報告通常具有結(jié)構(gòu)化的組織形式，包括引言、背景介紹、問題分析、解決方案和結(jié)論等部分。在報告中，我們可以通過引用相關(guān)研究成果或調(diào)查數(shù)據(jù)來支持自己的觀點和結(jié)論。報告范文中的結(jié)構(gòu)和語言表達值得借鑒，可以提升自己的報告寫作水平。
風控合規(guī)述職報告篇一
xx年，為增強全行合規(guī)經(jīng)營管理意識，提高合規(guī)風險管理能力，培育良好的合規(guī)文化，實現(xiàn)持續(xù)穩(wěn)健規(guī)范經(jīng)營，我行以科學發(fā)展觀和xx銀行“3510”發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃為指導，以貫徹企業(yè)文化核心理念為統(tǒng)領(lǐng)，以落實《中國xx銀行內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)綱要》和《中國xx銀行內(nèi)部控制基本制度》、《中國xx銀行合規(guī)政策》為主線，統(tǒng)籌規(guī)劃、整體聯(lián)動、多策并舉、持續(xù)推進包括合規(guī)價值文化、合規(guī)制度文化、合規(guī)執(zhí)行文化在內(nèi)的合規(guī)文化建設(shè)，努力形成全行員工高度認同、自覺遵循、具有xx銀行特色、成熟的合規(guī)文化，為我行穩(wěn)健發(fā)展提供了保障?，F(xiàn)將我行合規(guī)文化建設(shè)工作總結(jié)如下：
為了保證合規(guī)文化建設(shè)活動的正常開展，我行領(lǐng)導高度重視，并且周密部署：提前時間組織召開會議，學習相關(guān)文件精神，深刻領(lǐng)會開展合規(guī)文化建設(shè)活動的重要意義，認真部署合規(guī)文化建設(shè)活動。成立了以任組長，任副組長，各單位主要負責人為組員的合規(guī)文化建設(shè)活動領(lǐng)導小組，具體負責合規(guī)文化建設(shè)活動的組織和實施。各單位統(tǒng)一思想認識，加強組織領(lǐng)導，主要負責同志要以身作則，親自過問活動開展情況，帶頭參加學習教育，保證合規(guī)文化建設(shè)活動扎實有效的開展。同時各部門合理安排，把合規(guī)文化建設(shè)活動與加強領(lǐng)導干部作風建設(shè)、開展廉潔文化建設(shè)、懲治和預防體系建設(shè)緊密結(jié)合，確保了合規(guī)文化建設(shè)活動的統(tǒng)籌兼顧，相互促進，有序推進。
(一為切實加強有我行特色的合規(guī)文化建設(shè)工作，主要抓了四方面工作：
一是因地制宜制定了《合規(guī)文化建設(shè)工程實施方案》。“方案”在體現(xiàn)總行要求內(nèi)容的基礎(chǔ)上，結(jié)合我行實際，提出了合規(guī)文化建設(shè)的近期、中期和長期目標及“合規(guī)文化建設(shè)工程”的思路、原則和方法。同時，創(chuàng)造性地提出“合規(guī)文化建設(shè)”的重要理念，使我行的“合規(guī)年”活動能夠從文化的寬領(lǐng)域和戰(zhàn)略高度來開展。
二是加強合規(guī)“精神文化”的'建設(shè)。我們結(jié)合我行的特點，一方面提出具體的“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)”的活動口號；另一方面開展了多種形式的合規(guī)文化宣傳活動。為增強“合規(guī)年”活動的宣傳效果，我們堅持“四結(jié)合”的原則，即：“點、線、面”相結(jié)合；合規(guī)宣傳與業(yè)務(wù)宣傳相結(jié)合；形象化宣傳和網(wǎng)絡(luò)宣傳相結(jié)合；動態(tài)宣傳和靜態(tài)宣傳相結(jié)合的原則，充分利用簡報、網(wǎng)絡(luò)、墻報、專欄、桌牌、橫幅、手冊、宣傳單等形式，廣泛宣傳“合規(guī)年”活動。為及時反映動態(tài)，通報情況，交流經(jīng)驗，推進工作，通過設(shè)立“合規(guī)教育”、“合規(guī)檢查”、“合規(guī)舉措”、“工作動態(tài)”和“合規(guī)知識”等專欄，全方位、多層面、寬角度反映在實施“合規(guī)文化建設(shè)工程”中的新問題、新做法、新經(jīng)驗。通過有聲有色的宣傳，全行上下形成了濃厚的合規(guī)文化建設(shè)氛圍。
三是加強了合規(guī)制度文化建設(shè)。為增強制度文化的約束性、嚴肅性、原則性和操作性，同時，為各項工作合格經(jīng)營，穩(wěn)健發(fā)展提供制度保障，我們組織人員對制度進行了梳理工作，全行編輯了《》，有的部門結(jié)合實際也編輯了制度匯編。
四是豐富了合規(guī)行為文化建設(shè)內(nèi)容。一方面以“賽”增強合規(guī)意識。行先后開展了多次合規(guī)知識競賽，使員工增長了知識，強化了合規(guī)意識。另一方面以“文”反映合規(guī)動態(tài)。先后開展“我為合規(guī)做貢獻”征文比賽活動，從理論角度探索了新形勢下合規(guī)文化建設(shè)的新思路。
(二反洗錢評價工作開展順利并取得實效，培訓和征文活動也取得良好效果，領(lǐng)導重視程度普遍提高，反洗錢內(nèi)控建設(shè)趨于完善，前臺人員對反洗錢規(guī)定的學習掌握有較大提高。強化了反洗錢培訓工作，通過實際操作訓練、崗前培訓等形式，認真宣貫反洗錢相關(guān)知識。
(三機構(gòu)合規(guī)評價活動逐級有序開展。評價基本反映出機構(gòu)的合規(guī)風險狀況，推動了全行經(jīng)營管理行為規(guī)范化和標準化，各部門按照方案要求逐級組織自評和復評活動，對于制度和流程的評價較為認真和全面，而對于執(zhí)行狀況的評價有偏離，評價結(jié)果基本能夠反映機構(gòu)整體的合規(guī)風險狀況。通過分析^p問題，落實整改措施，評價活動取得了一些積極的工作成果。
(四法律事務(wù)工作圍繞“四個辦法”這一中心，采取多項措施，進一步規(guī)范工作流程，提高法律風險意識，取得較好成效。在行下發(fā)相關(guān)實施細則后，各部門都能夠認真貫徹執(zhí)行相關(guān)制度，按制度規(guī)定的職責和流程開展審查工作。但仍然存在一些問題：對法律風險防范工作思想重視程度不夠，不能充分認識防范法律風險對業(yè)務(wù)發(fā)展的重要意義；對法律事務(wù)管理工作流程執(zhí)行不到位；個別分行學習的主動性不足等。
風控合規(guī)述職報告篇二
我在日常工作中，能夠認真執(zhí)行有關(guān)財務(wù)管理規(guī)定，履行節(jié)約、勤儉原則;處處率先垂范，廉潔勤政，務(wù)實開拓，較好的完成了上級下達的各項任務(wù)指標，現(xiàn)就一年來的履職情況報告如下。
1、全面加強內(nèi)控建設(shè)，增強員工的風險防范意識，提高員工的職業(yè)道德水平。開展了“制度執(zhí)行梳理”、“整改回頭看”和層層簽訂“案防責任書”、定期召開風險管理分析會等活動，進一步加強了內(nèi)控制度的教育，建立、健全了內(nèi)控管理體制和工作機制，促使全行內(nèi)控管理水平有一個新的提高。規(guī)范了網(wǎng)點在機具定位、操作上定型的要求，杜絕了業(yè)務(wù)操作中的隨意性，切實防范了操作風險。
2、認真開展自查自糾，抓好整改工作。深入開展了自查自糾活動;進一步強化了自查整改的工作，并較好的使用了違規(guī)積分系統(tǒng)，對多次查出的問題得不到整改落實的相關(guān)人員按積分管理辦法給予積分處罰，使全行合規(guī)經(jīng)營的意識得到了提升。
3、加強人員排查，嚴控道德風險。長期以來xx支行從未停止人員排查工作，尤其是重要崗位(信貸員)人員的排查，發(fā)現(xiàn)苗頭，立即采取有效措施。我們采取的是各網(wǎng)點各部門每月對所轄人員8小時內(nèi)外工作生活情況進行摸底調(diào)查，支行再定期開展集中排查，嚴禁出現(xiàn)違反“八不準”的情況。對不適合從事信貸業(yè)務(wù)的人員一律調(diào)出信貸隊伍或解除勞動合同。
4、搞好資產(chǎn)保全工作。今年新增配了資產(chǎn)保全人員，為資產(chǎn)保全人員配齊了各項設(shè)備設(shè)施和專用車輛，扎扎實實做好了不良貸款的責任認定、移交等工作，確保逾期率和不良率在控制范圍內(nèi)。做好安全保衛(wèi)工作。按照“誰主管，誰負責”的原則，明確職責、目標和獎懲。按照銀行業(yè)安全規(guī)范標準，積極開展了安全評估自查自評，落實隱患整改，提高人防、物防、技防的能力，確保無案件和安全事故發(fā)生。
對信貸客戶經(jīng)理實行優(yōu)勝劣汰，確保信貸隊伍的精干和純潔，確保信貸業(yè)務(wù)量和質(zhì)的雙豐收。建立了專業(yè)的理財經(jīng)理隊伍，從網(wǎng)點選擇業(yè)務(wù)能力強，服務(wù)質(zhì)量高的人員擔任理財經(jīng)理，有效的拉攏和穩(wěn)固大客戶。建立完善了綜合客戶經(jīng)理隊伍，將人脈關(guān)系好、營銷能力強的員工推到綜合客戶經(jīng)理的崗位上，制定適時的考核辦法，合理安排空閑時段的工作，調(diào)動他們發(fā)展業(yè)務(wù)的積極性。
加強業(yè)務(wù)知識的培訓，從各業(yè)務(wù)條線抽調(diào)業(yè)務(wù)知識全面、表達能力較好的人員擔任授課老師，將各項業(yè)務(wù)知識系統(tǒng)全面的反復培訓，讓全體員工人人懂業(yè)務(wù)。加強營銷能力的培訓，定期對全員進行營銷能力的培訓，讓全體員工個個精營銷。組織好員工崗位資格認證的學習，引導督促員工自覺參加崗位資格考試，提升崗位勝任能力。引導員工注重合規(guī)制度的學習，讓全體干部員工明白什么能做，什么不能做，做好了有獎勵，做得不好有處罰。
將學習列入各項工作之首，通過行務(wù)會、周例會等多種形式，組織全行員工認真學習上級行相關(guān)文件和制度辦法。開展了干部職工談心活動，加強了行領(lǐng)導與職工的溝通交流。通過與職工談心切實解決了一些大家關(guān)心的熱點、難點問題，進一步鞏固了“風正、氣順、心齊、勁足、績優(yōu)”的和諧局面。開展各項工會活動和業(yè)務(wù)操作技能競賽活動，提高全體員工的向心力、凝聚力，把全體員工的主人翁精神、積極性和創(chuàng)造力轉(zhuǎn)化為推動我支行發(fā)展的實際行動。
我們將堅持以資產(chǎn)業(yè)務(wù)為根本，加強風險控制，求得快速健康發(fā)展;堅持從嚴治行方針，強化改革創(chuàng)新，提高內(nèi)部管理和服務(wù)水平;堅持以企業(yè)文化建設(shè)為窗口，調(diào)動員工積極性，提高隊伍戰(zhàn)斗力。
風控合規(guī)述職報告篇三
20xx年，xx市支行行領(lǐng)導高度重視案件防范以及合規(guī)工作，通過梳理各部門及各條線的業(yè)務(wù)重點，發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的風險點，來對防范合規(guī)風險、案件防控工作進行深入的研究、學習。通過完善相關(guān)制度建設(shè)，加強全流程管理，提升員工風險意識，從各項工作細節(jié)處入手，深入開展合規(guī)風險排查，防范案件風險，現(xiàn)將20xx年案件防控、合規(guī)風險排查的主要工作匯報如下：
（一）定期開展案件防控工作領(lǐng)導小組會議。
認真落實案件風險防控工作的各項措施，每季度開展案件防控工作領(lǐng)導小組會議，并且根據(jù)會議要求，切實完成各項工作，包括規(guī)范旺季網(wǎng)點經(jīng)營工作、通報郵政金融網(wǎng)點合規(guī)情況、通報人行反洗錢檢查及執(zhí)行情況、通報人行會計營運檢查及執(zhí)行情況、郵銀聯(lián)動業(yè)務(wù)“質(zhì)量提升年”、“市場亂象整治”等活動的溝通情況。各部門各條線加強管理，嚴密部署，保證了案件防控工作的有序開展。
（二）定期開展合規(guī)排查工作。
20xx年來，xx市支行對重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)的員工進行合規(guī)教育，嚴格按xx規(guī)定對員工進行家訪、行為排查工作，嚴格按照市分行案件防控工作會議要求，提高排查手段的針對性與有效性，重點關(guān)注員工的“工作圈、生活圈、社交圈、消費圈”，多渠道、多維度監(jiān)測員工八小時內(nèi)外的動態(tài)。先后開展了對重要崗位員工的不良行為排查以及涉及民間借貸、參與非法集資行為的'排查，共排查了xx員工，排查率xx，組織員工簽署了xx份合規(guī)承諾書，填寫家訪表xx份，通過排查，切實有效的減少了風險，排除了隱患。
（三）定期開展案件防控培訓工作。
通過這些學習、培訓讓所有員工明底線、知敬畏、守規(guī)矩，在全行營造良好的合規(guī)文化氛圍。
風控合規(guī)述職報告篇四
領(lǐng)導：
我在日常工作中，能夠認真執(zhí)行有關(guān)財務(wù)管理規(guī)定，履行節(jié)約、勤儉原則;處處率先垂范，廉潔勤政，務(wù)實開拓，較好的完成了上級下達的各項任務(wù)指標，現(xiàn)就一年來的履職情況報告如下。
1、全面加強內(nèi)控建設(shè)，增強員工的風險防范意識，提高員工的職業(yè)道德水平。開展了“制度執(zhí)行梳理”、“整改回頭看”和層層簽訂“案防責任書”、定期召開風險管理分析會等活動，進一步加強了內(nèi)控制度的教育，建立、健全了內(nèi)控管理體制和工作機制，促使全行內(nèi)控管理水平有一個新的提高。規(guī)范了網(wǎng)點在機具定位、操作上定型的要求，杜絕了業(yè)務(wù)操作中的隨意性，切實防范了操作風險。
2、認真開展自查自糾，抓好整改工作。深入開展了自查自糾活動;進一步強化了自查整改的工作，并較好的使用了違規(guī)積分系統(tǒng)，對多次查出的問題得不到整改落實的相關(guān)人員按積分管理辦法給予積分處罰，使全行合規(guī)經(jīng)營的意識得到了提升。
3、加強人員排查，嚴控道德風險。長期以來xx支行從未停止人員排查工作，尤其是重要崗位(信貸員)人員的排查，發(fā)現(xiàn)苗頭，立即采取有效措施。我們采取的`是各網(wǎng)點各部門每月對所轄人員8小時內(nèi)外工作生活情況進行摸底調(diào)查，支行再定期開展集中排查，嚴禁出現(xiàn)違反“八不準”的情況。對不適合從事信貸業(yè)務(wù)的人員一律調(diào)出信貸隊伍或解除勞動合同。
4、搞好資產(chǎn)保全工作。今年新增配了資產(chǎn)保全人員，為資產(chǎn)保全人員配齊了各項設(shè)備設(shè)施和專用車輛，扎扎實實做好了不良貸款的責任認定、移交等工作，確保逾期率和不良率在控制范圍內(nèi)。做好安全保衛(wèi)工作。按照“誰主管，誰負責”的原則，明確職責、目標和獎懲。按照銀行業(yè)安全規(guī)范標準，積極開展了安全評估自查自評，落實隱患整改，提高人防、物防、技防的能力，確保無案件和安全事故發(fā)生。
對信貸客戶經(jīng)理實行優(yōu)勝劣汰，確保信貸隊伍的精干和純潔，確保信貸業(yè)務(wù)量和質(zhì)的雙豐收。建立了專業(yè)的理財經(jīng)理隊伍，從網(wǎng)點選擇業(yè)務(wù)能力強，服務(wù)質(zhì)量高的人員擔任理財經(jīng)理，有效的拉攏和穩(wěn)固大客戶。建立完善了綜合客戶經(jīng)理隊伍，將人脈關(guān)系好、營銷能力強的員工推到綜合客戶經(jīng)理的崗位上，制定適時的考核辦法，合理安排空閑時段的工作，調(diào)動他們發(fā)展業(yè)務(wù)的積極性。
加強業(yè)務(wù)知識的培訓，從各業(yè)務(wù)條線抽調(diào)業(yè)務(wù)知識全面、表達能力較好的人員擔任授課老師，將各項業(yè)務(wù)知識系統(tǒng)全面的反復培訓，讓全體員工人人懂業(yè)務(wù)。加強營銷能力的培訓，定期對全員進行營銷能力的培訓，讓全體員工個個精營銷。組織好員工崗位資格認證的學習，引導督促員工自覺參加崗位資格考試，提升崗位勝任能力。引導員工注重合規(guī)制度的學習，讓全體干部員工明白什么能做，什么不能做，做好了有獎勵，做得不好有處罰。
將學習列入各項工作之首，通過行務(wù)會、周例會等多種形式，組織全行員工認真學習上級行相關(guān)文件和制度辦法。開展了干部職工談心活動，加強了行領(lǐng)導與職工的溝通交流。通過與職工談心切實解決了一些大家關(guān)心的熱點、難點問題，進一步鞏固了“風正、氣順、心齊、勁足、績優(yōu)”的和諧局面。開展各項工會活動和業(yè)務(wù)操作技能競賽活動，提高全體員工的向心力、凝聚力，把全體員工的主人翁精神、積極性和創(chuàng)造力轉(zhuǎn)化為推動我支行發(fā)展的實際行動。
我們將堅持以資產(chǎn)業(yè)務(wù)為根本，加強風險控制，求得快速健康發(fā)展;堅持從嚴治行方針，強化改革創(chuàng)新，提高內(nèi)部管理和服務(wù)水平;堅持以企業(yè)文化建設(shè)為窗口，調(diào)動員工積極性，提高隊伍戰(zhàn)斗力。
此致
敬禮!
述職人：xx。
20xx年xx月xx日。
風控合規(guī)述職報告篇五
截止年月為止，我支行本外幣儲蓄，保險業(yè)務(wù)，理財業(yè)務(wù)，經(jīng)統(tǒng)計個人業(yè)務(wù)共計。對公業(yè)務(wù)任務(wù)完成比例占%，總體收入任務(wù)完成比例為%。
有計劃地組織員工對工作制度進行學習，全年共開展了次培訓活動，使員工掌握了各項制度的具體規(guī)定，熟悉各項操作規(guī)程，使員工能夠真正認識到執(zhí)行制度是保證各項業(yè)務(wù)安全運作的基礎(chǔ)。二是增強員工的責任心。加大風險控制宣傳力度，嚴格落實員工在每一筆業(yè)務(wù)，認真、細致、合規(guī)、合法辦理意識，規(guī)范操作。三是加大監(jiān)督力度，確保制度落實。內(nèi)控制度的建設(shè)、完善、落實，離不開檢查、稽查和監(jiān)督。通過加大稽核檢查的力度，增加檢查頻率，開展定時和不定時隨機抽查，組織相互督查等形式，及時發(fā)現(xiàn)問題，提出整改意見，督促整改情況，對屢教不改者，加大處罰力度。進一步警惕了我行的風險意識，升華了業(yè)務(wù)操作流程，強化了業(yè)務(wù)技能和個人責任感。
加強對重點行業(yè)和大額貸款的監(jiān)測，提高對信貸風險的預判能力。積極穩(wěn)妥應(yīng)對大額信貸風險，切實降低損失和負面影響。密切關(guān)注個人經(jīng)營性貸款、小額信用貸款的操作風險。加強我行承兌匯票、信用證、保函業(yè)務(wù)的風險管理，做好貿(mào)易背景、保證金來源等真實性的調(diào)查，完善業(yè)務(wù)風險控制標準。加強貸記卡發(fā)卡審批管理，落實調(diào)查、審查和審批等崗位職責。
多層次開展對重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、新員工等方面的檢查、輔導專項活動，提高會計部位的風險防范能力。進一步提高銀企對賬質(zhì)量，建立健全重要空白憑證管理的有效機制。修訂完善會計基礎(chǔ)規(guī)范化管理辦法，進一步優(yōu)化事后監(jiān)督系統(tǒng)，著手開發(fā)會計電子檔案系統(tǒng)。
以防盜竊、防搶劫、防詐騙為重點，加強安全保衛(wèi)隊伍建設(shè)，強化工作檢查和考核，全面落實安全管理責任制。著力抓好遠程監(jiān)控中心的規(guī)范化建設(shè)，充分發(fā)揮其遠程監(jiān)管功能。
以防范員工道德風險為重點，抓深抓實員工行為分析。制定員工行為分析工作模板，對信息征集、分析流程、分析成果運用進行全面規(guī)范。探索實施分級家訪制度，動態(tài)掌握員工行為細節(jié)。定期召開案情通報會和案防分析會，讓員工了解作案的危害性，增強防案的'自覺性。加強重要崗位特別是網(wǎng)點負責人、客戶經(jīng)理的管理，落實崗位輪換和強制休假制度。
不斷完善審計組織體系建設(shè)，組建審計隊伍。重點組織內(nèi)控評價、經(jīng)濟責任、信息科技風險等審計，開展內(nèi)部控制有效性檢查。加強審計項目檔案檢查，促進審計規(guī)范性建設(shè)。
古語云：以史為鑒，可以明得失。回顧20xx年工作情況，在變幻莫測的市場中，我雖取得了一定的成績，同時我從中發(fā)現(xiàn)了多處不足之處，主要變現(xiàn)為：
在思想上、行動上要堅定不移地緊跟支行黨委步伐，認真貫徹執(zhí)行信貸風險管理的各項方針政策，確保思想不松懈、行動不走偏，切實做到自身熟悉到位、管理到位。
實施信貸經(jīng)營安全的關(guān)鍵是要建立一整套行之有效的風險控制機制，把好貸前風險控制。貸款實施前，必須有合法有效的防范和化解風險措施，對貸款項目必須進行周密、科學的市場、技術(shù)、效益調(diào)研和評估。把握好貸款使用過程的風險，監(jiān)督借款人必須按貸款用途使用。
要解決我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量不高的風險問題，必須加強客戶經(jīng)理的風險意識教育，從提高客戶經(jīng)理素質(zhì)這一基礎(chǔ)性工作抓起。建立良好的合規(guī)經(jīng)營企業(yè)文化，提高員工的綜合素質(zhì)。商業(yè)銀行也是一種企業(yè)，應(yīng)當具有自身的企業(yè)文化和管理哲學，使我行全體客戶經(jīng)理形成共同的理念和價值判斷，以銀行的使命目標、倫理道德作為自己的行為準則，從而自覺自愿、心悅誠服地為使銀行整體效益極大化、金融風險極小化而努力工作。
在介入信貸業(yè)務(wù)過程中，更要貫穿風險調(diào)整收益的思想，正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風險控制的關(guān)系，建立科學的信貸風險管理機制。
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風控合規(guī)述職報告篇六
本人xxx，根據(jù)總行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動精神，本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風險全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
本人xxx，漢族，xx年xx月出生，中共黨員，xx年xx月參加工作，xx年xx月—xx年xx月?lián)蝬xx員，xx年xx月—xx年xx月?lián)呜敃萍疾縳x，xx年xx月至今擔任財會科技部xx。一直以來在本職崗位上從事轄內(nèi)計算機軟硬件、計算機網(wǎng)絡(luò)、其他外圍電子設(shè)備的管理以及計算機制度的制定等工作，xx年年初擔任電子銀行部經(jīng)理一職，負責全行信息化建設(shè)發(fā)展規(guī)劃、計算機培訓計劃、計算機及網(wǎng)絡(luò)維護、電子銀行業(yè)務(wù)的培訓指導、管理推廣和營銷以及各項業(yè)務(wù)系統(tǒng)的應(yīng)用、推廣及人員培訓等工作。
礎(chǔ)。除自身管理信息科技和電子銀行業(yè)務(wù)以外的其他業(yè)務(wù)知識更加欠缺，日后需要加強這方面的業(yè)務(wù)學習，提升自身綜合素質(zhì)。
根據(jù)各網(wǎng)點及部門的實際情況合理配備資源，做好物盡其力，應(yīng)加強電子設(shè)備的維護，平時要督促網(wǎng)點對個人使用的電子設(shè)備的保養(yǎng)，保證其使用效果以及延長其使用壽命，配合廠商做好各類電子設(shè)備的巡檢工作，保證各硬件設(shè)備的穩(wěn)定運行，為各項業(yè)務(wù)的開展提供強有力的保障。
從我行電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的進度來看，各網(wǎng)點人員素質(zhì)參差不齊，前臺業(yè)務(wù)營銷人員對電子銀行業(yè)務(wù)熟悉度很欠缺，無法讓客戶得到滿意的答復或解決客戶的問題，給電子銀行業(yè)務(wù)的推進帶來了一定的困難。當然這跟電子銀行業(yè)務(wù)的輔導力度也是相輔相成的，業(yè)務(wù)輔導很欠缺，前臺對電子銀行業(yè)務(wù)不熟悉，不能充分的發(fā)揮營銷優(yōu)勢。
對上述問題的產(chǎn)生本人深入的進行了分析，平時要加強了解和學習其他崗位的業(yè)務(wù)知識，全面的熟悉我行的業(yè)務(wù)知識；加強日常電子設(shè)備保養(yǎng)，提高設(shè)備的巡檢頻率，保障各項業(yè)務(wù)的發(fā)展；加強網(wǎng)點電子銀行業(yè)務(wù)的輔導，經(jīng)常性舉辦員工各項業(yè)務(wù)的培訓工作，促進各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。
風控合規(guī)述職報告篇七
20xx年，我在市分行信貸管理部的正確領(lǐng)導和駐地行的大力支持配合下，按照《甘肅分行派駐風險經(jīng)理工作指引》（試行）和《中國農(nóng)業(yè)銀行甘肅省分行派駐風險主管（經(jīng)理）管理細則》（試行）要求，圓滿完成了年度各項工作任務(wù)，履職情況報告如下：
一、工作學習情況。
（一）學習知識，鞏固提高。
20xx年是本人工作崗位發(fā)生重大轉(zhuǎn)變的一年，為了盡快進入角色，保證風險合規(guī)管理工作的規(guī)范性、有效性和針對性，我嚴格要求自己，從一個新學生做起，注重加強知識積累和業(yè)務(wù)學習，夯實本崗位理論基礎(chǔ)。首先，本年度先后學習了《中國農(nóng)業(yè)銀行全面風險管理體系建設(shè)綱要》、《基層機構(gòu)操作風險監(jiān)控》、《風險分類與分類后客戶風險管理》、《風險監(jiān)控報告與考核》、《風險監(jiān)測報告與考核》、《信貸資產(chǎn)減值測試》、《三個“辦法”，一個“指引”》、《中國農(nóng)業(yè)銀行基層機構(gòu)關(guān)鍵風險點監(jiān)控檢查操作指引》、《個人助業(yè)貸款產(chǎn)品推介》、《中國農(nóng)業(yè)銀行貸后管理辦法》等制度文件。其次，利用駐地行周一例會時間，組織駐地行員工學習了《全市農(nóng)行20xx年財務(wù)會計、資產(chǎn)負債工作要點》、《轉(zhuǎn)發(fā)省分行關(guān)于信用風險報告系統(tǒng)風險監(jiān)測的通知》、《轉(zhuǎn)發(fā)中國農(nóng)業(yè)銀行操作風險分類標準和中國農(nóng)業(yè)銀行操作風險監(jiān)測與報告管理辦法的通知》、《中國農(nóng)業(yè)銀行甘肅省分行流動性管理實施細則》等風險管理制度規(guī)定。再次，在系統(tǒng)操作上，學習了信貸管理群系統(tǒng)、數(shù)據(jù)直通車系統(tǒng)、法人十二級分類管理系統(tǒng)等信貸業(yè)務(wù)新上線系統(tǒng)和統(tǒng)計報表系統(tǒng)、統(tǒng)計在線分析系統(tǒng)等相關(guān)會計查詢系統(tǒng)。另外，積極參加系統(tǒng)內(nèi)舉辦的《風險經(jīng)理》崗位資格考試、銀行業(yè)協(xié)會舉辦的銀行業(yè)從業(yè)人員《風險管理》資格考試及經(jīng)濟專業(yè)中級職稱考試；參加省分行舉辦的信貸管理群和數(shù)據(jù)直通車操作培訓；參加到臨夏分行的觀摩學習，參加總行舉辦的《法人客戶信貸合同運用》視頻培訓和全國第二期風險合規(guī)經(jīng)理培訓。
通過學習培訓，不僅逐步提高了個人專業(yè)職能理論水平，提升了自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增進了對風險合規(guī)管理重要性的認識，同時也提高了個人的業(yè)務(wù)操作技能，使自己在業(yè)務(wù)操作上能夠規(guī)范熟練，在工作指導上做到有的放矢。
（二）盡職盡責，認真履職。
在日常工作中，我按照崗位工作要求和部門下發(fā)的《一周工作指引》，自我規(guī)劃，主動開展工作。堅持每日及時登記好《工作日志》，保證自己的工作有方向、有內(nèi)容、有效果。
1、堅持每日登陸信用風險管理系統(tǒng)和操作風險管理系統(tǒng)，查看風險點，審核風險事項。本年度共審核報送操作風險事項12條，信用風險事件1條。按月在系統(tǒng)進行了駐地行重要崗位人員和機構(gòu)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息維護。按季完成了駐地行風險水平評價和全面風險分析。
2、堅持督辦檢查，促進駐地行全面風險水平提高。落實個人貸款放款審核115筆，金額654萬元；貸后檢查個人貸款32筆，315萬元；法人貸款放款審核1筆，300萬元；貸后檢查法人貸款2筆，800萬元；一至四季度資產(chǎn)減值審核落帳四筆，596566。74元；小額貸款呆賬核銷認定31筆，396762。70元；法人十二級分類檢查5筆6800萬元。并對駐地行全省案件風險排查活動、銀行卡及電子銀行業(yè)務(wù)風險評估活動、財務(wù)重要環(huán)節(jié)盡職檢查活動、運營合規(guī)文化建設(shè)活動、總行集中審計活動中查出問題的整改情況進行了全面跟蹤檢查，對駐地行的安全管理情況、xx有限公司的到期貸款收回情況、xxx個人流動資金貸款形態(tài)遷徙情況等進行了專項檢查。根據(jù)查出的問題，及時下發(fā)《督辦函》和《風險提示函》。本年度共下發(fā)《督辦函》3份、《風險提示函》13份，并根據(jù)駐地行階段風險管控工作下發(fā)《關(guān)于xx支行近期風險管控的重要提示》一份，簽發(fā)《風險合規(guī)經(jīng)理檢查工作單》8份、《柜面業(yè)務(wù)關(guān)鍵風險點監(jiān)控操作單》7份、《金庫管理關(guān)鍵風險點監(jiān)控操作單》2份、《信用卡業(yè)務(wù)關(guān)鍵風險點監(jiān)控操作單》3份、《電子銀行業(yè)務(wù)關(guān)鍵風險點監(jiān)控操作單》6份。
3、加強對駐地行風險條線業(yè)務(wù)人員的培訓指導。一是分別于三月末和七月份兩次組織駐地行各部門、網(wǎng)點風險管理系統(tǒng)操作員學習了風險事件和風險事項錄入、審核、報送和后續(xù)報告流程，使各單位都能正確錄入風險事項事件；二是全程參與指導駐地行c3系統(tǒng)的三次演練，共15人（次）參加。使駐地行客戶經(jīng)理的操作技能逐步提高。三是協(xié)調(diào)駐地行完善和健全貸后管理和風險管理例會制度，參與二、三、四季度的貸后管理例會和會計主管月例會，使駐地行風險防控第一道防線的作用逐步加強。
（三）立足全局，參與經(jīng)營。
為促進本行業(yè)務(wù)的全面提升，我一方面按照委派行下發(fā)的每周工。
作要點積極展開工作，按期保質(zhì)保量地完成階段性工作任務(wù)。按照部門安排，認真開展了銀行卡與電子銀行業(yè)務(wù)風險評估、“三個辦法一個指引”貫徹執(zhí)行情況檢查、信貸與風險管理監(jiān)管工作。另一方面，積極參與駐地行的經(jīng)營管理和具體業(yè)務(wù)指導，以“知無不言，言無不盡”的大局意識謀劃駐地行的經(jīng)營發(fā)展。一是參與并擬定了駐地行20xx年上半年業(yè)務(wù)分析和季度工作安排，有效指導駐地行業(yè)務(wù)良性發(fā)展；參與駐地行的業(yè)務(wù)考核，完善客戶經(jīng)理考核辦法；參與全額資金管理核算；參與年終決算。二是包片包點，促進基層營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)發(fā)展。深入基層村組營銷惠農(nóng)卡、清收不良貸款。親赴xx鄉(xiāng)、xx鎮(zhèn)、xx鎮(zhèn)煙站進行批量代收代付業(yè)務(wù)系統(tǒng)客戶端安裝，并對xx支行、xx支行批量結(jié)算系統(tǒng)進行維護，促進了xx農(nóng)行與xx縣煙草公司烤煙結(jié)算合作項目的圓滿完成。三是進行系統(tǒng)攻關(guān)，對xx縣財政局、煙草公司、電力局進行業(yè)務(wù)營銷，并取得了一定成效。
（四）加強溝通，協(xié)調(diào)發(fā)展。
為客觀的掌握駐地行風險管理水平，我主動加強與駐地行領(lǐng)導與員工的交流溝通，傾聽他們對該行風險管控的認識與建議，及時捕捉外界信息，認真分析和準確掌握駐地行的風險現(xiàn)狀。同時，及時向駐地行領(lǐng)導反饋溝通情況，及時匯報上級行階段性工作要求，匯報本人工作進度，爭取駐地行行領(lǐng)導對風險管理工作的`大力支持，從而促進駐地行風險管理工作的有效開展，促進駐地行風險管控水平的快速提升。
二、駐地行風險管理情況。
至20xx年末，駐地行各項存款余額98052萬元，比年初凈增15007萬元，同比多增615萬元。其中：儲蓄存款余額80961萬元，比年初上升9628萬元。全年各項存款實現(xiàn)了快速發(fā)展，結(jié)構(gòu)進一步優(yōu)化。各項貸款余額10253萬元，比年初上升484萬元。其中：小額農(nóng)戶貸款余額2465萬元，當年凈投放598萬元，累放2964萬元。貸款營銷依靠當?shù)刭Y源，多極發(fā)展的格局初步形成。不良貸款余額466萬元，比年初下降474萬元，占比4。54%。貸款質(zhì)量逐步提高。年末賬面財務(wù)總收入4256萬元。其中：貸款利息收入476萬元，中間業(yè)務(wù)收入259萬元，實現(xiàn)撥備前利潤614萬元。業(yè)務(wù)增盈渠道得到拓寬，中間業(yè)務(wù)的效益拉動作用逐步顯現(xiàn)。
但由于xx支行存貸存量比例過低，只有10。53%；個人貸款逾期。
率高，為3。02%；不良貸款占比高，占4。54%及信貸經(jīng)濟資本占用高、短期存貸款比率低等綜合因素影響，致使xx支行風險水平評價較低，四個季度評價得分依次為71。33分、74。20分、61。03分和74。45分。提示該行在不良貸款控制、到期貸款清收、貸款營銷投放、發(fā)展低成本存款等方面還需要下大力氣，做足文章。
三、存在的問題。
在去年的工作中，我以“提升能力、嚴謹履職”為標準，嚴格要求自己，力求高質(zhì)量的完成風險合規(guī)管理工作，使駐地行的風險管控水平得到了有效提高。但部分問題依然存在，表現(xiàn)在：
（一）個人工作上，一是一些工作計劃未能有序完成，表現(xiàn)在網(wǎng)點檢查內(nèi)容不全面、個人貸款審查筆數(shù)占比低等方面、實施落后于計劃等方面。二是對相關(guān)操作系統(tǒng)還挖的不深不透，未能熟練操作相關(guān)系統(tǒng)。如對數(shù)據(jù)直通車的報表查詢功能未能熟練操作，對信用報告管理系統(tǒng)的操作員分配未能實現(xiàn)等。三是對相關(guān)理論知識的學習還需要再系統(tǒng)歸納，吃透。
（二）管理機制上，一是駐地行對風險合規(guī)經(jīng)理工作的權(quán)力不予重視，表現(xiàn)在自主性不能實現(xiàn)，疲于應(yīng)付駐地行分發(fā)的任務(wù)；考核權(quán)未能行使，對風險合規(guī)經(jīng)理的考核建議不夠重視。二是駐地行對風險管理工作的認識還需要再提高，對“第一道防線”的認識不足，過度依賴派駐風險合規(guī)經(jīng)理。
（三）具體風險表現(xiàn)上，一是信用風險方面。
1、存在貸前調(diào)查不實，不全面；貸后管理不到位，貸后檢查形式化；到期監(jiān)測不及時，處置不力等人員管理問題。
2、存在用信環(huán)境差，部分貸戶仍存在賴債、躲帳、等剝離的思想。
3、存在冒名貸款、改變貸款申請用途、轉(zhuǎn)移擔保等。以上風險的存在，造成不良貸款逐月產(chǎn)生新增，不良貸款清收困難重重，居高不下。
二是操作風險方面。存在的問題涵蓋柜面業(yè)務(wù)、金庫管理、電子銀行、銀行卡、三農(nóng)信貸、法人信貸等條線。突出表現(xiàn)為：授權(quán)審核、對賬管理、印證分管、查詢凍結(jié)、現(xiàn)金箱管理、合同填寫、憑證領(lǐng)用等方面的違規(guī)操作，抹帳沖帳頻繁，庫存限額管控不理，客戶資料審核不嚴等。另外，由于部分內(nèi)部員工對自身的崗位的認同感不強，心里壓力大，埋怨多，工作無激情，外界客戶因常排隊，自助設(shè)備性能不高，服務(wù)效率低，門面形象差等產(chǎn)生排斥心里，使農(nóng)行的社會形象和社會聲譽受損。
四、下一步工作打算。
在今年的工作中，我將積極思索，揚長避短，依靠組織，積極協(xié)調(diào)，主動改進，扎實工作，全面做好駐地行的風險識別、風險分析、風險監(jiān)測和風險化解控制工作。并從以下三方面積極改進：
（一）定計劃、定進度、定內(nèi)容。分階段有重點地落實相關(guān)檢查項目，由表及里，力求深入，準確揭露。
（二）加強與駐地行的協(xié)調(diào)與溝通，取得駐地行的支持，與相關(guān)業(yè)務(wù)條線風險管理崗位通力合作，共同提高。
（三）強化管理，重點關(guān)注整改效果，加強培訓教育，統(tǒng)一風險認識，防微杜漸，控表治本。
五、意見和建議。
基層行作為各項業(yè)務(wù)發(fā)生的“第一線”，風險管理源頭控制就顯得尤為重要。要提高基層行的全面風險管理水平，就要從作為關(guān)鍵因素的“人”著手，提高思想認識，構(gòu)筑風險管理文化，提高外部形象，落實風險管理措施。
（一）加強風險隊伍建設(shè)。
首先，要強化高管對風險的認識和管理。高管人員要高度重視風險管理，在全行范圍內(nèi)統(tǒng)一風險管理語言，身體力行，率先垂范。
其次，要強化對風險管理的“三道防線”建設(shè)，風險承擔部門嚴格承擔管理客戶、業(yè)務(wù)、產(chǎn)品風險防控的第一責任，嚴格執(zhí)行各項風險管理政策制度規(guī)定；重點發(fā)揮派駐風險合規(guī)經(jīng)理對風險進行系統(tǒng)性、規(guī)范化管理的作用；重視審計監(jiān)察部門對風險管理體系的監(jiān)督評價。
再次，加強風險業(yè)務(wù)培訓。對各級風險管理人員分層次、全方位、有重點的進行專業(yè)培訓，加強風險管理隊伍的自身建設(shè)，增強風險管理團隊的整體實力。
（二）培育風險管理文化。風險管理是一項系統(tǒng)工程，表現(xiàn)在全面性、全程性和全員性上。所以風險管理理念不僅要貫徹到每一業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，還要根植于每位員工的思想上、行為上。讓風險管理成為每一位員工的習慣行為，讓每個人在從事崗位工作時，都能深刻理解可能潛在的風險因素，并主動地加以預防。
（三）關(guān)注行為建設(shè)，堵防人員風險?；鶎愚r(nóng)行由于人事制度改革，現(xiàn)在，基本處于人員斷代期，許多同志從事一個崗位長達十余年。
風控合規(guī)述職報告篇八
作為銀行的一員只要通過不斷學習，使自身的思想理論素養(yǎng)得到了進一步的完善，思想上牢固樹立了正確價值觀，人生觀。以下是小編整理的銀行柜員合規(guī)述職報告，歡迎閱讀參考！
伴隨著皚皚白雪的落下，冬天的腳步不知不覺的走到了我們的身邊，這也意味著我們就要向20xx年揮手告別了，新的一年就要來到了?；厥走^去的一年，我們每一個興業(yè)人都緊緊圍繞著興業(yè)這個大家庭，在每一天平平淡淡的工作和生活中，踐行著我們的諾言，透過我們努力的工作和用心向上的精神，收獲著興業(yè)帶給我們的成長與期望。
下面我將對20xx年度的工作做以下總結(jié)，并為即將到來的20xx年的工作做出以下的規(guī)劃：
一、一年來的工作表現(xiàn)。
我的努力更好的完成我的工作；我還負責atm的清機和加鈔，以及后臺的打印和各種查詢工作，這些都是我以前從未接觸過的，透過這些業(yè)務(wù)的學習，讓我自己有了更大的提高；銀行工作者尤其是會計工作人員的技能也是我們不斷要提升的，在今年的技能大賽上，我和我的同志獲得了團體第二名的成績，也讓我們體會到了，只要肯付出就會有回報。
在思想生活方面，在*****的這段日子里，感覺就像是在一個大家庭一樣，溫馨和睦，行里時時為我們著想，同樣的，我也要嚴格要求自己，透過參加黨員生活會，也讓我思想上得到了一個質(zhì)的飛躍，作為一名黨員，應(yīng)在單位起到先鋒代頭作用，時時要以一名黨員的身份要求自己，遇到困難，不能躲避，而是要迎難而上，和這些優(yōu)秀的同志在一齊，是沒有什么困難能夠難到我們的，用心參加行里舉行的各種學習，自己也在業(yè)余時間學習一些在單位中學不到的知識，期望能用到工作中去。
二、存在的不中和努力的方向。
第一，技能還需提高，只有這樣，才能提升我們辦業(yè)務(wù)的速度，才能讓客戶滿意；第二，注重服務(wù)禮儀，這是我最應(yīng)注意的一個問題。“服務(wù)源自真誠”，這是我們興業(yè)的服務(wù)理念，我應(yīng)謹記于心，有時微笑服務(wù)漸漸不自覺的變成了機械服務(wù)，微笑沒了，真誠也缺少了，所以我要讓這種真誠源自心底，在廳堂主任的幫忙下去真正的踐行“服務(wù)源自真誠”這句話。第三，業(yè)務(wù)知識應(yīng)繼續(xù)提高，有些知識學的不扎實，因此遇到問題會有“抓不準”的時候，這就要求我在新的一個年度中，繼續(xù)學習相關(guān)的知識和業(yè)務(wù)，以期自己有一個全面、扎實的業(yè)務(wù)潛力。
有人會問：工作代表著什么？對于這個問題，每個人都會有不同的答案，我是這樣看待工作的，工作是我人生價值實現(xiàn)的最好途徑，工作是我家庭生活的好伙伴，同時，工作也是提升個人魅力的有效工具，因此在新的一年里，我不會辜負領(lǐng)導對我寄予的厚望以及同志給予我的幫忙，我會改善自己的不足，繼續(xù)以一種學習的心態(tài)對待工作，在工作中持續(xù)嚴謹?shù)乃季S、謙虛互助、腳踏實地，落實興業(yè)的服務(wù)理念，爭取做一名優(yōu)秀的興業(yè)人。
20xx年，我在銀行的正確領(lǐng)導和全行員工的支持下，按照年初總體工作部署和目標任務(wù)要求，以科學發(fā)展觀為指導，認真執(zhí)行銀行的工作方針政策，圍繞中心，突出重點，狠抓落實，注重實效，在自己分管的事后監(jiān)督工作方面認真履行職責，較好地完成自己的工作任務(wù)，取得了必須的成績。下面，根據(jù)銀行領(lǐng)導的安排和要求，就自己20xx年的工作狀況向領(lǐng)導和員工同志們做如下匯報，如有不當，請批評指正：
一、堅持學習，努力提高自身綜合素質(zhì)。
今年來我認真學習鄧小平理論、“三個代表”重要思想和科學發(fā)展觀，學習十八大和十八屆三中、四中、五中全會精神，學習黨風廉政建設(shè)的各項規(guī)定，在此基礎(chǔ)上，著重學習省農(nóng)村合作金融系統(tǒng)提出“一條道路，兩場革命”的戰(zhàn)略思想和自己分管工作方面的專業(yè)知識以及相關(guān)法律、法規(guī)和各項規(guī)章制度。透過學習，我樹立了正確的世界觀、價值觀和人生觀，提高了自身素質(zhì)，增強了履行崗位職責的潛力和水平，做到與時俱進，增強大局觀。另外我作為事后監(jiān)督部門的負責人，在注重自己學習的同時，要求事后監(jiān)督部門全體員工都要加強學習，采取自學和集中學習的方式，努力提高做好事后監(jiān)督工作的職業(yè)道德、業(yè)務(wù)知識，增強自律意識，規(guī)范工作行為，努力按照銀行的要求，做好事后監(jiān)督工作，確保銀行工作合法合規(guī)，降低金融風險，促進銀行健康持續(xù)發(fā)展。
二、開拓創(chuàng)新，用心開展各項工作。
(一)統(tǒng)一思想，服務(wù)銀行發(fā)展。20xx年，我認真組織本部門職工努力學習省農(nóng)村合作金融系統(tǒng)提出“一條道路，兩場革命”的戰(zhàn)略思想，明確在當前金融市場競爭激烈的狀況下，要深刻認識到農(nóng)村合作銀行面臨的異常嚴峻生存環(huán)境，務(wù)必明白農(nóng)村合作銀行要獲得生存的機會，發(fā)展的空間，決不能再固步自封，要按照“一條道路，兩場革命”的戰(zhàn)略思想，改革創(chuàng)新，以“背水之戰(zhàn)”的勇氣突破重重圍困，開辟新的道路，發(fā)展新的前景，創(chuàng)造新的業(yè)績，實現(xiàn)我們農(nóng)村合作銀行新的發(fā)展。要求本部門職工提高認識，統(tǒng)一思想，圍繞“一條道路，兩場革命”的戰(zhàn)略思想，立足本職，做好工作，服務(wù)農(nóng)村合作銀行在新形勢下的發(fā)展。
計核算的風險環(huán)節(jié)置于事后監(jiān)督部門的監(jiān)督之下，充分發(fā)揮事后監(jiān)督的“防護墻”作用。
(三)強化綜合分析，建立風險評估制度。我們事后監(jiān)督的根本目的是防范和化解資金風險，我們在加強對業(yè)務(wù)流程進行監(jiān)督的基礎(chǔ)上，重點加強對監(jiān)督結(jié)果的分析，根據(jù)不同的差錯類型，有針對性地提出改善推薦和意見。對于技術(shù)性差錯，我們推薦支行加強對業(yè)務(wù)人員制度意識的教育，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，減少操作風險;對于已有的各項規(guī)章制度本身規(guī)定不清或不合理而引發(fā)的差錯，我們及時修訂制度規(guī)定，完善操作規(guī)程。透過這些做法和措施，我們強化了事后監(jiān)督，為降低金融風險，確保銀行資產(chǎn)安全打下堅實基礎(chǔ)。
(四)樹立服務(wù)意識，做好辦公室工作。
要做好辦公室工作，務(wù)必樹立服務(wù)意識。我召開辦公室工作會議，要求每個人樹立服務(wù)意識，明確自己的崗位職責，工作任務(wù)，做到分工明確，職責清晰。辦公室人員要服務(wù)態(tài)度和藹，熱情、耐心、細致、負責，為領(lǐng)導、部門和員工帶給良好周到的服務(wù)。要規(guī)范辦公室工作，強化時間觀念，提高工作效率與工作質(zhì)量，為全行工作有序開展，當好后勤兵，做好服務(wù)工作。
三、落實科學發(fā)展觀，促進工作提速增效。
在銀行的正確領(lǐng)導下，我們認真組織抓好學習實踐科學發(fā)展觀活動，做到規(guī)定動作不少，學習時間不少，工作學習兩不誤，圓滿完成學習實踐科學發(fā)展觀活動的各項任務(wù)。透過學習實踐科學發(fā)展觀，深刻地認識到：科學發(fā)展觀不僅僅是我國經(jīng)濟社會發(fā)展務(wù)必長期堅持的重要指導方針，是我們黨馬克思主義中國化的最新理論成果，也是我們做好銀行工作的強大思想武器，要用科學發(fā)展觀指導我們做好事后監(jiān)督工作。學習的目的是為了應(yīng)用，我要求我們事后監(jiān)督部門全體員工執(zhí)行胡x濤同志提出的“發(fā)展要有新思路，改革要有新突破，開放要有新局面，各項工作要有新舉措?！钡囊?，把牢固樹立和認真貫徹落實科學發(fā)展觀，同“一條道路，兩場革命”的戰(zhàn)略思想結(jié)合起來，同推進事后監(jiān)督工作加快發(fā)展，完成各項任務(wù)聯(lián)系起來，切實按照銀行的要求履行職責，做好事后監(jiān)督工作，取得用心成效。
四、加強黨風廉政建設(shè)，做到廉潔自律。
我深刻認識到黨風廉政建設(shè)關(guān)系到人心向背，影響著各項工作的發(fā)展。做到廉潔自律既是銀行的要求，員工群眾的期望，也是我們當干部的每個人起碼道德要求。我十分重視廉潔自律，始終把它當作一項重要工作來抓，認真貫徹落實胡x濤總書記在十八屆中紀委三次全會講話中提出的“六個著力、六個切實”的要求，遵守十八屆中紀委三次全會提出的廉潔自律五條規(guī)定，學習《廉政準則》和銀行的制度規(guī)定與工作紀律，努力提高自己各方面素質(zhì)，在工作上，做到以身作則，率先垂范，帶頭遵紀守法。同時，要求我們事后監(jiān)督部門員工，做到潔身自好，清正廉潔，決不跟腐敗風氣沾邊。由于我切實加強黨風廉政建設(shè)，做到廉潔自律，我和我們事后監(jiān)督部門員工廉政狀況良好，沒有違紀違規(guī)現(xiàn)象，切實做到了清正廉潔。
五、存在的不足問題。
1、學習有所欠缺。我雖然重視學習，但有時工作忙，放松了學習，沒有學深學透，學習的深度和廣度缺乏，對思想和靈魂的觸動不夠，透過學習指導實踐不夠。
2、工作上把握全局潛力不足。我對自己分管的事后監(jiān)督的工作能夠盡心盡力，但對銀行整體工作關(guān)心不夠，工作上有必須本位思想，大局意識不夠強。
3、工作作風上與員工群眾聯(lián)系還不夠密切。我與員工群眾的聯(lián)系、溝通不多，有時了解狀況不夠全面，征求意見聽取推薦少。
六、今后的努力方向。
(一)勤奮學習，提高思想認識。作為一名銀行事后監(jiān)督部門的干部，我要做到認真、勤奮學習，學好科學文化與業(yè)務(wù)知識，掌握事后監(jiān)督工作的知識與技能，提高事后監(jiān)督工作本領(lǐng)，爭做學習型干部，切實做好各項事后監(jiān)督工作。
(二)提高素質(zhì)，努力工作。我要改正以前工作中存在的問題，要從理論學習、業(yè)務(wù)知識培訓上探索新思路和新方法，努力提高自身各方面素質(zhì)，認真努力工作，做好新時期自己分管的事后監(jiān)督工作。
(三)加強事后監(jiān)督、防范金融風險。
我要透過事后監(jiān)督工作，提高每個員工加強內(nèi)控、防范金融風險的意識，吃透各業(yè)務(wù)的風險點，減少操作風險，構(gòu)成尊規(guī)守法的良好習慣，把各項規(guī)章制度真正落實到位。同時，做到有錯必究，違規(guī)必罰，努力實現(xiàn)我們銀行零違規(guī)、零差錯，保證各項業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展，爭創(chuàng)一流佳績。
(四)落實黨風廉政建設(shè)，創(chuàng)廉潔民主作風。我在工作中要貫徹執(zhí)行銀行有關(guān)黨風廉政建設(shè)職責制的統(tǒng)一部署，按照“職責到位、監(jiān)督到位、追究到位”的要求，認真填報廉政檔案報表，簽訂廉政建設(shè)職責書，明確職責，加強監(jiān)督。要堅持求真務(wù)實，開拓進取，推進事后監(jiān)督工作的全面發(fā)展。要以身作則、廉潔自律，不能發(fā)生任何違規(guī)現(xiàn)象。
風控合規(guī)述職報告篇九
我于20xx年3月任銀保理財工作室經(jīng)理，三個月來，在總公司、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導下，在機關(guān)各處室、市分公司的大力支持下，較好地完成了各項工作任務(wù)。在業(yè)務(wù)發(fā)展、隊伍管理、教育訓練等方面取得了一定成績。下面就二季度以來做的主要工作做簡要總結(jié)，不妥之處請批評指正。
兩年來無論工作多么繁忙，沒有放松政治和業(yè)務(wù)理論學習。一方面積極參加省公司組織的各種學習活動，另一方面對專業(yè)理論學習，更是常抓不懈，由于保險市場競爭的日趨激烈和復雜化，深感責任重大，除了積極參加各種培訓外，利用了大量的業(yè)余時間學習專業(yè)理論、法律法規(guī)、營銷邊緣理論及金融專業(yè)知識。
我想做為理財部門的主要負責人，抓理財發(fā)展是我的中心工作，任何時候都不能有絲毫的放松，兩年來圍繞這個中心抓好幾項具體工作：
1、科學計劃。二季度來業(yè)務(wù)發(fā)展計劃都是在大量調(diào)查研究基礎(chǔ)上，根據(jù)總公司和省公司黨委的指導思想，結(jié)合機關(guān)相關(guān)部門意見制定而成。
2、做好推動。業(yè)務(wù)計劃能否落實，關(guān)鍵在推動。三季度來先后組織實施了兩個重大的業(yè)務(wù)推動活動，都達到了很好的業(yè)務(wù)推動效果。
隊伍管理工作是個人業(yè)務(wù)工作的又一項中心工作之一。李總曾經(jīng)指出：抓隊伍就是抓業(yè)務(wù)。三個月來在隊伍管理問題上煞費了心思。利用各種機會和條件同理財經(jīng)理直接見面和交流。任何時候都以一個兄弟般的身份和親情對待理財經(jīng)理，最廣泛地向他們傳承公司的文化、觀念和發(fā)展前景，結(jié)下了深厚的友誼，樹立了良好的公司形象。這一切也在隊伍管理中也起到了十分重要的作用。目前理財工作室有高級主管人、銷售精英人。在二季度完成各項保費元。
風控合規(guī)述職報告篇十
一年來，本人在公司領(lǐng)導的`關(guān)心、關(guān)懷、支持下，在全體同仁的理解、配合、幫助下，緊緊圍繞公司業(yè)務(wù)發(fā)展目標，立足本職，突出四抓，在有效防范項目投資風險的同時，促進了公司業(yè)務(wù)持續(xù)、健康發(fā)展。現(xiàn)就主要工作匯報如下：
為了盡快進入工作角色，本人在接受公司入職培訓的基礎(chǔ)上，一是抓緊對公司相關(guān)管理制度的學習，充分領(lǐng)會公司管理要求；二是通過與公司領(lǐng)導的接觸和交談，與同事交流和溝通，全面了解了公司發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營理念、風控思想，以及業(yè)務(wù)運作和風險管理模式；三是通過網(wǎng)絡(luò)等渠道廣泛學習借鑒同業(yè)風控管理的先進經(jīng)驗和做法，不斷豐富和完善自身風控知識和實戰(zhàn)經(jīng)驗儲備，為高效率、高質(zhì)量履行崗位工作職責打下了堅實基礎(chǔ)。與此同時，嚴格要求自己，帶頭執(zhí)行公司各項管理規(guī)定，認真履行崗位工作職責，自覺服從領(lǐng)導工作安排，做到干一行、愛一行、精一行。
入職以來，本人按照公司業(yè)務(wù)操作及風控流程，充分發(fā)揮自身特長，積極配合業(yè)務(wù)部門開展項目論證及盡職風險調(diào)查。通過對客戶的實地調(diào)查和資料審查，全面、客觀、準確地揭示每筆業(yè)務(wù)潛在的主要風險點，在認真分析風險成因、預測風險結(jié)果以及風險可控性的基礎(chǔ)上，主動與業(yè)務(wù)部門進行溝通交流，對雙方都認為符合公司風控標準的，及時擬定風控方案，按程序上報審批，對不符合風控要求的，業(yè)務(wù)部門均主動撤回了立項申請。
另一方面，嚴把資金投放關(guān)。對進入發(fā)放程序的業(yè)務(wù)，根據(jù)不同業(yè)務(wù)操作特點和可能出現(xiàn)風險的環(huán)節(jié)，在預先明確操作流程的基礎(chǔ)上，要求風控人員全程參與，逐一把關(guān)。
良好的互動、有效的溝通，既增強了部門之間的相互理解與配合，又大大提高了彼此的工作效率，同時也增強了風控部門對風險控制的主動性、全面性、針對性和準確性。一年來，先后參與83個項目的風險評估，其中參加19個項目的盡職風險調(diào)查，通過審查46個，配合落實核準投資項目38個。
堅持定期不定期地進行投資臺帳分析，對每筆投資的風險變化情況適時跟蹤監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)風險苗頭。對己出現(xiàn)或可能出現(xiàn)的風險警兆，在逐筆提出風險化解建議的基礎(chǔ)上，及時以書面形式向業(yè)務(wù)部門發(fā)出了風險提示并回執(zhí)跟蹤，直至風險隱患消除；對己出現(xiàn)明顯風險的投資項目，主動配合相關(guān)部門開展風險分析，制定化解措施，全程參與風險處置工作，從而將死臺帳變成了活風控；另一方面切實做好對己辦業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)操作方式的后監(jiān)督與后評價工作，通過對過去己辦業(yè)務(wù)檔案、操作流程、操作方式和風控措施的再審查、再評議，及時發(fā)現(xiàn)盡職調(diào)查、業(yè)務(wù)操作及風險管理、合同管理中存在的不足，為進一步改善風控手段、完善風控制度，加強風控管理和強化操作人員培訓奠定了基礎(chǔ)。
根據(jù)公司要求，在公司領(lǐng)導的指導和幫助下，與相關(guān)業(yè)務(wù)部門負責人充分溝通，在公司己有風險管理制度的基礎(chǔ)上，結(jié)合公司業(yè)務(wù)操作和經(jīng)營管理的實際，擬定了《金融業(yè)務(wù)操作及風控規(guī)程》、《平臺公司（股東）用信業(yè)務(wù)操作及風控規(guī)程》、《平臺（股東）授信授信管理暫行辦法》，明確并規(guī)范了各部門各崗位的工作職責和操作要求。同時，為方便業(yè)務(wù)人員對規(guī)程內(nèi)容的全面理解和執(zhí)行，還在相應(yīng)規(guī)程的基礎(chǔ)上以圖表形式繪制了操作流程圖，從而使規(guī)程操作一目了然。
一年來，本人雖做了一些工作，但距領(lǐng)導的要求還有較大差距，也還存在一些不足之處，主要表現(xiàn)在：一是風控精準度上還有待進一步提高；二是團隊行動的意識還有待進一步增強。為此，我將一是繼續(xù)拜各位為師，全面加強風控理論和實戰(zhàn)經(jīng)驗的學習，不斷提高風控工作水平和能力；二是加強與團隊成員的團結(jié)協(xié)作，強化與部門之間的溝通協(xié)調(diào)，積極配合業(yè)務(wù)部門嚴把風險關(guān)，不斷拓展業(yè)務(wù)領(lǐng)域，努力促進公司業(yè)務(wù)全面、快速、健康發(fā)展；三是認真總風控經(jīng)驗教訓，切實做好風控組織管理體系和機制建設(shè)，真正建立以流程控制為核心，以法人治理和風控組織建設(shè)、隊伍建設(shè)為手段，以風險識別、分析、控制、處置為著力點的全面風險管理體系；四是強化公司風險管理制度及業(yè)務(wù)操作流程執(zhí)行的監(jiān)督，充分發(fā)揮風控制度的避險、防險、化險功能；五是積極組織開展對操作人員的業(yè)務(wù)知識和風險管理技能培訓，全面提高一線人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和風控能力。
風控合規(guī)述職報告篇十一
通過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農(nóng)信社金融特點的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，是農(nóng)信社信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理經(jīng)驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現(xiàn)了農(nóng)信社員工的價值準則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動農(nóng)信社改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證?？梢哉f，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導務(wù)能力。下面，就這次學習的收獲，我談點我的見解。
一、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導對加強合規(guī)文化教育的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經(jīng)營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。
要在我社內(nèi)部大興求真務(wù)實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務(wù)實效的經(jīng)營作風，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經(jīng)營風險和管理風險，維護和提升農(nóng)行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認識，全體干部職工企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學的認識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業(yè)務(wù)培訓力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強內(nèi)控管理意識，狠抓基礎(chǔ)管理，促進依法合規(guī)經(jīng)營。
二、加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠發(fā)展的機制。應(yīng)該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到農(nóng)信社應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進;在這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農(nóng)信社的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過談?wù)J識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我社的合規(guī)文化，進而提高凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實際，認真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢，認真。
總結(jié)。
和細分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
三、
加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟效益的需要。加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風險防范和內(nèi)控機制建設(shè)的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認真借鑒國際先進經(jīng)驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)，要重視貸款風險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示，重視早期預警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
風控合規(guī)述職報告篇十二
尊敬的各位領(lǐng)導、各位同事：
大家好！我是來自吳安屯分社的楊希。
自20xx年加入信合大家庭至今已xx年光景，從一個對銀行工作一無所知的大學畢業(yè)生到今天具備一定專業(yè)知識的我，要感謝的人和事很多，風險無大小，點點滴滴促我慢慢成長，隨著對銀行業(yè)的深入了解，越發(fā)意識到合規(guī)的重要性，有時，僅那么一瞬間的疏忽就會造成自身和信用社財產(chǎn)的損失。合規(guī)是一種責任，是一種意識，更是一種習慣。好的習慣可以使我們減少很多不必要的麻煩，xx年來的工作經(jīng)驗使我明白一個真理，即“風險無大小”。
我相信業(yè)務(wù)差錯是每一個信合員工都無法避免的問題，但有一點是我們可以做的，那就是在原則面前多一份堅持，在業(yè)務(wù)辦理過程中無論金額大小，多一份細致、多一次核對，就能將差錯大大減少。無數(shù)的事實證明，我們在辦理業(yè)務(wù)過程中出現(xiàn)的這些差錯往往是業(yè)務(wù)量少時高于業(yè)務(wù)量多時，也就是當前來辦理業(yè)務(wù)的客戶相對少時，我們心里的風險提示就會降低，心里的松懈往往造成了風險的實際發(fā)生。例如客戶取款一萬元，但我們只為客戶下賬了一千元，卻依舊給了客戶一萬元，我們往往在風險實際發(fā)生一段時間后，有時甚至是下班扎帳時才發(fā)現(xiàn)賬實不符，這時再要追回9000元也不是件容易的事情，無數(shù)事實證明，我們在辦理業(yè)務(wù)時不能有半點松解。
銀行是一個高風險行業(yè)，銀行的制度都是用血的教訓和沉痛的代價換來的，因而我們要合規(guī)經(jīng)營，在制度執(zhí)行上不能有半點僥幸心里，風險無處不在，隨時都可能發(fā)生在自己身上，在我身邊就發(fā)生了這樣一個案例，有一天，一個80多歲的老奶奶和她的兩個20多歲的孫女跑到我們營業(yè)網(wǎng)點，說她們的奶奶上次一個人到我們網(wǎng)點取款900元，里面有500元的假幣，一口咬定老奶奶取錢回家后就把錢放在箱子里沒有動過。
直到昨天拿出來用的時候才發(fā)現(xiàn)里面有假幣，我們在查看存折后發(fā)現(xiàn)上次取錢距離今日已過去20多天，我們耐心細致的對她們進行說明，我們的柜員在辦理每一筆業(yè)務(wù)時都在監(jiān)控下面進行，并且還要在點鈔機上過兩次，確保錢數(shù)正確并且沒有假幣，才會將錢交到客戶手中，但老奶奶一口咬定假幣就是在我們這取的。柜員沒有在點鈔機上過而是直接將錢付給了她，為了給客戶一個交待，同時也為了還我們柜員的清白，維護信用社的聲譽，我們將20多天前的監(jiān)控調(diào)閱給老奶奶一家看，監(jiān)控清楚的記錄著，我們的'柜員合規(guī)辦理業(yè)務(wù)，在付款時口頭提示老奶奶看著，并在點鈔機上過了兩次，才將900元錢交到老奶奶手中，看完監(jiān)控的祖孫三人啞口無言，這是一個發(fā)生在我們身邊的真實案例，假如我們的柜員沒有按程序辦理，或是心存僥幸，覺得900元沒必要在點鈔機上過，而直接將錢付給客戶，那么當客戶再來滋事時，我們就會處在下風，有時甚至會將自己卷入官司中。
“風險無大小，合規(guī)在我心”，讓我們把合規(guī)變成一種意識，變成一種習慣，與心同行，從點滴做起，我們的職業(yè)生涯將會更精彩，信用社的明天必將更加美好，如此美好的未來我們怎能不繼續(xù)前行。
風控合規(guī)述職報告篇十三
合規(guī)述職報告為進一步規(guī)范員工的服務(wù)行為、防范合規(guī)風險和操作風險、推動合規(guī)文化建設(shè)、適應(yīng)農(nóng)行不斷發(fā)展的業(yè)務(wù)需要，我認真學習了《銀行員工行為守則》。
并按照要求很抓落實，強化執(zhí)行，取得了階段性成果，現(xiàn)將本人在合規(guī)工作中的情況述職如下：
一、強化學習教育，為培育合規(guī)文化營造良好氛圍人是業(yè)務(wù)經(jīng)營中最根本的因素，也是合規(guī)文化和案件防范的主體。
把人的工作做好，營造濃厚的合規(guī)文化氛圍，就可以彌補制度、管理和監(jiān)督檢查中的缺陷和漏洞。
因此，在合規(guī)文化建設(shè)中我們始終把員工的思想教育作為合規(guī)文化建設(shè)和案件防范工作的一項“治本之策”，放在突出的位置上來抓。
一是認真組織，嚴肅紀律。
根據(jù)合規(guī)活動進度制定了學習計劃和配檔表，對合規(guī)文化和案件防范有關(guān)制度規(guī)定、案防素材、警示教育等內(nèi)容進行詳細部署和安排，明確每周集中學習時間，為每位員工配發(fā)學習筆記本，定期進行檢查。
二是采取演講、展評等方式，確保警示教育效果。
三是鼓勵和培養(yǎng)“有心人”，讓大家在日常工作中培養(yǎng)學習習慣。
通過學習大家對員工行為規(guī)范有了一個更加全面的認識：“愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡職、依法合規(guī)”是員工職業(yè)操守的四大基本要義，是我行企業(yè)文化重要的精神內(nèi)核；“保密義務(wù)、利益沖突、廉潔自律、公平競爭、客戶關(guān)系、日常辦公、同事關(guān)系、職業(yè)形象、監(jiān)督舉報”是員工處理與客戶、銀行、同事等關(guān)系時應(yīng)遵循的基本要求，直接影響員工與農(nóng)行的品牌形象。
二、作好日常工作，確保合規(guī)工作效果日常工作做深、做細、做透，才能保證規(guī)章制度執(zhí)行到位。
一是做細員工思想行為排查工作，密切關(guān)注員工思想動態(tài)。
每月對本單位員工進行排查，開展與員工談心活動，隨時掌握員工的所思、所想，因人施教，有針對性的開展工作。
二是做細制度執(zhí)行，強化執(zhí)行力建設(shè)。
我們將《員工行為守則》教育檢查.活動作為防范案件活動的一項重要內(nèi)容，與加強行為糾偏、提高防控能力結(jié)合起來。
通過合規(guī)活動開展，規(guī)范員工行為，培育合規(guī)文化，完善風險控制體系，嚴格落實案件專項治理的各項措施，切抓好各項檢查中的問題整改，努力防控各類案件發(fā)生。
在一些重要的崗位，建立健全多項內(nèi)控制度，真正形成了辦事有標準、操作有制度、崗位有制衡、過程有檢查、事后有考核的管理規(guī)范局面。
通過對發(fā)現(xiàn)問題及相關(guān)責任人通報處罰，起到了警示和震懾作用，使全體員工規(guī)范操作與合規(guī)意識明顯增強。
三是做細合規(guī)經(jīng)營，確保穩(wěn)健發(fā)展。
堅持制度與發(fā)展業(yè)務(wù)是銀行的兩大命脈，任何一個不堅持制度而一味發(fā)展業(yè)務(wù)的銀行，或一味堅持制度而不謀發(fā)展的銀行，都是沒有前途的和不長久的；因此，我們在發(fā)展業(yè)務(wù)時把堅持制度和發(fā)展業(yè)務(wù)有機地結(jié)合起來，四是做細融合文章，形成文化氛圍。
企業(yè)文化是一種滲透在企業(yè)一切活動中的理性文化，是企業(yè)在長期經(jīng)營管理中形成并共同遵守的企業(yè)目標、核心價值觀一個集體要發(fā)展，關(guān)鍵的因素就是要有一個團結(jié)、融洽、協(xié)作具有團隊精神的集體氛圍。
發(fā)揚團隊精神，加強各崗位間的協(xié)調(diào)、配合的整體聯(lián)動，增強員工的協(xié)同作戰(zhàn)能力，才能促進業(yè)務(wù)的全面發(fā)展。
活動期間，我重視與員工之間的心靈溝通，關(guān)心員工的真實需求，認真聽取大家的意見建議，大家心往一處想，勁往一處使，員工工作、生活充滿了生機和活力，呈現(xiàn)出蓬勃向上的發(fā)展勢頭。
到9月20日各項存款余額48383萬元，比年初增長18025萬元。
個人產(chǎn)品營銷也名列前茅。
我本人在合規(guī)建設(shè)中，以身作則，嚴格遵守《員工守則》和網(wǎng)點負責人職責，遵守作息時間，堅持早來晚走，模范執(zhí)行規(guī)章制度，在工作中以身作則，身先士卒，在作風上，注重團體才智，充分發(fā)揮民主。
三、存在的不足下一步努力方向在合規(guī)建設(shè)中我們?nèi)〉昧艘恍┏煽?，但是，也存在一些不足?BR> 一是對合規(guī)學習在方法和組織上還有待加強。
二是對合規(guī).
建設(shè)中一些細節(jié)問題還有待加強和提高。
三是工作思路、工作方法、工作能力等方面需要進一步改進和提高。
四是我本人在執(zhí)行制度時也有不到位的時候。
五是在管理中還存在溫情主義，強調(diào)的多，檢查處罰的的少。
在今后的工作中，我們將加強內(nèi)部管理，切實落實各項規(guī)章制度，履行好監(jiān)督管理職能，確保安全運營無事故。
同時，加強員工教育，切實作好柜臺服務(wù)工作，確保各項工作步步提高。
我本人也將廉潔奉公，為人表率，切實履行好自己的崗位職責，為我行的發(fā)展做出自己應(yīng)有的貢獻，不辜負支行和同志們的殷切期望。
xx支行：xx.
風控合規(guī)述職報告篇十四
人是業(yè)務(wù)經(jīng)營中最根本的因素，也是合規(guī)文化和案件防范的主體。把人的工作做好，營造濃厚的合規(guī)文化氛圍，就可以彌補制度、管理和監(jiān)督檢查中的缺陷和漏洞。因此，在合規(guī)文化建設(shè)中我們始終把員工的思想教育作為合規(guī)文化建設(shè)和案件防范工作的一項“治本之策”，放在突出的位置上來抓。
一是認真組織，嚴肅紀律。根據(jù)合規(guī)活動進度制定了學習計劃和配檔表，對合規(guī)文化和案件防范有關(guān)制度規(guī)定、案防素材、警示教育等內(nèi)容進行詳細部署和安排，明確每周集中學習時間，為每位員工配發(fā)學習筆記本，定期進行檢查。
二是采取演講、展評等方式，確保警示教育效果。
三是鼓勵和培養(yǎng)“有心人”，讓大家在日常工作中培養(yǎng)學習習慣。通過學習大家對員工行為規(guī)范有了一個更加全面的認識：“愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡職、依法合規(guī)”是員工職業(yè)操守的四大基本要義，是我行企業(yè)文化重要的精神內(nèi)核；“保密義務(wù)、利益沖突、廉潔自律、公平競爭、客戶關(guān)系、日常辦公、同事關(guān)系、職業(yè)形象、監(jiān)督舉報”是員工處理與客戶、銀行、同事等關(guān)系時應(yīng)遵循的基本要求，直接影響員工與農(nóng)行的品牌形象。
日常工作做深、做細、做透，才能保證規(guī)章制度執(zhí)行到位。
一是做細員工思想行為排查工作，密切關(guān)注員工思想動態(tài)。每月對本單位員工進行排查，開展與員工談心活動，隨時掌握員工的所思、所想，因人施教，有針對性的開展工作。
二是做細制度執(zhí)行，強化執(zhí)行力建設(shè)。我們將《員工行為守則》教育檢查活動作為防范案件活動的一項重要內(nèi)容，與加強行為糾偏、提高防控能力結(jié)合起來。通過合規(guī)活動開展，規(guī)范員工行為，培育合規(guī)文化，完善風險控制體系，嚴格落實案件專項治理的各項措施，切抓好各項檢查中的問題整改，努力防控各類案件發(fā)生。在一些重要的崗位，建立健全多項內(nèi)控制度，真正形成了辦事有標準、操作有制度、崗位有制衡、過程有檢查、事后有考核的管理規(guī)范局面。通過對發(fā)現(xiàn)問題及相關(guān)責任人通報處罰，起到了警示和震懾作用，使全體員工規(guī)范操作與合規(guī)意識明顯增強。
四是做細融合文章，形成文化氛圍。企業(yè)文化是一種滲透在企業(yè)一切活動中的理性文化，是企業(yè)在長期經(jīng)營管理中形成并共同遵守的企業(yè)目標、核心價值觀一個集體要發(fā)展，關(guān)鍵的因素就是要有一個團結(jié)、融洽、協(xié)作具有團隊精神的集體氛圍。發(fā)揚團隊精神，加強各崗位間的協(xié)調(diào)、配合的整體聯(lián)動，增強員工的協(xié)同作戰(zhàn)能力，才能促進業(yè)務(wù)的全面發(fā)展?；顒悠陂g，我重視與員工之間的心靈溝通，關(guān)心員工的真實需求，認真聽取大家的意見建議，大家心往一處想，勁往一處使，員工工作、生活充滿了生機和活力，呈現(xiàn)出蓬勃向上的發(fā)展勢頭。
到9月20日各項存款余額48383萬元，比年初增長18025萬元。個人產(chǎn)品營銷也名列前茅。
我本人在合規(guī)建設(shè)中，以身作則，嚴格遵守《員工守則》和網(wǎng)點負責人職責，遵守作息時間，堅持早來晚走，模范執(zhí)行規(guī)章制度，在工作中以身作則，身先士卒，在作風上，注重團體才智，充分發(fā)揮民主。
在合規(guī)建設(shè)中我們?nèi)〉昧艘恍┏煽?，但是，也存在一些不足。一是對合?guī)學習在方法和組織上還有待加強。二是對合規(guī)建設(shè)中一些細節(jié)問題還有待加強和提高。三是工作思路、工作方法、工作能力等方面需要進一步改進和提高。四是我本人在執(zhí)行制度時也有不到位的時候。五是在管理中還存在溫情主義，強調(diào)的多，檢查處罰的的少。
在今后的工作中，我們將加強內(nèi)部管理，切實落實各項規(guī)章制度，履行好監(jiān)督管理職能，確保安全運營無事故。同時，加強員工教育，切實作好柜臺服務(wù)工作，確保各項工作步步提高。我本人也將廉潔奉公，為人表率，切實履行好自己的崗位職責，為我行的發(fā)展做出自己應(yīng)有的貢獻，不辜負支行和同志們的殷切期望。
風控合規(guī)述職報告篇十五
今年以來，我們監(jiān)管部門定期和不定期組織人員開展了業(yè)務(wù)學習和實際檢查技能的培訓，積極樹立新的監(jiān)管理念，將各項政策規(guī)定和實務(wù)操作的要點融入在具體的工作中，從xx年起，我行銀行業(yè)監(jiān)管人員的培訓重點從行政監(jiān)管轉(zhuǎn)向?qū)︺y行業(yè)機構(gòu)的非現(xiàn)場分析和預警上，監(jiān)管人員必須作到對政策規(guī)定熟、實際現(xiàn)場檢查技能高、非現(xiàn)場分析到位，圍繞上述三個方面，我行監(jiān)管人員在參加中心支行培訓的同時，督促監(jiān)管人員自學有關(guān)監(jiān)管業(yè)務(wù)知識，在一定的時期內(nèi)迅速提高監(jiān)管人員的綜合素質(zhì)，以適應(yīng)形勢發(fā)展的需要。
2、認真貫徹和落實銀行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)場會精神，加快監(jiān)管電子化的步伐。
按照xx年10月銀行業(yè)現(xiàn)場會的要求，認真組織了監(jiān)管人員對銀行業(yè)監(jiān)管文檔、非現(xiàn)場監(jiān)測數(shù)據(jù)系統(tǒng)、金融行政監(jiān)管子系統(tǒng)等應(yīng)用程序進行了逐項落實，切實保證了監(jiān)管實務(wù)操作與計算機應(yīng)用的全面落實。我行監(jiān)管部門從xx年起嚴格按照電子化監(jiān)管的要求，認真貫徹監(jiān)管電子化和文本化管理相結(jié)合的原則，落實監(jiān)管實務(wù)操作在計算機中的應(yīng)用，保證了中心支行與我行之間的監(jiān)管信息與實務(wù)操作的溝通，通過監(jiān)管電子化的建設(shè)，切實提高了監(jiān)管的各項基礎(chǔ)工作水平。
3、繼續(xù)嚴格加強對銀行業(yè)行政監(jiān)管、確保監(jiān)管的合規(guī)性。
（1）xx年，對銀行業(yè)高級管理人員任職資格審查工作，一是嚴格執(zhí)行了任職前考試、談話制度，分別對3名高級管理人員進行了任職前的考試、談話，同時完成了對2名高級管理人員任職資格的審查。二是在xx年9月組織完成了轄內(nèi)銀行業(yè)高級管理人員的任職期間的考試及年度考核工作，并將考試及考核結(jié)果裝入銀行業(yè)高級管理人員檔案存檔。
（2）加強對機構(gòu)準入和退出的監(jiān)管，在積極支持銀行機構(gòu)改革的同時全年完成了銀行機構(gòu)退出4家、遷址1家、降格2家。
各家商業(yè)銀行的機構(gòu)撤并要在積極支持機構(gòu)改革和調(diào)整的同時，按照機構(gòu)撤并規(guī)定的要求作好審批工作，保證了銀行業(yè)機構(gòu)撤并所申報的資料完整、審批材料的合規(guī)，在一季度對xx年機構(gòu)和人員上報的材料進行一次復審，凡不符合規(guī)定或要素不全的一律在一季度末之前進行了糾正，復審結(jié)果于xx年2月20日前上報到銀行科。
真做好金融機構(gòu)年檢工作。按照呼盟中心支行的要求，我們早在xx年4月就開展了對銀行業(yè)機構(gòu)的年檢工作，依照上年年檢各項要求履行了手續(xù)，年檢中沒有走過場，現(xiàn)場檢查面達100%。年檢報告于6月20日前上報了銀行科。
4、進一步落實監(jiān)管責任制，切實履行了監(jiān)管職責。
2月底前，按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監(jiān)管責任制實施細則》等制度和辦法，完成了支行與農(nóng)村信用社聯(lián)社簽定監(jiān)管責任狀、支行主管行長與監(jiān)管股長簽定監(jiān)管責任狀和監(jiān)管股長與監(jiān)管員簽定監(jiān)管責任狀，制定了監(jiān)管a、b制，明確了監(jiān)管職責、責任和目標，使各項監(jiān)管責任制得到有效的貫徹和落實。
風控合規(guī)述職報告篇十六
根據(jù)上級行的要求，營業(yè)部開展了學習《守則》及合規(guī)文化教育學習活動，這充分表明了上級行對《守則》的學習以及合規(guī)管理工作的重視。
現(xiàn)在我就學習《守則》、執(zhí)行《守則》等方面情況，述職一、學習《守則》的基本情況。
為切實提高依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性，轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風險管理能力和內(nèi)控案防水平。
我按照營業(yè)部部署參與了學習《守則》及合規(guī)文化教育學習活動。
一是參加動員會后，先行進行了自學，學習總區(qū)行營業(yè)部三級領(lǐng)導的動員講話，《守則》原文，并自覺地記錄了學習筆記，二是學習結(jié)束后，參加了以學《守則》用《守則》的大討論活動。
三是參加學習《守則》的考試。
通過這次主題教育，進一步提高了風險防范意識，強化了合規(guī)操作的意識，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育的意義和重要性。
通過學習深刻體會到，任何差錯、風險、問題和案件的發(fā)生，都不是一朝一夕突然形成的，都會經(jīng)過從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。
通過學習進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營的危害性。
我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。
通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對農(nóng)行改革的信心，增強維護農(nóng)行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
二、執(zhí)行《守則》情況1、能注意加強學習，增強依法合規(guī)經(jīng)營的理念。
加強對員工和自身的風險防范教育，認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。
能從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
2、嚴于律己，率先垂范。
在工作中、生活中，我嚴格要求自己，以《守則》的內(nèi)容和標準衡量自己的言行，自覺遵守黨的政治紀律和金融法律、法規(guī)，在部門中講大局、講原則、講團結(jié)。
在工作和生活中，要求同志們做到的，自己首先做到，要求同志們不做的，自己堅決不做。
事事處處以大局為重，以集體和員工利益為重，以黨和國家、農(nóng)行利益為重。
同時，嚴格要求本部門其他同志嚴格按照規(guī)則辦事，不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理，嚴謹徇私舞弊，并要限時解決。
在同事中積極倡導互相監(jiān)督互相提醒，構(gòu)建和諧團隊。
3、加強內(nèi)控管理，堅持兩手抓從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，十個案件九違章有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。
正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。
所以，平時注意不斷完善各種管理辦法，認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，強化內(nèi)部防范機制，努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務(wù)。
堅持一手抓經(jīng)營發(fā)展中心工作不動搖，一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松勁，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，時刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松，牢固樹立風險識。
風控合規(guī)述職報告篇一
xx年，為增強全行合規(guī)經(jīng)營管理意識，提高合規(guī)風險管理能力，培育良好的合規(guī)文化，實現(xiàn)持續(xù)穩(wěn)健規(guī)范經(jīng)營，我行以科學發(fā)展觀和xx銀行“3510”發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃為指導，以貫徹企業(yè)文化核心理念為統(tǒng)領(lǐng)，以落實《中國xx銀行內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)綱要》和《中國xx銀行內(nèi)部控制基本制度》、《中國xx銀行合規(guī)政策》為主線，統(tǒng)籌規(guī)劃、整體聯(lián)動、多策并舉、持續(xù)推進包括合規(guī)價值文化、合規(guī)制度文化、合規(guī)執(zhí)行文化在內(nèi)的合規(guī)文化建設(shè)，努力形成全行員工高度認同、自覺遵循、具有xx銀行特色、成熟的合規(guī)文化，為我行穩(wěn)健發(fā)展提供了保障?，F(xiàn)將我行合規(guī)文化建設(shè)工作總結(jié)如下：
為了保證合規(guī)文化建設(shè)活動的正常開展，我行領(lǐng)導高度重視，并且周密部署：提前時間組織召開會議，學習相關(guān)文件精神，深刻領(lǐng)會開展合規(guī)文化建設(shè)活動的重要意義，認真部署合規(guī)文化建設(shè)活動。成立了以任組長，任副組長，各單位主要負責人為組員的合規(guī)文化建設(shè)活動領(lǐng)導小組，具體負責合規(guī)文化建設(shè)活動的組織和實施。各單位統(tǒng)一思想認識，加強組織領(lǐng)導，主要負責同志要以身作則，親自過問活動開展情況，帶頭參加學習教育，保證合規(guī)文化建設(shè)活動扎實有效的開展。同時各部門合理安排，把合規(guī)文化建設(shè)活動與加強領(lǐng)導干部作風建設(shè)、開展廉潔文化建設(shè)、懲治和預防體系建設(shè)緊密結(jié)合，確保了合規(guī)文化建設(shè)活動的統(tǒng)籌兼顧，相互促進，有序推進。
(一為切實加強有我行特色的合規(guī)文化建設(shè)工作，主要抓了四方面工作：
一是因地制宜制定了《合規(guī)文化建設(shè)工程實施方案》。“方案”在體現(xiàn)總行要求內(nèi)容的基礎(chǔ)上，結(jié)合我行實際，提出了合規(guī)文化建設(shè)的近期、中期和長期目標及“合規(guī)文化建設(shè)工程”的思路、原則和方法。同時，創(chuàng)造性地提出“合規(guī)文化建設(shè)”的重要理念，使我行的“合規(guī)年”活動能夠從文化的寬領(lǐng)域和戰(zhàn)略高度來開展。
二是加強合規(guī)“精神文化”的'建設(shè)。我們結(jié)合我行的特點，一方面提出具體的“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)”的活動口號；另一方面開展了多種形式的合規(guī)文化宣傳活動。為增強“合規(guī)年”活動的宣傳效果，我們堅持“四結(jié)合”的原則，即：“點、線、面”相結(jié)合；合規(guī)宣傳與業(yè)務(wù)宣傳相結(jié)合；形象化宣傳和網(wǎng)絡(luò)宣傳相結(jié)合；動態(tài)宣傳和靜態(tài)宣傳相結(jié)合的原則，充分利用簡報、網(wǎng)絡(luò)、墻報、專欄、桌牌、橫幅、手冊、宣傳單等形式，廣泛宣傳“合規(guī)年”活動。為及時反映動態(tài)，通報情況，交流經(jīng)驗，推進工作，通過設(shè)立“合規(guī)教育”、“合規(guī)檢查”、“合規(guī)舉措”、“工作動態(tài)”和“合規(guī)知識”等專欄，全方位、多層面、寬角度反映在實施“合規(guī)文化建設(shè)工程”中的新問題、新做法、新經(jīng)驗。通過有聲有色的宣傳，全行上下形成了濃厚的合規(guī)文化建設(shè)氛圍。
三是加強了合規(guī)制度文化建設(shè)。為增強制度文化的約束性、嚴肅性、原則性和操作性，同時，為各項工作合格經(jīng)營，穩(wěn)健發(fā)展提供制度保障，我們組織人員對制度進行了梳理工作，全行編輯了《》，有的部門結(jié)合實際也編輯了制度匯編。
四是豐富了合規(guī)行為文化建設(shè)內(nèi)容。一方面以“賽”增強合規(guī)意識。行先后開展了多次合規(guī)知識競賽，使員工增長了知識，強化了合規(guī)意識。另一方面以“文”反映合規(guī)動態(tài)。先后開展“我為合規(guī)做貢獻”征文比賽活動，從理論角度探索了新形勢下合規(guī)文化建設(shè)的新思路。
(二反洗錢評價工作開展順利并取得實效，培訓和征文活動也取得良好效果，領(lǐng)導重視程度普遍提高，反洗錢內(nèi)控建設(shè)趨于完善，前臺人員對反洗錢規(guī)定的學習掌握有較大提高。強化了反洗錢培訓工作，通過實際操作訓練、崗前培訓等形式，認真宣貫反洗錢相關(guān)知識。
(三機構(gòu)合規(guī)評價活動逐級有序開展。評價基本反映出機構(gòu)的合規(guī)風險狀況，推動了全行經(jīng)營管理行為規(guī)范化和標準化，各部門按照方案要求逐級組織自評和復評活動，對于制度和流程的評價較為認真和全面，而對于執(zhí)行狀況的評價有偏離，評價結(jié)果基本能夠反映機構(gòu)整體的合規(guī)風險狀況。通過分析^p問題，落實整改措施，評價活動取得了一些積極的工作成果。
(四法律事務(wù)工作圍繞“四個辦法”這一中心，采取多項措施，進一步規(guī)范工作流程，提高法律風險意識，取得較好成效。在行下發(fā)相關(guān)實施細則后，各部門都能夠認真貫徹執(zhí)行相關(guān)制度，按制度規(guī)定的職責和流程開展審查工作。但仍然存在一些問題：對法律風險防范工作思想重視程度不夠，不能充分認識防范法律風險對業(yè)務(wù)發(fā)展的重要意義；對法律事務(wù)管理工作流程執(zhí)行不到位；個別分行學習的主動性不足等。
風控合規(guī)述職報告篇二
我在日常工作中，能夠認真執(zhí)行有關(guān)財務(wù)管理規(guī)定，履行節(jié)約、勤儉原則;處處率先垂范，廉潔勤政，務(wù)實開拓，較好的完成了上級下達的各項任務(wù)指標，現(xiàn)就一年來的履職情況報告如下。
1、全面加強內(nèi)控建設(shè)，增強員工的風險防范意識，提高員工的職業(yè)道德水平。開展了“制度執(zhí)行梳理”、“整改回頭看”和層層簽訂“案防責任書”、定期召開風險管理分析會等活動，進一步加強了內(nèi)控制度的教育，建立、健全了內(nèi)控管理體制和工作機制，促使全行內(nèi)控管理水平有一個新的提高。規(guī)范了網(wǎng)點在機具定位、操作上定型的要求，杜絕了業(yè)務(wù)操作中的隨意性，切實防范了操作風險。
2、認真開展自查自糾，抓好整改工作。深入開展了自查自糾活動;進一步強化了自查整改的工作，并較好的使用了違規(guī)積分系統(tǒng)，對多次查出的問題得不到整改落實的相關(guān)人員按積分管理辦法給予積分處罰，使全行合規(guī)經(jīng)營的意識得到了提升。
3、加強人員排查，嚴控道德風險。長期以來xx支行從未停止人員排查工作，尤其是重要崗位(信貸員)人員的排查，發(fā)現(xiàn)苗頭，立即采取有效措施。我們采取的是各網(wǎng)點各部門每月對所轄人員8小時內(nèi)外工作生活情況進行摸底調(diào)查，支行再定期開展集中排查，嚴禁出現(xiàn)違反“八不準”的情況。對不適合從事信貸業(yè)務(wù)的人員一律調(diào)出信貸隊伍或解除勞動合同。
4、搞好資產(chǎn)保全工作。今年新增配了資產(chǎn)保全人員，為資產(chǎn)保全人員配齊了各項設(shè)備設(shè)施和專用車輛，扎扎實實做好了不良貸款的責任認定、移交等工作，確保逾期率和不良率在控制范圍內(nèi)。做好安全保衛(wèi)工作。按照“誰主管，誰負責”的原則，明確職責、目標和獎懲。按照銀行業(yè)安全規(guī)范標準，積極開展了安全評估自查自評，落實隱患整改，提高人防、物防、技防的能力，確保無案件和安全事故發(fā)生。
對信貸客戶經(jīng)理實行優(yōu)勝劣汰，確保信貸隊伍的精干和純潔，確保信貸業(yè)務(wù)量和質(zhì)的雙豐收。建立了專業(yè)的理財經(jīng)理隊伍，從網(wǎng)點選擇業(yè)務(wù)能力強，服務(wù)質(zhì)量高的人員擔任理財經(jīng)理，有效的拉攏和穩(wěn)固大客戶。建立完善了綜合客戶經(jīng)理隊伍，將人脈關(guān)系好、營銷能力強的員工推到綜合客戶經(jīng)理的崗位上，制定適時的考核辦法，合理安排空閑時段的工作，調(diào)動他們發(fā)展業(yè)務(wù)的積極性。
加強業(yè)務(wù)知識的培訓，從各業(yè)務(wù)條線抽調(diào)業(yè)務(wù)知識全面、表達能力較好的人員擔任授課老師，將各項業(yè)務(wù)知識系統(tǒng)全面的反復培訓，讓全體員工人人懂業(yè)務(wù)。加強營銷能力的培訓，定期對全員進行營銷能力的培訓，讓全體員工個個精營銷。組織好員工崗位資格認證的學習，引導督促員工自覺參加崗位資格考試，提升崗位勝任能力。引導員工注重合規(guī)制度的學習，讓全體干部員工明白什么能做，什么不能做，做好了有獎勵，做得不好有處罰。
將學習列入各項工作之首，通過行務(wù)會、周例會等多種形式，組織全行員工認真學習上級行相關(guān)文件和制度辦法。開展了干部職工談心活動，加強了行領(lǐng)導與職工的溝通交流。通過與職工談心切實解決了一些大家關(guān)心的熱點、難點問題，進一步鞏固了“風正、氣順、心齊、勁足、績優(yōu)”的和諧局面。開展各項工會活動和業(yè)務(wù)操作技能競賽活動，提高全體員工的向心力、凝聚力，把全體員工的主人翁精神、積極性和創(chuàng)造力轉(zhuǎn)化為推動我支行發(fā)展的實際行動。
我們將堅持以資產(chǎn)業(yè)務(wù)為根本，加強風險控制，求得快速健康發(fā)展;堅持從嚴治行方針，強化改革創(chuàng)新，提高內(nèi)部管理和服務(wù)水平;堅持以企業(yè)文化建設(shè)為窗口，調(diào)動員工積極性，提高隊伍戰(zhàn)斗力。
風控合規(guī)述職報告篇三
20xx年，xx市支行行領(lǐng)導高度重視案件防范以及合規(guī)工作，通過梳理各部門及各條線的業(yè)務(wù)重點，發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的風險點，來對防范合規(guī)風險、案件防控工作進行深入的研究、學習。通過完善相關(guān)制度建設(shè)，加強全流程管理，提升員工風險意識，從各項工作細節(jié)處入手，深入開展合規(guī)風險排查，防范案件風險，現(xiàn)將20xx年案件防控、合規(guī)風險排查的主要工作匯報如下：
（一）定期開展案件防控工作領(lǐng)導小組會議。
認真落實案件風險防控工作的各項措施，每季度開展案件防控工作領(lǐng)導小組會議，并且根據(jù)會議要求，切實完成各項工作，包括規(guī)范旺季網(wǎng)點經(jīng)營工作、通報郵政金融網(wǎng)點合規(guī)情況、通報人行反洗錢檢查及執(zhí)行情況、通報人行會計營運檢查及執(zhí)行情況、郵銀聯(lián)動業(yè)務(wù)“質(zhì)量提升年”、“市場亂象整治”等活動的溝通情況。各部門各條線加強管理，嚴密部署，保證了案件防控工作的有序開展。
（二）定期開展合規(guī)排查工作。
20xx年來，xx市支行對重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)的員工進行合規(guī)教育，嚴格按xx規(guī)定對員工進行家訪、行為排查工作，嚴格按照市分行案件防控工作會議要求，提高排查手段的針對性與有效性，重點關(guān)注員工的“工作圈、生活圈、社交圈、消費圈”，多渠道、多維度監(jiān)測員工八小時內(nèi)外的動態(tài)。先后開展了對重要崗位員工的不良行為排查以及涉及民間借貸、參與非法集資行為的'排查，共排查了xx員工，排查率xx，組織員工簽署了xx份合規(guī)承諾書，填寫家訪表xx份，通過排查，切實有效的減少了風險，排除了隱患。
（三）定期開展案件防控培訓工作。
通過這些學習、培訓讓所有員工明底線、知敬畏、守規(guī)矩，在全行營造良好的合規(guī)文化氛圍。
風控合規(guī)述職報告篇四
領(lǐng)導：
我在日常工作中，能夠認真執(zhí)行有關(guān)財務(wù)管理規(guī)定，履行節(jié)約、勤儉原則;處處率先垂范，廉潔勤政，務(wù)實開拓，較好的完成了上級下達的各項任務(wù)指標，現(xiàn)就一年來的履職情況報告如下。
1、全面加強內(nèi)控建設(shè)，增強員工的風險防范意識，提高員工的職業(yè)道德水平。開展了“制度執(zhí)行梳理”、“整改回頭看”和層層簽訂“案防責任書”、定期召開風險管理分析會等活動，進一步加強了內(nèi)控制度的教育，建立、健全了內(nèi)控管理體制和工作機制，促使全行內(nèi)控管理水平有一個新的提高。規(guī)范了網(wǎng)點在機具定位、操作上定型的要求，杜絕了業(yè)務(wù)操作中的隨意性，切實防范了操作風險。
2、認真開展自查自糾，抓好整改工作。深入開展了自查自糾活動;進一步強化了自查整改的工作，并較好的使用了違規(guī)積分系統(tǒng)，對多次查出的問題得不到整改落實的相關(guān)人員按積分管理辦法給予積分處罰，使全行合規(guī)經(jīng)營的意識得到了提升。
3、加強人員排查，嚴控道德風險。長期以來xx支行從未停止人員排查工作，尤其是重要崗位(信貸員)人員的排查，發(fā)現(xiàn)苗頭，立即采取有效措施。我們采取的`是各網(wǎng)點各部門每月對所轄人員8小時內(nèi)外工作生活情況進行摸底調(diào)查，支行再定期開展集中排查，嚴禁出現(xiàn)違反“八不準”的情況。對不適合從事信貸業(yè)務(wù)的人員一律調(diào)出信貸隊伍或解除勞動合同。
4、搞好資產(chǎn)保全工作。今年新增配了資產(chǎn)保全人員，為資產(chǎn)保全人員配齊了各項設(shè)備設(shè)施和專用車輛，扎扎實實做好了不良貸款的責任認定、移交等工作，確保逾期率和不良率在控制范圍內(nèi)。做好安全保衛(wèi)工作。按照“誰主管，誰負責”的原則，明確職責、目標和獎懲。按照銀行業(yè)安全規(guī)范標準，積極開展了安全評估自查自評，落實隱患整改，提高人防、物防、技防的能力，確保無案件和安全事故發(fā)生。
對信貸客戶經(jīng)理實行優(yōu)勝劣汰，確保信貸隊伍的精干和純潔，確保信貸業(yè)務(wù)量和質(zhì)的雙豐收。建立了專業(yè)的理財經(jīng)理隊伍，從網(wǎng)點選擇業(yè)務(wù)能力強，服務(wù)質(zhì)量高的人員擔任理財經(jīng)理，有效的拉攏和穩(wěn)固大客戶。建立完善了綜合客戶經(jīng)理隊伍，將人脈關(guān)系好、營銷能力強的員工推到綜合客戶經(jīng)理的崗位上，制定適時的考核辦法，合理安排空閑時段的工作，調(diào)動他們發(fā)展業(yè)務(wù)的積極性。
加強業(yè)務(wù)知識的培訓，從各業(yè)務(wù)條線抽調(diào)業(yè)務(wù)知識全面、表達能力較好的人員擔任授課老師，將各項業(yè)務(wù)知識系統(tǒng)全面的反復培訓，讓全體員工人人懂業(yè)務(wù)。加強營銷能力的培訓，定期對全員進行營銷能力的培訓，讓全體員工個個精營銷。組織好員工崗位資格認證的學習，引導督促員工自覺參加崗位資格考試，提升崗位勝任能力。引導員工注重合規(guī)制度的學習，讓全體干部員工明白什么能做，什么不能做，做好了有獎勵，做得不好有處罰。
將學習列入各項工作之首，通過行務(wù)會、周例會等多種形式，組織全行員工認真學習上級行相關(guān)文件和制度辦法。開展了干部職工談心活動，加強了行領(lǐng)導與職工的溝通交流。通過與職工談心切實解決了一些大家關(guān)心的熱點、難點問題，進一步鞏固了“風正、氣順、心齊、勁足、績優(yōu)”的和諧局面。開展各項工會活動和業(yè)務(wù)操作技能競賽活動，提高全體員工的向心力、凝聚力，把全體員工的主人翁精神、積極性和創(chuàng)造力轉(zhuǎn)化為推動我支行發(fā)展的實際行動。
我們將堅持以資產(chǎn)業(yè)務(wù)為根本，加強風險控制，求得快速健康發(fā)展;堅持從嚴治行方針，強化改革創(chuàng)新，提高內(nèi)部管理和服務(wù)水平;堅持以企業(yè)文化建設(shè)為窗口，調(diào)動員工積極性，提高隊伍戰(zhàn)斗力。
此致
敬禮!
述職人：xx。
20xx年xx月xx日。
風控合規(guī)述職報告篇五
截止年月為止，我支行本外幣儲蓄，保險業(yè)務(wù)，理財業(yè)務(wù)，經(jīng)統(tǒng)計個人業(yè)務(wù)共計。對公業(yè)務(wù)任務(wù)完成比例占%，總體收入任務(wù)完成比例為%。
有計劃地組織員工對工作制度進行學習，全年共開展了次培訓活動，使員工掌握了各項制度的具體規(guī)定，熟悉各項操作規(guī)程，使員工能夠真正認識到執(zhí)行制度是保證各項業(yè)務(wù)安全運作的基礎(chǔ)。二是增強員工的責任心。加大風險控制宣傳力度，嚴格落實員工在每一筆業(yè)務(wù)，認真、細致、合規(guī)、合法辦理意識，規(guī)范操作。三是加大監(jiān)督力度，確保制度落實。內(nèi)控制度的建設(shè)、完善、落實，離不開檢查、稽查和監(jiān)督。通過加大稽核檢查的力度，增加檢查頻率，開展定時和不定時隨機抽查，組織相互督查等形式，及時發(fā)現(xiàn)問題，提出整改意見，督促整改情況，對屢教不改者，加大處罰力度。進一步警惕了我行的風險意識，升華了業(yè)務(wù)操作流程，強化了業(yè)務(wù)技能和個人責任感。
加強對重點行業(yè)和大額貸款的監(jiān)測，提高對信貸風險的預判能力。積極穩(wěn)妥應(yīng)對大額信貸風險，切實降低損失和負面影響。密切關(guān)注個人經(jīng)營性貸款、小額信用貸款的操作風險。加強我行承兌匯票、信用證、保函業(yè)務(wù)的風險管理，做好貿(mào)易背景、保證金來源等真實性的調(diào)查，完善業(yè)務(wù)風險控制標準。加強貸記卡發(fā)卡審批管理，落實調(diào)查、審查和審批等崗位職責。
多層次開展對重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、新員工等方面的檢查、輔導專項活動，提高會計部位的風險防范能力。進一步提高銀企對賬質(zhì)量，建立健全重要空白憑證管理的有效機制。修訂完善會計基礎(chǔ)規(guī)范化管理辦法，進一步優(yōu)化事后監(jiān)督系統(tǒng)，著手開發(fā)會計電子檔案系統(tǒng)。
以防盜竊、防搶劫、防詐騙為重點，加強安全保衛(wèi)隊伍建設(shè)，強化工作檢查和考核，全面落實安全管理責任制。著力抓好遠程監(jiān)控中心的規(guī)范化建設(shè)，充分發(fā)揮其遠程監(jiān)管功能。
以防范員工道德風險為重點，抓深抓實員工行為分析。制定員工行為分析工作模板，對信息征集、分析流程、分析成果運用進行全面規(guī)范。探索實施分級家訪制度，動態(tài)掌握員工行為細節(jié)。定期召開案情通報會和案防分析會，讓員工了解作案的危害性，增強防案的'自覺性。加強重要崗位特別是網(wǎng)點負責人、客戶經(jīng)理的管理，落實崗位輪換和強制休假制度。
不斷完善審計組織體系建設(shè)，組建審計隊伍。重點組織內(nèi)控評價、經(jīng)濟責任、信息科技風險等審計，開展內(nèi)部控制有效性檢查。加強審計項目檔案檢查，促進審計規(guī)范性建設(shè)。
古語云：以史為鑒，可以明得失。回顧20xx年工作情況，在變幻莫測的市場中，我雖取得了一定的成績，同時我從中發(fā)現(xiàn)了多處不足之處，主要變現(xiàn)為：
在思想上、行動上要堅定不移地緊跟支行黨委步伐，認真貫徹執(zhí)行信貸風險管理的各項方針政策，確保思想不松懈、行動不走偏，切實做到自身熟悉到位、管理到位。
實施信貸經(jīng)營安全的關(guān)鍵是要建立一整套行之有效的風險控制機制，把好貸前風險控制。貸款實施前，必須有合法有效的防范和化解風險措施，對貸款項目必須進行周密、科學的市場、技術(shù)、效益調(diào)研和評估。把握好貸款使用過程的風險，監(jiān)督借款人必須按貸款用途使用。
要解決我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量不高的風險問題，必須加強客戶經(jīng)理的風險意識教育，從提高客戶經(jīng)理素質(zhì)這一基礎(chǔ)性工作抓起。建立良好的合規(guī)經(jīng)營企業(yè)文化，提高員工的綜合素質(zhì)。商業(yè)銀行也是一種企業(yè)，應(yīng)當具有自身的企業(yè)文化和管理哲學，使我行全體客戶經(jīng)理形成共同的理念和價值判斷，以銀行的使命目標、倫理道德作為自己的行為準則，從而自覺自愿、心悅誠服地為使銀行整體效益極大化、金融風險極小化而努力工作。
在介入信貸業(yè)務(wù)過程中，更要貫穿風險調(diào)整收益的思想，正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風險控制的關(guān)系，建立科學的信貸風險管理機制。
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風控合規(guī)述職報告篇六
本人xxx，根據(jù)總行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動精神，本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風險全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
本人xxx，漢族，xx年xx月出生，中共黨員，xx年xx月參加工作，xx年xx月—xx年xx月?lián)蝬xx員，xx年xx月—xx年xx月?lián)呜敃萍疾縳x，xx年xx月至今擔任財會科技部xx。一直以來在本職崗位上從事轄內(nèi)計算機軟硬件、計算機網(wǎng)絡(luò)、其他外圍電子設(shè)備的管理以及計算機制度的制定等工作，xx年年初擔任電子銀行部經(jīng)理一職，負責全行信息化建設(shè)發(fā)展規(guī)劃、計算機培訓計劃、計算機及網(wǎng)絡(luò)維護、電子銀行業(yè)務(wù)的培訓指導、管理推廣和營銷以及各項業(yè)務(wù)系統(tǒng)的應(yīng)用、推廣及人員培訓等工作。
礎(chǔ)。除自身管理信息科技和電子銀行業(yè)務(wù)以外的其他業(yè)務(wù)知識更加欠缺，日后需要加強這方面的業(yè)務(wù)學習，提升自身綜合素質(zhì)。
根據(jù)各網(wǎng)點及部門的實際情況合理配備資源，做好物盡其力，應(yīng)加強電子設(shè)備的維護，平時要督促網(wǎng)點對個人使用的電子設(shè)備的保養(yǎng)，保證其使用效果以及延長其使用壽命，配合廠商做好各類電子設(shè)備的巡檢工作，保證各硬件設(shè)備的穩(wěn)定運行，為各項業(yè)務(wù)的開展提供強有力的保障。
從我行電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的進度來看，各網(wǎng)點人員素質(zhì)參差不齊，前臺業(yè)務(wù)營銷人員對電子銀行業(yè)務(wù)熟悉度很欠缺，無法讓客戶得到滿意的答復或解決客戶的問題，給電子銀行業(yè)務(wù)的推進帶來了一定的困難。當然這跟電子銀行業(yè)務(wù)的輔導力度也是相輔相成的，業(yè)務(wù)輔導很欠缺，前臺對電子銀行業(yè)務(wù)不熟悉，不能充分的發(fā)揮營銷優(yōu)勢。
對上述問題的產(chǎn)生本人深入的進行了分析，平時要加強了解和學習其他崗位的業(yè)務(wù)知識，全面的熟悉我行的業(yè)務(wù)知識；加強日常電子設(shè)備保養(yǎng)，提高設(shè)備的巡檢頻率，保障各項業(yè)務(wù)的發(fā)展；加強網(wǎng)點電子銀行業(yè)務(wù)的輔導，經(jīng)常性舉辦員工各項業(yè)務(wù)的培訓工作，促進各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。
風控合規(guī)述職報告篇七
20xx年，我在市分行信貸管理部的正確領(lǐng)導和駐地行的大力支持配合下，按照《甘肅分行派駐風險經(jīng)理工作指引》（試行）和《中國農(nóng)業(yè)銀行甘肅省分行派駐風險主管（經(jīng)理）管理細則》（試行）要求，圓滿完成了年度各項工作任務(wù)，履職情況報告如下：
一、工作學習情況。
（一）學習知識，鞏固提高。
20xx年是本人工作崗位發(fā)生重大轉(zhuǎn)變的一年，為了盡快進入角色，保證風險合規(guī)管理工作的規(guī)范性、有效性和針對性，我嚴格要求自己，從一個新學生做起，注重加強知識積累和業(yè)務(wù)學習，夯實本崗位理論基礎(chǔ)。首先，本年度先后學習了《中國農(nóng)業(yè)銀行全面風險管理體系建設(shè)綱要》、《基層機構(gòu)操作風險監(jiān)控》、《風險分類與分類后客戶風險管理》、《風險監(jiān)控報告與考核》、《風險監(jiān)測報告與考核》、《信貸資產(chǎn)減值測試》、《三個“辦法”，一個“指引”》、《中國農(nóng)業(yè)銀行基層機構(gòu)關(guān)鍵風險點監(jiān)控檢查操作指引》、《個人助業(yè)貸款產(chǎn)品推介》、《中國農(nóng)業(yè)銀行貸后管理辦法》等制度文件。其次，利用駐地行周一例會時間，組織駐地行員工學習了《全市農(nóng)行20xx年財務(wù)會計、資產(chǎn)負債工作要點》、《轉(zhuǎn)發(fā)省分行關(guān)于信用風險報告系統(tǒng)風險監(jiān)測的通知》、《轉(zhuǎn)發(fā)中國農(nóng)業(yè)銀行操作風險分類標準和中國農(nóng)業(yè)銀行操作風險監(jiān)測與報告管理辦法的通知》、《中國農(nóng)業(yè)銀行甘肅省分行流動性管理實施細則》等風險管理制度規(guī)定。再次，在系統(tǒng)操作上，學習了信貸管理群系統(tǒng)、數(shù)據(jù)直通車系統(tǒng)、法人十二級分類管理系統(tǒng)等信貸業(yè)務(wù)新上線系統(tǒng)和統(tǒng)計報表系統(tǒng)、統(tǒng)計在線分析系統(tǒng)等相關(guān)會計查詢系統(tǒng)。另外，積極參加系統(tǒng)內(nèi)舉辦的《風險經(jīng)理》崗位資格考試、銀行業(yè)協(xié)會舉辦的銀行業(yè)從業(yè)人員《風險管理》資格考試及經(jīng)濟專業(yè)中級職稱考試；參加省分行舉辦的信貸管理群和數(shù)據(jù)直通車操作培訓；參加到臨夏分行的觀摩學習，參加總行舉辦的《法人客戶信貸合同運用》視頻培訓和全國第二期風險合規(guī)經(jīng)理培訓。
通過學習培訓，不僅逐步提高了個人專業(yè)職能理論水平，提升了自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增進了對風險合規(guī)管理重要性的認識，同時也提高了個人的業(yè)務(wù)操作技能，使自己在業(yè)務(wù)操作上能夠規(guī)范熟練，在工作指導上做到有的放矢。
（二）盡職盡責，認真履職。
在日常工作中，我按照崗位工作要求和部門下發(fā)的《一周工作指引》，自我規(guī)劃，主動開展工作。堅持每日及時登記好《工作日志》，保證自己的工作有方向、有內(nèi)容、有效果。
1、堅持每日登陸信用風險管理系統(tǒng)和操作風險管理系統(tǒng)，查看風險點，審核風險事項。本年度共審核報送操作風險事項12條，信用風險事件1條。按月在系統(tǒng)進行了駐地行重要崗位人員和機構(gòu)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息維護。按季完成了駐地行風險水平評價和全面風險分析。
2、堅持督辦檢查，促進駐地行全面風險水平提高。落實個人貸款放款審核115筆，金額654萬元；貸后檢查個人貸款32筆，315萬元；法人貸款放款審核1筆，300萬元；貸后檢查法人貸款2筆，800萬元；一至四季度資產(chǎn)減值審核落帳四筆，596566。74元；小額貸款呆賬核銷認定31筆，396762。70元；法人十二級分類檢查5筆6800萬元。并對駐地行全省案件風險排查活動、銀行卡及電子銀行業(yè)務(wù)風險評估活動、財務(wù)重要環(huán)節(jié)盡職檢查活動、運營合規(guī)文化建設(shè)活動、總行集中審計活動中查出問題的整改情況進行了全面跟蹤檢查，對駐地行的安全管理情況、xx有限公司的到期貸款收回情況、xxx個人流動資金貸款形態(tài)遷徙情況等進行了專項檢查。根據(jù)查出的問題，及時下發(fā)《督辦函》和《風險提示函》。本年度共下發(fā)《督辦函》3份、《風險提示函》13份，并根據(jù)駐地行階段風險管控工作下發(fā)《關(guān)于xx支行近期風險管控的重要提示》一份，簽發(fā)《風險合規(guī)經(jīng)理檢查工作單》8份、《柜面業(yè)務(wù)關(guān)鍵風險點監(jiān)控操作單》7份、《金庫管理關(guān)鍵風險點監(jiān)控操作單》2份、《信用卡業(yè)務(wù)關(guān)鍵風險點監(jiān)控操作單》3份、《電子銀行業(yè)務(wù)關(guān)鍵風險點監(jiān)控操作單》6份。
3、加強對駐地行風險條線業(yè)務(wù)人員的培訓指導。一是分別于三月末和七月份兩次組織駐地行各部門、網(wǎng)點風險管理系統(tǒng)操作員學習了風險事件和風險事項錄入、審核、報送和后續(xù)報告流程，使各單位都能正確錄入風險事項事件；二是全程參與指導駐地行c3系統(tǒng)的三次演練，共15人（次）參加。使駐地行客戶經(jīng)理的操作技能逐步提高。三是協(xié)調(diào)駐地行完善和健全貸后管理和風險管理例會制度，參與二、三、四季度的貸后管理例會和會計主管月例會，使駐地行風險防控第一道防線的作用逐步加強。
（三）立足全局，參與經(jīng)營。
為促進本行業(yè)務(wù)的全面提升，我一方面按照委派行下發(fā)的每周工。
作要點積極展開工作，按期保質(zhì)保量地完成階段性工作任務(wù)。按照部門安排，認真開展了銀行卡與電子銀行業(yè)務(wù)風險評估、“三個辦法一個指引”貫徹執(zhí)行情況檢查、信貸與風險管理監(jiān)管工作。另一方面，積極參與駐地行的經(jīng)營管理和具體業(yè)務(wù)指導，以“知無不言，言無不盡”的大局意識謀劃駐地行的經(jīng)營發(fā)展。一是參與并擬定了駐地行20xx年上半年業(yè)務(wù)分析和季度工作安排，有效指導駐地行業(yè)務(wù)良性發(fā)展；參與駐地行的業(yè)務(wù)考核，完善客戶經(jīng)理考核辦法；參與全額資金管理核算；參與年終決算。二是包片包點，促進基層營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)發(fā)展。深入基層村組營銷惠農(nóng)卡、清收不良貸款。親赴xx鄉(xiāng)、xx鎮(zhèn)、xx鎮(zhèn)煙站進行批量代收代付業(yè)務(wù)系統(tǒng)客戶端安裝，并對xx支行、xx支行批量結(jié)算系統(tǒng)進行維護，促進了xx農(nóng)行與xx縣煙草公司烤煙結(jié)算合作項目的圓滿完成。三是進行系統(tǒng)攻關(guān)，對xx縣財政局、煙草公司、電力局進行業(yè)務(wù)營銷，并取得了一定成效。
（四）加強溝通，協(xié)調(diào)發(fā)展。
為客觀的掌握駐地行風險管理水平，我主動加強與駐地行領(lǐng)導與員工的交流溝通，傾聽他們對該行風險管控的認識與建議，及時捕捉外界信息，認真分析和準確掌握駐地行的風險現(xiàn)狀。同時，及時向駐地行領(lǐng)導反饋溝通情況，及時匯報上級行階段性工作要求，匯報本人工作進度，爭取駐地行行領(lǐng)導對風險管理工作的`大力支持，從而促進駐地行風險管理工作的有效開展，促進駐地行風險管控水平的快速提升。
二、駐地行風險管理情況。
至20xx年末，駐地行各項存款余額98052萬元，比年初凈增15007萬元，同比多增615萬元。其中：儲蓄存款余額80961萬元，比年初上升9628萬元。全年各項存款實現(xiàn)了快速發(fā)展，結(jié)構(gòu)進一步優(yōu)化。各項貸款余額10253萬元，比年初上升484萬元。其中：小額農(nóng)戶貸款余額2465萬元，當年凈投放598萬元，累放2964萬元。貸款營銷依靠當?shù)刭Y源，多極發(fā)展的格局初步形成。不良貸款余額466萬元，比年初下降474萬元，占比4。54%。貸款質(zhì)量逐步提高。年末賬面財務(wù)總收入4256萬元。其中：貸款利息收入476萬元，中間業(yè)務(wù)收入259萬元，實現(xiàn)撥備前利潤614萬元。業(yè)務(wù)增盈渠道得到拓寬，中間業(yè)務(wù)的效益拉動作用逐步顯現(xiàn)。
但由于xx支行存貸存量比例過低，只有10。53%；個人貸款逾期。
率高，為3。02%；不良貸款占比高，占4。54%及信貸經(jīng)濟資本占用高、短期存貸款比率低等綜合因素影響，致使xx支行風險水平評價較低，四個季度評價得分依次為71。33分、74。20分、61。03分和74。45分。提示該行在不良貸款控制、到期貸款清收、貸款營銷投放、發(fā)展低成本存款等方面還需要下大力氣，做足文章。
三、存在的問題。
在去年的工作中，我以“提升能力、嚴謹履職”為標準，嚴格要求自己，力求高質(zhì)量的完成風險合規(guī)管理工作，使駐地行的風險管控水平得到了有效提高。但部分問題依然存在，表現(xiàn)在：
（一）個人工作上，一是一些工作計劃未能有序完成，表現(xiàn)在網(wǎng)點檢查內(nèi)容不全面、個人貸款審查筆數(shù)占比低等方面、實施落后于計劃等方面。二是對相關(guān)操作系統(tǒng)還挖的不深不透，未能熟練操作相關(guān)系統(tǒng)。如對數(shù)據(jù)直通車的報表查詢功能未能熟練操作，對信用報告管理系統(tǒng)的操作員分配未能實現(xiàn)等。三是對相關(guān)理論知識的學習還需要再系統(tǒng)歸納，吃透。
（二）管理機制上，一是駐地行對風險合規(guī)經(jīng)理工作的權(quán)力不予重視，表現(xiàn)在自主性不能實現(xiàn)，疲于應(yīng)付駐地行分發(fā)的任務(wù)；考核權(quán)未能行使，對風險合規(guī)經(jīng)理的考核建議不夠重視。二是駐地行對風險管理工作的認識還需要再提高，對“第一道防線”的認識不足，過度依賴派駐風險合規(guī)經(jīng)理。
（三）具體風險表現(xiàn)上，一是信用風險方面。
1、存在貸前調(diào)查不實，不全面；貸后管理不到位，貸后檢查形式化；到期監(jiān)測不及時，處置不力等人員管理問題。
2、存在用信環(huán)境差，部分貸戶仍存在賴債、躲帳、等剝離的思想。
3、存在冒名貸款、改變貸款申請用途、轉(zhuǎn)移擔保等。以上風險的存在，造成不良貸款逐月產(chǎn)生新增，不良貸款清收困難重重，居高不下。
二是操作風險方面。存在的問題涵蓋柜面業(yè)務(wù)、金庫管理、電子銀行、銀行卡、三農(nóng)信貸、法人信貸等條線。突出表現(xiàn)為：授權(quán)審核、對賬管理、印證分管、查詢凍結(jié)、現(xiàn)金箱管理、合同填寫、憑證領(lǐng)用等方面的違規(guī)操作，抹帳沖帳頻繁，庫存限額管控不理，客戶資料審核不嚴等。另外，由于部分內(nèi)部員工對自身的崗位的認同感不強，心里壓力大，埋怨多，工作無激情，外界客戶因常排隊，自助設(shè)備性能不高，服務(wù)效率低，門面形象差等產(chǎn)生排斥心里，使農(nóng)行的社會形象和社會聲譽受損。
四、下一步工作打算。
在今年的工作中，我將積極思索，揚長避短，依靠組織，積極協(xié)調(diào)，主動改進，扎實工作，全面做好駐地行的風險識別、風險分析、風險監(jiān)測和風險化解控制工作。并從以下三方面積極改進：
（一）定計劃、定進度、定內(nèi)容。分階段有重點地落實相關(guān)檢查項目，由表及里，力求深入，準確揭露。
（二）加強與駐地行的協(xié)調(diào)與溝通，取得駐地行的支持，與相關(guān)業(yè)務(wù)條線風險管理崗位通力合作，共同提高。
（三）強化管理，重點關(guān)注整改效果，加強培訓教育，統(tǒng)一風險認識，防微杜漸，控表治本。
五、意見和建議。
基層行作為各項業(yè)務(wù)發(fā)生的“第一線”，風險管理源頭控制就顯得尤為重要。要提高基層行的全面風險管理水平，就要從作為關(guān)鍵因素的“人”著手，提高思想認識，構(gòu)筑風險管理文化，提高外部形象，落實風險管理措施。
（一）加強風險隊伍建設(shè)。
首先，要強化高管對風險的認識和管理。高管人員要高度重視風險管理，在全行范圍內(nèi)統(tǒng)一風險管理語言，身體力行，率先垂范。
其次，要強化對風險管理的“三道防線”建設(shè)，風險承擔部門嚴格承擔管理客戶、業(yè)務(wù)、產(chǎn)品風險防控的第一責任，嚴格執(zhí)行各項風險管理政策制度規(guī)定；重點發(fā)揮派駐風險合規(guī)經(jīng)理對風險進行系統(tǒng)性、規(guī)范化管理的作用；重視審計監(jiān)察部門對風險管理體系的監(jiān)督評價。
再次，加強風險業(yè)務(wù)培訓。對各級風險管理人員分層次、全方位、有重點的進行專業(yè)培訓，加強風險管理隊伍的自身建設(shè)，增強風險管理團隊的整體實力。
（二）培育風險管理文化。風險管理是一項系統(tǒng)工程，表現(xiàn)在全面性、全程性和全員性上。所以風險管理理念不僅要貫徹到每一業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，還要根植于每位員工的思想上、行為上。讓風險管理成為每一位員工的習慣行為，讓每個人在從事崗位工作時，都能深刻理解可能潛在的風險因素，并主動地加以預防。
（三）關(guān)注行為建設(shè)，堵防人員風險?；鶎愚r(nóng)行由于人事制度改革，現(xiàn)在，基本處于人員斷代期，許多同志從事一個崗位長達十余年。
風控合規(guī)述職報告篇八
作為銀行的一員只要通過不斷學習，使自身的思想理論素養(yǎng)得到了進一步的完善，思想上牢固樹立了正確價值觀，人生觀。以下是小編整理的銀行柜員合規(guī)述職報告，歡迎閱讀參考！
伴隨著皚皚白雪的落下，冬天的腳步不知不覺的走到了我們的身邊，這也意味著我們就要向20xx年揮手告別了，新的一年就要來到了?；厥走^去的一年，我們每一個興業(yè)人都緊緊圍繞著興業(yè)這個大家庭，在每一天平平淡淡的工作和生活中，踐行著我們的諾言，透過我們努力的工作和用心向上的精神，收獲著興業(yè)帶給我們的成長與期望。
下面我將對20xx年度的工作做以下總結(jié)，并為即將到來的20xx年的工作做出以下的規(guī)劃：
一、一年來的工作表現(xiàn)。
我的努力更好的完成我的工作；我還負責atm的清機和加鈔，以及后臺的打印和各種查詢工作，這些都是我以前從未接觸過的，透過這些業(yè)務(wù)的學習，讓我自己有了更大的提高；銀行工作者尤其是會計工作人員的技能也是我們不斷要提升的，在今年的技能大賽上，我和我的同志獲得了團體第二名的成績，也讓我們體會到了，只要肯付出就會有回報。
在思想生活方面，在*****的這段日子里，感覺就像是在一個大家庭一樣，溫馨和睦，行里時時為我們著想，同樣的，我也要嚴格要求自己，透過參加黨員生活會，也讓我思想上得到了一個質(zhì)的飛躍，作為一名黨員，應(yīng)在單位起到先鋒代頭作用，時時要以一名黨員的身份要求自己，遇到困難，不能躲避，而是要迎難而上，和這些優(yōu)秀的同志在一齊，是沒有什么困難能夠難到我們的，用心參加行里舉行的各種學習，自己也在業(yè)余時間學習一些在單位中學不到的知識，期望能用到工作中去。
二、存在的不中和努力的方向。
第一，技能還需提高，只有這樣，才能提升我們辦業(yè)務(wù)的速度，才能讓客戶滿意；第二，注重服務(wù)禮儀，這是我最應(yīng)注意的一個問題。“服務(wù)源自真誠”，這是我們興業(yè)的服務(wù)理念，我應(yīng)謹記于心，有時微笑服務(wù)漸漸不自覺的變成了機械服務(wù)，微笑沒了，真誠也缺少了，所以我要讓這種真誠源自心底，在廳堂主任的幫忙下去真正的踐行“服務(wù)源自真誠”這句話。第三，業(yè)務(wù)知識應(yīng)繼續(xù)提高，有些知識學的不扎實，因此遇到問題會有“抓不準”的時候，這就要求我在新的一個年度中，繼續(xù)學習相關(guān)的知識和業(yè)務(wù)，以期自己有一個全面、扎實的業(yè)務(wù)潛力。
有人會問：工作代表著什么？對于這個問題，每個人都會有不同的答案，我是這樣看待工作的，工作是我人生價值實現(xiàn)的最好途徑，工作是我家庭生活的好伙伴，同時，工作也是提升個人魅力的有效工具，因此在新的一年里，我不會辜負領(lǐng)導對我寄予的厚望以及同志給予我的幫忙，我會改善自己的不足，繼續(xù)以一種學習的心態(tài)對待工作，在工作中持續(xù)嚴謹?shù)乃季S、謙虛互助、腳踏實地，落實興業(yè)的服務(wù)理念，爭取做一名優(yōu)秀的興業(yè)人。
20xx年，我在銀行的正確領(lǐng)導和全行員工的支持下，按照年初總體工作部署和目標任務(wù)要求，以科學發(fā)展觀為指導，認真執(zhí)行銀行的工作方針政策，圍繞中心，突出重點，狠抓落實，注重實效，在自己分管的事后監(jiān)督工作方面認真履行職責，較好地完成自己的工作任務(wù)，取得了必須的成績。下面，根據(jù)銀行領(lǐng)導的安排和要求，就自己20xx年的工作狀況向領(lǐng)導和員工同志們做如下匯報，如有不當，請批評指正：
一、堅持學習，努力提高自身綜合素質(zhì)。
今年來我認真學習鄧小平理論、“三個代表”重要思想和科學發(fā)展觀，學習十八大和十八屆三中、四中、五中全會精神，學習黨風廉政建設(shè)的各項規(guī)定，在此基礎(chǔ)上，著重學習省農(nóng)村合作金融系統(tǒng)提出“一條道路，兩場革命”的戰(zhàn)略思想和自己分管工作方面的專業(yè)知識以及相關(guān)法律、法規(guī)和各項規(guī)章制度。透過學習，我樹立了正確的世界觀、價值觀和人生觀，提高了自身素質(zhì)，增強了履行崗位職責的潛力和水平，做到與時俱進，增強大局觀。另外我作為事后監(jiān)督部門的負責人，在注重自己學習的同時，要求事后監(jiān)督部門全體員工都要加強學習，采取自學和集中學習的方式，努力提高做好事后監(jiān)督工作的職業(yè)道德、業(yè)務(wù)知識，增強自律意識，規(guī)范工作行為，努力按照銀行的要求，做好事后監(jiān)督工作，確保銀行工作合法合規(guī)，降低金融風險，促進銀行健康持續(xù)發(fā)展。
二、開拓創(chuàng)新，用心開展各項工作。
(一)統(tǒng)一思想，服務(wù)銀行發(fā)展。20xx年，我認真組織本部門職工努力學習省農(nóng)村合作金融系統(tǒng)提出“一條道路，兩場革命”的戰(zhàn)略思想，明確在當前金融市場競爭激烈的狀況下，要深刻認識到農(nóng)村合作銀行面臨的異常嚴峻生存環(huán)境，務(wù)必明白農(nóng)村合作銀行要獲得生存的機會，發(fā)展的空間，決不能再固步自封，要按照“一條道路，兩場革命”的戰(zhàn)略思想，改革創(chuàng)新，以“背水之戰(zhàn)”的勇氣突破重重圍困，開辟新的道路，發(fā)展新的前景，創(chuàng)造新的業(yè)績，實現(xiàn)我們農(nóng)村合作銀行新的發(fā)展。要求本部門職工提高認識，統(tǒng)一思想，圍繞“一條道路，兩場革命”的戰(zhàn)略思想，立足本職，做好工作，服務(wù)農(nóng)村合作銀行在新形勢下的發(fā)展。
計核算的風險環(huán)節(jié)置于事后監(jiān)督部門的監(jiān)督之下，充分發(fā)揮事后監(jiān)督的“防護墻”作用。
(三)強化綜合分析，建立風險評估制度。我們事后監(jiān)督的根本目的是防范和化解資金風險，我們在加強對業(yè)務(wù)流程進行監(jiān)督的基礎(chǔ)上，重點加強對監(jiān)督結(jié)果的分析，根據(jù)不同的差錯類型，有針對性地提出改善推薦和意見。對于技術(shù)性差錯，我們推薦支行加強對業(yè)務(wù)人員制度意識的教育，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，減少操作風險;對于已有的各項規(guī)章制度本身規(guī)定不清或不合理而引發(fā)的差錯，我們及時修訂制度規(guī)定，完善操作規(guī)程。透過這些做法和措施，我們強化了事后監(jiān)督，為降低金融風險，確保銀行資產(chǎn)安全打下堅實基礎(chǔ)。
(四)樹立服務(wù)意識，做好辦公室工作。
要做好辦公室工作，務(wù)必樹立服務(wù)意識。我召開辦公室工作會議，要求每個人樹立服務(wù)意識，明確自己的崗位職責，工作任務(wù)，做到分工明確，職責清晰。辦公室人員要服務(wù)態(tài)度和藹，熱情、耐心、細致、負責，為領(lǐng)導、部門和員工帶給良好周到的服務(wù)。要規(guī)范辦公室工作，強化時間觀念，提高工作效率與工作質(zhì)量，為全行工作有序開展，當好后勤兵，做好服務(wù)工作。
三、落實科學發(fā)展觀，促進工作提速增效。
在銀行的正確領(lǐng)導下，我們認真組織抓好學習實踐科學發(fā)展觀活動，做到規(guī)定動作不少，學習時間不少，工作學習兩不誤，圓滿完成學習實踐科學發(fā)展觀活動的各項任務(wù)。透過學習實踐科學發(fā)展觀，深刻地認識到：科學發(fā)展觀不僅僅是我國經(jīng)濟社會發(fā)展務(wù)必長期堅持的重要指導方針，是我們黨馬克思主義中國化的最新理論成果，也是我們做好銀行工作的強大思想武器，要用科學發(fā)展觀指導我們做好事后監(jiān)督工作。學習的目的是為了應(yīng)用，我要求我們事后監(jiān)督部門全體員工執(zhí)行胡x濤同志提出的“發(fā)展要有新思路，改革要有新突破，開放要有新局面，各項工作要有新舉措?！钡囊?，把牢固樹立和認真貫徹落實科學發(fā)展觀，同“一條道路，兩場革命”的戰(zhàn)略思想結(jié)合起來，同推進事后監(jiān)督工作加快發(fā)展，完成各項任務(wù)聯(lián)系起來，切實按照銀行的要求履行職責，做好事后監(jiān)督工作，取得用心成效。
四、加強黨風廉政建設(shè)，做到廉潔自律。
我深刻認識到黨風廉政建設(shè)關(guān)系到人心向背，影響著各項工作的發(fā)展。做到廉潔自律既是銀行的要求，員工群眾的期望，也是我們當干部的每個人起碼道德要求。我十分重視廉潔自律，始終把它當作一項重要工作來抓，認真貫徹落實胡x濤總書記在十八屆中紀委三次全會講話中提出的“六個著力、六個切實”的要求，遵守十八屆中紀委三次全會提出的廉潔自律五條規(guī)定，學習《廉政準則》和銀行的制度規(guī)定與工作紀律，努力提高自己各方面素質(zhì)，在工作上，做到以身作則，率先垂范，帶頭遵紀守法。同時，要求我們事后監(jiān)督部門員工，做到潔身自好，清正廉潔，決不跟腐敗風氣沾邊。由于我切實加強黨風廉政建設(shè)，做到廉潔自律，我和我們事后監(jiān)督部門員工廉政狀況良好，沒有違紀違規(guī)現(xiàn)象，切實做到了清正廉潔。
五、存在的不足問題。
1、學習有所欠缺。我雖然重視學習，但有時工作忙，放松了學習，沒有學深學透，學習的深度和廣度缺乏，對思想和靈魂的觸動不夠，透過學習指導實踐不夠。
2、工作上把握全局潛力不足。我對自己分管的事后監(jiān)督的工作能夠盡心盡力，但對銀行整體工作關(guān)心不夠，工作上有必須本位思想，大局意識不夠強。
3、工作作風上與員工群眾聯(lián)系還不夠密切。我與員工群眾的聯(lián)系、溝通不多，有時了解狀況不夠全面，征求意見聽取推薦少。
六、今后的努力方向。
(一)勤奮學習，提高思想認識。作為一名銀行事后監(jiān)督部門的干部，我要做到認真、勤奮學習，學好科學文化與業(yè)務(wù)知識，掌握事后監(jiān)督工作的知識與技能，提高事后監(jiān)督工作本領(lǐng)，爭做學習型干部，切實做好各項事后監(jiān)督工作。
(二)提高素質(zhì)，努力工作。我要改正以前工作中存在的問題，要從理論學習、業(yè)務(wù)知識培訓上探索新思路和新方法，努力提高自身各方面素質(zhì)，認真努力工作，做好新時期自己分管的事后監(jiān)督工作。
(三)加強事后監(jiān)督、防范金融風險。
我要透過事后監(jiān)督工作，提高每個員工加強內(nèi)控、防范金融風險的意識，吃透各業(yè)務(wù)的風險點，減少操作風險，構(gòu)成尊規(guī)守法的良好習慣，把各項規(guī)章制度真正落實到位。同時，做到有錯必究，違規(guī)必罰，努力實現(xiàn)我們銀行零違規(guī)、零差錯，保證各項業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展，爭創(chuàng)一流佳績。
(四)落實黨風廉政建設(shè)，創(chuàng)廉潔民主作風。我在工作中要貫徹執(zhí)行銀行有關(guān)黨風廉政建設(shè)職責制的統(tǒng)一部署，按照“職責到位、監(jiān)督到位、追究到位”的要求，認真填報廉政檔案報表，簽訂廉政建設(shè)職責書，明確職責，加強監(jiān)督。要堅持求真務(wù)實，開拓進取，推進事后監(jiān)督工作的全面發(fā)展。要以身作則、廉潔自律，不能發(fā)生任何違規(guī)現(xiàn)象。
風控合規(guī)述職報告篇九
我于20xx年3月任銀保理財工作室經(jīng)理，三個月來，在總公司、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導下，在機關(guān)各處室、市分公司的大力支持下，較好地完成了各項工作任務(wù)。在業(yè)務(wù)發(fā)展、隊伍管理、教育訓練等方面取得了一定成績。下面就二季度以來做的主要工作做簡要總結(jié)，不妥之處請批評指正。
兩年來無論工作多么繁忙，沒有放松政治和業(yè)務(wù)理論學習。一方面積極參加省公司組織的各種學習活動，另一方面對專業(yè)理論學習，更是常抓不懈，由于保險市場競爭的日趨激烈和復雜化，深感責任重大，除了積極參加各種培訓外，利用了大量的業(yè)余時間學習專業(yè)理論、法律法規(guī)、營銷邊緣理論及金融專業(yè)知識。
我想做為理財部門的主要負責人，抓理財發(fā)展是我的中心工作，任何時候都不能有絲毫的放松，兩年來圍繞這個中心抓好幾項具體工作：
1、科學計劃。二季度來業(yè)務(wù)發(fā)展計劃都是在大量調(diào)查研究基礎(chǔ)上，根據(jù)總公司和省公司黨委的指導思想，結(jié)合機關(guān)相關(guān)部門意見制定而成。
2、做好推動。業(yè)務(wù)計劃能否落實，關(guān)鍵在推動。三季度來先后組織實施了兩個重大的業(yè)務(wù)推動活動，都達到了很好的業(yè)務(wù)推動效果。
隊伍管理工作是個人業(yè)務(wù)工作的又一項中心工作之一。李總曾經(jīng)指出：抓隊伍就是抓業(yè)務(wù)。三個月來在隊伍管理問題上煞費了心思。利用各種機會和條件同理財經(jīng)理直接見面和交流。任何時候都以一個兄弟般的身份和親情對待理財經(jīng)理，最廣泛地向他們傳承公司的文化、觀念和發(fā)展前景，結(jié)下了深厚的友誼，樹立了良好的公司形象。這一切也在隊伍管理中也起到了十分重要的作用。目前理財工作室有高級主管人、銷售精英人。在二季度完成各項保費元。
風控合規(guī)述職報告篇十
一年來，本人在公司領(lǐng)導的`關(guān)心、關(guān)懷、支持下，在全體同仁的理解、配合、幫助下，緊緊圍繞公司業(yè)務(wù)發(fā)展目標，立足本職，突出四抓，在有效防范項目投資風險的同時，促進了公司業(yè)務(wù)持續(xù)、健康發(fā)展。現(xiàn)就主要工作匯報如下：
為了盡快進入工作角色，本人在接受公司入職培訓的基礎(chǔ)上，一是抓緊對公司相關(guān)管理制度的學習，充分領(lǐng)會公司管理要求；二是通過與公司領(lǐng)導的接觸和交談，與同事交流和溝通，全面了解了公司發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營理念、風控思想，以及業(yè)務(wù)運作和風險管理模式；三是通過網(wǎng)絡(luò)等渠道廣泛學習借鑒同業(yè)風控管理的先進經(jīng)驗和做法，不斷豐富和完善自身風控知識和實戰(zhàn)經(jīng)驗儲備，為高效率、高質(zhì)量履行崗位工作職責打下了堅實基礎(chǔ)。與此同時，嚴格要求自己，帶頭執(zhí)行公司各項管理規(guī)定，認真履行崗位工作職責，自覺服從領(lǐng)導工作安排，做到干一行、愛一行、精一行。
入職以來，本人按照公司業(yè)務(wù)操作及風控流程，充分發(fā)揮自身特長，積極配合業(yè)務(wù)部門開展項目論證及盡職風險調(diào)查。通過對客戶的實地調(diào)查和資料審查，全面、客觀、準確地揭示每筆業(yè)務(wù)潛在的主要風險點，在認真分析風險成因、預測風險結(jié)果以及風險可控性的基礎(chǔ)上，主動與業(yè)務(wù)部門進行溝通交流，對雙方都認為符合公司風控標準的，及時擬定風控方案，按程序上報審批，對不符合風控要求的，業(yè)務(wù)部門均主動撤回了立項申請。
另一方面，嚴把資金投放關(guān)。對進入發(fā)放程序的業(yè)務(wù)，根據(jù)不同業(yè)務(wù)操作特點和可能出現(xiàn)風險的環(huán)節(jié)，在預先明確操作流程的基礎(chǔ)上，要求風控人員全程參與，逐一把關(guān)。
良好的互動、有效的溝通，既增強了部門之間的相互理解與配合，又大大提高了彼此的工作效率，同時也增強了風控部門對風險控制的主動性、全面性、針對性和準確性。一年來，先后參與83個項目的風險評估，其中參加19個項目的盡職風險調(diào)查，通過審查46個，配合落實核準投資項目38個。
堅持定期不定期地進行投資臺帳分析，對每筆投資的風險變化情況適時跟蹤監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)風險苗頭。對己出現(xiàn)或可能出現(xiàn)的風險警兆，在逐筆提出風險化解建議的基礎(chǔ)上，及時以書面形式向業(yè)務(wù)部門發(fā)出了風險提示并回執(zhí)跟蹤，直至風險隱患消除；對己出現(xiàn)明顯風險的投資項目，主動配合相關(guān)部門開展風險分析，制定化解措施，全程參與風險處置工作，從而將死臺帳變成了活風控；另一方面切實做好對己辦業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)操作方式的后監(jiān)督與后評價工作，通過對過去己辦業(yè)務(wù)檔案、操作流程、操作方式和風控措施的再審查、再評議，及時發(fā)現(xiàn)盡職調(diào)查、業(yè)務(wù)操作及風險管理、合同管理中存在的不足，為進一步改善風控手段、完善風控制度，加強風控管理和強化操作人員培訓奠定了基礎(chǔ)。
根據(jù)公司要求，在公司領(lǐng)導的指導和幫助下，與相關(guān)業(yè)務(wù)部門負責人充分溝通，在公司己有風險管理制度的基礎(chǔ)上，結(jié)合公司業(yè)務(wù)操作和經(jīng)營管理的實際，擬定了《金融業(yè)務(wù)操作及風控規(guī)程》、《平臺公司（股東）用信業(yè)務(wù)操作及風控規(guī)程》、《平臺（股東）授信授信管理暫行辦法》，明確并規(guī)范了各部門各崗位的工作職責和操作要求。同時，為方便業(yè)務(wù)人員對規(guī)程內(nèi)容的全面理解和執(zhí)行，還在相應(yīng)規(guī)程的基礎(chǔ)上以圖表形式繪制了操作流程圖，從而使規(guī)程操作一目了然。
一年來，本人雖做了一些工作，但距領(lǐng)導的要求還有較大差距，也還存在一些不足之處，主要表現(xiàn)在：一是風控精準度上還有待進一步提高；二是團隊行動的意識還有待進一步增強。為此，我將一是繼續(xù)拜各位為師，全面加強風控理論和實戰(zhàn)經(jīng)驗的學習，不斷提高風控工作水平和能力；二是加強與團隊成員的團結(jié)協(xié)作，強化與部門之間的溝通協(xié)調(diào)，積極配合業(yè)務(wù)部門嚴把風險關(guān)，不斷拓展業(yè)務(wù)領(lǐng)域，努力促進公司業(yè)務(wù)全面、快速、健康發(fā)展；三是認真總風控經(jīng)驗教訓，切實做好風控組織管理體系和機制建設(shè)，真正建立以流程控制為核心，以法人治理和風控組織建設(shè)、隊伍建設(shè)為手段，以風險識別、分析、控制、處置為著力點的全面風險管理體系；四是強化公司風險管理制度及業(yè)務(wù)操作流程執(zhí)行的監(jiān)督，充分發(fā)揮風控制度的避險、防險、化險功能；五是積極組織開展對操作人員的業(yè)務(wù)知識和風險管理技能培訓，全面提高一線人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和風控能力。
風控合規(guī)述職報告篇十一
通過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農(nóng)信社金融特點的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，是農(nóng)信社信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理經(jīng)驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現(xiàn)了農(nóng)信社員工的價值準則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動農(nóng)信社改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證?？梢哉f，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導務(wù)能力。下面，就這次學習的收獲，我談點我的見解。
一、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導對加強合規(guī)文化教育的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經(jīng)營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。
要在我社內(nèi)部大興求真務(wù)實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務(wù)實效的經(jīng)營作風，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經(jīng)營風險和管理風險，維護和提升農(nóng)行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認識，全體干部職工企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學的認識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業(yè)務(wù)培訓力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強內(nèi)控管理意識，狠抓基礎(chǔ)管理，促進依法合規(guī)經(jīng)營。
二、加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠發(fā)展的機制。應(yīng)該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到農(nóng)信社應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進;在這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農(nóng)信社的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過談?wù)J識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我社的合規(guī)文化，進而提高凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實際，認真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺服務(wù)形勢，認真。
總結(jié)。
和細分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
三、
加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟效益的需要。加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風險防范和內(nèi)控機制建設(shè)的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認真借鑒國際先進經(jīng)驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)，要重視貸款風險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示，重視早期預警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
風控合規(guī)述職報告篇十二
尊敬的各位領(lǐng)導、各位同事：
大家好！我是來自吳安屯分社的楊希。
自20xx年加入信合大家庭至今已xx年光景，從一個對銀行工作一無所知的大學畢業(yè)生到今天具備一定專業(yè)知識的我，要感謝的人和事很多，風險無大小，點點滴滴促我慢慢成長，隨著對銀行業(yè)的深入了解，越發(fā)意識到合規(guī)的重要性，有時，僅那么一瞬間的疏忽就會造成自身和信用社財產(chǎn)的損失。合規(guī)是一種責任，是一種意識，更是一種習慣。好的習慣可以使我們減少很多不必要的麻煩，xx年來的工作經(jīng)驗使我明白一個真理，即“風險無大小”。
我相信業(yè)務(wù)差錯是每一個信合員工都無法避免的問題，但有一點是我們可以做的，那就是在原則面前多一份堅持，在業(yè)務(wù)辦理過程中無論金額大小，多一份細致、多一次核對，就能將差錯大大減少。無數(shù)的事實證明，我們在辦理業(yè)務(wù)過程中出現(xiàn)的這些差錯往往是業(yè)務(wù)量少時高于業(yè)務(wù)量多時，也就是當前來辦理業(yè)務(wù)的客戶相對少時，我們心里的風險提示就會降低，心里的松懈往往造成了風險的實際發(fā)生。例如客戶取款一萬元，但我們只為客戶下賬了一千元，卻依舊給了客戶一萬元，我們往往在風險實際發(fā)生一段時間后，有時甚至是下班扎帳時才發(fā)現(xiàn)賬實不符，這時再要追回9000元也不是件容易的事情，無數(shù)事實證明，我們在辦理業(yè)務(wù)時不能有半點松解。
銀行是一個高風險行業(yè)，銀行的制度都是用血的教訓和沉痛的代價換來的，因而我們要合規(guī)經(jīng)營，在制度執(zhí)行上不能有半點僥幸心里，風險無處不在，隨時都可能發(fā)生在自己身上，在我身邊就發(fā)生了這樣一個案例，有一天，一個80多歲的老奶奶和她的兩個20多歲的孫女跑到我們營業(yè)網(wǎng)點，說她們的奶奶上次一個人到我們網(wǎng)點取款900元，里面有500元的假幣，一口咬定老奶奶取錢回家后就把錢放在箱子里沒有動過。
直到昨天拿出來用的時候才發(fā)現(xiàn)里面有假幣，我們在查看存折后發(fā)現(xiàn)上次取錢距離今日已過去20多天，我們耐心細致的對她們進行說明，我們的柜員在辦理每一筆業(yè)務(wù)時都在監(jiān)控下面進行，并且還要在點鈔機上過兩次，確保錢數(shù)正確并且沒有假幣，才會將錢交到客戶手中，但老奶奶一口咬定假幣就是在我們這取的。柜員沒有在點鈔機上過而是直接將錢付給了她，為了給客戶一個交待，同時也為了還我們柜員的清白，維護信用社的聲譽，我們將20多天前的監(jiān)控調(diào)閱給老奶奶一家看，監(jiān)控清楚的記錄著，我們的'柜員合規(guī)辦理業(yè)務(wù)，在付款時口頭提示老奶奶看著，并在點鈔機上過了兩次，才將900元錢交到老奶奶手中，看完監(jiān)控的祖孫三人啞口無言，這是一個發(fā)生在我們身邊的真實案例，假如我們的柜員沒有按程序辦理，或是心存僥幸，覺得900元沒必要在點鈔機上過，而直接將錢付給客戶，那么當客戶再來滋事時，我們就會處在下風，有時甚至會將自己卷入官司中。
“風險無大小，合規(guī)在我心”，讓我們把合規(guī)變成一種意識，變成一種習慣，與心同行，從點滴做起，我們的職業(yè)生涯將會更精彩，信用社的明天必將更加美好，如此美好的未來我們怎能不繼續(xù)前行。
風控合規(guī)述職報告篇十三
合規(guī)述職報告為進一步規(guī)范員工的服務(wù)行為、防范合規(guī)風險和操作風險、推動合規(guī)文化建設(shè)、適應(yīng)農(nóng)行不斷發(fā)展的業(yè)務(wù)需要，我認真學習了《銀行員工行為守則》。
并按照要求很抓落實，強化執(zhí)行，取得了階段性成果，現(xiàn)將本人在合規(guī)工作中的情況述職如下：
一、強化學習教育，為培育合規(guī)文化營造良好氛圍人是業(yè)務(wù)經(jīng)營中最根本的因素，也是合規(guī)文化和案件防范的主體。
把人的工作做好，營造濃厚的合規(guī)文化氛圍，就可以彌補制度、管理和監(jiān)督檢查中的缺陷和漏洞。
因此，在合規(guī)文化建設(shè)中我們始終把員工的思想教育作為合規(guī)文化建設(shè)和案件防范工作的一項“治本之策”，放在突出的位置上來抓。
一是認真組織，嚴肅紀律。
根據(jù)合規(guī)活動進度制定了學習計劃和配檔表，對合規(guī)文化和案件防范有關(guān)制度規(guī)定、案防素材、警示教育等內(nèi)容進行詳細部署和安排，明確每周集中學習時間，為每位員工配發(fā)學習筆記本，定期進行檢查。
二是采取演講、展評等方式，確保警示教育效果。
三是鼓勵和培養(yǎng)“有心人”，讓大家在日常工作中培養(yǎng)學習習慣。
通過學習大家對員工行為規(guī)范有了一個更加全面的認識：“愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡職、依法合規(guī)”是員工職業(yè)操守的四大基本要義，是我行企業(yè)文化重要的精神內(nèi)核；“保密義務(wù)、利益沖突、廉潔自律、公平競爭、客戶關(guān)系、日常辦公、同事關(guān)系、職業(yè)形象、監(jiān)督舉報”是員工處理與客戶、銀行、同事等關(guān)系時應(yīng)遵循的基本要求，直接影響員工與農(nóng)行的品牌形象。
二、作好日常工作，確保合規(guī)工作效果日常工作做深、做細、做透，才能保證規(guī)章制度執(zhí)行到位。
一是做細員工思想行為排查工作，密切關(guān)注員工思想動態(tài)。
每月對本單位員工進行排查，開展與員工談心活動，隨時掌握員工的所思、所想，因人施教，有針對性的開展工作。
二是做細制度執(zhí)行，強化執(zhí)行力建設(shè)。
我們將《員工行為守則》教育檢查.活動作為防范案件活動的一項重要內(nèi)容，與加強行為糾偏、提高防控能力結(jié)合起來。
通過合規(guī)活動開展，規(guī)范員工行為，培育合規(guī)文化，完善風險控制體系，嚴格落實案件專項治理的各項措施，切抓好各項檢查中的問題整改，努力防控各類案件發(fā)生。
在一些重要的崗位，建立健全多項內(nèi)控制度，真正形成了辦事有標準、操作有制度、崗位有制衡、過程有檢查、事后有考核的管理規(guī)范局面。
通過對發(fā)現(xiàn)問題及相關(guān)責任人通報處罰，起到了警示和震懾作用，使全體員工規(guī)范操作與合規(guī)意識明顯增強。
三是做細合規(guī)經(jīng)營，確保穩(wěn)健發(fā)展。
堅持制度與發(fā)展業(yè)務(wù)是銀行的兩大命脈，任何一個不堅持制度而一味發(fā)展業(yè)務(wù)的銀行，或一味堅持制度而不謀發(fā)展的銀行，都是沒有前途的和不長久的；因此，我們在發(fā)展業(yè)務(wù)時把堅持制度和發(fā)展業(yè)務(wù)有機地結(jié)合起來，四是做細融合文章，形成文化氛圍。
企業(yè)文化是一種滲透在企業(yè)一切活動中的理性文化，是企業(yè)在長期經(jīng)營管理中形成并共同遵守的企業(yè)目標、核心價值觀一個集體要發(fā)展，關(guān)鍵的因素就是要有一個團結(jié)、融洽、協(xié)作具有團隊精神的集體氛圍。
發(fā)揚團隊精神，加強各崗位間的協(xié)調(diào)、配合的整體聯(lián)動，增強員工的協(xié)同作戰(zhàn)能力，才能促進業(yè)務(wù)的全面發(fā)展。
活動期間，我重視與員工之間的心靈溝通，關(guān)心員工的真實需求，認真聽取大家的意見建議，大家心往一處想，勁往一處使，員工工作、生活充滿了生機和活力，呈現(xiàn)出蓬勃向上的發(fā)展勢頭。
到9月20日各項存款余額48383萬元，比年初增長18025萬元。
個人產(chǎn)品營銷也名列前茅。
我本人在合規(guī)建設(shè)中，以身作則，嚴格遵守《員工守則》和網(wǎng)點負責人職責，遵守作息時間，堅持早來晚走，模范執(zhí)行規(guī)章制度，在工作中以身作則，身先士卒，在作風上，注重團體才智，充分發(fā)揮民主。
三、存在的不足下一步努力方向在合規(guī)建設(shè)中我們?nèi)〉昧艘恍┏煽?，但是，也存在一些不足?BR> 一是對合規(guī)學習在方法和組織上還有待加強。
二是對合規(guī).
建設(shè)中一些細節(jié)問題還有待加強和提高。
三是工作思路、工作方法、工作能力等方面需要進一步改進和提高。
四是我本人在執(zhí)行制度時也有不到位的時候。
五是在管理中還存在溫情主義，強調(diào)的多，檢查處罰的的少。
在今后的工作中，我們將加強內(nèi)部管理，切實落實各項規(guī)章制度，履行好監(jiān)督管理職能，確保安全運營無事故。
同時，加強員工教育，切實作好柜臺服務(wù)工作，確保各項工作步步提高。
我本人也將廉潔奉公，為人表率，切實履行好自己的崗位職責，為我行的發(fā)展做出自己應(yīng)有的貢獻，不辜負支行和同志們的殷切期望。
xx支行：xx.
風控合規(guī)述職報告篇十四
人是業(yè)務(wù)經(jīng)營中最根本的因素，也是合規(guī)文化和案件防范的主體。把人的工作做好，營造濃厚的合規(guī)文化氛圍，就可以彌補制度、管理和監(jiān)督檢查中的缺陷和漏洞。因此，在合規(guī)文化建設(shè)中我們始終把員工的思想教育作為合規(guī)文化建設(shè)和案件防范工作的一項“治本之策”，放在突出的位置上來抓。
一是認真組織，嚴肅紀律。根據(jù)合規(guī)活動進度制定了學習計劃和配檔表，對合規(guī)文化和案件防范有關(guān)制度規(guī)定、案防素材、警示教育等內(nèi)容進行詳細部署和安排，明確每周集中學習時間，為每位員工配發(fā)學習筆記本，定期進行檢查。
二是采取演講、展評等方式，確保警示教育效果。
三是鼓勵和培養(yǎng)“有心人”，讓大家在日常工作中培養(yǎng)學習習慣。通過學習大家對員工行為規(guī)范有了一個更加全面的認識：“愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡職、依法合規(guī)”是員工職業(yè)操守的四大基本要義，是我行企業(yè)文化重要的精神內(nèi)核；“保密義務(wù)、利益沖突、廉潔自律、公平競爭、客戶關(guān)系、日常辦公、同事關(guān)系、職業(yè)形象、監(jiān)督舉報”是員工處理與客戶、銀行、同事等關(guān)系時應(yīng)遵循的基本要求，直接影響員工與農(nóng)行的品牌形象。
日常工作做深、做細、做透，才能保證規(guī)章制度執(zhí)行到位。
一是做細員工思想行為排查工作，密切關(guān)注員工思想動態(tài)。每月對本單位員工進行排查，開展與員工談心活動，隨時掌握員工的所思、所想，因人施教，有針對性的開展工作。
二是做細制度執(zhí)行，強化執(zhí)行力建設(shè)。我們將《員工行為守則》教育檢查活動作為防范案件活動的一項重要內(nèi)容，與加強行為糾偏、提高防控能力結(jié)合起來。通過合規(guī)活動開展，規(guī)范員工行為，培育合規(guī)文化，完善風險控制體系，嚴格落實案件專項治理的各項措施，切抓好各項檢查中的問題整改，努力防控各類案件發(fā)生。在一些重要的崗位，建立健全多項內(nèi)控制度，真正形成了辦事有標準、操作有制度、崗位有制衡、過程有檢查、事后有考核的管理規(guī)范局面。通過對發(fā)現(xiàn)問題及相關(guān)責任人通報處罰，起到了警示和震懾作用，使全體員工規(guī)范操作與合規(guī)意識明顯增強。
四是做細融合文章，形成文化氛圍。企業(yè)文化是一種滲透在企業(yè)一切活動中的理性文化，是企業(yè)在長期經(jīng)營管理中形成并共同遵守的企業(yè)目標、核心價值觀一個集體要發(fā)展，關(guān)鍵的因素就是要有一個團結(jié)、融洽、協(xié)作具有團隊精神的集體氛圍。發(fā)揚團隊精神，加強各崗位間的協(xié)調(diào)、配合的整體聯(lián)動，增強員工的協(xié)同作戰(zhàn)能力，才能促進業(yè)務(wù)的全面發(fā)展?；顒悠陂g，我重視與員工之間的心靈溝通，關(guān)心員工的真實需求，認真聽取大家的意見建議，大家心往一處想，勁往一處使，員工工作、生活充滿了生機和活力，呈現(xiàn)出蓬勃向上的發(fā)展勢頭。
到9月20日各項存款余額48383萬元，比年初增長18025萬元。個人產(chǎn)品營銷也名列前茅。
我本人在合規(guī)建設(shè)中，以身作則，嚴格遵守《員工守則》和網(wǎng)點負責人職責，遵守作息時間，堅持早來晚走，模范執(zhí)行規(guī)章制度，在工作中以身作則，身先士卒，在作風上，注重團體才智，充分發(fā)揮民主。
在合規(guī)建設(shè)中我們?nèi)〉昧艘恍┏煽?，但是，也存在一些不足。一是對合?guī)學習在方法和組織上還有待加強。二是對合規(guī)建設(shè)中一些細節(jié)問題還有待加強和提高。三是工作思路、工作方法、工作能力等方面需要進一步改進和提高。四是我本人在執(zhí)行制度時也有不到位的時候。五是在管理中還存在溫情主義，強調(diào)的多，檢查處罰的的少。
在今后的工作中，我們將加強內(nèi)部管理，切實落實各項規(guī)章制度，履行好監(jiān)督管理職能，確保安全運營無事故。同時，加強員工教育，切實作好柜臺服務(wù)工作，確保各項工作步步提高。我本人也將廉潔奉公，為人表率，切實履行好自己的崗位職責，為我行的發(fā)展做出自己應(yīng)有的貢獻，不辜負支行和同志們的殷切期望。
風控合規(guī)述職報告篇十五
今年以來，我們監(jiān)管部門定期和不定期組織人員開展了業(yè)務(wù)學習和實際檢查技能的培訓，積極樹立新的監(jiān)管理念，將各項政策規(guī)定和實務(wù)操作的要點融入在具體的工作中，從xx年起，我行銀行業(yè)監(jiān)管人員的培訓重點從行政監(jiān)管轉(zhuǎn)向?qū)︺y行業(yè)機構(gòu)的非現(xiàn)場分析和預警上，監(jiān)管人員必須作到對政策規(guī)定熟、實際現(xiàn)場檢查技能高、非現(xiàn)場分析到位，圍繞上述三個方面，我行監(jiān)管人員在參加中心支行培訓的同時，督促監(jiān)管人員自學有關(guān)監(jiān)管業(yè)務(wù)知識，在一定的時期內(nèi)迅速提高監(jiān)管人員的綜合素質(zhì)，以適應(yīng)形勢發(fā)展的需要。
2、認真貫徹和落實銀行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)場會精神，加快監(jiān)管電子化的步伐。
按照xx年10月銀行業(yè)現(xiàn)場會的要求，認真組織了監(jiān)管人員對銀行業(yè)監(jiān)管文檔、非現(xiàn)場監(jiān)測數(shù)據(jù)系統(tǒng)、金融行政監(jiān)管子系統(tǒng)等應(yīng)用程序進行了逐項落實，切實保證了監(jiān)管實務(wù)操作與計算機應(yīng)用的全面落實。我行監(jiān)管部門從xx年起嚴格按照電子化監(jiān)管的要求，認真貫徹監(jiān)管電子化和文本化管理相結(jié)合的原則，落實監(jiān)管實務(wù)操作在計算機中的應(yīng)用，保證了中心支行與我行之間的監(jiān)管信息與實務(wù)操作的溝通，通過監(jiān)管電子化的建設(shè)，切實提高了監(jiān)管的各項基礎(chǔ)工作水平。
3、繼續(xù)嚴格加強對銀行業(yè)行政監(jiān)管、確保監(jiān)管的合規(guī)性。
（1）xx年，對銀行業(yè)高級管理人員任職資格審查工作，一是嚴格執(zhí)行了任職前考試、談話制度，分別對3名高級管理人員進行了任職前的考試、談話，同時完成了對2名高級管理人員任職資格的審查。二是在xx年9月組織完成了轄內(nèi)銀行業(yè)高級管理人員的任職期間的考試及年度考核工作，并將考試及考核結(jié)果裝入銀行業(yè)高級管理人員檔案存檔。
（2）加強對機構(gòu)準入和退出的監(jiān)管，在積極支持銀行機構(gòu)改革的同時全年完成了銀行機構(gòu)退出4家、遷址1家、降格2家。
各家商業(yè)銀行的機構(gòu)撤并要在積極支持機構(gòu)改革和調(diào)整的同時，按照機構(gòu)撤并規(guī)定的要求作好審批工作，保證了銀行業(yè)機構(gòu)撤并所申報的資料完整、審批材料的合規(guī)，在一季度對xx年機構(gòu)和人員上報的材料進行一次復審，凡不符合規(guī)定或要素不全的一律在一季度末之前進行了糾正，復審結(jié)果于xx年2月20日前上報到銀行科。
真做好金融機構(gòu)年檢工作。按照呼盟中心支行的要求，我們早在xx年4月就開展了對銀行業(yè)機構(gòu)的年檢工作，依照上年年檢各項要求履行了手續(xù)，年檢中沒有走過場，現(xiàn)場檢查面達100%。年檢報告于6月20日前上報了銀行科。
4、進一步落實監(jiān)管責任制，切實履行了監(jiān)管職責。
2月底前，按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監(jiān)管責任制實施細則》等制度和辦法，完成了支行與農(nóng)村信用社聯(lián)社簽定監(jiān)管責任狀、支行主管行長與監(jiān)管股長簽定監(jiān)管責任狀和監(jiān)管股長與監(jiān)管員簽定監(jiān)管責任狀，制定了監(jiān)管a、b制，明確了監(jiān)管職責、責任和目標，使各項監(jiān)管責任制得到有效的貫徹和落實。
風控合規(guī)述職報告篇十六
根據(jù)上級行的要求，營業(yè)部開展了學習《守則》及合規(guī)文化教育學習活動，這充分表明了上級行對《守則》的學習以及合規(guī)管理工作的重視。
現(xiàn)在我就學習《守則》、執(zhí)行《守則》等方面情況，述職一、學習《守則》的基本情況。
為切實提高依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性，轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風險管理能力和內(nèi)控案防水平。
我按照營業(yè)部部署參與了學習《守則》及合規(guī)文化教育學習活動。
一是參加動員會后，先行進行了自學，學習總區(qū)行營業(yè)部三級領(lǐng)導的動員講話，《守則》原文，并自覺地記錄了學習筆記，二是學習結(jié)束后，參加了以學《守則》用《守則》的大討論活動。
三是參加學習《守則》的考試。
通過這次主題教育，進一步提高了風險防范意識，強化了合規(guī)操作的意識，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育的意義和重要性。
通過學習深刻體會到，任何差錯、風險、問題和案件的發(fā)生，都不是一朝一夕突然形成的，都會經(jīng)過從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。
通過學習進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營的危害性。
我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。
通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對農(nóng)行改革的信心，增強維護農(nóng)行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
二、執(zhí)行《守則》情況1、能注意加強學習，增強依法合規(guī)經(jīng)營的理念。
加強對員工和自身的風險防范教育，認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。
能從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
2、嚴于律己，率先垂范。
在工作中、生活中，我嚴格要求自己，以《守則》的內(nèi)容和標準衡量自己的言行，自覺遵守黨的政治紀律和金融法律、法規(guī)，在部門中講大局、講原則、講團結(jié)。
在工作和生活中，要求同志們做到的，自己首先做到，要求同志們不做的，自己堅決不做。
事事處處以大局為重，以集體和員工利益為重，以黨和國家、農(nóng)行利益為重。
同時，嚴格要求本部門其他同志嚴格按照規(guī)則辦事，不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理，嚴謹徇私舞弊，并要限時解決。
在同事中積極倡導互相監(jiān)督互相提醒，構(gòu)建和諧團隊。
3、加強內(nèi)控管理，堅持兩手抓從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，十個案件九違章有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。
正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。
所以，平時注意不斷完善各種管理辦法，認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，強化內(nèi)部防范機制，努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務(wù)。
堅持一手抓經(jīng)營發(fā)展中心工作不動搖，一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松勁，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，時刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松，牢固樹立風險識。