嚴(yán)格履行合同是商業(yè)合作的基本原則，也是維護(hù)交易信譽(yù)的關(guān)鍵所在。合同的起草過程中，雙方應(yīng)當(dāng)進(jìn)行充分的溝通和協(xié)商，以達(dá)成一致意見。如果發(fā)生合同糾紛，以下是一些建議和解決途徑。
證券投資基金合同篇一
證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額募集資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)作資金，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。以下是本站小編為大家精心準(zhǔn)備的：證券投資基金基金合同相關(guān)范本，歡迎參考閱讀!
基金發(fā)起人：_____基金管理有限公司。
基金管理人：_____基金管理有限公司。
基金托管人：中國(guó)建設(shè)銀行。
目錄。
一、前言。
二、釋義。
四、基金發(fā)起人的權(quán)利與義務(wù)。
五、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)。
六、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)。
七、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)。
八、基金份額持有人大會(huì)。
九、基金管理人、基金托管人的更換條件與程序。
十一、基金的設(shè)立募集。
十二、基金合同的成立與生效。
十三、基金的申購與贖回。
十四、基金的非交易過戶。
十五、基金的轉(zhuǎn)托管。
十六、基金資產(chǎn)的托管。
十七、基金的銷售。
十八、基金的注冊(cè)登記。
十九、基金的投資。
二十、基金的融資。
二十一、基金資產(chǎn)。
二十二、基金資產(chǎn)估值。
二十三、基金費(fèi)用與稅收。
二十四、基金收益與分配。
二十五、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)。
二十六、基金的信息披露。
二十七、基金的終止與清算。
二十八、業(yè)務(wù)規(guī)則。
二十九、違約責(zé)任。
三十、爭(zhēng)議處理。
三十三、基金發(fā)起人、基金管理人和基金托管人簽章。
一、前言。
為保護(hù)基金投資者合法權(quán)益，明確基金合同當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)，規(guī)范基金運(yùn)作，依照《證券投資基金管理暫行辦法》(以下簡(jiǎn)稱“《暫行辦法》”)、《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》(以下簡(jiǎn)稱“《試點(diǎn)辦法》”)和其他有關(guān)規(guī)定，在平等自愿、誠實(shí)信用、充分保護(hù)基金投資者合法權(quán)益的原則基礎(chǔ)上，訂立《_____-道瓊斯88精選證券投資基金基金合同》(以下簡(jiǎn)稱“本基金合同”)。自20xx年6月1日起，本基金合同同時(shí)適用《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》之規(guī)定，若本基金合同內(nèi)容存在與該法沖突之處的，應(yīng)以該法規(guī)定為準(zhǔn)，本基金合同相應(yīng)內(nèi)容自動(dòng)根據(jù)該法規(guī)定作相應(yīng)變更和調(diào)整。屆時(shí)如果該法和/或其他法律、法規(guī)或本基金合同要求對(duì)前述變更和調(diào)整進(jìn)行公告的，還應(yīng)進(jìn)行公告。
本基金合同是規(guī)定本基金合同當(dāng)事人之間基本權(quán)利義務(wù)的法律文件。本基金合同的當(dāng)事人包括基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人?；鸢l(fā)起人、基金管理人和基金托管人自本基金合同簽訂并生效之日起成為本基金合同的當(dāng)事人?；鹜顿Y者自取得依據(jù)本基金合同發(fā)行的基金份額時(shí)起，即成為基金份額持有人。本基金合同的當(dāng)事人按照《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。
_____-道瓊斯88精選證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱“本基金”)由基金發(fā)起人按照《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定設(shè)立，并經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”)批準(zhǔn)。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金設(shè)立的批準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人保證依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但由于證券投資具有一定的風(fēng)險(xiǎn)，因此不保證本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。
二、釋義。
本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語或簡(jiǎn)稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指_____-道瓊斯88精選證券投資基金;。
4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì);。
5、銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行及/或中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì);。
6、《證券法》：指《中華人民共和國(guó)證券法》;。
7、《合同法》：指《中華人民共和國(guó)合同法》;。
8、《基金法》：指《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》;。
11、元：指人民幣元;。
13、基金發(fā)起人：指_____基金管理有限公司;。
14、基金管理人：指_____基金管理有限公司;。
15、基金托管人：指中國(guó)建設(shè)銀行;。
19、投資者：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者及合格境外機(jī)構(gòu)投資者;。
23、基金份額持有人大會(huì)：由基金份額持有人按照本《基金合同》之規(guī)定參加的會(huì)議;。
27、存續(xù)期：指本基金合同生效至終止之間的不定期期限;。
28、工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日;。
29、認(rèn)購：指在本基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購買本基金基金份額的行為;。
30、申購：指在本基金合同生效后的存續(xù)期間，投資者申請(qǐng)購買本基金基金份額的行為;。
35、銷售代理人：指接受基金管理人委托代為辦理本基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu);。
36、銷售機(jī)構(gòu)：指基金管理人及銷售代理人;。
37、基金銷售網(wǎng)點(diǎn)：指基金管理人的直銷中心及基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點(diǎn);。
38、指定媒體：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的報(bào)紙、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站;。
40、開放日：指為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務(wù)的工作日;。
41、t日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資者申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的日期;
44、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值;。
46、標(biāo)的指數(shù)：指本基金投資組合跟蹤的對(duì)象指數(shù)，本基金以道瓊斯中國(guó)88指數(shù)為標(biāo)的指數(shù)，但基金管理人可以按照本基金合同規(guī)定的程序變更標(biāo)的指數(shù)。
48、不可抗力：指本合同當(dāng)事人無法預(yù)見、無法克服、無法避免且在本合同由基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人簽署之日后發(fā)生的，使本合同當(dāng)事人無法全部或部分履行本協(xié)議的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒收、法律變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易場(chǎng)所非正常暫停或停止交易等。
(一)基金發(fā)起人。
名稱：_____基金管理有限公司。
注冊(cè)地址：__________________________________。
辦公地址：__________________________________。
法定代表人：_______。
總經(jīng)理：_______。
成立日期：_______年_______月_______日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[______]_____號(hào)。
經(jīng)營(yíng)范圍：發(fā)起設(shè)立基金;基金管理及中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
組織形式：有限責(zé)任公司。
注冊(cè)資本：______元人民幣。
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)。
(二)基金管理人。
名稱：_____基金管理有限公司。
注冊(cè)地址：__________________________________。
辦公地址：__________________________________。
法定代表人：______。
總經(jīng)理：______。
成立日期：______年______月______日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[______]______號(hào)。
經(jīng)營(yíng)范圍：發(fā)起設(shè)立基金;基金管理及中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
組織形式：有限責(zé)任公司。
注冊(cè)資本：______元人民幣。
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)。
(三)基金托管人。
名稱：中國(guó)建設(shè)銀行。
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)金融大街25號(hào)。
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街25號(hào)。
郵政編碼：100032。
法定代表人：張恩照。
成立日期：1954年10月1日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[1998]12號(hào)。
組織形式：國(guó)有獨(dú)資。
注冊(cè)資本：851億元。
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)。
經(jīng)營(yíng)范圍：吸收人民幣存款;發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款;辦理結(jié)算;辦理票據(jù)貼現(xiàn);發(fā)行金融債券;代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券;買賣政府債券;從事同業(yè)拆借;提供信用證服務(wù)及擔(dān)保;代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù);提供保管箱服務(wù);外匯存款;外匯貸款;外匯匯款;外幣兌換;國(guó)際結(jié)算;同業(yè)外匯拆借;外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn);外匯借款;外匯擔(dān)保;結(jié)匯、售匯;發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價(jià)證券;買賣和代理買賣股票以外的外幣有價(jià)證券;自營(yíng)外匯買賣;代客外匯買賣;外匯信用卡的發(fā)行;代理國(guó)外信用卡的發(fā)行及付款;資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù);經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的委托代理業(yè)務(wù)及其他業(yè)務(wù)(包括工程造價(jià)咨詢業(yè)務(wù))。
(四)基金份額持有人。
基金投資者自依法或依基金合同、招募說明書或公開說明書取得基金份額即成為基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的完全承認(rèn)和接受?；鸱蓊~持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件。
四、基金發(fā)起人的權(quán)利與義務(wù)。
(一)基金發(fā)起人的權(quán)利。
1、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金;。
(二)基金發(fā)起人的義務(wù)。
2、公告招募說明書;。
3、不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng);。
4、基金不能成立時(shí)按規(guī)定退還所募集資金本息、承擔(dān)發(fā)行費(fèi)用;。
五、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)。
(一)基金管理人的權(quán)利。
4、根據(jù)本《基金合同》規(guī)定銷售基金份額;。
5、提議召開基金份額持有人大會(huì);。
6、在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人;。
9、在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購和贖回申請(qǐng);。
10、根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定在法律法規(guī)允許的前提下依法為基金融資;。
11、依據(jù)本《基金合同》的規(guī)定，決定基金收益的分配方案;。
13、法律、法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制訂的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)利。
(二)基金管理人的義務(wù)。
2、自基金合同生效之日起，以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn);。
5、配備足夠的專業(yè)人員進(jìn)行基金的注冊(cè)登記或委托其他機(jī)構(gòu)代理該項(xiàng)業(yè)務(wù);。
8、接受基金托管人依法進(jìn)行的監(jiān)督;。
9、按照規(guī)定計(jì)算并公告基金份額凈值;。
12、按基金合同規(guī)定向基金份額持有人分配基金收益;。
14、不謀求對(duì)上市公司的控股和直接管理;。
16、編制基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告;。
17、保管基金的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄20xx年以上;。
19、參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配;。
22、基金托管人因過錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金向基金托管人追償;。
23、不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng);。
25、負(fù)責(zé)為基金聘請(qǐng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師;。
六、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)。
(一)基金托管人的權(quán)利。
1、安全保管基金財(cái)產(chǎn);。
2、依照《基金合同》的約定獲得基金托管費(fèi);。
4、在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人;。
5、有權(quán)對(duì)基金管理人的違法、違規(guī)投資指令不予執(zhí)行，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告;。
6、法律、法規(guī)、《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)利。
(二)基金托管人的義務(wù)。
6、保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證;。
9、復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值及本基金的單位基金資產(chǎn)凈值;。
10、對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見;。
11、按規(guī)定出具基金業(yè)績(jī)和基金托管情況的報(bào)告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu);。
13、保存有關(guān)基金托管事務(wù)的完整記錄20xx年以上;。
14、按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì);。
16、參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配;。
18、基金管理人因過錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金托管人應(yīng)為基金向基金管理人追償;。
21、不從事任何有損基金及基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng);。
22、法律、法規(guī)、本《基金合同》和依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件所規(guī)定的其他義務(wù)。
七、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)。
(一)基金份額持有人的權(quán)利。
1、按本《基金合同》的規(guī)定出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，并行使表決權(quán);。
2、按本《基金合同》的規(guī)定取得基金收益;。
3、監(jiān)督基金經(jīng)營(yíng)情況，查詢或獲取公開的基金業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況的資料;。
4、申購或贖回基金份額;。
5、在不同的基金直銷或代銷機(jī)構(gòu)之間轉(zhuǎn)托管;。
6、獲取基金清算后的剩余資產(chǎn);。
8、依照本合同的規(guī)定，召集基金份額持有人大會(huì);。
10、法律、法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件規(guī)定的其他權(quán)利。
(二)基金份額持有人的義務(wù)。
2、繳納基金認(rèn)購、申購款項(xiàng)，承擔(dān)基金合同規(guī)定的費(fèi)用;。
3、以其對(duì)基金的投資額為限承擔(dān)基金虧損或者終止的有限責(zé)任;。
4、不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng);。
八、基金份額持有人大會(huì)。
(一)召開事由。
有以下情形之一的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)：
2、更換基金管理人;。
3、更換基金托管人;。
4、決定終止基金;。
6、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式;。
7、提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn);。
8、更換標(biāo)的指數(shù)，但本基金合同另有規(guī)定的除外;。
9、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形;。
以下情形不須召開基金份額持有人大會(huì)：
1、調(diào)低基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率;。
4、對(duì)《基金合同》的修改不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化;。
5、對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響;。
6、按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會(huì)的其他情形。
(二)召集方式。
1、在正常情況下，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集;。
2、在更換基金管理人或基金管理人未行使召集權(quán)的情況下，由基金托管人召集;。
3、在基金管理人和基金托管人均無法行使召集權(quán)的情況下，可由持有本基金10%(不含10%)以上份額的持有人就同一事項(xiàng)召集;若就同一事項(xiàng)出現(xiàn)若干個(gè)基金份額持有人提案，則由提出該等提案的基金份額持有人共同推選出代表召集基金份額持有人大會(huì)。
(三)通知。
1、召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)在會(huì)議召開前30天，在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的至少一種信息披露媒體公告通知?；鸱蓊~持有人大會(huì)通知至少應(yīng)載明以下內(nèi)容：
(1)會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和方式;。
(2)會(huì)議擬審議的事項(xiàng);。
(3)有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的權(quán)益登記日;。
(5)會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話。
2、采取通訊方式開會(huì)并進(jìn)行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面表決方式，并在會(huì)議通知中說明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見的寄交和收取方式。
(四)會(huì)議的召開。
基金份額持有人大會(huì)可通過現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)方式或通訊開會(huì)方式召開。
會(huì)議的召開方式由召集人確定，但更換基金管理人和基金托管人必須以現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)方式召開基金份額持有人大會(huì)。
1、現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)。
由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托書委派代表出席，現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人大會(huì)。
現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
(2)經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)利登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金份額不少于本基金在權(quán)利登記日基金總份額的50%(不含50%)。
2、通訊方式開會(huì)。
通訊方式開會(huì)應(yīng)以書面方式進(jìn)行表決。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開會(huì)的方式視為有效：
(5)會(huì)議通知公布前已報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則表面符合法律法規(guī)和會(huì)議通知規(guī)定的書面表決意見即視為有效的表決;表決意見模糊不清或相互矛盾的視為無效表決。
3、如果開會(huì)條件達(dá)不到上述現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)或通訊方式開會(huì)的條件，則對(duì)同一議題可履行再次開會(huì)的程序，再次開會(huì)日期的提前通知期限為10天，但確定有權(quán)出席會(huì)議的基金份額持有人資格的權(quán)利登記日不應(yīng)發(fā)生變化。
4、屬于以現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)方式再次召集基金份額持有人大會(huì)的，必須同時(shí)符合以下條件：
(2)經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)利登記日持有的基金份額憑證顯示，全部有效的憑證所對(duì)應(yīng)的基金份額不少于本基金在權(quán)利登記日基金總份額的50%(不含50%)。
5、屬于以通訊表決方式再次召集基金份額持有人大會(huì)的，必須符合以下條件：
(5)會(huì)議通知公布前已報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
(五)議事內(nèi)容與程序。
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)。
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如修改基金合同、決定終止基金、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。
基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日基金總份額10%以上(不含10%)的基金份額持有人可以在大會(huì)召集人發(fā)出會(huì)議通知前向大會(huì)召集人提交需由基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案;也可以在會(huì)議通知發(fā)出后向大會(huì)召集人提交臨時(shí)提案，臨時(shí)提案應(yīng)當(dāng)在大會(huì)召開日前10天提交召集人。
基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開日5天前公告。否則，會(huì)議的召開日期應(yīng)當(dāng)順延并保證至少有5天的間隔期。
基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
召集人對(duì)于基金管理人和基金托管人和基金份額持有人提交的臨時(shí)提案應(yīng)進(jìn)行審核，符合條件的應(yīng)當(dāng)在大會(huì)召開日5天前公告。大會(huì)召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對(duì)提案進(jìn)行審核：
(1)關(guān)聯(lián)性。大會(huì)召集人對(duì)于提案涉及事項(xiàng)與基金有直接關(guān)系，并且不超出法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會(huì)職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會(huì)審議;對(duì)于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會(huì)審議。如果召集人決定不將提案提交大會(huì)表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會(huì)上進(jìn)行解釋和說明。
(2)程序性。大會(huì)召集人可以對(duì)提案涉及的程序性問題作出決定。如將其提案進(jìn)行分拆或合并表決，需征得原提案人同意;原提案人不同意變更的，大會(huì)主持人可以就程序性問題提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)作出決定，并按照基金份額持有人大會(huì)決定的程序進(jìn)行審議。
單獨(dú)或合并持有權(quán)利登記日基金總份額10%(不含10%)以上的基金份額持有人提交基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案，未獲基金份額持有人大會(huì)審議通過，就同一提案再次提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)審議，需由單獨(dú)或合并持有權(quán)利登記日基金總份額20%(不含20%)以上的基金份額持有人提交;基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案，未獲得基金份額持有人大會(huì)審議通過，就同一提案再次提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)審議，其時(shí)間間隔不少于六個(gè)月。
2、議事程序。
(1)現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)。
在現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第(七)款規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議。大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人未能主持大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持;如果基金管理人和基金托管人均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有人以所代表的基金份額50%以上多數(shù)(不含50%)選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人。
(2)通訊方式開會(huì)。
在通訊方式開會(huì)的情況下，公告會(huì)議通知時(shí)應(yīng)當(dāng)同時(shí)公布提案，在所通知的表決截止日期第二天統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證機(jī)構(gòu)監(jiān)督下形成決議。
(六)表決。
1、基金份額持有人所持每份基金份額享有平等的表決權(quán)。
2、基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
(1)一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的50%以上(不含50%)通過方為有效;除下列(2)所規(guī)定的須以特別決議通過事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過。
(2)特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上(不含三分之二)通過方可作出。更換基金管理人、更換基金托管人、提前終止基金合同等重大事項(xiàng)必須以特別決議通過方為有效。
3、基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
4、采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，符合會(huì)議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決。
5、基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐項(xiàng)表決。
(七)計(jì)票。
1、現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)。
(1)如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉兩名基金份額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人;如大會(huì)由基金份額持有人自行召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人。
(2)監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場(chǎng)公布計(jì)票結(jié)果。
(3)如果會(huì)議主持人或基金份額持有人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)進(jìn)行要求重新清點(diǎn);監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重新清點(diǎn)結(jié)果。
(4)計(jì)票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證。
2、通訊方式開會(huì)。
在通訊方式開會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)代表(若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表)的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過程予以公證。
(八)生效與公告。
基金份額持有人大會(huì)決議自作出之日起生效，但其中需中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其他有權(quán)機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)或備案的，自履行完畢相關(guān)手續(xù)之日起生效。
除非本《基金合同》或法律法規(guī)另有規(guī)定，生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人均有法律約束力。
基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起5個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。
九、基金管理人、基金托管人的更換條件與程序。
(一)基金管理人和基金托管人的更換條件。
1、基金管理人的更換條件。
有下列情形之一的，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，須更換基金管理人：
(1)基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn);。
(2)基金托管人有充分理由認(rèn)為更換基金管理人符合基金份額持有人利益;。
(4)中國(guó)證監(jiān)會(huì)有充分理由認(rèn)為基金管理人不能繼續(xù)履行基金管理職責(zé)。
基金管理人辭任，但新的管理人確定之前，其仍須履行基金管理人的職責(zé)。
2、基金托管人的更換條件。
有下列情形之一的，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，須更換基金托管人：
(1)基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn);。
(2)基金管理人有充分理由認(rèn)為更換基金托管人符合基金份額持有人利益;。
(4)銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)有充分理由認(rèn)為基金托管人不能繼續(xù)履行基金托管職責(zé)。
基金托管人辭任的，但新的托管人確定之前，其仍須履行基金托管人的職責(zé)。
(二)基金管理人和基金托管人的更換程序。
1、基金管理人的更換程序。
(1)提名：新任基金管理人由基金托管人提名。
(2)決議：基金份額持有人大會(huì)對(duì)更換原基金管理人形成決議，該決議需經(jīng)代表每只基金50%以上(不含50%)基金份額的基金份額持有人表決通過?；鸱蓊~持有人大會(huì)還需對(duì)被提名的基金管理人形成決議。
(3)批準(zhǔn)：新任基金管理人經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審查批準(zhǔn)方可繼任，原任基金管理人經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)方可退任。
(4)公告：基金管理人更換后，由基金托管人在中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后5個(gè)工作日內(nèi)公告。如果基金托管人和基金管理人同時(shí)更換，中國(guó)證監(jiān)會(huì)不指定且沒有中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)進(jìn)行公告時(shí)，代表10%以上(不含10%)基金份額的并且出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人有權(quán)按本《基金合同》規(guī)定公告基金份額持有人大會(huì)決議。
(5)交接：原基金管理人應(yīng)作出處理基金事務(wù)的報(bào)告，并向新任基金管理人辦理基金事務(wù)的移交手續(xù);新任基金管理人應(yīng)與基金托管人核對(duì)基金資產(chǎn)總值和凈值。
(6)基金名稱變更：基金管理人更換后，如果更換后的基金管理人要求，應(yīng)按其要求替換或刪除基金名稱中與原基金管理人有關(guān)的名稱或商號(hào)字樣。
2、基金托管人的更換程序。
(1)提名：新任基金托管人由基金管理人提名。
(2)決議：基金份額持有人大會(huì)對(duì)更換原基金托管人形成決議，該決議需經(jīng)代表每只基金50%以上(不含50%)基金份額的基金份額持有人表決通過?；鸱蓊~持有人大會(huì)對(duì)被提名的基金托管人形成決議。
(3)批準(zhǔn)：新任基金托管人經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)方可繼任，原任基金托管人經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)方可退任。
(4)公告：基金托管人更換后，由基金管理人在中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后5個(gè)工作日內(nèi)公告。如果基金托管人和基金管理人同時(shí)更換，中國(guó)證監(jiān)會(huì)不指定，且沒有中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)進(jìn)行公告時(shí)，代表10%以上(不含10%)基金份額的并且出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人有權(quán)按本《基金合同》規(guī)定公告基金份額持有人大會(huì)決議。
(5)交接：原基金托管人應(yīng)作出處理基金事務(wù)的報(bào)告，并與新任基金托管人進(jìn)行基金資產(chǎn)移交手續(xù);新任基金托管人與基金管理人核對(duì)基金資產(chǎn)總值和凈值。
(一)基金名稱：_____-道瓊斯88精選證券投資基金。
(三)基金投資者范圍：中華人民共和國(guó)境內(nèi)的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者(法律、法規(guī)、規(guī)章禁止投資證券投資基金的除外)及合格境外機(jī)構(gòu)投資者。
(四)基金的投資目標(biāo)：本基金將運(yùn)用增強(qiáng)型指數(shù)化投資方法，通過嚴(yán)格的投資流程和數(shù)量化風(fēng)險(xiǎn)管理，在對(duì)標(biāo)的指數(shù)有效跟蹤的基礎(chǔ)上力求取得高于指數(shù)的投資收益率，實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值。
(五)存續(xù)期限：不定期。
(六)基金份額面值：每份基金份額面值為人民幣1元。
十一、基金的設(shè)立募集。
(一)設(shè)立募集期限。
自《招募說明書》公告之日起到基金合同生效日止，最長(zhǎng)不超過3個(gè)月。
(二)銷售場(chǎng)所。
本基金通過銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)公開發(fā)售。
(三)投資者認(rèn)購原則。
1、投資者認(rèn)購前，需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足認(rèn)購的金額。
2、設(shè)立募集期內(nèi)，投資者可多次認(rèn)購基金份額，首次認(rèn)購金額不得低于1000元，追加認(rèn)購不得低于500元。
(四)認(rèn)購費(fèi)用。
本基金認(rèn)購費(fèi)率不高于認(rèn)購金額(含認(rèn)購費(fèi))的1%。認(rèn)購費(fèi)用用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷售、注冊(cè)登記等設(shè)立募集期間發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用，不計(jì)入基金資產(chǎn)。
(五)認(rèn)購份數(shù)的計(jì)算。
本基金的認(rèn)購金額包括認(rèn)購費(fèi)用和凈認(rèn)購金額。計(jì)算方法如下：
(1)認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額×認(rèn)購費(fèi)率。
(2)凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額-認(rèn)購費(fèi)用。
(3)認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值。
認(rèn)購份數(shù)保留至小數(shù)點(diǎn)后兩位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金所有。
(六)基金認(rèn)購的規(guī)定。
關(guān)于本基金認(rèn)購的具體規(guī)定由基金管理人在招募說明書或發(fā)行公告中規(guī)定。
(七)首次募集期間認(rèn)購資金利息的處理方式。
有效認(rèn)購資金的利息在全部認(rèn)購期結(jié)束時(shí)歸入投資者認(rèn)購金額中，折合成基金份額，歸投資者所有。
(八)認(rèn)購的程序和方法。
1、認(rèn)購程序。
投資人認(rèn)購時(shí)間安排、投資人認(rèn)購應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)，請(qǐng)?jiān)敿?xì)查閱本基金的發(fā)行公告。
2、投資者在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份額，但認(rèn)購申請(qǐng)一旦被受理，即不得撤銷。
3、認(rèn)購確認(rèn)。
銷售網(wǎng)點(diǎn)(包括直銷中心和代銷網(wǎng)點(diǎn))受理申請(qǐng)并不表示對(duì)該申請(qǐng)是否成功的確認(rèn)，而僅代表銷售網(wǎng)點(diǎn)確實(shí)收到了認(rèn)購申請(qǐng)。申請(qǐng)是否有效應(yīng)以基金注冊(cè)登記與過戶機(jī)構(gòu)的確認(rèn)登記為準(zhǔn)。投資者可在基金正式宣告成立后到各銷售網(wǎng)點(diǎn)查詢最終成交確認(rèn)情況和認(rèn)購的份額。
十二、基金合同的成立與生效。
1、基金募集期限屆滿，凈認(rèn)購金額超過2億元并且認(rèn)購戶數(shù)達(dá)到或超過100人。
2、基金管理人自募集期限屆滿之日起十日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起十日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告;基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)，基金合同生效。
3、基金合同生效前，投資人的認(rèn)購款項(xiàng)只能存入商業(yè)銀行，不得動(dòng)用。
1、募集期限屆滿，未達(dá)到基金合同生效條件，或設(shè)立募集期內(nèi)發(fā)生使基金合同無法生效的不可抗力，則基金設(shè)立募集失敗。
2、本基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：
(1)以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用;。
(2)在基金募集期限屆滿后30天內(nèi)返還投資人已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。
3、基金募集失敗，基金管理人及銷售機(jī)構(gòu)不得請(qǐng)求報(bào)酬。
(四)基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模。
本基金存續(xù)期間內(nèi)，有效基金份額持有人數(shù)量連續(xù)20個(gè)工作日達(dá)不到100人，或連續(xù)20個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5000萬元，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，說明出現(xiàn)上述情況的原因以及解決方案。存續(xù)期間內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量連續(xù)60個(gè)工作日達(dá)不到100人，或連續(xù)60個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5000萬元，基金管理人有權(quán)宣布本基金終止，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，按其規(guī)定辦理。
十三、基金的申購與贖回。
(一)申購與贖回辦理的場(chǎng)所。
本基金的銷售機(jī)構(gòu)包括基金管理人和基金管理人委托的銷售代理人。
投資者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金的申購與贖回。
(二)申購與贖回辦理的時(shí)間。
1、開放日及開放時(shí)間。
本基金為投資者辦理申購與贖回等基金業(yè)務(wù)的時(shí)間即開放日為上海證券交易所、深圳證券交易所的交易日。在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間由基金管理人在招募說明書及公開說明書中規(guī)定。
若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)或其他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開放日進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2、申購的開始時(shí)間。
本基金的申購自基金合同生效日后不超過30個(gè)工作日開始辦理。
3、贖回的開始時(shí)間。
本基金的贖回自基金合同生效日后不超過三個(gè)月的時(shí)間開始辦理。
申購、贖回的時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所交易日。具體由基金管理人在《招募說明書》或《公開說明書》中規(guī)定。若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)或交易所交易時(shí)間更改或其它原因，基金管理人將視情況進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整并公告。
4、在確定申購開始時(shí)間與贖回開始時(shí)間后，由基金管理人最遲于開放日前3個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。
(三)申購與贖回的原則。
2、基金采用金額申購和份額贖回的方式，即申購以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng);。
5、基金管理人在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下可更改上述原則，但最遲應(yīng)在新的原則實(shí)施前三個(gè)工作日予以公告。
(四)申購與贖回的程序。
1、申購與贖回申請(qǐng)的提出。
基金投資者須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的手續(xù)，在開放日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間提出申購或贖回的申請(qǐng)。
投資人申購本基金，須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金。
投資人提交贖回申請(qǐng)時(shí)，其在銷售機(jī)構(gòu)(網(wǎng)點(diǎn))必須有足夠的基金份額余額。
2、申購與贖回申請(qǐng)的確認(rèn)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)于受理基金投資人申購、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。
3、申購與贖回申請(qǐng)的款項(xiàng)支付。
申購采用全額交款方式，若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬則申購不成功，申購不成功或無效款項(xiàng)將退回投資者賬戶。
投資者贖回申請(qǐng)成交后，基金管理人應(yīng)通過注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)按規(guī)定向投資者支付贖回款項(xiàng)，贖回款項(xiàng)在自受理基金投資人有效贖回申請(qǐng)之日起不超過7個(gè)工作日的時(shí)間內(nèi)劃往贖回人銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法按本基金合同有關(guān)規(guī)定處理。
(五)申購與贖回的數(shù)額限制。
2.直銷中心每個(gè)賬戶首次申購的最低金額為10萬元人民幣，追加申購的最低金額為1萬元人民幣;已在直銷中心有認(rèn)購本基金記錄的投資者不受首次申購最低金額的限制。
7.贖回金額的處理方式：贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以申請(qǐng)當(dāng)日基金份額凈值并扣除相應(yīng)的費(fèi)用，保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金所有。
(六)申購和贖回的費(fèi)用。
1、本基金申購費(fèi)率最高不超過申購金額的5%，贖回費(fèi)率最高不超過贖回金額的3%。
2、本基金申購費(fèi)率按照申購金額遞減，即申購金額越大，所適用的申購費(fèi)率越低，申購費(fèi)用等于申購金額乘以所適用的申購費(fèi)率。詳細(xì)的申購費(fèi)率可參見招募說明書的有關(guān)內(nèi)容。
本基金的申購費(fèi)用由申購人承擔(dān)，用于市場(chǎng)推廣、銷售、注冊(cè)登記等各項(xiàng)費(fèi)用，不列入基金資產(chǎn)。
3、本基金的贖回費(fèi)率按照持有時(shí)間遞減，即持有時(shí)間越長(zhǎng)，所適用的贖回費(fèi)率越低，贖回費(fèi)用等于贖回金額乘以所適用的贖回費(fèi)率。詳細(xì)的贖回費(fèi)率可參見招募說明書的有關(guān)內(nèi)容。
本基金的贖回費(fèi)用由基金份額持有人承擔(dān)，贖回費(fèi)用的75%用于注冊(cè)登記費(fèi)及相關(guān)手續(xù)費(fèi)，25%歸基金資產(chǎn)。
4、基金管理人可以調(diào)整申購費(fèi)率和贖回費(fèi)率，基金管理人必須在調(diào)整前報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并在調(diào)整實(shí)施前3個(gè)工作日內(nèi)至少在一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的媒體上刊登公告。
(七)申購份數(shù)與贖回金額的計(jì)算方式。
1、申購份數(shù)的計(jì)算。
本基金的申購金額包括申購費(fèi)用和凈申購金額。其中，
申購費(fèi)用=申購金額×申購費(fèi)率。
凈申購金額=申購金額-申購費(fèi)用。
申購份數(shù)=凈申購金額/t日基金份額凈值。
基金份數(shù)的計(jì)算保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金所有。
2、贖回金額的計(jì)算。
本基金的贖回金額為贖回總額扣減贖回費(fèi)用。其中，
贖回總額=贖回份數(shù)×t日基金份額凈值。
贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率。
贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用。
3、t日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在t+1日公告。遇特殊情況，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
(八)申購與贖回的注冊(cè)登記。
投資者申購基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在t+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自t+2日起有權(quán)贖回該部分基金。投資者贖回基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在t+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。
基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述注冊(cè)登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，并最遲于開始實(shí)施前3個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。
(九)巨額贖回的認(rèn)定及處理方式。
1、巨額贖回的認(rèn)定。
單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過上一日基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式。
出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)本基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。
(1)接受全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。
(2)部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額;未受理部分除投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷者外，延遲至下一開放日辦理。轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請(qǐng)不享有贖回優(yōu)先權(quán)并將以該下一個(gè)開放日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。
當(dāng)發(fā)生巨額贖回并部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。
本基金連續(xù)兩個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng);已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。
(十)拒絕或暫停申購、暫停贖回的情形及處理。
1、在如下情況下，基金管理人可以拒絕或暫停接受投資人的申購申請(qǐng)：
1)不可抗力;。
2)證券交易場(chǎng)所交易時(shí)間非正常停市;。
3)法律、法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他情形。
2、在如下情況下，基金管理人可以暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)：
1)不可抗力;。
2)證券交易場(chǎng)所交易時(shí)間非正常停市;。
4)法律、法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他情形。
發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在當(dāng)日立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。已接受的贖回申請(qǐng)，基金管理人應(yīng)當(dāng)足額兌付;如暫時(shí)不能足額兌付，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶已被接受的贖回申請(qǐng)量占已接受的贖回申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，其余部分在后續(xù)開放日予以兌付，并以后續(xù)開放日的基金份額凈值為依據(jù)計(jì)算贖回金額。投資者在申請(qǐng)贖回時(shí)可選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷。
在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理。
3、發(fā)生基金合同、招募說明書中未予載明的事項(xiàng)，但基金管理人有正當(dāng)理由認(rèn)為需要暫停接受基金申購、贖回申請(qǐng)的，報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后可以暫停接受投資人的申購、贖回申請(qǐng)。
4、暫?；鸬纳曩彙②H回，基金管理人應(yīng)及時(shí)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。
5、暫停期間結(jié)束基金重新開放時(shí)，基金管理人應(yīng)予公告。
如果發(fā)生暫停的時(shí)間為一天，基金管理人將于重新開放日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體刊登基金重新開放申購或贖回的公告并公告最新的基金份額凈值。
如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過一天但少于兩周，暫停結(jié)束基金重新開放申購或贖回時(shí)，基金管理人將提前1個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并在重新開放申購或贖回日公告最新的基金份額凈值。
如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每?jī)芍苤辽僦貜?fù)刊登暫停公告一次;當(dāng)連續(xù)暫停時(shí)間超過兩個(gè)月時(shí)，可對(duì)重復(fù)刊登暫停公告的頻率進(jìn)行調(diào)整。暫停結(jié)束基金重新開放申購或贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)提前3個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體連續(xù)刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并在重新開放申購或贖回日公告最新的基金份額凈值。
(十一)基金轉(zhuǎn)換。
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本基金合同的規(guī)定制定并公告。
十四、基金的非交易過戶。
指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行而產(chǎn)生的非交易過戶。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承;捐贈(zèng)指受理基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體;司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。
辦理非交易過戶必須提供基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件的非交易過戶申請(qǐng)自申請(qǐng)受理日起2個(gè)月內(nèi)辦理，并按基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
十五、基金的轉(zhuǎn)托管。
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
十六、基金資產(chǎn)的托管。
本基金資產(chǎn)由基金托管人依法持有并保管?；鸸芾砣藨?yīng)與基金托管人按照《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定訂立《_____-道瓊斯88精選證券投資基金托管協(xié)議》，以明確基金管理人與基金托管人之間在基金資產(chǎn)的保管、基金資產(chǎn)的管理和運(yùn)作及相互監(jiān)督等相關(guān)事宜中的權(quán)利和義務(wù)，確?；鹳Y產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
十七、基金的銷售。
本基金的銷售業(yè)務(wù)指接受投資者申請(qǐng)為其辦理的本基金的認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)。
本基金的銷售業(yè)務(wù)由基金管理人及基金管理人委托的其他符合條件的機(jī)構(gòu)辦理?；鸸芾砣宋衅渌麢C(jī)構(gòu)辦理本基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)與代理人簽訂委托代理協(xié)議，以明確基金管理人和銷售代理人之間在基金份額認(rèn)購、申購、贖回等事宜中的權(quán)利和義務(wù)，確?；鹳Y產(chǎn)的安全，保護(hù)基金投資者和基金份額持有人的合法權(quán)益。
銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的條件辦理本基金的銷售業(yè)務(wù)。
十八、基金的注冊(cè)登記。
本基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)指本基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金賬戶管理、基金份額注冊(cè)登記、清算及基金交易確認(rèn)、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)等。
本基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)由基金管理人或基金管理人委托的其他符合條件的機(jī)構(gòu)辦理?；鸸芾砣宋衅渌麢C(jī)構(gòu)辦理本基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的，應(yīng)與代理人簽訂委托代理協(xié)議，以明確基金管理人和代理機(jī)構(gòu)在投資人基金賬戶管理、基金份額注冊(cè)登記、清算及基金交易確認(rèn)、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)等事宜中的權(quán)利和義務(wù)，保護(hù)基金投資者和基金份額持有人的合法權(quán)益。
注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)享有如下權(quán)利：
1、取得注冊(cè)登記費(fèi);。
2、保管基金份額持有人開戶資料、交易資料、基金份額持有人名冊(cè)等;。
3、法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。
注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)承擔(dān)如下義務(wù)：
1、配備足夠的專業(yè)人員辦理本基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù);。
2、嚴(yán)格按照法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的條件辦理本基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù);。
3、接受基金管理人的監(jiān)督;。
4、保持基金份額持有人名冊(cè)及相關(guān)的申購與贖回等業(yè)務(wù)記錄20xx年以上;。
證券投資基金合同篇二
基金托管人：____________________銀行。
__________年__________月。
一、前言。
二、釋義。
三、基金協(xié)議當(dāng)事人。
四、基金管理人的權(quán)利義務(wù)。
五、基金托管人的權(quán)利義務(wù)。
六、基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)。
七、基金份額持有人大會(huì)。
八、基金管理人、托管人的更換條件與程序。
九、基金的基本情況。
十、基金的募集。
十一、基金協(xié)議的生效。
十二、基金資產(chǎn)的托管。
十三、基金的申購與贖回。
十四、基金轉(zhuǎn)換。
十五、基金的非交易過戶、轉(zhuǎn)托管、凍結(jié)與質(zhì)押。
十六、基金銷售業(yè)務(wù)及其代理。
十七、基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)及其代理。
十八、基金的投資。
十九、基金的融資。
二十、基金資產(chǎn)。
二十一、基金資產(chǎn)估值。
二十二、基金的收益與分配。
二十三、基金費(fèi)用與稅收。
二十四、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)。
二十五、基金的信息披露。
二十六、基金協(xié)議終止與基金財(cái)產(chǎn)清算。
二十七、業(yè)務(wù)規(guī)則。
二十八、違約責(zé)任。
二十九、爭(zhēng)議處理和適用法律。
三十、基金協(xié)議的效力與修改。
三十一、基金管理人和基金托管人簽章。
一、前言。
為保護(hù)基金投資者合法權(quán)益，明確基金協(xié)議當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)，規(guī)范基金運(yùn)作，依照《_證券投資基金法》和其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，在平等自愿、誠實(shí)信用、充分保護(hù)基金投資者合法權(quán)益的原則基礎(chǔ)上，訂立本《__________優(yōu)勢(shì)證券投資基金基金協(xié)議》。
基金協(xié)議是規(guī)定基金協(xié)議當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件，其他與本基金相關(guān)的涉及基金協(xié)議當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的任何文件或表述，均以基金協(xié)議為準(zhǔn)?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藢?duì)于基金協(xié)議的簽署構(gòu)成其對(duì)基金協(xié)議的承認(rèn)?；鹜顿Y者自取得依據(jù)基金協(xié)議發(fā)行的基金份額，即成為基金份額持有人和基金協(xié)議當(dāng)事人，其認(rèn)購或申購并持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金協(xié)議的承認(rèn)和接受，基金份額持有人作為基金協(xié)議當(dāng)事人并不以在本基金協(xié)議上書面簽章為必要條件?；饏f(xié)議當(dāng)事人按照投資基金法及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。
上投摩根中國(guó)__________優(yōu)勢(shì)證券投資基金由基金管理人按照投資基金法、基金協(xié)議及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定設(shè)立，經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金設(shè)立的批準(zhǔn)，并不表明其對(duì)基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人將依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但由于證券投資具有一定的風(fēng)險(xiǎn)，因此不保證本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。
基金管理人、基金托管人在基金協(xié)議之外披露的涉及基金的信息，其內(nèi)容涉及界定基金協(xié)議當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的，應(yīng)以基金協(xié)議為準(zhǔn)。
二、釋義。
在基金協(xié)議中，除非文義另有所指，下列詞語或簡(jiǎn)稱具有如下含義：
本基金或基金：指上投摩根中國(guó)__________優(yōu)勢(shì)證券投資基金；
元：指人民幣元；
中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)；
銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行和/或中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)；
基金托管人：指中國(guó)建設(shè)__________銀行；
基金銷售機(jī)構(gòu)：指基金管理人及基金銷售代理人；
證券投資基金合同篇三
第七十六條國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法履行下列職責(zé)：
（二）辦理基金備案；
（四）制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施；
（五）監(jiān)督檢查基金信息的披露情況；
（六）指導(dǎo)和監(jiān)督基金同業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)；
（七）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。
第七十七條國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列措施：
（一）進(jìn)入違法行為發(fā)生場(chǎng)所調(diào)查取證；
（五）法律、行政法規(guī)規(guī)定的`其他措施。
第七十八條國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或者檢查時(shí)，不得少于二人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件；對(duì)調(diào)查或者檢查中知悉的商業(yè)秘密負(fù)有保密的義務(wù)。
第七十九條國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員應(yīng)當(dāng)忠于職守，依法辦事，公正廉潔，接受監(jiān)督，不得利用職務(wù)牟取私利。
第八十條國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法履行職責(zé)時(shí)，被調(diào)查、檢查的單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。
第八十一條國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法履行職責(zé)，發(fā)現(xiàn)違法行為涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)將案件移送司法機(jī)關(guān)處理。
第八十二條國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員不得在被監(jiān)管的機(jī)構(gòu)中兼任職務(wù)。
證券投資基金合同篇四
引導(dǎo)語：金融合同是指平等主體之間以金融資產(chǎn)及其衍生品為對(duì)象,明確相互權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。接下來，小編為大家整理了關(guān)于證券投資基金托管合同范本，歡迎閱讀與參考!
列明訂立托管協(xié)議當(dāng)事人的名稱、住所、法定代表人、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、組織形式、營(yíng)業(yè)期限等。
訂明托管協(xié)議的依據(jù)、目的和原則。例如:
(一)訂立托管協(xié)議的依據(jù)是《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定。
(二)訂立托管協(xié)議的目的是為了明確基金托管人與基金管理人之間在基金持有人名冊(cè)的登記、基金資產(chǎn)的保管、基金資產(chǎn)的管理和運(yùn)作及相互監(jiān)督等相關(guān)事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé),確?；鹳Y產(chǎn)的安全,保護(hù)基金持有人的合法權(quán)益。
(三)訂立托管協(xié)議的原則是平等自愿、誠實(shí)信用。
訂明基金托管人與管理人之間業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查的事項(xiàng):
(一)基金托管人如何對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作行使監(jiān)督權(quán),以及發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)的處理方式和程序。
(二)基金管理人如何對(duì)基金托管人托管基金資產(chǎn)進(jìn)行核查,以及發(fā)現(xiàn)基金托管人違反《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)的處理方式和程序。
具體訂明下列事項(xiàng):
(二)基金成立時(shí),所募資金的驗(yàn)證事宜;
(三)基金銀行帳戶的開設(shè)和管理;
(四)基金證券帳戶的開設(shè)和管理;
(五)基金資產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券的保管;
(六)和基金資產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管。
具體訂明有關(guān)基金管理人在運(yùn)用基金資產(chǎn)時(shí)向基金托管人發(fā)送資金劃撥及其他款項(xiàng)收付的投資指令的事項(xiàng):
(二)投資指令的內(nèi)容;
(三)投資指令的發(fā)送、確認(rèn)及執(zhí)行程序;
(四)授權(quán)人員更換的程序。
具體訂明下列事項(xiàng):
(一)代理證券買賣的`證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的選擇標(biāo)準(zhǔn)、程序等;
(三)封閉式基金成立后,可申請(qǐng)上市及擬上市的證券交易所、擬上市時(shí)間;
開放式基金成立后,基金托管人與基金管理人之間就開放式基金申購與贖回的時(shí)間、場(chǎng)所、方式、程序、價(jià)格、費(fèi)用、收款或付款等方面的業(yè)務(wù)安排。
(四)基金持有人買賣基金單位的清算、過戶與登記方式。
具體訂明下列事項(xiàng):
(一)基金資產(chǎn)凈值及基金單位每份資產(chǎn)凈值計(jì)算和復(fù)核的完成時(shí)間及程序;
(二)基金托管人和基金管理人按各自職責(zé)建立基金帳冊(cè)并定期對(duì)帳的事宜,以及基金財(cái)務(wù)報(bào)表編制和復(fù)核的時(shí)間、程序。
具體訂明基金收益分配的依據(jù)、時(shí)間及程序等事項(xiàng)。
具體訂明基金持有人名冊(cè)的登記和保管事宜。
(一)說明基金托管人和基金管理人除按《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定進(jìn)行信息披露外,基金的信息在公開披露前應(yīng)予保密,不得向他人泄露。
(二)訂明基金托管人和基金管理人在信息披露中的職責(zé)及信息披露程序。
說明基金托管人和基金管理人按各自職責(zé)完整保存原始憑證、記帳憑證、基金帳冊(cè)、交易記錄和重要合同等,并確定保存期限。
訂明基金托管人在基金年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告的事宜,并在報(bào)告中說明上一基金會(huì)計(jì)年度基金托管人和基金管理人履行基金契約的情況。
(一)訂明基金管理人提議更換基金托管人的條件及更換程序。
(二)訂明基金托管人提議更換基金管理人的條件及更換程序。
訂明基金管理人的報(bào)酬和基金托管人的托管費(fèi)的計(jì)提比例、計(jì)提方法、復(fù)核程序、支付方式和支付時(shí)間等。
列明托管協(xié)議當(dāng)事人禁止從事的行為,例如:
(二)基金托管人對(duì)基金管理人的正常指令不得拖延或拒絕執(zhí)行;
(四)基金托管人、基金管理人應(yīng)當(dāng)在行政上、財(cái)務(wù)上相互獨(dú)立,其高級(jí)管理人員不得相互兼職。
(一)說明由于托管協(xié)議當(dāng)事人過錯(cuò),造成托管協(xié)議不能履行或者不能完全履行的,由有過錯(cuò)的一方承擔(dān)違約責(zé)任;如因托管協(xié)議當(dāng)事人雙方的過錯(cuò),造成托管協(xié)議不能履行或者不能完全履行的,根據(jù)實(shí)際情況,由雙方分別承擔(dān)各自應(yīng)負(fù)的違約責(zé)任。
(二)說明托管協(xié)議當(dāng)事人違反托管協(xié)議,應(yīng)向?qū)Ψ街Ц哆`約金。如果違約已給對(duì)方造成的損失超過違約金的,還應(yīng)進(jìn)行賠償。
(三)說明因托管協(xié)議當(dāng)事人違約給基金資產(chǎn)造成實(shí)際損害的,應(yīng)承擔(dān)的賠償責(zé)任。
說明發(fā)生糾紛時(shí),當(dāng)事人可以通過協(xié)商或者調(diào)解予以解決。當(dāng)事人不愿通過協(xié)商、調(diào)解解決或者協(xié)商、調(diào)解不成的,可以根據(jù)基金契約的規(guī)定或者事后達(dá)成的書面仲裁協(xié)議向仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁,或向人民法院起訴。
(一)托管協(xié)議經(jīng)雙方當(dāng)事人蓋章以及雙方法定代表人簽字,并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后,自基金成立之日起生效。托管協(xié)議的有效期自其生效之日至基金契約終止之日。
(二)托管協(xié)議一式____份,除上報(bào)有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)____份外,托管協(xié)議每一簽約人持有____份,每份具有同等的法律效力。
(一)訂明托管協(xié)議的修改程序以及修改部分的效力。
說明托管協(xié)議的修改應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。
(二)訂明托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形。
證券投資基金合同篇五
基金托管人：中國(guó)xx銀行。
目錄。
一、前言。
二、釋義。
三、基金合同當(dāng)事人。
四、基金發(fā)起人的權(quán)利與義務(wù)。
五、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)。
六、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)。
七、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)。
八、基金份額持有人大會(huì)。
九、基金管理人、基金托管人的更換條件與程序。
十、基金的基本情況。
十一、基金的設(shè)立募集。
十二、基金合同的成立與生效。
十三、基金的申購與贖回。
十四、基金的非交易過戶。
十五、基金的轉(zhuǎn)托管。
十六、基金資產(chǎn)的托管。
十七、基金的銷售。
十八、基金的注冊(cè)登記。
十九、基金的投資。
二十、基金的融資。
二十一、基金資產(chǎn)。
二十二、基金資產(chǎn)估值。
二十三、基金費(fèi)用與稅收。
二十四、基金收益與分配。
二十五、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)。
二十六、基金的信息披露。
二十七、基金的終止與清算。
二十八、業(yè)務(wù)規(guī)則。
二十九、違約責(zé)任。
三十、爭(zhēng)議處理。
三十一、基金合同的效力。
三十二、基金合同的修改與終止。
三十三、基金發(fā)起人、基金管理人和基金托管人簽章。
一、前言。
為保護(hù)基金投資者合法權(quán)益，明確基金合同當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)，規(guī)范基金運(yùn)作，依照《證券投資基金管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《暫行辦法》”）、《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《試點(diǎn)辦法》”）和其他有關(guān)規(guī)定，在平等自愿、誠實(shí)信用、充分保護(hù)基金投資者合法權(quán)益的原則基礎(chǔ)上，訂立《_____-道瓊斯88精選證券投資基金基金合同》（以下簡(jiǎn)稱“本基金合同”）。自_________年6月1日起，本基金合同同時(shí)適用《_證券投資基金法》之規(guī)定，若本基金合同內(nèi)容存在與該法沖突之處的，應(yīng)以該法規(guī)定為準(zhǔn)，本基金合同相應(yīng)內(nèi)容自動(dòng)根據(jù)該法規(guī)定作相應(yīng)變更和調(diào)整。屆時(shí)如果該法和/或其他法律、法規(guī)或本基金合同要求對(duì)前述變更和調(diào)整進(jìn)行公告的，還應(yīng)進(jìn)行公告。
本基金合同是規(guī)定本基金合同當(dāng)事人之間基本權(quán)利義務(wù)的法律文件。本基金合同的當(dāng)事人包括基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人。基金發(fā)起人、基金管理人和基金托管人自本基金合同簽訂并生效之日起成為本基金合同的當(dāng)事人?；鹜顿Y者自取得依據(jù)本基金合同發(fā)行的基金份額時(shí)起，即成為基金份額持有人。本基金合同的當(dāng)事人按照《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。
_____-道瓊斯88精選證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“本基金”）由基金發(fā)起人按照《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定設(shè)立，并經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)_____”）批準(zhǔn)。
中國(guó)_____對(duì)本基金設(shè)立的批準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人保證依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但由于證券投資具有一定的風(fēng)險(xiǎn)，因此不保證本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。
二、釋義。
本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語或簡(jiǎn)稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指_____-道瓊斯88精選證券投資基金；
3、招募說明書：指《_____-道瓊斯88精選證券投資基金招募說明書》；
4、中國(guó)_____：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)；
5、銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行及/或中國(guó)；
6、《證券法》：指《_證券法》；
7、《_____》：指《______》；
11、元：指人民幣元；
13、基金發(fā)起人：指_____基金管理有限公司；
14、基金管理人：指_____基金管理有限公司；
15、基金托管人：指中國(guó)xx銀行；
19、投資者：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者及合格境外機(jī)構(gòu)投資者；
23、基金份額持有人大會(huì)：由基金份額持有人按照本《基金合同》之規(guī)定參加的會(huì)議；
27、存續(xù)期：指本基金合同生效至終止之間的不定期期限；
28、工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日；
29、認(rèn)購：指在本基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購買本基金基金份額的行為；
30、申購：指在本基金合同生效后的存續(xù)期間，投資者申請(qǐng)購買本基金基金份額的行為；
35、銷售代理人：指接受基金管理人委托代為辦理本基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)；
36、銷售機(jī)構(gòu)：指基金管理人及銷售代理人；
證券投資基金合同篇六
基金托管人：_________。
一、前言。
二、釋義。
三、基金合同當(dāng)事人。
四、基金發(fā)起人的權(quán)利與義務(wù)。
五、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)。
六、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)。
七、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)。
八、基金份額持有人大會(huì)。
九、基金管理人、基金托管人的更換條件與程序。
十、基金的基本情況。
一、基金的設(shè)立募集。
二、基金合同的成立與生效。
三、基金的申購與贖回。
四、基金的非交易過戶。
五、基金的轉(zhuǎn)托管。
六、基金資產(chǎn)的托管。
七、基金的銷售。
八、基金的注冊(cè)登記。
九、基金的投資。
十、基金的融資。
一、基金資產(chǎn)。
二、基金資產(chǎn)估值。
三、基金費(fèi)用與稅收。
四、基金收益與分配。
五、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)。
六、基金的信息披露。
七、基金的終止與清算。
八、業(yè)務(wù)規(guī)則。
九、違約責(zé)任。
九、違約責(zé)任。
十、爭(zhēng)議處理。
一、基金合同的效力。
二、基金合同的修改與終止。
一、前言。
為保護(hù)基金投資者合法權(quán)益，明確基金合同當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)，規(guī)范基金運(yùn)作，依照《證券投資基金管理暫行辦法》(以下簡(jiǎn)稱“《暫行辦法》”)、《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》(以下簡(jiǎn)稱“《試點(diǎn)辦法》”)和其他有關(guān)規(guī)定，在平等自愿、誠實(shí)信用、充分保護(hù)基金投資者合法權(quán)益的原則基礎(chǔ)上，訂立本協(xié)議(以下稱“本基金合同”)。自________年____月____日起，本基金合同同時(shí)適用《_證券投資基金法》之規(guī)定，若本基金合同內(nèi)容存在與該法沖突之處的，應(yīng)以該法規(guī)定為準(zhǔn)，本基金合同相應(yīng)內(nèi)容自動(dòng)根據(jù)該法規(guī)定作相應(yīng)變更和調(diào)整。屆時(shí)如果該法和或其他法律、法規(guī)或本基金合同要求對(duì)前述變更和調(diào)整進(jìn)行公告的，還應(yīng)進(jìn)行公告。
本基金合同是規(guī)定本基金合同當(dāng)事人之間基本權(quán)利義務(wù)的法律文件。本基金合同的當(dāng)事人包括基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人?；鸢l(fā)起人、基金管理人和基金托管人自本基金合同簽訂并生效之日起成為本基金合同的當(dāng)事人?；鹜顿Y者自取得依據(jù)本基金合同發(fā)行的基金份額時(shí)起，即成為基金份額持有人。本基金合同的當(dāng)事人按照《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。
_________證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱“本基金”)由基金發(fā)起人按照《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定設(shè)立，并經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”)批準(zhǔn)。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金設(shè)立的批準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人保證依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但由于證券投資具有一定的風(fēng)險(xiǎn)，因此不保證本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。
二、釋義。
本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語或簡(jiǎn)稱具有如下含義：
1.基金或本基金：指銀華-道瓊斯88精選證券投資基金;。
2.基金合同或本基金合同：指本合同及對(duì)本合同的任何有效修訂和補(bǔ)充;。
3.招募說明書：指《_________證券投資基金招募說明書》;。
4.中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì);。
5.銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行及或中國(guó);。
6.《證券法》：指《_證券法》;。
7.《民法典》：指《_合同法》;。
1.元：指人民幣元;。
3.基金發(fā)起人：指_________基金管理有限公司;。
4.基金管理人：指_________基金管理有限公司;。
5.基金托管人：指_________銀行;。
9.投資者：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者及合格境外機(jī)構(gòu)投資者;。
3.基金份額持有人大會(huì)：由基金份額持有人按照本《基金合同》之規(guī)定參加的會(huì)議;。
7.存續(xù)期：指本基金合同生效至終止之間的不定期期限;。
8.工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日;。
9.認(rèn)購：指在本基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購買本基金基金份額的行為;。
30.申購：指在本基金合同生效后的存續(xù)期間，投資者申請(qǐng)購買本基金基金份額的行為;。
5.銷售代理人：指接受基金管理人委托代為辦理本基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu);。
6.銷售機(jī)構(gòu)：指基金管理人及銷售代理人;。
證券投資基金合同篇七
不少投資者在基金投資上“低買高賣”，賺取差價(jià)，進(jìn)行頻繁的申購贖回，希望獲得更多收益。但他們往往忽略了實(shí)際操作中會(huì)遇到障礙。
首先即便是在不斷上揚(yáng)的牛市行情中，也常會(huì)出現(xiàn)一定幅度的市場(chǎng)回調(diào)，不少投資者就在當(dāng)時(shí)認(rèn)為的所謂“高位”贖回，但市場(chǎng)調(diào)整很快結(jié)束，并再次上升，投資者不得不在更高的價(jià)格上進(jìn)行申購。
其次，即使正確地把握了交易時(shí)機(jī)，賺取的差價(jià)可能也不足以彌補(bǔ)頻繁操作產(chǎn)生的交易費(fèi)用。以股票型基金為例，贖回費(fèi)一般為0.5％，贖回后再買回來的申購費(fèi)通常要1.5％，也就是說，在進(jìn)行波段操作時(shí)，只有在確保差價(jià)超過2％才有賺?；鸩扇〉氖墙M合投資方式，凈值的波動(dòng)一般比較小，不像單只股票，每天的漲跌幅度可以達(dá)到10％，收益率可能遠(yuǎn)高于交易成本。
另外，還有短線頻繁申購贖回要考慮資金的時(shí)間成本。目前，多數(shù)股票型基金贖回的資金需要幾個(gè)工作日才能到賬，往往是這邊資金還沒有到賬，市場(chǎng)短期的.趨勢(shì)已發(fā)生變化。
基金是一個(gè)鼓勵(lì)投資者長(zhǎng)期投資的產(chǎn)品。無論是監(jiān)管部門還是基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)，都為投資者長(zhǎng)期投資創(chuàng)造便利。事實(shí)上，在基金投資上獲取最多收益的也往往是那些長(zhǎng)期持有的投資者。
證券投資基金合同篇八
導(dǎo)語：證券投資是狹義的投資，是指企業(yè)或個(gè)人購買有價(jià)證券，借以獲得收益的行為。證券投資的分析方法主要有：基本分析法，技術(shù)分析法、演化分析法。下面我們一起來看看關(guān)于證券投資基金概述的相關(guān)內(nèi)容吧。
證券投資基金是一種實(shí)行組合投資、專業(yè)管理、利益分享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。
與股票債券不同，證券投資基金是一種間接投資工具?；鹜顿Y者、基金管理人和托管人是基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人。
根據(jù)組織形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金;根據(jù)運(yùn)作方式的不同，基金可分為封閉式基金與開放式基金。
證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。
證券投資基金通過發(fā)行基金份額的方式募集資金。個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者通過購買一定數(shù)量的基金份額參與基金投資。基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性?；鹳Y產(chǎn)由基金托管人保管，由基金管理人進(jìn)行組合投資?；鹜顿Y者是基金的所有人?；鹩嗳繗w基金投資者所有?；鸷贤c招募說明書是基金設(shè)立的兩個(gè)重要法律文件。
證券投資基金是一種間接投資工具。證券投資基金以股票、債券等金融證券為投資對(duì)象。基金投資者通過購買基金份額的方式間接進(jìn)行證券投資。
證券投資基金在美國(guó)被稱為“共同基金”;在英國(guó)及中國(guó)香港被稱為“單位信托基金”：在日本和中國(guó)臺(tái)灣稱為“證券投資信托基金”i在歐洲一些國(guó)家稱為“集合投資基金”或“集合投資計(jì)劃”。
(1)集合理財(cái)，專業(yè)管理。
(2)組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)。
(3)利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。
(4)嚴(yán)格監(jiān)管，信息透明。
(5)獨(dú)立托管，保障安全。
(1)反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系;債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系;基金反映的是一種信托關(guān)系，受益憑證。
(2)所籌資金的投向不同。股票、債券是直接投資工具，所籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。基金是間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。
(3)投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同。股票：高風(fēng)險(xiǎn)、高收益。債券：低風(fēng)險(xiǎn)、低收益。基金：介于股票和債券之間，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健。
基金通過銀行代銷，但不是銀行發(fā)行的?；鹋c儲(chǔ)蓄存款的不同主要表現(xiàn)為：
(1)性質(zhì)不同。
(2)收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同。
(3)信息披露程度不同。
基金的運(yùn)作包括基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、基金的募集、基金的投資管理、基金資產(chǎn)的托管、基金份額的登記、基金的估值與會(huì)計(jì)核算、基金信息披露以及其他基金運(yùn)作活動(dòng)在內(nèi)的所有相關(guān)環(huán)節(jié)。
從基金管理人的角度看，可以分為：基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、基金的投資管理、基金的后臺(tái)管理三大部分。
基金的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律機(jī)構(gòu)三大類。
1.蓉金份額持有人
基金份額持有人即基金投資人，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人。
基金份額持有人享有的權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟，基金合同約定的其他權(quán)利。
2.基金管理人
基金管理人的主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益?；鸸芾砣嗽诨疬\(yùn)作中具有核心作用。在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。
3.基金托管人
基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。
在我國(guó)，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。
證券投資基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)包括：基金銷售機(jī)構(gòu)、登記注冊(cè)機(jī)構(gòu)、律師和會(huì)計(jì)師事務(wù)所、基金投資咨詢公司與基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。
目前，商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)，均可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，從事基金的代銷業(yè)務(wù)。
在我國(guó)承擔(dān)基金份額注冊(cè)登記工作的主要是基金管理公司自身和中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司(簡(jiǎn)稱“中國(guó)結(jié)算公司”)。
(1)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)(中國(guó)證監(jiān)會(huì))。
(2)基金自律組織。證券交易所是基金自律管理機(jī)構(gòu)之一?；鹦袠I(yè)自律組織是由基金管理人、基金托管人或基金銷售機(jī)構(gòu)等組織成立的基金同業(yè)協(xié)會(huì)。
依照法律形式不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。目前我國(guó)的基金均為契約型基金，公司型基金則以美國(guó)的投資公司為代表。
契約型基金是依據(jù)基金合同而設(shè)立的一類基金?；鸷贤且?guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件。在我國(guó)，契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立，基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。
公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司，基金投資者是公司的股東，享有股東權(quán)利，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。
契約型基金不具有法人資格，而公司型基金具有法人資格。
契約型基金的投資者沒有管理基金資產(chǎn)的權(quán)利;公司型基金的投資者可以通過股東大會(huì)享有管理基金的權(quán)利。由此可見，公司型基金的投資者的權(quán)利要大一些，契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有人的權(quán)利相對(duì)小。
契約型基金依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金：公司型基金依據(jù)基金公司章程營(yíng)運(yùn)基金。
依據(jù)基金運(yùn)作方式不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金。
封閉式基金是指基金規(guī)模在合同期限內(nèi)固定不變，基金份額在交易所交易，基金持有人不得提前贖回。
開放式基金是指基金規(guī)模不固定，基金份額可以在合同規(guī)定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購、贖回、交易的一種交易方式，不包括新型開放式基金。
封閉式基金與開放式基金的區(qū)別：
(1)期限不同。封閉式基金有一個(gè)固定的存續(xù)期。我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金存續(xù)期應(yīng)在5年以上，期滿后可申請(qǐng)延期，目前我國(guó)的封閉式基金存續(xù)期限一般為15年。開放式基金一般無期限。
(2)規(guī)模限制不同。封閉式基金規(guī)模固定;開放式基金規(guī)模不固定。
(3)交易場(chǎng)所不同。封閉式基金在證券交易所上市交易;開放式基金可以向代銷機(jī)構(gòu)、基金管理人等提出申購、贖回，一般為場(chǎng)外交易方式。
(4)價(jià)格形成方式不同。封閉式基金價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系影響;開放式基金價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系影響。
(5)激勵(lì)約束機(jī)制和投資策略不同。與封閉式基金相比，開放式基金向基金管理人提供了更好的激勵(lì)約束機(jī)制。
證券投資基金合同篇九
市場(chǎng)波動(dòng)經(jīng)常以超出人們預(yù)期的方式呈現(xiàn)，一個(gè)出乎意料的跌幅，或者一次綿延甚久的盤整。每當(dāng)上述情況出現(xiàn)時(shí)，總有不少基民在心底盤算要不要贖回，而另一些還沒進(jìn)場(chǎng)的人則望而卻步，一個(gè)聲音總是在耳邊縈繞―――“還要投資股票基金嗎？”
對(duì)于這個(gè)問題，國(guó)際投資大師彼得?林奇的回答永遠(yuǎn)是“要，當(dāng)然要！”在他著名的《戰(zhàn)勝華爾街》一書中開宗明義，導(dǎo)言的標(biāo)題就是“人人都要買股票”。林奇說：“我曾經(jīng)證明，如果你希望在明天有更多的錢，你就必須把一部分錢投資到股票中。也許我們會(huì)在今后的兩年、三年甚至五年中遭遇熊市，你會(huì)希望自己從未聽過‘股票’這個(gè)詞。然而，有一點(diǎn)是無可爭(zhēng)議的`，投資于股票或者股票基金，最終的回報(bào)會(huì)遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于債券、存單或其他有價(jià)證券?！?BR> 很多華爾街投資家與林奇持有著相同的觀點(diǎn)：股市寒暑易節(jié)，但長(zhǎng)期投資總會(huì)迎來春天。理財(cái)專家瑪麗?羅蘭女士在其《投資共同基金》一書中談到：“隨著時(shí)間的推移，股票會(huì)提供最好的業(yè)績(jī)回報(bào)……那么，為什么每個(gè)人都沒有把所有的錢投入股市呢？這是因?yàn)槭袌?chǎng)短期的波動(dòng)性，股票的收益不是每年都超過債券和貨幣市場(chǎng)基金。那些短期內(nèi)需要用錢的投資者，不應(yīng)該把錢全部投入股票，但長(zhǎng)期投資者則應(yīng)該將絕大部分資金投向各種各樣的股票基金?！?BR> 當(dāng)然，股票基金這種高風(fēng)險(xiǎn)、高預(yù)期收益的投資品種，未必所有人都適合重金投入，投資者在開展投資布局之前，最好充分考慮個(gè)人的財(cái)務(wù)狀況、資金性質(zhì)、年齡階段以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，把握好投資額度和比例，在心態(tài)上“輕裝上陣”，這樣更有利于堅(jiān)持長(zhǎng)期投資。
證券投資基金合同篇十
第一章總則。
第一條為了規(guī)范證券投資基金運(yùn)作活動(dòng)，保護(hù)投資人的合法權(quán)益，促進(jìn)證券投資基金市場(chǎng)健康發(fā)展，根據(jù)《證券投資基金法》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。
第二條本辦法適用于證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱基金)的募集、基金份額的申購和贖回、基金財(cái)產(chǎn)的投資、基金收益的分配、基金份額持有人大會(huì)的召開，以及其他基金運(yùn)作活動(dòng)。
第三條從事基金運(yùn)作活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱中國(guó)證監(jiān)會(huì))的規(guī)定，遵循自愿、公平、誠實(shí)信用原則，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。
第四條中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)、本辦法的規(guī)定和審慎監(jiān)管原則，對(duì)基金運(yùn)作活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。
第五條基金行業(yè)的協(xié)會(huì)依據(jù)法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和自律規(guī)則，對(duì)基金運(yùn)作活動(dòng)進(jìn)行自律管理。
第二章基金的募集。
第六條申請(qǐng)募集基金，擬任基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(二)有符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的、與管理和托管擬募集基金相適應(yīng)的基金經(jīng)理等業(yè)務(wù)人員；
(四)最近一年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰；
(五)沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間；
(九)中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。
第七條申請(qǐng)募集基金，擬募集的基金應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(一)有明確、合法的投資方向；
(二)有明確的基金運(yùn)作方式；
(三)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金品種的規(guī)定；
(四)不與擬任基金管理人已管理的基金雷同；
(五)基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定；
(七)中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。
第八條基金管理人申請(qǐng)募集基金，應(yīng)當(dāng)按照《證券投資基金法》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定提交申請(qǐng)材料。
申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起五個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交更新材料。
第九條中國(guó)證監(jiān)會(huì)依照《行政許可法》和《證券投資基金法》第三十九條的規(guī)定，受理基金募集申請(qǐng)，并進(jìn)行審查，做出決定。
第十條中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則，可以組織專家評(píng)審會(huì)對(duì)基金募集申請(qǐng)進(jìn)行評(píng)審。
第十一條基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過三個(gè)月。
第十二條基金募集期限屆滿，募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》第四十四條的規(guī)定，并具備下列條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金備案手續(xù)：
(一)基金募集份額總額不少于兩億份，基金募集金額不少于兩億元人民幣；
(二)基金份額持有人的'人數(shù)不少于兩百人。
第十三條中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起三個(gè)工作日內(nèi)予以書面確認(rèn)；自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日予以公告。
第十四條基金募集期間的信息披露費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)以及其他費(fèi)用，不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支；基金收取認(rèn)購費(fèi)的，可以從認(rèn)購費(fèi)中列支。
第三章基金份額的申購和贖回。
第十五條開放式基金的基金合同應(yīng)當(dāng)約定，并在招募說明書中載明基金管理人辦理基金份額申購、贖回業(yè)務(wù)的日期(以下簡(jiǎn)稱開放日)和時(shí)間。
第十六條開放式基金的基金合同可以約定基金管理人自基金合同生效之日起一定期限內(nèi)不辦理贖回；但約定的期限不得超過三個(gè)月，并應(yīng)當(dāng)在招募說明書中載明。
第十七條開放式基金份額的申購、贖回價(jià)格，依據(jù)申購、贖回日基金份額凈值加、減有關(guān)費(fèi)用計(jì)算。開放式基金份額的申購、贖回價(jià)格具體計(jì)算方法應(yīng)當(dāng)在基金合同和招募說明書中載明。
開放式基金份額凈值，應(yīng)當(dāng)按照每個(gè)開放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計(jì)算。具體計(jì)算方法應(yīng)當(dāng)在基金合同和招募說明書中載明。
證券投資基金合同篇十一
答：這要主得益于普信一直奉行謹(jǐn)慎投資的原則，不只是單純追求績(jī)效，而注重風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益率。
普信的公司信條是，客戶的利益高于一切。我們堅(jiān)持真正科學(xué)深入的分析，不跟潮流，一發(fā)現(xiàn)問題就堅(jiān)決撒出。我們的一位固定收益分析師在危機(jī)出現(xiàn)的前一年即6月就指出次貸產(chǎn)品有不合理的成分，呼吁公司退出這一市場(chǎng)，公司在深入研究后認(rèn)同了這一觀點(diǎn)，逐漸把固定收益投資中的次貸部分去掉。剛開始，這種行動(dòng)會(huì)影響我們固定收益產(chǎn)品的收益率，短期業(yè)績(jī)會(huì)受影響，但我們克服了壓力，到去年六月次貸危機(jī)爆發(fā)時(shí)，我們已沒有任何基金持有次貸產(chǎn)品。
普信集團(tuán)目前的狀況非常健康，資產(chǎn)負(fù)債表上有16億的現(xiàn)金，財(cái)務(wù)穩(wěn)健，完全有能力平安渡過目前的經(jīng)濟(jì)衰退期。
記者：普信公司會(huì)采取什么樣的中國(guó)策略？
答：前面已提到，我們看好中國(guó)經(jīng)濟(jì)的長(zhǎng)期發(fā)展，會(huì)把在中國(guó)發(fā)展業(yè)務(wù)作為公司的.戰(zhàn)略重點(diǎn)。我們主要目標(biāo)是開拓資產(chǎn)管理市場(chǎng)，現(xiàn)在已有了比較良好的開端，是社保十家境外投資機(jī)構(gòu)之一，去年與華夏基金公司合作，擔(dān)任其全球精選股票基金的投資顧問，并積極申請(qǐng)qfii。未來希望尋找更多的機(jī)構(gòu)客戶，現(xiàn)正積極申請(qǐng)中投的境外投資管理，并發(fā)展同其它機(jī)構(gòu)如銀行、保險(xiǎn)qdii產(chǎn)品的合作。
記者：作為qdii的投資顧問，您們對(duì)qdii的發(fā)展前景怎么看？
答：我認(rèn)為qdii未來的前景很看好。a股最近出現(xiàn)了較大幅度的下跌，這也會(huì)促進(jìn)投資者考慮通過全球投資實(shí)現(xiàn)更好的資產(chǎn)配置，把海外投資當(dāng)作自己資產(chǎn)配置的一部分。而在人民幣自由兌換之前，國(guó)內(nèi)龐大的資產(chǎn)只有通過qdii才能到海外投資，因此這一部份業(yè)務(wù)未來的發(fā)展空間會(huì)很大。
證券投資基金合同篇十二
摘要：現(xiàn)行基金法沒有明確基金發(fā)起人的法律地位的規(guī)定，但基金發(fā)起人既是基金合同締結(jié)者，又是受托人的決定者，作用不可忽視，而學(xué)術(shù)屆對(duì)基金發(fā)起人的法律地位也存有爭(zhēng)論，因而深入探討基金發(fā)起人的法律地位，仍有非常重要理論和實(shí)際意義。本文將立足于投資者保護(hù)和基金業(yè)健康發(fā)展的基金立法目的，對(duì)基金發(fā)起人的法律地位作一點(diǎn)探討。
hexiaoming。
(lawschool,guizhouuniversity,guiyangguizhou550025)。
abstract:thereisnospecificprovisiononthelegalstatusofsponsorsofsecurityinvestmentfundsincurrentthesponsorsofsecurityinvestmentfundsareboththesubjectwhoenterintothecontractandthesubjectwhodeterminethetrustee,therfore,theyplayimportantrolesintheoperationoffunds.therestillaresomeargutionsabouttheirlegalstatus,asaresult,it’sstillsignificativetostudythelegalstatusoffundsponsorsthoroughlyinthetheoryandpracticetexttriestomakesomestudyofthelegalstatusofthesponsorsofsecurityinvestmentfundsonthefootholdofinvestorprotectionwiththefundlegislativepurposeofthefundindustryhealthdevelopment.
證券投資基金是十九世紀(jì)人類偉大的創(chuàng)造，伴隨金融創(chuàng)新和金融全球化而方興未艾，我國(guó)自1991年武漢證券投資基金誕生以來，基金市場(chǎng)蓬勃發(fā)展，截止2004年10月底，國(guó)內(nèi)已有基金公司44家，基金的資產(chǎn)凈值達(dá)3244.88億元?；饦I(yè)發(fā)展迅速，而立法研究滯后，2003年《證券投資基金法》在一定程度上彌補(bǔ)了基金立法的空白，塑造了二元受托人的中國(guó)式基金，但對(duì)于基金法律關(guān)系當(dāng)事人規(guī)定不足，特別是證券投資基金發(fā)起人法律地位留下空白，不得不說是一種遺憾?；鸢l(fā)起人雖然只存在基金發(fā)起階段，但卻是基金合同的締結(jié)者，同時(shí)又是基金管理人和托管人的決定者，在整個(gè)基金的發(fā)展中扮演著不可忽視的角色。而基金發(fā)起人是否證券投資基金的當(dāng)事人理論界一直存在爭(zhēng)論，因而深入探討基金發(fā)起人的法律地位，仍有非常重要理論和實(shí)際意義。本文將立足于基金立法目的，在對(duì)契約式基金的結(jié)構(gòu)重新構(gòu)造的基礎(chǔ)上對(duì)基金發(fā)起人的法律地位作一點(diǎn)探討。（編輯）。
一、基金立法與投資者本位。
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投資人喪失信心，影響基金業(yè)的發(fā)展。因此基金立法必須將投資者的保護(hù)置于首位，“投資人特別是中小投資者權(quán)益的保護(hù)是基金業(yè)立法的一個(gè)核心問題”[3]。
為在基金業(yè)中貫穿這一宗旨2003年《證券投資基金法》針對(duì)目前基金管理的問題特設(shè)立了基金持有人大會(huì)并對(duì)違規(guī)基金關(guān)聯(lián)交易作出了系列禁止性規(guī)定，但是筆者認(rèn)為僅基金持有人大會(huì)不能解決投資者利益保護(hù)的問題，而重新定位基金關(guān)系人的關(guān)系特別是發(fā)起人的法律地位則能一定程度上彌補(bǔ)投資者保護(hù)的真空。
二、基金發(fā)起人與投資者保護(hù)。
基金關(guān)系即證券投資基金法律關(guān)系，是指存在于基金設(shè)立、運(yùn)行、清算過程中的受基金法律調(diào)整的以當(dāng)事人之間的權(quán)利與義務(wù)為主要內(nèi)容的社會(huì)關(guān)系。基金關(guān)系當(dāng)事人指基金關(guān)系的主體，即參加基金關(guān)系，并享受權(quán)利承擔(dān)義務(wù)的人?；痍P(guān)系主體廣泛存在于基金投資中?；痍P(guān)系主體有基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人、基金持有人?；鹜顿Y的法律關(guān)系屬于信托法律關(guān)系，其中基金持有人既為委托人又為受益人，基金管理人和基金保管人為共同受托人，而基金發(fā)起人的法律地位一直沒有定論。基金發(fā)起人是指設(shè)立和擬設(shè)立基金負(fù)責(zé)基金籌建工作，并在基金籌建中享受權(quán)利和負(fù)擔(dān)義務(wù)的人?；鸹I建工作包括：起草有關(guān)法律文件和辦理設(shè)立手續(xù)；辦理基金證券的發(fā)行事宜，募集資金，創(chuàng)設(shè)證券投資基金；基金管理人與基金托管人的聘任事宜。
關(guān)于發(fā)起人是否基金關(guān)系主體，學(xué)者一直有爭(zhēng)論，一種認(rèn)為基金發(fā)起人作為基金契約當(dāng)事人于法理不合。因?yàn)榘l(fā)起人是證券投資基金設(shè)立的策劃者和組織者，其行為及權(quán)利義務(wù)均發(fā)生在基金設(shè)立之前；基金設(shè)立后，發(fā)起人便退出了基金的運(yùn)作，不可能享有基金契約當(dāng)事人的權(quán)利并承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)[4]。另一種觀點(diǎn)認(rèn)為基金發(fā)起人是基金法律關(guān)系的主體但只是設(shè)立階段的主體。[5]筆者認(rèn)為發(fā)起人的法律地位要置于投資者利益保護(hù)這一立法宗旨中考慮?；鹪O(shè)立同樣是基金投資中不可缺少的一個(gè)環(huán)節(jié)，而且這個(gè)環(huán)節(jié)對(duì)基金的健康發(fā)展和投資者保護(hù)起著關(guān)鍵的作用。在基金設(shè)立階段發(fā)起人負(fù)責(zé)組織基金，起草基金契約，決定基金管理人與托管人，而基金契約是基金各階段基金關(guān)系當(dāng)事人的“根本大法”，是其權(quán)利義務(wù)的根據(jù)，而管理人和托管人則是基金關(guān)系的重要當(dāng)事人，與投資者利益密切相關(guān)，可以說牽一發(fā)動(dòng)萬家，因此基金發(fā)起人是基金設(shè)立中不可忽視的角色。為保護(hù)投資人利益并保障基金的健康運(yùn)行，法律必須對(duì)發(fā)起人的權(quán)利義務(wù)作出規(guī)定，因此至少在設(shè)立階段發(fā)起人是基金關(guān)系當(dāng)事人。
但是基金設(shè)立后，基金發(fā)起人的地位發(fā)生了轉(zhuǎn)化，或者（1）只購買基金成為單純的基金持有人和受益人，（2）轉(zhuǎn)化為基金管理人，同時(shí)持有基金份額，兼委托人、受托人與受益人于一身，（3）由于03年基金法未規(guī)定發(fā)起人須持有一定比例基金份額，因此還有可能只轉(zhuǎn)化為基金公司而不持有基金份額，（4）或者完全退出市場(chǎng)，從而存在四種去向。發(fā)起人的這四種去向?qū)⒅苯佑绊懲顿Y基金主體的關(guān)系，影響投資者的保護(hù)。
從上可看出在基金運(yùn)行階段發(fā)起人形式上已經(jīng)退出，但除了第四種外發(fā)起人仍然以角色轉(zhuǎn)化的方式影響基金運(yùn)行。第四種情況在實(shí)際上是不存在的，因?yàn)榛鹜顿Y是一種商事行為，以盈利為目的，基金發(fā)起人是理性的，如果基金發(fā)起人只承擔(dān)基金未設(shè)立時(shí)所募集資金本息返還的責(zé)任而不參與投資管理享受任何利益，發(fā)起人就不會(huì)設(shè)立基金。其它三種情況來看發(fā)起人的權(quán)利義務(wù)被運(yùn)行階段的其它主體所繼承，這樣在基金立法中發(fā)起人的歸屬就有三種方式：一為基金投資者，二為管理人，三為投資者兼管理人。這種定位出于兩種考慮：（1）出于保護(hù)基金發(fā)起人的積極性考慮及保證基金的順利成立。（2）出于保護(hù)基金投資者的利益的考慮。兩者相比后者遠(yuǎn)比前者重要。基于對(duì)投資者利益保護(hù)的考慮筆者認(rèn)為發(fā)起人的歸屬應(yīng)為投資者的共同委托人。
在基金發(fā)起設(shè)立階段,基金發(fā)起人扮演的角色蓋過了后來的基金持有人，行使基金合同簽定權(quán)，基金管理人和保管人選擇權(quán)，這兩項(xiàng)權(quán)利都事關(guān)基金健康運(yùn)行和運(yùn)行中基金主體的權(quán)利義務(wù)。而從“經(jīng)濟(jì)人”的角度來看基金管理人有一種自發(fā)的為自己的利益而損害投資者利益的傾向?；鸸芾砉臼且粋€(gè)自身利益的機(jī)構(gòu)，基金投資者與基金管理人之間追求的利益目標(biāo)并不一致?；鹜顿Y者追求貨幣收入的最大化，基金管理人除追求貨幣收入最大化外，還有非貨幣收入的最大化，有時(shí)非貨幣收入的最大化目標(biāo)甚至超過貨幣收入最大化。[6]基金公司還可能為追求業(yè)績(jī)和管理費(fèi)收入而采取損害投資者利益的冒險(xiǎn)策略；在股市低迷時(shí)為明哲保身而違背誠信原則擅自突破股票投資的下限，大量轉(zhuǎn)為投資債券票據(jù)，將股票型基金轉(zhuǎn)為債券型基金，違背投資者最初投資取向等等。因此從投資者利益保護(hù)的立場(chǎng)出發(fā)有必要通過法律發(fā)起人的法律規(guī)定，使發(fā)起人利益與投資者利益掛鉤，強(qiáng)化對(duì)投資者的保護(hù)。
基于上述，筆者認(rèn)為應(yīng)從強(qiáng)化投資者利益保護(hù)立場(chǎng)出發(fā)對(duì)運(yùn)行階段基金關(guān)系重新構(gòu)造，增加共同委托人，使其全面繼承發(fā)起人的權(quán)利義務(wù)，由基金持有人大會(huì)對(duì)共同委托人進(jìn)行監(jiān)督。設(shè)立共同委托人同時(shí)還可以彌補(bǔ)基金持有人大會(huì)的不足。根據(jù)現(xiàn)行基金法75條基金持有人大會(huì)的召開要有代表基金份額50%以上的持有人參加，就審議事項(xiàng)的決定應(yīng)經(jīng)參加大會(huì)基金持有人所持表決權(quán)的50%以上通過，而轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。一般的基金管理公司大都認(rèn)購一定數(shù)量的基金，假定基金管理人認(rèn)購15%的基金份額，則之外的基金持有人要行使對(duì)抗管理人的權(quán)利實(shí)際上須經(jīng)代表基金份額59%以上的持有人同意，而要行使管理人的變更權(quán)則實(shí)際上須經(jīng)代表基金份額78%以上的持有人同意。再加上缺乏專業(yè)知識(shí)和足夠信息，當(dāng)遇到投資者利益受到損害時(shí)，他們利用持有人大會(huì)行使基金管理人變更權(quán)的.可能性不大，大多會(huì)選擇用腳投票，重演股市上的“一股獨(dú)大”，因此基金持有人大會(huì)的作用是有限的。如果由參加基金組建的基金發(fā)起人作為共同委托人，參與行使重大事項(xiàng)的審議權(quán)及委托人更換權(quán)的行使則可有效彌補(bǔ)這一缺陷。
三、發(fā)起人的法律地位。
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從各國(guó)立法實(shí)踐來看，公司型基金的發(fā)起人直接適用公司法的有關(guān)規(guī)定，契約型基金的發(fā)起人的資格則由信托法或投資基金法加以規(guī)定。如以公司型基金為主的美國(guó)40年的《投資公司法》沒有規(guī)定發(fā)起人的資格，但01年版的《臺(tái)灣信托投資事業(yè)管理規(guī)則》規(guī)定：（1）證券投資基金發(fā)起人投資信托企業(yè)，即基金管理人。（2）發(fā)起人的自有資本不得低于3億新臺(tái)幣。又如日本93年《證券投資信托法》規(guī)定委托公司(基金管理人)是證券投資基金的申請(qǐng)人，必須是資本不少于5000萬日元的股份有限公司，其人員、證券投資能力、收支預(yù)測(cè)方面應(yīng)符合設(shè)立基金并作為委托公司的資格。[7]（信托法律網(wǎng)編輯）。
遺憾的是，現(xiàn)行基金法沒有對(duì)基金發(fā)起人的資格加以規(guī)定，而要對(duì)之加以規(guī)定須考慮以下三因素：（1）基金的順利成立，（2）基金設(shè)立后的基金資金安全。（3）基金投資者的利益保護(hù)。筆者認(rèn)為投資者的利益保護(hù)又是重中之重。因?yàn)樵谖覈?guó)證券市場(chǎng)極不規(guī)范，缺乏誠信，投資人保護(hù)機(jī)制極度弱化的情況下，強(qiáng)化投資者利益保護(hù)是基金立法的必然取向。基于這些考慮，基金發(fā)起人的資格除應(yīng)具備《暫行辦法》規(guī)定的5項(xiàng)條件外還應(yīng)作以下規(guī)定：（1）基金發(fā)起人應(yīng)持有一定比例基金份額，且在基金存續(xù)期間不得贖回或轉(zhuǎn)讓。這是為了防止發(fā)起人為自己利益損害投資者利益而采取的將發(fā)起人利益與投資人利益捆綁的措施?！案鲊?guó)立法中出于防止發(fā)起人‘機(jī)會(huì)主義’的傾向均對(duì)其投資比例和基金券持有期限做出特別規(guī)定，如必須認(rèn)購基金單位35%的份額或在基金存在期間不得轉(zhuǎn)讓或不得要求贖回其持有的基金券等。”[8]（2）基金管理人可以為基金發(fā)起人，但不可以是唯一發(fā)起人。有學(xué)者根據(jù)現(xiàn)行基金法36條“基金管理人依照本法發(fā)售基金份額，募集基金”認(rèn)為基金發(fā)起人只能是基金管理人[9]，其實(shí)這是誤解，這只是對(duì)基金管理人的職責(zé)和權(quán)利的描述，不能據(jù)此認(rèn)為基金管理人就是基金發(fā)起人，事實(shí)上與97年〈證券投資基金管理暫行辦法〉相比基金法并未明確規(guī)定發(fā)起人的法律地位。鑒于基金管理人由基金發(fā)起人選定，基金發(fā)起人作為基金的共同委托人根據(jù)基金契約將基金委托給基金管理人，如果基金管理人與基金發(fā)起人重合則會(huì)出現(xiàn)委托人自己委托自己的情況，因此就存在如何簽訂委托合同以切實(shí)維護(hù)基金投資者利益的問題。基于此，筆者認(rèn)為法律應(yīng)禁止管理人成為唯一發(fā)起人。
就發(fā)起人的權(quán)利義務(wù)而言，這也是由基金法的立法目的決定的，基金立法的目的是“為了規(guī)范證券投資基金活動(dòng)，保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益，促進(jìn)證券投資基金和證券市場(chǎng)的健康發(fā)展”[10]，而投資者利益保護(hù)又是立法的重點(diǎn)。發(fā)起人的義務(wù)是發(fā)起人為保護(hù)投資者利益而應(yīng)履行的職責(zé)，而其權(quán)利則是保護(hù)其發(fā)起基金的積極性促進(jìn)基金業(yè)發(fā)展所須條件。依各國(guó)基金法發(fā)起人要承擔(dān)的義務(wù)主要有以下幾個(gè)方面：
（一）辦理基金設(shè)立事宜。
（1）訂立《發(fā)起人協(xié)議》主要是發(fā)起人為多數(shù)時(shí)擬訂發(fā)起人協(xié)議協(xié)調(diào)各方，明確各發(fā)起人的權(quán)利和義務(wù)。
（2）起草《基金契約》這主要是為保護(hù)基金投資者的權(quán)益，并規(guī)范基金的運(yùn)行，用契約規(guī)范基金管理人、托管人、基金投資者及基金發(fā)起人等基金主體間的權(quán)利和義務(wù)。
（3）撰寫《招募說明書》基金招募說明書是有關(guān)設(shè)立基金情況的詳實(shí)說明，其文本須經(jīng)主管部門批準(zhǔn)同意，具有法律效力。招募說明書有兩個(gè)重要功能：一是履行設(shè)立階段的信息披露義務(wù)，并成為基金證券推銷工具，二是投資者利益保護(hù)的主要依據(jù)。
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（4）取得《托管協(xié)議》和準(zhǔn)備《財(cái)務(wù)報(bào)告》、《法律意見書》托管協(xié)議是基金管理人和托管人間用以明確權(quán)利義務(wù)的協(xié)議，發(fā)起人有權(quán)并有義務(wù)取得該協(xié)議。由于現(xiàn)行基金法沒有規(guī)定發(fā)起人的資格，只在36條規(guī)定基金管理人可成為發(fā)起人，因此財(cái)務(wù)報(bào)告多指管理人的經(jīng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)過的會(huì)計(jì)資料。法律意見書是由律師事務(wù)所出具的以證明發(fā)起人的資格、發(fā)起行為等符合法律規(guī)定的材料。
（5）擬定《基金募集方案》，提出設(shè)立申請(qǐng)。《基金募集方案》主要規(guī)定基金募集的具體方式和方法。所有工作準(zhǔn)備好后發(fā)起人須向主管部門提出設(shè)立申請(qǐng)。
（二）基金設(shè)立失敗，支付基金本息和費(fèi)用的義務(wù)。
各國(guó)基金法均規(guī)定基金發(fā)起人負(fù)擔(dān)設(shè)立失敗后的基金本息和費(fèi)用的義務(wù)，我國(guó)《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》第9條規(guī)定，如果基金設(shè)立失敗，“基金管理人（基金發(fā)起人）應(yīng)該承擔(dān)募集費(fèi)用，已募集的資金加計(jì)銀行活期存款利息，應(yīng)當(dāng)自募集期滿之日起30天內(nèi)退還基金認(rèn)購人?！?BR> 與義務(wù)的投資者保護(hù)傾向不同，發(fā)起人的權(quán)利傾向于保護(hù)基金發(fā)起人的積極性，確?；饦I(yè)的健康發(fā)展，是基金設(shè)立過程中的必要保障。由于發(fā)起人只是履行一種程序，具有臨時(shí)性，而且大多數(shù)情況下權(quán)利和義務(wù)是統(tǒng)一和重合的，因此，各國(guó)基金立法均無發(fā)起人的權(quán)利規(guī)定。但歸納起來發(fā)起人具有以下權(quán)利：（1）決定基金設(shè)立的目的，性質(zhì)，規(guī)模，組織形式等。（2）優(yōu)先成為基金管理人或選擇管理人。（3）選擇并委托托管人。（4）制定募集方案，起草基金契約等。
總之，基金發(fā)起人的法律地位是由基金的立法目的和發(fā)起人的性質(zhì)決定的，定位基金發(fā)起人的法律地位要尋求投資者保護(hù)和基金發(fā)起人積極性保護(hù)及基金業(yè)健康發(fā)展三者的最佳平衡點(diǎn)。準(zhǔn)確定位基金發(fā)起人的法律地位將有助于基金立法的完善，基金立法中發(fā)起人的規(guī)定并不是可有可無。（作者聲明：本文原載信托法律網(wǎng)www.）。
[1]參見王連洲、李誠編著：《風(fēng)風(fēng)雨雨證券法》，上海三聯(lián)書店2000年版，第267頁。中國(guó)證監(jiān)會(huì)1998年度發(fā)展報(bào)告中也明確指出：“支持國(guó)有企業(yè)改革發(fā)展是證券市場(chǎng)的主要功能”。
[2]羅松山著《投資基金與金融體制變革》經(jīng)濟(jì)管理出版社2003年1月第1版，第4頁。
[3]柳志偉主編《基金業(yè)立法和發(fā)展：比較與借鑒》中國(guó)政法大學(xué)出版社2003年4月第1版，130頁。
[4]參見曹新寨、文杰《關(guān)于完善我國(guó)證券投資基金契約結(jié)構(gòu)的思考》湖北社會(huì)科學(xué)2003年第5期，64頁。
[5]參見張蕾《證券投資基金發(fā)起人的法律地位之探討》北方工業(yè)大學(xué)學(xué)報(bào)（社會(huì)科學(xué)版）2003年第3卷4期61頁。
[6]參見羅松山著《投資基金與金融體制變革》[m]經(jīng)濟(jì)管理出版社2003年1月第1版，325—326頁。
[7]參見張蕾《證券投資基金發(fā)起人的法律地位之探討》[j]北方工業(yè)大學(xué)學(xué)報(bào)（社會(huì)科學(xué)版）2003年第3卷4期，61頁。
[8]參見程信和著《投資基金法新論》[m]北京：中央黨校出版社，2002年版。
[9]參見郭俊秀、蔣進(jìn)著《證券法學(xué)》[m]廈門：廈門大學(xué)出版社2004年5月第1版。
作者簡(jiǎn)介：何小明（1974—），男，湖南安仁人，貴州大學(xué)法學(xué)院2004。
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級(jí)民商法專業(yè)碩士研究生。
注：感謝何小明向信托法律網(wǎng)投稿。請(qǐng)大家尊重和保護(hù)作者的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，如欲轉(zhuǎn)載，請(qǐng)務(wù)必注明作者“何小明”和出處“信托法律網(wǎng)（www.）”。
參考文獻(xiàn)：
1、王連洲、李誠編著：《風(fēng)風(fēng)雨雨證券法》，上海三聯(lián)書店2000年版，第267頁。
2、羅松山著《投資基金與金融體制變革》經(jīng)濟(jì)管理出版社2003年1月第1版，第4頁。
3、柳志偉主編《基金業(yè)立法和發(fā)展：比較與借鑒》中國(guó)政法大學(xué)出版社2003年4月第1版，130頁。
4、曹新寨、文杰《關(guān)于完善我國(guó)證券投資基金契約結(jié)構(gòu)的思考》湖北社會(huì)科學(xué)2003年第5期，64頁。
5、張蕾《證券投資基金發(fā)起人的法律地位之探討》北方工業(yè)大學(xué)學(xué)報(bào)（社會(huì)科學(xué)版）2003年第3卷4期，61頁。
6、程信和著《投資基金法新論》[m]北京：中央黨校出版社，2002年版。
7、郭俊秀、蔣進(jìn)著《證券法學(xué)》[m]廈門：廈門大學(xué)出版社2004年5月第1版。
證券投資基金合同篇十三
無論是對(duì)曾經(jīng)投資過、現(xiàn)在手中持有還是將來打算投資基金的朋友來說，面對(duì)市場(chǎng)的潮起潮落以及基金品種的琳瑯滿目，基金投資都不是一件簡(jiǎn)單輕松的事情，反而是一種困難且痛苦的體驗(yàn)。對(duì)此，泰達(dá)荷銀認(rèn)為，根據(jù)個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力，構(gòu)建股票型基金和債券型基金相平衡的資產(chǎn)配置組合，是一種投資基金的好方法，這其實(shí)得到了市場(chǎng)的.很好地驗(yàn)證。
據(jù)考試大了解，早在上半年，很多投資者都是剛剛開始認(rèn)識(shí)基金，當(dāng)時(shí)證券市場(chǎng)出現(xiàn)了一波大幅反彈，大家紛紛購買股票型基金，新基金首發(fā)規(guī)模記錄不斷被改寫，當(dāng)年就有兩只基金成為國(guó)內(nèi)基金業(yè)首次突破百億份額的證券投資基金。但是隨后的兩年，證券市場(chǎng)的表現(xiàn)讓所有人失望，購買股票型基金的投資者品嘗到了凈值下跌、大幅虧損的苦果，繼而轉(zhuǎn)向投資雖然收益不高但風(fēng)險(xiǎn)較低的貨幣市場(chǎng)基金、債券型基金和保本基金等固定收益類產(chǎn)品。
至今的兩年內(nèi)，市場(chǎng)好似又是一波輪回。股市飛速上漲時(shí)，大家手中全部握有股票型基金；待到市場(chǎng)震蕩，投資者又開始轉(zhuǎn)投固定收益類基金產(chǎn)品。
如何才能最大化讓你的資產(chǎn)保值增值？究竟怎樣做才算是好的基金投資策略？
泰達(dá)荷銀建議，可以采用資產(chǎn)配置的方法進(jìn)行基金投資。簡(jiǎn)單來說，資產(chǎn)配置就是建立一個(gè)投資組合，既不是單單只投資股票型基金，也不是全部投資于固定收益類基金產(chǎn)品，而是根據(jù)個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，在不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的基金之間做出投資組合。比如，一個(gè)不希望承受較高風(fēng)險(xiǎn)的穩(wěn)健投資者，在他的資產(chǎn)配置中，可以適當(dāng)多考慮投資固定收益類基金產(chǎn)品，股票投資的比例可以相對(duì)縮減。同時(shí)，適時(shí)動(dòng)態(tài)調(diào)整資產(chǎn)配置比例也是非常必要的。
證券投資基金合同篇一
證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額募集資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)作資金，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。以下是本站小編為大家精心準(zhǔn)備的：證券投資基金基金合同相關(guān)范本，歡迎參考閱讀!
基金發(fā)起人：_____基金管理有限公司。
基金管理人：_____基金管理有限公司。
基金托管人：中國(guó)建設(shè)銀行。
目錄。
一、前言。
二、釋義。
四、基金發(fā)起人的權(quán)利與義務(wù)。
五、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)。
六、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)。
七、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)。
八、基金份額持有人大會(huì)。
九、基金管理人、基金托管人的更換條件與程序。
十一、基金的設(shè)立募集。
十二、基金合同的成立與生效。
十三、基金的申購與贖回。
十四、基金的非交易過戶。
十五、基金的轉(zhuǎn)托管。
十六、基金資產(chǎn)的托管。
十七、基金的銷售。
十八、基金的注冊(cè)登記。
十九、基金的投資。
二十、基金的融資。
二十一、基金資產(chǎn)。
二十二、基金資產(chǎn)估值。
二十三、基金費(fèi)用與稅收。
二十四、基金收益與分配。
二十五、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)。
二十六、基金的信息披露。
二十七、基金的終止與清算。
二十八、業(yè)務(wù)規(guī)則。
二十九、違約責(zé)任。
三十、爭(zhēng)議處理。
三十三、基金發(fā)起人、基金管理人和基金托管人簽章。
一、前言。
為保護(hù)基金投資者合法權(quán)益，明確基金合同當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)，規(guī)范基金運(yùn)作，依照《證券投資基金管理暫行辦法》(以下簡(jiǎn)稱“《暫行辦法》”)、《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》(以下簡(jiǎn)稱“《試點(diǎn)辦法》”)和其他有關(guān)規(guī)定，在平等自愿、誠實(shí)信用、充分保護(hù)基金投資者合法權(quán)益的原則基礎(chǔ)上，訂立《_____-道瓊斯88精選證券投資基金基金合同》(以下簡(jiǎn)稱“本基金合同”)。自20xx年6月1日起，本基金合同同時(shí)適用《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》之規(guī)定，若本基金合同內(nèi)容存在與該法沖突之處的，應(yīng)以該法規(guī)定為準(zhǔn)，本基金合同相應(yīng)內(nèi)容自動(dòng)根據(jù)該法規(guī)定作相應(yīng)變更和調(diào)整。屆時(shí)如果該法和/或其他法律、法規(guī)或本基金合同要求對(duì)前述變更和調(diào)整進(jìn)行公告的，還應(yīng)進(jìn)行公告。
本基金合同是規(guī)定本基金合同當(dāng)事人之間基本權(quán)利義務(wù)的法律文件。本基金合同的當(dāng)事人包括基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人?；鸢l(fā)起人、基金管理人和基金托管人自本基金合同簽訂并生效之日起成為本基金合同的當(dāng)事人?；鹜顿Y者自取得依據(jù)本基金合同發(fā)行的基金份額時(shí)起，即成為基金份額持有人。本基金合同的當(dāng)事人按照《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。
_____-道瓊斯88精選證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱“本基金”)由基金發(fā)起人按照《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定設(shè)立，并經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”)批準(zhǔn)。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金設(shè)立的批準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人保證依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但由于證券投資具有一定的風(fēng)險(xiǎn)，因此不保證本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。
二、釋義。
本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語或簡(jiǎn)稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指_____-道瓊斯88精選證券投資基金;。
4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì);。
5、銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行及/或中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì);。
6、《證券法》：指《中華人民共和國(guó)證券法》;。
7、《合同法》：指《中華人民共和國(guó)合同法》;。
8、《基金法》：指《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》;。
11、元：指人民幣元;。
13、基金發(fā)起人：指_____基金管理有限公司;。
14、基金管理人：指_____基金管理有限公司;。
15、基金托管人：指中國(guó)建設(shè)銀行;。
19、投資者：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者及合格境外機(jī)構(gòu)投資者;。
23、基金份額持有人大會(huì)：由基金份額持有人按照本《基金合同》之規(guī)定參加的會(huì)議;。
27、存續(xù)期：指本基金合同生效至終止之間的不定期期限;。
28、工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日;。
29、認(rèn)購：指在本基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購買本基金基金份額的行為;。
30、申購：指在本基金合同生效后的存續(xù)期間，投資者申請(qǐng)購買本基金基金份額的行為;。
35、銷售代理人：指接受基金管理人委托代為辦理本基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu);。
36、銷售機(jī)構(gòu)：指基金管理人及銷售代理人;。
37、基金銷售網(wǎng)點(diǎn)：指基金管理人的直銷中心及基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點(diǎn);。
38、指定媒體：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的報(bào)紙、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站;。
40、開放日：指為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務(wù)的工作日;。
41、t日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資者申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的日期;
44、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值;。
46、標(biāo)的指數(shù)：指本基金投資組合跟蹤的對(duì)象指數(shù)，本基金以道瓊斯中國(guó)88指數(shù)為標(biāo)的指數(shù)，但基金管理人可以按照本基金合同規(guī)定的程序變更標(biāo)的指數(shù)。
48、不可抗力：指本合同當(dāng)事人無法預(yù)見、無法克服、無法避免且在本合同由基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人簽署之日后發(fā)生的，使本合同當(dāng)事人無法全部或部分履行本協(xié)議的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒收、法律變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易場(chǎng)所非正常暫停或停止交易等。
(一)基金發(fā)起人。
名稱：_____基金管理有限公司。
注冊(cè)地址：__________________________________。
辦公地址：__________________________________。
法定代表人：_______。
總經(jīng)理：_______。
成立日期：_______年_______月_______日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[______]_____號(hào)。
經(jīng)營(yíng)范圍：發(fā)起設(shè)立基金;基金管理及中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
組織形式：有限責(zé)任公司。
注冊(cè)資本：______元人民幣。
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)。
(二)基金管理人。
名稱：_____基金管理有限公司。
注冊(cè)地址：__________________________________。
辦公地址：__________________________________。
法定代表人：______。
總經(jīng)理：______。
成立日期：______年______月______日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[______]______號(hào)。
經(jīng)營(yíng)范圍：發(fā)起設(shè)立基金;基金管理及中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
組織形式：有限責(zé)任公司。
注冊(cè)資本：______元人民幣。
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)。
(三)基金托管人。
名稱：中國(guó)建設(shè)銀行。
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)金融大街25號(hào)。
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街25號(hào)。
郵政編碼：100032。
法定代表人：張恩照。
成立日期：1954年10月1日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[1998]12號(hào)。
組織形式：國(guó)有獨(dú)資。
注冊(cè)資本：851億元。
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)。
經(jīng)營(yíng)范圍：吸收人民幣存款;發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款;辦理結(jié)算;辦理票據(jù)貼現(xiàn);發(fā)行金融債券;代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券;買賣政府債券;從事同業(yè)拆借;提供信用證服務(wù)及擔(dān)保;代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù);提供保管箱服務(wù);外匯存款;外匯貸款;外匯匯款;外幣兌換;國(guó)際結(jié)算;同業(yè)外匯拆借;外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn);外匯借款;外匯擔(dān)保;結(jié)匯、售匯;發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價(jià)證券;買賣和代理買賣股票以外的外幣有價(jià)證券;自營(yíng)外匯買賣;代客外匯買賣;外匯信用卡的發(fā)行;代理國(guó)外信用卡的發(fā)行及付款;資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù);經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的委托代理業(yè)務(wù)及其他業(yè)務(wù)(包括工程造價(jià)咨詢業(yè)務(wù))。
(四)基金份額持有人。
基金投資者自依法或依基金合同、招募說明書或公開說明書取得基金份額即成為基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的完全承認(rèn)和接受?；鸱蓊~持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件。
四、基金發(fā)起人的權(quán)利與義務(wù)。
(一)基金發(fā)起人的權(quán)利。
1、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金;。
(二)基金發(fā)起人的義務(wù)。
2、公告招募說明書;。
3、不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng);。
4、基金不能成立時(shí)按規(guī)定退還所募集資金本息、承擔(dān)發(fā)行費(fèi)用;。
五、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)。
(一)基金管理人的權(quán)利。
4、根據(jù)本《基金合同》規(guī)定銷售基金份額;。
5、提議召開基金份額持有人大會(huì);。
6、在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人;。
9、在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購和贖回申請(qǐng);。
10、根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定在法律法規(guī)允許的前提下依法為基金融資;。
11、依據(jù)本《基金合同》的規(guī)定，決定基金收益的分配方案;。
13、法律、法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制訂的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)利。
(二)基金管理人的義務(wù)。
2、自基金合同生效之日起，以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn);。
5、配備足夠的專業(yè)人員進(jìn)行基金的注冊(cè)登記或委托其他機(jī)構(gòu)代理該項(xiàng)業(yè)務(wù);。
8、接受基金托管人依法進(jìn)行的監(jiān)督;。
9、按照規(guī)定計(jì)算并公告基金份額凈值;。
12、按基金合同規(guī)定向基金份額持有人分配基金收益;。
14、不謀求對(duì)上市公司的控股和直接管理;。
16、編制基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告;。
17、保管基金的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄20xx年以上;。
19、參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配;。
22、基金托管人因過錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金向基金托管人追償;。
23、不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng);。
25、負(fù)責(zé)為基金聘請(qǐng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師;。
六、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)。
(一)基金托管人的權(quán)利。
1、安全保管基金財(cái)產(chǎn);。
2、依照《基金合同》的約定獲得基金托管費(fèi);。
4、在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人;。
5、有權(quán)對(duì)基金管理人的違法、違規(guī)投資指令不予執(zhí)行，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告;。
6、法律、法規(guī)、《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)利。
(二)基金托管人的義務(wù)。
6、保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證;。
9、復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值及本基金的單位基金資產(chǎn)凈值;。
10、對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見;。
11、按規(guī)定出具基金業(yè)績(jī)和基金托管情況的報(bào)告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu);。
13、保存有關(guān)基金托管事務(wù)的完整記錄20xx年以上;。
14、按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì);。
16、參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配;。
18、基金管理人因過錯(cuò)造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金托管人應(yīng)為基金向基金管理人追償;。
21、不從事任何有損基金及基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng);。
22、法律、法規(guī)、本《基金合同》和依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件所規(guī)定的其他義務(wù)。
七、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)。
(一)基金份額持有人的權(quán)利。
1、按本《基金合同》的規(guī)定出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，并行使表決權(quán);。
2、按本《基金合同》的規(guī)定取得基金收益;。
3、監(jiān)督基金經(jīng)營(yíng)情況，查詢或獲取公開的基金業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況的資料;。
4、申購或贖回基金份額;。
5、在不同的基金直銷或代銷機(jī)構(gòu)之間轉(zhuǎn)托管;。
6、獲取基金清算后的剩余資產(chǎn);。
8、依照本合同的規(guī)定，召集基金份額持有人大會(huì);。
10、法律、法規(guī)、本《基金合同》以及依據(jù)本《基金合同》制定的其他法律文件規(guī)定的其他權(quán)利。
(二)基金份額持有人的義務(wù)。
2、繳納基金認(rèn)購、申購款項(xiàng)，承擔(dān)基金合同規(guī)定的費(fèi)用;。
3、以其對(duì)基金的投資額為限承擔(dān)基金虧損或者終止的有限責(zé)任;。
4、不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動(dòng);。
八、基金份額持有人大會(huì)。
(一)召開事由。
有以下情形之一的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)：
2、更換基金管理人;。
3、更換基金托管人;。
4、決定終止基金;。
6、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式;。
7、提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn);。
8、更換標(biāo)的指數(shù)，但本基金合同另有規(guī)定的除外;。
9、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形;。
以下情形不須召開基金份額持有人大會(huì)：
1、調(diào)低基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率;。
4、對(duì)《基金合同》的修改不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化;。
5、對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響;。
6、按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會(huì)的其他情形。
(二)召集方式。
1、在正常情況下，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集;。
2、在更換基金管理人或基金管理人未行使召集權(quán)的情況下，由基金托管人召集;。
3、在基金管理人和基金托管人均無法行使召集權(quán)的情況下，可由持有本基金10%(不含10%)以上份額的持有人就同一事項(xiàng)召集;若就同一事項(xiàng)出現(xiàn)若干個(gè)基金份額持有人提案，則由提出該等提案的基金份額持有人共同推選出代表召集基金份額持有人大會(huì)。
(三)通知。
1、召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)在會(huì)議召開前30天，在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的至少一種信息披露媒體公告通知?；鸱蓊~持有人大會(huì)通知至少應(yīng)載明以下內(nèi)容：
(1)會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和方式;。
(2)會(huì)議擬審議的事項(xiàng);。
(3)有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的權(quán)益登記日;。
(5)會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話。
2、采取通訊方式開會(huì)并進(jìn)行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面表決方式，并在會(huì)議通知中說明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見的寄交和收取方式。
(四)會(huì)議的召開。
基金份額持有人大會(huì)可通過現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)方式或通訊開會(huì)方式召開。
會(huì)議的召開方式由召集人確定，但更換基金管理人和基金托管人必須以現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)方式召開基金份額持有人大會(huì)。
1、現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)。
由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托書委派代表出席，現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人大會(huì)。
現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
(2)經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)利登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金份額不少于本基金在權(quán)利登記日基金總份額的50%(不含50%)。
2、通訊方式開會(huì)。
通訊方式開會(huì)應(yīng)以書面方式進(jìn)行表決。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開會(huì)的方式視為有效：
(5)會(huì)議通知公布前已報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則表面符合法律法規(guī)和會(huì)議通知規(guī)定的書面表決意見即視為有效的表決;表決意見模糊不清或相互矛盾的視為無效表決。
3、如果開會(huì)條件達(dá)不到上述現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)或通訊方式開會(huì)的條件，則對(duì)同一議題可履行再次開會(huì)的程序，再次開會(huì)日期的提前通知期限為10天，但確定有權(quán)出席會(huì)議的基金份額持有人資格的權(quán)利登記日不應(yīng)發(fā)生變化。
4、屬于以現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)方式再次召集基金份額持有人大會(huì)的，必須同時(shí)符合以下條件：
(2)經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)利登記日持有的基金份額憑證顯示，全部有效的憑證所對(duì)應(yīng)的基金份額不少于本基金在權(quán)利登記日基金總份額的50%(不含50%)。
5、屬于以通訊表決方式再次召集基金份額持有人大會(huì)的，必須符合以下條件：
(5)會(huì)議通知公布前已報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
(五)議事內(nèi)容與程序。
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)。
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如修改基金合同、決定終止基金、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。
基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日基金總份額10%以上(不含10%)的基金份額持有人可以在大會(huì)召集人發(fā)出會(huì)議通知前向大會(huì)召集人提交需由基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案;也可以在會(huì)議通知發(fā)出后向大會(huì)召集人提交臨時(shí)提案，臨時(shí)提案應(yīng)當(dāng)在大會(huì)召開日前10天提交召集人。
基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開日5天前公告。否則，會(huì)議的召開日期應(yīng)當(dāng)順延并保證至少有5天的間隔期。
基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
召集人對(duì)于基金管理人和基金托管人和基金份額持有人提交的臨時(shí)提案應(yīng)進(jìn)行審核，符合條件的應(yīng)當(dāng)在大會(huì)召開日5天前公告。大會(huì)召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對(duì)提案進(jìn)行審核：
(1)關(guān)聯(lián)性。大會(huì)召集人對(duì)于提案涉及事項(xiàng)與基金有直接關(guān)系，并且不超出法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會(huì)職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會(huì)審議;對(duì)于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會(huì)審議。如果召集人決定不將提案提交大會(huì)表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會(huì)上進(jìn)行解釋和說明。
(2)程序性。大會(huì)召集人可以對(duì)提案涉及的程序性問題作出決定。如將其提案進(jìn)行分拆或合并表決，需征得原提案人同意;原提案人不同意變更的，大會(huì)主持人可以就程序性問題提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)作出決定，并按照基金份額持有人大會(huì)決定的程序進(jìn)行審議。
單獨(dú)或合并持有權(quán)利登記日基金總份額10%(不含10%)以上的基金份額持有人提交基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案，未獲基金份額持有人大會(huì)審議通過，就同一提案再次提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)審議，需由單獨(dú)或合并持有權(quán)利登記日基金總份額20%(不含20%)以上的基金份額持有人提交;基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案，未獲得基金份額持有人大會(huì)審議通過，就同一提案再次提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)審議，其時(shí)間間隔不少于六個(gè)月。
2、議事程序。
(1)現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)。
在現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第(七)款規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議。大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人未能主持大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持;如果基金管理人和基金托管人均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有人以所代表的基金份額50%以上多數(shù)(不含50%)選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人。
(2)通訊方式開會(huì)。
在通訊方式開會(huì)的情況下，公告會(huì)議通知時(shí)應(yīng)當(dāng)同時(shí)公布提案，在所通知的表決截止日期第二天統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證機(jī)構(gòu)監(jiān)督下形成決議。
(六)表決。
1、基金份額持有人所持每份基金份額享有平等的表決權(quán)。
2、基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
(1)一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的50%以上(不含50%)通過方為有效;除下列(2)所規(guī)定的須以特別決議通過事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過。
(2)特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上(不含三分之二)通過方可作出。更換基金管理人、更換基金托管人、提前終止基金合同等重大事項(xiàng)必須以特別決議通過方為有效。
3、基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
4、采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，符合會(huì)議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決。
5、基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐項(xiàng)表決。
(七)計(jì)票。
1、現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)。
(1)如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉兩名基金份額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人;如大會(huì)由基金份額持有人自行召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人。
(2)監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場(chǎng)公布計(jì)票結(jié)果。
(3)如果會(huì)議主持人或基金份額持有人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)進(jìn)行要求重新清點(diǎn);監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重新清點(diǎn)結(jié)果。
(4)計(jì)票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證。
2、通訊方式開會(huì)。
在通訊方式開會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)代表(若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表)的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過程予以公證。
(八)生效與公告。
基金份額持有人大會(huì)決議自作出之日起生效，但其中需中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其他有權(quán)機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)或備案的，自履行完畢相關(guān)手續(xù)之日起生效。
除非本《基金合同》或法律法規(guī)另有規(guī)定，生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人均有法律約束力。
基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起5個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。
九、基金管理人、基金托管人的更換條件與程序。
(一)基金管理人和基金托管人的更換條件。
1、基金管理人的更換條件。
有下列情形之一的，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，須更換基金管理人：
(1)基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn);。
(2)基金托管人有充分理由認(rèn)為更換基金管理人符合基金份額持有人利益;。
(4)中國(guó)證監(jiān)會(huì)有充分理由認(rèn)為基金管理人不能繼續(xù)履行基金管理職責(zé)。
基金管理人辭任，但新的管理人確定之前，其仍須履行基金管理人的職責(zé)。
2、基金托管人的更換條件。
有下列情形之一的，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，須更換基金托管人：
(1)基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn);。
(2)基金管理人有充分理由認(rèn)為更換基金托管人符合基金份額持有人利益;。
(4)銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)有充分理由認(rèn)為基金托管人不能繼續(xù)履行基金托管職責(zé)。
基金托管人辭任的，但新的托管人確定之前，其仍須履行基金托管人的職責(zé)。
(二)基金管理人和基金托管人的更換程序。
1、基金管理人的更換程序。
(1)提名：新任基金管理人由基金托管人提名。
(2)決議：基金份額持有人大會(huì)對(duì)更換原基金管理人形成決議，該決議需經(jīng)代表每只基金50%以上(不含50%)基金份額的基金份額持有人表決通過?；鸱蓊~持有人大會(huì)還需對(duì)被提名的基金管理人形成決議。
(3)批準(zhǔn)：新任基金管理人經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審查批準(zhǔn)方可繼任，原任基金管理人經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)方可退任。
(4)公告：基金管理人更換后，由基金托管人在中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后5個(gè)工作日內(nèi)公告。如果基金托管人和基金管理人同時(shí)更換，中國(guó)證監(jiān)會(huì)不指定且沒有中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)進(jìn)行公告時(shí)，代表10%以上(不含10%)基金份額的并且出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人有權(quán)按本《基金合同》規(guī)定公告基金份額持有人大會(huì)決議。
(5)交接：原基金管理人應(yīng)作出處理基金事務(wù)的報(bào)告，并向新任基金管理人辦理基金事務(wù)的移交手續(xù);新任基金管理人應(yīng)與基金托管人核對(duì)基金資產(chǎn)總值和凈值。
(6)基金名稱變更：基金管理人更換后，如果更換后的基金管理人要求，應(yīng)按其要求替換或刪除基金名稱中與原基金管理人有關(guān)的名稱或商號(hào)字樣。
2、基金托管人的更換程序。
(1)提名：新任基金托管人由基金管理人提名。
(2)決議：基金份額持有人大會(huì)對(duì)更換原基金托管人形成決議，該決議需經(jīng)代表每只基金50%以上(不含50%)基金份額的基金份額持有人表決通過?；鸱蓊~持有人大會(huì)對(duì)被提名的基金托管人形成決議。
(3)批準(zhǔn)：新任基金托管人經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)方可繼任，原任基金托管人經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)方可退任。
(4)公告：基金托管人更換后，由基金管理人在中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后5個(gè)工作日內(nèi)公告。如果基金托管人和基金管理人同時(shí)更換，中國(guó)證監(jiān)會(huì)不指定，且沒有中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)進(jìn)行公告時(shí)，代表10%以上(不含10%)基金份額的并且出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人有權(quán)按本《基金合同》規(guī)定公告基金份額持有人大會(huì)決議。
(5)交接：原基金托管人應(yīng)作出處理基金事務(wù)的報(bào)告，并與新任基金托管人進(jìn)行基金資產(chǎn)移交手續(xù);新任基金托管人與基金管理人核對(duì)基金資產(chǎn)總值和凈值。
(一)基金名稱：_____-道瓊斯88精選證券投資基金。
(三)基金投資者范圍：中華人民共和國(guó)境內(nèi)的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者(法律、法規(guī)、規(guī)章禁止投資證券投資基金的除外)及合格境外機(jī)構(gòu)投資者。
(四)基金的投資目標(biāo)：本基金將運(yùn)用增強(qiáng)型指數(shù)化投資方法，通過嚴(yán)格的投資流程和數(shù)量化風(fēng)險(xiǎn)管理，在對(duì)標(biāo)的指數(shù)有效跟蹤的基礎(chǔ)上力求取得高于指數(shù)的投資收益率，實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值。
(五)存續(xù)期限：不定期。
(六)基金份額面值：每份基金份額面值為人民幣1元。
十一、基金的設(shè)立募集。
(一)設(shè)立募集期限。
自《招募說明書》公告之日起到基金合同生效日止，最長(zhǎng)不超過3個(gè)月。
(二)銷售場(chǎng)所。
本基金通過銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)公開發(fā)售。
(三)投資者認(rèn)購原則。
1、投資者認(rèn)購前，需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足認(rèn)購的金額。
2、設(shè)立募集期內(nèi)，投資者可多次認(rèn)購基金份額，首次認(rèn)購金額不得低于1000元，追加認(rèn)購不得低于500元。
(四)認(rèn)購費(fèi)用。
本基金認(rèn)購費(fèi)率不高于認(rèn)購金額(含認(rèn)購費(fèi))的1%。認(rèn)購費(fèi)用用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷售、注冊(cè)登記等設(shè)立募集期間發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用，不計(jì)入基金資產(chǎn)。
(五)認(rèn)購份數(shù)的計(jì)算。
本基金的認(rèn)購金額包括認(rèn)購費(fèi)用和凈認(rèn)購金額。計(jì)算方法如下：
(1)認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額×認(rèn)購費(fèi)率。
(2)凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額-認(rèn)購費(fèi)用。
(3)認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值。
認(rèn)購份數(shù)保留至小數(shù)點(diǎn)后兩位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金所有。
(六)基金認(rèn)購的規(guī)定。
關(guān)于本基金認(rèn)購的具體規(guī)定由基金管理人在招募說明書或發(fā)行公告中規(guī)定。
(七)首次募集期間認(rèn)購資金利息的處理方式。
有效認(rèn)購資金的利息在全部認(rèn)購期結(jié)束時(shí)歸入投資者認(rèn)購金額中，折合成基金份額，歸投資者所有。
(八)認(rèn)購的程序和方法。
1、認(rèn)購程序。
投資人認(rèn)購時(shí)間安排、投資人認(rèn)購應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù)，請(qǐng)?jiān)敿?xì)查閱本基金的發(fā)行公告。
2、投資者在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份額，但認(rèn)購申請(qǐng)一旦被受理，即不得撤銷。
3、認(rèn)購確認(rèn)。
銷售網(wǎng)點(diǎn)(包括直銷中心和代銷網(wǎng)點(diǎn))受理申請(qǐng)并不表示對(duì)該申請(qǐng)是否成功的確認(rèn)，而僅代表銷售網(wǎng)點(diǎn)確實(shí)收到了認(rèn)購申請(qǐng)。申請(qǐng)是否有效應(yīng)以基金注冊(cè)登記與過戶機(jī)構(gòu)的確認(rèn)登記為準(zhǔn)。投資者可在基金正式宣告成立后到各銷售網(wǎng)點(diǎn)查詢最終成交確認(rèn)情況和認(rèn)購的份額。
十二、基金合同的成立與生效。
1、基金募集期限屆滿，凈認(rèn)購金額超過2億元并且認(rèn)購戶數(shù)達(dá)到或超過100人。
2、基金管理人自募集期限屆滿之日起十日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起十日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告;基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)，基金合同生效。
3、基金合同生效前，投資人的認(rèn)購款項(xiàng)只能存入商業(yè)銀行，不得動(dòng)用。
1、募集期限屆滿，未達(dá)到基金合同生效條件，或設(shè)立募集期內(nèi)發(fā)生使基金合同無法生效的不可抗力，則基金設(shè)立募集失敗。
2、本基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：
(1)以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用;。
(2)在基金募集期限屆滿后30天內(nèi)返還投資人已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。
3、基金募集失敗，基金管理人及銷售機(jī)構(gòu)不得請(qǐng)求報(bào)酬。
(四)基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模。
本基金存續(xù)期間內(nèi)，有效基金份額持有人數(shù)量連續(xù)20個(gè)工作日達(dá)不到100人，或連續(xù)20個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5000萬元，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，說明出現(xiàn)上述情況的原因以及解決方案。存續(xù)期間內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量連續(xù)60個(gè)工作日達(dá)不到100人，或連續(xù)60個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5000萬元，基金管理人有權(quán)宣布本基金終止，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，按其規(guī)定辦理。
十三、基金的申購與贖回。
(一)申購與贖回辦理的場(chǎng)所。
本基金的銷售機(jī)構(gòu)包括基金管理人和基金管理人委托的銷售代理人。
投資者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金的申購與贖回。
(二)申購與贖回辦理的時(shí)間。
1、開放日及開放時(shí)間。
本基金為投資者辦理申購與贖回等基金業(yè)務(wù)的時(shí)間即開放日為上海證券交易所、深圳證券交易所的交易日。在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間由基金管理人在招募說明書及公開說明書中規(guī)定。
若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)或其他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開放日進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2、申購的開始時(shí)間。
本基金的申購自基金合同生效日后不超過30個(gè)工作日開始辦理。
3、贖回的開始時(shí)間。
本基金的贖回自基金合同生效日后不超過三個(gè)月的時(shí)間開始辦理。
申購、贖回的時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所交易日。具體由基金管理人在《招募說明書》或《公開說明書》中規(guī)定。若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)或交易所交易時(shí)間更改或其它原因，基金管理人將視情況進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整并公告。
4、在確定申購開始時(shí)間與贖回開始時(shí)間后，由基金管理人最遲于開放日前3個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。
(三)申購與贖回的原則。
2、基金采用金額申購和份額贖回的方式，即申購以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng);。
5、基金管理人在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下可更改上述原則，但最遲應(yīng)在新的原則實(shí)施前三個(gè)工作日予以公告。
(四)申購與贖回的程序。
1、申購與贖回申請(qǐng)的提出。
基金投資者須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的手續(xù)，在開放日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間提出申購或贖回的申請(qǐng)。
投資人申購本基金，須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金。
投資人提交贖回申請(qǐng)時(shí)，其在銷售機(jī)構(gòu)(網(wǎng)點(diǎn))必須有足夠的基金份額余額。
2、申購與贖回申請(qǐng)的確認(rèn)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)于受理基金投資人申購、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。
3、申購與贖回申請(qǐng)的款項(xiàng)支付。
申購采用全額交款方式，若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬則申購不成功，申購不成功或無效款項(xiàng)將退回投資者賬戶。
投資者贖回申請(qǐng)成交后，基金管理人應(yīng)通過注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)按規(guī)定向投資者支付贖回款項(xiàng)，贖回款項(xiàng)在自受理基金投資人有效贖回申請(qǐng)之日起不超過7個(gè)工作日的時(shí)間內(nèi)劃往贖回人銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法按本基金合同有關(guān)規(guī)定處理。
(五)申購與贖回的數(shù)額限制。
2.直銷中心每個(gè)賬戶首次申購的最低金額為10萬元人民幣，追加申購的最低金額為1萬元人民幣;已在直銷中心有認(rèn)購本基金記錄的投資者不受首次申購最低金額的限制。
7.贖回金額的處理方式：贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以申請(qǐng)當(dāng)日基金份額凈值并扣除相應(yīng)的費(fèi)用，保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金所有。
(六)申購和贖回的費(fèi)用。
1、本基金申購費(fèi)率最高不超過申購金額的5%，贖回費(fèi)率最高不超過贖回金額的3%。
2、本基金申購費(fèi)率按照申購金額遞減，即申購金額越大，所適用的申購費(fèi)率越低，申購費(fèi)用等于申購金額乘以所適用的申購費(fèi)率。詳細(xì)的申購費(fèi)率可參見招募說明書的有關(guān)內(nèi)容。
本基金的申購費(fèi)用由申購人承擔(dān)，用于市場(chǎng)推廣、銷售、注冊(cè)登記等各項(xiàng)費(fèi)用，不列入基金資產(chǎn)。
3、本基金的贖回費(fèi)率按照持有時(shí)間遞減，即持有時(shí)間越長(zhǎng)，所適用的贖回費(fèi)率越低，贖回費(fèi)用等于贖回金額乘以所適用的贖回費(fèi)率。詳細(xì)的贖回費(fèi)率可參見招募說明書的有關(guān)內(nèi)容。
本基金的贖回費(fèi)用由基金份額持有人承擔(dān)，贖回費(fèi)用的75%用于注冊(cè)登記費(fèi)及相關(guān)手續(xù)費(fèi)，25%歸基金資產(chǎn)。
4、基金管理人可以調(diào)整申購費(fèi)率和贖回費(fèi)率，基金管理人必須在調(diào)整前報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并在調(diào)整實(shí)施前3個(gè)工作日內(nèi)至少在一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的媒體上刊登公告。
(七)申購份數(shù)與贖回金額的計(jì)算方式。
1、申購份數(shù)的計(jì)算。
本基金的申購金額包括申購費(fèi)用和凈申購金額。其中，
申購費(fèi)用=申購金額×申購費(fèi)率。
凈申購金額=申購金額-申購費(fèi)用。
申購份數(shù)=凈申購金額/t日基金份額凈值。
基金份數(shù)的計(jì)算保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金所有。
2、贖回金額的計(jì)算。
本基金的贖回金額為贖回總額扣減贖回費(fèi)用。其中，
贖回總額=贖回份數(shù)×t日基金份額凈值。
贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率。
贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用。
3、t日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在t+1日公告。遇特殊情況，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
(八)申購與贖回的注冊(cè)登記。
投資者申購基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在t+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自t+2日起有權(quán)贖回該部分基金。投資者贖回基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在t+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。
基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述注冊(cè)登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，并最遲于開始實(shí)施前3個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。
(九)巨額贖回的認(rèn)定及處理方式。
1、巨額贖回的認(rèn)定。
單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過上一日基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式。
出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)本基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。
(1)接受全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。
(2)部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額;未受理部分除投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷者外，延遲至下一開放日辦理。轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請(qǐng)不享有贖回優(yōu)先權(quán)并將以該下一個(gè)開放日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。
當(dāng)發(fā)生巨額贖回并部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。
本基金連續(xù)兩個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng);已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。
(十)拒絕或暫停申購、暫停贖回的情形及處理。
1、在如下情況下，基金管理人可以拒絕或暫停接受投資人的申購申請(qǐng)：
1)不可抗力;。
2)證券交易場(chǎng)所交易時(shí)間非正常停市;。
3)法律、法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他情形。
2、在如下情況下，基金管理人可以暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)：
1)不可抗力;。
2)證券交易場(chǎng)所交易時(shí)間非正常停市;。
4)法律、法規(guī)規(guī)定或經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他情形。
發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在當(dāng)日立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。已接受的贖回申請(qǐng)，基金管理人應(yīng)當(dāng)足額兌付;如暫時(shí)不能足額兌付，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶已被接受的贖回申請(qǐng)量占已接受的贖回申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，其余部分在后續(xù)開放日予以兌付，并以后續(xù)開放日的基金份額凈值為依據(jù)計(jì)算贖回金額。投資者在申請(qǐng)贖回時(shí)可選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷。
在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理。
3、發(fā)生基金合同、招募說明書中未予載明的事項(xiàng)，但基金管理人有正當(dāng)理由認(rèn)為需要暫停接受基金申購、贖回申請(qǐng)的，報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后可以暫停接受投資人的申購、贖回申請(qǐng)。
4、暫?；鸬纳曩彙②H回，基金管理人應(yīng)及時(shí)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。
5、暫停期間結(jié)束基金重新開放時(shí)，基金管理人應(yīng)予公告。
如果發(fā)生暫停的時(shí)間為一天，基金管理人將于重新開放日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體刊登基金重新開放申購或贖回的公告并公告最新的基金份額凈值。
如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過一天但少于兩周，暫停結(jié)束基金重新開放申購或贖回時(shí)，基金管理人將提前1個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并在重新開放申購或贖回日公告最新的基金份額凈值。
如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每?jī)芍苤辽僦貜?fù)刊登暫停公告一次;當(dāng)連續(xù)暫停時(shí)間超過兩個(gè)月時(shí)，可對(duì)重復(fù)刊登暫停公告的頻率進(jìn)行調(diào)整。暫停結(jié)束基金重新開放申購或贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)提前3個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體連續(xù)刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并在重新開放申購或贖回日公告最新的基金份額凈值。
(十一)基金轉(zhuǎn)換。
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本基金合同的規(guī)定制定并公告。
十四、基金的非交易過戶。
指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行而產(chǎn)生的非交易過戶。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承;捐贈(zèng)指受理基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體;司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。
辦理非交易過戶必須提供基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件的非交易過戶申請(qǐng)自申請(qǐng)受理日起2個(gè)月內(nèi)辦理，并按基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
十五、基金的轉(zhuǎn)托管。
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
十六、基金資產(chǎn)的托管。
本基金資產(chǎn)由基金托管人依法持有并保管?；鸸芾砣藨?yīng)與基金托管人按照《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定訂立《_____-道瓊斯88精選證券投資基金托管協(xié)議》，以明確基金管理人與基金托管人之間在基金資產(chǎn)的保管、基金資產(chǎn)的管理和運(yùn)作及相互監(jiān)督等相關(guān)事宜中的權(quán)利和義務(wù)，確?；鹳Y產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
十七、基金的銷售。
本基金的銷售業(yè)務(wù)指接受投資者申請(qǐng)為其辦理的本基金的認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)。
本基金的銷售業(yè)務(wù)由基金管理人及基金管理人委托的其他符合條件的機(jī)構(gòu)辦理?；鸸芾砣宋衅渌麢C(jī)構(gòu)辦理本基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)與代理人簽訂委托代理協(xié)議，以明確基金管理人和銷售代理人之間在基金份額認(rèn)購、申購、贖回等事宜中的權(quán)利和義務(wù)，確?；鹳Y產(chǎn)的安全，保護(hù)基金投資者和基金份額持有人的合法權(quán)益。
銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的條件辦理本基金的銷售業(yè)務(wù)。
十八、基金的注冊(cè)登記。
本基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)指本基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金賬戶管理、基金份額注冊(cè)登記、清算及基金交易確認(rèn)、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)等。
本基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)由基金管理人或基金管理人委托的其他符合條件的機(jī)構(gòu)辦理?；鸸芾砣宋衅渌麢C(jī)構(gòu)辦理本基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的，應(yīng)與代理人簽訂委托代理協(xié)議，以明確基金管理人和代理機(jī)構(gòu)在投資人基金賬戶管理、基金份額注冊(cè)登記、清算及基金交易確認(rèn)、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)等事宜中的權(quán)利和義務(wù)，保護(hù)基金投資者和基金份額持有人的合法權(quán)益。
注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)享有如下權(quán)利：
1、取得注冊(cè)登記費(fèi);。
2、保管基金份額持有人開戶資料、交易資料、基金份額持有人名冊(cè)等;。
3、法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。
注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)承擔(dān)如下義務(wù)：
1、配備足夠的專業(yè)人員辦理本基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù);。
2、嚴(yán)格按照法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的條件辦理本基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù);。
3、接受基金管理人的監(jiān)督;。
4、保持基金份額持有人名冊(cè)及相關(guān)的申購與贖回等業(yè)務(wù)記錄20xx年以上;。
證券投資基金合同篇二
基金托管人：____________________銀行。
__________年__________月。
一、前言。
二、釋義。
三、基金協(xié)議當(dāng)事人。
四、基金管理人的權(quán)利義務(wù)。
五、基金托管人的權(quán)利義務(wù)。
六、基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)。
七、基金份額持有人大會(huì)。
八、基金管理人、托管人的更換條件與程序。
九、基金的基本情況。
十、基金的募集。
十一、基金協(xié)議的生效。
十二、基金資產(chǎn)的托管。
十三、基金的申購與贖回。
十四、基金轉(zhuǎn)換。
十五、基金的非交易過戶、轉(zhuǎn)托管、凍結(jié)與質(zhì)押。
十六、基金銷售業(yè)務(wù)及其代理。
十七、基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)及其代理。
十八、基金的投資。
十九、基金的融資。
二十、基金資產(chǎn)。
二十一、基金資產(chǎn)估值。
二十二、基金的收益與分配。
二十三、基金費(fèi)用與稅收。
二十四、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)。
二十五、基金的信息披露。
二十六、基金協(xié)議終止與基金財(cái)產(chǎn)清算。
二十七、業(yè)務(wù)規(guī)則。
二十八、違約責(zé)任。
二十九、爭(zhēng)議處理和適用法律。
三十、基金協(xié)議的效力與修改。
三十一、基金管理人和基金托管人簽章。
一、前言。
為保護(hù)基金投資者合法權(quán)益，明確基金協(xié)議當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)，規(guī)范基金運(yùn)作，依照《_證券投資基金法》和其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，在平等自愿、誠實(shí)信用、充分保護(hù)基金投資者合法權(quán)益的原則基礎(chǔ)上，訂立本《__________優(yōu)勢(shì)證券投資基金基金協(xié)議》。
基金協(xié)議是規(guī)定基金協(xié)議當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件，其他與本基金相關(guān)的涉及基金協(xié)議當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的任何文件或表述，均以基金協(xié)議為準(zhǔn)?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藢?duì)于基金協(xié)議的簽署構(gòu)成其對(duì)基金協(xié)議的承認(rèn)?；鹜顿Y者自取得依據(jù)基金協(xié)議發(fā)行的基金份額，即成為基金份額持有人和基金協(xié)議當(dāng)事人，其認(rèn)購或申購并持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金協(xié)議的承認(rèn)和接受，基金份額持有人作為基金協(xié)議當(dāng)事人并不以在本基金協(xié)議上書面簽章為必要條件?；饏f(xié)議當(dāng)事人按照投資基金法及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。
上投摩根中國(guó)__________優(yōu)勢(shì)證券投資基金由基金管理人按照投資基金法、基金協(xié)議及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定設(shè)立，經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金設(shè)立的批準(zhǔn)，并不表明其對(duì)基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人將依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但由于證券投資具有一定的風(fēng)險(xiǎn)，因此不保證本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。
基金管理人、基金托管人在基金協(xié)議之外披露的涉及基金的信息，其內(nèi)容涉及界定基金協(xié)議當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的，應(yīng)以基金協(xié)議為準(zhǔn)。
二、釋義。
在基金協(xié)議中，除非文義另有所指，下列詞語或簡(jiǎn)稱具有如下含義：
本基金或基金：指上投摩根中國(guó)__________優(yōu)勢(shì)證券投資基金；
元：指人民幣元；
中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)；
銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行和/或中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)；
基金托管人：指中國(guó)建設(shè)__________銀行；
基金銷售機(jī)構(gòu)：指基金管理人及基金銷售代理人；
證券投資基金合同篇三
第七十六條國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法履行下列職責(zé)：
（二）辦理基金備案；
（四）制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施；
（五）監(jiān)督檢查基金信息的披露情況；
（六）指導(dǎo)和監(jiān)督基金同業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)；
（七）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。
第七十七條國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列措施：
（一）進(jìn)入違法行為發(fā)生場(chǎng)所調(diào)查取證；
（五）法律、行政法規(guī)規(guī)定的`其他措施。
第七十八條國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或者檢查時(shí)，不得少于二人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件；對(duì)調(diào)查或者檢查中知悉的商業(yè)秘密負(fù)有保密的義務(wù)。
第七十九條國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員應(yīng)當(dāng)忠于職守，依法辦事，公正廉潔，接受監(jiān)督，不得利用職務(wù)牟取私利。
第八十條國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法履行職責(zé)時(shí)，被調(diào)查、檢查的單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。
第八十一條國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法履行職責(zé)，發(fā)現(xiàn)違法行為涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)將案件移送司法機(jī)關(guān)處理。
第八十二條國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員不得在被監(jiān)管的機(jī)構(gòu)中兼任職務(wù)。
證券投資基金合同篇四
引導(dǎo)語：金融合同是指平等主體之間以金融資產(chǎn)及其衍生品為對(duì)象,明確相互權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。接下來，小編為大家整理了關(guān)于證券投資基金托管合同范本，歡迎閱讀與參考!
列明訂立托管協(xié)議當(dāng)事人的名稱、住所、法定代表人、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、組織形式、營(yíng)業(yè)期限等。
訂明托管協(xié)議的依據(jù)、目的和原則。例如:
(一)訂立托管協(xié)議的依據(jù)是《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定。
(二)訂立托管協(xié)議的目的是為了明確基金托管人與基金管理人之間在基金持有人名冊(cè)的登記、基金資產(chǎn)的保管、基金資產(chǎn)的管理和運(yùn)作及相互監(jiān)督等相關(guān)事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé),確?；鹳Y產(chǎn)的安全,保護(hù)基金持有人的合法權(quán)益。
(三)訂立托管協(xié)議的原則是平等自愿、誠實(shí)信用。
訂明基金托管人與管理人之間業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查的事項(xiàng):
(一)基金托管人如何對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作行使監(jiān)督權(quán),以及發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)的處理方式和程序。
(二)基金管理人如何對(duì)基金托管人托管基金資產(chǎn)進(jìn)行核查,以及發(fā)現(xiàn)基金托管人違反《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)的處理方式和程序。
具體訂明下列事項(xiàng):
(二)基金成立時(shí),所募資金的驗(yàn)證事宜;
(三)基金銀行帳戶的開設(shè)和管理;
(四)基金證券帳戶的開設(shè)和管理;
(五)基金資產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券的保管;
(六)和基金資產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管。
具體訂明有關(guān)基金管理人在運(yùn)用基金資產(chǎn)時(shí)向基金托管人發(fā)送資金劃撥及其他款項(xiàng)收付的投資指令的事項(xiàng):
(二)投資指令的內(nèi)容;
(三)投資指令的發(fā)送、確認(rèn)及執(zhí)行程序;
(四)授權(quán)人員更換的程序。
具體訂明下列事項(xiàng):
(一)代理證券買賣的`證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的選擇標(biāo)準(zhǔn)、程序等;
(三)封閉式基金成立后,可申請(qǐng)上市及擬上市的證券交易所、擬上市時(shí)間;
開放式基金成立后,基金托管人與基金管理人之間就開放式基金申購與贖回的時(shí)間、場(chǎng)所、方式、程序、價(jià)格、費(fèi)用、收款或付款等方面的業(yè)務(wù)安排。
(四)基金持有人買賣基金單位的清算、過戶與登記方式。
具體訂明下列事項(xiàng):
(一)基金資產(chǎn)凈值及基金單位每份資產(chǎn)凈值計(jì)算和復(fù)核的完成時(shí)間及程序;
(二)基金托管人和基金管理人按各自職責(zé)建立基金帳冊(cè)并定期對(duì)帳的事宜,以及基金財(cái)務(wù)報(bào)表編制和復(fù)核的時(shí)間、程序。
具體訂明基金收益分配的依據(jù)、時(shí)間及程序等事項(xiàng)。
具體訂明基金持有人名冊(cè)的登記和保管事宜。
(一)說明基金托管人和基金管理人除按《暫行辦法》、基金契約及其他有關(guān)規(guī)定進(jìn)行信息披露外,基金的信息在公開披露前應(yīng)予保密,不得向他人泄露。
(二)訂明基金托管人和基金管理人在信息披露中的職責(zé)及信息披露程序。
說明基金托管人和基金管理人按各自職責(zé)完整保存原始憑證、記帳憑證、基金帳冊(cè)、交易記錄和重要合同等,并確定保存期限。
訂明基金托管人在基金年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告的事宜,并在報(bào)告中說明上一基金會(huì)計(jì)年度基金托管人和基金管理人履行基金契約的情況。
(一)訂明基金管理人提議更換基金托管人的條件及更換程序。
(二)訂明基金托管人提議更換基金管理人的條件及更換程序。
訂明基金管理人的報(bào)酬和基金托管人的托管費(fèi)的計(jì)提比例、計(jì)提方法、復(fù)核程序、支付方式和支付時(shí)間等。
列明托管協(xié)議當(dāng)事人禁止從事的行為,例如:
(二)基金托管人對(duì)基金管理人的正常指令不得拖延或拒絕執(zhí)行;
(四)基金托管人、基金管理人應(yīng)當(dāng)在行政上、財(cái)務(wù)上相互獨(dú)立,其高級(jí)管理人員不得相互兼職。
(一)說明由于托管協(xié)議當(dāng)事人過錯(cuò),造成托管協(xié)議不能履行或者不能完全履行的,由有過錯(cuò)的一方承擔(dān)違約責(zé)任;如因托管協(xié)議當(dāng)事人雙方的過錯(cuò),造成托管協(xié)議不能履行或者不能完全履行的,根據(jù)實(shí)際情況,由雙方分別承擔(dān)各自應(yīng)負(fù)的違約責(zé)任。
(二)說明托管協(xié)議當(dāng)事人違反托管協(xié)議,應(yīng)向?qū)Ψ街Ц哆`約金。如果違約已給對(duì)方造成的損失超過違約金的,還應(yīng)進(jìn)行賠償。
(三)說明因托管協(xié)議當(dāng)事人違約給基金資產(chǎn)造成實(shí)際損害的,應(yīng)承擔(dān)的賠償責(zé)任。
說明發(fā)生糾紛時(shí),當(dāng)事人可以通過協(xié)商或者調(diào)解予以解決。當(dāng)事人不愿通過協(xié)商、調(diào)解解決或者協(xié)商、調(diào)解不成的,可以根據(jù)基金契約的規(guī)定或者事后達(dá)成的書面仲裁協(xié)議向仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁,或向人民法院起訴。
(一)托管協(xié)議經(jīng)雙方當(dāng)事人蓋章以及雙方法定代表人簽字,并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后,自基金成立之日起生效。托管協(xié)議的有效期自其生效之日至基金契約終止之日。
(二)托管協(xié)議一式____份,除上報(bào)有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)____份外,托管協(xié)議每一簽約人持有____份,每份具有同等的法律效力。
(一)訂明托管協(xié)議的修改程序以及修改部分的效力。
說明托管協(xié)議的修改應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。
(二)訂明托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形。
證券投資基金合同篇五
基金托管人：中國(guó)xx銀行。
目錄。
一、前言。
二、釋義。
三、基金合同當(dāng)事人。
四、基金發(fā)起人的權(quán)利與義務(wù)。
五、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)。
六、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)。
七、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)。
八、基金份額持有人大會(huì)。
九、基金管理人、基金托管人的更換條件與程序。
十、基金的基本情況。
十一、基金的設(shè)立募集。
十二、基金合同的成立與生效。
十三、基金的申購與贖回。
十四、基金的非交易過戶。
十五、基金的轉(zhuǎn)托管。
十六、基金資產(chǎn)的托管。
十七、基金的銷售。
十八、基金的注冊(cè)登記。
十九、基金的投資。
二十、基金的融資。
二十一、基金資產(chǎn)。
二十二、基金資產(chǎn)估值。
二十三、基金費(fèi)用與稅收。
二十四、基金收益與分配。
二十五、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)。
二十六、基金的信息披露。
二十七、基金的終止與清算。
二十八、業(yè)務(wù)規(guī)則。
二十九、違約責(zé)任。
三十、爭(zhēng)議處理。
三十一、基金合同的效力。
三十二、基金合同的修改與終止。
三十三、基金發(fā)起人、基金管理人和基金托管人簽章。
一、前言。
為保護(hù)基金投資者合法權(quán)益，明確基金合同當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)，規(guī)范基金運(yùn)作，依照《證券投資基金管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《暫行辦法》”）、《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《試點(diǎn)辦法》”）和其他有關(guān)規(guī)定，在平等自愿、誠實(shí)信用、充分保護(hù)基金投資者合法權(quán)益的原則基礎(chǔ)上，訂立《_____-道瓊斯88精選證券投資基金基金合同》（以下簡(jiǎn)稱“本基金合同”）。自_________年6月1日起，本基金合同同時(shí)適用《_證券投資基金法》之規(guī)定，若本基金合同內(nèi)容存在與該法沖突之處的，應(yīng)以該法規(guī)定為準(zhǔn)，本基金合同相應(yīng)內(nèi)容自動(dòng)根據(jù)該法規(guī)定作相應(yīng)變更和調(diào)整。屆時(shí)如果該法和/或其他法律、法規(guī)或本基金合同要求對(duì)前述變更和調(diào)整進(jìn)行公告的，還應(yīng)進(jìn)行公告。
本基金合同是規(guī)定本基金合同當(dāng)事人之間基本權(quán)利義務(wù)的法律文件。本基金合同的當(dāng)事人包括基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人。基金發(fā)起人、基金管理人和基金托管人自本基金合同簽訂并生效之日起成為本基金合同的當(dāng)事人?；鹜顿Y者自取得依據(jù)本基金合同發(fā)行的基金份額時(shí)起，即成為基金份額持有人。本基金合同的當(dāng)事人按照《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。
_____-道瓊斯88精選證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“本基金”）由基金發(fā)起人按照《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定設(shè)立，并經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)_____”）批準(zhǔn)。
中國(guó)_____對(duì)本基金設(shè)立的批準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人保證依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但由于證券投資具有一定的風(fēng)險(xiǎn)，因此不保證本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。
二、釋義。
本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語或簡(jiǎn)稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指_____-道瓊斯88精選證券投資基金；
3、招募說明書：指《_____-道瓊斯88精選證券投資基金招募說明書》；
4、中國(guó)_____：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)；
5、銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行及/或中國(guó)；
6、《證券法》：指《_證券法》；
7、《_____》：指《______》；
11、元：指人民幣元；
13、基金發(fā)起人：指_____基金管理有限公司；
14、基金管理人：指_____基金管理有限公司；
15、基金托管人：指中國(guó)xx銀行；
19、投資者：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者及合格境外機(jī)構(gòu)投資者；
23、基金份額持有人大會(huì)：由基金份額持有人按照本《基金合同》之規(guī)定參加的會(huì)議；
27、存續(xù)期：指本基金合同生效至終止之間的不定期期限；
28、工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日；
29、認(rèn)購：指在本基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購買本基金基金份額的行為；
30、申購：指在本基金合同生效后的存續(xù)期間，投資者申請(qǐng)購買本基金基金份額的行為；
35、銷售代理人：指接受基金管理人委托代為辦理本基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)；
36、銷售機(jī)構(gòu)：指基金管理人及銷售代理人；
證券投資基金合同篇六
基金托管人：_________。
一、前言。
二、釋義。
三、基金合同當(dāng)事人。
四、基金發(fā)起人的權(quán)利與義務(wù)。
五、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)。
六、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)。
七、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)。
八、基金份額持有人大會(huì)。
九、基金管理人、基金托管人的更換條件與程序。
十、基金的基本情況。
一、基金的設(shè)立募集。
二、基金合同的成立與生效。
三、基金的申購與贖回。
四、基金的非交易過戶。
五、基金的轉(zhuǎn)托管。
六、基金資產(chǎn)的托管。
七、基金的銷售。
八、基金的注冊(cè)登記。
九、基金的投資。
十、基金的融資。
一、基金資產(chǎn)。
二、基金資產(chǎn)估值。
三、基金費(fèi)用與稅收。
四、基金收益與分配。
五、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)。
六、基金的信息披露。
七、基金的終止與清算。
八、業(yè)務(wù)規(guī)則。
九、違約責(zé)任。
九、違約責(zé)任。
十、爭(zhēng)議處理。
一、基金合同的效力。
二、基金合同的修改與終止。
一、前言。
為保護(hù)基金投資者合法權(quán)益，明確基金合同當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)，規(guī)范基金運(yùn)作，依照《證券投資基金管理暫行辦法》(以下簡(jiǎn)稱“《暫行辦法》”)、《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》(以下簡(jiǎn)稱“《試點(diǎn)辦法》”)和其他有關(guān)規(guī)定，在平等自愿、誠實(shí)信用、充分保護(hù)基金投資者合法權(quán)益的原則基礎(chǔ)上，訂立本協(xié)議(以下稱“本基金合同”)。自________年____月____日起，本基金合同同時(shí)適用《_證券投資基金法》之規(guī)定，若本基金合同內(nèi)容存在與該法沖突之處的，應(yīng)以該法規(guī)定為準(zhǔn)，本基金合同相應(yīng)內(nèi)容自動(dòng)根據(jù)該法規(guī)定作相應(yīng)變更和調(diào)整。屆時(shí)如果該法和或其他法律、法規(guī)或本基金合同要求對(duì)前述變更和調(diào)整進(jìn)行公告的，還應(yīng)進(jìn)行公告。
本基金合同是規(guī)定本基金合同當(dāng)事人之間基本權(quán)利義務(wù)的法律文件。本基金合同的當(dāng)事人包括基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人?；鸢l(fā)起人、基金管理人和基金托管人自本基金合同簽訂并生效之日起成為本基金合同的當(dāng)事人?；鹜顿Y者自取得依據(jù)本基金合同發(fā)行的基金份額時(shí)起，即成為基金份額持有人。本基金合同的當(dāng)事人按照《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。
_________證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱“本基金”)由基金發(fā)起人按照《暫行辦法》、《試點(diǎn)辦法》、本基金合同及其他有關(guān)規(guī)定設(shè)立，并經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”)批準(zhǔn)。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金設(shè)立的批準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人保證依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但由于證券投資具有一定的風(fēng)險(xiǎn)，因此不保證本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。
二、釋義。
本基金合同中，除非文意另有所指，下列詞語或簡(jiǎn)稱具有如下含義：
1.基金或本基金：指銀華-道瓊斯88精選證券投資基金;。
2.基金合同或本基金合同：指本合同及對(duì)本合同的任何有效修訂和補(bǔ)充;。
3.招募說明書：指《_________證券投資基金招募說明書》;。
4.中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì);。
5.銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行及或中國(guó);。
6.《證券法》：指《_證券法》;。
7.《民法典》：指《_合同法》;。
1.元：指人民幣元;。
3.基金發(fā)起人：指_________基金管理有限公司;。
4.基金管理人：指_________基金管理有限公司;。
5.基金托管人：指_________銀行;。
9.投資者：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者及合格境外機(jī)構(gòu)投資者;。
3.基金份額持有人大會(huì)：由基金份額持有人按照本《基金合同》之規(guī)定參加的會(huì)議;。
7.存續(xù)期：指本基金合同生效至終止之間的不定期期限;。
8.工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日;。
9.認(rèn)購：指在本基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購買本基金基金份額的行為;。
30.申購：指在本基金合同生效后的存續(xù)期間，投資者申請(qǐng)購買本基金基金份額的行為;。
5.銷售代理人：指接受基金管理人委托代為辦理本基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu);。
6.銷售機(jī)構(gòu)：指基金管理人及銷售代理人;。
證券投資基金合同篇七
不少投資者在基金投資上“低買高賣”，賺取差價(jià)，進(jìn)行頻繁的申購贖回，希望獲得更多收益。但他們往往忽略了實(shí)際操作中會(huì)遇到障礙。
首先即便是在不斷上揚(yáng)的牛市行情中，也常會(huì)出現(xiàn)一定幅度的市場(chǎng)回調(diào)，不少投資者就在當(dāng)時(shí)認(rèn)為的所謂“高位”贖回，但市場(chǎng)調(diào)整很快結(jié)束，并再次上升，投資者不得不在更高的價(jià)格上進(jìn)行申購。
其次，即使正確地把握了交易時(shí)機(jī)，賺取的差價(jià)可能也不足以彌補(bǔ)頻繁操作產(chǎn)生的交易費(fèi)用。以股票型基金為例，贖回費(fèi)一般為0.5％，贖回后再買回來的申購費(fèi)通常要1.5％，也就是說，在進(jìn)行波段操作時(shí)，只有在確保差價(jià)超過2％才有賺?；鸩扇〉氖墙M合投資方式，凈值的波動(dòng)一般比較小，不像單只股票，每天的漲跌幅度可以達(dá)到10％，收益率可能遠(yuǎn)高于交易成本。
另外，還有短線頻繁申購贖回要考慮資金的時(shí)間成本。目前，多數(shù)股票型基金贖回的資金需要幾個(gè)工作日才能到賬，往往是這邊資金還沒有到賬，市場(chǎng)短期的.趨勢(shì)已發(fā)生變化。
基金是一個(gè)鼓勵(lì)投資者長(zhǎng)期投資的產(chǎn)品。無論是監(jiān)管部門還是基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)，都為投資者長(zhǎng)期投資創(chuàng)造便利。事實(shí)上，在基金投資上獲取最多收益的也往往是那些長(zhǎng)期持有的投資者。
證券投資基金合同篇八
導(dǎo)語：證券投資是狹義的投資，是指企業(yè)或個(gè)人購買有價(jià)證券，借以獲得收益的行為。證券投資的分析方法主要有：基本分析法，技術(shù)分析法、演化分析法。下面我們一起來看看關(guān)于證券投資基金概述的相關(guān)內(nèi)容吧。
證券投資基金是一種實(shí)行組合投資、專業(yè)管理、利益分享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。
與股票債券不同，證券投資基金是一種間接投資工具?；鹜顿Y者、基金管理人和托管人是基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人。
根據(jù)組織形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金;根據(jù)運(yùn)作方式的不同，基金可分為封閉式基金與開放式基金。
證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。
證券投資基金通過發(fā)行基金份額的方式募集資金。個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者通過購買一定數(shù)量的基金份額參與基金投資。基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性?；鹳Y產(chǎn)由基金托管人保管，由基金管理人進(jìn)行組合投資?；鹜顿Y者是基金的所有人?；鹩嗳繗w基金投資者所有?；鸷贤c招募說明書是基金設(shè)立的兩個(gè)重要法律文件。
證券投資基金是一種間接投資工具。證券投資基金以股票、債券等金融證券為投資對(duì)象。基金投資者通過購買基金份額的方式間接進(jìn)行證券投資。
證券投資基金在美國(guó)被稱為“共同基金”;在英國(guó)及中國(guó)香港被稱為“單位信托基金”：在日本和中國(guó)臺(tái)灣稱為“證券投資信托基金”i在歐洲一些國(guó)家稱為“集合投資基金”或“集合投資計(jì)劃”。
(1)集合理財(cái)，專業(yè)管理。
(2)組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)。
(3)利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。
(4)嚴(yán)格監(jiān)管，信息透明。
(5)獨(dú)立托管，保障安全。
(1)反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系;債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系;基金反映的是一種信托關(guān)系，受益憑證。
(2)所籌資金的投向不同。股票、債券是直接投資工具，所籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。基金是間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。
(3)投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同。股票：高風(fēng)險(xiǎn)、高收益。債券：低風(fēng)險(xiǎn)、低收益。基金：介于股票和債券之間，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健。
基金通過銀行代銷，但不是銀行發(fā)行的?；鹋c儲(chǔ)蓄存款的不同主要表現(xiàn)為：
(1)性質(zhì)不同。
(2)收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同。
(3)信息披露程度不同。
基金的運(yùn)作包括基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、基金的募集、基金的投資管理、基金資產(chǎn)的托管、基金份額的登記、基金的估值與會(huì)計(jì)核算、基金信息披露以及其他基金運(yùn)作活動(dòng)在內(nèi)的所有相關(guān)環(huán)節(jié)。
從基金管理人的角度看，可以分為：基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、基金的投資管理、基金的后臺(tái)管理三大部分。
基金的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律機(jī)構(gòu)三大類。
1.蓉金份額持有人
基金份額持有人即基金投資人，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人。
基金份額持有人享有的權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟，基金合同約定的其他權(quán)利。
2.基金管理人
基金管理人的主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益?；鸸芾砣嗽诨疬\(yùn)作中具有核心作用。在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。
3.基金托管人
基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。
在我國(guó)，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。
證券投資基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)包括：基金銷售機(jī)構(gòu)、登記注冊(cè)機(jī)構(gòu)、律師和會(huì)計(jì)師事務(wù)所、基金投資咨詢公司與基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。
目前，商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)，均可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，從事基金的代銷業(yè)務(wù)。
在我國(guó)承擔(dān)基金份額注冊(cè)登記工作的主要是基金管理公司自身和中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司(簡(jiǎn)稱“中國(guó)結(jié)算公司”)。
(1)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)(中國(guó)證監(jiān)會(huì))。
(2)基金自律組織。證券交易所是基金自律管理機(jī)構(gòu)之一?；鹦袠I(yè)自律組織是由基金管理人、基金托管人或基金銷售機(jī)構(gòu)等組織成立的基金同業(yè)協(xié)會(huì)。
依照法律形式不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。目前我國(guó)的基金均為契約型基金，公司型基金則以美國(guó)的投資公司為代表。
契約型基金是依據(jù)基金合同而設(shè)立的一類基金?；鸷贤且?guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件。在我國(guó)，契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立，基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。
公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司，基金投資者是公司的股東，享有股東權(quán)利，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。
契約型基金不具有法人資格，而公司型基金具有法人資格。
契約型基金的投資者沒有管理基金資產(chǎn)的權(quán)利;公司型基金的投資者可以通過股東大會(huì)享有管理基金的權(quán)利。由此可見，公司型基金的投資者的權(quán)利要大一些，契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有人的權(quán)利相對(duì)小。
契約型基金依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金：公司型基金依據(jù)基金公司章程營(yíng)運(yùn)基金。
依據(jù)基金運(yùn)作方式不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金。
封閉式基金是指基金規(guī)模在合同期限內(nèi)固定不變，基金份額在交易所交易，基金持有人不得提前贖回。
開放式基金是指基金規(guī)模不固定，基金份額可以在合同規(guī)定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購、贖回、交易的一種交易方式，不包括新型開放式基金。
封閉式基金與開放式基金的區(qū)別：
(1)期限不同。封閉式基金有一個(gè)固定的存續(xù)期。我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金存續(xù)期應(yīng)在5年以上，期滿后可申請(qǐng)延期，目前我國(guó)的封閉式基金存續(xù)期限一般為15年。開放式基金一般無期限。
(2)規(guī)模限制不同。封閉式基金規(guī)模固定;開放式基金規(guī)模不固定。
(3)交易場(chǎng)所不同。封閉式基金在證券交易所上市交易;開放式基金可以向代銷機(jī)構(gòu)、基金管理人等提出申購、贖回，一般為場(chǎng)外交易方式。
(4)價(jià)格形成方式不同。封閉式基金價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系影響;開放式基金價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系影響。
(5)激勵(lì)約束機(jī)制和投資策略不同。與封閉式基金相比，開放式基金向基金管理人提供了更好的激勵(lì)約束機(jī)制。
證券投資基金合同篇九
市場(chǎng)波動(dòng)經(jīng)常以超出人們預(yù)期的方式呈現(xiàn)，一個(gè)出乎意料的跌幅，或者一次綿延甚久的盤整。每當(dāng)上述情況出現(xiàn)時(shí)，總有不少基民在心底盤算要不要贖回，而另一些還沒進(jìn)場(chǎng)的人則望而卻步，一個(gè)聲音總是在耳邊縈繞―――“還要投資股票基金嗎？”
對(duì)于這個(gè)問題，國(guó)際投資大師彼得?林奇的回答永遠(yuǎn)是“要，當(dāng)然要！”在他著名的《戰(zhàn)勝華爾街》一書中開宗明義，導(dǎo)言的標(biāo)題就是“人人都要買股票”。林奇說：“我曾經(jīng)證明，如果你希望在明天有更多的錢，你就必須把一部分錢投資到股票中。也許我們會(huì)在今后的兩年、三年甚至五年中遭遇熊市，你會(huì)希望自己從未聽過‘股票’這個(gè)詞。然而，有一點(diǎn)是無可爭(zhēng)議的`，投資于股票或者股票基金，最終的回報(bào)會(huì)遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于債券、存單或其他有價(jià)證券?！?BR> 很多華爾街投資家與林奇持有著相同的觀點(diǎn)：股市寒暑易節(jié)，但長(zhǎng)期投資總會(huì)迎來春天。理財(cái)專家瑪麗?羅蘭女士在其《投資共同基金》一書中談到：“隨著時(shí)間的推移，股票會(huì)提供最好的業(yè)績(jī)回報(bào)……那么，為什么每個(gè)人都沒有把所有的錢投入股市呢？這是因?yàn)槭袌?chǎng)短期的波動(dòng)性，股票的收益不是每年都超過債券和貨幣市場(chǎng)基金。那些短期內(nèi)需要用錢的投資者，不應(yīng)該把錢全部投入股票，但長(zhǎng)期投資者則應(yīng)該將絕大部分資金投向各種各樣的股票基金?！?BR> 當(dāng)然，股票基金這種高風(fēng)險(xiǎn)、高預(yù)期收益的投資品種，未必所有人都適合重金投入，投資者在開展投資布局之前，最好充分考慮個(gè)人的財(cái)務(wù)狀況、資金性質(zhì)、年齡階段以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，把握好投資額度和比例，在心態(tài)上“輕裝上陣”，這樣更有利于堅(jiān)持長(zhǎng)期投資。
證券投資基金合同篇十
第一章總則。
第一條為了規(guī)范證券投資基金運(yùn)作活動(dòng)，保護(hù)投資人的合法權(quán)益，促進(jìn)證券投資基金市場(chǎng)健康發(fā)展，根據(jù)《證券投資基金法》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。
第二條本辦法適用于證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱基金)的募集、基金份額的申購和贖回、基金財(cái)產(chǎn)的投資、基金收益的分配、基金份額持有人大會(huì)的召開，以及其他基金運(yùn)作活動(dòng)。
第三條從事基金運(yùn)作活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱中國(guó)證監(jiān)會(huì))的規(guī)定，遵循自愿、公平、誠實(shí)信用原則，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。
第四條中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)、本辦法的規(guī)定和審慎監(jiān)管原則，對(duì)基金運(yùn)作活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。
第五條基金行業(yè)的協(xié)會(huì)依據(jù)法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和自律規(guī)則，對(duì)基金運(yùn)作活動(dòng)進(jìn)行自律管理。
第二章基金的募集。
第六條申請(qǐng)募集基金，擬任基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(二)有符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的、與管理和托管擬募集基金相適應(yīng)的基金經(jīng)理等業(yè)務(wù)人員；
(四)最近一年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰；
(五)沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查，或者正處于整改期間；
(九)中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。
第七條申請(qǐng)募集基金，擬募集的基金應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(一)有明確、合法的投資方向；
(二)有明確的基金運(yùn)作方式；
(三)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金品種的規(guī)定；
(四)不與擬任基金管理人已管理的基金雷同；
(五)基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定；
(七)中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。
第八條基金管理人申請(qǐng)募集基金，應(yīng)當(dāng)按照《證券投資基金法》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定提交申請(qǐng)材料。
申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起五個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交更新材料。
第九條中國(guó)證監(jiān)會(huì)依照《行政許可法》和《證券投資基金法》第三十九條的規(guī)定，受理基金募集申請(qǐng)，并進(jìn)行審查，做出決定。
第十條中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則，可以組織專家評(píng)審會(huì)對(duì)基金募集申請(qǐng)進(jìn)行評(píng)審。
第十一條基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過三個(gè)月。
第十二條基金募集期限屆滿，募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》第四十四條的規(guī)定，并具備下列條件的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金備案手續(xù)：
(一)基金募集份額總額不少于兩億份，基金募集金額不少于兩億元人民幣；
(二)基金份額持有人的'人數(shù)不少于兩百人。
第十三條中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起三個(gè)工作日內(nèi)予以書面確認(rèn)；自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日予以公告。
第十四條基金募集期間的信息披露費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)以及其他費(fèi)用，不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支；基金收取認(rèn)購費(fèi)的，可以從認(rèn)購費(fèi)中列支。
第三章基金份額的申購和贖回。
第十五條開放式基金的基金合同應(yīng)當(dāng)約定，并在招募說明書中載明基金管理人辦理基金份額申購、贖回業(yè)務(wù)的日期(以下簡(jiǎn)稱開放日)和時(shí)間。
第十六條開放式基金的基金合同可以約定基金管理人自基金合同生效之日起一定期限內(nèi)不辦理贖回；但約定的期限不得超過三個(gè)月，并應(yīng)當(dāng)在招募說明書中載明。
第十七條開放式基金份額的申購、贖回價(jià)格，依據(jù)申購、贖回日基金份額凈值加、減有關(guān)費(fèi)用計(jì)算。開放式基金份額的申購、贖回價(jià)格具體計(jì)算方法應(yīng)當(dāng)在基金合同和招募說明書中載明。
開放式基金份額凈值，應(yīng)當(dāng)按照每個(gè)開放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計(jì)算。具體計(jì)算方法應(yīng)當(dāng)在基金合同和招募說明書中載明。
證券投資基金合同篇十一
答：這要主得益于普信一直奉行謹(jǐn)慎投資的原則，不只是單純追求績(jī)效，而注重風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益率。
普信的公司信條是，客戶的利益高于一切。我們堅(jiān)持真正科學(xué)深入的分析，不跟潮流，一發(fā)現(xiàn)問題就堅(jiān)決撒出。我們的一位固定收益分析師在危機(jī)出現(xiàn)的前一年即6月就指出次貸產(chǎn)品有不合理的成分，呼吁公司退出這一市場(chǎng)，公司在深入研究后認(rèn)同了這一觀點(diǎn)，逐漸把固定收益投資中的次貸部分去掉。剛開始，這種行動(dòng)會(huì)影響我們固定收益產(chǎn)品的收益率，短期業(yè)績(jī)會(huì)受影響，但我們克服了壓力，到去年六月次貸危機(jī)爆發(fā)時(shí)，我們已沒有任何基金持有次貸產(chǎn)品。
普信集團(tuán)目前的狀況非常健康，資產(chǎn)負(fù)債表上有16億的現(xiàn)金，財(cái)務(wù)穩(wěn)健，完全有能力平安渡過目前的經(jīng)濟(jì)衰退期。
記者：普信公司會(huì)采取什么樣的中國(guó)策略？
答：前面已提到，我們看好中國(guó)經(jīng)濟(jì)的長(zhǎng)期發(fā)展，會(huì)把在中國(guó)發(fā)展業(yè)務(wù)作為公司的.戰(zhàn)略重點(diǎn)。我們主要目標(biāo)是開拓資產(chǎn)管理市場(chǎng)，現(xiàn)在已有了比較良好的開端，是社保十家境外投資機(jī)構(gòu)之一，去年與華夏基金公司合作，擔(dān)任其全球精選股票基金的投資顧問，并積極申請(qǐng)qfii。未來希望尋找更多的機(jī)構(gòu)客戶，現(xiàn)正積極申請(qǐng)中投的境外投資管理，并發(fā)展同其它機(jī)構(gòu)如銀行、保險(xiǎn)qdii產(chǎn)品的合作。
記者：作為qdii的投資顧問，您們對(duì)qdii的發(fā)展前景怎么看？
答：我認(rèn)為qdii未來的前景很看好。a股最近出現(xiàn)了較大幅度的下跌，這也會(huì)促進(jìn)投資者考慮通過全球投資實(shí)現(xiàn)更好的資產(chǎn)配置，把海外投資當(dāng)作自己資產(chǎn)配置的一部分。而在人民幣自由兌換之前，國(guó)內(nèi)龐大的資產(chǎn)只有通過qdii才能到海外投資，因此這一部份業(yè)務(wù)未來的發(fā)展空間會(huì)很大。
證券投資基金合同篇十二
摘要：現(xiàn)行基金法沒有明確基金發(fā)起人的法律地位的規(guī)定，但基金發(fā)起人既是基金合同締結(jié)者，又是受托人的決定者，作用不可忽視，而學(xué)術(shù)屆對(duì)基金發(fā)起人的法律地位也存有爭(zhēng)論，因而深入探討基金發(fā)起人的法律地位，仍有非常重要理論和實(shí)際意義。本文將立足于投資者保護(hù)和基金業(yè)健康發(fā)展的基金立法目的，對(duì)基金發(fā)起人的法律地位作一點(diǎn)探討。
hexiaoming。
(lawschool,guizhouuniversity,guiyangguizhou550025)。
abstract:thereisnospecificprovisiononthelegalstatusofsponsorsofsecurityinvestmentfundsincurrentthesponsorsofsecurityinvestmentfundsareboththesubjectwhoenterintothecontractandthesubjectwhodeterminethetrustee,therfore,theyplayimportantrolesintheoperationoffunds.therestillaresomeargutionsabouttheirlegalstatus,asaresult,it’sstillsignificativetostudythelegalstatusoffundsponsorsthoroughlyinthetheoryandpracticetexttriestomakesomestudyofthelegalstatusofthesponsorsofsecurityinvestmentfundsonthefootholdofinvestorprotectionwiththefundlegislativepurposeofthefundindustryhealthdevelopment.
證券投資基金是十九世紀(jì)人類偉大的創(chuàng)造，伴隨金融創(chuàng)新和金融全球化而方興未艾，我國(guó)自1991年武漢證券投資基金誕生以來，基金市場(chǎng)蓬勃發(fā)展，截止2004年10月底，國(guó)內(nèi)已有基金公司44家，基金的資產(chǎn)凈值達(dá)3244.88億元?；饦I(yè)發(fā)展迅速，而立法研究滯后，2003年《證券投資基金法》在一定程度上彌補(bǔ)了基金立法的空白，塑造了二元受托人的中國(guó)式基金，但對(duì)于基金法律關(guān)系當(dāng)事人規(guī)定不足，特別是證券投資基金發(fā)起人法律地位留下空白，不得不說是一種遺憾?；鸢l(fā)起人雖然只存在基金發(fā)起階段，但卻是基金合同的締結(jié)者，同時(shí)又是基金管理人和托管人的決定者，在整個(gè)基金的發(fā)展中扮演著不可忽視的角色。而基金發(fā)起人是否證券投資基金的當(dāng)事人理論界一直存在爭(zhēng)論，因而深入探討基金發(fā)起人的法律地位，仍有非常重要理論和實(shí)際意義。本文將立足于基金立法目的，在對(duì)契約式基金的結(jié)構(gòu)重新構(gòu)造的基礎(chǔ)上對(duì)基金發(fā)起人的法律地位作一點(diǎn)探討。（編輯）。
一、基金立法與投資者本位。
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投資人喪失信心，影響基金業(yè)的發(fā)展。因此基金立法必須將投資者的保護(hù)置于首位，“投資人特別是中小投資者權(quán)益的保護(hù)是基金業(yè)立法的一個(gè)核心問題”[3]。
為在基金業(yè)中貫穿這一宗旨2003年《證券投資基金法》針對(duì)目前基金管理的問題特設(shè)立了基金持有人大會(huì)并對(duì)違規(guī)基金關(guān)聯(lián)交易作出了系列禁止性規(guī)定，但是筆者認(rèn)為僅基金持有人大會(huì)不能解決投資者利益保護(hù)的問題，而重新定位基金關(guān)系人的關(guān)系特別是發(fā)起人的法律地位則能一定程度上彌補(bǔ)投資者保護(hù)的真空。
二、基金發(fā)起人與投資者保護(hù)。
基金關(guān)系即證券投資基金法律關(guān)系，是指存在于基金設(shè)立、運(yùn)行、清算過程中的受基金法律調(diào)整的以當(dāng)事人之間的權(quán)利與義務(wù)為主要內(nèi)容的社會(huì)關(guān)系。基金關(guān)系當(dāng)事人指基金關(guān)系的主體，即參加基金關(guān)系，并享受權(quán)利承擔(dān)義務(wù)的人?；痍P(guān)系主體廣泛存在于基金投資中?；痍P(guān)系主體有基金發(fā)起人、基金管理人、基金托管人、基金持有人?；鹜顿Y的法律關(guān)系屬于信托法律關(guān)系，其中基金持有人既為委托人又為受益人，基金管理人和基金保管人為共同受托人，而基金發(fā)起人的法律地位一直沒有定論。基金發(fā)起人是指設(shè)立和擬設(shè)立基金負(fù)責(zé)基金籌建工作，并在基金籌建中享受權(quán)利和負(fù)擔(dān)義務(wù)的人?；鸹I建工作包括：起草有關(guān)法律文件和辦理設(shè)立手續(xù)；辦理基金證券的發(fā)行事宜，募集資金，創(chuàng)設(shè)證券投資基金；基金管理人與基金托管人的聘任事宜。
關(guān)于發(fā)起人是否基金關(guān)系主體，學(xué)者一直有爭(zhēng)論，一種認(rèn)為基金發(fā)起人作為基金契約當(dāng)事人于法理不合。因?yàn)榘l(fā)起人是證券投資基金設(shè)立的策劃者和組織者，其行為及權(quán)利義務(wù)均發(fā)生在基金設(shè)立之前；基金設(shè)立后，發(fā)起人便退出了基金的運(yùn)作，不可能享有基金契約當(dāng)事人的權(quán)利并承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)[4]。另一種觀點(diǎn)認(rèn)為基金發(fā)起人是基金法律關(guān)系的主體但只是設(shè)立階段的主體。[5]筆者認(rèn)為發(fā)起人的法律地位要置于投資者利益保護(hù)這一立法宗旨中考慮?；鹪O(shè)立同樣是基金投資中不可缺少的一個(gè)環(huán)節(jié)，而且這個(gè)環(huán)節(jié)對(duì)基金的健康發(fā)展和投資者保護(hù)起著關(guān)鍵的作用。在基金設(shè)立階段發(fā)起人負(fù)責(zé)組織基金，起草基金契約，決定基金管理人與托管人，而基金契約是基金各階段基金關(guān)系當(dāng)事人的“根本大法”，是其權(quán)利義務(wù)的根據(jù)，而管理人和托管人則是基金關(guān)系的重要當(dāng)事人，與投資者利益密切相關(guān)，可以說牽一發(fā)動(dòng)萬家，因此基金發(fā)起人是基金設(shè)立中不可忽視的角色。為保護(hù)投資人利益并保障基金的健康運(yùn)行，法律必須對(duì)發(fā)起人的權(quán)利義務(wù)作出規(guī)定，因此至少在設(shè)立階段發(fā)起人是基金關(guān)系當(dāng)事人。
但是基金設(shè)立后，基金發(fā)起人的地位發(fā)生了轉(zhuǎn)化，或者（1）只購買基金成為單純的基金持有人和受益人，（2）轉(zhuǎn)化為基金管理人，同時(shí)持有基金份額，兼委托人、受托人與受益人于一身，（3）由于03年基金法未規(guī)定發(fā)起人須持有一定比例基金份額，因此還有可能只轉(zhuǎn)化為基金公司而不持有基金份額，（4）或者完全退出市場(chǎng)，從而存在四種去向。發(fā)起人的這四種去向?qū)⒅苯佑绊懲顿Y基金主體的關(guān)系，影響投資者的保護(hù)。
從上可看出在基金運(yùn)行階段發(fā)起人形式上已經(jīng)退出，但除了第四種外發(fā)起人仍然以角色轉(zhuǎn)化的方式影響基金運(yùn)行。第四種情況在實(shí)際上是不存在的，因?yàn)榛鹜顿Y是一種商事行為，以盈利為目的，基金發(fā)起人是理性的，如果基金發(fā)起人只承擔(dān)基金未設(shè)立時(shí)所募集資金本息返還的責(zé)任而不參與投資管理享受任何利益，發(fā)起人就不會(huì)設(shè)立基金。其它三種情況來看發(fā)起人的權(quán)利義務(wù)被運(yùn)行階段的其它主體所繼承，這樣在基金立法中發(fā)起人的歸屬就有三種方式：一為基金投資者，二為管理人，三為投資者兼管理人。這種定位出于兩種考慮：（1）出于保護(hù)基金發(fā)起人的積極性考慮及保證基金的順利成立。（2）出于保護(hù)基金投資者的利益的考慮。兩者相比后者遠(yuǎn)比前者重要。基于對(duì)投資者利益保護(hù)的考慮筆者認(rèn)為發(fā)起人的歸屬應(yīng)為投資者的共同委托人。
在基金發(fā)起設(shè)立階段,基金發(fā)起人扮演的角色蓋過了后來的基金持有人，行使基金合同簽定權(quán)，基金管理人和保管人選擇權(quán)，這兩項(xiàng)權(quán)利都事關(guān)基金健康運(yùn)行和運(yùn)行中基金主體的權(quán)利義務(wù)。而從“經(jīng)濟(jì)人”的角度來看基金管理人有一種自發(fā)的為自己的利益而損害投資者利益的傾向?；鸸芾砉臼且粋€(gè)自身利益的機(jī)構(gòu)，基金投資者與基金管理人之間追求的利益目標(biāo)并不一致?；鹜顿Y者追求貨幣收入的最大化，基金管理人除追求貨幣收入最大化外，還有非貨幣收入的最大化，有時(shí)非貨幣收入的最大化目標(biāo)甚至超過貨幣收入最大化。[6]基金公司還可能為追求業(yè)績(jī)和管理費(fèi)收入而采取損害投資者利益的冒險(xiǎn)策略；在股市低迷時(shí)為明哲保身而違背誠信原則擅自突破股票投資的下限，大量轉(zhuǎn)為投資債券票據(jù)，將股票型基金轉(zhuǎn)為債券型基金，違背投資者最初投資取向等等。因此從投資者利益保護(hù)的立場(chǎng)出發(fā)有必要通過法律發(fā)起人的法律規(guī)定，使發(fā)起人利益與投資者利益掛鉤，強(qiáng)化對(duì)投資者的保護(hù)。
基于上述，筆者認(rèn)為應(yīng)從強(qiáng)化投資者利益保護(hù)立場(chǎng)出發(fā)對(duì)運(yùn)行階段基金關(guān)系重新構(gòu)造，增加共同委托人，使其全面繼承發(fā)起人的權(quán)利義務(wù)，由基金持有人大會(huì)對(duì)共同委托人進(jìn)行監(jiān)督。設(shè)立共同委托人同時(shí)還可以彌補(bǔ)基金持有人大會(huì)的不足。根據(jù)現(xiàn)行基金法75條基金持有人大會(huì)的召開要有代表基金份額50%以上的持有人參加，就審議事項(xiàng)的決定應(yīng)經(jīng)參加大會(huì)基金持有人所持表決權(quán)的50%以上通過，而轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。一般的基金管理公司大都認(rèn)購一定數(shù)量的基金，假定基金管理人認(rèn)購15%的基金份額，則之外的基金持有人要行使對(duì)抗管理人的權(quán)利實(shí)際上須經(jīng)代表基金份額59%以上的持有人同意，而要行使管理人的變更權(quán)則實(shí)際上須經(jīng)代表基金份額78%以上的持有人同意。再加上缺乏專業(yè)知識(shí)和足夠信息，當(dāng)遇到投資者利益受到損害時(shí)，他們利用持有人大會(huì)行使基金管理人變更權(quán)的.可能性不大，大多會(huì)選擇用腳投票，重演股市上的“一股獨(dú)大”，因此基金持有人大會(huì)的作用是有限的。如果由參加基金組建的基金發(fā)起人作為共同委托人，參與行使重大事項(xiàng)的審議權(quán)及委托人更換權(quán)的行使則可有效彌補(bǔ)這一缺陷。
三、發(fā)起人的法律地位。
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從各國(guó)立法實(shí)踐來看，公司型基金的發(fā)起人直接適用公司法的有關(guān)規(guī)定，契約型基金的發(fā)起人的資格則由信托法或投資基金法加以規(guī)定。如以公司型基金為主的美國(guó)40年的《投資公司法》沒有規(guī)定發(fā)起人的資格，但01年版的《臺(tái)灣信托投資事業(yè)管理規(guī)則》規(guī)定：（1）證券投資基金發(fā)起人投資信托企業(yè)，即基金管理人。（2）發(fā)起人的自有資本不得低于3億新臺(tái)幣。又如日本93年《證券投資信托法》規(guī)定委托公司(基金管理人)是證券投資基金的申請(qǐng)人，必須是資本不少于5000萬日元的股份有限公司，其人員、證券投資能力、收支預(yù)測(cè)方面應(yīng)符合設(shè)立基金并作為委托公司的資格。[7]（信托法律網(wǎng)編輯）。
遺憾的是，現(xiàn)行基金法沒有對(duì)基金發(fā)起人的資格加以規(guī)定，而要對(duì)之加以規(guī)定須考慮以下三因素：（1）基金的順利成立，（2）基金設(shè)立后的基金資金安全。（3）基金投資者的利益保護(hù)。筆者認(rèn)為投資者的利益保護(hù)又是重中之重。因?yàn)樵谖覈?guó)證券市場(chǎng)極不規(guī)范，缺乏誠信，投資人保護(hù)機(jī)制極度弱化的情況下，強(qiáng)化投資者利益保護(hù)是基金立法的必然取向。基于這些考慮，基金發(fā)起人的資格除應(yīng)具備《暫行辦法》規(guī)定的5項(xiàng)條件外還應(yīng)作以下規(guī)定：（1）基金發(fā)起人應(yīng)持有一定比例基金份額，且在基金存續(xù)期間不得贖回或轉(zhuǎn)讓。這是為了防止發(fā)起人為自己利益損害投資者利益而采取的將發(fā)起人利益與投資人利益捆綁的措施?！案鲊?guó)立法中出于防止發(fā)起人‘機(jī)會(huì)主義’的傾向均對(duì)其投資比例和基金券持有期限做出特別規(guī)定，如必須認(rèn)購基金單位35%的份額或在基金存在期間不得轉(zhuǎn)讓或不得要求贖回其持有的基金券等。”[8]（2）基金管理人可以為基金發(fā)起人，但不可以是唯一發(fā)起人。有學(xué)者根據(jù)現(xiàn)行基金法36條“基金管理人依照本法發(fā)售基金份額，募集基金”認(rèn)為基金發(fā)起人只能是基金管理人[9]，其實(shí)這是誤解，這只是對(duì)基金管理人的職責(zé)和權(quán)利的描述，不能據(jù)此認(rèn)為基金管理人就是基金發(fā)起人，事實(shí)上與97年〈證券投資基金管理暫行辦法〉相比基金法并未明確規(guī)定發(fā)起人的法律地位。鑒于基金管理人由基金發(fā)起人選定，基金發(fā)起人作為基金的共同委托人根據(jù)基金契約將基金委托給基金管理人，如果基金管理人與基金發(fā)起人重合則會(huì)出現(xiàn)委托人自己委托自己的情況，因此就存在如何簽訂委托合同以切實(shí)維護(hù)基金投資者利益的問題。基于此，筆者認(rèn)為法律應(yīng)禁止管理人成為唯一發(fā)起人。
就發(fā)起人的權(quán)利義務(wù)而言，這也是由基金法的立法目的決定的，基金立法的目的是“為了規(guī)范證券投資基金活動(dòng)，保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益，促進(jìn)證券投資基金和證券市場(chǎng)的健康發(fā)展”[10]，而投資者利益保護(hù)又是立法的重點(diǎn)。發(fā)起人的義務(wù)是發(fā)起人為保護(hù)投資者利益而應(yīng)履行的職責(zé)，而其權(quán)利則是保護(hù)其發(fā)起基金的積極性促進(jìn)基金業(yè)發(fā)展所須條件。依各國(guó)基金法發(fā)起人要承擔(dān)的義務(wù)主要有以下幾個(gè)方面：
（一）辦理基金設(shè)立事宜。
（1）訂立《發(fā)起人協(xié)議》主要是發(fā)起人為多數(shù)時(shí)擬訂發(fā)起人協(xié)議協(xié)調(diào)各方，明確各發(fā)起人的權(quán)利和義務(wù)。
（2）起草《基金契約》這主要是為保護(hù)基金投資者的權(quán)益，并規(guī)范基金的運(yùn)行，用契約規(guī)范基金管理人、托管人、基金投資者及基金發(fā)起人等基金主體間的權(quán)利和義務(wù)。
（3）撰寫《招募說明書》基金招募說明書是有關(guān)設(shè)立基金情況的詳實(shí)說明，其文本須經(jīng)主管部門批準(zhǔn)同意，具有法律效力。招募說明書有兩個(gè)重要功能：一是履行設(shè)立階段的信息披露義務(wù)，并成為基金證券推銷工具，二是投資者利益保護(hù)的主要依據(jù)。
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（4）取得《托管協(xié)議》和準(zhǔn)備《財(cái)務(wù)報(bào)告》、《法律意見書》托管協(xié)議是基金管理人和托管人間用以明確權(quán)利義務(wù)的協(xié)議，發(fā)起人有權(quán)并有義務(wù)取得該協(xié)議。由于現(xiàn)行基金法沒有規(guī)定發(fā)起人的資格，只在36條規(guī)定基金管理人可成為發(fā)起人，因此財(cái)務(wù)報(bào)告多指管理人的經(jīng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)過的會(huì)計(jì)資料。法律意見書是由律師事務(wù)所出具的以證明發(fā)起人的資格、發(fā)起行為等符合法律規(guī)定的材料。
（5）擬定《基金募集方案》，提出設(shè)立申請(qǐng)。《基金募集方案》主要規(guī)定基金募集的具體方式和方法。所有工作準(zhǔn)備好后發(fā)起人須向主管部門提出設(shè)立申請(qǐng)。
（二）基金設(shè)立失敗，支付基金本息和費(fèi)用的義務(wù)。
各國(guó)基金法均規(guī)定基金發(fā)起人負(fù)擔(dān)設(shè)立失敗后的基金本息和費(fèi)用的義務(wù)，我國(guó)《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》第9條規(guī)定，如果基金設(shè)立失敗，“基金管理人（基金發(fā)起人）應(yīng)該承擔(dān)募集費(fèi)用，已募集的資金加計(jì)銀行活期存款利息，應(yīng)當(dāng)自募集期滿之日起30天內(nèi)退還基金認(rèn)購人?！?BR> 與義務(wù)的投資者保護(hù)傾向不同，發(fā)起人的權(quán)利傾向于保護(hù)基金發(fā)起人的積極性，確?；饦I(yè)的健康發(fā)展，是基金設(shè)立過程中的必要保障。由于發(fā)起人只是履行一種程序，具有臨時(shí)性，而且大多數(shù)情況下權(quán)利和義務(wù)是統(tǒng)一和重合的，因此，各國(guó)基金立法均無發(fā)起人的權(quán)利規(guī)定。但歸納起來發(fā)起人具有以下權(quán)利：（1）決定基金設(shè)立的目的，性質(zhì)，規(guī)模，組織形式等。（2）優(yōu)先成為基金管理人或選擇管理人。（3）選擇并委托托管人。（4）制定募集方案，起草基金契約等。
總之，基金發(fā)起人的法律地位是由基金的立法目的和發(fā)起人的性質(zhì)決定的，定位基金發(fā)起人的法律地位要尋求投資者保護(hù)和基金發(fā)起人積極性保護(hù)及基金業(yè)健康發(fā)展三者的最佳平衡點(diǎn)。準(zhǔn)確定位基金發(fā)起人的法律地位將有助于基金立法的完善，基金立法中發(fā)起人的規(guī)定并不是可有可無。（作者聲明：本文原載信托法律網(wǎng)www.）。
[1]參見王連洲、李誠編著：《風(fēng)風(fēng)雨雨證券法》，上海三聯(lián)書店2000年版，第267頁。中國(guó)證監(jiān)會(huì)1998年度發(fā)展報(bào)告中也明確指出：“支持國(guó)有企業(yè)改革發(fā)展是證券市場(chǎng)的主要功能”。
[2]羅松山著《投資基金與金融體制變革》經(jīng)濟(jì)管理出版社2003年1月第1版，第4頁。
[3]柳志偉主編《基金業(yè)立法和發(fā)展：比較與借鑒》中國(guó)政法大學(xué)出版社2003年4月第1版，130頁。
[4]參見曹新寨、文杰《關(guān)于完善我國(guó)證券投資基金契約結(jié)構(gòu)的思考》湖北社會(huì)科學(xué)2003年第5期，64頁。
[5]參見張蕾《證券投資基金發(fā)起人的法律地位之探討》北方工業(yè)大學(xué)學(xué)報(bào)（社會(huì)科學(xué)版）2003年第3卷4期61頁。
[6]參見羅松山著《投資基金與金融體制變革》[m]經(jīng)濟(jì)管理出版社2003年1月第1版，325—326頁。
[7]參見張蕾《證券投資基金發(fā)起人的法律地位之探討》[j]北方工業(yè)大學(xué)學(xué)報(bào)（社會(huì)科學(xué)版）2003年第3卷4期，61頁。
[8]參見程信和著《投資基金法新論》[m]北京：中央黨校出版社，2002年版。
[9]參見郭俊秀、蔣進(jìn)著《證券法學(xué)》[m]廈門：廈門大學(xué)出版社2004年5月第1版。
作者簡(jiǎn)介：何小明（1974—），男，湖南安仁人，貴州大學(xué)法學(xué)院2004。
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級(jí)民商法專業(yè)碩士研究生。
注：感謝何小明向信托法律網(wǎng)投稿。請(qǐng)大家尊重和保護(hù)作者的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，如欲轉(zhuǎn)載，請(qǐng)務(wù)必注明作者“何小明”和出處“信托法律網(wǎng)（www.）”。
參考文獻(xiàn)：
1、王連洲、李誠編著：《風(fēng)風(fēng)雨雨證券法》，上海三聯(lián)書店2000年版，第267頁。
2、羅松山著《投資基金與金融體制變革》經(jīng)濟(jì)管理出版社2003年1月第1版，第4頁。
3、柳志偉主編《基金業(yè)立法和發(fā)展：比較與借鑒》中國(guó)政法大學(xué)出版社2003年4月第1版，130頁。
4、曹新寨、文杰《關(guān)于完善我國(guó)證券投資基金契約結(jié)構(gòu)的思考》湖北社會(huì)科學(xué)2003年第5期，64頁。
5、張蕾《證券投資基金發(fā)起人的法律地位之探討》北方工業(yè)大學(xué)學(xué)報(bào)（社會(huì)科學(xué)版）2003年第3卷4期，61頁。
6、程信和著《投資基金法新論》[m]北京：中央黨校出版社，2002年版。
7、郭俊秀、蔣進(jìn)著《證券法學(xué)》[m]廈門：廈門大學(xué)出版社2004年5月第1版。
證券投資基金合同篇十三
無論是對(duì)曾經(jīng)投資過、現(xiàn)在手中持有還是將來打算投資基金的朋友來說，面對(duì)市場(chǎng)的潮起潮落以及基金品種的琳瑯滿目，基金投資都不是一件簡(jiǎn)單輕松的事情，反而是一種困難且痛苦的體驗(yàn)。對(duì)此，泰達(dá)荷銀認(rèn)為，根據(jù)個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力，構(gòu)建股票型基金和債券型基金相平衡的資產(chǎn)配置組合，是一種投資基金的好方法，這其實(shí)得到了市場(chǎng)的.很好地驗(yàn)證。
據(jù)考試大了解，早在上半年，很多投資者都是剛剛開始認(rèn)識(shí)基金，當(dāng)時(shí)證券市場(chǎng)出現(xiàn)了一波大幅反彈，大家紛紛購買股票型基金，新基金首發(fā)規(guī)模記錄不斷被改寫，當(dāng)年就有兩只基金成為國(guó)內(nèi)基金業(yè)首次突破百億份額的證券投資基金。但是隨后的兩年，證券市場(chǎng)的表現(xiàn)讓所有人失望，購買股票型基金的投資者品嘗到了凈值下跌、大幅虧損的苦果，繼而轉(zhuǎn)向投資雖然收益不高但風(fēng)險(xiǎn)較低的貨幣市場(chǎng)基金、債券型基金和保本基金等固定收益類產(chǎn)品。
至今的兩年內(nèi)，市場(chǎng)好似又是一波輪回。股市飛速上漲時(shí)，大家手中全部握有股票型基金；待到市場(chǎng)震蕩，投資者又開始轉(zhuǎn)投固定收益類基金產(chǎn)品。
如何才能最大化讓你的資產(chǎn)保值增值？究竟怎樣做才算是好的基金投資策略？
泰達(dá)荷銀建議，可以采用資產(chǎn)配置的方法進(jìn)行基金投資。簡(jiǎn)單來說，資產(chǎn)配置就是建立一個(gè)投資組合，既不是單單只投資股票型基金，也不是全部投資于固定收益類基金產(chǎn)品，而是根據(jù)個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，在不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的基金之間做出投資組合。比如，一個(gè)不希望承受較高風(fēng)險(xiǎn)的穩(wěn)健投資者，在他的資產(chǎn)配置中，可以適當(dāng)多考慮投資固定收益類基金產(chǎn)品，股票投資的比例可以相對(duì)縮減。同時(shí)，適時(shí)動(dòng)態(tài)調(diào)整資產(chǎn)配置比例也是非常必要的。