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反洗錢工作信息報告篇一
根據(jù)《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法(人民銀行令[]3號)》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定(人民銀行令[2003]1號)》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法(人民銀行令[2003]2號)》、《xxxxxx市分行反洗錢管理實施細則》等有關(guān)文件精神。我行在開展反洗錢工作，建立起制度完善、機制健全、措施有力、控制有效、覆蓋全面的反洗錢工作方面進行了大量的工作，并取得了一此成績。為利于下來反洗錢工作順利進行?，F(xiàn)就我行20xx年第三季度的反洗錢工作進行總結(jié)。
一、我行反洗錢組織機構(gòu)的建設(shè)情況。
為了確保反洗錢工作順利進行和各項責任落到實處，我行建立了反洗錢組織機構(gòu)，成立了支行反洗錢工作領(lǐng)導小組，由支行副行長xxx同志任反洗錢領(lǐng)導小組負責人，總會計任副組長，各部門、各網(wǎng)點負責人為小組成員，負責對反洗錢工作進行指導和檢查;在支行營業(yè)部設(shè)立反洗錢信息員崗位，負責對反洗錢工作匯總和報告;在每一個營業(yè)網(wǎng)點配備二名反洗錢工作人員，負責對反洗錢工作進行監(jiān)控、統(tǒng)計和上報。反洗錢工作組每月采用郵件或坐談的形式針對如何認真做好反洗錢監(jiān)管工作進行學習和交流，通過學習和工作交流，進一步加強了支行反洗錢的監(jiān)管工作。
二、我行反洗錢內(nèi)控管理制度和責任制建設(shè)及落實情況。
我行建立了行之有效的反洗錢內(nèi)控管理制度，制訂了反洗錢管理實施細則，對每一筆業(yè)務(wù)都進行嚴格的監(jiān)控和篩選，認真負責地做好信息收集工作，保證盡職調(diào)查數(shù)據(jù)的真實、準確和完整;此外還建立檢查制度，每月對大額及可疑交易報告進行抽查，確保調(diào)查信息的真實準確，嚴防個別網(wǎng)點因責任心不強而發(fā)生少填、漏填、錯填、誤填等。對反洗錢交易漏報、錯報、不報的要追究有關(guān)人員責任。支行通過全行集中、各網(wǎng)點早讀等形式認真學習中國人民銀行以及總、省行的金融制度，尤其是反洗錢的各種規(guī)定，讓全行員工充分認識到反洗錢工作的重要性和必要性，并積極自覺地履行反洗錢內(nèi)控制度，保證反洗錢規(guī)定的全面執(zhí)行。
三、向人民銀行和國家外匯管理部門報送可疑交易情況。
支行的反洗錢崗位對網(wǎng)點反洗錢人員報告上來的可疑交易進行匯總并上報人民銀行及分行反洗錢部門。今年第三季度我行上報人行及分行反洗錢部門可疑交易共315戶，3699筆，可疑交易金額82454.72萬元，其中對公帳戶70戶，1169筆,金額35545.75萬元;個人帳戶245戶,2530筆,金額46908.97萬元。從今年第三季度上報可疑交易情況來看，我行的人民幣可疑交易類型主要為“短期內(nèi)累計一百萬元以上的現(xiàn)金收付”、“集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出”、“相同收付人之間頻繁發(fā)生資金往來”，發(fā)生可疑交易的原因是由于某些行業(yè)資金收付數(shù)量及往來次數(shù)較多。但據(jù)我行掌握的客戶信息以及對客戶資金來源、用途的追蹤情況判斷，這些可疑交易應(yīng)屬一般的資金往來，非洗錢行為。
四、客戶盡職調(diào)查、帳戶資料和交易記錄保存等情況。
客戶的帳戶資料和交易記錄由網(wǎng)點反洗錢人員進行記錄和保存，并對可疑交易的客戶進行跟進和盡職調(diào)查，弄清客戶身份等信息以及客戶資金來源、用途的合法性。
支行成立反洗錢培訓工作的領(lǐng)導小組，由支行副行長xxx同志任組長，成員包括綜合部、營業(yè)部、業(yè)務(wù)部、科技部門人員，具體的培訓工作由支行負責，制定培訓計劃，針對不同對象提供分層次的反洗錢培訓。定期組織成員通過授課、討論及錄像的形式進行培訓，并打印反洗錢資料發(fā)送給各培訓成員，學習內(nèi)容圍繞《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》三項法規(guī)及工行總、省、行制定《關(guān)于做好反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)后續(xù)版本投產(chǎn)工作的通知》、《關(guān)于進一步加強反先錢工作的通知》、《xxxx反洗錢工作崗位職責及崗位考核試行辦法》、《關(guān)于中國農(nóng)業(yè)銀行新昌支行違反反洗錢規(guī)定事件的通報》。
六、各行自查、分行檢查以及人民銀行等監(jiān)管部門抽查、處罰情況。支行對每季度所發(fā)生的業(yè)務(wù)進行自查，分行每月對支行的反洗錢業(yè)務(wù)進行專項檢查，實行多方面的監(jiān)督。至目前為止，經(jīng)支行自查、分行和人民銀行檢查未發(fā)現(xiàn)有對洗錢行為瞞報的情況。
七、依法協(xié)助、配合司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動情況。
在有關(guān)手續(xù)齊備的情況下，積極配合司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動，堅決遏止違法犯罪資金及其收益在銀行體系隱藏、清洗。
八、執(zhí)行反洗錢保密義務(wù)情況。
全行員工根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，嚴格執(zhí)行保密義務(wù)，除了向有關(guān)部門報告外，無將反洗錢報告信息泄露給客戶或其他人現(xiàn)象。
九、我行反洗錢存在問題、整改的措施及今后反洗錢工作安排。
支行個別網(wǎng)點對大額資金交易和可疑資金交易定義不夠清楚，有些可疑資金交易在支行經(jīng)過統(tǒng)計、篩選各網(wǎng)點每月上報的大額交易數(shù)據(jù)后，發(fā)現(xiàn)可疑資金交易才上報，造成可疑資金交易出現(xiàn)遲報的現(xiàn)象。
采取措施：通過發(fā)郵件組織各網(wǎng)點認真學習反洗錢的有關(guān)規(guī)定，并要求各網(wǎng)點反洗錢崗位人員認真履行職責，防止因責任心不強而發(fā)生遲報、漏報等現(xiàn)象。切實做好反洗錢的各項工作，防范金融風險，維護金融體系的穩(wěn)定。在下來工作中，加強對反洗錢業(yè)務(wù)的學習，加強對反洗錢工作的檢查和監(jiān)督。
十、做好反洗錢工作對防范金融風險，維護金融體系的穩(wěn)定具有重要的現(xiàn)實意義，反洗錢工作作為一項長期而艱巨的任務(wù)，我行將嚴格按照人民銀行的有關(guān)要求，在全行范圍內(nèi)認真貫徹執(zhí)行，確保我行各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行和國家資金安全。
反洗錢工作信息報告篇二
20xx年季度工作總結(jié)及四季度工作打算三季度，在集團公司和實業(yè)公司的正確領(lǐng)導和大力支持下，公司各級組織堅定跨越發(fā)展信心，搶抓機遇，開拓創(chuàng)新，攻堅克難，全力開拓市場空間，積極規(guī)范內(nèi)部管理，狠抓安全生產(chǎn)，公司保持了持續(xù)、健康、穩(wěn)定發(fā)展的良好局面。
一、主要經(jīng)營指標完成情況。
（一）三季度經(jīng)濟指標預(yù)計完成情況表單位：萬元。
（二）主要經(jīng)濟指標分析。
1、收入完成情況：1-9月份累計實現(xiàn)銷售收入1.8億元，比去年同期10794萬元增加7206萬元，增幅為67%。比考核指標1.36億元增加4400萬元，增幅為32%，比奮斗目標1.43億元增加3700萬元，增幅為26%，比力爭指標1.5億元增加3000萬元，增幅為20%。其中集團內(nèi)部收入1.1億元，集團外部收入7000萬元，外部市場比重占39%。
2、利潤完成情況：1-9月份累計盈利90萬元，比去年同期-99萬元增盈189萬元。比考核指標12萬元增盈78萬元，增幅為650%，比奮斗指標26萬元增盈64萬元，增幅為246%，比力爭指標50萬元增盈40萬元，增幅為80%。
3、應(yīng)收款項完成情況：9月末應(yīng)收款項余額控制在9500萬元以內(nèi)，完成考核指標。
4、存貨完成情況：9月末存貨期末余額控制在4500萬元以內(nèi)，完成考核指標。
5、順利實現(xiàn)安全生產(chǎn)。
二、主要工作開展情況。
確了各單位產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向和產(chǎn)品、市場定位，為公司做大、做強提供了有力保障。
座談會上，公司總經(jīng)理發(fā)出了“奮戰(zhàn)三季度，提前一季度完成全年主要經(jīng)濟指標”的倡議，各基層單位和部室負責人積極響應(yīng)倡議，分別寫下保證書，在公司分配的指標基礎(chǔ)上自我加壓，勇挑重擔，以飽滿的工作熱情積極作為，以高度的責任心、使命感打好三季度攻堅戰(zhàn)，為公司實現(xiàn)“十二五”良好起步積極貢獻力量。
（二）深入實施“兩個走出去”戰(zhàn)略，市場開拓成績斐然三季度以來，公司正確處理內(nèi)、外部市場之間的關(guān)系，規(guī)范完善營銷機制，逐步建立完善營銷體系，深入實施“兩個走出去”的發(fā)展戰(zhàn)略，形成了分工明確、合力攻關(guān)的良好格局，內(nèi)外部市場開拓取得優(yōu)異成績。
一是定思路，調(diào)策略，轉(zhuǎn)變市場開拓模式。面對嚴峻的市場競爭，競爭對手都在實行讓利不讓市場，導致競相壓價，利潤趨薄。為此我們振奮精神，堅定信心，順應(yīng)形勢，理清公司在“逆境”之中的發(fā)展思路，堅持向營銷人員要市場，實行營銷月度例會制度，并根據(jù)產(chǎn)品、產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀和營銷工作實際，轉(zhuǎn)變營銷模式，實行兩級管理，充分發(fā)揮基層營銷團隊的營銷優(yōu)勢和積極性。焊接材料廠以“增量老市場，培育新市場，儲備潛在市場”的思路進行市場開拓。采掘配件廠積極與天津、曲阜、濟寧等地采煤機生產(chǎn)廠家溝通交流，將我們的礦用配件產(chǎn)品與其采煤機進行配套銷售，形成周全的服務(wù)體系，強強聯(lián)合的營銷模式。
三季度，機械制造廠陸續(xù)承接了東灘煤礦80輛礦車、南屯洗煤廠皮帶機改造工程等工作任務(wù)，完成了趙樓礦32m轉(zhuǎn)載機的改型工作。同時，隨著國際焦化改造工程的整體推進，具體的改造項目已逐漸進入實質(zhì)性階段，我們搶抓機遇、積極跟進，承攬了國焦溜槽、導料槽、沉降池刮板機等改造工程項目，預(yù)計訂單總額在600萬元左右。在新市場開拓方面，公司主導產(chǎn)品成功打入內(nèi)蒙煤炭市場，準格爾旗山貴煤炭有限責任公司、內(nèi)蒙古爾林兔煤礦現(xiàn)已使用公司接鏈環(huán)、截齒等產(chǎn)品，為今后產(chǎn)品在內(nèi)蒙煤炭市場的推廣打開了新局面。
二是創(chuàng)模式，激活力，強化營銷隊伍建設(shè)。我們以實業(yè)公司“營銷團隊”搭建試點單位為契機，積極吸納先進理念，認真思考和探索營銷團隊建設(shè)的新思維、新方法。根據(jù)公司實際，科學設(shè)計營銷人員晉升階梯，注重培養(yǎng)年輕營銷人員，不斷壯大營銷隊伍，設(shè)計激勵強勁、約束有力的考核體系，在調(diào)動營銷人員的積極性，激發(fā)其營銷熱情的同時，最大程度地保障公司利益。我們在公司內(nèi)部公開招聘、培養(yǎng)年輕的銷售人員時，更加注重培養(yǎng)銷售人員忠于職守、甘于奉獻的敬業(yè)精神，通過“以老帶新”的培訓模式，使年輕的營銷人員盡快轉(zhuǎn)變角色，獨立開展工作，逐步培養(yǎng)一支能力強、素質(zhì)高、理念新、服務(wù)優(yōu)的營銷團隊，為公司跨越發(fā)展貢獻力量。
態(tài)勢，制定市場開拓新方案及時解決阻礙市場發(fā)展的突出問題。技術(shù)、管理等人員也積極轉(zhuǎn)變心態(tài)，打破經(jīng)驗主義，積極向?qū)＜?、向市場請教學習，主動到生產(chǎn)一線、市場前沿調(diào)研，做到“貼近生產(chǎn)、貼近市場、貼近客戶、貼近同行”，了解最新的行業(yè)技術(shù)發(fā)展趨勢，制定針對性的營銷策略，了解市場反饋的產(chǎn)品相關(guān)問題，及時圍繞問題提出整改措施，確保產(chǎn)品持續(xù)改進。
8月中旬，由兗礦貴州能化有限公司相關(guān)人員組成的考察團，在集團公司生產(chǎn)部部長、煤業(yè)公司副總工程師王富奇的帶領(lǐng)下，實業(yè)公司梁總等領(lǐng)導的陪同下，對我公司進行了實地考察。考察團一行對我公司生產(chǎn)能力和產(chǎn)品質(zhì)量給予了充分的肯定，表示今后將積極與我公司合作，形成“共謀發(fā)展，跨越騰飛”的互利互惠良好局面。
（三）深化“強嚴樹創(chuàng)”工程，經(jīng)營管理上臺階。
今年以來，公司以跨越發(fā)展為主題，以兩級班子建設(shè)、技術(shù)提升和產(chǎn)品調(diào)整為重點，堅持“把強項做強、優(yōu)勢做優(yōu)、產(chǎn)業(yè)做長、總量做大”的發(fā)展理念，強化管理、勇于創(chuàng)新，深化“強嚴樹創(chuàng)”工程建設(shè)，努力提高經(jīng)濟運行質(zhì)量，全力尋求發(fā)展新突破，實現(xiàn)跨越新發(fā)展。
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反洗錢工作信息報告篇三
為貫徹落實上級行工作要求，加強反洗錢履職管理，提高反洗錢工作執(zhí)行力，近年來，工行湖南懷化分行在當?shù)厝嗣胥y行的正確領(lǐng)導下，持續(xù)完善反洗錢工作，堅持腳踏實地、勤奮進取，通過上好一堂課，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務(wù)，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系，切實打擊洗錢活動。
一、注重領(lǐng)導，夯實理論基礎(chǔ)，深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義。為了預(yù)防洗錢活動，規(guī)范反洗錢監(jiān)督管理行為，規(guī)范金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告行為，懷化分行根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國人民銀行法》等法律規(guī)定，以及人民銀行制定的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》和《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等一系列反洗錢規(guī)定要求，采取集中培訓和支行多形式、多渠道、多層次、分散培訓相結(jié)合地對本行反洗錢人員進行全方位的業(yè)務(wù)培訓。如：要求分行按季、支行按月至少進行了一次學習培訓。各支行經(jīng)常利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢知識，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義。
二、注重宣傳，完善運行機制，增強民眾的反洗錢意識。一是為把反洗錢工作落到實處，懷化分行及所轄各支行均按規(guī)定配備了兼職人員從事反洗錢數(shù)據(jù)的甄別和補錄工作。定期召開反洗錢工作會議，聽取反洗錢工作匯報，針對在反洗錢工作中存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)，提出整改意見和措施。二是通過在各營業(yè)網(wǎng)點懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法宣傳。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料5000多份，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅近百幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。三是切實加強信息交流和報告。懷化分行建立了反洗錢信息交流和報告工作制，積極參加地方監(jiān)管部門召開的反洗錢工作會議，加強與其他專業(yè)銀行經(jīng)驗交流與合作。定期向省行和地方監(jiān)管部門報告反洗錢工作開展情況，對重大可疑人員、可疑交易第一時間上報省分行和地方監(jiān)管部門，并及時在反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)中登記，做好監(jiān)測系統(tǒng)數(shù)據(jù)的增補和維護工作，充分發(fā)揮好監(jiān)測系統(tǒng)的作用。
三、打好基礎(chǔ)，積極采取措施，認真開展反洗錢自律評估工作。根據(jù)反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管要求和本行工作實際，懷化分行每年堅持對該行反洗錢工作進行自律評估，按規(guī)定的程序主要從反洗錢工作基本情況、反洗錢工作中存在的主要問題、整改計劃和自律評估等內(nèi)容撰寫評估報告、填制報表。根據(jù)全年反洗錢工作開展情況，認真收集、整理相關(guān)資料;按照反洗錢工作自律評估項目及標準，對每個評估項目逐條逐項進行打分;根據(jù)實際情況扣減分數(shù)，根據(jù)分項得分計算總分，確保評估信息的真實準確和評估結(jié)果的客觀公正。為更好地開展反洗錢工作，不斷提高反洗錢工作水平打下了良好基礎(chǔ)。
四、全面準確、及時貫徹落實，推動反洗錢工作進入新階段。針對當前國內(nèi)外反洗錢形勢的新變化、新特征，懷化分行及時轉(zhuǎn)變監(jiān)管思路，多種監(jiān)管手段的搭配使用，將現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)管有機結(jié)合，優(yōu)化了監(jiān)管資源配置，快速發(fā)現(xiàn)風險隱患，及時修正非現(xiàn)場評估結(jié)果，大力推動建立完善疏堵并舉、防治結(jié)合的綜合治理長效機制和預(yù)防、預(yù)警、打擊、處置四位一體的防治工作體系，及時發(fā)現(xiàn)當前金融管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，提出加強和改進的措施和建議，并通報有關(guān)部門和報告上級部門，加強金融機構(gòu)外部監(jiān)管，配合金融機構(gòu)切實防范廉政風險和系統(tǒng)風險。
反洗錢工作信息報告篇四
洗錢犯罪是當前國際社會普遍關(guān)注的焦點和熱點問題，反洗錢已經(jīng)成為當今世界各國迫在眉睫的一項重要任務(wù)，下面是本站小編給大家?guī)淼姆聪村X。
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根據(jù)當?shù)厝诵械挠嘘P(guān)文件精神和上級行的工作部署要求，我行嚴格執(zhí)行反洗錢的有關(guān)制度，認真履行反洗錢工作，順利的完成了本年度的反洗錢工作任務(wù)?，F(xiàn)將本年度的反洗錢工作情況總結(jié)如下：
一、注重領(lǐng)導，完善組織領(lǐng)導體系。
20xx年度因支行人事變動和工作要求，使支行原反洗錢工作領(lǐng)導小組成員發(fā)生了變動。為了能夠順利開展支行反洗錢工作，行領(lǐng)導對此也高度重視，立即召開會議討論，并迅速成立以行長為組長的新的反洗錢工作領(lǐng)導小組，確保支行能夠順利的開展反洗錢工作。
加強對反洗工作重要性的認識，我行認真組織學習總行《關(guān)于印發(fā)*銀行反洗錢工作管理辦法(201*年修訂)的通知》和《關(guān)于印發(fā)*銀行反洗錢管理系統(tǒng)操作規(guī)程(201*年修訂)的通知》以及省分行《關(guān)于印發(fā)*銀行**省分行反洗錢風險分類管理暫行辦法的通知》。同時我們也充分認識到營業(yè)窗口時控制反洗錢的第一道屏障，強化對臨柜人員的反洗錢培訓至關(guān)重要：為此會計出納部不定期的向臨柜人員介紹洗錢的案例、危害，講解可疑交易類型的識別和對照，認真收集各類反洗錢業(yè)務(wù)知識和學習人行的反洗錢。
規(guī)章制度。
(如：《關(guān)于印發(fā)金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)的通知》)，使臨柜人員系統(tǒng)全面地掌握對可疑資金的識別和分析。通過對反洗錢知識的不斷學習，不僅提高了我行員工的反洗錢意識，而且也有效防范了各類反洗錢犯罪活動。
三、制定專人，落實客戶反洗錢風險等級評定。
根據(jù)《*銀行反洗錢客戶風險等級評定管理辦法》的通知的要求，我們設(shè)置了新建客戶反洗錢風險等級評定表和原有客戶反洗錢風險等級評定表。首先，由會計出納部指定專人對客戶進行初級評定，給出初評意見;然后，提交信貸部，由信貸部指定專人進行復評給出復評意見;最后，提交反洗錢工作領(lǐng)導小組進行綜合評定并給出綜合評定意見。(“三嚴三實”專題教育總結(jié)匯報)。
四、明確職責，制定反洗錢業(yè)務(wù)操作流程。
為全面落實反洗錢工作職責，支行會計出納部嚴格落實反洗錢工作ab角制度，由b角操作員完成交易補錄、案例和客戶評級調(diào)整等工作，a角操作員完成檢查工作，確保及時發(fā)現(xiàn)和制止洗錢活動。同時會計出納部又指定一名操作員按及做好**萬元(含)以上的大額資金進出情況，加強對大額交易的監(jiān)控力度，確保我行大額資金進出安全可靠。
五、注重實效，制定有關(guān)文件。
為把反洗錢工作落實到實處，確保不走過場，支行專門出臺有關(guān)文件《關(guān)于印發(fā)*銀行*市支行反洗錢工作管理辦法的通知》。由支行反洗錢工作領(lǐng)導小組作為全行反洗錢工作的領(lǐng)導機構(gòu)，同時明確其他各部室的主要工作職責，將反洗錢工作的責任落實到每個部室，確保反洗錢工作落實到實處，也確保反洗錢工作的順利進行。
六、履行職能，積極做好對外宣傳。
為積極響應(yīng)當?shù)厝诵信c上級行的工作任務(wù)以及認真履行銀行服務(wù)社會的職能，我們201*年7月份作為“金融知識宣傳服務(wù)月”，通過電子顯示屏滾動播放、發(fā)放宣傳資料向社會公眾宣傳金融知識和洗錢的有關(guān)途徑、方式及社會危害。同時我行于7月28日在營業(yè)大廳門口進行反洗錢宣傳活動，向社會公眾發(fā)放了《預(yù)防洗錢維護金融安全》、《反洗錢：構(gòu)建經(jīng)濟金融安全網(wǎng)》、《學習貫徹中華人民共和國洗錢法預(yù)防監(jiān)控洗錢活動》等資料，并向他們簡單講述了洗錢的基本概念、常用途徑及其對社會公眾帶來的切身危害等。使他們進一步認識反洗錢的重要性，提高他們的自我保護意識和遠離洗錢意識。
七、工作中存在的不足及今后工作要求。
在反洗錢的工作中我們也存在一定的不足之處，比如臨柜人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，對可疑交易的辨別能力也有待提高，這影響額我行反洗錢工作的發(fā)展。
今后，我行對反洗錢工作將做好以下幾個方面：(1)加強反洗錢知識的培訓工作，不提升員工的反洗錢識別能力和處理能力;(2)不斷完善反洗錢工作內(nèi)控制度建設(shè)，確保反洗錢工作的深入開展;(3)繼續(xù)深入開展反洗錢工作，加大反洗錢工作力度，杜絕洗錢活動的發(fā)生;(4)不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，不斷查找缺陷和漏洞，確保反洗錢工作無死角;(5)繼續(xù)加強對大額資金進口的監(jiān)測，并做好有關(guān)分析工作，防范非法洗錢活動;(6)繼續(xù)做好反洗錢宣傳工作，增強社會公眾的反洗錢意識，提高自身保護意識以及揭發(fā)意識，共同維護金融安全。
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反洗錢工作信息報告篇五
我縣聯(lián)社為了做好反洗錢工作，成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長，聯(lián)社各部門負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導辦公室，領(lǐng)導全轄區(qū)信用社的反洗錢工作。同時，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導機構(gòu)，配備了專職人員負責此項工作，并確定了職能部門具體負責反洗錢工作，從而構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識。
為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會計參加的反洗錢動員會，學習了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認識。首先，聯(lián)社充分認識到金融機構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作，三是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作人員說明當前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務(wù)的同時，了解反洗錢的操作技術(shù)與方法。四是認真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認真選配人員，逐步充實反洗錢工作崗位。
三、從嚴把關(guān)加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測。
在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關(guān)，認真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我聯(lián)社堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本。
嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我聯(lián)社成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。
今年以來，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
四、建議。
(一)加強領(lǐng)導，統(tǒng)一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性。
(二)完善反洗錢內(nèi)控機制，建立健全相應(yīng)的機構(gòu)和制度。
(三)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務(wù)，切實預(yù)防洗錢風險。
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反洗錢工作信息報告篇六
我單位對20xx年本級機構(gòu)及下屬機構(gòu)反洗錢工作自律評估如下：
1、內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況：合眾人壽棗莊中支于年1月份成立了以中支總為組長，各部門負責人及關(guān)鍵崗位人員為成員的反洗錢領(lǐng)導小組，并設(shè)定中支各部門關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗為反洗錢崗，指定運營部負責人負責反洗錢和反恐怖融資合規(guī)管理工作。為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)，積極響應(yīng)國家反洗錢號召，更好地預(yù)防洗錢活動，維護金融秩序，依法履行保險公司反洗錢義務(wù)，有效落實反洗錢工作，合眾人壽棗莊中支自2008年1月份開業(yè)以來，在總、分公司的指導下，不斷完善本機構(gòu)的內(nèi)部控制制度。年在承繼以往內(nèi)控制度的同時對內(nèi)控辦法進行進一步的修訂完善，3月份修定了合于《眾人壽保險股份有限公司反洗錢內(nèi)部控制辦法》。合眾人壽棗莊中支于20xx年12月29日召開了由中支總召集的反洗錢年終工作總結(jié)會，在會上各反洗錢崗位及反洗錢管理部門負責人認真總結(jié)了20xx年反洗錢工作，并就各自職責制定了20xx年反洗錢工作計劃。會上，中支總結(jié)合各反洗錢職能部門的實際情況對20xx年的反洗錢工作提出了更高的要求并親自部署了20xx年的反洗錢工作任務(wù)。20xx年我公司按照以往的慣例在1月15號之前印發(fā)了涵蓋個險、銀保、續(xù)期等全線業(yè)務(wù)在內(nèi)的年度反洗錢工作計劃和工作重點。按照公司往年的要求，我公司反洗錢管理部門于20xx年12月25日之前將20xx年度反洗錢工作形成書面總結(jié)報告，上報上級領(lǐng)導。20xx年我公司每季度都保證至少召開一次反洗錢小組例會，20xx全年共召開反洗錢小組會議7次，均由中支總主持召集，會議內(nèi)容包括工作總結(jié)、階段計劃、整改落實等，及時對工作中的新情況、新問題進行總結(jié)，交流并督促重點可疑交易報告、反洗錢信息調(diào)研等各項工作進度。20xx年我公司總部制定了《合眾人壽保險股份有限公司分支機構(gòu)反洗錢內(nèi)部審計實施辦法》加強對公司內(nèi)部的審計管理，，并于20xx年的7月份、12月份進行了兩次反洗錢內(nèi)部審計工作，對發(fā)現(xiàn)的問題及時整改，并于審計結(jié)束的5個工作日內(nèi)形成書面總結(jié)報告。反洗錢工作是一項長期的工作，為了保證反洗錢工作的持續(xù)有效性，在反洗錢小組的領(lǐng)導下，不斷修訂、出臺新的反洗錢內(nèi)控制度，進一步健完善全反洗錢內(nèi)控制度，明確各部門、各崗位反洗錢職責和義務(wù)，將反洗錢工作作為日常工作的關(guān)鍵考核指標，反洗錢工作執(zhí)行的好壞將直接與員工的薪資和晉升相掛鉤，這樣大大提高員工對反洗錢工作的積極性，提升了公司內(nèi)部反洗錢的執(zhí)行力度。
2、客戶身份識別情況本機構(gòu)各業(yè)務(wù)部門均能夠按照要求進行客戶身份識別，在為客戶辦理規(guī)定的業(yè)務(wù)時，按照有關(guān)規(guī)定核對相關(guān)人員真實有效的身份證件或其他身份證明文件，了解客戶及其交易目的、性質(zhì)及實際控制客戶的自然人、交易的實際受益人;采取持續(xù)的客戶身份識別措施，對于客戶變更基本姓名等資料以及交易出現(xiàn)異常等情形嚴格按照要求，進行了重新識別;在日常業(yè)務(wù)當中，嚴格按照《合眾人壽保險保險股份有限公司反洗錢客戶風險等級劃分標準》進行客戶等級劃分，對高風險客戶或者高風險賬戶持有人，進行嚴格審核，并加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。
3、客戶身份資料和交易記錄保存情況我公司結(jié)合實際情況制定了《合眾人壽保險股份有限公司客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存實施細則》，在各項業(yè)務(wù)關(guān)系或交易結(jié)束后，本著安全、準確、完整、保密的原則對客戶身份資料和交易記錄資料按照規(guī)定期限進行了妥善有效的保存。保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息的身份證件以及反映保險公司開展客戶身份識別工作的輔助身份證明資料;保存的交易記錄包括每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及保險合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他相關(guān)資料。公司設(shè)立專人對業(yè)務(wù)檔案資料及業(yè)務(wù)操作流程進行審核，操作每筆業(yè)務(wù)之前、之后都有資深人員及時審核，每筆業(yè)務(wù)審核無誤后才能最終生效，這樣確保了留存的客戶身份資料以及交易記錄所記載的信息務(wù)全面、準確。
4、大額交易和可疑交易報告情況公司安排了專人負責報送反洗錢報表，并嚴格按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，及時有效地向中國人民銀行報送大額和可疑交易報告。為了加強對大額交易數(shù)據(jù)及可疑交易的審核過濾，公司制定了《合眾人壽保險股份有限公司大額交易和可疑交易識別指導意見》，完善了大額交易和可疑交易錄入及報送過程中的錯誤數(shù)據(jù)修改流程，并對發(fā)現(xiàn)的每筆大額交易和可疑交易進行嚴格篩查，進一步識別報告主體身份，對重點可疑交易組織反洗錢領(lǐng)導小組進行集體審核分析，并由公司稽核部門對大額交易和可疑交易報告進行嚴格審計。
5、反洗錢宣傳培訓工作情況為了加強反洗錢宣傳及培訓力度，提高對反洗錢的重視度及執(zhí)行力，年，我公司總部特制定了《合眾人壽保險股份有限公司合規(guī)反洗錢宣傳與培訓管理制度》，20xx年年初，支公司制定了11年度宣傳培訓計劃，對保險代理人、全體內(nèi)勤、重點員工的培訓計劃都做了詳細的安排。本機構(gòu)在11年度共組織反洗錢培訓7次，其中全體內(nèi)外勤員工參加的培訓3次，反洗錢崗位人員培訓4次，并及時將新入司的員工補入到培訓班中。同時，20xx年5月份、11月份分別對本單位下轄的兩個縣區(qū)單位(滕州、薛城)外勤員工進行了兩次反洗錢知識的重點培訓工作。培訓結(jié)束前進行現(xiàn)場測試，當場公布成績以此檢測員工的知識掌握程度。這些培訓，涵蓋內(nèi)容廣泛，既有客戶身份識別、大額交易和可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存等核心反洗錢制度，又有公司反洗錢內(nèi)控制度的內(nèi)容。培訓強調(diào)動態(tài)性和及時性，涵蓋層面廣泛，培訓方式多樣，既有網(wǎng)絡(luò)培訓、又有現(xiàn)場培訓，又有有獎競賽。反洗錢宣傳方面，11年各營銷網(wǎng)點重新制作了展板、條幅、海報，進行反洗錢宣傳。xx年11月份公司在中國人民銀行的要求下，舉行了大型的反洗錢宣傳月活動，通過室內(nèi)、室外的宣傳活動，大大提高了本單位的反洗錢宣傳力度，在一定范圍內(nèi)起到了一定的宣傳作用，也使得外勤營銷員更加深入地了解反洗錢法等相關(guān)內(nèi)容。
活動結(jié)束后認真進行分析總結(jié)，并整理留存相關(guān)影像圖片、宣傳資料，并及時按照規(guī)定將相關(guān)報告及照片上報人民銀行。此外，20xx年8月組織全體內(nèi)勤員工進行反洗錢考試，測試成績納入績效考核。各部門各崗位反洗錢工作的完成情況列入年終考核指標體系中，按公司考核制度定期進行考核。對于當年度違返反洗錢制度的員工取消其年中、年底參加評優(yōu)、服務(wù)明星評選的資格;對于違返制度而造成不良后果的，年中、年底考核降一級評定。
1.反洗錢培訓計劃需要做得更加全面、細致，培訓內(nèi)容涵蓋范圍要廣泛。11年全體內(nèi)勤培訓基本上保證每季度培訓一次，但外勤培訓力度稍弱，還需進一步加強。
2.員工反洗錢知識學習除了培訓外，需要增加對自主學習的檢查，應(yīng)該定期或者不定期地對員工的學習情況進行抽查，檢查形式可以多樣，這樣更能促進員工對反洗錢知識的掌握。
3.反洗錢對外宣傳力度稍弱，需要繼續(xù)增加對外宣傳的次數(shù)，最好能深入到城鎮(zhèn)區(qū)民密集區(qū)，這樣更能促進反洗錢宣傳效果。
三、整改措施。
次數(shù)，確保每季度至少培訓一次;。
2、除了定期舉行反洗錢測試外，增加對員工不定期的反洗錢摸底測試，從而提高員工的自主學習意識。
3、在反洗錢外部宣傳方面，加大對外宣傳次數(shù)，制定合理的外部宣傳計劃，選定城鎮(zhèn)居民密集區(qū)進行大范圍的反洗錢宣傳，宣傳形式要多樣，鼓動更多的群眾參與到活動當中。-5-此外，為了更好做好反洗錢相關(guān)工作，在20xx年要更加注重對反洗錢的內(nèi)部審計，增加檢查次數(shù)，強化檢查力度，從而使反洗錢工作真正做到實處。
反洗錢工作信息報告篇七
行政人事部第一季度的工作大體上可分為以下三個方面：
一、人事管理方面。
1、根據(jù)部門人員的實際需要，通過各種渠道，有針對性、合理地招聘一批員工，以配備各崗位。
2、規(guī)范了各部門的人員檔案并建立電子檔案，嚴格審查全體員工檔案，對資料不齊全的一律補齊。
3、2月份正式新使用考勤管理系統(tǒng)，不斷完善人事管理制度。
二、行政工作方面。
1、辦理好各門店的證照并如期進行年審工作。
2、辦理好公司車輛如期進行正常年審工作。
3、協(xié)助各部門做好菜牌、菜譜、點心部的點心紙的設(shè)計跟進工作。
4、對內(nèi)做好辦公用品的采購，嚴格審查各部門的辦公用品的使用狀況，并做好物品領(lǐng)用登記，以節(jié)約降低成本為第一原則，合理地采購辦公用品。
5、加強員工宿舍管理，定期進行檢查并在每季度末進行季度優(yōu)秀文明宿舍評比。
6、加強員工飯?zhí)霉芾?，加強員工飯?zhí)貌途咝l(wèi)生管理等.
三、公司管理運作方面。
1、順應(yīng)市場的發(fā)展，依照公司要求，制定相應(yīng)的管理制度。完善公司現(xiàn)有制度，使各項工作有法可依，有章可尋。在日常工作中，及時和公司各個部門、門店密切溝通、聯(lián)系，適時對各部門的工作提出些指導性的意見。
2、逐步完善公司監(jiān)督機制。有一句話說得好：員工不會做你要求做的事情，只會做你監(jiān)督要做的事情?；谶@個原因，本年度加強了對員工的監(jiān)督管理力度。
3、加強團隊建設(shè)，打造一個業(yè)務(wù)全面，工作熱情高漲的團隊。作為一個管理者，對下屬充分做到“察人之長、用人之長、聚人之長、展人之長”，充分發(fā)揮他們的主觀能動性及工作積極性。提高團隊的整體素質(zhì)，樹立起開拓創(chuàng)新、務(wù)實高效的公司新形象。
4、充分引導員工勇于承擔責任。逐步理清各部門工作職責，并要求各人主動承擔責任。
作為行政人事部負責人，我充分認識到自己既是一個管理者，更是一個執(zhí)行者。要想帶好一個團隊，除了熟悉業(yè)務(wù)外，還需要負責具體的工作及業(yè)務(wù)，以身作則，這樣才能保證在人員偏緊的情況下，大家都能夠主動承擔工作，使公司各項工作正常進行。
反洗錢工作信息報告篇八
同志們:。
我們今天召開四季度工作會議，同時也是秋種的動員會，主要任務(wù)是總結(jié)公司前三個季度工作情況，安排部署第四季度工作，重點是如何順利完成農(nóng)業(yè)生產(chǎn)管理改革后的第一次秋種，為搞好明年的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)打下堅實基礎(chǔ)，為完成集團公司下達的一至兩年扭虧為盈的艱巨任務(wù)開好頭、起好步。
我的講話分三個部分。
今年前三季度，公司經(jīng)濟運行狀況較好，預(yù)計1~9月份完成銷售收入950萬元，機關(guān)經(jīng)費支出595萬元，基本上每月都能完成集團公司下達的考核指標。農(nóng)業(yè)生產(chǎn)較為平穩(wěn)，午季小麥平均畝產(chǎn)量達到900斤以上，與去年基本相當;大豆長勢也屬正常水平，預(yù)計產(chǎn)量也不會低于往年。種業(yè)經(jīng)營穩(wěn)步推進，在種子產(chǎn)量大幅度下降的情況下，利用市場價格提高的有利條件，務(wù)實制定銷售策略，只投標了運距短、易服務(wù)的烈山，其它種子都用作市場銷售，保持了市場和效益的相對均衡。預(yù)計今年種子產(chǎn)量為900萬斤，銷售收入能夠達到1200萬元，但盈利水平能夠保持不下降。前三季度安全生產(chǎn)繼續(xù)保持平穩(wěn)態(tài)勢，順利度過冬春季山林防火高危期，午收安全無事故，有望再次實現(xiàn)全年安全生產(chǎn)。
更為重要的是，公司理清了下步工作思路，明確了工作方向和任務(wù)。5月份班子調(diào)整以來，公司即把工作重點放在謀劃今后的發(fā)展上來，通過考察學習，準備借鑒五鋪、夾溝農(nóng)場的先進生產(chǎn)管理經(jīng)驗。6月18日集團公司專題會議布置了一到兩年扭虧為盈的任務(wù)，更使我們堅定了改革農(nóng)業(yè)生產(chǎn)管理模式、集中管理農(nóng)業(yè)種植的決心。畢竟，我們現(xiàn)在的主導產(chǎn)業(yè)就是農(nóng)業(yè)，種業(yè)也是立足于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)基礎(chǔ)上的，是農(nóng)產(chǎn)品經(jīng)營的延伸。而且，從這兩年的發(fā)展趨勢看，種業(yè)的重點還在品種、產(chǎn)量和質(zhì)量上，市場需求量很大，有了這些基礎(chǔ)，銷售基本上有保障。通過充分的研討，公司上下一致認識到，只有企業(yè)統(tǒng)一管理、集中種植才能提高農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的產(chǎn)量和質(zhì)量，才能保障種源不流失，才能實現(xiàn)企業(yè)和職工的效益最大化。有了明確的思路和方向，我們的工作就有了目標，才能凝聚全體干部職工的干勁，《農(nóng)業(yè)生產(chǎn)管理方式改革方案》獲得職工代表全票通過，就是例證，下步的關(guān)鍵就是落實。
同志們，前三季度取得的工作成績是公司全體干部職工共同奮斗的結(jié)果，希望大家在四季度繼續(xù)努力，確保完成今年的各項工作任務(wù)。在看到成績的同時，我們還要保持清醒的頭腦，認清自己的差距和不足。一是種子的質(zhì)量波動較大，特別是田間表現(xiàn)很雜，說明我們的種源問題不但沒有解決，反而更加嚴重了，同時田間管理的水平也有待提高，像各類病蟲害的防控、雜草的化控、小麥容易倒伏等問題在不同的場都或多或少出現(xiàn)，還有今年銷售出去的麥種，市場普遍反映芽率偏低，能否拿出解決辦法對我們做好下步的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)工作至關(guān)重要;二是午收工作還需要總結(jié)完善，在天氣異常、預(yù)報失準的情況下，怎樣把握收割的時機和節(jié)奏才能既保證產(chǎn)量，又保證質(zhì)量，需要我們總結(jié)反思;三是內(nèi)部管理還有許許多多急待加強的地方，今后公司將自負盈虧甚至還可能改制，不嚴細管理、控制支出、降低成本是絕對不行的;四是人力資源規(guī)劃的實施問題，工作的進度和力度與集團公司的要求有很大差距，下步肯定要加強;五是我們工作的主動性和積極性還有待加強，很多工作干的好與不好，關(guān)鍵在于我們是否付出了極大的責任心和持什么樣的工作態(tài)度問題，我就不具體說了，請大家在遇到問題時多做自我反思。只有看到差距和不足，才能不斷改進我們的工作，促使公司各項工作不斷邁上新臺階，才能攻堅克難，完成扭虧為盈的艱巨任務(wù)。
反洗錢工作信息報告篇九
在20xx年第一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據(jù)一法四令等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓相結(jié)合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中，切實履行反洗錢義務(wù)，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平?，F(xiàn)將20xx年第一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：
一、注重領(lǐng)導，完善組織領(lǐng)導體系。
在社主任領(lǐng)導的高度重視下，結(jié)合我行實際，成立了反洗錢領(lǐng)導工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反洗錢工作進行了系統(tǒng)安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反洗錢工作落到了實處。
二、注重培訓學習，提高反洗錢工作認識。
我社仍將反洗錢一法四令等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導小組開展集中培訓等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神意義和宗旨。
三、搭建有風險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制。
客戶風險等級劃分是金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅實的基礎(chǔ)。
反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導，明確工作職責，確保我行反洗錢工作的順利開展。
反洗錢工作信息報告篇十
20xx年，我行在人行的正確領(lǐng)導下，站在20xx年累積的寶貴經(jīng)驗上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務(wù)，切實打擊洗錢活動?，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：
一是行領(lǐng)導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導辦公室，領(lǐng)導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導機構(gòu)，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
一是邀請人行領(lǐng)導現(xiàn)場指導。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長、xx副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構(gòu)反洗錢會議精神、回顧20xx年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導小組成員(總行領(lǐng)導班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負責人)、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議。
二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構(gòu)反洗錢實用手冊》、《金融機構(gòu)如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。
一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《xx反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強金融機構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知。
二是執(zhí)行至上。如認真落實人行xx號文件，重新印制了.《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。
一是定點宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。
二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料75多份，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。
三是聯(lián)合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。
反洗錢工作信息報告篇十一
為有效防范洗錢和恐怖融資活動，不斷促進和提高反洗錢管理工作水平，中國工商銀行南充分行依據(jù)人民銀行開展反洗錢自律評估工作的要求，成立了以分行行長為組長的反洗錢自律評估工作小組，具體負責組織、推動該行的反洗錢自律評估工作，通過認真組織、統(tǒng)籌安排、切實加強領(lǐng)導，確保了自律評估工作的順利開展。該行組要措施如下：
一、加強組織領(lǐng)導，完善反洗錢管理制度。根據(jù)人民銀行、總省行的有關(guān)制度，結(jié)合實際情況，成立了反洗錢領(lǐng)導小組，充分發(fā)揮反洗錢專業(yè)小組的作用，認真落實反洗錢相關(guān)制度規(guī)定和各項工作要求，確保相關(guān)反洗錢工作流程符合總行要求。
二、加強反洗錢合規(guī)管理。將客戶身份識別資料保管、客戶風險等級分類調(diào)整、盡職調(diào)查等反洗錢工作納入全流程管理。加強反洗錢專業(yè)聯(lián)動，將反洗錢職能嵌入業(yè)務(wù)流程，明確要點、規(guī)范操作。同時，完善客戶風險分類的動態(tài)管理，強化風險客戶的盡職調(diào)查，有效防范洗錢風險。
三、不斷強化反洗錢集中處理工作。在全面實行反洗錢集中處理后，完善反洗錢業(yè)務(wù)集中處理崗位職責、操作流程，加強對集中處理人員業(yè)務(wù)培訓，提高集中處理崗位員工對可疑交易的甄別能力，做好新系統(tǒng)試點上線工作。
四、組織做好可疑交易報送工作。該行反洗錢中心負責大額交易和可疑交易的報送工作，對可疑交易認真進行分析、識別，定期開展對反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)大額與可疑交易數(shù)據(jù)處理情況的監(jiān)測，加強電子銀行可疑交易的監(jiān)測和控制，完善可疑交易監(jiān)測，切實提高南充分行可疑交易報告質(zhì)量。
五、加強反洗錢和反恐怖融資宣傳培訓。在配合當?shù)厝嗣胥y行做好反洗錢宣傳工作的同時，各支行和各專業(yè)小組成員部門充分利用各種培訓資源和渠道，把反洗錢培訓及宣傳工作納入統(tǒng)一的業(yè)務(wù)培訓中，切實提高員工的反洗錢風險意識。
六、認真開展反洗錢監(jiān)督檢查。在各支行、各專業(yè)小組牽頭部門開展反洗錢監(jiān)督檢查的同時，反洗錢中心組織開展反洗錢專項檢查和內(nèi)控評價，將反洗錢工作同員工績效考核掛鉤，充分調(diào)動員工反洗錢工作積極性。
反洗錢工作信息報告篇十二
洗錢是人類經(jīng)濟和政治生活中的一顆毒瘤,洗錢活動日益猖獗,對各國經(jīng)濟、金融秩序以及社會穩(wěn)定產(chǎn)生了不利影響:它危害國家的社會治安,破壞社會公平,擾亂經(jīng)濟和金融的正常運行,下面是本站小編給大家?guī)淼姆聪村X自律。
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我單位對20xx年本級機構(gòu)及下屬機構(gòu)反洗錢工作自律評估如下：
1、內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況：合眾人壽棗莊中支于20xx年1月份成立了以中支總為組長，各部門負責人及關(guān)鍵崗位人員為成員的反洗錢領(lǐng)導小組，并設(shè)定中支各部門關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗為反洗錢崗，指定運營部負責人負責反洗錢和反恐怖融資合規(guī)管理工作。為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)，積極響應(yīng)國家反洗錢號召，更好地預(yù)防洗錢活動，維護金融秩序，依法履行保險公司反洗錢義務(wù)，有效落實反洗錢工作，合眾人壽棗莊中支自20xx年1月份開業(yè)以來，在總、分公司的指導下，不斷完善本機構(gòu)的內(nèi)部控制制度。20xx年在承繼以往內(nèi)控制度的同時對內(nèi)控辦法進行進一步的修訂完善，3月份修定了合于《眾人壽保險股份有限公司反洗錢內(nèi)部控制辦法》。合眾人壽棗莊中支于20xx年12月29日召開了由中支總召集的反洗錢。
年終工作總結(jié)。
會，在會上各反洗錢崗位及反洗錢管理部門負責人認真總結(jié)了20xx年反洗錢工作，并就各自職責制定了20xx年反洗錢。
工作計劃。
會上，中支總結(jié)合各反洗錢職能部門的實際情況對20xx年的反洗錢工作提出了更高的要求并親自部署了20xx年的反洗錢工作任務(wù)20xx年我公司按照以往的慣例在1月15號之前印發(fā)了涵蓋個險、銀保、續(xù)期等全線業(yè)務(wù)在內(nèi)的年度反洗錢工作計劃和工作重點按照公司往年的要求，我公司反洗錢管理部門于20xx年12月25日之前將20xx年度反洗錢工作形成書面總結(jié)報告，上報上級領(lǐng)導20xx年我公司每季度都保證至少召開一次反洗錢小組例會，20xx全年共召開反洗錢小組會議7次，均由中支總主持召集，會議內(nèi)容包括工作總結(jié)、階段計劃、整改落實等，及時對工作中的新情況、新問題進行總結(jié)，交流并督促重點可疑交易報告、反洗錢信息調(diào)研等各項工作進度20xx年我公司總部制定了《合眾人壽保險股份有限公司分支機構(gòu)反洗錢內(nèi)部審計實施辦法》加強對公司內(nèi)部的審計管理，，并于20xx年的7月份、12月份進行了兩次反洗錢內(nèi)部審計工作，對發(fā)現(xiàn)的問題及時整改，并于審計結(jié)束的5個工作日內(nèi)形成書面總結(jié)報告反洗錢工作是一項長期的工作，為了保證反洗錢工作的持續(xù)有效性，在反洗錢小組的領(lǐng)導下，不斷修訂、出臺新的反洗錢內(nèi)控制度，進一步健完善全反洗錢內(nèi)控制度，明確各部門、各崗位反洗錢職責和義務(wù)，將反洗錢工作作為日常工作的關(guān)鍵考核指標，反洗錢工作執(zhí)行的好壞將直接與員工的薪資和晉升相掛鉤，這樣大大提高員工對反洗錢工作的積極性，提升了公司內(nèi)部反洗錢的執(zhí)行力度。
2、客戶身份識別情況本機構(gòu)各業(yè)務(wù)部門均能夠按照要求進行客戶身份識別，在為客戶辦理規(guī)定的業(yè)務(wù)時，按照有關(guān)規(guī)定核對相關(guān)人員真實有效的身份證件或其他身份證明文件，了解客戶及其交易目的、性質(zhì)及實際控制客戶的自然人、交易的實際受益人;采取持續(xù)的客戶身份識別措施，對于客戶變更基本姓名等資料以及交易出現(xiàn)異常等情形嚴格按照要求，進行了重新識別;在日常業(yè)務(wù)當中，嚴格按照《合眾人壽保險保險股份有限公司反洗錢客戶風險等級劃分標準》進行客戶等級劃分，對高風險客戶或者高風險賬戶持有人，進行嚴格審核，并加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。
3、客戶身份資料和交易記錄保存情況我公司結(jié)合實際情況制定了《合眾人壽保險股份有限公司客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存實施細則》，在各項業(yè)務(wù)關(guān)系或交易結(jié)束后，本著安全、準確、完整、保密的原則對客戶身份資料和交易記錄資料按照規(guī)定期限進行了妥善有效的保存。保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息的身份證件以及反映保險公司開展客戶身份識別工作的輔助身份證明資料;保存的交易記錄包括每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及保險。
合同。
業(yè)務(wù)憑證單據(jù)業(yè)務(wù)函件和其他相關(guān)資料。公司設(shè)立專人對業(yè)務(wù)檔案資料及業(yè)務(wù)操作流程進行審核，操作每筆業(yè)務(wù)之前之后都有資深人員及時審核，每筆業(yè)務(wù)審核無誤后才能最終生效，這樣確保了留存的客戶身份資料以及交易記錄所記載的信息務(wù)全面準確。
4、大額交易和可疑交易報告情況公司安排了專人負責報送反洗錢報表，并嚴格按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，及時有效地向中國人民銀行報送大額和可疑交易報告。為了加強對大額交易數(shù)據(jù)及可疑交易的審核過濾，公司制定了《合眾人壽保險股份有限公司大額交易和可疑交易識別指導意見》，完善了大額交易和可疑交易錄入及報送過程中的錯誤數(shù)據(jù)修改流程，并對發(fā)現(xiàn)的每筆大額交易和可疑交易進行嚴格篩查，進一步識別報告主體身份，對重點可疑交易組織反洗錢領(lǐng)導小組進行集體審核分析，并由公司稽核部門對大額交易和可疑交易報告進行嚴格審計。
5、反洗錢宣傳培訓工作情況為了加強反洗錢宣傳及培訓力度，提高對反洗錢的重視度及執(zhí)行力，年，我公司總部特制定了《合眾人壽保險股份有限公司合規(guī)反洗錢宣傳與培訓管理制度》，20xx年年初，支公司制定了11年度宣傳培訓計劃，對保險代理人、全體內(nèi)勤、重點員工的培訓計劃都做了詳細的安排。本機構(gòu)在11年度共組織反洗錢培訓7次，其中全體內(nèi)外勤員工參加的培訓3次，反洗錢崗位人員培訓4次，并及時將新入司的員工補入到培訓班中。同時，20xx年5月份、11月份分別對本單位下轄的兩個縣區(qū)單位(滕州、薛城)外勤員工進行了兩次反洗錢知識的重點培訓工作。培訓結(jié)束前進行現(xiàn)場測試，當場公布成績以此檢測員工的知識掌握程度。這些培訓，涵蓋內(nèi)容廣泛，既有客戶身份識別、大額交易和可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存等核心反洗錢制度，又有公司反洗錢內(nèi)控制度的內(nèi)容。培訓強調(diào)動態(tài)性和及時性，涵蓋層面廣泛，培訓方式多樣，既有網(wǎng)絡(luò)培訓、又有現(xiàn)場培訓，又有有獎競賽。反洗錢宣傳方面，11年各營銷網(wǎng)點重新制作了展板、條幅、海報，進行反洗錢宣傳。xx年11月份公司在中國人民銀行的要求下，舉行了大型的反洗錢宣傳月活動，通過室內(nèi)、室外的宣傳活動，大大提高了本單位的反洗錢宣傳力度，在一定范圍內(nèi)起到了一定的宣傳作用，也使得外勤營銷員更加深入地了解反洗錢法等相關(guān)內(nèi)容。
活動結(jié)束后認真進行分析總結(jié)，并整理留存相關(guān)影像圖片、宣傳資料，并及時按照規(guī)定將相關(guān)報告及照片上報人民銀行。此外，20xx年8月組織全體內(nèi)勤員工進行反洗錢考試，測試成績納入績效考核。各部門各崗位反洗錢工作的完成情況列入年終考核指標體系中，按公司考核制度定期進行考核。對于當年度違返反洗錢制度的員工取消其年中、年底參加評優(yōu)、服務(wù)明星評選的資格;對于違返制度而造成不良后果的，年中、年底考核降一級評定。
1.反洗錢培訓計劃需要做得更加全面、細致，培訓內(nèi)容涵蓋范圍要廣泛。11年全體內(nèi)勤培訓基本上保證每季度培訓一次，但外勤培訓力度稍弱，還需進一步加強。
2.員工反洗錢知識學習除了培訓外，需要增加對自主學習的檢查，應(yīng)該定期或者不定期地對員工的學習情況進行抽查，檢查形式可以多樣，這樣更能促進員工對反洗錢知識的掌握。
3.反洗錢對外宣傳力度稍弱，需要繼續(xù)增加對外宣傳的次數(shù)，最好能深入到城鎮(zhèn)區(qū)民密集區(qū)，這樣更能促進反洗錢宣傳效果。
三、整改措施。
次數(shù)，確保每季度至少培訓一次;。
2、除了定期舉行反洗錢測試外，增加對員工不定期的反洗錢摸底測試，從而提高員工的自主學習意識。
3、在反洗錢外部宣傳方面，加大對外宣傳次數(shù)，制定合理的外部宣傳計劃，選定城鎮(zhèn)居民密集區(qū)進行大范圍的反洗錢宣傳，宣傳形式要多樣，鼓動更多的群眾參與到活動當中。-5-此外，為了更好做好反洗錢相關(guān)工作，在20xx年要更加注重對反洗錢的內(nèi)部審計，增加檢查次數(shù)，強化檢查力度，從而使反洗錢工作真正做到實處。
為有效防范洗錢和恐怖融資活動，不斷促進和提高反洗錢管理工作水平，中國工商銀行南充分行依據(jù)人民銀行開展反洗錢自律評估工作的要求，成立了以分行行長為組長的反洗錢自律評估工作小組，具體負責組織、推動該行的反洗錢自律評估工作，通過認真組織、統(tǒng)籌安排、切實加強領(lǐng)導，確保了自律評估工作的順利開展。該行組要措施如下：
一、加強組織領(lǐng)導，完善反洗錢管理制度。根據(jù)人民銀行、總省行的有關(guān)制度，結(jié)合實際情況，成立了反洗錢領(lǐng)導小組，充分發(fā)揮反洗錢專業(yè)小組的作用，認真落實反洗錢相關(guān)制度規(guī)定和各項工作要求，確保相關(guān)反洗錢工作流程符合總行要求。
二、加強反洗錢合規(guī)管理。將客戶身份識別資料保管、客戶風險等級分類調(diào)整、盡職調(diào)查等反洗錢工作納入全流程管理。加強反洗錢專業(yè)聯(lián)動，將反洗錢職能嵌入業(yè)務(wù)流程，明確要點、規(guī)范操作。同時，完善客戶風險分類的動態(tài)管理，強化風險客戶的盡職調(diào)查，有效防范洗錢風險。
三、不斷強化反洗錢集中處理工作。在全面實行反洗錢集中處理后，完善反洗錢業(yè)務(wù)集中處理。
崗位職責。
操作流程，加強對集中處理人員業(yè)務(wù)培訓，提高集中處理崗位員工對可疑交易的甄別能力，做好新系統(tǒng)試點上線工作。
四、組織做好可疑交易報送工作。該行反洗錢中心負責大額交易和可疑交易的報送工作，對可疑交易認真進行分析、識別，定期開展對反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)大額與可疑交易數(shù)據(jù)處理情況的監(jiān)測，加強電子銀行可疑交易的監(jiān)測和控制，完善可疑交易監(jiān)測，切實提高南充分行可疑交易報告質(zhì)量。
五、加強反洗錢和反恐怖融資宣傳培訓。在配合當?shù)厝嗣胥y行做好反洗錢宣傳工作的同時，各支行和各專業(yè)小組成員部門充分利用各種培訓資源和渠道，把反洗錢培訓及宣傳工作納入統(tǒng)一的業(yè)務(wù)培訓中，切實提高員工的反洗錢風險意識。
六、認真開展反洗錢監(jiān)督檢查。在各支行、各專業(yè)小組牽頭部門開展反洗錢監(jiān)督檢查的同時，反洗錢中心組織開展反洗錢專項檢查和內(nèi)控評價，將反洗錢工作同員工績效考核掛鉤，充分調(diào)動員工反洗錢工作積極性。
為貫徹落實上級行工作要求，加強反洗錢履職管理，提高反洗錢工作執(zhí)行力，近年來，工行湖南懷化分行在當?shù)厝嗣胥y行的正確領(lǐng)導下，持續(xù)完善反洗錢工作，堅持腳踏實地、勤奮進取，通過上好一堂課，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務(wù)，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系，切實打擊洗錢活動。
一、注重領(lǐng)導，夯實理論基礎(chǔ)，深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義。為了預(yù)防洗錢活動，規(guī)范反洗錢監(jiān)督管理行為，規(guī)范金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告行為，懷化分行根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國人民銀行法》等法律規(guī)定，以及人民銀行制定的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》和《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等一系列反洗錢規(guī)定要求，采取集中培訓和支行多形式、多渠道、多層次、分散培訓相結(jié)合地對本行反洗錢人員進行全方位的業(yè)務(wù)培訓。如：要求分行按季、支行按月至少進行了一次學習培訓。各支行經(jīng)常利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢知識，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義。
二、注重宣傳，完善運行機制，增強民眾的反洗錢意識。一是為把反洗錢工作落到實處，懷化分行及所轄各支行均按規(guī)定配備了兼職人員從事反洗錢數(shù)據(jù)的甄別和補錄工作。定期召開反洗錢工作會議，聽取反洗錢工作匯報，針對在反洗錢工作中存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)，提出整改意見和措施。二是通過在各營業(yè)網(wǎng)點懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法宣傳。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料5000多份，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅近百幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。三是切實加強信息交流和報告。懷化分行建立了反洗錢信息交流和報告工作制，積極參加地方監(jiān)管部門召開的反洗錢工作會議，加強與其他專業(yè)銀行經(jīng)驗交流與合作。定期向省行和地方監(jiān)管部門報告反洗錢工作開展情況，對重大可疑人員、可疑交易第一時間上報省分行和地方監(jiān)管部門，并及時在反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)中登記，做好監(jiān)測系統(tǒng)數(shù)據(jù)的增補和維護工作，充分發(fā)揮好監(jiān)測系統(tǒng)的作用。
三、打好基礎(chǔ)，積極采取措施，認真開展反洗錢自律評估工作。根據(jù)反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管要求和本行工作實際，懷化分行每年堅持對該行反洗錢工作進行自律評估，按規(guī)定的程序主要從反洗錢工作基本情況、反洗錢工作中存在的主要問題、整改計劃和自律評估等內(nèi)容撰寫評估報告、填制報表。根據(jù)全年反洗錢工作開展情況，認真收集、整理相關(guān)資料;按照反洗錢工作自律評估項目及標準，對每個評估項目逐條逐項進行打分;根據(jù)實際情況扣減分數(shù)，根據(jù)分項得分計算總分，確保評估信息的真實準確和評估結(jié)果的客觀公正。為更好地開展反洗錢工作，不斷提高反洗錢工作水平打下了良好基礎(chǔ)。
四、全面準確、及時貫徹落實，推動反洗錢工作進入新階段。針對當前國內(nèi)外反洗錢形勢的新變化、新特征，懷化分行及時轉(zhuǎn)變監(jiān)管思路，多種監(jiān)管手段的搭配使用，將現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)管有機結(jié)合，優(yōu)化了監(jiān)管資源配置，快速發(fā)現(xiàn)風險隱患，及時修正非現(xiàn)場評估結(jié)果，大力推動建立完善疏堵并舉、防治結(jié)合的綜合治理長效機制和預(yù)防、預(yù)警、打擊、處置四位一體的防治工作體系，及時發(fā)現(xiàn)當前金融管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，提出加強和改進的措施和建議，并通報有關(guān)部門和報告上級部門，加強金融機構(gòu)外部監(jiān)管，配合金融機構(gòu)切實防范廉政風險和系統(tǒng)風險。
反洗錢工作信息報告篇十三
在今天社會中，販毒、走私、貪污腐敗、偷稅漏稅、黑社會性質(zhì)的組織犯罪，這些說起來都是很嚴重的刑事犯罪，這些犯罪的目的都可以和錢聯(lián)系起來。最后，“洗錢”都會成為最為關(guān)鍵的一環(huán)。
何謂洗錢?通俗的概括：“就是把黑錢漂白，把臟錢洗干凈，給非法的資金披上合法的外衣?！?BR> 在法律上的洗錢，是將販毒、走私、貪污腐敗、偷稅漏稅、黑社會性質(zhì)的組織犯罪等所得及其產(chǎn)生的收益通過手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為?！跋村X”對國家的政治穩(wěn)定、社會安定、經(jīng)濟安全以及國際政治經(jīng)濟體系的安全構(gòu)成嚴重威脅。由此，反洗錢誕生了!
反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動。反洗錢是政府動用立法、司法力量，調(diào)動有關(guān)組織和商業(yè)機構(gòu)對可能的洗錢活動予以識別，對有關(guān)款項予以處置，對相關(guān)機構(gòu)和人士予以懲罰，從而達到組織犯罪活動的一項系統(tǒng)工程。
反洗錢工作在當今復雜的金融和社會環(huán)境下是一項重要而艱巨的工作，做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求。對維護金融體系的穩(wěn)健運行，維護社會公正和市場競爭。打擊腐敗等經(jīng)濟犯罪具有十分重要的意義。
作為銀行的基層員工，做好反洗錢工作毋庸置疑是我的義務(wù)和責任。在反洗錢工作支行為我行員工進行反洗錢知識培訓，增強了員工的反洗錢意識。通過培訓也為全體員工更好的履行反洗錢義務(wù)，提供了良好的學習交流平臺，鞏固了員工的反洗錢知識。
反洗錢工作中，公民也是反洗錢工作的主要參加人。但是，大部分公民“不清楚什么是反洗錢”，這可能會縱容洗錢犯罪行為。其中，犯罪分子往往利用普通人對反洗錢的不熟悉，以及對個人信息安全的疏忽，通過普通人的賬戶進行洗錢，這種方式更隱蔽，給反洗錢加深了難度，同時，還可能是給公眾造成不良的影響，嚴重的可能構(gòu)成協(xié)同犯罪。針對以上問題，我支行引導客戶“反洗錢”學習，通過在營業(yè)網(wǎng)點設(shè)立宣傳展臺、分發(fā)宣傳資料進行。
反洗錢工作中，還需要專人進行“反洗錢”工作，作為我支行的“反洗錢”工作人員之一。通過營業(yè)室主任的“反洗錢”知識培訓，自身工作中的實踐學習，逐漸對反洗錢工作明了，深刻的明白了反洗錢工作的重要性。為了做好反洗錢工作，我要從根本做起，盡可能的了解客戶，及時更新客戶資料。每天及時對反洗錢系統(tǒng)中的案例進行分析處理，發(fā)現(xiàn)可疑案例及時上報，從而使反洗錢工作更好的進行。
在今后工作中，切實做好反洗錢各項工作，防范金融風險，打擊一切不法洗錢犯罪活動，維護社會穩(wěn)定、金融體系穩(wěn)定。為反洗錢工作獻出自己的一份力量。
反洗錢工作信息報告篇十四
接行總部關(guān)于的文件精神后,我支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報告如下:。
一.組織機構(gòu)建設(shè)情況.
我支行指定專人負責反洗錢工作,對支行日常業(yè)務(wù)往來情況進行專門的檢查,負責大額交易和可疑交易的分析和報告.
支行一線員工對反洗錢的內(nèi)控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑒別洗錢非洗錢的區(qū)別界限,對可疑交易的識別能力正在逐步提高,同時能在日常工作中保持較高的警惕性.
三.客戶盡職調(diào)查情況.
對于存款人開戶,我行按照人行關(guān)于銀行賬戶管理辦法能夠認真檢查客戶的開戶資料,如法人代表身份證,經(jīng)辦人身份證,企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,法人代碼證的`資料的真實性和有效性,確認無誤后才予以開立結(jié)算賬戶.對個人賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件,確認無誤后予以開立賬戶.在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶.
四.大額和可疑交易報告情況.
對于大額和可疑交易,我行能夠按照規(guī)定及時并準確的填制各類報表向上級管理機構(gòu)報告.
五.賬戶資料及交易記錄保存情況。
我支行能嚴格執(zhí)行有關(guān)保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定,對相關(guān)資料均能報存至少5年以上.并確保此類資料的完整.
(1).金融單位與實名證件管理部門未能聯(lián)網(wǎng),資源無法達到共享,使金融單位在對客戶調(diào)查時,尤其在當前科技條件下無法對客戶證件100%的鑒別準確.建議盡快采取措施避免此類情況的發(fā)生.
(2).建議有關(guān)部門縮短反洗錢信息的上報流程,以提高工作效率,加快對洗錢犯罪的打擊速度.
反洗錢工作信息報告篇十五
20xx年，旅游產(chǎn)業(yè)進入了以信息化、大數(shù)據(jù)、消費者主導為主要特征的移動互聯(lián)網(wǎng)時代。穹窿山風景區(qū)緊跟旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展的新變化、新趨勢，不斷挖掘自身森態(tài)和文化資源，著力推進管理體制和機制創(chuàng)新，切實轉(zhuǎn)變市場營銷和宣傳思路，在景區(qū)品牌打造和影響力提升、市場開拓和效益擴展等方面實現(xiàn)重大突破。20xx年，風景區(qū)各景點接待團隊游客總量39.6萬余人，同比增長150.8%，團隊人數(shù)占購票游客總數(shù)的比重提高了13個百分點;團隊門票收入643.2萬余元，同比增長94.44%，團隊購票收入占總購票收入的比重提高了12個百分點。
一、再造管理機制，激活戰(zhàn)斗力。
積極順應(yīng)旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展的時代特征，再造運營機制、激勵機制和保障機制，有效激活團隊競爭力、戰(zhàn)斗力。
(一)組建三大管理機構(gòu)。
為順應(yīng)穹窿山大景區(qū)、大品牌的發(fā)展格局，旅發(fā)公司從企業(yè)整體運作的角度來考慮市場營銷大框架，加強和推進改革，組建三大機構(gòu)，優(yōu)化運行機制：
一是設(shè)立深化戰(zhàn)略發(fā)展工作組。統(tǒng)籌協(xié)調(diào)并穩(wěn)步推進市場部、營銷公司、景區(qū)(點)、酒店業(yè)務(wù)有序開展，實現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略和發(fā)展方向的同頻共振。
二是成立市場營銷中心。融合市場和營銷兩個部門，對旗下所有產(chǎn)品(包括景區(qū)、酒店、三產(chǎn))推進品牌定位、資源整合、產(chǎn)品設(shè)計、活動策劃、宣傳推介、市場銷售“六個統(tǒng)一”，實現(xiàn)“空中部隊”與“地面部隊”的有效銜接，切實增強應(yīng)對市場變化的能力。
三是建立景區(qū)營運中心。進一步加強景區(qū)內(nèi)各景點與游客服務(wù)中心之間的聯(lián)系，深層次整合資源和職能，按照條塊結(jié)合、有分有合、屬地管理的原則，提高協(xié)同工作效率和綜合營運效益。
(二)優(yōu)化營銷激勵體系。
為打造一支“上兵伐謀”的高素質(zhì)營銷隊伍，深入推進景區(qū)旅游經(jīng)營專業(yè)化、運行市場化，主要推行四項措施。
一是文化激勵。圍繞“狼性精神”這一文化核心，以厚積薄發(fā)的耐性、頑強拼搏的狠勁、敏銳的洞察力來凝心聚力，形成團隊合力。
二是薪酬激勵。以年初既定目標任務(wù)的完成情況對應(yīng)薪酬等級，根據(jù)營銷業(yè)務(wù)特點，實行多勞多得的薪酬制度和能進能出的用人制度。
三是精神激勵。依托三大管理機構(gòu)搭建的信息溝通平臺，以定期例會、座談討論等形式，鼓勵員工積極參與營銷計劃與決策，促進員工成長，提升隊伍戰(zhàn)斗力。
四是衍生激勵。以深化戰(zhàn)略發(fā)展工作組為平臺，在產(chǎn)品營銷上注重景區(qū)與景區(qū)的串聯(lián)、景區(qū)與酒店的結(jié)合，突出營銷隊伍對景區(qū)三產(chǎn)的帶動，構(gòu)建“大景區(qū)、大產(chǎn)品、大營銷”的運行機制。
(三)完善旅游保障機制。
根據(jù)旅游行業(yè)的周期規(guī)律，為進一步提升景區(qū)旅游黃金周、黃金段的綜合接待服務(wù)能力，建立團隊預(yù)報機制，提前做好景區(qū)接待保障、城管疏導保障、監(jiān)察安全保障、員工值班保障、志愿者協(xié)同保障等應(yīng)對準備，實現(xiàn)景區(qū)綜合管理與旅游服務(wù)需求的主動對接。切實保證了景區(qū)在游客量激增的情況下，沒有出現(xiàn)管理的缺失和服務(wù)的脫節(jié)，受到旅行社和游客的一致肯定。
二、調(diào)整品牌導向，堅定市場化。
風景區(qū)堅持立足于豐富的生態(tài)、文化資源，立足于游客的需求和體驗，致力打造更接地氣、更貼近市場的品牌形象，彰顯品牌價值張力，突出“四個一”：一個清晰的市場定位。從人們期冀逃離霧霾的愿望和休閑養(yǎng)生的需求出發(fā)，審時度勢，提出“霧霾不走，我走”的宣傳口號，將大景區(qū)整體定位為“江南首席森態(tài)休閑度假地”。一個獨特的產(chǎn)品形象。從游客注重參與、互動、體驗的旅游需求出發(fā)，孫武文化園以“全國唯一的軍事科技體驗樂園”的自身定位打響“一攬兵家文化，俯瞰姑蘇繁華”的產(chǎn)品口號。在森林醒腦節(jié)期間更是將其成功包裝成“醒腦樂園”。將未來的茅蓬塢區(qū)域包裝成“低碳樂園”。一個深刻的承載標桿。通過整合穹窿山旅游資源文化元素，提煉出穹窿山風景區(qū)最新主視覺形象logo(蘇州穹窿風韻圖)并注冊商標，以簡潔直觀的形象成為大景區(qū)的名片和代言，進一步加深游客對景區(qū)的印象和理解。一個鮮明的典藏品牌。創(chuàng)立“穹窿慧生活”旅游紀念品品牌，先期主推穹窿山智慧產(chǎn)品系列、森態(tài)旅游產(chǎn)品系列，形成了景區(qū)旅游紀念品的統(tǒng)一品牌。
三、創(chuàng)新形象展示，放大影響力。
根據(jù)當下品牌傳播“接地氣”和“走心”格調(diào)，穹窿山風景區(qū)塑造營銷傳播新模式，創(chuàng)新景區(qū)形象展示，不斷放大品牌影響力。
(一)以傳統(tǒng)節(jié)日深化景區(qū)品牌底蘊。繼續(xù)舉辦新春祈福節(jié)、養(yǎng)生文化節(jié)、孫子兵法文化旅游節(jié)等各項傳統(tǒng)節(jié)慶活動，穩(wěn)步提升景區(qū)品牌關(guān)注度，鞏固中老年粉絲團，讓穹窿山悠久的歷史文化得以延續(xù)和傳承。
(二)以特色活動樹立景區(qū)形象標桿。20xx年，穹窿山風景區(qū)引領(lǐng)全民醒腦風尚，重點包裝孫武文化園為“醒腦樂園”，9月1日至11月11日，成功舉辦“首屆森林醒腦節(jié)”。這場醒腦革命向公眾積極傳播了親近自然、釋放壓力、健身醒腦的健康理念，同時也為景區(qū)品牌形象的整體提升、游客關(guān)注度的縱向延伸創(chuàng)下了新的里程碑，活動期間景區(qū)實現(xiàn)門票、三產(chǎn)綜合收入同比增長170.2%。
(三)以多元宣傳擴大景區(qū)影響輻射。為進一步提高景區(qū)知名度，更大化的占領(lǐng)市場，分別在寧波、上海、蘇州本地舉辦多場推介會，并發(fā)起12場高校推廣活動，10場進上海社區(qū)活動。同時，通過電視、廣播、地鐵、公交等多元渠道加大宣傳。擲地有聲的品牌推廣結(jié)合地毯式營銷，使景區(qū)品牌知名度和市場覆蓋面不斷擴大。
四、把握時代脈搏，決戰(zhàn)互聯(lián)網(wǎng)。
挖掘景區(qū)資源品牌內(nèi)涵，加強景區(qū)自媒體傳播，積極搶抓互聯(lián)網(wǎng)市場先機。
(一)加速領(lǐng)跑智慧的旅游。
智慧的旅游年，我們以先進的信息化技術(shù)為手段，從游客的切身需求出發(fā)，提供最全面的旅游服務(wù)。當前，游客們在穹窿山風景區(qū)各景點內(nèi)全方位體驗智能化服務(wù)：無線wifi全覆蓋、app智能導游系統(tǒng)、自動售票機、增強現(xiàn)實互動大屏以及眾多高科技動感體驗項目，并建立了智慧化運營管理系統(tǒng)、統(tǒng)計分析系統(tǒng)。從進園到游玩，從感觀到互動，從管理到服務(wù)，處處能體驗感受到智慧的旅游的便利和魅力。
(二)加速推進互聯(lián)網(wǎng)營銷。
20xx年是穹窿山森林醒腦節(jié)落地的第一年，在這場互聯(lián)網(wǎng)戰(zhàn)役中，我們做出大膽嘗試，形成前所未有的互聯(lián)網(wǎng)攻勢。三支病毒視頻在各大視頻平臺上一經(jīng)推出，不少網(wǎng)友就表示“已中槍”，形成廣泛并具有高價值的二次傳播;委任文藝女神張辛苑，微博段子手、旅游達人背包客小鵬這三位極具號召力的網(wǎng)絡(luò)紅人為三大醒腦委員，推薦醒腦路線，取得了強大的明星口碑效應(yīng);結(jié)合minisite的深度傳播以及smart、iphone6抽大獎環(huán)節(jié)的驚爆吸引，引發(fā)粉絲關(guān)注、參與度急劇升溫。
(三)加速實施自媒體。
通過體驗營銷和終端線路傳播，我們在追求品牌高曝光的同時，不斷加強網(wǎng)站、官方微博、微信等自媒體建設(shè)，努力練好“內(nèi)功”?！办F霾不走，我走!”、“我要大口森呼吸!”主題線上話題事件傳播覆蓋人數(shù)超440萬人次，高達10264人次的網(wǎng)友參與相關(guān)稿件互動，微博上話題相關(guān)內(nèi)容量為5429條;“兵法我知道之一戰(zhàn)到底”有獎答題、#最性感口罩#話題討論、#凈化體#造句等系列線上活動，結(jié)合有獎轉(zhuǎn)發(fā)、話題討論、觀點pk、造句體等時下流行的病毒式傳播，形成了持續(xù)升溫、高熱不降的話題效應(yīng)。“森林醒腦節(jié)”擺脫傳統(tǒng)意義上側(cè)重追求文化品位的節(jié)慶活動理念，全面對接市場需求、重點關(guān)注游客體驗，著眼于游客的參與感和認同感，強化旅游產(chǎn)品的核心吸引力?；顒娱_展中通過在論壇、微博、微信平臺等鋪設(shè)相關(guān)內(nèi)容擴散影響范圍，取得了很好的傳播效果。共有約5.4萬名“戰(zhàn)粉”通過移動互聯(lián)網(wǎng)的多種形式積極關(guān)注本次活動并踴躍參與抽大獎環(huán)節(jié)，景區(qū)微信新增粉絲量超過5100名，微博新增粉絲量超過1.3萬名，景區(qū)微博一躍躋身江蘇省景區(qū)政務(wù)微博前五名，為打好下一輪互聯(lián)網(wǎng)客戶戰(zhàn)奠定了堅實的基礎(chǔ)。
反洗錢工作信息報告篇十六
我單位對20xx年本級機構(gòu)及下屬機構(gòu)反洗錢工作自律評估如下：
1、內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況：合眾人壽棗莊中支于20xx年1月份成立了以中支總為組長，各部門負責人及關(guān)鍵崗位人員為成員的反洗錢領(lǐng)導小組，并設(shè)定中支各部門關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗為反洗錢崗，指定運營部負責人負責反洗錢和反恐怖融資合規(guī)管理工作。為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)，積極響應(yīng)國家反洗錢號召，更好地預(yù)防洗錢活動，維護金融秩序，依法履行保險公司反洗錢義務(wù)，有效落實反洗錢工作，合眾人壽棗莊中支自20xx年1月份開業(yè)以來，在總、分公司的指導下，不斷完善本機構(gòu)的內(nèi)部控制制度。20xx年在承繼以往內(nèi)控制度的同時對內(nèi)控辦法進行進一步的修訂完善，3月份修定了合于《眾人壽保險股份有限公司反洗錢內(nèi)部控制辦法》。合眾人壽棗莊中支于20xx年12月29日召開了由中支總召集的反洗錢年終工作總結(jié)會，在會上各反洗錢崗位及反洗錢管理部門負責人認真總結(jié)了20xx年反洗錢工作，并就各自職責制定了20xx年反洗錢工作計劃。會上，中支總結(jié)合各反洗錢職能部門的實際情況對20xx年的反洗錢工作提出了更高的要求并親自部署了20xx年的反洗錢工作任務(wù)。20xx年我公司按照以往的慣例在1月15號之前印發(fā)了涵蓋個險、銀保、續(xù)期等全線業(yè)務(wù)在內(nèi)的年度反洗錢工作計劃和工作重點。按照公司往年的要求，我公司反洗錢管理部門于20xx年12月25日之前將20xx年度反洗錢工作形成書面總結(jié)報告，上報上級領(lǐng)導。20xx年我公司每季度都保證至少召開一次反洗錢小組例會，20xx全年共召開反洗錢小組會議7次，均由中支總主持召集，會議內(nèi)容包括工作總結(jié)、階段計劃、整改落實等，及時對工作中的新情況、新問題進行總結(jié)，交流并督促重點可疑交易報告、反洗錢信息調(diào)研等各項工作進度。20xx年我公司總部制定了《合眾人壽保險股份有限公司分支機構(gòu)反洗錢內(nèi)部審計實施辦法》加強對公司內(nèi)部的審計管理，，并于20xx年的7月份、12月份進行了兩次反洗錢內(nèi)部審計工作，對發(fā)現(xiàn)的問題及時整改，并于審計結(jié)束的5個工作日內(nèi)形成書面總結(jié)報告。反洗錢工作是一項長期的工作，為了保證反洗錢工作的持續(xù)有效性，在反洗錢小組的領(lǐng)導下，不斷修訂、出臺新的反洗錢內(nèi)控制度，進一步健完善全反洗錢內(nèi)控制度，明確各部門、各崗位反洗錢職責和義務(wù)，將反洗錢工作作為日常工作的關(guān)鍵考核指標，反洗錢工作執(zhí)行的好壞將直接與員工的薪資和晉升相掛鉤，這樣大大提高員工對反洗錢工作的積極性，提升了公司內(nèi)部反洗錢的執(zhí)行力度。
2、客戶身份識別情況本機構(gòu)各業(yè)務(wù)部門均能夠按照要求進行客戶身份識別，在為客戶辦理規(guī)定的業(yè)務(wù)時，按照有關(guān)規(guī)定核對相關(guān)人員真實有效的身份證件或其他身份證明文件，了解客戶及其交易目的、性質(zhì)及實際控制客戶的自然人、交易的實際受益人;采取持續(xù)的客戶身份識別措施，對于客戶變更基本姓名等資料以及交易出現(xiàn)異常等情形嚴格按照要求，進行了重新識別;在日常業(yè)務(wù)當中，嚴格按照《合眾人壽保險保險股份有限公司反洗錢客戶風險等級劃分標準》進行客戶等級劃分，對高風險客戶或者高風險賬戶持有人，進行嚴格審核，并加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。
3、客戶身份資料和交易記錄保存情況我公司結(jié)合實際情況制定了《合眾人壽保險股份有限公司客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存實施細則》，在各項業(yè)務(wù)關(guān)系或交易結(jié)束后，本著安全、準確、完整、保密的原則對客戶身份資料和交易記錄資料按照規(guī)定期限進行了妥善有效的保存。保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息的身份證件以及反映保險公司開展客戶身份識別工作的輔助身份證明資料;保存的交易記錄包括每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及保險合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他相關(guān)資料。公司設(shè)立專人對業(yè)務(wù)檔案資料及業(yè)務(wù)操作流程進行審核，操作每筆業(yè)務(wù)之前、之后都有資深人員及時審核，每筆業(yè)務(wù)審核無誤后才能最終生效，這樣確保了留存的客戶身份資料以及交易記錄所記載的信息務(wù)全面、準確。
4、大額交易和可疑交易報告情況公司安排了專人負責報送反洗錢報表，并嚴格按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，及時有效地向中國人民銀行報送大額和可疑交易報告。為了加強對大額交易數(shù)據(jù)及可疑交易的審核過濾，公司制定了《合眾人壽保險股份有限公司大額交易和可疑交易識別指導意見》，完善了大額交易和可疑交易錄入及報送過程中的錯誤數(shù)據(jù)修改流程，并對發(fā)現(xiàn)的每筆大額交易和可疑交易進行嚴格篩查，進一步識別報告主體身份，對重點可疑交易組織反洗錢領(lǐng)導小組進行集體審核分析，并由公司稽核部門對大額交易和可疑交易報告進行嚴格審計。
5、反洗錢宣傳培訓工作情況為了加強反洗錢宣傳及培訓力度，提高對反洗錢的重視度及執(zhí)行力，年，我公司總部特制定了《合眾人壽保險股份有限公司合規(guī)反洗錢宣傳與培訓管理制度》，20xx年年初，支公司制定了11年度宣傳培訓計劃，對保險代理人、全體內(nèi)勤、重點員工的培訓計劃都做了詳細的安排。本機構(gòu)在11年度共組織反洗錢培訓7次，其中全體內(nèi)外勤員工參加的培訓3次，反洗錢崗位人員培訓4次，并及時將新入司的員工補入到培訓班中。同時，20xx年5月份、11月份分別對本單位下轄的兩個縣區(qū)單位(滕州、薛城)外勤員工進行了兩次反洗錢知識的重點培訓工作。培訓結(jié)束前進行現(xiàn)場測試，當場公布成績以此檢測員工的知識掌握程度。這些培訓，涵蓋內(nèi)容廣泛，既有客戶身份識別、大額交易和可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存等核心反洗錢制度，又有公司反洗錢內(nèi)控制度的內(nèi)容。培訓強調(diào)動態(tài)性和及時性，涵蓋層面廣泛，培訓方式多樣，既有網(wǎng)絡(luò)培訓、又有現(xiàn)場培訓，又有有獎競賽。反洗錢宣傳方面，11年各營銷網(wǎng)點重新制作了展板、條幅、海報，進行反洗錢宣傳。xx年11月份公司在中國人民銀行的要求下，舉行了大型的反洗錢宣傳月活動，通過室內(nèi)、室外的宣傳活動，大大提高了本單位的反洗錢宣傳力度，在一定范圍內(nèi)起到了一定的宣傳作用，也使得外勤營銷員更加深入地了解反洗錢法等相關(guān)內(nèi)容。
活動結(jié)束后認真進行分析總結(jié)，并整理留存相關(guān)影像圖片、宣傳資料，并及時按照規(guī)定將相關(guān)報告及照片上報人民銀行。此外，20xx年8月組織全體內(nèi)勤員工進行反洗錢考試，測試成績納入績效考核。各部門各崗位反洗錢工作的完成情況列入年終考核指標體系中，按公司考核制度定期進行考核。對于當年度違返反洗錢制度的員工取消其年中、年底參加評優(yōu)、服務(wù)明星評選的資格;對于違返制度而造成不良后果的，年中、年底考核降一級評定。
1.反洗錢培訓計劃需要做得更加全面、細致，培訓內(nèi)容涵蓋范圍要廣泛。11年全體內(nèi)勤培訓基本上保證每季度培訓一次，但外勤培訓力度稍弱，還需進一步加強。
2.員工反洗錢知識學習除了培訓外，需要增加對自主學習的檢查，應(yīng)該定期或者不定期地對員工的學習情況進行抽查，檢查形式可以多樣，這樣更能促進員工對反洗錢知識的掌握。
3.反洗錢對外宣傳力度稍弱，需要繼續(xù)增加對外宣傳的次數(shù)，最好能深入到城鎮(zhèn)區(qū)民密集區(qū)，這樣更能促進反洗錢宣傳效果。
三、整改措施。
次數(shù)，確保每季度至少培訓一次;。
2、除了定期舉行反洗錢測試外，增加對員工不定期的反洗錢摸底測試，從而提高員工的自主學習意識。
3、在反洗錢外部宣傳方面，加大對外宣傳次數(shù)，制定合理的外部宣傳計劃，選定城鎮(zhèn)居民密集區(qū)進行大范圍的反洗錢宣傳，宣傳形式要多樣，鼓動更多的群眾參與到活動當中。-5-此外，為了更好做好反洗錢相關(guān)工作，在20xx年要更加注重對反洗錢的內(nèi)部審計，增加檢查次數(shù)，強化檢查力度，從而使反洗錢工作真正做到實處。
反洗錢工作信息報告篇十七
尊敬的尤總:。
首先，我代表安塞縣供電分公司領(lǐng)導班子和全體干部職工對尤總在百忙之中蒞臨安塞分公司檢查指導工作表示熱烈歡迎和衷心的感謝!下面,我就安塞分公司工作匯報如下。
一、xx年工作安排。
xx年，安塞分公司認真領(lǐng)會黨的十八屆三中、四中全會和省市公司工作會議精神，以集團公司和延安分公司“適應(yīng)新常態(tài)、謀劃新發(fā)展、實現(xiàn)新跨越”戰(zhàn)略為指導，制定全年重點工作任務(wù)63項，逐條逐件予以落實。
(一)以安全生產(chǎn)標準化為契機，全面提升公司安全生產(chǎn)水平。
按照延安分公司安全生產(chǎn)標準化達標工作要求，加強公司電網(wǎng)設(shè)備和資料的完善工作，順利通過省市公司安全生產(chǎn)標準化達標驗收工作;認真開展xx年安全生產(chǎn)月活動和春秋兩季安全生產(chǎn)大檢查工作，實現(xiàn)安全生產(chǎn)全過程的痕跡化管理;在完成安全性評價工作的同時，實施設(shè)備管理考核工作;認真落實“兩措計劃”，開展各項安全專題工作;同時制定公司安全生產(chǎn)獎罰制度，嚴肅查處倒桿斷線燒配變的領(lǐng)導責任，加大獎罰力度，強化公司施工人員的安全培訓教育工作，嚴防各類安全生產(chǎn)事故的發(fā)生，最終形成縣公司安全監(jiān)督管理部門由主要負責人主管的工作機制;不斷加大打擊盜竊電能、電力設(shè)施等違法行為的查處力度，加強公司消防安全管理和安保工作，搞好幾個法律法規(guī)集中宣傳日，堅持黨政同責，一崗雙責，各司其職，協(xié)同配合，齊抓共管的工作格局，確保各項法規(guī)制度落實到位。
(二)堅持精準投資的原則，推進城鄉(xiāng)電網(wǎng)基礎(chǔ)建設(shè)續(xù)建完成110千伏貫華線和蘭龍線輸電線路工程，加快電源接入工程。投資2029.59萬元，實施xx年農(nóng)網(wǎng)升級工程，新建10千伏線路41.4千米，0.4千伏線路173.04千米。10千伏線路全部移交由公司電網(wǎng)運行維護隊管理和維護，加強配網(wǎng)基礎(chǔ)管理工作。xx年作為國家支持農(nóng)村電網(wǎng)改造的最后一年，按照集團公司“精準投資”的工作思路，對公司供電區(qū)域內(nèi)的線路設(shè)備進行徹底完善，滿足城鄉(xiāng)經(jīng)濟社會快速發(fā)展的需求，提高公司電網(wǎng)建設(shè)水平的同時，使公司的供電質(zhì)量在xx年得到明顯提高。針對延安分公司變電站無人值守改造工程驗收提出的問題，生產(chǎn)技術(shù)部利用春季變電站預(yù)防性試驗停電機會，完成高橋、東營、鐮刀灣等變電站服務(wù)器、直流屏等設(shè)備的消缺工作，結(jié)合公司變電站無人值守改制實施方案，盡快實現(xiàn)公司所屬35千伏變電站無人值守。不斷推進縣城周邊區(qū)域配網(wǎng)建設(shè)能力，加快建設(shè)10千伏環(huán)網(wǎng)供電，優(yōu)化配網(wǎng)結(jié)構(gòu)，使縣城整體供電能力得到進一步提升。
(三)規(guī)范公司經(jīng)營基礎(chǔ)管理工作，保證公司發(fā)展質(zhì)量針對營銷管理基礎(chǔ)薄弱的現(xiàn)狀，xx年公司以“營業(yè)管理年”活動為契機，由公司市場營銷部牽頭，電力警務(wù)室配合，協(xié)同執(zhí)法部門成立專項用電稽查工作小組，定期開展用戶電價、計量以及抄核收為主要內(nèi)容的專項檢查，制定電能表輪換輪校計劃，加強計量送檢和和高壓計量現(xiàn)場檢測工作。堅持每季度召開經(jīng)濟活動分析會，樹立標桿饋路、臺區(qū)，對高損饋路和高損臺區(qū)進行重點監(jiān)控和治理。深刻領(lǐng)會延安分公司標準化供電與服務(wù)臺區(qū)建設(shè)試點經(jīng)驗，繼續(xù)擴大公司標準化供電與服務(wù)臺區(qū)建設(shè)規(guī)模，結(jié)合xx年農(nóng)網(wǎng)升級工程，每個供電所建成2個標準化供電與服務(wù)臺區(qū)，同時不斷加強標準化供電與服務(wù)臺區(qū)管理工作，規(guī)范供電所基礎(chǔ)資料達標工作，公司年終對已建成的標準化供電與服務(wù)臺區(qū)進行一次評選，形成安塞電力的新名片。按照根據(jù)省市公司加快供電所管理模式改革的要求，xx年公司將穩(wěn)步推進規(guī)范化供電所改制工作。根據(jù)集團公司計量工作規(guī)劃，推廣遠程集抄技術(shù)的運用。努力提升公司優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作，做好新上項目、重大項目以及政府重點項目的跟蹤服務(wù)工作，超前介入，培育新的用電增長點。
(四)規(guī)范內(nèi)控工作機制，提升公司管理水平。
進一步提高公司oa系統(tǒng)、財務(wù)系統(tǒng)、營銷系統(tǒng)等軟件的運行速度使用效率，根據(jù)集團公司管理信息網(wǎng)建設(shè)要求，由辦公室負責實施公司管理信息網(wǎng)建設(shè)和投運工作，規(guī)范公司網(wǎng)絡(luò)資源的使用，管理信息網(wǎng)建成后公司將逐漸退出電信網(wǎng)絡(luò)等其他運營商。同時加強公司教育培訓和績效考核工作，積極貫徹執(zhí)行“三重一大”決策制度，制定教育培訓計劃，拓寬學習培訓渠道，增強領(lǐng)導人員崗位履職能力和農(nóng)電工隊伍建設(shè)，利用“長板”，補齊“短板”。實施同業(yè)對標活動，保證“走出去”的質(zhì)量;同時積極開展資產(chǎn)清查、財務(wù)審核、財務(wù)核算、財務(wù)預(yù)算、財務(wù)決算、納稅申報、財務(wù)分析、工程核算、財務(wù)對標學習、財務(wù)稅務(wù)審計、會計檔案管理以及輔業(yè)公司財務(wù)會計基礎(chǔ)規(guī)范化達標工作，確保公司管理水平再上新臺階。
(五)發(fā)揮黨群工團主體作用，持續(xù)推進作風建設(shè)。
進一步強化基層黨建工作，加強十八屆三中、四中全會精神的'宣貫，扎實開展黨的群眾路線教育實踐活動回頭看工作，鞏固和擴大活動成果。有序推進作風建設(shè)，形成公司黨建和精神文明建設(shè)新常態(tài)。創(chuàng)新標準化黨支部建設(shè)工作，完成標準化黨支部創(chuàng)建工作;充分發(fā)揮黨群工團的主體作用，開展各類體育文化活動，豐富離退休職工生活。加強新聞宣傳報道工作，提升公司新聞報道的數(shù)量和質(zhì)量，號召員工弘揚企業(yè)正能量。構(gòu)建公司黨風廉政建設(shè)新機制，實現(xiàn)沿河灣供電所市級廉潔文化示范基地創(chuàng)建目標，牢固樹立作風建設(shè)沒有終點的思想，保持八項規(guī)定“抓緊”、“抓嚴”的高壓態(tài)勢，徹底根除“四風”問題，防止各類貪腐案件的發(fā)生。
(一)主要指標完成情況。
售電量完成6679.12萬千瓦時;。
售電單價完成600.39元/千千瓦時;。
購電單價完成389.26元/千千瓦時;。
購售價差完成211.13元/千千瓦時;。
綜合線損率完成19.09%;。
銷售收入完成3427.44萬元;。
利潤完成605.67萬元。
一是扎實有效開展安全生產(chǎn)月活動。根據(jù)省市公司xx年“安全生產(chǎn)月”活動安排，安塞分公司以“電網(wǎng)堅強智能、設(shè)備穩(wěn)定可靠、全員安全高效”為活動主題，采取領(lǐng)導班子包片的方式，組織公司各部門、站所認真學習省市公司安全生產(chǎn)月動員大會上的講話精神，通過反復學習培訓，要求廣大職工指出身邊的習慣性違章行為，做出安全承諾，書寫心得體會，明確安全責任，使公司全體職工的安全意識得到進一步提高。同時，修改和制定了公司《安全生產(chǎn)獎懲規(guī)定》、《安全生產(chǎn)工作要點》、《安全目標》等，使職工工作有章可循，考核有據(jù)可查。
二是春季安全生產(chǎn)大檢查工作穩(wěn)步推進。根據(jù)省市公司。
xx年安全工作部署和延安分公司xx年春季安全生產(chǎn)大檢查有關(guān)要求，從3月份開始，安塞分公司先后成立以公司經(jīng)理為組長的春季安全生產(chǎn)大檢查工作領(lǐng)導小組，要求主管副經(jīng)理、主任工、部門主任、站所長采取包片、分階段的方式，以開展春季凍融期地質(zhì)災(zāi)害排查防治工作、變電站預(yù)防性試驗和防雷試驗工作為契機，分別對公司所屬變電站設(shè)備、10千伏、0.4千伏線路和臺區(qū)配變的運行情況進行全面排查，為線路、設(shè)備建立缺陷檔案。同時書面通知轄區(qū)內(nèi)的重要客戶、專用變電站客戶、專線客戶和接入公司電網(wǎng)的各類用戶同步開展安全檢查。在完成線路設(shè)備隱患缺陷統(tǒng)計建檔工作的基礎(chǔ)上，截至目前，公司已基本完成春季安全生產(chǎn)大檢查所要求的全部消缺工作。
三是在公司完成所屬35千伏變電站無人值守改造的基礎(chǔ)上，制定了變電站無人值守實施方案，經(jīng)過公司黨政聯(lián)席會議和各部門會議多次討論論證，目前公司變電站無人值守實施方案已正式通過。
四是對公司標準化臺區(qū)進行全面完善。根據(jù)延安分公司深入推進標準化供電與服務(wù)臺區(qū)管理的相關(guān)要求，公司一方面對已建成的石茆子、仙人橋c區(qū)標準化供電與服務(wù)臺區(qū)進行認真總結(jié)，實現(xiàn)標準化供電與服務(wù)臺區(qū)管理的常態(tài)化。另一方面要求各供電所結(jié)合xx年農(nóng)網(wǎng)升級工程計劃，盡快完成一個供電所建成一個標準化供電與服務(wù)臺區(qū)的任務(wù)。
五是加強省市縣公司工作會報告的宣貫。為了深入貫徹落實省市公司工作會議精神，為公司xx年各項工作穩(wěn)步推進指明方向，在省市縣公司工作會議分別召開以后，公司緊接著組織公司全體職工進行學習貫徹。并就集團公司領(lǐng)導干部會議講話組織職工進行了專門學習，確保公司全體職工對省市縣公司工作會議精神入心入腦。同時成立公司“三重一大”工作領(lǐng)導小組，制定“三重一大”事項監(jiān)督管理辦法。
六是完成公司管理信息網(wǎng)二期工程的建設(shè)工作。在延安分公司和眾慧運營商的指導配合下，經(jīng)過公司全力施工，截至目前，公司機關(guān)、站所管理信息網(wǎng)絡(luò)實現(xiàn)全部覆蓋，并經(jīng)測試全部連接暢通，現(xiàn)已具備正式投運條件。
七是啟動公司新“桿號牌”更換工作。為確保公司10千伏線路安全穩(wěn)定運行，防止檢修人員因誤登桿塔、誤掛接地線造成安全事故。公司結(jié)合電網(wǎng)運行維護隊對轄區(qū)桿塔的編號重新整理情況，3月初，公司啟動新“桿號牌”更換工作，共計涉及111安龍等18條饋路，主線路長度285.094千米，電桿總數(shù)10886基，分支線416條，線路總長度1126.534千米，預(yù)計5月底前全部完成更換工作。
八是不斷提升公司農(nóng)電工隊伍素質(zhì)。為了進一步適應(yīng)集團公司xx年工作報告里面提出的供電所管理模式改革的“新常態(tài)”。3月份，公司組織22名基層供電所農(nóng)電工赴陜西省農(nóng)電技校進行為期20天的學習培訓，在增強農(nóng)電工勝任崗位工作能力的同時，為順利完成供電所管理模式改革打下堅實的基礎(chǔ)。
九是召開公司xx年工作會議。3月19日，安塞分公司召開xx年工作會議。會議回顧總結(jié)了安塞分公司的主要工作，安排部署了xx年的奮斗目標和重點工作。在《扎實工作，精細管理，為全面提升安塞分公司管理和服務(wù)水平新常態(tài)而努力奮斗》工作報告的指導下，公司各項工作有序推進，實現(xiàn)了第一季度的開門紅。
xx年，全面提升安塞分公司管理和服務(wù)水平的新常態(tài)，廣大職工責任重大，任務(wù)艱巨。我們將在省市公司的正確領(lǐng)導下，把握形勢，銳意進取，扎實工作，精細管理。把思想和行動統(tǒng)一到省市公司適應(yīng)新常態(tài)的發(fā)展思路上來，在更好服務(wù)地方經(jīng)濟的同時，為實現(xiàn)公司“十二五”規(guī)劃圓滿收官而努力奮斗!
反洗錢工作信息報告篇十八
10月31日，第十屆全國人大會第二十四次會議表決通過了《中華人民共和國反洗錢法》。這部備受社會關(guān)注的法律歷經(jīng)5年提案、起草和審議過程，在國家立法層面上確立了反洗錢的各項基本制度，標志著我國反洗錢工作在法制化和國際化的軌道上又邁出了關(guān)鍵的一步。
《中華人民共和國反洗錢法》意義重大，是我國反洗錢法制建設(shè)的一座重要里程碑，對于預(yù)防洗錢活動、遏制洗錢犯罪、維護金融秩序和保障社會公平正義有著極其重要的意義。
一、《反洗錢法》是一部體現(xiàn)構(gòu)建和諧社會要求的法律。十六屆六中全會明確提出民主法制、公平正義、誠信友愛、安定有序等是構(gòu)建社會主義和諧社會的總要求。這些要求在《反洗錢法》的內(nèi)容中也得到了充分的體現(xiàn)。洗錢犯罪與一系列上游犯罪相關(guān)，涉及到社會領(lǐng)域的各個方面，預(yù)防和打擊洗錢活動，直接關(guān)系到社會是否安定有序。洗錢是將非法所得合法化，這嚴重沖擊社會公平、挑戰(zhàn)正義，必須依法加以預(yù)防和打擊。相當一部分洗錢活動是利用虛假證件、假名賬戶、空殼公司等進行的，這些現(xiàn)象公然違背社會誠信原則，《反洗錢法》對此進行了嚴格規(guī)定，要求任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。
二、《反洗錢法》是一部預(yù)防和監(jiān)控洗錢活動的法律。對于洗錢犯罪，我國《刑法》已經(jīng)在第191條和第312條明確規(guī)定了刑事制裁措施。與之相配合，《反洗錢法》作為一部行政法律，旨在預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動。這主要表現(xiàn)在以下幾個方面：第一，《反洗錢法》確立了國務(wù)院反洗錢行政主管部門，即中國人民銀行，同時規(guī)定了國務(wù)院相關(guān)部門的職責分工，從而建立了“一部門主管，多部門配合”的反洗錢行政監(jiān)管體制。第二，《反洗錢法》明確規(guī)定了金融機構(gòu)的四大反洗錢預(yù)防義務(wù)：建立反洗錢內(nèi)部控制制度、建立客戶身份識別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度以及建立大額和可疑支付交易報告制度，這些制度都是預(yù)防和監(jiān)控洗錢及其上游犯罪活動的有力保證。第三，洗錢活動滲透到社會經(jīng)濟各個方面，因此《反洗錢法》注重社會公眾的廣泛參與，專門對舉報洗錢活動的行為及其保密制度作出了規(guī)定，這就可以更早、更快、在更大范圍內(nèi)預(yù)防和監(jiān)控洗錢活動。通過這些規(guī)定，《反洗錢法》構(gòu)建了一個集政府部門、金融機構(gòu)和社會公眾三方面力量為一體的反洗錢預(yù)防控制體系。
三、《反洗錢法》是一部貼近中國實際的法律。近些年來，隨著走私、毒品、貪污賄賂等犯罪不斷發(fā)生，非法轉(zhuǎn)移資金活動滋生蔓延，我國的洗錢問題日益突出，不僅破壞我國金融秩序，而且危害到經(jīng)濟安全和社會穩(wěn)定。為了有效預(yù)防和打擊洗錢活動，自上個世紀90年代初以來，我國一方面制定了以《刑法》第191條和第312條為核心的反洗錢刑事法律規(guī)定，另一方面初步建立了以中國人民銀行制定的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》為主體的反洗錢預(yù)防制度，對于預(yù)防洗錢活動發(fā)揮了積極作用?！斗聪村X法》沒有照搬照抄某些目前國際上通行但不符合中國實際情況的標準和做法，而是立足于中國現(xiàn)實，遵循逐步展開、穩(wěn)步推進的原則，總結(jié)了我國多年的反洗錢實踐經(jīng)驗，是對我國現(xiàn)行各項反洗錢制度一次系統(tǒng)的補充、完善、強化和升華。
四、《反洗錢法》是一部展現(xiàn)我國負責任大國形象的法律。在經(jīng)濟全球化和資本流動國際化的背景下，洗錢活動愈益具有跨國特性，并由發(fā)達國家不斷向發(fā)展中國家蔓延。“9·11”事件后，國際社會越來越認識到，依靠一國力量難以預(yù)防、遏制和打擊跨國洗錢犯罪和恐怖活動，必須通過規(guī)范和協(xié)調(diào)國內(nèi)、國際立法，加強反洗錢和反恐融資國際合作?！斗聪村X法》的頒布，表明我國已經(jīng)通過立法形式將反洗錢和反恐融資的國際義務(wù)轉(zhuǎn)換為國內(nèi)法，展現(xiàn)了一個負責任大國的國際形象。同時，也為我國加入國際反洗錢組織、參與國際規(guī)則制定、增大國際事務(wù)話語權(quán)、保障和謀求國家利益鋪平了道路。
五、《反洗錢法》是一部貫徹依法行政精神的法律。就反洗錢工作而言，依法行政主要是對反洗錢監(jiān)管部門提出的要求，就是要求反洗錢監(jiān)管部門依照法定的權(quán)限和程序行使權(quán)力，這些要求在新頒布的《反洗錢法》中得到了充分的貫徹。對賦予反洗錢監(jiān)管部門的每一項行政權(quán)力，都有相應(yīng)的限制或責任條款進行制約，以防止權(quán)力的濫用。例如，《反洗錢法》在對客戶資料和交易信息保密、反洗錢調(diào)查和臨時凍結(jié)程序、人民銀行各級分支機構(gòu)權(quán)限等方面都作出了明確的規(guī)定，對在反洗錢執(zhí)法過程中出現(xiàn)行政違法行為的單位和工作人員規(guī)定了嚴格的行政責任，甚至刑事責任。
重任，肩負著在本系統(tǒng)、本單位推進反洗錢工作全面深入開展的重任。因此，我們要以此為契機，站在維護金融機構(gòu)誠信和穩(wěn)定、維護國家整體利益和人民群眾根本利益的政治高度去認識做好反洗錢工作的重大意義，切實履行好反洗錢工作職責，共同開創(chuàng)我市反洗錢工作的新局面。
反洗錢工作信息報告篇一
根據(jù)《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法(人民銀行令[]3號)》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定(人民銀行令[2003]1號)》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法(人民銀行令[2003]2號)》、《xxxxxx市分行反洗錢管理實施細則》等有關(guān)文件精神。我行在開展反洗錢工作，建立起制度完善、機制健全、措施有力、控制有效、覆蓋全面的反洗錢工作方面進行了大量的工作，并取得了一此成績。為利于下來反洗錢工作順利進行?，F(xiàn)就我行20xx年第三季度的反洗錢工作進行總結(jié)。
一、我行反洗錢組織機構(gòu)的建設(shè)情況。
為了確保反洗錢工作順利進行和各項責任落到實處，我行建立了反洗錢組織機構(gòu)，成立了支行反洗錢工作領(lǐng)導小組，由支行副行長xxx同志任反洗錢領(lǐng)導小組負責人，總會計任副組長，各部門、各網(wǎng)點負責人為小組成員，負責對反洗錢工作進行指導和檢查;在支行營業(yè)部設(shè)立反洗錢信息員崗位，負責對反洗錢工作匯總和報告;在每一個營業(yè)網(wǎng)點配備二名反洗錢工作人員，負責對反洗錢工作進行監(jiān)控、統(tǒng)計和上報。反洗錢工作組每月采用郵件或坐談的形式針對如何認真做好反洗錢監(jiān)管工作進行學習和交流，通過學習和工作交流，進一步加強了支行反洗錢的監(jiān)管工作。
二、我行反洗錢內(nèi)控管理制度和責任制建設(shè)及落實情況。
我行建立了行之有效的反洗錢內(nèi)控管理制度，制訂了反洗錢管理實施細則，對每一筆業(yè)務(wù)都進行嚴格的監(jiān)控和篩選，認真負責地做好信息收集工作，保證盡職調(diào)查數(shù)據(jù)的真實、準確和完整;此外還建立檢查制度，每月對大額及可疑交易報告進行抽查，確保調(diào)查信息的真實準確，嚴防個別網(wǎng)點因責任心不強而發(fā)生少填、漏填、錯填、誤填等。對反洗錢交易漏報、錯報、不報的要追究有關(guān)人員責任。支行通過全行集中、各網(wǎng)點早讀等形式認真學習中國人民銀行以及總、省行的金融制度，尤其是反洗錢的各種規(guī)定，讓全行員工充分認識到反洗錢工作的重要性和必要性，并積極自覺地履行反洗錢內(nèi)控制度，保證反洗錢規(guī)定的全面執(zhí)行。
三、向人民銀行和國家外匯管理部門報送可疑交易情況。
支行的反洗錢崗位對網(wǎng)點反洗錢人員報告上來的可疑交易進行匯總并上報人民銀行及分行反洗錢部門。今年第三季度我行上報人行及分行反洗錢部門可疑交易共315戶，3699筆，可疑交易金額82454.72萬元，其中對公帳戶70戶，1169筆,金額35545.75萬元;個人帳戶245戶,2530筆,金額46908.97萬元。從今年第三季度上報可疑交易情況來看，我行的人民幣可疑交易類型主要為“短期內(nèi)累計一百萬元以上的現(xiàn)金收付”、“集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出”、“相同收付人之間頻繁發(fā)生資金往來”，發(fā)生可疑交易的原因是由于某些行業(yè)資金收付數(shù)量及往來次數(shù)較多。但據(jù)我行掌握的客戶信息以及對客戶資金來源、用途的追蹤情況判斷，這些可疑交易應(yīng)屬一般的資金往來，非洗錢行為。
四、客戶盡職調(diào)查、帳戶資料和交易記錄保存等情況。
客戶的帳戶資料和交易記錄由網(wǎng)點反洗錢人員進行記錄和保存，并對可疑交易的客戶進行跟進和盡職調(diào)查，弄清客戶身份等信息以及客戶資金來源、用途的合法性。
支行成立反洗錢培訓工作的領(lǐng)導小組，由支行副行長xxx同志任組長，成員包括綜合部、營業(yè)部、業(yè)務(wù)部、科技部門人員，具體的培訓工作由支行負責，制定培訓計劃，針對不同對象提供分層次的反洗錢培訓。定期組織成員通過授課、討論及錄像的形式進行培訓，并打印反洗錢資料發(fā)送給各培訓成員，學習內(nèi)容圍繞《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》三項法規(guī)及工行總、省、行制定《關(guān)于做好反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)后續(xù)版本投產(chǎn)工作的通知》、《關(guān)于進一步加強反先錢工作的通知》、《xxxx反洗錢工作崗位職責及崗位考核試行辦法》、《關(guān)于中國農(nóng)業(yè)銀行新昌支行違反反洗錢規(guī)定事件的通報》。
六、各行自查、分行檢查以及人民銀行等監(jiān)管部門抽查、處罰情況。支行對每季度所發(fā)生的業(yè)務(wù)進行自查，分行每月對支行的反洗錢業(yè)務(wù)進行專項檢查，實行多方面的監(jiān)督。至目前為止，經(jīng)支行自查、分行和人民銀行檢查未發(fā)現(xiàn)有對洗錢行為瞞報的情況。
七、依法協(xié)助、配合司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動情況。
在有關(guān)手續(xù)齊備的情況下，積極配合司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動，堅決遏止違法犯罪資金及其收益在銀行體系隱藏、清洗。
八、執(zhí)行反洗錢保密義務(wù)情況。
全行員工根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，嚴格執(zhí)行保密義務(wù)，除了向有關(guān)部門報告外，無將反洗錢報告信息泄露給客戶或其他人現(xiàn)象。
九、我行反洗錢存在問題、整改的措施及今后反洗錢工作安排。
支行個別網(wǎng)點對大額資金交易和可疑資金交易定義不夠清楚，有些可疑資金交易在支行經(jīng)過統(tǒng)計、篩選各網(wǎng)點每月上報的大額交易數(shù)據(jù)后，發(fā)現(xiàn)可疑資金交易才上報，造成可疑資金交易出現(xiàn)遲報的現(xiàn)象。
采取措施：通過發(fā)郵件組織各網(wǎng)點認真學習反洗錢的有關(guān)規(guī)定，并要求各網(wǎng)點反洗錢崗位人員認真履行職責，防止因責任心不強而發(fā)生遲報、漏報等現(xiàn)象。切實做好反洗錢的各項工作，防范金融風險，維護金融體系的穩(wěn)定。在下來工作中，加強對反洗錢業(yè)務(wù)的學習，加強對反洗錢工作的檢查和監(jiān)督。
十、做好反洗錢工作對防范金融風險，維護金融體系的穩(wěn)定具有重要的現(xiàn)實意義，反洗錢工作作為一項長期而艱巨的任務(wù)，我行將嚴格按照人民銀行的有關(guān)要求，在全行范圍內(nèi)認真貫徹執(zhí)行，確保我行各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行和國家資金安全。
反洗錢工作信息報告篇二
20xx年季度工作總結(jié)及四季度工作打算三季度，在集團公司和實業(yè)公司的正確領(lǐng)導和大力支持下，公司各級組織堅定跨越發(fā)展信心，搶抓機遇，開拓創(chuàng)新，攻堅克難，全力開拓市場空間，積極規(guī)范內(nèi)部管理，狠抓安全生產(chǎn)，公司保持了持續(xù)、健康、穩(wěn)定發(fā)展的良好局面。
一、主要經(jīng)營指標完成情況。
（一）三季度經(jīng)濟指標預(yù)計完成情況表單位：萬元。
（二）主要經(jīng)濟指標分析。
1、收入完成情況：1-9月份累計實現(xiàn)銷售收入1.8億元，比去年同期10794萬元增加7206萬元，增幅為67%。比考核指標1.36億元增加4400萬元，增幅為32%，比奮斗目標1.43億元增加3700萬元，增幅為26%，比力爭指標1.5億元增加3000萬元，增幅為20%。其中集團內(nèi)部收入1.1億元，集團外部收入7000萬元，外部市場比重占39%。
2、利潤完成情況：1-9月份累計盈利90萬元，比去年同期-99萬元增盈189萬元。比考核指標12萬元增盈78萬元，增幅為650%，比奮斗指標26萬元增盈64萬元，增幅為246%，比力爭指標50萬元增盈40萬元，增幅為80%。
3、應(yīng)收款項完成情況：9月末應(yīng)收款項余額控制在9500萬元以內(nèi)，完成考核指標。
4、存貨完成情況：9月末存貨期末余額控制在4500萬元以內(nèi)，完成考核指標。
5、順利實現(xiàn)安全生產(chǎn)。
二、主要工作開展情況。
確了各單位產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向和產(chǎn)品、市場定位，為公司做大、做強提供了有力保障。
座談會上，公司總經(jīng)理發(fā)出了“奮戰(zhàn)三季度，提前一季度完成全年主要經(jīng)濟指標”的倡議，各基層單位和部室負責人積極響應(yīng)倡議，分別寫下保證書，在公司分配的指標基礎(chǔ)上自我加壓，勇挑重擔，以飽滿的工作熱情積極作為，以高度的責任心、使命感打好三季度攻堅戰(zhàn)，為公司實現(xiàn)“十二五”良好起步積極貢獻力量。
（二）深入實施“兩個走出去”戰(zhàn)略，市場開拓成績斐然三季度以來，公司正確處理內(nèi)、外部市場之間的關(guān)系，規(guī)范完善營銷機制，逐步建立完善營銷體系，深入實施“兩個走出去”的發(fā)展戰(zhàn)略，形成了分工明確、合力攻關(guān)的良好格局，內(nèi)外部市場開拓取得優(yōu)異成績。
一是定思路，調(diào)策略，轉(zhuǎn)變市場開拓模式。面對嚴峻的市場競爭，競爭對手都在實行讓利不讓市場，導致競相壓價，利潤趨薄。為此我們振奮精神，堅定信心，順應(yīng)形勢，理清公司在“逆境”之中的發(fā)展思路，堅持向營銷人員要市場，實行營銷月度例會制度，并根據(jù)產(chǎn)品、產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀和營銷工作實際，轉(zhuǎn)變營銷模式，實行兩級管理，充分發(fā)揮基層營銷團隊的營銷優(yōu)勢和積極性。焊接材料廠以“增量老市場，培育新市場，儲備潛在市場”的思路進行市場開拓。采掘配件廠積極與天津、曲阜、濟寧等地采煤機生產(chǎn)廠家溝通交流，將我們的礦用配件產(chǎn)品與其采煤機進行配套銷售，形成周全的服務(wù)體系，強強聯(lián)合的營銷模式。
三季度，機械制造廠陸續(xù)承接了東灘煤礦80輛礦車、南屯洗煤廠皮帶機改造工程等工作任務(wù)，完成了趙樓礦32m轉(zhuǎn)載機的改型工作。同時，隨著國際焦化改造工程的整體推進，具體的改造項目已逐漸進入實質(zhì)性階段，我們搶抓機遇、積極跟進，承攬了國焦溜槽、導料槽、沉降池刮板機等改造工程項目，預(yù)計訂單總額在600萬元左右。在新市場開拓方面，公司主導產(chǎn)品成功打入內(nèi)蒙煤炭市場，準格爾旗山貴煤炭有限責任公司、內(nèi)蒙古爾林兔煤礦現(xiàn)已使用公司接鏈環(huán)、截齒等產(chǎn)品，為今后產(chǎn)品在內(nèi)蒙煤炭市場的推廣打開了新局面。
二是創(chuàng)模式，激活力，強化營銷隊伍建設(shè)。我們以實業(yè)公司“營銷團隊”搭建試點單位為契機，積極吸納先進理念，認真思考和探索營銷團隊建設(shè)的新思維、新方法。根據(jù)公司實際，科學設(shè)計營銷人員晉升階梯，注重培養(yǎng)年輕營銷人員，不斷壯大營銷隊伍，設(shè)計激勵強勁、約束有力的考核體系，在調(diào)動營銷人員的積極性，激發(fā)其營銷熱情的同時，最大程度地保障公司利益。我們在公司內(nèi)部公開招聘、培養(yǎng)年輕的銷售人員時，更加注重培養(yǎng)銷售人員忠于職守、甘于奉獻的敬業(yè)精神，通過“以老帶新”的培訓模式，使年輕的營銷人員盡快轉(zhuǎn)變角色，獨立開展工作，逐步培養(yǎng)一支能力強、素質(zhì)高、理念新、服務(wù)優(yōu)的營銷團隊，為公司跨越發(fā)展貢獻力量。
態(tài)勢，制定市場開拓新方案及時解決阻礙市場發(fā)展的突出問題。技術(shù)、管理等人員也積極轉(zhuǎn)變心態(tài)，打破經(jīng)驗主義，積極向?qū)＜?、向市場請教學習，主動到生產(chǎn)一線、市場前沿調(diào)研，做到“貼近生產(chǎn)、貼近市場、貼近客戶、貼近同行”，了解最新的行業(yè)技術(shù)發(fā)展趨勢，制定針對性的營銷策略，了解市場反饋的產(chǎn)品相關(guān)問題，及時圍繞問題提出整改措施，確保產(chǎn)品持續(xù)改進。
8月中旬，由兗礦貴州能化有限公司相關(guān)人員組成的考察團，在集團公司生產(chǎn)部部長、煤業(yè)公司副總工程師王富奇的帶領(lǐng)下，實業(yè)公司梁總等領(lǐng)導的陪同下，對我公司進行了實地考察。考察團一行對我公司生產(chǎn)能力和產(chǎn)品質(zhì)量給予了充分的肯定，表示今后將積極與我公司合作，形成“共謀發(fā)展，跨越騰飛”的互利互惠良好局面。
（三）深化“強嚴樹創(chuàng)”工程，經(jīng)營管理上臺階。
今年以來，公司以跨越發(fā)展為主題，以兩級班子建設(shè)、技術(shù)提升和產(chǎn)品調(diào)整為重點，堅持“把強項做強、優(yōu)勢做優(yōu)、產(chǎn)業(yè)做長、總量做大”的發(fā)展理念，強化管理、勇于創(chuàng)新，深化“強嚴樹創(chuàng)”工程建設(shè)，努力提高經(jīng)濟運行質(zhì)量，全力尋求發(fā)展新突破，實現(xiàn)跨越新發(fā)展。
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反洗錢工作信息報告篇三
為貫徹落實上級行工作要求，加強反洗錢履職管理，提高反洗錢工作執(zhí)行力，近年來，工行湖南懷化分行在當?shù)厝嗣胥y行的正確領(lǐng)導下，持續(xù)完善反洗錢工作，堅持腳踏實地、勤奮進取，通過上好一堂課，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務(wù)，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系，切實打擊洗錢活動。
一、注重領(lǐng)導，夯實理論基礎(chǔ)，深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義。為了預(yù)防洗錢活動，規(guī)范反洗錢監(jiān)督管理行為，規(guī)范金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告行為，懷化分行根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國人民銀行法》等法律規(guī)定，以及人民銀行制定的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》和《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等一系列反洗錢規(guī)定要求，采取集中培訓和支行多形式、多渠道、多層次、分散培訓相結(jié)合地對本行反洗錢人員進行全方位的業(yè)務(wù)培訓。如：要求分行按季、支行按月至少進行了一次學習培訓。各支行經(jīng)常利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢知識，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義。
二、注重宣傳，完善運行機制，增強民眾的反洗錢意識。一是為把反洗錢工作落到實處，懷化分行及所轄各支行均按規(guī)定配備了兼職人員從事反洗錢數(shù)據(jù)的甄別和補錄工作。定期召開反洗錢工作會議，聽取反洗錢工作匯報，針對在反洗錢工作中存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)，提出整改意見和措施。二是通過在各營業(yè)網(wǎng)點懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法宣傳。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料5000多份，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅近百幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。三是切實加強信息交流和報告。懷化分行建立了反洗錢信息交流和報告工作制，積極參加地方監(jiān)管部門召開的反洗錢工作會議，加強與其他專業(yè)銀行經(jīng)驗交流與合作。定期向省行和地方監(jiān)管部門報告反洗錢工作開展情況，對重大可疑人員、可疑交易第一時間上報省分行和地方監(jiān)管部門，并及時在反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)中登記，做好監(jiān)測系統(tǒng)數(shù)據(jù)的增補和維護工作，充分發(fā)揮好監(jiān)測系統(tǒng)的作用。
三、打好基礎(chǔ)，積極采取措施，認真開展反洗錢自律評估工作。根據(jù)反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管要求和本行工作實際，懷化分行每年堅持對該行反洗錢工作進行自律評估，按規(guī)定的程序主要從反洗錢工作基本情況、反洗錢工作中存在的主要問題、整改計劃和自律評估等內(nèi)容撰寫評估報告、填制報表。根據(jù)全年反洗錢工作開展情況，認真收集、整理相關(guān)資料;按照反洗錢工作自律評估項目及標準，對每個評估項目逐條逐項進行打分;根據(jù)實際情況扣減分數(shù)，根據(jù)分項得分計算總分，確保評估信息的真實準確和評估結(jié)果的客觀公正。為更好地開展反洗錢工作，不斷提高反洗錢工作水平打下了良好基礎(chǔ)。
四、全面準確、及時貫徹落實，推動反洗錢工作進入新階段。針對當前國內(nèi)外反洗錢形勢的新變化、新特征，懷化分行及時轉(zhuǎn)變監(jiān)管思路，多種監(jiān)管手段的搭配使用，將現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)管有機結(jié)合，優(yōu)化了監(jiān)管資源配置，快速發(fā)現(xiàn)風險隱患，及時修正非現(xiàn)場評估結(jié)果，大力推動建立完善疏堵并舉、防治結(jié)合的綜合治理長效機制和預(yù)防、預(yù)警、打擊、處置四位一體的防治工作體系，及時發(fā)現(xiàn)當前金融管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，提出加強和改進的措施和建議，并通報有關(guān)部門和報告上級部門，加強金融機構(gòu)外部監(jiān)管，配合金融機構(gòu)切實防范廉政風險和系統(tǒng)風險。
反洗錢工作信息報告篇四
洗錢犯罪是當前國際社會普遍關(guān)注的焦點和熱點問題，反洗錢已經(jīng)成為當今世界各國迫在眉睫的一項重要任務(wù)，下面是本站小編給大家?guī)淼姆聪村X。
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根據(jù)當?shù)厝诵械挠嘘P(guān)文件精神和上級行的工作部署要求，我行嚴格執(zhí)行反洗錢的有關(guān)制度，認真履行反洗錢工作，順利的完成了本年度的反洗錢工作任務(wù)?，F(xiàn)將本年度的反洗錢工作情況總結(jié)如下：
一、注重領(lǐng)導，完善組織領(lǐng)導體系。
20xx年度因支行人事變動和工作要求，使支行原反洗錢工作領(lǐng)導小組成員發(fā)生了變動。為了能夠順利開展支行反洗錢工作，行領(lǐng)導對此也高度重視，立即召開會議討論，并迅速成立以行長為組長的新的反洗錢工作領(lǐng)導小組，確保支行能夠順利的開展反洗錢工作。
加強對反洗工作重要性的認識，我行認真組織學習總行《關(guān)于印發(fā)*銀行反洗錢工作管理辦法(201*年修訂)的通知》和《關(guān)于印發(fā)*銀行反洗錢管理系統(tǒng)操作規(guī)程(201*年修訂)的通知》以及省分行《關(guān)于印發(fā)*銀行**省分行反洗錢風險分類管理暫行辦法的通知》。同時我們也充分認識到營業(yè)窗口時控制反洗錢的第一道屏障，強化對臨柜人員的反洗錢培訓至關(guān)重要：為此會計出納部不定期的向臨柜人員介紹洗錢的案例、危害，講解可疑交易類型的識別和對照，認真收集各類反洗錢業(yè)務(wù)知識和學習人行的反洗錢。
規(guī)章制度。
(如：《關(guān)于印發(fā)金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)的通知》)，使臨柜人員系統(tǒng)全面地掌握對可疑資金的識別和分析。通過對反洗錢知識的不斷學習，不僅提高了我行員工的反洗錢意識，而且也有效防范了各類反洗錢犯罪活動。
三、制定專人，落實客戶反洗錢風險等級評定。
根據(jù)《*銀行反洗錢客戶風險等級評定管理辦法》的通知的要求，我們設(shè)置了新建客戶反洗錢風險等級評定表和原有客戶反洗錢風險等級評定表。首先，由會計出納部指定專人對客戶進行初級評定，給出初評意見;然后，提交信貸部，由信貸部指定專人進行復評給出復評意見;最后，提交反洗錢工作領(lǐng)導小組進行綜合評定并給出綜合評定意見。(“三嚴三實”專題教育總結(jié)匯報)。
四、明確職責，制定反洗錢業(yè)務(wù)操作流程。
為全面落實反洗錢工作職責，支行會計出納部嚴格落實反洗錢工作ab角制度，由b角操作員完成交易補錄、案例和客戶評級調(diào)整等工作，a角操作員完成檢查工作，確保及時發(fā)現(xiàn)和制止洗錢活動。同時會計出納部又指定一名操作員按及做好**萬元(含)以上的大額資金進出情況，加強對大額交易的監(jiān)控力度，確保我行大額資金進出安全可靠。
五、注重實效，制定有關(guān)文件。
為把反洗錢工作落實到實處，確保不走過場，支行專門出臺有關(guān)文件《關(guān)于印發(fā)*銀行*市支行反洗錢工作管理辦法的通知》。由支行反洗錢工作領(lǐng)導小組作為全行反洗錢工作的領(lǐng)導機構(gòu)，同時明確其他各部室的主要工作職責，將反洗錢工作的責任落實到每個部室，確保反洗錢工作落實到實處，也確保反洗錢工作的順利進行。
六、履行職能，積極做好對外宣傳。
為積極響應(yīng)當?shù)厝诵信c上級行的工作任務(wù)以及認真履行銀行服務(wù)社會的職能，我們201*年7月份作為“金融知識宣傳服務(wù)月”，通過電子顯示屏滾動播放、發(fā)放宣傳資料向社會公眾宣傳金融知識和洗錢的有關(guān)途徑、方式及社會危害。同時我行于7月28日在營業(yè)大廳門口進行反洗錢宣傳活動，向社會公眾發(fā)放了《預(yù)防洗錢維護金融安全》、《反洗錢：構(gòu)建經(jīng)濟金融安全網(wǎng)》、《學習貫徹中華人民共和國洗錢法預(yù)防監(jiān)控洗錢活動》等資料，并向他們簡單講述了洗錢的基本概念、常用途徑及其對社會公眾帶來的切身危害等。使他們進一步認識反洗錢的重要性，提高他們的自我保護意識和遠離洗錢意識。
七、工作中存在的不足及今后工作要求。
在反洗錢的工作中我們也存在一定的不足之處，比如臨柜人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，對可疑交易的辨別能力也有待提高，這影響額我行反洗錢工作的發(fā)展。
今后，我行對反洗錢工作將做好以下幾個方面：(1)加強反洗錢知識的培訓工作，不提升員工的反洗錢識別能力和處理能力;(2)不斷完善反洗錢工作內(nèi)控制度建設(shè)，確保反洗錢工作的深入開展;(3)繼續(xù)深入開展反洗錢工作，加大反洗錢工作力度，杜絕洗錢活動的發(fā)生;(4)不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，不斷查找缺陷和漏洞，確保反洗錢工作無死角;(5)繼續(xù)加強對大額資金進口的監(jiān)測，并做好有關(guān)分析工作，防范非法洗錢活動;(6)繼續(xù)做好反洗錢宣傳工作，增強社會公眾的反洗錢意識，提高自身保護意識以及揭發(fā)意識，共同維護金融安全。
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反洗錢工作信息報告篇五
我縣聯(lián)社為了做好反洗錢工作，成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長，聯(lián)社各部門負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導辦公室，領(lǐng)導全轄區(qū)信用社的反洗錢工作。同時，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導機構(gòu)，配備了專職人員負責此項工作，并確定了職能部門具體負責反洗錢工作，從而構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識。
為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會計參加的反洗錢動員會，學習了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認識。首先，聯(lián)社充分認識到金融機構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作，三是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作人員說明當前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務(wù)的同時，了解反洗錢的操作技術(shù)與方法。四是認真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認真選配人員，逐步充實反洗錢工作崗位。
三、從嚴把關(guān)加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測。
在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關(guān)，認真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我聯(lián)社堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記本。
嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我聯(lián)社成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我聯(lián)社結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定。
今年以來，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
四、建議。
(一)加強領(lǐng)導，統(tǒng)一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性。
(二)完善反洗錢內(nèi)控機制，建立健全相應(yīng)的機構(gòu)和制度。
(三)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務(wù)，切實預(yù)防洗錢風險。
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反洗錢工作信息報告篇六
我單位對20xx年本級機構(gòu)及下屬機構(gòu)反洗錢工作自律評估如下：
1、內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況：合眾人壽棗莊中支于年1月份成立了以中支總為組長，各部門負責人及關(guān)鍵崗位人員為成員的反洗錢領(lǐng)導小組，并設(shè)定中支各部門關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗為反洗錢崗，指定運營部負責人負責反洗錢和反恐怖融資合規(guī)管理工作。為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)，積極響應(yīng)國家反洗錢號召，更好地預(yù)防洗錢活動，維護金融秩序，依法履行保險公司反洗錢義務(wù)，有效落實反洗錢工作，合眾人壽棗莊中支自2008年1月份開業(yè)以來，在總、分公司的指導下，不斷完善本機構(gòu)的內(nèi)部控制制度。年在承繼以往內(nèi)控制度的同時對內(nèi)控辦法進行進一步的修訂完善，3月份修定了合于《眾人壽保險股份有限公司反洗錢內(nèi)部控制辦法》。合眾人壽棗莊中支于20xx年12月29日召開了由中支總召集的反洗錢年終工作總結(jié)會，在會上各反洗錢崗位及反洗錢管理部門負責人認真總結(jié)了20xx年反洗錢工作，并就各自職責制定了20xx年反洗錢工作計劃。會上，中支總結(jié)合各反洗錢職能部門的實際情況對20xx年的反洗錢工作提出了更高的要求并親自部署了20xx年的反洗錢工作任務(wù)。20xx年我公司按照以往的慣例在1月15號之前印發(fā)了涵蓋個險、銀保、續(xù)期等全線業(yè)務(wù)在內(nèi)的年度反洗錢工作計劃和工作重點。按照公司往年的要求，我公司反洗錢管理部門于20xx年12月25日之前將20xx年度反洗錢工作形成書面總結(jié)報告，上報上級領(lǐng)導。20xx年我公司每季度都保證至少召開一次反洗錢小組例會，20xx全年共召開反洗錢小組會議7次，均由中支總主持召集，會議內(nèi)容包括工作總結(jié)、階段計劃、整改落實等，及時對工作中的新情況、新問題進行總結(jié)，交流并督促重點可疑交易報告、反洗錢信息調(diào)研等各項工作進度。20xx年我公司總部制定了《合眾人壽保險股份有限公司分支機構(gòu)反洗錢內(nèi)部審計實施辦法》加強對公司內(nèi)部的審計管理，，并于20xx年的7月份、12月份進行了兩次反洗錢內(nèi)部審計工作，對發(fā)現(xiàn)的問題及時整改，并于審計結(jié)束的5個工作日內(nèi)形成書面總結(jié)報告。反洗錢工作是一項長期的工作，為了保證反洗錢工作的持續(xù)有效性，在反洗錢小組的領(lǐng)導下，不斷修訂、出臺新的反洗錢內(nèi)控制度，進一步健完善全反洗錢內(nèi)控制度，明確各部門、各崗位反洗錢職責和義務(wù)，將反洗錢工作作為日常工作的關(guān)鍵考核指標，反洗錢工作執(zhí)行的好壞將直接與員工的薪資和晉升相掛鉤，這樣大大提高員工對反洗錢工作的積極性，提升了公司內(nèi)部反洗錢的執(zhí)行力度。
2、客戶身份識別情況本機構(gòu)各業(yè)務(wù)部門均能夠按照要求進行客戶身份識別，在為客戶辦理規(guī)定的業(yè)務(wù)時，按照有關(guān)規(guī)定核對相關(guān)人員真實有效的身份證件或其他身份證明文件，了解客戶及其交易目的、性質(zhì)及實際控制客戶的自然人、交易的實際受益人;采取持續(xù)的客戶身份識別措施，對于客戶變更基本姓名等資料以及交易出現(xiàn)異常等情形嚴格按照要求，進行了重新識別;在日常業(yè)務(wù)當中，嚴格按照《合眾人壽保險保險股份有限公司反洗錢客戶風險等級劃分標準》進行客戶等級劃分，對高風險客戶或者高風險賬戶持有人，進行嚴格審核，并加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。
3、客戶身份資料和交易記錄保存情況我公司結(jié)合實際情況制定了《合眾人壽保險股份有限公司客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存實施細則》，在各項業(yè)務(wù)關(guān)系或交易結(jié)束后，本著安全、準確、完整、保密的原則對客戶身份資料和交易記錄資料按照規(guī)定期限進行了妥善有效的保存。保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息的身份證件以及反映保險公司開展客戶身份識別工作的輔助身份證明資料;保存的交易記錄包括每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及保險合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他相關(guān)資料。公司設(shè)立專人對業(yè)務(wù)檔案資料及業(yè)務(wù)操作流程進行審核，操作每筆業(yè)務(wù)之前、之后都有資深人員及時審核，每筆業(yè)務(wù)審核無誤后才能最終生效，這樣確保了留存的客戶身份資料以及交易記錄所記載的信息務(wù)全面、準確。
4、大額交易和可疑交易報告情況公司安排了專人負責報送反洗錢報表，并嚴格按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，及時有效地向中國人民銀行報送大額和可疑交易報告。為了加強對大額交易數(shù)據(jù)及可疑交易的審核過濾，公司制定了《合眾人壽保險股份有限公司大額交易和可疑交易識別指導意見》，完善了大額交易和可疑交易錄入及報送過程中的錯誤數(shù)據(jù)修改流程，并對發(fā)現(xiàn)的每筆大額交易和可疑交易進行嚴格篩查，進一步識別報告主體身份，對重點可疑交易組織反洗錢領(lǐng)導小組進行集體審核分析，并由公司稽核部門對大額交易和可疑交易報告進行嚴格審計。
5、反洗錢宣傳培訓工作情況為了加強反洗錢宣傳及培訓力度，提高對反洗錢的重視度及執(zhí)行力，年，我公司總部特制定了《合眾人壽保險股份有限公司合規(guī)反洗錢宣傳與培訓管理制度》，20xx年年初，支公司制定了11年度宣傳培訓計劃，對保險代理人、全體內(nèi)勤、重點員工的培訓計劃都做了詳細的安排。本機構(gòu)在11年度共組織反洗錢培訓7次，其中全體內(nèi)外勤員工參加的培訓3次，反洗錢崗位人員培訓4次，并及時將新入司的員工補入到培訓班中。同時，20xx年5月份、11月份分別對本單位下轄的兩個縣區(qū)單位(滕州、薛城)外勤員工進行了兩次反洗錢知識的重點培訓工作。培訓結(jié)束前進行現(xiàn)場測試，當場公布成績以此檢測員工的知識掌握程度。這些培訓，涵蓋內(nèi)容廣泛，既有客戶身份識別、大額交易和可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存等核心反洗錢制度，又有公司反洗錢內(nèi)控制度的內(nèi)容。培訓強調(diào)動態(tài)性和及時性，涵蓋層面廣泛，培訓方式多樣，既有網(wǎng)絡(luò)培訓、又有現(xiàn)場培訓，又有有獎競賽。反洗錢宣傳方面，11年各營銷網(wǎng)點重新制作了展板、條幅、海報，進行反洗錢宣傳。xx年11月份公司在中國人民銀行的要求下，舉行了大型的反洗錢宣傳月活動，通過室內(nèi)、室外的宣傳活動，大大提高了本單位的反洗錢宣傳力度，在一定范圍內(nèi)起到了一定的宣傳作用，也使得外勤營銷員更加深入地了解反洗錢法等相關(guān)內(nèi)容。
活動結(jié)束后認真進行分析總結(jié)，并整理留存相關(guān)影像圖片、宣傳資料，并及時按照規(guī)定將相關(guān)報告及照片上報人民銀行。此外，20xx年8月組織全體內(nèi)勤員工進行反洗錢考試，測試成績納入績效考核。各部門各崗位反洗錢工作的完成情況列入年終考核指標體系中，按公司考核制度定期進行考核。對于當年度違返反洗錢制度的員工取消其年中、年底參加評優(yōu)、服務(wù)明星評選的資格;對于違返制度而造成不良后果的，年中、年底考核降一級評定。
1.反洗錢培訓計劃需要做得更加全面、細致，培訓內(nèi)容涵蓋范圍要廣泛。11年全體內(nèi)勤培訓基本上保證每季度培訓一次，但外勤培訓力度稍弱，還需進一步加強。
2.員工反洗錢知識學習除了培訓外，需要增加對自主學習的檢查，應(yīng)該定期或者不定期地對員工的學習情況進行抽查，檢查形式可以多樣，這樣更能促進員工對反洗錢知識的掌握。
3.反洗錢對外宣傳力度稍弱，需要繼續(xù)增加對外宣傳的次數(shù)，最好能深入到城鎮(zhèn)區(qū)民密集區(qū)，這樣更能促進反洗錢宣傳效果。
三、整改措施。
次數(shù)，確保每季度至少培訓一次;。
2、除了定期舉行反洗錢測試外，增加對員工不定期的反洗錢摸底測試，從而提高員工的自主學習意識。
3、在反洗錢外部宣傳方面，加大對外宣傳次數(shù)，制定合理的外部宣傳計劃，選定城鎮(zhèn)居民密集區(qū)進行大范圍的反洗錢宣傳，宣傳形式要多樣，鼓動更多的群眾參與到活動當中。-5-此外，為了更好做好反洗錢相關(guān)工作，在20xx年要更加注重對反洗錢的內(nèi)部審計，增加檢查次數(shù)，強化檢查力度，從而使反洗錢工作真正做到實處。
反洗錢工作信息報告篇七
行政人事部第一季度的工作大體上可分為以下三個方面：
一、人事管理方面。
1、根據(jù)部門人員的實際需要，通過各種渠道，有針對性、合理地招聘一批員工，以配備各崗位。
2、規(guī)范了各部門的人員檔案并建立電子檔案，嚴格審查全體員工檔案，對資料不齊全的一律補齊。
3、2月份正式新使用考勤管理系統(tǒng)，不斷完善人事管理制度。
二、行政工作方面。
1、辦理好各門店的證照并如期進行年審工作。
2、辦理好公司車輛如期進行正常年審工作。
3、協(xié)助各部門做好菜牌、菜譜、點心部的點心紙的設(shè)計跟進工作。
4、對內(nèi)做好辦公用品的采購，嚴格審查各部門的辦公用品的使用狀況，并做好物品領(lǐng)用登記，以節(jié)約降低成本為第一原則，合理地采購辦公用品。
5、加強員工宿舍管理，定期進行檢查并在每季度末進行季度優(yōu)秀文明宿舍評比。
6、加強員工飯?zhí)霉芾?，加強員工飯?zhí)貌途咝l(wèi)生管理等.
三、公司管理運作方面。
1、順應(yīng)市場的發(fā)展，依照公司要求，制定相應(yīng)的管理制度。完善公司現(xiàn)有制度，使各項工作有法可依，有章可尋。在日常工作中，及時和公司各個部門、門店密切溝通、聯(lián)系，適時對各部門的工作提出些指導性的意見。
2、逐步完善公司監(jiān)督機制。有一句話說得好：員工不會做你要求做的事情，只會做你監(jiān)督要做的事情?；谶@個原因，本年度加強了對員工的監(jiān)督管理力度。
3、加強團隊建設(shè)，打造一個業(yè)務(wù)全面，工作熱情高漲的團隊。作為一個管理者，對下屬充分做到“察人之長、用人之長、聚人之長、展人之長”，充分發(fā)揮他們的主觀能動性及工作積極性。提高團隊的整體素質(zhì)，樹立起開拓創(chuàng)新、務(wù)實高效的公司新形象。
4、充分引導員工勇于承擔責任。逐步理清各部門工作職責，并要求各人主動承擔責任。
作為行政人事部負責人，我充分認識到自己既是一個管理者，更是一個執(zhí)行者。要想帶好一個團隊，除了熟悉業(yè)務(wù)外，還需要負責具體的工作及業(yè)務(wù)，以身作則，這樣才能保證在人員偏緊的情況下，大家都能夠主動承擔工作，使公司各項工作正常進行。
反洗錢工作信息報告篇八
同志們:。
我們今天召開四季度工作會議，同時也是秋種的動員會，主要任務(wù)是總結(jié)公司前三個季度工作情況，安排部署第四季度工作，重點是如何順利完成農(nóng)業(yè)生產(chǎn)管理改革后的第一次秋種，為搞好明年的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)打下堅實基礎(chǔ)，為完成集團公司下達的一至兩年扭虧為盈的艱巨任務(wù)開好頭、起好步。
我的講話分三個部分。
今年前三季度，公司經(jīng)濟運行狀況較好，預(yù)計1~9月份完成銷售收入950萬元，機關(guān)經(jīng)費支出595萬元，基本上每月都能完成集團公司下達的考核指標。農(nóng)業(yè)生產(chǎn)較為平穩(wěn)，午季小麥平均畝產(chǎn)量達到900斤以上，與去年基本相當;大豆長勢也屬正常水平，預(yù)計產(chǎn)量也不會低于往年。種業(yè)經(jīng)營穩(wěn)步推進，在種子產(chǎn)量大幅度下降的情況下，利用市場價格提高的有利條件，務(wù)實制定銷售策略，只投標了運距短、易服務(wù)的烈山，其它種子都用作市場銷售，保持了市場和效益的相對均衡。預(yù)計今年種子產(chǎn)量為900萬斤，銷售收入能夠達到1200萬元，但盈利水平能夠保持不下降。前三季度安全生產(chǎn)繼續(xù)保持平穩(wěn)態(tài)勢，順利度過冬春季山林防火高危期，午收安全無事故，有望再次實現(xiàn)全年安全生產(chǎn)。
更為重要的是，公司理清了下步工作思路，明確了工作方向和任務(wù)。5月份班子調(diào)整以來，公司即把工作重點放在謀劃今后的發(fā)展上來，通過考察學習，準備借鑒五鋪、夾溝農(nóng)場的先進生產(chǎn)管理經(jīng)驗。6月18日集團公司專題會議布置了一到兩年扭虧為盈的任務(wù)，更使我們堅定了改革農(nóng)業(yè)生產(chǎn)管理模式、集中管理農(nóng)業(yè)種植的決心。畢竟，我們現(xiàn)在的主導產(chǎn)業(yè)就是農(nóng)業(yè)，種業(yè)也是立足于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)基礎(chǔ)上的，是農(nóng)產(chǎn)品經(jīng)營的延伸。而且，從這兩年的發(fā)展趨勢看，種業(yè)的重點還在品種、產(chǎn)量和質(zhì)量上，市場需求量很大，有了這些基礎(chǔ)，銷售基本上有保障。通過充分的研討，公司上下一致認識到，只有企業(yè)統(tǒng)一管理、集中種植才能提高農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的產(chǎn)量和質(zhì)量，才能保障種源不流失，才能實現(xiàn)企業(yè)和職工的效益最大化。有了明確的思路和方向，我們的工作就有了目標，才能凝聚全體干部職工的干勁，《農(nóng)業(yè)生產(chǎn)管理方式改革方案》獲得職工代表全票通過，就是例證，下步的關(guān)鍵就是落實。
同志們，前三季度取得的工作成績是公司全體干部職工共同奮斗的結(jié)果，希望大家在四季度繼續(xù)努力，確保完成今年的各項工作任務(wù)。在看到成績的同時，我們還要保持清醒的頭腦，認清自己的差距和不足。一是種子的質(zhì)量波動較大，特別是田間表現(xiàn)很雜，說明我們的種源問題不但沒有解決，反而更加嚴重了，同時田間管理的水平也有待提高，像各類病蟲害的防控、雜草的化控、小麥容易倒伏等問題在不同的場都或多或少出現(xiàn)，還有今年銷售出去的麥種，市場普遍反映芽率偏低，能否拿出解決辦法對我們做好下步的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)工作至關(guān)重要;二是午收工作還需要總結(jié)完善，在天氣異常、預(yù)報失準的情況下，怎樣把握收割的時機和節(jié)奏才能既保證產(chǎn)量，又保證質(zhì)量，需要我們總結(jié)反思;三是內(nèi)部管理還有許許多多急待加強的地方，今后公司將自負盈虧甚至還可能改制，不嚴細管理、控制支出、降低成本是絕對不行的;四是人力資源規(guī)劃的實施問題，工作的進度和力度與集團公司的要求有很大差距，下步肯定要加強;五是我們工作的主動性和積極性還有待加強，很多工作干的好與不好，關(guān)鍵在于我們是否付出了極大的責任心和持什么樣的工作態(tài)度問題，我就不具體說了，請大家在遇到問題時多做自我反思。只有看到差距和不足，才能不斷改進我們的工作，促使公司各項工作不斷邁上新臺階，才能攻堅克難，完成扭虧為盈的艱巨任務(wù)。
反洗錢工作信息報告篇九
在20xx年第一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據(jù)一法四令等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓相結(jié)合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中，切實履行反洗錢義務(wù)，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平?，F(xiàn)將20xx年第一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：
一、注重領(lǐng)導，完善組織領(lǐng)導體系。
在社主任領(lǐng)導的高度重視下，結(jié)合我行實際，成立了反洗錢領(lǐng)導工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反洗錢工作進行了系統(tǒng)安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反洗錢工作落到了實處。
二、注重培訓學習，提高反洗錢工作認識。
我社仍將反洗錢一法四令等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓計劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導小組開展集中培訓等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神意義和宗旨。
三、搭建有風險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制。
客戶風險等級劃分是金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅實的基礎(chǔ)。
反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導，明確工作職責，確保我行反洗錢工作的順利開展。
反洗錢工作信息報告篇十
20xx年，我行在人行的正確領(lǐng)導下，站在20xx年累積的寶貴經(jīng)驗上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務(wù)，切實打擊洗錢活動?，F(xiàn)將全年反洗錢工作匯報如下：
一是行領(lǐng)導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導辦公室，領(lǐng)導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導機構(gòu)，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
一是邀請人行領(lǐng)導現(xiàn)場指導。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長、xx副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構(gòu)反洗錢會議精神、回顧20xx年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導小組成員(總行領(lǐng)導班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負責人)、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議。
二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構(gòu)反洗錢實用手冊》、《金融機構(gòu)如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。
一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《xx反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強金融機構(gòu)客戶身份識別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知。
二是執(zhí)行至上。如認真落實人行xx號文件，重新印制了.《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。
一是定點宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。
二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料75多份，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。
三是聯(lián)合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。
反洗錢工作信息報告篇十一
為有效防范洗錢和恐怖融資活動，不斷促進和提高反洗錢管理工作水平，中國工商銀行南充分行依據(jù)人民銀行開展反洗錢自律評估工作的要求，成立了以分行行長為組長的反洗錢自律評估工作小組，具體負責組織、推動該行的反洗錢自律評估工作，通過認真組織、統(tǒng)籌安排、切實加強領(lǐng)導，確保了自律評估工作的順利開展。該行組要措施如下：
一、加強組織領(lǐng)導，完善反洗錢管理制度。根據(jù)人民銀行、總省行的有關(guān)制度，結(jié)合實際情況，成立了反洗錢領(lǐng)導小組，充分發(fā)揮反洗錢專業(yè)小組的作用，認真落實反洗錢相關(guān)制度規(guī)定和各項工作要求，確保相關(guān)反洗錢工作流程符合總行要求。
二、加強反洗錢合規(guī)管理。將客戶身份識別資料保管、客戶風險等級分類調(diào)整、盡職調(diào)查等反洗錢工作納入全流程管理。加強反洗錢專業(yè)聯(lián)動，將反洗錢職能嵌入業(yè)務(wù)流程，明確要點、規(guī)范操作。同時，完善客戶風險分類的動態(tài)管理，強化風險客戶的盡職調(diào)查，有效防范洗錢風險。
三、不斷強化反洗錢集中處理工作。在全面實行反洗錢集中處理后，完善反洗錢業(yè)務(wù)集中處理崗位職責、操作流程，加強對集中處理人員業(yè)務(wù)培訓，提高集中處理崗位員工對可疑交易的甄別能力，做好新系統(tǒng)試點上線工作。
四、組織做好可疑交易報送工作。該行反洗錢中心負責大額交易和可疑交易的報送工作，對可疑交易認真進行分析、識別，定期開展對反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)大額與可疑交易數(shù)據(jù)處理情況的監(jiān)測，加強電子銀行可疑交易的監(jiān)測和控制，完善可疑交易監(jiān)測，切實提高南充分行可疑交易報告質(zhì)量。
五、加強反洗錢和反恐怖融資宣傳培訓。在配合當?shù)厝嗣胥y行做好反洗錢宣傳工作的同時，各支行和各專業(yè)小組成員部門充分利用各種培訓資源和渠道，把反洗錢培訓及宣傳工作納入統(tǒng)一的業(yè)務(wù)培訓中，切實提高員工的反洗錢風險意識。
六、認真開展反洗錢監(jiān)督檢查。在各支行、各專業(yè)小組牽頭部門開展反洗錢監(jiān)督檢查的同時，反洗錢中心組織開展反洗錢專項檢查和內(nèi)控評價，將反洗錢工作同員工績效考核掛鉤，充分調(diào)動員工反洗錢工作積極性。
反洗錢工作信息報告篇十二
洗錢是人類經(jīng)濟和政治生活中的一顆毒瘤,洗錢活動日益猖獗,對各國經(jīng)濟、金融秩序以及社會穩(wěn)定產(chǎn)生了不利影響:它危害國家的社會治安,破壞社會公平,擾亂經(jīng)濟和金融的正常運行,下面是本站小編給大家?guī)淼姆聪村X自律。
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我單位對20xx年本級機構(gòu)及下屬機構(gòu)反洗錢工作自律評估如下：
1、內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況：合眾人壽棗莊中支于20xx年1月份成立了以中支總為組長，各部門負責人及關(guān)鍵崗位人員為成員的反洗錢領(lǐng)導小組，并設(shè)定中支各部門關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗為反洗錢崗，指定運營部負責人負責反洗錢和反恐怖融資合規(guī)管理工作。為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)，積極響應(yīng)國家反洗錢號召，更好地預(yù)防洗錢活動，維護金融秩序，依法履行保險公司反洗錢義務(wù)，有效落實反洗錢工作，合眾人壽棗莊中支自20xx年1月份開業(yè)以來，在總、分公司的指導下，不斷完善本機構(gòu)的內(nèi)部控制制度。20xx年在承繼以往內(nèi)控制度的同時對內(nèi)控辦法進行進一步的修訂完善，3月份修定了合于《眾人壽保險股份有限公司反洗錢內(nèi)部控制辦法》。合眾人壽棗莊中支于20xx年12月29日召開了由中支總召集的反洗錢。
年終工作總結(jié)。
會，在會上各反洗錢崗位及反洗錢管理部門負責人認真總結(jié)了20xx年反洗錢工作，并就各自職責制定了20xx年反洗錢。
工作計劃。
會上，中支總結(jié)合各反洗錢職能部門的實際情況對20xx年的反洗錢工作提出了更高的要求并親自部署了20xx年的反洗錢工作任務(wù)20xx年我公司按照以往的慣例在1月15號之前印發(fā)了涵蓋個險、銀保、續(xù)期等全線業(yè)務(wù)在內(nèi)的年度反洗錢工作計劃和工作重點按照公司往年的要求，我公司反洗錢管理部門于20xx年12月25日之前將20xx年度反洗錢工作形成書面總結(jié)報告，上報上級領(lǐng)導20xx年我公司每季度都保證至少召開一次反洗錢小組例會，20xx全年共召開反洗錢小組會議7次，均由中支總主持召集，會議內(nèi)容包括工作總結(jié)、階段計劃、整改落實等，及時對工作中的新情況、新問題進行總結(jié)，交流并督促重點可疑交易報告、反洗錢信息調(diào)研等各項工作進度20xx年我公司總部制定了《合眾人壽保險股份有限公司分支機構(gòu)反洗錢內(nèi)部審計實施辦法》加強對公司內(nèi)部的審計管理，，并于20xx年的7月份、12月份進行了兩次反洗錢內(nèi)部審計工作，對發(fā)現(xiàn)的問題及時整改，并于審計結(jié)束的5個工作日內(nèi)形成書面總結(jié)報告反洗錢工作是一項長期的工作，為了保證反洗錢工作的持續(xù)有效性，在反洗錢小組的領(lǐng)導下，不斷修訂、出臺新的反洗錢內(nèi)控制度，進一步健完善全反洗錢內(nèi)控制度，明確各部門、各崗位反洗錢職責和義務(wù)，將反洗錢工作作為日常工作的關(guān)鍵考核指標，反洗錢工作執(zhí)行的好壞將直接與員工的薪資和晉升相掛鉤，這樣大大提高員工對反洗錢工作的積極性，提升了公司內(nèi)部反洗錢的執(zhí)行力度。
2、客戶身份識別情況本機構(gòu)各業(yè)務(wù)部門均能夠按照要求進行客戶身份識別，在為客戶辦理規(guī)定的業(yè)務(wù)時，按照有關(guān)規(guī)定核對相關(guān)人員真實有效的身份證件或其他身份證明文件，了解客戶及其交易目的、性質(zhì)及實際控制客戶的自然人、交易的實際受益人;采取持續(xù)的客戶身份識別措施，對于客戶變更基本姓名等資料以及交易出現(xiàn)異常等情形嚴格按照要求，進行了重新識別;在日常業(yè)務(wù)當中，嚴格按照《合眾人壽保險保險股份有限公司反洗錢客戶風險等級劃分標準》進行客戶等級劃分，對高風險客戶或者高風險賬戶持有人，進行嚴格審核，并加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。
3、客戶身份資料和交易記錄保存情況我公司結(jié)合實際情況制定了《合眾人壽保險股份有限公司客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存實施細則》，在各項業(yè)務(wù)關(guān)系或交易結(jié)束后，本著安全、準確、完整、保密的原則對客戶身份資料和交易記錄資料按照規(guī)定期限進行了妥善有效的保存。保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息的身份證件以及反映保險公司開展客戶身份識別工作的輔助身份證明資料;保存的交易記錄包括每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及保險。
合同。
業(yè)務(wù)憑證單據(jù)業(yè)務(wù)函件和其他相關(guān)資料。公司設(shè)立專人對業(yè)務(wù)檔案資料及業(yè)務(wù)操作流程進行審核，操作每筆業(yè)務(wù)之前之后都有資深人員及時審核，每筆業(yè)務(wù)審核無誤后才能最終生效，這樣確保了留存的客戶身份資料以及交易記錄所記載的信息務(wù)全面準確。
4、大額交易和可疑交易報告情況公司安排了專人負責報送反洗錢報表，并嚴格按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，及時有效地向中國人民銀行報送大額和可疑交易報告。為了加強對大額交易數(shù)據(jù)及可疑交易的審核過濾，公司制定了《合眾人壽保險股份有限公司大額交易和可疑交易識別指導意見》，完善了大額交易和可疑交易錄入及報送過程中的錯誤數(shù)據(jù)修改流程，并對發(fā)現(xiàn)的每筆大額交易和可疑交易進行嚴格篩查，進一步識別報告主體身份，對重點可疑交易組織反洗錢領(lǐng)導小組進行集體審核分析，并由公司稽核部門對大額交易和可疑交易報告進行嚴格審計。
5、反洗錢宣傳培訓工作情況為了加強反洗錢宣傳及培訓力度，提高對反洗錢的重視度及執(zhí)行力，年，我公司總部特制定了《合眾人壽保險股份有限公司合規(guī)反洗錢宣傳與培訓管理制度》，20xx年年初，支公司制定了11年度宣傳培訓計劃，對保險代理人、全體內(nèi)勤、重點員工的培訓計劃都做了詳細的安排。本機構(gòu)在11年度共組織反洗錢培訓7次，其中全體內(nèi)外勤員工參加的培訓3次，反洗錢崗位人員培訓4次，并及時將新入司的員工補入到培訓班中。同時，20xx年5月份、11月份分別對本單位下轄的兩個縣區(qū)單位(滕州、薛城)外勤員工進行了兩次反洗錢知識的重點培訓工作。培訓結(jié)束前進行現(xiàn)場測試，當場公布成績以此檢測員工的知識掌握程度。這些培訓，涵蓋內(nèi)容廣泛，既有客戶身份識別、大額交易和可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存等核心反洗錢制度，又有公司反洗錢內(nèi)控制度的內(nèi)容。培訓強調(diào)動態(tài)性和及時性，涵蓋層面廣泛，培訓方式多樣，既有網(wǎng)絡(luò)培訓、又有現(xiàn)場培訓，又有有獎競賽。反洗錢宣傳方面，11年各營銷網(wǎng)點重新制作了展板、條幅、海報，進行反洗錢宣傳。xx年11月份公司在中國人民銀行的要求下，舉行了大型的反洗錢宣傳月活動，通過室內(nèi)、室外的宣傳活動，大大提高了本單位的反洗錢宣傳力度，在一定范圍內(nèi)起到了一定的宣傳作用，也使得外勤營銷員更加深入地了解反洗錢法等相關(guān)內(nèi)容。
活動結(jié)束后認真進行分析總結(jié)，并整理留存相關(guān)影像圖片、宣傳資料，并及時按照規(guī)定將相關(guān)報告及照片上報人民銀行。此外，20xx年8月組織全體內(nèi)勤員工進行反洗錢考試，測試成績納入績效考核。各部門各崗位反洗錢工作的完成情況列入年終考核指標體系中，按公司考核制度定期進行考核。對于當年度違返反洗錢制度的員工取消其年中、年底參加評優(yōu)、服務(wù)明星評選的資格;對于違返制度而造成不良后果的，年中、年底考核降一級評定。
1.反洗錢培訓計劃需要做得更加全面、細致，培訓內(nèi)容涵蓋范圍要廣泛。11年全體內(nèi)勤培訓基本上保證每季度培訓一次，但外勤培訓力度稍弱，還需進一步加強。
2.員工反洗錢知識學習除了培訓外，需要增加對自主學習的檢查，應(yīng)該定期或者不定期地對員工的學習情況進行抽查，檢查形式可以多樣，這樣更能促進員工對反洗錢知識的掌握。
3.反洗錢對外宣傳力度稍弱，需要繼續(xù)增加對外宣傳的次數(shù)，最好能深入到城鎮(zhèn)區(qū)民密集區(qū)，這樣更能促進反洗錢宣傳效果。
三、整改措施。
次數(shù)，確保每季度至少培訓一次;。
2、除了定期舉行反洗錢測試外，增加對員工不定期的反洗錢摸底測試，從而提高員工的自主學習意識。
3、在反洗錢外部宣傳方面，加大對外宣傳次數(shù)，制定合理的外部宣傳計劃，選定城鎮(zhèn)居民密集區(qū)進行大范圍的反洗錢宣傳，宣傳形式要多樣，鼓動更多的群眾參與到活動當中。-5-此外，為了更好做好反洗錢相關(guān)工作，在20xx年要更加注重對反洗錢的內(nèi)部審計，增加檢查次數(shù)，強化檢查力度，從而使反洗錢工作真正做到實處。
為有效防范洗錢和恐怖融資活動，不斷促進和提高反洗錢管理工作水平，中國工商銀行南充分行依據(jù)人民銀行開展反洗錢自律評估工作的要求，成立了以分行行長為組長的反洗錢自律評估工作小組，具體負責組織、推動該行的反洗錢自律評估工作，通過認真組織、統(tǒng)籌安排、切實加強領(lǐng)導，確保了自律評估工作的順利開展。該行組要措施如下：
一、加強組織領(lǐng)導，完善反洗錢管理制度。根據(jù)人民銀行、總省行的有關(guān)制度，結(jié)合實際情況，成立了反洗錢領(lǐng)導小組，充分發(fā)揮反洗錢專業(yè)小組的作用，認真落實反洗錢相關(guān)制度規(guī)定和各項工作要求，確保相關(guān)反洗錢工作流程符合總行要求。
二、加強反洗錢合規(guī)管理。將客戶身份識別資料保管、客戶風險等級分類調(diào)整、盡職調(diào)查等反洗錢工作納入全流程管理。加強反洗錢專業(yè)聯(lián)動，將反洗錢職能嵌入業(yè)務(wù)流程，明確要點、規(guī)范操作。同時，完善客戶風險分類的動態(tài)管理，強化風險客戶的盡職調(diào)查，有效防范洗錢風險。
三、不斷強化反洗錢集中處理工作。在全面實行反洗錢集中處理后，完善反洗錢業(yè)務(wù)集中處理。
崗位職責。
操作流程，加強對集中處理人員業(yè)務(wù)培訓，提高集中處理崗位員工對可疑交易的甄別能力，做好新系統(tǒng)試點上線工作。
四、組織做好可疑交易報送工作。該行反洗錢中心負責大額交易和可疑交易的報送工作，對可疑交易認真進行分析、識別，定期開展對反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)大額與可疑交易數(shù)據(jù)處理情況的監(jiān)測，加強電子銀行可疑交易的監(jiān)測和控制，完善可疑交易監(jiān)測，切實提高南充分行可疑交易報告質(zhì)量。
五、加強反洗錢和反恐怖融資宣傳培訓。在配合當?shù)厝嗣胥y行做好反洗錢宣傳工作的同時，各支行和各專業(yè)小組成員部門充分利用各種培訓資源和渠道，把反洗錢培訓及宣傳工作納入統(tǒng)一的業(yè)務(wù)培訓中，切實提高員工的反洗錢風險意識。
六、認真開展反洗錢監(jiān)督檢查。在各支行、各專業(yè)小組牽頭部門開展反洗錢監(jiān)督檢查的同時，反洗錢中心組織開展反洗錢專項檢查和內(nèi)控評價，將反洗錢工作同員工績效考核掛鉤，充分調(diào)動員工反洗錢工作積極性。
為貫徹落實上級行工作要求，加強反洗錢履職管理，提高反洗錢工作執(zhí)行力，近年來，工行湖南懷化分行在當?shù)厝嗣胥y行的正確領(lǐng)導下，持續(xù)完善反洗錢工作，堅持腳踏實地、勤奮進取，通過上好一堂課，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務(wù)，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系，切實打擊洗錢活動。
一、注重領(lǐng)導，夯實理論基礎(chǔ)，深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義。為了預(yù)防洗錢活動，規(guī)范反洗錢監(jiān)督管理行為，規(guī)范金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告行為，懷化分行根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國人民銀行法》等法律規(guī)定，以及人民銀行制定的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》和《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等一系列反洗錢規(guī)定要求，采取集中培訓和支行多形式、多渠道、多層次、分散培訓相結(jié)合地對本行反洗錢人員進行全方位的業(yè)務(wù)培訓。如：要求分行按季、支行按月至少進行了一次學習培訓。各支行經(jīng)常利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢知識，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會反洗錢的精神和意義。
二、注重宣傳，完善運行機制，增強民眾的反洗錢意識。一是為把反洗錢工作落到實處，懷化分行及所轄各支行均按規(guī)定配備了兼職人員從事反洗錢數(shù)據(jù)的甄別和補錄工作。定期召開反洗錢工作會議，聽取反洗錢工作匯報，針對在反洗錢工作中存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)，提出整改意見和措施。二是通過在各營業(yè)網(wǎng)點懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法宣傳。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料5000多份，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅近百幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。三是切實加強信息交流和報告。懷化分行建立了反洗錢信息交流和報告工作制，積極參加地方監(jiān)管部門召開的反洗錢工作會議，加強與其他專業(yè)銀行經(jīng)驗交流與合作。定期向省行和地方監(jiān)管部門報告反洗錢工作開展情況，對重大可疑人員、可疑交易第一時間上報省分行和地方監(jiān)管部門，并及時在反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)中登記，做好監(jiān)測系統(tǒng)數(shù)據(jù)的增補和維護工作，充分發(fā)揮好監(jiān)測系統(tǒng)的作用。
三、打好基礎(chǔ)，積極采取措施，認真開展反洗錢自律評估工作。根據(jù)反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管要求和本行工作實際，懷化分行每年堅持對該行反洗錢工作進行自律評估，按規(guī)定的程序主要從反洗錢工作基本情況、反洗錢工作中存在的主要問題、整改計劃和自律評估等內(nèi)容撰寫評估報告、填制報表。根據(jù)全年反洗錢工作開展情況，認真收集、整理相關(guān)資料;按照反洗錢工作自律評估項目及標準，對每個評估項目逐條逐項進行打分;根據(jù)實際情況扣減分數(shù)，根據(jù)分項得分計算總分，確保評估信息的真實準確和評估結(jié)果的客觀公正。為更好地開展反洗錢工作，不斷提高反洗錢工作水平打下了良好基礎(chǔ)。
四、全面準確、及時貫徹落實，推動反洗錢工作進入新階段。針對當前國內(nèi)外反洗錢形勢的新變化、新特征，懷化分行及時轉(zhuǎn)變監(jiān)管思路，多種監(jiān)管手段的搭配使用，將現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)管有機結(jié)合，優(yōu)化了監(jiān)管資源配置，快速發(fā)現(xiàn)風險隱患，及時修正非現(xiàn)場評估結(jié)果，大力推動建立完善疏堵并舉、防治結(jié)合的綜合治理長效機制和預(yù)防、預(yù)警、打擊、處置四位一體的防治工作體系，及時發(fā)現(xiàn)當前金融管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，提出加強和改進的措施和建議，并通報有關(guān)部門和報告上級部門，加強金融機構(gòu)外部監(jiān)管，配合金融機構(gòu)切實防范廉政風險和系統(tǒng)風險。
反洗錢工作信息報告篇十三
在今天社會中，販毒、走私、貪污腐敗、偷稅漏稅、黑社會性質(zhì)的組織犯罪，這些說起來都是很嚴重的刑事犯罪，這些犯罪的目的都可以和錢聯(lián)系起來。最后，“洗錢”都會成為最為關(guān)鍵的一環(huán)。
何謂洗錢?通俗的概括：“就是把黑錢漂白，把臟錢洗干凈，給非法的資金披上合法的外衣?！?BR> 在法律上的洗錢，是將販毒、走私、貪污腐敗、偷稅漏稅、黑社會性質(zhì)的組織犯罪等所得及其產(chǎn)生的收益通過手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為?！跋村X”對國家的政治穩(wěn)定、社會安定、經(jīng)濟安全以及國際政治經(jīng)濟體系的安全構(gòu)成嚴重威脅。由此，反洗錢誕生了!
反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動。反洗錢是政府動用立法、司法力量，調(diào)動有關(guān)組織和商業(yè)機構(gòu)對可能的洗錢活動予以識別，對有關(guān)款項予以處置，對相關(guān)機構(gòu)和人士予以懲罰，從而達到組織犯罪活動的一項系統(tǒng)工程。
反洗錢工作在當今復雜的金融和社會環(huán)境下是一項重要而艱巨的工作，做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾根本客觀要求。對維護金融體系的穩(wěn)健運行，維護社會公正和市場競爭。打擊腐敗等經(jīng)濟犯罪具有十分重要的意義。
作為銀行的基層員工，做好反洗錢工作毋庸置疑是我的義務(wù)和責任。在反洗錢工作支行為我行員工進行反洗錢知識培訓，增強了員工的反洗錢意識。通過培訓也為全體員工更好的履行反洗錢義務(wù)，提供了良好的學習交流平臺，鞏固了員工的反洗錢知識。
反洗錢工作中，公民也是反洗錢工作的主要參加人。但是，大部分公民“不清楚什么是反洗錢”，這可能會縱容洗錢犯罪行為。其中，犯罪分子往往利用普通人對反洗錢的不熟悉，以及對個人信息安全的疏忽，通過普通人的賬戶進行洗錢，這種方式更隱蔽，給反洗錢加深了難度，同時，還可能是給公眾造成不良的影響，嚴重的可能構(gòu)成協(xié)同犯罪。針對以上問題，我支行引導客戶“反洗錢”學習，通過在營業(yè)網(wǎng)點設(shè)立宣傳展臺、分發(fā)宣傳資料進行。
反洗錢工作中，還需要專人進行“反洗錢”工作，作為我支行的“反洗錢”工作人員之一。通過營業(yè)室主任的“反洗錢”知識培訓，自身工作中的實踐學習，逐漸對反洗錢工作明了，深刻的明白了反洗錢工作的重要性。為了做好反洗錢工作，我要從根本做起，盡可能的了解客戶，及時更新客戶資料。每天及時對反洗錢系統(tǒng)中的案例進行分析處理，發(fā)現(xiàn)可疑案例及時上報，從而使反洗錢工作更好的進行。
在今后工作中，切實做好反洗錢各項工作，防范金融風險，打擊一切不法洗錢犯罪活動，維護社會穩(wěn)定、金融體系穩(wěn)定。為反洗錢工作獻出自己的一份力量。
反洗錢工作信息報告篇十四
接行總部關(guān)于的文件精神后,我支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報告如下:。
一.組織機構(gòu)建設(shè)情況.
我支行指定專人負責反洗錢工作,對支行日常業(yè)務(wù)往來情況進行專門的檢查,負責大額交易和可疑交易的分析和報告.
支行一線員工對反洗錢的內(nèi)控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑒別洗錢非洗錢的區(qū)別界限,對可疑交易的識別能力正在逐步提高,同時能在日常工作中保持較高的警惕性.
三.客戶盡職調(diào)查情況.
對于存款人開戶,我行按照人行關(guān)于銀行賬戶管理辦法能夠認真檢查客戶的開戶資料,如法人代表身份證,經(jīng)辦人身份證,企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,法人代碼證的`資料的真實性和有效性,確認無誤后才予以開立結(jié)算賬戶.對個人賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件,確認無誤后予以開立賬戶.在本次自查中未發(fā)現(xiàn)有匿名賬戶和假名賬戶.
四.大額和可疑交易報告情況.
對于大額和可疑交易,我行能夠按照規(guī)定及時并準確的填制各類報表向上級管理機構(gòu)報告.
五.賬戶資料及交易記錄保存情況。
我支行能嚴格執(zhí)行有關(guān)保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定,對相關(guān)資料均能報存至少5年以上.并確保此類資料的完整.
(1).金融單位與實名證件管理部門未能聯(lián)網(wǎng),資源無法達到共享,使金融單位在對客戶調(diào)查時,尤其在當前科技條件下無法對客戶證件100%的鑒別準確.建議盡快采取措施避免此類情況的發(fā)生.
(2).建議有關(guān)部門縮短反洗錢信息的上報流程,以提高工作效率,加快對洗錢犯罪的打擊速度.
反洗錢工作信息報告篇十五
20xx年，旅游產(chǎn)業(yè)進入了以信息化、大數(shù)據(jù)、消費者主導為主要特征的移動互聯(lián)網(wǎng)時代。穹窿山風景區(qū)緊跟旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展的新變化、新趨勢，不斷挖掘自身森態(tài)和文化資源，著力推進管理體制和機制創(chuàng)新，切實轉(zhuǎn)變市場營銷和宣傳思路，在景區(qū)品牌打造和影響力提升、市場開拓和效益擴展等方面實現(xiàn)重大突破。20xx年，風景區(qū)各景點接待團隊游客總量39.6萬余人，同比增長150.8%，團隊人數(shù)占購票游客總數(shù)的比重提高了13個百分點;團隊門票收入643.2萬余元，同比增長94.44%，團隊購票收入占總購票收入的比重提高了12個百分點。
一、再造管理機制，激活戰(zhàn)斗力。
積極順應(yīng)旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展的時代特征，再造運營機制、激勵機制和保障機制，有效激活團隊競爭力、戰(zhàn)斗力。
(一)組建三大管理機構(gòu)。
為順應(yīng)穹窿山大景區(qū)、大品牌的發(fā)展格局，旅發(fā)公司從企業(yè)整體運作的角度來考慮市場營銷大框架，加強和推進改革，組建三大機構(gòu)，優(yōu)化運行機制：
一是設(shè)立深化戰(zhàn)略發(fā)展工作組。統(tǒng)籌協(xié)調(diào)并穩(wěn)步推進市場部、營銷公司、景區(qū)(點)、酒店業(yè)務(wù)有序開展，實現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略和發(fā)展方向的同頻共振。
二是成立市場營銷中心。融合市場和營銷兩個部門，對旗下所有產(chǎn)品(包括景區(qū)、酒店、三產(chǎn))推進品牌定位、資源整合、產(chǎn)品設(shè)計、活動策劃、宣傳推介、市場銷售“六個統(tǒng)一”，實現(xiàn)“空中部隊”與“地面部隊”的有效銜接，切實增強應(yīng)對市場變化的能力。
三是建立景區(qū)營運中心。進一步加強景區(qū)內(nèi)各景點與游客服務(wù)中心之間的聯(lián)系，深層次整合資源和職能，按照條塊結(jié)合、有分有合、屬地管理的原則，提高協(xié)同工作效率和綜合營運效益。
(二)優(yōu)化營銷激勵體系。
為打造一支“上兵伐謀”的高素質(zhì)營銷隊伍，深入推進景區(qū)旅游經(jīng)營專業(yè)化、運行市場化，主要推行四項措施。
一是文化激勵。圍繞“狼性精神”這一文化核心，以厚積薄發(fā)的耐性、頑強拼搏的狠勁、敏銳的洞察力來凝心聚力，形成團隊合力。
二是薪酬激勵。以年初既定目標任務(wù)的完成情況對應(yīng)薪酬等級，根據(jù)營銷業(yè)務(wù)特點，實行多勞多得的薪酬制度和能進能出的用人制度。
三是精神激勵。依托三大管理機構(gòu)搭建的信息溝通平臺，以定期例會、座談討論等形式，鼓勵員工積極參與營銷計劃與決策，促進員工成長，提升隊伍戰(zhàn)斗力。
四是衍生激勵。以深化戰(zhàn)略發(fā)展工作組為平臺，在產(chǎn)品營銷上注重景區(qū)與景區(qū)的串聯(lián)、景區(qū)與酒店的結(jié)合，突出營銷隊伍對景區(qū)三產(chǎn)的帶動，構(gòu)建“大景區(qū)、大產(chǎn)品、大營銷”的運行機制。
(三)完善旅游保障機制。
根據(jù)旅游行業(yè)的周期規(guī)律，為進一步提升景區(qū)旅游黃金周、黃金段的綜合接待服務(wù)能力，建立團隊預(yù)報機制，提前做好景區(qū)接待保障、城管疏導保障、監(jiān)察安全保障、員工值班保障、志愿者協(xié)同保障等應(yīng)對準備，實現(xiàn)景區(qū)綜合管理與旅游服務(wù)需求的主動對接。切實保證了景區(qū)在游客量激增的情況下，沒有出現(xiàn)管理的缺失和服務(wù)的脫節(jié)，受到旅行社和游客的一致肯定。
二、調(diào)整品牌導向，堅定市場化。
風景區(qū)堅持立足于豐富的生態(tài)、文化資源，立足于游客的需求和體驗，致力打造更接地氣、更貼近市場的品牌形象，彰顯品牌價值張力，突出“四個一”：一個清晰的市場定位。從人們期冀逃離霧霾的愿望和休閑養(yǎng)生的需求出發(fā)，審時度勢，提出“霧霾不走，我走”的宣傳口號，將大景區(qū)整體定位為“江南首席森態(tài)休閑度假地”。一個獨特的產(chǎn)品形象。從游客注重參與、互動、體驗的旅游需求出發(fā)，孫武文化園以“全國唯一的軍事科技體驗樂園”的自身定位打響“一攬兵家文化，俯瞰姑蘇繁華”的產(chǎn)品口號。在森林醒腦節(jié)期間更是將其成功包裝成“醒腦樂園”。將未來的茅蓬塢區(qū)域包裝成“低碳樂園”。一個深刻的承載標桿。通過整合穹窿山旅游資源文化元素，提煉出穹窿山風景區(qū)最新主視覺形象logo(蘇州穹窿風韻圖)并注冊商標，以簡潔直觀的形象成為大景區(qū)的名片和代言，進一步加深游客對景區(qū)的印象和理解。一個鮮明的典藏品牌。創(chuàng)立“穹窿慧生活”旅游紀念品品牌，先期主推穹窿山智慧產(chǎn)品系列、森態(tài)旅游產(chǎn)品系列，形成了景區(qū)旅游紀念品的統(tǒng)一品牌。
三、創(chuàng)新形象展示，放大影響力。
根據(jù)當下品牌傳播“接地氣”和“走心”格調(diào)，穹窿山風景區(qū)塑造營銷傳播新模式，創(chuàng)新景區(qū)形象展示，不斷放大品牌影響力。
(一)以傳統(tǒng)節(jié)日深化景區(qū)品牌底蘊。繼續(xù)舉辦新春祈福節(jié)、養(yǎng)生文化節(jié)、孫子兵法文化旅游節(jié)等各項傳統(tǒng)節(jié)慶活動，穩(wěn)步提升景區(qū)品牌關(guān)注度，鞏固中老年粉絲團，讓穹窿山悠久的歷史文化得以延續(xù)和傳承。
(二)以特色活動樹立景區(qū)形象標桿。20xx年，穹窿山風景區(qū)引領(lǐng)全民醒腦風尚，重點包裝孫武文化園為“醒腦樂園”，9月1日至11月11日，成功舉辦“首屆森林醒腦節(jié)”。這場醒腦革命向公眾積極傳播了親近自然、釋放壓力、健身醒腦的健康理念，同時也為景區(qū)品牌形象的整體提升、游客關(guān)注度的縱向延伸創(chuàng)下了新的里程碑，活動期間景區(qū)實現(xiàn)門票、三產(chǎn)綜合收入同比增長170.2%。
(三)以多元宣傳擴大景區(qū)影響輻射。為進一步提高景區(qū)知名度，更大化的占領(lǐng)市場，分別在寧波、上海、蘇州本地舉辦多場推介會，并發(fā)起12場高校推廣活動，10場進上海社區(qū)活動。同時，通過電視、廣播、地鐵、公交等多元渠道加大宣傳。擲地有聲的品牌推廣結(jié)合地毯式營銷，使景區(qū)品牌知名度和市場覆蓋面不斷擴大。
四、把握時代脈搏，決戰(zhàn)互聯(lián)網(wǎng)。
挖掘景區(qū)資源品牌內(nèi)涵，加強景區(qū)自媒體傳播，積極搶抓互聯(lián)網(wǎng)市場先機。
(一)加速領(lǐng)跑智慧的旅游。
智慧的旅游年，我們以先進的信息化技術(shù)為手段，從游客的切身需求出發(fā)，提供最全面的旅游服務(wù)。當前，游客們在穹窿山風景區(qū)各景點內(nèi)全方位體驗智能化服務(wù)：無線wifi全覆蓋、app智能導游系統(tǒng)、自動售票機、增強現(xiàn)實互動大屏以及眾多高科技動感體驗項目，并建立了智慧化運營管理系統(tǒng)、統(tǒng)計分析系統(tǒng)。從進園到游玩，從感觀到互動，從管理到服務(wù)，處處能體驗感受到智慧的旅游的便利和魅力。
(二)加速推進互聯(lián)網(wǎng)營銷。
20xx年是穹窿山森林醒腦節(jié)落地的第一年，在這場互聯(lián)網(wǎng)戰(zhàn)役中，我們做出大膽嘗試，形成前所未有的互聯(lián)網(wǎng)攻勢。三支病毒視頻在各大視頻平臺上一經(jīng)推出，不少網(wǎng)友就表示“已中槍”，形成廣泛并具有高價值的二次傳播;委任文藝女神張辛苑，微博段子手、旅游達人背包客小鵬這三位極具號召力的網(wǎng)絡(luò)紅人為三大醒腦委員，推薦醒腦路線，取得了強大的明星口碑效應(yīng);結(jié)合minisite的深度傳播以及smart、iphone6抽大獎環(huán)節(jié)的驚爆吸引，引發(fā)粉絲關(guān)注、參與度急劇升溫。
(三)加速實施自媒體。
通過體驗營銷和終端線路傳播，我們在追求品牌高曝光的同時，不斷加強網(wǎng)站、官方微博、微信等自媒體建設(shè)，努力練好“內(nèi)功”?！办F霾不走，我走!”、“我要大口森呼吸!”主題線上話題事件傳播覆蓋人數(shù)超440萬人次，高達10264人次的網(wǎng)友參與相關(guān)稿件互動，微博上話題相關(guān)內(nèi)容量為5429條;“兵法我知道之一戰(zhàn)到底”有獎答題、#最性感口罩#話題討論、#凈化體#造句等系列線上活動，結(jié)合有獎轉(zhuǎn)發(fā)、話題討論、觀點pk、造句體等時下流行的病毒式傳播，形成了持續(xù)升溫、高熱不降的話題效應(yīng)。“森林醒腦節(jié)”擺脫傳統(tǒng)意義上側(cè)重追求文化品位的節(jié)慶活動理念，全面對接市場需求、重點關(guān)注游客體驗，著眼于游客的參與感和認同感，強化旅游產(chǎn)品的核心吸引力?；顒娱_展中通過在論壇、微博、微信平臺等鋪設(shè)相關(guān)內(nèi)容擴散影響范圍，取得了很好的傳播效果。共有約5.4萬名“戰(zhàn)粉”通過移動互聯(lián)網(wǎng)的多種形式積極關(guān)注本次活動并踴躍參與抽大獎環(huán)節(jié)，景區(qū)微信新增粉絲量超過5100名，微博新增粉絲量超過1.3萬名，景區(qū)微博一躍躋身江蘇省景區(qū)政務(wù)微博前五名，為打好下一輪互聯(lián)網(wǎng)客戶戰(zhàn)奠定了堅實的基礎(chǔ)。
反洗錢工作信息報告篇十六
我單位對20xx年本級機構(gòu)及下屬機構(gòu)反洗錢工作自律評估如下：
1、內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況：合眾人壽棗莊中支于20xx年1月份成立了以中支總為組長，各部門負責人及關(guān)鍵崗位人員為成員的反洗錢領(lǐng)導小組，并設(shè)定中支各部門關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗為反洗錢崗，指定運營部負責人負責反洗錢和反恐怖融資合規(guī)管理工作。為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)，積極響應(yīng)國家反洗錢號召，更好地預(yù)防洗錢活動，維護金融秩序，依法履行保險公司反洗錢義務(wù)，有效落實反洗錢工作，合眾人壽棗莊中支自20xx年1月份開業(yè)以來，在總、分公司的指導下，不斷完善本機構(gòu)的內(nèi)部控制制度。20xx年在承繼以往內(nèi)控制度的同時對內(nèi)控辦法進行進一步的修訂完善，3月份修定了合于《眾人壽保險股份有限公司反洗錢內(nèi)部控制辦法》。合眾人壽棗莊中支于20xx年12月29日召開了由中支總召集的反洗錢年終工作總結(jié)會，在會上各反洗錢崗位及反洗錢管理部門負責人認真總結(jié)了20xx年反洗錢工作，并就各自職責制定了20xx年反洗錢工作計劃。會上，中支總結(jié)合各反洗錢職能部門的實際情況對20xx年的反洗錢工作提出了更高的要求并親自部署了20xx年的反洗錢工作任務(wù)。20xx年我公司按照以往的慣例在1月15號之前印發(fā)了涵蓋個險、銀保、續(xù)期等全線業(yè)務(wù)在內(nèi)的年度反洗錢工作計劃和工作重點。按照公司往年的要求，我公司反洗錢管理部門于20xx年12月25日之前將20xx年度反洗錢工作形成書面總結(jié)報告，上報上級領(lǐng)導。20xx年我公司每季度都保證至少召開一次反洗錢小組例會，20xx全年共召開反洗錢小組會議7次，均由中支總主持召集，會議內(nèi)容包括工作總結(jié)、階段計劃、整改落實等，及時對工作中的新情況、新問題進行總結(jié)，交流并督促重點可疑交易報告、反洗錢信息調(diào)研等各項工作進度。20xx年我公司總部制定了《合眾人壽保險股份有限公司分支機構(gòu)反洗錢內(nèi)部審計實施辦法》加強對公司內(nèi)部的審計管理，，并于20xx年的7月份、12月份進行了兩次反洗錢內(nèi)部審計工作，對發(fā)現(xiàn)的問題及時整改，并于審計結(jié)束的5個工作日內(nèi)形成書面總結(jié)報告。反洗錢工作是一項長期的工作，為了保證反洗錢工作的持續(xù)有效性，在反洗錢小組的領(lǐng)導下，不斷修訂、出臺新的反洗錢內(nèi)控制度，進一步健完善全反洗錢內(nèi)控制度，明確各部門、各崗位反洗錢職責和義務(wù)，將反洗錢工作作為日常工作的關(guān)鍵考核指標，反洗錢工作執(zhí)行的好壞將直接與員工的薪資和晉升相掛鉤，這樣大大提高員工對反洗錢工作的積極性，提升了公司內(nèi)部反洗錢的執(zhí)行力度。
2、客戶身份識別情況本機構(gòu)各業(yè)務(wù)部門均能夠按照要求進行客戶身份識別，在為客戶辦理規(guī)定的業(yè)務(wù)時，按照有關(guān)規(guī)定核對相關(guān)人員真實有效的身份證件或其他身份證明文件，了解客戶及其交易目的、性質(zhì)及實際控制客戶的自然人、交易的實際受益人;采取持續(xù)的客戶身份識別措施，對于客戶變更基本姓名等資料以及交易出現(xiàn)異常等情形嚴格按照要求，進行了重新識別;在日常業(yè)務(wù)當中，嚴格按照《合眾人壽保險保險股份有限公司反洗錢客戶風險等級劃分標準》進行客戶等級劃分，對高風險客戶或者高風險賬戶持有人，進行嚴格審核，并加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。
3、客戶身份資料和交易記錄保存情況我公司結(jié)合實際情況制定了《合眾人壽保險股份有限公司客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存實施細則》，在各項業(yè)務(wù)關(guān)系或交易結(jié)束后，本著安全、準確、完整、保密的原則對客戶身份資料和交易記錄資料按照規(guī)定期限進行了妥善有效的保存。保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息的身份證件以及反映保險公司開展客戶身份識別工作的輔助身份證明資料;保存的交易記錄包括每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及保險合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他相關(guān)資料。公司設(shè)立專人對業(yè)務(wù)檔案資料及業(yè)務(wù)操作流程進行審核，操作每筆業(yè)務(wù)之前、之后都有資深人員及時審核，每筆業(yè)務(wù)審核無誤后才能最終生效，這樣確保了留存的客戶身份資料以及交易記錄所記載的信息務(wù)全面、準確。
4、大額交易和可疑交易報告情況公司安排了專人負責報送反洗錢報表，并嚴格按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，及時有效地向中國人民銀行報送大額和可疑交易報告。為了加強對大額交易數(shù)據(jù)及可疑交易的審核過濾，公司制定了《合眾人壽保險股份有限公司大額交易和可疑交易識別指導意見》，完善了大額交易和可疑交易錄入及報送過程中的錯誤數(shù)據(jù)修改流程，并對發(fā)現(xiàn)的每筆大額交易和可疑交易進行嚴格篩查，進一步識別報告主體身份，對重點可疑交易組織反洗錢領(lǐng)導小組進行集體審核分析，并由公司稽核部門對大額交易和可疑交易報告進行嚴格審計。
5、反洗錢宣傳培訓工作情況為了加強反洗錢宣傳及培訓力度，提高對反洗錢的重視度及執(zhí)行力，年，我公司總部特制定了《合眾人壽保險股份有限公司合規(guī)反洗錢宣傳與培訓管理制度》，20xx年年初，支公司制定了11年度宣傳培訓計劃，對保險代理人、全體內(nèi)勤、重點員工的培訓計劃都做了詳細的安排。本機構(gòu)在11年度共組織反洗錢培訓7次，其中全體內(nèi)外勤員工參加的培訓3次，反洗錢崗位人員培訓4次，并及時將新入司的員工補入到培訓班中。同時，20xx年5月份、11月份分別對本單位下轄的兩個縣區(qū)單位(滕州、薛城)外勤員工進行了兩次反洗錢知識的重點培訓工作。培訓結(jié)束前進行現(xiàn)場測試，當場公布成績以此檢測員工的知識掌握程度。這些培訓，涵蓋內(nèi)容廣泛，既有客戶身份識別、大額交易和可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存等核心反洗錢制度，又有公司反洗錢內(nèi)控制度的內(nèi)容。培訓強調(diào)動態(tài)性和及時性，涵蓋層面廣泛，培訓方式多樣，既有網(wǎng)絡(luò)培訓、又有現(xiàn)場培訓，又有有獎競賽。反洗錢宣傳方面，11年各營銷網(wǎng)點重新制作了展板、條幅、海報，進行反洗錢宣傳。xx年11月份公司在中國人民銀行的要求下，舉行了大型的反洗錢宣傳月活動，通過室內(nèi)、室外的宣傳活動，大大提高了本單位的反洗錢宣傳力度，在一定范圍內(nèi)起到了一定的宣傳作用，也使得外勤營銷員更加深入地了解反洗錢法等相關(guān)內(nèi)容。
活動結(jié)束后認真進行分析總結(jié)，并整理留存相關(guān)影像圖片、宣傳資料，并及時按照規(guī)定將相關(guān)報告及照片上報人民銀行。此外，20xx年8月組織全體內(nèi)勤員工進行反洗錢考試，測試成績納入績效考核。各部門各崗位反洗錢工作的完成情況列入年終考核指標體系中，按公司考核制度定期進行考核。對于當年度違返反洗錢制度的員工取消其年中、年底參加評優(yōu)、服務(wù)明星評選的資格;對于違返制度而造成不良后果的，年中、年底考核降一級評定。
1.反洗錢培訓計劃需要做得更加全面、細致，培訓內(nèi)容涵蓋范圍要廣泛。11年全體內(nèi)勤培訓基本上保證每季度培訓一次，但外勤培訓力度稍弱，還需進一步加強。
2.員工反洗錢知識學習除了培訓外，需要增加對自主學習的檢查，應(yīng)該定期或者不定期地對員工的學習情況進行抽查，檢查形式可以多樣，這樣更能促進員工對反洗錢知識的掌握。
3.反洗錢對外宣傳力度稍弱，需要繼續(xù)增加對外宣傳的次數(shù)，最好能深入到城鎮(zhèn)區(qū)民密集區(qū)，這樣更能促進反洗錢宣傳效果。
三、整改措施。
次數(shù)，確保每季度至少培訓一次;。
2、除了定期舉行反洗錢測試外，增加對員工不定期的反洗錢摸底測試，從而提高員工的自主學習意識。
3、在反洗錢外部宣傳方面，加大對外宣傳次數(shù)，制定合理的外部宣傳計劃，選定城鎮(zhèn)居民密集區(qū)進行大范圍的反洗錢宣傳，宣傳形式要多樣，鼓動更多的群眾參與到活動當中。-5-此外，為了更好做好反洗錢相關(guān)工作，在20xx年要更加注重對反洗錢的內(nèi)部審計，增加檢查次數(shù)，強化檢查力度，從而使反洗錢工作真正做到實處。
反洗錢工作信息報告篇十七
尊敬的尤總:。
首先，我代表安塞縣供電分公司領(lǐng)導班子和全體干部職工對尤總在百忙之中蒞臨安塞分公司檢查指導工作表示熱烈歡迎和衷心的感謝!下面,我就安塞分公司工作匯報如下。
一、xx年工作安排。
xx年，安塞分公司認真領(lǐng)會黨的十八屆三中、四中全會和省市公司工作會議精神，以集團公司和延安分公司“適應(yīng)新常態(tài)、謀劃新發(fā)展、實現(xiàn)新跨越”戰(zhàn)略為指導，制定全年重點工作任務(wù)63項，逐條逐件予以落實。
(一)以安全生產(chǎn)標準化為契機，全面提升公司安全生產(chǎn)水平。
按照延安分公司安全生產(chǎn)標準化達標工作要求，加強公司電網(wǎng)設(shè)備和資料的完善工作，順利通過省市公司安全生產(chǎn)標準化達標驗收工作;認真開展xx年安全生產(chǎn)月活動和春秋兩季安全生產(chǎn)大檢查工作，實現(xiàn)安全生產(chǎn)全過程的痕跡化管理;在完成安全性評價工作的同時，實施設(shè)備管理考核工作;認真落實“兩措計劃”，開展各項安全專題工作;同時制定公司安全生產(chǎn)獎罰制度，嚴肅查處倒桿斷線燒配變的領(lǐng)導責任，加大獎罰力度，強化公司施工人員的安全培訓教育工作，嚴防各類安全生產(chǎn)事故的發(fā)生，最終形成縣公司安全監(jiān)督管理部門由主要負責人主管的工作機制;不斷加大打擊盜竊電能、電力設(shè)施等違法行為的查處力度，加強公司消防安全管理和安保工作，搞好幾個法律法規(guī)集中宣傳日，堅持黨政同責，一崗雙責，各司其職，協(xié)同配合，齊抓共管的工作格局，確保各項法規(guī)制度落實到位。
(二)堅持精準投資的原則，推進城鄉(xiāng)電網(wǎng)基礎(chǔ)建設(shè)續(xù)建完成110千伏貫華線和蘭龍線輸電線路工程，加快電源接入工程。投資2029.59萬元，實施xx年農(nóng)網(wǎng)升級工程，新建10千伏線路41.4千米，0.4千伏線路173.04千米。10千伏線路全部移交由公司電網(wǎng)運行維護隊管理和維護，加強配網(wǎng)基礎(chǔ)管理工作。xx年作為國家支持農(nóng)村電網(wǎng)改造的最后一年，按照集團公司“精準投資”的工作思路，對公司供電區(qū)域內(nèi)的線路設(shè)備進行徹底完善，滿足城鄉(xiāng)經(jīng)濟社會快速發(fā)展的需求，提高公司電網(wǎng)建設(shè)水平的同時，使公司的供電質(zhì)量在xx年得到明顯提高。針對延安分公司變電站無人值守改造工程驗收提出的問題，生產(chǎn)技術(shù)部利用春季變電站預(yù)防性試驗停電機會，完成高橋、東營、鐮刀灣等變電站服務(wù)器、直流屏等設(shè)備的消缺工作，結(jié)合公司變電站無人值守改制實施方案，盡快實現(xiàn)公司所屬35千伏變電站無人值守。不斷推進縣城周邊區(qū)域配網(wǎng)建設(shè)能力，加快建設(shè)10千伏環(huán)網(wǎng)供電，優(yōu)化配網(wǎng)結(jié)構(gòu)，使縣城整體供電能力得到進一步提升。
(三)規(guī)范公司經(jīng)營基礎(chǔ)管理工作，保證公司發(fā)展質(zhì)量針對營銷管理基礎(chǔ)薄弱的現(xiàn)狀，xx年公司以“營業(yè)管理年”活動為契機，由公司市場營銷部牽頭，電力警務(wù)室配合，協(xié)同執(zhí)法部門成立專項用電稽查工作小組，定期開展用戶電價、計量以及抄核收為主要內(nèi)容的專項檢查，制定電能表輪換輪校計劃，加強計量送檢和和高壓計量現(xiàn)場檢測工作。堅持每季度召開經(jīng)濟活動分析會，樹立標桿饋路、臺區(qū)，對高損饋路和高損臺區(qū)進行重點監(jiān)控和治理。深刻領(lǐng)會延安分公司標準化供電與服務(wù)臺區(qū)建設(shè)試點經(jīng)驗，繼續(xù)擴大公司標準化供電與服務(wù)臺區(qū)建設(shè)規(guī)模，結(jié)合xx年農(nóng)網(wǎng)升級工程，每個供電所建成2個標準化供電與服務(wù)臺區(qū)，同時不斷加強標準化供電與服務(wù)臺區(qū)管理工作，規(guī)范供電所基礎(chǔ)資料達標工作，公司年終對已建成的標準化供電與服務(wù)臺區(qū)進行一次評選，形成安塞電力的新名片。按照根據(jù)省市公司加快供電所管理模式改革的要求，xx年公司將穩(wěn)步推進規(guī)范化供電所改制工作。根據(jù)集團公司計量工作規(guī)劃，推廣遠程集抄技術(shù)的運用。努力提升公司優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作，做好新上項目、重大項目以及政府重點項目的跟蹤服務(wù)工作，超前介入，培育新的用電增長點。
(四)規(guī)范內(nèi)控工作機制，提升公司管理水平。
進一步提高公司oa系統(tǒng)、財務(wù)系統(tǒng)、營銷系統(tǒng)等軟件的運行速度使用效率，根據(jù)集團公司管理信息網(wǎng)建設(shè)要求，由辦公室負責實施公司管理信息網(wǎng)建設(shè)和投運工作，規(guī)范公司網(wǎng)絡(luò)資源的使用，管理信息網(wǎng)建成后公司將逐漸退出電信網(wǎng)絡(luò)等其他運營商。同時加強公司教育培訓和績效考核工作，積極貫徹執(zhí)行“三重一大”決策制度，制定教育培訓計劃，拓寬學習培訓渠道，增強領(lǐng)導人員崗位履職能力和農(nóng)電工隊伍建設(shè)，利用“長板”，補齊“短板”。實施同業(yè)對標活動，保證“走出去”的質(zhì)量;同時積極開展資產(chǎn)清查、財務(wù)審核、財務(wù)核算、財務(wù)預(yù)算、財務(wù)決算、納稅申報、財務(wù)分析、工程核算、財務(wù)對標學習、財務(wù)稅務(wù)審計、會計檔案管理以及輔業(yè)公司財務(wù)會計基礎(chǔ)規(guī)范化達標工作，確保公司管理水平再上新臺階。
(五)發(fā)揮黨群工團主體作用，持續(xù)推進作風建設(shè)。
進一步強化基層黨建工作，加強十八屆三中、四中全會精神的'宣貫，扎實開展黨的群眾路線教育實踐活動回頭看工作，鞏固和擴大活動成果。有序推進作風建設(shè)，形成公司黨建和精神文明建設(shè)新常態(tài)。創(chuàng)新標準化黨支部建設(shè)工作，完成標準化黨支部創(chuàng)建工作;充分發(fā)揮黨群工團的主體作用，開展各類體育文化活動，豐富離退休職工生活。加強新聞宣傳報道工作，提升公司新聞報道的數(shù)量和質(zhì)量，號召員工弘揚企業(yè)正能量。構(gòu)建公司黨風廉政建設(shè)新機制，實現(xiàn)沿河灣供電所市級廉潔文化示范基地創(chuàng)建目標，牢固樹立作風建設(shè)沒有終點的思想，保持八項規(guī)定“抓緊”、“抓嚴”的高壓態(tài)勢，徹底根除“四風”問題，防止各類貪腐案件的發(fā)生。
(一)主要指標完成情況。
售電量完成6679.12萬千瓦時;。
售電單價完成600.39元/千千瓦時;。
購電單價完成389.26元/千千瓦時;。
購售價差完成211.13元/千千瓦時;。
綜合線損率完成19.09%;。
銷售收入完成3427.44萬元;。
利潤完成605.67萬元。
一是扎實有效開展安全生產(chǎn)月活動。根據(jù)省市公司xx年“安全生產(chǎn)月”活動安排，安塞分公司以“電網(wǎng)堅強智能、設(shè)備穩(wěn)定可靠、全員安全高效”為活動主題，采取領(lǐng)導班子包片的方式，組織公司各部門、站所認真學習省市公司安全生產(chǎn)月動員大會上的講話精神，通過反復學習培訓，要求廣大職工指出身邊的習慣性違章行為，做出安全承諾，書寫心得體會，明確安全責任，使公司全體職工的安全意識得到進一步提高。同時，修改和制定了公司《安全生產(chǎn)獎懲規(guī)定》、《安全生產(chǎn)工作要點》、《安全目標》等，使職工工作有章可循，考核有據(jù)可查。
二是春季安全生產(chǎn)大檢查工作穩(wěn)步推進。根據(jù)省市公司。
xx年安全工作部署和延安分公司xx年春季安全生產(chǎn)大檢查有關(guān)要求，從3月份開始，安塞分公司先后成立以公司經(jīng)理為組長的春季安全生產(chǎn)大檢查工作領(lǐng)導小組，要求主管副經(jīng)理、主任工、部門主任、站所長采取包片、分階段的方式，以開展春季凍融期地質(zhì)災(zāi)害排查防治工作、變電站預(yù)防性試驗和防雷試驗工作為契機，分別對公司所屬變電站設(shè)備、10千伏、0.4千伏線路和臺區(qū)配變的運行情況進行全面排查，為線路、設(shè)備建立缺陷檔案。同時書面通知轄區(qū)內(nèi)的重要客戶、專用變電站客戶、專線客戶和接入公司電網(wǎng)的各類用戶同步開展安全檢查。在完成線路設(shè)備隱患缺陷統(tǒng)計建檔工作的基礎(chǔ)上，截至目前，公司已基本完成春季安全生產(chǎn)大檢查所要求的全部消缺工作。
三是在公司完成所屬35千伏變電站無人值守改造的基礎(chǔ)上，制定了變電站無人值守實施方案，經(jīng)過公司黨政聯(lián)席會議和各部門會議多次討論論證，目前公司變電站無人值守實施方案已正式通過。
四是對公司標準化臺區(qū)進行全面完善。根據(jù)延安分公司深入推進標準化供電與服務(wù)臺區(qū)管理的相關(guān)要求，公司一方面對已建成的石茆子、仙人橋c區(qū)標準化供電與服務(wù)臺區(qū)進行認真總結(jié)，實現(xiàn)標準化供電與服務(wù)臺區(qū)管理的常態(tài)化。另一方面要求各供電所結(jié)合xx年農(nóng)網(wǎng)升級工程計劃，盡快完成一個供電所建成一個標準化供電與服務(wù)臺區(qū)的任務(wù)。
五是加強省市縣公司工作會報告的宣貫。為了深入貫徹落實省市公司工作會議精神，為公司xx年各項工作穩(wěn)步推進指明方向，在省市縣公司工作會議分別召開以后，公司緊接著組織公司全體職工進行學習貫徹。并就集團公司領(lǐng)導干部會議講話組織職工進行了專門學習，確保公司全體職工對省市縣公司工作會議精神入心入腦。同時成立公司“三重一大”工作領(lǐng)導小組，制定“三重一大”事項監(jiān)督管理辦法。
六是完成公司管理信息網(wǎng)二期工程的建設(shè)工作。在延安分公司和眾慧運營商的指導配合下，經(jīng)過公司全力施工，截至目前，公司機關(guān)、站所管理信息網(wǎng)絡(luò)實現(xiàn)全部覆蓋，并經(jīng)測試全部連接暢通，現(xiàn)已具備正式投運條件。
七是啟動公司新“桿號牌”更換工作。為確保公司10千伏線路安全穩(wěn)定運行，防止檢修人員因誤登桿塔、誤掛接地線造成安全事故。公司結(jié)合電網(wǎng)運行維護隊對轄區(qū)桿塔的編號重新整理情況，3月初，公司啟動新“桿號牌”更換工作，共計涉及111安龍等18條饋路，主線路長度285.094千米，電桿總數(shù)10886基，分支線416條，線路總長度1126.534千米，預(yù)計5月底前全部完成更換工作。
八是不斷提升公司農(nóng)電工隊伍素質(zhì)。為了進一步適應(yīng)集團公司xx年工作報告里面提出的供電所管理模式改革的“新常態(tài)”。3月份，公司組織22名基層供電所農(nóng)電工赴陜西省農(nóng)電技校進行為期20天的學習培訓，在增強農(nóng)電工勝任崗位工作能力的同時，為順利完成供電所管理模式改革打下堅實的基礎(chǔ)。
九是召開公司xx年工作會議。3月19日，安塞分公司召開xx年工作會議。會議回顧總結(jié)了安塞分公司的主要工作，安排部署了xx年的奮斗目標和重點工作。在《扎實工作，精細管理，為全面提升安塞分公司管理和服務(wù)水平新常態(tài)而努力奮斗》工作報告的指導下，公司各項工作有序推進，實現(xiàn)了第一季度的開門紅。
xx年，全面提升安塞分公司管理和服務(wù)水平的新常態(tài)，廣大職工責任重大，任務(wù)艱巨。我們將在省市公司的正確領(lǐng)導下，把握形勢，銳意進取，扎實工作，精細管理。把思想和行動統(tǒng)一到省市公司適應(yīng)新常態(tài)的發(fā)展思路上來，在更好服務(wù)地方經(jīng)濟的同時，為實現(xiàn)公司“十二五”規(guī)劃圓滿收官而努力奮斗!
反洗錢工作信息報告篇十八
10月31日，第十屆全國人大會第二十四次會議表決通過了《中華人民共和國反洗錢法》。這部備受社會關(guān)注的法律歷經(jīng)5年提案、起草和審議過程，在國家立法層面上確立了反洗錢的各項基本制度，標志著我國反洗錢工作在法制化和國際化的軌道上又邁出了關(guān)鍵的一步。
《中華人民共和國反洗錢法》意義重大，是我國反洗錢法制建設(shè)的一座重要里程碑，對于預(yù)防洗錢活動、遏制洗錢犯罪、維護金融秩序和保障社會公平正義有著極其重要的意義。
一、《反洗錢法》是一部體現(xiàn)構(gòu)建和諧社會要求的法律。十六屆六中全會明確提出民主法制、公平正義、誠信友愛、安定有序等是構(gòu)建社會主義和諧社會的總要求。這些要求在《反洗錢法》的內(nèi)容中也得到了充分的體現(xiàn)。洗錢犯罪與一系列上游犯罪相關(guān)，涉及到社會領(lǐng)域的各個方面，預(yù)防和打擊洗錢活動，直接關(guān)系到社會是否安定有序。洗錢是將非法所得合法化，這嚴重沖擊社會公平、挑戰(zhàn)正義，必須依法加以預(yù)防和打擊。相當一部分洗錢活動是利用虛假證件、假名賬戶、空殼公司等進行的，這些現(xiàn)象公然違背社會誠信原則，《反洗錢法》對此進行了嚴格規(guī)定，要求任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。
二、《反洗錢法》是一部預(yù)防和監(jiān)控洗錢活動的法律。對于洗錢犯罪，我國《刑法》已經(jīng)在第191條和第312條明確規(guī)定了刑事制裁措施。與之相配合，《反洗錢法》作為一部行政法律，旨在預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動。這主要表現(xiàn)在以下幾個方面：第一，《反洗錢法》確立了國務(wù)院反洗錢行政主管部門，即中國人民銀行，同時規(guī)定了國務(wù)院相關(guān)部門的職責分工，從而建立了“一部門主管，多部門配合”的反洗錢行政監(jiān)管體制。第二，《反洗錢法》明確規(guī)定了金融機構(gòu)的四大反洗錢預(yù)防義務(wù)：建立反洗錢內(nèi)部控制制度、建立客戶身份識別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度以及建立大額和可疑支付交易報告制度，這些制度都是預(yù)防和監(jiān)控洗錢及其上游犯罪活動的有力保證。第三，洗錢活動滲透到社會經(jīng)濟各個方面，因此《反洗錢法》注重社會公眾的廣泛參與，專門對舉報洗錢活動的行為及其保密制度作出了規(guī)定，這就可以更早、更快、在更大范圍內(nèi)預(yù)防和監(jiān)控洗錢活動。通過這些規(guī)定，《反洗錢法》構(gòu)建了一個集政府部門、金融機構(gòu)和社會公眾三方面力量為一體的反洗錢預(yù)防控制體系。
三、《反洗錢法》是一部貼近中國實際的法律。近些年來，隨著走私、毒品、貪污賄賂等犯罪不斷發(fā)生，非法轉(zhuǎn)移資金活動滋生蔓延，我國的洗錢問題日益突出，不僅破壞我國金融秩序，而且危害到經(jīng)濟安全和社會穩(wěn)定。為了有效預(yù)防和打擊洗錢活動，自上個世紀90年代初以來，我國一方面制定了以《刑法》第191條和第312條為核心的反洗錢刑事法律規(guī)定，另一方面初步建立了以中國人民銀行制定的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》為主體的反洗錢預(yù)防制度，對于預(yù)防洗錢活動發(fā)揮了積極作用?！斗聪村X法》沒有照搬照抄某些目前國際上通行但不符合中國實際情況的標準和做法，而是立足于中國現(xiàn)實，遵循逐步展開、穩(wěn)步推進的原則，總結(jié)了我國多年的反洗錢實踐經(jīng)驗，是對我國現(xiàn)行各項反洗錢制度一次系統(tǒng)的補充、完善、強化和升華。
四、《反洗錢法》是一部展現(xiàn)我國負責任大國形象的法律。在經(jīng)濟全球化和資本流動國際化的背景下，洗錢活動愈益具有跨國特性，并由發(fā)達國家不斷向發(fā)展中國家蔓延。“9·11”事件后，國際社會越來越認識到，依靠一國力量難以預(yù)防、遏制和打擊跨國洗錢犯罪和恐怖活動，必須通過規(guī)范和協(xié)調(diào)國內(nèi)、國際立法，加強反洗錢和反恐融資國際合作?！斗聪村X法》的頒布，表明我國已經(jīng)通過立法形式將反洗錢和反恐融資的國際義務(wù)轉(zhuǎn)換為國內(nèi)法，展現(xiàn)了一個負責任大國的國際形象。同時，也為我國加入國際反洗錢組織、參與國際規(guī)則制定、增大國際事務(wù)話語權(quán)、保障和謀求國家利益鋪平了道路。
五、《反洗錢法》是一部貫徹依法行政精神的法律。就反洗錢工作而言，依法行政主要是對反洗錢監(jiān)管部門提出的要求，就是要求反洗錢監(jiān)管部門依照法定的權(quán)限和程序行使權(quán)力，這些要求在新頒布的《反洗錢法》中得到了充分的貫徹。對賦予反洗錢監(jiān)管部門的每一項行政權(quán)力，都有相應(yīng)的限制或責任條款進行制約，以防止權(quán)力的濫用。例如，《反洗錢法》在對客戶資料和交易信息保密、反洗錢調(diào)查和臨時凍結(jié)程序、人民銀行各級分支機構(gòu)權(quán)限等方面都作出了明確的規(guī)定，對在反洗錢執(zhí)法過程中出現(xiàn)行政違法行為的單位和工作人員規(guī)定了嚴格的行政責任，甚至刑事責任。
重任，肩負著在本系統(tǒng)、本單位推進反洗錢工作全面深入開展的重任。因此，我們要以此為契機，站在維護金融機構(gòu)誠信和穩(wěn)定、維護國家整體利益和人民群眾根本利益的政治高度去認識做好反洗錢工作的重大意義，切實履行好反洗錢工作職責，共同開創(chuàng)我市反洗錢工作的新局面。