報告的目的在于傳遞信息、解答問題、提供建議或者展示成果。在撰寫報告時，應當注重邏輯性和條理性，確保行文通順和思路清晰。通過分析這些報告范文的優(yōu)點和不足，我們可以更好地掌握寫作技巧，提高自己的報告寫作能力。
合規(guī)風險自查報告業(yè)務部篇一
為進一步加強公司合規(guī)經(jīng)營風險的管控，有效化解經(jīng)營風險隱患，我中支于20xx年8月8日-20xx年8月21日對20xx年1月至20xx年7月期間合規(guī)情況進行了風險排查，現(xiàn)將排查情況匯報如下：
經(jīng)查：我中支無“小金庫”。
1、關于對專業(yè)保險代理、兼業(yè)保險中介機構代理業(yè)務的自查情況。20xx年1月份以來，我公司一直尋求與部分銀行進行銀保合作，由于部分銀行自身已經(jīng)經(jīng)營保險業(yè)務，有的銀行在協(xié)調的過程中存在較大的分歧，因此，截至年底沒有與銀行簽訂中介代理業(yè)務。自20xx年以后，在總對總協(xié)議的基礎上，我公司逐步與工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行開始進行業(yè)務洽談，20xx年開展了很少業(yè)務，但是銷管系統(tǒng)上線后因為這兩家銀行都沒有提供相關的有效證件所以系統(tǒng)中沒再維護，現(xiàn)在也沒再辦理業(yè)務。
2、在自查個人代理業(yè)務中發(fā)現(xiàn)存在的.問題。
因為公司業(yè)務人員個稅扣的比較多，有15個人為了避稅把直銷業(yè)務虛掛到個人代理人業(yè)務上去，牽扯保單5632份、保費891.11萬元、手續(xù)費67.43萬元，我們查出后已經(jīng)批評教育，他們保證以后不再犯類似錯誤。公司領導高度重視在大會上作了嚴厲指示，以后工作中堅決杜絕虛掛代理人的現(xiàn)象，違反者嚴肅處理。
3、對發(fā)現(xiàn)的問題的整改措施。
一是重新審核、完善保險代理協(xié)議和保險代理人檔案。接到通知后。我們對保險代理人檔案信息的真實性、完整性進行了自查，對《保險代理人協(xié)議》進行了審核，使保險代理人雙證齊全有效，管理符合《保險法》和《保險公司中介業(yè)務違法行為出罰辦法》的要求。
二是進一步完善了保險代理人法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓制度。今年以來，公司不斷強化了保險代理人培訓檔案管理，對保險代理人資格進行了審查，及時做好保險代理人從業(yè)資格證書的換發(fā)工作，同時，加強保險代理人的業(yè)務學習和合規(guī)教育培訓工作，建立健全了中介業(yè)務管理的長效機制。
經(jīng)查：我中支20xx年發(fā)生銷售費用共計75.26萬元。20xx年1-6月發(fā)生銷售費用425045元，所有費用都是據(jù)實列支，經(jīng)過認真核查，所報銷銷售費用發(fā)票真實，不存在虛構經(jīng)濟事項的現(xiàn)象。
1、薪資總額管理情況：
2、社會保險費繳納情況：
公司按照規(guī)定為所有正式員工每月按時足額的繳納社會保險，不存在少報、瞞報未按規(guī)定申報、繳納社會保險的現(xiàn)象，在社保繳費基數(shù)的核準方面加強與當?shù)厣绫２块T的溝通，爭取有利政策，避免給公司造成損失。
合規(guī)風險自查報告業(yè)務部篇二
本人xxx，根據(jù)“xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)文化建設年活動實施方案”的相關要求，本人結合自身履職情況開展了合規(guī)風險全面自查，現(xiàn)將有關情況報告如下：
本人自參加工作以來，先后在工商銀行xx縣支行、城市信用社、xx信用社、xx信用社工作過，曾從事儲蓄、會計、出納、經(jīng)警、兼職保安等各種崗位，無論在何種崗位上，本人均能按照規(guī)章制度合規(guī)操作。2008年9月調入xx信用社開始從事個人信貸崗位，2011年6月開始從事企業(yè)信貸崗位。無論是在個人信貸崗位還是企業(yè)信貸崗位，本人在思想上始終堅持堅立科學發(fā)展觀，以正確樹立世界觀、人生觀和金錢觀；在學習上能認真學習各項規(guī)章制度和操作流程，特別是“三法一指引”貸款新規(guī)；在規(guī)章制度上能基本按照《四川省農(nóng)村信用社信貸管理制度匯編》辦理每一筆貸款。
（一）在學習上。主要是自學意識不強，沒有“釘子”精神，不善于緊抓學習，自我素質提高速度較慢。
（二）在思想上。主要是案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的`理念不夠等。
（三）在制度上。主要是規(guī)章制度執(zhí)行不徹底，如貸后檢查始終不及時或貸后檢查簡單、不詳實；借款借據(jù)存在未按要求每天入庫保管等。
一是由于業(yè)務比較繁忙，特別是在辦理個人貸款時，由于每筆業(yè)務辦理時間較長，平均每天辦理業(yè)務較大，上班時間精神高度集中，下班后精神懶散，無法集中精力對各項業(yè)務的自學。
二是由于近年來xx信用社未發(fā)生任何安全事故、其它責任事故或內(nèi)控案件，超成了思想上的松懈，案防工作緊迫感的下降。
三是對各項規(guī)章制度和操作規(guī)程特別是非信貸規(guī)章制度和操作流程只強調了一般要求、一般學習，同時理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學習不夠全面。
一是要繼續(xù)深入學習有關的規(guī)章制度和操作規(guī)程，特別是要定期或不定期的開展金融法律法規(guī)等方面的自學，進一步提高自身遵紀守法的自覺性，增強合規(guī)操作和案件防范的意識。
二是要在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業(yè)務發(fā)展與風險防范、信貸新規(guī)與合規(guī)操作兩手抓。
三是要嚴格按照《四川省農(nóng)村信用社信貸制度匯編》特別是“貸款新規(guī)”操作每一筆信貸業(yè)務，切實加強貸后檢查，防范信貸風險，認真做好內(nèi)控制度特別是重要空白憑證（借款借據(jù)）的相關交接和領用。
總之，今后在信貸崗位上要嚴格踐行合規(guī)職責，促進各項業(yè)務又好又快發(fā)展。
合規(guī)風險自查報告業(yè)務部篇三
為進一步加強環(huán)境安全隱患排查工作，切實維護xxx環(huán)境安全，根據(jù)縣政府《轉發(fā)省州關于在全省開展危險廢物環(huán)境風險大排查專項行動的緊急通知》要求，鄉(xiāng)政府在全鄉(xiāng)范圍內(nèi)組織開展了危險廢物環(huán)境風險大排查專項行動，現(xiàn)就有關情況自查如下：
環(huán)境保護和環(huán)境安全是一項關系國計民生、涉及廣大人民群眾切身利益的重要工作，鄉(xiāng)黨委、政府對此高度重視，將其作為落實科學發(fā)展觀，建設小康社會和資源節(jié)約型、環(huán)境友好型社會的重要工作來抓。
（一）是立即召開會議研究部署環(huán)境保護和環(huán)境安全工作，要求各部門、各單位要重視此項工作，認清形勢，查擺問題，克服麻痹大意思想，將排查整改環(huán)境安全隱患問題作為近一個時期的重點工作來抓，要求主管領導親自帶隊深入基層排查，發(fā)現(xiàn)問題立即要求整改，務求實效，堅決不留死角，切實消除環(huán)境安全隱患。
（二）是明確責任，層層抓好落實。成立了以鄉(xiāng)紀委書記為組長，鄉(xiāng)安監(jiān)、司法、國土、派出所、衛(wèi)生院等為成員單位的'危險廢物環(huán)境風險大排查專項檢查組，對全鄉(xiāng)進行檢查。并落實包片管戶責任機制，要求包片人員對轄區(qū)內(nèi)環(huán)境保護和環(huán)境安全工作負直接責任，出現(xiàn)問題，依法追究責任，確保工作落到實處。
（三）是制訂完善突發(fā)環(huán)境事件應急預案。為提高對突發(fā)環(huán)境事件的應急能力，我鄉(xiāng)制訂了突發(fā)環(huán)境事件應急預案，并著手建立部門聯(lián)動機制，確保一旦出現(xiàn)環(huán)境事件，能夠及時處理，妥善解決。
（一）對有射線裝置單位的鄉(xiāng)中心衛(wèi)生院進行了全面檢查。自查發(fā)現(xiàn)，中心衛(wèi)生院配有x光機1臺，建有醫(yī)療廢棄物收集池，處理方式采取焚燒方式，且切實做到日清日畢，清處及時；區(qū)域內(nèi)無亂堆亂放、無污水橫流現(xiàn)象；區(qū)域內(nèi)放射裝置標志明顯，制定了環(huán)境安全管理制度和環(huán)境污染事故應急計劃。
（二）為較好地整治校園及周邊環(huán)境安全，努力營造“平安校園”建設氛圍，我鄉(xiāng)尤為重視中小學校校園及周邊環(huán)境安全隱患的排查。此次排查期間，對xxx初級中學及12所小學校園、校舍進行了逐一排查，排查的整體情況是：落實了教師值日制度，每天有帶班領導和值日老師，確保了學校每日正常工作秩序；經(jīng)常性開展了一系列環(huán)境安全教育；成立了以校長為組長，教導主任為副組長，各班主任為成員的環(huán)境安全工作領導小組。
（一）、進一步健全環(huán)境安全隱患排查機制，建立隱患排查記錄，做到早防范、早報告，力爭把環(huán)境安全隱患消除在萌芽狀態(tài)。
（二）、切實加強環(huán)境安全宣傳力度，做到各行業(yè)、領域皆知環(huán)境安全的重要性。
（三）、嚴把在建項目審批關，嚴格落實“三同時”制度，強化環(huán)境監(jiān)管力度。
合規(guī)風險自查報告業(yè)務部篇四
根據(jù)《關于印發(fā)xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社“合規(guī)文化建設年”活動實施方案的通知》（xx農(nóng)信聯(lián)發(fā)?2011?140號）要求，為更好貫徹落實該項工作，我社迅速成立“合規(guī)文化建設年”活動推動工作小組，并對存在的合規(guī)風險進行認真自查，通過加大組織宣傳、培訓教育、強化檢查、規(guī)范業(yè)務操作流程等手段，不斷提升我社合規(guī)風險管理水平?，F(xiàn)將我社合規(guī)風險自查情況報告如下：
一、組織領導。
根據(jù)聯(lián)社“合規(guī)文化建設年”活動要求，我社成立了“合規(guī)文化建設年”活動推動工作領導小組。
組長：xxx副組長：xxx成員：xxx、xxx、xxx、xxx、xxx、xxx（注：正副組長由班子擔任，全體員工均為成員，確保人人合規(guī)、人人推動）。
二、自查情況。
經(jīng)過組織本社全體干部員工開展合規(guī)風險大討論及組織全面排查，我社共發(fā)現(xiàn)以下主要風險點：
（一）信用風險管理方面。
主要排查內(nèi)容是：信貸業(yè)務貸前、貸中、貸后等環(huán)節(jié)風險管理（含貸款形態(tài)分類及其調整、貸款檔案管理、不良貸款清收等方面）。
（二）市場風險管理方面。
主要排查內(nèi)容是：完善可操作性強的市場風險管理，關注對投資品種和期限選擇、投資決策、倉位限制、止損行動等方面風險管理內(nèi)容（該項業(yè)務已集中在計財部，由該部負責）。
（三）操作風險管理方面。
主要排查內(nèi)容是：操作風險是否存在人為錯誤、技術缺陷或不利的外部事件所造成損失的風險（含人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引發(fā)的風險）。由于操作風險滲透在業(yè)務和管理各個方面，所以各信用社（部、中心）均應按照職責要求歸口負責，同時嚴格按照內(nèi)控管理要求提高對各業(yè)務條線在制度方面的有效執(zhí)行。重點關注是否建立完整的、可操作性強的操作風險管理制度，該制度是否有效執(zhí)行。其中人力資源部重點對全轄兼崗情況、要害崗位定期輪換、強制休假、親屬回避等方面進行嚴格監(jiān)測排查。
（四）流動性風險管理方面。
安排等方面內(nèi)容。（該項工作由計劃資金財務部負責）。
（五）聲譽風險管理方面。
主要排查內(nèi)容是：重點是完善可操作性強的聲譽風險管理制度。財富管理中心重點關注考察產(chǎn)品是否存在銷售誤導、不實宣傳用語，合規(guī)與風險管理部負責客戶回訪情況方面內(nèi)容、各信用社認真排查分析近年來出現(xiàn)客戶投訴事件發(fā)生原因。
（六）應急管理方面。
主要排查內(nèi)容是：是否建立和完善涵蓋支付清算、現(xiàn)金供應、信息系統(tǒng)建設、安全保衛(wèi)、負面新聞報道等方面的、可操作性強的應急管理制度；各社對有關應急預案報告管理機制是否清晰。
上述排查格式僅供參考，各社亦可按具體業(yè)務條線執(zhí)行情況進行認真排查分析（具體條線分為：信貸、會計出納、中間業(yè)務、財務管理、安全保衛(wèi)、反洗錢、服務規(guī)范等方面內(nèi)容）；聯(lián)社有關職能部門主要根據(jù)自身業(yè)務條線職責要求進行排查，重點排查內(nèi)控制度、業(yè)務流程是否科學、清晰；崗位設置是否科學合理、工作職責邊界是否清晰；各項業(yè)務操作是否合法、合規(guī)等方面進行分析。
三、
原因分析。
對上述問題（風險）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問題（風險）根源。
四、整改措施。
對上述問題（風險）的產(chǎn)生提出解決或處理措施，認真處理好今后在業(yè)務發(fā)展過程中與合規(guī)風險的正確關系，嚴格踐行合規(guī)職責，最終達到防范和化解風險目的，促進各項業(yè)務又好又快發(fā)展。
二o一一年六月三十日（加蓋公章）。
合規(guī)風險自查報告業(yè)務部篇五
為進一步加強公司合規(guī)經(jīng)營風險的管控，有效化解經(jīng)營風險隱患，根據(jù)xxxxxx文件的要求，我中支于2014年8月8日-2014年8月21日對2013年1月至2014年7月期間合規(guī)情況進行了風險排查，現(xiàn)將排查情況匯報如下：
一、關于“小金庫”的自查。
經(jīng)查：我中支無“小金庫”。
二、中介清理自查。
1、關于對專業(yè)保險代理、兼業(yè)保險中介機構代理業(yè)務的自查情況。2012年1月份以來，我公司一直尋求與部分銀行進行銀保合作，由于部分銀行自身已經(jīng)經(jīng)營保險業(yè)務，有的銀行在協(xié)調的過程中存在較大的分歧，因此，截至年底沒有與銀行簽訂中介代理業(yè)務。自2013年以后，在總對總協(xié)議的基礎上，我公司逐步與工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行開始進行業(yè)務洽談，2013年開展了很少業(yè)務，但是銷管系統(tǒng)上線后因為這兩家銀行都沒有提供相關的有效證件所以系統(tǒng)中沒再維護，現(xiàn)在也沒再辦理業(yè)務。
2、在自查個人代理業(yè)務中發(fā)現(xiàn)存在的問題。
因為公司業(yè)務人員個稅扣的比較多，有15個人為了避稅把直銷業(yè)務虛掛到個人代理人業(yè)務上去，牽扯保單5632份、保費891.11萬元、手續(xù)費67.43萬元，我們查出后已經(jīng)批評教育，他們保證以后不再犯類似錯誤。公司領導高度重視在大會上作了嚴厲指示，以后工作中堅決杜絕虛掛代理人的現(xiàn)象，違反者嚴肅處理。
3、對發(fā)現(xiàn)的問題的整改措施。
一是重新審核、完善保險代理協(xié)議和保險代理人檔案。接到通知后。我們對保險代理人檔案信息的真實性、完整性進行了自查，對《保險代理人協(xié)議》進行了審核，使保險代理人雙證齊全有效，管理符合《保險法》和《保險公司中介業(yè)務違法行為出罰辦法》的要求。
二是進一步完善了保險代理人法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓制度。今年以來，公司不斷強化了保險代理人培訓檔案管理，對保險代理人資格進行了審查，及時做好保險代理人從業(yè)資格證書的換發(fā)工作，同時，加強保險代理人的業(yè)務學習和合規(guī)教育培訓工作，建立健全了中介業(yè)務管理的長效機制。
三、銷售費用管理自查。
經(jīng)查：我中支2013年發(fā)生銷售費用共計75.26萬元。2014年1-6月發(fā)生銷售費用425045元，所有費用都是據(jù)實列支，經(jīng)過認真核查，所報銷銷售費用發(fā)票真實，不存在虛構經(jīng)濟事項的現(xiàn)象。
四、工資總額管理自查。
1、薪資總額管理情況：
2、社會保險費繳納情況：
公司按照規(guī)定為所有正式員工每月按時足額的繳納社會保險，不存在少報、瞞報未按規(guī)定申報、繳納社會保險的現(xiàn)象，在社保繳費基數(shù)的核準方面加強與當?shù)厣绫２块T的溝通，爭取有利政策，避免給公司造成損失。
合規(guī)風險自查報告業(yè)務部篇六
為規(guī)范業(yè)務經(jīng)營，強化風險管理，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動。
第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件規(guī)定、相關崗位操作流程和有關制度辦法，組織學習了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學習的文件材料。
第二，做好自查和整改工作,自查柜面業(yè)務操作。對柜面業(yè)務操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反洗錢等進行自查；對內(nèi)外賬務核對、開戶業(yè)務、大額資金業(yè)務、掛失及提前支取等業(yè)務操作的合規(guī)性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務操作流程規(guī)定辦理業(yè)務，提高工作質量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。
第三，加強學習，提高風險防控能力為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質作為工作中的一個基本點，學習內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優(yōu)質服務、工作效率等方面樹立郵政新形象，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構建系統(tǒng)全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。
第四，整改措施及今后工作思路。今后，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設年活動，將合規(guī)文化建設工作貫穿于整個業(yè)務經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責任人的懲處力度，嚴肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風險。
（一）加強學習，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設年活動的工作目標、具體內(nèi)容和要求，定期集中學習，通過學習系統(tǒng)業(yè)務風險要點、業(yè)務流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務技能。
（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。
合規(guī)風險自查報告業(yè)務部篇七
由于我是20xx年1月參加工作，對于信用社的規(guī)章制度了解和認識極為不夠。為了更好更快的帶入融入到信用社的工作之中，在這半年的時間里，我一方面認真學習相關的規(guī)章制度、法律法規(guī)、操作規(guī)程、服務方法、工作態(tài)度等，牢固樹立正確的人生觀、價值觀和服務觀，以金融風險案件為警示，深刻的剖析案件發(fā)生的原因，在“學、查、改”的基礎是，進一步加強自身合規(guī)管理和風險防控意識，提高拒腐防變能力。
在學習過程中，同時也暴露出了一些問題：
二是是重業(yè)務、輕學習。平時只顧忙于業(yè)務，片面適應稽核工作,沖淡了內(nèi)控、安全的學習內(nèi)容，使各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的學習規(guī)劃不夠深入。
我深刻認識到，銀行其風險防控方面有著較之于其他行業(yè)的重要性，所以自參加工作以來，我主要做到一是能夠按照國家金融法令，有關法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調撥工作，嚴格庫存限額，及時調撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強柜面監(jiān)督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作。三是能夠堅持碰庫和軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符。四是能夠嚴格按照陽原縣農(nóng)村信用社綜合業(yè)務系統(tǒng)柜員權限卡管理辦法的有關規(guī)定，妥善保管好柜員卡，做到保管嚴密，操作合規(guī)。
但另外一方面，工作作風還不夠扎實，一是平常制度定的嚴，執(zhí)行時寬，只滿足于開會和學習文件，對上級的重大決策和工作部署，缺乏主動性和創(chuàng)造性。二是作風不夠深入。平時忙業(yè)務多，抓制度少，只是認為只要服務好群眾，為群眾提供良好的金融服務環(huán)境，而輕慢了一些必要的操作規(guī)范。
平時能夠端正經(jīng)營指導思想，樹立科學的發(fā)展觀，堅持業(yè)務發(fā)展與風險防范。增強防范意識，落實“三防一?！?；認真熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產(chǎn)安全。
但在穩(wěn)健經(jīng)營和案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強等，認真分析原因主要有三個：一是風險防控意識不強，由于工作在距縣城較遠的`區(qū)域，心理上認為，只要防控得當，就不會產(chǎn)生風險。二是認為我們聯(lián)社的工作條件好，工資高、福利好，沒那么多思想問題。
總之，通過開展“合規(guī)管理和風險防控年”活動學習對照，發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此，我將會在最短的時間內(nèi)，把自查中發(fā)現(xiàn)的問題，對照相關的制度和操作規(guī)程進行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：
（一）始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。
（二）要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。
（三）要進一步深化對河北省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則的學習，真正把內(nèi)控制度落到實處。
合規(guī)風險自查報告業(yè)務部篇八
根據(jù)《關于印發(fā)xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社“合規(guī)文化建設年”活動實施方案的通知》要求，為更好貫徹落實該項工作，我社迅速成立“合規(guī)文化建設年”活動推動工作小組，并對存在的合規(guī)風險進行認真自查，通過加大組織宣傳、培訓教育、強化檢查、規(guī)范業(yè)務操作流程等手段，不斷提升我社合規(guī)風險管理水平。現(xiàn)將我社合規(guī)風險自查情況報告如下：
根據(jù)聯(lián)社“合規(guī)文化建設年”活動要求，我社成立了“合規(guī)文化建設年”活動推動工作領導小組。
組長：
副組長：
成員：
（注：正副組長由班子擔任，全體員工均為成員，確保人人合規(guī)、人人推動）。
經(jīng)過組織本社全體干部員工開展合規(guī)風險大討論及組織全面排查，我社共發(fā)現(xiàn)以下主要風險點：
（一）信用風險管理方面。
主要排查內(nèi)容是：信貸業(yè)務貸前、貸中、貸后等環(huán)節(jié)風險管理（含貸款形態(tài)分類及其調整、貸款檔案管理、不良貸款清收等方面）。
（二）市場風險管理方面。
主要排查內(nèi)容是：完善可操作性強的市場風險管理，關注對投資品種和期限選擇、投資決策、倉位限制、止損行動等方面風險管理內(nèi)容（該項業(yè)務已集中在計財部，由該部負責）。
（三）操作風險管理方面。
主要排查內(nèi)容是：操作風險是否存在人為錯誤、技術缺陷或不利的外部事件所造成損失的風險（含人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引發(fā)的風險）。由于操作風險滲透在業(yè)務和管理各個方面，所以各信用社（部、中心）均應按照職責要求歸口負責，同時嚴格按照內(nèi)控管理要求提高對各業(yè)務條線在制度方面的有效執(zhí)行。重點關注是否建立完整的、可操作性強的操作風險管理制度，該制度是否有效執(zhí)行。其中人力資源部重點對全轄兼崗情況、要害崗位定期輪換、強制休假、親屬回避等方面進行嚴格監(jiān)測排查。
（四）流動性風險管理方面。
主要排查內(nèi)容是：要求建立完善的'、可操作性強的流動性風險管理。重點關注日常流動性監(jiān)測管理、管理層對流動性頭寸的關注程序、流動性風險壓力測試及相應的風險緩釋安排等方面內(nèi)容。（該項工作由計劃資金財務部負責）。
（五）聲譽風險管理方面。
主要排查內(nèi)容是：重點是完善可操作性強的聲譽風險管理制度。財富管理中心重點關注考察產(chǎn)品是否存在銷售誤導、不實宣傳用語，合規(guī)與風險管理部負責客戶回訪情況方面內(nèi)容、各信用社認真排查分析近年來出現(xiàn)客戶投訴事件發(fā)生原因。
（六）應急管理方面。
主要排查內(nèi)容是：是否建立和完善涵蓋支付清算、現(xiàn)金供應、信息系統(tǒng)建設、安全保衛(wèi)、負面新聞報道等方面的、可操作性強的應急管理制度；各社對有關應急預案報告管理機制是否清晰。
上述排查格式僅供參考，各社亦可按具體業(yè)務條線執(zhí)行情況進行認真排查分析（具體條線分為：信貸、會計出納、中間業(yè)務、財務管理、安全保衛(wèi)、服務規(guī)范等方面內(nèi)容）；聯(lián)社有關職能部門主要根據(jù)自身業(yè)務條線職責要求進行排查，重點排查內(nèi)控制度、業(yè)務流程是否科學、清晰；崗位設置是否科學合理、工作職責邊界是否清晰；各項業(yè)務操作是否合法、合規(guī)等方面進行分析。
對上述問題（風險）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問題（風險）根源。
對上述問題（風險）的產(chǎn)生提出解決或處理措施，認真處理好今后在業(yè)務發(fā)展過程中與合規(guī)風險的正確關系，嚴格踐行合規(guī)職責，最終達到防范和化解風險目的，促進各項業(yè)務又好又快發(fā)展。
合規(guī)風險自查報告業(yè)務部篇九
為落實xxx行《關于開展支行高管人員防范合規(guī)風險履職監(jiān)察工作的通知》，充分發(fā)揮紀檢監(jiān)察工作在xxx銀行內(nèi)控管理中的作用，加強基層高管人員履職及風險防控職能，我行特針對高管人員履職情況及防范合規(guī)風險履職檢查要點開展了一次談心活動，現(xiàn)就具體情況匯報如下：
本次談心活動時間為2月21日—28日，談話對象為全體xxx銀行員工所有在崗人員，談心地點為行長辦公室。
此次談心活動以“支行高管人員防范合規(guī)風險履職檢查工作”為主題，對全體員工進行展開，并由審計人員進行記錄。本次活動內(nèi)容嚴謹，設計層面高，對我行未來的發(fā)展可能遇到的問題，以及高管人員的履職對企業(yè)發(fā)展的影響進行了分析和總結。
通過本次談話，使高管人員充分認識到高管嚴格、合規(guī)履職對于我行未來發(fā)展的重要性；充分認識到作為銀行基層領導在經(jīng)營管理一線中的關鍵作用；充分認識到支行高管人員在全員合規(guī)經(jīng)營、防范風險中的重要責任；充分認識到加強合規(guī)風險管理對于確立全面風險管理理念，推行全員風險文化，促進風險管理體系建設，確保銀行穩(wěn)健經(jīng)營的重要意義，進一步增強做好風險防范履職工作的自覺性和主動性。
合規(guī)風險自查報告業(yè)務部篇十
為全面做好支行高管人員防范合規(guī)風險工作的'開展，確?；鶎痈吖苋藛T正確履行職責工作取得實效，根據(jù)總行《中國銀行支行高管人員防范合規(guī)風險履職監(jiān)察要點》及省行《關于轉發(fā)的通知》文件精神，結合本人工作實際，就貫徹落實《要點》開展了自查自糾工作，現(xiàn)將自查結果匯報如下：
一、經(jīng)過認真對照檢查，本人沒有存在下列違法違規(guī)行為：一是沒有存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務行為；二是沒有存在超越權限或范圍辦理業(yè)務行為；三是沒有存在濫用職權決策或授意、強迫員工實施違規(guī)貸款行為；四是沒有存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處置不良貸款行為；五是沒有存在違規(guī)辦理存取款、資金劃撥、開銷戶、扣劃存款等業(yè)務行為；六是沒有發(fā)現(xiàn)存在其他嚴重違規(guī)行為。
二、今后我將一如既往堅持以身作則的工作作風，認真學習和宣貫《要點》，并結合業(yè)務行為合規(guī)性和合規(guī)風險易發(fā)點，強化自己的風險意識和廉潔意識，自覺抵制違規(guī)行為，維護銀行利益。
特此報告。
合規(guī)風險自查報告業(yè)務部篇十一
為了貫徹落實《上海農(nóng)商行“合規(guī)文化建設年”活動實施方案》的精神，本人通過學習和領會，充分了解了本次活動的重要意義。并根據(jù)自身情況展開自查。現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、崗位、工作的職責。
作為今年的新進員工，從自己的崗位職責上已經(jīng)體會到了我行合規(guī)文化。作為現(xiàn)金庫管員以及普通出納柜員，應當恪守規(guī)章制度，首先應當嚴格庫存限額，及時正確的領解現(xiàn)金。其次，準確及時的在月末季末編制職責內(nèi)的.現(xiàn)金報表。再次堅持軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符，嚴格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報。然后，應當妥善保管好自己在各個不同平臺上的密碼，做到保管嚴密，操作合規(guī)。最后能夠不斷增強防范意識，熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護全行的財產(chǎn)安全。
二、嚴謹工作、生活作風。
在工作上我態(tài)度嚴謹，盡職盡責，注重學習專業(yè)理論知識，勤懇努力，嚴格約束自己。作為一名普通的在銀行工作第一線的出納柜員，更加作為我行的新進員工，我時常提醒自己辦事做業(yè)務均應合理合規(guī)，一切按照規(guī)章制度來，不可以馬虎為之。發(fā)現(xiàn)錯誤應當立刻與領導聯(lián)系，而不是藏著掩著，甚至于想些“旁門左道”來解決問題。合規(guī)總是與案防聯(lián)接在一起，若是不合規(guī)必然不能案防，不能因為錯誤的看似之小，而忽略其合規(guī)之大。
生活作風上，我反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。
三、今后的努力方向。
一是始終堅持學習業(yè)務知識，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕進一步深化對上海農(nóng)村商業(yè)銀行工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則的學習，真正把內(nèi)控制度落到實處。
自查人：金麗娜。
合規(guī)風險自查報告業(yè)務部篇十二
為規(guī)范業(yè)務經(jīng)營，強化風險管理，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動。
第一，按照制度要求，重塑制度流程。
按照最新文件規(guī)定、相關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應知、應會、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學習了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學習的文件材料。
第二，做好自查和整改工作。
自查柜面業(yè)務操作。對柜面業(yè)務操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反洗錢等進行自查；對內(nèi)外賬務核對、開戶業(yè)務、大額資金業(yè)務、掛失及提前支取等業(yè)務操作的合規(guī)性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務操作流程規(guī)定辦理業(yè)務，提高工作質量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。
自查服務形象。按照縣農(nóng)信聯(lián)社“優(yōu)質文明服務”的要求，對各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務”執(zhí)崗情況進行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務態(tài)度，提升服務形象，切實提高業(yè)務素質和服務水平，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理，風險共防，和諧共贏”。
通過全面清查，找準問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監(jiān)督約束機制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。
第三，加強學習，提高風險防控能力。
為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質作為工作中的一個基本點，學習內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。
全員行動，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優(yōu)質服務、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構建系統(tǒng)全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。
四．整改措施及今后工作思路。
今后，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設年活動，將合規(guī)文化建設工作貫穿于整個業(yè)務經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責任人的懲處力度，嚴肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風險。
（一）加強學習，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設年活動的工作目標、具體內(nèi)容和要求，定期集中學習，通過學習sc6000系統(tǒng)業(yè)務風險要點、業(yè)務流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務操作流程、確保合規(guī)文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風險。
（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。（三）積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。
合規(guī)風險自查報告業(yè)務部篇十三
為規(guī)范業(yè)務經(jīng)營，強化風險管理，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動。第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件規(guī)定、相關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應知、應會、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學習了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學習的文件材料。第二，做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務操作。對柜面業(yè)務操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管等進行自查；對內(nèi)外賬務核對、開戶業(yè)務、大額資金業(yè)務、掛失及提前支取等業(yè)務操作的合規(guī)性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務操作流程規(guī)定辦理業(yè)務，提高工作質量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。自查服務形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝，樹立新形象”的要求，對各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務”執(zhí)崗情況進行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務態(tài)度，提升服務形象，切實提高業(yè)務素質和服務水平，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理，風險共。防，和諧共贏”通過全面清查，找準問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監(jiān)督約束機制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。第三，加強學習，提高風險防控能力為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質作為工作中的一個基本點，學習內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務操作規(guī)程操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優(yōu)質服務、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構建系統(tǒng)全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。四．整改措施及今后工作思路今后，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設年活動，將合規(guī)文化建設工作貫穿于整個業(yè)務經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責任人的懲處力度，嚴肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風險。
（一）加強學習，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設年活動的工作目標、具體內(nèi)容和要求，定期集中學習，通過學習sc6000系統(tǒng)業(yè)務風險要點、業(yè)務流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務操作流程、確保合規(guī)文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風險。
（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。
（三）積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。
（四）樹立正確的經(jīng)營指導思想，嚴格按照聯(lián)社的有關規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財。
務帳務、綜合業(yè)務、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
為全面做好支行高管人員防范合規(guī)風險工作的開展，確?；鶎痈吖苋藛T正確履行職責工作取得實效，根據(jù)總行《中國銀行支行高管人員防范合規(guī)風險履職監(jiān)察要點》（中銀發(fā)〔xx〕1459號，以下簡稱《要點》）及省行《關于轉發(fā)的通知》（閩中銀發(fā)〔xx〕564號）文件精神，結合本人工作實際，就貫徹落實《要點》開展了自查自糾工作，現(xiàn)將自查結果匯報如下：
一、經(jīng)過認真對照檢查，本人沒有存在下列違法違規(guī)行為：一是沒有存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務行為；二是沒有存在超越權限或范圍辦理業(yè)務行為；三是沒有存在濫用職權決策或授意、強迫員工實施違規(guī)貸款行為；四是沒有存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處置不良貸款行為；五是沒有存在違規(guī)辦理存取款、資金劃撥、開銷戶、扣劃存款等業(yè)務行為；六是沒有發(fā)現(xiàn)存在其他嚴重違規(guī)行為。
二、今后我將一如既往堅持以身作則的工作作風，認真學習和宣貫《要點》，并結合業(yè)務行為合規(guī)性和合規(guī)風險易發(fā)點，強化自己的風險意識和廉潔意識，自覺抵制違規(guī)行為，維護銀行利益。
特此報告。
自查人：
xx年x月x日。
為規(guī)范業(yè)務經(jīng)營，強化風險管理，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動。第一，按照制度要求，重塑制度流......
為規(guī)范業(yè)務經(jīng)營，強化風險管理，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動。第一，按照制度要求，重塑制度流......
合規(guī)風險自查報告業(yè)務部篇十四
為全面做好支行高管人員防范合規(guī)風險工作的開展，確?；鶎痈吖苋藛T正確履行職責工作取得實效，根據(jù)總行《中國銀行支行高管人員防范合規(guī)風險履職監(jiān)察要點》（中銀發(fā)〔20xx〕1459號，以下簡稱《要點》）及省行《關于轉發(fā)的通知》（閩中銀發(fā)〔20xx〕564號）文件精神，結合本人工作實際，就貫徹落實《要點》開展了自查自糾工作，現(xiàn)將自查結果匯報如下：
一、經(jīng)過認真對照檢查，本人沒有存在下列違法違規(guī)行為：一是沒有存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務行為；二是沒有存在超越權限或范圍辦理業(yè)務行為；三是沒有存在濫用職權決策或授意、強迫員工實施違規(guī)貸款行為；四是沒有存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處置不良貸款行為；五是沒有存在違規(guī)辦理存取款、資金劃撥、開銷戶、扣劃存款等業(yè)務行為；六是沒有發(fā)現(xiàn)存在其他嚴重違規(guī)行為。
二、今后我將一如既往堅持以身作則的`工作作風，認真學習和宣貫《要點》，并結合業(yè)務行為合規(guī)性和合規(guī)風險易發(fā)點，強化自己的風險意識和廉潔意識，自覺抵制違規(guī)行為，維護銀行利益。
特此報告。
自查人：
20xx年7月15日。
合規(guī)風險自查報告業(yè)務部篇十五
縣聯(lián)社:
根據(jù)省聯(lián)社《關于進一步做好農(nóng)村信用社案件專項治理工作的通知》精神,以縣聯(lián)社《關于開展案件專項治理工作的實施方案》為內(nèi)容,結合我社實際,從4月初至五月上旬,我社積極開展了案件專項治理活動.成立了以主任同志為組長,副主任、委派會計、分社負責人為成員的案件專項治理領導小組,對我社的內(nèi)控制度、信貸管理、三防一保等工作進行了全面的自查,重點檢查了印鑒密押,重要空白憑證,現(xiàn)金管理,信貸業(yè)務,對自查發(fā)現(xiàn)的問題進行了現(xiàn)場整改.
1、全面動員,組織職工認真學習案件專項治理工作的重要性,要求各崗位職工端正思想,擺正位置,先從自身崗位自查,對照有關制度的要求,自查自糾,對發(fā)現(xiàn)的問題要求及時反映,不得隱瞞,知情不報,對其他崗位其他員工的業(yè)務行為和管理行為提出意見.
由委派會計同志負責實施對分社、社部各崗位執(zhí)行規(guī)章制度的情況進行檢查.基本操作規(guī)定執(zhí)行情況較好,“一分四雙”和交叉復核制度、“十六項”基本規(guī)定、業(yè)務操作流程符合制度要求,重要空白憑證帳實相符,銷號登記簿與領用、使用情況相一致,分社在領入重要空白憑證時未按要求入庫,而是直接留在柜面使用,已責令立即糾正.檢查了會計憑證、帳簿、各類登記簿,會計憑證要素齊全,帳簿設置合理,錯帳沖正規(guī)范,計息正確.有少數(shù)收貸憑證及借款憑證未簽經(jīng)辦人名章,帳簿有硬性涂改現(xiàn)象.
2、對微機儲蓄業(yè)務進行了檢查,能按操作程序進行操作,特殊會計業(yè)務無缺漏登記的情況,操作員臨時離崗能退出操作系統(tǒng).由于分社掌握微機操作技能的僅操作員和出納員,存在操作員離崗時由出納員代崗,而由信貸員代出納崗的串崗現(xiàn)象.
3、對內(nèi)部往來資金帳戶進行了核對,查實了未達帳項.支票帳戶存款能按月發(fā)出對帳單,但收回率較低,一是我社對睡眠戶存款無法及時聯(lián)系處理,二是許多農(nóng)村公司企業(yè)會計核算不健全,不重視對帳工作,造成一部分對帳單滯留信用社,一部分對帳單發(fā)出后遲遲不能收回.我社已加強了對帳工作的管理,進兩個月發(fā)出和收回率明顯提高.通過業(yè)務過程隨機核對了儲蓄存款余額,分社和社部分別核對了20戶,除未登折款項外,帳折均相符.對帳據(jù)、帳實、帳卡、帳帳、帳表進行了通打核對,檢查日均做到了相符.
4、對印、押、證的管理進行了重點檢查.崗位設置合理,能起到相互制約的作用.各類印章的啟用、使用和保管符合規(guī)定要求,檢查中發(fā)現(xiàn)有個人名章長時間閑置桌面的情況,已當場要求改正,要求所有員工重視印章的管理和使用,杜絕印章、憑證管理上的漏洞.
信貸業(yè)務方面.我社已建立了貸款授權,貸款責任追究和貸款的審批制度.在聯(lián)社對信用社授權的基礎上,由信用社對信貸員進行了授權,對大額貸款由審批小組進行集體研究審批,落實第一責任人.農(nóng)戶小額信用貸款發(fā)放管理與農(nóng)戶檔案的限額一致,大額貸款建立了信貸檔案.信貸管理工作一直是困擾信用社經(jīng)營的重點和難點.去年以來,盡管我社在信貸管理上加強了風險控制,規(guī)范了貸款操作程序,也取得了明顯的成效,但存在的問題仍比較多,尤其對存量貸款的清收化解措施乏力、手段單一,對茶廠和茶廠各萬元的貸款只能在提供抵押物的基礎上辦理續(xù)貸手續(xù).農(nóng)業(yè)的弱質性,信用社貸款的期限管理與農(nóng)業(yè)生產(chǎn)周期的不一致,致使農(nóng)戶個人貸款違約率較高,信貸人員往往處于被動的局面,對剛剛產(chǎn)生的逾期貸款進行催收,而對剛性更強的不良貸款的化解顯得力不從心.
5、農(nóng)村信用社個人貸款種類多,客戶數(shù)量大,獲取信息的渠道狹窄,嚴重的信息不對稱使信貸人員處于茫然無著的狀態(tài).“三查”制度的流于形式,從事信貸人員的觀望等待心理,往往使一筆有問題貸款得到關注時,通常已經(jīng)比較嚴重了.農(nóng)村信用社的考核機制和工資制度,迫使信用社從高管到一般員工,為了求短期的發(fā)展,為了取得最多的經(jīng)濟效益,往往把預期收益想象的較高,往往千方百計甚至不考慮實際可能去擴大業(yè)務,其結果必然使風險產(chǎn)生且加劇.
設施處于正常運轉的狀態(tài).信用社制訂了防暴預案,要求職工熟悉安全保衛(wèi)工作的要求,在遭遇突發(fā)事件時保持頭腦冷靜,采取積極有效的應對措施.
通過自查,我社進一步提高了案件的防范意識,對一些過時的規(guī)章制度進行廢止和重訂.力圖通過對重點部位和崗位的有效監(jiān)督,提高經(jīng)營管理水平,促進我社健康穩(wěn)定發(fā)展.
通過自查,我們也剖析了內(nèi)控制度長期流于形式的原因.
7、內(nèi)控制度從無到有,從初步建立到形成一項系統(tǒng)的制約控制機制,凝聚了信合人強化制度的決心和心血.但這幾年的發(fā)展似乎誤入歧途,大量的類同的規(guī)章、制度、辦法、責任制,掛在墻上、夾在文件夾里、存在電腦中,登記簿、工作日志一字排開,越設越多,一筆掛失業(yè)務要登記掛失登記簿、登記會計特殊事項登記簿、登記計算機工作日記志,一筆借款要登記受理登記簿、借款合同登記簿、內(nèi)勤工作日志.上級檢查樂于看登記簿看工作日志,卻往往忽視實地的實質性的檢查和盤點.很多信用社也熱衷于以規(guī)章制度的裝訂精巧,以登記簿的名目繁多展示內(nèi)控制度建設的完善.查庫制度、“三防一?！睓z查紙上談兵,事后監(jiān)督制度勾勾畫畫,大事小事都要報告,雞零狗碎也要形成書面材料,相同格式、相同內(nèi)容的報告一年送上四次.執(zhí)行上的流于形式根源于內(nèi)控制度本身的形式主義泛濫,源于形式山上的河水只能歸于形式的窠臼.委派會計實行以來,在抓內(nèi)控、抓防范、抓監(jiān)督的過程中起到了關鍵的作用,但多數(shù)委派會計的大部分時間大部分精力都置身于必須的不容滯后的繁瑣的具體的會計業(yè)務中.委派會計本身也還是一個風險源,卻賦予其監(jiān)督與管理的重任,只能是以剩下的一點點時間一點點精力在形式的河流上隨波逐流,而內(nèi)心卻流淌著真實的無奈.
《合規(guī)管理風險防控自查分崗位報告》全文內(nèi)容當前網(wǎng)頁未完全顯示，剩余內(nèi)容請訪問下一頁查看。
合規(guī)風險自查報告業(yè)務部篇十六
根據(jù)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社關于合規(guī)自查工作的有關要求，本人結合自身情況進行了全面自查，現(xiàn)將有關情況報告如下：
本人自參加工作以來，一直在xxx從事綜合柜員工作，今年還順利通過了信貸員資格考試。本人一直能夠自覺主動學習國家和各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的有關文件精神，加強思想道德建設，提高職業(yè)修養(yǎng)，樹立正確的人生觀和價值觀。加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進一步增強工作的責任心和事業(yè)心，努力做到“做一行、愛一行、專一行”。始終把優(yōu)質文明服務作為衡量各項工作的標準來嚴格要求自己，自學接受廣大客戶的監(jiān)督，定期開展自我批評。同時還積極參加聯(lián)社組織的各種活動，努力爭做一名優(yōu)秀的信合人。
民展打下堅定基礎。二是認真學習，提高水平。為使本人在學習階段步調一致，做到合理安排時間，認真記學習筆記，使各項規(guī)章制度熟記心中。在工作中，嚴格按照內(nèi)控制度執(zhí)行，確保工作順利開展。
一是自學意識有待加強，沒有“釘子”精神，學習時間安排的還有很，自我素質提高速度不是很快。
二是思想認識上有待加強。主要是案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念不夠等。
三是規(guī)章制度執(zhí)行不徹底，如客戶存取款后，有時候工作忙起來，客戶簽名可能存在當場漏簽問題，特別是年終時候業(yè)務量是平時的幾倍，大家都可能存在這個問題，就需要事后找客戶補簽。
合規(guī)風險管理是構建有效的內(nèi)部控制機制的基礎和核心，在法人治理結構中具有重要作用。切實加強合規(guī)風險控制，對于提高經(jīng)營管理水平和效率的意義重大。
一是要繼續(xù)深入學習有關的`規(guī)章制度和操作規(guī)程，特別是要定期或不定期的開展金融法律法規(guī)等方面的自學，進一步提高自身遵紀守法的自覺性，增強合規(guī)操作和案件防范的意識。
二是要在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業(yè)務發(fā)展與風險防范、柜員工作與合規(guī)操作兩手抓。
三是要嚴格執(zhí)行內(nèi)內(nèi)控合規(guī)制度。繼續(xù)加強對現(xiàn)有制度的梳理整合，在推動業(yè)務發(fā)展的同時強化內(nèi)控合規(guī)管理。建議:縣聯(lián)社提高內(nèi)控合規(guī)管理與員工的價值關聯(lián)度，把內(nèi)部風險控制與員工的自身利益和發(fā)展密切聯(lián)系起來，使員工在全力促進業(yè)務發(fā)展和安全經(jīng)營的同時，不僅能得到實惠，自身價值也能得到充分地體現(xiàn)，從而有效激發(fā)員工的責任感?？傊窈笤诰C合柜員崗位上要嚴格踐行合規(guī)職責，促進各項業(yè)務又好又快發(fā)展。
合規(guī)風險自查報告業(yè)務部篇十七
自市分行開展“支行高管人員合規(guī)經(jīng)營及風險防范專題教育”活動以來，本人高度重視，始終將此項工作作為支行各項工作的重中之重，同時秉著有則改之無則加勉的心態(tài)，仔細核對《高管人員防范合規(guī)風險履職監(jiān)察要點》中每項內(nèi)容，結合自身平時的工作情況，認真的做了自查自糾，自查結果平時工作均為合規(guī)操作。本人在平時支行管理中取得階段性成果的基礎上，進一步創(chuàng)新途徑，采取有效措施，嚴密步署，狠抓落實，形成了支行領導垂范，上下聯(lián)動，多措并舉的合規(guī)文化建設環(huán)境，在全面扎實推進的同時，有效的促進了合規(guī)文化建設的傳播發(fā)展。
一、推進合規(guī)文化建設的重要保障
1、支行領導重視親力親為起到模范表率作用
以本人為中心的支行領導班子首先認真學習合規(guī)文化建設的相關文件，深刻領會開展合規(guī)文化建設的重大意義。充分認識到開展合規(guī)文化建設是我們支行生存、發(fā)展的內(nèi)在迫切需要。同時，從本人做起，身體力行，親力親為，起到了模范表率作用。本人不但是合規(guī)文化建設的管理者，更是踐行者。在網(wǎng)點辦理業(yè)務時，不搞特權不走快捷通道，和一般的顧客一樣排隊辦理業(yè)務。
2、員工認識到位積極參與形成主動自覺學習的濃厚氛圍
共同提高的濃厚氛圍。
3、將合規(guī)文化建設列入重要的議事日程
我支行把合規(guī)文化建設列入極為重要的議事日程，定期召開專門會議進行研究部署。利用各種機會、不同場合不斷地向職工宣傳，而且還把合規(guī)文化建設的要求落實到各項具體工作中去，不斷推動合規(guī)文化建設向縱深發(fā)展。
4、開展層層簽訂責任狀活動明確干部員工責任意識
我支行根據(jù)市分行日常合規(guī)操作工作要求，層層落實了案件防控責任，并按要求簽訂了案件防控責任狀，明確了員工的責任意識。
二、推進合規(guī)文化建設的有效途徑
1、從職業(yè)操守培訓入手加強員工職業(yè)道德教育
我支行對于新進的員工進行了職業(yè)操守培訓。通過對銀行業(yè)從業(yè)基本準則、銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶等內(nèi)容的學習，新進員工了解了職業(yè)操守的基本知識和做為一名銀行業(yè)從業(yè)人員應具備的基本素質，使職工初步樹立起是非分明的職業(yè)道德觀、榮辱觀、增強了“誠信”、“正直”行業(yè)精神的培養(yǎng)，強化了職業(yè)道德教育。
2、全面落實市分行制定的作業(yè)式操作流程規(guī)范操作行為防范操作風險
為規(guī)范各崗位人員操作行為，防范操作風險，我支行各崗位完全按照市分行制定的操作流程進行日常的工作操作。
3、開展案例學習活動提高員工遵規(guī)守法意識和反思能力
5月份全行統(tǒng)一學習了《2011年個人業(yè)務風險防范專題》、《電子
渠道風險防范》、《風險合規(guī)教育》、《營業(yè)網(wǎng)點風險防范》、《關于小企業(yè)貸款營銷、調查人員隱瞞客戶信息問題的風險提示》。通過案件的學習，觸動了員工的心靈，起到了警示作用，提高了員工遵規(guī)守法意識和自控能力。
為全面做好支行高管人員防范合規(guī)風險工作的開展，確?；鶎痈吖苋藛T正確履行職責工作取得實效，根據(jù)總行《中國銀行支行高管人員防范合規(guī)風險履職監(jiān)察要點》（中銀發(fā)〔2015〕1459號，以下簡稱《要點》）及省行《關于轉發(fā)中國銀行支行高管人員防范合規(guī)風險履職監(jiān)察要點的通知》（閩中銀發(fā)〔2011〕564號）文件精神，結合本人工作實際，就貫徹落實《要點》開展了自查自糾工作，現(xiàn)將自查結果匯報如下：
一、經(jīng)過認真對照檢查，本人沒有存在下列違法違規(guī)行為：
一是沒有存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務行為
二是沒有存在超越權限或范圍辦理業(yè)務行為；
二、今后我將一如既往堅持以身作則的工作作風，認真學習和宣貫《要點》，并結合業(yè)務行為合規(guī)性和合規(guī)風險易發(fā)點，強化自己的風險意識和廉潔意識，自覺抵制違規(guī)行為，維護銀行利益。
特此報告。
自查人：
2011年7月15日
尊敬的領導、同志們：
大家好！我是來自***郵政儲蓄銀行縣級支行的xx，今天我很高興能有幸與大家一起分享所任支行長以來在防范合規(guī)風險履職監(jiān)察工作中的心得和感悟，自擔任支行長以來我們勇樹先進旗幟，營造合規(guī)文化，創(chuàng)造合規(guī)價值，我們在防范合規(guī)風險，履職監(jiān)察工作中取得了豐碩的成果，具體抓住了以下幾點：
《銀行支行高管人員防范合規(guī)風險履職自查報告》全文內(nèi)容當前網(wǎng)頁未完全顯示，剩余內(nèi)容請訪問下一頁查看。
合規(guī)風險自查報告業(yè)務部篇十八
為落實xxxx行《關于開展支行高管人員防范合規(guī)風險履職監(jiān)察工作的通知》，充分發(fā)揮紀檢監(jiān)察工作在xxxxxxxx銀行內(nèi)控管理中的作用，加強基層高管人員履職及風險防控職能，我行特針對高管人員履職情況及防范合規(guī)風險履職檢查要點開展了一次談心活動，現(xiàn)就具體情況匯報如下：
本次談心活動時間為2月21日—28日，談話對象為全體xxxxxxxx銀行員工所有在崗人員，談心地點為行長辦公室。
此次談心活動以“支行高管人員防范合規(guī)風險履職檢查工作”為主題，對全體員工進行展開，并由審計人員進行記錄。本次活動內(nèi)容嚴謹，設計層面高，對我行未來的發(fā)展可能遇到的問題，以及高管人員的履職對企業(yè)發(fā)展的影響進行了分析和總結。
通過本次談話，使高管人員充分認識到高管嚴格、合規(guī)履職對于我行未來發(fā)展的重要性；充分認識到作為銀行基層領導在經(jīng)營管理一線中的關鍵作用；充分認識到支行高管人員在全員合規(guī)經(jīng)營、防范風險中的重要責任；充分認識到加強合規(guī)風險管理對于確立全面風險管理理念，推行全員風險文化，促進風險管理體系建設，確保銀行穩(wěn)健經(jīng)營的重要意義，進一步增強做好風險防范履職工作的自覺性和主動性。
合規(guī)風險自查報告業(yè)務部篇十九
為落實xxxx行《關于開展支行高管人員防范合規(guī)風險履職監(jiān)察工作的通知》，充分發(fā)揮紀檢監(jiān)察工作在xxxxxxxx銀行內(nèi)控管理中的作用，加強基層高管人員履職及風險防控職能，我行特針對高管人員履職情況及防范合規(guī)風險履職檢查要點開展了一次談心活動，現(xiàn)就具體情況匯報如下：
本次談心活動時間為2月21日—28日，談話對象為全體xxxxxxxx銀行員工所有在崗人員，談心地點為行長辦公室。
此次談心活動以“支行高管人員防范合規(guī)風險履職檢查工作”為主題，對全體員工進行展開，并由審計人員進行記錄。本次活動內(nèi)容嚴謹，設計層面高，對我行未來的發(fā)展可能遇到的問題，以及高管人員的履職對企業(yè)發(fā)展的影響進行了分析和總結。
通過本次談話，使高管人員充分認識到高管嚴格、合規(guī)履職對于我行未來發(fā)展的重要性；充分認識到作為銀行基層領導在經(jīng)營管理一線中的.關鍵作用；充分認識到支行高管人員在全員合規(guī)經(jīng)營、防范風險中的重要責任；充分認識到加強合規(guī)風險管理對于確立全面風險管理理念，推行全員風險文化，促進風險管理體系建設，確保銀行穩(wěn)健經(jīng)營的重要意義，進一步增強做好風險防范履職工作的自覺性和主動性。
xxxxxxxxxxx支行。
20xx年3月4日。
合規(guī)風險自查報告業(yè)務部篇二十
本人***，現(xiàn)任**支行副行長。根據(jù)總行“合規(guī)文化建設年”活動精神，本人結合自身崗位與職責認真開展了合規(guī)風險全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、本人基本情況。
本人于2000年4月份從原**信用社調入原**信用社，2003年元月開始在原**信用社任副主任并兼任信貸員職務，主要負責**鎮(zhèn)**村、**村、***社區(qū)片的信貸業(yè)務。現(xiàn)任******支行副行長，包片責任區(qū)仍和以上一樣。從副主任到副行長近8年來，除了協(xié)助領導做好本職崗位的管理職能外，還兼任從事信貸業(yè)務。以下主要從信貸業(yè)務的合規(guī)自查分析。
總結。
本人從2004年開始發(fā)放貸款（當時稱為經(jīng)辦人、現(xiàn)稱為第一責任人），所經(jīng)辦的貸款總額近3億元，貸款客戶對象主要涉及農(nóng)業(yè)種、養(yǎng)殖、農(nóng)民生活、消費信貸，工業(yè)企業(yè)固定資產(chǎn)、流動資金貸款，商業(yè)企業(yè)、個體工商戶的經(jīng)營周轉貸款等多個領域。截止2011年6月末，經(jīng)辦貸款賬面余額5786萬元，約占支行各項貸款余額的**%。其中有10筆，金額23萬元貸款為不良貸款，個人經(jīng)辦貸款不良率為***%。不良貸款主要為2004年至2008年間形成，2008年后至今無一筆不良貸款。
二、存在問題。
總結過去經(jīng)辦貸款形成不良的因素主要有：
1、信貸工作經(jīng)驗不足，貸前調查不能全面深入，細致分析信貸風險。2004年時期，因當時有支農(nóng)再貸款的大力支持，信用社的經(jīng)營狀況已有很大改觀，經(jīng)營性流動也較為充足，信用社的信貸投放也逐漸擴大。當時聯(lián)社的信貸管理制度也存在一些欠缺與不足，如信用查詢沒有建立，基層信貸審批權限較高。本人在此期間經(jīng)辦了大量的國家機關公務員、教師，企事業(yè)單位工作人員的自貸和保證擔保貸款。在經(jīng)辦這些貸款時往往只注重貸款的擔保形式，而未著重強調第一還款來源的重要性與充足性，對借款人的誠信度狀況也缺乏足夠的深入了解，對貸款用途的真實性也未能做到具體、細致的調查，比較過分的相信借款人的介紹，這也是從業(yè)經(jīng)驗不足而造成的。
2、在貸后檢查方面也存在跟蹤檢查不到位，或未能及時行使檢查責任，寬容心過高。例如過去發(fā)放的個人貸款大多以購戶或建房（公務員、教師自貸、保證擔保較多）。在貸后檢查時發(fā)現(xiàn)有些為個人經(jīng)營所用，也有臨時挪作他用的現(xiàn)象，但在跟蹤檢查發(fā)現(xiàn)時，只督促借款人盡快歸還貸款，而未及時對借款人做出相應處罰措施。
3、盲目相信領導介紹的貸款，例如本人經(jīng)辦的一筆貸款，借款人為上級領導介紹，保證人為國家公務員（法院工作人員），后因借款人經(jīng)營不善為逃債而下落不明，該筆貸款雖已通過訴訟，但債權至今難以落實。
三、原因分析及整改措施。
出現(xiàn)上述問題的原因一方面為主觀因素造成，另一方面相關制度的欠缺也風險管理上的不足。而隨著總行相關制度的不斷完善，操作流程的不斷建設，逐步建立健全的內(nèi)控制度和通過教育、培訓對員工個人素質的不斷提升，近年來此類現(xiàn)象已未發(fā)生。從目前的審貸分離及審批權限的上收也從一定角度上杜絕了這類現(xiàn)象的發(fā)生。
而貸款責任追究更是對這一現(xiàn)象的有效處罰，近兩年來通過貸款的責任認定、追究，有效地督促了信貸員清收責任貸款，防范新增不良貸款，在貸款調查時做到了盡職盡責，貸款發(fā)放后及時跟蹤檢查和管理，資產(chǎn)的安全性得到了進一步提升，流動性與效益性也得到了保障。
今年是合規(guī)文化建設年，良好的合規(guī)文化是我行各項業(yè)務健康發(fā)展的根本保障。相信在今后的發(fā)展中，隨著我行各項制度的不斷完善、健全，員工合規(guī)意識的不斷提升。員工能在今后的履職過程中正確處理業(yè)務發(fā)展與合規(guī)風險的正確關系，嚴格踐行合規(guī)職責，最終達到防范和化解風險目的，促進我行各項業(yè)務又快又好的發(fā)展。
自查人：
2011年7月12日。
合規(guī)風險自查報告業(yè)務部篇一
為進一步加強公司合規(guī)經(jīng)營風險的管控，有效化解經(jīng)營風險隱患，我中支于20xx年8月8日-20xx年8月21日對20xx年1月至20xx年7月期間合規(guī)情況進行了風險排查，現(xiàn)將排查情況匯報如下：
經(jīng)查：我中支無“小金庫”。
1、關于對專業(yè)保險代理、兼業(yè)保險中介機構代理業(yè)務的自查情況。20xx年1月份以來，我公司一直尋求與部分銀行進行銀保合作，由于部分銀行自身已經(jīng)經(jīng)營保險業(yè)務，有的銀行在協(xié)調的過程中存在較大的分歧，因此，截至年底沒有與銀行簽訂中介代理業(yè)務。自20xx年以后，在總對總協(xié)議的基礎上，我公司逐步與工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行開始進行業(yè)務洽談，20xx年開展了很少業(yè)務，但是銷管系統(tǒng)上線后因為這兩家銀行都沒有提供相關的有效證件所以系統(tǒng)中沒再維護，現(xiàn)在也沒再辦理業(yè)務。
2、在自查個人代理業(yè)務中發(fā)現(xiàn)存在的.問題。
因為公司業(yè)務人員個稅扣的比較多，有15個人為了避稅把直銷業(yè)務虛掛到個人代理人業(yè)務上去，牽扯保單5632份、保費891.11萬元、手續(xù)費67.43萬元，我們查出后已經(jīng)批評教育，他們保證以后不再犯類似錯誤。公司領導高度重視在大會上作了嚴厲指示，以后工作中堅決杜絕虛掛代理人的現(xiàn)象，違反者嚴肅處理。
3、對發(fā)現(xiàn)的問題的整改措施。
一是重新審核、完善保險代理協(xié)議和保險代理人檔案。接到通知后。我們對保險代理人檔案信息的真實性、完整性進行了自查，對《保險代理人協(xié)議》進行了審核，使保險代理人雙證齊全有效，管理符合《保險法》和《保險公司中介業(yè)務違法行為出罰辦法》的要求。
二是進一步完善了保險代理人法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓制度。今年以來，公司不斷強化了保險代理人培訓檔案管理，對保險代理人資格進行了審查，及時做好保險代理人從業(yè)資格證書的換發(fā)工作，同時，加強保險代理人的業(yè)務學習和合規(guī)教育培訓工作，建立健全了中介業(yè)務管理的長效機制。
經(jīng)查：我中支20xx年發(fā)生銷售費用共計75.26萬元。20xx年1-6月發(fā)生銷售費用425045元，所有費用都是據(jù)實列支，經(jīng)過認真核查，所報銷銷售費用發(fā)票真實，不存在虛構經(jīng)濟事項的現(xiàn)象。
1、薪資總額管理情況：
2、社會保險費繳納情況：
公司按照規(guī)定為所有正式員工每月按時足額的繳納社會保險，不存在少報、瞞報未按規(guī)定申報、繳納社會保險的現(xiàn)象，在社保繳費基數(shù)的核準方面加強與當?shù)厣绫２块T的溝通，爭取有利政策，避免給公司造成損失。
合規(guī)風險自查報告業(yè)務部篇二
本人xxx，根據(jù)“xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)文化建設年活動實施方案”的相關要求，本人結合自身履職情況開展了合規(guī)風險全面自查，現(xiàn)將有關情況報告如下：
本人自參加工作以來，先后在工商銀行xx縣支行、城市信用社、xx信用社、xx信用社工作過，曾從事儲蓄、會計、出納、經(jīng)警、兼職保安等各種崗位，無論在何種崗位上，本人均能按照規(guī)章制度合規(guī)操作。2008年9月調入xx信用社開始從事個人信貸崗位，2011年6月開始從事企業(yè)信貸崗位。無論是在個人信貸崗位還是企業(yè)信貸崗位，本人在思想上始終堅持堅立科學發(fā)展觀，以正確樹立世界觀、人生觀和金錢觀；在學習上能認真學習各項規(guī)章制度和操作流程，特別是“三法一指引”貸款新規(guī)；在規(guī)章制度上能基本按照《四川省農(nóng)村信用社信貸管理制度匯編》辦理每一筆貸款。
（一）在學習上。主要是自學意識不強，沒有“釘子”精神，不善于緊抓學習，自我素質提高速度較慢。
（二）在思想上。主要是案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的`理念不夠等。
（三）在制度上。主要是規(guī)章制度執(zhí)行不徹底，如貸后檢查始終不及時或貸后檢查簡單、不詳實；借款借據(jù)存在未按要求每天入庫保管等。
一是由于業(yè)務比較繁忙，特別是在辦理個人貸款時，由于每筆業(yè)務辦理時間較長，平均每天辦理業(yè)務較大，上班時間精神高度集中，下班后精神懶散，無法集中精力對各項業(yè)務的自學。
二是由于近年來xx信用社未發(fā)生任何安全事故、其它責任事故或內(nèi)控案件，超成了思想上的松懈，案防工作緊迫感的下降。
三是對各項規(guī)章制度和操作規(guī)程特別是非信貸規(guī)章制度和操作流程只強調了一般要求、一般學習，同時理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學習不夠全面。
一是要繼續(xù)深入學習有關的規(guī)章制度和操作規(guī)程，特別是要定期或不定期的開展金融法律法規(guī)等方面的自學，進一步提高自身遵紀守法的自覺性，增強合規(guī)操作和案件防范的意識。
二是要在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業(yè)務發(fā)展與風險防范、信貸新規(guī)與合規(guī)操作兩手抓。
三是要嚴格按照《四川省農(nóng)村信用社信貸制度匯編》特別是“貸款新規(guī)”操作每一筆信貸業(yè)務，切實加強貸后檢查，防范信貸風險，認真做好內(nèi)控制度特別是重要空白憑證（借款借據(jù)）的相關交接和領用。
總之，今后在信貸崗位上要嚴格踐行合規(guī)職責，促進各項業(yè)務又好又快發(fā)展。
合規(guī)風險自查報告業(yè)務部篇三
為進一步加強環(huán)境安全隱患排查工作，切實維護xxx環(huán)境安全，根據(jù)縣政府《轉發(fā)省州關于在全省開展危險廢物環(huán)境風險大排查專項行動的緊急通知》要求，鄉(xiāng)政府在全鄉(xiāng)范圍內(nèi)組織開展了危險廢物環(huán)境風險大排查專項行動，現(xiàn)就有關情況自查如下：
環(huán)境保護和環(huán)境安全是一項關系國計民生、涉及廣大人民群眾切身利益的重要工作，鄉(xiāng)黨委、政府對此高度重視，將其作為落實科學發(fā)展觀，建設小康社會和資源節(jié)約型、環(huán)境友好型社會的重要工作來抓。
（一）是立即召開會議研究部署環(huán)境保護和環(huán)境安全工作，要求各部門、各單位要重視此項工作，認清形勢，查擺問題，克服麻痹大意思想，將排查整改環(huán)境安全隱患問題作為近一個時期的重點工作來抓，要求主管領導親自帶隊深入基層排查，發(fā)現(xiàn)問題立即要求整改，務求實效，堅決不留死角，切實消除環(huán)境安全隱患。
（二）是明確責任，層層抓好落實。成立了以鄉(xiāng)紀委書記為組長，鄉(xiāng)安監(jiān)、司法、國土、派出所、衛(wèi)生院等為成員單位的'危險廢物環(huán)境風險大排查專項檢查組，對全鄉(xiāng)進行檢查。并落實包片管戶責任機制，要求包片人員對轄區(qū)內(nèi)環(huán)境保護和環(huán)境安全工作負直接責任，出現(xiàn)問題，依法追究責任，確保工作落到實處。
（三）是制訂完善突發(fā)環(huán)境事件應急預案。為提高對突發(fā)環(huán)境事件的應急能力，我鄉(xiāng)制訂了突發(fā)環(huán)境事件應急預案，并著手建立部門聯(lián)動機制，確保一旦出現(xiàn)環(huán)境事件，能夠及時處理，妥善解決。
（一）對有射線裝置單位的鄉(xiāng)中心衛(wèi)生院進行了全面檢查。自查發(fā)現(xiàn)，中心衛(wèi)生院配有x光機1臺，建有醫(yī)療廢棄物收集池，處理方式采取焚燒方式，且切實做到日清日畢，清處及時；區(qū)域內(nèi)無亂堆亂放、無污水橫流現(xiàn)象；區(qū)域內(nèi)放射裝置標志明顯，制定了環(huán)境安全管理制度和環(huán)境污染事故應急計劃。
（二）為較好地整治校園及周邊環(huán)境安全，努力營造“平安校園”建設氛圍，我鄉(xiāng)尤為重視中小學校校園及周邊環(huán)境安全隱患的排查。此次排查期間，對xxx初級中學及12所小學校園、校舍進行了逐一排查，排查的整體情況是：落實了教師值日制度，每天有帶班領導和值日老師，確保了學校每日正常工作秩序；經(jīng)常性開展了一系列環(huán)境安全教育；成立了以校長為組長，教導主任為副組長，各班主任為成員的環(huán)境安全工作領導小組。
（一）、進一步健全環(huán)境安全隱患排查機制，建立隱患排查記錄，做到早防范、早報告，力爭把環(huán)境安全隱患消除在萌芽狀態(tài)。
（二）、切實加強環(huán)境安全宣傳力度，做到各行業(yè)、領域皆知環(huán)境安全的重要性。
（三）、嚴把在建項目審批關，嚴格落實“三同時”制度，強化環(huán)境監(jiān)管力度。
合規(guī)風險自查報告業(yè)務部篇四
根據(jù)《關于印發(fā)xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社“合規(guī)文化建設年”活動實施方案的通知》（xx農(nóng)信聯(lián)發(fā)?2011?140號）要求，為更好貫徹落實該項工作，我社迅速成立“合規(guī)文化建設年”活動推動工作小組，并對存在的合規(guī)風險進行認真自查，通過加大組織宣傳、培訓教育、強化檢查、規(guī)范業(yè)務操作流程等手段，不斷提升我社合規(guī)風險管理水平?，F(xiàn)將我社合規(guī)風險自查情況報告如下：
一、組織領導。
根據(jù)聯(lián)社“合規(guī)文化建設年”活動要求，我社成立了“合規(guī)文化建設年”活動推動工作領導小組。
組長：xxx副組長：xxx成員：xxx、xxx、xxx、xxx、xxx、xxx（注：正副組長由班子擔任，全體員工均為成員，確保人人合規(guī)、人人推動）。
二、自查情況。
經(jīng)過組織本社全體干部員工開展合規(guī)風險大討論及組織全面排查，我社共發(fā)現(xiàn)以下主要風險點：
（一）信用風險管理方面。
主要排查內(nèi)容是：信貸業(yè)務貸前、貸中、貸后等環(huán)節(jié)風險管理（含貸款形態(tài)分類及其調整、貸款檔案管理、不良貸款清收等方面）。
（二）市場風險管理方面。
主要排查內(nèi)容是：完善可操作性強的市場風險管理，關注對投資品種和期限選擇、投資決策、倉位限制、止損行動等方面風險管理內(nèi)容（該項業(yè)務已集中在計財部，由該部負責）。
（三）操作風險管理方面。
主要排查內(nèi)容是：操作風險是否存在人為錯誤、技術缺陷或不利的外部事件所造成損失的風險（含人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引發(fā)的風險）。由于操作風險滲透在業(yè)務和管理各個方面，所以各信用社（部、中心）均應按照職責要求歸口負責，同時嚴格按照內(nèi)控管理要求提高對各業(yè)務條線在制度方面的有效執(zhí)行。重點關注是否建立完整的、可操作性強的操作風險管理制度，該制度是否有效執(zhí)行。其中人力資源部重點對全轄兼崗情況、要害崗位定期輪換、強制休假、親屬回避等方面進行嚴格監(jiān)測排查。
（四）流動性風險管理方面。
安排等方面內(nèi)容。（該項工作由計劃資金財務部負責）。
（五）聲譽風險管理方面。
主要排查內(nèi)容是：重點是完善可操作性強的聲譽風險管理制度。財富管理中心重點關注考察產(chǎn)品是否存在銷售誤導、不實宣傳用語，合規(guī)與風險管理部負責客戶回訪情況方面內(nèi)容、各信用社認真排查分析近年來出現(xiàn)客戶投訴事件發(fā)生原因。
（六）應急管理方面。
主要排查內(nèi)容是：是否建立和完善涵蓋支付清算、現(xiàn)金供應、信息系統(tǒng)建設、安全保衛(wèi)、負面新聞報道等方面的、可操作性強的應急管理制度；各社對有關應急預案報告管理機制是否清晰。
上述排查格式僅供參考，各社亦可按具體業(yè)務條線執(zhí)行情況進行認真排查分析（具體條線分為：信貸、會計出納、中間業(yè)務、財務管理、安全保衛(wèi)、反洗錢、服務規(guī)范等方面內(nèi)容）；聯(lián)社有關職能部門主要根據(jù)自身業(yè)務條線職責要求進行排查，重點排查內(nèi)控制度、業(yè)務流程是否科學、清晰；崗位設置是否科學合理、工作職責邊界是否清晰；各項業(yè)務操作是否合法、合規(guī)等方面進行分析。
三、
原因分析。
對上述問題（風險）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問題（風險）根源。
四、整改措施。
對上述問題（風險）的產(chǎn)生提出解決或處理措施，認真處理好今后在業(yè)務發(fā)展過程中與合規(guī)風險的正確關系，嚴格踐行合規(guī)職責，最終達到防范和化解風險目的，促進各項業(yè)務又好又快發(fā)展。
二o一一年六月三十日（加蓋公章）。
合規(guī)風險自查報告業(yè)務部篇五
為進一步加強公司合規(guī)經(jīng)營風險的管控，有效化解經(jīng)營風險隱患，根據(jù)xxxxxx文件的要求，我中支于2014年8月8日-2014年8月21日對2013年1月至2014年7月期間合規(guī)情況進行了風險排查，現(xiàn)將排查情況匯報如下：
一、關于“小金庫”的自查。
經(jīng)查：我中支無“小金庫”。
二、中介清理自查。
1、關于對專業(yè)保險代理、兼業(yè)保險中介機構代理業(yè)務的自查情況。2012年1月份以來，我公司一直尋求與部分銀行進行銀保合作，由于部分銀行自身已經(jīng)經(jīng)營保險業(yè)務，有的銀行在協(xié)調的過程中存在較大的分歧，因此，截至年底沒有與銀行簽訂中介代理業(yè)務。自2013年以后，在總對總協(xié)議的基礎上，我公司逐步與工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行開始進行業(yè)務洽談，2013年開展了很少業(yè)務，但是銷管系統(tǒng)上線后因為這兩家銀行都沒有提供相關的有效證件所以系統(tǒng)中沒再維護，現(xiàn)在也沒再辦理業(yè)務。
2、在自查個人代理業(yè)務中發(fā)現(xiàn)存在的問題。
因為公司業(yè)務人員個稅扣的比較多，有15個人為了避稅把直銷業(yè)務虛掛到個人代理人業(yè)務上去，牽扯保單5632份、保費891.11萬元、手續(xù)費67.43萬元，我們查出后已經(jīng)批評教育，他們保證以后不再犯類似錯誤。公司領導高度重視在大會上作了嚴厲指示，以后工作中堅決杜絕虛掛代理人的現(xiàn)象，違反者嚴肅處理。
3、對發(fā)現(xiàn)的問題的整改措施。
一是重新審核、完善保險代理協(xié)議和保險代理人檔案。接到通知后。我們對保險代理人檔案信息的真實性、完整性進行了自查，對《保險代理人協(xié)議》進行了審核，使保險代理人雙證齊全有效，管理符合《保險法》和《保險公司中介業(yè)務違法行為出罰辦法》的要求。
二是進一步完善了保險代理人法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓制度。今年以來，公司不斷強化了保險代理人培訓檔案管理，對保險代理人資格進行了審查，及時做好保險代理人從業(yè)資格證書的換發(fā)工作，同時，加強保險代理人的業(yè)務學習和合規(guī)教育培訓工作，建立健全了中介業(yè)務管理的長效機制。
三、銷售費用管理自查。
經(jīng)查：我中支2013年發(fā)生銷售費用共計75.26萬元。2014年1-6月發(fā)生銷售費用425045元，所有費用都是據(jù)實列支，經(jīng)過認真核查，所報銷銷售費用發(fā)票真實，不存在虛構經(jīng)濟事項的現(xiàn)象。
四、工資總額管理自查。
1、薪資總額管理情況：
2、社會保險費繳納情況：
公司按照規(guī)定為所有正式員工每月按時足額的繳納社會保險，不存在少報、瞞報未按規(guī)定申報、繳納社會保險的現(xiàn)象，在社保繳費基數(shù)的核準方面加強與當?shù)厣绫２块T的溝通，爭取有利政策，避免給公司造成損失。
合規(guī)風險自查報告業(yè)務部篇六
為規(guī)范業(yè)務經(jīng)營，強化風險管理，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動。
第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件規(guī)定、相關崗位操作流程和有關制度辦法，組織學習了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學習的文件材料。
第二，做好自查和整改工作,自查柜面業(yè)務操作。對柜面業(yè)務操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反洗錢等進行自查；對內(nèi)外賬務核對、開戶業(yè)務、大額資金業(yè)務、掛失及提前支取等業(yè)務操作的合規(guī)性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務操作流程規(guī)定辦理業(yè)務，提高工作質量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。
第三，加強學習，提高風險防控能力為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質作為工作中的一個基本點，學習內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優(yōu)質服務、工作效率等方面樹立郵政新形象，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構建系統(tǒng)全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。
第四，整改措施及今后工作思路。今后，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設年活動，將合規(guī)文化建設工作貫穿于整個業(yè)務經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責任人的懲處力度，嚴肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風險。
（一）加強學習，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設年活動的工作目標、具體內(nèi)容和要求，定期集中學習，通過學習系統(tǒng)業(yè)務風險要點、業(yè)務流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務技能。
（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。
合規(guī)風險自查報告業(yè)務部篇七
由于我是20xx年1月參加工作，對于信用社的規(guī)章制度了解和認識極為不夠。為了更好更快的帶入融入到信用社的工作之中，在這半年的時間里，我一方面認真學習相關的規(guī)章制度、法律法規(guī)、操作規(guī)程、服務方法、工作態(tài)度等，牢固樹立正確的人生觀、價值觀和服務觀，以金融風險案件為警示，深刻的剖析案件發(fā)生的原因，在“學、查、改”的基礎是，進一步加強自身合規(guī)管理和風險防控意識，提高拒腐防變能力。
在學習過程中，同時也暴露出了一些問題：
二是是重業(yè)務、輕學習。平時只顧忙于業(yè)務，片面適應稽核工作,沖淡了內(nèi)控、安全的學習內(nèi)容，使各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的學習規(guī)劃不夠深入。
我深刻認識到，銀行其風險防控方面有著較之于其他行業(yè)的重要性，所以自參加工作以來，我主要做到一是能夠按照國家金融法令，有關法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調撥工作，嚴格庫存限額，及時調撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強柜面監(jiān)督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作。三是能夠堅持碰庫和軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符。四是能夠嚴格按照陽原縣農(nóng)村信用社綜合業(yè)務系統(tǒng)柜員權限卡管理辦法的有關規(guī)定，妥善保管好柜員卡，做到保管嚴密，操作合規(guī)。
但另外一方面，工作作風還不夠扎實，一是平常制度定的嚴，執(zhí)行時寬，只滿足于開會和學習文件，對上級的重大決策和工作部署，缺乏主動性和創(chuàng)造性。二是作風不夠深入。平時忙業(yè)務多，抓制度少，只是認為只要服務好群眾，為群眾提供良好的金融服務環(huán)境，而輕慢了一些必要的操作規(guī)范。
平時能夠端正經(jīng)營指導思想，樹立科學的發(fā)展觀，堅持業(yè)務發(fā)展與風險防范。增強防范意識，落實“三防一?！?；認真熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產(chǎn)安全。
但在穩(wěn)健經(jīng)營和案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強等，認真分析原因主要有三個：一是風險防控意識不強，由于工作在距縣城較遠的`區(qū)域，心理上認為，只要防控得當，就不會產(chǎn)生風險。二是認為我們聯(lián)社的工作條件好，工資高、福利好，沒那么多思想問題。
總之，通過開展“合規(guī)管理和風險防控年”活動學習對照，發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此，我將會在最短的時間內(nèi)，把自查中發(fā)現(xiàn)的問題，對照相關的制度和操作規(guī)程進行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：
（一）始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。
（二）要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。
（三）要進一步深化對河北省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則的學習，真正把內(nèi)控制度落到實處。
合規(guī)風險自查報告業(yè)務部篇八
根據(jù)《關于印發(fā)xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社“合規(guī)文化建設年”活動實施方案的通知》要求，為更好貫徹落實該項工作，我社迅速成立“合規(guī)文化建設年”活動推動工作小組，并對存在的合規(guī)風險進行認真自查，通過加大組織宣傳、培訓教育、強化檢查、規(guī)范業(yè)務操作流程等手段，不斷提升我社合規(guī)風險管理水平。現(xiàn)將我社合規(guī)風險自查情況報告如下：
根據(jù)聯(lián)社“合規(guī)文化建設年”活動要求，我社成立了“合規(guī)文化建設年”活動推動工作領導小組。
組長：
副組長：
成員：
（注：正副組長由班子擔任，全體員工均為成員，確保人人合規(guī)、人人推動）。
經(jīng)過組織本社全體干部員工開展合規(guī)風險大討論及組織全面排查，我社共發(fā)現(xiàn)以下主要風險點：
（一）信用風險管理方面。
主要排查內(nèi)容是：信貸業(yè)務貸前、貸中、貸后等環(huán)節(jié)風險管理（含貸款形態(tài)分類及其調整、貸款檔案管理、不良貸款清收等方面）。
（二）市場風險管理方面。
主要排查內(nèi)容是：完善可操作性強的市場風險管理，關注對投資品種和期限選擇、投資決策、倉位限制、止損行動等方面風險管理內(nèi)容（該項業(yè)務已集中在計財部，由該部負責）。
（三）操作風險管理方面。
主要排查內(nèi)容是：操作風險是否存在人為錯誤、技術缺陷或不利的外部事件所造成損失的風險（含人員、系統(tǒng)、流程和外部事件所引發(fā)的風險）。由于操作風險滲透在業(yè)務和管理各個方面，所以各信用社（部、中心）均應按照職責要求歸口負責，同時嚴格按照內(nèi)控管理要求提高對各業(yè)務條線在制度方面的有效執(zhí)行。重點關注是否建立完整的、可操作性強的操作風險管理制度，該制度是否有效執(zhí)行。其中人力資源部重點對全轄兼崗情況、要害崗位定期輪換、強制休假、親屬回避等方面進行嚴格監(jiān)測排查。
（四）流動性風險管理方面。
主要排查內(nèi)容是：要求建立完善的'、可操作性強的流動性風險管理。重點關注日常流動性監(jiān)測管理、管理層對流動性頭寸的關注程序、流動性風險壓力測試及相應的風險緩釋安排等方面內(nèi)容。（該項工作由計劃資金財務部負責）。
（五）聲譽風險管理方面。
主要排查內(nèi)容是：重點是完善可操作性強的聲譽風險管理制度。財富管理中心重點關注考察產(chǎn)品是否存在銷售誤導、不實宣傳用語，合規(guī)與風險管理部負責客戶回訪情況方面內(nèi)容、各信用社認真排查分析近年來出現(xiàn)客戶投訴事件發(fā)生原因。
（六）應急管理方面。
主要排查內(nèi)容是：是否建立和完善涵蓋支付清算、現(xiàn)金供應、信息系統(tǒng)建設、安全保衛(wèi)、負面新聞報道等方面的、可操作性強的應急管理制度；各社對有關應急預案報告管理機制是否清晰。
上述排查格式僅供參考，各社亦可按具體業(yè)務條線執(zhí)行情況進行認真排查分析（具體條線分為：信貸、會計出納、中間業(yè)務、財務管理、安全保衛(wèi)、服務規(guī)范等方面內(nèi)容）；聯(lián)社有關職能部門主要根據(jù)自身業(yè)務條線職責要求進行排查，重點排查內(nèi)控制度、業(yè)務流程是否科學、清晰；崗位設置是否科學合理、工作職責邊界是否清晰；各項業(yè)務操作是否合法、合規(guī)等方面進行分析。
對上述問題（風險）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問題（風險）根源。
對上述問題（風險）的產(chǎn)生提出解決或處理措施，認真處理好今后在業(yè)務發(fā)展過程中與合規(guī)風險的正確關系，嚴格踐行合規(guī)職責，最終達到防范和化解風險目的，促進各項業(yè)務又好又快發(fā)展。
合規(guī)風險自查報告業(yè)務部篇九
為落實xxx行《關于開展支行高管人員防范合規(guī)風險履職監(jiān)察工作的通知》，充分發(fā)揮紀檢監(jiān)察工作在xxx銀行內(nèi)控管理中的作用，加強基層高管人員履職及風險防控職能，我行特針對高管人員履職情況及防范合規(guī)風險履職檢查要點開展了一次談心活動，現(xiàn)就具體情況匯報如下：
本次談心活動時間為2月21日—28日，談話對象為全體xxx銀行員工所有在崗人員，談心地點為行長辦公室。
此次談心活動以“支行高管人員防范合規(guī)風險履職檢查工作”為主題，對全體員工進行展開，并由審計人員進行記錄。本次活動內(nèi)容嚴謹，設計層面高，對我行未來的發(fā)展可能遇到的問題，以及高管人員的履職對企業(yè)發(fā)展的影響進行了分析和總結。
通過本次談話，使高管人員充分認識到高管嚴格、合規(guī)履職對于我行未來發(fā)展的重要性；充分認識到作為銀行基層領導在經(jīng)營管理一線中的關鍵作用；充分認識到支行高管人員在全員合規(guī)經(jīng)營、防范風險中的重要責任；充分認識到加強合規(guī)風險管理對于確立全面風險管理理念，推行全員風險文化，促進風險管理體系建設，確保銀行穩(wěn)健經(jīng)營的重要意義，進一步增強做好風險防范履職工作的自覺性和主動性。
合規(guī)風險自查報告業(yè)務部篇十
為全面做好支行高管人員防范合規(guī)風險工作的'開展，確?；鶎痈吖苋藛T正確履行職責工作取得實效，根據(jù)總行《中國銀行支行高管人員防范合規(guī)風險履職監(jiān)察要點》及省行《關于轉發(fā)的通知》文件精神，結合本人工作實際，就貫徹落實《要點》開展了自查自糾工作，現(xiàn)將自查結果匯報如下：
一、經(jīng)過認真對照檢查，本人沒有存在下列違法違規(guī)行為：一是沒有存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務行為；二是沒有存在超越權限或范圍辦理業(yè)務行為；三是沒有存在濫用職權決策或授意、強迫員工實施違規(guī)貸款行為；四是沒有存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處置不良貸款行為；五是沒有存在違規(guī)辦理存取款、資金劃撥、開銷戶、扣劃存款等業(yè)務行為；六是沒有發(fā)現(xiàn)存在其他嚴重違規(guī)行為。
二、今后我將一如既往堅持以身作則的工作作風，認真學習和宣貫《要點》，并結合業(yè)務行為合規(guī)性和合規(guī)風險易發(fā)點，強化自己的風險意識和廉潔意識，自覺抵制違規(guī)行為，維護銀行利益。
特此報告。
合規(guī)風險自查報告業(yè)務部篇十一
為了貫徹落實《上海農(nóng)商行“合規(guī)文化建設年”活動實施方案》的精神，本人通過學習和領會，充分了解了本次活動的重要意義。并根據(jù)自身情況展開自查。現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、崗位、工作的職責。
作為今年的新進員工，從自己的崗位職責上已經(jīng)體會到了我行合規(guī)文化。作為現(xiàn)金庫管員以及普通出納柜員，應當恪守規(guī)章制度，首先應當嚴格庫存限額，及時正確的領解現(xiàn)金。其次，準確及時的在月末季末編制職責內(nèi)的.現(xiàn)金報表。再次堅持軋帳制度，正確使用有關登記簿，做到帳、簿、款相符，嚴格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報。然后，應當妥善保管好自己在各個不同平臺上的密碼，做到保管嚴密，操作合規(guī)。最后能夠不斷增強防范意識，熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護全行的財產(chǎn)安全。
二、嚴謹工作、生活作風。
在工作上我態(tài)度嚴謹，盡職盡責，注重學習專業(yè)理論知識，勤懇努力，嚴格約束自己。作為一名普通的在銀行工作第一線的出納柜員，更加作為我行的新進員工，我時常提醒自己辦事做業(yè)務均應合理合規(guī)，一切按照規(guī)章制度來，不可以馬虎為之。發(fā)現(xiàn)錯誤應當立刻與領導聯(lián)系，而不是藏著掩著，甚至于想些“旁門左道”來解決問題。合規(guī)總是與案防聯(lián)接在一起，若是不合規(guī)必然不能案防，不能因為錯誤的看似之小，而忽略其合規(guī)之大。
生活作風上，我反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。
三、今后的努力方向。
一是始終堅持學習業(yè)務知識，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕進一步深化對上海農(nóng)村商業(yè)銀行工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則的學習，真正把內(nèi)控制度落到實處。
自查人：金麗娜。
合規(guī)風險自查報告業(yè)務部篇十二
為規(guī)范業(yè)務經(jīng)營，強化風險管理，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動。
第一，按照制度要求，重塑制度流程。
按照最新文件規(guī)定、相關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應知、應會、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學習了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學習的文件材料。
第二，做好自查和整改工作。
自查柜面業(yè)務操作。對柜面業(yè)務操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反洗錢等進行自查；對內(nèi)外賬務核對、開戶業(yè)務、大額資金業(yè)務、掛失及提前支取等業(yè)務操作的合規(guī)性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務操作流程規(guī)定辦理業(yè)務，提高工作質量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。
自查服務形象。按照縣農(nóng)信聯(lián)社“優(yōu)質文明服務”的要求，對各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務”執(zhí)崗情況進行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務態(tài)度，提升服務形象，切實提高業(yè)務素質和服務水平，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理，風險共防，和諧共贏”。
通過全面清查，找準問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監(jiān)督約束機制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。
第三，加強學習，提高風險防控能力。
為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質作為工作中的一個基本點，學習內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。
全員行動，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優(yōu)質服務、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構建系統(tǒng)全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。
四．整改措施及今后工作思路。
今后，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設年活動，將合規(guī)文化建設工作貫穿于整個業(yè)務經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責任人的懲處力度，嚴肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風險。
（一）加強學習，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設年活動的工作目標、具體內(nèi)容和要求，定期集中學習，通過學習sc6000系統(tǒng)業(yè)務風險要點、業(yè)務流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務操作流程、確保合規(guī)文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風險。
（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。（三）積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。
合規(guī)風險自查報告業(yè)務部篇十三
為規(guī)范業(yè)務經(jīng)營，強化風險管理，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動。第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件規(guī)定、相關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應知、應會、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學習了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學習的文件材料。第二，做好自查和整改工作自查柜面業(yè)務操作。對柜面業(yè)務操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管等進行自查；對內(nèi)外賬務核對、開戶業(yè)務、大額資金業(yè)務、掛失及提前支取等業(yè)務操作的合規(guī)性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務操作流程規(guī)定辦理業(yè)務，提高工作質量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。自查服務形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝，樹立新形象”的要求，對各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務”執(zhí)崗情況進行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務態(tài)度，提升服務形象，切實提高業(yè)務素質和服務水平，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理，風險共。防，和諧共贏”通過全面清查，找準問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監(jiān)督約束機制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。第三，加強學習，提高風險防控能力為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質作為工作中的一個基本點，學習內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務操作規(guī)程操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優(yōu)質服務、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構建系統(tǒng)全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。四．整改措施及今后工作思路今后，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設年活動，將合規(guī)文化建設工作貫穿于整個業(yè)務經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責任人的懲處力度，嚴肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環(huán)境，進一步防范操作風險。
（一）加強學習，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設年活動的工作目標、具體內(nèi)容和要求，定期集中學習，通過學習sc6000系統(tǒng)業(yè)務風險要點、業(yè)務流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務操作流程、確保合規(guī)文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風險。
（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。
（三）積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。
（四）樹立正確的經(jīng)營指導思想，嚴格按照聯(lián)社的有關規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財。
務帳務、綜合業(yè)務、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
為全面做好支行高管人員防范合規(guī)風險工作的開展，確?；鶎痈吖苋藛T正確履行職責工作取得實效，根據(jù)總行《中國銀行支行高管人員防范合規(guī)風險履職監(jiān)察要點》（中銀發(fā)〔xx〕1459號，以下簡稱《要點》）及省行《關于轉發(fā)的通知》（閩中銀發(fā)〔xx〕564號）文件精神，結合本人工作實際，就貫徹落實《要點》開展了自查自糾工作，現(xiàn)將自查結果匯報如下：
一、經(jīng)過認真對照檢查，本人沒有存在下列違法違規(guī)行為：一是沒有存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務行為；二是沒有存在超越權限或范圍辦理業(yè)務行為；三是沒有存在濫用職權決策或授意、強迫員工實施違規(guī)貸款行為；四是沒有存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處置不良貸款行為；五是沒有存在違規(guī)辦理存取款、資金劃撥、開銷戶、扣劃存款等業(yè)務行為；六是沒有發(fā)現(xiàn)存在其他嚴重違規(guī)行為。
二、今后我將一如既往堅持以身作則的工作作風，認真學習和宣貫《要點》，并結合業(yè)務行為合規(guī)性和合規(guī)風險易發(fā)點，強化自己的風險意識和廉潔意識，自覺抵制違規(guī)行為，維護銀行利益。
特此報告。
自查人：
xx年x月x日。
為規(guī)范業(yè)務經(jīng)營，強化風險管理，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動。第一，按照制度要求，重塑制度流......
為規(guī)范業(yè)務經(jīng)營，強化風險管理，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動。第一，按照制度要求，重塑制度流......
合規(guī)風險自查報告業(yè)務部篇十四
為全面做好支行高管人員防范合規(guī)風險工作的開展，確?；鶎痈吖苋藛T正確履行職責工作取得實效，根據(jù)總行《中國銀行支行高管人員防范合規(guī)風險履職監(jiān)察要點》（中銀發(fā)〔20xx〕1459號，以下簡稱《要點》）及省行《關于轉發(fā)的通知》（閩中銀發(fā)〔20xx〕564號）文件精神，結合本人工作實際，就貫徹落實《要點》開展了自查自糾工作，現(xiàn)將自查結果匯報如下：
一、經(jīng)過認真對照檢查，本人沒有存在下列違法違規(guī)行為：一是沒有存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務行為；二是沒有存在超越權限或范圍辦理業(yè)務行為；三是沒有存在濫用職權決策或授意、強迫員工實施違規(guī)貸款行為；四是沒有存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處置不良貸款行為；五是沒有存在違規(guī)辦理存取款、資金劃撥、開銷戶、扣劃存款等業(yè)務行為；六是沒有發(fā)現(xiàn)存在其他嚴重違規(guī)行為。
二、今后我將一如既往堅持以身作則的`工作作風，認真學習和宣貫《要點》，并結合業(yè)務行為合規(guī)性和合規(guī)風險易發(fā)點，強化自己的風險意識和廉潔意識，自覺抵制違規(guī)行為，維護銀行利益。
特此報告。
自查人：
20xx年7月15日。
合規(guī)風險自查報告業(yè)務部篇十五
縣聯(lián)社:
根據(jù)省聯(lián)社《關于進一步做好農(nóng)村信用社案件專項治理工作的通知》精神,以縣聯(lián)社《關于開展案件專項治理工作的實施方案》為內(nèi)容,結合我社實際,從4月初至五月上旬,我社積極開展了案件專項治理活動.成立了以主任同志為組長,副主任、委派會計、分社負責人為成員的案件專項治理領導小組,對我社的內(nèi)控制度、信貸管理、三防一保等工作進行了全面的自查,重點檢查了印鑒密押,重要空白憑證,現(xiàn)金管理,信貸業(yè)務,對自查發(fā)現(xiàn)的問題進行了現(xiàn)場整改.
1、全面動員,組織職工認真學習案件專項治理工作的重要性,要求各崗位職工端正思想,擺正位置,先從自身崗位自查,對照有關制度的要求,自查自糾,對發(fā)現(xiàn)的問題要求及時反映,不得隱瞞,知情不報,對其他崗位其他員工的業(yè)務行為和管理行為提出意見.
由委派會計同志負責實施對分社、社部各崗位執(zhí)行規(guī)章制度的情況進行檢查.基本操作規(guī)定執(zhí)行情況較好,“一分四雙”和交叉復核制度、“十六項”基本規(guī)定、業(yè)務操作流程符合制度要求,重要空白憑證帳實相符,銷號登記簿與領用、使用情況相一致,分社在領入重要空白憑證時未按要求入庫,而是直接留在柜面使用,已責令立即糾正.檢查了會計憑證、帳簿、各類登記簿,會計憑證要素齊全,帳簿設置合理,錯帳沖正規(guī)范,計息正確.有少數(shù)收貸憑證及借款憑證未簽經(jīng)辦人名章,帳簿有硬性涂改現(xiàn)象.
2、對微機儲蓄業(yè)務進行了檢查,能按操作程序進行操作,特殊會計業(yè)務無缺漏登記的情況,操作員臨時離崗能退出操作系統(tǒng).由于分社掌握微機操作技能的僅操作員和出納員,存在操作員離崗時由出納員代崗,而由信貸員代出納崗的串崗現(xiàn)象.
3、對內(nèi)部往來資金帳戶進行了核對,查實了未達帳項.支票帳戶存款能按月發(fā)出對帳單,但收回率較低,一是我社對睡眠戶存款無法及時聯(lián)系處理,二是許多農(nóng)村公司企業(yè)會計核算不健全,不重視對帳工作,造成一部分對帳單滯留信用社,一部分對帳單發(fā)出后遲遲不能收回.我社已加強了對帳工作的管理,進兩個月發(fā)出和收回率明顯提高.通過業(yè)務過程隨機核對了儲蓄存款余額,分社和社部分別核對了20戶,除未登折款項外,帳折均相符.對帳據(jù)、帳實、帳卡、帳帳、帳表進行了通打核對,檢查日均做到了相符.
4、對印、押、證的管理進行了重點檢查.崗位設置合理,能起到相互制約的作用.各類印章的啟用、使用和保管符合規(guī)定要求,檢查中發(fā)現(xiàn)有個人名章長時間閑置桌面的情況,已當場要求改正,要求所有員工重視印章的管理和使用,杜絕印章、憑證管理上的漏洞.
信貸業(yè)務方面.我社已建立了貸款授權,貸款責任追究和貸款的審批制度.在聯(lián)社對信用社授權的基礎上,由信用社對信貸員進行了授權,對大額貸款由審批小組進行集體研究審批,落實第一責任人.農(nóng)戶小額信用貸款發(fā)放管理與農(nóng)戶檔案的限額一致,大額貸款建立了信貸檔案.信貸管理工作一直是困擾信用社經(jīng)營的重點和難點.去年以來,盡管我社在信貸管理上加強了風險控制,規(guī)范了貸款操作程序,也取得了明顯的成效,但存在的問題仍比較多,尤其對存量貸款的清收化解措施乏力、手段單一,對茶廠和茶廠各萬元的貸款只能在提供抵押物的基礎上辦理續(xù)貸手續(xù).農(nóng)業(yè)的弱質性,信用社貸款的期限管理與農(nóng)業(yè)生產(chǎn)周期的不一致,致使農(nóng)戶個人貸款違約率較高,信貸人員往往處于被動的局面,對剛剛產(chǎn)生的逾期貸款進行催收,而對剛性更強的不良貸款的化解顯得力不從心.
5、農(nóng)村信用社個人貸款種類多,客戶數(shù)量大,獲取信息的渠道狹窄,嚴重的信息不對稱使信貸人員處于茫然無著的狀態(tài).“三查”制度的流于形式,從事信貸人員的觀望等待心理,往往使一筆有問題貸款得到關注時,通常已經(jīng)比較嚴重了.農(nóng)村信用社的考核機制和工資制度,迫使信用社從高管到一般員工,為了求短期的發(fā)展,為了取得最多的經(jīng)濟效益,往往把預期收益想象的較高,往往千方百計甚至不考慮實際可能去擴大業(yè)務,其結果必然使風險產(chǎn)生且加劇.
設施處于正常運轉的狀態(tài).信用社制訂了防暴預案,要求職工熟悉安全保衛(wèi)工作的要求,在遭遇突發(fā)事件時保持頭腦冷靜,采取積極有效的應對措施.
通過自查,我社進一步提高了案件的防范意識,對一些過時的規(guī)章制度進行廢止和重訂.力圖通過對重點部位和崗位的有效監(jiān)督,提高經(jīng)營管理水平,促進我社健康穩(wěn)定發(fā)展.
通過自查,我們也剖析了內(nèi)控制度長期流于形式的原因.
7、內(nèi)控制度從無到有,從初步建立到形成一項系統(tǒng)的制約控制機制,凝聚了信合人強化制度的決心和心血.但這幾年的發(fā)展似乎誤入歧途,大量的類同的規(guī)章、制度、辦法、責任制,掛在墻上、夾在文件夾里、存在電腦中,登記簿、工作日志一字排開,越設越多,一筆掛失業(yè)務要登記掛失登記簿、登記會計特殊事項登記簿、登記計算機工作日記志,一筆借款要登記受理登記簿、借款合同登記簿、內(nèi)勤工作日志.上級檢查樂于看登記簿看工作日志,卻往往忽視實地的實質性的檢查和盤點.很多信用社也熱衷于以規(guī)章制度的裝訂精巧,以登記簿的名目繁多展示內(nèi)控制度建設的完善.查庫制度、“三防一?！睓z查紙上談兵,事后監(jiān)督制度勾勾畫畫,大事小事都要報告,雞零狗碎也要形成書面材料,相同格式、相同內(nèi)容的報告一年送上四次.執(zhí)行上的流于形式根源于內(nèi)控制度本身的形式主義泛濫,源于形式山上的河水只能歸于形式的窠臼.委派會計實行以來,在抓內(nèi)控、抓防范、抓監(jiān)督的過程中起到了關鍵的作用,但多數(shù)委派會計的大部分時間大部分精力都置身于必須的不容滯后的繁瑣的具體的會計業(yè)務中.委派會計本身也還是一個風險源,卻賦予其監(jiān)督與管理的重任,只能是以剩下的一點點時間一點點精力在形式的河流上隨波逐流,而內(nèi)心卻流淌著真實的無奈.
《合規(guī)管理風險防控自查分崗位報告》全文內(nèi)容當前網(wǎng)頁未完全顯示，剩余內(nèi)容請訪問下一頁查看。
合規(guī)風險自查報告業(yè)務部篇十六
根據(jù)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社關于合規(guī)自查工作的有關要求，本人結合自身情況進行了全面自查，現(xiàn)將有關情況報告如下：
本人自參加工作以來，一直在xxx從事綜合柜員工作，今年還順利通過了信貸員資格考試。本人一直能夠自覺主動學習國家和各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的有關文件精神，加強思想道德建設，提高職業(yè)修養(yǎng)，樹立正確的人生觀和價值觀。加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進一步增強工作的責任心和事業(yè)心，努力做到“做一行、愛一行、專一行”。始終把優(yōu)質文明服務作為衡量各項工作的標準來嚴格要求自己，自學接受廣大客戶的監(jiān)督，定期開展自我批評。同時還積極參加聯(lián)社組織的各種活動，努力爭做一名優(yōu)秀的信合人。
民展打下堅定基礎。二是認真學習，提高水平。為使本人在學習階段步調一致，做到合理安排時間，認真記學習筆記，使各項規(guī)章制度熟記心中。在工作中，嚴格按照內(nèi)控制度執(zhí)行，確保工作順利開展。
一是自學意識有待加強，沒有“釘子”精神，學習時間安排的還有很，自我素質提高速度不是很快。
二是思想認識上有待加強。主要是案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念不夠等。
三是規(guī)章制度執(zhí)行不徹底，如客戶存取款后，有時候工作忙起來，客戶簽名可能存在當場漏簽問題，特別是年終時候業(yè)務量是平時的幾倍，大家都可能存在這個問題，就需要事后找客戶補簽。
合規(guī)風險管理是構建有效的內(nèi)部控制機制的基礎和核心，在法人治理結構中具有重要作用。切實加強合規(guī)風險控制，對于提高經(jīng)營管理水平和效率的意義重大。
一是要繼續(xù)深入學習有關的`規(guī)章制度和操作規(guī)程，特別是要定期或不定期的開展金融法律法規(guī)等方面的自學，進一步提高自身遵紀守法的自覺性，增強合規(guī)操作和案件防范的意識。
二是要在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業(yè)務發(fā)展與風險防范、柜員工作與合規(guī)操作兩手抓。
三是要嚴格執(zhí)行內(nèi)內(nèi)控合規(guī)制度。繼續(xù)加強對現(xiàn)有制度的梳理整合，在推動業(yè)務發(fā)展的同時強化內(nèi)控合規(guī)管理。建議:縣聯(lián)社提高內(nèi)控合規(guī)管理與員工的價值關聯(lián)度，把內(nèi)部風險控制與員工的自身利益和發(fā)展密切聯(lián)系起來，使員工在全力促進業(yè)務發(fā)展和安全經(jīng)營的同時，不僅能得到實惠，自身價值也能得到充分地體現(xiàn)，從而有效激發(fā)員工的責任感?？傊窈笤诰C合柜員崗位上要嚴格踐行合規(guī)職責，促進各項業(yè)務又好又快發(fā)展。
合規(guī)風險自查報告業(yè)務部篇十七
自市分行開展“支行高管人員合規(guī)經(jīng)營及風險防范專題教育”活動以來，本人高度重視，始終將此項工作作為支行各項工作的重中之重，同時秉著有則改之無則加勉的心態(tài)，仔細核對《高管人員防范合規(guī)風險履職監(jiān)察要點》中每項內(nèi)容，結合自身平時的工作情況，認真的做了自查自糾，自查結果平時工作均為合規(guī)操作。本人在平時支行管理中取得階段性成果的基礎上，進一步創(chuàng)新途徑，采取有效措施，嚴密步署，狠抓落實，形成了支行領導垂范，上下聯(lián)動，多措并舉的合規(guī)文化建設環(huán)境，在全面扎實推進的同時，有效的促進了合規(guī)文化建設的傳播發(fā)展。
一、推進合規(guī)文化建設的重要保障
1、支行領導重視親力親為起到模范表率作用
以本人為中心的支行領導班子首先認真學習合規(guī)文化建設的相關文件，深刻領會開展合規(guī)文化建設的重大意義。充分認識到開展合規(guī)文化建設是我們支行生存、發(fā)展的內(nèi)在迫切需要。同時，從本人做起，身體力行，親力親為，起到了模范表率作用。本人不但是合規(guī)文化建設的管理者，更是踐行者。在網(wǎng)點辦理業(yè)務時，不搞特權不走快捷通道，和一般的顧客一樣排隊辦理業(yè)務。
2、員工認識到位積極參與形成主動自覺學習的濃厚氛圍
共同提高的濃厚氛圍。
3、將合規(guī)文化建設列入重要的議事日程
我支行把合規(guī)文化建設列入極為重要的議事日程，定期召開專門會議進行研究部署。利用各種機會、不同場合不斷地向職工宣傳，而且還把合規(guī)文化建設的要求落實到各項具體工作中去，不斷推動合規(guī)文化建設向縱深發(fā)展。
4、開展層層簽訂責任狀活動明確干部員工責任意識
我支行根據(jù)市分行日常合規(guī)操作工作要求，層層落實了案件防控責任，并按要求簽訂了案件防控責任狀，明確了員工的責任意識。
二、推進合規(guī)文化建設的有效途徑
1、從職業(yè)操守培訓入手加強員工職業(yè)道德教育
我支行對于新進的員工進行了職業(yè)操守培訓。通過對銀行業(yè)從業(yè)基本準則、銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶等內(nèi)容的學習，新進員工了解了職業(yè)操守的基本知識和做為一名銀行業(yè)從業(yè)人員應具備的基本素質，使職工初步樹立起是非分明的職業(yè)道德觀、榮辱觀、增強了“誠信”、“正直”行業(yè)精神的培養(yǎng)，強化了職業(yè)道德教育。
2、全面落實市分行制定的作業(yè)式操作流程規(guī)范操作行為防范操作風險
為規(guī)范各崗位人員操作行為，防范操作風險，我支行各崗位完全按照市分行制定的操作流程進行日常的工作操作。
3、開展案例學習活動提高員工遵規(guī)守法意識和反思能力
5月份全行統(tǒng)一學習了《2011年個人業(yè)務風險防范專題》、《電子
渠道風險防范》、《風險合規(guī)教育》、《營業(yè)網(wǎng)點風險防范》、《關于小企業(yè)貸款營銷、調查人員隱瞞客戶信息問題的風險提示》。通過案件的學習，觸動了員工的心靈，起到了警示作用，提高了員工遵規(guī)守法意識和自控能力。
為全面做好支行高管人員防范合規(guī)風險工作的開展，確?；鶎痈吖苋藛T正確履行職責工作取得實效，根據(jù)總行《中國銀行支行高管人員防范合規(guī)風險履職監(jiān)察要點》（中銀發(fā)〔2015〕1459號，以下簡稱《要點》）及省行《關于轉發(fā)中國銀行支行高管人員防范合規(guī)風險履職監(jiān)察要點的通知》（閩中銀發(fā)〔2011〕564號）文件精神，結合本人工作實際，就貫徹落實《要點》開展了自查自糾工作，現(xiàn)將自查結果匯報如下：
一、經(jīng)過認真對照檢查，本人沒有存在下列違法違規(guī)行為：
一是沒有存在授意或指使員工違規(guī)辦理業(yè)務行為
二是沒有存在超越權限或范圍辦理業(yè)務行為；
二、今后我將一如既往堅持以身作則的工作作風，認真學習和宣貫《要點》，并結合業(yè)務行為合規(guī)性和合規(guī)風險易發(fā)點，強化自己的風險意識和廉潔意識，自覺抵制違規(guī)行為，維護銀行利益。
特此報告。
自查人：
2011年7月15日
尊敬的領導、同志們：
大家好！我是來自***郵政儲蓄銀行縣級支行的xx，今天我很高興能有幸與大家一起分享所任支行長以來在防范合規(guī)風險履職監(jiān)察工作中的心得和感悟，自擔任支行長以來我們勇樹先進旗幟，營造合規(guī)文化，創(chuàng)造合規(guī)價值，我們在防范合規(guī)風險，履職監(jiān)察工作中取得了豐碩的成果，具體抓住了以下幾點：
《銀行支行高管人員防范合規(guī)風險履職自查報告》全文內(nèi)容當前網(wǎng)頁未完全顯示，剩余內(nèi)容請訪問下一頁查看。
合規(guī)風險自查報告業(yè)務部篇十八
為落實xxxx行《關于開展支行高管人員防范合規(guī)風險履職監(jiān)察工作的通知》，充分發(fā)揮紀檢監(jiān)察工作在xxxxxxxx銀行內(nèi)控管理中的作用，加強基層高管人員履職及風險防控職能，我行特針對高管人員履職情況及防范合規(guī)風險履職檢查要點開展了一次談心活動，現(xiàn)就具體情況匯報如下：
本次談心活動時間為2月21日—28日，談話對象為全體xxxxxxxx銀行員工所有在崗人員，談心地點為行長辦公室。
此次談心活動以“支行高管人員防范合規(guī)風險履職檢查工作”為主題，對全體員工進行展開，并由審計人員進行記錄。本次活動內(nèi)容嚴謹，設計層面高，對我行未來的發(fā)展可能遇到的問題，以及高管人員的履職對企業(yè)發(fā)展的影響進行了分析和總結。
通過本次談話，使高管人員充分認識到高管嚴格、合規(guī)履職對于我行未來發(fā)展的重要性；充分認識到作為銀行基層領導在經(jīng)營管理一線中的關鍵作用；充分認識到支行高管人員在全員合規(guī)經(jīng)營、防范風險中的重要責任；充分認識到加強合規(guī)風險管理對于確立全面風險管理理念，推行全員風險文化，促進風險管理體系建設，確保銀行穩(wěn)健經(jīng)營的重要意義，進一步增強做好風險防范履職工作的自覺性和主動性。
合規(guī)風險自查報告業(yè)務部篇十九
為落實xxxx行《關于開展支行高管人員防范合規(guī)風險履職監(jiān)察工作的通知》，充分發(fā)揮紀檢監(jiān)察工作在xxxxxxxx銀行內(nèi)控管理中的作用，加強基層高管人員履職及風險防控職能，我行特針對高管人員履職情況及防范合規(guī)風險履職檢查要點開展了一次談心活動，現(xiàn)就具體情況匯報如下：
本次談心活動時間為2月21日—28日，談話對象為全體xxxxxxxx銀行員工所有在崗人員，談心地點為行長辦公室。
此次談心活動以“支行高管人員防范合規(guī)風險履職檢查工作”為主題，對全體員工進行展開，并由審計人員進行記錄。本次活動內(nèi)容嚴謹，設計層面高，對我行未來的發(fā)展可能遇到的問題，以及高管人員的履職對企業(yè)發(fā)展的影響進行了分析和總結。
通過本次談話，使高管人員充分認識到高管嚴格、合規(guī)履職對于我行未來發(fā)展的重要性；充分認識到作為銀行基層領導在經(jīng)營管理一線中的.關鍵作用；充分認識到支行高管人員在全員合規(guī)經(jīng)營、防范風險中的重要責任；充分認識到加強合規(guī)風險管理對于確立全面風險管理理念，推行全員風險文化，促進風險管理體系建設，確保銀行穩(wěn)健經(jīng)營的重要意義，進一步增強做好風險防范履職工作的自覺性和主動性。
xxxxxxxxxxx支行。
20xx年3月4日。
合規(guī)風險自查報告業(yè)務部篇二十
本人***，現(xiàn)任**支行副行長。根據(jù)總行“合規(guī)文化建設年”活動精神，本人結合自身崗位與職責認真開展了合規(guī)風險全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、本人基本情況。
本人于2000年4月份從原**信用社調入原**信用社，2003年元月開始在原**信用社任副主任并兼任信貸員職務，主要負責**鎮(zhèn)**村、**村、***社區(qū)片的信貸業(yè)務。現(xiàn)任******支行副行長，包片責任區(qū)仍和以上一樣。從副主任到副行長近8年來，除了協(xié)助領導做好本職崗位的管理職能外，還兼任從事信貸業(yè)務。以下主要從信貸業(yè)務的合規(guī)自查分析。
總結。
本人從2004年開始發(fā)放貸款（當時稱為經(jīng)辦人、現(xiàn)稱為第一責任人），所經(jīng)辦的貸款總額近3億元，貸款客戶對象主要涉及農(nóng)業(yè)種、養(yǎng)殖、農(nóng)民生活、消費信貸，工業(yè)企業(yè)固定資產(chǎn)、流動資金貸款，商業(yè)企業(yè)、個體工商戶的經(jīng)營周轉貸款等多個領域。截止2011年6月末，經(jīng)辦貸款賬面余額5786萬元，約占支行各項貸款余額的**%。其中有10筆，金額23萬元貸款為不良貸款，個人經(jīng)辦貸款不良率為***%。不良貸款主要為2004年至2008年間形成，2008年后至今無一筆不良貸款。
二、存在問題。
總結過去經(jīng)辦貸款形成不良的因素主要有：
1、信貸工作經(jīng)驗不足，貸前調查不能全面深入，細致分析信貸風險。2004年時期，因當時有支農(nóng)再貸款的大力支持，信用社的經(jīng)營狀況已有很大改觀，經(jīng)營性流動也較為充足，信用社的信貸投放也逐漸擴大。當時聯(lián)社的信貸管理制度也存在一些欠缺與不足，如信用查詢沒有建立，基層信貸審批權限較高。本人在此期間經(jīng)辦了大量的國家機關公務員、教師，企事業(yè)單位工作人員的自貸和保證擔保貸款。在經(jīng)辦這些貸款時往往只注重貸款的擔保形式，而未著重強調第一還款來源的重要性與充足性，對借款人的誠信度狀況也缺乏足夠的深入了解，對貸款用途的真實性也未能做到具體、細致的調查，比較過分的相信借款人的介紹，這也是從業(yè)經(jīng)驗不足而造成的。
2、在貸后檢查方面也存在跟蹤檢查不到位，或未能及時行使檢查責任，寬容心過高。例如過去發(fā)放的個人貸款大多以購戶或建房（公務員、教師自貸、保證擔保較多）。在貸后檢查時發(fā)現(xiàn)有些為個人經(jīng)營所用，也有臨時挪作他用的現(xiàn)象，但在跟蹤檢查發(fā)現(xiàn)時，只督促借款人盡快歸還貸款，而未及時對借款人做出相應處罰措施。
3、盲目相信領導介紹的貸款，例如本人經(jīng)辦的一筆貸款，借款人為上級領導介紹，保證人為國家公務員（法院工作人員），后因借款人經(jīng)營不善為逃債而下落不明，該筆貸款雖已通過訴訟，但債權至今難以落實。
三、原因分析及整改措施。
出現(xiàn)上述問題的原因一方面為主觀因素造成，另一方面相關制度的欠缺也風險管理上的不足。而隨著總行相關制度的不斷完善，操作流程的不斷建設，逐步建立健全的內(nèi)控制度和通過教育、培訓對員工個人素質的不斷提升，近年來此類現(xiàn)象已未發(fā)生。從目前的審貸分離及審批權限的上收也從一定角度上杜絕了這類現(xiàn)象的發(fā)生。
而貸款責任追究更是對這一現(xiàn)象的有效處罰，近兩年來通過貸款的責任認定、追究，有效地督促了信貸員清收責任貸款，防范新增不良貸款，在貸款調查時做到了盡職盡責，貸款發(fā)放后及時跟蹤檢查和管理，資產(chǎn)的安全性得到了進一步提升，流動性與效益性也得到了保障。
今年是合規(guī)文化建設年，良好的合規(guī)文化是我行各項業(yè)務健康發(fā)展的根本保障。相信在今后的發(fā)展中，隨著我行各項制度的不斷完善、健全，員工合規(guī)意識的不斷提升。員工能在今后的履職過程中正確處理業(yè)務發(fā)展與合規(guī)風險的正確關系，嚴格踐行合規(guī)職責，最終達到防范和化解風險目的，促進我行各項業(yè)務又快又好的發(fā)展。
自查人：
2011年7月12日。