報(bào)告是組織和管理信息的重要手段，它能夠?qū)κ聦?shí)進(jìn)行梳理、整理和總結(jié)，使受眾更好地了解相關(guān)情況。報(bào)告中可以包含具體案例、實(shí)證研究和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，增強(qiáng)論證的可信度。最后，希望你能夠善用這些資源，并能夠?qū)懗鲆环菥实摹⒕哂杏绊懥Φ膱?bào)告，展現(xiàn)你的才華和能力。
銀行風(fēng)險(xiǎn)防控情況報(bào)告篇一
自##年數(shù)據(jù)大集中以來(lái)，我行依托省聯(lián)社的科技支撐，各項(xiàng)信息管理系統(tǒng)逐步完善，初步建成了信息科技支撐系統(tǒng)，由省聯(lián)社提供的核心系統(tǒng)對(duì)日常業(yè)務(wù)進(jìn)行集中處理，其中核心數(shù)據(jù)的備份、系統(tǒng)運(yùn)行管理均由省聯(lián)社統(tǒng)一管理，我行工作重點(diǎn)在于對(duì)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、通訊線(xiàn)路及柜面終端設(shè)備的正常運(yùn)行進(jìn)行科技支撐，因此我行在信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理方面的風(fēng)險(xiǎn)較少。目前，根據(jù)我行現(xiàn)有業(yè)務(wù)要求和信息科技發(fā)展的規(guī)劃，要求我們對(duì)信息管理、人員、技術(shù)等方面提升信息安全管理水平和管理能力，建立管理與技術(shù)相結(jié)合的全方位的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。具體來(lái)說(shuō)，主要采取以下幾方面的措施開(kāi)展信息安全工作。
一、將信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理和信息安全納入我行“十二五”信息科技發(fā)展規(guī)劃。為了提高信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理能力，提升信息科技對(duì)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略發(fā)展的可持續(xù)支持能力，我行于年初制定了“十二五”信息科技發(fā)展規(guī)劃，信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理和信息安全成為科技規(guī)劃的重要組成部分之一?？萍家?guī)劃中明確了信息科技發(fā)展方向，強(qiáng)調(diào)了科技基礎(chǔ)建設(shè)，提高信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理水平，有效防范信息科技風(fēng)險(xiǎn)。
二、完善信息科技治理，大力開(kāi)展信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理制度建設(shè)。從只注重提高硬件配置水平逐步轉(zhuǎn)變?yōu)橥瑫r(shí)注重軟件投入和業(yè)務(wù)管理的綜合管理。例如，以前我們?cè)谛畔踩芾砥毡榇嬖谝粋€(gè)誤區(qū)，人為部署了高性能的硬件設(shè)備、實(shí)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備雙機(jī)熱備、內(nèi)外網(wǎng)嚴(yán)格的物理隔離、做好了生產(chǎn)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，就算完成了信息科技風(fēng)險(xiǎn)控制的工作，其實(shí)不然，因?yàn)樾畔踩粏问羌夹g(shù)問(wèn)題，更是管理問(wèn)題，只有持續(xù)完善信息科技治理架構(gòu)，從組織架構(gòu)和制度等管理層面采取防范措施，才能真正實(shí)現(xiàn)信息安全管理的目標(biāo)。
三、我行在信息科技風(fēng)險(xiǎn)治理方面的措施主要包括三方面。
a)認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的要求，吸收借鑒同業(yè)經(jīng)驗(yàn)，將監(jiān)管要求和同業(yè)經(jīng)驗(yàn)轉(zhuǎn)化為行內(nèi)工作規(guī)范，建立系統(tǒng)完善的信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)和機(jī)制，建立以電子銀行部、合規(guī)部、稽核部為主體的信息科技風(fēng)險(xiǎn)三道防線(xiàn)；成立以主管領(lǐng)導(dǎo)為組長(zhǎng)的信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急小組、應(yīng)急處置小組和科技支持保障小組，做好突發(fā)事件應(yīng)急處理。
b)建立健全信息科技規(guī)章制度。為了做好制度建設(shè)，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，以我行流程銀行建設(shè)為契機(jī)，完善了相關(guān)制度，理順了相關(guān)制度的制定、修訂、廢止流程和審批制度流程，切實(shí)抓好制度建設(shè)。
c)采取有效的信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的制度，防范和化解信。
息安全風(fēng)險(xiǎn)。首先，完善基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，對(duì)中心機(jī)房進(jìn)行改造，更換老舊的硬件設(shè)備，提高硬件設(shè)備防范風(fēng)險(xiǎn)的能力；二是改造電源環(huán)境，做好業(yè)務(wù)連續(xù)性建設(shè)，為基層網(wǎng)點(diǎn)更換ups電源；三是提升運(yùn)行管理的水平，推進(jìn)運(yùn)行流程化和集中化管理，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，確保信息系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運(yùn)行。四是完善應(yīng)急預(yù)案，積極配合省聯(lián)社開(kāi)展應(yīng)急演練，切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)防控水平。
四、嚴(yán)格設(shè)備接入管理，提高設(shè)備管理水平。近日，省聯(lián)社推出了桌面管理系統(tǒng)，該系統(tǒng)提供全面高效的計(jì)算機(jī)設(shè)備管理解決辦法，可以監(jiān)控行內(nèi)it環(huán)境的變化，保障計(jì)算機(jī)設(shè)備正常運(yùn)行，大幅度降低運(yùn)行維護(hù)成本，并可提供詳盡的統(tǒng)計(jì)報(bào)表輸出，綜合反映軟硬件信息變動(dòng)、當(dāng)前配置等，幫助總行管理好全轄計(jì)算機(jī)設(shè)備。按照省聯(lián)社的部署，該系統(tǒng)計(jì)劃于下半年上線(xiàn)，屆時(shí)將有力的提高我行信息科技管理的效率和風(fēng)險(xiǎn)管控水平。
五、軟件正版化是今年我行信息科技工作的一項(xiàng)重點(diǎn)內(nèi)容。根據(jù)aa省軟件正版化工作聯(lián)席會(huì)議下發(fā)的《關(guān)于推進(jìn)中小金融機(jī)構(gòu)使用正版軟件工作的通知》精神，結(jié)合我行的實(shí)際情況，為加快對(duì)盜版或未經(jīng)授權(quán)、許可軟件的清理?yè)Q裝工作，推進(jìn)我行軟件正版化工作，確保我行軟件正版化工作目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，結(jié)合我行實(shí)際情況，制定了《**銀行軟件正版化工作實(shí)施方案》，根據(jù)方案的進(jìn)度安排，我行已于本月進(jìn)入更換正版軟件和培訓(xùn)階段。
信息科技風(fēng)險(xiǎn)防控是長(zhǎng)期而艱巨的工作，我行將按照上級(jí)有。
關(guān)部門(mén)的要求，加強(qiáng)日常管理，提高業(yè)務(wù)水平，將信息科技風(fēng)險(xiǎn)防控作為工作的重中之重，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)定運(yùn)行。內(nèi)部控制評(píng)價(jià)工作組應(yīng)當(dāng)對(duì)被評(píng)價(jià)單位進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試，綜合運(yùn)用個(gè)別訪談、調(diào)查問(wèn)卷、專(zhuān)題討論、穿行測(cè)試、實(shí)地查驗(yàn)、抽樣和比較分析等方法，充分收集被評(píng)價(jià)單位內(nèi)部控制設(shè)計(jì)和運(yùn)行是否有效的證據(jù)，按照評(píng)價(jià)的具體內(nèi)容，如實(shí)填寫(xiě)評(píng)價(jià)工作底稿，研究分析內(nèi)部控制缺陷。
銀行風(fēng)險(xiǎn)防控情況報(bào)告篇二
按照《關(guān)于開(kāi)展農(nóng)合機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》的相關(guān)要求我行開(kāi)展了風(fēng)險(xiǎn)排查及會(huì)議貫徹落實(shí)情況的自評(píng)估工作?，F(xiàn)就具體情況報(bào)告如下：
落實(shí)責(zé)任、組織，明確了排查重點(diǎn)，細(xì)化了排查任務(wù)，深入開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)排查工作。
（1）服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面。
貸、
xx。
貸、
xx。
貸、
xx。
貸、
xx。
貸、
xx。
貸等支農(nóng)支小產(chǎn)品，重點(diǎn)支持了。
xx。
縣域里以礦產(chǎn)建材、農(nóng)副產(chǎn)品加工、汽配鑄造、電力能源四大產(chǎn)業(yè)為主的經(jīng)濟(jì)集聚區(qū)小微企業(yè)，以。
xx。
xx。
xx。
三大特色產(chǎn)業(yè)為主的三農(nóng)合作社。
2019。
年以來(lái)，我行把信貸經(jīng)營(yíng)機(jī)制轉(zhuǎn)換作為強(qiáng)化服務(wù)民營(yíng)和小微企業(yè)的重要突破口，一是主動(dòng)跟地方政府和人行溝通對(duì)接，大力實(shí)施百千萬(wàn)工程，對(duì)接了。
xx。
人行上報(bào)。
xx。
家企業(yè)中的。
xx。
家，采取上門(mén)走訪和召開(kāi)銀企對(duì)接會(huì)等形式了解企業(yè)需求，實(shí)行保姆式服務(wù)，目前已成功發(fā)放。
xx。
筆
xx。
萬(wàn)元；二是優(yōu)化信貸投向，結(jié)合信貸經(jīng)營(yíng)機(jī)制轉(zhuǎn)換要求，將。
xx。
萬(wàn)以下貸款作為投放重點(diǎn)，嚴(yán)禁新投放。
xx。
萬(wàn)以上貸款，并以董事會(huì)決議的形式予以明確。三是優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量，建設(shè)集貸款受理、審查、審批于一體的信貸服務(wù)中心，信貸業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)了流程化操作、一站式辦理。在此基礎(chǔ)上，充分借鑒。
xxx。
農(nóng)商行的微貸經(jīng)驗(yàn)，選拔優(yōu)秀年輕大學(xué)生充實(shí)到新成立的微貸中心，專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)小微企業(yè)貸款，對(duì)轄內(nèi)客戶(hù)進(jìn)行集中主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)。四是創(chuàng)新信貸產(chǎn)品，圍繞縣委政府確定的六大工業(yè)集群和四大農(nóng)業(yè)特色產(chǎn)業(yè)，先后推出了。
xx。
貸和。
xx。
貸、
xx。
貸、
xx。
貸，對(duì)符合產(chǎn)業(yè)政策的重點(diǎn)企業(yè)按照“一企一策、一戶(hù)一品”的原則，實(shí)行信貸產(chǎn)品私人定制，截止。
xx。
年
xx。
月底，我行共發(fā)放單筆授信1000萬(wàn)元以下的普惠性小微企業(yè)貸款。
xx。
筆
xx。
萬(wàn)元，其中小微企業(yè)貸款。
x
5筆。
xx。
萬(wàn)元，個(gè)體工商戶(hù)。
xx。
筆
xx。
萬(wàn)元。
（2）防范化解風(fēng)險(xiǎn)方面。
建設(shè)，通過(guò)學(xué)習(xí)相關(guān)制度、文件，觀看警示教育視頻，使其找到正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)工作立足點(diǎn)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性，規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，進(jìn)一步增強(qiáng)維護(hù)總行利益的責(zé)任心和使命感，增強(qiáng)崗位責(zé)任心、提高規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)能力。另一方面，堅(jiān)持以發(fā)展的思維來(lái)防范化解風(fēng)險(xiǎn)，構(gòu)筑金融風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制，定期摸排潛在信用風(fēng)險(xiǎn)，按照“分類(lèi)處置、精準(zhǔn)化險(xiǎn)”原則，采取轉(zhuǎn)貸續(xù)貸、延緩追償?shù)绒k法支持小微企業(yè)紓困，著力化解流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)并維護(hù)企業(yè)合法權(quán)益。同時(shí)，牢固樹(shù)立防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)的主體意識(shí)，優(yōu)化整體資產(chǎn)質(zhì)量，嚴(yán)控增量，化解存量。堅(jiān)守職能定位，增戶(hù)擴(kuò)面，強(qiáng)化“三農(nóng)”和小微企業(yè)服務(wù)能力，以轄內(nèi)重點(diǎn)商圈建設(shè)、客戶(hù)走訪、合作方溝通等形式深入推進(jìn)三農(nóng)業(yè)務(wù)發(fā)展。
（三）深化農(nóng)信社改革方面。
我行按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，逐步健全法人治理結(jié)構(gòu)，明確了職責(zé)分工，形成了決策、執(zhí)行、監(jiān)督相互制衡的治理結(jié)構(gòu)。在已建立的董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及高級(jí)管理層為主體的法人治理結(jié)構(gòu)基礎(chǔ)上，進(jìn)一步明確了各自的職權(quán)范圍和責(zé)任、運(yùn)行程序及議事規(guī)則，并在實(shí)際運(yùn)作中落到實(shí)處。
（四）其他方面。
20xx。
年12月底，我行各項(xiàng)存款余額。
xx。
萬(wàn)元，各項(xiàng)貸款余額。
xx。
萬(wàn)元，存貸比指標(biāo)為74.94%，不良貸款余額。
xx。
萬(wàn)元，不良率為。
xx。
%。資本充足率。
xx。
流動(dòng)性比例。
xx。
%，流動(dòng)性缺口率。
xx。
%，超額備付金率為。
xx。
通過(guò)此次排查，對(duì)我行經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀有了更深層次的認(rèn)識(shí)，在今后的工作中，
xx。
農(nóng)商銀行將進(jìn)一步認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)監(jiān)管要求，牢固樹(shù)立依法合規(guī)、審慎經(jīng)營(yíng)的理念，切實(shí)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任意識(shí)，科學(xué)制定業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)管控策略，確保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)依法合規(guī)。
（一）回歸本源，發(fā)展普惠金融，持續(xù)加大支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度。始終堅(jiān)持支農(nóng)支小的市場(chǎng)定位，圍繞鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略，回歸本源，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)，加大農(nóng)戶(hù)小額信用貸款發(fā)放和對(duì)優(yōu)質(zhì)涉農(nóng)企業(yè)的扶持力度。一是加大對(duì)小微企業(yè)的支持力度。要單列全年小微企業(yè)信貸計(jì)劃，適度調(diào)增小微企業(yè)信貸計(jì)劃，嚴(yán)禁擠占、挪用計(jì)劃額度。深入開(kāi)展信貸技術(shù)創(chuàng)新、風(fēng)控手段創(chuàng)新、業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新，不斷提升服務(wù)小微企業(yè)的能力；二是加大“三農(nóng)”支持力度。實(shí)現(xiàn)小微企業(yè)貸款“兩增兩控”目標(biāo)。三是繼續(xù)推進(jìn)“三大工程”、基礎(chǔ)金融服務(wù)“村村通”，做好農(nóng)村金融服務(wù)的“最后一公里”。
（二）強(qiáng)化信貸資產(chǎn)管理，著力防控信用風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)貸款精細(xì)化管理，建立健全貸款責(zé)任問(wèn)責(zé)機(jī)制，完善貸款操作程序，做實(shí)貸款“三查”，做好欠息貸款入賬工作。一是強(qiáng)化信貸管理，對(duì)新發(fā)放貸款嚴(yán)把調(diào)查、審查關(guān)，嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”制度和“面談面簽”要求，建立完善的風(fēng)險(xiǎn)防控體系。二是加大清收力度，逐步減少存量不良貸款。協(xié)調(diào)公、檢、法、司等部門(mén)幫助清收等措施，全力清收消化不良貸款。三是創(chuàng)新信貸營(yíng)銷(xiāo)模式，加快市場(chǎng)拓展力度，不斷挖掘市場(chǎng)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。
老傳統(tǒng)，主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)，了解客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)狀況及資金需求狀況，不斷提升金融服務(wù)質(zhì)量。
銀行風(fēng)險(xiǎn)防控情況報(bào)告篇三
根據(jù)指揮長(zhǎng)在第24次疫情防控會(huì)議要求，醫(yī)療保障組從醫(yī)療物資采購(gòu)、管理、發(fā)放以及疫情保障專(zhuān)項(xiàng)資金等方面進(jìn)行了認(rèn)真自查、集中整治，現(xiàn)將整改情況匯報(bào)如下：
一、醫(yī)療物資儲(chǔ)備情況。
經(jīng)對(duì)照自查，醫(yī)療物資庫(kù)存可滿(mǎn)足疫情防控常態(tài)化下物資保障3個(gè)月、應(yīng)急物資儲(chǔ)備保障2個(gè)月的物資儲(chǔ)備要求。
二、存在的問(wèn)題和困難。
防控形勢(shì)依然嚴(yán)峻。臨近春節(jié)期間，人員流動(dòng)增加，一方面增加了疫情傳播的幾率，給疫情防控帶來(lái)一定壓力，另一方面常備醫(yī)療物資的儲(chǔ)備和應(yīng)急物資儲(chǔ)備還需要進(jìn)一步加大力度。
三、下一步工作措施。
（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，提高疫情防控政治責(zé)任意識(shí)。
深入貫徹關(guān)于統(tǒng)籌推進(jìn)疫情防控和經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的重要講話(huà)指示精神，按照黨中央、自治區(qū)黨委抓緊抓實(shí)抓細(xì)常態(tài)化防控工作部署要求，全面落實(shí)“外防輸入、內(nèi)防反彈”的總體防控策略，堅(jiān)持及時(shí)發(fā)現(xiàn)、快速處置、精準(zhǔn)管控、有效救治，持續(xù)強(qiáng)化疫情分析研判，緊盯關(guān)鍵環(huán)節(jié)，補(bǔ)齊短板弱項(xiàng)。要堅(jiān)決克服松懈思想、松勁情緒，堅(jiān)持底線(xiàn)思維，以更高標(biāo)準(zhǔn)、更大力度、更實(shí)舉措統(tǒng)籌推進(jìn)常態(tài)化疫情防控工作。要切實(shí)加強(qiáng)監(jiān)測(cè)預(yù)警，繼續(xù)發(fā)揮聯(lián)防聯(lián)控、群防群治機(jī)制作用，全面落實(shí)今冬明春疫情防控物資保障工作。
（二）加強(qiáng)醫(yī)療物資庫(kù)存管理，落實(shí)應(yīng)急儲(chǔ)備機(jī)制。
一是根據(jù)物資保供方案要求，抓好防疫物資保障，及時(shí)梳理現(xiàn)有庫(kù)存，確保“寧可備而不用，不可用時(shí)無(wú)備”，重要醫(yī)療物資實(shí)行應(yīng)保盡保、頂格配置，按照醫(yī)療物資日常消耗儲(chǔ)備保障3個(gè)月，應(yīng)急物資儲(chǔ)備保障2個(gè)月的標(biāo)準(zhǔn)做好物資保障工作。二是做好醫(yī)療物資庫(kù)存管理臺(tái)賬，落實(shí)分級(jí)分類(lèi)保障。三是通過(guò)設(shè)立本級(jí)和分庫(kù)庫(kù)存，確保重點(diǎn)醫(yī)療物資更迅速保障到區(qū)縣、隔離點(diǎn)、公安卡點(diǎn)等地，進(jìn)一步提高疫情防控的精準(zhǔn)性、精確性和有效性。
（三）加強(qiáng)庫(kù)存報(bào)表統(tǒng)計(jì)工作，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)物資儲(chǔ)備力度。
加強(qiáng)每周醫(yī)療物資庫(kù)存統(tǒng)計(jì)工作，對(duì)標(biāo)醫(yī)療物資儲(chǔ)備標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)有可能出現(xiàn)短缺的重要醫(yī)療物資，設(shè)置供應(yīng)警戒線(xiàn)，做好庫(kù)存檢測(cè)，動(dòng)態(tài)儲(chǔ)備、動(dòng)態(tài)供給，督促醫(yī)療物資儲(chǔ)備不足的單位及時(shí)補(bǔ)充到位，全力做好醫(yī)療物資保障工作。
（四）加強(qiáng)疫情防控專(zhuān)項(xiàng)資金管控力度，及時(shí)制定物資采購(gòu)計(jì)劃。
一是嚴(yán)格按照領(lǐng)導(dǎo)要求，統(tǒng)籌安排經(jīng)費(fèi)預(yù)算，加大醫(yī)療衛(wèi)生投入力度，保障資金供給，優(yōu)先保障疫情防控經(jīng)費(fèi)需求，確保不因資金問(wèn)題而影響醫(yī)療救治和疫情防控。二是加強(qiáng)物資賬目管理，分別保障應(yīng)急物資和常備物資，根據(jù)醫(yī)療物資現(xiàn)有庫(kù)存數(shù)和缺口數(shù)制定分批次采購(gòu)計(jì)劃。
銀行風(fēng)險(xiǎn)防控情況報(bào)告篇四
我局立即組織相關(guān)人員學(xué)習(xí),并結(jié)合郵政金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管控實(shí)際,認(rèn)真按照《xx銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作必備指引》做好自查工作，現(xiàn)將自查的情況匯報(bào)如下:。
一、堅(jiān)持按照《xx省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》和《xx省郵政儲(chǔ)匯資金票款安全連鎖責(zé)任制》以及《xx州郵政金融業(yè)務(wù)稽查方案》等重要文件，對(duì)郵政金融資金實(shí)施有效監(jiān)控，促進(jìn)郵政金融業(yè)務(wù)穩(wěn)定、健康發(fā)展。
二、認(rèn)真開(kāi)展省、州局安排的“對(duì)銀行帳戶(hù)管理及大額現(xiàn)金交易排查”、“對(duì)代發(fā)工資業(yè)務(wù)進(jìn)行排查”、“防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部職工挪用資金買(mǎi)彩票案件”、“中間業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)檢查”、“排雷行動(dòng)”、“金秋行動(dòng)”，以確保郵政儲(chǔ)匯資金安全，捍衛(wèi)經(jīng)營(yíng)成果。
三、認(rèn)真落實(shí)資金票款安全局長(zhǎng)負(fù)責(zé)制，實(shí)行儲(chǔ)匯資金安全管理責(zé)任制，年初層層簽訂《xx縣郵政局金融資金安全責(zé)任書(shū)》。成立有專(zhuān)門(mén)的案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組，明確工作職責(zé)，實(shí)行績(jī)效考核制度和問(wèn)責(zé)制度。認(rèn)真執(zhí)行人員排查制度，全面施行輪換崗計(jì)劃。建立了舉報(bào)制度，每個(gè)職工均發(fā)有舉報(bào)卡。
四、嚴(yán)格按照省局和州局的要求的頻次和內(nèi)容開(kāi)展儲(chǔ)匯稽查工作，采取突擊檢查、專(zhuān)項(xiàng)檢查與常規(guī)檢查相結(jié)合，對(duì)查出的問(wèn)題和資金安全隱患進(jìn)行追蹤整改、督促落實(shí)。
五、認(rèn)真按照《關(guān)于印發(fā)%26lt;xx州郵政金融內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法%26gt;的通知》(x郵金管〔20xx〕105號(hào))和《xx州郵政金融內(nèi)控制度評(píng)價(jià)、現(xiàn)場(chǎng)處罰標(biāo)準(zhǔn)及打分表》要求，積極開(kāi)展郵政金融內(nèi)控評(píng)價(jià)活動(dòng)。在開(kāi)展內(nèi)控評(píng)價(jià)的同時(shí)，對(duì)中間業(yè)務(wù)管理、網(wǎng)點(diǎn)三級(jí)權(quán)限管理、電子稽查和智能令牌管理、支票印鑒分管、出納庫(kù)存現(xiàn)金、銀行賬戶(hù)、大額權(quán)限審批、特殊業(yè)務(wù)處理、重要空白憑證管理、金庫(kù)“五大制度”、押運(yùn)鈔管理、營(yíng)銷(xiāo)排查等高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)開(kāi)展經(jīng)常性的檢查，及時(shí)排除資金安全隱患，確保儲(chǔ)匯資金安全。
六、為強(qiáng)化郵政金融管理，結(jié)合本局實(shí)際，先后修定了《xx縣郵政局儲(chǔ)匯資金安全管理辦法》、《關(guān)于對(duì)郵政儲(chǔ)蓄大額現(xiàn)金支付實(shí)行分級(jí)審批制度管理的通知》、《調(diào)整20xx年儲(chǔ)匯周轉(zhuǎn)金定額明確超限提款權(quán)限的通知》、《金庫(kù)管理考核辦法》、《xx縣郵政局金庫(kù)管理、上下班接送安全綜合考核辦法》以及各項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案。
七、不足之處:一是部分班組、支局長(zhǎng)以及相關(guān)管理人員未認(rèn)真履行檢查職責(zé);二是稽查人員雜務(wù)較多，稽查頻次和質(zhì)量未達(dá)到要求，稽查深度、力度不夠。三是操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度不夠完善，制度執(zhí)行不力。四是安防設(shè)施不達(dá)標(biāo)，網(wǎng)點(diǎn)人員配備不足。五是代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理較混亂，缺乏相互監(jiān)督和制約機(jī)制。
通過(guò)開(kāi)展此次自查活動(dòng)，認(rèn)真對(duì)照《指引》和相關(guān)案件防控規(guī)定要求，努力做到進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，建立案件防控長(zhǎng)效機(jī)制，進(jìn)一步做好案件防控基礎(chǔ)工作，完善制度和措施并提高執(zhí)行力，確保我局郵政金融業(yè)務(wù)持續(xù)、快速、健康發(fā)展。
銀行風(fēng)險(xiǎn)防控情況報(bào)告篇五
我校高度重視廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，建立健全了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理機(jī)制，成立了以校長(zhǎng)張玉德同志任組長(zhǎng)的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組織機(jī)構(gòu)健全。
二、構(gòu)建廉政風(fēng)險(xiǎn)防控體系。
我校制定了《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的實(shí)施方案》、建立健全了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任分解表、網(wǎng)絡(luò)體系、廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理權(quán)力清單登記表以及懲治和預(yù)防腐敗體系基本框架等一系列的防控體系。
三、開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作宣傳。
堅(jiān)持以宣傳教育廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作為主線(xiàn)，利用宣傳欄、板報(bào)等形式宣傳廉政風(fēng)險(xiǎn)防控知識(shí)，使全體教師處于廉政文化的氛圍中，提高廉政觀念。
學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)積極開(kāi)展廉政建設(shè)自查情況，了解教師的思想作風(fēng)情況以更好地改進(jìn)工作，嚴(yán)格實(shí)行責(zé)任追究制度，工作中逐步建立完善以告誡警示組織處理和紀(jì)律處分等責(zé)任為主的追究體系，有力促進(jìn)黨風(fēng)廉政和反腐敗工作的順利開(kāi)展。
四、存在的問(wèn)題。
我校廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)全體教師查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的情況進(jìn)行了全面檢查，對(duì)不符合規(guī)定的，要求重新查找。通過(guò)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作，初步積累了一些經(jīng)驗(yàn)和做法，但也存在不足之處，廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作缺乏長(zhǎng)期宣傳教育計(jì)劃，黨風(fēng)廉政教育活動(dòng)開(kāi)展仍不夠深入，我們將在今后的工作中加以改進(jìn)。通過(guò)查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，使干部充分認(rèn)識(shí)到查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的重要意義，樹(shù)立了高度的工作責(zé)任心和使命感，為廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的順利開(kāi)展奠定了基礎(chǔ)。
銀行風(fēng)險(xiǎn)防控情況報(bào)告篇六
自##年數(shù)據(jù)大集中以來(lái)，我行依托省聯(lián)社的科技支撐，各項(xiàng)信息管理系統(tǒng)逐步完善，初步建成了信息科技支撐系統(tǒng)，由省聯(lián)社提供的核心系統(tǒng)對(duì)日常業(yè)務(wù)進(jìn)行集中處理，其中核心數(shù)據(jù)的備份、系統(tǒng)運(yùn)行管理均由省聯(lián)社統(tǒng)一管理，我行工作重點(diǎn)在于對(duì)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、通訊線(xiàn)路及柜面終端設(shè)備的正常運(yùn)行進(jìn)行科技支撐，因此我行在信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理方面的風(fēng)險(xiǎn)較少。目前，根據(jù)我行現(xiàn)有業(yè)務(wù)要求和信息科技發(fā)展的規(guī)劃，要求我們對(duì)信息管理、人員、技術(shù)等方面提升信息安全管理水平和管理能力，建立管理與技術(shù)相結(jié)合的全方位的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。具體來(lái)說(shuō)，主要采取以下幾方面的措施開(kāi)展信息安全工作。
一、將信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理和信息安全納入我行“十二五”信息科技發(fā)展規(guī)劃。為了提高信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理能力，提升信息科技對(duì)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略發(fā)展的可持續(xù)支持能力，我行于年初制定了“十二五”信息科技發(fā)展規(guī)劃，信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理和信息安全成為科技規(guī)劃的重要組成部分之一?？萍家?guī)劃中明確了信息科技發(fā)展方向，強(qiáng)調(diào)了科技基礎(chǔ)建設(shè)，提高信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理水平，有效防范信息科技風(fēng)險(xiǎn)。
二、完善信息科技治理，大力開(kāi)展信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理制度建設(shè)。從只注重提高硬件配置水平逐步轉(zhuǎn)變?yōu)橥瑫r(shí)注重軟件投入和業(yè)務(wù)管理的綜合管理。例如，以前我們?cè)谛畔踩芾砥毡榇嬖谝粋€(gè)誤區(qū)，人為部署了高性能的硬件設(shè)備、實(shí)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備雙機(jī)熱備、內(nèi)外網(wǎng)嚴(yán)格的物理隔離、做好了生產(chǎn)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，就算完成了信息科技風(fēng)險(xiǎn)控制的工作，其實(shí)不然，因?yàn)樾畔踩粏问羌夹g(shù)問(wèn)題，更是管理問(wèn)題，只有持續(xù)完善信息科技治理架構(gòu)，從組織架構(gòu)和制度等管理層面采取防范措施，才能真正實(shí)現(xiàn)信息安全管理的目標(biāo)。
三、我行在信息科技風(fēng)險(xiǎn)治理方面的措施主要包括三方面。
a)認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的要求，吸收借鑒同業(yè)經(jīng)驗(yàn)，將監(jiān)管要求和同業(yè)經(jīng)驗(yàn)轉(zhuǎn)化為行內(nèi)工作規(guī)范，建立系統(tǒng)完善的信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)和機(jī)制，建立以電子銀行部、合規(guī)部、稽核部為主體的信息科技風(fēng)險(xiǎn)三道防線(xiàn)；成立以主管領(lǐng)導(dǎo)為組長(zhǎng)的信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急小組、應(yīng)急處置小組和科技支持保障小組，做好突發(fā)事件應(yīng)急處理。
b)建立健全信息科技規(guī)章制度。為了做好制度建設(shè)，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，以我行流程銀行建設(shè)為契機(jī)，完善了相關(guān)制度，理順了相關(guān)制度的制定、修訂、廢止流程和審批制度流程，切實(shí)抓好制度建設(shè)。
c)采取有效的信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的制度，防范和化解信息安全風(fēng)險(xiǎn)。首先，完善基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，對(duì)中心機(jī)房進(jìn)行改造，更換老舊的硬件設(shè)備，提高硬件設(shè)備防范風(fēng)險(xiǎn)的能力；二是改造電源環(huán)境，做好業(yè)務(wù)連續(xù)性建設(shè)，為基層網(wǎng)點(diǎn)更換ups電源；三是提升運(yùn)行管理的水平，推進(jìn)運(yùn)行流程化和集中化管理，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，確保信息系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運(yùn)行。四是完善應(yīng)急預(yù)案，積極配合省聯(lián)社開(kāi)展應(yīng)急演練，切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)防控水平。
四、嚴(yán)格設(shè)備接入管理，提高設(shè)備管理水平。近日，省聯(lián)社推出了桌面管理系統(tǒng)，該系統(tǒng)提供全面高效的計(jì)算機(jī)設(shè)備管理解決辦法，可以監(jiān)控行內(nèi)it環(huán)境的變化，保障計(jì)算機(jī)設(shè)備正常運(yùn)行，大幅度降低運(yùn)行維護(hù)成本，并可提供詳盡的統(tǒng)計(jì)報(bào)表輸出，綜合反映軟硬件信息變動(dòng)、當(dāng)前配置等，幫助總行管理好全轄計(jì)算機(jī)設(shè)備。按照省聯(lián)社的部署，該系統(tǒng)計(jì)劃于下半年上線(xiàn)，屆時(shí)將有力的提高我行信息科技管理的效率和風(fēng)險(xiǎn)管控水平。
五、軟件正版化是今年我行信息科技工作的一項(xiàng)重點(diǎn)內(nèi)容。根據(jù)aa省軟件正版化工作聯(lián)席會(huì)議下發(fā)的《關(guān)于推進(jìn)中小金融機(jī)構(gòu)使用正版軟件工作的通知》精神，結(jié)合我行的實(shí)際情況，為加快對(duì)盜版或未經(jīng)授權(quán)、許可軟件的清理?yè)Q裝工作，推進(jìn)我行軟件正版化工作，確保我行軟件正版化工作目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，結(jié)合我行實(shí)際情況，制定了《**銀行軟件正版化工作實(shí)施方案》，根據(jù)方案的進(jìn)度安排，我行已于本月進(jìn)入更換正版軟件和培訓(xùn)階段。
信息科技風(fēng)險(xiǎn)防控是長(zhǎng)期而艱巨的工作，我行將按照上級(jí)有關(guān)部門(mén)的要求，加強(qiáng)日常管理，提高業(yè)務(wù)水平，將信息科技風(fēng)險(xiǎn)防控作為工作的重中之重，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)定運(yùn)行。
銀行風(fēng)險(xiǎn)防控情況報(bào)告篇七
為進(jìn)一步推進(jìn)懲治和預(yù)防腐f敗體系建設(shè)，強(qiáng)化對(duì)部門(mén)權(quán)力運(yùn)行的內(nèi)部制約和監(jiān)督，逐步健全完善治賄糾風(fēng)工作長(zhǎng)效機(jī)制，促進(jìn)商務(wù)又好又快發(fā)展，根據(jù)市委辦、市政府辦《轉(zhuǎn)發(fā)市紀(jì)委、市監(jiān)察局關(guān)于開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的實(shí)施意見(jiàn)的通知》(德委辦[20xx]77號(hào))文件精神和要求，按照局黨委部署和安排，從20xx年8月起，通過(guò)“找、防、控”三個(gè)環(huán)節(jié)，我局認(rèn)真排查本局在廉政方面存在的個(gè)性和共性問(wèn)題，全面開(kāi)展以人為點(diǎn)、以程序?yàn)榫€(xiàn)、以機(jī)制為面的環(huán)環(huán)相扣的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工程，建立起融教育、制度、監(jiān)督于一體，從源頭有效防控廉政風(fēng)險(xiǎn)的新機(jī)制，扎實(shí)推進(jìn)懲防體系建設(shè)，廉政風(fēng)險(xiǎn)防范和行政權(quán)力運(yùn)行監(jiān)控機(jī)制工作取得明顯成效。
一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，提高認(rèn)識(shí)。
為了切實(shí)做好廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作，從源頭上預(yù)防腐f敗，促進(jìn)干部廉潔從政，推進(jìn)懲治和預(yù)防腐f敗體系建設(shè)，確保各項(xiàng)防范管理措施落到實(shí)處，我局成立了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由局長(zhǎng)陳若愚同志任組長(zhǎng)，紀(jì)委書(shū)記和副局長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，職能科室主要負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的組織協(xié)調(diào)工作，制定了《德陽(yáng)市商務(wù)局廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作實(shí)施方案》，通過(guò)認(rèn)真分析查找我局權(quán)力運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)，樹(shù)立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理意識(shí);明晰風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的崗位、部位和環(huán)節(jié)，進(jìn)行科學(xué)評(píng)估;建立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控和監(jiān)管機(jī)制，拓展從源頭上防治腐f敗工作領(lǐng)域;增強(qiáng)干部廉潔從政、依法行政意識(shí)，降低廉政風(fēng)險(xiǎn)。以黨委會(huì)、局辦公會(huì)、中心組學(xué)習(xí)、職工會(huì)等形式，重點(diǎn)學(xué)習(xí)了《中國(guó)共產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例(試行)》、《中國(guó)共產(chǎn)黨員紀(jì)律處分條例》、《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則(試行)》，通過(guò)學(xué)習(xí)，使大家認(rèn)識(shí)到開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)排查、建立防控機(jī)制工程是融教育、制度、監(jiān)督于一體，能從源頭上有效防控廉政風(fēng)險(xiǎn)的新機(jī)制，從而做到人人主動(dòng)參與，人人提高認(rèn)識(shí)。（紀(jì)律作風(fēng)整頓自查報(bào)告）。
二、積極部署，廣泛動(dòng)員。
自查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、制定措施、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管五個(gè)階段組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)防控自查報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)防控自查報(bào)告。要求各科室要從貫徹落實(shí)黨的xx大精神，建立健全懲防腐f敗體系，推進(jìn)源頭治理和加強(qiáng)黨的執(zhí)政能力建設(shè)的政治高度，認(rèn)識(shí)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的重要性、必要性和緊迫性，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，周密部署安排，認(rèn)真組織實(shí)施。
三、深入查找，積極預(yù)防。
根據(jù)實(shí)施方案的總體要求，我局采取自下而上和自上而下相結(jié)合的方式，以人為本、注重預(yù)防、突出重點(diǎn)、公開(kāi)透明的工作原則，全面開(kāi)展了排查工作。圍繞市商務(wù)局職能，進(jìn)行權(quán)限梳理、確認(rèn)、登記;以規(guī)范權(quán)力運(yùn)行為核心，查找重點(diǎn)崗位、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點(diǎn)人員，在崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機(jī)制、外部環(huán)境等方面，可能產(chǎn)生不廉潔行為或誘發(fā)腐f敗的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。從行政管理事項(xiàng)、業(yè)務(wù)工作流程等方面，逐一排查廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，經(jīng)組織嚴(yán)格審核把關(guān)后，將風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)登記匯總。20xx年11月共排查出科室風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)25個(gè)，黨委審定后報(bào)市廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理領(lǐng)導(dǎo)小組審定風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)為7個(gè)。填寫(xiě)了《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理權(quán)力清單登記表》和《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)登記表》。
四、完善制度，動(dòng)態(tài)防控。
在廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作中，我局結(jié)合商務(wù)工作實(shí)際，制定《廉政風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估預(yù)警防控實(shí)施細(xì)則》，進(jìn)一步完善原有的工作制度，用制度管人管事，防止崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為腐f敗行為風(fēng)險(xiǎn)防控自查報(bào)告讀后感、觀后感。同時(shí)不斷完善機(jī)制、優(yōu)化工作流程、規(guī)范工作規(guī)則、加大對(duì)熱點(diǎn)、重點(diǎn)崗位人員定期交流或輪崗力度等措施，鎖定履權(quán)界限，控制自由裁量權(quán)，實(shí)行權(quán)力制衡。深化以黨務(wù)公開(kāi)牽頭的各類(lèi)公開(kāi)，搭建公開(kāi)平臺(tái)。對(duì)于在廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作中形成的材料、制度，都匯總成冊(cè)，其中《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理權(quán)力清單登記表》和《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)登記表》都在網(wǎng)站、電子顯示屏上公開(kāi)，隨時(shí)接受廣大職工和社會(huì)各界的監(jiān)督。為了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制進(jìn)行有效控制，實(shí)行廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，暢通廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息“綠色通道”，采取事前預(yù)防、事中監(jiān)控、事后處置辦法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)傾向性、苗頭性問(wèn)題，及時(shí)處理，避免問(wèn)題演化發(fā)展成違紀(jì)違法行為。
銀行風(fēng)險(xiǎn)防控情況報(bào)告篇八
一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面：縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則，我社根據(jù)市銀行卡中心相關(guān)管理規(guī)定對(duì)我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范和控制等內(nèi)容，對(duì)于銀行卡的開(kāi)卡、收回、銷(xiāo)卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專(zhuān)項(xiàng)登記等，務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險(xiǎn)。
二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：對(duì)于銀行卡的開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、掛失、沖銷(xiāo)、補(bǔ)正等分險(xiǎn)類(lèi)交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作，嚴(yán)格審查客戶(hù)資料的真實(shí)性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時(shí)，我社也時(shí)常向客戶(hù)派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊(cè)給前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)知識(shí)，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
atm維護(hù)服務(wù)時(shí)已經(jīng)做到全程陪同，保證atm機(jī)不受到外部人員控制，確保atm機(jī)正常運(yùn)行。
四、關(guān)于科技開(kāi)發(fā)管理情況方面：此項(xiàng)業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)。
班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門(mén)也會(huì)不定期派人前來(lái)進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作，務(wù)求對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)要求，使我們的廣大客戶(hù)能夠安全用卡、放心用卡。
銀行風(fēng)險(xiǎn)防控情況報(bào)告篇九
按照集團(tuán)公司的統(tǒng)一部署安排，**對(duì)廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控工作情況開(kāi)展了全面自查。結(jié)合自身行業(yè)的特點(diǎn)，認(rèn)真查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，完善風(fēng)險(xiǎn)防控措施，規(guī)范權(quán)力運(yùn)行的制約和監(jiān)督機(jī)制，要求各風(fēng)險(xiǎn)崗位嚴(yán)格遵守崗位職責(zé)，自覺(jué)接受職工群眾的監(jiān)察。現(xiàn)將有關(guān)工作匯報(bào)如下：
一、開(kāi)展自查的目的。
針對(duì)容易產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的崗位進(jìn)行分析評(píng)估，有效遏制和減少xx現(xiàn)象的發(fā)生。大力推行重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)崗位考評(píng)制，通過(guò)考評(píng)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)崗位人員的防范意識(shí)、責(zé)任意識(shí)，促使各項(xiàng)工作落到實(shí)處。不斷改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，構(gòu)建權(quán)力運(yùn)行的動(dòng)態(tài)監(jiān)管模式，從源頭上拒腐防變，推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)的深入開(kāi)展，為創(chuàng)造和諧的工作環(huán)境提供保障。
二、查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。
全面梳理風(fēng)險(xiǎn)崗位，突出領(lǐng)導(dǎo)干部等重要管理崗位，采取“自己找、部門(mén)查、領(lǐng)導(dǎo)提”的`方法，從各個(gè)層面逐一排查篩選風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，確保找準(zhǔn)、找全。
一是領(lǐng)導(dǎo)干部針對(duì)履行崗位職責(zé)、執(zhí)行制度等重要環(huán)節(jié)，行使內(nèi)部管理權(quán)可能產(chǎn)生的廉潔風(fēng)險(xiǎn)，認(rèn)真分析其內(nèi)容和表現(xiàn)形式;二是全面梳理財(cái)務(wù)管理、工程項(xiàng)目建設(shè)、公務(wù)接待等主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，明確各部門(mén)對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)與職責(zé);三是客觀準(zhǔn)確評(píng)估各崗位廉潔風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)發(fā)生的幾率和危害程度依次劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，使后續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)防范更有針對(duì)性。
三、制定防范措施。
一是思想道德防范。開(kāi)展以崗位廉潔教育為主的宣傳教育，制定教育計(jì)劃，長(zhǎng)期性、經(jīng)常性開(kāi)展。二是制度風(fēng)險(xiǎn)防范。完善制度體系，通過(guò)查找廉潔風(fēng)險(xiǎn)，找出權(quán)力運(yùn)行機(jī)制、制度上的遺漏與不足，及時(shí)建立、修改制度，保證制度執(zhí)行上下一致。加大制度宣傳教育力度，強(qiáng)化制度的執(zhí)行力，切實(shí)發(fā)揮制度在防腐抗變中的作用。三是權(quán)力行使風(fēng)險(xiǎn)防范。嚴(yán)格履行工作職責(zé)，落實(shí)監(jiān)督和管理責(zé)任，重大決策需經(jīng)過(guò)總經(jīng)理辦公會(huì)及董事會(huì)討論審議，不搞“一言堂，定調(diào)子”。
**在廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作中取得了一定成效，但總體看來(lái)，還面臨一些困難和不足：一是相關(guān)的制度建設(shè)仍需進(jìn)一步完善;二是風(fēng)險(xiǎn)崗位考評(píng)制落實(shí)力度還不夠。今后，**將更加注重預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，規(guī)范權(quán)力運(yùn)作流程，穩(wěn)步有效地推動(dòng)公司健康快速發(fā)展。
銀行風(fēng)險(xiǎn)防控情況報(bào)告篇十
為進(jìn)一步推進(jìn)懲治和預(yù)防腐*體系建設(shè)，強(qiáng)化對(duì)部門(mén)權(quán)力運(yùn)行的內(nèi)部制約和監(jiān)督，逐步健全完善治賄糾風(fēng)工作長(zhǎng)效機(jī)制，促進(jìn)商務(wù)又好又快發(fā)展，根據(jù)市委辦、市政府辦《轉(zhuǎn)發(fā)市紀(jì)委、市監(jiān)察局關(guān)于開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的實(shí)施意見(jiàn)的通知》（德委辦[20xx]77號(hào)）文件精神和要求，按照局黨委部署和安排，從20xx年8月起，通過(guò)“找、防、控”三個(gè)環(huán)節(jié)，我局認(rèn)真排查本局在廉政方面存在的個(gè)性和共性問(wèn)題，全面開(kāi)展以人為點(diǎn)、以程序?yàn)榫€(xiàn)、以機(jī)制為面的環(huán)環(huán)相扣的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工程，建立起融教育、制度、監(jiān)督于一體，從源頭有效防控廉政風(fēng)險(xiǎn)的新機(jī)制，扎實(shí)推進(jìn)懲防體系建設(shè)，廉政風(fēng)險(xiǎn)防范和行政權(quán)力運(yùn)行監(jiān)控機(jī)制工作取得明顯成效。
一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，提高認(rèn)識(shí)。
為了切實(shí)做好廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作，從源頭上預(yù)防腐*，促進(jìn)干部廉潔從政，推進(jìn)懲治和預(yù)防腐*體系建設(shè)，確保各項(xiàng)防范管理措施落到實(shí)處，我局成立了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由局長(zhǎng)陳若愚同志任組長(zhǎng)，紀(jì)委書(shū)記和副局長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，職能科室主要負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的組織協(xié)調(diào)工作，制定了《德陽(yáng)市商務(wù)局廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作實(shí)施方案》，通過(guò)認(rèn)真分析查找我局權(quán)力運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)，樹(shù)立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理意識(shí)；明晰風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的崗位、部位和環(huán)節(jié)，進(jìn)行科學(xué)評(píng)估；建立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控和監(jiān)管機(jī)制，；增強(qiáng)干部廉潔從政、依法行政意識(shí)，降低廉政風(fēng)險(xiǎn)。以黨委會(huì)、局辦公會(huì)、中心組學(xué)習(xí)、職工會(huì)等形式，重點(diǎn)學(xué)習(xí)了《中國(guó)共產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例（試行）》、《中國(guó)共產(chǎn)黨員紀(jì)律處分條例》、《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則(試行)》，通過(guò)學(xué)習(xí)，使大家認(rèn)識(shí)到開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)排查、建立防控機(jī)制工程是融教育、制度、監(jiān)督于一體，能從源頭上有效防控廉政風(fēng)險(xiǎn)的新機(jī)制，從而做到人人主動(dòng)參與，人人提高認(rèn)識(shí)。
二、積極部署，廣泛動(dòng)員。
自查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、制定措施、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管五個(gè)階段組織實(shí)施。要求各科室要從貫徹落實(shí)黨的xx大精神，建立健全懲防腐*體系，推進(jìn)源頭治理和加強(qiáng)黨的執(zhí)政能力建設(shè)的政治高度，認(rèn)識(shí)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的重要性、必要性和緊迫性，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，周密部署安排，認(rèn)真組織實(shí)施。
三、深入查找，積極預(yù)防。
根據(jù)實(shí)施方案的總體要求，我局采取自下而上和自上而下相結(jié)合的方式，以人為本、注重預(yù)防、突出重點(diǎn)、公開(kāi)透明的工作原則，全面開(kāi)展了排查工作。圍繞市商務(wù)局職能，進(jìn)行權(quán)限梳理、確認(rèn)、登記；以規(guī)范權(quán)力運(yùn)行為核心，查找重點(diǎn)崗位、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點(diǎn)人員，在崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機(jī)制、外部環(huán)境等方面，可能產(chǎn)生不廉潔行為或誘發(fā)腐*的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。從行政管理事項(xiàng)、業(yè)務(wù)工作流程等方面，逐一排查廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，經(jīng)組織嚴(yán)格審核把關(guān)后，將風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)登記匯總。20xx年11月共排查出科室風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)25個(gè)，黨委審定后報(bào)市廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理領(lǐng)導(dǎo)小組審定風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)為7個(gè)。填寫(xiě)了《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理權(quán)力清單登記表》和《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)登記表》。
20xx年4月，根據(jù)市紀(jì)委、監(jiān)察局印發(fā)《關(guān)于全面開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的實(shí)施意見(jiàn)》（德紀(jì)發(fā)[20xx]5號(hào)）文件精神，我局就繼續(xù)開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作又作了安排布置，重新排查出科室風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)46個(gè)，黨委審定后報(bào)市廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理領(lǐng)導(dǎo)小組審定風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)為8個(gè)。特別是在建立針對(duì)性強(qiáng)的防控措施制度方面提出了新要求。
四、完善制度，動(dòng)態(tài)防控。
在廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作中，我局結(jié)合商務(wù)工作實(shí)際，制定《廉政風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估預(yù)警防控實(shí)施細(xì)則》，進(jìn)一步完善原有的工作制度，用制度管人管事，防止崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為腐*行為。同時(shí)不斷完善機(jī)制、優(yōu)化工作流程、規(guī)范工作規(guī)則、加大對(duì)熱點(diǎn)、重點(diǎn)崗位人員定期交流或輪崗力度等措施，鎖定履權(quán)界限，控制自由裁量權(quán)，實(shí)行權(quán)力制衡。深化以黨務(wù)公開(kāi)牽頭的各類(lèi)公開(kāi)，搭建公開(kāi)平臺(tái)。對(duì)于在廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作中形成的材料、制度，都匯總成冊(cè)，其中《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理權(quán)力清單登記表》和《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)登記表》都在網(wǎng)站、電子顯示屏上公開(kāi)，隨時(shí)接受廣大職工和社會(huì)各界的監(jiān)督。為了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制進(jìn)行有效控制，實(shí)行廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，暢通廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息“綠色通道”，采取事前預(yù)防、事中監(jiān)控、事后處置辦法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)傾向性、苗頭性問(wèn)題，及時(shí)處理，避免問(wèn)題演化發(fā)展成違紀(jì)違法行為。
銀行風(fēng)險(xiǎn)防控情況報(bào)告篇十一
為深入宣傳貫徹落實(shí)黨的十九大關(guān)于新形勢(shì)下全面從嚴(yán)治黨的新部署新要求，進(jìn)一步深化黨員干部和全體員工的紀(jì)律規(guī)矩意識(shí)，一體推進(jìn)不敢腐、不能腐、不想腐，筑牢廉潔自律的思想防線(xiàn)，根據(jù)全市統(tǒng)一部署和集團(tuán)黨委工作安排，結(jié)合集團(tuán)信息中心工作實(shí)際，現(xiàn)就積極開(kāi)展“排查防控廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”活動(dòng)，將自查情況匯報(bào)如下：
為了切實(shí)做好廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，我中心把學(xué)習(xí)教育貫穿在防控工作的始終。在全體學(xué)習(xí)十九大全面從嚴(yán)治黨的新形勢(shì)、新部署、新要求下，又組織全體人員參與“反四風(fēng)”建設(shè)學(xué)習(xí)、2019年以來(lái)武漢市紀(jì)委和湖北省紀(jì)委的干部違規(guī)通報(bào)、趙樂(lè)際在十九屆中央紀(jì)委三次全會(huì)上的工作報(bào)告、全國(guó)兩會(huì)精神、《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《中國(guó)共產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例（試行）》等，為做好廉政風(fēng)險(xiǎn)排查和防控工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
為確保廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作保質(zhì)保量按時(shí)完成，我中心及時(shí)召開(kāi)了會(huì)議，將任務(wù)分解到了四個(gè)工作小組和相關(guān)負(fù)責(zé)人，各小組由負(fù)責(zé)人牽頭排查，并注意征求其他同志的意見(jiàn)，相互提醒，以求實(shí)現(xiàn)廉政防控不落一人。信息中心領(lǐng)導(dǎo)對(duì)各工作小組的防控工作進(jìn)行了要求指導(dǎo)和督促，每15天對(duì)工作進(jìn)展情況進(jìn)行例會(huì)通報(bào)。通過(guò)督促指導(dǎo)，確保廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的順利完成。
我中心采取自上而下和自下而上相結(jié)合、小組排查和崗位排查相結(jié)合、中心排查和個(gè)人排查相結(jié)合的方式，緊緊圍繞《武漢地鐵集團(tuán)2019年黨風(fēng)廉政建設(shè)宣傳教育月活動(dòng)方案》(武地鐵黨[2019]24號(hào))安排，分為以下四步進(jìn)行了廉潔風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查：一是積極進(jìn)行廉政風(fēng)險(xiǎn)排查動(dòng)員；二是認(rèn)真梳理各自崗位職責(zé)、從事的信息化工作、權(quán)力及其性質(zhì)；三是認(rèn)真開(kāi)展崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)排查；四是研究制定防范措施。
重點(diǎn)針對(duì)信息化建設(shè)現(xiàn)有管理制度、關(guān)鍵崗位、核心業(yè)務(wù)和重點(diǎn)環(huán)節(jié)，查找了信息化運(yùn)維、權(quán)限審批、項(xiàng)目招投標(biāo)、技術(shù)支持、商務(wù)洽談、項(xiàng)目實(shí)施、合同管理、財(cái)務(wù)收支和干部管理等9個(gè)方面可能存在的制度漏洞和廉政分析點(diǎn)，并討論了相應(yīng)的防范措施。
本次廉政風(fēng)險(xiǎn)排查過(guò)程中，自上而下的層級(jí)我們發(fā)現(xiàn)了許多問(wèn)題，現(xiàn)將相關(guān)情況羅列如下：
1、組織管理。
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及潛在廉政風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)：
（1）利用職權(quán)跟乙方建立人情關(guān)系，私自收受乙方禮品，品牌指向性嚴(yán)重。
（2）討論方案不完整或有缺陷，未經(jīng)過(guò)充分的調(diào)研論證，導(dǎo)致影響決策方案。決策時(shí)出現(xiàn)重大意見(jiàn)分歧，參會(huì)人員違規(guī)擅自擴(kuò)散或泄露會(huì)議內(nèi)容。
（3）組織實(shí)施過(guò)程權(quán)責(zé)不明，對(duì)組織實(shí)施過(guò)程中的實(shí)施情況反饋不及時(shí)，實(shí)際執(zhí)行過(guò)程中情況發(fā)現(xiàn)重大變化或出現(xiàn)特殊情況未及時(shí)上報(bào)。
防范措施：
（1）嚴(yán)格遵守黨風(fēng)廉政建設(shè)各項(xiàng)規(guī)定，加強(qiáng)黨性修養(yǎng)，克己奉公，廉潔自愛(ài)，杜絕乙方的一切遐想。
（2）對(duì)重大決策議題提前開(kāi)展系統(tǒng)的分工調(diào)查研究，廣泛征求各方意見(jiàn)，必要時(shí)邀請(qǐng)專(zhuān)家進(jìn)行評(píng)估，不做“拍腦袋”決策。中心領(lǐng)導(dǎo)加強(qiáng)對(duì)議題相關(guān)材料的審核，會(huì)前充分做好溝通，交換思想，統(tǒng)一意見(jiàn)，嚴(yán)格要求參與決策會(huì)議人員遵守組織紀(jì)律和保密制度。
（3）落實(shí)分工負(fù)責(zé)原則，強(qiáng)化分工負(fù)責(zé)制。實(shí)行監(jiān)督機(jī)制和問(wèn)責(zé)機(jī)制，建立完善的項(xiàng)目執(zhí)行反饋評(píng)價(jià)機(jī)制，積極自查，出現(xiàn)特殊情況可暫緩執(zhí)行，及時(shí)請(qǐng)示領(lǐng)導(dǎo)，酌情按規(guī)定處理。
2、項(xiàng)目規(guī)劃設(shè)計(jì)：
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及潛在廉政風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)：
（1）制度執(zhí)行過(guò)程中，部分制度不夠科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)，缺乏時(shí)效性，約束力不強(qiáng)，不能及時(shí)對(duì)其修正、補(bǔ)充和完善可能會(huì)造成工作中的管理偏差。
（2）對(duì)已訂立的制度監(jiān)督檢查不夠，可能導(dǎo)致制度不能得到有效落實(shí)，不能充分發(fā)揮主觀能動(dòng)性。
（3）擅自修改既定規(guī)劃設(shè)計(jì)，不經(jīng)過(guò)專(zhuān)家論證，不按照相關(guān)程序報(bào)批與執(zhí)行規(guī)劃任務(wù)，不按審議意見(jiàn)對(duì)規(guī)劃設(shè)計(jì)方案進(jìn)行完善和修改，將不完善的方案提交上報(bào)。
防范措施：
（1）及時(shí)根據(jù)集團(tuán)公司實(shí)際情況及本部門(mén)職責(zé)，定期梳理、補(bǔ)充、完善信息化類(lèi)規(guī)章制度，逐步實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)工作依據(jù)，形成按制度辦事的行為準(zhǔn)則規(guī)范。
（2）加強(qiáng)和規(guī)范制度管理，嚴(yán)格程序，自覺(jué)接收監(jiān)督，健全績(jī)效考核制度，把制度落實(shí)情況納入績(jī)效考核中來(lái)。
（3）加強(qiáng)《廉政準(zhǔn)則》等黨風(fēng)廉政建設(shè)相關(guān)制度和規(guī)定的學(xué)習(xí)，嚴(yán)格按照相關(guān)程序規(guī)定執(zhí)行規(guī)劃任務(wù)，主動(dòng)接受監(jiān)督，對(duì)于亂作為、不作為的現(xiàn)象進(jìn)行責(zé)任追究。
3、項(xiàng)目建設(shè)管理。
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及潛在廉政風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)：
（1）對(duì)外招標(biāo)及選擇供應(yīng)商上存在不透明或其他違規(guī)現(xiàn)象。
（2）利用人情關(guān)系或收受禮品、禮金為供應(yīng)商招投標(biāo)過(guò)程提供便利，招標(biāo)文件不規(guī)范，招標(biāo)門(mén)檻設(shè)置不合理，提前透露招標(biāo)計(jì)劃信息等。
（3）在工程、設(shè)備采購(gòu)中，不實(shí)行貨比三家，不擇優(yōu)采購(gòu)。在項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中，只求交差不求質(zhì)量，信息化項(xiàng)目驗(yàn)收時(shí)漏洞百出，不堅(jiān)持原則，不按規(guī)范進(jìn)行驗(yàn)收，搞人情驗(yàn)收、有償驗(yàn)收。
（4）在工程、設(shè)備采購(gòu)結(jié)算時(shí)，不堅(jiān)持實(shí)事求是的原則，不如實(shí)核對(duì)單據(jù)，手續(xù)不完備便私自走結(jié)算流程，結(jié)算時(shí)隨意變動(dòng)單價(jià)等。
（5）利用職權(quán)透露合同管理信息，未對(duì)對(duì)方單位的主體資格、相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)、資信能力、履約能力進(jìn)行調(diào)查。
（6）未嚴(yán)格按照《武漢地鐵集團(tuán)企業(yè)管理信息化建設(shè)項(xiàng)目需求管理細(xì)則（試行）》文件要求流程審核企業(yè)管理信息化建設(shè)申報(bào)項(xiàng)目。
防范措施：
（1）對(duì)外招標(biāo)、供應(yīng)商選擇上，要實(shí)行公開(kāi)、公正、公平招標(biāo)，嚴(yán)格遵守相關(guān)規(guī)定，按規(guī)定流程政策執(zhí)行。
（2）加強(qiáng)廉政教育警示，增強(qiáng)工作責(zé)任心，定期組織招標(biāo)規(guī)范流程培訓(xùn)，規(guī)范招標(biāo)文件書(shū)寫(xiě)，實(shí)行文件責(zé)任制，增強(qiáng)保密意識(shí)，禁止泄露招標(biāo)相關(guān)信息。
（3）工程、設(shè)備采購(gòu)過(guò)程中，實(shí)行貨比三家，生成采購(gòu)調(diào)查報(bào)告，集體決策擇優(yōu)采購(gòu)。
（4）認(rèn)真學(xué)習(xí)《武漢地鐵集團(tuán)招標(biāo)管理實(shí)施辦法》等相關(guān)文件，嚴(yán)格審核項(xiàng)目資料，測(cè)試未上線(xiàn)的系統(tǒng)和項(xiàng)目運(yùn)行情況，嚴(yán)格按照流程規(guī)范執(zhí)行項(xiàng)目管理過(guò)程，強(qiáng)化過(guò)程和規(guī)范管理，杜絕人情和有償驗(yàn)收現(xiàn)象發(fā)生。對(duì)不滿(mǎn)足要求的項(xiàng)目，及時(shí)尋求法律手段要求乙方進(jìn)行賠償。
（5）工程、設(shè)備結(jié)算時(shí)，要牢固樹(shù)立實(shí)事求是的原則，如實(shí)核對(duì)單據(jù)和流程材料，做到手續(xù)完備無(wú)紕漏。
（6）加強(qiáng)部門(mén)項(xiàng)目管理人員廉政意識(shí)，克己奉公、追求卓越，積極核對(duì)單位的主體資格、相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)、資信能力、履約能力，對(duì)不合格者堅(jiān)決予以否認(rèn)。
（7）嚴(yán)格按照項(xiàng)目管理細(xì)則執(zhí)行信息化建設(shè)申報(bào)流程，認(rèn)真填寫(xiě)信息化建設(shè)申報(bào)表，確保申報(bào)材料、流程完備，明確信息化建設(shè)項(xiàng)目牽頭部門(mén)，做好應(yīng)用系統(tǒng)開(kāi)發(fā)質(zhì)量管控。
4、信息化運(yùn)維管理。
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及潛在廉政風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)：
（1）信息化類(lèi)資產(chǎn)登記內(nèi)容不準(zhǔn)確，可能導(dǎo)致資產(chǎn)流失、資產(chǎn)信息失真、賬實(shí)不符。
（2）對(duì)未處置信息化類(lèi)資產(chǎn)使用年限審核不嚴(yán)格，可能造成部門(mén)資產(chǎn)未做到物盡其用，報(bào)廢物品違規(guī)私自處置未審批。
工作不積極主動(dòng)，不按照運(yùn)維規(guī)程操作，隨意增刪數(shù)據(jù)，造成重大運(yùn)行隱患。
（3）沒(méi)有嚴(yán)格按照程序進(jìn)行部分系統(tǒng)備份和落實(shí)好人工巡查制度，若系統(tǒng)崩潰有意外丟失數(shù)據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)，沒(méi)有應(yīng)急風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案。
防范措施：
（1）加強(qiáng)it資產(chǎn)管理人員的廉潔教育，增強(qiáng)廉政意識(shí)，恪守職業(yè)道德。
（2）做好對(duì)it資產(chǎn)的日常保管保養(yǎng)工作，嚴(yán)格按照it資產(chǎn)審批領(lǐng)用手續(xù)，認(rèn)真核對(duì)發(fā)放，嚴(yán)格遵守資產(chǎn)報(bào)廢流程處理報(bào)廢資產(chǎn)，做到處置有記錄，發(fā)放有保障。
（3）嚴(yán)格執(zhí)行集團(tuán)公司資產(chǎn)管理相關(guān)制度，處置好信息化類(lèi)資產(chǎn)，利用好資產(chǎn)管理軟件實(shí)行實(shí)物管理和臺(tái)賬管理分開(kāi)管理模式，定期對(duì)實(shí)物及臺(tái)賬進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)。
（4）強(qiáng)化運(yùn)維人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，制定詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案和備份計(jì)劃，定期執(zhí)行并納入考核，確保系統(tǒng)數(shù)據(jù)安全可靠。
5、網(wǎng)絡(luò)安全防控。
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及潛在廉政風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)：
（1）信息化網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)水平不精湛可能導(dǎo)致網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行事故的風(fēng)險(xiǎn)，
沒(méi)有信息安全總體規(guī)劃并形成相關(guān)的戰(zhàn)略規(guī)劃文檔。
（2）沒(méi)有完善的信息安全管理體系和防控體系，網(wǎng)絡(luò)安全意識(shí)淺薄可能造成發(fā)生網(wǎng)絡(luò)和信息安全事故的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）沒(méi)有可靠的網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)架構(gòu)，網(wǎng)絡(luò)及安全設(shè)備的部署標(biāo)準(zhǔn)和運(yùn)維情況不夠?qū)I(yè)，沒(méi)有技術(shù)架構(gòu)的支撐可能導(dǎo)致運(yùn)行不到位而造成故障風(fēng)險(xiǎn)。
防范措施：
（1）加強(qiáng)部門(mén)員工業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)力度，關(guān)注行業(yè)前沿技術(shù)，提升網(wǎng)絡(luò)安全管理水平，制定高質(zhì)高效的信息安全總體規(guī)劃，建設(shè)并形成信息安全業(yè)務(wù)戰(zhàn)略規(guī)劃文檔，嚴(yán)格按照規(guī)劃進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)安全管理工作。
（2）提高網(wǎng)絡(luò)安全意識(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)習(xí)近平總書(shū)記關(guān)于網(wǎng)絡(luò)安全的重要論述，深入研讀國(guó)家出臺(tái)的網(wǎng)絡(luò)安全相關(guān)法規(guī)，完善公司網(wǎng)絡(luò)安全管理制度，加快建設(shè)完善的網(wǎng)絡(luò)安全管理體系，結(jié)合現(xiàn)狀建立網(wǎng)絡(luò)安全關(guān)鍵業(yè)務(wù)工作機(jī)制，督促二級(jí)公司建立應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制，定期檢查二級(jí)公司的落實(shí)情況，落實(shí)網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任制。
（3）建立技術(shù)完備先進(jìn)的網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)架構(gòu)，形成網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)規(guī)劃、系統(tǒng)分類(lèi)頂級(jí)、區(qū)域隔離與系統(tǒng)部署、終端部署與隔離、安全保障措施、網(wǎng)絡(luò)安全建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)及網(wǎng)絡(luò)安全運(yùn)維保障標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格落實(shí)機(jī)房、設(shè)備巡檢巡查制度，針對(duì)發(fā)現(xiàn)的任何問(wèn)題第一時(shí)間解決。
銀行風(fēng)險(xiǎn)防控情況報(bào)告篇十二
根據(jù)近期全國(guó)金融形勢(shì)通報(bào)和工作經(jīng)驗(yàn)交流會(huì)的相關(guān)精神，按照《關(guān)于開(kāi)展農(nóng)合機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》的相關(guān)要求，我行開(kāi)展了風(fēng)險(xiǎn)排查及會(huì)議貫徹落實(shí)情況的自評(píng)估工作?，F(xiàn)就具體情況報(bào)告如下：
我行成立了以主管副行長(zhǎng)****同志為組長(zhǎng)，信貸管理部、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、資金營(yíng)運(yùn)部、綜合辦公室負(fù)責(zé)人為成員的機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)排查小組，排查小組下設(shè)辦公室于風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部。排查小組成員依照通知精神落實(shí)責(zé)任、精心組織，明確了排查重點(diǎn)，細(xì)化了排查任務(wù)，深入開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)排查工作。
(1)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面。
我行始終堅(jiān)持以支農(nóng)支小為信貸投放方向，嚴(yán)格貫徹“助農(nóng)固本、深深合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控、高效透明和質(zhì)量?jī)?yōu)先”的信貸要求。信貸管理上把回歸本源，服務(wù)三農(nóng)，助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展作為關(guān)鍵，總行開(kāi)發(fā)了**貸、**貸、**貸、**貸、**貸、**貸等支農(nóng)支小產(chǎn)品，重點(diǎn)支持了**縣域里以礦產(chǎn)建材、農(nóng)副產(chǎn)品加工、汽配鑄造、電力能源四大產(chǎn)業(yè)為主的經(jīng)濟(jì)集聚區(qū)小微企業(yè)，以**、**、**三大特色產(chǎn)業(yè)為主的三農(nóng)合作社。2019年以來(lái)，我行把信貸經(jīng)營(yíng)機(jī)制轉(zhuǎn)換作為強(qiáng)化服務(wù)民營(yíng)和小微企業(yè)的重要突破口，一是主動(dòng)跟地方政府和人行溝通對(duì)接，大力實(shí)施百千萬(wàn)工程，對(duì)接了**人行上報(bào)**家企業(yè)中的**家，采取上門(mén)走訪和召開(kāi)銀企對(duì)接會(huì)等形式了解企業(yè)需求，實(shí)行保姆式服務(wù)，目前已成功發(fā)放**筆**萬(wàn)元;二是優(yōu)化信貸投向，結(jié)合信貸經(jīng)營(yíng)機(jī)制轉(zhuǎn)換要求，將**萬(wàn)以下貸款作為投放重點(diǎn)，嚴(yán)禁新投放**萬(wàn)以上貸款，并以董事會(huì)決議的形式予以明確。三是優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量，建設(shè)集貸款受理、審查、審批于一體的信貸服務(wù)中心，信貸業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)了流程化操作、一站式辦理。在此基礎(chǔ)上，充分借鑒***農(nóng)商行的微貸經(jīng)驗(yàn)，選拔優(yōu)秀年輕大學(xué)生充實(shí)到新成立的微貸中心，專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)小微企業(yè)貸款，對(duì)轄內(nèi)客戶(hù)進(jìn)行集中主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)。四是創(chuàng)新信貸產(chǎn)品，圍繞縣委政府確定的六大工業(yè)集群和四大農(nóng)業(yè)特色產(chǎn)業(yè)，先后推出了**貸和**貸、**貸、**貸，對(duì)符合產(chǎn)業(yè)政策的重點(diǎn)企業(yè)按照“一企一策、一戶(hù)一品”的原則，實(shí)行信貸產(chǎn)品私人定制，截止**年**月底，我行共發(fā)放單筆授信1000萬(wàn)元以下的普惠性小微企業(yè)貸款**筆**萬(wàn)元，其中小微企業(yè)貸款*5筆**萬(wàn)元，個(gè)體工商戶(hù)**筆**萬(wàn)元。
(2)防范化解風(fēng)險(xiǎn)方面。
我行不斷健全內(nèi)控制度，建立應(yīng)有的行為制約機(jī)制，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。首先我行重視從業(yè)人員思想建設(shè)，通過(guò)學(xué)習(xí)相關(guān)制度、文件，觀看警示教育視頻，使其找到正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)工作立足點(diǎn)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性，規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，進(jìn)一步增強(qiáng)維護(hù)總行利益的責(zé)任心和使命感，增強(qiáng)崗位責(zé)任心、提高規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)能力。另一方面，堅(jiān)持以發(fā)展的思維來(lái)防范化解風(fēng)險(xiǎn)，構(gòu)筑金融風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制，定期摸排潛在信用風(fēng)險(xiǎn)，按照“分類(lèi)處置、精準(zhǔn)化險(xiǎn)”原則，采取轉(zhuǎn)貸續(xù)貸、延緩追償?shù)绒k法支持小微企業(yè)紓困，著力化解流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)并維護(hù)企業(yè)合法權(quán)益。同時(shí)，牢固樹(shù)立防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)的主體意識(shí)，優(yōu)化整體資產(chǎn)質(zhì)量，嚴(yán)控增量，化解存量。堅(jiān)守職能定位，增戶(hù)擴(kuò)面，強(qiáng)化“三農(nóng)”和小微企業(yè)服務(wù)能力，以轄內(nèi)重點(diǎn)商圈建設(shè)、客戶(hù)走訪、合作方溝通等形式深入推進(jìn)三農(nóng)業(yè)務(wù)發(fā)展。
(三)深化農(nóng)信社改革方面。
我行按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，逐步健全法人治理結(jié)構(gòu)，明確了職責(zé)分工，形成了決策、執(zhí)行、監(jiān)督相互制衡的治理結(jié)構(gòu)。在已建立的董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及高級(jí)管理層為主體的法人治理結(jié)構(gòu)基礎(chǔ)上，進(jìn)一步明確了各自的職權(quán)范圍和責(zé)任、運(yùn)行程序及議事規(guī)則，并在實(shí)際運(yùn)作中落到實(shí)處。
(四)其他方面。
2019年12月底，我行各項(xiàng)存款余額**萬(wàn)元，各項(xiàng)貸款余額**萬(wàn)元，存貸比指標(biāo)為74.94%，不良貸款余額**萬(wàn)元，不良率為**%。資本充足率**流動(dòng)性比例**%，流動(dòng)性缺口率**%，超額備付金率為**。
通過(guò)此次排查，對(duì)我行經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀有了更深層次的認(rèn)識(shí)，在今后的工作中，**農(nóng)商銀行將進(jìn)一步認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)監(jiān)管要求，牢固樹(shù)立依法合規(guī)、審慎經(jīng)營(yíng)的理念，切實(shí)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任意識(shí)，科學(xué)制定業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)管控策略，確保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)依法合規(guī)。
(一)回歸本源，發(fā)展普惠金融，持續(xù)加大支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度。始終堅(jiān)持支農(nóng)支小的市場(chǎng)定位，圍繞鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略，回歸本源，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)，加大農(nóng)戶(hù)小額信用貸款發(fā)放和對(duì)優(yōu)質(zhì)涉農(nóng)企業(yè)的扶持力度。一是加大對(duì)小微企業(yè)的支持力度。要單列全年小微企業(yè)信貸計(jì)劃，適度調(diào)增小微企業(yè)信貸計(jì)劃，嚴(yán)禁擠占、挪用計(jì)劃額度。深入開(kāi)展信貸技術(shù)創(chuàng)新、風(fēng)控手段創(chuàng)新、業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新，不斷提升服務(wù)小微企業(yè)的能力;二是加大“三農(nóng)”支持力度。實(shí)現(xiàn)小微企業(yè)貸款“兩增兩控”目標(biāo)。三是繼續(xù)推進(jìn)“三大工程”、基礎(chǔ)金融服務(wù)“村村通”，做好農(nóng)村金融服務(wù)的“最后一公里”。
(二)強(qiáng)化信貸資產(chǎn)管理，著力防控信用風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)貸款精細(xì)化管理，建立健全貸款責(zé)任問(wèn)責(zé)機(jī)制，完善貸款操作程序，做實(shí)貸款“三查”，做好欠息貸款入賬工作。一是強(qiáng)化信貸管理，對(duì)新發(fā)放貸款嚴(yán)把調(diào)查、審查關(guān)，嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”制度和“面談面簽”要求，建立完善的風(fēng)險(xiǎn)防控體系。二是加大清收力度，逐步減少存量不良貸款。協(xié)調(diào)公、檢、法、司等部門(mén)幫助清收等措施，全力清收消化不良貸款。三是創(chuàng)新信貸營(yíng)銷(xiāo)模式，加快市場(chǎng)拓展力度，不斷挖掘市場(chǎng)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。
(三)創(chuàng)新產(chǎn)品內(nèi)涵，提升金融服務(wù)水平。一是在金融產(chǎn)品創(chuàng)新方面，根據(jù)不同客戶(hù)群體的不同需求，量身定做金融服務(wù)產(chǎn)品，不斷豐富產(chǎn)品內(nèi)涵，增加客戶(hù)粘性;二是在服務(wù)模式上，改變過(guò)去坐等客戶(hù)上門(mén)的老思想、老傳統(tǒng)，主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)，了解客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)狀況及資金需求狀況，不斷提升金融服務(wù)質(zhì)量。
銀行風(fēng)險(xiǎn)防控情況報(bào)告篇十三
面對(duì)嚴(yán)峻復(fù)雜的疫情防控形勢(shì)，***領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視，第一時(shí)間安排部署全行疫情防控工作，堅(jiān)持把員工和客戶(hù)的生命安全放在第一位，把疫情防控作為當(dāng)前最重要的工作來(lái)抓，按照上級(jí)工作要求，加強(qiáng)統(tǒng)一指揮，全力做好疫情應(yīng)對(duì)工作?，F(xiàn)將具體情況匯報(bào)如下：
一．嚴(yán)格落實(shí)疫情防控責(zé)任。
接到疫情防控通知，***第一時(shí)間成立疫情防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由***擔(dān)任組長(zhǎng)，***擔(dān)任副組長(zhǎng)，成員為各部門(mén)負(fù)責(zé)人，持續(xù)關(guān)注本單位疫情防控情況和營(yíng)業(yè)情況，盡量保證每日交流。
總結(jié)。
截至3月11日，***疫情防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組召開(kāi)4次線(xiàn)上會(huì)議，傳達(dá)上級(jí)疫情防控的各項(xiàng)工作要求，結(jié)合我行及當(dāng)?shù)氐膶?shí)際情況統(tǒng)籌安排了我行近期疫情防控的各項(xiàng)工作。
二．持續(xù)保障銀行基本金融服務(wù)。
截止到3月11日，***目前有網(wǎng)點(diǎn)1個(gè)，正式員工15人（不包括市行借調(diào)等人員），工勤人員7人，有3位員工常駐單位保障業(yè)務(wù)運(yùn)行，其余人員均居家自我監(jiān)測(cè)。全行成員及家屬的核酸檢測(cè)結(jié)果均為陰性，有1位正式員工的家屬黃碼（已按要求居家隔離），1位正式員工3月4日去過(guò)鹽河巷（已按要求居家隔離），無(wú)其他異常情況。3月11日對(duì)外暫停營(yíng)業(yè)，已張貼暫停營(yíng)業(yè)公告，以便做好對(duì)外宣傳解釋工作。
我行嚴(yán)格落實(shí)上級(jí)行、當(dāng)?shù)卣氨O(jiān)管機(jī)構(gòu)的工作要求，積極宣傳疫情防控知識(shí)，在人員安全健康和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、管理、操作得到有效保障的前提下，盡量采取移動(dòng)辦公與到崗辦公相結(jié)合的彈性工作方式，靈活營(yíng)業(yè)，盡可能避免人員聚集，并同步做好防護(hù)消毒與體溫測(cè)量工作，推廣我行網(wǎng)上業(yè)務(wù)辦理渠道，努力做好金融服務(wù)。一是加大線(xiàn)上金融服務(wù)力度。強(qiáng)化手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行等線(xiàn)上業(yè)務(wù)辦理渠道的服務(wù)及宣傳，積極引導(dǎo)客戶(hù)優(yōu)先采用電子渠道辦理業(yè)務(wù)，發(fā)揮快捷支付、手機(jī)app線(xiàn)上轉(zhuǎn)賬等功能，盡量減少線(xiàn)下接觸，做好客戶(hù)遠(yuǎn)程服務(wù)支撐。二是提供相關(guān)金融支持。對(duì)于客戶(hù)因疫情影響導(dǎo)致現(xiàn)金流暫時(shí)不足，經(jīng)調(diào)查情況屬實(shí)的，我行積極向市行申請(qǐng)貸款展期等優(yōu)惠政策，配合企業(yè)進(jìn)行相關(guān)申請(qǐng)流程，為企業(yè)在疫情期間的可持續(xù)發(fā)展保駕護(hù)航。三是強(qiáng)化營(yíng)業(yè)場(chǎng)所防疫力度。確保疫情期間營(yíng)業(yè)場(chǎng)所醫(yī)用口罩、洗手液、消毒液、長(zhǎng)膠手套等以及紅外線(xiàn)體溫測(cè)試儀配備到位且充足，安排人員每天定時(shí)定點(diǎn)進(jìn)行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所全面消毒。對(duì)外來(lái)人員非必要不進(jìn)入，確需入行的，嚴(yán)格登記，進(jìn)行“雙碼”查驗(yàn)以及體溫測(cè)量。號(hào)召各位員工要從自身做起，非必要情況避免去人多的公共場(chǎng)所，規(guī)律作息，養(yǎng)成良好的生活習(xí)慣，提高免疫力。要將疫情防控當(dāng)成一場(chǎng)持久戰(zhàn)，建立長(zhǎng)效防控機(jī)制，工作期間若有特殊情況需要外出，一定要提前報(bào)備，不得私自外出。
在疫情防控期間，我行積極保障信息交流渠道暢通，不斷加強(qiáng)與當(dāng)?shù)卣捅O(jiān)管部門(mén)溝通，安排專(zhuān)人及時(shí)統(tǒng)計(jì)上報(bào)轄內(nèi)各類(lèi)信息，轉(zhuǎn)發(fā)傳達(dá)上級(jí)重要通知。下一步，我行將會(huì)繼續(xù)加強(qiáng)各類(lèi)信息的上報(bào)，保證信息暢通渠道，積極宣傳我行員工堅(jiān)守一線(xiàn)、抗擊疫情、支持配合政府的各項(xiàng)舉措及感人事跡，彰顯國(guó)有政策性銀行在防疫關(guān)鍵時(shí)期的責(zé)任擔(dān)當(dāng)。
銀行風(fēng)險(xiǎn)防控情況報(bào)告篇十四
根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)今年30 號(hào)《包商銀行新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)管理總部文件》文件要求為進(jìn)一步加強(qiáng)我行案件防控風(fēng)險(xiǎn)排查工作，提高全行員工案件防范意識(shí)，加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并上報(bào)各類(lèi)案件，消除案件隱患，確保案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作的扎實(shí)有效開(kāi)展。 案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活動(dòng)實(shí)施“一把手”工程。行長(zhǎng)為案件防控排查工作的第一責(zé)任人。各部門(mén)負(fù)責(zé)人組織本部門(mén)的排查工作，充分認(rèn)識(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的嚴(yán)峻形勢(shì)，高度重視，切實(shí)負(fù)責(zé)，把案件風(fēng)險(xiǎn)防控排查工作落實(shí)到位。主要對(duì)以下方面進(jìn)行排查。
一、業(yè)務(wù)操作流程排查。
（一）存款方面：
今開(kāi)立的單位結(jié)算賬戶(hù)進(jìn)行了詳細(xì)的自查。共清查賬戶(hù) 55 戶(hù)含我行在同業(yè)（荊門(mén)人行 1 戶(hù)、漢口銀行 1戶(hù)、掇刀中行 1 戶(hù)、掇刀農(nóng)行 1 戶(hù)、向陽(yáng)農(nóng)行 1 戶(hù)）開(kāi)立賬戶(hù) 5 戶(hù)，其中：基本賬戶(hù) 3 戶(hù)、專(zhuān)用賬戶(hù) 1 戶(hù)、一般賬戶(hù) 50 戶(hù)、注冊(cè)驗(yàn)資戶(hù) 1 戶(hù)；經(jīng)清查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題若干：
一是待核準(zhǔn)類(lèi)基本賬戶(hù)在他行未銷(xiāo)戶(hù)，在我行又開(kāi)立基本賬戶(hù)，致使在我行開(kāi)立的賬戶(hù)長(zhǎng)期處于“黑戶(hù)”狀態(tài)。該賬戶(hù)屬于我行自身賬戶(hù)，最初注冊(cè)驗(yàn)資時(shí)是在掇刀中行辦理，驗(yàn)資成功轉(zhuǎn)為基本賬戶(hù)。我公司正式營(yíng)業(yè)后，欲將基本賬戶(hù)變更到我行營(yíng)業(yè)部辦理，因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請(qǐng)示行領(lǐng)導(dǎo)后，我們將根據(jù)指示進(jìn)行處理。
（2）個(gè)人賬戶(hù)的自查情況：根據(jù)管理行和本行的《個(gè)人結(jié)算賬律進(jìn)行銷(xiāo)戶(hù)處理。戶(hù)管理辦法》，對(duì)至今開(kāi)立的個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)進(jìn)行了自查，截止今年 11 月 27 日，全行共開(kāi)立人民幣結(jié)算賬戶(hù) 474 戶(hù)，公民-聯(lián)網(wǎng)身份核查 474 戶(hù)，留存客戶(hù)身份證復(fù)印件 474 戶(hù)，全部都進(jìn)行了身份核查。其中活期儲(chǔ)蓄戶(hù)共 388 戶(hù)，總金額 1305萬(wàn)元；定期存款共 86 戶(hù)，總金額共計(jì) 830.4 萬(wàn)元。共開(kāi)出普通存折 354 本，一本通存折 63 本，定期存單 87 張。我行在日常工作中能?chē)?yán)格按照《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)立業(yè)務(wù)，能夠認(rèn)真核對(duì)存款人身份證件的姓名、號(hào)碼及照片，并全部通過(guò)公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核實(shí)，留存客戶(hù)身份證件復(fù)印件，對(duì)冒用他人證件開(kāi)戶(hù)、虛假身份證件開(kāi)戶(hù)的均不予辦理，要求客戶(hù)提供真實(shí)有效身份證件；對(duì)于由代理人開(kāi)戶(hù)的，能?chē)?yán)格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)，留存電話(huà)號(hào)碼及詳細(xì)住址等重要信息，每日客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料隨傳票裝訂。對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù) 30 萬(wàn)元以上大額劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)及 20 萬(wàn)以上的現(xiàn)金業(yè)務(wù)，我行建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿，大額交易嚴(yán)格按照反對(duì)洗錢(qián)的相關(guān)規(guī)定逐筆進(jìn)行了審批，并詳細(xì)記錄其交易對(duì)方、資金用途等重要情況，凡是轉(zhuǎn)賬超過(guò) 30 萬(wàn)元以上必須由部門(mén)經(jīng)理和會(huì)計(jì)主管審批方能轉(zhuǎn)出，并由部門(mén)經(jīng)理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關(guān)，授權(quán)管理，責(zé)任明確。
二、大額轉(zhuǎn)賬支取未嚴(yán)格執(zhí)行預(yù)約登記制?，F(xiàn)就此情況，已清查以往的所有往來(lái)業(yè)務(wù)，經(jīng)行詳細(xì)登記與記錄，在以后的業(yè)務(wù)操作中要做到一筆一清，詳細(xì)記錄。 3、財(cái)務(wù)核對(duì)：嚴(yán)格執(zhí)行“崗位獨(dú)立，人員分離”制度，記賬人員和對(duì)賬人員分離，每日營(yíng)業(yè)終了由會(huì)計(jì)主管和綜合柜員核對(duì)交易往來(lái)的筆數(shù)和金額是否正確一致。
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銀行風(fēng)險(xiǎn)防控情況報(bào)告篇十五
（一）、成立組織，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。
總行成立由行長(zhǎng)任組長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，各條線(xiàn)部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的排查領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，設(shè)在合規(guī)管理部，主要負(fù)責(zé)制訂案件防控工作方案，牽頭檢查、督促全轄各支行（部）貫徹落實(shí)案件防控工作措施。
（二）、責(zé)任明確，任務(wù)到位。
根據(jù)相關(guān)工作要求，結(jié)合實(shí)際情況，制訂了《xx年度案件防控工作實(shí)施方案》，明確了工作目標(biāo)、工作任務(wù)、工作措施、工作要求。
（三）、上下聯(lián)動(dòng)，扎實(shí)落實(shí)。
各分支機(jī)構(gòu)重視案件防控工作，均成立以機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人為組長(zhǎng)的案件防控實(shí)施小組，有序推動(dòng)案防工作。
（一）把握重點(diǎn)，切實(shí)提高案件防控工作能力。
1、抓方案制定，著力長(zhǎng)期深入推動(dòng)。認(rèn)真分析當(dāng)前案件防控面臨的新情況、新問(wèn)題，并以案件防控工作逐步邁向制度化、規(guī)范化、常態(tài)化和科技化的方向，建立健全長(zhǎng)效治理機(jī)制。
2、抓制度建設(shè)，著力從源頭防堵案件。在抓“制度建設(shè)”方面將主要做好以下幾點(diǎn)：一是按照“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”和“開(kāi)辦一項(xiàng)業(yè)務(wù)、出臺(tái)一項(xiàng)制度、建立一項(xiàng)流程”的原則，增強(qiáng)制度的安全性、適用性、規(guī)范性、可操作性。二是對(duì)失效的制度及時(shí)廢止。三是加大制度執(zhí)行力建設(shè)。
3、抓風(fēng)險(xiǎn)排查，著力清除案防盲點(diǎn)。按照“抓分類(lèi)治理、抓高發(fā)部位、抓跟蹤整改、抓內(nèi)部控制、抓案件問(wèn)責(zé)”的要求，開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查。
4、抓處罰整治，著力保持高壓態(tài)勢(shì)。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)進(jìn)行分析評(píng)價(jià)，找出存在問(wèn)題的根源，有的放矢、對(duì)癥下藥，并在必要時(shí)延伸排查到其他機(jī)構(gòu)、其他業(yè)務(wù)，抓好同質(zhì)同類(lèi)問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)的整改，達(dá)到檢查一點(diǎn)、整改一片的效果，提高案件防控工作效率。
（二）強(qiáng)化監(jiān)督，有效提升案件防控精細(xì)化水平。
1、發(fā)揮業(yè)務(wù)條線(xiàn)的垂直化管控作用。一是著力深化各條線(xiàn)業(yè)務(wù)部門(mén)之間的合作與溝通。二是增強(qiáng)業(yè)務(wù)管理能力，提高業(yè)務(wù)條線(xiàn)垂直化管控力度。三是強(qiáng)化業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)自身風(fēng)險(xiǎn)所有者和風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)的認(rèn)識(shí)。四是充分發(fā)揮業(yè)務(wù)部門(mén)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)在各自業(yè)務(wù)辦理和風(fēng)險(xiǎn)管理方面的專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)，提高風(fēng)險(xiǎn)防控的前瞻性和針對(duì)性。
銀行風(fēng)險(xiǎn)防控情況報(bào)告篇十六
全縣廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作會(huì)議召開(kāi)后，我們高度重視，迅速動(dòng)員，強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，積極投身到這項(xiàng)活動(dòng)中來(lái)?，F(xiàn)將落實(shí)會(huì)議情況報(bào)告如下：
一、統(tǒng)一思想，切實(shí)推動(dòng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作順利開(kāi)展 為認(rèn)真貫徹落實(shí)推行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作動(dòng)員會(huì)議精神，我局迅速把推行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作擺上重要位置，列入議事日程，立即成立了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，抓好組織協(xié)調(diào)和整體推進(jìn)，做到有領(lǐng)導(dǎo)、有組織、有安排。7月26日，我局召開(kāi)了系統(tǒng)干部職工會(huì)議，傳達(dá)了防控管理工作會(huì)議精神，制定并印發(fā)了《實(shí)施方案》，對(duì)防控管理工作作了具體安排，并對(duì)有關(guān)工作進(jìn)行了研究部署，會(huì)上認(rèn)真學(xué)習(xí)了防控管理工作會(huì)議精神及李峰同志在防控管理工作會(huì)議上的講話(huà)，局長(zhǎng)王波做了動(dòng)員講話(huà)，統(tǒng)一了思想，提高了認(rèn)識(shí)，有力推動(dòng)了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的開(kāi)展。
二、明確防控任務(wù)，狠抓責(zé)任落實(shí)
態(tài)監(jiān)控管理，緊密結(jié)合我局工作實(shí)際，積極創(chuàng)新探索，制定了具體實(shí)施細(xì)則，進(jìn)一步細(xì)化了任務(wù)、措施和責(zé)任。
（一）準(zhǔn)確查找發(fā)改系統(tǒng)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理，查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是基礎(chǔ)。我局通過(guò)召開(kāi)黨組會(huì)議、全體黨員干部會(huì)議等，廣泛進(jìn)行思想發(fā)動(dòng)，切實(shí)增強(qiáng)黨員干部的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、責(zé)任意識(shí)，營(yíng)造良好的工作氛圍。規(guī)范權(quán)力運(yùn)行，全面查找經(jīng)濟(jì)管理中易發(fā)腐敗問(wèn)題的薄弱環(huán)節(jié)，堅(jiān)決糾正干部隊(duì)伍中存在的突出問(wèn)題。重點(diǎn)解決管理制度不完善，體制機(jī)制改革創(chuàng)新不到位，權(quán)力缺乏有效制約等問(wèn)題。
（二）科學(xué)制定防控措施。圍繞排查確定的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，綜合運(yùn)用教育、制度、監(jiān)督、改革等手段，按照崗位、股室、單位三個(gè)層面，有針對(duì)性地制定并落實(shí)防控措施。對(duì)開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作進(jìn)行重點(diǎn)檢查，認(rèn)真查找工作中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞。重點(diǎn)對(duì)查找的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及整改對(duì)策措施進(jìn)行檢查，也要對(duì)土地礦權(quán)市場(chǎng)建設(shè)情況進(jìn)行檢查督導(dǎo)。對(duì)發(fā)現(xiàn)擺形式、走過(guò)場(chǎng)的股室，要限期整改，并追究有關(guān)責(zé)任人的'責(zé)任。
（三）切實(shí)加強(qiáng)監(jiān)督管理。根據(jù)權(quán)力運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)層面和不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，實(shí)行分層管理、分級(jí)防控制度。列入一級(jí)廉政風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的股室由單位主要領(lǐng)導(dǎo)、分管領(lǐng)導(dǎo)和局防控管理領(lǐng)導(dǎo)小組重點(diǎn)監(jiān)管。其他崗位由所在股室負(fù)責(zé)監(jiān)管。抓好事前預(yù)防、實(shí)施事中監(jiān)控、嚴(yán)肅事后處理。
民主測(cè)評(píng)的基礎(chǔ)上，對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理進(jìn)行工作年度考核評(píng)估。
（五）建立防控長(zhǎng)效機(jī)制。要及時(shí)把廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作中的有效措施和經(jīng)驗(yàn)轉(zhuǎn)化為制度，修訂完善廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理措施，健全廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理體系，進(jìn)一步提高制度的執(zhí)行力，建立健全長(zhǎng)效機(jī)制。
〇一二年八月三日 二
近期，xx辦召開(kāi)全辦大會(huì)，認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)了xx紀(jì)檢組長(zhǎng)在xx召開(kāi)的專(zhuān)員辦廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作專(zhuān)題會(huì)議的講話(huà)精神，并就我辦開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)管理工作情況做了總結(jié)通報(bào)，對(duì)下一步的工作進(jìn)行了規(guī)劃部署。
一是精心謀劃，全員參與，進(jìn)一步分類(lèi)查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。根據(jù)各處室工作特點(diǎn)，按照收入監(jiān)管、支出監(jiān)管、專(zhuān)項(xiàng)檢查、內(nèi)部管理事項(xiàng)，結(jié)合財(cái)政部調(diào)整完善專(zhuān)員辦日常監(jiān)管工作的規(guī)定，重新梳理權(quán)力事項(xiàng)，在此基礎(chǔ)上，對(duì)審核審批、日常監(jiān)管、專(zhuān)項(xiàng)檢查、內(nèi)部管理等4大類(lèi)權(quán)力事項(xiàng)分類(lèi)查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，保證崗崗梳理，人人參與。
二是準(zhǔn)確定位，區(qū)分風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型并按職能分類(lèi)解決。各處室準(zhǔn)確定位權(quán)力事項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)按類(lèi)別，區(qū)分為廉政風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和制度風(fēng)險(xiǎn)等。
三是科學(xué)規(guī)范，增強(qiáng)防控措施的針對(duì)性、操作性。廉政風(fēng)險(xiǎn)防控措施的制定要緊扣已查找的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，有針對(duì)性地分類(lèi)制定防控措施，重點(diǎn)抓好完善崗位廉政制度、實(shí)行崗位廉政責(zé)任書(shū)及廉政介紹信、加強(qiáng)崗位廉政教育、實(shí)行廉政信用審查等方面防控管理措施的制定和落實(shí)。此外，還要不斷完善制度，進(jìn)一步修訂、補(bǔ)充財(cái)政監(jiān)督法律法規(guī)，強(qiáng)化制度的落實(shí)和執(zhí)行，確保財(cái)政監(jiān)督檢查工作有理有據(jù)、落實(shí)有力。
銀行風(fēng)險(xiǎn)防控情況報(bào)告篇十七
根據(jù)市行關(guān)于開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的通知要求，我行立即組織開(kāi)展全轄業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活動(dòng)，制定方案、組織力量從1月20日開(kāi)始，對(duì)公司業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面排查，現(xiàn)將排查情況報(bào)告如下。
(一)公司業(yè)務(wù)賬戶(hù)排查。
我行公司業(yè)務(wù)部共開(kāi)立對(duì)公賬戶(hù)戶(hù)，其中基本存款賬戶(hù)戶(hù)，專(zhuān)用賬戶(hù)戶(hù)，臨時(shí)存款賬戶(hù)驗(yàn)資需要開(kāi)立的戶(hù)。不存在同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為同一存款人開(kāi)立多個(gè)基本賬戶(hù)和一般賬戶(hù)及同一證明文件為存款人開(kāi)立多個(gè)專(zhuān)用存款賬戶(hù);單位開(kāi)立賬戶(hù)使用的名稱(chēng)符合規(guī)定;不存在開(kāi)戶(hù)資料未經(jīng)有權(quán)人審查并簽署意見(jiàn)而開(kāi)戶(hù)的問(wèn)題。堅(jiān)持記賬與對(duì)賬分離原則，會(huì)計(jì)主管按月檢查往來(lái)對(duì)賬、銀企對(duì)賬情況，對(duì)未達(dá)賬進(jìn)行跟蹤核對(duì)。
在公司業(yè)務(wù)銀行結(jié)算賬戶(hù)的使用過(guò)程中不存在一般存款賬戶(hù)辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)問(wèn)題?；緫?hù)等其他專(zhuān)用存款賬戶(hù)的現(xiàn)金支取符合規(guī)定。臨時(shí)存款賬戶(hù)不存在超過(guò)有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務(wù)的問(wèn)題。注冊(cè)驗(yàn)資賬戶(hù)在驗(yàn)資期間不存在辦理對(duì)外支付業(yè)務(wù)問(wèn)題，注冊(cè)驗(yàn)資的資金匯繳人與出資人名稱(chēng)一致。
銀行結(jié)算賬戶(hù)的變更與撤銷(xiāo)。存款人變更賬戶(hù)名稱(chēng)、法定代表人等開(kāi)戶(hù)信息資料出具申請(qǐng)及有關(guān)部門(mén)的證明文件;及時(shí)修改客戶(hù)信息;存款人的印鑒做相應(yīng)變更。存款人撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)申請(qǐng)經(jīng)會(huì)計(jì)主管或主管審批，檢查銷(xiāo)戶(hù)前存款人貸款、應(yīng)收利息、結(jié)算費(fèi)用等應(yīng)收款項(xiàng)結(jié)清。存款人撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)時(shí)繳回未用重要空白憑證、結(jié)算憑證和開(kāi)戶(hù)登記證;柜員審核無(wú)誤并將重要票據(jù)作作廢處理。在辦理單位銀行賬戶(hù)撤銷(xiāo)手續(xù)時(shí)，在其基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證上注明銷(xiāo)戶(hù)日期并簽章;于賬戶(hù)撤銷(xiāo)之日起2個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行報(bào)告。無(wú)頻繁開(kāi)、銷(xiāo)戶(hù)，通過(guò)虛假交易進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)。對(duì)已轉(zhuǎn)入“久懸未取專(zhuān)戶(hù)”的款項(xiàng)，存款人要求支取原賬戶(hù)款項(xiàng)時(shí)，提供了合法擁有賬戶(hù)支配權(quán)的證明文件，并經(jīng)過(guò)有關(guān)負(fù)責(zé)人審核后列支。
銀行結(jié)算賬戶(hù)重要資料的管理。建立了銀行結(jié)算賬戶(hù)管理檔案,并按會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行管理。預(yù)留簽章為該單位的公章或財(cái)務(wù)專(zhuān)用章加其法定代表人(單位負(fù)責(zé)人)或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。單位結(jié)算賬戶(hù)印鑒卡片的管理安全、完整，不存在有賬戶(hù)無(wú)印鑒卡片、有印鑒卡片無(wú)賬戶(hù)問(wèn)題。對(duì)印鑒卡丟失的賬戶(hù)，要求客戶(hù)提供印鑒卡丟失證明，防范賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)。
銀行風(fēng)險(xiǎn)防控情況報(bào)告篇十八
為深入貫徹落實(shí)黨的十九大和十九屆中央紀(jì)委二次全會(huì)、市紀(jì)委十一屆三次全會(huì)精神，堅(jiān)定不移推動(dòng)全面從嚴(yán)治黨向縱深發(fā)展，按照《中共天津市公路處委員會(huì)關(guān)于印發(fā)公路處廉政（廉潔）風(fēng)險(xiǎn)排查防控工作實(shí)施意見(jiàn)的通知》（津公路處黨發(fā)〔2018〕8號(hào)）要求，我科認(rèn)真開(kāi)展了廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防控工作，使各項(xiàng)崗位的防控措施落到了實(shí)處，取得了明顯成效，現(xiàn)將開(kāi)展情況總結(jié)如下：
為開(kāi)展好此項(xiàng)工作，我科以領(lǐng)導(dǎo)崗位為重點(diǎn)，以重要崗位為抓手，認(rèn)真踐行全面從嚴(yán)治黨要求，把廉政（廉潔）風(fēng)險(xiǎn)排查防控工作融入到日常管理之中，積極營(yíng)造廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)工作的良好氛圍，力爭(zhēng)做到思想認(rèn)識(shí)到位。我科組織全體成員學(xué)習(xí)有關(guān)廉政建設(shè)工作的文件和規(guī)定，深入貫徹落實(shí)十九大報(bào)告中關(guān)于“更加自覺(jué)地防范各種風(fēng)險(xiǎn)”、“增強(qiáng)駕馭風(fēng)險(xiǎn)本領(lǐng)，健全各方面風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制”等相關(guān)精神，自覺(jué)把思想和行動(dòng)統(tǒng)一到加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作上，提高認(rèn)識(shí)、統(tǒng)一思想，了解和掌握查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的原則和方法，主動(dòng)查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，從源頭上防治腐敗現(xiàn)象的發(fā)生。
按照要求，采取“自己查、科室查、互相議”的方式，梳理、審查廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。以工作崗位為點(diǎn)，以工作流程為線(xiàn)，對(duì)我科編制普通公路發(fā)展規(guī)劃、編制普通公路養(yǎng)管投資建議計(jì)劃、養(yǎng)護(hù)工程項(xiàng)目立項(xiàng)批復(fù)、匯總上報(bào)我市普通公路交通運(yùn)輸相關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表等所有工作職責(zé)深入分級(jí)排查，做到查準(zhǔn)、查清、查全、查透，實(shí)現(xiàn)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查及風(fēng)險(xiǎn)防范全覆蓋無(wú)縫隙。通過(guò)全員填寫(xiě)《公路處廉政（廉潔）風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)一覽表》，廣泛收集崗位人員、責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)提出的崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)見(jiàn)解，全面進(jìn)行總結(jié)分析，扎實(shí)有效提煉歸納，防止照搬照抄、玩文字游戲及避實(shí)就虛、避重就輕等問(wèn)題。經(jīng)全體討論后，排查出廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)共4項(xiàng)，有效形成我科風(fēng)險(xiǎn)體系，為后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的防控提供保障。
在確定主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，從監(jiān)督與管理、主業(yè)與主責(zé)、自律與他律、內(nèi)部與外部相結(jié)合的角度，我科又進(jìn)一步明確了各項(xiàng)崗位職責(zé)，制定具有針對(duì)性、可操作性的廉政（廉潔）風(fēng)險(xiǎn)防控措施，做到風(fēng)險(xiǎn)定到崗，責(zé)任落到人。一是進(jìn)一步提高政治站位，通過(guò)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提高科室成員的政治意識(shí)和工作水平，確保公路規(guī)劃、養(yǎng)護(hù)計(jì)劃編制、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)等各項(xiàng)工作的科學(xué)性、嚴(yán)肅性，規(guī)范工作各管理環(huán)節(jié)。二是建立健全工作管理制度。從管理風(fēng)險(xiǎn)防控抓制度建設(shè)，針對(duì)養(yǎng)護(hù)計(jì)劃編制工作，建立月例會(huì)、月報(bào)表的統(tǒng)計(jì)工作臺(tái)帳管理工作體系，加強(qiáng)與統(tǒng)計(jì)部門(mén)、各區(qū)公路管理部門(mén)對(duì)接，提高工作效率、規(guī)范工作程序。
下一步，我科將針對(duì)工作開(kāi)展中存在的薄弱環(huán)節(jié)，進(jìn)一步查缺補(bǔ)漏，強(qiáng)化措施，推動(dòng)廉政（廉潔）風(fēng)險(xiǎn)排查防控工作常態(tài)化、長(zhǎng)效化。一是進(jìn)一步加強(qiáng)宣傳教育，進(jìn)一步吃透文件精神，加強(qiáng)與其他科室的橫向交流，相互借鑒、相互學(xué)習(xí)，促進(jìn)我處廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的深入開(kāi)展。二是認(rèn)真進(jìn)行總結(jié)提高，在認(rèn)真總結(jié)前階段活動(dòng)開(kāi)展情況的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步清理思路，查找不足，強(qiáng)化職權(quán)的明晰性、制度的可操作性，做到任務(wù)明確、責(zé)任到人。切實(shí)將廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作抓緊抓實(shí)抓好，不搞形式，不走過(guò)場(chǎng)，形成各項(xiàng)工作共同促進(jìn)、共同提高，推進(jìn)公路工作再上新臺(tái)階。
銀行風(fēng)險(xiǎn)防控情況報(bào)告篇十九
各位領(lǐng)導(dǎo)：
我局在加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)工作中，精心組織，扎實(shí)推進(jìn)，嚴(yán)格按照縣紀(jì)委、監(jiān)察局《關(guān)于對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制進(jìn)行檢查的通知》、《定邊縣建立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制實(shí)施方案》，《定邊縣廉政風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估預(yù)警暫行辦法》的通知要求，結(jié)合我局工作實(shí)際，認(rèn)真開(kāi)展了各項(xiàng)工作，現(xiàn)將工作開(kāi)展情況匯報(bào)如下：
一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)，及時(shí)部署
廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)工作進(jìn)行了全面部署和廣泛動(dòng)員，使全體干部對(duì)開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制建設(shè)工作的重要意義有了全面深入的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)了參與廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防范的主動(dòng)性和積極性。在全局形成了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)的良好氛圍。
二、明確權(quán)責(zé)，健全制度，加強(qiáng)防控
提、互相查、領(lǐng)導(dǎo)點(diǎn)、組織評(píng)、集體定的“六種方法”，深入查找思想道德、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機(jī)制、外部環(huán)境“五類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)”，并經(jīng)匯總梳理，制定出整改措施回復(fù)相關(guān)人員。結(jié)合“發(fā)揚(yáng)傳統(tǒng)、堅(jiān)定信念、愛(ài)崗為民”主題教育實(shí)踐活動(dòng)和中省市縣紀(jì)委關(guān)于黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的部署和要求，積極構(gòu)建“四不為”機(jī)制，多次組織召開(kāi)組織生活會(huì)和民主生活會(huì)，要求每位干部都要結(jié)合各自的崗位職責(zé)認(rèn)真開(kāi)展批評(píng)與自我批評(píng)。強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)，由局長(zhǎng)與各分管股室的負(fù)責(zé)人簽訂“黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書(shū)”，做到關(guān)口前移，監(jiān)督到位，職責(zé)明確。不斷探索強(qiáng)化權(quán)力的公開(kāi)透明。
三、加強(qiáng)監(jiān)管，防微杜漸，成效初顯
廉政防控工作成效初顯，全年未發(fā)現(xiàn)廉政風(fēng)險(xiǎn)隱患和違法違紀(jì)人員。
我局的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)雖然取得了一些成績(jī)，但也存在著制度欠完善、權(quán)責(zé)欠明晰、措施欠全面、監(jiān)管欠到位等問(wèn)題。今后，我們決心在的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹執(zhí)行中紀(jì)委六次全會(huì)精神，按照中央《建立健全教育、制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系實(shí)施綱要》和“兩個(gè)文件”的要求，結(jié)合本局實(shí)際情況，深入開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)工作，切實(shí)加強(qiáng)預(yù)警防范，不斷提高預(yù)防腐敗工作能力和水平，不斷開(kāi)創(chuàng)全局黨風(fēng)廉政建設(shè)工作新局面，為全縣整體的黨風(fēng)廉政建設(shè)工作作出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
二0一一年十二月九日
銀行風(fēng)險(xiǎn)防控情況報(bào)告篇一
自##年數(shù)據(jù)大集中以來(lái)，我行依托省聯(lián)社的科技支撐，各項(xiàng)信息管理系統(tǒng)逐步完善，初步建成了信息科技支撐系統(tǒng)，由省聯(lián)社提供的核心系統(tǒng)對(duì)日常業(yè)務(wù)進(jìn)行集中處理，其中核心數(shù)據(jù)的備份、系統(tǒng)運(yùn)行管理均由省聯(lián)社統(tǒng)一管理，我行工作重點(diǎn)在于對(duì)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、通訊線(xiàn)路及柜面終端設(shè)備的正常運(yùn)行進(jìn)行科技支撐，因此我行在信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理方面的風(fēng)險(xiǎn)較少。目前，根據(jù)我行現(xiàn)有業(yè)務(wù)要求和信息科技發(fā)展的規(guī)劃，要求我們對(duì)信息管理、人員、技術(shù)等方面提升信息安全管理水平和管理能力，建立管理與技術(shù)相結(jié)合的全方位的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。具體來(lái)說(shuō)，主要采取以下幾方面的措施開(kāi)展信息安全工作。
一、將信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理和信息安全納入我行“十二五”信息科技發(fā)展規(guī)劃。為了提高信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理能力，提升信息科技對(duì)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略發(fā)展的可持續(xù)支持能力，我行于年初制定了“十二五”信息科技發(fā)展規(guī)劃，信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理和信息安全成為科技規(guī)劃的重要組成部分之一?？萍家?guī)劃中明確了信息科技發(fā)展方向，強(qiáng)調(diào)了科技基礎(chǔ)建設(shè)，提高信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理水平，有效防范信息科技風(fēng)險(xiǎn)。
二、完善信息科技治理，大力開(kāi)展信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理制度建設(shè)。從只注重提高硬件配置水平逐步轉(zhuǎn)變?yōu)橥瑫r(shí)注重軟件投入和業(yè)務(wù)管理的綜合管理。例如，以前我們?cè)谛畔踩芾砥毡榇嬖谝粋€(gè)誤區(qū)，人為部署了高性能的硬件設(shè)備、實(shí)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備雙機(jī)熱備、內(nèi)外網(wǎng)嚴(yán)格的物理隔離、做好了生產(chǎn)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，就算完成了信息科技風(fēng)險(xiǎn)控制的工作，其實(shí)不然，因?yàn)樾畔踩粏问羌夹g(shù)問(wèn)題，更是管理問(wèn)題，只有持續(xù)完善信息科技治理架構(gòu)，從組織架構(gòu)和制度等管理層面采取防范措施，才能真正實(shí)現(xiàn)信息安全管理的目標(biāo)。
三、我行在信息科技風(fēng)險(xiǎn)治理方面的措施主要包括三方面。
a)認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的要求，吸收借鑒同業(yè)經(jīng)驗(yàn)，將監(jiān)管要求和同業(yè)經(jīng)驗(yàn)轉(zhuǎn)化為行內(nèi)工作規(guī)范，建立系統(tǒng)完善的信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)和機(jī)制，建立以電子銀行部、合規(guī)部、稽核部為主體的信息科技風(fēng)險(xiǎn)三道防線(xiàn)；成立以主管領(lǐng)導(dǎo)為組長(zhǎng)的信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急小組、應(yīng)急處置小組和科技支持保障小組，做好突發(fā)事件應(yīng)急處理。
b)建立健全信息科技規(guī)章制度。為了做好制度建設(shè)，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，以我行流程銀行建設(shè)為契機(jī)，完善了相關(guān)制度，理順了相關(guān)制度的制定、修訂、廢止流程和審批制度流程，切實(shí)抓好制度建設(shè)。
c)采取有效的信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的制度，防范和化解信。
息安全風(fēng)險(xiǎn)。首先，完善基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，對(duì)中心機(jī)房進(jìn)行改造，更換老舊的硬件設(shè)備，提高硬件設(shè)備防范風(fēng)險(xiǎn)的能力；二是改造電源環(huán)境，做好業(yè)務(wù)連續(xù)性建設(shè)，為基層網(wǎng)點(diǎn)更換ups電源；三是提升運(yùn)行管理的水平，推進(jìn)運(yùn)行流程化和集中化管理，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，確保信息系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運(yùn)行。四是完善應(yīng)急預(yù)案，積極配合省聯(lián)社開(kāi)展應(yīng)急演練，切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)防控水平。
四、嚴(yán)格設(shè)備接入管理，提高設(shè)備管理水平。近日，省聯(lián)社推出了桌面管理系統(tǒng)，該系統(tǒng)提供全面高效的計(jì)算機(jī)設(shè)備管理解決辦法，可以監(jiān)控行內(nèi)it環(huán)境的變化，保障計(jì)算機(jī)設(shè)備正常運(yùn)行，大幅度降低運(yùn)行維護(hù)成本，并可提供詳盡的統(tǒng)計(jì)報(bào)表輸出，綜合反映軟硬件信息變動(dòng)、當(dāng)前配置等，幫助總行管理好全轄計(jì)算機(jī)設(shè)備。按照省聯(lián)社的部署，該系統(tǒng)計(jì)劃于下半年上線(xiàn)，屆時(shí)將有力的提高我行信息科技管理的效率和風(fēng)險(xiǎn)管控水平。
五、軟件正版化是今年我行信息科技工作的一項(xiàng)重點(diǎn)內(nèi)容。根據(jù)aa省軟件正版化工作聯(lián)席會(huì)議下發(fā)的《關(guān)于推進(jìn)中小金融機(jī)構(gòu)使用正版軟件工作的通知》精神，結(jié)合我行的實(shí)際情況，為加快對(duì)盜版或未經(jīng)授權(quán)、許可軟件的清理?yè)Q裝工作，推進(jìn)我行軟件正版化工作，確保我行軟件正版化工作目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，結(jié)合我行實(shí)際情況，制定了《**銀行軟件正版化工作實(shí)施方案》，根據(jù)方案的進(jìn)度安排，我行已于本月進(jìn)入更換正版軟件和培訓(xùn)階段。
信息科技風(fēng)險(xiǎn)防控是長(zhǎng)期而艱巨的工作，我行將按照上級(jí)有。
關(guān)部門(mén)的要求，加強(qiáng)日常管理，提高業(yè)務(wù)水平，將信息科技風(fēng)險(xiǎn)防控作為工作的重中之重，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)定運(yùn)行。內(nèi)部控制評(píng)價(jià)工作組應(yīng)當(dāng)對(duì)被評(píng)價(jià)單位進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試，綜合運(yùn)用個(gè)別訪談、調(diào)查問(wèn)卷、專(zhuān)題討論、穿行測(cè)試、實(shí)地查驗(yàn)、抽樣和比較分析等方法，充分收集被評(píng)價(jià)單位內(nèi)部控制設(shè)計(jì)和運(yùn)行是否有效的證據(jù)，按照評(píng)價(jià)的具體內(nèi)容，如實(shí)填寫(xiě)評(píng)價(jià)工作底稿，研究分析內(nèi)部控制缺陷。
銀行風(fēng)險(xiǎn)防控情況報(bào)告篇二
按照《關(guān)于開(kāi)展農(nóng)合機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》的相關(guān)要求我行開(kāi)展了風(fēng)險(xiǎn)排查及會(huì)議貫徹落實(shí)情況的自評(píng)估工作?，F(xiàn)就具體情況報(bào)告如下：
落實(shí)責(zé)任、組織，明確了排查重點(diǎn)，細(xì)化了排查任務(wù)，深入開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)排查工作。
（1）服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面。
貸、
xx。
貸、
xx。
貸、
xx。
貸、
xx。
貸、
xx。
貸等支農(nóng)支小產(chǎn)品，重點(diǎn)支持了。
xx。
縣域里以礦產(chǎn)建材、農(nóng)副產(chǎn)品加工、汽配鑄造、電力能源四大產(chǎn)業(yè)為主的經(jīng)濟(jì)集聚區(qū)小微企業(yè)，以。
xx。
xx。
xx。
三大特色產(chǎn)業(yè)為主的三農(nóng)合作社。
2019。
年以來(lái)，我行把信貸經(jīng)營(yíng)機(jī)制轉(zhuǎn)換作為強(qiáng)化服務(wù)民營(yíng)和小微企業(yè)的重要突破口，一是主動(dòng)跟地方政府和人行溝通對(duì)接，大力實(shí)施百千萬(wàn)工程，對(duì)接了。
xx。
人行上報(bào)。
xx。
家企業(yè)中的。
xx。
家，采取上門(mén)走訪和召開(kāi)銀企對(duì)接會(huì)等形式了解企業(yè)需求，實(shí)行保姆式服務(wù)，目前已成功發(fā)放。
xx。
筆
xx。
萬(wàn)元；二是優(yōu)化信貸投向，結(jié)合信貸經(jīng)營(yíng)機(jī)制轉(zhuǎn)換要求，將。
xx。
萬(wàn)以下貸款作為投放重點(diǎn)，嚴(yán)禁新投放。
xx。
萬(wàn)以上貸款，并以董事會(huì)決議的形式予以明確。三是優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量，建設(shè)集貸款受理、審查、審批于一體的信貸服務(wù)中心，信貸業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)了流程化操作、一站式辦理。在此基礎(chǔ)上，充分借鑒。
xxx。
農(nóng)商行的微貸經(jīng)驗(yàn)，選拔優(yōu)秀年輕大學(xué)生充實(shí)到新成立的微貸中心，專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)小微企業(yè)貸款，對(duì)轄內(nèi)客戶(hù)進(jìn)行集中主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)。四是創(chuàng)新信貸產(chǎn)品，圍繞縣委政府確定的六大工業(yè)集群和四大農(nóng)業(yè)特色產(chǎn)業(yè)，先后推出了。
xx。
貸和。
xx。
貸、
xx。
貸、
xx。
貸，對(duì)符合產(chǎn)業(yè)政策的重點(diǎn)企業(yè)按照“一企一策、一戶(hù)一品”的原則，實(shí)行信貸產(chǎn)品私人定制，截止。
xx。
年
xx。
月底，我行共發(fā)放單筆授信1000萬(wàn)元以下的普惠性小微企業(yè)貸款。
xx。
筆
xx。
萬(wàn)元，其中小微企業(yè)貸款。
x
5筆。
xx。
萬(wàn)元，個(gè)體工商戶(hù)。
xx。
筆
xx。
萬(wàn)元。
（2）防范化解風(fēng)險(xiǎn)方面。
建設(shè)，通過(guò)學(xué)習(xí)相關(guān)制度、文件，觀看警示教育視頻，使其找到正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)工作立足點(diǎn)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性，規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，進(jìn)一步增強(qiáng)維護(hù)總行利益的責(zé)任心和使命感，增強(qiáng)崗位責(zé)任心、提高規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)能力。另一方面，堅(jiān)持以發(fā)展的思維來(lái)防范化解風(fēng)險(xiǎn)，構(gòu)筑金融風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制，定期摸排潛在信用風(fēng)險(xiǎn)，按照“分類(lèi)處置、精準(zhǔn)化險(xiǎn)”原則，采取轉(zhuǎn)貸續(xù)貸、延緩追償?shù)绒k法支持小微企業(yè)紓困，著力化解流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)并維護(hù)企業(yè)合法權(quán)益。同時(shí)，牢固樹(shù)立防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)的主體意識(shí)，優(yōu)化整體資產(chǎn)質(zhì)量，嚴(yán)控增量，化解存量。堅(jiān)守職能定位，增戶(hù)擴(kuò)面，強(qiáng)化“三農(nóng)”和小微企業(yè)服務(wù)能力，以轄內(nèi)重點(diǎn)商圈建設(shè)、客戶(hù)走訪、合作方溝通等形式深入推進(jìn)三農(nóng)業(yè)務(wù)發(fā)展。
（三）深化農(nóng)信社改革方面。
我行按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，逐步健全法人治理結(jié)構(gòu)，明確了職責(zé)分工，形成了決策、執(zhí)行、監(jiān)督相互制衡的治理結(jié)構(gòu)。在已建立的董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及高級(jí)管理層為主體的法人治理結(jié)構(gòu)基礎(chǔ)上，進(jìn)一步明確了各自的職權(quán)范圍和責(zé)任、運(yùn)行程序及議事規(guī)則，并在實(shí)際運(yùn)作中落到實(shí)處。
（四）其他方面。
20xx。
年12月底，我行各項(xiàng)存款余額。
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萬(wàn)元，各項(xiàng)貸款余額。
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萬(wàn)元，存貸比指標(biāo)為74.94%，不良貸款余額。
xx。
萬(wàn)元，不良率為。
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%。資本充足率。
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流動(dòng)性比例。
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%，流動(dòng)性缺口率。
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%，超額備付金率為。
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通過(guò)此次排查，對(duì)我行經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀有了更深層次的認(rèn)識(shí)，在今后的工作中，
xx。
農(nóng)商銀行將進(jìn)一步認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)監(jiān)管要求，牢固樹(shù)立依法合規(guī)、審慎經(jīng)營(yíng)的理念，切實(shí)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任意識(shí)，科學(xué)制定業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)管控策略，確保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)依法合規(guī)。
（一）回歸本源，發(fā)展普惠金融，持續(xù)加大支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度。始終堅(jiān)持支農(nóng)支小的市場(chǎng)定位，圍繞鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略，回歸本源，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)，加大農(nóng)戶(hù)小額信用貸款發(fā)放和對(duì)優(yōu)質(zhì)涉農(nóng)企業(yè)的扶持力度。一是加大對(duì)小微企業(yè)的支持力度。要單列全年小微企業(yè)信貸計(jì)劃，適度調(diào)增小微企業(yè)信貸計(jì)劃，嚴(yán)禁擠占、挪用計(jì)劃額度。深入開(kāi)展信貸技術(shù)創(chuàng)新、風(fēng)控手段創(chuàng)新、業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新，不斷提升服務(wù)小微企業(yè)的能力；二是加大“三農(nóng)”支持力度。實(shí)現(xiàn)小微企業(yè)貸款“兩增兩控”目標(biāo)。三是繼續(xù)推進(jìn)“三大工程”、基礎(chǔ)金融服務(wù)“村村通”，做好農(nóng)村金融服務(wù)的“最后一公里”。
（二）強(qiáng)化信貸資產(chǎn)管理，著力防控信用風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)貸款精細(xì)化管理，建立健全貸款責(zé)任問(wèn)責(zé)機(jī)制，完善貸款操作程序，做實(shí)貸款“三查”，做好欠息貸款入賬工作。一是強(qiáng)化信貸管理，對(duì)新發(fā)放貸款嚴(yán)把調(diào)查、審查關(guān)，嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”制度和“面談面簽”要求，建立完善的風(fēng)險(xiǎn)防控體系。二是加大清收力度，逐步減少存量不良貸款。協(xié)調(diào)公、檢、法、司等部門(mén)幫助清收等措施，全力清收消化不良貸款。三是創(chuàng)新信貸營(yíng)銷(xiāo)模式，加快市場(chǎng)拓展力度，不斷挖掘市場(chǎng)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。
老傳統(tǒng)，主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)，了解客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)狀況及資金需求狀況，不斷提升金融服務(wù)質(zhì)量。
銀行風(fēng)險(xiǎn)防控情況報(bào)告篇三
根據(jù)指揮長(zhǎng)在第24次疫情防控會(huì)議要求，醫(yī)療保障組從醫(yī)療物資采購(gòu)、管理、發(fā)放以及疫情保障專(zhuān)項(xiàng)資金等方面進(jìn)行了認(rèn)真自查、集中整治，現(xiàn)將整改情況匯報(bào)如下：
一、醫(yī)療物資儲(chǔ)備情況。
經(jīng)對(duì)照自查，醫(yī)療物資庫(kù)存可滿(mǎn)足疫情防控常態(tài)化下物資保障3個(gè)月、應(yīng)急物資儲(chǔ)備保障2個(gè)月的物資儲(chǔ)備要求。
二、存在的問(wèn)題和困難。
防控形勢(shì)依然嚴(yán)峻。臨近春節(jié)期間，人員流動(dòng)增加，一方面增加了疫情傳播的幾率，給疫情防控帶來(lái)一定壓力，另一方面常備醫(yī)療物資的儲(chǔ)備和應(yīng)急物資儲(chǔ)備還需要進(jìn)一步加大力度。
三、下一步工作措施。
（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，提高疫情防控政治責(zé)任意識(shí)。
深入貫徹關(guān)于統(tǒng)籌推進(jìn)疫情防控和經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的重要講話(huà)指示精神，按照黨中央、自治區(qū)黨委抓緊抓實(shí)抓細(xì)常態(tài)化防控工作部署要求，全面落實(shí)“外防輸入、內(nèi)防反彈”的總體防控策略，堅(jiān)持及時(shí)發(fā)現(xiàn)、快速處置、精準(zhǔn)管控、有效救治，持續(xù)強(qiáng)化疫情分析研判，緊盯關(guān)鍵環(huán)節(jié)，補(bǔ)齊短板弱項(xiàng)。要堅(jiān)決克服松懈思想、松勁情緒，堅(jiān)持底線(xiàn)思維，以更高標(biāo)準(zhǔn)、更大力度、更實(shí)舉措統(tǒng)籌推進(jìn)常態(tài)化疫情防控工作。要切實(shí)加強(qiáng)監(jiān)測(cè)預(yù)警，繼續(xù)發(fā)揮聯(lián)防聯(lián)控、群防群治機(jī)制作用，全面落實(shí)今冬明春疫情防控物資保障工作。
（二）加強(qiáng)醫(yī)療物資庫(kù)存管理，落實(shí)應(yīng)急儲(chǔ)備機(jī)制。
一是根據(jù)物資保供方案要求，抓好防疫物資保障，及時(shí)梳理現(xiàn)有庫(kù)存，確保“寧可備而不用，不可用時(shí)無(wú)備”，重要醫(yī)療物資實(shí)行應(yīng)保盡保、頂格配置，按照醫(yī)療物資日常消耗儲(chǔ)備保障3個(gè)月，應(yīng)急物資儲(chǔ)備保障2個(gè)月的標(biāo)準(zhǔn)做好物資保障工作。二是做好醫(yī)療物資庫(kù)存管理臺(tái)賬，落實(shí)分級(jí)分類(lèi)保障。三是通過(guò)設(shè)立本級(jí)和分庫(kù)庫(kù)存，確保重點(diǎn)醫(yī)療物資更迅速保障到區(qū)縣、隔離點(diǎn)、公安卡點(diǎn)等地，進(jìn)一步提高疫情防控的精準(zhǔn)性、精確性和有效性。
（三）加強(qiáng)庫(kù)存報(bào)表統(tǒng)計(jì)工作，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)物資儲(chǔ)備力度。
加強(qiáng)每周醫(yī)療物資庫(kù)存統(tǒng)計(jì)工作，對(duì)標(biāo)醫(yī)療物資儲(chǔ)備標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)有可能出現(xiàn)短缺的重要醫(yī)療物資，設(shè)置供應(yīng)警戒線(xiàn)，做好庫(kù)存檢測(cè)，動(dòng)態(tài)儲(chǔ)備、動(dòng)態(tài)供給，督促醫(yī)療物資儲(chǔ)備不足的單位及時(shí)補(bǔ)充到位，全力做好醫(yī)療物資保障工作。
（四）加強(qiáng)疫情防控專(zhuān)項(xiàng)資金管控力度，及時(shí)制定物資采購(gòu)計(jì)劃。
一是嚴(yán)格按照領(lǐng)導(dǎo)要求，統(tǒng)籌安排經(jīng)費(fèi)預(yù)算，加大醫(yī)療衛(wèi)生投入力度，保障資金供給，優(yōu)先保障疫情防控經(jīng)費(fèi)需求，確保不因資金問(wèn)題而影響醫(yī)療救治和疫情防控。二是加強(qiáng)物資賬目管理，分別保障應(yīng)急物資和常備物資，根據(jù)醫(yī)療物資現(xiàn)有庫(kù)存數(shù)和缺口數(shù)制定分批次采購(gòu)計(jì)劃。
銀行風(fēng)險(xiǎn)防控情況報(bào)告篇四
我局立即組織相關(guān)人員學(xué)習(xí),并結(jié)合郵政金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管控實(shí)際,認(rèn)真按照《xx銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作必備指引》做好自查工作，現(xiàn)將自查的情況匯報(bào)如下:。
一、堅(jiān)持按照《xx省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》和《xx省郵政儲(chǔ)匯資金票款安全連鎖責(zé)任制》以及《xx州郵政金融業(yè)務(wù)稽查方案》等重要文件，對(duì)郵政金融資金實(shí)施有效監(jiān)控，促進(jìn)郵政金融業(yè)務(wù)穩(wěn)定、健康發(fā)展。
二、認(rèn)真開(kāi)展省、州局安排的“對(duì)銀行帳戶(hù)管理及大額現(xiàn)金交易排查”、“對(duì)代發(fā)工資業(yè)務(wù)進(jìn)行排查”、“防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部職工挪用資金買(mǎi)彩票案件”、“中間業(yè)務(wù)專(zhuān)項(xiàng)檢查”、“排雷行動(dòng)”、“金秋行動(dòng)”，以確保郵政儲(chǔ)匯資金安全，捍衛(wèi)經(jīng)營(yíng)成果。
三、認(rèn)真落實(shí)資金票款安全局長(zhǎng)負(fù)責(zé)制，實(shí)行儲(chǔ)匯資金安全管理責(zé)任制，年初層層簽訂《xx縣郵政局金融資金安全責(zé)任書(shū)》。成立有專(zhuān)門(mén)的案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組，明確工作職責(zé)，實(shí)行績(jī)效考核制度和問(wèn)責(zé)制度。認(rèn)真執(zhí)行人員排查制度，全面施行輪換崗計(jì)劃。建立了舉報(bào)制度，每個(gè)職工均發(fā)有舉報(bào)卡。
四、嚴(yán)格按照省局和州局的要求的頻次和內(nèi)容開(kāi)展儲(chǔ)匯稽查工作，采取突擊檢查、專(zhuān)項(xiàng)檢查與常規(guī)檢查相結(jié)合，對(duì)查出的問(wèn)題和資金安全隱患進(jìn)行追蹤整改、督促落實(shí)。
五、認(rèn)真按照《關(guān)于印發(fā)%26lt;xx州郵政金融內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法%26gt;的通知》(x郵金管〔20xx〕105號(hào))和《xx州郵政金融內(nèi)控制度評(píng)價(jià)、現(xiàn)場(chǎng)處罰標(biāo)準(zhǔn)及打分表》要求，積極開(kāi)展郵政金融內(nèi)控評(píng)價(jià)活動(dòng)。在開(kāi)展內(nèi)控評(píng)價(jià)的同時(shí)，對(duì)中間業(yè)務(wù)管理、網(wǎng)點(diǎn)三級(jí)權(quán)限管理、電子稽查和智能令牌管理、支票印鑒分管、出納庫(kù)存現(xiàn)金、銀行賬戶(hù)、大額權(quán)限審批、特殊業(yè)務(wù)處理、重要空白憑證管理、金庫(kù)“五大制度”、押運(yùn)鈔管理、營(yíng)銷(xiāo)排查等高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)開(kāi)展經(jīng)常性的檢查，及時(shí)排除資金安全隱患，確保儲(chǔ)匯資金安全。
六、為強(qiáng)化郵政金融管理，結(jié)合本局實(shí)際，先后修定了《xx縣郵政局儲(chǔ)匯資金安全管理辦法》、《關(guān)于對(duì)郵政儲(chǔ)蓄大額現(xiàn)金支付實(shí)行分級(jí)審批制度管理的通知》、《調(diào)整20xx年儲(chǔ)匯周轉(zhuǎn)金定額明確超限提款權(quán)限的通知》、《金庫(kù)管理考核辦法》、《xx縣郵政局金庫(kù)管理、上下班接送安全綜合考核辦法》以及各項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案。
七、不足之處:一是部分班組、支局長(zhǎng)以及相關(guān)管理人員未認(rèn)真履行檢查職責(zé);二是稽查人員雜務(wù)較多，稽查頻次和質(zhì)量未達(dá)到要求，稽查深度、力度不夠。三是操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度不夠完善，制度執(zhí)行不力。四是安防設(shè)施不達(dá)標(biāo)，網(wǎng)點(diǎn)人員配備不足。五是代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理較混亂，缺乏相互監(jiān)督和制約機(jī)制。
通過(guò)開(kāi)展此次自查活動(dòng)，認(rèn)真對(duì)照《指引》和相關(guān)案件防控規(guī)定要求，努力做到進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，建立案件防控長(zhǎng)效機(jī)制，進(jìn)一步做好案件防控基礎(chǔ)工作，完善制度和措施并提高執(zhí)行力，確保我局郵政金融業(yè)務(wù)持續(xù)、快速、健康發(fā)展。
銀行風(fēng)險(xiǎn)防控情況報(bào)告篇五
我校高度重視廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，建立健全了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理機(jī)制，成立了以校長(zhǎng)張玉德同志任組長(zhǎng)的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組織機(jī)構(gòu)健全。
二、構(gòu)建廉政風(fēng)險(xiǎn)防控體系。
我校制定了《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的實(shí)施方案》、建立健全了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任分解表、網(wǎng)絡(luò)體系、廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理權(quán)力清單登記表以及懲治和預(yù)防腐敗體系基本框架等一系列的防控體系。
三、開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作宣傳。
堅(jiān)持以宣傳教育廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作為主線(xiàn)，利用宣傳欄、板報(bào)等形式宣傳廉政風(fēng)險(xiǎn)防控知識(shí)，使全體教師處于廉政文化的氛圍中，提高廉政觀念。
學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)積極開(kāi)展廉政建設(shè)自查情況，了解教師的思想作風(fēng)情況以更好地改進(jìn)工作，嚴(yán)格實(shí)行責(zé)任追究制度，工作中逐步建立完善以告誡警示組織處理和紀(jì)律處分等責(zé)任為主的追究體系，有力促進(jìn)黨風(fēng)廉政和反腐敗工作的順利開(kāi)展。
四、存在的問(wèn)題。
我校廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)全體教師查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的情況進(jìn)行了全面檢查，對(duì)不符合規(guī)定的，要求重新查找。通過(guò)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作，初步積累了一些經(jīng)驗(yàn)和做法，但也存在不足之處，廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作缺乏長(zhǎng)期宣傳教育計(jì)劃，黨風(fēng)廉政教育活動(dòng)開(kāi)展仍不夠深入，我們將在今后的工作中加以改進(jìn)。通過(guò)查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，使干部充分認(rèn)識(shí)到查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的重要意義，樹(shù)立了高度的工作責(zé)任心和使命感，為廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的順利開(kāi)展奠定了基礎(chǔ)。
銀行風(fēng)險(xiǎn)防控情況報(bào)告篇六
自##年數(shù)據(jù)大集中以來(lái)，我行依托省聯(lián)社的科技支撐，各項(xiàng)信息管理系統(tǒng)逐步完善，初步建成了信息科技支撐系統(tǒng)，由省聯(lián)社提供的核心系統(tǒng)對(duì)日常業(yè)務(wù)進(jìn)行集中處理，其中核心數(shù)據(jù)的備份、系統(tǒng)運(yùn)行管理均由省聯(lián)社統(tǒng)一管理，我行工作重點(diǎn)在于對(duì)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、通訊線(xiàn)路及柜面終端設(shè)備的正常運(yùn)行進(jìn)行科技支撐，因此我行在信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理方面的風(fēng)險(xiǎn)較少。目前，根據(jù)我行現(xiàn)有業(yè)務(wù)要求和信息科技發(fā)展的規(guī)劃，要求我們對(duì)信息管理、人員、技術(shù)等方面提升信息安全管理水平和管理能力，建立管理與技術(shù)相結(jié)合的全方位的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。具體來(lái)說(shuō)，主要采取以下幾方面的措施開(kāi)展信息安全工作。
一、將信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理和信息安全納入我行“十二五”信息科技發(fā)展規(guī)劃。為了提高信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理能力，提升信息科技對(duì)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略發(fā)展的可持續(xù)支持能力，我行于年初制定了“十二五”信息科技發(fā)展規(guī)劃，信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理和信息安全成為科技規(guī)劃的重要組成部分之一?？萍家?guī)劃中明確了信息科技發(fā)展方向，強(qiáng)調(diào)了科技基礎(chǔ)建設(shè)，提高信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理水平，有效防范信息科技風(fēng)險(xiǎn)。
二、完善信息科技治理，大力開(kāi)展信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理制度建設(shè)。從只注重提高硬件配置水平逐步轉(zhuǎn)變?yōu)橥瑫r(shí)注重軟件投入和業(yè)務(wù)管理的綜合管理。例如，以前我們?cè)谛畔踩芾砥毡榇嬖谝粋€(gè)誤區(qū)，人為部署了高性能的硬件設(shè)備、實(shí)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備雙機(jī)熱備、內(nèi)外網(wǎng)嚴(yán)格的物理隔離、做好了生產(chǎn)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，就算完成了信息科技風(fēng)險(xiǎn)控制的工作，其實(shí)不然，因?yàn)樾畔踩粏问羌夹g(shù)問(wèn)題，更是管理問(wèn)題，只有持續(xù)完善信息科技治理架構(gòu)，從組織架構(gòu)和制度等管理層面采取防范措施，才能真正實(shí)現(xiàn)信息安全管理的目標(biāo)。
三、我行在信息科技風(fēng)險(xiǎn)治理方面的措施主要包括三方面。
a)認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的要求，吸收借鑒同業(yè)經(jīng)驗(yàn)，將監(jiān)管要求和同業(yè)經(jīng)驗(yàn)轉(zhuǎn)化為行內(nèi)工作規(guī)范，建立系統(tǒng)完善的信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)和機(jī)制，建立以電子銀行部、合規(guī)部、稽核部為主體的信息科技風(fēng)險(xiǎn)三道防線(xiàn)；成立以主管領(lǐng)導(dǎo)為組長(zhǎng)的信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急小組、應(yīng)急處置小組和科技支持保障小組，做好突發(fā)事件應(yīng)急處理。
b)建立健全信息科技規(guī)章制度。為了做好制度建設(shè)，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，以我行流程銀行建設(shè)為契機(jī)，完善了相關(guān)制度，理順了相關(guān)制度的制定、修訂、廢止流程和審批制度流程，切實(shí)抓好制度建設(shè)。
c)采取有效的信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的制度，防范和化解信息安全風(fēng)險(xiǎn)。首先，完善基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，對(duì)中心機(jī)房進(jìn)行改造，更換老舊的硬件設(shè)備，提高硬件設(shè)備防范風(fēng)險(xiǎn)的能力；二是改造電源環(huán)境，做好業(yè)務(wù)連續(xù)性建設(shè)，為基層網(wǎng)點(diǎn)更換ups電源；三是提升運(yùn)行管理的水平，推進(jìn)運(yùn)行流程化和集中化管理，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，確保信息系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運(yùn)行。四是完善應(yīng)急預(yù)案，積極配合省聯(lián)社開(kāi)展應(yīng)急演練，切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)防控水平。
四、嚴(yán)格設(shè)備接入管理，提高設(shè)備管理水平。近日，省聯(lián)社推出了桌面管理系統(tǒng)，該系統(tǒng)提供全面高效的計(jì)算機(jī)設(shè)備管理解決辦法，可以監(jiān)控行內(nèi)it環(huán)境的變化，保障計(jì)算機(jī)設(shè)備正常運(yùn)行，大幅度降低運(yùn)行維護(hù)成本，并可提供詳盡的統(tǒng)計(jì)報(bào)表輸出，綜合反映軟硬件信息變動(dòng)、當(dāng)前配置等，幫助總行管理好全轄計(jì)算機(jī)設(shè)備。按照省聯(lián)社的部署，該系統(tǒng)計(jì)劃于下半年上線(xiàn)，屆時(shí)將有力的提高我行信息科技管理的效率和風(fēng)險(xiǎn)管控水平。
五、軟件正版化是今年我行信息科技工作的一項(xiàng)重點(diǎn)內(nèi)容。根據(jù)aa省軟件正版化工作聯(lián)席會(huì)議下發(fā)的《關(guān)于推進(jìn)中小金融機(jī)構(gòu)使用正版軟件工作的通知》精神，結(jié)合我行的實(shí)際情況，為加快對(duì)盜版或未經(jīng)授權(quán)、許可軟件的清理?yè)Q裝工作，推進(jìn)我行軟件正版化工作，確保我行軟件正版化工作目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，結(jié)合我行實(shí)際情況，制定了《**銀行軟件正版化工作實(shí)施方案》，根據(jù)方案的進(jìn)度安排，我行已于本月進(jìn)入更換正版軟件和培訓(xùn)階段。
信息科技風(fēng)險(xiǎn)防控是長(zhǎng)期而艱巨的工作，我行將按照上級(jí)有關(guān)部門(mén)的要求，加強(qiáng)日常管理，提高業(yè)務(wù)水平，將信息科技風(fēng)險(xiǎn)防控作為工作的重中之重，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)定運(yùn)行。
銀行風(fēng)險(xiǎn)防控情況報(bào)告篇七
為進(jìn)一步推進(jìn)懲治和預(yù)防腐f敗體系建設(shè)，強(qiáng)化對(duì)部門(mén)權(quán)力運(yùn)行的內(nèi)部制約和監(jiān)督，逐步健全完善治賄糾風(fēng)工作長(zhǎng)效機(jī)制，促進(jìn)商務(wù)又好又快發(fā)展，根據(jù)市委辦、市政府辦《轉(zhuǎn)發(fā)市紀(jì)委、市監(jiān)察局關(guān)于開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的實(shí)施意見(jiàn)的通知》(德委辦[20xx]77號(hào))文件精神和要求，按照局黨委部署和安排，從20xx年8月起，通過(guò)“找、防、控”三個(gè)環(huán)節(jié)，我局認(rèn)真排查本局在廉政方面存在的個(gè)性和共性問(wèn)題，全面開(kāi)展以人為點(diǎn)、以程序?yàn)榫€(xiàn)、以機(jī)制為面的環(huán)環(huán)相扣的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工程，建立起融教育、制度、監(jiān)督于一體，從源頭有效防控廉政風(fēng)險(xiǎn)的新機(jī)制，扎實(shí)推進(jìn)懲防體系建設(shè)，廉政風(fēng)險(xiǎn)防范和行政權(quán)力運(yùn)行監(jiān)控機(jī)制工作取得明顯成效。
一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，提高認(rèn)識(shí)。
為了切實(shí)做好廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作，從源頭上預(yù)防腐f敗，促進(jìn)干部廉潔從政，推進(jìn)懲治和預(yù)防腐f敗體系建設(shè)，確保各項(xiàng)防范管理措施落到實(shí)處，我局成立了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由局長(zhǎng)陳若愚同志任組長(zhǎng)，紀(jì)委書(shū)記和副局長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，職能科室主要負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的組織協(xié)調(diào)工作，制定了《德陽(yáng)市商務(wù)局廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作實(shí)施方案》，通過(guò)認(rèn)真分析查找我局權(quán)力運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)，樹(shù)立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理意識(shí);明晰風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的崗位、部位和環(huán)節(jié)，進(jìn)行科學(xué)評(píng)估;建立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控和監(jiān)管機(jī)制，拓展從源頭上防治腐f敗工作領(lǐng)域;增強(qiáng)干部廉潔從政、依法行政意識(shí)，降低廉政風(fēng)險(xiǎn)。以黨委會(huì)、局辦公會(huì)、中心組學(xué)習(xí)、職工會(huì)等形式，重點(diǎn)學(xué)習(xí)了《中國(guó)共產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例(試行)》、《中國(guó)共產(chǎn)黨員紀(jì)律處分條例》、《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則(試行)》，通過(guò)學(xué)習(xí)，使大家認(rèn)識(shí)到開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)排查、建立防控機(jī)制工程是融教育、制度、監(jiān)督于一體，能從源頭上有效防控廉政風(fēng)險(xiǎn)的新機(jī)制，從而做到人人主動(dòng)參與，人人提高認(rèn)識(shí)。（紀(jì)律作風(fēng)整頓自查報(bào)告）。
二、積極部署，廣泛動(dòng)員。
自查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、制定措施、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管五個(gè)階段組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)防控自查報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)防控自查報(bào)告。要求各科室要從貫徹落實(shí)黨的xx大精神，建立健全懲防腐f敗體系，推進(jìn)源頭治理和加強(qiáng)黨的執(zhí)政能力建設(shè)的政治高度，認(rèn)識(shí)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的重要性、必要性和緊迫性，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，周密部署安排，認(rèn)真組織實(shí)施。
三、深入查找，積極預(yù)防。
根據(jù)實(shí)施方案的總體要求，我局采取自下而上和自上而下相結(jié)合的方式，以人為本、注重預(yù)防、突出重點(diǎn)、公開(kāi)透明的工作原則，全面開(kāi)展了排查工作。圍繞市商務(wù)局職能，進(jìn)行權(quán)限梳理、確認(rèn)、登記;以規(guī)范權(quán)力運(yùn)行為核心，查找重點(diǎn)崗位、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點(diǎn)人員，在崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機(jī)制、外部環(huán)境等方面，可能產(chǎn)生不廉潔行為或誘發(fā)腐f敗的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。從行政管理事項(xiàng)、業(yè)務(wù)工作流程等方面，逐一排查廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，經(jīng)組織嚴(yán)格審核把關(guān)后，將風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)登記匯總。20xx年11月共排查出科室風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)25個(gè)，黨委審定后報(bào)市廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理領(lǐng)導(dǎo)小組審定風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)為7個(gè)。填寫(xiě)了《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理權(quán)力清單登記表》和《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)登記表》。
四、完善制度，動(dòng)態(tài)防控。
在廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作中，我局結(jié)合商務(wù)工作實(shí)際，制定《廉政風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估預(yù)警防控實(shí)施細(xì)則》，進(jìn)一步完善原有的工作制度，用制度管人管事，防止崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為腐f敗行為風(fēng)險(xiǎn)防控自查報(bào)告讀后感、觀后感。同時(shí)不斷完善機(jī)制、優(yōu)化工作流程、規(guī)范工作規(guī)則、加大對(duì)熱點(diǎn)、重點(diǎn)崗位人員定期交流或輪崗力度等措施，鎖定履權(quán)界限，控制自由裁量權(quán)，實(shí)行權(quán)力制衡。深化以黨務(wù)公開(kāi)牽頭的各類(lèi)公開(kāi)，搭建公開(kāi)平臺(tái)。對(duì)于在廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作中形成的材料、制度，都匯總成冊(cè)，其中《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理權(quán)力清單登記表》和《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)登記表》都在網(wǎng)站、電子顯示屏上公開(kāi)，隨時(shí)接受廣大職工和社會(huì)各界的監(jiān)督。為了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制進(jìn)行有效控制，實(shí)行廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，暢通廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息“綠色通道”，采取事前預(yù)防、事中監(jiān)控、事后處置辦法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)傾向性、苗頭性問(wèn)題，及時(shí)處理，避免問(wèn)題演化發(fā)展成違紀(jì)違法行為。
銀行風(fēng)險(xiǎn)防控情況報(bào)告篇八
一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面：縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則，我社根據(jù)市銀行卡中心相關(guān)管理規(guī)定對(duì)我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范和控制等內(nèi)容，對(duì)于銀行卡的開(kāi)卡、收回、銷(xiāo)卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專(zhuān)項(xiàng)登記等，務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險(xiǎn)。
二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：對(duì)于銀行卡的開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、掛失、沖銷(xiāo)、補(bǔ)正等分險(xiǎn)類(lèi)交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作，嚴(yán)格審查客戶(hù)資料的真實(shí)性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時(shí)，我社也時(shí)常向客戶(hù)派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊(cè)給前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)知識(shí)，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
atm維護(hù)服務(wù)時(shí)已經(jīng)做到全程陪同，保證atm機(jī)不受到外部人員控制，確保atm機(jī)正常運(yùn)行。
四、關(guān)于科技開(kāi)發(fā)管理情況方面：此項(xiàng)業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)。
班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門(mén)也會(huì)不定期派人前來(lái)進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作，務(wù)求對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)要求，使我們的廣大客戶(hù)能夠安全用卡、放心用卡。
銀行風(fēng)險(xiǎn)防控情況報(bào)告篇九
按照集團(tuán)公司的統(tǒng)一部署安排，**對(duì)廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控工作情況開(kāi)展了全面自查。結(jié)合自身行業(yè)的特點(diǎn)，認(rèn)真查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，完善風(fēng)險(xiǎn)防控措施，規(guī)范權(quán)力運(yùn)行的制約和監(jiān)督機(jī)制，要求各風(fēng)險(xiǎn)崗位嚴(yán)格遵守崗位職責(zé)，自覺(jué)接受職工群眾的監(jiān)察。現(xiàn)將有關(guān)工作匯報(bào)如下：
一、開(kāi)展自查的目的。
針對(duì)容易產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的崗位進(jìn)行分析評(píng)估，有效遏制和減少xx現(xiàn)象的發(fā)生。大力推行重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)崗位考評(píng)制，通過(guò)考評(píng)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)崗位人員的防范意識(shí)、責(zé)任意識(shí)，促使各項(xiàng)工作落到實(shí)處。不斷改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，構(gòu)建權(quán)力運(yùn)行的動(dòng)態(tài)監(jiān)管模式，從源頭上拒腐防變，推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)的深入開(kāi)展，為創(chuàng)造和諧的工作環(huán)境提供保障。
二、查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。
全面梳理風(fēng)險(xiǎn)崗位，突出領(lǐng)導(dǎo)干部等重要管理崗位，采取“自己找、部門(mén)查、領(lǐng)導(dǎo)提”的`方法，從各個(gè)層面逐一排查篩選風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，確保找準(zhǔn)、找全。
一是領(lǐng)導(dǎo)干部針對(duì)履行崗位職責(zé)、執(zhí)行制度等重要環(huán)節(jié)，行使內(nèi)部管理權(quán)可能產(chǎn)生的廉潔風(fēng)險(xiǎn)，認(rèn)真分析其內(nèi)容和表現(xiàn)形式;二是全面梳理財(cái)務(wù)管理、工程項(xiàng)目建設(shè)、公務(wù)接待等主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，明確各部門(mén)對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)與職責(zé);三是客觀準(zhǔn)確評(píng)估各崗位廉潔風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)發(fā)生的幾率和危害程度依次劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，使后續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)防范更有針對(duì)性。
三、制定防范措施。
一是思想道德防范。開(kāi)展以崗位廉潔教育為主的宣傳教育，制定教育計(jì)劃，長(zhǎng)期性、經(jīng)常性開(kāi)展。二是制度風(fēng)險(xiǎn)防范。完善制度體系，通過(guò)查找廉潔風(fēng)險(xiǎn)，找出權(quán)力運(yùn)行機(jī)制、制度上的遺漏與不足，及時(shí)建立、修改制度，保證制度執(zhí)行上下一致。加大制度宣傳教育力度，強(qiáng)化制度的執(zhí)行力，切實(shí)發(fā)揮制度在防腐抗變中的作用。三是權(quán)力行使風(fēng)險(xiǎn)防范。嚴(yán)格履行工作職責(zé)，落實(shí)監(jiān)督和管理責(zé)任，重大決策需經(jīng)過(guò)總經(jīng)理辦公會(huì)及董事會(huì)討論審議，不搞“一言堂，定調(diào)子”。
**在廉潔風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作中取得了一定成效，但總體看來(lái)，還面臨一些困難和不足：一是相關(guān)的制度建設(shè)仍需進(jìn)一步完善;二是風(fēng)險(xiǎn)崗位考評(píng)制落實(shí)力度還不夠。今后，**將更加注重預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，規(guī)范權(quán)力運(yùn)作流程，穩(wěn)步有效地推動(dòng)公司健康快速發(fā)展。
銀行風(fēng)險(xiǎn)防控情況報(bào)告篇十
為進(jìn)一步推進(jìn)懲治和預(yù)防腐*體系建設(shè)，強(qiáng)化對(duì)部門(mén)權(quán)力運(yùn)行的內(nèi)部制約和監(jiān)督，逐步健全完善治賄糾風(fēng)工作長(zhǎng)效機(jī)制，促進(jìn)商務(wù)又好又快發(fā)展，根據(jù)市委辦、市政府辦《轉(zhuǎn)發(fā)市紀(jì)委、市監(jiān)察局關(guān)于開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的實(shí)施意見(jiàn)的通知》（德委辦[20xx]77號(hào)）文件精神和要求，按照局黨委部署和安排，從20xx年8月起，通過(guò)“找、防、控”三個(gè)環(huán)節(jié)，我局認(rèn)真排查本局在廉政方面存在的個(gè)性和共性問(wèn)題，全面開(kāi)展以人為點(diǎn)、以程序?yàn)榫€(xiàn)、以機(jī)制為面的環(huán)環(huán)相扣的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工程，建立起融教育、制度、監(jiān)督于一體，從源頭有效防控廉政風(fēng)險(xiǎn)的新機(jī)制，扎實(shí)推進(jìn)懲防體系建設(shè)，廉政風(fēng)險(xiǎn)防范和行政權(quán)力運(yùn)行監(jiān)控機(jī)制工作取得明顯成效。
一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，提高認(rèn)識(shí)。
為了切實(shí)做好廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作，從源頭上預(yù)防腐*，促進(jìn)干部廉潔從政，推進(jìn)懲治和預(yù)防腐*體系建設(shè)，確保各項(xiàng)防范管理措施落到實(shí)處，我局成立了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由局長(zhǎng)陳若愚同志任組長(zhǎng)，紀(jì)委書(shū)記和副局長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，職能科室主要負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的組織協(xié)調(diào)工作，制定了《德陽(yáng)市商務(wù)局廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作實(shí)施方案》，通過(guò)認(rèn)真分析查找我局權(quán)力運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)，樹(shù)立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理意識(shí)；明晰風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的崗位、部位和環(huán)節(jié)，進(jìn)行科學(xué)評(píng)估；建立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控和監(jiān)管機(jī)制，；增強(qiáng)干部廉潔從政、依法行政意識(shí)，降低廉政風(fēng)險(xiǎn)。以黨委會(huì)、局辦公會(huì)、中心組學(xué)習(xí)、職工會(huì)等形式，重點(diǎn)學(xué)習(xí)了《中國(guó)共產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例（試行）》、《中國(guó)共產(chǎn)黨員紀(jì)律處分條例》、《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則(試行)》，通過(guò)學(xué)習(xí)，使大家認(rèn)識(shí)到開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)排查、建立防控機(jī)制工程是融教育、制度、監(jiān)督于一體，能從源頭上有效防控廉政風(fēng)險(xiǎn)的新機(jī)制，從而做到人人主動(dòng)參與，人人提高認(rèn)識(shí)。
二、積極部署，廣泛動(dòng)員。
自查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、制定措施、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管五個(gè)階段組織實(shí)施。要求各科室要從貫徹落實(shí)黨的xx大精神，建立健全懲防腐*體系，推進(jìn)源頭治理和加強(qiáng)黨的執(zhí)政能力建設(shè)的政治高度，認(rèn)識(shí)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的重要性、必要性和緊迫性，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，周密部署安排，認(rèn)真組織實(shí)施。
三、深入查找，積極預(yù)防。
根據(jù)實(shí)施方案的總體要求，我局采取自下而上和自上而下相結(jié)合的方式，以人為本、注重預(yù)防、突出重點(diǎn)、公開(kāi)透明的工作原則，全面開(kāi)展了排查工作。圍繞市商務(wù)局職能，進(jìn)行權(quán)限梳理、確認(rèn)、登記；以規(guī)范權(quán)力運(yùn)行為核心，查找重點(diǎn)崗位、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點(diǎn)人員，在崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機(jī)制、外部環(huán)境等方面，可能產(chǎn)生不廉潔行為或誘發(fā)腐*的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。從行政管理事項(xiàng)、業(yè)務(wù)工作流程等方面，逐一排查廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，經(jīng)組織嚴(yán)格審核把關(guān)后，將風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)登記匯總。20xx年11月共排查出科室風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)25個(gè)，黨委審定后報(bào)市廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理領(lǐng)導(dǎo)小組審定風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)為7個(gè)。填寫(xiě)了《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理權(quán)力清單登記表》和《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)登記表》。
20xx年4月，根據(jù)市紀(jì)委、監(jiān)察局印發(fā)《關(guān)于全面開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的實(shí)施意見(jiàn)》（德紀(jì)發(fā)[20xx]5號(hào)）文件精神，我局就繼續(xù)開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作又作了安排布置，重新排查出科室風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)46個(gè)，黨委審定后報(bào)市廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理領(lǐng)導(dǎo)小組審定風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)為8個(gè)。特別是在建立針對(duì)性強(qiáng)的防控措施制度方面提出了新要求。
四、完善制度，動(dòng)態(tài)防控。
在廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作中，我局結(jié)合商務(wù)工作實(shí)際，制定《廉政風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估預(yù)警防控實(shí)施細(xì)則》，進(jìn)一步完善原有的工作制度，用制度管人管事，防止崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為腐*行為。同時(shí)不斷完善機(jī)制、優(yōu)化工作流程、規(guī)范工作規(guī)則、加大對(duì)熱點(diǎn)、重點(diǎn)崗位人員定期交流或輪崗力度等措施，鎖定履權(quán)界限，控制自由裁量權(quán)，實(shí)行權(quán)力制衡。深化以黨務(wù)公開(kāi)牽頭的各類(lèi)公開(kāi)，搭建公開(kāi)平臺(tái)。對(duì)于在廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作中形成的材料、制度，都匯總成冊(cè)，其中《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理權(quán)力清單登記表》和《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)登記表》都在網(wǎng)站、電子顯示屏上公開(kāi)，隨時(shí)接受廣大職工和社會(huì)各界的監(jiān)督。為了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制進(jìn)行有效控制，實(shí)行廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，暢通廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息“綠色通道”，采取事前預(yù)防、事中監(jiān)控、事后處置辦法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)傾向性、苗頭性問(wèn)題，及時(shí)處理，避免問(wèn)題演化發(fā)展成違紀(jì)違法行為。
銀行風(fēng)險(xiǎn)防控情況報(bào)告篇十一
為深入宣傳貫徹落實(shí)黨的十九大關(guān)于新形勢(shì)下全面從嚴(yán)治黨的新部署新要求，進(jìn)一步深化黨員干部和全體員工的紀(jì)律規(guī)矩意識(shí)，一體推進(jìn)不敢腐、不能腐、不想腐，筑牢廉潔自律的思想防線(xiàn)，根據(jù)全市統(tǒng)一部署和集團(tuán)黨委工作安排，結(jié)合集團(tuán)信息中心工作實(shí)際，現(xiàn)就積極開(kāi)展“排查防控廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”活動(dòng)，將自查情況匯報(bào)如下：
為了切實(shí)做好廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，我中心把學(xué)習(xí)教育貫穿在防控工作的始終。在全體學(xué)習(xí)十九大全面從嚴(yán)治黨的新形勢(shì)、新部署、新要求下，又組織全體人員參與“反四風(fēng)”建設(shè)學(xué)習(xí)、2019年以來(lái)武漢市紀(jì)委和湖北省紀(jì)委的干部違規(guī)通報(bào)、趙樂(lè)際在十九屆中央紀(jì)委三次全會(huì)上的工作報(bào)告、全國(guó)兩會(huì)精神、《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《中國(guó)共產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例（試行）》等，為做好廉政風(fēng)險(xiǎn)排查和防控工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
為確保廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作保質(zhì)保量按時(shí)完成，我中心及時(shí)召開(kāi)了會(huì)議，將任務(wù)分解到了四個(gè)工作小組和相關(guān)負(fù)責(zé)人，各小組由負(fù)責(zé)人牽頭排查，并注意征求其他同志的意見(jiàn)，相互提醒，以求實(shí)現(xiàn)廉政防控不落一人。信息中心領(lǐng)導(dǎo)對(duì)各工作小組的防控工作進(jìn)行了要求指導(dǎo)和督促，每15天對(duì)工作進(jìn)展情況進(jìn)行例會(huì)通報(bào)。通過(guò)督促指導(dǎo)，確保廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的順利完成。
我中心采取自上而下和自下而上相結(jié)合、小組排查和崗位排查相結(jié)合、中心排查和個(gè)人排查相結(jié)合的方式，緊緊圍繞《武漢地鐵集團(tuán)2019年黨風(fēng)廉政建設(shè)宣傳教育月活動(dòng)方案》(武地鐵黨[2019]24號(hào))安排，分為以下四步進(jìn)行了廉潔風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查：一是積極進(jìn)行廉政風(fēng)險(xiǎn)排查動(dòng)員；二是認(rèn)真梳理各自崗位職責(zé)、從事的信息化工作、權(quán)力及其性質(zhì)；三是認(rèn)真開(kāi)展崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)排查；四是研究制定防范措施。
重點(diǎn)針對(duì)信息化建設(shè)現(xiàn)有管理制度、關(guān)鍵崗位、核心業(yè)務(wù)和重點(diǎn)環(huán)節(jié)，查找了信息化運(yùn)維、權(quán)限審批、項(xiàng)目招投標(biāo)、技術(shù)支持、商務(wù)洽談、項(xiàng)目實(shí)施、合同管理、財(cái)務(wù)收支和干部管理等9個(gè)方面可能存在的制度漏洞和廉政分析點(diǎn)，并討論了相應(yīng)的防范措施。
本次廉政風(fēng)險(xiǎn)排查過(guò)程中，自上而下的層級(jí)我們發(fā)現(xiàn)了許多問(wèn)題，現(xiàn)將相關(guān)情況羅列如下：
1、組織管理。
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及潛在廉政風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)：
（1）利用職權(quán)跟乙方建立人情關(guān)系，私自收受乙方禮品，品牌指向性嚴(yán)重。
（2）討論方案不完整或有缺陷，未經(jīng)過(guò)充分的調(diào)研論證，導(dǎo)致影響決策方案。決策時(shí)出現(xiàn)重大意見(jiàn)分歧，參會(huì)人員違規(guī)擅自擴(kuò)散或泄露會(huì)議內(nèi)容。
（3）組織實(shí)施過(guò)程權(quán)責(zé)不明，對(duì)組織實(shí)施過(guò)程中的實(shí)施情況反饋不及時(shí)，實(shí)際執(zhí)行過(guò)程中情況發(fā)現(xiàn)重大變化或出現(xiàn)特殊情況未及時(shí)上報(bào)。
防范措施：
（1）嚴(yán)格遵守黨風(fēng)廉政建設(shè)各項(xiàng)規(guī)定，加強(qiáng)黨性修養(yǎng)，克己奉公，廉潔自愛(ài)，杜絕乙方的一切遐想。
（2）對(duì)重大決策議題提前開(kāi)展系統(tǒng)的分工調(diào)查研究，廣泛征求各方意見(jiàn)，必要時(shí)邀請(qǐng)專(zhuān)家進(jìn)行評(píng)估，不做“拍腦袋”決策。中心領(lǐng)導(dǎo)加強(qiáng)對(duì)議題相關(guān)材料的審核，會(huì)前充分做好溝通，交換思想，統(tǒng)一意見(jiàn)，嚴(yán)格要求參與決策會(huì)議人員遵守組織紀(jì)律和保密制度。
（3）落實(shí)分工負(fù)責(zé)原則，強(qiáng)化分工負(fù)責(zé)制。實(shí)行監(jiān)督機(jī)制和問(wèn)責(zé)機(jī)制，建立完善的項(xiàng)目執(zhí)行反饋評(píng)價(jià)機(jī)制，積極自查，出現(xiàn)特殊情況可暫緩執(zhí)行，及時(shí)請(qǐng)示領(lǐng)導(dǎo)，酌情按規(guī)定處理。
2、項(xiàng)目規(guī)劃設(shè)計(jì)：
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及潛在廉政風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)：
（1）制度執(zhí)行過(guò)程中，部分制度不夠科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)，缺乏時(shí)效性，約束力不強(qiáng)，不能及時(shí)對(duì)其修正、補(bǔ)充和完善可能會(huì)造成工作中的管理偏差。
（2）對(duì)已訂立的制度監(jiān)督檢查不夠，可能導(dǎo)致制度不能得到有效落實(shí)，不能充分發(fā)揮主觀能動(dòng)性。
（3）擅自修改既定規(guī)劃設(shè)計(jì)，不經(jīng)過(guò)專(zhuān)家論證，不按照相關(guān)程序報(bào)批與執(zhí)行規(guī)劃任務(wù)，不按審議意見(jiàn)對(duì)規(guī)劃設(shè)計(jì)方案進(jìn)行完善和修改，將不完善的方案提交上報(bào)。
防范措施：
（1）及時(shí)根據(jù)集團(tuán)公司實(shí)際情況及本部門(mén)職責(zé)，定期梳理、補(bǔ)充、完善信息化類(lèi)規(guī)章制度，逐步實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)工作依據(jù)，形成按制度辦事的行為準(zhǔn)則規(guī)范。
（2）加強(qiáng)和規(guī)范制度管理，嚴(yán)格程序，自覺(jué)接收監(jiān)督，健全績(jī)效考核制度，把制度落實(shí)情況納入績(jī)效考核中來(lái)。
（3）加強(qiáng)《廉政準(zhǔn)則》等黨風(fēng)廉政建設(shè)相關(guān)制度和規(guī)定的學(xué)習(xí)，嚴(yán)格按照相關(guān)程序規(guī)定執(zhí)行規(guī)劃任務(wù)，主動(dòng)接受監(jiān)督，對(duì)于亂作為、不作為的現(xiàn)象進(jìn)行責(zé)任追究。
3、項(xiàng)目建設(shè)管理。
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及潛在廉政風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)：
（1）對(duì)外招標(biāo)及選擇供應(yīng)商上存在不透明或其他違規(guī)現(xiàn)象。
（2）利用人情關(guān)系或收受禮品、禮金為供應(yīng)商招投標(biāo)過(guò)程提供便利，招標(biāo)文件不規(guī)范，招標(biāo)門(mén)檻設(shè)置不合理，提前透露招標(biāo)計(jì)劃信息等。
（3）在工程、設(shè)備采購(gòu)中，不實(shí)行貨比三家，不擇優(yōu)采購(gòu)。在項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程中，只求交差不求質(zhì)量，信息化項(xiàng)目驗(yàn)收時(shí)漏洞百出，不堅(jiān)持原則，不按規(guī)范進(jìn)行驗(yàn)收，搞人情驗(yàn)收、有償驗(yàn)收。
（4）在工程、設(shè)備采購(gòu)結(jié)算時(shí)，不堅(jiān)持實(shí)事求是的原則，不如實(shí)核對(duì)單據(jù)，手續(xù)不完備便私自走結(jié)算流程，結(jié)算時(shí)隨意變動(dòng)單價(jià)等。
（5）利用職權(quán)透露合同管理信息，未對(duì)對(duì)方單位的主體資格、相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)、資信能力、履約能力進(jìn)行調(diào)查。
（6）未嚴(yán)格按照《武漢地鐵集團(tuán)企業(yè)管理信息化建設(shè)項(xiàng)目需求管理細(xì)則（試行）》文件要求流程審核企業(yè)管理信息化建設(shè)申報(bào)項(xiàng)目。
防范措施：
（1）對(duì)外招標(biāo)、供應(yīng)商選擇上，要實(shí)行公開(kāi)、公正、公平招標(biāo)，嚴(yán)格遵守相關(guān)規(guī)定，按規(guī)定流程政策執(zhí)行。
（2）加強(qiáng)廉政教育警示，增強(qiáng)工作責(zé)任心，定期組織招標(biāo)規(guī)范流程培訓(xùn)，規(guī)范招標(biāo)文件書(shū)寫(xiě)，實(shí)行文件責(zé)任制，增強(qiáng)保密意識(shí)，禁止泄露招標(biāo)相關(guān)信息。
（3）工程、設(shè)備采購(gòu)過(guò)程中，實(shí)行貨比三家，生成采購(gòu)調(diào)查報(bào)告，集體決策擇優(yōu)采購(gòu)。
（4）認(rèn)真學(xué)習(xí)《武漢地鐵集團(tuán)招標(biāo)管理實(shí)施辦法》等相關(guān)文件，嚴(yán)格審核項(xiàng)目資料，測(cè)試未上線(xiàn)的系統(tǒng)和項(xiàng)目運(yùn)行情況，嚴(yán)格按照流程規(guī)范執(zhí)行項(xiàng)目管理過(guò)程，強(qiáng)化過(guò)程和規(guī)范管理，杜絕人情和有償驗(yàn)收現(xiàn)象發(fā)生。對(duì)不滿(mǎn)足要求的項(xiàng)目，及時(shí)尋求法律手段要求乙方進(jìn)行賠償。
（5）工程、設(shè)備結(jié)算時(shí)，要牢固樹(shù)立實(shí)事求是的原則，如實(shí)核對(duì)單據(jù)和流程材料，做到手續(xù)完備無(wú)紕漏。
（6）加強(qiáng)部門(mén)項(xiàng)目管理人員廉政意識(shí)，克己奉公、追求卓越，積極核對(duì)單位的主體資格、相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)、資信能力、履約能力，對(duì)不合格者堅(jiān)決予以否認(rèn)。
（7）嚴(yán)格按照項(xiàng)目管理細(xì)則執(zhí)行信息化建設(shè)申報(bào)流程，認(rèn)真填寫(xiě)信息化建設(shè)申報(bào)表，確保申報(bào)材料、流程完備，明確信息化建設(shè)項(xiàng)目牽頭部門(mén)，做好應(yīng)用系統(tǒng)開(kāi)發(fā)質(zhì)量管控。
4、信息化運(yùn)維管理。
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及潛在廉政風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)：
（1）信息化類(lèi)資產(chǎn)登記內(nèi)容不準(zhǔn)確，可能導(dǎo)致資產(chǎn)流失、資產(chǎn)信息失真、賬實(shí)不符。
（2）對(duì)未處置信息化類(lèi)資產(chǎn)使用年限審核不嚴(yán)格，可能造成部門(mén)資產(chǎn)未做到物盡其用，報(bào)廢物品違規(guī)私自處置未審批。
工作不積極主動(dòng)，不按照運(yùn)維規(guī)程操作，隨意增刪數(shù)據(jù)，造成重大運(yùn)行隱患。
（3）沒(méi)有嚴(yán)格按照程序進(jìn)行部分系統(tǒng)備份和落實(shí)好人工巡查制度，若系統(tǒng)崩潰有意外丟失數(shù)據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)，沒(méi)有應(yīng)急風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案。
防范措施：
（1）加強(qiáng)it資產(chǎn)管理人員的廉潔教育，增強(qiáng)廉政意識(shí)，恪守職業(yè)道德。
（2）做好對(duì)it資產(chǎn)的日常保管保養(yǎng)工作，嚴(yán)格按照it資產(chǎn)審批領(lǐng)用手續(xù)，認(rèn)真核對(duì)發(fā)放，嚴(yán)格遵守資產(chǎn)報(bào)廢流程處理報(bào)廢資產(chǎn)，做到處置有記錄，發(fā)放有保障。
（3）嚴(yán)格執(zhí)行集團(tuán)公司資產(chǎn)管理相關(guān)制度，處置好信息化類(lèi)資產(chǎn)，利用好資產(chǎn)管理軟件實(shí)行實(shí)物管理和臺(tái)賬管理分開(kāi)管理模式，定期對(duì)實(shí)物及臺(tái)賬進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)。
（4）強(qiáng)化運(yùn)維人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，制定詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案和備份計(jì)劃，定期執(zhí)行并納入考核，確保系統(tǒng)數(shù)據(jù)安全可靠。
5、網(wǎng)絡(luò)安全防控。
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及潛在廉政風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)：
（1）信息化網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)水平不精湛可能導(dǎo)致網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行事故的風(fēng)險(xiǎn)，
沒(méi)有信息安全總體規(guī)劃并形成相關(guān)的戰(zhàn)略規(guī)劃文檔。
（2）沒(méi)有完善的信息安全管理體系和防控體系，網(wǎng)絡(luò)安全意識(shí)淺薄可能造成發(fā)生網(wǎng)絡(luò)和信息安全事故的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）沒(méi)有可靠的網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)架構(gòu)，網(wǎng)絡(luò)及安全設(shè)備的部署標(biāo)準(zhǔn)和運(yùn)維情況不夠?qū)I(yè)，沒(méi)有技術(shù)架構(gòu)的支撐可能導(dǎo)致運(yùn)行不到位而造成故障風(fēng)險(xiǎn)。
防范措施：
（1）加強(qiáng)部門(mén)員工業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)力度，關(guān)注行業(yè)前沿技術(shù)，提升網(wǎng)絡(luò)安全管理水平，制定高質(zhì)高效的信息安全總體規(guī)劃，建設(shè)并形成信息安全業(yè)務(wù)戰(zhàn)略規(guī)劃文檔，嚴(yán)格按照規(guī)劃進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)安全管理工作。
（2）提高網(wǎng)絡(luò)安全意識(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)習(xí)近平總書(shū)記關(guān)于網(wǎng)絡(luò)安全的重要論述，深入研讀國(guó)家出臺(tái)的網(wǎng)絡(luò)安全相關(guān)法規(guī)，完善公司網(wǎng)絡(luò)安全管理制度，加快建設(shè)完善的網(wǎng)絡(luò)安全管理體系，結(jié)合現(xiàn)狀建立網(wǎng)絡(luò)安全關(guān)鍵業(yè)務(wù)工作機(jī)制，督促二級(jí)公司建立應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制，定期檢查二級(jí)公司的落實(shí)情況，落實(shí)網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任制。
（3）建立技術(shù)完備先進(jìn)的網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)架構(gòu)，形成網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)規(guī)劃、系統(tǒng)分類(lèi)頂級(jí)、區(qū)域隔離與系統(tǒng)部署、終端部署與隔離、安全保障措施、網(wǎng)絡(luò)安全建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)及網(wǎng)絡(luò)安全運(yùn)維保障標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格落實(shí)機(jī)房、設(shè)備巡檢巡查制度，針對(duì)發(fā)現(xiàn)的任何問(wèn)題第一時(shí)間解決。
銀行風(fēng)險(xiǎn)防控情況報(bào)告篇十二
根據(jù)近期全國(guó)金融形勢(shì)通報(bào)和工作經(jīng)驗(yàn)交流會(huì)的相關(guān)精神，按照《關(guān)于開(kāi)展農(nóng)合機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》的相關(guān)要求，我行開(kāi)展了風(fēng)險(xiǎn)排查及會(huì)議貫徹落實(shí)情況的自評(píng)估工作?，F(xiàn)就具體情況報(bào)告如下：
我行成立了以主管副行長(zhǎng)****同志為組長(zhǎng)，信貸管理部、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、資金營(yíng)運(yùn)部、綜合辦公室負(fù)責(zé)人為成員的機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)排查小組，排查小組下設(shè)辦公室于風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部。排查小組成員依照通知精神落實(shí)責(zé)任、精心組織，明確了排查重點(diǎn)，細(xì)化了排查任務(wù)，深入開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)排查工作。
(1)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面。
我行始終堅(jiān)持以支農(nóng)支小為信貸投放方向，嚴(yán)格貫徹“助農(nóng)固本、深深合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控、高效透明和質(zhì)量?jī)?yōu)先”的信貸要求。信貸管理上把回歸本源，服務(wù)三農(nóng)，助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展作為關(guān)鍵，總行開(kāi)發(fā)了**貸、**貸、**貸、**貸、**貸、**貸等支農(nóng)支小產(chǎn)品，重點(diǎn)支持了**縣域里以礦產(chǎn)建材、農(nóng)副產(chǎn)品加工、汽配鑄造、電力能源四大產(chǎn)業(yè)為主的經(jīng)濟(jì)集聚區(qū)小微企業(yè)，以**、**、**三大特色產(chǎn)業(yè)為主的三農(nóng)合作社。2019年以來(lái)，我行把信貸經(jīng)營(yíng)機(jī)制轉(zhuǎn)換作為強(qiáng)化服務(wù)民營(yíng)和小微企業(yè)的重要突破口，一是主動(dòng)跟地方政府和人行溝通對(duì)接，大力實(shí)施百千萬(wàn)工程，對(duì)接了**人行上報(bào)**家企業(yè)中的**家，采取上門(mén)走訪和召開(kāi)銀企對(duì)接會(huì)等形式了解企業(yè)需求，實(shí)行保姆式服務(wù)，目前已成功發(fā)放**筆**萬(wàn)元;二是優(yōu)化信貸投向，結(jié)合信貸經(jīng)營(yíng)機(jī)制轉(zhuǎn)換要求，將**萬(wàn)以下貸款作為投放重點(diǎn)，嚴(yán)禁新投放**萬(wàn)以上貸款，并以董事會(huì)決議的形式予以明確。三是優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量，建設(shè)集貸款受理、審查、審批于一體的信貸服務(wù)中心，信貸業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)了流程化操作、一站式辦理。在此基礎(chǔ)上，充分借鑒***農(nóng)商行的微貸經(jīng)驗(yàn)，選拔優(yōu)秀年輕大學(xué)生充實(shí)到新成立的微貸中心，專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)小微企業(yè)貸款，對(duì)轄內(nèi)客戶(hù)進(jìn)行集中主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)。四是創(chuàng)新信貸產(chǎn)品，圍繞縣委政府確定的六大工業(yè)集群和四大農(nóng)業(yè)特色產(chǎn)業(yè)，先后推出了**貸和**貸、**貸、**貸，對(duì)符合產(chǎn)業(yè)政策的重點(diǎn)企業(yè)按照“一企一策、一戶(hù)一品”的原則，實(shí)行信貸產(chǎn)品私人定制，截止**年**月底，我行共發(fā)放單筆授信1000萬(wàn)元以下的普惠性小微企業(yè)貸款**筆**萬(wàn)元，其中小微企業(yè)貸款*5筆**萬(wàn)元，個(gè)體工商戶(hù)**筆**萬(wàn)元。
(2)防范化解風(fēng)險(xiǎn)方面。
我行不斷健全內(nèi)控制度，建立應(yīng)有的行為制約機(jī)制，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。首先我行重視從業(yè)人員思想建設(shè)，通過(guò)學(xué)習(xí)相關(guān)制度、文件，觀看警示教育視頻，使其找到正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)工作立足點(diǎn)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性，規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，進(jìn)一步增強(qiáng)維護(hù)總行利益的責(zé)任心和使命感，增強(qiáng)崗位責(zé)任心、提高規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)能力。另一方面，堅(jiān)持以發(fā)展的思維來(lái)防范化解風(fēng)險(xiǎn)，構(gòu)筑金融風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制，定期摸排潛在信用風(fēng)險(xiǎn)，按照“分類(lèi)處置、精準(zhǔn)化險(xiǎn)”原則，采取轉(zhuǎn)貸續(xù)貸、延緩追償?shù)绒k法支持小微企業(yè)紓困，著力化解流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)并維護(hù)企業(yè)合法權(quán)益。同時(shí)，牢固樹(shù)立防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)的主體意識(shí)，優(yōu)化整體資產(chǎn)質(zhì)量，嚴(yán)控增量，化解存量。堅(jiān)守職能定位，增戶(hù)擴(kuò)面，強(qiáng)化“三農(nóng)”和小微企業(yè)服務(wù)能力，以轄內(nèi)重點(diǎn)商圈建設(shè)、客戶(hù)走訪、合作方溝通等形式深入推進(jìn)三農(nóng)業(yè)務(wù)發(fā)展。
(三)深化農(nóng)信社改革方面。
我行按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，逐步健全法人治理結(jié)構(gòu)，明確了職責(zé)分工，形成了決策、執(zhí)行、監(jiān)督相互制衡的治理結(jié)構(gòu)。在已建立的董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及高級(jí)管理層為主體的法人治理結(jié)構(gòu)基礎(chǔ)上，進(jìn)一步明確了各自的職權(quán)范圍和責(zé)任、運(yùn)行程序及議事規(guī)則，并在實(shí)際運(yùn)作中落到實(shí)處。
(四)其他方面。
2019年12月底，我行各項(xiàng)存款余額**萬(wàn)元，各項(xiàng)貸款余額**萬(wàn)元，存貸比指標(biāo)為74.94%，不良貸款余額**萬(wàn)元，不良率為**%。資本充足率**流動(dòng)性比例**%，流動(dòng)性缺口率**%，超額備付金率為**。
通過(guò)此次排查，對(duì)我行經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀有了更深層次的認(rèn)識(shí)，在今后的工作中，**農(nóng)商銀行將進(jìn)一步認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)監(jiān)管要求，牢固樹(shù)立依法合規(guī)、審慎經(jīng)營(yíng)的理念，切實(shí)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任意識(shí)，科學(xué)制定業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)管控策略，確保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)依法合規(guī)。
(一)回歸本源，發(fā)展普惠金融，持續(xù)加大支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度。始終堅(jiān)持支農(nóng)支小的市場(chǎng)定位，圍繞鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略，回歸本源，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)，加大農(nóng)戶(hù)小額信用貸款發(fā)放和對(duì)優(yōu)質(zhì)涉農(nóng)企業(yè)的扶持力度。一是加大對(duì)小微企業(yè)的支持力度。要單列全年小微企業(yè)信貸計(jì)劃，適度調(diào)增小微企業(yè)信貸計(jì)劃，嚴(yán)禁擠占、挪用計(jì)劃額度。深入開(kāi)展信貸技術(shù)創(chuàng)新、風(fēng)控手段創(chuàng)新、業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新，不斷提升服務(wù)小微企業(yè)的能力;二是加大“三農(nóng)”支持力度。實(shí)現(xiàn)小微企業(yè)貸款“兩增兩控”目標(biāo)。三是繼續(xù)推進(jìn)“三大工程”、基礎(chǔ)金融服務(wù)“村村通”，做好農(nóng)村金融服務(wù)的“最后一公里”。
(二)強(qiáng)化信貸資產(chǎn)管理，著力防控信用風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)貸款精細(xì)化管理，建立健全貸款責(zé)任問(wèn)責(zé)機(jī)制，完善貸款操作程序，做實(shí)貸款“三查”，做好欠息貸款入賬工作。一是強(qiáng)化信貸管理，對(duì)新發(fā)放貸款嚴(yán)把調(diào)查、審查關(guān)，嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”制度和“面談面簽”要求，建立完善的風(fēng)險(xiǎn)防控體系。二是加大清收力度，逐步減少存量不良貸款。協(xié)調(diào)公、檢、法、司等部門(mén)幫助清收等措施，全力清收消化不良貸款。三是創(chuàng)新信貸營(yíng)銷(xiāo)模式，加快市場(chǎng)拓展力度，不斷挖掘市場(chǎng)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。
(三)創(chuàng)新產(chǎn)品內(nèi)涵，提升金融服務(wù)水平。一是在金融產(chǎn)品創(chuàng)新方面，根據(jù)不同客戶(hù)群體的不同需求，量身定做金融服務(wù)產(chǎn)品，不斷豐富產(chǎn)品內(nèi)涵，增加客戶(hù)粘性;二是在服務(wù)模式上，改變過(guò)去坐等客戶(hù)上門(mén)的老思想、老傳統(tǒng)，主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)，了解客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)狀況及資金需求狀況，不斷提升金融服務(wù)質(zhì)量。
銀行風(fēng)險(xiǎn)防控情況報(bào)告篇十三
面對(duì)嚴(yán)峻復(fù)雜的疫情防控形勢(shì)，***領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視，第一時(shí)間安排部署全行疫情防控工作，堅(jiān)持把員工和客戶(hù)的生命安全放在第一位，把疫情防控作為當(dāng)前最重要的工作來(lái)抓，按照上級(jí)工作要求，加強(qiáng)統(tǒng)一指揮，全力做好疫情應(yīng)對(duì)工作?，F(xiàn)將具體情況匯報(bào)如下：
一．嚴(yán)格落實(shí)疫情防控責(zé)任。
接到疫情防控通知，***第一時(shí)間成立疫情防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由***擔(dān)任組長(zhǎng)，***擔(dān)任副組長(zhǎng)，成員為各部門(mén)負(fù)責(zé)人，持續(xù)關(guān)注本單位疫情防控情況和營(yíng)業(yè)情況，盡量保證每日交流。
總結(jié)。
截至3月11日，***疫情防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組召開(kāi)4次線(xiàn)上會(huì)議，傳達(dá)上級(jí)疫情防控的各項(xiàng)工作要求，結(jié)合我行及當(dāng)?shù)氐膶?shí)際情況統(tǒng)籌安排了我行近期疫情防控的各項(xiàng)工作。
二．持續(xù)保障銀行基本金融服務(wù)。
截止到3月11日，***目前有網(wǎng)點(diǎn)1個(gè)，正式員工15人（不包括市行借調(diào)等人員），工勤人員7人，有3位員工常駐單位保障業(yè)務(wù)運(yùn)行，其余人員均居家自我監(jiān)測(cè)。全行成員及家屬的核酸檢測(cè)結(jié)果均為陰性，有1位正式員工的家屬黃碼（已按要求居家隔離），1位正式員工3月4日去過(guò)鹽河巷（已按要求居家隔離），無(wú)其他異常情況。3月11日對(duì)外暫停營(yíng)業(yè)，已張貼暫停營(yíng)業(yè)公告，以便做好對(duì)外宣傳解釋工作。
我行嚴(yán)格落實(shí)上級(jí)行、當(dāng)?shù)卣氨O(jiān)管機(jī)構(gòu)的工作要求，積極宣傳疫情防控知識(shí)，在人員安全健康和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、管理、操作得到有效保障的前提下，盡量采取移動(dòng)辦公與到崗辦公相結(jié)合的彈性工作方式，靈活營(yíng)業(yè)，盡可能避免人員聚集，并同步做好防護(hù)消毒與體溫測(cè)量工作，推廣我行網(wǎng)上業(yè)務(wù)辦理渠道，努力做好金融服務(wù)。一是加大線(xiàn)上金融服務(wù)力度。強(qiáng)化手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行等線(xiàn)上業(yè)務(wù)辦理渠道的服務(wù)及宣傳，積極引導(dǎo)客戶(hù)優(yōu)先采用電子渠道辦理業(yè)務(wù)，發(fā)揮快捷支付、手機(jī)app線(xiàn)上轉(zhuǎn)賬等功能，盡量減少線(xiàn)下接觸，做好客戶(hù)遠(yuǎn)程服務(wù)支撐。二是提供相關(guān)金融支持。對(duì)于客戶(hù)因疫情影響導(dǎo)致現(xiàn)金流暫時(shí)不足，經(jīng)調(diào)查情況屬實(shí)的，我行積極向市行申請(qǐng)貸款展期等優(yōu)惠政策，配合企業(yè)進(jìn)行相關(guān)申請(qǐng)流程，為企業(yè)在疫情期間的可持續(xù)發(fā)展保駕護(hù)航。三是強(qiáng)化營(yíng)業(yè)場(chǎng)所防疫力度。確保疫情期間營(yíng)業(yè)場(chǎng)所醫(yī)用口罩、洗手液、消毒液、長(zhǎng)膠手套等以及紅外線(xiàn)體溫測(cè)試儀配備到位且充足，安排人員每天定時(shí)定點(diǎn)進(jìn)行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所全面消毒。對(duì)外來(lái)人員非必要不進(jìn)入，確需入行的，嚴(yán)格登記，進(jìn)行“雙碼”查驗(yàn)以及體溫測(cè)量。號(hào)召各位員工要從自身做起，非必要情況避免去人多的公共場(chǎng)所，規(guī)律作息，養(yǎng)成良好的生活習(xí)慣，提高免疫力。要將疫情防控當(dāng)成一場(chǎng)持久戰(zhàn)，建立長(zhǎng)效防控機(jī)制，工作期間若有特殊情況需要外出，一定要提前報(bào)備，不得私自外出。
在疫情防控期間，我行積極保障信息交流渠道暢通，不斷加強(qiáng)與當(dāng)?shù)卣捅O(jiān)管部門(mén)溝通，安排專(zhuān)人及時(shí)統(tǒng)計(jì)上報(bào)轄內(nèi)各類(lèi)信息，轉(zhuǎn)發(fā)傳達(dá)上級(jí)重要通知。下一步，我行將會(huì)繼續(xù)加強(qiáng)各類(lèi)信息的上報(bào)，保證信息暢通渠道，積極宣傳我行員工堅(jiān)守一線(xiàn)、抗擊疫情、支持配合政府的各項(xiàng)舉措及感人事跡，彰顯國(guó)有政策性銀行在防疫關(guān)鍵時(shí)期的責(zé)任擔(dān)當(dāng)。
銀行風(fēng)險(xiǎn)防控情況報(bào)告篇十四
根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)今年30 號(hào)《包商銀行新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)管理總部文件》文件要求為進(jìn)一步加強(qiáng)我行案件防控風(fēng)險(xiǎn)排查工作，提高全行員工案件防范意識(shí)，加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并上報(bào)各類(lèi)案件，消除案件隱患，確保案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作的扎實(shí)有效開(kāi)展。 案件防控風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活動(dòng)實(shí)施“一把手”工程。行長(zhǎng)為案件防控排查工作的第一責(zé)任人。各部門(mén)負(fù)責(zé)人組織本部門(mén)的排查工作，充分認(rèn)識(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的嚴(yán)峻形勢(shì)，高度重視，切實(shí)負(fù)責(zé)，把案件風(fēng)險(xiǎn)防控排查工作落實(shí)到位。主要對(duì)以下方面進(jìn)行排查。
一、業(yè)務(wù)操作流程排查。
（一）存款方面：
今開(kāi)立的單位結(jié)算賬戶(hù)進(jìn)行了詳細(xì)的自查。共清查賬戶(hù) 55 戶(hù)含我行在同業(yè)（荊門(mén)人行 1 戶(hù)、漢口銀行 1戶(hù)、掇刀中行 1 戶(hù)、掇刀農(nóng)行 1 戶(hù)、向陽(yáng)農(nóng)行 1 戶(hù)）開(kāi)立賬戶(hù) 5 戶(hù)，其中：基本賬戶(hù) 3 戶(hù)、專(zhuān)用賬戶(hù) 1 戶(hù)、一般賬戶(hù) 50 戶(hù)、注冊(cè)驗(yàn)資戶(hù) 1 戶(hù)；經(jīng)清查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題若干：
一是待核準(zhǔn)類(lèi)基本賬戶(hù)在他行未銷(xiāo)戶(hù)，在我行又開(kāi)立基本賬戶(hù)，致使在我行開(kāi)立的賬戶(hù)長(zhǎng)期處于“黑戶(hù)”狀態(tài)。該賬戶(hù)屬于我行自身賬戶(hù)，最初注冊(cè)驗(yàn)資時(shí)是在掇刀中行辦理，驗(yàn)資成功轉(zhuǎn)為基本賬戶(hù)。我公司正式營(yíng)業(yè)后，欲將基本賬戶(hù)變更到我行營(yíng)業(yè)部辦理，因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請(qǐng)示行領(lǐng)導(dǎo)后，我們將根據(jù)指示進(jìn)行處理。
（2）個(gè)人賬戶(hù)的自查情況：根據(jù)管理行和本行的《個(gè)人結(jié)算賬律進(jìn)行銷(xiāo)戶(hù)處理。戶(hù)管理辦法》，對(duì)至今開(kāi)立的個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)進(jìn)行了自查，截止今年 11 月 27 日，全行共開(kāi)立人民幣結(jié)算賬戶(hù) 474 戶(hù)，公民-聯(lián)網(wǎng)身份核查 474 戶(hù)，留存客戶(hù)身份證復(fù)印件 474 戶(hù)，全部都進(jìn)行了身份核查。其中活期儲(chǔ)蓄戶(hù)共 388 戶(hù)，總金額 1305萬(wàn)元；定期存款共 86 戶(hù)，總金額共計(jì) 830.4 萬(wàn)元。共開(kāi)出普通存折 354 本，一本通存折 63 本，定期存單 87 張。我行在日常工作中能?chē)?yán)格按照《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)立業(yè)務(wù)，能夠認(rèn)真核對(duì)存款人身份證件的姓名、號(hào)碼及照片，并全部通過(guò)公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核實(shí)，留存客戶(hù)身份證件復(fù)印件，對(duì)冒用他人證件開(kāi)戶(hù)、虛假身份證件開(kāi)戶(hù)的均不予辦理，要求客戶(hù)提供真實(shí)有效身份證件；對(duì)于由代理人開(kāi)戶(hù)的，能?chē)?yán)格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)，留存電話(huà)號(hào)碼及詳細(xì)住址等重要信息，每日客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料隨傳票裝訂。對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù) 30 萬(wàn)元以上大額劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)及 20 萬(wàn)以上的現(xiàn)金業(yè)務(wù)，我行建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿，大額交易嚴(yán)格按照反對(duì)洗錢(qián)的相關(guān)規(guī)定逐筆進(jìn)行了審批，并詳細(xì)記錄其交易對(duì)方、資金用途等重要情況，凡是轉(zhuǎn)賬超過(guò) 30 萬(wàn)元以上必須由部門(mén)經(jīng)理和會(huì)計(jì)主管審批方能轉(zhuǎn)出，并由部門(mén)經(jīng)理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關(guān)，授權(quán)管理，責(zé)任明確。
二、大額轉(zhuǎn)賬支取未嚴(yán)格執(zhí)行預(yù)約登記制?，F(xiàn)就此情況，已清查以往的所有往來(lái)業(yè)務(wù)，經(jīng)行詳細(xì)登記與記錄，在以后的業(yè)務(wù)操作中要做到一筆一清，詳細(xì)記錄。 3、財(cái)務(wù)核對(duì)：嚴(yán)格執(zhí)行“崗位獨(dú)立，人員分離”制度，記賬人員和對(duì)賬人員分離，每日營(yíng)業(yè)終了由會(huì)計(jì)主管和綜合柜員核對(duì)交易往來(lái)的筆數(shù)和金額是否正確一致。
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銀行風(fēng)險(xiǎn)防控情況報(bào)告篇十五
（一）、成立組織，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。
總行成立由行長(zhǎng)任組長(zhǎng)、分管行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，各條線(xiàn)部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的排查領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，設(shè)在合規(guī)管理部，主要負(fù)責(zé)制訂案件防控工作方案，牽頭檢查、督促全轄各支行（部）貫徹落實(shí)案件防控工作措施。
（二）、責(zé)任明確，任務(wù)到位。
根據(jù)相關(guān)工作要求，結(jié)合實(shí)際情況，制訂了《xx年度案件防控工作實(shí)施方案》，明確了工作目標(biāo)、工作任務(wù)、工作措施、工作要求。
（三）、上下聯(lián)動(dòng)，扎實(shí)落實(shí)。
各分支機(jī)構(gòu)重視案件防控工作，均成立以機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人為組長(zhǎng)的案件防控實(shí)施小組，有序推動(dòng)案防工作。
（一）把握重點(diǎn)，切實(shí)提高案件防控工作能力。
1、抓方案制定，著力長(zhǎng)期深入推動(dòng)。認(rèn)真分析當(dāng)前案件防控面臨的新情況、新問(wèn)題，并以案件防控工作逐步邁向制度化、規(guī)范化、常態(tài)化和科技化的方向，建立健全長(zhǎng)效治理機(jī)制。
2、抓制度建設(shè)，著力從源頭防堵案件。在抓“制度建設(shè)”方面將主要做好以下幾點(diǎn)：一是按照“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”和“開(kāi)辦一項(xiàng)業(yè)務(wù)、出臺(tái)一項(xiàng)制度、建立一項(xiàng)流程”的原則，增強(qiáng)制度的安全性、適用性、規(guī)范性、可操作性。二是對(duì)失效的制度及時(shí)廢止。三是加大制度執(zhí)行力建設(shè)。
3、抓風(fēng)險(xiǎn)排查，著力清除案防盲點(diǎn)。按照“抓分類(lèi)治理、抓高發(fā)部位、抓跟蹤整改、抓內(nèi)部控制、抓案件問(wèn)責(zé)”的要求，開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查。
4、抓處罰整治，著力保持高壓態(tài)勢(shì)。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)進(jìn)行分析評(píng)價(jià)，找出存在問(wèn)題的根源，有的放矢、對(duì)癥下藥，并在必要時(shí)延伸排查到其他機(jī)構(gòu)、其他業(yè)務(wù)，抓好同質(zhì)同類(lèi)問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)的整改，達(dá)到檢查一點(diǎn)、整改一片的效果，提高案件防控工作效率。
（二）強(qiáng)化監(jiān)督，有效提升案件防控精細(xì)化水平。
1、發(fā)揮業(yè)務(wù)條線(xiàn)的垂直化管控作用。一是著力深化各條線(xiàn)業(yè)務(wù)部門(mén)之間的合作與溝通。二是增強(qiáng)業(yè)務(wù)管理能力，提高業(yè)務(wù)條線(xiàn)垂直化管控力度。三是強(qiáng)化業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)自身風(fēng)險(xiǎn)所有者和風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)的認(rèn)識(shí)。四是充分發(fā)揮業(yè)務(wù)部門(mén)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)在各自業(yè)務(wù)辦理和風(fēng)險(xiǎn)管理方面的專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)，提高風(fēng)險(xiǎn)防控的前瞻性和針對(duì)性。
銀行風(fēng)險(xiǎn)防控情況報(bào)告篇十六
全縣廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作會(huì)議召開(kāi)后，我們高度重視，迅速動(dòng)員，強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，積極投身到這項(xiàng)活動(dòng)中來(lái)?，F(xiàn)將落實(shí)會(huì)議情況報(bào)告如下：
一、統(tǒng)一思想，切實(shí)推動(dòng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作順利開(kāi)展 為認(rèn)真貫徹落實(shí)推行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作動(dòng)員會(huì)議精神，我局迅速把推行廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作擺上重要位置，列入議事日程，立即成立了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，抓好組織協(xié)調(diào)和整體推進(jìn)，做到有領(lǐng)導(dǎo)、有組織、有安排。7月26日，我局召開(kāi)了系統(tǒng)干部職工會(huì)議，傳達(dá)了防控管理工作會(huì)議精神，制定并印發(fā)了《實(shí)施方案》，對(duì)防控管理工作作了具體安排，并對(duì)有關(guān)工作進(jìn)行了研究部署，會(huì)上認(rèn)真學(xué)習(xí)了防控管理工作會(huì)議精神及李峰同志在防控管理工作會(huì)議上的講話(huà)，局長(zhǎng)王波做了動(dòng)員講話(huà)，統(tǒng)一了思想，提高了認(rèn)識(shí)，有力推動(dòng)了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的開(kāi)展。
二、明確防控任務(wù)，狠抓責(zé)任落實(shí)
態(tài)監(jiān)控管理，緊密結(jié)合我局工作實(shí)際，積極創(chuàng)新探索，制定了具體實(shí)施細(xì)則，進(jìn)一步細(xì)化了任務(wù)、措施和責(zé)任。
（一）準(zhǔn)確查找發(fā)改系統(tǒng)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。推進(jìn)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理，查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是基礎(chǔ)。我局通過(guò)召開(kāi)黨組會(huì)議、全體黨員干部會(huì)議等，廣泛進(jìn)行思想發(fā)動(dòng)，切實(shí)增強(qiáng)黨員干部的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、責(zé)任意識(shí)，營(yíng)造良好的工作氛圍。規(guī)范權(quán)力運(yùn)行，全面查找經(jīng)濟(jì)管理中易發(fā)腐敗問(wèn)題的薄弱環(huán)節(jié)，堅(jiān)決糾正干部隊(duì)伍中存在的突出問(wèn)題。重點(diǎn)解決管理制度不完善，體制機(jī)制改革創(chuàng)新不到位，權(quán)力缺乏有效制約等問(wèn)題。
（二）科學(xué)制定防控措施。圍繞排查確定的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，綜合運(yùn)用教育、制度、監(jiān)督、改革等手段，按照崗位、股室、單位三個(gè)層面，有針對(duì)性地制定并落實(shí)防控措施。對(duì)開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作進(jìn)行重點(diǎn)檢查，認(rèn)真查找工作中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞。重點(diǎn)對(duì)查找的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及整改對(duì)策措施進(jìn)行檢查，也要對(duì)土地礦權(quán)市場(chǎng)建設(shè)情況進(jìn)行檢查督導(dǎo)。對(duì)發(fā)現(xiàn)擺形式、走過(guò)場(chǎng)的股室，要限期整改，并追究有關(guān)責(zé)任人的'責(zé)任。
（三）切實(shí)加強(qiáng)監(jiān)督管理。根據(jù)權(quán)力運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)層面和不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，實(shí)行分層管理、分級(jí)防控制度。列入一級(jí)廉政風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的股室由單位主要領(lǐng)導(dǎo)、分管領(lǐng)導(dǎo)和局防控管理領(lǐng)導(dǎo)小組重點(diǎn)監(jiān)管。其他崗位由所在股室負(fù)責(zé)監(jiān)管。抓好事前預(yù)防、實(shí)施事中監(jiān)控、嚴(yán)肅事后處理。
民主測(cè)評(píng)的基礎(chǔ)上，對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理進(jìn)行工作年度考核評(píng)估。
（五）建立防控長(zhǎng)效機(jī)制。要及時(shí)把廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作中的有效措施和經(jīng)驗(yàn)轉(zhuǎn)化為制度，修訂完善廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理措施，健全廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理體系，進(jìn)一步提高制度的執(zhí)行力，建立健全長(zhǎng)效機(jī)制。
〇一二年八月三日 二
近期，xx辦召開(kāi)全辦大會(huì)，認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)了xx紀(jì)檢組長(zhǎng)在xx召開(kāi)的專(zhuān)員辦廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作專(zhuān)題會(huì)議的講話(huà)精神，并就我辦開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)管理工作情況做了總結(jié)通報(bào)，對(duì)下一步的工作進(jìn)行了規(guī)劃部署。
一是精心謀劃，全員參與，進(jìn)一步分類(lèi)查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。根據(jù)各處室工作特點(diǎn)，按照收入監(jiān)管、支出監(jiān)管、專(zhuān)項(xiàng)檢查、內(nèi)部管理事項(xiàng)，結(jié)合財(cái)政部調(diào)整完善專(zhuān)員辦日常監(jiān)管工作的規(guī)定，重新梳理權(quán)力事項(xiàng)，在此基礎(chǔ)上，對(duì)審核審批、日常監(jiān)管、專(zhuān)項(xiàng)檢查、內(nèi)部管理等4大類(lèi)權(quán)力事項(xiàng)分類(lèi)查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，保證崗崗梳理，人人參與。
二是準(zhǔn)確定位，區(qū)分風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型并按職能分類(lèi)解決。各處室準(zhǔn)確定位權(quán)力事項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)按類(lèi)別，區(qū)分為廉政風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和制度風(fēng)險(xiǎn)等。
三是科學(xué)規(guī)范，增強(qiáng)防控措施的針對(duì)性、操作性。廉政風(fēng)險(xiǎn)防控措施的制定要緊扣已查找的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，有針對(duì)性地分類(lèi)制定防控措施，重點(diǎn)抓好完善崗位廉政制度、實(shí)行崗位廉政責(zé)任書(shū)及廉政介紹信、加強(qiáng)崗位廉政教育、實(shí)行廉政信用審查等方面防控管理措施的制定和落實(shí)。此外，還要不斷完善制度，進(jìn)一步修訂、補(bǔ)充財(cái)政監(jiān)督法律法規(guī)，強(qiáng)化制度的落實(shí)和執(zhí)行，確保財(cái)政監(jiān)督檢查工作有理有據(jù)、落實(shí)有力。
銀行風(fēng)險(xiǎn)防控情況報(bào)告篇十七
根據(jù)市行關(guān)于開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的通知要求，我行立即組織開(kāi)展全轄業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活動(dòng)，制定方案、組織力量從1月20日開(kāi)始，對(duì)公司業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面排查，現(xiàn)將排查情況報(bào)告如下。
(一)公司業(yè)務(wù)賬戶(hù)排查。
我行公司業(yè)務(wù)部共開(kāi)立對(duì)公賬戶(hù)戶(hù)，其中基本存款賬戶(hù)戶(hù)，專(zhuān)用賬戶(hù)戶(hù)，臨時(shí)存款賬戶(hù)驗(yàn)資需要開(kāi)立的戶(hù)。不存在同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為同一存款人開(kāi)立多個(gè)基本賬戶(hù)和一般賬戶(hù)及同一證明文件為存款人開(kāi)立多個(gè)專(zhuān)用存款賬戶(hù);單位開(kāi)立賬戶(hù)使用的名稱(chēng)符合規(guī)定;不存在開(kāi)戶(hù)資料未經(jīng)有權(quán)人審查并簽署意見(jiàn)而開(kāi)戶(hù)的問(wèn)題。堅(jiān)持記賬與對(duì)賬分離原則，會(huì)計(jì)主管按月檢查往來(lái)對(duì)賬、銀企對(duì)賬情況，對(duì)未達(dá)賬進(jìn)行跟蹤核對(duì)。
在公司業(yè)務(wù)銀行結(jié)算賬戶(hù)的使用過(guò)程中不存在一般存款賬戶(hù)辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)問(wèn)題?；緫?hù)等其他專(zhuān)用存款賬戶(hù)的現(xiàn)金支取符合規(guī)定。臨時(shí)存款賬戶(hù)不存在超過(guò)有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務(wù)的問(wèn)題。注冊(cè)驗(yàn)資賬戶(hù)在驗(yàn)資期間不存在辦理對(duì)外支付業(yè)務(wù)問(wèn)題，注冊(cè)驗(yàn)資的資金匯繳人與出資人名稱(chēng)一致。
銀行結(jié)算賬戶(hù)的變更與撤銷(xiāo)。存款人變更賬戶(hù)名稱(chēng)、法定代表人等開(kāi)戶(hù)信息資料出具申請(qǐng)及有關(guān)部門(mén)的證明文件;及時(shí)修改客戶(hù)信息;存款人的印鑒做相應(yīng)變更。存款人撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)申請(qǐng)經(jīng)會(huì)計(jì)主管或主管審批，檢查銷(xiāo)戶(hù)前存款人貸款、應(yīng)收利息、結(jié)算費(fèi)用等應(yīng)收款項(xiàng)結(jié)清。存款人撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)時(shí)繳回未用重要空白憑證、結(jié)算憑證和開(kāi)戶(hù)登記證;柜員審核無(wú)誤并將重要票據(jù)作作廢處理。在辦理單位銀行賬戶(hù)撤銷(xiāo)手續(xù)時(shí)，在其基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證上注明銷(xiāo)戶(hù)日期并簽章;于賬戶(hù)撤銷(xiāo)之日起2個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行報(bào)告。無(wú)頻繁開(kāi)、銷(xiāo)戶(hù)，通過(guò)虛假交易進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)。對(duì)已轉(zhuǎn)入“久懸未取專(zhuān)戶(hù)”的款項(xiàng)，存款人要求支取原賬戶(hù)款項(xiàng)時(shí)，提供了合法擁有賬戶(hù)支配權(quán)的證明文件，并經(jīng)過(guò)有關(guān)負(fù)責(zé)人審核后列支。
銀行結(jié)算賬戶(hù)重要資料的管理。建立了銀行結(jié)算賬戶(hù)管理檔案,并按會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行管理。預(yù)留簽章為該單位的公章或財(cái)務(wù)專(zhuān)用章加其法定代表人(單位負(fù)責(zé)人)或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。單位結(jié)算賬戶(hù)印鑒卡片的管理安全、完整，不存在有賬戶(hù)無(wú)印鑒卡片、有印鑒卡片無(wú)賬戶(hù)問(wèn)題。對(duì)印鑒卡丟失的賬戶(hù)，要求客戶(hù)提供印鑒卡丟失證明，防范賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)。
銀行風(fēng)險(xiǎn)防控情況報(bào)告篇十八
為深入貫徹落實(shí)黨的十九大和十九屆中央紀(jì)委二次全會(huì)、市紀(jì)委十一屆三次全會(huì)精神，堅(jiān)定不移推動(dòng)全面從嚴(yán)治黨向縱深發(fā)展，按照《中共天津市公路處委員會(huì)關(guān)于印發(fā)公路處廉政（廉潔）風(fēng)險(xiǎn)排查防控工作實(shí)施意見(jiàn)的通知》（津公路處黨發(fā)〔2018〕8號(hào)）要求，我科認(rèn)真開(kāi)展了廉政風(fēng)險(xiǎn)排查防控工作，使各項(xiàng)崗位的防控措施落到了實(shí)處，取得了明顯成效，現(xiàn)將開(kāi)展情況總結(jié)如下：
為開(kāi)展好此項(xiàng)工作，我科以領(lǐng)導(dǎo)崗位為重點(diǎn)，以重要崗位為抓手，認(rèn)真踐行全面從嚴(yán)治黨要求，把廉政（廉潔）風(fēng)險(xiǎn)排查防控工作融入到日常管理之中，積極營(yíng)造廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)工作的良好氛圍，力爭(zhēng)做到思想認(rèn)識(shí)到位。我科組織全體成員學(xué)習(xí)有關(guān)廉政建設(shè)工作的文件和規(guī)定，深入貫徹落實(shí)十九大報(bào)告中關(guān)于“更加自覺(jué)地防范各種風(fēng)險(xiǎn)”、“增強(qiáng)駕馭風(fēng)險(xiǎn)本領(lǐng)，健全各方面風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制”等相關(guān)精神，自覺(jué)把思想和行動(dòng)統(tǒng)一到加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作上，提高認(rèn)識(shí)、統(tǒng)一思想，了解和掌握查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的原則和方法，主動(dòng)查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，從源頭上防治腐敗現(xiàn)象的發(fā)生。
按照要求，采取“自己查、科室查、互相議”的方式，梳理、審查廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。以工作崗位為點(diǎn)，以工作流程為線(xiàn)，對(duì)我科編制普通公路發(fā)展規(guī)劃、編制普通公路養(yǎng)管投資建議計(jì)劃、養(yǎng)護(hù)工程項(xiàng)目立項(xiàng)批復(fù)、匯總上報(bào)我市普通公路交通運(yùn)輸相關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表等所有工作職責(zé)深入分級(jí)排查，做到查準(zhǔn)、查清、查全、查透，實(shí)現(xiàn)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查及風(fēng)險(xiǎn)防范全覆蓋無(wú)縫隙。通過(guò)全員填寫(xiě)《公路處廉政（廉潔）風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)一覽表》，廣泛收集崗位人員、責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)提出的崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)見(jiàn)解，全面進(jìn)行總結(jié)分析，扎實(shí)有效提煉歸納，防止照搬照抄、玩文字游戲及避實(shí)就虛、避重就輕等問(wèn)題。經(jīng)全體討論后，排查出廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)共4項(xiàng)，有效形成我科風(fēng)險(xiǎn)體系，為后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的防控提供保障。
在確定主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，從監(jiān)督與管理、主業(yè)與主責(zé)、自律與他律、內(nèi)部與外部相結(jié)合的角度，我科又進(jìn)一步明確了各項(xiàng)崗位職責(zé)，制定具有針對(duì)性、可操作性的廉政（廉潔）風(fēng)險(xiǎn)防控措施，做到風(fēng)險(xiǎn)定到崗，責(zé)任落到人。一是進(jìn)一步提高政治站位，通過(guò)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提高科室成員的政治意識(shí)和工作水平，確保公路規(guī)劃、養(yǎng)護(hù)計(jì)劃編制、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)等各項(xiàng)工作的科學(xué)性、嚴(yán)肅性，規(guī)范工作各管理環(huán)節(jié)。二是建立健全工作管理制度。從管理風(fēng)險(xiǎn)防控抓制度建設(shè)，針對(duì)養(yǎng)護(hù)計(jì)劃編制工作，建立月例會(huì)、月報(bào)表的統(tǒng)計(jì)工作臺(tái)帳管理工作體系，加強(qiáng)與統(tǒng)計(jì)部門(mén)、各區(qū)公路管理部門(mén)對(duì)接，提高工作效率、規(guī)范工作程序。
下一步，我科將針對(duì)工作開(kāi)展中存在的薄弱環(huán)節(jié)，進(jìn)一步查缺補(bǔ)漏，強(qiáng)化措施，推動(dòng)廉政（廉潔）風(fēng)險(xiǎn)排查防控工作常態(tài)化、長(zhǎng)效化。一是進(jìn)一步加強(qiáng)宣傳教育，進(jìn)一步吃透文件精神，加強(qiáng)與其他科室的橫向交流，相互借鑒、相互學(xué)習(xí)，促進(jìn)我處廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的深入開(kāi)展。二是認(rèn)真進(jìn)行總結(jié)提高，在認(rèn)真總結(jié)前階段活動(dòng)開(kāi)展情況的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步清理思路，查找不足，強(qiáng)化職權(quán)的明晰性、制度的可操作性，做到任務(wù)明確、責(zé)任到人。切實(shí)將廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作抓緊抓實(shí)抓好，不搞形式，不走過(guò)場(chǎng)，形成各項(xiàng)工作共同促進(jìn)、共同提高，推進(jìn)公路工作再上新臺(tái)階。
銀行風(fēng)險(xiǎn)防控情況報(bào)告篇十九
各位領(lǐng)導(dǎo)：
我局在加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)工作中，精心組織，扎實(shí)推進(jìn)，嚴(yán)格按照縣紀(jì)委、監(jiān)察局《關(guān)于對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制進(jìn)行檢查的通知》、《定邊縣建立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制實(shí)施方案》，《定邊縣廉政風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估預(yù)警暫行辦法》的通知要求，結(jié)合我局工作實(shí)際，認(rèn)真開(kāi)展了各項(xiàng)工作，現(xiàn)將工作開(kāi)展情況匯報(bào)如下：
一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)，及時(shí)部署
廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)工作進(jìn)行了全面部署和廣泛動(dòng)員，使全體干部對(duì)開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制建設(shè)工作的重要意義有了全面深入的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)了參與廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防范的主動(dòng)性和積極性。在全局形成了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)的良好氛圍。
二、明確權(quán)責(zé)，健全制度，加強(qiáng)防控
提、互相查、領(lǐng)導(dǎo)點(diǎn)、組織評(píng)、集體定的“六種方法”，深入查找思想道德、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機(jī)制、外部環(huán)境“五類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)”，并經(jīng)匯總梳理，制定出整改措施回復(fù)相關(guān)人員。結(jié)合“發(fā)揚(yáng)傳統(tǒng)、堅(jiān)定信念、愛(ài)崗為民”主題教育實(shí)踐活動(dòng)和中省市縣紀(jì)委關(guān)于黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的部署和要求，積極構(gòu)建“四不為”機(jī)制，多次組織召開(kāi)組織生活會(huì)和民主生活會(huì)，要求每位干部都要結(jié)合各自的崗位職責(zé)認(rèn)真開(kāi)展批評(píng)與自我批評(píng)。強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)，由局長(zhǎng)與各分管股室的負(fù)責(zé)人簽訂“黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書(shū)”，做到關(guān)口前移，監(jiān)督到位，職責(zé)明確。不斷探索強(qiáng)化權(quán)力的公開(kāi)透明。
三、加強(qiáng)監(jiān)管，防微杜漸，成效初顯
廉政防控工作成效初顯，全年未發(fā)現(xiàn)廉政風(fēng)險(xiǎn)隱患和違法違紀(jì)人員。
我局的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)雖然取得了一些成績(jī)，但也存在著制度欠完善、權(quán)責(zé)欠明晰、措施欠全面、監(jiān)管欠到位等問(wèn)題。今后，我們決心在的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹執(zhí)行中紀(jì)委六次全會(huì)精神，按照中央《建立健全教育、制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系實(shí)施綱要》和“兩個(gè)文件”的要求，結(jié)合本局實(shí)際情況，深入開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制建設(shè)工作，切實(shí)加強(qiáng)預(yù)警防范，不斷提高預(yù)防腐敗工作能力和水平，不斷開(kāi)創(chuàng)全局黨風(fēng)廉政建設(shè)工作新局面，為全縣整體的黨風(fēng)廉政建設(shè)工作作出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
二0一一年十二月九日