報告的撰寫需要充分收集和整理資料，進行詳盡的分析和歸納。報告中的觀點和結(jié)論要有充分的依據(jù)和證據(jù)支持，以增加說服力。這些報告范文充滿了專業(yè)性和學術(shù)性，可以提升我們的寫作水平和思維能力。
銀行案件管理工作報告篇一
20xx年上半年，在市分行的大力支持和幫助下，我行緊緊圍繞市分行案防安保工作總體思路，狠抓制度落實、力促問題整改，著力加強案件風險防控體系的建設，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實現(xiàn)“零案件”案防目標，各項業(yè)務呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將具體工作情況匯報如下：
年初，我行專門召集相關部門及人員專題研究安全運營和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個落實”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標，做到目標落實。二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實。三是深刻領會我銀監(jiān)局和上級行文件精神，提高思想認識，高度認識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項重點工作，穩(wěn)步扎實做好案件防控工作，確保完成各項工作任務，做到“重點工作落實”。四是我行案防工作實行各層級一把手負總責制，并在不同層級設立專兼職案防崗位，指定專人負責案件防控工作，實行定人、定崗、定責的“三定”管理，做到責任落實。目前，我行上下更加重視案防工作，工作的主動性、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實。
思想教育工作常常說起來重要，但實際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風險和操作風險的一個重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：
（一）持續(xù)開展制度培訓，提高全員遵章守紀意識。我行以各項規(guī)章制度的學習培訓為重點，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓活動。截至我月底，全行已有10余人、參加了集中培訓，使員工的綜合業(yè)務素質(zhì)得到提高，為我行工作的順利開展奠定了基礎。
（二）開展警示教育活動，增強員工防范意識。我行注重將業(yè)務培訓和法律知識培訓有機結(jié)合，抓教育、抓引導，抓防范。今年以來，我行開展各種警示教育我場次，組織全行員工觀看《警示教育》短片，并要求員工撰寫心得體會，深刻反思，汲取教訓。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教、以案說教，使警示教育收到很好的效果。
（三）定期分析案防工作情況。一是將案防工作常態(tài)化。通過晨會、周會、行務會等形式，講案防、說安全，時刻提醒員工合規(guī)操作。二是組織召開案件防控聯(lián)席會，及時傳導監(jiān)管部門案防工作精神，加強政策傳導和風險提示，分析存在的共性問題和個性問題，有針對性地制定措施，確保各項案防工作落到實處。三是注重案防經(jīng)驗信息交流。開展學習心得交流、思想認識交流，達到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
（四）積極開展讀書學習活動。在全行范圍內(nèi)開展“我”主題讀書活動。通過全員學習、開心得交流會等形式進行，進一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍。
加強內(nèi)控機制建設，堵塞管理漏洞是案件防控的關鍵。今年以來，我行以強化規(guī)章制度和案防長效機制建設的有機融合為突破口，抓好健全制度和強化執(zhí)行兩個關鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營合規(guī)化、工作標準化。
（一）完善案防工作考核評價機制。
今年以來，我行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手，進一步強化考核評價工作，在業(yè)務流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風險的要求，通過對案件防控工作的考核，努力實現(xiàn)違規(guī)違紀風險的提前消除，將案防要求與業(yè)務工作有機結(jié)合起來，努力解決制度建設和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅持每月自查，監(jiān)事會每季度抽查，半年總行考核通報，切實督促各級領導班子、領導人員和重點管理崗位人員認真履行案防工作職責，確保制度執(zhí)行的嚴肅性和規(guī)范性，并將責任落實到人，真正做到“誰主管、誰負責”。
（二）強化員工違規(guī)行為的管理。
在對各部門案防工作考核的基礎上，按照監(jiān)管部門的要求，實施對員工進行違規(guī)行為積分，強化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實施細則》。引導和督促各級部門和工作人員遵章守紀、依法合規(guī)經(jīng)營。員工違規(guī)行為積分細則的實施，使違規(guī)違紀行為得到有效遏制，收到良好效果。
今年，我行按照工作思路，著重解決基礎管理薄弱問題，努力構(gòu)建案件防控長效機制。為此，我們重點抓了以下幾方面工作。
（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強制性休假制度方面，我行嚴格按照監(jiān)管部門“三個百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實施奠定了基礎。
（二）高度重視對賬工作的管理。嚴格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和我行銀企對賬制度進行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行我萬元以上對賬率達100%。按照要求，各支行負責人每季度直接與重要客戶進行對賬，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進行。
（三）高度重視案防三項制度的落實工作。一是按照銀監(jiān)會關于案件(風險)的最新口徑，全面清理轄內(nèi)機構(gòu)自我年以來的案件風險情況，加強案件監(jiān)管、嚴格案件報告。二是進一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領導任組長的專案組，開展風險清查，妥善處置和化解案件風險。三是嚴肅案件管理紀律。要求各機構(gòu)增強對案件風險的快速反應能力，及時報告；對發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風險情形的，不報告或未在規(guī)定期限內(nèi)報告，將嚴肅處理；要求各機構(gòu)高度重視案件查處工作，深入調(diào)查，嚴肅問責，扎實整改，以有效的案件查處工作，促進內(nèi)控案防工作能力的提升。截至6月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風險）信息，報送數(shù)為零。
（四）高度重視安全管理，做實安保工作。今年以來，我行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強全員安保意識和技能培訓。組織安保人員針對營業(yè)場所重點部位進行了防搶演練培訓。二是加強防護設施建設。實行各支行負責人以物防、技防設施的管理負總責制，建立了雙路報警系統(tǒng)，確保物防、技防設施的正常運行。三是加強規(guī)章制度建設。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。
五、強化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵機制。
從嚴治行是加強內(nèi)控管理的基本要求，為此，我們堅持做到三個到位：
（一）監(jiān)督措施要到位。我行提出，防范案件不能總當“事后諸葛亮”，要通過加強對業(yè)務經(jīng)營和操作風險的監(jiān)督檢查工作，防患于未然。我年，為了保障各項制度的貫徹落實，督促員工依規(guī)操作，按照《方案》的要求，通過開展“三查一審”工作來落實完善檢查監(jiān)督機制。加大對基層機構(gòu)的檢查監(jiān)督力度，突出重點，緊緊圍繞案件防控的重點環(huán)節(jié)，對高風險業(yè)務、易發(fā)案件部位，增加了督查深度、廣度和頻率。
（二）懲戒措施要到位。我年，我行對違規(guī)和案件的責任追究提出了更為嚴厲的措施。同時制定了相關柜臺業(yè)務禁止性規(guī)定，這些禁止性規(guī)定是柜臺業(yè)務操作中的高壓線，觸犯一條即解除勞動合同，具有極強的`威懾力，在全行上下引起了較大震動。
（三）激勵措施要到位。為有效防范操作風險和各類案件、事故的發(fā)生，在嚴肅問責的同時，制定了相應的激勵措施。對嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，有效避免資金財產(chǎn)損失的一線員工給予通報表揚和獎勵。
（一）加強思想教育，重視案防工作培訓，進一步提高案防意識，使員工防范風險意識由被動灌輸轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃有问健?BR> （二）加強內(nèi)控制度建設，進一步完善案防長效機制。及時修訂完善各項內(nèi)控制度，建立嚴密的制度防范體系。
（三）強化對操作風險的管控，繼續(xù)加強貸款“三查”、輪崗、對賬和強制休假等制度執(zhí)行的檢查；突出對“高風險點”的監(jiān)督檢查，不斷拓寬檢查范圍，力爭使檢查覆蓋面達到100%。
（四）案件防控工作任重道遠，決不能掉以輕心，我行將繼續(xù)保持對案件的高壓態(tài)勢，繼續(xù)強化員工的合規(guī)意識，從管住人就管住風險的高度，扎實做好員工行為動態(tài)管理，確保實現(xiàn)零案件工作目標。
銀行案件管理工作報告篇二
xx銀監(jiān)分局：
我行結(jié)合各部門及各條線工作重點，對業(yè)務風險及案件防控工作進行了持續(xù)學習與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務領域和風險管控薄弱環(huán)節(jié)，變被動應對為主動防控，完善制度建設，加強全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓，從執(zhí)行各項規(guī)章制度的細節(jié)入手，繼續(xù)深入開展案件風險排查，防范案件風險?，F(xiàn)將本年度案件風險排查工作總結(jié)匯報如下：
一、主要工作。
一直以來，我行領導高度重視案件風險排查工作，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力，結(jié)合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內(nèi)控管理、工作落實和業(yè)務條線等方面的問題進行認真分析梳理，分類匯總，剖析根源，制定方案及時整改。
（一）認真落實案件風險防控工作的各項措施，實行案件風險防控工作責任制，年初與各支行、各員工簽訂《xx案件風險防控工作責任書》，全行共簽訂案件風險防控工作責任書156份，實行分管責任，明確工作職責，使案件風險防控工作做到全覆蓋，責任落實到人，不留死角。
開多次會議，對案件防控工作的落實進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控專項工作領導小組，制定活動實施方案，細化活動內(nèi)容，明確目標，落實職責，增強工作針對性，不斷加強內(nèi)控管理，促進內(nèi)控制度不斷完善，優(yōu)化全行工作作風，增強有效發(fā)展意識，進一步提高自我約束、自我監(jiān)督、自我管理和自我完善能力，有效預防各類案件發(fā)生，促進全行各項業(yè)務健康發(fā)展,為我行進一步開展防控、工作打下基礎。
（三）加強制度建設，規(guī)范業(yè)務操作，提高案件防控水平。為提高案件防控水平，對舊版本業(yè)務規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了針對性的修訂和完善，對于我行新開發(fā)的業(yè)務品種，能先制定相關制度，做到制度先行。陸續(xù)制定了《xxx，修訂了《xx銀行流動性風險應急處置預案》、《xx銀行查庫制度》、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權(quán)限管理辦法》等相關制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責，對部分業(yè)務環(huán)節(jié)的流程及職責進行了優(yōu)化及補充，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務操作，強化了案件風險防控。
精神，要求各支行認真組織員工學習傳達，并做好學習記錄。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對傳達文件的學習情況進行檢查，了解員工學習文件貫徹落實情況，進行督促指導，提高員工案件防控意識。
認真?zhèn)鬟_學習了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門、各支行吸取教訓，高度重視內(nèi)控與案防工作，結(jié)合外部案例及我行實際，認真梳理排查本行業(yè)務管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞，提高對業(yè)務風險管理的重視程度，扎實防范了類似案件風險的發(fā)生。
（四）加強員工行為管理，推進我行操作風險管控。認真貫徹落實《xx銀行員工勞動紀律管理暫行辦法》、《xx銀行員工學習管理辦法》、《xx銀行員工八小時以外查訪制度》，開展了多次對員工不良行為的專項排查，加強員工行為管控，防范業(yè)務操作風險。先后開展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項行為排查，員工參與非法集資行為排查，排除隱患；共排查員工xx人，排查率100%，共收回員工承諾書xx份，員工家訪表xx份。制定制定業(yè)務操作與合規(guī)建設的學習培訓計劃，每周三為內(nèi)審、財務會計例會，周四為信貸業(yè)務例會。深入開展學習“合規(guī)建設與五個基本規(guī)范”要求各部門負責人帶頭學，結(jié)合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。
一是緊密結(jié)合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，強調(diào)工作紀律的嚴肅性。在工作上嚴格執(zhí)行考勤制度，實行晨會和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點半前簽到上班，晚五點半簽到下班，任何人不得遲到早退，對遲到早退員工實行處罰。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
二是首先采取個人談話、內(nèi)部詢問、實際走訪的方式開展排查，排查工作深入到部門、對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價。平常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個集體大家庭的溫暖。
嚴格遵守各項規(guī)章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工。
員工不良行為排查工作，各部門能夠認真組織員工學習總行的文件精神，進行不良行為的排查工作，對照排查內(nèi)容逐條檢查。排查工作的進行，加強和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力。今后，我們還將對此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業(yè)務操作風險的長效機制，為我行穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展打下了堅實的基礎。
三、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)。
（一）部分員工風險防范意識比較淡薄，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務繁忙而放松風險防范工作，沒有將案件防范各項措施真正落到實處。
（二）理論學習學習的方法與效果上還存在不足，部分員工對平時的學習還存在著“走過場”的應付現(xiàn)象，真正通過學習來研究解決問題和矛盾、來指導業(yè)務發(fā)展還做得不夠好。
（三）業(yè)務培訓工作力度還不夠，導致員工鉆研業(yè)務知識的主動性和積極性不高，業(yè)務能力不強、業(yè)務操作上，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象，不能及時防范和化解風險，崗位制約有時沒有真正發(fā)揮。
×年，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實、力促問題整改，著力加強案件風險防控體系的建設，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實現(xiàn)“零案件”案防目標，各項業(yè)務呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將×行的具體工作情況匯報如下：
×年初，×行專門召集相關部門及人員專題研究安全運營和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個落實”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標，做到目標落實。二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實。三是深刻領會×銀監(jiān)局和×分局文件精神，提高思想認識，高度認識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項重點工作，穩(wěn)步扎實做好案件防控工作，確保完成各項工作任務，做到“重點工作落實”。四是×行案防工作實行各層級一把手負總責制，并在不同層級設立專兼職案防崗位，指定專人負責案件防控工作，實行定人、定崗、定責的“三定”管理，做到責任落實。目前，×行上下更加重視案防工作，工作的主動性、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實。
二、強化教育，筑牢思想防線。
思想教育工作常常說起來重要，但實際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風險和操作風險的一個重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：（一）持續(xù)開展制度培訓，提高全員遵章守紀意識。×行以各項規(guī)章制度的學習培訓為重點，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓活動。截至×月底，全行已有×余人、參加了集中培訓，使員工的綜合業(yè)務素質(zhì)得到提高，為×行工作的順利開展奠定了基礎。
（二）開展警示教育活動，增強員工防范意識?！列凶⒅貙I(yè)務培訓和法律知識培訓有機結(jié)合，抓教育、抓引導，抓防范。今年以來，×行開展各種警示教育×場次，組織全行員工觀看《警示教育》短片，并要求員工撰寫心得體會，深刻反思，汲取教訓。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教、以案說教，使警示教育收到很好的效果。
專門設立學習交流專欄，開展學習心得交流、思想認識交流，達到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
（四）積極開展讀書學習活動。在全行范圍內(nèi)開展“×”主題讀書活動。通過全員學習、開心得交流會等形式進行，進一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍。
三、強化制度建設，進一步提升內(nèi)控執(zhí)行力。
加強內(nèi)控機制建設，堵塞管理漏洞是案件防控的關鍵。今年以來，×行以強化規(guī)章制度和案防長效機制建設的有機融合為突破口，抓好健全制度和強化執(zhí)行兩個關鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營合規(guī)化、工作標準化。
（一）完善案防工作考核評價機制。今年以來，×行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手，進一步強化考核評價工作，在業(yè)務流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風險的要求，通過對案件防控工作的考核，努力實現(xiàn)違規(guī)違紀風險的提前消除，將案防要求與業(yè)務工作有機結(jié)合起來，努力解決制度建設和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅持每月自查，監(jiān)事會每季度抽查，半年總行考核通報，切實督促各級領導班子、領導人員和重點管理崗位人員認真履行案防工作職責，確保制度執(zhí)行的嚴肅性和規(guī)范性，并將責任落實到人，真正做到“誰主管、誰負責”。
（二）強化員工違規(guī)行為的管理。在對基層機構(gòu)負責人。
和各部門案防工作考核的基礎上，按照監(jiān)管部門的要求，實施對員工進行違規(guī)行為積分，強化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實施細則》。引導和督促各級部門和工作人員遵章守紀、依法合規(guī)經(jīng)營。員工違規(guī)行為積分細則的實施，使違規(guī)違紀行為得到有效遏制，收到良好效果。
四、強化內(nèi)控管理，把內(nèi)控管理工作落到實處。
今年，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎管理薄弱問題，努力構(gòu)建案件防控長效機制。為此，我們重點抓了以下幾方面工作。
（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強制性休假制度方面，×行嚴格按照監(jiān)管部門“三個百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實施奠定了基礎。
（二）高度重視對對賬工作的管理。嚴格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和×行銀企對賬制度進行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行×萬元以上對賬率達100%。按照要求，各支行負責人每季度直接與重要客戶進行對賬，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進行。
（三）高度重視案防三項制度的落實工作。一是按照銀。
監(jiān)會關于案件(風險)的最新口徑，全面清理轄內(nèi)機構(gòu)自×年以來的案件風險情況，加強案件監(jiān)管、嚴格案件報告。二是進一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領導任組長的專案組，開展風險清查，妥善處置和化解案件風險。三是嚴肅案件管理紀律。要求各機構(gòu)增強對案件風險的快速反應能力，及時報告；對發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風險情形的，不報告或未在規(guī)定期限內(nèi)報告，將嚴肅處理；要求各機構(gòu)高度重視案件查處工作，深入調(diào)查，嚴肅問責，扎實整改，以有效的案件查處工作，促進內(nèi)控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風險）信息，報送數(shù)為零。
（四）高度重視安全管理，做實安保工作。今年以來，×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強全員安保意識和技能培訓。組織安保人員針對營業(yè)場所重點部位進行了防搶演練培訓。二是加強防護設施建設。實行各支行負責人以物防、技防設施的管理負總責制，建立了雙路報警系統(tǒng)，確保物防、技防設施的正常運行。三是加強規(guī)章制度建設。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。
五、強化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵機制從嚴治行是加強內(nèi)控管理的基本要求，為此，我們堅持做到三個到位：
今年以來，我部根據(jù)《××銀行案件防控長效機制實施辦法》、《××銀行2011年案件防控工作方案》等文件精神，結(jié)合部門及條線工作重點，對授信業(yè)務風險及案件防控工作進行了持續(xù)學習與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務領域和風險管控薄弱環(huán)節(jié)，完善制度建設，加強全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓，繼續(xù)深入開展案件風險排查，建立和完善案件防控的長效機制，防范授信業(yè)務案件與合規(guī)風險?，F(xiàn)將相關工作開展情況報告如下：
（一）明確案防重點，制定年度工作計劃及整改規(guī)劃我部在年初對全年的授信風險管理條線案件防控工作進行了專題部署，在對2010年度案件防控工作進行總結(jié)的基礎上，擬定了2011年風管條線案件防控工作思路與計劃，嚴格落實案件防控各項工作內(nèi)容，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務的日常管理和風險排查工作之中。同時，為建立整改長效機制，加強和完善案件防控工作，我部還制定了2011年風管條線案件防控整改規(guī)劃，進一步明確并細化了全年案件防控工作的推進重點和主要實施內(nèi)容。
（二）建立責任體系，明確責任目標。
我部已形成由總經(jīng)理領導，總經(jīng)理室其他班子成員分別負責對口的二級部室、科室，各科經(jīng)理負責本科員工，一級抓一級、一級盯一級的全員案件防控工作責任體系。我部負責人已于2010年底簽訂《××銀行案件防控目標責任書（2011年度）》。2011年我部以確保不發(fā)生百萬元以上大案、要案、力爭杜絕百萬元以下案件為案件防控責任目標，加強組織領導，落實內(nèi)部責任追究機制。
（三）定期實施案防日常工作檢查，開展相關知識學習與培訓。
我部認真貫徹案防辦公室工作要求，按季對員工案防知識學習培訓情況、新《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風險三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學習情況等若干日常工作內(nèi)容開展檢查，檢查結(jié)果均已報送案件防控辦公室。
另外，為增強部門案防知識學習的主動性，我部還制定了案件防控知識學習與培訓計劃，對學習與培訓的內(nèi)容、安排、組織方式、學習重點、實施要求等進行了明確。在具體落實上，部門根據(jù)計劃安排，結(jié)合案防重點，每季下發(fā)學習通知至全體員工，要求有針對性地加強案防知識學習，以便更好地開展案防工作。
（四）確定案防重點關注名單，加大對被關注單位的指導和檢查力度。
我部按照《××銀行2011年案件防控工作方案》的要求建立重點單位關注機制。根據(jù)日常工作實踐，結(jié)合各項信貸檢查情況，對授信業(yè)務經(jīng)營與管理合規(guī)性相對薄弱、整改情況相對欠佳的經(jīng)營單位，建立了《重點關注名單》，梳理了重點關注風險點，以便加大對被關注單位的指導和檢查力度。相關名單已按季報送案件防控辦公室。
（五）加強制度建設，規(guī)范業(yè)務操作，提高案件防控水平。
版）》、《××銀行固定資產(chǎn)貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）》、《××銀行流動資金貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）》。2011版作業(yè)規(guī)范增加了支付管理環(huán)節(jié)及支付管理崗職責，對部分業(yè)務環(huán)節(jié)的流程及職責進行優(yōu)化及補充。修訂后的三項作業(yè)規(guī)范進一步強化了貸款全流程管理，規(guī)范了各崗位業(yè)務操作，從制度及流程管控層面強化了案件風險防控。
二是針對上海銀監(jiān)局對我行“三個辦法、一個指引”貫徹落實情況的檢查意見，下發(fā)了《關于堅決貫徹落實“三個辦法、一個指引”相關要求的通知》，提出嚴格落實整改、進一步夯實信貸管理工作、深入推進“三個辦法、一個指引”貫徹執(zhí)行的工作要求。
三是結(jié)合銀監(jiān)局監(jiān)管意見，下發(fā)了《關于我行部分經(jīng)營單位貸款新規(guī)違規(guī)問題的通報》，要求各分支行對照銀監(jiān)的現(xiàn)場檢查意見，進一步加強落實整改與自查自糾；高度重視貸款新規(guī)，營造貸款合規(guī)文化；進一步改進和完善貸款基礎管理要求；統(tǒng)一問責標準，加強內(nèi)部問責。
四是下發(fā)《關于嚴格執(zhí)行貸款新規(guī)，加快落實“三項工作”的通知》，要求各單位要嚴格執(zhí)行“三個辦法、一個指引”，盡職開展貸款三查，嚴格調(diào)查、審核、跟蹤貸款用途及流向，防范信貸資金被挪用。同時，通知并要求強化貸后管理，加強資金流向的跟蹤檢查，防范貸款資金挪用。在開展貸后現(xiàn)場檢查及日常走訪時，要進行實地賬務比對，核實企業(yè)檢查用款是否與貸款合同約定用途一致；及時搜集能夠證明信貸資金用途的有關憑據(jù)，確保貸款資金實際流向與合同約定貸款用途相符。發(fā)現(xiàn)挪用的要采取限期收回等措施予以整改。
住房類貸款的監(jiān)測，加大對假合同、假按揭等違規(guī)行為和轉(zhuǎn)按揭、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外，還要求通過加強貸款支付與資金流向管理，嚴格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網(wǎng)絡貸款、民間借貸，并要求強化內(nèi)部員工約束，防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔保公司的違法違規(guī)活動。
2、加強操作風險管控，落實有效措施。
一是為推進和加強我行操作風險管理，制定下發(fā)《××銀行操作風險字典庫（2011版）》，明確操作風險分類標準，在業(yè)務流程分析的基礎上，對全行操作風險因子、操作風險事件、操作風險損失、操作風險點進行定義，識別和分類，構(gòu)成操作風險識別和分類的字典式工具庫。
二是為進一步規(guī)范個人征信業(yè)務操作，確保合規(guī)征信，制定并下發(fā)《××銀行個人信用報告查詢作業(yè)規(guī)范（2011版），按貸前、貸后、異議及信用卡特約商戶實名查詢等對征信業(yè)務進行規(guī)范。同時，向分支行重申“先授權(quán)，后查詢”，嚴格遵循個人征信查詢授權(quán)程序；“專人登記，定期核對”，做實個人征信臺賬的管理要求。
效或權(quán)利障礙票據(jù)而產(chǎn)生的其他多種風險，對承兌業(yè)務采用保證金或定期存單質(zhì)押擔保的，須嚴查資金來源的合法性；嚴防無真實貿(mào)易背景，利用虛假資料開票、貼現(xiàn)，以及循環(huán)開票套取資金、套利；嚴控資金流向，防止貼現(xiàn)資金流入股市、期市、高利貸等領域。四是下發(fā)《關于轉(zhuǎn)發(fā)中國銀行上海市分行違規(guī)與持無效貸款卡企業(yè)發(fā)生信貸業(yè)務情況通報的通知》，要求在貸前調(diào)查和最終放款前查詢貸款卡狀態(tài)，嚴禁與持無效貸款卡的客戶發(fā)生信貸業(yè)務。嚴格執(zhí)行《××銀行企業(yè)信用信息基礎數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》中關于貸款卡查詢的規(guī)定，同時要求各經(jīng)營單位針對存量信貸業(yè)務中是否存在給無效貸款卡客戶辦理業(yè)務的情況進行自查，如有發(fā)現(xiàn)要立即整改。
3、加強風險防范，推進案防長效機制建設。
下發(fā)《關于轉(zhuǎn)發(fā)進一步推進改革發(fā)展加強風險防范的通知》，在轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)文件的同時，重點提出要推進案件防控長效機制建設，包括：加強合規(guī)內(nèi)控建設；深入推進案件防控工作，嚴格落實案件防控目標責任制，認真執(zhí)行《××銀行2011年案件防控工作方案》，努力實現(xiàn)全年案件防控目標。
（六）結(jié)合外部案例及我行實際，及時發(fā)布案件風險提示。
一是在2011年全行案件防控工作會議上通報了齊魯銀行偽造金融票證案，提示與會的各經(jīng)營單位吸取該案件的教訓，高度重視內(nèi)控與案防工作，加強信貸流程精細化管理，重視操作風險管理，提高對低風險業(yè)務風險管理的重視程度并加強該類業(yè)務的風險排查。
2013年上半年，在總行及分行(轉(zhuǎn)載于:銀行案件風險防控工作總結(jié))領導的正確領導下，在當?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導關心下，我分行認真貫徹落實總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求，堅持以防為主，以查促防的指導思想，加強隊伍建設，強化隊伍管理，營造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進行?，F(xiàn)將我分行2013年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報如下：
一、高度重視案防安保工作，制定計劃逐一落實。
作人員聯(lián)合風險部門開展全行安全檢查，長假節(jié)前大檢查等；按責任書要求親自參與全行的消防設施檢查、監(jiān)控報警系統(tǒng)巡檢。時刻注意掌握轄內(nèi)安全動態(tài)，及時解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題。
(二)強化案防常識學習、不忘思想警示教育。上半年中，我分行嚴格落實案防知識學習和教育制度,在每一季度的安全例會上，堅持安全常識學習和教育，繼續(xù)加強分行的安防保衛(wèi)制度及各項應急預案的學習，將多媒體與書面教育相結(jié)合，積極收集消防火災視應急處置技能培訓視頻放映，以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識及技能，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進行通報警示教育，并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會治安形勢,提升案防意識,抓自查促整改,使廣大員工對安全防范的嚴峻性、必要性有一個清醒的認識,增強憂患意識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴，并要求前臺員工在日常工作中，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識。
二、抓隊伍建設,提高安全防范技能在日常工作中，加強隊伍建設、政治思想教育建設,緊抓隊伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓臨柜人員對自衛(wèi)器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強對保安人員的安全教育培訓，要求駐網(wǎng)點保安的日常工作嚴格遵守我分行各項規(guī)章制度，還要求駐網(wǎng)點保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓，向各部室下發(fā)傳閱學習安保及案防培訓材料，保持高壓態(tài)勢，確保案件風險得到有效防控。
三、完善制度及管理體系,加大風險防控力度。
(一)強化檢查整改。為促進安全保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化,落實檢查效果。年初,我分行積極認真總結(jié)2012年度安全保衛(wèi)工作情況，根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實施辦法和違規(guī)違紀處罰實施細則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式,時刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。
（二）加強技防物防建設。根據(jù)分行樹立的“安全無小事”的思想，貫徹從安全出發(fā)、從實際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設。定期按照巡檢制度做好設備巡檢，積極配合總行對新設立網(wǎng)點安防建設工作進行督促指導，嚴格按照公安機關相關金融機構(gòu)網(wǎng)點安防設施建設規(guī)范進行施工，最終通過驗收順利開業(yè)，各項技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運行。根據(jù)總行部署，將遠程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡的基礎上積極對atm自助銀行等高風險區(qū)域接入總行遠程監(jiān)控報警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數(shù)。
（三）嚴控風險事件，預防案件發(fā)生。上半年，我分行在推進業(yè)務發(fā)展的同時，保衛(wèi)部門及風險管理部門定期召開聯(lián)席會議，兩部門協(xié)調(diào)配合，按照風險管理及案件防范要求對各項業(yè)務進行風險防控，嚴格貫徹落實信貸風險管理規(guī)定對信貸部門各項信貸業(yè)務進行風險管控，組織相關部門每月定期對營業(yè)部門進行重要空白憑證及現(xiàn)金進行檢查，及時消除隱患，將分行各項內(nèi)控制度落到實處。
四、存在的不足及下半年主要工作打算一是安全防范意識有待進一步增強。
二是分行監(jiān)控報警系統(tǒng)部分硬件設備老化故障頻發(fā)，下半年需加強技防物防硬件設施日常檢查維護，做好硬件設施更新工作。
xx銀行xx。
xxxx年，xx農(nóng)村信用合作聯(lián)社堅持以督導強化農(nóng)村信用社案件風險防控為重點，大力強化案件防控職能建設，認真扎實抓好案件防控工作，做到突出重點、整體推進，形成了聯(lián)社、各部室、各信用社齊抓共管，全部整體聯(lián)動的格局，使案件防控工作逐步步入常規(guī)化、制度化、規(guī)范化軌道。案件防控工作的推行，有效遏制了各類案件和重大違紀違規(guī)問題的發(fā)生，截至九月底，我縣信用社實現(xiàn)了零發(fā)案。
一、基本情況。
xx農(nóng)村信用社合作聯(lián)社下轄xx個信用社、x個營業(yè)部，共xx個營業(yè)網(wǎng)點。在職職工xxx人。聯(lián)社內(nèi)設部門xx個。截至xxxx年x月底，各項存款余額達到xxxxx萬元，較年初上升30549萬元，存款增幅%，占年度計劃36000萬元的%，較去年同期多上升9710萬元；各項貸款余額達到xxxx萬元,其中：貼現(xiàn)持票xxxx萬元，較年初下降16045萬元，傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬元，占年度計劃26500萬元的%，存貸比例%；其中：農(nóng)業(yè)貸款余額xxxxx萬元，較年初上升12332萬元，占比%。
不良貸款余額xxxx萬元，較年初下降萬元，占年度計劃700萬元的%，不良貸款占比％；累計收回臵換呆帳貸款萬元，占年計劃40萬元的86%；累計收回托管資產(chǎn)萬元，處臵托管資產(chǎn)2250萬元，占年度計劃5500萬元的%；前9個月實現(xiàn)各項收入16925萬元，同比多增收6350萬元；各項支出14363萬元，同比增加6888萬元；賬面利潤2562萬元，經(jīng)營利潤5059萬元，同比增加1070萬元。
二、案件風險防控工作開展情況一、抓組織機構(gòu)建設，明確工作目標。
依照案件防控文件精神，上半年，xx聯(lián)社在以xxxx理事長為組長、xxx主任為副組長，聯(lián)社監(jiān)事長、副主任、部門負責人以及信用社主任為成員的案件防控工作領導小組的領導下，對防控工作做出了具體安排部署，同時各信用社也成立了相應的案件防控工作領導小組。結(jié)合我縣信用社案件防控工作開展情況，聯(lián)社先后召開了專題會、推進會、督導會，聯(lián)社亢理事長對該項工作落實情況進行了明確部署和嚴格要求，各社主任、網(wǎng)點負責人本著對信用社事業(yè)、對員工和對自己高度負責的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認真扎實地抓好案件防控工作，取得了顯著成效，確保了前九個月經(jīng)營零案率。
根據(jù)省聯(lián)社“基礎管理年”活動安排，xx聯(lián)社以組建農(nóng)村商業(yè)銀行為契機，本著“嚴密、科學、規(guī)范、有效”的原則積極開展“三抓一促進”活動，一是根據(jù)實際需要，不斷完善補充制度，使各項內(nèi)控制度能夠覆蓋業(yè)務操作的每一個環(huán)節(jié)，確保不出現(xiàn)“制度盲區(qū)”；并設計操作流程，使各個業(yè)務之間，一個業(yè)務的各個環(huán)節(jié)之間，形成有序的、相互制約、相互聯(lián)系的過程。共修訂完善各項制度xxx條。二是在領會精神實質(zhì)上下功夫，真正做到學出精神、學出新意、學出氛圍、學出成效。三是堅持學以致用，抓好管理的規(guī)范和制度的執(zhí)行。讓每名員工知道該做什么、不該做什么、該怎么做；嚴格用科學有效的制度來規(guī)范員工的行為，堅持按章辦事、管好程序辦事，實現(xiàn)規(guī)范化管理。
三、抓“四項制度”落實，防范各類風險。
聯(lián)社按照市辦下發(fā)的《關于落實干部交流等四項制度的緊急通知》的相關要求，嚴格按照四項制度的相關規(guī)定進行了認真落實，一是落實了干部交流制度。4月份通過公開競聘、考試、答辯等程序選拔了31名中層干部，其中部門經(jīng)理13名，信用社主任、副主任18名，分別充實到了任職三年以上的需輪換的部門及信用社。二是對全縣主管會計20人進行了輪換，三是對全縣各信用社一線的操作柜員32人進行了輪崗，四是對全縣信貸員進行了輪片或輪崗38人。此舉有效防范了操作風險。
四、抓案件風險排查活動，遏制各類案件的發(fā)生。
為了有效防范風險，四月份，聯(lián)社認真開展案件風險自查活動，做到了不漏一個環(huán)節(jié)，不漏一筆業(yè)務、不漏一個員工，對xx年以來聯(lián)行清算、存放同業(yè)、銀行承兌匯票、貼現(xiàn)、財務會計、出納、柜員管理、信貸、計算機、銀行卡、安全保衛(wèi)等業(yè)務進行全面的案件風險隱患排查；對員工工作能力、工作態(tài)度、工作責任心及銀監(jiān)會提出的九類不良行為進行排查；對重要崗位人員進行排查；對各業(yè)務網(wǎng)點管理能力、內(nèi)控制度執(zhí)行能力、自我約束能力及各項業(yè)務發(fā)展狀況進行排查；對貸款的發(fā)放程序、審批程序、責任落實和責任追究進行排查；對大額費用管理、固定資產(chǎn)管理等進行排查。在進行排查的同時，還做到了以下兩點：
一是結(jié)合我縣信用社實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
下旬至5月份，我縣信用社共排查395人，排查面達到100%。收回排查表395份，其中自查表395份、互查表395份。在這次九種人排查工作中，發(fā)現(xiàn)有2個不良行為的員工，聯(lián)社已對兩人分別做了處理。
通過本次排查，發(fā)現(xiàn)了一些風險隱患，采取邊查邊糾的措施，使檢查中發(fā)現(xiàn)的部分問題及時得到了整改、糾正，排除了部分操作隱患，及時防范了風險。
五、抓多層次的業(yè)務檢查、專項稽核、警示教育活動，提高案件防控意識。
充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用，以“風險管理”為重點，“審慎經(jīng)營”為目標，進一步提高案件防控能力。一是加大稽核檢查力度，做到不留死角。扎實開展了xx年業(yè)務經(jīng)營真實性檢查、存款滾動式檢查、五一安全檢查、部分信用社突擊檢查、呆賬核銷檢查、信貸大檢查、票據(jù)業(yè)務檢查、財務檢查、重要空白憑證及印章管理檢查、序時稽核等。通過連續(xù)檢查，杜絕了風險隱患的發(fā)生。二是建立了稽核檢查問題跟蹤臺賬。聯(lián)社根據(jù)每次檢查后信用社問題整改情況逐月下發(fā)稽核問題跟蹤臺賬，限期整改，從而確保檢查中發(fā)現(xiàn)的問題跟蹤到位，整改到位。對整改不到位的信用社及責任人及時進行了處理。
三是加大了責任追究力度。今年，我聯(lián)社對19名違規(guī)違紀人員進行了處理。
word格式可編輯。
專業(yè)技術(shù)資料整理分享。
word格式.整理版。
優(yōu)質(zhì).參考.資料。
寧可累死在路上，也不能閑死在家里！寧可去碰壁，也不能面壁。是狼就要練好牙，是羊就要練好腿。什么是奮斗？奮斗就是每天很難，可一年一年卻越來越容易。不奮斗就是每天都很容易，可一年一年越來越難。能干的人，不在情緒上計較，只在做事上認真；無能的人！不在做事上認真，只在情緒上計較。拼一個春夏秋冬！贏一個無悔人生！早安！—————獻給所有努力的人.
銀行案件管理工作報告篇三
第一段：引言（200字）。
近年來，銀行案件頻頻爆發(fā)，嚴重影響了金融秩序和社會穩(wěn)定。作為銀行從業(yè)人員，我們應當積極適應時代發(fā)展，提升自身素質(zhì)，加強對銀行案件的管理。在實踐中總結(jié)經(jīng)驗和教訓，形成自己的心得與體會，對銀行案件管理具有重要意義。本文將從加強內(nèi)部培訓，建立科學的風險控制機制，加大監(jiān)督力度，加強合規(guī)意識和加強員工教育等五個方面闡述我的心得。
第二段：加強內(nèi)部培訓（200字）。
銀行業(yè)務繁雜，風險多樣化，要提高工作人員的綜合素質(zhì)，必須加強內(nèi)部培訓。銀行應組織各級干部、員工參加專業(yè)培訓和崗位技能培訓，提升他們業(yè)務知識和法律法規(guī)意識。同時，銀行還要加大對高風險崗位的培訓力度，提高員工風險意識和風險防范能力。
第三段：建立科學的風險控制機制（200字）。
銀行案件管理的關鍵在于防控風險，提高風險控制水平。銀行應建立科學的風險評估和風險控制機制，對各類風險進行分類、評估和控制。在風險控制方面，銀行應注重外部風險的監(jiān)測和內(nèi)部控制的完善，確保風險監(jiān)測預警體系的有效運轉(zhuǎn)，及時發(fā)現(xiàn)和化解風險。
第四段：加大監(jiān)督力度（200字）。
監(jiān)督是防范銀行案件的重要環(huán)節(jié)。銀行應加強監(jiān)管部門與業(yè)務部門的溝通與合作，建立健全的監(jiān)管體制和機制。對銀行內(nèi)部進行全面監(jiān)察，發(fā)現(xiàn)問題及時糾正，確保制度的執(zhí)行和規(guī)則的遵守。同時，銀行也應主動接受社會公眾的監(jiān)督，加強信息公開透明，提高社會信任度。
第五段：加強合規(guī)意識和員工教育（200字）。
銀行員工必須具備嚴重合規(guī)的意識，要遵守相關法律法規(guī)和銀行規(guī)章制度，保持清白自律的職業(yè)操守。銀行應加強員工教育，提高員工的合規(guī)意識和道德水平。通過開展培訓活動、組織講座等形式，使員工時刻保持對法律風險的敏感和警覺。
結(jié)尾部分（200字）。
要做好銀行案件管理，我們不僅需要加大對員工的培訓和教育力度，建立科學的風險控制機制，還需要加大對風險的監(jiān)測和監(jiān)督力度，加強對外部合規(guī)要求的理解和遵守。只有這樣，才能更好地預防和應對銀行案件，維護銀行業(yè)風清氣正的形象，為社會經(jīng)濟發(fā)展作出貢獻。希望通過本文的分享，能夠引起更多從業(yè)人員的思考和共鳴，共同為銀行案件管理做出更多的探索和努力。
銀行案件管理工作報告篇四
×年，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實、力促問題整改，著力加強案件風險防控體系的建設，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實現(xiàn)“零案件”案防目標，各項業(yè)務呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將×行的具體工作情況匯報如下：
×年初，×行專門召集相關部門及人員專題研究安全運營和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個落實”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標，做到目標落實。二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實。三是深刻領會×銀監(jiān)局和×分局文件精神，提高思想認識，高度認識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項重點工作，穩(wěn)步扎實做好案件防控工作，確保完成各項工作任務，做到“重點工作落實”。四是×行案防工作實行各層級一把手負總責制，并在不同層級設立專兼職案防崗位，指定專人負責案件防控工作，實行定人、定崗、定責的“三定”管理，做到責任落實。目前，×行上下更加重視案防工作，工作的主動性、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實。
1.思想教育工作常常說起來重要，但實際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風險和操作風險的一個重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：
(一)持續(xù)開展制度培訓，提高全員遵章守紀意識?！列幸愿黜椧?guī)章制度的學習培訓為重點，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓活動。截至×月底，全行已有×余人、參加了集中培訓，使員工的綜合業(yè)務素質(zhì)得到提高，為×行工作的順利開展奠定了基礎。
(二)開展警示教育活動，增強員工防范意識?！列凶⒅貙I(yè)務培訓和法律知識培訓有機結(jié)合，抓教育、抓引導，抓防范。今年以來，×行開展各種警示教育×場次，組織全行員工觀看《警示教育》短片，并要求員工撰寫心得體會，深刻反思，汲取教訓。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教、以案說教，使警示教育收到很好的效果。
2.專門設立學習交流專欄，開展學習心得交流、思想認識交流，達到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
(四)積極開展讀書學習活動。在全行范圍內(nèi)開展“×”主題讀書活動。通過全員學習、開心得交流會等形式進行，進一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍。
加強內(nèi)控機制建設，堵塞管理漏洞是案件防控的關鍵。今年以來，×行以強化規(guī)章制度和案防長效機制建設的有機融合為突破口，抓好健全制度和強化執(zhí)行兩個關鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營合規(guī)化、工作標準化。
(一)完善案防工作考核評價機制。今年以來，×行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手，進一步強化考核評價工作，在業(yè)務流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風險的要求，通過對案件防控工作的考核，努力實現(xiàn)違規(guī)違紀風險的提前消除，將案防要求與業(yè)務工作有機結(jié)合起來，努力解決制度建設和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅持每月自查，監(jiān)事會每季度抽查，半年總行考核通報，切實督促各級領導班子、領導人員和重點管理崗位人員認真履行案防工作職責，確保制度執(zhí)行的嚴肅性和規(guī)范性，并將責任落實到人，真正做到“誰主管、誰負責”。
(二)強化員工違規(guī)行為的管理。在對基層機構(gòu)負責人。
和各部門案防工作考核的基礎上，按照監(jiān)管部門的要求，實施對員工進行違規(guī)行為積分，強化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實施細則》。引導和督促各級部門和工作人員遵章守紀、依法合規(guī)經(jīng)營。員工違規(guī)行為積分細則的實施，使違規(guī)違紀行為得到有效遏制，收到良好效果。
今年，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎管理薄弱問題，努力構(gòu)建案件防控長效機制。為此，我們重點抓了以下幾方面工作。
(一)高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強制性休假制度方面，×行嚴格按照監(jiān)管部門“三個百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限;完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實施奠定了基礎。
(二)高度重視對對賬工作的管理。嚴格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和×行銀企對賬制度進行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行×萬元以上對賬率達100%。按照要求，各支行負責人每季度直接與重要客戶進行對賬，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進行。
(三)高度重視案防三項制度的落實工作。一是按照銀。
監(jiān)會關于案件(風險)的最新口徑，全面清理轄內(nèi)機構(gòu)自×年以來的案件風險情況，加強案件監(jiān)管、嚴格案件報告。二是進一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領導任組長的專案組，開展風險清查，妥善處置和化解案件風險。三是嚴肅案件管理紀律。要求各機構(gòu)增強對案件風險的快速反應能力，及時報告;對發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風險情形的，不報告或未在規(guī)定期限內(nèi)報告，將嚴肅處理;要求各機構(gòu)高度重視案件查處工作，深入調(diào)查，嚴肅問責，扎實整改，以有效的案件查處工作，促進內(nèi)控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件(風險)信息，報送數(shù)為零。
(四)高度重視安全管理，做實安保工作。今年以來，×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強全員安保意識和技能培訓。組織安保人員針對營業(yè)場所重點部位進行了防搶演練培訓。二是加強防護設施建設。實行各支行負責人以物防、技防設施的管理負總責制，建立了雙路報警系統(tǒng)，確保物防、技防設施的正常運行。三是加強規(guī)章制度建設。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。
為此我們堅持做到三個到位：
(一)監(jiān)督措施要到位。×行提出，防范案件不能總當。
“事后諸葛亮”，要通過加強對業(yè)務經(jīng)營和操作風險的監(jiān)督檢查工作，防患于未然?！聊?，為了保障各項制度的貫徹落實，督促員工依規(guī)操作，按照《方案》的要求，通過開展“三查一審”工作來落實完善檢查監(jiān)督機制。加大對基層機構(gòu)的檢查監(jiān)督力度，突出重點，緊緊圍繞案件防控的重點環(huán)節(jié)，對高風險業(yè)務、易發(fā)案件部位，增加了督查深度、廣度和頻率。
(二)懲戒措施要到位?！聊?，×行對違規(guī)和案件的責任追究提出了更為嚴厲的措施。同時制定了相關柜臺業(yè)務禁止性規(guī)定，這些禁止性規(guī)定是柜臺業(yè)務操作中的高壓線，觸犯一條即解除勞動合同，具有極強的威懾力，在全行上下引起了較大震動。
(三)激勵措施要到位。為有效防范操作風險和各類案件、事故的發(fā)生，在嚴肅問責的同時，制定了相應的激勵措施。對嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，有效避免資金財產(chǎn)損失的一線員工給予通報表揚和獎勵。
(一)加強思想教育，重視案防工作培訓，進一步提高案防意識，使員工防范風險意識由被動灌輸轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃有问健?BR> (二)加強內(nèi)控制度建設，進一步完善案防長效機制。及時修訂完善各項內(nèi)控制度，建立嚴密的制度防范體系。
(三)強化對操作風險的管控，繼續(xù)加強貸款“三查”、輪崗、對賬和強制休假等制度執(zhí)行的檢查;突出對“高風險點”的監(jiān)督檢查，不斷拓寬檢查范圍，力爭使檢查覆蓋面達到100%。
(四)案件防控工作任重道遠，決不能掉以輕心，×行將繼續(xù)保持對案件的高壓態(tài)勢，繼續(xù)強化員工的合規(guī)意識，從管住人就管住風險的高度，扎實做好員工行為動態(tài)管理，確保實現(xiàn)零案件工作目標。
(一)組織情況。
按照省、市行案件防控領導小組的要求，為適應支行內(nèi)設機構(gòu)職責調(diào)整，積極發(fā)揮各部門職能，進一步做好我行案件防控工作，支行研究決定，成立支行案件防控工作領導小組，具體如下。
主任：
副主任：
成員：
支行案件防控工作責任部門為綜合管理部、公司業(yè)務部、三農(nóng)金融部、中心大街支行、支行營業(yè)部。
(二)將案件情況納入對下級機構(gòu)的績效考核情況。
按照上級行制定的《績效考核辦法》制定我行具體實施方案，將案件考核納入實施方案，明確績效考核的操作流程、主要事項及評分要求，同時加強對各部門負責人績效管理思維方面的培訓，轉(zhuǎn)變觀念，正確理解績效考核的目的和評分偏差所造成的后果，真正督促各部門在績效評分過程中嚴格按照評分考核標準執(zhí)行。
(一)轉(zhuǎn)發(fā)總省行及監(jiān)管部門下發(fā)的各項案件防控的相關文件情況。
我行各部門能夠認真、及時的轉(zhuǎn)發(fā)總行、省行、市行及監(jiān)管部門下發(fā)的各項案件防控的相關文件，并認真執(zhí)行相關工作。確保各條線在案件防控工作上做到萬無一失，保證我行的資金、人員等安防工作的正常開展。
(二)關鍵崗位人員崗位輪換和強制休假制度執(zhí)行情況。
嚴格按照上級行的相關要求對關鍵崗位人員執(zhí)行崗位輪換和強制休假制度，具有較強的操作性。
(三)本行員工行為排查工作執(zhí)行情況。
嚴格按照員工行為排查工作有關制度對每名員工實行排查，排查率100%，截止目前未發(fā)現(xiàn)異常。
(四)處理突發(fā)事件及制定應急預案情況。
為了及時有效上報和應對突發(fā)事件，我行制定了防搶劫、防地震危害、防擠兌、
為積極推動案件防控長效機制建設，切實提高廣大員工法制觀念和依法合規(guī)經(jīng)營意識，固安聯(lián)社組織一線員工及相關部室開展了上半年案防教育培訓活動。
此次活動采用了觀看案防教育視頻的形式,觀看了典型案例教育視頻，向大家生動的展示了一個個典型案例。通過從發(fā)案機構(gòu)、發(fā)案人員、作案崗位、作案手段以及受到的相關處罰等多角度、多方面進行分析，促使廣大員工以案為鑒，充分認識到銀行從業(yè)人員職務犯罪的嚴重危害性。
通過此次培訓，有效糾正了員工“重業(yè)務、輕案防”的錯誤思想，進一步提高了合規(guī)操作意識和風險防范意識，對我聯(lián)社完善案件防控機制建設和提升內(nèi)控管理工作水平具有重要意義。
(六)向監(jiān)管機構(gòu)、省行報送員工處罰信息。
截止目前，未向監(jiān)管機構(gòu)、省市行報送員工處罰信息。
(七)信用卡偽冒進件欺詐情況。
我行嚴格按照信用卡進件相關要求辦理信用卡進件，無偽冒進件欺詐情況發(fā)生。
(八)案件信息報送及登記制度。
為貫徹國家有關法規(guī)和中國銀監(jiān)會案件專項治理工作精神，規(guī)范案件(風險)信息報送及登記程序，及時掌握案件(風險)信息，根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件信息統(tǒng)計制度》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件(風險)信息報送及登記辦法》等有關規(guī)定，制定《**市支行案件(風險)信息報送及登記辦法》。我們堅持及時、真實的原則，嚴禁遲報、瞞報。由各級機構(gòu)負責案件(風險)信息報送及登記工作的組織、管理和協(xié)調(diào)，指定專人全程負責案件(風險)信息的收集、整理、報送和登記工作。
銀行案件管理工作報告篇五
近年來，銀行案件頻發(fā)，給金融行業(yè)帶來了巨大的風險和挑戰(zhàn)。作為銀行從業(yè)人員，我們不僅要熟悉各種業(yè)務操作，還要善于處理案件，保障銀行業(yè)務的合法性和安全性。在長期的工作實踐中，我積累了一些關于銀行案件管理的心得和體會，愿與大家分享。
首先，高度重視內(nèi)部控制，做到鐵桶一般。銀行業(yè)務的安全性離不開嚴密的內(nèi)部控制機制。在日常工作中，我們要堅持原則、優(yōu)化操作流程，確保每一個環(huán)節(jié)都能得到有效的監(jiān)控。此外，加強內(nèi)部監(jiān)察，嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，對疑似違規(guī)操作及時進行審核和處理，防止風險擴散。通過不斷優(yōu)化內(nèi)部控制，我們能夠及早發(fā)現(xiàn)和解決問題，避免銀行案件發(fā)生。
其次，保持謹慎和警惕的態(tài)度，提高識別風險能力。銀行案件多是由于客戶信用等因素引發(fā)的，我們要提高辨別客戶真實意圖的能力，判斷客戶是否有作假行為。在與客戶進行業(yè)務往來時，要注意客戶的言行舉止，不能掉以輕心。此外，應加強對新型詐騙手段的了解和學習，提高自身的風險防范意識。只有保持警醒的態(tài)度，才能避免成為銀行案件的受害者。
第三，加強信息共享與偵查合作，形成合力。在銀行案件中，信息共享和合作是至關重要的。我們應積極參與銀行聯(lián)合行動，與其他銀行共同打擊金融犯罪。在發(fā)現(xiàn)可疑操作或賬戶時，要及時報告給上級，及時分享相關信息。此外，要與公安機關建立良好的合作關系，主動提供資料和協(xié)助調(diào)查。通過信息共享和合作，我們能夠更好地打擊銀行案件，保護銀行業(yè)務的安全。
第四，加強員工培訓，提高專業(yè)素養(yǎng)。銀行案件往往是由于員工操作不慎或疏忽大意造成的。因此，我們要加強員工培訓，提高員工的業(yè)務素質(zhì)和專業(yè)水平。培訓內(nèi)容應包括案件處理流程、法律法規(guī)等方面的知識，同時也要加強員工的紀律和職業(yè)道德教育。只有確保每個員工都具備較高的業(yè)務素養(yǎng)和風險防范意識，才能有效遏制銀行案件的發(fā)生。
最后，加強宣傳和教育，形成良好氛圍。銀行案件的發(fā)生往往會引起社會的廣泛關注，損害銀行的形象和聲譽。因此，我們要加強對銀行案件的宣傳和教育，提高公眾的風險意識和防范能力。通過開展宣傳活動和舉辦專題講座，讓公眾了解銀行案件的危害和預防措施，從而形成整個社會共同防范銀行案件的氛圍。
總之，銀行案件管理是一個復雜而又關鍵的工作環(huán)節(jié)。通過加強內(nèi)部控制、提高識別風險能力、加強信息共享與合作、加強員工培訓和加強宣傳教育，我們能夠更好地預防和應對銀行案件的發(fā)生，保障銀行業(yè)務的正常運轉(zhuǎn)。希望這些心得和體會能夠?qū)Υ蠹矣兴鶈l(fā)和幫助，共同為金融行業(yè)的安全穩(wěn)定做出貢獻。
銀行案件管理工作報告篇六
20xx年上半年，在總行及分行(于:銀行案件風險防控工作總結(jié))領導的正確領導下，在當?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導關心下，我分行認真貫徹落實總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求，堅持以防為主，以查促防的指導思想，加強隊伍建設，強化隊伍管理，營造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進行?，F(xiàn)將我分行20xx年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報如下：
作人員聯(lián)合風險部門開展全行安全檢查，長假節(jié)前大檢查等;按責任書要求親自參與全行的消防設施檢查、監(jiān)控報警系統(tǒng)巡檢。時刻注意掌握轄內(nèi)安全動態(tài)，及時解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題。
(二)強化案防常識學習、不忘思想警示教育。上半年中，我分行嚴格落實案防知識學習和教育制度,在每一季度的安全例會上，堅持安全常識學習和教育，繼續(xù)加強分行的安防保衛(wèi)制度及各項應急預案的學習，將多媒體與書面教育相結(jié)合，積極收集消防火災視應急處置技能培訓視頻放映，以直觀易接受的`教育方式提高了員工的消防知識及技能，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進行通報警示教育，并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會治安形勢,提升案防意識,抓自查促整改,使廣大員工對安全防范的嚴峻性、必要性有一個清醒的認識,增強憂患意識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴，并要求前臺員工在日常工作中，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識。
在日常工作中，加強隊伍建設、政治思想教育建設,緊抓隊伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓臨柜人員對自衛(wèi)器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強對保安人員的安全教育培訓，要求駐網(wǎng)點保安的日常工作嚴格遵守我分行各項規(guī)章制度，還要求駐網(wǎng)點保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓，向各部室下發(fā)傳閱學習安保及案防培訓材料，保持高壓態(tài)勢，確保案件風險得到有效防控。
(一)強化檢查整改。為促進安全保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化,落實檢查效果。年初,我分行積極認真總結(jié)20xx年度安全保衛(wèi)工作情況，根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實施辦法和違規(guī)違紀處罰實施細則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式,時刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。
(二)加強技防物防建設。根據(jù)分行樹立的“安全無小事”的思想，貫徹從安全出發(fā)、從實際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設。定期按照巡檢制度做好設備巡檢，積極配合總行對新設立網(wǎng)點安防建設工作進行督促指導，嚴格按照公安機關相關金融機構(gòu)網(wǎng)點安防設施建設規(guī)范進行施工，最終通過驗收順利開業(yè)，各項技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運行。根據(jù)總行部署，將遠程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡的基礎上積極對atm自助銀行等高風險區(qū)域接入總行遠程監(jiān)控報警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數(shù)。
(三)嚴控風險事件，預防案件發(fā)生。上半年，我分行在推進業(yè)務發(fā)展的同時，保衛(wèi)部門及風險管理部門定期召開聯(lián)席會議，兩部門協(xié)調(diào)配合，按照風險管理及案件防范要求對各項業(yè)務進行風險防控，嚴格貫徹落實信貸風險管理規(guī)定對信貸部門各項信貸業(yè)務進行風險管控，組織相關部門每月定期對營業(yè)部門進行重要空白憑證及現(xiàn)金進行檢查，及時消除隱患，將分行各項內(nèi)控制度落到實處。
一是安全防范意識有待進一步增強。
二是分行監(jiān)控報警系統(tǒng)部分硬件設備老化故障頻發(fā)，下半年需加強技防物防硬件設施日常檢查維護，做好硬件設施更新工作。
銀行案件管理工作報告篇七
（一）、成立組織，加強領導。
總行成立由行長任組長、分管行長為副組長，各條線部門負責人為成員的排查領導小組，領導小組下設辦公室，設在合規(guī)管理部，主要負責制訂案件防控工作方案，牽頭檢查、督促全轄各支行（部）貫徹落實案件防控工作措施。
（二）、責任明確，任務到位。
根據(jù)相關工作要求，結(jié)合實際情況，制訂了《***年度案件防控工作實施方案》，明確了工作目標、工作任務、工作措施、工作要求。
（三）、上下聯(lián)動，扎實落實。
各分支機構(gòu)重視案件防控工作，均成立以機構(gòu)負責人為組長的案件防控實施小組，有序推動案防工作。
二、主要的排查方法和步驟。
（一）把握重點，切實提高案件防控工作能力。
1、抓方案制定，著力長期深入推動。認真分析當前案件防控面臨的新情況、新問題，并以案件防控工作逐步邁向制度化、規(guī)范化、常態(tài)化和科技化的方向，建立健全長效治理機制。
適用性、規(guī)范性、可操作性。二是對失效的制度及時廢止。三是加大制度執(zhí)行力建設。
3、抓風險排查，著力清除案防盲點。按照“抓分類治理、抓高發(fā)部位、抓跟蹤整改、抓內(nèi)部控制、抓案件問責”的要求，開展案件風險排查。
4、抓處罰整治，著力保持高壓態(tài)勢。對發(fā)現(xiàn)的問題和風險，及時進行分析評價，找出存在問題的根源，有的放矢、對癥下藥，并在必要時延伸排查到其他機構(gòu)、其他業(yè)務，抓好同質(zhì)同類問題和風險的整改，達到檢查一點、整改一片的效果，提高案件防控工作效率。
（二）強化監(jiān)督，有效提升案件防控精細化水平。
1、發(fā)揮業(yè)務條線的垂直化管控作用。一是著力深化各條線業(yè)務部門之間的合作與溝通。二是增強業(yè)務管理能力，提高業(yè)務條線垂直化管控力度。三是強化業(yè)務部門對自身風險所有者和風險回報的認識。四是充分發(fā)揮業(yè)務部門與風險管理部門在各自業(yè)務辦理和風險管理方面的專業(yè)優(yōu)勢，提高風險防控的前瞻性和針對性。
2、發(fā)揮遠程監(jiān)控、授權(quán)作用。遠程監(jiān)控中心要實現(xiàn)對重要時段、重要環(huán)節(jié)“跨時空、全天候、零距離、無盲點”的監(jiān)控。強化遠程授權(quán)、集中對賬和內(nèi)部審計的預防與監(jiān)督的作用，加快事后監(jiān)督系統(tǒng)的上線推廣應用。
3、發(fā)揮委派會計、兼職紀檢監(jiān)察員的作用。
帶面、以條促塊、條塊聯(lián)動的檢查機制。
（三）加強行為監(jiān)察，著力防范員工行為失范帶來的案件風險
1、建立員工行為失范監(jiān)察制度。建立員工行為失范監(jiān)察制度，特別是要制定針對涉嫌黃賭毒、參與經(jīng)商辦企業(yè)、大額資金炒股和買彩票、參與高利貸和非法集資、交友混亂和經(jīng)常出入高檔消費場所等行為失范的檢查規(guī)定、內(nèi)部報告、處罰標準和鼓勵員工監(jiān)督與舉報的獎勵措施等制度。
2、圍繞案件易發(fā)部位抓好管理。一是抓案件易發(fā)環(huán)節(jié)。二是抓案件易發(fā)崗位。三是抓案件易發(fā)生業(yè)務。
3、加強對員工行為的排查。把員工日常行為排查納入常態(tài)化管理，按照“一級不少、一人不漏”的要求，每半年開展一次排查工作，管理好員工，特別是內(nèi)退員工。
（四）加強合規(guī)教育，努力增強從業(yè)人員主動防控案件的意識
1、加強教育，增強案件防控意識。定期舉辦以案件防控和反腐倡廉為主要內(nèi)容的培訓班，力爭培訓到每一名員工。同時分批組織員工就近到監(jiān)獄等場所接受警示教育。
2、倡導合規(guī)，積極營造合規(guī)文化。一是持續(xù)開展“標準基層行社”創(chuàng)建活動，打造一批規(guī)范化管理標桿基層網(wǎng)點，二是認真落實“合規(guī)從高層做起”，強化“合規(guī)人人有責”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念，三是把榮辱觀、人生觀、價值觀教育貫穿于合規(guī)教育的始終，結(jié)合實際，總結(jié)一批合規(guī)先進典型，剖析一些典型案例，進行正反兩方面的教育。
三、存在的問題
……
……
……
四、下步工作安排
（一）將高度重視案件防控工作。深刻認識當前案件防控工作的嚴峻形勢，進一步增強案防責任意識，思想上決不心存僥幸，認識上決不麻痹大意，措施上決不敷衍了事，扎扎實實、持續(xù)深入地做好內(nèi)控和案防工作。
（二）將案件防控與日常經(jīng)營管理結(jié)合起來。堅持案件防控與業(yè)務經(jīng)營“同樣重視、同時部署、同頻督查、同步考核”的工作方針。
（三）采用多種方式進行排查。在開展各種行為和風險排查的過程當中，采取多項檢查、專項檢查、暗訪暗查等靈活有效的方式對營業(yè)網(wǎng)點及其員工進行全方位、多角度的核實與排查。
《銀行案件防控排查工作報告模板》全文內(nèi)容當前網(wǎng)頁未完全顯示，剩余內(nèi)容請訪問下一頁查看。
銀行案件管理工作報告篇八
年是中國共產(chǎn)黨建黨。
90。
年社會治安綜合治理工作要點》，對支行的綜治工作進行了認真研究和部署。一是召開了支行社會治安綜合治理領導小組會議，傳達貫徹全國、全省、市縣政法（綜治）工作會議精神，分析研究本單位的綜治工作形勢和情況；二是適時成立了人民銀行縣支行金融穩(wěn)定工作組和金融穩(wěn)定分析小組；三是制訂了《人民銀行縣支行和諧平安單位三年創(chuàng)建規(guī)劃》，進一步明確和完善建設和諧平安支行的長效機制；五是進一步建立和完善了綜治工作規(guī)章制度。修訂完善了《人行縣社會治安綜合治理目標管理考評辦法》和《人行縣支行社會治安綜合治理目標管理獎懲辦法》，實行綜合治理工作季度考評和綜合治理目標管理年度考評，進一步加大考評、表彰和獎懲工作力度。
一年來，我們認真貫徹落實中辦發(fā)。
[2005]25。
年度社會治安綜合治理目標管理責任書》，明確了綜治要與各級領導及責任人的晉職晉級、獎懲和經(jīng)濟利益掛鉤。健全了綜治（維穩(wěn)）信息員、護行隊、義務消防隊、矛盾糾紛排查調(diào)處小組等群防群治隊伍。根據(jù)工作績效考核要求，結(jié)合本單位、本部門工作實際，均制訂了績效考核和工作量化標準，完善綜治各項責任制，做到“一級抓一級，一級管一級，層層承包，層層落實”，將綜治目標管理責任分解到部門，量化到崗位；同時，創(chuàng)新綜治考評、獎懲機制，實行目標管理季度考評，并注重把平時檢查督促與季度、年終考評結(jié)合起來，將綜治目標管理責任分解到日常工作中，做到風險同擔、獎懲兌現(xiàn)，充分調(diào)動了大家的積極性，形成了綜合治理人人參與、真抓實干、齊抓共管的良好局面。
按照總體穩(wěn)健、調(diào)節(jié)有度、結(jié)構(gòu)優(yōu)化的要求，積極引導轄內(nèi)金融機構(gòu)根據(jù)宏觀形勢變化和自身業(yè)務發(fā)展實際，把好信貸投放的力度和節(jié)奏。
制定《縣金融機構(gòu)窗口指導意見》，明確了信貸調(diào)控總量，按照總體穩(wěn)健、調(diào)節(jié)有度、結(jié)構(gòu)優(yōu)化的要求。一是認真組織開展“三農(nóng)”發(fā)展金融支服務年活動，上報三個創(chuàng)新產(chǎn)品，提升農(nóng)村金融服務水平。二是加強信貸政策與產(chǎn)業(yè)政策的協(xié)調(diào)配合，在保持信貸總量適度增長的前提下，引導金融機構(gòu)把信貸支持重點放在保民生、保重點、保新興產(chǎn)業(yè)上。三是積極引導金融機構(gòu)對中小企業(yè)的金融服務，改善融資方式。拓寬中小企企業(yè)流動資金融資渠道。
一是嚴格存款準備金率管理。
及時了解反饋存款準備金率調(diào)整對轄內(nèi)法人金融機構(gòu)流動性的影響，重點建立和完善了轄內(nèi)農(nóng)村信用社存款準備金管理臺賬，督促轄內(nèi)地方性金融機構(gòu)能嚴格執(zhí)行存款準備金有關管理規(guī)定，按時調(diào)整存款準備金及監(jiān)測表。
二是嚴格利率管理。
在督促各機構(gòu)嚴格執(zhí)行利率政策的基礎上，主要是做好了監(jiān)測、分析和引導工作。按有做好監(jiān)測報表上報工作，按季對農(nóng)村信用社人民幣貸款利率浮動狀況進行了統(tǒng)計、分析和上報；加強利率定價指導工作，督促轄內(nèi)農(nóng)村信用社根據(jù)自身實際完善貸款利率定價機制，引導其嚴格執(zhí)行制定《貸款利率浮動管理辦法》，對定價能力弱的個別信用社進行重點輔導，切實提高其利率定價水平。
一是完善了金融機構(gòu)風險突發(fā)事件應急處置預案，督促金融機構(gòu)提高應對和處置突發(fā)事件的能力，在繼續(xù)抓好了金融穩(wěn)定重大事項報告制度貫徹落實的基礎上，對轄內(nèi)所有金融機構(gòu)可能發(fā)生的擠兌事件、重大刑事案件、重大自然災害等突發(fā)事件都相應建立完善了應急處置預案。
二是好轄內(nèi)金融風險監(jiān)測和評估工作，借助南昌中支推廣的《省金融穩(wěn)定性監(jiān)測操作系統(tǒng)》，繼續(xù)做好轄內(nèi)金融風險監(jiān)測和評估工作，收集并建立起了完善的轄內(nèi)金融穩(wěn)定數(shù)據(jù)庫和金融風險監(jiān)測指標體系。
認真貫徹。
“預防為主”的方針，根據(jù)人總行關于強化內(nèi)部管理的工作要求和分行關于加強安全保衛(wèi)工作規(guī)范化管理的實施意見，結(jié)合支行安全保衛(wèi)、綜合治理的特點和實際情況，進一步加強規(guī)范了內(nèi)部治安防范工作。一是加強規(guī)范了重點、要害部位特別是金庫守護、運鈔押運的安全防范工作；二是加強規(guī)范了對槍彈、重要憑證、印鑒、現(xiàn)金、文件及貴重物品等的安全監(jiān)管工作；三是加強規(guī)范了計算機安全管理工作，有效地預防了金融計算機犯罪案件和泄密、失密案件的發(fā)生；四是加強規(guī)范了防盜、防搶、防治安災害事故工作；五是加強規(guī)范了調(diào)解、治保等組織建設；六是加強規(guī)范了值班守護、巡視等內(nèi)部安全保衛(wèi)制度；七是加強規(guī)范了技術(shù)防范工作；八是加強規(guī)范了暫住人口及計劃生育的管理工作；九是加強規(guī)范了內(nèi)部治安問題和安全隱患的排查、整改工作；十是加強規(guī)范了安全防范檢查工作。通過強化內(nèi)部治安防范工作，維護了支行良好的機關辦公秩序和職工生活秩序。
我支行綜合治理的一個重要特色是注重抓好法制和綜合治理的宣傳教育普及工作，與人民銀行的業(yè)務特點相結(jié)合。紀檢監(jiān)察、安全保衛(wèi)部門經(jīng)常利用典型案例進行警示教育，增強全體員工的法紀、政紀觀念和安全防范意識。行領導對綜合治理、安全防范工作逢會必講，并親自講課。為提高干部職工的綜治意識，增強全行干部職工參與社會治安綜合治理工作積極性。
安全創(chuàng)建活動是促進社會治安綜合治理措施具體落實的一次重要工作。我支行。
“銀馨苑”住宅小區(qū)有住戶。
29。
戶，自去年搬遷入住以來，致力于精神文明建設，并取得了良好成效。俗話說：“沒有規(guī)矩，不成方圓”，為做好“創(chuàng)安”建設，支行制定了《銀馨苑安全小區(qū)住戶公約》、《銀馨苑門衛(wèi)安全管理制度》、《銀馨苑文明家庭、五好家庭評選辦法》等，由于制度完善，管理嚴格，院內(nèi)遵紀守法、提倡文明、崇倡文明的風氣蔚然成風，給小區(qū)居民營造了一個健康、文明、溫馨的大家園。
自覺服從。
“屬地管理”原則，積極參與、支持、配合當?shù)鼐C治機構(gòu)開展的各項綜治工作，并認真接受當?shù)鼐C治機構(gòu)的檢查和指導。一是結(jié)合金融工作特點，充分發(fā)揮央行在綜治工作中的職能作用，積極主動配合政法機關開展各項打擊、整治活動，認真履行了央行職責，加強了行業(yè)管理；二是抓好創(chuàng)“五好家庭”、“文明家庭”這一綜合治理細胞工程，進一步推進了我支行的精神文明建設。
綜合治理工作是一項系統(tǒng)工程，人民銀行作為中央銀行，維護金融秩序的穩(wěn)定是我們的職責，我們將加強單位內(nèi)部安全管理，防范和化解轄內(nèi)的金融風險，以維護穩(wěn)定大局出發(fā)，積極進取，不斷創(chuàng)新，為保一方金融平安而不懈努力。
銀行案件管理工作報告篇九
xx銀監(jiān)分局：
我行結(jié)合各部門及各條線工作重點，對業(yè)務風險及案件防控工作進行了持續(xù)學習與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務領域和風險管控薄弱環(huán)節(jié)，變被動應對為主動防控，完善制度建設，加強全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓，從執(zhí)行各項規(guī)章制度的細節(jié)入手，繼續(xù)深入開展案件風險排查，防范案件風險。現(xiàn)將本年度案件風險排查工作總結(jié)匯報如下：
一、主要工作。
一直以來，我行領導高度重視案件風險排查工作，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力，結(jié)合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內(nèi)控管理、工作落實和業(yè)務條線等方面的問題進行認真分析梳理，分類匯總，剖析根源，制定方案及時整改。
（一）認真落實案件風險防控工作的各項措施，實行案件風險防控工作責任制，年初與各支行、各員工簽訂《xx案件風險防控工作責任書》，全行共簽訂案件風險防控工作責任書156份，實行分管責任，明確工作職責，使案件風險防控工作做到全覆蓋，責任落實到人，不留死角。
開多次會議，對案件防控工作的落實進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控專項工作領導小組，制定活動實施方案，細化活動內(nèi)容，明確目標，落實職責，增強工作針對性，不斷加強內(nèi)控管理，促進內(nèi)控制度不斷完善，優(yōu)化全行工作作風，增強有效發(fā)展意識，進一步提高自我約束、自我監(jiān)督、自我管理和自我完善能力，有效預防各類案件發(fā)生，促進全行各項業(yè)務健康發(fā)展,為我行進一步開展防控、工作打下基礎。
（三）加強制度建設，規(guī)范業(yè)務操作，提高案件防控水平。為提高案件防控水平，對舊版本業(yè)務規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了針對性的修訂和完善，對于我行新開發(fā)的業(yè)務品種，能先制定相關制度，做到制度先行。陸續(xù)制定了《xxx，修訂了《xx銀行流動性風險應急處置預案》、《xx銀行查庫制度》、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權(quán)限管理辦法》等相關制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責，對部分業(yè)務環(huán)節(jié)的流程及職責進行了優(yōu)化及補充，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務操作，強化了案件風險防控。
精神，要求各支行認真組織員工學習傳達，并做好學習記錄。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對傳達文件的學習情況進行檢查，了解員工學習文件貫徹落實情況，進行督促指導，提高員工案件防控意識。
認真?zhèn)鬟_學習了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門、各支行吸取教訓，高度重視內(nèi)控與案防工作，結(jié)合外部案例及我行實際，認真梳理排查本行業(yè)務管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞，提高對業(yè)務風險管理的重視程度，扎實防范了類似案件風險的發(fā)生。
（四）加強員工行為管理，推進我行操作風險管控。認真貫徹落實《xx銀行員工勞動紀律管理暫行辦法》、《xx銀行員工學習管理辦法》、《xx銀行員工八小時以外查訪制度》，開展了多次對員工不良行為的專項排查，加強員工行為管控，防范業(yè)務操作風險。先后開展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項行為排查，員工參與非法集資行為排查，排除隱患；共排查員工xx人，排查率100%，共收回員工承諾書xx份，員工家訪表xx份。制定制定業(yè)務操作與合規(guī)建設的學習培訓計劃，每周三為內(nèi)審、財務會計例會，周四為信貸業(yè)務例會。深入開展學習“合規(guī)建設與五個基本規(guī)范”要求各部門負責人帶頭學，結(jié)合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。
一是緊密結(jié)合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，強調(diào)工作紀律的嚴肅性。在工作上嚴格執(zhí)行考勤制度，實行晨會和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點半前簽到上班，晚五點半簽到下班，任何人不得遲到早退，對遲到早退員工實行處罰。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
二是首先采取個人談話、內(nèi)部詢問、實際走訪的方式開展排查，排查工作深入到部門、對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價。平常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個集體大家庭的溫暖。
嚴格遵守各項規(guī)章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工。
員工不良行為排查工作，各部門能夠認真組織員工學習總行的文件精神，進行不良行為的排查工作，對照排查內(nèi)容逐條檢查。排查工作的進行，加強和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力。今后，我們還將對此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業(yè)務操作風險的長效機制，為我行穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展打下了堅實的基礎。
三、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)。
（一）部分員工風險防范意識比較淡薄，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務繁忙而放松風險防范工作，沒有將案件防范各項措施真正落到實處。
（二）理論學習學習的方法與效果上還存在不足，部分員工對平時的學習還存在著“走過場”的應付現(xiàn)象，真正通過學習來研究解決問題和矛盾、來指導業(yè)務發(fā)展還做得不夠好。
（三）業(yè)務培訓工作力度還不夠，導致員工鉆研業(yè)務知識的主動性和積極性不高，業(yè)務能力不強、業(yè)務操作上，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象，不能及時防范和化解風險，崗位制約有時沒有真正發(fā)揮。
×年，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實、力促問題整改，著力加強案件風險防控體系的建設，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實現(xiàn)“零案件”案防目標，各項業(yè)務呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將×行的具體工作情況匯報如下：
×年初，×行專門召集相關部門及人員專題研究安全運營和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個落實”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標，做到目標落實。二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實。三是深刻領會×銀監(jiān)局和×分局文件精神，提高思想認識，高度認識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項重點工作，穩(wěn)步扎實做好案件防控工作，確保完成各項工作任務，做到“重點工作落實”。四是×行案防工作實行各層級一把手負總責制，并在不同層級設立專兼職案防崗位，指定專人負責案件防控工作，實行定人、定崗、定責的“三定”管理，做到責任落實。目前，×行上下更加重視案防工作，工作的主動性、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實。
二、強化教育，筑牢思想防線。
思想教育工作常常說起來重要，但實際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風險和操作風險的一個重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：（一）持續(xù)開展制度培訓，提高全員遵章守紀意識。×行以各項規(guī)章制度的學習培訓為重點，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓活動。截至×月底，全行已有×余人、參加了集中培訓，使員工的綜合業(yè)務素質(zhì)得到提高，為×行工作的順利開展奠定了基礎。
（二）開展警示教育活動，增強員工防范意識?！列凶⒅貙I(yè)務培訓和法律知識培訓有機結(jié)合，抓教育、抓引導，抓防范。今年以來，×行開展各種警示教育×場次，組織全行員工觀看《警示教育》短片，并要求員工撰寫心得體會，深刻反思，汲取教訓。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教、以案說教，使警示教育收到很好的效果。
專門設立學習交流專欄，開展學習心得交流、思想認識交流，達到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
（四）積極開展讀書學習活動。在全行范圍內(nèi)開展“×”主題讀書活動。通過全員學習、開心得交流會等形式進行，進一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍。
三、強化制度建設，進一步提升內(nèi)控執(zhí)行力。
加強內(nèi)控機制建設，堵塞管理漏洞是案件防控的關鍵。今年以來，×行以強化規(guī)章制度和案防長效機制建設的有機融合為突破口，抓好健全制度和強化執(zhí)行兩個關鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營合規(guī)化、工作標準化。
（一）完善案防工作考核評價機制。今年以來，×行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手，進一步強化考核評價工作，在業(yè)務流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風險的要求，通過對案件防控工作的考核，努力實現(xiàn)違規(guī)違紀風險的提前消除，將案防要求與業(yè)務工作有機結(jié)合起來，努力解決制度建設和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅持每月自查，監(jiān)事會每季度抽查，半年總行考核通報，切實督促各級領導班子、領導人員和重點管理崗位人員認真履行案防工作職責，確保制度執(zhí)行的嚴肅性和規(guī)范性，并將責任落實到人，真正做到“誰主管、誰負責”。
（二）強化員工違規(guī)行為的管理。在對基層機構(gòu)負責人。
和各部門案防工作考核的基礎上，按照監(jiān)管部門的要求，實施對員工進行違規(guī)行為積分，強化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實施細則》。引導和督促各級部門和工作人員遵章守紀、依法合規(guī)經(jīng)營。員工違規(guī)行為積分細則的實施，使違規(guī)違紀行為得到有效遏制，收到良好效果。
四、強化內(nèi)控管理，把內(nèi)控管理工作落到實處。
今年，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎管理薄弱問題，努力構(gòu)建案件防控長效機制。為此，我們重點抓了以下幾方面工作。
（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強制性休假制度方面，×行嚴格按照監(jiān)管部門“三個百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實施奠定了基礎。
（二）高度重視對對賬工作的管理。嚴格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和×行銀企對賬制度進行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行×萬元以上對賬率達100%。按照要求，各支行負責人每季度直接與重要客戶進行對賬，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進行。
（三）高度重視案防三項制度的落實工作。一是按照銀。
監(jiān)會關于案件(風險)的最新口徑，全面清理轄內(nèi)機構(gòu)自×年以來的案件風險情況，加強案件監(jiān)管、嚴格案件報告。二是進一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領導任組長的專案組，開展風險清查，妥善處置和化解案件風險。三是嚴肅案件管理紀律。要求各機構(gòu)增強對案件風險的快速反應能力，及時報告；對發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風險情形的，不報告或未在規(guī)定期限內(nèi)報告，將嚴肅處理；要求各機構(gòu)高度重視案件查處工作，深入調(diào)查，嚴肅問責，扎實整改，以有效的案件查處工作，促進內(nèi)控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風險）信息，報送數(shù)為零。
（四）高度重視安全管理，做實安保工作。今年以來，×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強全員安保意識和技能培訓。組織安保人員針對營業(yè)場所重點部位進行了防搶演練培訓。二是加強防護設施建設。實行各支行負責人以物防、技防設施的管理負總責制，建立了雙路報警系統(tǒng)，確保物防、技防設施的正常運行。三是加強規(guī)章制度建設。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。
五、強化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵機制從嚴治行是加強內(nèi)控管理的基本要求，為此，我們堅持做到三個到位：
今年以來，我部根據(jù)《××銀行案件防控長效機制實施辦法》、《××銀行2011年案件防控工作方案》等文件精神，結(jié)合部門及條線工作重點，對授信業(yè)務風險及案件防控工作進行了持續(xù)學習與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務領域和風險管控薄弱環(huán)節(jié)，完善制度建設，加強全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓，繼續(xù)深入開展案件風險排查，建立和完善案件防控的長效機制，防范授信業(yè)務案件與合規(guī)風險。現(xiàn)將相關工作開展情況報告如下：
（一）明確案防重點，制定年度工作計劃及整改規(guī)劃我部在年初對全年的授信風險管理條線案件防控工作進行了專題部署，在對2010年度案件防控工作進行總結(jié)的基礎上，擬定了2011年風管條線案件防控工作思路與計劃，嚴格落實案件防控各項工作內(nèi)容，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務的日常管理和風險排查工作之中。同時，為建立整改長效機制，加強和完善案件防控工作，我部還制定了2011年風管條線案件防控整改規(guī)劃，進一步明確并細化了全年案件防控工作的推進重點和主要實施內(nèi)容。
（二）建立責任體系，明確責任目標。
我部已形成由總經(jīng)理領導，總經(jīng)理室其他班子成員分別負責對口的二級部室、科室，各科經(jīng)理負責本科員工，一級抓一級、一級盯一級的全員案件防控工作責任體系。我部負責人已于2010年底簽訂《××銀行案件防控目標責任書（2011年度）》。2011年我部以確保不發(fā)生百萬元以上大案、要案、力爭杜絕百萬元以下案件為案件防控責任目標，加強組織領導，落實內(nèi)部責任追究機制。
（三）定期實施案防日常工作檢查，開展相關知識學習與培訓。
我部認真貫徹案防辦公室工作要求，按季對員工案防知識學習培訓情況、新《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風險三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學習情況等若干日常工作內(nèi)容開展檢查，檢查結(jié)果均已報送案件防控辦公室。
另外，為增強部門案防知識學習的主動性，我部還制定了案件防控知識學習與培訓計劃，對學習與培訓的內(nèi)容、安排、組織方式、學習重點、實施要求等進行了明確。在具體落實上，部門根據(jù)計劃安排，結(jié)合案防重點，每季下發(fā)學習通知至全體員工，要求有針對性地加強案防知識學習，以便更好地開展案防工作。
（四）確定案防重點關注名單，加大對被關注單位的指導和檢查力度。
我部按照《××銀行2011年案件防控工作方案》的要求建立重點單位關注機制。根據(jù)日常工作實踐，結(jié)合各項信貸檢查情況，對授信業(yè)務經(jīng)營與管理合規(guī)性相對薄弱、整改情況相對欠佳的經(jīng)營單位，建立了《重點關注名單》，梳理了重點關注風險點，以便加大對被關注單位的指導和檢查力度。相關名單已按季報送案件防控辦公室。
（五）加強制度建設，規(guī)范業(yè)務操作，提高案件防控水平。
版）》、《××銀行固定資產(chǎn)貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）》、《××銀行流動資金貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）》。2011版作業(yè)規(guī)范增加了支付管理環(huán)節(jié)及支付管理崗職責，對部分業(yè)務環(huán)節(jié)的流程及職責進行優(yōu)化及補充。修訂后的三項作業(yè)規(guī)范進一步強化了貸款全流程管理，規(guī)范了各崗位業(yè)務操作，從制度及流程管控層面強化了案件風險防控。
二是針對上海銀監(jiān)局對我行“三個辦法、一個指引”貫徹落實情況的檢查意見，下發(fā)了《關于堅決貫徹落實“三個辦法、一個指引”相關要求的通知》，提出嚴格落實整改、進一步夯實信貸管理工作、深入推進“三個辦法、一個指引”貫徹執(zhí)行的工作要求。
三是結(jié)合銀監(jiān)局監(jiān)管意見，下發(fā)了《關于我行部分經(jīng)營單位貸款新規(guī)違規(guī)問題的通報》，要求各分支行對照銀監(jiān)的現(xiàn)場檢查意見，進一步加強落實整改與自查自糾；高度重視貸款新規(guī)，營造貸款合規(guī)文化；進一步改進和完善貸款基礎管理要求；統(tǒng)一問責標準，加強內(nèi)部問責。
四是下發(fā)《關于嚴格執(zhí)行貸款新規(guī)，加快落實“三項工作”的通知》，要求各單位要嚴格執(zhí)行“三個辦法、一個指引”，盡職開展貸款三查，嚴格調(diào)查、審核、跟蹤貸款用途及流向，防范信貸資金被挪用。同時，通知并要求強化貸后管理，加強資金流向的跟蹤檢查，防范貸款資金挪用。在開展貸后現(xiàn)場檢查及日常走訪時，要進行實地賬務比對，核實企業(yè)檢查用款是否與貸款合同約定用途一致；及時搜集能夠證明信貸資金用途的有關憑據(jù)，確保貸款資金實際流向與合同約定貸款用途相符。發(fā)現(xiàn)挪用的要采取限期收回等措施予以整改。
住房類貸款的監(jiān)測，加大對假合同、假按揭等違規(guī)行為和轉(zhuǎn)按揭、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外，還要求通過加強貸款支付與資金流向管理，嚴格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網(wǎng)絡貸款、民間借貸，并要求強化內(nèi)部員工約束，防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔保公司的違法違規(guī)活動。
2、加強操作風險管控，落實有效措施。
一是為推進和加強我行操作風險管理，制定下發(fā)《××銀行操作風險字典庫（2011版）》，明確操作風險分類標準，在業(yè)務流程分析的基礎上，對全行操作風險因子、操作風險事件、操作風險損失、操作風險點進行定義，識別和分類，構(gòu)成操作風險識別和分類的字典式工具庫。
二是為進一步規(guī)范個人征信業(yè)務操作，確保合規(guī)征信，制定并下發(fā)《××銀行個人信用報告查詢作業(yè)規(guī)范（2011版），按貸前、貸后、異議及信用卡特約商戶實名查詢等對征信業(yè)務進行規(guī)范。同時，向分支行重申“先授權(quán)，后查詢”，嚴格遵循個人征信查詢授權(quán)程序；“專人登記，定期核對”，做實個人征信臺賬的管理要求。
效或權(quán)利障礙票據(jù)而產(chǎn)生的其他多種風險，對承兌業(yè)務采用保證金或定期存單質(zhì)押擔保的，須嚴查資金來源的合法性；嚴防無真實貿(mào)易背景，利用虛假資料開票、貼現(xiàn)，以及循環(huán)開票套取資金、套利；嚴控資金流向，防止貼現(xiàn)資金流入股市、期市、高利貸等領域。四是下發(fā)《關于轉(zhuǎn)發(fā)中國銀行上海市分行違規(guī)與持無效貸款卡企業(yè)發(fā)生信貸業(yè)務情況通報的通知》，要求在貸前調(diào)查和最終放款前查詢貸款卡狀態(tài)，嚴禁與持無效貸款卡的客戶發(fā)生信貸業(yè)務。嚴格執(zhí)行《××銀行企業(yè)信用信息基礎數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》中關于貸款卡查詢的規(guī)定，同時要求各經(jīng)營單位針對存量信貸業(yè)務中是否存在給無效貸款卡客戶辦理業(yè)務的情況進行自查，如有發(fā)現(xiàn)要立即整改。
3、加強風險防范，推進案防長效機制建設。
下發(fā)《關于轉(zhuǎn)發(fā)進一步推進改革發(fā)展加強風險防范的通知》，在轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)文件的同時，重點提出要推進案件防控長效機制建設，包括：加強合規(guī)內(nèi)控建設；深入推進案件防控工作，嚴格落實案件防控目標責任制，認真執(zhí)行《××銀行2011年案件防控工作方案》，努力實現(xiàn)全年案件防控目標。
（六）結(jié)合外部案例及我行實際，及時發(fā)布案件風險提示。
一是在2011年全行案件防控工作會議上通報了齊魯銀行偽造金融票證案，提示與會的各經(jīng)營單位吸取該案件的教訓，高度重視內(nèi)控與案防工作，加強信貸流程精細化管理，重視操作風險管理，提高對低風險業(yè)務風險管理的重視程度并加強該類業(yè)務的風險排查。
2013年上半年，在總行及分行(轉(zhuǎn)載于:銀行案件風險防控工作總結(jié))領導的正確領導下，在當?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導關心下，我分行認真貫徹落實總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求，堅持以防為主，以查促防的指導思想，加強隊伍建設，強化隊伍管理，營造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進行?，F(xiàn)將我分行2013年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報如下：
一、高度重視案防安保工作，制定計劃逐一落實。
作人員聯(lián)合風險部門開展全行安全檢查，長假節(jié)前大檢查等；按責任書要求親自參與全行的消防設施檢查、監(jiān)控報警系統(tǒng)巡檢。時刻注意掌握轄內(nèi)安全動態(tài)，及時解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題。
(二)強化案防常識學習、不忘思想警示教育。上半年中，我分行嚴格落實案防知識學習和教育制度,在每一季度的安全例會上，堅持安全常識學習和教育，繼續(xù)加強分行的安防保衛(wèi)制度及各項應急預案的學習，將多媒體與書面教育相結(jié)合，積極收集消防火災視應急處置技能培訓視頻放映，以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識及技能，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進行通報警示教育，并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會治安形勢,提升案防意識,抓自查促整改,使廣大員工對安全防范的嚴峻性、必要性有一個清醒的認識,增強憂患意識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴，并要求前臺員工在日常工作中，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識。
二、抓隊伍建設,提高安全防范技能在日常工作中，加強隊伍建設、政治思想教育建設,緊抓隊伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓臨柜人員對自衛(wèi)器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強對保安人員的安全教育培訓，要求駐網(wǎng)點保安的日常工作嚴格遵守我分行各項規(guī)章制度，還要求駐網(wǎng)點保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓，向各部室下發(fā)傳閱學習安保及案防培訓材料，保持高壓態(tài)勢，確保案件風險得到有效防控。
三、完善制度及管理體系,加大風險防控力度。
(一)強化檢查整改。為促進安全保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化,落實檢查效果。年初,我分行積極認真總結(jié)2012年度安全保衛(wèi)工作情況，根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實施辦法和違規(guī)違紀處罰實施細則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式,時刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。
（二）加強技防物防建設。根據(jù)分行樹立的“安全無小事”的思想，貫徹從安全出發(fā)、從實際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設。定期按照巡檢制度做好設備巡檢，積極配合總行對新設立網(wǎng)點安防建設工作進行督促指導，嚴格按照公安機關相關金融機構(gòu)網(wǎng)點安防設施建設規(guī)范進行施工，最終通過驗收順利開業(yè)，各項技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運行。根據(jù)總行部署，將遠程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡的基礎上積極對atm自助銀行等高風險區(qū)域接入總行遠程監(jiān)控報警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數(shù)。
（三）嚴控風險事件，預防案件發(fā)生。上半年，我分行在推進業(yè)務發(fā)展的同時，保衛(wèi)部門及風險管理部門定期召開聯(lián)席會議，兩部門協(xié)調(diào)配合，按照風險管理及案件防范要求對各項業(yè)務進行風險防控，嚴格貫徹落實信貸風險管理規(guī)定對信貸部門各項信貸業(yè)務進行風險管控，組織相關部門每月定期對營業(yè)部門進行重要空白憑證及現(xiàn)金進行檢查，及時消除隱患，將分行各項內(nèi)控制度落到實處。
四、存在的不足及下半年主要工作打算一是安全防范意識有待進一步增強。
二是分行監(jiān)控報警系統(tǒng)部分硬件設備老化故障頻發(fā)，下半年需加強技防物防硬件設施日常檢查維護，做好硬件設施更新工作。
xx銀行xx。
xxxx年，xx農(nóng)村信用合作聯(lián)社堅持以督導強化農(nóng)村信用社案件風險防控為重點，大力強化案件防控職能建設，認真扎實抓好案件防控工作，做到突出重點、整體推進，形成了聯(lián)社、各部室、各信用社齊抓共管，全部整體聯(lián)動的格局，使案件防控工作逐步步入常規(guī)化、制度化、規(guī)范化軌道。案件防控工作的推行，有效遏制了各類案件和重大違紀違規(guī)問題的發(fā)生，截至九月底，我縣信用社實現(xiàn)了零發(fā)案。
一、基本情況。
xx農(nóng)村信用社合作聯(lián)社下轄xx個信用社、x個營業(yè)部，共xx個營業(yè)網(wǎng)點。在職職工xxx人。聯(lián)社內(nèi)設部門xx個。截至xxxx年x月底，各項存款余額達到xxxxx萬元，較年初上升30549萬元，存款增幅%，占年度計劃36000萬元的%，較去年同期多上升9710萬元；各項貸款余額達到xxxx萬元,其中：貼現(xiàn)持票xxxx萬元，較年初下降16045萬元，傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬元，占年度計劃26500萬元的%，存貸比例%；其中：農(nóng)業(yè)貸款余額xxxxx萬元，較年初上升12332萬元，占比%。
不良貸款余額xxxx萬元，較年初下降萬元，占年度計劃700萬元的%，不良貸款占比％；累計收回臵換呆帳貸款萬元，占年計劃40萬元的86%；累計收回托管資產(chǎn)萬元，處臵托管資產(chǎn)2250萬元，占年度計劃5500萬元的%；前9個月實現(xiàn)各項收入16925萬元，同比多增收6350萬元；各項支出14363萬元，同比增加6888萬元；賬面利潤2562萬元，經(jīng)營利潤5059萬元，同比增加1070萬元。
二、案件風險防控工作開展情況一、抓組織機構(gòu)建設，明確工作目標。
依照案件防控文件精神，上半年，xx聯(lián)社在以xxxx理事長為組長、xxx主任為副組長，聯(lián)社監(jiān)事長、副主任、部門負責人以及信用社主任為成員的案件防控工作領導小組的領導下，對防控工作做出了具體安排部署，同時各信用社也成立了相應的案件防控工作領導小組。結(jié)合我縣信用社案件防控工作開展情況，聯(lián)社先后召開了專題會、推進會、督導會，聯(lián)社亢理事長對該項工作落實情況進行了明確部署和嚴格要求，各社主任、網(wǎng)點負責人本著對信用社事業(yè)、對員工和對自己高度負責的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認真扎實地抓好案件防控工作，取得了顯著成效，確保了前九個月經(jīng)營零案率。
根據(jù)省聯(lián)社“基礎管理年”活動安排，xx聯(lián)社以組建農(nóng)村商業(yè)銀行為契機，本著“嚴密、科學、規(guī)范、有效”的原則積極開展“三抓一促進”活動，一是根據(jù)實際需要，不斷完善補充制度，使各項內(nèi)控制度能夠覆蓋業(yè)務操作的每一個環(huán)節(jié)，確保不出現(xiàn)“制度盲區(qū)”；并設計操作流程，使各個業(yè)務之間，一個業(yè)務的各個環(huán)節(jié)之間，形成有序的、相互制約、相互聯(lián)系的過程。共修訂完善各項制度xxx條。二是在領會精神實質(zhì)上下功夫，真正做到學出精神、學出新意、學出氛圍、學出成效。三是堅持學以致用，抓好管理的規(guī)范和制度的執(zhí)行。讓每名員工知道該做什么、不該做什么、該怎么做；嚴格用科學有效的制度來規(guī)范員工的行為，堅持按章辦事、管好程序辦事，實現(xiàn)規(guī)范化管理。
三、抓“四項制度”落實，防范各類風險。
聯(lián)社按照市辦下發(fā)的《關于落實干部交流等四項制度的緊急通知》的相關要求，嚴格按照四項制度的相關規(guī)定進行了認真落實，一是落實了干部交流制度。4月份通過公開競聘、考試、答辯等程序選拔了31名中層干部，其中部門經(jīng)理13名，信用社主任、副主任18名，分別充實到了任職三年以上的需輪換的部門及信用社。二是對全縣主管會計20人進行了輪換，三是對全縣各信用社一線的操作柜員32人進行了輪崗，四是對全縣信貸員進行了輪片或輪崗38人。此舉有效防范了操作風險。
四、抓案件風險排查活動，遏制各類案件的發(fā)生。
為了有效防范風險，四月份，聯(lián)社認真開展案件風險自查活動，做到了不漏一個環(huán)節(jié)，不漏一筆業(yè)務、不漏一個員工，對xx年以來聯(lián)行清算、存放同業(yè)、銀行承兌匯票、貼現(xiàn)、財務會計、出納、柜員管理、信貸、計算機、銀行卡、安全保衛(wèi)等業(yè)務進行全面的案件風險隱患排查；對員工工作能力、工作態(tài)度、工作責任心及銀監(jiān)會提出的九類不良行為進行排查；對重要崗位人員進行排查；對各業(yè)務網(wǎng)點管理能力、內(nèi)控制度執(zhí)行能力、自我約束能力及各項業(yè)務發(fā)展狀況進行排查；對貸款的發(fā)放程序、審批程序、責任落實和責任追究進行排查；對大額費用管理、固定資產(chǎn)管理等進行排查。在進行排查的同時，還做到了以下兩點：
一是結(jié)合我縣信用社實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
下旬至5月份，我縣信用社共排查395人，排查面達到100%。收回排查表395份，其中自查表395份、互查表395份。在這次九種人排查工作中，發(fā)現(xiàn)有2個不良行為的員工，聯(lián)社已對兩人分別做了處理。
通過本次排查，發(fā)現(xiàn)了一些風險隱患，采取邊查邊糾的措施，使檢查中發(fā)現(xiàn)的部分問題及時得到了整改、糾正，排除了部分操作隱患，及時防范了風險。
五、抓多層次的業(yè)務檢查、專項稽核、警示教育活動，提高案件防控意識。
充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用，以“風險管理”為重點，“審慎經(jīng)營”為目標，進一步提高案件防控能力。一是加大稽核檢查力度，做到不留死角。扎實開展了xx年業(yè)務經(jīng)營真實性檢查、存款滾動式檢查、五一安全檢查、部分信用社突擊檢查、呆賬核銷檢查、信貸大檢查、票據(jù)業(yè)務檢查、財務檢查、重要空白憑證及印章管理檢查、序時稽核等。通過連續(xù)檢查，杜絕了風險隱患的發(fā)生。二是建立了稽核檢查問題跟蹤臺賬。聯(lián)社根據(jù)每次檢查后信用社問題整改情況逐月下發(fā)稽核問題跟蹤臺賬，限期整改，從而確保檢查中發(fā)現(xiàn)的問題跟蹤到位，整改到位。對整改不到位的信用社及責任人及時進行了處理。
三是加大了責任追究力度。今年，我聯(lián)社對19名違規(guī)違紀人員進行了處理。
銀行案件管理工作報告篇十
第一條為規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作，落實案件風險責任，促進案件風險防控，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。
中華人民共和國境內(nèi)設立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、外國銀行分行以及經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準設立的其他金融機構(gòu)案件問責工作參照適用本辦法。
第三條本辦法所稱案件是指銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業(yè)金融機構(gòu)或客戶資金或其他財產(chǎn)杈益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關立案偵查或按規(guī)定應當移送公安、司法機關立案查處的刑事犯罪案件。
銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌犯罪或存在其他與案件直接相關的違法違規(guī)行為的，適用本辦法。
第四條存在下列情形之一的，屬于重大、惡性案件；
（一）涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的；
（二）性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風險等重大社會不良影響的；
（三）銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)認定的其他屬于重大、惡性的案件。
第六條本辦法所稱案件責任人員是指對案件發(fā)生負有責任的銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員，包括作案人員，相關違法違規(guī)行為的實施人或參與人以及對案件發(fā)生負有管理、領導、監(jiān)督責任的人員。
對案件發(fā)生負有管理、領導責任的人員是指不履行或未有效履行管理職責，導致有關環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效，致使案件發(fā)生的銀行業(yè)金融機構(gòu)法人或分支機構(gòu)的負責人或部門負責人。對案件發(fā)生資有監(jiān)督責任的人員是指不履行或未有效履行監(jiān)督、檢查職責，應當發(fā)現(xiàn)而未能及時發(fā)現(xiàn)、報告案件及風險的人員。
第七條案件責任人員范圍應當根據(jù)相關崗位和業(yè)務條線的職責內(nèi)容、管理權(quán)限、履職情況等因素予以認定。第八條銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責應當遵循依法依規(guī)、實事求是、杈責對等、責任明確、逐級追究的原則。
（一）紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除等。
（二）經(jīng)濟處理：包括扣減績效工資、降低薪酬級次、要求賠償經(jīng)濟損失等。
（三）其他問責方式：包括通報批評、責令辭職、解除勞動合同等。
第十二條銀行業(yè)金融機構(gòu)應當追究案發(fā)層級機構(gòu)案件責任人員的責任，并對其上一級機構(gòu)涉案條線部門負責人、機構(gòu)分管負責人、機構(gòu)主要負責人及其他案件責任人員做出責任認定，根據(jù)責任認定情況進行問責。
發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)除追究案發(fā)層級機構(gòu)及其上一級機構(gòu)案件責任人員的責任外，還應當對案發(fā)層級機構(gòu)上一級機構(gòu)的上級機構(gòu)涉案條線部門負責人、機構(gòu)分管負責人、機構(gòu)主要負責人及其他案件責任人員做出責任認定，根據(jù)責任認定情況進行問責。
第十三條根據(jù)責任認定情況，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應當給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負責人記大過（含）以上處分；發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應當給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負責人及其上一級機構(gòu)分管負責人降級（含）以上處分。第十四條根據(jù)責任認定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以免予追究有關案件責任人員的責任：
（一）因不可抗力造成違法違規(guī)的；
（三）受他人暴力脅迫實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極釆取補救措施的；
（五）在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達不同意意見且有記錄的；
（六）其他可以免責的情形。
第十五條根據(jù)責任認定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以對有關案件責任人員從輕或減輕處理：
（一）情節(jié)輕微且未造成損害的；
（三）自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的；
（四）主動釆取有效措施消除或減輕危害后果的；
（六）受他人惡意欺詐實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的；
（七）其他可以從輕、減輕處理的情形。
第十六條根據(jù)責任認定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應當對有關案件責任人員從重處理：
（一）發(fā)生重大、惡性案件，或一年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的；
（二）監(jiān)督管理嚴重失職，致使內(nèi)部控制嚴重失效，從而引發(fā)案件的；
（三）指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的；
（六）案發(fā)后，瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息的;。
（八）對檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人實施威脅、恐嚇或打擊報復的；
（九）其他應當從重處理的情形。
第十七條案件責任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔任同職（級）及以上職務。
第十八條銀行業(yè)金融機構(gòu)離職人員對離職前的案件發(fā)生負有責任的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應當做出責任認定，并報告監(jiān)管機構(gòu)，案件責任人仍在銀行業(yè)金融機構(gòu)任職的，應當將認定結(jié)果及擬處理意見移送離職人員現(xiàn)任職單位。
第二十一條發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應當暫停案發(fā)層級機構(gòu)分管負責人職務，并視情況暫停案發(fā)層級機構(gòu)主要負責人職務，責成其積極配合案件調(diào)查。
發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應當暫停案發(fā)層級機構(gòu)分管負責人、主要負責人職務，并視情況暫停案發(fā)層級機構(gòu)上一級機構(gòu)分管負責人職務，責成其積極配合案件調(diào)查。案件調(diào)查結(jié)束后，確認被暫停職務的人員履行了相關職責的，即予恢復原職。
發(fā)生重大、惡性案件的，全國性銀行業(yè)金融機構(gòu)應當由法人機構(gòu)總部或省級（一級）分支機構(gòu)牽頭組織開展具體案件問責工作，其他銀行業(yè)金融機構(gòu)應當由法人機構(gòu)總部牽頭組織開展具體案件問責工作。
案發(fā)層級機構(gòu)人員不得參與具體案件問責工作，但案發(fā)層級機構(gòu)為法人機構(gòu)總部的除外。
第二十三條銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件責任人員做出免責、從輕或減輕處理的責任認定，應當逐一提出處理意見和理由，并由案發(fā)層級機構(gòu)的上一級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。
第二十四條銀行業(yè)金融機構(gòu)原則上應當在立案之日起3個月內(nèi)對案件責任人員做出處理決定，并在決定后5個工作日內(nèi)由案發(fā)層級機構(gòu)的上一級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。
對確需延長案件辦理時間的，應當征得銀監(jiān)會或其省級派出機構(gòu)同意。第五章問責監(jiān)督。
第二十五條問責工作未按照本辦法規(guī)定開展的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應當追究負責具體案件問責工作層級機構(gòu)主要負責人責任。涉嫌犯罪的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應當向公安、司法機關報案。
第二十八條個別金融機構(gòu)組織構(gòu)架和層級不適用本辦法有關要求的，機構(gòu)法人應當向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)提出申請，由銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)根據(jù)實際情況酌情決定。
第二十九條本辦法實施后，有關銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作規(guī)定與本辦法不一致的，以本辦法為準。第三十條本辦法由銀監(jiān)會負責解釋。
第三十一條本辦法自2014年1月1日起施行。
銀行案件管理工作報告篇十一
第一條為規(guī)范***案件問責工作，落實案件風險責任，促進案件風險防控，根據(jù)?中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法?、?中華人民共和國商業(yè)銀行法?和?中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知?（銀監(jiān)辦發(fā)〔2013〕255號文）等法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條***及轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點（以下簡稱信用社）案件問責工作，適用本辦法。
第三條本辦法所稱案件是指信用社從業(yè)人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯信用社或客戶資金或其他財產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關立案偵查或按規(guī)定應當移送公安、司法機關立案查處的刑事犯罪案件。
信用社從業(yè)人員在案件中涉嫌犯罪或存在其他與案件直接相關的違法違規(guī)行為的，適用本辦法。
第四條存在下列情形之一的，屬于重大、惡性案件：
（一）涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的；
（二）性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風險等重大社會不良影響的；
（三）銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)認定的其他屬于重大、惡性的案件。
第五條本辦法所稱案件問責是指信用社對案件責任人員實施責任追究的行為。
第六條本辦法所稱案件責任人員是指對案件發(fā)生負有責任的信用社從業(yè)人員，包括作案人員，相關違法違規(guī)行為的實施人或參與人以及對案件發(fā)生負有管理、領導、監(jiān)督責任的人員。
對案件發(fā)生負有管理、領導責任的人員是指不履行或未有效履行管理職責，導致有關環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效，致使案件發(fā)生的部門或營業(yè)網(wǎng)點的負責人。
對案件發(fā)生負有監(jiān)督責任的人員是指不履行或未有效履行監(jiān)督、檢查職責，應當發(fā)現(xiàn)而未能及時發(fā)現(xiàn)、報告案件及風險的人員。
第七條案件責任人員范圍應當根據(jù)相關崗位和業(yè)務條線的職責內(nèi)容、管理權(quán)限、履職情況等因素予以認定。
第八條信用社案件問責應當遵循依法依規(guī)、實事求是、權(quán)責對等、責任明確、逐級追究的原則。
第九條信用社案件問責工作應當接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督和指導。
第二章問責主要方式第十條信用社案件問責主要包括但不限于以下方式：
（一）紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除等。
（二）經(jīng)濟處理：包括扣減績效工資、降低薪酬級次、要求賠償經(jīng)濟損失等。
（三）其他問責方式：包括通報批評、責令辭職、解除勞動合同等。
第十一條案件問責方式可以合并使用，但對于應當給予紀律處分的，不得以經(jīng)濟處理或其他問責方式代替紀律處分。
第三章問責基本標準。
第十二條信用社應當追究案發(fā)營業(yè)網(wǎng)點案件責任人員的責任，并對其營業(yè)網(wǎng)點負責人、聯(lián)社涉案業(yè)務條線部門負責人和聯(lián)社分管領導、聯(lián)社主要負責人及其他案件責任人員做出責任認定，根據(jù)責任認定情況進行問責。
第十三條根據(jù)責任認定情況，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，信用社應當給予案發(fā)營業(yè)網(wǎng)點主要負責人記大過（含）以上處分；發(fā)生重大、惡性案件的，信用社應當給予案發(fā)營業(yè)網(wǎng)點主要負責人及聯(lián)社涉案業(yè)務條線部門負責人降級（含）以上處分。第十四條根據(jù)責任認定情況，有下列情形之一的，信用社可以免予追究有關案件責任人員的責任：
（一）因不可抗力造成違法違規(guī)的；
（三）受他人暴力脅迫實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的；
（五）在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達不同意意見且有記錄的；
（六）其他可以免責的情形。
第十五條根據(jù)責任認定情況，有下列情形之一的，信用社可以對有關案件責任人員從輕或減輕處理：
（一）情節(jié)輕微且未造成損害的；
（三）自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的；
（四）主動采取有效措施消除或減輕危害后果的；
（六）受他人惡意欺詐實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的；
（七）其他可以從輕、減輕處理的情形。
第十六條根據(jù)責任認定情況，有下列情形之一的，信用社應當對有關案件責任人員從重處理：
（一）發(fā)生重大、惡性案件，或一年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的；
（二）監(jiān)督管理嚴重失職，致使內(nèi)部控制嚴重失效，從而引發(fā)案件的；
（三）指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的；
（六）案發(fā)后，瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息的;。
（八）對檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人實施威脅、恐嚇或打擊報復的；
（九）其他應當從重處理的情形。
第十七條案件責任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔任同職（級）及以上職務。
第十八條信用社離職人員對離職前的案件發(fā)生負有責任的，信用社應當做出責任認定，并報告監(jiān)管機構(gòu)；案件責任人仍在信用社任職的，應當做出認定結(jié)果及擬處理意見移送離職人員現(xiàn)任職單位。
第十九條信用社在案件問責工作中應當依法保障案件責任人員申訴的權(quán)利。
第二十條案件責任人員涉嫌犯罪的，信用社應當向公安、司法機關報案。
第四章問責基本程序。
第二十一條發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，信用社應當暫停案發(fā)營業(yè)網(wǎng)點負責人職務，責成其積極配合案件調(diào)查。發(fā)生重大、惡性案件的，信用社應當暫停案發(fā)營業(yè)網(wǎng)點負責人職務，并視情況暫停案發(fā)涉案業(yè)務條線部門負責人職務，責成其積極配合案件調(diào)查。
案件調(diào)查結(jié)束后，確認被暫停職務的人員履行了相關職責的，即予恢復原職。
第二十二條案件查清后，信用社應當按照員工管理權(quán)限組織開展具體案件問責工作。
發(fā)生重大、惡性案件的，由聯(lián)社紀委牽頭組織開展具體案件問責工作。
案發(fā)營業(yè)網(wǎng)點人員不得參與具體案件問責工作。第二十三條信用社對案件責任人員做出免責、從輕或減輕處理的責任認定，應當逐一提出處理意見和理由，并由案發(fā)層級機構(gòu)的上一級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。
第二十四條信用社原則上應當在立案之日起3個月內(nèi)對案件責任人員做出處理決定，并在決定后5個工作日內(nèi)由案發(fā)層級機構(gòu)的上一級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。
對確需延長案件辦理時間的，應當征得銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)同意。
第五章問責監(jiān)督。
第二十五條問責工作未按照?關于印發(fā)〖銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行制度〗的通知?（銀監(jiān)辦發(fā)〔2013〕255號）規(guī)定開展的，聯(lián)社應當追究具體案件問責工作層級機構(gòu)主要負責人的責任。涉嫌犯罪的，應當向公安、司法機關報案。
第二十六條聯(lián)社未按照本辦法規(guī)定開展問責工作的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以依法采取監(jiān)管措施，督促其嚴肅問責。
第六章附則。
第二十七條本辦法實施后，有關案件問責工作規(guī)定與本辦法不一致的，以本辦法為準。
第二十八條本辦法由***負責解釋。第二十九條本辦法自下發(fā)之日起施行。
銀行案件管理工作報告篇十二
（1）稅率下調(diào)引致商業(yè)銀行進項抵扣下降，增值稅稅負上升。為進一步落實減稅降費政策，切實減輕企業(yè)負擔，國家從2019年4月1日開始對增值稅率進行了調(diào)降，原適用16%稅率的調(diào)整為13%，原適用10%稅率的調(diào)整為9%，而一般計稅法商業(yè)銀行其銷項稅率維持6%不變，也不在進項加計抵扣的優(yōu)惠政策范圍之內(nèi)，因此在購進貨物或購買服務時，商業(yè)銀行面臨進項抵扣下降，成本上升的情況。同時，商業(yè)銀行最主要的貸款利息支出不能抵扣，而其他可抵扣項目也較少，這些因素一起導致銀行稅負較高。
（2）普惠金融優(yōu)惠政策覆蓋面有限，中小銀行機構(gòu)難以達到政策門檻。部分地方法人金融機構(gòu)難以達到“兩增”考核要求，無法享受稅收減免。2019年3月，銀保監(jiān)出臺的進一步提升小微企業(yè)金融服務質(zhì)效的相關文件中，明確提出在地方性法人金融機構(gòu)中實行差異化考核：在法人機構(gòu)信貸計劃總體完成“兩增”考核目標的前提下，可對部分機構(gòu)實行差異化考核，相關標準或條件由各地銀保監(jiān)局自主制定。由于國有大型商業(yè)銀行為實現(xiàn)政策目標，迅速搶占了當?shù)貎?yōu)質(zhì)小微企業(yè)資源，導致中小銀行機構(gòu)小微企業(yè)貸款下滑，難以符合“兩增”考核要求。
（3）部分政策執(zhí)行標準前后不一，企業(yè)所得稅稅負快速攀升。根據(jù)《企業(yè)所得稅法實施條例》第九條規(guī)定：“企業(yè)應納稅所得額的計算，以權(quán)責發(fā)生制為原則，屬于當期的收入和費用，不論款項是否收付，均作為當期的收入和費用?！倍悇詹块T在以前年度并未要求商業(yè)銀行對其計提但尚未支出的應付未付利息作納稅調(diào)整，但在今年的企業(yè)所得稅匯算清繳中，稅務部門卻依據(jù)收付實現(xiàn)制原則要求銀行機構(gòu)對該支出作納稅調(diào)增處理，引起地方法人銀行機構(gòu)稅負大幅攀升。
（4）金融政策和稅收政策缺乏配合，使得銀行在享受企業(yè)所得稅優(yōu)惠上存在困難。一是存款保險費抵扣不足增加商業(yè)銀行稅負。《財政部國家稅務總局關于銀行業(yè)金融機構(gòu)存款保險保費企業(yè)所得稅稅前扣除有關政策問題的通知》（財稅[2016]106號）文件規(guī)定銀行業(yè)金融機構(gòu)按照不超過0.16‰存款保險費率繳納的存款保險費準予在企業(yè)所得稅稅前扣除，而實際執(zhí)行中部分商業(yè)銀行由于風險差別費率過高不能足額抵扣引致負擔進一步增加。如，山西長治轄內(nèi)某商業(yè)銀行反映，因2018年修訂了存款保險費費率水平和級距差額，地方性商業(yè)銀行存款保險費率總體上升，該行2018年度申報存保的總體費率水平分別為0.32‰、0.21‰，企業(yè)所得稅規(guī)定只能按0.16‰扣除，因執(zhí)行費率原因，導致企業(yè)所得稅調(diào)增應納稅所得額214.65萬元，稅負上升53.66萬元。二是貸款損失準備金計提比例高于稅法允許稅前扣除的比例。根據(jù)企業(yè)所得稅相關扣除規(guī)定，銀行涉農(nóng)貸款和中小企業(yè)貸款損失準備金可按照關注類、次級類、可疑類貸款扣除比例分別為2%、25%、50%。但銀監(jiān)部門要求損失準備金計提比例分別為3%、30%、60%，稅務部門可抵扣金額小于銀監(jiān)部門要求，導致銀行機構(gòu)在所得稅匯算清繳時，貸款損失準備金納稅調(diào)增，引起稅負上升。
（5）商業(yè)銀行處置不良貸款抵債不動產(chǎn)面臨高額稅費，加重銀行機構(gòu)損失。近年來，部分商業(yè)銀行不良貸款率出現(xiàn)上升，其取得抵債不動產(chǎn)較以往年度大幅增加，而抵債不動產(chǎn)從取得至處置過程中，需要繳納增值稅、契稅、房產(chǎn)稅等多種稅費，導致商業(yè)銀行債權(quán)難以保障。同時，法院判決的抵債資產(chǎn)主要依據(jù)市場評估價格，未實際考慮變現(xiàn)情況，抵債價值過高，導致承擔過高的過戶費用。在實際辦理過戶時，銀行除承擔自身過戶費用，還需面對承擔對方過戶費用的被動局面。
（一）進一步降低銀行業(yè)金融機構(gòu)的增值稅稅率并合理擴大抵扣范圍。
按照財政部、國家稅務總局對增值稅率的調(diào)整，銀行業(yè)的貸款服務和直接收費金融服務等仍維持6%的稅率。由于制造業(yè)稅率的降低，導致營改增之后的商業(yè)銀行稅負沒有實質(zhì)性下降，因此建議進一步降低商業(yè)銀行增值稅稅率。同時，要充分考慮銀行機構(gòu)的經(jīng)營特點，應盡快研究制定利息支出可抵扣的適合銀行的增值稅模式，并允許以實收利息繳納增值稅，扣除不良貸款利息。
（二）進一步完善相關金融政策和稅收政策。
多數(shù)農(nóng)商行、城商行等地方法人金融機構(gòu)在發(fā)放小微企業(yè)貸款時，以小微企業(yè)主和個體工商業(yè)主作為承貸主體，實際用途用于小微企業(yè)及個體工商業(yè)，這些貸款在地方法人金融機構(gòu)占比較大，應盡快研究制定相關政策，讓這部分貸款適用財稅[2018]91號《國家稅務總局關于金融機構(gòu)小微企業(yè)貸款利息收入免征增值稅政策的通知》，享受相應的貸款優(yōu)惠政策。
（三）進一步改進銀行機構(gòu)企業(yè)所得稅方面的改革。
營改增之后銀行業(yè)金融機構(gòu)的總體稅負水平不降反升，與所得稅稅負的增加有很大關系。所以建議要進一步推進銀行業(yè)所得稅改革，確實保障“稅負只減不增”落到實處。同時，要更多考慮地方法人金融機構(gòu)，尤其是農(nóng)商行等涉農(nóng)金融機構(gòu)對支持三農(nóng)方面的貢獻，調(diào)整對地方法人金融機構(gòu)的稅率和核算方式，進一步實現(xiàn)減稅效果。
銀行業(yè)金融機構(gòu)應盡快適應政策的變化，不斷優(yōu)化自身稅控服務管理系統(tǒng)，繼續(xù)加強對涉稅工作人員的培訓力度提升其業(yè)務能力，同時要加強工作人員的思想道德建設，提升涉稅工作人員的稅收籌劃意識和能力;不斷利用互聯(lián)網(wǎng)和大數(shù)據(jù)，將稅收籌劃和涉稅分析納入銀行重要事項。
參考文獻：
[1]楊晶晶.“營改增”對農(nóng)村商業(yè)銀行的稅負影響分析[j].財稅探討，2018.
[2]陳海芹.農(nóng)村商業(yè)銀行增值稅稅收籌劃探析[j].全國流通經(jīng)濟，2017（16）.
銀行案件管理工作報告篇十三
為進一步增強村鎮(zhèn)銀行案件風險責任意識，規(guī)范案件責任追究工作，有效遏制各類案件的發(fā)生，根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)?2013?255號）內(nèi)容，結(jié)合禹州新民生村鎮(zhèn)銀行內(nèi)控管理相關規(guī)定和實際情況，特制定本辦法。
第二條。
本辦法所稱案件包括：禹州新民生村鎮(zhèn)銀行(以下簡稱村鎮(zhèn)銀行)從業(yè)人員實施或因未正確履行崗位職責所引發(fā)的，以村鎮(zhèn)銀行或其客戶的資金、財產(chǎn)、權(quán)益為侵犯對象的侵占、挪用、破壞金融管理秩序以及詐騙、盜竊、搶劫等，應移送司法機關或經(jīng)公安、司法機關立案偵查的案件。
本辦法所稱涉案金額是指案發(fā)時犯罪嫌疑人侵占、挪用等涉及村鎮(zhèn)銀行或其客戶資金財產(chǎn)、權(quán)益的價值數(shù)額。
第三條。
本辦法所稱案件責任人員，是指對案件的發(fā)生負有責任的我行從業(yè)人員，包括：直接責任人、間接責任人。其中，間接責任人劃分為：機構(gòu)案件防控第一責任人、機構(gòu)經(jīng)營管理責任人、其他間接責任人。
自己的職責，對形成案件風險、引發(fā)不良后果起直接作用的違紀違規(guī)人員。
（二）間接責任人：在其職責范圍內(nèi)，不履行或者不正確履行自己的職責，未能有效制約或防范案件的發(fā)生，對案件造成的風險或者不良后果起間接性作用的村鎮(zhèn)銀行工作人員。
1.機構(gòu)案件防控第一責任人：指村鎮(zhèn)銀行對案件防控治理承擔首要責任的董事長。
2.機構(gòu)經(jīng)營管理責任人：指村鎮(zhèn)銀行的高級管理人員。具體劃分為：
（1）主要負責人：指村鎮(zhèn)銀行高級管理人員中的主要人員，一般為董事長、行長。
（2）分管負責人：指在村鎮(zhèn)銀行高級管理人員工作分工中，對發(fā)生案件風險的崗位、環(huán)節(jié)、領域或業(yè)務直接分工管理的高管人員，一般為副行長。
（3）相關負責人：指在村鎮(zhèn)銀行高級管理人員工作分工中，分管與直接發(fā)生案件崗位、環(huán)節(jié)、領域或業(yè)務等相關聯(lián)、相制約工作，對造成案件風險或不良后果負連帶管理責任的高管人員，一般為副行長，以及承擔檢查監(jiān)督職責的監(jiān)事長等。
后果負間接責任的其他工作人員，一般為中層負責人和普通員工。
第四條。
村鎮(zhèn)銀行案件責任追究遵循“事實清楚、證據(jù)確鑿、責任明確、處理適當、手續(xù)完備、程序合法、權(quán)責對等、逐級追究”的原則，根據(jù)案件性質(zhì)、涉案金額、風險損失、社會影響程度等情況，在核實相關人員責任基礎上，按照管理權(quán)限，由有權(quán)部門按照相關規(guī)定及程序予以追究。
第五條。
村鎮(zhèn)銀行案件責任追究包括：紀律處分、經(jīng)濟處罰和其它處罰。
（一）紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用查看、開除。
（二）經(jīng)濟處罰：包括扣減績效收入、降低薪酬級次、賠償經(jīng)濟損失等。
（三）其它處罰：包括批評教育、組織處理和變更勞動關系。其中批評教育包括：責令限期改正、責令書面檢查、誡勉談話、通報批評；組織處理包括：調(diào)離、停職、免職、責令辭職等；變更勞動關系即與案件責任人依法解除勞動合同。
以上方式可以并用。
第六條。
對各類直接責任人員的責任追究。
（一）直接責任人涉嫌違法犯罪的，無論金額大小，一律開除。主要包括以下行為：
1.利用工作之便收儲、收貸、收息不入賬或偷支儲戶存款、冒名發(fā)放貸款的；
3.與社會上犯罪分子或團伙互相串聯(lián)，充當內(nèi)線、進行詐騙、盜竊、搶劫資金活動的；
5.利用職務之便接受賄賂，或貪污、挪用、盜用庫存現(xiàn)金及聯(lián)行、結(jié)算資金的；
8.利用計算機挪用、盜用資金作案的；9.進行其他經(jīng)濟犯罪活動的。
（二）凡因故意或過失，不履職或不正確履職盡職，導致發(fā)生重大案件起直接作用的直接責任人員，一律解除勞動合同。主要包括以下行為：
2.故意或明知違反業(yè)務規(guī)章制度操作，擅自簡化審查和工作程序?qū)е掳讣l(fā)生的；
6.案發(fā)后，作為責任人隱瞞事實，影響案件查處的。7.其他因故意或知情情況下，違章操作，未嚴格履職引發(fā)重大案件的行為。
第七條。
對各類間接責任人員的責任追究。
（一）各支行（營業(yè)部）負責人案件責任的追究。
1.支行發(fā)生案件的，給予本級主要負責人記過以上處分，分管負責人記大過以上處分，相關負責人警告以上處分。
2.支行發(fā)生單個案件涉案金額20萬元以上責任性案件的，本級案件防控第一責任人、主要負責人和分管負責人必須引咎辭職，并視情節(jié)輕重予以相應紀律處分。
3.轄屬的營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生案件后，網(wǎng)點負責人一律予以免職，并在核實責任后，按有關規(guī)定給予相應的紀律處分。
（二）村鎮(zhèn)銀行高管人員案件責任的追究。
發(fā)生單個案件涉案金額50萬元以上100萬元以下案件的，根據(jù)案件情況、損失和責任，給予案件防控第一責任人、主要負責人、分管負責人、相關負責人警告以上處分。
發(fā)生單個案件涉案金額100萬元以上案件的，給予案件防控第一責任人記過以上處分，給予主要負責人記大過（含）以上處分，給予分管負責人撤職以上處分，給予相關負責人記過以上處分。
內(nèi)發(fā)生單個案件在500萬元以上或案件合計涉案金額在1000萬元（含）以上的，給予案件防控第一責任人記大過以上處分，給予主要負責人撤職以上處分，給予分管負責人留用察看以上處分，給予相關負責人記大過以上處分。
凡發(fā)生損失金額100萬元以上責任性案件的，村鎮(zhèn)銀行案件防控第一責任人、主要負責人、分管負責人、相關負責人必須引咎辭職，并視情況給予相應紀律處分。
（三）對其他間接責任人案件責任的追究。
對崗位流程制約監(jiān)督、業(yè)務部門管理、監(jiān)督部門檢查等未盡職盡責，存在以下問題之一，致使發(fā)生各類案件且應承擔責任的其他間接責任人員，視情節(jié)輕重，案件大小，由本級或上級有權(quán)部門依據(jù)有關規(guī)定，分別給予警告以上紀律處分：
1.工作不負責任，規(guī)章制度不落實、不執(zhí)行的；
2.審批、把關不嚴，監(jiān)督檢查不到位，崗位制約和履職不力的；
3.不如實反映事實真相，影響案件查處的；4.案件發(fā)生后，不及時采取相應措施的；5.不報案或報案遲緩，貽誤辦案時機的。
6.違反規(guī)定領用、使用、作廢和管理重要空白憑證，應當發(fā)現(xiàn)而沒有發(fā)現(xiàn)的；
7.擅離職守，造成單人上崗（臨柜）、守庫或押運的；8.發(fā)現(xiàn)問題或案件不及時采取安全措施，不向領導或上級報告，知情不舉的。
第八條。
村鎮(zhèn)銀行發(fā)生外部侵害案件（詐騙、搶劫、盜竊等），本行工作人員存在違規(guī)或過失的，比照以上條款追究有關管理人員責任；存在違規(guī)或過失并發(fā)生人員傷亡和涉槍案件的，從重追究有關管理負責人責任。
第九條。
村鎮(zhèn)銀行發(fā)生案件造成損失的，相關案件責任人員應承擔相應的經(jīng)濟賠償責任。
案件責任人的賠償比例由村鎮(zhèn)銀行根據(jù)案件性質(zhì)、損失程度、相關責任大小進行劃分。
村鎮(zhèn)銀行發(fā)生案件后，對機構(gòu)案件防控第一責任人、機構(gòu)經(jīng)營管理責任人、其他間接責任人要根據(jù)責任大小扣減相應的績效工資。
具體賠償標準、扣減相應的績效工資由村鎮(zhèn)銀行行務會根據(jù)承擔責任大小以及當?shù)亟?jīng)濟狀況研究決定。
第十條。
案件責任人為中共黨員的，由本級或上級黨組織按照《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等有關規(guī)定，根據(jù)其承擔的責任給予相應的黨紀處分。
案件責任人員涉嫌違法犯罪的，一律按照規(guī)定程序移送司法機關，嚴禁以經(jīng)濟處罰和紀律處分代替法律制裁。
已移送司法機關的案件，村鎮(zhèn)銀行應密切關注案件進展情況，盡量減少資金損失。
第十一條根據(jù)責任認定情況，有下列情形之一的，可以免于追究有關案件責任人員的責任：
（一）因不可抗力造成違法違規(guī)的；
（三）其他可以免責的情形。
第十二條。
對自查發(fā)現(xiàn)的案件，在管理責任追究上可作從輕處罰；對盡職免責、經(jīng)確認沒有管理責任的，可以不予追究。以下情況，可從輕、減輕追究相關人員責任：
（一）自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露和暴露案件的；
（二）情節(jié)輕微且未造成損害；
（六）受他人惡意欺詐實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補救措施；
（七）其他可以從輕或減輕處理的情形。
第十三條。
對被動發(fā)現(xiàn)案件，以及反復發(fā)生同質(zhì)同類案件的，必須嚴格按照“一案四問責”和“上追兩級”的要求落實責任追究。以下情況，應從重追究相關人員責任：
（一）發(fā)生重大、惡性案件，或?qū)野l(fā)同質(zhì)同類案件，內(nèi)發(fā)生案件2次以上的；
（二）監(jiān)督管理嚴重失職，致使內(nèi)控嚴重失效，從而引發(fā)案件的；
（三）決策、指使、授意、教唆或脅迫他人實施違法違規(guī)行為的；
（五）案件引發(fā)支付風險或群體性事件，造成的社會影響特別惡劣、后果特別嚴重的；
（七）對檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查案處理人實施威脅、恐嚇或打擊報復的；
（八）其他應當從中處理的情形。
第十四條。
村鎮(zhèn)銀行發(fā)生涉案金額100萬元以上案件，暫停分管負責人職務，并視情況暫停案發(fā)基層網(wǎng)點主要負責人接職務，責成其積極配合案件調(diào)查并接受監(jiān)管部門的督辦。
第十五條。
村鎮(zhèn)銀行發(fā)生案件，要在案發(fā)之日起3個月內(nèi)對案件責任人員的責任追究做出處理決定，并在決定后5個工作日內(nèi)，將案件查處情況和責任追究結(jié)果報告當?shù)劂y行業(yè)監(jiān)管部門。
第十六條。
對于發(fā)現(xiàn)案件故意隱瞞不報或壓案不報的，嚴肅追究案件防控第一責任人、主要負責人責任。
第十七條。
對給予案件責任人員紀律處分的，必須嚴格履行法定程序操作。
第十八條。
村鎮(zhèn)銀行案件責任人員，如果對處罰不服，可按規(guī)定程序向做出處罰決定機構(gòu)申請復議，對復議不服的可向管理部門提請復議，或向勞動管理部門申請仲裁。
第十九條。
本規(guī)辦法中所稱“以上”均包含本數(shù)，所稱“以下”均不包含本數(shù)。
第二十條本辦法由禹州新民生村鎮(zhèn)銀行制定、解釋、修改。
第二十一條。
本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。
銀行案件管理工作報告篇一
20xx年上半年，在市分行的大力支持和幫助下，我行緊緊圍繞市分行案防安保工作總體思路，狠抓制度落實、力促問題整改，著力加強案件風險防控體系的建設，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實現(xiàn)“零案件”案防目標，各項業(yè)務呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將具體工作情況匯報如下：
年初，我行專門召集相關部門及人員專題研究安全運營和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個落實”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標，做到目標落實。二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實。三是深刻領會我銀監(jiān)局和上級行文件精神，提高思想認識，高度認識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項重點工作，穩(wěn)步扎實做好案件防控工作，確保完成各項工作任務，做到“重點工作落實”。四是我行案防工作實行各層級一把手負總責制，并在不同層級設立專兼職案防崗位，指定專人負責案件防控工作，實行定人、定崗、定責的“三定”管理，做到責任落實。目前，我行上下更加重視案防工作，工作的主動性、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實。
思想教育工作常常說起來重要，但實際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風險和操作風險的一個重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：
（一）持續(xù)開展制度培訓，提高全員遵章守紀意識。我行以各項規(guī)章制度的學習培訓為重點，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓活動。截至我月底，全行已有10余人、參加了集中培訓，使員工的綜合業(yè)務素質(zhì)得到提高，為我行工作的順利開展奠定了基礎。
（二）開展警示教育活動，增強員工防范意識。我行注重將業(yè)務培訓和法律知識培訓有機結(jié)合，抓教育、抓引導，抓防范。今年以來，我行開展各種警示教育我場次，組織全行員工觀看《警示教育》短片，并要求員工撰寫心得體會，深刻反思，汲取教訓。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教、以案說教，使警示教育收到很好的效果。
（三）定期分析案防工作情況。一是將案防工作常態(tài)化。通過晨會、周會、行務會等形式，講案防、說安全，時刻提醒員工合規(guī)操作。二是組織召開案件防控聯(lián)席會，及時傳導監(jiān)管部門案防工作精神，加強政策傳導和風險提示，分析存在的共性問題和個性問題，有針對性地制定措施，確保各項案防工作落到實處。三是注重案防經(jīng)驗信息交流。開展學習心得交流、思想認識交流，達到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
（四）積極開展讀書學習活動。在全行范圍內(nèi)開展“我”主題讀書活動。通過全員學習、開心得交流會等形式進行，進一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍。
加強內(nèi)控機制建設，堵塞管理漏洞是案件防控的關鍵。今年以來，我行以強化規(guī)章制度和案防長效機制建設的有機融合為突破口，抓好健全制度和強化執(zhí)行兩個關鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營合規(guī)化、工作標準化。
（一）完善案防工作考核評價機制。
今年以來，我行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手，進一步強化考核評價工作，在業(yè)務流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風險的要求，通過對案件防控工作的考核，努力實現(xiàn)違規(guī)違紀風險的提前消除，將案防要求與業(yè)務工作有機結(jié)合起來，努力解決制度建設和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅持每月自查，監(jiān)事會每季度抽查，半年總行考核通報，切實督促各級領導班子、領導人員和重點管理崗位人員認真履行案防工作職責，確保制度執(zhí)行的嚴肅性和規(guī)范性，并將責任落實到人，真正做到“誰主管、誰負責”。
（二）強化員工違規(guī)行為的管理。
在對各部門案防工作考核的基礎上，按照監(jiān)管部門的要求，實施對員工進行違規(guī)行為積分，強化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實施細則》。引導和督促各級部門和工作人員遵章守紀、依法合規(guī)經(jīng)營。員工違規(guī)行為積分細則的實施，使違規(guī)違紀行為得到有效遏制，收到良好效果。
今年，我行按照工作思路，著重解決基礎管理薄弱問題，努力構(gòu)建案件防控長效機制。為此，我們重點抓了以下幾方面工作。
（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強制性休假制度方面，我行嚴格按照監(jiān)管部門“三個百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實施奠定了基礎。
（二）高度重視對賬工作的管理。嚴格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和我行銀企對賬制度進行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行我萬元以上對賬率達100%。按照要求，各支行負責人每季度直接與重要客戶進行對賬，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進行。
（三）高度重視案防三項制度的落實工作。一是按照銀監(jiān)會關于案件(風險)的最新口徑，全面清理轄內(nèi)機構(gòu)自我年以來的案件風險情況，加強案件監(jiān)管、嚴格案件報告。二是進一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領導任組長的專案組，開展風險清查，妥善處置和化解案件風險。三是嚴肅案件管理紀律。要求各機構(gòu)增強對案件風險的快速反應能力，及時報告；對發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風險情形的，不報告或未在規(guī)定期限內(nèi)報告，將嚴肅處理；要求各機構(gòu)高度重視案件查處工作，深入調(diào)查，嚴肅問責，扎實整改，以有效的案件查處工作，促進內(nèi)控案防工作能力的提升。截至6月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風險）信息，報送數(shù)為零。
（四）高度重視安全管理，做實安保工作。今年以來，我行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強全員安保意識和技能培訓。組織安保人員針對營業(yè)場所重點部位進行了防搶演練培訓。二是加強防護設施建設。實行各支行負責人以物防、技防設施的管理負總責制，建立了雙路報警系統(tǒng)，確保物防、技防設施的正常運行。三是加強規(guī)章制度建設。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。
五、強化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵機制。
從嚴治行是加強內(nèi)控管理的基本要求，為此，我們堅持做到三個到位：
（一）監(jiān)督措施要到位。我行提出，防范案件不能總當“事后諸葛亮”，要通過加強對業(yè)務經(jīng)營和操作風險的監(jiān)督檢查工作，防患于未然。我年，為了保障各項制度的貫徹落實，督促員工依規(guī)操作，按照《方案》的要求，通過開展“三查一審”工作來落實完善檢查監(jiān)督機制。加大對基層機構(gòu)的檢查監(jiān)督力度，突出重點，緊緊圍繞案件防控的重點環(huán)節(jié)，對高風險業(yè)務、易發(fā)案件部位，增加了督查深度、廣度和頻率。
（二）懲戒措施要到位。我年，我行對違規(guī)和案件的責任追究提出了更為嚴厲的措施。同時制定了相關柜臺業(yè)務禁止性規(guī)定，這些禁止性規(guī)定是柜臺業(yè)務操作中的高壓線，觸犯一條即解除勞動合同，具有極強的`威懾力，在全行上下引起了較大震動。
（三）激勵措施要到位。為有效防范操作風險和各類案件、事故的發(fā)生，在嚴肅問責的同時，制定了相應的激勵措施。對嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，有效避免資金財產(chǎn)損失的一線員工給予通報表揚和獎勵。
（一）加強思想教育，重視案防工作培訓，進一步提高案防意識，使員工防范風險意識由被動灌輸轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃有问健?BR> （二）加強內(nèi)控制度建設，進一步完善案防長效機制。及時修訂完善各項內(nèi)控制度，建立嚴密的制度防范體系。
（三）強化對操作風險的管控，繼續(xù)加強貸款“三查”、輪崗、對賬和強制休假等制度執(zhí)行的檢查；突出對“高風險點”的監(jiān)督檢查，不斷拓寬檢查范圍，力爭使檢查覆蓋面達到100%。
（四）案件防控工作任重道遠，決不能掉以輕心，我行將繼續(xù)保持對案件的高壓態(tài)勢，繼續(xù)強化員工的合規(guī)意識，從管住人就管住風險的高度，扎實做好員工行為動態(tài)管理，確保實現(xiàn)零案件工作目標。
銀行案件管理工作報告篇二
xx銀監(jiān)分局：
我行結(jié)合各部門及各條線工作重點，對業(yè)務風險及案件防控工作進行了持續(xù)學習與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務領域和風險管控薄弱環(huán)節(jié)，變被動應對為主動防控，完善制度建設，加強全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓，從執(zhí)行各項規(guī)章制度的細節(jié)入手，繼續(xù)深入開展案件風險排查，防范案件風險?，F(xiàn)將本年度案件風險排查工作總結(jié)匯報如下：
一、主要工作。
一直以來，我行領導高度重視案件風險排查工作，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力，結(jié)合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內(nèi)控管理、工作落實和業(yè)務條線等方面的問題進行認真分析梳理，分類匯總，剖析根源，制定方案及時整改。
（一）認真落實案件風險防控工作的各項措施，實行案件風險防控工作責任制，年初與各支行、各員工簽訂《xx案件風險防控工作責任書》，全行共簽訂案件風險防控工作責任書156份，實行分管責任，明確工作職責，使案件風險防控工作做到全覆蓋，責任落實到人，不留死角。
開多次會議，對案件防控工作的落實進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控專項工作領導小組，制定活動實施方案，細化活動內(nèi)容，明確目標，落實職責，增強工作針對性，不斷加強內(nèi)控管理，促進內(nèi)控制度不斷完善，優(yōu)化全行工作作風，增強有效發(fā)展意識，進一步提高自我約束、自我監(jiān)督、自我管理和自我完善能力，有效預防各類案件發(fā)生，促進全行各項業(yè)務健康發(fā)展,為我行進一步開展防控、工作打下基礎。
（三）加強制度建設，規(guī)范業(yè)務操作，提高案件防控水平。為提高案件防控水平，對舊版本業(yè)務規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了針對性的修訂和完善，對于我行新開發(fā)的業(yè)務品種，能先制定相關制度，做到制度先行。陸續(xù)制定了《xxx，修訂了《xx銀行流動性風險應急處置預案》、《xx銀行查庫制度》、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權(quán)限管理辦法》等相關制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責，對部分業(yè)務環(huán)節(jié)的流程及職責進行了優(yōu)化及補充，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務操作，強化了案件風險防控。
精神，要求各支行認真組織員工學習傳達，并做好學習記錄。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對傳達文件的學習情況進行檢查，了解員工學習文件貫徹落實情況，進行督促指導，提高員工案件防控意識。
認真?zhèn)鬟_學習了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門、各支行吸取教訓，高度重視內(nèi)控與案防工作，結(jié)合外部案例及我行實際，認真梳理排查本行業(yè)務管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞，提高對業(yè)務風險管理的重視程度，扎實防范了類似案件風險的發(fā)生。
（四）加強員工行為管理，推進我行操作風險管控。認真貫徹落實《xx銀行員工勞動紀律管理暫行辦法》、《xx銀行員工學習管理辦法》、《xx銀行員工八小時以外查訪制度》，開展了多次對員工不良行為的專項排查，加強員工行為管控，防范業(yè)務操作風險。先后開展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項行為排查，員工參與非法集資行為排查，排除隱患；共排查員工xx人，排查率100%，共收回員工承諾書xx份，員工家訪表xx份。制定制定業(yè)務操作與合規(guī)建設的學習培訓計劃，每周三為內(nèi)審、財務會計例會，周四為信貸業(yè)務例會。深入開展學習“合規(guī)建設與五個基本規(guī)范”要求各部門負責人帶頭學，結(jié)合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。
一是緊密結(jié)合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，強調(diào)工作紀律的嚴肅性。在工作上嚴格執(zhí)行考勤制度，實行晨會和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點半前簽到上班，晚五點半簽到下班，任何人不得遲到早退，對遲到早退員工實行處罰。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
二是首先采取個人談話、內(nèi)部詢問、實際走訪的方式開展排查，排查工作深入到部門、對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價。平常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個集體大家庭的溫暖。
嚴格遵守各項規(guī)章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工。
員工不良行為排查工作，各部門能夠認真組織員工學習總行的文件精神，進行不良行為的排查工作，對照排查內(nèi)容逐條檢查。排查工作的進行，加強和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力。今后，我們還將對此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業(yè)務操作風險的長效機制，為我行穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展打下了堅實的基礎。
三、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)。
（一）部分員工風險防范意識比較淡薄，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務繁忙而放松風險防范工作，沒有將案件防范各項措施真正落到實處。
（二）理論學習學習的方法與效果上還存在不足，部分員工對平時的學習還存在著“走過場”的應付現(xiàn)象，真正通過學習來研究解決問題和矛盾、來指導業(yè)務發(fā)展還做得不夠好。
（三）業(yè)務培訓工作力度還不夠，導致員工鉆研業(yè)務知識的主動性和積極性不高，業(yè)務能力不強、業(yè)務操作上，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象，不能及時防范和化解風險，崗位制約有時沒有真正發(fā)揮。
×年，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實、力促問題整改，著力加強案件風險防控體系的建設，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實現(xiàn)“零案件”案防目標，各項業(yè)務呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將×行的具體工作情況匯報如下：
×年初，×行專門召集相關部門及人員專題研究安全運營和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個落實”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標，做到目標落實。二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實。三是深刻領會×銀監(jiān)局和×分局文件精神，提高思想認識，高度認識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項重點工作，穩(wěn)步扎實做好案件防控工作，確保完成各項工作任務，做到“重點工作落實”。四是×行案防工作實行各層級一把手負總責制，并在不同層級設立專兼職案防崗位，指定專人負責案件防控工作，實行定人、定崗、定責的“三定”管理，做到責任落實。目前，×行上下更加重視案防工作，工作的主動性、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實。
二、強化教育，筑牢思想防線。
思想教育工作常常說起來重要，但實際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風險和操作風險的一個重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：（一）持續(xù)開展制度培訓，提高全員遵章守紀意識。×行以各項規(guī)章制度的學習培訓為重點，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓活動。截至×月底，全行已有×余人、參加了集中培訓，使員工的綜合業(yè)務素質(zhì)得到提高，為×行工作的順利開展奠定了基礎。
（二）開展警示教育活動，增強員工防范意識?！列凶⒅貙I(yè)務培訓和法律知識培訓有機結(jié)合，抓教育、抓引導，抓防范。今年以來，×行開展各種警示教育×場次，組織全行員工觀看《警示教育》短片，并要求員工撰寫心得體會，深刻反思，汲取教訓。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教、以案說教，使警示教育收到很好的效果。
專門設立學習交流專欄，開展學習心得交流、思想認識交流，達到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
（四）積極開展讀書學習活動。在全行范圍內(nèi)開展“×”主題讀書活動。通過全員學習、開心得交流會等形式進行，進一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍。
三、強化制度建設，進一步提升內(nèi)控執(zhí)行力。
加強內(nèi)控機制建設，堵塞管理漏洞是案件防控的關鍵。今年以來，×行以強化規(guī)章制度和案防長效機制建設的有機融合為突破口，抓好健全制度和強化執(zhí)行兩個關鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營合規(guī)化、工作標準化。
（一）完善案防工作考核評價機制。今年以來，×行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手，進一步強化考核評價工作，在業(yè)務流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風險的要求，通過對案件防控工作的考核，努力實現(xiàn)違規(guī)違紀風險的提前消除，將案防要求與業(yè)務工作有機結(jié)合起來，努力解決制度建設和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅持每月自查，監(jiān)事會每季度抽查，半年總行考核通報，切實督促各級領導班子、領導人員和重點管理崗位人員認真履行案防工作職責，確保制度執(zhí)行的嚴肅性和規(guī)范性，并將責任落實到人，真正做到“誰主管、誰負責”。
（二）強化員工違規(guī)行為的管理。在對基層機構(gòu)負責人。
和各部門案防工作考核的基礎上，按照監(jiān)管部門的要求，實施對員工進行違規(guī)行為積分，強化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實施細則》。引導和督促各級部門和工作人員遵章守紀、依法合規(guī)經(jīng)營。員工違規(guī)行為積分細則的實施，使違規(guī)違紀行為得到有效遏制，收到良好效果。
四、強化內(nèi)控管理，把內(nèi)控管理工作落到實處。
今年，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎管理薄弱問題，努力構(gòu)建案件防控長效機制。為此，我們重點抓了以下幾方面工作。
（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強制性休假制度方面，×行嚴格按照監(jiān)管部門“三個百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實施奠定了基礎。
（二）高度重視對對賬工作的管理。嚴格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和×行銀企對賬制度進行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行×萬元以上對賬率達100%。按照要求，各支行負責人每季度直接與重要客戶進行對賬，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進行。
（三）高度重視案防三項制度的落實工作。一是按照銀。
監(jiān)會關于案件(風險)的最新口徑，全面清理轄內(nèi)機構(gòu)自×年以來的案件風險情況，加強案件監(jiān)管、嚴格案件報告。二是進一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領導任組長的專案組，開展風險清查，妥善處置和化解案件風險。三是嚴肅案件管理紀律。要求各機構(gòu)增強對案件風險的快速反應能力，及時報告；對發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風險情形的，不報告或未在規(guī)定期限內(nèi)報告，將嚴肅處理；要求各機構(gòu)高度重視案件查處工作，深入調(diào)查，嚴肅問責，扎實整改，以有效的案件查處工作，促進內(nèi)控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風險）信息，報送數(shù)為零。
（四）高度重視安全管理，做實安保工作。今年以來，×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強全員安保意識和技能培訓。組織安保人員針對營業(yè)場所重點部位進行了防搶演練培訓。二是加強防護設施建設。實行各支行負責人以物防、技防設施的管理負總責制，建立了雙路報警系統(tǒng)，確保物防、技防設施的正常運行。三是加強規(guī)章制度建設。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。
五、強化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵機制從嚴治行是加強內(nèi)控管理的基本要求，為此，我們堅持做到三個到位：
今年以來，我部根據(jù)《××銀行案件防控長效機制實施辦法》、《××銀行2011年案件防控工作方案》等文件精神，結(jié)合部門及條線工作重點，對授信業(yè)務風險及案件防控工作進行了持續(xù)學習與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務領域和風險管控薄弱環(huán)節(jié)，完善制度建設，加強全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓，繼續(xù)深入開展案件風險排查，建立和完善案件防控的長效機制，防范授信業(yè)務案件與合規(guī)風險?，F(xiàn)將相關工作開展情況報告如下：
（一）明確案防重點，制定年度工作計劃及整改規(guī)劃我部在年初對全年的授信風險管理條線案件防控工作進行了專題部署，在對2010年度案件防控工作進行總結(jié)的基礎上，擬定了2011年風管條線案件防控工作思路與計劃，嚴格落實案件防控各項工作內(nèi)容，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務的日常管理和風險排查工作之中。同時，為建立整改長效機制，加強和完善案件防控工作，我部還制定了2011年風管條線案件防控整改規(guī)劃，進一步明確并細化了全年案件防控工作的推進重點和主要實施內(nèi)容。
（二）建立責任體系，明確責任目標。
我部已形成由總經(jīng)理領導，總經(jīng)理室其他班子成員分別負責對口的二級部室、科室，各科經(jīng)理負責本科員工，一級抓一級、一級盯一級的全員案件防控工作責任體系。我部負責人已于2010年底簽訂《××銀行案件防控目標責任書（2011年度）》。2011年我部以確保不發(fā)生百萬元以上大案、要案、力爭杜絕百萬元以下案件為案件防控責任目標，加強組織領導，落實內(nèi)部責任追究機制。
（三）定期實施案防日常工作檢查，開展相關知識學習與培訓。
我部認真貫徹案防辦公室工作要求，按季對員工案防知識學習培訓情況、新《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風險三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學習情況等若干日常工作內(nèi)容開展檢查，檢查結(jié)果均已報送案件防控辦公室。
另外，為增強部門案防知識學習的主動性，我部還制定了案件防控知識學習與培訓計劃，對學習與培訓的內(nèi)容、安排、組織方式、學習重點、實施要求等進行了明確。在具體落實上，部門根據(jù)計劃安排，結(jié)合案防重點，每季下發(fā)學習通知至全體員工，要求有針對性地加強案防知識學習，以便更好地開展案防工作。
（四）確定案防重點關注名單，加大對被關注單位的指導和檢查力度。
我部按照《××銀行2011年案件防控工作方案》的要求建立重點單位關注機制。根據(jù)日常工作實踐，結(jié)合各項信貸檢查情況，對授信業(yè)務經(jīng)營與管理合規(guī)性相對薄弱、整改情況相對欠佳的經(jīng)營單位，建立了《重點關注名單》，梳理了重點關注風險點，以便加大對被關注單位的指導和檢查力度。相關名單已按季報送案件防控辦公室。
（五）加強制度建設，規(guī)范業(yè)務操作，提高案件防控水平。
版）》、《××銀行固定資產(chǎn)貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）》、《××銀行流動資金貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）》。2011版作業(yè)規(guī)范增加了支付管理環(huán)節(jié)及支付管理崗職責，對部分業(yè)務環(huán)節(jié)的流程及職責進行優(yōu)化及補充。修訂后的三項作業(yè)規(guī)范進一步強化了貸款全流程管理，規(guī)范了各崗位業(yè)務操作，從制度及流程管控層面強化了案件風險防控。
二是針對上海銀監(jiān)局對我行“三個辦法、一個指引”貫徹落實情況的檢查意見，下發(fā)了《關于堅決貫徹落實“三個辦法、一個指引”相關要求的通知》，提出嚴格落實整改、進一步夯實信貸管理工作、深入推進“三個辦法、一個指引”貫徹執(zhí)行的工作要求。
三是結(jié)合銀監(jiān)局監(jiān)管意見，下發(fā)了《關于我行部分經(jīng)營單位貸款新規(guī)違規(guī)問題的通報》，要求各分支行對照銀監(jiān)的現(xiàn)場檢查意見，進一步加強落實整改與自查自糾；高度重視貸款新規(guī)，營造貸款合規(guī)文化；進一步改進和完善貸款基礎管理要求；統(tǒng)一問責標準，加強內(nèi)部問責。
四是下發(fā)《關于嚴格執(zhí)行貸款新規(guī)，加快落實“三項工作”的通知》，要求各單位要嚴格執(zhí)行“三個辦法、一個指引”，盡職開展貸款三查，嚴格調(diào)查、審核、跟蹤貸款用途及流向，防范信貸資金被挪用。同時，通知并要求強化貸后管理，加強資金流向的跟蹤檢查，防范貸款資金挪用。在開展貸后現(xiàn)場檢查及日常走訪時，要進行實地賬務比對，核實企業(yè)檢查用款是否與貸款合同約定用途一致；及時搜集能夠證明信貸資金用途的有關憑據(jù)，確保貸款資金實際流向與合同約定貸款用途相符。發(fā)現(xiàn)挪用的要采取限期收回等措施予以整改。
住房類貸款的監(jiān)測，加大對假合同、假按揭等違規(guī)行為和轉(zhuǎn)按揭、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外，還要求通過加強貸款支付與資金流向管理，嚴格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網(wǎng)絡貸款、民間借貸，并要求強化內(nèi)部員工約束，防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔保公司的違法違規(guī)活動。
2、加強操作風險管控，落實有效措施。
一是為推進和加強我行操作風險管理，制定下發(fā)《××銀行操作風險字典庫（2011版）》，明確操作風險分類標準，在業(yè)務流程分析的基礎上，對全行操作風險因子、操作風險事件、操作風險損失、操作風險點進行定義，識別和分類，構(gòu)成操作風險識別和分類的字典式工具庫。
二是為進一步規(guī)范個人征信業(yè)務操作，確保合規(guī)征信，制定并下發(fā)《××銀行個人信用報告查詢作業(yè)規(guī)范（2011版），按貸前、貸后、異議及信用卡特約商戶實名查詢等對征信業(yè)務進行規(guī)范。同時，向分支行重申“先授權(quán)，后查詢”，嚴格遵循個人征信查詢授權(quán)程序；“專人登記，定期核對”，做實個人征信臺賬的管理要求。
效或權(quán)利障礙票據(jù)而產(chǎn)生的其他多種風險，對承兌業(yè)務采用保證金或定期存單質(zhì)押擔保的，須嚴查資金來源的合法性；嚴防無真實貿(mào)易背景，利用虛假資料開票、貼現(xiàn)，以及循環(huán)開票套取資金、套利；嚴控資金流向，防止貼現(xiàn)資金流入股市、期市、高利貸等領域。四是下發(fā)《關于轉(zhuǎn)發(fā)中國銀行上海市分行違規(guī)與持無效貸款卡企業(yè)發(fā)生信貸業(yè)務情況通報的通知》，要求在貸前調(diào)查和最終放款前查詢貸款卡狀態(tài)，嚴禁與持無效貸款卡的客戶發(fā)生信貸業(yè)務。嚴格執(zhí)行《××銀行企業(yè)信用信息基礎數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》中關于貸款卡查詢的規(guī)定，同時要求各經(jīng)營單位針對存量信貸業(yè)務中是否存在給無效貸款卡客戶辦理業(yè)務的情況進行自查，如有發(fā)現(xiàn)要立即整改。
3、加強風險防范，推進案防長效機制建設。
下發(fā)《關于轉(zhuǎn)發(fā)進一步推進改革發(fā)展加強風險防范的通知》，在轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)文件的同時，重點提出要推進案件防控長效機制建設，包括：加強合規(guī)內(nèi)控建設；深入推進案件防控工作，嚴格落實案件防控目標責任制，認真執(zhí)行《××銀行2011年案件防控工作方案》，努力實現(xiàn)全年案件防控目標。
（六）結(jié)合外部案例及我行實際，及時發(fā)布案件風險提示。
一是在2011年全行案件防控工作會議上通報了齊魯銀行偽造金融票證案，提示與會的各經(jīng)營單位吸取該案件的教訓，高度重視內(nèi)控與案防工作，加強信貸流程精細化管理，重視操作風險管理，提高對低風險業(yè)務風險管理的重視程度并加強該類業(yè)務的風險排查。
2013年上半年，在總行及分行(轉(zhuǎn)載于:銀行案件風險防控工作總結(jié))領導的正確領導下，在當?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導關心下，我分行認真貫徹落實總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求，堅持以防為主，以查促防的指導思想，加強隊伍建設，強化隊伍管理，營造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進行?，F(xiàn)將我分行2013年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報如下：
一、高度重視案防安保工作，制定計劃逐一落實。
作人員聯(lián)合風險部門開展全行安全檢查，長假節(jié)前大檢查等；按責任書要求親自參與全行的消防設施檢查、監(jiān)控報警系統(tǒng)巡檢。時刻注意掌握轄內(nèi)安全動態(tài)，及時解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題。
(二)強化案防常識學習、不忘思想警示教育。上半年中，我分行嚴格落實案防知識學習和教育制度,在每一季度的安全例會上，堅持安全常識學習和教育，繼續(xù)加強分行的安防保衛(wèi)制度及各項應急預案的學習，將多媒體與書面教育相結(jié)合，積極收集消防火災視應急處置技能培訓視頻放映，以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識及技能，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進行通報警示教育，并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會治安形勢,提升案防意識,抓自查促整改,使廣大員工對安全防范的嚴峻性、必要性有一個清醒的認識,增強憂患意識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴，并要求前臺員工在日常工作中，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識。
二、抓隊伍建設,提高安全防范技能在日常工作中，加強隊伍建設、政治思想教育建設,緊抓隊伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓臨柜人員對自衛(wèi)器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強對保安人員的安全教育培訓，要求駐網(wǎng)點保安的日常工作嚴格遵守我分行各項規(guī)章制度，還要求駐網(wǎng)點保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓，向各部室下發(fā)傳閱學習安保及案防培訓材料，保持高壓態(tài)勢，確保案件風險得到有效防控。
三、完善制度及管理體系,加大風險防控力度。
(一)強化檢查整改。為促進安全保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化,落實檢查效果。年初,我分行積極認真總結(jié)2012年度安全保衛(wèi)工作情況，根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實施辦法和違規(guī)違紀處罰實施細則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式,時刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。
（二）加強技防物防建設。根據(jù)分行樹立的“安全無小事”的思想，貫徹從安全出發(fā)、從實際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設。定期按照巡檢制度做好設備巡檢，積極配合總行對新設立網(wǎng)點安防建設工作進行督促指導，嚴格按照公安機關相關金融機構(gòu)網(wǎng)點安防設施建設規(guī)范進行施工，最終通過驗收順利開業(yè)，各項技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運行。根據(jù)總行部署，將遠程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡的基礎上積極對atm自助銀行等高風險區(qū)域接入總行遠程監(jiān)控報警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數(shù)。
（三）嚴控風險事件，預防案件發(fā)生。上半年，我分行在推進業(yè)務發(fā)展的同時，保衛(wèi)部門及風險管理部門定期召開聯(lián)席會議，兩部門協(xié)調(diào)配合，按照風險管理及案件防范要求對各項業(yè)務進行風險防控，嚴格貫徹落實信貸風險管理規(guī)定對信貸部門各項信貸業(yè)務進行風險管控，組織相關部門每月定期對營業(yè)部門進行重要空白憑證及現(xiàn)金進行檢查，及時消除隱患，將分行各項內(nèi)控制度落到實處。
四、存在的不足及下半年主要工作打算一是安全防范意識有待進一步增強。
二是分行監(jiān)控報警系統(tǒng)部分硬件設備老化故障頻發(fā)，下半年需加強技防物防硬件設施日常檢查維護，做好硬件設施更新工作。
xx銀行xx。
xxxx年，xx農(nóng)村信用合作聯(lián)社堅持以督導強化農(nóng)村信用社案件風險防控為重點，大力強化案件防控職能建設，認真扎實抓好案件防控工作，做到突出重點、整體推進，形成了聯(lián)社、各部室、各信用社齊抓共管，全部整體聯(lián)動的格局，使案件防控工作逐步步入常規(guī)化、制度化、規(guī)范化軌道。案件防控工作的推行，有效遏制了各類案件和重大違紀違規(guī)問題的發(fā)生，截至九月底，我縣信用社實現(xiàn)了零發(fā)案。
一、基本情況。
xx農(nóng)村信用社合作聯(lián)社下轄xx個信用社、x個營業(yè)部，共xx個營業(yè)網(wǎng)點。在職職工xxx人。聯(lián)社內(nèi)設部門xx個。截至xxxx年x月底，各項存款余額達到xxxxx萬元，較年初上升30549萬元，存款增幅%，占年度計劃36000萬元的%，較去年同期多上升9710萬元；各項貸款余額達到xxxx萬元,其中：貼現(xiàn)持票xxxx萬元，較年初下降16045萬元，傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬元，占年度計劃26500萬元的%，存貸比例%；其中：農(nóng)業(yè)貸款余額xxxxx萬元，較年初上升12332萬元，占比%。
不良貸款余額xxxx萬元，較年初下降萬元，占年度計劃700萬元的%，不良貸款占比％；累計收回臵換呆帳貸款萬元，占年計劃40萬元的86%；累計收回托管資產(chǎn)萬元，處臵托管資產(chǎn)2250萬元，占年度計劃5500萬元的%；前9個月實現(xiàn)各項收入16925萬元，同比多增收6350萬元；各項支出14363萬元，同比增加6888萬元；賬面利潤2562萬元，經(jīng)營利潤5059萬元，同比增加1070萬元。
二、案件風險防控工作開展情況一、抓組織機構(gòu)建設，明確工作目標。
依照案件防控文件精神，上半年，xx聯(lián)社在以xxxx理事長為組長、xxx主任為副組長，聯(lián)社監(jiān)事長、副主任、部門負責人以及信用社主任為成員的案件防控工作領導小組的領導下，對防控工作做出了具體安排部署，同時各信用社也成立了相應的案件防控工作領導小組。結(jié)合我縣信用社案件防控工作開展情況，聯(lián)社先后召開了專題會、推進會、督導會，聯(lián)社亢理事長對該項工作落實情況進行了明確部署和嚴格要求，各社主任、網(wǎng)點負責人本著對信用社事業(yè)、對員工和對自己高度負責的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認真扎實地抓好案件防控工作，取得了顯著成效，確保了前九個月經(jīng)營零案率。
根據(jù)省聯(lián)社“基礎管理年”活動安排，xx聯(lián)社以組建農(nóng)村商業(yè)銀行為契機，本著“嚴密、科學、規(guī)范、有效”的原則積極開展“三抓一促進”活動，一是根據(jù)實際需要，不斷完善補充制度，使各項內(nèi)控制度能夠覆蓋業(yè)務操作的每一個環(huán)節(jié)，確保不出現(xiàn)“制度盲區(qū)”；并設計操作流程，使各個業(yè)務之間，一個業(yè)務的各個環(huán)節(jié)之間，形成有序的、相互制約、相互聯(lián)系的過程。共修訂完善各項制度xxx條。二是在領會精神實質(zhì)上下功夫，真正做到學出精神、學出新意、學出氛圍、學出成效。三是堅持學以致用，抓好管理的規(guī)范和制度的執(zhí)行。讓每名員工知道該做什么、不該做什么、該怎么做；嚴格用科學有效的制度來規(guī)范員工的行為，堅持按章辦事、管好程序辦事，實現(xiàn)規(guī)范化管理。
三、抓“四項制度”落實，防范各類風險。
聯(lián)社按照市辦下發(fā)的《關于落實干部交流等四項制度的緊急通知》的相關要求，嚴格按照四項制度的相關規(guī)定進行了認真落實，一是落實了干部交流制度。4月份通過公開競聘、考試、答辯等程序選拔了31名中層干部，其中部門經(jīng)理13名，信用社主任、副主任18名，分別充實到了任職三年以上的需輪換的部門及信用社。二是對全縣主管會計20人進行了輪換，三是對全縣各信用社一線的操作柜員32人進行了輪崗，四是對全縣信貸員進行了輪片或輪崗38人。此舉有效防范了操作風險。
四、抓案件風險排查活動，遏制各類案件的發(fā)生。
為了有效防范風險，四月份，聯(lián)社認真開展案件風險自查活動，做到了不漏一個環(huán)節(jié)，不漏一筆業(yè)務、不漏一個員工，對xx年以來聯(lián)行清算、存放同業(yè)、銀行承兌匯票、貼現(xiàn)、財務會計、出納、柜員管理、信貸、計算機、銀行卡、安全保衛(wèi)等業(yè)務進行全面的案件風險隱患排查；對員工工作能力、工作態(tài)度、工作責任心及銀監(jiān)會提出的九類不良行為進行排查；對重要崗位人員進行排查；對各業(yè)務網(wǎng)點管理能力、內(nèi)控制度執(zhí)行能力、自我約束能力及各項業(yè)務發(fā)展狀況進行排查；對貸款的發(fā)放程序、審批程序、責任落實和責任追究進行排查；對大額費用管理、固定資產(chǎn)管理等進行排查。在進行排查的同時，還做到了以下兩點：
一是結(jié)合我縣信用社實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
下旬至5月份，我縣信用社共排查395人，排查面達到100%。收回排查表395份，其中自查表395份、互查表395份。在這次九種人排查工作中，發(fā)現(xiàn)有2個不良行為的員工，聯(lián)社已對兩人分別做了處理。
通過本次排查，發(fā)現(xiàn)了一些風險隱患，采取邊查邊糾的措施，使檢查中發(fā)現(xiàn)的部分問題及時得到了整改、糾正，排除了部分操作隱患，及時防范了風險。
五、抓多層次的業(yè)務檢查、專項稽核、警示教育活動，提高案件防控意識。
充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用，以“風險管理”為重點，“審慎經(jīng)營”為目標，進一步提高案件防控能力。一是加大稽核檢查力度，做到不留死角。扎實開展了xx年業(yè)務經(jīng)營真實性檢查、存款滾動式檢查、五一安全檢查、部分信用社突擊檢查、呆賬核銷檢查、信貸大檢查、票據(jù)業(yè)務檢查、財務檢查、重要空白憑證及印章管理檢查、序時稽核等。通過連續(xù)檢查，杜絕了風險隱患的發(fā)生。二是建立了稽核檢查問題跟蹤臺賬。聯(lián)社根據(jù)每次檢查后信用社問題整改情況逐月下發(fā)稽核問題跟蹤臺賬，限期整改，從而確保檢查中發(fā)現(xiàn)的問題跟蹤到位，整改到位。對整改不到位的信用社及責任人及時進行了處理。
三是加大了責任追究力度。今年，我聯(lián)社對19名違規(guī)違紀人員進行了處理。
word格式可編輯。
專業(yè)技術(shù)資料整理分享。
word格式.整理版。
優(yōu)質(zhì).參考.資料。
寧可累死在路上，也不能閑死在家里！寧可去碰壁，也不能面壁。是狼就要練好牙，是羊就要練好腿。什么是奮斗？奮斗就是每天很難，可一年一年卻越來越容易。不奮斗就是每天都很容易，可一年一年越來越難。能干的人，不在情緒上計較，只在做事上認真；無能的人！不在做事上認真，只在情緒上計較。拼一個春夏秋冬！贏一個無悔人生！早安！—————獻給所有努力的人.
銀行案件管理工作報告篇三
第一段：引言（200字）。
近年來，銀行案件頻頻爆發(fā)，嚴重影響了金融秩序和社會穩(wěn)定。作為銀行從業(yè)人員，我們應當積極適應時代發(fā)展，提升自身素質(zhì)，加強對銀行案件的管理。在實踐中總結(jié)經(jīng)驗和教訓，形成自己的心得與體會，對銀行案件管理具有重要意義。本文將從加強內(nèi)部培訓，建立科學的風險控制機制，加大監(jiān)督力度，加強合規(guī)意識和加強員工教育等五個方面闡述我的心得。
第二段：加強內(nèi)部培訓（200字）。
銀行業(yè)務繁雜，風險多樣化，要提高工作人員的綜合素質(zhì)，必須加強內(nèi)部培訓。銀行應組織各級干部、員工參加專業(yè)培訓和崗位技能培訓，提升他們業(yè)務知識和法律法規(guī)意識。同時，銀行還要加大對高風險崗位的培訓力度，提高員工風險意識和風險防范能力。
第三段：建立科學的風險控制機制（200字）。
銀行案件管理的關鍵在于防控風險，提高風險控制水平。銀行應建立科學的風險評估和風險控制機制，對各類風險進行分類、評估和控制。在風險控制方面，銀行應注重外部風險的監(jiān)測和內(nèi)部控制的完善，確保風險監(jiān)測預警體系的有效運轉(zhuǎn)，及時發(fā)現(xiàn)和化解風險。
第四段：加大監(jiān)督力度（200字）。
監(jiān)督是防范銀行案件的重要環(huán)節(jié)。銀行應加強監(jiān)管部門與業(yè)務部門的溝通與合作，建立健全的監(jiān)管體制和機制。對銀行內(nèi)部進行全面監(jiān)察，發(fā)現(xiàn)問題及時糾正，確保制度的執(zhí)行和規(guī)則的遵守。同時，銀行也應主動接受社會公眾的監(jiān)督，加強信息公開透明，提高社會信任度。
第五段：加強合規(guī)意識和員工教育（200字）。
銀行員工必須具備嚴重合規(guī)的意識，要遵守相關法律法規(guī)和銀行規(guī)章制度，保持清白自律的職業(yè)操守。銀行應加強員工教育，提高員工的合規(guī)意識和道德水平。通過開展培訓活動、組織講座等形式，使員工時刻保持對法律風險的敏感和警覺。
結(jié)尾部分（200字）。
要做好銀行案件管理，我們不僅需要加大對員工的培訓和教育力度，建立科學的風險控制機制，還需要加大對風險的監(jiān)測和監(jiān)督力度，加強對外部合規(guī)要求的理解和遵守。只有這樣，才能更好地預防和應對銀行案件，維護銀行業(yè)風清氣正的形象，為社會經(jīng)濟發(fā)展作出貢獻。希望通過本文的分享，能夠引起更多從業(yè)人員的思考和共鳴，共同為銀行案件管理做出更多的探索和努力。
銀行案件管理工作報告篇四
×年，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實、力促問題整改，著力加強案件風險防控體系的建設，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實現(xiàn)“零案件”案防目標，各項業(yè)務呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將×行的具體工作情況匯報如下：
×年初，×行專門召集相關部門及人員專題研究安全運營和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個落實”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標，做到目標落實。二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實。三是深刻領會×銀監(jiān)局和×分局文件精神，提高思想認識，高度認識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項重點工作，穩(wěn)步扎實做好案件防控工作，確保完成各項工作任務，做到“重點工作落實”。四是×行案防工作實行各層級一把手負總責制，并在不同層級設立專兼職案防崗位，指定專人負責案件防控工作，實行定人、定崗、定責的“三定”管理，做到責任落實。目前，×行上下更加重視案防工作，工作的主動性、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實。
1.思想教育工作常常說起來重要，但實際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風險和操作風險的一個重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：
(一)持續(xù)開展制度培訓，提高全員遵章守紀意識?！列幸愿黜椧?guī)章制度的學習培訓為重點，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓活動。截至×月底，全行已有×余人、參加了集中培訓，使員工的綜合業(yè)務素質(zhì)得到提高，為×行工作的順利開展奠定了基礎。
(二)開展警示教育活動，增強員工防范意識?！列凶⒅貙I(yè)務培訓和法律知識培訓有機結(jié)合，抓教育、抓引導，抓防范。今年以來，×行開展各種警示教育×場次，組織全行員工觀看《警示教育》短片，并要求員工撰寫心得體會，深刻反思，汲取教訓。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教、以案說教，使警示教育收到很好的效果。
2.專門設立學習交流專欄，開展學習心得交流、思想認識交流，達到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
(四)積極開展讀書學習活動。在全行范圍內(nèi)開展“×”主題讀書活動。通過全員學習、開心得交流會等形式進行，進一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍。
加強內(nèi)控機制建設，堵塞管理漏洞是案件防控的關鍵。今年以來，×行以強化規(guī)章制度和案防長效機制建設的有機融合為突破口，抓好健全制度和強化執(zhí)行兩個關鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營合規(guī)化、工作標準化。
(一)完善案防工作考核評價機制。今年以來，×行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手，進一步強化考核評價工作，在業(yè)務流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風險的要求，通過對案件防控工作的考核，努力實現(xiàn)違規(guī)違紀風險的提前消除，將案防要求與業(yè)務工作有機結(jié)合起來，努力解決制度建設和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅持每月自查，監(jiān)事會每季度抽查，半年總行考核通報，切實督促各級領導班子、領導人員和重點管理崗位人員認真履行案防工作職責，確保制度執(zhí)行的嚴肅性和規(guī)范性，并將責任落實到人，真正做到“誰主管、誰負責”。
(二)強化員工違規(guī)行為的管理。在對基層機構(gòu)負責人。
和各部門案防工作考核的基礎上，按照監(jiān)管部門的要求，實施對員工進行違規(guī)行為積分，強化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實施細則》。引導和督促各級部門和工作人員遵章守紀、依法合規(guī)經(jīng)營。員工違規(guī)行為積分細則的實施，使違規(guī)違紀行為得到有效遏制，收到良好效果。
今年，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎管理薄弱問題，努力構(gòu)建案件防控長效機制。為此，我們重點抓了以下幾方面工作。
(一)高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強制性休假制度方面，×行嚴格按照監(jiān)管部門“三個百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限;完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實施奠定了基礎。
(二)高度重視對對賬工作的管理。嚴格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和×行銀企對賬制度進行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行×萬元以上對賬率達100%。按照要求，各支行負責人每季度直接與重要客戶進行對賬，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進行。
(三)高度重視案防三項制度的落實工作。一是按照銀。
監(jiān)會關于案件(風險)的最新口徑，全面清理轄內(nèi)機構(gòu)自×年以來的案件風險情況，加強案件監(jiān)管、嚴格案件報告。二是進一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領導任組長的專案組，開展風險清查，妥善處置和化解案件風險。三是嚴肅案件管理紀律。要求各機構(gòu)增強對案件風險的快速反應能力，及時報告;對發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風險情形的，不報告或未在規(guī)定期限內(nèi)報告，將嚴肅處理;要求各機構(gòu)高度重視案件查處工作，深入調(diào)查，嚴肅問責，扎實整改，以有效的案件查處工作，促進內(nèi)控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件(風險)信息，報送數(shù)為零。
(四)高度重視安全管理，做實安保工作。今年以來，×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強全員安保意識和技能培訓。組織安保人員針對營業(yè)場所重點部位進行了防搶演練培訓。二是加強防護設施建設。實行各支行負責人以物防、技防設施的管理負總責制，建立了雙路報警系統(tǒng)，確保物防、技防設施的正常運行。三是加強規(guī)章制度建設。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。
為此我們堅持做到三個到位：
(一)監(jiān)督措施要到位。×行提出，防范案件不能總當。
“事后諸葛亮”，要通過加強對業(yè)務經(jīng)營和操作風險的監(jiān)督檢查工作，防患于未然?！聊?，為了保障各項制度的貫徹落實，督促員工依規(guī)操作，按照《方案》的要求，通過開展“三查一審”工作來落實完善檢查監(jiān)督機制。加大對基層機構(gòu)的檢查監(jiān)督力度，突出重點，緊緊圍繞案件防控的重點環(huán)節(jié)，對高風險業(yè)務、易發(fā)案件部位，增加了督查深度、廣度和頻率。
(二)懲戒措施要到位?！聊?，×行對違規(guī)和案件的責任追究提出了更為嚴厲的措施。同時制定了相關柜臺業(yè)務禁止性規(guī)定，這些禁止性規(guī)定是柜臺業(yè)務操作中的高壓線，觸犯一條即解除勞動合同，具有極強的威懾力，在全行上下引起了較大震動。
(三)激勵措施要到位。為有效防范操作風險和各類案件、事故的發(fā)生，在嚴肅問責的同時，制定了相應的激勵措施。對嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，有效避免資金財產(chǎn)損失的一線員工給予通報表揚和獎勵。
(一)加強思想教育，重視案防工作培訓，進一步提高案防意識，使員工防范風險意識由被動灌輸轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃有问健?BR> (二)加強內(nèi)控制度建設，進一步完善案防長效機制。及時修訂完善各項內(nèi)控制度，建立嚴密的制度防范體系。
(三)強化對操作風險的管控，繼續(xù)加強貸款“三查”、輪崗、對賬和強制休假等制度執(zhí)行的檢查;突出對“高風險點”的監(jiān)督檢查，不斷拓寬檢查范圍，力爭使檢查覆蓋面達到100%。
(四)案件防控工作任重道遠，決不能掉以輕心，×行將繼續(xù)保持對案件的高壓態(tài)勢，繼續(xù)強化員工的合規(guī)意識，從管住人就管住風險的高度，扎實做好員工行為動態(tài)管理，確保實現(xiàn)零案件工作目標。
(一)組織情況。
按照省、市行案件防控領導小組的要求，為適應支行內(nèi)設機構(gòu)職責調(diào)整，積極發(fā)揮各部門職能，進一步做好我行案件防控工作，支行研究決定，成立支行案件防控工作領導小組，具體如下。
主任：
副主任：
成員：
支行案件防控工作責任部門為綜合管理部、公司業(yè)務部、三農(nóng)金融部、中心大街支行、支行營業(yè)部。
(二)將案件情況納入對下級機構(gòu)的績效考核情況。
按照上級行制定的《績效考核辦法》制定我行具體實施方案，將案件考核納入實施方案，明確績效考核的操作流程、主要事項及評分要求，同時加強對各部門負責人績效管理思維方面的培訓，轉(zhuǎn)變觀念，正確理解績效考核的目的和評分偏差所造成的后果，真正督促各部門在績效評分過程中嚴格按照評分考核標準執(zhí)行。
(一)轉(zhuǎn)發(fā)總省行及監(jiān)管部門下發(fā)的各項案件防控的相關文件情況。
我行各部門能夠認真、及時的轉(zhuǎn)發(fā)總行、省行、市行及監(jiān)管部門下發(fā)的各項案件防控的相關文件，并認真執(zhí)行相關工作。確保各條線在案件防控工作上做到萬無一失，保證我行的資金、人員等安防工作的正常開展。
(二)關鍵崗位人員崗位輪換和強制休假制度執(zhí)行情況。
嚴格按照上級行的相關要求對關鍵崗位人員執(zhí)行崗位輪換和強制休假制度，具有較強的操作性。
(三)本行員工行為排查工作執(zhí)行情況。
嚴格按照員工行為排查工作有關制度對每名員工實行排查，排查率100%，截止目前未發(fā)現(xiàn)異常。
(四)處理突發(fā)事件及制定應急預案情況。
為了及時有效上報和應對突發(fā)事件，我行制定了防搶劫、防地震危害、防擠兌、
為積極推動案件防控長效機制建設，切實提高廣大員工法制觀念和依法合規(guī)經(jīng)營意識，固安聯(lián)社組織一線員工及相關部室開展了上半年案防教育培訓活動。
此次活動采用了觀看案防教育視頻的形式,觀看了典型案例教育視頻，向大家生動的展示了一個個典型案例。通過從發(fā)案機構(gòu)、發(fā)案人員、作案崗位、作案手段以及受到的相關處罰等多角度、多方面進行分析，促使廣大員工以案為鑒，充分認識到銀行從業(yè)人員職務犯罪的嚴重危害性。
通過此次培訓，有效糾正了員工“重業(yè)務、輕案防”的錯誤思想，進一步提高了合規(guī)操作意識和風險防范意識，對我聯(lián)社完善案件防控機制建設和提升內(nèi)控管理工作水平具有重要意義。
(六)向監(jiān)管機構(gòu)、省行報送員工處罰信息。
截止目前，未向監(jiān)管機構(gòu)、省市行報送員工處罰信息。
(七)信用卡偽冒進件欺詐情況。
我行嚴格按照信用卡進件相關要求辦理信用卡進件，無偽冒進件欺詐情況發(fā)生。
(八)案件信息報送及登記制度。
為貫徹國家有關法規(guī)和中國銀監(jiān)會案件專項治理工作精神，規(guī)范案件(風險)信息報送及登記程序，及時掌握案件(風險)信息，根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件信息統(tǒng)計制度》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件(風險)信息報送及登記辦法》等有關規(guī)定，制定《**市支行案件(風險)信息報送及登記辦法》。我們堅持及時、真實的原則，嚴禁遲報、瞞報。由各級機構(gòu)負責案件(風險)信息報送及登記工作的組織、管理和協(xié)調(diào)，指定專人全程負責案件(風險)信息的收集、整理、報送和登記工作。
銀行案件管理工作報告篇五
近年來，銀行案件頻發(fā)，給金融行業(yè)帶來了巨大的風險和挑戰(zhàn)。作為銀行從業(yè)人員，我們不僅要熟悉各種業(yè)務操作，還要善于處理案件，保障銀行業(yè)務的合法性和安全性。在長期的工作實踐中，我積累了一些關于銀行案件管理的心得和體會，愿與大家分享。
首先，高度重視內(nèi)部控制，做到鐵桶一般。銀行業(yè)務的安全性離不開嚴密的內(nèi)部控制機制。在日常工作中，我們要堅持原則、優(yōu)化操作流程，確保每一個環(huán)節(jié)都能得到有效的監(jiān)控。此外，加強內(nèi)部監(jiān)察，嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，對疑似違規(guī)操作及時進行審核和處理，防止風險擴散。通過不斷優(yōu)化內(nèi)部控制，我們能夠及早發(fā)現(xiàn)和解決問題，避免銀行案件發(fā)生。
其次，保持謹慎和警惕的態(tài)度，提高識別風險能力。銀行案件多是由于客戶信用等因素引發(fā)的，我們要提高辨別客戶真實意圖的能力，判斷客戶是否有作假行為。在與客戶進行業(yè)務往來時，要注意客戶的言行舉止，不能掉以輕心。此外，應加強對新型詐騙手段的了解和學習，提高自身的風險防范意識。只有保持警醒的態(tài)度，才能避免成為銀行案件的受害者。
第三，加強信息共享與偵查合作，形成合力。在銀行案件中，信息共享和合作是至關重要的。我們應積極參與銀行聯(lián)合行動，與其他銀行共同打擊金融犯罪。在發(fā)現(xiàn)可疑操作或賬戶時，要及時報告給上級，及時分享相關信息。此外，要與公安機關建立良好的合作關系，主動提供資料和協(xié)助調(diào)查。通過信息共享和合作，我們能夠更好地打擊銀行案件，保護銀行業(yè)務的安全。
第四，加強員工培訓，提高專業(yè)素養(yǎng)。銀行案件往往是由于員工操作不慎或疏忽大意造成的。因此，我們要加強員工培訓，提高員工的業(yè)務素質(zhì)和專業(yè)水平。培訓內(nèi)容應包括案件處理流程、法律法規(guī)等方面的知識，同時也要加強員工的紀律和職業(yè)道德教育。只有確保每個員工都具備較高的業(yè)務素養(yǎng)和風險防范意識，才能有效遏制銀行案件的發(fā)生。
最后，加強宣傳和教育，形成良好氛圍。銀行案件的發(fā)生往往會引起社會的廣泛關注，損害銀行的形象和聲譽。因此，我們要加強對銀行案件的宣傳和教育，提高公眾的風險意識和防范能力。通過開展宣傳活動和舉辦專題講座，讓公眾了解銀行案件的危害和預防措施，從而形成整個社會共同防范銀行案件的氛圍。
總之，銀行案件管理是一個復雜而又關鍵的工作環(huán)節(jié)。通過加強內(nèi)部控制、提高識別風險能力、加強信息共享與合作、加強員工培訓和加強宣傳教育，我們能夠更好地預防和應對銀行案件的發(fā)生，保障銀行業(yè)務的正常運轉(zhuǎn)。希望這些心得和體會能夠?qū)Υ蠹矣兴鶈l(fā)和幫助，共同為金融行業(yè)的安全穩(wěn)定做出貢獻。
銀行案件管理工作報告篇六
20xx年上半年，在總行及分行(于:銀行案件風險防控工作總結(jié))領導的正確領導下，在當?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導關心下，我分行認真貫徹落實總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求，堅持以防為主，以查促防的指導思想，加強隊伍建設，強化隊伍管理，營造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進行?，F(xiàn)將我分行20xx年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報如下：
作人員聯(lián)合風險部門開展全行安全檢查，長假節(jié)前大檢查等;按責任書要求親自參與全行的消防設施檢查、監(jiān)控報警系統(tǒng)巡檢。時刻注意掌握轄內(nèi)安全動態(tài)，及時解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題。
(二)強化案防常識學習、不忘思想警示教育。上半年中，我分行嚴格落實案防知識學習和教育制度,在每一季度的安全例會上，堅持安全常識學習和教育，繼續(xù)加強分行的安防保衛(wèi)制度及各項應急預案的學習，將多媒體與書面教育相結(jié)合，積極收集消防火災視應急處置技能培訓視頻放映，以直觀易接受的`教育方式提高了員工的消防知識及技能，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進行通報警示教育，并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會治安形勢,提升案防意識,抓自查促整改,使廣大員工對安全防范的嚴峻性、必要性有一個清醒的認識,增強憂患意識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴，并要求前臺員工在日常工作中，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識。
在日常工作中，加強隊伍建設、政治思想教育建設,緊抓隊伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓臨柜人員對自衛(wèi)器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強對保安人員的安全教育培訓，要求駐網(wǎng)點保安的日常工作嚴格遵守我分行各項規(guī)章制度，還要求駐網(wǎng)點保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓，向各部室下發(fā)傳閱學習安保及案防培訓材料，保持高壓態(tài)勢，確保案件風險得到有效防控。
(一)強化檢查整改。為促進安全保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化,落實檢查效果。年初,我分行積極認真總結(jié)20xx年度安全保衛(wèi)工作情況，根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實施辦法和違規(guī)違紀處罰實施細則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式,時刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。
(二)加強技防物防建設。根據(jù)分行樹立的“安全無小事”的思想，貫徹從安全出發(fā)、從實際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設。定期按照巡檢制度做好設備巡檢，積極配合總行對新設立網(wǎng)點安防建設工作進行督促指導，嚴格按照公安機關相關金融機構(gòu)網(wǎng)點安防設施建設規(guī)范進行施工，最終通過驗收順利開業(yè)，各項技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運行。根據(jù)總行部署，將遠程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡的基礎上積極對atm自助銀行等高風險區(qū)域接入總行遠程監(jiān)控報警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數(shù)。
(三)嚴控風險事件，預防案件發(fā)生。上半年，我分行在推進業(yè)務發(fā)展的同時，保衛(wèi)部門及風險管理部門定期召開聯(lián)席會議，兩部門協(xié)調(diào)配合，按照風險管理及案件防范要求對各項業(yè)務進行風險防控，嚴格貫徹落實信貸風險管理規(guī)定對信貸部門各項信貸業(yè)務進行風險管控，組織相關部門每月定期對營業(yè)部門進行重要空白憑證及現(xiàn)金進行檢查，及時消除隱患，將分行各項內(nèi)控制度落到實處。
一是安全防范意識有待進一步增強。
二是分行監(jiān)控報警系統(tǒng)部分硬件設備老化故障頻發(fā)，下半年需加強技防物防硬件設施日常檢查維護，做好硬件設施更新工作。
銀行案件管理工作報告篇七
（一）、成立組織，加強領導。
總行成立由行長任組長、分管行長為副組長，各條線部門負責人為成員的排查領導小組，領導小組下設辦公室，設在合規(guī)管理部，主要負責制訂案件防控工作方案，牽頭檢查、督促全轄各支行（部）貫徹落實案件防控工作措施。
（二）、責任明確，任務到位。
根據(jù)相關工作要求，結(jié)合實際情況，制訂了《***年度案件防控工作實施方案》，明確了工作目標、工作任務、工作措施、工作要求。
（三）、上下聯(lián)動，扎實落實。
各分支機構(gòu)重視案件防控工作，均成立以機構(gòu)負責人為組長的案件防控實施小組，有序推動案防工作。
二、主要的排查方法和步驟。
（一）把握重點，切實提高案件防控工作能力。
1、抓方案制定，著力長期深入推動。認真分析當前案件防控面臨的新情況、新問題，并以案件防控工作逐步邁向制度化、規(guī)范化、常態(tài)化和科技化的方向，建立健全長效治理機制。
適用性、規(guī)范性、可操作性。二是對失效的制度及時廢止。三是加大制度執(zhí)行力建設。
3、抓風險排查，著力清除案防盲點。按照“抓分類治理、抓高發(fā)部位、抓跟蹤整改、抓內(nèi)部控制、抓案件問責”的要求，開展案件風險排查。
4、抓處罰整治，著力保持高壓態(tài)勢。對發(fā)現(xiàn)的問題和風險，及時進行分析評價，找出存在問題的根源，有的放矢、對癥下藥，并在必要時延伸排查到其他機構(gòu)、其他業(yè)務，抓好同質(zhì)同類問題和風險的整改，達到檢查一點、整改一片的效果，提高案件防控工作效率。
（二）強化監(jiān)督，有效提升案件防控精細化水平。
1、發(fā)揮業(yè)務條線的垂直化管控作用。一是著力深化各條線業(yè)務部門之間的合作與溝通。二是增強業(yè)務管理能力，提高業(yè)務條線垂直化管控力度。三是強化業(yè)務部門對自身風險所有者和風險回報的認識。四是充分發(fā)揮業(yè)務部門與風險管理部門在各自業(yè)務辦理和風險管理方面的專業(yè)優(yōu)勢，提高風險防控的前瞻性和針對性。
2、發(fā)揮遠程監(jiān)控、授權(quán)作用。遠程監(jiān)控中心要實現(xiàn)對重要時段、重要環(huán)節(jié)“跨時空、全天候、零距離、無盲點”的監(jiān)控。強化遠程授權(quán)、集中對賬和內(nèi)部審計的預防與監(jiān)督的作用，加快事后監(jiān)督系統(tǒng)的上線推廣應用。
3、發(fā)揮委派會計、兼職紀檢監(jiān)察員的作用。
帶面、以條促塊、條塊聯(lián)動的檢查機制。
（三）加強行為監(jiān)察，著力防范員工行為失范帶來的案件風險
1、建立員工行為失范監(jiān)察制度。建立員工行為失范監(jiān)察制度，特別是要制定針對涉嫌黃賭毒、參與經(jīng)商辦企業(yè)、大額資金炒股和買彩票、參與高利貸和非法集資、交友混亂和經(jīng)常出入高檔消費場所等行為失范的檢查規(guī)定、內(nèi)部報告、處罰標準和鼓勵員工監(jiān)督與舉報的獎勵措施等制度。
2、圍繞案件易發(fā)部位抓好管理。一是抓案件易發(fā)環(huán)節(jié)。二是抓案件易發(fā)崗位。三是抓案件易發(fā)生業(yè)務。
3、加強對員工行為的排查。把員工日常行為排查納入常態(tài)化管理，按照“一級不少、一人不漏”的要求，每半年開展一次排查工作，管理好員工，特別是內(nèi)退員工。
（四）加強合規(guī)教育，努力增強從業(yè)人員主動防控案件的意識
1、加強教育，增強案件防控意識。定期舉辦以案件防控和反腐倡廉為主要內(nèi)容的培訓班，力爭培訓到每一名員工。同時分批組織員工就近到監(jiān)獄等場所接受警示教育。
2、倡導合規(guī)，積極營造合規(guī)文化。一是持續(xù)開展“標準基層行社”創(chuàng)建活動，打造一批規(guī)范化管理標桿基層網(wǎng)點，二是認真落實“合規(guī)從高層做起”，強化“合規(guī)人人有責”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念，三是把榮辱觀、人生觀、價值觀教育貫穿于合規(guī)教育的始終，結(jié)合實際，總結(jié)一批合規(guī)先進典型，剖析一些典型案例，進行正反兩方面的教育。
三、存在的問題
……
……
……
四、下步工作安排
（一）將高度重視案件防控工作。深刻認識當前案件防控工作的嚴峻形勢，進一步增強案防責任意識，思想上決不心存僥幸，認識上決不麻痹大意，措施上決不敷衍了事，扎扎實實、持續(xù)深入地做好內(nèi)控和案防工作。
（二）將案件防控與日常經(jīng)營管理結(jié)合起來。堅持案件防控與業(yè)務經(jīng)營“同樣重視、同時部署、同頻督查、同步考核”的工作方針。
（三）采用多種方式進行排查。在開展各種行為和風險排查的過程當中，采取多項檢查、專項檢查、暗訪暗查等靈活有效的方式對營業(yè)網(wǎng)點及其員工進行全方位、多角度的核實與排查。
《銀行案件防控排查工作報告模板》全文內(nèi)容當前網(wǎng)頁未完全顯示，剩余內(nèi)容請訪問下一頁查看。
銀行案件管理工作報告篇八
年是中國共產(chǎn)黨建黨。
90。
年社會治安綜合治理工作要點》，對支行的綜治工作進行了認真研究和部署。一是召開了支行社會治安綜合治理領導小組會議，傳達貫徹全國、全省、市縣政法（綜治）工作會議精神，分析研究本單位的綜治工作形勢和情況；二是適時成立了人民銀行縣支行金融穩(wěn)定工作組和金融穩(wěn)定分析小組；三是制訂了《人民銀行縣支行和諧平安單位三年創(chuàng)建規(guī)劃》，進一步明確和完善建設和諧平安支行的長效機制；五是進一步建立和完善了綜治工作規(guī)章制度。修訂完善了《人行縣社會治安綜合治理目標管理考評辦法》和《人行縣支行社會治安綜合治理目標管理獎懲辦法》，實行綜合治理工作季度考評和綜合治理目標管理年度考評，進一步加大考評、表彰和獎懲工作力度。
一年來，我們認真貫徹落實中辦發(fā)。
[2005]25。
年度社會治安綜合治理目標管理責任書》，明確了綜治要與各級領導及責任人的晉職晉級、獎懲和經(jīng)濟利益掛鉤。健全了綜治（維穩(wěn)）信息員、護行隊、義務消防隊、矛盾糾紛排查調(diào)處小組等群防群治隊伍。根據(jù)工作績效考核要求，結(jié)合本單位、本部門工作實際，均制訂了績效考核和工作量化標準，完善綜治各項責任制，做到“一級抓一級，一級管一級，層層承包，層層落實”，將綜治目標管理責任分解到部門，量化到崗位；同時，創(chuàng)新綜治考評、獎懲機制，實行目標管理季度考評，并注重把平時檢查督促與季度、年終考評結(jié)合起來，將綜治目標管理責任分解到日常工作中，做到風險同擔、獎懲兌現(xiàn)，充分調(diào)動了大家的積極性，形成了綜合治理人人參與、真抓實干、齊抓共管的良好局面。
按照總體穩(wěn)健、調(diào)節(jié)有度、結(jié)構(gòu)優(yōu)化的要求，積極引導轄內(nèi)金融機構(gòu)根據(jù)宏觀形勢變化和自身業(yè)務發(fā)展實際，把好信貸投放的力度和節(jié)奏。
制定《縣金融機構(gòu)窗口指導意見》，明確了信貸調(diào)控總量，按照總體穩(wěn)健、調(diào)節(jié)有度、結(jié)構(gòu)優(yōu)化的要求。一是認真組織開展“三農(nóng)”發(fā)展金融支服務年活動，上報三個創(chuàng)新產(chǎn)品，提升農(nóng)村金融服務水平。二是加強信貸政策與產(chǎn)業(yè)政策的協(xié)調(diào)配合，在保持信貸總量適度增長的前提下，引導金融機構(gòu)把信貸支持重點放在保民生、保重點、保新興產(chǎn)業(yè)上。三是積極引導金融機構(gòu)對中小企業(yè)的金融服務，改善融資方式。拓寬中小企企業(yè)流動資金融資渠道。
一是嚴格存款準備金率管理。
及時了解反饋存款準備金率調(diào)整對轄內(nèi)法人金融機構(gòu)流動性的影響，重點建立和完善了轄內(nèi)農(nóng)村信用社存款準備金管理臺賬，督促轄內(nèi)地方性金融機構(gòu)能嚴格執(zhí)行存款準備金有關管理規(guī)定，按時調(diào)整存款準備金及監(jiān)測表。
二是嚴格利率管理。
在督促各機構(gòu)嚴格執(zhí)行利率政策的基礎上，主要是做好了監(jiān)測、分析和引導工作。按有做好監(jiān)測報表上報工作，按季對農(nóng)村信用社人民幣貸款利率浮動狀況進行了統(tǒng)計、分析和上報；加強利率定價指導工作，督促轄內(nèi)農(nóng)村信用社根據(jù)自身實際完善貸款利率定價機制，引導其嚴格執(zhí)行制定《貸款利率浮動管理辦法》，對定價能力弱的個別信用社進行重點輔導，切實提高其利率定價水平。
一是完善了金融機構(gòu)風險突發(fā)事件應急處置預案，督促金融機構(gòu)提高應對和處置突發(fā)事件的能力，在繼續(xù)抓好了金融穩(wěn)定重大事項報告制度貫徹落實的基礎上，對轄內(nèi)所有金融機構(gòu)可能發(fā)生的擠兌事件、重大刑事案件、重大自然災害等突發(fā)事件都相應建立完善了應急處置預案。
二是好轄內(nèi)金融風險監(jiān)測和評估工作，借助南昌中支推廣的《省金融穩(wěn)定性監(jiān)測操作系統(tǒng)》，繼續(xù)做好轄內(nèi)金融風險監(jiān)測和評估工作，收集并建立起了完善的轄內(nèi)金融穩(wěn)定數(shù)據(jù)庫和金融風險監(jiān)測指標體系。
認真貫徹。
“預防為主”的方針，根據(jù)人總行關于強化內(nèi)部管理的工作要求和分行關于加強安全保衛(wèi)工作規(guī)范化管理的實施意見，結(jié)合支行安全保衛(wèi)、綜合治理的特點和實際情況，進一步加強規(guī)范了內(nèi)部治安防范工作。一是加強規(guī)范了重點、要害部位特別是金庫守護、運鈔押運的安全防范工作；二是加強規(guī)范了對槍彈、重要憑證、印鑒、現(xiàn)金、文件及貴重物品等的安全監(jiān)管工作；三是加強規(guī)范了計算機安全管理工作，有效地預防了金融計算機犯罪案件和泄密、失密案件的發(fā)生；四是加強規(guī)范了防盜、防搶、防治安災害事故工作；五是加強規(guī)范了調(diào)解、治保等組織建設；六是加強規(guī)范了值班守護、巡視等內(nèi)部安全保衛(wèi)制度；七是加強規(guī)范了技術(shù)防范工作；八是加強規(guī)范了暫住人口及計劃生育的管理工作；九是加強規(guī)范了內(nèi)部治安問題和安全隱患的排查、整改工作；十是加強規(guī)范了安全防范檢查工作。通過強化內(nèi)部治安防范工作，維護了支行良好的機關辦公秩序和職工生活秩序。
我支行綜合治理的一個重要特色是注重抓好法制和綜合治理的宣傳教育普及工作，與人民銀行的業(yè)務特點相結(jié)合。紀檢監(jiān)察、安全保衛(wèi)部門經(jīng)常利用典型案例進行警示教育，增強全體員工的法紀、政紀觀念和安全防范意識。行領導對綜合治理、安全防范工作逢會必講，并親自講課。為提高干部職工的綜治意識，增強全行干部職工參與社會治安綜合治理工作積極性。
安全創(chuàng)建活動是促進社會治安綜合治理措施具體落實的一次重要工作。我支行。
“銀馨苑”住宅小區(qū)有住戶。
29。
戶，自去年搬遷入住以來，致力于精神文明建設，并取得了良好成效。俗話說：“沒有規(guī)矩，不成方圓”，為做好“創(chuàng)安”建設，支行制定了《銀馨苑安全小區(qū)住戶公約》、《銀馨苑門衛(wèi)安全管理制度》、《銀馨苑文明家庭、五好家庭評選辦法》等，由于制度完善，管理嚴格，院內(nèi)遵紀守法、提倡文明、崇倡文明的風氣蔚然成風，給小區(qū)居民營造了一個健康、文明、溫馨的大家園。
自覺服從。
“屬地管理”原則，積極參與、支持、配合當?shù)鼐C治機構(gòu)開展的各項綜治工作，并認真接受當?shù)鼐C治機構(gòu)的檢查和指導。一是結(jié)合金融工作特點，充分發(fā)揮央行在綜治工作中的職能作用，積極主動配合政法機關開展各項打擊、整治活動，認真履行了央行職責，加強了行業(yè)管理；二是抓好創(chuàng)“五好家庭”、“文明家庭”這一綜合治理細胞工程，進一步推進了我支行的精神文明建設。
綜合治理工作是一項系統(tǒng)工程，人民銀行作為中央銀行，維護金融秩序的穩(wěn)定是我們的職責，我們將加強單位內(nèi)部安全管理，防范和化解轄內(nèi)的金融風險，以維護穩(wěn)定大局出發(fā)，積極進取，不斷創(chuàng)新，為保一方金融平安而不懈努力。
銀行案件管理工作報告篇九
xx銀監(jiān)分局：
我行結(jié)合各部門及各條線工作重點，對業(yè)務風險及案件防控工作進行了持續(xù)學習與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務領域和風險管控薄弱環(huán)節(jié)，變被動應對為主動防控，完善制度建設，加強全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓，從執(zhí)行各項規(guī)章制度的細節(jié)入手，繼續(xù)深入開展案件風險排查，防范案件風險。現(xiàn)將本年度案件風險排查工作總結(jié)匯報如下：
一、主要工作。
一直以來，我行領導高度重視案件風險排查工作，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力，結(jié)合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內(nèi)控管理、工作落實和業(yè)務條線等方面的問題進行認真分析梳理，分類匯總，剖析根源，制定方案及時整改。
（一）認真落實案件風險防控工作的各項措施，實行案件風險防控工作責任制，年初與各支行、各員工簽訂《xx案件風險防控工作責任書》，全行共簽訂案件風險防控工作責任書156份，實行分管責任，明確工作職責，使案件風險防控工作做到全覆蓋，責任落實到人，不留死角。
開多次會議，對案件防控工作的落實進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控專項工作領導小組，制定活動實施方案，細化活動內(nèi)容，明確目標，落實職責，增強工作針對性，不斷加強內(nèi)控管理，促進內(nèi)控制度不斷完善，優(yōu)化全行工作作風，增強有效發(fā)展意識，進一步提高自我約束、自我監(jiān)督、自我管理和自我完善能力，有效預防各類案件發(fā)生，促進全行各項業(yè)務健康發(fā)展,為我行進一步開展防控、工作打下基礎。
（三）加強制度建設，規(guī)范業(yè)務操作，提高案件防控水平。為提高案件防控水平，對舊版本業(yè)務規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了針對性的修訂和完善，對于我行新開發(fā)的業(yè)務品種，能先制定相關制度，做到制度先行。陸續(xù)制定了《xxx，修訂了《xx銀行流動性風險應急處置預案》、《xx銀行查庫制度》、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權(quán)限管理辦法》等相關制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責，對部分業(yè)務環(huán)節(jié)的流程及職責進行了優(yōu)化及補充，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務操作，強化了案件風險防控。
精神，要求各支行認真組織員工學習傳達，并做好學習記錄。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對傳達文件的學習情況進行檢查，了解員工學習文件貫徹落實情況，進行督促指導，提高員工案件防控意識。
認真?zhèn)鬟_學習了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門、各支行吸取教訓，高度重視內(nèi)控與案防工作，結(jié)合外部案例及我行實際，認真梳理排查本行業(yè)務管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞，提高對業(yè)務風險管理的重視程度，扎實防范了類似案件風險的發(fā)生。
（四）加強員工行為管理，推進我行操作風險管控。認真貫徹落實《xx銀行員工勞動紀律管理暫行辦法》、《xx銀行員工學習管理辦法》、《xx銀行員工八小時以外查訪制度》，開展了多次對員工不良行為的專項排查，加強員工行為管控，防范業(yè)務操作風險。先后開展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項行為排查，員工參與非法集資行為排查，排除隱患；共排查員工xx人，排查率100%，共收回員工承諾書xx份，員工家訪表xx份。制定制定業(yè)務操作與合規(guī)建設的學習培訓計劃，每周三為內(nèi)審、財務會計例會，周四為信貸業(yè)務例會。深入開展學習“合規(guī)建設與五個基本規(guī)范”要求各部門負責人帶頭學，結(jié)合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。
一是緊密結(jié)合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，強調(diào)工作紀律的嚴肅性。在工作上嚴格執(zhí)行考勤制度，實行晨會和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點半前簽到上班，晚五點半簽到下班，任何人不得遲到早退，對遲到早退員工實行處罰。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
二是首先采取個人談話、內(nèi)部詢問、實際走訪的方式開展排查，排查工作深入到部門、對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價。平常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個集體大家庭的溫暖。
嚴格遵守各項規(guī)章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工。
員工不良行為排查工作，各部門能夠認真組織員工學習總行的文件精神，進行不良行為的排查工作，對照排查內(nèi)容逐條檢查。排查工作的進行，加強和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力。今后，我們還將對此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業(yè)務操作風險的長效機制，為我行穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展打下了堅實的基礎。
三、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)。
（一）部分員工風險防范意識比較淡薄，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務繁忙而放松風險防范工作，沒有將案件防范各項措施真正落到實處。
（二）理論學習學習的方法與效果上還存在不足，部分員工對平時的學習還存在著“走過場”的應付現(xiàn)象，真正通過學習來研究解決問題和矛盾、來指導業(yè)務發(fā)展還做得不夠好。
（三）業(yè)務培訓工作力度還不夠，導致員工鉆研業(yè)務知識的主動性和積極性不高，業(yè)務能力不強、業(yè)務操作上，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象，不能及時防范和化解風險，崗位制約有時沒有真正發(fā)揮。
×年，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實、力促問題整改，著力加強案件風險防控體系的建設，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實現(xiàn)“零案件”案防目標，各項業(yè)務呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將×行的具體工作情況匯報如下：
×年初，×行專門召集相關部門及人員專題研究安全運營和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個落實”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標，做到目標落實。二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實。三是深刻領會×銀監(jiān)局和×分局文件精神，提高思想認識，高度認識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項重點工作，穩(wěn)步扎實做好案件防控工作，確保完成各項工作任務，做到“重點工作落實”。四是×行案防工作實行各層級一把手負總責制，并在不同層級設立專兼職案防崗位，指定專人負責案件防控工作，實行定人、定崗、定責的“三定”管理，做到責任落實。目前，×行上下更加重視案防工作，工作的主動性、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實。
二、強化教育，筑牢思想防線。
思想教育工作常常說起來重要，但實際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風險和操作風險的一個重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：（一）持續(xù)開展制度培訓，提高全員遵章守紀意識。×行以各項規(guī)章制度的學習培訓為重點，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓活動。截至×月底，全行已有×余人、參加了集中培訓，使員工的綜合業(yè)務素質(zhì)得到提高，為×行工作的順利開展奠定了基礎。
（二）開展警示教育活動，增強員工防范意識?！列凶⒅貙I(yè)務培訓和法律知識培訓有機結(jié)合，抓教育、抓引導，抓防范。今年以來，×行開展各種警示教育×場次，組織全行員工觀看《警示教育》短片，并要求員工撰寫心得體會，深刻反思，汲取教訓。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教、以案說教，使警示教育收到很好的效果。
專門設立學習交流專欄，開展學習心得交流、思想認識交流，達到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
（四）積極開展讀書學習活動。在全行范圍內(nèi)開展“×”主題讀書活動。通過全員學習、開心得交流會等形式進行，進一步轉(zhuǎn)變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍。
三、強化制度建設，進一步提升內(nèi)控執(zhí)行力。
加強內(nèi)控機制建設，堵塞管理漏洞是案件防控的關鍵。今年以來，×行以強化規(guī)章制度和案防長效機制建設的有機融合為突破口，抓好健全制度和強化執(zhí)行兩個關鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實現(xiàn)管理規(guī)范化、經(jīng)營合規(guī)化、工作標準化。
（一）完善案防工作考核評價機制。今年以來，×行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手，進一步強化考核評價工作，在業(yè)務流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風險的要求，通過對案件防控工作的考核，努力實現(xiàn)違規(guī)違紀風險的提前消除，將案防要求與業(yè)務工作有機結(jié)合起來，努力解決制度建設和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅持每月自查，監(jiān)事會每季度抽查，半年總行考核通報，切實督促各級領導班子、領導人員和重點管理崗位人員認真履行案防工作職責，確保制度執(zhí)行的嚴肅性和規(guī)范性，并將責任落實到人，真正做到“誰主管、誰負責”。
（二）強化員工違規(guī)行為的管理。在對基層機構(gòu)負責人。
和各部門案防工作考核的基礎上，按照監(jiān)管部門的要求，實施對員工進行違規(guī)行為積分，強化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實施細則》。引導和督促各級部門和工作人員遵章守紀、依法合規(guī)經(jīng)營。員工違規(guī)行為積分細則的實施，使違規(guī)違紀行為得到有效遏制，收到良好效果。
四、強化內(nèi)控管理，把內(nèi)控管理工作落到實處。
今年，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎管理薄弱問題，努力構(gòu)建案件防控長效機制。為此，我們重點抓了以下幾方面工作。
（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強制性休假制度方面，×行嚴格按照監(jiān)管部門“三個百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實施奠定了基礎。
（二）高度重視對對賬工作的管理。嚴格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和×行銀企對賬制度進行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行×萬元以上對賬率達100%。按照要求，各支行負責人每季度直接與重要客戶進行對賬，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進行。
（三）高度重視案防三項制度的落實工作。一是按照銀。
監(jiān)會關于案件(風險)的最新口徑，全面清理轄內(nèi)機構(gòu)自×年以來的案件風險情況，加強案件監(jiān)管、嚴格案件報告。二是進一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領導任組長的專案組，開展風險清查，妥善處置和化解案件風險。三是嚴肅案件管理紀律。要求各機構(gòu)增強對案件風險的快速反應能力，及時報告；對發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風險情形的，不報告或未在規(guī)定期限內(nèi)報告，將嚴肅處理；要求各機構(gòu)高度重視案件查處工作，深入調(diào)查，嚴肅問責，扎實整改，以有效的案件查處工作，促進內(nèi)控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風險）信息，報送數(shù)為零。
（四）高度重視安全管理，做實安保工作。今年以來，×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強全員安保意識和技能培訓。組織安保人員針對營業(yè)場所重點部位進行了防搶演練培訓。二是加強防護設施建設。實行各支行負責人以物防、技防設施的管理負總責制，建立了雙路報警系統(tǒng)，確保物防、技防設施的正常運行。三是加強規(guī)章制度建設。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。
五、強化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵機制從嚴治行是加強內(nèi)控管理的基本要求，為此，我們堅持做到三個到位：
今年以來，我部根據(jù)《××銀行案件防控長效機制實施辦法》、《××銀行2011年案件防控工作方案》等文件精神，結(jié)合部門及條線工作重點，對授信業(yè)務風險及案件防控工作進行了持續(xù)學習與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務領域和風險管控薄弱環(huán)節(jié)，完善制度建設，加強全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓，繼續(xù)深入開展案件風險排查，建立和完善案件防控的長效機制，防范授信業(yè)務案件與合規(guī)風險。現(xiàn)將相關工作開展情況報告如下：
（一）明確案防重點，制定年度工作計劃及整改規(guī)劃我部在年初對全年的授信風險管理條線案件防控工作進行了專題部署，在對2010年度案件防控工作進行總結(jié)的基礎上，擬定了2011年風管條線案件防控工作思路與計劃，嚴格落實案件防控各項工作內(nèi)容，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務的日常管理和風險排查工作之中。同時，為建立整改長效機制，加強和完善案件防控工作，我部還制定了2011年風管條線案件防控整改規(guī)劃，進一步明確并細化了全年案件防控工作的推進重點和主要實施內(nèi)容。
（二）建立責任體系，明確責任目標。
我部已形成由總經(jīng)理領導，總經(jīng)理室其他班子成員分別負責對口的二級部室、科室，各科經(jīng)理負責本科員工，一級抓一級、一級盯一級的全員案件防控工作責任體系。我部負責人已于2010年底簽訂《××銀行案件防控目標責任書（2011年度）》。2011年我部以確保不發(fā)生百萬元以上大案、要案、力爭杜絕百萬元以下案件為案件防控責任目標，加強組織領導，落實內(nèi)部責任追究機制。
（三）定期實施案防日常工作檢查，開展相關知識學習與培訓。
我部認真貫徹案防辦公室工作要求，按季對員工案防知識學習培訓情況、新《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風險三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學習情況等若干日常工作內(nèi)容開展檢查，檢查結(jié)果均已報送案件防控辦公室。
另外，為增強部門案防知識學習的主動性，我部還制定了案件防控知識學習與培訓計劃，對學習與培訓的內(nèi)容、安排、組織方式、學習重點、實施要求等進行了明確。在具體落實上，部門根據(jù)計劃安排，結(jié)合案防重點，每季下發(fā)學習通知至全體員工，要求有針對性地加強案防知識學習，以便更好地開展案防工作。
（四）確定案防重點關注名單，加大對被關注單位的指導和檢查力度。
我部按照《××銀行2011年案件防控工作方案》的要求建立重點單位關注機制。根據(jù)日常工作實踐，結(jié)合各項信貸檢查情況，對授信業(yè)務經(jīng)營與管理合規(guī)性相對薄弱、整改情況相對欠佳的經(jīng)營單位，建立了《重點關注名單》，梳理了重點關注風險點，以便加大對被關注單位的指導和檢查力度。相關名單已按季報送案件防控辦公室。
（五）加強制度建設，規(guī)范業(yè)務操作，提高案件防控水平。
版）》、《××銀行固定資產(chǎn)貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）》、《××銀行流動資金貸款作業(yè)規(guī)范（2011版）》。2011版作業(yè)規(guī)范增加了支付管理環(huán)節(jié)及支付管理崗職責，對部分業(yè)務環(huán)節(jié)的流程及職責進行優(yōu)化及補充。修訂后的三項作業(yè)規(guī)范進一步強化了貸款全流程管理，規(guī)范了各崗位業(yè)務操作，從制度及流程管控層面強化了案件風險防控。
二是針對上海銀監(jiān)局對我行“三個辦法、一個指引”貫徹落實情況的檢查意見，下發(fā)了《關于堅決貫徹落實“三個辦法、一個指引”相關要求的通知》，提出嚴格落實整改、進一步夯實信貸管理工作、深入推進“三個辦法、一個指引”貫徹執(zhí)行的工作要求。
三是結(jié)合銀監(jiān)局監(jiān)管意見，下發(fā)了《關于我行部分經(jīng)營單位貸款新規(guī)違規(guī)問題的通報》，要求各分支行對照銀監(jiān)的現(xiàn)場檢查意見，進一步加強落實整改與自查自糾；高度重視貸款新規(guī)，營造貸款合規(guī)文化；進一步改進和完善貸款基礎管理要求；統(tǒng)一問責標準，加強內(nèi)部問責。
四是下發(fā)《關于嚴格執(zhí)行貸款新規(guī)，加快落實“三項工作”的通知》，要求各單位要嚴格執(zhí)行“三個辦法、一個指引”，盡職開展貸款三查，嚴格調(diào)查、審核、跟蹤貸款用途及流向，防范信貸資金被挪用。同時，通知并要求強化貸后管理，加強資金流向的跟蹤檢查，防范貸款資金挪用。在開展貸后現(xiàn)場檢查及日常走訪時，要進行實地賬務比對，核實企業(yè)檢查用款是否與貸款合同約定用途一致；及時搜集能夠證明信貸資金用途的有關憑據(jù)，確保貸款資金實際流向與合同約定貸款用途相符。發(fā)現(xiàn)挪用的要采取限期收回等措施予以整改。
住房類貸款的監(jiān)測，加大對假合同、假按揭等違規(guī)行為和轉(zhuǎn)按揭、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外，還要求通過加強貸款支付與資金流向管理，嚴格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網(wǎng)絡貸款、民間借貸，并要求強化內(nèi)部員工約束，防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔保公司的違法違規(guī)活動。
2、加強操作風險管控，落實有效措施。
一是為推進和加強我行操作風險管理，制定下發(fā)《××銀行操作風險字典庫（2011版）》，明確操作風險分類標準，在業(yè)務流程分析的基礎上，對全行操作風險因子、操作風險事件、操作風險損失、操作風險點進行定義，識別和分類，構(gòu)成操作風險識別和分類的字典式工具庫。
二是為進一步規(guī)范個人征信業(yè)務操作，確保合規(guī)征信，制定并下發(fā)《××銀行個人信用報告查詢作業(yè)規(guī)范（2011版），按貸前、貸后、異議及信用卡特約商戶實名查詢等對征信業(yè)務進行規(guī)范。同時，向分支行重申“先授權(quán)，后查詢”，嚴格遵循個人征信查詢授權(quán)程序；“專人登記，定期核對”，做實個人征信臺賬的管理要求。
效或權(quán)利障礙票據(jù)而產(chǎn)生的其他多種風險，對承兌業(yè)務采用保證金或定期存單質(zhì)押擔保的，須嚴查資金來源的合法性；嚴防無真實貿(mào)易背景，利用虛假資料開票、貼現(xiàn)，以及循環(huán)開票套取資金、套利；嚴控資金流向，防止貼現(xiàn)資金流入股市、期市、高利貸等領域。四是下發(fā)《關于轉(zhuǎn)發(fā)中國銀行上海市分行違規(guī)與持無效貸款卡企業(yè)發(fā)生信貸業(yè)務情況通報的通知》，要求在貸前調(diào)查和最終放款前查詢貸款卡狀態(tài)，嚴禁與持無效貸款卡的客戶發(fā)生信貸業(yè)務。嚴格執(zhí)行《××銀行企業(yè)信用信息基礎數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》中關于貸款卡查詢的規(guī)定，同時要求各經(jīng)營單位針對存量信貸業(yè)務中是否存在給無效貸款卡客戶辦理業(yè)務的情況進行自查，如有發(fā)現(xiàn)要立即整改。
3、加強風險防范，推進案防長效機制建設。
下發(fā)《關于轉(zhuǎn)發(fā)進一步推進改革發(fā)展加強風險防范的通知》，在轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)文件的同時，重點提出要推進案件防控長效機制建設，包括：加強合規(guī)內(nèi)控建設；深入推進案件防控工作，嚴格落實案件防控目標責任制，認真執(zhí)行《××銀行2011年案件防控工作方案》，努力實現(xiàn)全年案件防控目標。
（六）結(jié)合外部案例及我行實際，及時發(fā)布案件風險提示。
一是在2011年全行案件防控工作會議上通報了齊魯銀行偽造金融票證案，提示與會的各經(jīng)營單位吸取該案件的教訓，高度重視內(nèi)控與案防工作，加強信貸流程精細化管理，重視操作風險管理，提高對低風險業(yè)務風險管理的重視程度并加強該類業(yè)務的風險排查。
2013年上半年，在總行及分行(轉(zhuǎn)載于:銀行案件風險防控工作總結(jié))領導的正確領導下，在當?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導關心下，我分行認真貫徹落實總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求，堅持以防為主，以查促防的指導思想，加強隊伍建設，強化隊伍管理，營造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進行?，F(xiàn)將我分行2013年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報如下：
一、高度重視案防安保工作，制定計劃逐一落實。
作人員聯(lián)合風險部門開展全行安全檢查，長假節(jié)前大檢查等；按責任書要求親自參與全行的消防設施檢查、監(jiān)控報警系統(tǒng)巡檢。時刻注意掌握轄內(nèi)安全動態(tài)，及時解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題。
(二)強化案防常識學習、不忘思想警示教育。上半年中，我分行嚴格落實案防知識學習和教育制度,在每一季度的安全例會上，堅持安全常識學習和教育，繼續(xù)加強分行的安防保衛(wèi)制度及各項應急預案的學習，將多媒體與書面教育相結(jié)合，積極收集消防火災視應急處置技能培訓視頻放映，以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識及技能，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進行通報警示教育，并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會治安形勢,提升案防意識,抓自查促整改,使廣大員工對安全防范的嚴峻性、必要性有一個清醒的認識,增強憂患意識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴，并要求前臺員工在日常工作中，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識。
二、抓隊伍建設,提高安全防范技能在日常工作中，加強隊伍建設、政治思想教育建設,緊抓隊伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓臨柜人員對自衛(wèi)器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強對保安人員的安全教育培訓，要求駐網(wǎng)點保安的日常工作嚴格遵守我分行各項規(guī)章制度，還要求駐網(wǎng)點保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓，向各部室下發(fā)傳閱學習安保及案防培訓材料，保持高壓態(tài)勢，確保案件風險得到有效防控。
三、完善制度及管理體系,加大風險防控力度。
(一)強化檢查整改。為促進安全保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化,落實檢查效果。年初,我分行積極認真總結(jié)2012年度安全保衛(wèi)工作情況，根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實施辦法和違規(guī)違紀處罰實施細則,采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式,時刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。
（二）加強技防物防建設。根據(jù)分行樹立的“安全無小事”的思想，貫徹從安全出發(fā)、從實際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設。定期按照巡檢制度做好設備巡檢，積極配合總行對新設立網(wǎng)點安防建設工作進行督促指導，嚴格按照公安機關相關金融機構(gòu)網(wǎng)點安防設施建設規(guī)范進行施工，最終通過驗收順利開業(yè)，各項技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運行。根據(jù)總行部署，將遠程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡的基礎上積極對atm自助銀行等高風險區(qū)域接入總行遠程監(jiān)控報警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數(shù)。
（三）嚴控風險事件，預防案件發(fā)生。上半年，我分行在推進業(yè)務發(fā)展的同時，保衛(wèi)部門及風險管理部門定期召開聯(lián)席會議，兩部門協(xié)調(diào)配合，按照風險管理及案件防范要求對各項業(yè)務進行風險防控，嚴格貫徹落實信貸風險管理規(guī)定對信貸部門各項信貸業(yè)務進行風險管控，組織相關部門每月定期對營業(yè)部門進行重要空白憑證及現(xiàn)金進行檢查，及時消除隱患，將分行各項內(nèi)控制度落到實處。
四、存在的不足及下半年主要工作打算一是安全防范意識有待進一步增強。
二是分行監(jiān)控報警系統(tǒng)部分硬件設備老化故障頻發(fā)，下半年需加強技防物防硬件設施日常檢查維護，做好硬件設施更新工作。
xx銀行xx。
xxxx年，xx農(nóng)村信用合作聯(lián)社堅持以督導強化農(nóng)村信用社案件風險防控為重點，大力強化案件防控職能建設，認真扎實抓好案件防控工作，做到突出重點、整體推進，形成了聯(lián)社、各部室、各信用社齊抓共管，全部整體聯(lián)動的格局，使案件防控工作逐步步入常規(guī)化、制度化、規(guī)范化軌道。案件防控工作的推行，有效遏制了各類案件和重大違紀違規(guī)問題的發(fā)生，截至九月底，我縣信用社實現(xiàn)了零發(fā)案。
一、基本情況。
xx農(nóng)村信用社合作聯(lián)社下轄xx個信用社、x個營業(yè)部，共xx個營業(yè)網(wǎng)點。在職職工xxx人。聯(lián)社內(nèi)設部門xx個。截至xxxx年x月底，各項存款余額達到xxxxx萬元，較年初上升30549萬元，存款增幅%，占年度計劃36000萬元的%，較去年同期多上升9710萬元；各項貸款余額達到xxxx萬元,其中：貼現(xiàn)持票xxxx萬元，較年初下降16045萬元，傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬元，占年度計劃26500萬元的%，存貸比例%；其中：農(nóng)業(yè)貸款余額xxxxx萬元，較年初上升12332萬元，占比%。
不良貸款余額xxxx萬元，較年初下降萬元，占年度計劃700萬元的%，不良貸款占比％；累計收回臵換呆帳貸款萬元，占年計劃40萬元的86%；累計收回托管資產(chǎn)萬元，處臵托管資產(chǎn)2250萬元，占年度計劃5500萬元的%；前9個月實現(xiàn)各項收入16925萬元，同比多增收6350萬元；各項支出14363萬元，同比增加6888萬元；賬面利潤2562萬元，經(jīng)營利潤5059萬元，同比增加1070萬元。
二、案件風險防控工作開展情況一、抓組織機構(gòu)建設，明確工作目標。
依照案件防控文件精神，上半年，xx聯(lián)社在以xxxx理事長為組長、xxx主任為副組長，聯(lián)社監(jiān)事長、副主任、部門負責人以及信用社主任為成員的案件防控工作領導小組的領導下，對防控工作做出了具體安排部署，同時各信用社也成立了相應的案件防控工作領導小組。結(jié)合我縣信用社案件防控工作開展情況，聯(lián)社先后召開了專題會、推進會、督導會，聯(lián)社亢理事長對該項工作落實情況進行了明確部署和嚴格要求，各社主任、網(wǎng)點負責人本著對信用社事業(yè)、對員工和對自己高度負責的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認真扎實地抓好案件防控工作，取得了顯著成效，確保了前九個月經(jīng)營零案率。
根據(jù)省聯(lián)社“基礎管理年”活動安排，xx聯(lián)社以組建農(nóng)村商業(yè)銀行為契機，本著“嚴密、科學、規(guī)范、有效”的原則積極開展“三抓一促進”活動，一是根據(jù)實際需要，不斷完善補充制度，使各項內(nèi)控制度能夠覆蓋業(yè)務操作的每一個環(huán)節(jié)，確保不出現(xiàn)“制度盲區(qū)”；并設計操作流程，使各個業(yè)務之間，一個業(yè)務的各個環(huán)節(jié)之間，形成有序的、相互制約、相互聯(lián)系的過程。共修訂完善各項制度xxx條。二是在領會精神實質(zhì)上下功夫，真正做到學出精神、學出新意、學出氛圍、學出成效。三是堅持學以致用，抓好管理的規(guī)范和制度的執(zhí)行。讓每名員工知道該做什么、不該做什么、該怎么做；嚴格用科學有效的制度來規(guī)范員工的行為，堅持按章辦事、管好程序辦事，實現(xiàn)規(guī)范化管理。
三、抓“四項制度”落實，防范各類風險。
聯(lián)社按照市辦下發(fā)的《關于落實干部交流等四項制度的緊急通知》的相關要求，嚴格按照四項制度的相關規(guī)定進行了認真落實，一是落實了干部交流制度。4月份通過公開競聘、考試、答辯等程序選拔了31名中層干部，其中部門經(jīng)理13名，信用社主任、副主任18名，分別充實到了任職三年以上的需輪換的部門及信用社。二是對全縣主管會計20人進行了輪換，三是對全縣各信用社一線的操作柜員32人進行了輪崗，四是對全縣信貸員進行了輪片或輪崗38人。此舉有效防范了操作風險。
四、抓案件風險排查活動，遏制各類案件的發(fā)生。
為了有效防范風險，四月份，聯(lián)社認真開展案件風險自查活動，做到了不漏一個環(huán)節(jié)，不漏一筆業(yè)務、不漏一個員工，對xx年以來聯(lián)行清算、存放同業(yè)、銀行承兌匯票、貼現(xiàn)、財務會計、出納、柜員管理、信貸、計算機、銀行卡、安全保衛(wèi)等業(yè)務進行全面的案件風險隱患排查；對員工工作能力、工作態(tài)度、工作責任心及銀監(jiān)會提出的九類不良行為進行排查；對重要崗位人員進行排查；對各業(yè)務網(wǎng)點管理能力、內(nèi)控制度執(zhí)行能力、自我約束能力及各項業(yè)務發(fā)展狀況進行排查；對貸款的發(fā)放程序、審批程序、責任落實和責任追究進行排查；對大額費用管理、固定資產(chǎn)管理等進行排查。在進行排查的同時，還做到了以下兩點：
一是結(jié)合我縣信用社實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
下旬至5月份，我縣信用社共排查395人，排查面達到100%。收回排查表395份，其中自查表395份、互查表395份。在這次九種人排查工作中，發(fā)現(xiàn)有2個不良行為的員工，聯(lián)社已對兩人分別做了處理。
通過本次排查，發(fā)現(xiàn)了一些風險隱患，采取邊查邊糾的措施，使檢查中發(fā)現(xiàn)的部分問題及時得到了整改、糾正，排除了部分操作隱患，及時防范了風險。
五、抓多層次的業(yè)務檢查、專項稽核、警示教育活動，提高案件防控意識。
充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用，以“風險管理”為重點，“審慎經(jīng)營”為目標，進一步提高案件防控能力。一是加大稽核檢查力度，做到不留死角。扎實開展了xx年業(yè)務經(jīng)營真實性檢查、存款滾動式檢查、五一安全檢查、部分信用社突擊檢查、呆賬核銷檢查、信貸大檢查、票據(jù)業(yè)務檢查、財務檢查、重要空白憑證及印章管理檢查、序時稽核等。通過連續(xù)檢查，杜絕了風險隱患的發(fā)生。二是建立了稽核檢查問題跟蹤臺賬。聯(lián)社根據(jù)每次檢查后信用社問題整改情況逐月下發(fā)稽核問題跟蹤臺賬，限期整改，從而確保檢查中發(fā)現(xiàn)的問題跟蹤到位，整改到位。對整改不到位的信用社及責任人及時進行了處理。
三是加大了責任追究力度。今年，我聯(lián)社對19名違規(guī)違紀人員進行了處理。
銀行案件管理工作報告篇十
第一條為規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作，落實案件風險責任，促進案件風險防控，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。
中華人民共和國境內(nèi)設立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、外國銀行分行以及經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準設立的其他金融機構(gòu)案件問責工作參照適用本辦法。
第三條本辦法所稱案件是指銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業(yè)金融機構(gòu)或客戶資金或其他財產(chǎn)杈益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關立案偵查或按規(guī)定應當移送公安、司法機關立案查處的刑事犯罪案件。
銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌犯罪或存在其他與案件直接相關的違法違規(guī)行為的，適用本辦法。
第四條存在下列情形之一的，屬于重大、惡性案件；
（一）涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的；
（二）性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風險等重大社會不良影響的；
（三）銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)認定的其他屬于重大、惡性的案件。
第六條本辦法所稱案件責任人員是指對案件發(fā)生負有責任的銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員，包括作案人員，相關違法違規(guī)行為的實施人或參與人以及對案件發(fā)生負有管理、領導、監(jiān)督責任的人員。
對案件發(fā)生負有管理、領導責任的人員是指不履行或未有效履行管理職責，導致有關環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效，致使案件發(fā)生的銀行業(yè)金融機構(gòu)法人或分支機構(gòu)的負責人或部門負責人。對案件發(fā)生資有監(jiān)督責任的人員是指不履行或未有效履行監(jiān)督、檢查職責，應當發(fā)現(xiàn)而未能及時發(fā)現(xiàn)、報告案件及風險的人員。
第七條案件責任人員范圍應當根據(jù)相關崗位和業(yè)務條線的職責內(nèi)容、管理權(quán)限、履職情況等因素予以認定。第八條銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責應當遵循依法依規(guī)、實事求是、杈責對等、責任明確、逐級追究的原則。
（一）紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除等。
（二）經(jīng)濟處理：包括扣減績效工資、降低薪酬級次、要求賠償經(jīng)濟損失等。
（三）其他問責方式：包括通報批評、責令辭職、解除勞動合同等。
第十二條銀行業(yè)金融機構(gòu)應當追究案發(fā)層級機構(gòu)案件責任人員的責任，并對其上一級機構(gòu)涉案條線部門負責人、機構(gòu)分管負責人、機構(gòu)主要負責人及其他案件責任人員做出責任認定，根據(jù)責任認定情況進行問責。
發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)除追究案發(fā)層級機構(gòu)及其上一級機構(gòu)案件責任人員的責任外，還應當對案發(fā)層級機構(gòu)上一級機構(gòu)的上級機構(gòu)涉案條線部門負責人、機構(gòu)分管負責人、機構(gòu)主要負責人及其他案件責任人員做出責任認定，根據(jù)責任認定情況進行問責。
第十三條根據(jù)責任認定情況，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應當給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負責人記大過（含）以上處分；發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應當給予案發(fā)層級機構(gòu)主要負責人及其上一級機構(gòu)分管負責人降級（含）以上處分。第十四條根據(jù)責任認定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以免予追究有關案件責任人員的責任：
（一）因不可抗力造成違法違規(guī)的；
（三）受他人暴力脅迫實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極釆取補救措施的；
（五）在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達不同意意見且有記錄的；
（六）其他可以免責的情形。
第十五條根據(jù)責任認定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機構(gòu)可以對有關案件責任人員從輕或減輕處理：
（一）情節(jié)輕微且未造成損害的；
（三）自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的；
（四）主動釆取有效措施消除或減輕危害后果的；
（六）受他人惡意欺詐實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的；
（七）其他可以從輕、減輕處理的情形。
第十六條根據(jù)責任認定情況，有下列情形之一的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應當對有關案件責任人員從重處理：
（一）發(fā)生重大、惡性案件，或一年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的；
（二）監(jiān)督管理嚴重失職，致使內(nèi)部控制嚴重失效，從而引發(fā)案件的；
（三）指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的；
（六）案發(fā)后，瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息的;。
（八）對檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人實施威脅、恐嚇或打擊報復的；
（九）其他應當從重處理的情形。
第十七條案件責任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔任同職（級）及以上職務。
第十八條銀行業(yè)金融機構(gòu)離職人員對離職前的案件發(fā)生負有責任的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應當做出責任認定，并報告監(jiān)管機構(gòu)，案件責任人仍在銀行業(yè)金融機構(gòu)任職的，應當將認定結(jié)果及擬處理意見移送離職人員現(xiàn)任職單位。
第二十一條發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應當暫停案發(fā)層級機構(gòu)分管負責人職務，并視情況暫停案發(fā)層級機構(gòu)主要負責人職務，責成其積極配合案件調(diào)查。
發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應當暫停案發(fā)層級機構(gòu)分管負責人、主要負責人職務，并視情況暫停案發(fā)層級機構(gòu)上一級機構(gòu)分管負責人職務，責成其積極配合案件調(diào)查。案件調(diào)查結(jié)束后，確認被暫停職務的人員履行了相關職責的，即予恢復原職。
發(fā)生重大、惡性案件的，全國性銀行業(yè)金融機構(gòu)應當由法人機構(gòu)總部或省級（一級）分支機構(gòu)牽頭組織開展具體案件問責工作，其他銀行業(yè)金融機構(gòu)應當由法人機構(gòu)總部牽頭組織開展具體案件問責工作。
案發(fā)層級機構(gòu)人員不得參與具體案件問責工作，但案發(fā)層級機構(gòu)為法人機構(gòu)總部的除外。
第二十三條銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件責任人員做出免責、從輕或減輕處理的責任認定，應當逐一提出處理意見和理由，并由案發(fā)層級機構(gòu)的上一級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。
第二十四條銀行業(yè)金融機構(gòu)原則上應當在立案之日起3個月內(nèi)對案件責任人員做出處理決定，并在決定后5個工作日內(nèi)由案發(fā)層級機構(gòu)的上一級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。
對確需延長案件辦理時間的，應當征得銀監(jiān)會或其省級派出機構(gòu)同意。第五章問責監(jiān)督。
第二十五條問責工作未按照本辦法規(guī)定開展的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應當追究負責具體案件問責工作層級機構(gòu)主要負責人責任。涉嫌犯罪的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應當向公安、司法機關報案。
第二十八條個別金融機構(gòu)組織構(gòu)架和層級不適用本辦法有關要求的，機構(gòu)法人應當向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)提出申請，由銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)根據(jù)實際情況酌情決定。
第二十九條本辦法實施后，有關銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作規(guī)定與本辦法不一致的，以本辦法為準。第三十條本辦法由銀監(jiān)會負責解釋。
第三十一條本辦法自2014年1月1日起施行。
銀行案件管理工作報告篇十一
第一條為規(guī)范***案件問責工作，落實案件風險責任，促進案件風險防控，根據(jù)?中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法?、?中華人民共和國商業(yè)銀行法?和?中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知?（銀監(jiān)辦發(fā)〔2013〕255號文）等法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條***及轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點（以下簡稱信用社）案件問責工作，適用本辦法。
第三條本辦法所稱案件是指信用社從業(yè)人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯信用社或客戶資金或其他財產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關立案偵查或按規(guī)定應當移送公安、司法機關立案查處的刑事犯罪案件。
信用社從業(yè)人員在案件中涉嫌犯罪或存在其他與案件直接相關的違法違規(guī)行為的，適用本辦法。
第四條存在下列情形之一的，屬于重大、惡性案件：
（一）涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上的；
（二）性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風險等重大社會不良影響的；
（三）銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)認定的其他屬于重大、惡性的案件。
第五條本辦法所稱案件問責是指信用社對案件責任人員實施責任追究的行為。
第六條本辦法所稱案件責任人員是指對案件發(fā)生負有責任的信用社從業(yè)人員，包括作案人員，相關違法違規(guī)行為的實施人或參與人以及對案件發(fā)生負有管理、領導、監(jiān)督責任的人員。
對案件發(fā)生負有管理、領導責任的人員是指不履行或未有效履行管理職責，導致有關環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效，致使案件發(fā)生的部門或營業(yè)網(wǎng)點的負責人。
對案件發(fā)生負有監(jiān)督責任的人員是指不履行或未有效履行監(jiān)督、檢查職責，應當發(fā)現(xiàn)而未能及時發(fā)現(xiàn)、報告案件及風險的人員。
第七條案件責任人員范圍應當根據(jù)相關崗位和業(yè)務條線的職責內(nèi)容、管理權(quán)限、履職情況等因素予以認定。
第八條信用社案件問責應當遵循依法依規(guī)、實事求是、權(quán)責對等、責任明確、逐級追究的原則。
第九條信用社案件問責工作應當接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督和指導。
第二章問責主要方式第十條信用社案件問責主要包括但不限于以下方式：
（一）紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除等。
（二）經(jīng)濟處理：包括扣減績效工資、降低薪酬級次、要求賠償經(jīng)濟損失等。
（三）其他問責方式：包括通報批評、責令辭職、解除勞動合同等。
第十一條案件問責方式可以合并使用，但對于應當給予紀律處分的，不得以經(jīng)濟處理或其他問責方式代替紀律處分。
第三章問責基本標準。
第十二條信用社應當追究案發(fā)營業(yè)網(wǎng)點案件責任人員的責任，并對其營業(yè)網(wǎng)點負責人、聯(lián)社涉案業(yè)務條線部門負責人和聯(lián)社分管領導、聯(lián)社主要負責人及其他案件責任人員做出責任認定，根據(jù)責任認定情況進行問責。
第十三條根據(jù)責任認定情況，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，信用社應當給予案發(fā)營業(yè)網(wǎng)點主要負責人記大過（含）以上處分；發(fā)生重大、惡性案件的，信用社應當給予案發(fā)營業(yè)網(wǎng)點主要負責人及聯(lián)社涉案業(yè)務條線部門負責人降級（含）以上處分。第十四條根據(jù)責任認定情況，有下列情形之一的，信用社可以免予追究有關案件責任人員的責任：
（一）因不可抗力造成違法違規(guī)的；
（三）受他人暴力脅迫實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的；
（五）在集體決策的違法違規(guī)行為中明確表達不同意意見且有記錄的；
（六）其他可以免責的情形。
第十五條根據(jù)責任認定情況，有下列情形之一的，信用社可以對有關案件責任人員從輕或減輕處理：
（一）情節(jié)輕微且未造成損害的；
（三）自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露案件的；
（四）主動采取有效措施消除或減輕危害后果的；
（六）受他人惡意欺詐實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補救措施的；
（七）其他可以從輕、減輕處理的情形。
第十六條根據(jù)責任認定情況，有下列情形之一的，信用社應當對有關案件責任人員從重處理：
（一）發(fā)生重大、惡性案件，或一年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的；
（二）監(jiān)督管理嚴重失職，致使內(nèi)部控制嚴重失效，從而引發(fā)案件的；
（三）指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的；
（六）案發(fā)后，瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息的;。
（八）對檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人實施威脅、恐嚇或打擊報復的；
（九）其他應當從重處理的情形。
第十七條案件責任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔任同職（級）及以上職務。
第十八條信用社離職人員對離職前的案件發(fā)生負有責任的，信用社應當做出責任認定，并報告監(jiān)管機構(gòu)；案件責任人仍在信用社任職的，應當做出認定結(jié)果及擬處理意見移送離職人員現(xiàn)任職單位。
第十九條信用社在案件問責工作中應當依法保障案件責任人員申訴的權(quán)利。
第二十條案件責任人員涉嫌犯罪的，信用社應當向公安、司法機關報案。
第四章問責基本程序。
第二十一條發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，信用社應當暫停案發(fā)營業(yè)網(wǎng)點負責人職務，責成其積極配合案件調(diào)查。發(fā)生重大、惡性案件的，信用社應當暫停案發(fā)營業(yè)網(wǎng)點負責人職務，并視情況暫停案發(fā)涉案業(yè)務條線部門負責人職務，責成其積極配合案件調(diào)查。
案件調(diào)查結(jié)束后，確認被暫停職務的人員履行了相關職責的，即予恢復原職。
第二十二條案件查清后，信用社應當按照員工管理權(quán)限組織開展具體案件問責工作。
發(fā)生重大、惡性案件的，由聯(lián)社紀委牽頭組織開展具體案件問責工作。
案發(fā)營業(yè)網(wǎng)點人員不得參與具體案件問責工作。第二十三條信用社對案件責任人員做出免責、從輕或減輕處理的責任認定，應當逐一提出處理意見和理由，并由案發(fā)層級機構(gòu)的上一級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。
第二十四條信用社原則上應當在立案之日起3個月內(nèi)對案件責任人員做出處理決定，并在決定后5個工作日內(nèi)由案發(fā)層級機構(gòu)的上一級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。
對確需延長案件辦理時間的，應當征得銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)同意。
第五章問責監(jiān)督。
第二十五條問責工作未按照?關于印發(fā)〖銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行制度〗的通知?（銀監(jiān)辦發(fā)〔2013〕255號）規(guī)定開展的，聯(lián)社應當追究具體案件問責工作層級機構(gòu)主要負責人的責任。涉嫌犯罪的，應當向公安、司法機關報案。
第二十六條聯(lián)社未按照本辦法規(guī)定開展問責工作的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以依法采取監(jiān)管措施，督促其嚴肅問責。
第六章附則。
第二十七條本辦法實施后，有關案件問責工作規(guī)定與本辦法不一致的，以本辦法為準。
第二十八條本辦法由***負責解釋。第二十九條本辦法自下發(fā)之日起施行。
銀行案件管理工作報告篇十二
（1）稅率下調(diào)引致商業(yè)銀行進項抵扣下降，增值稅稅負上升。為進一步落實減稅降費政策，切實減輕企業(yè)負擔，國家從2019年4月1日開始對增值稅率進行了調(diào)降，原適用16%稅率的調(diào)整為13%，原適用10%稅率的調(diào)整為9%，而一般計稅法商業(yè)銀行其銷項稅率維持6%不變，也不在進項加計抵扣的優(yōu)惠政策范圍之內(nèi)，因此在購進貨物或購買服務時，商業(yè)銀行面臨進項抵扣下降，成本上升的情況。同時，商業(yè)銀行最主要的貸款利息支出不能抵扣，而其他可抵扣項目也較少，這些因素一起導致銀行稅負較高。
（2）普惠金融優(yōu)惠政策覆蓋面有限，中小銀行機構(gòu)難以達到政策門檻。部分地方法人金融機構(gòu)難以達到“兩增”考核要求，無法享受稅收減免。2019年3月，銀保監(jiān)出臺的進一步提升小微企業(yè)金融服務質(zhì)效的相關文件中，明確提出在地方性法人金融機構(gòu)中實行差異化考核：在法人機構(gòu)信貸計劃總體完成“兩增”考核目標的前提下，可對部分機構(gòu)實行差異化考核，相關標準或條件由各地銀保監(jiān)局自主制定。由于國有大型商業(yè)銀行為實現(xiàn)政策目標，迅速搶占了當?shù)貎?yōu)質(zhì)小微企業(yè)資源，導致中小銀行機構(gòu)小微企業(yè)貸款下滑，難以符合“兩增”考核要求。
（3）部分政策執(zhí)行標準前后不一，企業(yè)所得稅稅負快速攀升。根據(jù)《企業(yè)所得稅法實施條例》第九條規(guī)定：“企業(yè)應納稅所得額的計算，以權(quán)責發(fā)生制為原則，屬于當期的收入和費用，不論款項是否收付，均作為當期的收入和費用?！倍悇詹块T在以前年度并未要求商業(yè)銀行對其計提但尚未支出的應付未付利息作納稅調(diào)整，但在今年的企業(yè)所得稅匯算清繳中，稅務部門卻依據(jù)收付實現(xiàn)制原則要求銀行機構(gòu)對該支出作納稅調(diào)增處理，引起地方法人銀行機構(gòu)稅負大幅攀升。
（4）金融政策和稅收政策缺乏配合，使得銀行在享受企業(yè)所得稅優(yōu)惠上存在困難。一是存款保險費抵扣不足增加商業(yè)銀行稅負。《財政部國家稅務總局關于銀行業(yè)金融機構(gòu)存款保險保費企業(yè)所得稅稅前扣除有關政策問題的通知》（財稅[2016]106號）文件規(guī)定銀行業(yè)金融機構(gòu)按照不超過0.16‰存款保險費率繳納的存款保險費準予在企業(yè)所得稅稅前扣除，而實際執(zhí)行中部分商業(yè)銀行由于風險差別費率過高不能足額抵扣引致負擔進一步增加。如，山西長治轄內(nèi)某商業(yè)銀行反映，因2018年修訂了存款保險費費率水平和級距差額，地方性商業(yè)銀行存款保險費率總體上升，該行2018年度申報存保的總體費率水平分別為0.32‰、0.21‰，企業(yè)所得稅規(guī)定只能按0.16‰扣除，因執(zhí)行費率原因，導致企業(yè)所得稅調(diào)增應納稅所得額214.65萬元，稅負上升53.66萬元。二是貸款損失準備金計提比例高于稅法允許稅前扣除的比例。根據(jù)企業(yè)所得稅相關扣除規(guī)定，銀行涉農(nóng)貸款和中小企業(yè)貸款損失準備金可按照關注類、次級類、可疑類貸款扣除比例分別為2%、25%、50%。但銀監(jiān)部門要求損失準備金計提比例分別為3%、30%、60%，稅務部門可抵扣金額小于銀監(jiān)部門要求，導致銀行機構(gòu)在所得稅匯算清繳時，貸款損失準備金納稅調(diào)增，引起稅負上升。
（5）商業(yè)銀行處置不良貸款抵債不動產(chǎn)面臨高額稅費，加重銀行機構(gòu)損失。近年來，部分商業(yè)銀行不良貸款率出現(xiàn)上升，其取得抵債不動產(chǎn)較以往年度大幅增加，而抵債不動產(chǎn)從取得至處置過程中，需要繳納增值稅、契稅、房產(chǎn)稅等多種稅費，導致商業(yè)銀行債權(quán)難以保障。同時，法院判決的抵債資產(chǎn)主要依據(jù)市場評估價格，未實際考慮變現(xiàn)情況，抵債價值過高，導致承擔過高的過戶費用。在實際辦理過戶時，銀行除承擔自身過戶費用，還需面對承擔對方過戶費用的被動局面。
（一）進一步降低銀行業(yè)金融機構(gòu)的增值稅稅率并合理擴大抵扣范圍。
按照財政部、國家稅務總局對增值稅率的調(diào)整，銀行業(yè)的貸款服務和直接收費金融服務等仍維持6%的稅率。由于制造業(yè)稅率的降低，導致營改增之后的商業(yè)銀行稅負沒有實質(zhì)性下降，因此建議進一步降低商業(yè)銀行增值稅稅率。同時，要充分考慮銀行機構(gòu)的經(jīng)營特點，應盡快研究制定利息支出可抵扣的適合銀行的增值稅模式，并允許以實收利息繳納增值稅，扣除不良貸款利息。
（二）進一步完善相關金融政策和稅收政策。
多數(shù)農(nóng)商行、城商行等地方法人金融機構(gòu)在發(fā)放小微企業(yè)貸款時，以小微企業(yè)主和個體工商業(yè)主作為承貸主體，實際用途用于小微企業(yè)及個體工商業(yè)，這些貸款在地方法人金融機構(gòu)占比較大，應盡快研究制定相關政策，讓這部分貸款適用財稅[2018]91號《國家稅務總局關于金融機構(gòu)小微企業(yè)貸款利息收入免征增值稅政策的通知》，享受相應的貸款優(yōu)惠政策。
（三）進一步改進銀行機構(gòu)企業(yè)所得稅方面的改革。
營改增之后銀行業(yè)金融機構(gòu)的總體稅負水平不降反升，與所得稅稅負的增加有很大關系。所以建議要進一步推進銀行業(yè)所得稅改革，確實保障“稅負只減不增”落到實處。同時，要更多考慮地方法人金融機構(gòu)，尤其是農(nóng)商行等涉農(nóng)金融機構(gòu)對支持三農(nóng)方面的貢獻，調(diào)整對地方法人金融機構(gòu)的稅率和核算方式，進一步實現(xiàn)減稅效果。
銀行業(yè)金融機構(gòu)應盡快適應政策的變化，不斷優(yōu)化自身稅控服務管理系統(tǒng)，繼續(xù)加強對涉稅工作人員的培訓力度提升其業(yè)務能力，同時要加強工作人員的思想道德建設，提升涉稅工作人員的稅收籌劃意識和能力;不斷利用互聯(lián)網(wǎng)和大數(shù)據(jù)，將稅收籌劃和涉稅分析納入銀行重要事項。
參考文獻：
[1]楊晶晶.“營改增”對農(nóng)村商業(yè)銀行的稅負影響分析[j].財稅探討，2018.
[2]陳海芹.農(nóng)村商業(yè)銀行增值稅稅收籌劃探析[j].全國流通經(jīng)濟，2017（16）.
銀行案件管理工作報告篇十三
為進一步增強村鎮(zhèn)銀行案件風險責任意識，規(guī)范案件責任追究工作，有效遏制各類案件的發(fā)生，根據(jù)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)?2013?255號）內(nèi)容，結(jié)合禹州新民生村鎮(zhèn)銀行內(nèi)控管理相關規(guī)定和實際情況，特制定本辦法。
第二條。
本辦法所稱案件包括：禹州新民生村鎮(zhèn)銀行(以下簡稱村鎮(zhèn)銀行)從業(yè)人員實施或因未正確履行崗位職責所引發(fā)的，以村鎮(zhèn)銀行或其客戶的資金、財產(chǎn)、權(quán)益為侵犯對象的侵占、挪用、破壞金融管理秩序以及詐騙、盜竊、搶劫等，應移送司法機關或經(jīng)公安、司法機關立案偵查的案件。
本辦法所稱涉案金額是指案發(fā)時犯罪嫌疑人侵占、挪用等涉及村鎮(zhèn)銀行或其客戶資金財產(chǎn)、權(quán)益的價值數(shù)額。
第三條。
本辦法所稱案件責任人員，是指對案件的發(fā)生負有責任的我行從業(yè)人員，包括：直接責任人、間接責任人。其中，間接責任人劃分為：機構(gòu)案件防控第一責任人、機構(gòu)經(jīng)營管理責任人、其他間接責任人。
自己的職責，對形成案件風險、引發(fā)不良后果起直接作用的違紀違規(guī)人員。
（二）間接責任人：在其職責范圍內(nèi)，不履行或者不正確履行自己的職責，未能有效制約或防范案件的發(fā)生，對案件造成的風險或者不良后果起間接性作用的村鎮(zhèn)銀行工作人員。
1.機構(gòu)案件防控第一責任人：指村鎮(zhèn)銀行對案件防控治理承擔首要責任的董事長。
2.機構(gòu)經(jīng)營管理責任人：指村鎮(zhèn)銀行的高級管理人員。具體劃分為：
（1）主要負責人：指村鎮(zhèn)銀行高級管理人員中的主要人員，一般為董事長、行長。
（2）分管負責人：指在村鎮(zhèn)銀行高級管理人員工作分工中，對發(fā)生案件風險的崗位、環(huán)節(jié)、領域或業(yè)務直接分工管理的高管人員，一般為副行長。
（3）相關負責人：指在村鎮(zhèn)銀行高級管理人員工作分工中，分管與直接發(fā)生案件崗位、環(huán)節(jié)、領域或業(yè)務等相關聯(lián)、相制約工作，對造成案件風險或不良后果負連帶管理責任的高管人員，一般為副行長，以及承擔檢查監(jiān)督職責的監(jiān)事長等。
后果負間接責任的其他工作人員，一般為中層負責人和普通員工。
第四條。
村鎮(zhèn)銀行案件責任追究遵循“事實清楚、證據(jù)確鑿、責任明確、處理適當、手續(xù)完備、程序合法、權(quán)責對等、逐級追究”的原則，根據(jù)案件性質(zhì)、涉案金額、風險損失、社會影響程度等情況，在核實相關人員責任基礎上，按照管理權(quán)限，由有權(quán)部門按照相關規(guī)定及程序予以追究。
第五條。
村鎮(zhèn)銀行案件責任追究包括：紀律處分、經(jīng)濟處罰和其它處罰。
（一）紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用查看、開除。
（二）經(jīng)濟處罰：包括扣減績效收入、降低薪酬級次、賠償經(jīng)濟損失等。
（三）其它處罰：包括批評教育、組織處理和變更勞動關系。其中批評教育包括：責令限期改正、責令書面檢查、誡勉談話、通報批評；組織處理包括：調(diào)離、停職、免職、責令辭職等；變更勞動關系即與案件責任人依法解除勞動合同。
以上方式可以并用。
第六條。
對各類直接責任人員的責任追究。
（一）直接責任人涉嫌違法犯罪的，無論金額大小，一律開除。主要包括以下行為：
1.利用工作之便收儲、收貸、收息不入賬或偷支儲戶存款、冒名發(fā)放貸款的；
3.與社會上犯罪分子或團伙互相串聯(lián)，充當內(nèi)線、進行詐騙、盜竊、搶劫資金活動的；
5.利用職務之便接受賄賂，或貪污、挪用、盜用庫存現(xiàn)金及聯(lián)行、結(jié)算資金的；
8.利用計算機挪用、盜用資金作案的；9.進行其他經(jīng)濟犯罪活動的。
（二）凡因故意或過失，不履職或不正確履職盡職，導致發(fā)生重大案件起直接作用的直接責任人員，一律解除勞動合同。主要包括以下行為：
2.故意或明知違反業(yè)務規(guī)章制度操作，擅自簡化審查和工作程序?qū)е掳讣l(fā)生的；
6.案發(fā)后，作為責任人隱瞞事實，影響案件查處的。7.其他因故意或知情情況下，違章操作，未嚴格履職引發(fā)重大案件的行為。
第七條。
對各類間接責任人員的責任追究。
（一）各支行（營業(yè)部）負責人案件責任的追究。
1.支行發(fā)生案件的，給予本級主要負責人記過以上處分，分管負責人記大過以上處分，相關負責人警告以上處分。
2.支行發(fā)生單個案件涉案金額20萬元以上責任性案件的，本級案件防控第一責任人、主要負責人和分管負責人必須引咎辭職，并視情節(jié)輕重予以相應紀律處分。
3.轄屬的營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生案件后，網(wǎng)點負責人一律予以免職，并在核實責任后，按有關規(guī)定給予相應的紀律處分。
（二）村鎮(zhèn)銀行高管人員案件責任的追究。
發(fā)生單個案件涉案金額50萬元以上100萬元以下案件的，根據(jù)案件情況、損失和責任，給予案件防控第一責任人、主要負責人、分管負責人、相關負責人警告以上處分。
發(fā)生單個案件涉案金額100萬元以上案件的，給予案件防控第一責任人記過以上處分，給予主要負責人記大過（含）以上處分，給予分管負責人撤職以上處分，給予相關負責人記過以上處分。
內(nèi)發(fā)生單個案件在500萬元以上或案件合計涉案金額在1000萬元（含）以上的，給予案件防控第一責任人記大過以上處分，給予主要負責人撤職以上處分，給予分管負責人留用察看以上處分，給予相關負責人記大過以上處分。
凡發(fā)生損失金額100萬元以上責任性案件的，村鎮(zhèn)銀行案件防控第一責任人、主要負責人、分管負責人、相關負責人必須引咎辭職，并視情況給予相應紀律處分。
（三）對其他間接責任人案件責任的追究。
對崗位流程制約監(jiān)督、業(yè)務部門管理、監(jiān)督部門檢查等未盡職盡責，存在以下問題之一，致使發(fā)生各類案件且應承擔責任的其他間接責任人員，視情節(jié)輕重，案件大小，由本級或上級有權(quán)部門依據(jù)有關規(guī)定，分別給予警告以上紀律處分：
1.工作不負責任，規(guī)章制度不落實、不執(zhí)行的；
2.審批、把關不嚴，監(jiān)督檢查不到位，崗位制約和履職不力的；
3.不如實反映事實真相，影響案件查處的；4.案件發(fā)生后，不及時采取相應措施的；5.不報案或報案遲緩，貽誤辦案時機的。
6.違反規(guī)定領用、使用、作廢和管理重要空白憑證，應當發(fā)現(xiàn)而沒有發(fā)現(xiàn)的；
7.擅離職守，造成單人上崗（臨柜）、守庫或押運的；8.發(fā)現(xiàn)問題或案件不及時采取安全措施，不向領導或上級報告，知情不舉的。
第八條。
村鎮(zhèn)銀行發(fā)生外部侵害案件（詐騙、搶劫、盜竊等），本行工作人員存在違規(guī)或過失的，比照以上條款追究有關管理人員責任；存在違規(guī)或過失并發(fā)生人員傷亡和涉槍案件的，從重追究有關管理負責人責任。
第九條。
村鎮(zhèn)銀行發(fā)生案件造成損失的，相關案件責任人員應承擔相應的經(jīng)濟賠償責任。
案件責任人的賠償比例由村鎮(zhèn)銀行根據(jù)案件性質(zhì)、損失程度、相關責任大小進行劃分。
村鎮(zhèn)銀行發(fā)生案件后，對機構(gòu)案件防控第一責任人、機構(gòu)經(jīng)營管理責任人、其他間接責任人要根據(jù)責任大小扣減相應的績效工資。
具體賠償標準、扣減相應的績效工資由村鎮(zhèn)銀行行務會根據(jù)承擔責任大小以及當?shù)亟?jīng)濟狀況研究決定。
第十條。
案件責任人為中共黨員的，由本級或上級黨組織按照《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等有關規(guī)定，根據(jù)其承擔的責任給予相應的黨紀處分。
案件責任人員涉嫌違法犯罪的，一律按照規(guī)定程序移送司法機關，嚴禁以經(jīng)濟處罰和紀律處分代替法律制裁。
已移送司法機關的案件，村鎮(zhèn)銀行應密切關注案件進展情況，盡量減少資金損失。
第十一條根據(jù)責任認定情況，有下列情形之一的，可以免于追究有關案件責任人員的責任：
（一）因不可抗力造成違法違規(guī)的；
（三）其他可以免責的情形。
第十二條。
對自查發(fā)現(xiàn)的案件，在管理責任追究上可作從輕處罰；對盡職免責、經(jīng)確認沒有管理責任的，可以不予追究。以下情況，可從輕、減輕追究相關人員責任：
（一）自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露和暴露案件的；
（二）情節(jié)輕微且未造成損害；
（六）受他人惡意欺詐實施違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采取補救措施；
（七）其他可以從輕或減輕處理的情形。
第十三條。
對被動發(fā)現(xiàn)案件，以及反復發(fā)生同質(zhì)同類案件的，必須嚴格按照“一案四問責”和“上追兩級”的要求落實責任追究。以下情況，應從重追究相關人員責任：
（一）發(fā)生重大、惡性案件，或?qū)野l(fā)同質(zhì)同類案件，內(nèi)發(fā)生案件2次以上的；
（二）監(jiān)督管理嚴重失職，致使內(nèi)控嚴重失效，從而引發(fā)案件的；
（三）決策、指使、授意、教唆或脅迫他人實施違法違規(guī)行為的；
（五）案件引發(fā)支付風險或群體性事件，造成的社會影響特別惡劣、后果特別嚴重的；
（七）對檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查案處理人實施威脅、恐嚇或打擊報復的；
（八）其他應當從中處理的情形。
第十四條。
村鎮(zhèn)銀行發(fā)生涉案金額100萬元以上案件，暫停分管負責人職務，并視情況暫停案發(fā)基層網(wǎng)點主要負責人接職務，責成其積極配合案件調(diào)查并接受監(jiān)管部門的督辦。
第十五條。
村鎮(zhèn)銀行發(fā)生案件，要在案發(fā)之日起3個月內(nèi)對案件責任人員的責任追究做出處理決定，并在決定后5個工作日內(nèi)，將案件查處情況和責任追究結(jié)果報告當?shù)劂y行業(yè)監(jiān)管部門。
第十六條。
對于發(fā)現(xiàn)案件故意隱瞞不報或壓案不報的，嚴肅追究案件防控第一責任人、主要負責人責任。
第十七條。
對給予案件責任人員紀律處分的，必須嚴格履行法定程序操作。
第十八條。
村鎮(zhèn)銀行案件責任人員，如果對處罰不服，可按規(guī)定程序向做出處罰決定機構(gòu)申請復議，對復議不服的可向管理部門提請復議，或向勞動管理部門申請仲裁。
第十九條。
本規(guī)辦法中所稱“以上”均包含本數(shù)，所稱“以下”均不包含本數(shù)。
第二十條本辦法由禹州新民生村鎮(zhèn)銀行制定、解釋、修改。
第二十一條。
本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。