計劃可以增加我們的自信心，因為我們對待任務有了明確的了解和安排。在制定計劃時，要考慮到可能的風險和挑戰(zhàn)，并制定相應的對策。為了幫助大家更好地制定計劃，我們整理了一些常用的計劃模板和表格，供大家參考。
銀行理財工作計劃篇一
因為工作需要，xx年1月底至10月初，我在xx支行個人業(yè)務部擔任部門經(jīng)理。根據(jù)行黨委的工作思路和xx支行個人業(yè)務發(fā)展的現(xiàn)狀，確立了注重傳統(tǒng)業(yè)務，狠抓新業(yè)務，圍繞新的經(jīng)濟增長點，促進個人業(yè)務收入的穩(wěn)定快速地增長的努力方向。具體工作匯報如下：
在行黨委的正確領導下，通過開展春天行動和夏日激情等各種勞動競賽活動，周周督、天天催，推動儲蓄存款和個人貸款業(yè)務穩(wěn)定增長，在全行員工的共同努力之下，到9月末儲蓄存款在年初余額的基礎上，凈增..萬元，完成分行下達計劃的，各項貸款比年初凈增..萬元，使近年來xx較好的江臨天下和山水江岸兩個樓盤落戶xx農(nóng)行。
結合xx長江航道的優(yōu)質(zhì)運力，配合市分行三農(nóng)個人金融業(yè)務部的調(diào)研，出臺了《*農(nóng)業(yè)銀行..市分行個人船舶按揭貸款管理辦法(試行)》，xx支行成為首批可以開辦個人船舶按揭貸款的支行。作為水上運輸?shù)拇罂h，我們又多了一個新利潤的經(jīng)濟增長點。
以農(nóng)商通、惠農(nóng)卡和小額貸款作為支撐點繼續(xù)推動三農(nóng)工作。收集農(nóng)商通資料120多戶，4月份組織農(nóng)商通安裝使用培訓會，一次安裝農(nóng)商通60臺，開通小額取現(xiàn)農(nóng)商通20戶，拓寬惠農(nóng)卡的用卡環(huán)境。
針對金融市場的新變化和客戶的需求，從客戶利益出發(fā)，推動理財產(chǎn)品的營銷。首先自己帶頭營銷理財產(chǎn)品250萬元，其次制定了理財產(chǎn)品的獎勵辦法，再把理財產(chǎn)品的精神對主任、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理講透徹。剛開始每有新的理財產(chǎn)品就將資料和重點打印交給大堂經(jīng)理王小燕等人，將營銷由點及面地推開。到9月底，共營銷理財產(chǎn)品39416萬元。
銀行理財工作計劃篇二
工作計劃網(wǎng)發(fā)布銀行理財經(jīng)理工作計劃表格，更多銀行理財經(jīng)理工作計劃表格相關信息請訪問工作計劃網(wǎng)工作計劃頻道。
剛進公司，我會讓自己盡快適應這個角色的轉換，端正心態(tài)，全心全意投入到工作中去，爭取在這一年結束時完成業(yè)績指標。在上半年，我要盡快熟悉銀行駐點，每個月按要求完成指定的業(yè)績指標。在下半年，在完成基本的業(yè)績指標的基礎上，有意識地開發(fā)維護好重要客戶，更加注重資產(chǎn)指標。另外，在工作過程中，通過與同事們的相處，找到適合自己的搭檔，以便更好地合作，更高效地工作。
為了能夠更有成效地開展工作，取得更好的成績，我對自身以及工作安排有以下工作計劃：
1.加強自身素質(zhì)及能力的提高，尤其是對于專業(yè)不對口的我來說。主要包括證券專業(yè)知識及營銷知識，閱讀相關書籍，包括證券方面、心理學方面、營銷等，如《要做股市贏家》《炒股票的智慧》《銷售就是要搞定人》《人脈》《影響他人的心理學》《積極心態(tài)的力量》等等，讓自己時刻保持不斷學習、積極向上的心態(tài)。平時所見所聞多琢磨，多主動問，多反思，多總結，多向他人請教學習。具體而言，要熟悉相關軟件的使用，能應對客戶提出的問題;要懂得簡單的股票分析，向同事們學習編寫短信發(fā)給客戶;每天至少打3個電話給潛在客戶等。學習電話營銷、微博營銷相關知識。每天總結自己所學到的.，解決困惑問題，尤其是在每天的總結會議上，認真聽取同事們的經(jīng)驗，揚長避短，少走彎路。
2.充分利用關系網(wǎng)絡，讓身邊的親戚朋友都知道我的工作并能在有相關需要時聯(lián)系我，盡量將在炒股的親戚朋友爭取過來。通過親戚朋友介紹親戚朋友，讓想炒股的客戶選擇我們來開戶。另外，對于已在其它券商的客戶，向客戶介紹我公司的服務理念及競爭優(yōu)勢，努力將客戶爭取過來。
3.做好銀行駐點，盡快熟悉銀行業(yè)務并與相關人員打好關系，爭取更多更優(yōu)質(zhì)的客戶。對于剛拿到從業(yè)資格證的我來說，第一階段，先向前輩們學習，跟他們到銀行網(wǎng)點熟悉一下，看看他們是怎么做的。然后遇到問題，及時提出來，向大家請教，做到更好。
路漫漫，其修遠兮，吾將上下而求索。在今后的日子里，我將不斷學習，積極進取，爭取更大的進步。既然選擇了遠方，就風雨兼程!一路上，有你們，前行的腳步更堅定!
銀行理財工作計劃篇三
理財經(jīng)理是對外服務的窗口，是支行對外的形象。個人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務水*，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高，工作經(jīng)驗有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強，產(chǎn)品知識面狹窄等等。20xx年我將努力做到以下幾點：
制定了詳細的學習計劃，堅持每周學習最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關政策、文件，使理論水*、業(yè)務能力明顯提高。做到了知識更新、業(yè)務更新，在辦理客戶業(yè)務的時候就能夠準確把握該筆業(yè)務的難點及風險點，能夠及時發(fā)現(xiàn)，盡早補齊，做到事半功倍。
年底收官戰(zhàn)的時候讓我們團隊的每一個人動容，雖然外面的天氣很冷，雖然很多客戶不是很配合，雖然有巨大的數(shù)字需要我們想辦法去完成，但是當團隊的每一個人都參與進來，都為了的目標在拼盡全力的時候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最后，實現(xiàn)了完美的收官。
一位學者說：真正的優(yōu)質(zhì)服務是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為，而不是對規(guī)章條例的機械遵循。為此，作為公司業(yè)務的初學者，我應該花更多的時間去學習產(chǎn)品知識，業(yè)務技能，并不能因為接觸時間短，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質(zhì)的搭建，為進一步提高服務質(zhì)量，爭創(chuàng)服務品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。
一是充分利用我行授信的優(yōu)勢，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達標的同時，我們的存款任務也能夠達成60%以上。
二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準單位找關系，全面出擊。
銀行理財工作計劃篇四
已到xx時我們有數(shù)次的神往xx的好好，但是，當xx轉眼就要成為汗青的時刻，我們卻只能如許去描述她“那一年，我們具有過宏大的幸運，也履歷了宏大的痛楚”。
做為一位銀行理財司理，我們的任務就是要為客戶供應得當他們的理產(chǎn)業(yè)品，贊助他們樹立準確的理財不雅念、養(yǎng)成優(yōu)越的理財風俗。但是，本年的各種情況卻使我們感應了絕后的壓力、也逢到了許多成績。
我是一個完全的持久投資理念疑奉者。關于小我私家的投資，我的處置方法是很悲觀的。并且，我一向脆持著那一理念，由于正在我看去市場的周期性成長是有必然之規(guī)的。昌盛、闌珊、冷落、蘇醒老是循環(huán)往復的涌現(xiàn)，只是當科技成長到本日，我們仿佛能夠延伸某一時代或延長某一時代，然則，我們卻沒法改動甚么。當已經(jīng)風景有限的格老也被請求為此次的金融危急背責的時刻，也就證實了我們有力展望甚么。是以，我以為以穩(wěn)定應萬變是獨一的挑選。固然，條件是我以為我的投資是對的！
雷曼兄弟公司曾是為環(huán)球公司、機構、當局戰(zhàn)投資者的金融需供供應效勞的一家全圓位、多元化投資銀行。雷曼兄弟公司經(jīng)過其由設于環(huán)球48座都會之處事處構成的一個嚴密銜接的收集主動地到場環(huán)球本錢市場，那一收集由設于紐約的天下總部戰(zhàn)設于倫敦、東京戰(zhàn)噴鼻港的地域總部兼顧經(jīng)管。雷曼兄弟公司自1850年創(chuàng)建以去，正在環(huán)球范疇內(nèi)樹立起了制造新鮮產(chǎn)物、索求最新融資方法、供應最好劣量效勞的優(yōu)越榮譽。公司雇員人數(shù)為12,343人，員工持股比例到達30%。
很多人正在很長的時光內(nèi)（以至平生）持有雷曼的股票或債券，現(xiàn)在，統(tǒng)統(tǒng)皆沒了。此時，不只要問：當我們的投資遭受到“雷曼”，正在經(jīng)濟的某一環(huán)節(jié)、階段中它消散了，我們該怎樣辦？生怕沒有人可以明白的告知您問案。正在經(jīng)濟的成長中，總有破有坐、有滅有生。我們能夠做得就是疏散，讓我們的投資盡可能有用的多元化。是以，做為一位理財師，倡議戰(zhàn)引誘客戶停止有用的`疏散投資也是一項很緊張的職責。
任何投資者正在做投資之前都市有必然的預期，那個預期要末源于汗青履歷、要末源于某一圓的啟諾。現(xiàn)在，做為銀行的一員我們皆正在為銀行理產(chǎn)業(yè)品搖旗呼吁，然則假如處置沒有好客戶的預期，我們將會晤臨特別很是寬重的疑任危急！
是以，我們必需主動面臨并妥帖處置客戶“‘預期’變‘逢欺’”的心思。起首，投資前的相同要片面。要讓客戶曉得本身正在干甚么，沒有要應用客戶對本身的疑賴將小我私家設法主意強減正在客戶身上。其次，投資后的繼承效勞要實時。迥殊是一些浮動支益類產(chǎn)物，要讓客戶實時理解現(xiàn)狀，潛認識的影響客戶調(diào)解預期。第三，當產(chǎn)物的非預期狀況涌現(xiàn)，主動自動地與客戶相同，詢供改進的收法。這時候，能夠有人要問了，我們正在產(chǎn)物的設想戰(zhàn)報價上沒有任何變通余地，若何改進？我的方式是：實時交換訊息（如基金客戶），挑選仄穩(wěn)或保本的產(chǎn)物停止保舉（如后期新股增殖客戶）等。
起首，理解客戶的實在設法主意是最緊張的。那段時光閉會的時刻，總有同事問“股市沒有好，股票基金沒有人買。那債券基金為何也沒有客戶?基金沒有人問也就而已，為何銀行理產(chǎn)業(yè)品也銷售熱淡？”。成績能夠就正在于沒有理解客戶的實在設法主意。實在，此刻有許多客戶（迥殊是正在偏偏遠地域）分沒有渾股票基金戰(zhàn)債券基金，基金戰(zhàn)銀行理產(chǎn)業(yè)品。假如我們欠亨過某些渠講使客戶理解個中區(qū)分戰(zhàn)好同，那確定會被客戶通盤反對。其次，開掘“影響力中間”或“喇叭”。凡是，每一個人皆有本身的舉止圈子，找到那個“圈子”的中間或“喇叭”人物，經(jīng)過他/她就能夠影響其四周的人投資不雅念改變。那一面關于理財司理平常任務長短常有用的。第三，應用同理心，應用本身寬大曠達的投資心思影響客戶，使客戶漸漸改變。
“我能夠買了嗎？”，那是我們?nèi)蝿罩谐３Ｂ牭降囊粋€成績。
然則，我們常常有力答復。問了，怕市場幻化斷定過錯；沒有問，怕得到客戶。我的處置方法是：分離客戶需供與設法主意，明白看曩昔，辯證看將來。起首，明白地理解客戶的需乞降設法主意。好比：假如客戶念買中匯，是有花費必要照樣小我私家投資。其次，明白控制汗青走勢、此刻的地位。并就那些成績與客戶停止相同，削減客戶對本身的決議計劃依附。第三，剖析市場將來能夠的狀況，差別狀況能夠會給客戶帶去甚么影響。讓客戶曉得決議計劃的能夠效果。正在以往客戶保護任務中那種方式照樣很有用的，根本上沒有由于決議計劃的效果而發(fā)生客戶埋怨的狀況。
銀行理財工作計劃篇五
我行一直提倡的首問責任制滿時點服務站立服務三聲服務我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。
以銀行為課堂，明年我們將舉辦的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務中。
主動加強與個人業(yè)務的聯(lián)系，參與個人業(yè)務熟悉個人業(yè)務以更好為客戶服務。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務系統(tǒng)，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。
督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業(yè)務系統(tǒng)的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。
重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防范外來結算風險的手段。
規(guī)范業(yè)務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯杜絕結算事故。
切實履行對分理處的業(yè)務指導與檢查。
進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質(zhì)量)和上門服務。
制定出財務人員工作計劃，進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。
做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作。
把好進人用人關。銀行業(yè)聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業(yè)務水平。
勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質(zhì)。
加強業(yè)務培訓，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度支付結算辦法綜合業(yè)務系統(tǒng)會計制度新會計科目等基礎知識以及各種新興業(yè)務進行培訓。
銀行理財工作計劃篇六
摘要:。
銀行市場的競爭在現(xiàn)階段越來越激烈，中間業(yè)務的創(chuàng)新成為各大銀行思考的重點，理財產(chǎn)品作為一種新的利潤增長點，受到了廣泛關注，本文分析了商業(yè)銀行理財產(chǎn)品的現(xiàn)狀和面臨的問題，并提出了改善的建議，對于理財產(chǎn)品市場的完善提供了一定價值。
關鍵詞:。
創(chuàng)新理財產(chǎn)品是一種資金投資和管理計劃，是商業(yè)銀行研究分析了潛在目標客戶群，并在此基礎上，針對特定的目標客戶群開發(fā)設計的。銀行只是經(jīng)過客戶授權后，滿足管理資金的需求，而投資收益與風險由客戶承擔，或者客戶與銀行按照約定方式雙方承擔。
一、商業(yè)銀行理財產(chǎn)品的現(xiàn)狀。
我國商業(yè)銀行理財業(yè)務的的迅速發(fā)展要追溯到8月，那時候國家出臺了相關政策，中國的股市也逐漸回暖，因此為理財業(yè)務開拓了比較好的市場環(huán)境。隨后的幾年中，理財產(chǎn)品的成長猶如雨后春筍，遍地開花，全國90多家商業(yè)銀行不同程度上都開發(fā)出本行的理財產(chǎn)品，產(chǎn)品的種類的領域也是各有差異，這些都給客戶提供了多樣化的選擇，客戶在基本存款穩(wěn)定的情況下，不妨把一部分閑散資金投入理財，進行資金的最優(yōu)化利用。目前，我國商業(yè)銀行理財業(yè)務的發(fā)展呈現(xiàn)出如下特點：理財?shù)臋C構多種多樣，商業(yè)銀行包括國有商業(yè)銀行和私企銀行，以中農(nóng)工建交五大行為領導的國有商業(yè)銀行擁有較多的理財產(chǎn)品，在全國各地的分行也是占到了所有銀行的76%，但是能夠進行理財業(yè)務辦理的并不只有銀行類金融機構，還有證券公司，信托投資公司，基金公司，保險公司等，以及一些涉及投資咨詢，投資理財項目的個體或者集體企業(yè)，都在搶奪理財產(chǎn)品這塊大蛋糕。鄉(xiāng)鎮(zhèn)商業(yè)銀行興起迅速，伴隨著的理財業(yè)務也如火如荼，居民生活水平逐漸提高，教育程度也改善地越來越好，人們開始關注理財，因為資金在賬戶里放著，活期存款或者短期定期存款的利率非常低，相比較之下，理財產(chǎn)品的眾多優(yōu)勢被大家認可，人們愿意將錢交給信托機構，用他們專業(yè)的知識去理財，同時人們也加強自身的學習，以便能夠在眾多銀行理財產(chǎn)品中選擇最適合自己的。上市公司委托理財?shù)慕灰琢匡@著增長，上市公司的流動資金非常大，如果將理財和股指期貨、可轉換債券、黃金白銀價格、匯率結合起來，就能夠為自身創(chuàng)造更多利益，信托機構的發(fā)展也離不開上市公司，優(yōu)秀的理財方案如果得到公司董事會的認可，那么就可以實現(xiàn)雙贏的局面。
二、目前面臨的主要問題。
雖說理財產(chǎn)品的發(fā)展前景非常不錯，但是就目前的情況來看，還是暴露出了不少問題，主要有：理財產(chǎn)品的種類雖然很多，但是缺乏差異化，客戶去每家銀行打聽，除了收益率的略微差異，其他的幾乎大同小異，沒有新穎的產(chǎn)品，就沒有理財?shù)氖袌?，客戶對銀行提出越來越高的要求，銀行也需要創(chuàng)新自身的業(yè)務，才能增強競爭力。監(jiān)管制度和內(nèi)部控制體系的不完善。理財產(chǎn)品具有很大的靈活性，這就要求監(jiān)管機構嚴格地進行監(jiān)管，現(xiàn)實中反映出的不少案例說明現(xiàn)階段有很多地方是監(jiān)管機構力所不能及的，加之銀行的內(nèi)部控制體系存在漏洞，理財產(chǎn)品的推廣道路并不是一帆風順。缺乏專業(yè)的理財師和分析員，因為能夠開展理財業(yè)務的機構眾多，這就對理財師和分析員提出了更高的要求，不僅要掌握對于銀行、債券、股票、基金、黃金、外匯等的專業(yè)知識，具有豐富的行業(yè)經(jīng)驗和管理能力，還要對宏觀經(jīng)濟形勢和行業(yè)內(nèi)部最新政策及時跟進，對于其他銀行推出的理財產(chǎn)品要經(jīng)常進行資料的收集和整理，并和本行的業(yè)務進行對比，使得開發(fā)的理財產(chǎn)品更能夠受到客戶的青睞。投資者的風險意識較低。理財產(chǎn)品如果是非保證收益的，獲得利潤的空間會很大，但是大多數(shù)的投資者是風險厭惡者，不想承擔風險，或者在面臨風險時，沒有足夠的資金和能力應對自如，風險防范的意識相對不足。
三、進一步深化發(fā)展商業(yè)銀行理財業(yè)務的建議。
為了解決目前理財產(chǎn)品業(yè)務的問題，提出如下對策：提高服務質(zhì)量，分層次細化服務。銀行的工作人員是直接和客戶接觸的，能夠面對面地進行相關咨詢服務，比起手機app來說，安全性得到了很大提升，同時客戶也能享受到貴賓級的待遇，在舒適的環(huán)境中解決自身的疑惑。另外，很多客戶不知道理財產(chǎn)品的投資細節(jié)，這就需要銀行工作人員耐心和專業(yè)的指導，購買不同產(chǎn)品的客戶服務應該分層化。拓展產(chǎn)品種類，創(chuàng)新用戶模式。銀行要想使得自己的理財產(chǎn)品和別的銀行不同，就應該從產(chǎn)品自身入手，和信托公司、保險公司、私募機構、投資咨詢公司等的合作可以更加細化，開發(fā)新的`用戶模式。改變銷售思路，大力開發(fā)業(yè)務。傳統(tǒng)的銷售方式是電話、短信營銷和現(xiàn)場推銷，以及網(wǎng)絡的宣傳，其實從用戶的角度講，應該更加個性化和系統(tǒng)化，如果建立一套客戶服務體系，根據(jù)收集到的用戶資料和使用數(shù)據(jù)，定制屬于客戶自己的理財產(chǎn)品。營造正確的監(jiān)管引導。監(jiān)管機構流于形式的東西太多，應該加強監(jiān)管人員的素質(zhì)和修養(yǎng)，真正地監(jiān)督理財產(chǎn)品的去向和收益情況，這也是為了服務未來潛在用戶做鋪墊。商業(yè)銀行理財產(chǎn)品的出現(xiàn)，使得商業(yè)銀行的收入來源更加廣泛，存貸差不是盈利的唯一途徑，其次，商業(yè)銀行與證券公司、信托機構等的合作，開發(fā)出新的業(yè)務模式，能夠依靠其網(wǎng)點規(guī)模的優(yōu)勢來占據(jù)較大的市場份額，與保險公司等的協(xié)同效應也非常明顯，如果對理財產(chǎn)品能夠更進一步地完善，那么理財產(chǎn)品市場未來將會呈現(xiàn)欣欣向榮的一番景象。
參考文獻:。
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銀行理財工作計劃篇七
1、建立健全基層團的組織。要求各基層團支部根據(jù)團內(nèi)人員的變化，及時更新《共青團基層組織數(shù)據(jù)采集系統(tǒng)》，并按照《中國共產(chǎn)主義青年團章程》和《中國共產(chǎn)主義青年團基層組織選舉規(guī)則》有關規(guī)定程序及要求，完成團組織的建立健全或換屆改選工作。
2、健全團的工作制度。要求各基層團支部嚴格按照《廣東發(fā)展銀行團費收繳、管理、使用規(guī)定》、《廣東發(fā)展銀行團員管理制度》、《廣東發(fā)展銀行“青年文明號”、“青年崗位能手”管理辦法》等工作制度，使各項團工作進一步規(guī)范化、制度化、公開化，確保工作落到實處。
二、加強思想作風建設，引導廣大團員青年樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀。
1、加強思想政治教育。認真學習馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論和“三個代表”等重要思想，深入開展馬克思主義唯物論、無神論和科學理論教育，引導團員青年崇尚科學、反對迷信，運用科學理論武裝頭腦，使團員青年堅定共產(chǎn)主義的理想信念，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀。
2、強化職業(yè)道德建設。結合我行不同時期的中心工作，通過開展專題學習教育、先進事跡報告會、演講比賽等多種形式，深入開展職業(yè)道德教育活動，引導廣大團員青年進一步增強對發(fā)展廣發(fā)事業(yè)的信心，規(guī)范職業(yè)行為，提高道德水平，增強法制觀念，弘揚行業(yè)新風，把青年的積極性、創(chuàng)造性凝聚到我行的改革、發(fā)展和建設上來。
3、注重理想信念教育。圍繞“五四”、“七一”、“國慶”、“行慶”等重要紀念日，開展形式多樣，寓教于樂的主題教育和團日活動，進一步激發(fā)團員青年愛黨、愛團、愛國、愛行、愛崗的熱情，增強團組織的活力，擴大團組織的吸引力和凝聚力。
三、堅持服務中心，團結帶領廣大團員為廣發(fā)事業(yè)建功立業(yè)。
1、繼續(xù)規(guī)范“青年文明號”的創(chuàng)建與管理。繼續(xù)培育和拓展“青年文明號”，以點帶面，擴大覆蓋面和影響力，全面提升我行“青年文明號”的創(chuàng)建水平。深入開展“青年文明號”的經(jīng)驗交流、參觀學習活動，不斷拓展探索“青年文明號”工作的新領域和新內(nèi)涵。
2、大力開展“青年崗位能手”評選活動。今年將開展“青年崗位能手”評選活動，以全面提高廣大員工的業(yè)務知識和技術技能。通過樹立先進典型，引導廣大青年職工學先進、比先進、趕先進，把熱情、智慧和力量凝聚到本職崗位中去，促進青年技術人才發(fā)揮模范作用。
3、開展以“創(chuàng)新觀念”、“創(chuàng)新產(chǎn)品”和“創(chuàng)新技術”為主要內(nèi)容的創(chuàng)新、創(chuàng)效活動。引導青年員工樹立新的思想觀念，敢于探索，勇于創(chuàng)新，利用自身的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗及技術優(yōu)勢，圍繞產(chǎn)品和技術的開發(fā)、改造與升級等重點課題，結合我行的市場營銷和業(yè)務推廣，開展富有成效的技術攻關或項目開發(fā)活動。
4、開展“青年志愿者”活動，努力發(fā)揮團組織的突擊隊作用。不定期組織全行一線團員青年在所在的營業(yè)場所門口或繁華市區(qū)開展“真情服務日”業(yè)務咨詢推廣活動，積極配合我行的市場營銷和形象推廣，開展客戶咨詢?nèi)栈顒樱麄魑倚械南盗薪鹑诋a(chǎn)品。
四、堅持服務青年，積極創(chuàng)造條件，促進青年的成才進步。
1、做好“推優(yōu)”入黨工作，為黨組織輸送新生力量。引導廣大團員青年積極向黨組織靠攏，在廣泛培養(yǎng)、組織考察、擇優(yōu)推薦的基礎上，積極推薦政治堅定，追求進步，德才兼?zhèn)涞膬?yōu)秀青年加入中國共產(chǎn)黨。
2、關心青年員工的工作、學習與生活，增強他們對團組織的歸屬感。定期開展與團員青年的談心活動，有針對性地做好思想工作，努力使團組織的工作起到了解青年現(xiàn)狀、反映青年呼聲、服務中心工作，維護青年根本利益的作用。要經(jīng)常慰問和幫助有困難的青年員工排憂解難，使團員青年感受到團組織的溫暖。
五、深入開展青年文化建設，以高尚的精神塑造青年，以優(yōu)秀的作品鼓舞青年。
1、創(chuàng)建網(wǎng)上共青團宣傳陣地。分行團委將配合總行團委，逐步推進團工作的信息化建設進程，及時在總行的網(wǎng)站反映團內(nèi)的重大活動、動態(tài)信息以及一些共青團相關知識、青年熱點問題等，以更好地貼近青年、服務青年、凝聚青年。
2、持續(xù)開展有意義的文體活動。為豐富青年業(yè)余文化生活，分行團委將牽頭組織內(nèi)容豐富、靈活多樣、喜聞樂見、寓教于樂的文體活動。要合理安排時間，創(chuàng)新活動形式，不斷提高感染力與實效性，吸引盡可能多的青年能夠參與到活動中來。
銀行理財工作計劃篇八
工作計劃網(wǎng)發(fā)布銀行理財經(jīng)理工作計劃2019，更多銀行理財經(jīng)理工作計劃2019相關信息請訪問工作計劃網(wǎng)工作計劃頻道。
以下是工作計劃網(wǎng)為大家整理的關于《銀行理財經(jīng)理工作計劃2019》文章，供大家學習參考！
迎來玉兔喜悅之時，回首20nn年工總行制定的“20nn服務價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標是本著網(wǎng)點中間業(yè)務收入和經(jīng)營目標為20nn年工作風向標，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學習充實自己的工作能力，用專業(yè)知識贏得客戶遵從，用細致周到服務留住客戶，為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力量。
20nn年學習業(yè)務知識方面取得的成績：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書，目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學習不斷豐富自己的專業(yè)知識，鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關于理財、保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學習活動，通過與各家基金公司學習機會，懂得了很多理財知識，對做好基金營銷起到促進作用，有幾只重點基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%。為本網(wǎng)點和支行做出理財師應有的貢獻。
20nn年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網(wǎng)點領導做好各項營銷工作，及時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標。利用下班晚上和公休時間，勤于學習與工作有關的業(yè)務知識，運用到實際工作中，給網(wǎng)點領導提供好的.參謀建議，與網(wǎng)點領導配合默契，按照上級風向標做好本網(wǎng)點營銷理財工作。
個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務的銀行理財師。簡單說：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃?，主動尋找目標客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
20nn年做好本網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導我行客戶標準，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20nn年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量410張，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時，全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進網(wǎng)點受到嘉獎。
20nn年工作業(yè)績匯報一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金700多萬元。20nn年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成績。
通過一年努力結果，由擁有幾十戶理財金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達到410多戶，截止年底客戶達到七星貢獻有7戶，六星71戶，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六以上客戶群，為網(wǎng)點綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。
銀行理財工作計劃篇九
下面是計劃網(wǎng)工作計劃欄目小編精心為大家整理的銀行工作計劃書范本，歡迎閱讀。
20xx年的工作已經(jīng)在我行嚴格要求的三抓政策中結束。根據(jù)我行08年一年來會計結算工作的實際情況，明年的工作將繼續(xù)以三個方面著手：抓服務、抓質(zhì)量、抓素質(zhì)。為將工作順利進行，根據(jù)實際情況制定我銀行營業(yè)部工作計劃。
一、一切以客戶為中心是銀行工作計劃的宗旨，做好結算服務工作?？蛻羰俏覀兊纳嬷?，作為營業(yè)部又是對外的窗口，服務的好壞直接影響到我行的信譽.
1、我行一直提倡的首問責任制、滿時點服務、站立服務、三聲服務我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。
2、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨柜服務中更體現(xiàn)在我行的服務品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務、開放式基金收購業(yè)務、證券業(yè)務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。
3、主動加強與個人業(yè)務的聯(lián)系，參與個人業(yè)務、熟悉個人業(yè)務以更好為客戶服務。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務系統(tǒng)，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務中。
5、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務。
二、強內(nèi)控制度管理，防范風險，保證工作質(zhì)量。隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求.
1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業(yè)務系統(tǒng)的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。
2、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質(zhì)量)和上門服務。
3、進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防范外來結算風險的手段。
5、規(guī)范業(yè)務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯杜絕結算事故。
6、切實履行對分理處的業(yè)務指導與檢查。
7、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作。
1、把好進人用人關，使銀行員工工作計劃明細，且每個員工都有自己的目標，有沖勁。銀行業(yè)聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的`能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強業(yè)務培訓，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業(yè)務系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業(yè)務進行培訓。
3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業(yè)務水平。
4、勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質(zhì)。
5、有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。
由于我行目前正處于籌建階段，目前的進度是處于報總行審批環(huán)節(jié)，爭取在年底之前拿到銀監(jiān)的成立批文。那么元旦上來即可展開裝修公開投標工作，從而進入裝修階段。那么明年上半年的工作重點將會圍繞支行網(wǎng)點開業(yè)前的準備工作而展開。
一、支行網(wǎng)點建設方面。
積極爭取政府相關部門的支持，協(xié)調(diào)解決支行大樓裝修改造項目規(guī)劃、消防、安防、電力及施工過程中遇到的問題和困難;并通過工程例會，匯報工程進度、工程質(zhì)量，以防范安全漏洞。配合各施工單位進行合理的施工，并使每一個環(huán)節(jié)安全有序的進行，并按照銀監(jiān)、公安、消防及華夏銀行的要求配合驗收小組嚴格檢查驗收，全力協(xié)助支行籌備組完成支行籌備工作。
一、增強服務意識，提高員工滿意度。
俗話說，客戶是上帝，那么如何讓上帝滿意，那么就要靠我們銀行的優(yōu)質(zhì)服務了。作為我行的綜合崗服務的對象就是支行的各位同事。
二、開展黨團組織活動，積極推進企業(yè)文化活動。
精神的力量是不可磨滅的偉大力量，強健的體魄僅是開墾拓荒的基本保障，精神層次的提高方是堅持與創(chuàng)造的源泉。個人是如此，集體亦是如此。
三、努力做好各項后勤服務工作。
努力當好員工生活貼心人的角色，讓員工有歸屬感，能夠最大限度的發(fā)揮自己的工作熱情。熱情接待員工問詢、及時解決員工生活困難、時刻關注員工思想情緒波動，努力營造和諧向上的工作氛圍。加強對我行各種物品的科學規(guī)范管理：對一些易耗品提前計劃、及時補充，確保我行各項工作正常平穩(wěn)開展。
展望未來，相信在接下來一年里，綜合部本著“務實高效”的原則，團結各部、全心全意以我行發(fā)展為已任、以員工滿意為目標，在諸位領導正確領導下一定能夠開創(chuàng)我們**支行的美好明天!
銀行理財工作計劃篇十
時光匆匆，大半年的時間轉眼就過去了，以下是工作計劃網(wǎng)工作總結欄目小編為您整理2018年銀行理財經(jīng)理工作計劃,供您參考，希望對你有所幫助，更多詳細內(nèi)容請點擊工作計劃網(wǎng)查看。
回首2018年*總行制定的“2018服務價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標是本著網(wǎng)點中間業(yè)務收入和經(jīng)營目標為2018年工作風向標，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學習充實自己的工作能力，用專業(yè)知識贏得客戶遵從，用細致周到服務留住客戶，為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力量。
2018年學習業(yè)務知識方面取得的成績：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書，目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學習不斷豐富自己的專業(yè)知識，鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年*行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關于理財、保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以*總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好*總行理財團隊基金宣傳學習活動，通過與各家基金公司學習機會，懂得了很多理財知識，對做好基金營銷起到促進作用，有幾只重點基金營銷在分行排名前三名，有的.基金超額完成400%。為本網(wǎng)點和支行做出理財師應有的貢獻。
2018年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網(wǎng)點領導做好各項營銷工作，及時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標。利用下班晚上和公休時間，勤于學習與工作有關的業(yè)務知識，運用到實際工作中，給網(wǎng)點領導提供好的參謀建議，與網(wǎng)點領導配合默契，按照上級風向標做好本網(wǎng)點營銷理財工作。
個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務的銀行理財師。簡單說：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃?，主動尋找目標客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
2018年做好本網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導我行星級客戶標準，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力2018年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量410張，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時，全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進網(wǎng)點受到嘉獎。
2018年工作業(yè)績匯報一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，*銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金700多萬元。2018年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成績。
通過一年努力結果，由擁有幾十戶理財金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達到410多戶，截止年底客戶星級達到七星貢獻有7戶，六星71戶，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級以上客戶群，為網(wǎng)點綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。
銀行理財工作計劃篇十一
2016年,農(nóng)業(yè)銀行**支行在縣委、縣政府和上級行黨委的正確領導下，認真貫徹上級行年初工作會議精神，積極拓展當?shù)厥袌觯ズ谩帮L險防控、擴戶提質(zhì)、縣域突破”三大工作，按照“城鄉(xiāng)聯(lián)動”的模式，以實際行動為**經(jīng)濟發(fā)展提供優(yōu)質(zhì)的金融服務，取得了安全營運無事故，實現(xiàn)各項業(yè)務經(jīng)營穩(wěn)步發(fā)展的成績。
一、主要業(yè)務指標完成情況。
(一)存款業(yè)務大幅增長。各項存款余額達到49816萬元，比上年增加4622萬元，增幅10.22%。其中:對公存款余額22127萬元,比上年增加4045萬元，增幅23.00%;個人儲蓄存款余額27689萬元,比上年增加598萬元，增幅2.20%。
(二)貸款業(yè)務保持增長。貸款余額8800萬元，比上年增加335萬元。其中個人貸款4820萬元，比上年增加335萬元;對公貸款余額3980萬元，與上年持平。
(三)不良貸款控制全面完成任務。到年末，我行法人、個人、農(nóng)戶貸款不良貸款余額為零，只有信用卡不良貸款有6萬元，也完成了分行下達的控制額內(nèi)。
(四)中間業(yè)務收入保持增長。全行中間業(yè)務收入89萬元，比上年增11萬元。
二、主要工作情況。
(一)大力推進鄉(xiāng)村助農(nóng)取款點建設。
“惠農(nóng)通”是中國農(nóng)業(yè)銀行推出的一款機具，可實現(xiàn)小額取款、刷卡消費、轉賬、新農(nóng)保和新農(nóng)合領取等金融服務。我行克服路途遠等困難，加快“惠農(nóng)通”自助機具的投放，到目前止共安裝投放61臺“惠農(nóng)通”，范圍遍布全縣各鎮(zhèn)，除個別因無固定電話的原因外，實現(xiàn)100%行政村全覆蓋,其中**鎮(zhèn)16臺、**鎮(zhèn)13臺、**鎮(zhèn)9臺、**鎮(zhèn)8臺、**鎮(zhèn)7臺、禾洞鎮(zhèn)4臺及**鎮(zhèn)4臺。通過“惠農(nóng)通”使廣大農(nóng)戶足不出村就能辦理取款、查詢等金融服務，有效解決了農(nóng)戶到銀行網(wǎng)點路途遠的困難。2016年“惠農(nóng)通”交易達16410筆、275萬元。
(二)開展“惠農(nóng)通”服務點宣傳活動和提升工作。
根據(jù)上級行惠農(nóng)通工作要求，一是每周安排人員進行惠農(nóng)通升級和宣傳工作;二是每周通過惠農(nóng)通示范點開展我行惠農(nóng)通和三農(nóng)業(yè)務產(chǎn)品宣傳，并在現(xiàn)場向大力支持我行惠農(nóng)宣傳活動的商戶和辦理業(yè)務的客戶派發(fā)了禮品?；顒游龔V大農(nóng)民的踴躍參與，達到良好的宣傳效果。
(三)加大貸款力度，支持農(nóng)民創(chuàng)業(yè)。
穩(wěn)步推進農(nóng)戶貸款業(yè)務結構調(diào)整和經(jīng)營轉型。加快優(yōu)化“三農(nóng)”業(yè)務的區(qū)域布局，做大做強經(jīng)營盈利高、風險較小、發(fā)展持續(xù)性較好的“大農(nóng)戶”業(yè)務，將投放重點集中在“產(chǎn)業(yè)戶、規(guī)模戶、龍頭戶、增信戶”，積極支持家庭農(nóng)場等新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體。加大對農(nóng)村個體生產(chǎn)經(jīng)營業(yè)主的支持力度，以快速、有效地滿足生產(chǎn)經(jīng)營者的信貸需求?！罢y?！辟J款取得突破，續(xù)1月份成功發(fā)放農(nóng)村個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款1戶50萬元，6月再發(fā)放一筆農(nóng)村個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款50萬元。二是繼續(xù)深化“三農(nóng)”金融服務。到12月底,新發(fā)放三農(nóng)貸款548萬元。為當?shù)剞r(nóng)民發(fā)家致富輸了血、注入了動力，受益農(nóng)民遍及全縣每個鎮(zhèn)。
(四)大力支持小微企業(yè)。
一季度完成一筆50萬元農(nóng)村個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款發(fā)放，在“政銀?！辟J款方面取得突破。當?shù)氐念I導對我行服務“三農(nóng)”、支持當?shù)匕l(fā)展做出的貢獻給予了積極的肯定，并產(chǎn)生了聯(lián)動效應，縣金融辦、財政局、人社局等主動找我們商談“政銀?！薄ⅰ皠?chuàng)業(yè)擔保基金貸款”等合作項目。目前，已有一批優(yōu)質(zhì)的客戶資源正在洽談跟進中，支行加強落實，爭取做大做強“三農(nóng)”業(yè)務。
(五)抓好“風險防控”工作。一是高度關注信貸風險防控工作。在總體經(jīng)濟下行的大背景下，面對相當嚴竣的信貸風險防控工作，支行班子把提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量和壓降不良貸款作為信貸工作的重點之一。一方面是加大對信用卡不良客戶的清收力度，行領導堅持帶隊清收，面對不同客戶經(jīng)營環(huán)境采取一戶一策的靈活對策，聯(lián)系縣公安局經(jīng)偵大隊，逐個上門催收。另一方面是加強對存量正常貸款的風險監(jiān)管，持續(xù)增強信貸風險的防控能力，高度關注不良貸款反彈壓力，提高信貸管理水平和資產(chǎn)質(zhì)量。二是關注案件防控工作。抓好員工行為管理，認真開展2016年員工行為排查工作，始終把員工行為管理、深化不良行為排查作為內(nèi)部管理的一項重要工作，做到思想上高度重視、執(zhí)行上堅定有力、方式上切實有效，確保員工行為排查工作取得良好成效。確保全年無案件和事故。
(六)落實“兩學一做”學習教育工作。
支行在“兩學一做”學習教育中，要求增強針對性，“學”要帶著問題學，“做”要針對問題改。如針對支行在三農(nóng)“開門紅”農(nóng)戶指標完成較差的問題。
銀行理財工作計劃篇十二
迎去玉兔高興之時，回顧回頭20xx年工總止造定的“201x效勞代價年”戰(zhàn)“創(chuàng)立客戶最滿足銀行”任務中，本著牢牢盤繞那個主題思惟去做好本身天職事變。任務重面目的是本著網(wǎng)面中心營業(yè)支進戰(zhàn)運營目的為20xx年任務風向標，做好銀行與客戶之間橋梁感化。不停進修充分本身的任務才能，用專業(yè)常識博得客戶順從，用詳盡殷勤效勞留住客戶，為網(wǎng)面團體事跡晉升多盡一份氣力。
20xx年進修營業(yè)常識圓面獲得的結果：正在具有保險、基金從業(yè)資歷證書、總止疑貸a類資歷證書、總止小我私家客戶司理資歷證書、和afp資歷證書，現(xiàn)在還固執(zhí)與cfp理財師測驗中。自己繼承勤奮進修不停豐盛本身的專業(yè)常識，錘煉寫理財專業(yè)文章。本年工止流派網(wǎng)站本創(chuàng)舞臺有我閉于理財、保險、基金、案例等十多專業(yè)，正在玄月當代貿(mào)易銀行純志中以工總止理財撐持團隊身份收表保險專業(yè)文章。正在金融理財師持證人期刊中也收表十余篇理財文章。每周兩或四早晨應用qq群做好工總止理財團隊基金宣揚進修舉止，經(jīng)過與各家基金公司進修機遇，明白了許多理財常識，對做好基金營銷起到增進感化，有幾只重面基金營銷正在分止排名前三名，有的基金逾額完成400%。為本網(wǎng)面戰(zhàn)收止做出理財師應有的孝敬。
平常任務中沒有是坐等帶領下達敕令而是自動主動合營網(wǎng)面帶領做好各項營銷任務，實時掌握好下級帶領下達的任務營銷標的目的戰(zhàn)義務目標。應用上班早晨戰(zhàn)公戚時光，勤于進修與任務有閉的營業(yè)常識，應用到實踐任務中，給網(wǎng)面帶領供應好的顧問倡議，與網(wǎng)面帶領合營默契，依照下級風向標做好本網(wǎng)面營銷理財任務。
小我私家正在營銷中的理念：我沒有是傾銷賣給客戶銀行產(chǎn)物曲銷職員;而是我贊助客戶買好銀行理產(chǎn)業(yè)品做好后絕跟蹤效勞的銀行理財師。簡略道：我沒有是賣產(chǎn)物，而是贊助客戶買產(chǎn)物。只是那一買一賣一字之好意義就判然不同，任務心態(tài)的差別;任務后果一定差別。由主動變成自動，自動尋覓目的客戶以后贊助客戶找到得當?shù)睦懋a(chǎn)業(yè)品，我的理財任務即為橋梁，讓銀行與客戶單方大快人心的任務。
20xx年做好本網(wǎng)面劣量客戶數(shù)目的晉升：正在經(jīng)管網(wǎng)面300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)目其實不多，就把那項任務改動，做為上任理財司理主要辦理成績。任務中經(jīng)過耐煩解問宣揚引誘我止星級客戶尺度，對開欲解決財金卡客戶，切實其實起到很好的吸收力感化。經(jīng)由辛苦勤奮20xx年網(wǎng)面開坐理財金卡總數(shù)目410張，本身營銷的事跡占70%以上。小我私家事跡從接辦時，全止網(wǎng)面排名由194名晉升到60名之內(nèi)。三季度評為進步前輩網(wǎng)面遭到獎勵。
20xxx年任務事跡報告請示以下：一年中慣例理產(chǎn)業(yè)品營銷金額1.1億多元、閉塞快線8500多萬，工銀泉幣基金1600多萬元。本年分止指定重面營銷基金義務目標整年完成股票型基金700多萬元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)面博得重面營銷積分4163.06份獲得分止排名56名收止排名第一。本年收止構造陽光保險公司營銷練習營舉止中獲得排名第一結果。
經(jīng)過一年勤奮效果，由具有幾十戶理財金客戶，此刻網(wǎng)面具有理財金客戶數(shù)目到達410多戶，停止年末客戶星級到達七星孝敬有7戶，六星71戶，來歲任務中爭奪成長100到150位六星級以上客戶群，為網(wǎng)面綜開客戶素養(yǎng)進步勤懇任務。
銀行理財工作計劃篇十三
迎去玉兔高興之時，回顧回頭20xx年工總止造定的“20xx效勞代價年”戰(zhàn)“創(chuàng)立客戶最滿足銀行”任務中，本著牢牢盤繞那個主題思惟去做好本身天職事變。任務重面目的是本著網(wǎng)面中心營業(yè)支進戰(zhàn)運營目的為20xx年任務風向標，做好銀行與客戶之間橋梁感化。不停進修充分本身的任務才能，用專業(yè)常識博得客戶順從，用詳盡殷勤效勞留住客戶，為網(wǎng)面團體事跡晉升多盡一份氣力。
20xx年進修營業(yè)常識圓面獲得的結果：正在具有保險、基金從業(yè)資歷證書、總止疑貸a類資歷證書、總止個人客戶司理資歷證書、和afp資歷證書，現(xiàn)在還固執(zhí)與cfp理財師測驗中。自己繼承勤奮進修不停豐盛本身的專業(yè)常識，錘煉寫理財專業(yè)文章。本年工止流派網(wǎng)站本創(chuàng)舞臺有我閉于理財、保險、基金、案例等十多專業(yè)，正在玄月當代貿(mào)易銀行純志中以工總止理財撐持團隊身份收表保險專業(yè)文章。
正在金融理財師持證人期刊中也收表十余篇理財文章。每周兩或四早晨應用qq群做好工總止理財團隊基金宣揚進修舉止，經(jīng)過與各家基金公司進修機遇，明白了許多理財常識，對做好基金營銷起到增進感化，有幾只重面基金營銷正在分止排名前三名，有的基金逾額完成400%。為本網(wǎng)面戰(zhàn)收止做出理財師應有的孝敬。
平常任務中沒有是坐等帶領下達敕令而是自動主動合營網(wǎng)面帶領做好各項營銷任務，實時掌握好下級帶領下達的任務營銷標的目的戰(zhàn)義務目標。應用上班早晨戰(zhàn)公戚時光，勤于進修與任務有閉的.營業(yè)常識，應用到實踐任務中，給網(wǎng)面帶領供應好的顧問倡議，與網(wǎng)面帶領合營默契，依照下級風向標做好本網(wǎng)面營銷理財任務。
個人正在營銷中的理念：我沒有是傾銷賣給客戶銀行產(chǎn)物曲銷職員;而是我贊助客戶買好銀行理產(chǎn)業(yè)品做好后絕跟蹤效勞的銀行理財師。簡略道：我沒有是賣產(chǎn)物，而是贊助客戶買產(chǎn)物。只是那一買一賣一字之好意義就判然不同，任務心態(tài)的差別;任務后果一定差別。由主動變成自動，自動尋覓目的客戶以后贊助客戶找到得當?shù)睦懋a(chǎn)業(yè)品，我的理財任務即為橋梁，讓銀行與客戶單方大快人心的任務。
20xx年做好本網(wǎng)面劣量客戶數(shù)目的晉升：正在經(jīng)管網(wǎng)面300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)目其實不多，就把那項任務改動，做為上任理財司理主要辦理成績。任務中經(jīng)過耐煩解問宣揚引誘我止星級客戶尺度，對開欲解決財金卡客戶，切實其實起到很好的吸收力感化。經(jīng)由辛苦勤奮20xx年網(wǎng)面開坐理財金卡總數(shù)目410張，本身營銷的事跡占70%以上。個人事跡從接辦時，全止網(wǎng)面排名由194名晉升到60名之內(nèi)。三季度評為進步前輩網(wǎng)面遭到獎勵。
20xx年任務事跡報告請示以下：一年中慣例理產(chǎn)業(yè)品營銷金額1.1億多元、閉塞快線8500多萬，工銀泉幣基金1600多萬元。本年分止指定重面營銷基金義務目標整年完成股票型基金700多萬元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)面博得重面營銷積分4163.06份獲得分止排名56名收止排名第一。本年收止構造陽光保險公司營銷練習營舉止中獲得排名第一結果。
經(jīng)過一年勤奮效果，由具有幾十戶理財金客戶，此刻網(wǎng)面具有理財金客戶數(shù)目到達410多戶，停止年末客戶星級到達七星孝敬有7戶，六星71戶，來歲任務中爭奪成長100到150位六星級以上客戶群，為網(wǎng)面綜開客戶素養(yǎng)進步勤懇任務。
銀行理財工作計劃篇一
因為工作需要，xx年1月底至10月初，我在xx支行個人業(yè)務部擔任部門經(jīng)理。根據(jù)行黨委的工作思路和xx支行個人業(yè)務發(fā)展的現(xiàn)狀，確立了注重傳統(tǒng)業(yè)務，狠抓新業(yè)務，圍繞新的經(jīng)濟增長點，促進個人業(yè)務收入的穩(wěn)定快速地增長的努力方向。具體工作匯報如下：
在行黨委的正確領導下，通過開展春天行動和夏日激情等各種勞動競賽活動，周周督、天天催，推動儲蓄存款和個人貸款業(yè)務穩(wěn)定增長，在全行員工的共同努力之下，到9月末儲蓄存款在年初余額的基礎上，凈增..萬元，完成分行下達計劃的，各項貸款比年初凈增..萬元，使近年來xx較好的江臨天下和山水江岸兩個樓盤落戶xx農(nóng)行。
結合xx長江航道的優(yōu)質(zhì)運力，配合市分行三農(nóng)個人金融業(yè)務部的調(diào)研，出臺了《*農(nóng)業(yè)銀行..市分行個人船舶按揭貸款管理辦法(試行)》，xx支行成為首批可以開辦個人船舶按揭貸款的支行。作為水上運輸?shù)拇罂h，我們又多了一個新利潤的經(jīng)濟增長點。
以農(nóng)商通、惠農(nóng)卡和小額貸款作為支撐點繼續(xù)推動三農(nóng)工作。收集農(nóng)商通資料120多戶，4月份組織農(nóng)商通安裝使用培訓會，一次安裝農(nóng)商通60臺，開通小額取現(xiàn)農(nóng)商通20戶，拓寬惠農(nóng)卡的用卡環(huán)境。
針對金融市場的新變化和客戶的需求，從客戶利益出發(fā)，推動理財產(chǎn)品的營銷。首先自己帶頭營銷理財產(chǎn)品250萬元，其次制定了理財產(chǎn)品的獎勵辦法，再把理財產(chǎn)品的精神對主任、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理講透徹。剛開始每有新的理財產(chǎn)品就將資料和重點打印交給大堂經(jīng)理王小燕等人，將營銷由點及面地推開。到9月底，共營銷理財產(chǎn)品39416萬元。
銀行理財工作計劃篇二
工作計劃網(wǎng)發(fā)布銀行理財經(jīng)理工作計劃表格，更多銀行理財經(jīng)理工作計劃表格相關信息請訪問工作計劃網(wǎng)工作計劃頻道。
剛進公司，我會讓自己盡快適應這個角色的轉換，端正心態(tài)，全心全意投入到工作中去，爭取在這一年結束時完成業(yè)績指標。在上半年，我要盡快熟悉銀行駐點，每個月按要求完成指定的業(yè)績指標。在下半年，在完成基本的業(yè)績指標的基礎上，有意識地開發(fā)維護好重要客戶，更加注重資產(chǎn)指標。另外，在工作過程中，通過與同事們的相處，找到適合自己的搭檔，以便更好地合作，更高效地工作。
為了能夠更有成效地開展工作，取得更好的成績，我對自身以及工作安排有以下工作計劃：
1.加強自身素質(zhì)及能力的提高，尤其是對于專業(yè)不對口的我來說。主要包括證券專業(yè)知識及營銷知識，閱讀相關書籍，包括證券方面、心理學方面、營銷等，如《要做股市贏家》《炒股票的智慧》《銷售就是要搞定人》《人脈》《影響他人的心理學》《積極心態(tài)的力量》等等，讓自己時刻保持不斷學習、積極向上的心態(tài)。平時所見所聞多琢磨，多主動問，多反思，多總結，多向他人請教學習。具體而言，要熟悉相關軟件的使用，能應對客戶提出的問題;要懂得簡單的股票分析，向同事們學習編寫短信發(fā)給客戶;每天至少打3個電話給潛在客戶等。學習電話營銷、微博營銷相關知識。每天總結自己所學到的.，解決困惑問題，尤其是在每天的總結會議上，認真聽取同事們的經(jīng)驗，揚長避短，少走彎路。
2.充分利用關系網(wǎng)絡，讓身邊的親戚朋友都知道我的工作并能在有相關需要時聯(lián)系我，盡量將在炒股的親戚朋友爭取過來。通過親戚朋友介紹親戚朋友，讓想炒股的客戶選擇我們來開戶。另外，對于已在其它券商的客戶，向客戶介紹我公司的服務理念及競爭優(yōu)勢，努力將客戶爭取過來。
3.做好銀行駐點，盡快熟悉銀行業(yè)務并與相關人員打好關系，爭取更多更優(yōu)質(zhì)的客戶。對于剛拿到從業(yè)資格證的我來說，第一階段，先向前輩們學習，跟他們到銀行網(wǎng)點熟悉一下，看看他們是怎么做的。然后遇到問題，及時提出來，向大家請教，做到更好。
路漫漫，其修遠兮，吾將上下而求索。在今后的日子里，我將不斷學習，積極進取，爭取更大的進步。既然選擇了遠方，就風雨兼程!一路上，有你們，前行的腳步更堅定!
銀行理財工作計劃篇三
理財經(jīng)理是對外服務的窗口，是支行對外的形象。個人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務水*，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高，工作經(jīng)驗有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強，產(chǎn)品知識面狹窄等等。20xx年我將努力做到以下幾點：
制定了詳細的學習計劃，堅持每周學習最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關政策、文件，使理論水*、業(yè)務能力明顯提高。做到了知識更新、業(yè)務更新，在辦理客戶業(yè)務的時候就能夠準確把握該筆業(yè)務的難點及風險點，能夠及時發(fā)現(xiàn)，盡早補齊，做到事半功倍。
年底收官戰(zhàn)的時候讓我們團隊的每一個人動容，雖然外面的天氣很冷，雖然很多客戶不是很配合，雖然有巨大的數(shù)字需要我們想辦法去完成，但是當團隊的每一個人都參與進來，都為了的目標在拼盡全力的時候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最后，實現(xiàn)了完美的收官。
一位學者說：真正的優(yōu)質(zhì)服務是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為，而不是對規(guī)章條例的機械遵循。為此，作為公司業(yè)務的初學者，我應該花更多的時間去學習產(chǎn)品知識，業(yè)務技能，并不能因為接觸時間短，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質(zhì)的搭建，為進一步提高服務質(zhì)量，爭創(chuàng)服務品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。
一是充分利用我行授信的優(yōu)勢，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達標的同時，我們的存款任務也能夠達成60%以上。
二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準單位找關系，全面出擊。
銀行理財工作計劃篇四
已到xx時我們有數(shù)次的神往xx的好好，但是，當xx轉眼就要成為汗青的時刻，我們卻只能如許去描述她“那一年，我們具有過宏大的幸運，也履歷了宏大的痛楚”。
做為一位銀行理財司理，我們的任務就是要為客戶供應得當他們的理產(chǎn)業(yè)品，贊助他們樹立準確的理財不雅念、養(yǎng)成優(yōu)越的理財風俗。但是，本年的各種情況卻使我們感應了絕后的壓力、也逢到了許多成績。
我是一個完全的持久投資理念疑奉者。關于小我私家的投資，我的處置方法是很悲觀的。并且，我一向脆持著那一理念，由于正在我看去市場的周期性成長是有必然之規(guī)的。昌盛、闌珊、冷落、蘇醒老是循環(huán)往復的涌現(xiàn)，只是當科技成長到本日，我們仿佛能夠延伸某一時代或延長某一時代，然則，我們卻沒法改動甚么。當已經(jīng)風景有限的格老也被請求為此次的金融危急背責的時刻，也就證實了我們有力展望甚么。是以，我以為以穩(wěn)定應萬變是獨一的挑選。固然，條件是我以為我的投資是對的！
雷曼兄弟公司曾是為環(huán)球公司、機構、當局戰(zhàn)投資者的金融需供供應效勞的一家全圓位、多元化投資銀行。雷曼兄弟公司經(jīng)過其由設于環(huán)球48座都會之處事處構成的一個嚴密銜接的收集主動地到場環(huán)球本錢市場，那一收集由設于紐約的天下總部戰(zhàn)設于倫敦、東京戰(zhàn)噴鼻港的地域總部兼顧經(jīng)管。雷曼兄弟公司自1850年創(chuàng)建以去，正在環(huán)球范疇內(nèi)樹立起了制造新鮮產(chǎn)物、索求最新融資方法、供應最好劣量效勞的優(yōu)越榮譽。公司雇員人數(shù)為12,343人，員工持股比例到達30%。
很多人正在很長的時光內(nèi)（以至平生）持有雷曼的股票或債券，現(xiàn)在，統(tǒng)統(tǒng)皆沒了。此時，不只要問：當我們的投資遭受到“雷曼”，正在經(jīng)濟的某一環(huán)節(jié)、階段中它消散了，我們該怎樣辦？生怕沒有人可以明白的告知您問案。正在經(jīng)濟的成長中，總有破有坐、有滅有生。我們能夠做得就是疏散，讓我們的投資盡可能有用的多元化。是以，做為一位理財師，倡議戰(zhàn)引誘客戶停止有用的`疏散投資也是一項很緊張的職責。
任何投資者正在做投資之前都市有必然的預期，那個預期要末源于汗青履歷、要末源于某一圓的啟諾。現(xiàn)在，做為銀行的一員我們皆正在為銀行理產(chǎn)業(yè)品搖旗呼吁，然則假如處置沒有好客戶的預期，我們將會晤臨特別很是寬重的疑任危急！
是以，我們必需主動面臨并妥帖處置客戶“‘預期’變‘逢欺’”的心思。起首，投資前的相同要片面。要讓客戶曉得本身正在干甚么，沒有要應用客戶對本身的疑賴將小我私家設法主意強減正在客戶身上。其次，投資后的繼承效勞要實時。迥殊是一些浮動支益類產(chǎn)物，要讓客戶實時理解現(xiàn)狀，潛認識的影響客戶調(diào)解預期。第三，當產(chǎn)物的非預期狀況涌現(xiàn)，主動自動地與客戶相同，詢供改進的收法。這時候，能夠有人要問了，我們正在產(chǎn)物的設想戰(zhàn)報價上沒有任何變通余地，若何改進？我的方式是：實時交換訊息（如基金客戶），挑選仄穩(wěn)或保本的產(chǎn)物停止保舉（如后期新股增殖客戶）等。
起首，理解客戶的實在設法主意是最緊張的。那段時光閉會的時刻，總有同事問“股市沒有好，股票基金沒有人買。那債券基金為何也沒有客戶?基金沒有人問也就而已，為何銀行理產(chǎn)業(yè)品也銷售熱淡？”。成績能夠就正在于沒有理解客戶的實在設法主意。實在，此刻有許多客戶（迥殊是正在偏偏遠地域）分沒有渾股票基金戰(zhàn)債券基金，基金戰(zhàn)銀行理產(chǎn)業(yè)品。假如我們欠亨過某些渠講使客戶理解個中區(qū)分戰(zhàn)好同，那確定會被客戶通盤反對。其次，開掘“影響力中間”或“喇叭”。凡是，每一個人皆有本身的舉止圈子，找到那個“圈子”的中間或“喇叭”人物，經(jīng)過他/她就能夠影響其四周的人投資不雅念改變。那一面關于理財司理平常任務長短常有用的。第三，應用同理心，應用本身寬大曠達的投資心思影響客戶，使客戶漸漸改變。
“我能夠買了嗎？”，那是我們?nèi)蝿罩谐３Ｂ牭降囊粋€成績。
然則，我們常常有力答復。問了，怕市場幻化斷定過錯；沒有問，怕得到客戶。我的處置方法是：分離客戶需供與設法主意，明白看曩昔，辯證看將來。起首，明白地理解客戶的需乞降設法主意。好比：假如客戶念買中匯，是有花費必要照樣小我私家投資。其次，明白控制汗青走勢、此刻的地位。并就那些成績與客戶停止相同，削減客戶對本身的決議計劃依附。第三，剖析市場將來能夠的狀況，差別狀況能夠會給客戶帶去甚么影響。讓客戶曉得決議計劃的能夠效果。正在以往客戶保護任務中那種方式照樣很有用的，根本上沒有由于決議計劃的效果而發(fā)生客戶埋怨的狀況。
銀行理財工作計劃篇五
我行一直提倡的首問責任制滿時點服務站立服務三聲服務我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。
以銀行為課堂，明年我們將舉辦的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務中。
主動加強與個人業(yè)務的聯(lián)系，參與個人業(yè)務熟悉個人業(yè)務以更好為客戶服務。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務系統(tǒng)，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。
督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業(yè)務系統(tǒng)的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。
重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防范外來結算風險的手段。
規(guī)范業(yè)務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯杜絕結算事故。
切實履行對分理處的業(yè)務指導與檢查。
進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質(zhì)量)和上門服務。
制定出財務人員工作計劃，進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。
做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作。
把好進人用人關。銀行業(yè)聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業(yè)務水平。
勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質(zhì)。
加強業(yè)務培訓，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度支付結算辦法綜合業(yè)務系統(tǒng)會計制度新會計科目等基礎知識以及各種新興業(yè)務進行培訓。
銀行理財工作計劃篇六
摘要:。
銀行市場的競爭在現(xiàn)階段越來越激烈，中間業(yè)務的創(chuàng)新成為各大銀行思考的重點，理財產(chǎn)品作為一種新的利潤增長點，受到了廣泛關注，本文分析了商業(yè)銀行理財產(chǎn)品的現(xiàn)狀和面臨的問題，并提出了改善的建議，對于理財產(chǎn)品市場的完善提供了一定價值。
關鍵詞:。
創(chuàng)新理財產(chǎn)品是一種資金投資和管理計劃，是商業(yè)銀行研究分析了潛在目標客戶群，并在此基礎上，針對特定的目標客戶群開發(fā)設計的。銀行只是經(jīng)過客戶授權后，滿足管理資金的需求，而投資收益與風險由客戶承擔，或者客戶與銀行按照約定方式雙方承擔。
一、商業(yè)銀行理財產(chǎn)品的現(xiàn)狀。
我國商業(yè)銀行理財業(yè)務的的迅速發(fā)展要追溯到8月，那時候國家出臺了相關政策，中國的股市也逐漸回暖，因此為理財業(yè)務開拓了比較好的市場環(huán)境。隨后的幾年中，理財產(chǎn)品的成長猶如雨后春筍，遍地開花，全國90多家商業(yè)銀行不同程度上都開發(fā)出本行的理財產(chǎn)品，產(chǎn)品的種類的領域也是各有差異，這些都給客戶提供了多樣化的選擇，客戶在基本存款穩(wěn)定的情況下，不妨把一部分閑散資金投入理財，進行資金的最優(yōu)化利用。目前，我國商業(yè)銀行理財業(yè)務的發(fā)展呈現(xiàn)出如下特點：理財?shù)臋C構多種多樣，商業(yè)銀行包括國有商業(yè)銀行和私企銀行，以中農(nóng)工建交五大行為領導的國有商業(yè)銀行擁有較多的理財產(chǎn)品，在全國各地的分行也是占到了所有銀行的76%，但是能夠進行理財業(yè)務辦理的并不只有銀行類金融機構，還有證券公司，信托投資公司，基金公司，保險公司等，以及一些涉及投資咨詢，投資理財項目的個體或者集體企業(yè)，都在搶奪理財產(chǎn)品這塊大蛋糕。鄉(xiāng)鎮(zhèn)商業(yè)銀行興起迅速，伴隨著的理財業(yè)務也如火如荼，居民生活水平逐漸提高，教育程度也改善地越來越好，人們開始關注理財，因為資金在賬戶里放著，活期存款或者短期定期存款的利率非常低，相比較之下，理財產(chǎn)品的眾多優(yōu)勢被大家認可，人們愿意將錢交給信托機構，用他們專業(yè)的知識去理財，同時人們也加強自身的學習，以便能夠在眾多銀行理財產(chǎn)品中選擇最適合自己的。上市公司委托理財?shù)慕灰琢匡@著增長，上市公司的流動資金非常大，如果將理財和股指期貨、可轉換債券、黃金白銀價格、匯率結合起來，就能夠為自身創(chuàng)造更多利益，信托機構的發(fā)展也離不開上市公司，優(yōu)秀的理財方案如果得到公司董事會的認可，那么就可以實現(xiàn)雙贏的局面。
二、目前面臨的主要問題。
雖說理財產(chǎn)品的發(fā)展前景非常不錯，但是就目前的情況來看，還是暴露出了不少問題，主要有：理財產(chǎn)品的種類雖然很多，但是缺乏差異化，客戶去每家銀行打聽，除了收益率的略微差異，其他的幾乎大同小異，沒有新穎的產(chǎn)品，就沒有理財?shù)氖袌?，客戶對銀行提出越來越高的要求，銀行也需要創(chuàng)新自身的業(yè)務，才能增強競爭力。監(jiān)管制度和內(nèi)部控制體系的不完善。理財產(chǎn)品具有很大的靈活性，這就要求監(jiān)管機構嚴格地進行監(jiān)管，現(xiàn)實中反映出的不少案例說明現(xiàn)階段有很多地方是監(jiān)管機構力所不能及的，加之銀行的內(nèi)部控制體系存在漏洞，理財產(chǎn)品的推廣道路并不是一帆風順。缺乏專業(yè)的理財師和分析員，因為能夠開展理財業(yè)務的機構眾多，這就對理財師和分析員提出了更高的要求，不僅要掌握對于銀行、債券、股票、基金、黃金、外匯等的專業(yè)知識，具有豐富的行業(yè)經(jīng)驗和管理能力，還要對宏觀經(jīng)濟形勢和行業(yè)內(nèi)部最新政策及時跟進，對于其他銀行推出的理財產(chǎn)品要經(jīng)常進行資料的收集和整理，并和本行的業(yè)務進行對比，使得開發(fā)的理財產(chǎn)品更能夠受到客戶的青睞。投資者的風險意識較低。理財產(chǎn)品如果是非保證收益的，獲得利潤的空間會很大，但是大多數(shù)的投資者是風險厭惡者，不想承擔風險，或者在面臨風險時，沒有足夠的資金和能力應對自如，風險防范的意識相對不足。
三、進一步深化發(fā)展商業(yè)銀行理財業(yè)務的建議。
為了解決目前理財產(chǎn)品業(yè)務的問題，提出如下對策：提高服務質(zhì)量，分層次細化服務。銀行的工作人員是直接和客戶接觸的，能夠面對面地進行相關咨詢服務，比起手機app來說，安全性得到了很大提升，同時客戶也能享受到貴賓級的待遇，在舒適的環(huán)境中解決自身的疑惑。另外，很多客戶不知道理財產(chǎn)品的投資細節(jié)，這就需要銀行工作人員耐心和專業(yè)的指導，購買不同產(chǎn)品的客戶服務應該分層化。拓展產(chǎn)品種類，創(chuàng)新用戶模式。銀行要想使得自己的理財產(chǎn)品和別的銀行不同，就應該從產(chǎn)品自身入手，和信托公司、保險公司、私募機構、投資咨詢公司等的合作可以更加細化，開發(fā)新的`用戶模式。改變銷售思路，大力開發(fā)業(yè)務。傳統(tǒng)的銷售方式是電話、短信營銷和現(xiàn)場推銷，以及網(wǎng)絡的宣傳，其實從用戶的角度講，應該更加個性化和系統(tǒng)化，如果建立一套客戶服務體系，根據(jù)收集到的用戶資料和使用數(shù)據(jù)，定制屬于客戶自己的理財產(chǎn)品。營造正確的監(jiān)管引導。監(jiān)管機構流于形式的東西太多，應該加強監(jiān)管人員的素質(zhì)和修養(yǎng)，真正地監(jiān)督理財產(chǎn)品的去向和收益情況，這也是為了服務未來潛在用戶做鋪墊。商業(yè)銀行理財產(chǎn)品的出現(xiàn)，使得商業(yè)銀行的收入來源更加廣泛，存貸差不是盈利的唯一途徑，其次，商業(yè)銀行與證券公司、信托機構等的合作，開發(fā)出新的業(yè)務模式，能夠依靠其網(wǎng)點規(guī)模的優(yōu)勢來占據(jù)較大的市場份額，與保險公司等的協(xié)同效應也非常明顯，如果對理財產(chǎn)品能夠更進一步地完善，那么理財產(chǎn)品市場未來將會呈現(xiàn)欣欣向榮的一番景象。
參考文獻:。
[1]朱柯達.商業(yè)銀行理財產(chǎn)品業(yè)務的現(xiàn)狀、風險及建議[j].區(qū)域金融研究,。
[2]李杰.我國商業(yè)銀行理財產(chǎn)品的現(xiàn)狀及發(fā)展[j].金融商務,。
[3]呂樂千.我國商業(yè)銀行理財產(chǎn)品發(fā)展趨勢研究[j].金融實踐,2013。
銀行理財工作計劃篇七
1、建立健全基層團的組織。要求各基層團支部根據(jù)團內(nèi)人員的變化，及時更新《共青團基層組織數(shù)據(jù)采集系統(tǒng)》，并按照《中國共產(chǎn)主義青年團章程》和《中國共產(chǎn)主義青年團基層組織選舉規(guī)則》有關規(guī)定程序及要求，完成團組織的建立健全或換屆改選工作。
2、健全團的工作制度。要求各基層團支部嚴格按照《廣東發(fā)展銀行團費收繳、管理、使用規(guī)定》、《廣東發(fā)展銀行團員管理制度》、《廣東發(fā)展銀行“青年文明號”、“青年崗位能手”管理辦法》等工作制度，使各項團工作進一步規(guī)范化、制度化、公開化，確保工作落到實處。
二、加強思想作風建設，引導廣大團員青年樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀。
1、加強思想政治教育。認真學習馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論和“三個代表”等重要思想，深入開展馬克思主義唯物論、無神論和科學理論教育，引導團員青年崇尚科學、反對迷信，運用科學理論武裝頭腦，使團員青年堅定共產(chǎn)主義的理想信念，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀。
2、強化職業(yè)道德建設。結合我行不同時期的中心工作，通過開展專題學習教育、先進事跡報告會、演講比賽等多種形式，深入開展職業(yè)道德教育活動，引導廣大團員青年進一步增強對發(fā)展廣發(fā)事業(yè)的信心，規(guī)范職業(yè)行為，提高道德水平，增強法制觀念，弘揚行業(yè)新風，把青年的積極性、創(chuàng)造性凝聚到我行的改革、發(fā)展和建設上來。
3、注重理想信念教育。圍繞“五四”、“七一”、“國慶”、“行慶”等重要紀念日，開展形式多樣，寓教于樂的主題教育和團日活動，進一步激發(fā)團員青年愛黨、愛團、愛國、愛行、愛崗的熱情，增強團組織的活力，擴大團組織的吸引力和凝聚力。
三、堅持服務中心，團結帶領廣大團員為廣發(fā)事業(yè)建功立業(yè)。
1、繼續(xù)規(guī)范“青年文明號”的創(chuàng)建與管理。繼續(xù)培育和拓展“青年文明號”，以點帶面，擴大覆蓋面和影響力，全面提升我行“青年文明號”的創(chuàng)建水平。深入開展“青年文明號”的經(jīng)驗交流、參觀學習活動，不斷拓展探索“青年文明號”工作的新領域和新內(nèi)涵。
2、大力開展“青年崗位能手”評選活動。今年將開展“青年崗位能手”評選活動，以全面提高廣大員工的業(yè)務知識和技術技能。通過樹立先進典型，引導廣大青年職工學先進、比先進、趕先進，把熱情、智慧和力量凝聚到本職崗位中去，促進青年技術人才發(fā)揮模范作用。
3、開展以“創(chuàng)新觀念”、“創(chuàng)新產(chǎn)品”和“創(chuàng)新技術”為主要內(nèi)容的創(chuàng)新、創(chuàng)效活動。引導青年員工樹立新的思想觀念，敢于探索，勇于創(chuàng)新，利用自身的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗及技術優(yōu)勢，圍繞產(chǎn)品和技術的開發(fā)、改造與升級等重點課題，結合我行的市場營銷和業(yè)務推廣，開展富有成效的技術攻關或項目開發(fā)活動。
4、開展“青年志愿者”活動，努力發(fā)揮團組織的突擊隊作用。不定期組織全行一線團員青年在所在的營業(yè)場所門口或繁華市區(qū)開展“真情服務日”業(yè)務咨詢推廣活動，積極配合我行的市場營銷和形象推廣，開展客戶咨詢?nèi)栈顒樱麄魑倚械南盗薪鹑诋a(chǎn)品。
四、堅持服務青年，積極創(chuàng)造條件，促進青年的成才進步。
1、做好“推優(yōu)”入黨工作，為黨組織輸送新生力量。引導廣大團員青年積極向黨組織靠攏，在廣泛培養(yǎng)、組織考察、擇優(yōu)推薦的基礎上，積極推薦政治堅定，追求進步，德才兼?zhèn)涞膬?yōu)秀青年加入中國共產(chǎn)黨。
2、關心青年員工的工作、學習與生活，增強他們對團組織的歸屬感。定期開展與團員青年的談心活動，有針對性地做好思想工作，努力使團組織的工作起到了解青年現(xiàn)狀、反映青年呼聲、服務中心工作，維護青年根本利益的作用。要經(jīng)常慰問和幫助有困難的青年員工排憂解難，使團員青年感受到團組織的溫暖。
五、深入開展青年文化建設，以高尚的精神塑造青年，以優(yōu)秀的作品鼓舞青年。
1、創(chuàng)建網(wǎng)上共青團宣傳陣地。分行團委將配合總行團委，逐步推進團工作的信息化建設進程，及時在總行的網(wǎng)站反映團內(nèi)的重大活動、動態(tài)信息以及一些共青團相關知識、青年熱點問題等，以更好地貼近青年、服務青年、凝聚青年。
2、持續(xù)開展有意義的文體活動。為豐富青年業(yè)余文化生活，分行團委將牽頭組織內(nèi)容豐富、靈活多樣、喜聞樂見、寓教于樂的文體活動。要合理安排時間，創(chuàng)新活動形式，不斷提高感染力與實效性，吸引盡可能多的青年能夠參與到活動中來。
銀行理財工作計劃篇八
工作計劃網(wǎng)發(fā)布銀行理財經(jīng)理工作計劃2019，更多銀行理財經(jīng)理工作計劃2019相關信息請訪問工作計劃網(wǎng)工作計劃頻道。
以下是工作計劃網(wǎng)為大家整理的關于《銀行理財經(jīng)理工作計劃2019》文章，供大家學習參考！
迎來玉兔喜悅之時，回首20nn年工總行制定的“20nn服務價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標是本著網(wǎng)點中間業(yè)務收入和經(jīng)營目標為20nn年工作風向標，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學習充實自己的工作能力，用專業(yè)知識贏得客戶遵從，用細致周到服務留住客戶，為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力量。
20nn年學習業(yè)務知識方面取得的成績：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書，目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學習不斷豐富自己的專業(yè)知識，鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關于理財、保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學習活動，通過與各家基金公司學習機會，懂得了很多理財知識，對做好基金營銷起到促進作用，有幾只重點基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%。為本網(wǎng)點和支行做出理財師應有的貢獻。
20nn年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網(wǎng)點領導做好各項營銷工作，及時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標。利用下班晚上和公休時間，勤于學習與工作有關的業(yè)務知識，運用到實際工作中，給網(wǎng)點領導提供好的.參謀建議，與網(wǎng)點領導配合默契，按照上級風向標做好本網(wǎng)點營銷理財工作。
個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務的銀行理財師。簡單說：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃?，主動尋找目標客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
20nn年做好本網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導我行客戶標準，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20nn年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量410張，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時，全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進網(wǎng)點受到嘉獎。
20nn年工作業(yè)績匯報一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金700多萬元。20nn年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成績。
通過一年努力結果，由擁有幾十戶理財金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達到410多戶，截止年底客戶達到七星貢獻有7戶，六星71戶，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六以上客戶群，為網(wǎng)點綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。
銀行理財工作計劃篇九
下面是計劃網(wǎng)工作計劃欄目小編精心為大家整理的銀行工作計劃書范本，歡迎閱讀。
20xx年的工作已經(jīng)在我行嚴格要求的三抓政策中結束。根據(jù)我行08年一年來會計結算工作的實際情況，明年的工作將繼續(xù)以三個方面著手：抓服務、抓質(zhì)量、抓素質(zhì)。為將工作順利進行，根據(jù)實際情況制定我銀行營業(yè)部工作計劃。
一、一切以客戶為中心是銀行工作計劃的宗旨，做好結算服務工作?？蛻羰俏覀兊纳嬷?，作為營業(yè)部又是對外的窗口，服務的好壞直接影響到我行的信譽.
1、我行一直提倡的首問責任制、滿時點服務、站立服務、三聲服務我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。
2、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨柜服務中更體現(xiàn)在我行的服務品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務、開放式基金收購業(yè)務、證券業(yè)務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。
3、主動加強與個人業(yè)務的聯(lián)系，參與個人業(yè)務、熟悉個人業(yè)務以更好為客戶服務。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務系統(tǒng)，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務中。
5、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務。
二、強內(nèi)控制度管理，防范風險，保證工作質(zhì)量。隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求.
1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業(yè)務系統(tǒng)的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。
2、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質(zhì)量)和上門服務。
3、進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防范外來結算風險的手段。
5、規(guī)范業(yè)務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯杜絕結算事故。
6、切實履行對分理處的業(yè)務指導與檢查。
7、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作。
1、把好進人用人關，使銀行員工工作計劃明細，且每個員工都有自己的目標，有沖勁。銀行業(yè)聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的`能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強業(yè)務培訓，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業(yè)務系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業(yè)務進行培訓。
3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業(yè)務水平。
4、勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質(zhì)。
5、有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。
由于我行目前正處于籌建階段，目前的進度是處于報總行審批環(huán)節(jié)，爭取在年底之前拿到銀監(jiān)的成立批文。那么元旦上來即可展開裝修公開投標工作，從而進入裝修階段。那么明年上半年的工作重點將會圍繞支行網(wǎng)點開業(yè)前的準備工作而展開。
一、支行網(wǎng)點建設方面。
積極爭取政府相關部門的支持，協(xié)調(diào)解決支行大樓裝修改造項目規(guī)劃、消防、安防、電力及施工過程中遇到的問題和困難;并通過工程例會，匯報工程進度、工程質(zhì)量，以防范安全漏洞。配合各施工單位進行合理的施工，并使每一個環(huán)節(jié)安全有序的進行，并按照銀監(jiān)、公安、消防及華夏銀行的要求配合驗收小組嚴格檢查驗收，全力協(xié)助支行籌備組完成支行籌備工作。
一、增強服務意識，提高員工滿意度。
俗話說，客戶是上帝，那么如何讓上帝滿意，那么就要靠我們銀行的優(yōu)質(zhì)服務了。作為我行的綜合崗服務的對象就是支行的各位同事。
二、開展黨團組織活動，積極推進企業(yè)文化活動。
精神的力量是不可磨滅的偉大力量，強健的體魄僅是開墾拓荒的基本保障，精神層次的提高方是堅持與創(chuàng)造的源泉。個人是如此，集體亦是如此。
三、努力做好各項后勤服務工作。
努力當好員工生活貼心人的角色，讓員工有歸屬感，能夠最大限度的發(fā)揮自己的工作熱情。熱情接待員工問詢、及時解決員工生活困難、時刻關注員工思想情緒波動，努力營造和諧向上的工作氛圍。加強對我行各種物品的科學規(guī)范管理：對一些易耗品提前計劃、及時補充，確保我行各項工作正常平穩(wěn)開展。
展望未來，相信在接下來一年里，綜合部本著“務實高效”的原則，團結各部、全心全意以我行發(fā)展為已任、以員工滿意為目標，在諸位領導正確領導下一定能夠開創(chuàng)我們**支行的美好明天!
銀行理財工作計劃篇十
時光匆匆，大半年的時間轉眼就過去了，以下是工作計劃網(wǎng)工作總結欄目小編為您整理2018年銀行理財經(jīng)理工作計劃,供您參考，希望對你有所幫助，更多詳細內(nèi)容請點擊工作計劃網(wǎng)查看。
回首2018年*總行制定的“2018服務價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標是本著網(wǎng)點中間業(yè)務收入和經(jīng)營目標為2018年工作風向標，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學習充實自己的工作能力，用專業(yè)知識贏得客戶遵從，用細致周到服務留住客戶，為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力量。
2018年學習業(yè)務知識方面取得的成績：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書，目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學習不斷豐富自己的專業(yè)知識，鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年*行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關于理財、保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以*總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好*總行理財團隊基金宣傳學習活動，通過與各家基金公司學習機會，懂得了很多理財知識，對做好基金營銷起到促進作用，有幾只重點基金營銷在分行排名前三名，有的.基金超額完成400%。為本網(wǎng)點和支行做出理財師應有的貢獻。
2018年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網(wǎng)點領導做好各項營銷工作，及時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標。利用下班晚上和公休時間，勤于學習與工作有關的業(yè)務知識，運用到實際工作中，給網(wǎng)點領導提供好的參謀建議，與網(wǎng)點領導配合默契，按照上級風向標做好本網(wǎng)點營銷理財工作。
個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務的銀行理財師。簡單說：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃?，主動尋找目標客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
2018年做好本網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項工作改變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導我行星級客戶標準，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力2018年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量410張，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時，全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進網(wǎng)點受到嘉獎。
2018年工作業(yè)績匯報一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，*銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金700多萬元。2018年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成績。
通過一年努力結果，由擁有幾十戶理財金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達到410多戶，截止年底客戶星級達到七星貢獻有7戶，六星71戶，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級以上客戶群，為網(wǎng)點綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。
銀行理財工作計劃篇十一
2016年,農(nóng)業(yè)銀行**支行在縣委、縣政府和上級行黨委的正確領導下，認真貫徹上級行年初工作會議精神，積極拓展當?shù)厥袌觯ズ谩帮L險防控、擴戶提質(zhì)、縣域突破”三大工作，按照“城鄉(xiāng)聯(lián)動”的模式，以實際行動為**經(jīng)濟發(fā)展提供優(yōu)質(zhì)的金融服務，取得了安全營運無事故，實現(xiàn)各項業(yè)務經(jīng)營穩(wěn)步發(fā)展的成績。
一、主要業(yè)務指標完成情況。
(一)存款業(yè)務大幅增長。各項存款余額達到49816萬元，比上年增加4622萬元，增幅10.22%。其中:對公存款余額22127萬元,比上年增加4045萬元，增幅23.00%;個人儲蓄存款余額27689萬元,比上年增加598萬元，增幅2.20%。
(二)貸款業(yè)務保持增長。貸款余額8800萬元，比上年增加335萬元。其中個人貸款4820萬元，比上年增加335萬元;對公貸款余額3980萬元，與上年持平。
(三)不良貸款控制全面完成任務。到年末，我行法人、個人、農(nóng)戶貸款不良貸款余額為零，只有信用卡不良貸款有6萬元，也完成了分行下達的控制額內(nèi)。
(四)中間業(yè)務收入保持增長。全行中間業(yè)務收入89萬元，比上年增11萬元。
二、主要工作情況。
(一)大力推進鄉(xiāng)村助農(nóng)取款點建設。
“惠農(nóng)通”是中國農(nóng)業(yè)銀行推出的一款機具，可實現(xiàn)小額取款、刷卡消費、轉賬、新農(nóng)保和新農(nóng)合領取等金融服務。我行克服路途遠等困難，加快“惠農(nóng)通”自助機具的投放，到目前止共安裝投放61臺“惠農(nóng)通”，范圍遍布全縣各鎮(zhèn)，除個別因無固定電話的原因外，實現(xiàn)100%行政村全覆蓋,其中**鎮(zhèn)16臺、**鎮(zhèn)13臺、**鎮(zhèn)9臺、**鎮(zhèn)8臺、**鎮(zhèn)7臺、禾洞鎮(zhèn)4臺及**鎮(zhèn)4臺。通過“惠農(nóng)通”使廣大農(nóng)戶足不出村就能辦理取款、查詢等金融服務，有效解決了農(nóng)戶到銀行網(wǎng)點路途遠的困難。2016年“惠農(nóng)通”交易達16410筆、275萬元。
(二)開展“惠農(nóng)通”服務點宣傳活動和提升工作。
根據(jù)上級行惠農(nóng)通工作要求，一是每周安排人員進行惠農(nóng)通升級和宣傳工作;二是每周通過惠農(nóng)通示范點開展我行惠農(nóng)通和三農(nóng)業(yè)務產(chǎn)品宣傳，并在現(xiàn)場向大力支持我行惠農(nóng)宣傳活動的商戶和辦理業(yè)務的客戶派發(fā)了禮品?；顒游龔V大農(nóng)民的踴躍參與，達到良好的宣傳效果。
(三)加大貸款力度，支持農(nóng)民創(chuàng)業(yè)。
穩(wěn)步推進農(nóng)戶貸款業(yè)務結構調(diào)整和經(jīng)營轉型。加快優(yōu)化“三農(nóng)”業(yè)務的區(qū)域布局，做大做強經(jīng)營盈利高、風險較小、發(fā)展持續(xù)性較好的“大農(nóng)戶”業(yè)務，將投放重點集中在“產(chǎn)業(yè)戶、規(guī)模戶、龍頭戶、增信戶”，積極支持家庭農(nóng)場等新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體。加大對農(nóng)村個體生產(chǎn)經(jīng)營業(yè)主的支持力度，以快速、有效地滿足生產(chǎn)經(jīng)營者的信貸需求?！罢y?！辟J款取得突破，續(xù)1月份成功發(fā)放農(nóng)村個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款1戶50萬元，6月再發(fā)放一筆農(nóng)村個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款50萬元。二是繼續(xù)深化“三農(nóng)”金融服務。到12月底,新發(fā)放三農(nóng)貸款548萬元。為當?shù)剞r(nóng)民發(fā)家致富輸了血、注入了動力，受益農(nóng)民遍及全縣每個鎮(zhèn)。
(四)大力支持小微企業(yè)。
一季度完成一筆50萬元農(nóng)村個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款發(fā)放，在“政銀?！辟J款方面取得突破。當?shù)氐念I導對我行服務“三農(nóng)”、支持當?shù)匕l(fā)展做出的貢獻給予了積極的肯定，并產(chǎn)生了聯(lián)動效應，縣金融辦、財政局、人社局等主動找我們商談“政銀?！薄ⅰ皠?chuàng)業(yè)擔保基金貸款”等合作項目。目前，已有一批優(yōu)質(zhì)的客戶資源正在洽談跟進中，支行加強落實，爭取做大做強“三農(nóng)”業(yè)務。
(五)抓好“風險防控”工作。一是高度關注信貸風險防控工作。在總體經(jīng)濟下行的大背景下，面對相當嚴竣的信貸風險防控工作，支行班子把提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量和壓降不良貸款作為信貸工作的重點之一。一方面是加大對信用卡不良客戶的清收力度，行領導堅持帶隊清收，面對不同客戶經(jīng)營環(huán)境采取一戶一策的靈活對策，聯(lián)系縣公安局經(jīng)偵大隊，逐個上門催收。另一方面是加強對存量正常貸款的風險監(jiān)管，持續(xù)增強信貸風險的防控能力，高度關注不良貸款反彈壓力，提高信貸管理水平和資產(chǎn)質(zhì)量。二是關注案件防控工作。抓好員工行為管理，認真開展2016年員工行為排查工作，始終把員工行為管理、深化不良行為排查作為內(nèi)部管理的一項重要工作，做到思想上高度重視、執(zhí)行上堅定有力、方式上切實有效，確保員工行為排查工作取得良好成效。確保全年無案件和事故。
(六)落實“兩學一做”學習教育工作。
支行在“兩學一做”學習教育中，要求增強針對性，“學”要帶著問題學，“做”要針對問題改。如針對支行在三農(nóng)“開門紅”農(nóng)戶指標完成較差的問題。
銀行理財工作計劃篇十二
迎去玉兔高興之時，回顧回頭20xx年工總止造定的“201x效勞代價年”戰(zhàn)“創(chuàng)立客戶最滿足銀行”任務中，本著牢牢盤繞那個主題思惟去做好本身天職事變。任務重面目的是本著網(wǎng)面中心營業(yè)支進戰(zhàn)運營目的為20xx年任務風向標，做好銀行與客戶之間橋梁感化。不停進修充分本身的任務才能，用專業(yè)常識博得客戶順從，用詳盡殷勤效勞留住客戶，為網(wǎng)面團體事跡晉升多盡一份氣力。
20xx年進修營業(yè)常識圓面獲得的結果：正在具有保險、基金從業(yè)資歷證書、總止疑貸a類資歷證書、總止小我私家客戶司理資歷證書、和afp資歷證書，現(xiàn)在還固執(zhí)與cfp理財師測驗中。自己繼承勤奮進修不停豐盛本身的專業(yè)常識，錘煉寫理財專業(yè)文章。本年工止流派網(wǎng)站本創(chuàng)舞臺有我閉于理財、保險、基金、案例等十多專業(yè)，正在玄月當代貿(mào)易銀行純志中以工總止理財撐持團隊身份收表保險專業(yè)文章。正在金融理財師持證人期刊中也收表十余篇理財文章。每周兩或四早晨應用qq群做好工總止理財團隊基金宣揚進修舉止，經(jīng)過與各家基金公司進修機遇，明白了許多理財常識，對做好基金營銷起到增進感化，有幾只重面基金營銷正在分止排名前三名，有的基金逾額完成400%。為本網(wǎng)面戰(zhàn)收止做出理財師應有的孝敬。
平常任務中沒有是坐等帶領下達敕令而是自動主動合營網(wǎng)面帶領做好各項營銷任務，實時掌握好下級帶領下達的任務營銷標的目的戰(zhàn)義務目標。應用上班早晨戰(zhàn)公戚時光，勤于進修與任務有閉的營業(yè)常識，應用到實踐任務中，給網(wǎng)面帶領供應好的顧問倡議，與網(wǎng)面帶領合營默契，依照下級風向標做好本網(wǎng)面營銷理財任務。
小我私家正在營銷中的理念：我沒有是傾銷賣給客戶銀行產(chǎn)物曲銷職員;而是我贊助客戶買好銀行理產(chǎn)業(yè)品做好后絕跟蹤效勞的銀行理財師。簡略道：我沒有是賣產(chǎn)物，而是贊助客戶買產(chǎn)物。只是那一買一賣一字之好意義就判然不同，任務心態(tài)的差別;任務后果一定差別。由主動變成自動，自動尋覓目的客戶以后贊助客戶找到得當?shù)睦懋a(chǎn)業(yè)品，我的理財任務即為橋梁，讓銀行與客戶單方大快人心的任務。
20xx年做好本網(wǎng)面劣量客戶數(shù)目的晉升：正在經(jīng)管網(wǎng)面300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)目其實不多，就把那項任務改動，做為上任理財司理主要辦理成績。任務中經(jīng)過耐煩解問宣揚引誘我止星級客戶尺度，對開欲解決財金卡客戶，切實其實起到很好的吸收力感化。經(jīng)由辛苦勤奮20xx年網(wǎng)面開坐理財金卡總數(shù)目410張，本身營銷的事跡占70%以上。小我私家事跡從接辦時，全止網(wǎng)面排名由194名晉升到60名之內(nèi)。三季度評為進步前輩網(wǎng)面遭到獎勵。
20xxx年任務事跡報告請示以下：一年中慣例理產(chǎn)業(yè)品營銷金額1.1億多元、閉塞快線8500多萬，工銀泉幣基金1600多萬元。本年分止指定重面營銷基金義務目標整年完成股票型基金700多萬元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)面博得重面營銷積分4163.06份獲得分止排名56名收止排名第一。本年收止構造陽光保險公司營銷練習營舉止中獲得排名第一結果。
經(jīng)過一年勤奮效果，由具有幾十戶理財金客戶，此刻網(wǎng)面具有理財金客戶數(shù)目到達410多戶，停止年末客戶星級到達七星孝敬有7戶，六星71戶，來歲任務中爭奪成長100到150位六星級以上客戶群，為網(wǎng)面綜開客戶素養(yǎng)進步勤懇任務。
銀行理財工作計劃篇十三
迎去玉兔高興之時，回顧回頭20xx年工總止造定的“20xx效勞代價年”戰(zhàn)“創(chuàng)立客戶最滿足銀行”任務中，本著牢牢盤繞那個主題思惟去做好本身天職事變。任務重面目的是本著網(wǎng)面中心營業(yè)支進戰(zhàn)運營目的為20xx年任務風向標，做好銀行與客戶之間橋梁感化。不停進修充分本身的任務才能，用專業(yè)常識博得客戶順從，用詳盡殷勤效勞留住客戶，為網(wǎng)面團體事跡晉升多盡一份氣力。
20xx年進修營業(yè)常識圓面獲得的結果：正在具有保險、基金從業(yè)資歷證書、總止疑貸a類資歷證書、總止個人客戶司理資歷證書、和afp資歷證書，現(xiàn)在還固執(zhí)與cfp理財師測驗中。自己繼承勤奮進修不停豐盛本身的專業(yè)常識，錘煉寫理財專業(yè)文章。本年工止流派網(wǎng)站本創(chuàng)舞臺有我閉于理財、保險、基金、案例等十多專業(yè)，正在玄月當代貿(mào)易銀行純志中以工總止理財撐持團隊身份收表保險專業(yè)文章。
正在金融理財師持證人期刊中也收表十余篇理財文章。每周兩或四早晨應用qq群做好工總止理財團隊基金宣揚進修舉止，經(jīng)過與各家基金公司進修機遇，明白了許多理財常識，對做好基金營銷起到增進感化，有幾只重面基金營銷正在分止排名前三名，有的基金逾額完成400%。為本網(wǎng)面戰(zhàn)收止做出理財師應有的孝敬。
平常任務中沒有是坐等帶領下達敕令而是自動主動合營網(wǎng)面帶領做好各項營銷任務，實時掌握好下級帶領下達的任務營銷標的目的戰(zhàn)義務目標。應用上班早晨戰(zhàn)公戚時光，勤于進修與任務有閉的.營業(yè)常識，應用到實踐任務中，給網(wǎng)面帶領供應好的顧問倡議，與網(wǎng)面帶領合營默契，依照下級風向標做好本網(wǎng)面營銷理財任務。
個人正在營銷中的理念：我沒有是傾銷賣給客戶銀行產(chǎn)物曲銷職員;而是我贊助客戶買好銀行理產(chǎn)業(yè)品做好后絕跟蹤效勞的銀行理財師。簡略道：我沒有是賣產(chǎn)物，而是贊助客戶買產(chǎn)物。只是那一買一賣一字之好意義就判然不同，任務心態(tài)的差別;任務后果一定差別。由主動變成自動，自動尋覓目的客戶以后贊助客戶找到得當?shù)睦懋a(chǎn)業(yè)品，我的理財任務即為橋梁，讓銀行與客戶單方大快人心的任務。
20xx年做好本網(wǎng)面劣量客戶數(shù)目的晉升：正在經(jīng)管網(wǎng)面300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)目其實不多，就把那項任務改動，做為上任理財司理主要辦理成績。任務中經(jīng)過耐煩解問宣揚引誘我止星級客戶尺度，對開欲解決財金卡客戶，切實其實起到很好的吸收力感化。經(jīng)由辛苦勤奮20xx年網(wǎng)面開坐理財金卡總數(shù)目410張，本身營銷的事跡占70%以上。個人事跡從接辦時，全止網(wǎng)面排名由194名晉升到60名之內(nèi)。三季度評為進步前輩網(wǎng)面遭到獎勵。
20xx年任務事跡報告請示以下：一年中慣例理產(chǎn)業(yè)品營銷金額1.1億多元、閉塞快線8500多萬，工銀泉幣基金1600多萬元。本年分止指定重面營銷基金義務目標整年完成股票型基金700多萬元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)面博得重面營銷積分4163.06份獲得分止排名56名收止排名第一。本年收止構造陽光保險公司營銷練習營舉止中獲得排名第一結果。
經(jīng)過一年勤奮效果，由具有幾十戶理財金客戶，此刻網(wǎng)面具有理財金客戶數(shù)目到達410多戶，停止年末客戶星級到達七星孝敬有7戶，六星71戶，來歲任務中爭奪成長100到150位六星級以上客戶群，為網(wǎng)面綜開客戶素養(yǎng)進步勤懇任務。