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業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇一
xx支行在根據(jù)分行安全生產(chǎn)大檢查工作實(shí)施方案的要求，對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)組織自查，整理自查結(jié)果匯報(bào)如下：
個(gè)人外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部管理指責(zé)明確，外匯政策的培訓(xùn)傳導(dǎo)、日常檢輔工作到位；開辦個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部市場(chǎng)準(zhǔn)入流程正確，備案材料齊全，無未經(jīng)批準(zhǔn)或授權(quán)擅自經(jīng)營(yíng)的違規(guī)情況；開辦個(gè)人外匯業(yè)務(wù)已配備必要的點(diǎn)驗(yàn)鈔設(shè)備，個(gè)人外匯經(jīng)辦從業(yè)人員均已培訓(xùn)到位。
網(wǎng)點(diǎn)已設(shè)置個(gè)人本外幣兌換業(yè)務(wù)統(tǒng)一標(biāo)識(shí)，網(wǎng)點(diǎn)信息變更或停辦個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)均在規(guī)定時(shí)間內(nèi)進(jìn)行了備案，不存在超權(quán)限給予客戶結(jié)售匯價(jià)格優(yōu)惠的違規(guī)情況，不存在協(xié)助客戶拆分結(jié)售匯，規(guī)避外匯管理政策規(guī)定的違規(guī)行為，客戶是憑有效身份證件來辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，購(gòu)匯資金僅限于人民幣鈔、本人或其直系親屬的.賬戶內(nèi)資金，按規(guī)定辦理個(gè)人結(jié)售匯的代辦業(yè)務(wù)，是否按規(guī)定審核留存相關(guān)證明材料辦理資本項(xiàng)目下的個(gè)人結(jié)售匯、超年度總額個(gè)人結(jié)售匯、超額個(gè)人手持現(xiàn)鈔結(jié)匯業(yè)務(wù)（網(wǎng)點(diǎn)無此類業(yè)務(wù)發(fā)生），按規(guī)定先在外管個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)進(jìn)行查詢、錄入，錄入信息和業(yè)務(wù)操作流程正確，個(gè)人結(jié)售匯錯(cuò)賬調(diào)整是否按規(guī)定操作流程處理（網(wǎng)點(diǎn)無發(fā)生此類業(yè)務(wù)）。
已按規(guī)定辦理個(gè)人外匯存取、轉(zhuǎn)賬的代辦業(yè)務(wù)，存取外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)遵循政策規(guī)定進(jìn)行限額控制，超過的交易已審核并留存規(guī)定證明材料，不存在協(xié)助客戶拆分存取款、規(guī)避外匯管理政策規(guī)定的違法行為，非同名賬戶間外匯資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)審核并留存了直系親屬關(guān)系證明及雙方有效身份證件。
境外匯出匯款業(yè)務(wù)遵循政策規(guī)定進(jìn)行限額控制，超過限額的交易已審核并留存規(guī)定證明材料，已按規(guī)定辦理個(gè)人外匯匯款的·代辦業(yè)務(wù)，境外匯出匯款不存在個(gè)人直接到境外證券信托戶的·匯款，境外匯入?yún)R款不存在串戶、串名現(xiàn)象。
跨境外匯匯款已逐筆進(jìn)行了基礎(chǔ)信息申報(bào)，境內(nèi)非居民跨境外匯匯款、境內(nèi)居民購(gòu)匯金額在等值5000美元以上的跨境外匯匯款、境內(nèi)居民和境內(nèi)非居民通過境內(nèi)銀行發(fā)生等值5000美元以上收付款已逐筆進(jìn)行了申報(bào)信息的申報(bào)，柜員對(duì)客戶填寫的申報(bào)信息有進(jìn)行審核，其申報(bào)內(nèi)容與該筆涉外收支的相關(guān)內(nèi)容一致，無錯(cuò)申報(bào)、漏申報(bào)現(xiàn)象。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇二
一、印章持有情況：我單位現(xiàn)有印章x枚，包括xxxxxx章、xxxxxxx章、xxxxxx章。
一、嚴(yán)格執(zhí)行印章使用審批、登記制度。印章使用前由用印人在《印章登記簿》上真實(shí)、詳細(xì)、準(zhǔn)確地進(jìn)行了登記，由有權(quán)簽字人簽字同意后用印。未出現(xiàn)過未經(jīng)審批使用印章的情況，且加蓋印章份數(shù)與審批、登記數(shù)相符。特殊合同文本等，加蓋印章時(shí)使用合規(guī)。
二、保管嚴(yán)密，認(rèn)真落實(shí)專人保管。企業(yè)管理科印章和概預(yù)算印章由辦公室xxx負(fù)責(zé)保管和使用，合同專用章和責(zé)任制考核委員會(huì)印章由辦公室xxx負(fù)責(zé)保管和使用。印章不隨意亂放、不隨意外借使用，未發(fā)生未經(jīng)批準(zhǔn)將公章攜帶外出單位使用的情況。
三、認(rèn)真落實(shí)“誰(shuí)掌管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的規(guī)定，嚴(yán)格執(zhí)行隨用隨蓋，領(lǐng)導(dǎo)不預(yù)簽，人在章在，人離章收的操作要求。印章專管員調(diào)離、外出，均按規(guī)定辦理了交接手續(xù)。
必須經(jīng)過經(jīng)濟(jì)性、技術(shù)性和法律性審查，具體分工為法律事務(wù)工作人員嚴(yán)把法律關(guān)系關(guān)，相關(guān)科室對(duì)合同的經(jīng)濟(jì)性和技術(shù)性進(jìn)行審核，再由中心主管領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行審批，才能加蓋合同專用章。不存在將合同專用章交由合同主管部門以外的其它人員攜帶外出的現(xiàn)象。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇三
為進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控管理，規(guī)范操作規(guī)程，建立健全和完善內(nèi)部約束機(jī)制，保證支付結(jié)算業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運(yùn)行，根據(jù)人民銀行廣州分行辦公室《關(guān)于確保廣東地區(qū)支付結(jié)算業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運(yùn)行的通知》（廣州銀辦發(fā)[20xx]323號(hào)）文件精神，本社于20xx年x月x日至x月十對(duì)轄內(nèi)信用社支付結(jié)算業(yè)務(wù)及內(nèi)控管理進(jìn)行自查?，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
經(jīng)對(duì)轄內(nèi)信用社大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)和農(nóng)信銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)的檢查，除個(gè)別社存在大額支付往賬未經(jīng)有權(quán)人審批現(xiàn)象外，未發(fā)現(xiàn)存在問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患。存在問題已下事實(shí)確認(rèn)書，限期整改。
（一）本聯(lián)社共有atm機(jī)5臺(tái)，均為在行atm機(jī)。到檢查日止，5臺(tái)機(jī)具使用正常，但存在部分信用主相關(guān)人員對(duì)atm機(jī)巡查工作未達(dá)到要求次數(shù)；前后臺(tái)崗位輪換時(shí)，柜員未及時(shí)對(duì)atm機(jī)密碼進(jìn)行變更等現(xiàn)象。
（二）至檢查日止，本聯(lián)社共有pos機(jī)45臺(tái)，目前使用正常，未發(fā)現(xiàn)其他風(fēng)險(xiǎn)隱患。
對(duì)印、押、證的管理進(jìn)行了重點(diǎn)檢查。轄內(nèi)信用社人員崗位設(shè)置合理，能起到相互制約的作用，各類印章的啟用、使用和保管符合規(guī)定要求。檢查中發(fā)現(xiàn)有個(gè)人名章長(zhǎng)時(shí)間閑置桌面、員工調(diào)離本社但未及時(shí)登記停用日期的情況，已當(dāng)場(chǎng)要求改正。要求所有員工重視印章的管理和使用，杜絕印章、憑證管理上的漏洞。單位存款賬戶管理方面，存在個(gè)別信用社賬戶資料已過有效期而未及時(shí)更新、開立的單位存款賬戶開戶許可證單位負(fù)責(zé)人姓名與客戶所提供的開戶資料負(fù)責(zé)人身份不一致現(xiàn)象，已督促其限期整改。
通過本次自查自評(píng)，聯(lián)社上下內(nèi)控意識(shí)也得到進(jìn)一步增強(qiáng)，明確了內(nèi)控管理工作對(duì)于自身發(fā)展及落實(shí)外部監(jiān)管要求的重要意義。同時(shí)，各業(yè)務(wù)部門進(jìn)一步梳理了日常內(nèi)控管理工作流程，轄內(nèi)各信用社在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、業(yè)務(wù)管理和操作中，將嚴(yán)格遵循“內(nèi)控優(yōu)先”原則，優(yōu)化流程，規(guī)范操作，加大檢查監(jiān)督和機(jī)具使用巡查的力度，扎扎實(shí)實(shí)地做好內(nèi)控管理，做到警鐘長(zhǎng)鳴，堅(jiān)持不懈，嚴(yán)防各類風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
xx聯(lián)社會(huì)計(jì)結(jié)算部。
20xx年x月x日。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇四
自收到市分公司《關(guān)于于印發(fā)的通知》后，我公司經(jīng)理室高度重視，并主抓落實(shí)，在市分公司的具體指導(dǎo)下，結(jié)合工作實(shí)際，嚴(yán)格對(duì)照《通知》，對(duì)20xx年度中介業(yè)務(wù)全面檢查，在檢查過程中嚴(yán)格把關(guān)，嚴(yán)格要求，不留“死角”，切實(shí)做好中介業(yè)務(wù)自查自糾工作。
現(xiàn)將自查自糾情況匯報(bào)如下：
1.我公司按照《銷售管理系統(tǒng)管理暫行辦法》要求，結(jié)合實(shí)際情況制定有合法、科學(xué)、有效的中介業(yè)務(wù)管理制度，經(jīng)營(yíng)行為依法合規(guī)、業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)客觀。
2.我公司嚴(yán)格執(zhí)行公司《手續(xù)費(fèi)管理辦法（暫行）》，對(duì)明確不允許支付手續(xù)費(fèi)的政策性農(nóng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)做到令行禁止。
1.銷售管理系統(tǒng)專人維護(hù)，系統(tǒng)的審核、修改權(quán)限無超范圍、超權(quán)限的'操作現(xiàn)象。
2.合作中介機(jī)構(gòu)均具備監(jiān)管部門批準(zhǔn)的有效資質(zhì)；營(yíng)銷員全部持有有效的代理資格證、展業(yè)證。
3.合作代理機(jī)構(gòu)、營(yíng)銷員均與公司簽訂委托代理合同且在有效期內(nèi)。
4.合作中介機(jī)構(gòu)、營(yíng)銷員資質(zhì)、合同信息是否如實(shí)錄入銷售管理系統(tǒng)，嚴(yán)格按照操作規(guī)范申請(qǐng)和使用渠道代碼和銷售人員代碼。
經(jīng)查，在中介業(yè)務(wù)開展過程中不存在以下情況：
1．將直接業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)掛保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)套取資金。
2.將直接業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)掛保險(xiǎn)營(yíng)銷員名下套取資金。
3.虛增保險(xiǎn)營(yíng)銷員套取資金。
4.通過中介機(jī)構(gòu)虛開發(fā)票及虛增業(yè)務(wù)管理費(fèi)用方式套取資金。
5.串通中介機(jī)構(gòu)虛假退保、虛假理賠套取資金。
6.通過中介機(jī)構(gòu)向利益關(guān)聯(lián)單位和個(gè)人非法輸送利益。
7.將套取資金建立小金庫(kù)、私分、貪污、職務(wù)侵占等。
8.兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)自身業(yè)務(wù)列支傭金。
9.自保業(yè)務(wù)支付傭金。
10.利用中介業(yè)務(wù)和中介渠道違法違規(guī)的其他相關(guān)問題。
雖然這次自查自糾沒發(fā)現(xiàn)什么違規(guī)問題，但我公司將進(jìn)一步深入學(xué)習(xí)貫徹《關(guān)于落實(shí)監(jiān)管要求開展中介業(yè)務(wù)自查自糾工作的通知》及中介業(yè)務(wù)相關(guān)管理制度，增強(qiáng)全員依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。進(jìn)一步健全防范中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)行為的快速反應(yīng)機(jī)制和長(zhǎng)效機(jī)制，推動(dòng)公司中介業(yè)務(wù)持續(xù)健康協(xié)調(diào)發(fā)展。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇五
省分局內(nèi)控監(jiān)督檢查組：
接到省分局內(nèi)控檢查通知后，我局首先組織人員開展了外匯業(yè)務(wù)的自查和糾改工作，目前此項(xiàng)工作已基本結(jié)束，現(xiàn)將主要情況報(bào)告如下：
一、20xx年內(nèi)控監(jiān)督檢查中所發(fā)現(xiàn)問題的整改情況匯報(bào)20xx年，省分局內(nèi)控監(jiān)督檢查組對(duì)我行內(nèi)控制度建設(shè)及執(zhí)行情況進(jìn)行了全面的檢查，針對(duì)存在的問題，下發(fā)了《內(nèi)控監(jiān)督檢查意見書》。我局收支《內(nèi)控監(jiān)督檢查意見書》后，主管局長(zhǎng)非常重視，專門召開外匯管理科全體人員會(huì)議，要求認(rèn)真對(duì)待檢查意見，研究整改方案，落實(shí)整改責(zé)任，并制定了具體的措施，要求在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)整改完畢。
針對(duì)20xx年檢查中發(fā)現(xiàn)的“我局內(nèi)控制度中缺少局長(zhǎng)和副局長(zhǎng)的工作崗位職責(zé)”問題，檢查結(jié)束后，我局立即制定了局長(zhǎng)和副局長(zhǎng)崗位責(zé)任制，并將其充實(shí)到制度匯編中。
針對(duì)“國(guó)際收支（綜合、科技）和經(jīng)常項(xiàng)目各項(xiàng)制度、崗位責(zé)任制和操作規(guī)程在裝訂匯編時(shí)缺少目錄”問題，我局組織全體人員重新校對(duì)了制度匯編，對(duì)制度中不完善的內(nèi)容進(jìn)行了完善，同時(shí)附加了目錄。
二、對(duì)20xx年1月至20xx年9月的業(yè)務(wù)自查情況匯報(bào)20xx年10月8日－10日，我局主管局長(zhǎng)和外匯科正副科長(zhǎng)通過實(shí)地核查方式，對(duì)中心支局20xx年1月－20xx年9月的各項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)開展及內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行了自查。
核查了重要單證和印章的保管、登記情況；對(duì)各類報(bào)表進(jìn)行了復(fù)查和數(shù)據(jù)核對(duì)；對(duì)已辦結(jié)的各類業(yè)務(wù)留存的單證資料進(jìn)行了核查復(fù)審；對(duì)各業(yè)務(wù)系統(tǒng)計(jì)算機(jī)操作流程進(jìn)行了復(fù)查核實(shí)。
1.出口收匯核銷業(yè)務(wù)。建立了企業(yè)領(lǐng)用核銷單、注銷登記薄等，認(rèn)真完整做好登記；對(duì)核銷單實(shí)行入保險(xiǎn)柜雙人妥善管理，沒有丟失現(xiàn)象發(fā)生；對(duì)由于各種原因作廢的核銷單及時(shí)作好登記并在“中國(guó)電子口岸”上注銷；在具體辦理出口收匯核銷業(yè)務(wù)操作中，能嚴(yán)格按操作規(guī)程辦理，操作規(guī)范，單證資料齊全；能按規(guī)定及時(shí)上報(bào)各種報(bào)表，不存在錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)現(xiàn)象；根據(jù)不同業(yè)務(wù)要求分類保管各類資料，核銷資料、報(bào)表資料按期進(jìn)行裝訂歸檔。
2.進(jìn)口付匯核銷業(yè)務(wù)。進(jìn)口付匯核銷業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)范，付匯核銷資料及單證齊全；及時(shí)、完整打印報(bào)關(guān)單電子底帳，確保了報(bào)關(guān)單的真實(shí)有效；能及時(shí)準(zhǔn)確上報(bào)各類進(jìn)口付匯核銷報(bào)表，無錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)現(xiàn)象。
3.個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)人員能通過“個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)”對(duì)因私購(gòu)結(jié)匯進(jìn)行實(shí)施監(jiān)控；按時(shí)上報(bào)“個(gè)人結(jié)售匯報(bào)表和報(bào)告。
定要求填制“資本項(xiàng)目業(yè)務(wù)內(nèi)部審批表”，由經(jīng)辦、復(fù)核、領(lǐng)導(dǎo)逐級(jí)審核，認(rèn)真上機(jī)操作，換人復(fù)核，操作手續(xù)規(guī)范；外商投資企業(yè)檔案資料嚴(yán)格按規(guī)定分類建檔，妥善保管。
5.貿(mào)易信貸業(yè)務(wù)。辦理預(yù)收貨款額度外人工確認(rèn)時(shí)做到審核資料齊全，操作規(guī)范。
6.國(guó)際收支。對(duì)國(guó)際收支形勢(shì)按月、季進(jìn)行監(jiān)測(cè)、分析并形成報(bào)告上報(bào)分局。
7.外匯統(tǒng)計(jì)。嚴(yán)格執(zhí)行銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)工作制度，并按旬、月報(bào)送報(bào)表，能做到數(shù)據(jù)準(zhǔn)確無誤，沒有錯(cuò)報(bào)、遲報(bào)情況發(fā)生；統(tǒng)計(jì)報(bào)表檔案資料按旬、按月進(jìn)行裝訂，并妥善保管。
8.現(xiàn)場(chǎng)檢查。程序合法，實(shí)體處理得當(dāng)，檔案資料完整規(guī)范。
9.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。業(yè)務(wù)人員充分利用非現(xiàn)場(chǎng)檢查系統(tǒng)，不定期監(jiān)測(cè)可疑數(shù)據(jù)，定期上報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告。
1.注重制度建設(shè)與責(zé)任落實(shí)相結(jié)合。多年來，我們局始終把制度建設(shè)作為一項(xiàng)重要工作來抓，內(nèi)部監(jiān)督檢查分層次實(shí)施，形成了分管局長(zhǎng)主管抓，部門領(lǐng)導(dǎo)重點(diǎn)抓，崗位人員具體負(fù)責(zé)，一級(jí)抓一級(jí)，層層落實(shí)。
訂后，我中心支局根據(jù)新的行政許可項(xiàng)目及設(shè)立依據(jù)等，及時(shí)對(duì)公示內(nèi)容進(jìn)行了更新替換。進(jìn)口核銷制度改革后，我中心支局對(duì)原有的進(jìn)口核銷內(nèi)控制度進(jìn)行了更新修訂，為進(jìn)口核銷改革工作的有序推進(jìn)提供了保障。
1.重大事項(xiàng)決策方面。成立了外匯案件查處審議委員會(huì)。在疑難業(yè)務(wù)處理、外匯查處等重大事項(xiàng)處理方面，我們通過案件查處審議委員會(huì)進(jìn)行集體審議做出決定。
2.風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)控制方面。在容易發(fā)生政策和操作風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域和工作環(huán)節(jié)，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，執(zhí)行操作規(guī)程。同時(shí)，針對(duì)易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)部位，制定了內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制措施及責(zé)任表。
3.領(lǐng)導(dǎo)層履行檢查職責(zé)。根據(jù)我們內(nèi)控監(jiān)督檢查制度規(guī)定，部門領(lǐng)導(dǎo)按月對(duì)崗位人員外匯業(yè)務(wù)執(zhí)行情況進(jìn)行全面檢查，局領(lǐng)導(dǎo)每年檢查至少一次。
4.審批或授權(quán)方面。為了崗位各層級(jí)職責(zé)權(quán)限明確，我們根據(jù)內(nèi)控有關(guān)規(guī)定，對(duì)業(yè)務(wù)審批處理事項(xiàng)按權(quán)限進(jìn)行了授權(quán)。對(duì)不同層級(jí)的崗位所具備的業(yè)務(wù)審批權(quán)或事務(wù)決定權(quán)以制度形式，進(jìn)行了嚴(yán)格劃分，對(duì)權(quán)限劃分事項(xiàng)或金額標(biāo)準(zhǔn)等做出了明確界定。
5.不相容職務(wù)分離方面。崗位之間權(quán)責(zé)明確、相互制約，對(duì)不宜兼任的職務(wù)進(jìn)行了嚴(yán)格分離。主要表現(xiàn)在憑證保管與使用相分離，印章保管與使用相分離、憑證與印章保管的分離。
6.重要事項(xiàng)報(bào)告方面。重要事項(xiàng)、重大差錯(cuò)和事故按有。
關(guān)規(guī)定及時(shí)做到上報(bào)。
7.應(yīng)急方案制定方面。對(duì)于突發(fā)事件或緊急情況，制定了應(yīng)急預(yù)案，預(yù)案涵蓋了對(duì)突發(fā)事件或緊急情況的預(yù)測(cè)預(yù)警、信息報(bào)告、應(yīng)急處置、恢復(fù)重建及調(diào)查評(píng)估等內(nèi)容；并結(jié)合情況適時(shí)演練，能夠及時(shí)預(yù)警并反應(yīng)，保證不受損失或?qū)p失降低到最低程度。
通過這次內(nèi)控自查，一方面，進(jìn)一步健全和規(guī)范了中心支局的內(nèi)控制度和各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，另一方面也讓我們清醒地認(rèn)識(shí)到工作中還存在一定的差距。我局將以此次省分局組織的內(nèi)控監(jiān)督現(xiàn)場(chǎng)檢查為契機(jī)，提高內(nèi)控自律意識(shí)，進(jìn)一步完善內(nèi)控監(jiān)督管理，提高履行職責(zé)效能，使我局的外匯管理工作進(jìn)一步規(guī)范化、程序化。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇六
為進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控管理，規(guī)范操作規(guī)程，建立健全和完善內(nèi)部約束機(jī)制，保證支付結(jié)算業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運(yùn)行，根據(jù)人民銀行廣州分行辦公室《關(guān)于確保廣東地區(qū)支付結(jié)算業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運(yùn)行的通知》（廣州銀辦發(fā)[2009]323號(hào)）文件精神，本社于20xx年x月x日至x月十對(duì)轄內(nèi)信用社支付結(jié)算業(yè)務(wù)及內(nèi)控管理進(jìn)行自查?，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
經(jīng)對(duì)轄內(nèi)信用社大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)和農(nóng)信銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)的檢查，除個(gè)別社存在大額支付往賬未經(jīng)有權(quán)人審批現(xiàn)象外，未發(fā)現(xiàn)存在問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患。存在問題已下事實(shí)確認(rèn)書，限期整改。
（一）本聯(lián)社共有atm機(jī)5臺(tái)，均為在行atm機(jī)。到檢查日止，5臺(tái)機(jī)具使用正常，但存在部分信用主相關(guān)人員對(duì)atm機(jī)巡查工作未達(dá)到要求次數(shù)；前后臺(tái)崗位輪換時(shí)，柜員未及時(shí)對(duì)atm機(jī)密碼進(jìn)行變更等現(xiàn)象。
（二）至檢查日止，本聯(lián)社共有pos機(jī)45臺(tái)，目前使用正常，未發(fā)現(xiàn)其他風(fēng)險(xiǎn)隱患。
對(duì)印、押、證的管理進(jìn)行了重點(diǎn)檢查。轄內(nèi)信用社人員崗位設(shè)置合理，能起到相互制約的作用，各類印章的啟用、使用和保管符合規(guī)定要求。檢查中發(fā)現(xiàn)有個(gè)人名章長(zhǎng)時(shí)間閑置桌面、員工調(diào)離本社但未及時(shí)登記停用日期的情況，已當(dāng)場(chǎng)要求改正。要求所有員工重視印章的管理和使用，杜絕印章、憑證管理上的漏洞。單位存款賬戶管理方面，存在個(gè)別信用社賬戶資料已過有效期而未及時(shí)更新、開立的`單位存款賬戶開戶許可證單位負(fù)責(zé)人姓名與客戶所提供的開戶資料負(fù)責(zé)人身份不一致現(xiàn)象，已督促其限期整改。
通過本次自查自評(píng)，聯(lián)社上下內(nèi)控意識(shí)也得到進(jìn)一步增強(qiáng)，明確了內(nèi)控管理工作對(duì)于自身發(fā)展及落實(shí)外部監(jiān)管要求的重要意義。同時(shí)，各業(yè)務(wù)部門進(jìn)一步梳理了日常內(nèi)控管理工作流程，轄內(nèi)各信用社在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、業(yè)務(wù)管理和操作中，將嚴(yán)格遵循“內(nèi)控優(yōu)先”原則，優(yōu)化流程，規(guī)范操作，加大檢查監(jiān)督和機(jī)具使用巡查的力度，扎扎實(shí)實(shí)地做好內(nèi)控管理，做到警鐘長(zhǎng)鳴，堅(jiān)持不懈，嚴(yán)防各類風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇七
通過前段時(shí)間我行組織對(duì)合規(guī)文化的學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識(shí)到，合規(guī)教育活動(dòng)是我行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，開展合規(guī)教育文化活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作、遏制違法違規(guī)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)意義。這次活動(dòng)的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了我的崗位職責(zé)，凈化了思想，提高了業(yè)務(wù)能力，增強(qiáng)了合規(guī)重要性的認(rèn)識(shí)，也為實(shí)際工作指明了方向。在農(nóng)發(fā)行加速發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，開展合規(guī)管理年活動(dòng)對(duì)于增強(qiáng)農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí)，培育良好合規(guī)文化，促進(jìn)農(nóng)發(fā)行事業(yè)的健康成長(zhǎng)，提高防控金融風(fēng)險(xiǎn)的能力有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。本人通過行里組織的相關(guān)規(guī)章制度的集中學(xué)習(xí)與自學(xué)，從工作、生活的各個(gè)方面進(jìn)行了自查，并對(duì)自身存在的問題及時(shí)進(jìn)行了改正與解決。
(一)思想有所松懈，學(xué)習(xí)意識(shí)不強(qiáng)。首先是學(xué)習(xí)理論不夠，不能真正做到在干中學(xué)，在學(xué)中干。其次是學(xué)習(xí)的自覺性不高。雖然平時(shí)比較注重學(xué)習(xí)，集體組織的各項(xiàng)活動(dòng)和學(xué)習(xí)都能積極參加，但平時(shí)自己學(xué)習(xí)的自覺性不高，鉆不進(jìn)去，學(xué)習(xí)的內(nèi)容不系統(tǒng)、不全面，對(duì)很多新事物、新知識(shí)的學(xué)習(xí)不深不透，不能精益求精。工作一忙就對(duì)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)和技能的訓(xùn)練有所放松，導(dǎo)致自己的業(yè)務(wù)技能水平?jīng)]有顯著進(jìn)步。
式的拓展。在問題前面先要求自己對(duì)其有個(gè)認(rèn)知和思考，并在有必要時(shí)將其記錄下來，在不影響工作的前提下，盡量嘗試自身解決問題，一回生兩回熟，現(xiàn)在面對(duì)的各種問題就是將來提升自身能力的種種財(cái)富。
(三)對(duì)于相關(guān)規(guī)章制度理解不到位，執(zhí)行不到位，造成工作中產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的可能性。
通過開展“合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年”活動(dòng)學(xué)習(xí)對(duì)照，發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此，我將會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)，把自查中發(fā)現(xiàn)的問題，對(duì)照相關(guān)的制度和操作規(guī)程進(jìn)行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：
(一)始終堅(jiān)持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”，重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線，警惕各種腐朽思想的侵蝕。
(二)要加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，時(shí)刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識(shí)和自我防范能力。
(三)要進(jìn)一步深化對(duì)農(nóng)發(fā)行工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇八
為了加強(qiáng)銀行結(jié)算帳戶管理工作，維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序，打擊不法分子利用銀行結(jié)算帳戶從事套取現(xiàn)金、逃債、逃稅、洗錢等違法活動(dòng)，按照銀監(jiān)辦發(fā)《關(guān)于開展大額對(duì)公存款帳戶和票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》要求，我社及時(shí)將文件精神傳達(dá)到了每個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，安排專人對(duì)銀行結(jié)算賬戶管理、大額支付、票據(jù)業(yè)務(wù)、重空管理等工作進(jìn)行了一次檢查和自查，并提出了具體的檢查完善要求?，F(xiàn)將自檢查情況匯報(bào)如下：
我信用社所轄營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)6個(gè)，從1月1日止12月31日，共計(jì)已清理及開立單位、企業(yè)存款帳戶121戶（其中：新開戶36戶），已銷不合規(guī)帳戶20戶。通過清理，現(xiàn)有人民銀行核發(fā)許可證的結(jié)算帳戶56戶，其中：基本存款帳戶49戶，有許可證的臨時(shí)存款帳戶1戶，備案類的一般存款帳戶5戶，專用存款帳戶1戶，待撤消長(zhǎng)期不動(dòng)戶49戶。通過檢查，我社能認(rèn)真執(zhí)行人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算帳戶的管理內(nèi)容和管理規(guī)定，服從市區(qū)聯(lián)社對(duì)帳戶規(guī)范工作的安排和指導(dǎo)。為抓好帳戶規(guī)范工作，我社成立了以社主任為組長(zhǎng)，副主任、座班主任、分社主任為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，并明確座班主任具體負(fù)責(zé)銀行結(jié)算帳戶的開立、使用和撤消的審查和管理工作。
通過二年來的工作努力，帳戶管理基本達(dá)到了規(guī)范化的目標(biāo)。經(jīng)查，開立帳戶的單位提供的申請(qǐng)資料完整、真實(shí)、有效；信用社對(duì)結(jié)算帳戶建立了開銷戶登記制度，開戶申請(qǐng)資料保管齊全、合規(guī)；無違規(guī)為單位、企業(yè)及個(gè)體戶開立各類銀行結(jié)算帳戶的行為；在帳戶使用上，臨時(shí)存款賬戶無超期使用，一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。所有帳戶不存在存款人出租、出借銀行結(jié)算帳戶和利用銀行結(jié)算帳戶套取現(xiàn)金及公款私存的行為。
一是能夠執(zhí)行《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定的使用現(xiàn)金范圍辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。對(duì)一日一次性從儲(chǔ)蓄帳戶提取現(xiàn)金5萬元（不含5萬元）以上的，核實(shí)有效身份證件，并經(jīng)儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人核實(shí)后予以支付；對(duì)一日一次性超過5萬元以上的現(xiàn)金支付或一日數(shù)次累計(jì)超過5萬元以上的現(xiàn)金支付，嚴(yán)格按照《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定的使用現(xiàn)金范圍審查報(bào)批支付，保證款項(xiàng)支付的合法合規(guī)性。同時(shí)信用社逐筆進(jìn)行支付業(yè)務(wù)登記，并妥善保管有關(guān)資料，并按季向人民銀行備案。
二是對(duì)大額支付進(jìn)行排查和帳戶余額核對(duì)工作。核查來“雙百萬”對(duì)公帳戶2筆（一般帳戶），支付方式為支票轉(zhuǎn)賬，款項(xiàng)用途是貸款支付工程款。經(jīng)對(duì)帳戶上門對(duì)賬，列支項(xiàng)目用途屬實(shí)。
三加大帳戶控制管理，推進(jìn)工作的開展。我社把工作始終作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的意識(shí)，掌握必要的技能，增強(qiáng)工作的緊迫感、主動(dòng)性；在日常處理業(yè)務(wù)過程中，做到逐筆登記上報(bào)可凝交易報(bào)告，審查登記客戶基本資料，杜絕匿名和假名帳戶。經(jīng)排查，我社沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
從檢查情況看，各網(wǎng)點(diǎn)都能按重要空白憑證的領(lǐng)用、保管、使用設(shè)立登記簿，網(wǎng)點(diǎn)主出納負(fù)責(zé)保管重要空白憑證。全轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)用的各種重要空白憑證都能做到分類保管，并能按憑證號(hào)碼順序領(lǐng)取、使用，做到有序排列。同時(shí)能嚴(yán)格執(zhí)行印章、密押、憑證的管理、使用交接制度，對(duì)重要空白憑證的領(lǐng)取、使用、保管、交接以及作廢的程序嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行，無帳實(shí)不符的情況。信用社座班主任每月能夠?qū)χ匾瞻讘{證進(jìn)行檢查，檢查結(jié)束后認(rèn)真填寫查庫(kù)記錄，對(duì)管理使用不規(guī)范的網(wǎng)點(diǎn)，當(dāng)場(chǎng)提出了整改意見，要求馬上糾正。
一是能不斷完善監(jiān)督制約機(jī)制，通過執(zhí)行規(guī)章制度，加強(qiáng)對(duì)各崗位人員的相互監(jiān)督，特別加強(qiáng)對(duì)信貸、會(huì)計(jì)等要害崗位人員的監(jiān)督管理，實(shí)行以制管人、以制服人，從而達(dá)到“管住人，用好人”的目標(biāo)。
二是按照聯(lián)社稽核監(jiān)督部門的安排，信用社認(rèn)真排查“九種人”，重點(diǎn)圍繞參與賭博、經(jīng)商辦企業(yè)和經(jīng)常出入高檔娛樂消費(fèi)場(chǎng)所，支出明顯大于收入的要害崗位人員的基本情況、思想表現(xiàn)、社會(huì)交往及道德品質(zhì)等情況記入備忘錄，并將其作為重要監(jiān)控對(duì)象，隨時(shí)了解掌握其思想、工作和生活變化情況。
三是以轄內(nèi)全體干部職工為對(duì)象，以信用社要害崗位人員為重點(diǎn)，開展了“學(xué)規(guī)程、防案件、保安全”的競(jìng)賽活動(dòng)，對(duì)上級(jí)文件通報(bào)和金融案例堅(jiān)持每周學(xué)習(xí)制度，通過邊學(xué)習(xí)，邊討論，邊聯(lián)系實(shí)際，邊制定方案和措施，采取聽、看、問、考“四結(jié)合”的方式以典型案例警示教育員工，有效增強(qiáng)了干部職工的安全防范意識(shí)和思想道德修養(yǎng)。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇九
中間業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)布局中必不可少的一部分，它具有成本低、風(fēng)險(xiǎn)小、收入穩(wěn)定的特點(diǎn)，受微觀經(jīng)濟(jì)與宏觀經(jīng)濟(jì)、金融政策影響較小，逐漸成為商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)的焦點(diǎn)。商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)收費(fèi)的動(dòng)因是：第一，銀行業(yè)全面對(duì)外開放和與國(guó)際慣例接軌的外部動(dòng)因。第二，改善我國(guó)商業(yè)銀行的收入結(jié)構(gòu)和盈利空間的內(nèi)在動(dòng)因。第三，規(guī)范市場(chǎng)秩序，制止商業(yè)銀行間惡意競(jìng)爭(zhēng)的客觀需要。第四，深化商業(yè)銀行改革，增強(qiáng)其業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的內(nèi)在要求。
中間業(yè)務(wù)是指不構(gòu)成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)債，形成商業(yè)銀行非利息收入的業(yè)務(wù)。其種類繁多，前我國(guó)商業(yè)銀行共開展260余個(gè)品種的中間業(yè)務(wù)，但少商業(yè)銀行僅僅將中間業(yè)務(wù)作為爭(zhēng)奪銀行存款份額的段，為了搶奪有限客戶，各銀行在中間業(yè)務(wù)中出現(xiàn)任確定收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，少收費(fèi)、無償服務(wù)甚至墊付資金的惡競(jìng)爭(zhēng)局面。中間業(yè)務(wù)在總收入中的占比與國(guó)外有很大距，平均才8%，最高的也只有17%，有的甚至連1%都達(dá)不到。
1、商業(yè)銀行是企業(yè)。因?yàn)檎嬲纳虡I(yè)化銀行并不是社會(huì)的福利機(jī)構(gòu)，而是一個(gè)有價(jià)的服務(wù)機(jī)構(gòu)。同時(shí)，商業(yè)銀行作為企業(yè)，它要降低成本，提高收入，最終實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)的最大化。在經(jīng)營(yíng)成本方面，金融市場(chǎng)逐漸開放，國(guó)際銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，為了使自己能在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中占有一定的市場(chǎng)份額，商業(yè)銀行必將在資金運(yùn)用、管理費(fèi)用、產(chǎn)品開發(fā)、技術(shù)研究等方面增加大量投入，造成經(jīng)營(yíng)成本的明顯上升。在營(yíng)業(yè)收入方面，商業(yè)銀行的主營(yíng)業(yè)務(wù)收入是存貸利差，而近幾年來，人民銀行連續(xù)幾次的降息，使存貸差逐漸收窄，商業(yè)銀行的收入明顯下降。進(jìn)而開辟更廣闊的收入來源，尋找新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)將成為商業(yè)銀行的必然選擇，那么中間業(yè)務(wù)的收費(fèi)也就是個(gè)必然趨勢(shì)。
2、規(guī)范商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的需求。真正的商業(yè)銀行要有科學(xué)的、規(guī)范的經(jīng)營(yíng)體系，高質(zhì)量的銀行服務(wù)水平。由于不收費(fèi)，銀行不會(huì)投入更多的成本和過多的精力來改進(jìn)服務(wù)狀況，只能使服務(wù)停留在簡(jiǎn)單的、初級(jí)的水平。實(shí)行服務(wù)收費(fèi)后，客戶對(duì)銀行的服務(wù)水平要求就會(huì)隨之提高，同時(shí)也由于利益的驅(qū)使，使銀行在金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新上下功夫，通過推出更多更好的服務(wù)來吸引更多的優(yōu)質(zhì)客戶，占有銀行業(yè)的服務(wù)水平。
1、有助于降低社會(huì)交易成本，增加社會(huì)總收入。原本由企業(yè)、事業(yè)、政府等職能部門所代理的工資發(fā)放、養(yǎng)老金發(fā)放等工作，現(xiàn)由商業(yè)銀行所代理，不但減輕了企業(yè)、事業(yè)、政府等職能部門的工作，又提高了整個(gè)社會(huì)的勞動(dòng)生產(chǎn)率，方便了群眾，節(jié)約了經(jīng)費(fèi)，降低了社會(huì)交易成本，既使商業(yè)銀行收取合理的手續(xù)費(fèi)，社會(huì)交易總成本仍遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于企業(yè)、事業(yè)、政府等職能部門的自營(yíng)成本。
2、有助于增加商業(yè)銀行收入，提高其利潤(rùn)率。商業(yè)銀行的收入由三部分組成：存貸利差、資金運(yùn)營(yíng)收入、中間業(yè)務(wù)收入。作為商業(yè)銀行三大收入來源的中間業(yè)務(wù)收入已越來越受到商業(yè)銀行的青睞，而其所帶來的利潤(rùn)也在節(jié)節(jié)高升。
3、有助于增強(qiáng)商業(yè)銀行創(chuàng)新能力，提高其競(jìng)爭(zhēng)力。商業(yè)銀行對(duì)其服務(wù)實(shí)行明碼標(biāo)價(jià)之后，使得服務(wù)成為真正意義上的商品。對(duì)于商業(yè)銀行而言，服務(wù)將不再是義務(wù)，而是通過服務(wù)，增加經(jīng)營(yíng)收入，提高利潤(rùn)率。實(shí)行服務(wù)收費(fèi)后，銀行的競(jìng)爭(zhēng)將變得更加激烈和透明，消費(fèi)者的選擇空間更加廣闊，商業(yè)銀行只有合理配置系統(tǒng)資源，建立科學(xué)、有效、規(guī)范的成本效益核算體系，提高服務(wù)質(zhì)量，進(jìn)行合理收費(fèi)，才能獲得更多、更優(yōu)的客戶。這樣，勢(shì)必促進(jìn)商業(yè)銀行的改革，增強(qiáng)其開發(fā)和創(chuàng)新中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品的能力，從而實(shí)現(xiàn)銀行利潤(rùn)的最大化，極大地提高自身綜合競(jìng)爭(zhēng)力。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十
在過去的xx年可謂是“互聯(lián)網(wǎng)金融”的元年，以互聯(lián)網(wǎng)為資源、以大數(shù)據(jù)和云計(jì)算為基礎(chǔ)的互聯(lián)網(wǎng)金融模式將不斷涌現(xiàn)，銀行的經(jīng)營(yíng)方式和盈利模式也正悄然發(fā)生變化，建立在大數(shù)據(jù)和新技術(shù)基礎(chǔ)上的線上融資、支付方式、數(shù)據(jù)管理、財(cái)富管理等業(yè)務(wù)將成為未來銀行利潤(rùn)新的增長(zhǎng)點(diǎn)。
互聯(lián)網(wǎng)全天候服務(wù)的模式，大數(shù)據(jù)和云計(jì)算的快速發(fā)展，對(duì)數(shù)據(jù)基礎(chǔ)設(shè)施架構(gòu)帶來沖擊：傳統(tǒng)架構(gòu)在擴(kuò)展性、實(shí)時(shí)性、可靠性方面都有所欠缺；數(shù)據(jù)量激增要求商業(yè)銀行的it基礎(chǔ)設(shè)施具有良好的可擴(kuò)展性和伸縮性；社交網(wǎng)絡(luò)、移動(dòng)互聯(lián)產(chǎn)生的海量交互數(shù)據(jù)需要進(jìn)行實(shí)時(shí)挖掘分析，以創(chuàng)造和改進(jìn)產(chǎn)品與服務(wù)。商業(yè)銀行需要對(duì)it基礎(chǔ)設(shè)施架構(gòu)進(jìn)行改良與創(chuàng)新，對(duì)自身的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理提出了更高的要求。我們將從管理和技術(shù)等兩方面對(duì)如何加強(qiáng)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理進(jìn)行探討。
一、管理方面。
銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性監(jiān)管指引》（銀監(jiān)發(fā)[]104號(hào)）是我國(guó)在“業(yè)務(wù)連續(xù)性”管理領(lǐng)域的第一份監(jiān)管指引，旨在“強(qiáng)化事前監(jiān)管要求、建立事中處理流程、明確事后報(bào)告路徑”，我們主要關(guān)注業(yè)務(wù)連續(xù)性組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)影響分析、業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃與資源建設(shè)、演練及持續(xù)改進(jìn)、運(yùn)營(yíng)中斷事件應(yīng)急處置等領(lǐng)域。
業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的目標(biāo)是將業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃通過風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、業(yè)務(wù)影響分析、演練等流程與業(yè)務(wù)活動(dòng)充分融合，提供一個(gè)可自我治理和自我維護(hù)的業(yè)務(wù)連續(xù)管理體系。采用基于業(yè)務(wù)流程的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作方法，通過對(duì)業(yè)務(wù)流程的梳理、關(guān)鍵環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、業(yè)務(wù)影響分析等方法，制定覆蓋銀行全部重要業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃，同時(shí)有針對(duì)性的為不同風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景制定應(yīng)急預(yù)案，對(duì)于關(guān)鍵資源開展備份建設(shè)等與業(yè)務(wù)連續(xù)性相關(guān)的建設(shè)工作，條件完備的情況下開展業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃的測(cè)試和演練，識(shí)別和分析業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃的不足，并進(jìn)行優(yōu)化和完善，并在日常工作過程中持續(xù)開展業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃的維護(hù)工作。
2.組建合適的業(yè)務(wù)連續(xù)性組織架構(gòu)。
業(yè)務(wù)連續(xù)性管理項(xiàng)目的有效實(shí)施開展，首先必須取得管理層的支持和參與，所以業(yè)務(wù)連續(xù)性管理必然是自上而下的產(chǎn)物，是管理層意志的體現(xiàn)。在籌備伊始，銀行管理層便應(yīng)指定分管行長(zhǎng)，主導(dǎo)發(fā)起及業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作，提升銀行內(nèi)部對(duì)于業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的外部要求和內(nèi)部需求上的理解認(rèn)同度，打破部門之間的藩籬，奠定協(xié)同協(xié)作的基調(diào)。
無論從外部監(jiān)管要求來看，還是從業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的性質(zhì)來說，業(yè)務(wù)連續(xù)性管理建設(shè)屬于銀行全面風(fēng)險(xiǎn)體系項(xiàng)下，銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門作為全面風(fēng)險(xiǎn)主管部門應(yīng)全程參與工作的指導(dǎo)、開展、評(píng)估、監(jiān)督等環(huán)節(jié)，統(tǒng)籌進(jìn)度和節(jié)點(diǎn)要求，協(xié)調(diào)項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)內(nèi)外部工作事項(xiàng)。
項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)中還應(yīng)包含信息技術(shù)部門的相關(guān)專業(yè)人員，由其主要負(fù)責(zé)以下幾個(gè)方面的工作：對(duì)銀行信息系統(tǒng)建設(shè)現(xiàn)狀進(jìn)行梳理；在業(yè)務(wù)影響分析過程中對(duì)關(guān)鍵信息系統(tǒng)、系統(tǒng)恢復(fù)能力及系統(tǒng)重要程度提出觀點(diǎn)；對(duì)信息系統(tǒng)rto及rpo目標(biāo)進(jìn)行設(shè)定；提供信息系統(tǒng)支持，協(xié)助業(yè)務(wù)條線部門完成業(yè)務(wù)連續(xù)性管理要求。
此外，銀行業(yè)務(wù)種類繁多，各業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)水平要求較高，銀行的相關(guān)業(yè)務(wù)部門人員也應(yīng)被納入項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)作為主要團(tuán)隊(duì)成員。業(yè)務(wù)部門人員的加入將有助于在重要業(yè)務(wù)流程的梳理、業(yè)務(wù)影響分析的評(píng)定、風(fēng)險(xiǎn)分析、應(yīng)急預(yù)案制定等方面更高效地開展工作。
3.開展業(yè)務(wù)影響分析。
在明確業(yè)務(wù)連續(xù)性管理模式后，由業(yè)務(wù)連續(xù)性管理主管部門牽頭進(jìn)行卡中心全部業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)影響分析，識(shí)別出卡中心業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的重點(diǎn)業(yè)務(wù)，識(shí)別業(yè)務(wù)的關(guān)鍵性資源，識(shí)別資源的面臨的風(fēng)險(xiǎn)敞口并制定緩釋、轉(zhuǎn)移、接受等風(fēng)險(xiǎn)策略。
每個(gè)業(yè)務(wù)在開展過程中都有所需依賴的關(guān)鍵資源，關(guān)鍵資源主要包括人員、場(chǎng)所、系統(tǒng)三類，如信用卡制卡業(yè)務(wù)，其依賴于主機(jī)系統(tǒng)提供制卡文件、卡務(wù)管理人員進(jìn)行制卡數(shù)據(jù)核對(duì)和制卡管理、制卡外包公司在特定制卡場(chǎng)所進(jìn)行制卡作業(yè)，以及卡本身，這些都是制卡業(yè)務(wù)所依賴的關(guān)鍵資源。
同時(shí)確定業(yè)務(wù)的恢復(fù)優(yōu)先級(jí)別，作為未來業(yè)務(wù)連續(xù)性資源分配的依據(jù)和基礎(chǔ)。綜合參考業(yè)務(wù)發(fā)展的要求、業(yè)務(wù)中斷影響分析的結(jié)果、業(yè)務(wù)恢復(fù)成本、管理層的要求和關(guān)注，確定業(yè)務(wù)rto、rpo。
4.完善業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃及資源建設(shè)。
業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃應(yīng)包括重要業(yè)務(wù)及關(guān)聯(lián)關(guān)系、業(yè)務(wù)恢復(fù)優(yōu)先次序、重要業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)所需關(guān)鍵資源、應(yīng)急指揮和危機(jī)通訊程序、運(yùn)營(yíng)中斷事件應(yīng)急處置要求、各類預(yù)案以及預(yù)案維護(hù)管理要求、殘余風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。將應(yīng)急預(yù)案覆蓋面與風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果進(jìn)行匹配，補(bǔ)充相關(guān)高風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案。對(duì)各類應(yīng)急預(yù)案的層次進(jìn)行整理，并對(duì)不同應(yīng)急預(yù)案之間的銜接進(jìn)行優(yōu)化。通過iso0框架內(nèi)各流程之間的互動(dòng)關(guān)系，打破了職能部門之間的技術(shù)壁壘，實(shí)現(xiàn)減少服務(wù)可用的時(shí)間或者最小化業(yè)務(wù)活動(dòng)中斷影響的流程目標(biāo)。
對(duì)重要業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)所需的關(guān)鍵資源，建立備用資源計(jì)劃。對(duì)備用業(yè)務(wù)和辦公場(chǎng)所資源、備用信息系統(tǒng)運(yùn)行場(chǎng)所資源、備用信息技術(shù)資源、備用人力資源等，以及電力、通訊、消防、安保等資源缺口進(jìn)行建設(shè)與落實(shí)，明確備用資源歸口部門。
5.持續(xù)開展業(yè)務(wù)連續(xù)性演練及持續(xù)改進(jìn)。
制定業(yè)務(wù)連續(xù)性演練工作計(jì)劃和工作指引，對(duì)經(jīng)識(shí)別的納入業(yè)務(wù)連續(xù)性管理范疇的重要業(yè)務(wù)制定演練計(jì)劃，確?？梢愿采w全部重要業(yè)務(wù)。按照演練計(jì)劃安排，提前進(jìn)行人員安排和任務(wù)分工、編寫演練方案和手冊(cè)，按期開展業(yè)務(wù)連續(xù)性演練，詳細(xì)記錄演練過程，尤其關(guān)注演練過程中遇到的問題和解決過程，演練完成后進(jìn)行總結(jié)，并根據(jù)演練中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行相應(yīng)的文檔優(yōu)化。
6.運(yùn)營(yíng)中斷事件應(yīng)急處置。
“工欲善其事，必先利其器”，利用自動(dòng)化的it運(yùn)維工具力爭(zhēng)出錯(cuò)率趨近于零，可以有效減輕人工控制流程的負(fù)擔(dān)，商業(yè)銀行需建立自動(dòng)化、智能化的監(jiān)測(cè)手段，應(yīng)從單純信息系統(tǒng)監(jiān)測(cè)向業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)發(fā)展，從被動(dòng)監(jiān)控到主動(dòng)監(jiān)控，加強(qiáng)關(guān)鍵業(yè)務(wù)時(shí)點(diǎn)的系統(tǒng)壓力監(jiān)測(cè)，建立科技與業(yè)務(wù)部門間、銀行與監(jiān)管機(jī)構(gòu)、外部單位間的風(fēng)險(xiǎn)信息提示與共享。對(duì)事件實(shí)施分級(jí)分類處置，按照業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案，通過減少服務(wù)功能、縮小服務(wù)范圍，保障關(guān)鍵、緊急的業(yè)務(wù)處理，利用替代系統(tǒng)、手工記賬、分支機(jī)構(gòu)或其他行支付渠道等手段進(jìn)行業(yè)務(wù)應(yīng)急處置，加強(qiáng)對(duì)外溝通，最大程度降低負(fù)面影響，而非一味等待信息系統(tǒng)的恢復(fù)。
近年來國(guó)外一些銀行在發(fā)生重大事件后，不是因?yàn)橹袛嘣斐傻膿p失而難以為繼，而是丟掉了客戶的信任、喪失信譽(yù)而逐步走向衰落的。因此加強(qiáng)危機(jī)管理尤顯重要，應(yīng)設(shè)置專職部門負(fù)責(zé)危機(jī)處理，加強(qiáng)輿情監(jiān)測(cè)、信息溝通和發(fā)布，以消除或降低負(fù)面影響。
二、技術(shù)方面。
當(dāng)前銀行運(yùn)營(yíng)高度依賴信息科技，信息科技在有力支撐銀行業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營(yíng)管理的同時(shí)，也導(dǎo)致用戶信息和業(yè)務(wù)處理的高度集中，使得銀行面臨更大的安全隱患，一旦因?yàn)橥话l(fā)災(zāi)難造成關(guān)鍵業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)丟失或信息系統(tǒng)故障，將嚴(yán)重影響銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)營(yíng)。
1.通過冗余技術(shù)構(gòu)建高可用系統(tǒng)。
高可用技術(shù)主要是通過冗余技術(shù)來提高it設(shè)備的可用性。服務(wù)器的高可用性，不僅取決于硬件的可靠性，還可通過結(jié)構(gòu)冗余來實(shí)現(xiàn)開放平臺(tái)應(yīng)用服務(wù)器的高可用。應(yīng)用系統(tǒng)的高可用性技術(shù)主要包括提高應(yīng)用可靠性的多點(diǎn)接入架構(gòu)、業(yè)務(wù)處理的負(fù)載均衡模式以及數(shù)據(jù)庫(kù)的高可用技術(shù)。例如網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)，適合應(yīng)用多點(diǎn)接入架構(gòu)、負(fù)載均衡模式，在多個(gè)地點(diǎn)冗余地部署相對(duì)獨(dú)立的多套應(yīng)用系統(tǒng)來提供多個(gè)訪問接入點(diǎn)，多個(gè)業(yè)務(wù)處理節(jié)點(diǎn)同時(shí)處理相同類型的業(yè)務(wù)，并自動(dòng)實(shí)現(xiàn)負(fù)載均衡，當(dāng)其中一個(gè)節(jié)點(diǎn)的應(yīng)用系統(tǒng)異常，訪問請(qǐng)求能夠被自動(dòng)路由到正常節(jié)點(diǎn)處理，實(shí)現(xiàn)無縫地接管系統(tǒng)應(yīng)用。
數(shù)據(jù)庫(kù)的高可用可通過數(shù)據(jù)冗余和結(jié)構(gòu)冗余來實(shí)現(xiàn)，數(shù)據(jù)冗余一般通過磁盤復(fù)制和數(shù)據(jù)備份來完成，結(jié)構(gòu)冗余可通過集群、熱備份等技術(shù)來實(shí)現(xiàn)，在一些大型web應(yīng)用的發(fā)展，相應(yīng)的數(shù)據(jù)處理需求在增加，橫向擴(kuò)展集群以提升性能成為企業(yè)的共同策略。
2.加強(qiáng)災(zāi)備系統(tǒng)建設(shè)。
目前大部分商業(yè)銀行的數(shù)據(jù)中心均已采用“兩地三中心”的高可用體系，建設(shè)了同城和異地災(zāi)備中心，大大提高了抵御災(zāi)難的能力。按照生產(chǎn)和災(zāi)備系統(tǒng)的運(yùn)行關(guān)系劃分，災(zāi)備模式可以分為主備模式和雙活模式：
（1）主備模式。
災(zāi)備系統(tǒng)處于熱備份狀態(tài)，當(dāng)生產(chǎn)環(huán)境發(fā)生災(zāi)難后才啟用災(zāi)備系統(tǒng)，而通常在主備切換時(shí)，業(yè)務(wù)的連續(xù)性會(huì)受到影響。
（2）雙活模式。
災(zāi)備系統(tǒng)與生產(chǎn)環(huán)境處于“雙活”狀態(tài)，同時(shí)負(fù)載部分生產(chǎn)交易，任何一地發(fā)生災(zāi)難后，另一處系統(tǒng)可實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的無縫切換，對(duì)核心業(yè)務(wù)影響較小。由于“雙活”模式在確保災(zāi)難備份和恢復(fù)功能的前提下，將日常運(yùn)營(yíng)和應(yīng)急備份需求結(jié)合起來，充分利用了災(zāi)備資源，因此受到越來越多的商業(yè)銀行的青睞。
在“雙活”模式下，災(zāi)備機(jī)房和生產(chǎn)機(jī)房各自承擔(dān)部分的銀行柜面業(yè)務(wù)，當(dāng)生產(chǎn)機(jī)房發(fā)生災(zāi)難性事件無法工作后，災(zāi)備機(jī)房仍能確保主要部分的柜面業(yè)務(wù)不受影響，在此我們建議首選“雙活”模式。
商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理是一個(gè)長(zhǎng)期、全面、持續(xù)完善的過程，應(yīng)結(jié)合自身整體業(yè)務(wù)規(guī)劃目標(biāo)，統(tǒng)籌整合技術(shù)和業(yè)務(wù)力量，確保業(yè)務(wù)持續(xù)、健康發(fā)展！
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十一
根據(jù)總行的檢查通知要求，我部牽頭組織客戶經(jīng)理對(duì)2011年截止6月末有余額的銀行承兌匯票及貼現(xiàn)業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，檢查面達(dá)到100%，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：
一、整體情況。
截止6月末，我行銀行承兌匯票余額為13.16億元，較年初增加2.26萬元，增幅為20.73%。截止6月末我行貼現(xiàn)余額為零。
本次我行對(duì)銀行承兌匯票采取100%檢查的方式，主要檢查截止6月末有余額的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，余額為13.16億元。1、授信業(yè)務(wù)的合規(guī)性。
所有業(yè)務(wù)合同標(biāo)的物與申請(qǐng)人營(yíng)業(yè)執(zhí)照和章程表述的經(jīng)營(yíng)范圍匹配，稅票與交易合同有關(guān)要素一致，交易金額符合申請(qǐng)人的經(jīng)營(yíng)規(guī)模。擔(dān)保人具備擔(dān)保資格和擔(dān)保能力；擔(dān)保方式為質(zhì)押的已辦妥質(zhì)押手續(xù)。
3、銀行承兌匯票的簽發(fā)及帳務(wù)處理。
銀票的簽發(fā)均是在簽訂承兌協(xié)議并經(jīng)業(yè)務(wù)部門及有權(quán)人員簽批的情況下開立。
未出現(xiàn)發(fā)放貸款備付銀票（或償還銀票墊款）和開新票（通過貼現(xiàn)套取資金）還舊票的情況。
5、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)資料的完備性情況。
銀行承兌匯票業(yè)務(wù)資料均能按照監(jiān)管部門及我行總行的要求簽訂相關(guān)法律文本并提供相關(guān)業(yè)務(wù)資料。我行要求客戶經(jīng)理及時(shí)追蹤企業(yè)稅票到位情況，定期收集稅票歸檔，確保票據(jù)業(yè)務(wù)的合規(guī)性，但檢查中發(fā)現(xiàn)仍有部分稅票未能及時(shí)補(bǔ)充，部分貿(mào)易合同上未注明以銀行承兌匯票作為結(jié)算方式，少數(shù)客戶提供了重復(fù)稅票。
三、整改要求。
3、針對(duì)業(yè)務(wù)中檢查出來的重復(fù)稅票，要求做到現(xiàn)場(chǎng)整改，團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)做好督辦工作；
4、少數(shù)不能提供稅票的客戶，要求其提供貨運(yùn)單據(jù)等足以證明貿(mào)易真實(shí)性的材料，并不再受理此類業(yè)務(wù)。
5、對(duì)不能提供足額稅票的敞口銀票，要求其補(bǔ)足敞口保證金，并停止其續(xù)辦銀承業(yè)務(wù)。
四、工作打算。
二〇一一年八月六日。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十二
xx市分公司：
我司自7月1日啟用新的業(yè)務(wù)印章以來，始終嚴(yán)格按照蘇州市分公司業(yè)務(wù)印章管理制度要求，切實(shí)做好業(yè)務(wù)印章的`使用和管理。并且對(duì)前一階段業(yè)務(wù)印章使用管理情況進(jìn)行自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
為了更好的加強(qiáng)管理和防范風(fēng)險(xiǎn)，結(jié)合太倉(cāng)支公司的實(shí)際，制訂了公司業(yè)務(wù)印章監(jiān)督管理制定。支公司嚴(yán)格遵循統(tǒng)一歸口，分級(jí)負(fù)責(zé)的原則，與車險(xiǎn)部、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)部以及各營(yíng)業(yè)部、營(yíng)銷服務(wù)部經(jīng)理簽訂業(yè)務(wù)印章管理責(zé)任書，明確業(yè)務(wù)印章管理責(zé)任人、保管使用人及其工作職責(zé)。
支公司對(duì)印章領(lǐng)用單位統(tǒng)一填寫《印章使用管理登記表》以及《業(yè)務(wù)印章保管使用登記表》，平時(shí)各相關(guān)部門都能認(rèn)真填寫《業(yè)務(wù)印章使用臺(tái)賬》，內(nèi)容詳細(xì)、完備。印章授權(quán)使用期限每滿一個(gè)月后，次月10日前都能報(bào)綜合部保管人檢查驗(yàn)收。在日常工作中，業(yè)務(wù)印章落實(shí)專人保管，做到不隨意放置，不在空白紙張、空白單印上用印。行政印章沒有在承保、理賠業(yè)務(wù)單證上使用。
到目前為止，支公司未發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)印章遺失現(xiàn)象。
xx支公司。
20xx年xx月xx日。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十三
轉(zhuǎn)眼間，2014年已成為歷史，但我們?nèi)匀挥浀萌ツ昙ち业母?jìng)爭(zhēng)。天氣雖不是異常的嚴(yán)寒，但大街上四處飄飄的招聘條幅足以讓人體會(huì)到2015年閥門行業(yè)將會(huì)又是一個(gè)大較場(chǎng)，競(jìng)爭(zhēng)將更加白熱化。市場(chǎng)總監(jiān)、銷售經(jīng)理、區(qū)域經(jīng)理，大大小小上百家企業(yè)都在搶人才，搶市場(chǎng)，大家已經(jīng)真的地感受到市場(chǎng)的殘酷，坐以只能待毖?？偨Y(jié)是為了來年揚(yáng)長(zhǎng)避短，對(duì)自我有個(gè)全面的認(rèn)識(shí)。
一、任務(wù)完成情景。
今年實(shí)際完成銷售量為5000萬，其中一車間球閥2000萬，蝶閥1200萬，其他1800萬，基本完成年初既定目標(biāo)。
球閥常規(guī)產(chǎn)品比去年有所下降，偏心半球增長(zhǎng)較快，鍛鋼球閥相比去年有少量增長(zhǎng);但蝶閥銷售不夠夢(mèng)想(計(jì)劃是在1500萬左右)，大口徑蝶閥(dn1000以上)銷售量很少，軟密封蝶閥有少量增幅。
總的說來是銷售量正常，oem增長(zhǎng)較快，但公司自身產(chǎn)品增長(zhǎng)不夠夢(mèng)想，“雙達(dá)”品牌增長(zhǎng)也不夢(mèng)想。
二、客戶反映較多的情景。
對(duì)于我們生產(chǎn)銷售型企業(yè)來說，質(zhì)量和服務(wù)就是我們的生命，如果這兩方面做不好，企業(yè)的發(fā)展壯大就是紙上談兵。
1、質(zhì)量狀況：質(zhì)量不穩(wěn)定，退、換貨情景較多。如___客戶的球閥，___客戶的蝶閥等，發(fā)生的質(zhì)量問題接二連三，客戶怨聲載道。
2、細(xì)節(jié)注意不夠：如大塊焊疤、表面不光潔，油漆顏色出錯(cuò)，發(fā)貨時(shí)手輪落下等等。雖然是小問題卻影響了整個(gè)產(chǎn)品的質(zhì)量，并給客戶造成很壞的印象。
3、交貨不及時(shí)：生產(chǎn)周期計(jì)劃不準(zhǔn)，生產(chǎn)調(diào)度不當(dāng)常造成貨期拖延，也有發(fā)貨人員人為因素造成的交期延遲。
4、運(yùn)費(fèi)問題：關(guān)于運(yùn)費(fèi)問題客戶投訴較多，尤其是老客戶，如___、___、___等人都說比別人的要貴，并且同樣的貨，同樣的運(yùn)輸工具，今日和昨日不一樣的價(jià)。
5、技術(shù)支持問題：客戶的問題不回答或者含糊其詞，造成客戶對(duì)公司抱怨和誤解，___、___等人均有提到這類問題。問題不大，但與公司“客戶至上”“客戶就是上帝”的宗旨不和諧。
6、報(bào)價(jià)問題：因公司內(nèi)部?jī)r(jià)格體系不完整，所以不一樣的客戶等級(jí)無法體現(xiàn)，老客戶、大客戶體會(huì)不到公司的照顧與優(yōu)惠。
三、銷售中的問題。
經(jīng)過近兩年的磨合，銷售部已經(jīng)融合成一支精干、團(tuán)結(jié)、上進(jìn)的隊(duì)伍。團(tuán)隊(duì)有分工，有合作，人員之間溝通順利，相處融洽;銷售人員已掌握了必須的銷售技巧，并增強(qiáng)了為客戶服務(wù)的思想;業(yè)務(wù)比較熟練，都能獨(dú)當(dāng)一面，并且工作中的問題善于總結(jié)、歸納，找到合理的解決方法，___在這方面做得尤其突出。各相關(guān)部門的配合也日趨順利，能相互理解和支持。好的方面需要再接再勵(lì)，發(fā)揚(yáng)光大，但問題方面也不少。
1、人員工作熱情不高，自主性不強(qiáng)。上班聊天、看電影，打游戲等現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。究其原因，一是制度監(jiān)管不力，二則銷售人員待遇較低，感覺事情做得不少，但和其他部門相比工資卻偏低，導(dǎo)致心理不平衡。
2、組織紀(jì)律意識(shí)淡薄，上班遲到、早退現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。這種情景存在公司各個(gè)部門，公司應(yīng)當(dāng)有適當(dāng)?shù)目记谥贫?，有不良現(xiàn)象發(fā)生時(shí)不應(yīng)當(dāng)僅有部門領(lǐng)導(dǎo)管理，并且公司領(lǐng)導(dǎo)要出面制止。
3、發(fā)貨人員的觀念問題：發(fā)貨人員僅僅把發(fā)貨當(dāng)做一件單純?nèi)蝿?wù)，以為貨物出廠就行，少了為客戶服務(wù)的理念。其實(shí)細(xì)節(jié)上的用心更能讓客戶感覺到公司的服務(wù)和真誠(chéng)，比如貨物的包裝、清晰的標(biāo)記，及時(shí)告知客戶貨物的重量，到貨時(shí)間，為客戶盡量把運(yùn)輸費(fèi)用降低等等。
4、統(tǒng)計(jì)工作不到位，沒有成品或半成品統(tǒng)計(jì)報(bào)表，每一次銷售部都需要向車間詢問貨物庫(kù)存狀況，這樣一來可能造成銷售機(jī)會(huì)丟失，造成勞動(dòng)浪費(fèi)，并且客戶也懷疑公司的辦事效率。成品倉(cāng)庫(kù)和半成品倉(cāng)庫(kù)應(yīng)定時(shí)供給報(bào)表，告知庫(kù)存狀況以便及時(shí)準(zhǔn)備貨品和告知客戶具體生產(chǎn)周期。
5、銷售、生產(chǎn)、采購(gòu)等流程銜接不順，常有造成交期延誤事件且推脫職責(zé)，互相指責(zé)。
6、技術(shù)支持不順，標(biāo)書圖紙、銷售用圖紙短缺。
7、部門職責(zé)不清，本未倒置，導(dǎo)致銷售部人員沒有時(shí)間主動(dòng)爭(zhēng)取客戶。
以上問題只是諸多問題中的一小部分，也是銷售過程中時(shí)有發(fā)生的問題，雖不致于影響公司的根本，但不加以重視，最終可能給公司的未來發(fā)展帶來重大的損失。
四、關(guān)于公司管理的想法。
我們雙達(dá)公司經(jīng)過這兩年的發(fā)展，已擁有先進(jìn)的硬件設(shè)施，完善的組織結(jié)構(gòu)，生產(chǎn)管理也提高明顯，在溫州乃至閥門行業(yè)都小有名氣。應(yīng)當(dāng)說，只要我們戰(zhàn)略得當(dāng)，戰(zhàn)術(shù)得當(dāng)，用人得當(dāng)，前景將是十分完美的。
“管理出效益”，這個(gè)準(zhǔn)則大家都明白，但要管理好企業(yè)卻不是件容易的事。我感覺公司比較注重感情管理，制度化管理不夠。嚴(yán)格說來公司應(yīng)當(dāng)以制度化管理為為基礎(chǔ)，兼顧情感管理，這樣才能取得管理成果的最大化。就拿考勤來說，卡天天打，可是遲到、早退的沒有處罰，加班的也沒有獎(jiǎng)勵(lì)，那么打不打卡有什么區(qū)別不如不打。又如員工工作怠慢沒人批評(píng)指正，即使有人提起最終也是不了了只，這是姑息、縱容，長(zhǎng)此以往，公司利益必然受損。
過程決定結(jié)果，細(xì)節(jié)決定成敗。公司的目標(biāo)或者一個(gè)計(jì)劃之所以最終出現(xiàn)偏差，往往是在執(zhí)行的過程中，某些細(xì)節(jié)執(zhí)行的不到位所造成。老板們有很多好的想法、方案，有很宏偉的計(jì)劃，為什么到了最終都沒有帶來明顯的效果比如說公司年初訂的倉(cāng)庫(kù)報(bào)表，成本核算等，開會(huì)時(shí)一遍又一遍的說，可就是沒有結(jié)果，為什么這就是政令不通，執(zhí)行力度不夠啊。這就是為什么國(guó)內(nèi)企業(yè)最近幾年都很關(guān)注“執(zhí)行力”的一個(gè)重要原因，執(zhí)行力從那里來過程控制就是一個(gè)關(guān)鍵!完整的過程控制分以下四個(gè)方面：
4)公平激勵(lì)建立一只和諧的團(tuán)隊(duì)，調(diào)動(dòng)員工的進(jìn)取性、主動(dòng)性都需要有一個(gè)公平的激勵(lì)機(jī)制。否則會(huì)造成員工之間產(chǎn)生矛盾，工作之間不配合，上班沒有進(jìn)取性。就我的個(gè)人看法，我認(rèn)為銷售部的工資偏低，大環(huán)境比較行業(yè)內(nèi)各個(gè)閥門廠銷售人員的待遇，小環(huán)境比較公司內(nèi)各部門的待遇。雖然銷售部各員工做得都很敬業(yè)，實(shí)際上大家內(nèi)心都有一些意見。如果公司認(rèn)為銷售部是一個(gè)重要的部門，認(rèn)可銷售部員工的辛苦，期望能留住那些能給公司帶來利潤(rùn)的銷售人員，那么我提議工資還是要有相應(yīng)調(diào)整，畢竟失去一位員工的損失太大了。
另外一個(gè)方面就是公司管理結(jié)構(gòu)和用人問題。由于公司自身結(jié)構(gòu)的特殊性，人事管理上容易出現(xiàn)越級(jí)管理、多頭管理和過度管理等現(xiàn)象。越級(jí)管理容易造成部門經(jīng)理威信喪失，進(jìn)取性喪失，最終是部門內(nèi)領(lǐng)導(dǎo)與員工不融洽，遇事沒人擔(dān)當(dāng)職責(zé);多頭管理則容易讓員工工作無法適從，擔(dān)心工作失誤;過度管理可能造成員工失去創(chuàng)造性，員工對(duì)自我不自信，難以培養(yǎng)出獨(dú)當(dāng)一面的人才。
以上只是個(gè)人之見，不必須都對(duì)，但我是真心實(shí)意想著公司未來的發(fā)展，一心一意想把銷售部搞好，為公司也為自我爭(zhēng)些體面，請(qǐng)各位老總們斟灼。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十四
為貫徹落實(shí)20xx年銀監(jiān)局對(duì)我市行信貸業(yè)務(wù)的專項(xiàng)治理工作。我行信貸人員積極開展學(xué)習(xí)討論，充分了解了本次專項(xiàng)治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
1、通過自查我行全體信貸人員都能夠合規(guī)操作、顧全大局，不為眼前利益所動(dòng)，站在我行與客戶的角度去想問題、做工作。2、不計(jì)較個(gè)人得失，辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)恪守原則，不怕吃苦，勇于奉獻(xiàn)。3、能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識(shí)的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評(píng)與自我批評(píng)，做一名合格的信貸人員。
2、恪守規(guī)章制度
能夠按照國(guó)家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和我行信貸管理?xiàng)l例，具體辦理信貸的相關(guān)業(yè)務(wù)，嚴(yán)格遵守信貸員“八不準(zhǔn)”和“十嚴(yán)禁”。在辦理信貸業(yè)務(wù)的過程中，嚴(yán)格按規(guī)章制度進(jìn)行貸款調(diào)查、審查審批，無違規(guī)放貸行為。對(duì)于調(diào)查中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，也認(rèn)真分析加以討論，盡可能規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于貸后檢查中發(fā)現(xiàn)存在問題的，及時(shí)加以關(guān)注，防控不良。
1、學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)不夠深入，因我行為新開辦信貸業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，信貸員均為新培訓(xùn)上崗員工，實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)不足，在信貸業(yè)務(wù)的發(fā)展和產(chǎn)品的認(rèn)知方面不夠深入，對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)把控能力不足。
2、工作還不夠積極主動(dòng)，有時(shí)候只求過得去，不求過得硬。
3、工作缺乏創(chuàng)新，按部就班;許多工作只是照著別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑主觀。
1、我行自查為，自發(fā)放貸款以來，客戶還款意愿良好且還款正常，貸款確實(shí)用于經(jīng)營(yíng)，不存在借新還舊、以貸還貸、重組等延遲風(fēng)險(xiǎn)暴露的情況，信貸員嚴(yán)格按規(guī)章制度發(fā)放貸款，無違規(guī)操作行為。
2、經(jīng)自查，客戶經(jīng)營(yíng)情況穩(wěn)定，資產(chǎn)狀況良好，抵押物變現(xiàn)能力強(qiáng)，有按期償還我行個(gè)商貸款的能力，授信額度保持不變，不存在貸款分類偏差的現(xiàn)象。
3、信貸員整理檔案過程中由于馬虎粗心，同一抵押物下的合同號(hào)書寫錯(cuò)誤，部分資料未按銀監(jiān)局的規(guī)范要求整理。自查出的問題已按要求及時(shí)整改，做到檔案的規(guī)范、整潔。在以后的工作中以此為鑒，認(rèn)真做好信貸工作中的每一個(gè)環(huán)節(jié)。
在以后的信貸工作中，我要兢兢業(yè)業(yè)，時(shí)刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實(shí)實(shí)工作，老老實(shí)實(shí)做人。通過這次對(duì)個(gè)人存在問題的剖析，我的.思想受到了洗禮，得到了凈化，在以后的工作中我一定會(huì)做好每一件事，努力爭(zhēng)當(dāng)一名優(yōu)秀的信貸員。
今后的努力方向。一是始終堅(jiān)持抓信貸業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”。
二是進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)和自我防范能力，警惕各種腐敗思想的侵蝕。
三是堅(jiān)持按章辦事，努力執(zhí)行好各項(xiàng)規(guī)章制度，把制度落實(shí)到實(shí)處。在發(fā)展貸款業(yè)務(wù)的同時(shí)，防控好貸款的不良和逾期。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十五
附件2-3：
（參考范本）。
合同編號(hào)：
委托人（以下簡(jiǎn)稱甲方，企業(yè)）：
單位全稱：負(fù)責(zé)人姓名：營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào)：坐落地址：新疆市縣（區(qū)）郵政編碼：，聯(lián)系電話：
受托人（以下簡(jiǎn)稱乙方）：
單位全稱（或個(gè)體工商戶字號(hào)名稱）：法人代表（或個(gè)體工商戶經(jīng)營(yíng)者）姓名：營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào)：坐落地址：新疆市縣（區(qū)）郵政編碼：，聯(lián)系電話：
根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》的有關(guān)規(guī)定，甲乙雙方按照平等互利和誠(chéng)實(shí)守信的原則訂立本合同。依據(jù)本合同，甲方與乙方依法建立民事委托代理關(guān)系，乙方因承擔(dān)甲方外包業(yè)務(wù)使用的各類人員，與甲方不存在勞動(dòng)關(guān)系，乙方承擔(dān)用人主體相應(yīng)的管理職責(zé)和義務(wù)。
2.本合同訂立之日起日內(nèi)，乙方向甲方繳納履約保證金萬元。如果乙方發(fā)生違約行為，甲方有權(quán)直接從保證金中扣除賠償金，并且不足部分有權(quán)向乙方繼續(xù)追償。
3.乙方應(yīng)按時(shí)、按質(zhì)、按量、按要求完成甲方委托的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，并依本合同的約定或相關(guān)法律法規(guī)接受甲方的監(jiān)督檢查和業(yè)務(wù)指導(dǎo)。
4.乙方應(yīng)愛護(hù)甲方提供的生產(chǎn)資料和工具，節(jié)約使用各種材料和業(yè)務(wù)單據(jù)，并做好日常的保養(yǎng)、保管工作，不得丟失和損壞。
5.未經(jīng)甲方書面同意，不得擅自將甲方受托的業(yè)務(wù)再委托或轉(zhuǎn)讓他人。6.乙方工作人員的職業(yè)道德和操作技能教育、培訓(xùn)與管理由乙方負(fù)責(zé)；乙方工作人員應(yīng)統(tǒng)一著乙方工作服，佩戴工號(hào)牌，保持儀容儀表整潔。
7.乙方應(yīng)保持工作場(chǎng)所和作業(yè)臺(tái)面整齊干凈，維護(hù)和營(yíng)造良好的工作環(huán)境。
六、違約責(zé)任。
1.因乙方原因造成甲方設(shè)備、工具丟失、損毀，生產(chǎn)資料丟失、損毀，郵政用戶利益受損等情形，乙方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。
2.乙方擅自利用甲方提供的場(chǎng)所、工具或設(shè)備，從事與甲方要求無關(guān)的工作，甲方有權(quán)單方終止合同。同時(shí)乙方應(yīng)向甲方支付違約金萬元，因此給甲方造成損失的，還應(yīng)向甲方承擔(dān)賠償責(zé)任。
3.乙方延遲完成或交付甲方受托業(yè)務(wù)，應(yīng)向甲方支付違約金萬元，因此給甲方造成損失的，還應(yīng)向甲方承擔(dān)賠償責(zé)任。
4.甲方延遲支付外包費(fèi)用的，每延遲1日，向乙方支付應(yīng)付金額%的違約金，但最高不超過應(yīng)付金額的%。延遲30日以上未支付外包費(fèi)用的，乙方有權(quán)單方終止合同。
5.由于不可抗力造成本合同一方不能履行合同，受不可抗力影響的一方不承擔(dān)違約責(zé)任。
七、爭(zhēng)議解決方式。
因履行本合同發(fā)生的爭(zhēng)議，由雙方協(xié)商解決，協(xié)商不成的，任何一方有權(quán)依法向甲方所在地的人民法院起訴。
八、合同有效期限。
本合同有效期年，有效期限自年月日。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十六
市分公司：
我司自09年7月1日啟用新的業(yè)務(wù)印章以來，始終嚴(yán)格按照蘇州市分公司業(yè)務(wù)印章管理制度要求，切實(shí)做好業(yè)務(wù)印章的使用和管理。并且對(duì)前一階段業(yè)務(wù)印章使用管理情況進(jìn)行自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
為了更好的'加強(qiáng)管理和防范風(fēng)險(xiǎn)，結(jié)合太倉(cāng)支公司的實(shí)際，制訂了公司業(yè)務(wù)印章監(jiān)督管理制定。支公司嚴(yán)格遵循統(tǒng)一歸口，分級(jí)負(fù)責(zé)的原則，與車險(xiǎn)部、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)部以及各營(yíng)業(yè)部、營(yíng)銷服務(wù)部經(jīng)理簽訂業(yè)務(wù)印章管理責(zé)任書，明確業(yè)務(wù)印章管理責(zé)任人、保管使用人及其工作職責(zé)。
支公司對(duì)印章領(lǐng)用單位統(tǒng)一填寫《印章使用管理登記表》以及《業(yè)務(wù)印章保管使用登記表》，平時(shí)各相關(guān)部門都能認(rèn)真填寫《業(yè)務(wù)印章使用臺(tái)賬》，內(nèi)容詳細(xì)、完備。印章授權(quán)使用期限每滿一個(gè)月后，次月10日前都能報(bào)綜合部保管人檢查驗(yàn)收。在日常工作中，業(yè)務(wù)印章落實(shí)專人保管，做到不隨意放置，不在空白紙張、空白單印上用印。行政印章沒有在承保、理賠業(yè)務(wù)單證上使用。
到目前為止，支公司未發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)印章遺失現(xiàn)象。
xx支公司。
20xx年xx月xx日。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十七
伴隨著新年鐘聲的臨近，我們依依惜別了任務(wù)繁重、碩果累累的____年，滿懷熱情的迎來了光明燦爛、充滿期望的____年。在這年終之際，現(xiàn)對(duì)自我一年來的工作匯報(bào)如下：
一、完成了100p圓筒、100p彩虹、60p共91個(gè)集裝箱的出口到美國(guó)，14個(gè)托盤的100p彩虹出口到日本，10個(gè)托盤的60p和100彩虹到臺(tái)灣，及2400套圓筒和600套60p(replacement)到美國(guó)。
主要負(fù)責(zé)。
1、簽訂合同后，催客戶開信用證，并與收到后審核，有問題并通知及時(shí)修改。
2、按制定的出貨計(jì)劃及相關(guān)要求與貨貸聯(lián)系租船訂艙。
3、與客戶確認(rèn)相關(guān)得出貨資料后，整理單據(jù)，辦理木托熏蒸。并準(zhǔn)備熏蒸證書。
4、協(xié)調(diào)好生產(chǎn)部門，按客戶不一樣的包裝要求，安排拖車發(fā)貨。
5、核算出相關(guān)的出口數(shù)據(jù)，制作單據(jù)，委托辦理出口報(bào)關(guān)。
6、根據(jù)信用證要求，制作并準(zhǔn)備相應(yīng)的出口單據(jù)，去銀行辦理交單議付，有時(shí)辦押匯。
7、登記相關(guān)的出口資料，并按客戶要求，每周供給裝箱圖片、箱封號(hào)、船名航次等資料。
8、將資料整理歸檔，并隨時(shí)與銀行核對(duì)每筆貨款得到帳情景。并將每月的出口資料供給給財(cái)務(wù)。
此項(xiàng)工作繁瑣且重復(fù)率高(自七月份起，幾乎每周重復(fù)一次)，占去了近80%的精力。期間因工作時(shí)間短，經(jīng)驗(yàn)不足，也犯過不少錯(cuò)誤：
1、拖車訂晚了，害同事及工人加班裝集裝箱。
2、與車間及其他部門配合、協(xié)調(diào)不夠好。打件時(shí)纏繞膜的包裝方式出現(xiàn)錯(cuò)誤，檢查工作沒做好。
3、車間加班不及時(shí)，常被叔叔點(diǎn)名。
經(jīng)過這段時(shí)間的努力，使我個(gè)人的耐心、細(xì)心程度及對(duì)工作的合理安排得到了鍛煉，學(xué)會(huì)了在繁忙之中找條理，危難之中找期望。
二、與客戶進(jìn)行日常的郵件聯(lián)系。
主要負(fù)責(zé)與韓國(guó)bestselection公司聯(lián)系關(guān)于此出口美國(guó)貨物的細(xì)節(jié)資料，一般經(jīng)過郵件來回確認(rèn)。包括三種貨物的包裝、結(jié)算、出貨期、產(chǎn)品質(zhì)量、木托干濕度、法蘭克福展位、新樣品及相關(guān)產(chǎn)品的變動(dòng)等等資料，其中大部分是協(xié)助王總來完成。
期間曾因業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)少有過失誤：在事情緊急、誤解了韓國(guó)意思的情景下，與美國(guó)客戶直接聯(lián)系。結(jié)果給客戶造成誤解，給王總帶來麻煩。
經(jīng)過這項(xiàng)工作，使我原本欠缺的英語(yǔ)寫作及口語(yǔ)得到了很大的提高，并學(xué)到了好多與客戶交流的技巧及業(yè)務(wù)上的知識(shí)。但離一個(gè)成功國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)員的標(biāo)準(zhǔn)還差得很遠(yuǎn)，在今后工作中，定會(huì)多多注意，加以改善。
三、新產(chǎn)品的開發(fā)，為客戶備樣。
將王總與客戶的談判結(jié)果(有時(shí)旁聽并記錄)及產(chǎn)品要求、變化等資料傳達(dá)給采購(gòu)及生產(chǎn)部門，并負(fù)責(zé)監(jiān)督并隨時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)工作進(jìn)度。按雙方協(xié)商及客戶要求，準(zhǔn)備樣品并負(fù)責(zé)發(fā)到美國(guó)或韓國(guó)。按不一樣要求，為客戶供給圖片、報(bào)價(jià)等，經(jīng)過郵件反復(fù)確認(rèn)。協(xié)助銷售為b。s。整理庫(kù)存樣品并報(bào)價(jià);給b。s。準(zhǔn)備從日本帶回的新樣品;給morris準(zhǔn)備美國(guó)展會(huì)樣品并報(bào)價(jià)等。
經(jīng)過對(duì)此業(yè)務(wù)的接觸，使我對(duì)公司的產(chǎn)品有了更好地了解，但距離還差得很遠(yuǎn)。這對(duì)于業(yè)務(wù)員來講是一大缺陷，期望公司以后有時(shí)間能定期為新員工組織學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，以便于工作起來更順手。
四、與韓國(guó)hankooksharp訂遙控鉛芯;催goodfela生產(chǎn)并盡快發(fā)貨;訂emicro的細(xì)太空，并與收到貨后，對(duì)于出現(xiàn)的質(zhì)量問題進(jìn)行郵件聯(lián)系。由于出口美國(guó)貨物的任務(wù)加重，之后都轉(zhuǎn)給小畢負(fù)責(zé)。
五、處理日常工作，服從公司領(lǐng)導(dǎo)安排。
聯(lián)系法蘭克福展位的裝修及邀請(qǐng)函的辦理;為領(lǐng)導(dǎo)辦理遷證準(zhǔn)備資料;與車隊(duì)、熏蒸、貨貸、報(bào)關(guān)行、快遞等搞好關(guān)系并與之定期結(jié)算費(fèi)用;服從領(lǐng)導(dǎo)日常安排的各項(xiàng)工作;協(xié)助行政部制定部門職責(zé);聯(lián)系復(fù)印機(jī)維修，電腦維護(hù)等等日常工作。
總體說來，對(duì)于領(lǐng)導(dǎo)交給的各項(xiàng)任務(wù)都已比較順利、較好的完成了。
展望鄰近的__年，我會(huì)更加努力、認(rèn)真負(fù)責(zé)的去對(duì)待每一個(gè)業(yè)務(wù)，也力爭(zhēng)贏的機(jī)會(huì)去尋求更多的客戶，爭(zhēng)取更多的訂單，完善進(jìn)出口部門的工作。相信自我會(huì)完成新的任務(wù)，能迎接新的挑戰(zhàn)。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十八
附件2-3：
（參考范本）。
合同編號(hào)：委托人（以下簡(jiǎn)稱甲方，企業(yè)）：
單位全稱：負(fù)責(zé)人姓名：營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào)：坐落地址：新疆市縣（區(qū)）郵政編碼：，聯(lián)系電話：
受托人（以下簡(jiǎn)稱乙方）：
單位全稱（或個(gè)體工商戶字號(hào)名稱）：法人代表（或個(gè)體工商戶經(jīng)營(yíng)者）姓名：營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào)：坐落地址：新疆市縣（區(qū)）郵政編碼：，聯(lián)系電話：
根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》的有關(guān)規(guī)定，甲乙雙方按照平等互利和誠(chéng)實(shí)守信的原則訂立本合同。依據(jù)本合同，甲方與乙方依法建立民事委托代理關(guān)系，乙方因承擔(dān)甲方外包業(yè)務(wù)使用的各類人員，與甲方不存在勞動(dòng)關(guān)系，乙方承擔(dān)用人主體相應(yīng)的管理職責(zé)和義務(wù)。
根據(jù)工作需要，甲方委托乙方完成以下業(yè)務(wù)：。
1.郵件運(yùn)輸服務(wù)；
2.郵件制作服務(wù)；
3.郵件投遞服務(wù)；
4.設(shè)備維護(hù)服務(wù)；
5.物業(yè)保潔服務(wù)；
6.保安守衛(wèi)服務(wù)；
7.員工食堂服務(wù)；
8.其他業(yè)務(wù)：。
二、工作規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)。
甲方根據(jù)企業(yè)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)管理需要，制訂具體業(yè)務(wù)規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)（具體見合同附件1），乙方應(yīng)按照工作規(guī)范和時(shí)間要求，保質(zhì)保量完成或交付受托業(yè)務(wù)。
三、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)和結(jié)算方式。
甲方根據(jù)乙方提供服務(wù)的質(zhì)量、數(shù)量和結(jié)算標(biāo)準(zhǔn)，定期支付業(yè)務(wù)外包費(fèi)用。費(fèi)用項(xiàng)目包括：；費(fèi)用結(jié)算標(biāo)準(zhǔn)：。甲方于每月日前向乙方支付外包費(fèi)用，同時(shí)乙方向甲方提供符合要求的正式發(fā)票。
四、甲方權(quán)利與義務(wù)。
1.甲方根據(jù)業(yè)務(wù)需要，提供必要的工作場(chǎng)所、工作條件或生產(chǎn)工具（具體見合同附件2）。
2.甲方根據(jù)本合同約定，按照外包業(yè)務(wù)的完成情況向乙方結(jié)算和支付外包費(fèi)用。
3.為確保服務(wù)質(zhì)量和安全生產(chǎn)，甲方有權(quán)向乙方（而非乙方工作人員）安排并下達(dá)工作任務(wù)，并按本合同約定檢查、督促和考核乙方相關(guān)工作。若乙方工作質(zhì)量或安全生產(chǎn)不達(dá)標(biāo)，則乙方須向甲方交納違約金（標(biāo)準(zhǔn)另行約定）。甲方有權(quán)從向乙方支付的外包費(fèi)用中扣除該違約金。
4.乙方工作人員如有損害甲方利益的行為，甲方有權(quán)建議乙方進(jìn)行調(diào)整、更換。
五、乙方權(quán)利與義務(wù)。
1.乙方負(fù)責(zé)招用符合外包業(yè)務(wù)素質(zhì)和技能要求的從業(yè)人員，建立和落實(shí)考勤、考核和薪酬福利等制度，并按照甲方要求組織生產(chǎn)。乙方工作人員在工作期間發(fā)生工傷事故時(shí)由乙方承擔(dān)全部責(zé)任。乙方應(yīng)自行辦理社會(huì)保險(xiǎn)（養(yǎng)老保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)和失業(yè)保險(xiǎn)），甲方不以任何形式代為辦理乙方人員的社會(huì)保險(xiǎn)。
2.本合同訂立之日起日內(nèi)，乙方向甲方繳納履約保證金萬元。如果乙方發(fā)生違約行為，甲方有權(quán)直接從保證金中扣除賠償金，并且不足部分有權(quán)向乙方繼續(xù)追償。
3.乙方應(yīng)按時(shí)、按質(zhì)、按量、按要求完成甲方委托的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，并依本合同的約定或相關(guān)法律法規(guī)接受甲方的監(jiān)督檢查和業(yè)務(wù)指導(dǎo)。
4.乙方應(yīng)愛護(hù)甲方提供的生產(chǎn)資料和工具，節(jié)約使用各種材料和業(yè)務(wù)單據(jù)，并做好日常的保養(yǎng)、保管工作，不得丟失和損壞。
5.未經(jīng)甲方書面同意，不得擅自將甲方受托的業(yè)務(wù)再委托或轉(zhuǎn)讓他人。
6.乙方工作人員的職業(yè)道德和操作技能教育、培訓(xùn)與管理由乙方負(fù)責(zé)；乙方工作人員應(yīng)統(tǒng)一著乙方工作服，佩戴工號(hào)牌，保持儀容儀表整潔。
7.乙方應(yīng)保持工作場(chǎng)所和作業(yè)臺(tái)面整齊干凈，維護(hù)和營(yíng)造良好的工作環(huán)境。
六、違約責(zé)任。
1.因乙方原因造成甲方設(shè)備、工具丟失、損毀，生產(chǎn)資料丟失、損毀，郵政用戶利益受損等情形，乙方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。
2.乙方擅自利用甲方提供的場(chǎng)所、工具或設(shè)備，從事與甲方要求無關(guān)的工作，甲方有權(quán)單方終止合同。同時(shí)乙方應(yīng)向甲方支付違約金萬元，因此給甲方造成損失的，還應(yīng)向甲方承擔(dān)賠償責(zé)任。
3.乙方延遲完成或交付甲方受托業(yè)務(wù)，應(yīng)向甲方支付違約金萬元，因此給甲方造成損失的，還應(yīng)向甲方承擔(dān)賠償責(zé)任。
4.甲方延遲支付外包費(fèi)用的，每延遲1日，向乙方支付應(yīng)付金額%的違約金，但最高不超過應(yīng)付金額的%。延遲30日以上未支付外包費(fèi)用的，乙方有權(quán)單方終止合同。
5.由于不可抗力造成本合同一方不能履行合同，受不可抗力影響的一方不承擔(dān)違約責(zé)任。
七、爭(zhēng)議解決方式。
因履行本合同發(fā)生的爭(zhēng)議，由雙方協(xié)商解決，協(xié)商不成的，任何一方有權(quán)依法向甲方所在地的人民法院起訴。
八、合同有效期限。
本合同有效期年，有效期限自年月日。
至年月日。本合同雙方蓋章后生效。本合同生效后，甲方出臺(tái)的與外包業(yè)務(wù)相關(guān)的各種規(guī)章制度與業(yè)務(wù)規(guī)定，在通知乙方后即成為本合同的附件，成為本合同不可分割的組成部分。
九、附則。
在本合同有效期內(nèi)，除對(duì)方嚴(yán)重違約情形外，任何一方要求終止合同的，應(yīng)提前1個(gè)月通知對(duì)方，做好交接工作。
本合同正本一式份，甲方執(zhí)份，乙方執(zhí)份；合同副本份，送。本合同未盡事宜，經(jīng)當(dāng)事人共同協(xié)商，可訂立補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充條款與本合同具有同等效力。
（注：本合同中的相關(guān)附件略，由自治區(qū)郵政公司業(yè)務(wù)、法律等部門按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行明確）。
甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：
甲方代表（簽字）：乙方代表（簽字）：年月日年月日。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇一
xx支行在根據(jù)分行安全生產(chǎn)大檢查工作實(shí)施方案的要求，對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)組織自查，整理自查結(jié)果匯報(bào)如下：
個(gè)人外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部管理指責(zé)明確，外匯政策的培訓(xùn)傳導(dǎo)、日常檢輔工作到位；開辦個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部市場(chǎng)準(zhǔn)入流程正確，備案材料齊全，無未經(jīng)批準(zhǔn)或授權(quán)擅自經(jīng)營(yíng)的違規(guī)情況；開辦個(gè)人外匯業(yè)務(wù)已配備必要的點(diǎn)驗(yàn)鈔設(shè)備，個(gè)人外匯經(jīng)辦從業(yè)人員均已培訓(xùn)到位。
網(wǎng)點(diǎn)已設(shè)置個(gè)人本外幣兌換業(yè)務(wù)統(tǒng)一標(biāo)識(shí)，網(wǎng)點(diǎn)信息變更或停辦個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)均在規(guī)定時(shí)間內(nèi)進(jìn)行了備案，不存在超權(quán)限給予客戶結(jié)售匯價(jià)格優(yōu)惠的違規(guī)情況，不存在協(xié)助客戶拆分結(jié)售匯，規(guī)避外匯管理政策規(guī)定的違規(guī)行為，客戶是憑有效身份證件來辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，購(gòu)匯資金僅限于人民幣鈔、本人或其直系親屬的.賬戶內(nèi)資金，按規(guī)定辦理個(gè)人結(jié)售匯的代辦業(yè)務(wù)，是否按規(guī)定審核留存相關(guān)證明材料辦理資本項(xiàng)目下的個(gè)人結(jié)售匯、超年度總額個(gè)人結(jié)售匯、超額個(gè)人手持現(xiàn)鈔結(jié)匯業(yè)務(wù)（網(wǎng)點(diǎn)無此類業(yè)務(wù)發(fā)生），按規(guī)定先在外管個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)進(jìn)行查詢、錄入，錄入信息和業(yè)務(wù)操作流程正確，個(gè)人結(jié)售匯錯(cuò)賬調(diào)整是否按規(guī)定操作流程處理（網(wǎng)點(diǎn)無發(fā)生此類業(yè)務(wù)）。
已按規(guī)定辦理個(gè)人外匯存取、轉(zhuǎn)賬的代辦業(yè)務(wù)，存取外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)遵循政策規(guī)定進(jìn)行限額控制，超過的交易已審核并留存規(guī)定證明材料，不存在協(xié)助客戶拆分存取款、規(guī)避外匯管理政策規(guī)定的違法行為，非同名賬戶間外匯資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)審核并留存了直系親屬關(guān)系證明及雙方有效身份證件。
境外匯出匯款業(yè)務(wù)遵循政策規(guī)定進(jìn)行限額控制，超過限額的交易已審核并留存規(guī)定證明材料，已按規(guī)定辦理個(gè)人外匯匯款的·代辦業(yè)務(wù)，境外匯出匯款不存在個(gè)人直接到境外證券信托戶的·匯款，境外匯入?yún)R款不存在串戶、串名現(xiàn)象。
跨境外匯匯款已逐筆進(jìn)行了基礎(chǔ)信息申報(bào)，境內(nèi)非居民跨境外匯匯款、境內(nèi)居民購(gòu)匯金額在等值5000美元以上的跨境外匯匯款、境內(nèi)居民和境內(nèi)非居民通過境內(nèi)銀行發(fā)生等值5000美元以上收付款已逐筆進(jìn)行了申報(bào)信息的申報(bào)，柜員對(duì)客戶填寫的申報(bào)信息有進(jìn)行審核，其申報(bào)內(nèi)容與該筆涉外收支的相關(guān)內(nèi)容一致，無錯(cuò)申報(bào)、漏申報(bào)現(xiàn)象。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇二
一、印章持有情況：我單位現(xiàn)有印章x枚，包括xxxxxx章、xxxxxxx章、xxxxxx章。
一、嚴(yán)格執(zhí)行印章使用審批、登記制度。印章使用前由用印人在《印章登記簿》上真實(shí)、詳細(xì)、準(zhǔn)確地進(jìn)行了登記，由有權(quán)簽字人簽字同意后用印。未出現(xiàn)過未經(jīng)審批使用印章的情況，且加蓋印章份數(shù)與審批、登記數(shù)相符。特殊合同文本等，加蓋印章時(shí)使用合規(guī)。
二、保管嚴(yán)密，認(rèn)真落實(shí)專人保管。企業(yè)管理科印章和概預(yù)算印章由辦公室xxx負(fù)責(zé)保管和使用，合同專用章和責(zé)任制考核委員會(huì)印章由辦公室xxx負(fù)責(zé)保管和使用。印章不隨意亂放、不隨意外借使用，未發(fā)生未經(jīng)批準(zhǔn)將公章攜帶外出單位使用的情況。
三、認(rèn)真落實(shí)“誰(shuí)掌管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的規(guī)定，嚴(yán)格執(zhí)行隨用隨蓋，領(lǐng)導(dǎo)不預(yù)簽，人在章在，人離章收的操作要求。印章專管員調(diào)離、外出，均按規(guī)定辦理了交接手續(xù)。
必須經(jīng)過經(jīng)濟(jì)性、技術(shù)性和法律性審查，具體分工為法律事務(wù)工作人員嚴(yán)把法律關(guān)系關(guān)，相關(guān)科室對(duì)合同的經(jīng)濟(jì)性和技術(shù)性進(jìn)行審核，再由中心主管領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行審批，才能加蓋合同專用章。不存在將合同專用章交由合同主管部門以外的其它人員攜帶外出的現(xiàn)象。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇三
為進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控管理，規(guī)范操作規(guī)程，建立健全和完善內(nèi)部約束機(jī)制，保證支付結(jié)算業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運(yùn)行，根據(jù)人民銀行廣州分行辦公室《關(guān)于確保廣東地區(qū)支付結(jié)算業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運(yùn)行的通知》（廣州銀辦發(fā)[20xx]323號(hào)）文件精神，本社于20xx年x月x日至x月十對(duì)轄內(nèi)信用社支付結(jié)算業(yè)務(wù)及內(nèi)控管理進(jìn)行自查?，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
經(jīng)對(duì)轄內(nèi)信用社大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)和農(nóng)信銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)的檢查，除個(gè)別社存在大額支付往賬未經(jīng)有權(quán)人審批現(xiàn)象外，未發(fā)現(xiàn)存在問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患。存在問題已下事實(shí)確認(rèn)書，限期整改。
（一）本聯(lián)社共有atm機(jī)5臺(tái)，均為在行atm機(jī)。到檢查日止，5臺(tái)機(jī)具使用正常，但存在部分信用主相關(guān)人員對(duì)atm機(jī)巡查工作未達(dá)到要求次數(shù)；前后臺(tái)崗位輪換時(shí)，柜員未及時(shí)對(duì)atm機(jī)密碼進(jìn)行變更等現(xiàn)象。
（二）至檢查日止，本聯(lián)社共有pos機(jī)45臺(tái)，目前使用正常，未發(fā)現(xiàn)其他風(fēng)險(xiǎn)隱患。
對(duì)印、押、證的管理進(jìn)行了重點(diǎn)檢查。轄內(nèi)信用社人員崗位設(shè)置合理，能起到相互制約的作用，各類印章的啟用、使用和保管符合規(guī)定要求。檢查中發(fā)現(xiàn)有個(gè)人名章長(zhǎng)時(shí)間閑置桌面、員工調(diào)離本社但未及時(shí)登記停用日期的情況，已當(dāng)場(chǎng)要求改正。要求所有員工重視印章的管理和使用，杜絕印章、憑證管理上的漏洞。單位存款賬戶管理方面，存在個(gè)別信用社賬戶資料已過有效期而未及時(shí)更新、開立的單位存款賬戶開戶許可證單位負(fù)責(zé)人姓名與客戶所提供的開戶資料負(fù)責(zé)人身份不一致現(xiàn)象，已督促其限期整改。
通過本次自查自評(píng)，聯(lián)社上下內(nèi)控意識(shí)也得到進(jìn)一步增強(qiáng)，明確了內(nèi)控管理工作對(duì)于自身發(fā)展及落實(shí)外部監(jiān)管要求的重要意義。同時(shí)，各業(yè)務(wù)部門進(jìn)一步梳理了日常內(nèi)控管理工作流程，轄內(nèi)各信用社在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、業(yè)務(wù)管理和操作中，將嚴(yán)格遵循“內(nèi)控優(yōu)先”原則，優(yōu)化流程，規(guī)范操作，加大檢查監(jiān)督和機(jī)具使用巡查的力度，扎扎實(shí)實(shí)地做好內(nèi)控管理，做到警鐘長(zhǎng)鳴，堅(jiān)持不懈，嚴(yán)防各類風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
xx聯(lián)社會(huì)計(jì)結(jié)算部。
20xx年x月x日。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇四
自收到市分公司《關(guān)于于印發(fā)的通知》后，我公司經(jīng)理室高度重視，并主抓落實(shí)，在市分公司的具體指導(dǎo)下，結(jié)合工作實(shí)際，嚴(yán)格對(duì)照《通知》，對(duì)20xx年度中介業(yè)務(wù)全面檢查，在檢查過程中嚴(yán)格把關(guān)，嚴(yán)格要求，不留“死角”，切實(shí)做好中介業(yè)務(wù)自查自糾工作。
現(xiàn)將自查自糾情況匯報(bào)如下：
1.我公司按照《銷售管理系統(tǒng)管理暫行辦法》要求，結(jié)合實(shí)際情況制定有合法、科學(xué)、有效的中介業(yè)務(wù)管理制度，經(jīng)營(yíng)行為依法合規(guī)、業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)客觀。
2.我公司嚴(yán)格執(zhí)行公司《手續(xù)費(fèi)管理辦法（暫行）》，對(duì)明確不允許支付手續(xù)費(fèi)的政策性農(nóng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)做到令行禁止。
1.銷售管理系統(tǒng)專人維護(hù)，系統(tǒng)的審核、修改權(quán)限無超范圍、超權(quán)限的'操作現(xiàn)象。
2.合作中介機(jī)構(gòu)均具備監(jiān)管部門批準(zhǔn)的有效資質(zhì)；營(yíng)銷員全部持有有效的代理資格證、展業(yè)證。
3.合作代理機(jī)構(gòu)、營(yíng)銷員均與公司簽訂委托代理合同且在有效期內(nèi)。
4.合作中介機(jī)構(gòu)、營(yíng)銷員資質(zhì)、合同信息是否如實(shí)錄入銷售管理系統(tǒng)，嚴(yán)格按照操作規(guī)范申請(qǐng)和使用渠道代碼和銷售人員代碼。
經(jīng)查，在中介業(yè)務(wù)開展過程中不存在以下情況：
1．將直接業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)掛保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)套取資金。
2.將直接業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)掛保險(xiǎn)營(yíng)銷員名下套取資金。
3.虛增保險(xiǎn)營(yíng)銷員套取資金。
4.通過中介機(jī)構(gòu)虛開發(fā)票及虛增業(yè)務(wù)管理費(fèi)用方式套取資金。
5.串通中介機(jī)構(gòu)虛假退保、虛假理賠套取資金。
6.通過中介機(jī)構(gòu)向利益關(guān)聯(lián)單位和個(gè)人非法輸送利益。
7.將套取資金建立小金庫(kù)、私分、貪污、職務(wù)侵占等。
8.兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)自身業(yè)務(wù)列支傭金。
9.自保業(yè)務(wù)支付傭金。
10.利用中介業(yè)務(wù)和中介渠道違法違規(guī)的其他相關(guān)問題。
雖然這次自查自糾沒發(fā)現(xiàn)什么違規(guī)問題，但我公司將進(jìn)一步深入學(xué)習(xí)貫徹《關(guān)于落實(shí)監(jiān)管要求開展中介業(yè)務(wù)自查自糾工作的通知》及中介業(yè)務(wù)相關(guān)管理制度，增強(qiáng)全員依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。進(jìn)一步健全防范中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)行為的快速反應(yīng)機(jī)制和長(zhǎng)效機(jī)制，推動(dòng)公司中介業(yè)務(wù)持續(xù)健康協(xié)調(diào)發(fā)展。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇五
省分局內(nèi)控監(jiān)督檢查組：
接到省分局內(nèi)控檢查通知后，我局首先組織人員開展了外匯業(yè)務(wù)的自查和糾改工作，目前此項(xiàng)工作已基本結(jié)束，現(xiàn)將主要情況報(bào)告如下：
一、20xx年內(nèi)控監(jiān)督檢查中所發(fā)現(xiàn)問題的整改情況匯報(bào)20xx年，省分局內(nèi)控監(jiān)督檢查組對(duì)我行內(nèi)控制度建設(shè)及執(zhí)行情況進(jìn)行了全面的檢查，針對(duì)存在的問題，下發(fā)了《內(nèi)控監(jiān)督檢查意見書》。我局收支《內(nèi)控監(jiān)督檢查意見書》后，主管局長(zhǎng)非常重視，專門召開外匯管理科全體人員會(huì)議，要求認(rèn)真對(duì)待檢查意見，研究整改方案，落實(shí)整改責(zé)任，并制定了具體的措施，要求在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)整改完畢。
針對(duì)20xx年檢查中發(fā)現(xiàn)的“我局內(nèi)控制度中缺少局長(zhǎng)和副局長(zhǎng)的工作崗位職責(zé)”問題，檢查結(jié)束后，我局立即制定了局長(zhǎng)和副局長(zhǎng)崗位責(zé)任制，并將其充實(shí)到制度匯編中。
針對(duì)“國(guó)際收支（綜合、科技）和經(jīng)常項(xiàng)目各項(xiàng)制度、崗位責(zé)任制和操作規(guī)程在裝訂匯編時(shí)缺少目錄”問題，我局組織全體人員重新校對(duì)了制度匯編，對(duì)制度中不完善的內(nèi)容進(jìn)行了完善，同時(shí)附加了目錄。
二、對(duì)20xx年1月至20xx年9月的業(yè)務(wù)自查情況匯報(bào)20xx年10月8日－10日，我局主管局長(zhǎng)和外匯科正副科長(zhǎng)通過實(shí)地核查方式，對(duì)中心支局20xx年1月－20xx年9月的各項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)開展及內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行了自查。
核查了重要單證和印章的保管、登記情況；對(duì)各類報(bào)表進(jìn)行了復(fù)查和數(shù)據(jù)核對(duì)；對(duì)已辦結(jié)的各類業(yè)務(wù)留存的單證資料進(jìn)行了核查復(fù)審；對(duì)各業(yè)務(wù)系統(tǒng)計(jì)算機(jī)操作流程進(jìn)行了復(fù)查核實(shí)。
1.出口收匯核銷業(yè)務(wù)。建立了企業(yè)領(lǐng)用核銷單、注銷登記薄等，認(rèn)真完整做好登記；對(duì)核銷單實(shí)行入保險(xiǎn)柜雙人妥善管理，沒有丟失現(xiàn)象發(fā)生；對(duì)由于各種原因作廢的核銷單及時(shí)作好登記并在“中國(guó)電子口岸”上注銷；在具體辦理出口收匯核銷業(yè)務(wù)操作中，能嚴(yán)格按操作規(guī)程辦理，操作規(guī)范，單證資料齊全；能按規(guī)定及時(shí)上報(bào)各種報(bào)表，不存在錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)現(xiàn)象；根據(jù)不同業(yè)務(wù)要求分類保管各類資料，核銷資料、報(bào)表資料按期進(jìn)行裝訂歸檔。
2.進(jìn)口付匯核銷業(yè)務(wù)。進(jìn)口付匯核銷業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)范，付匯核銷資料及單證齊全；及時(shí)、完整打印報(bào)關(guān)單電子底帳，確保了報(bào)關(guān)單的真實(shí)有效；能及時(shí)準(zhǔn)確上報(bào)各類進(jìn)口付匯核銷報(bào)表，無錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)現(xiàn)象。
3.個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)人員能通過“個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)”對(duì)因私購(gòu)結(jié)匯進(jìn)行實(shí)施監(jiān)控；按時(shí)上報(bào)“個(gè)人結(jié)售匯報(bào)表和報(bào)告。
定要求填制“資本項(xiàng)目業(yè)務(wù)內(nèi)部審批表”，由經(jīng)辦、復(fù)核、領(lǐng)導(dǎo)逐級(jí)審核，認(rèn)真上機(jī)操作，換人復(fù)核，操作手續(xù)規(guī)范；外商投資企業(yè)檔案資料嚴(yán)格按規(guī)定分類建檔，妥善保管。
5.貿(mào)易信貸業(yè)務(wù)。辦理預(yù)收貨款額度外人工確認(rèn)時(shí)做到審核資料齊全，操作規(guī)范。
6.國(guó)際收支。對(duì)國(guó)際收支形勢(shì)按月、季進(jìn)行監(jiān)測(cè)、分析并形成報(bào)告上報(bào)分局。
7.外匯統(tǒng)計(jì)。嚴(yán)格執(zhí)行銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)工作制度，并按旬、月報(bào)送報(bào)表，能做到數(shù)據(jù)準(zhǔn)確無誤，沒有錯(cuò)報(bào)、遲報(bào)情況發(fā)生；統(tǒng)計(jì)報(bào)表檔案資料按旬、按月進(jìn)行裝訂，并妥善保管。
8.現(xiàn)場(chǎng)檢查。程序合法，實(shí)體處理得當(dāng)，檔案資料完整規(guī)范。
9.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。業(yè)務(wù)人員充分利用非現(xiàn)場(chǎng)檢查系統(tǒng)，不定期監(jiān)測(cè)可疑數(shù)據(jù)，定期上報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告。
1.注重制度建設(shè)與責(zé)任落實(shí)相結(jié)合。多年來，我們局始終把制度建設(shè)作為一項(xiàng)重要工作來抓，內(nèi)部監(jiān)督檢查分層次實(shí)施，形成了分管局長(zhǎng)主管抓，部門領(lǐng)導(dǎo)重點(diǎn)抓，崗位人員具體負(fù)責(zé)，一級(jí)抓一級(jí)，層層落實(shí)。
訂后，我中心支局根據(jù)新的行政許可項(xiàng)目及設(shè)立依據(jù)等，及時(shí)對(duì)公示內(nèi)容進(jìn)行了更新替換。進(jìn)口核銷制度改革后，我中心支局對(duì)原有的進(jìn)口核銷內(nèi)控制度進(jìn)行了更新修訂，為進(jìn)口核銷改革工作的有序推進(jìn)提供了保障。
1.重大事項(xiàng)決策方面。成立了外匯案件查處審議委員會(huì)。在疑難業(yè)務(wù)處理、外匯查處等重大事項(xiàng)處理方面，我們通過案件查處審議委員會(huì)進(jìn)行集體審議做出決定。
2.風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)控制方面。在容易發(fā)生政策和操作風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域和工作環(huán)節(jié)，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，執(zhí)行操作規(guī)程。同時(shí)，針對(duì)易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)部位，制定了內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制措施及責(zé)任表。
3.領(lǐng)導(dǎo)層履行檢查職責(zé)。根據(jù)我們內(nèi)控監(jiān)督檢查制度規(guī)定，部門領(lǐng)導(dǎo)按月對(duì)崗位人員外匯業(yè)務(wù)執(zhí)行情況進(jìn)行全面檢查，局領(lǐng)導(dǎo)每年檢查至少一次。
4.審批或授權(quán)方面。為了崗位各層級(jí)職責(zé)權(quán)限明確，我們根據(jù)內(nèi)控有關(guān)規(guī)定，對(duì)業(yè)務(wù)審批處理事項(xiàng)按權(quán)限進(jìn)行了授權(quán)。對(duì)不同層級(jí)的崗位所具備的業(yè)務(wù)審批權(quán)或事務(wù)決定權(quán)以制度形式，進(jìn)行了嚴(yán)格劃分，對(duì)權(quán)限劃分事項(xiàng)或金額標(biāo)準(zhǔn)等做出了明確界定。
5.不相容職務(wù)分離方面。崗位之間權(quán)責(zé)明確、相互制約，對(duì)不宜兼任的職務(wù)進(jìn)行了嚴(yán)格分離。主要表現(xiàn)在憑證保管與使用相分離，印章保管與使用相分離、憑證與印章保管的分離。
6.重要事項(xiàng)報(bào)告方面。重要事項(xiàng)、重大差錯(cuò)和事故按有。
關(guān)規(guī)定及時(shí)做到上報(bào)。
7.應(yīng)急方案制定方面。對(duì)于突發(fā)事件或緊急情況，制定了應(yīng)急預(yù)案，預(yù)案涵蓋了對(duì)突發(fā)事件或緊急情況的預(yù)測(cè)預(yù)警、信息報(bào)告、應(yīng)急處置、恢復(fù)重建及調(diào)查評(píng)估等內(nèi)容；并結(jié)合情況適時(shí)演練，能夠及時(shí)預(yù)警并反應(yīng)，保證不受損失或?qū)p失降低到最低程度。
通過這次內(nèi)控自查，一方面，進(jìn)一步健全和規(guī)范了中心支局的內(nèi)控制度和各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，另一方面也讓我們清醒地認(rèn)識(shí)到工作中還存在一定的差距。我局將以此次省分局組織的內(nèi)控監(jiān)督現(xiàn)場(chǎng)檢查為契機(jī)，提高內(nèi)控自律意識(shí)，進(jìn)一步完善內(nèi)控監(jiān)督管理，提高履行職責(zé)效能，使我局的外匯管理工作進(jìn)一步規(guī)范化、程序化。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇六
為進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控管理，規(guī)范操作規(guī)程，建立健全和完善內(nèi)部約束機(jī)制，保證支付結(jié)算業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運(yùn)行，根據(jù)人民銀行廣州分行辦公室《關(guān)于確保廣東地區(qū)支付結(jié)算業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運(yùn)行的通知》（廣州銀辦發(fā)[2009]323號(hào)）文件精神，本社于20xx年x月x日至x月十對(duì)轄內(nèi)信用社支付結(jié)算業(yè)務(wù)及內(nèi)控管理進(jìn)行自查?，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
經(jīng)對(duì)轄內(nèi)信用社大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)和農(nóng)信銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)的檢查，除個(gè)別社存在大額支付往賬未經(jīng)有權(quán)人審批現(xiàn)象外，未發(fā)現(xiàn)存在問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患。存在問題已下事實(shí)確認(rèn)書，限期整改。
（一）本聯(lián)社共有atm機(jī)5臺(tái)，均為在行atm機(jī)。到檢查日止，5臺(tái)機(jī)具使用正常，但存在部分信用主相關(guān)人員對(duì)atm機(jī)巡查工作未達(dá)到要求次數(shù)；前后臺(tái)崗位輪換時(shí)，柜員未及時(shí)對(duì)atm機(jī)密碼進(jìn)行變更等現(xiàn)象。
（二）至檢查日止，本聯(lián)社共有pos機(jī)45臺(tái)，目前使用正常，未發(fā)現(xiàn)其他風(fēng)險(xiǎn)隱患。
對(duì)印、押、證的管理進(jìn)行了重點(diǎn)檢查。轄內(nèi)信用社人員崗位設(shè)置合理，能起到相互制約的作用，各類印章的啟用、使用和保管符合規(guī)定要求。檢查中發(fā)現(xiàn)有個(gè)人名章長(zhǎng)時(shí)間閑置桌面、員工調(diào)離本社但未及時(shí)登記停用日期的情況，已當(dāng)場(chǎng)要求改正。要求所有員工重視印章的管理和使用，杜絕印章、憑證管理上的漏洞。單位存款賬戶管理方面，存在個(gè)別信用社賬戶資料已過有效期而未及時(shí)更新、開立的`單位存款賬戶開戶許可證單位負(fù)責(zé)人姓名與客戶所提供的開戶資料負(fù)責(zé)人身份不一致現(xiàn)象，已督促其限期整改。
通過本次自查自評(píng)，聯(lián)社上下內(nèi)控意識(shí)也得到進(jìn)一步增強(qiáng)，明確了內(nèi)控管理工作對(duì)于自身發(fā)展及落實(shí)外部監(jiān)管要求的重要意義。同時(shí)，各業(yè)務(wù)部門進(jìn)一步梳理了日常內(nèi)控管理工作流程，轄內(nèi)各信用社在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、業(yè)務(wù)管理和操作中，將嚴(yán)格遵循“內(nèi)控優(yōu)先”原則，優(yōu)化流程，規(guī)范操作，加大檢查監(jiān)督和機(jī)具使用巡查的力度，扎扎實(shí)實(shí)地做好內(nèi)控管理，做到警鐘長(zhǎng)鳴，堅(jiān)持不懈，嚴(yán)防各類風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇七
通過前段時(shí)間我行組織對(duì)合規(guī)文化的學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識(shí)到，合規(guī)教育活動(dòng)是我行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，開展合規(guī)教育文化活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作、遏制違法違規(guī)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)意義。這次活動(dòng)的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了我的崗位職責(zé)，凈化了思想，提高了業(yè)務(wù)能力，增強(qiáng)了合規(guī)重要性的認(rèn)識(shí)，也為實(shí)際工作指明了方向。在農(nóng)發(fā)行加速發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，開展合規(guī)管理年活動(dòng)對(duì)于增強(qiáng)農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí)，培育良好合規(guī)文化，促進(jìn)農(nóng)發(fā)行事業(yè)的健康成長(zhǎng)，提高防控金融風(fēng)險(xiǎn)的能力有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性和必要性。本人通過行里組織的相關(guān)規(guī)章制度的集中學(xué)習(xí)與自學(xué)，從工作、生活的各個(gè)方面進(jìn)行了自查，并對(duì)自身存在的問題及時(shí)進(jìn)行了改正與解決。
(一)思想有所松懈，學(xué)習(xí)意識(shí)不強(qiáng)。首先是學(xué)習(xí)理論不夠，不能真正做到在干中學(xué)，在學(xué)中干。其次是學(xué)習(xí)的自覺性不高。雖然平時(shí)比較注重學(xué)習(xí)，集體組織的各項(xiàng)活動(dòng)和學(xué)習(xí)都能積極參加，但平時(shí)自己學(xué)習(xí)的自覺性不高，鉆不進(jìn)去，學(xué)習(xí)的內(nèi)容不系統(tǒng)、不全面，對(duì)很多新事物、新知識(shí)的學(xué)習(xí)不深不透，不能精益求精。工作一忙就對(duì)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)和技能的訓(xùn)練有所放松，導(dǎo)致自己的業(yè)務(wù)技能水平?jīng)]有顯著進(jìn)步。
式的拓展。在問題前面先要求自己對(duì)其有個(gè)認(rèn)知和思考，并在有必要時(shí)將其記錄下來，在不影響工作的前提下，盡量嘗試自身解決問題，一回生兩回熟，現(xiàn)在面對(duì)的各種問題就是將來提升自身能力的種種財(cái)富。
(三)對(duì)于相關(guān)規(guī)章制度理解不到位，執(zhí)行不到位，造成工作中產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的可能性。
通過開展“合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年”活動(dòng)學(xué)習(xí)對(duì)照，發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此，我將會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)，把自查中發(fā)現(xiàn)的問題，對(duì)照相關(guān)的制度和操作規(guī)程進(jìn)行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：
(一)始終堅(jiān)持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”，重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線，警惕各種腐朽思想的侵蝕。
(二)要加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，時(shí)刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識(shí)和自我防范能力。
(三)要進(jìn)一步深化對(duì)農(nóng)發(fā)行工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇八
為了加強(qiáng)銀行結(jié)算帳戶管理工作，維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序，打擊不法分子利用銀行結(jié)算帳戶從事套取現(xiàn)金、逃債、逃稅、洗錢等違法活動(dòng)，按照銀監(jiān)辦發(fā)《關(guān)于開展大額對(duì)公存款帳戶和票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》要求，我社及時(shí)將文件精神傳達(dá)到了每個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，安排專人對(duì)銀行結(jié)算賬戶管理、大額支付、票據(jù)業(yè)務(wù)、重空管理等工作進(jìn)行了一次檢查和自查，并提出了具體的檢查完善要求?，F(xiàn)將自檢查情況匯報(bào)如下：
我信用社所轄營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)6個(gè)，從1月1日止12月31日，共計(jì)已清理及開立單位、企業(yè)存款帳戶121戶（其中：新開戶36戶），已銷不合規(guī)帳戶20戶。通過清理，現(xiàn)有人民銀行核發(fā)許可證的結(jié)算帳戶56戶，其中：基本存款帳戶49戶，有許可證的臨時(shí)存款帳戶1戶，備案類的一般存款帳戶5戶，專用存款帳戶1戶，待撤消長(zhǎng)期不動(dòng)戶49戶。通過檢查，我社能認(rèn)真執(zhí)行人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算帳戶的管理內(nèi)容和管理規(guī)定，服從市區(qū)聯(lián)社對(duì)帳戶規(guī)范工作的安排和指導(dǎo)。為抓好帳戶規(guī)范工作，我社成立了以社主任為組長(zhǎng)，副主任、座班主任、分社主任為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，并明確座班主任具體負(fù)責(zé)銀行結(jié)算帳戶的開立、使用和撤消的審查和管理工作。
通過二年來的工作努力，帳戶管理基本達(dá)到了規(guī)范化的目標(biāo)。經(jīng)查，開立帳戶的單位提供的申請(qǐng)資料完整、真實(shí)、有效；信用社對(duì)結(jié)算帳戶建立了開銷戶登記制度，開戶申請(qǐng)資料保管齊全、合規(guī)；無違規(guī)為單位、企業(yè)及個(gè)體戶開立各類銀行結(jié)算帳戶的行為；在帳戶使用上，臨時(shí)存款賬戶無超期使用，一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。所有帳戶不存在存款人出租、出借銀行結(jié)算帳戶和利用銀行結(jié)算帳戶套取現(xiàn)金及公款私存的行為。
一是能夠執(zhí)行《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定的使用現(xiàn)金范圍辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。對(duì)一日一次性從儲(chǔ)蓄帳戶提取現(xiàn)金5萬元（不含5萬元）以上的，核實(shí)有效身份證件，并經(jīng)儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人核實(shí)后予以支付；對(duì)一日一次性超過5萬元以上的現(xiàn)金支付或一日數(shù)次累計(jì)超過5萬元以上的現(xiàn)金支付，嚴(yán)格按照《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定的使用現(xiàn)金范圍審查報(bào)批支付，保證款項(xiàng)支付的合法合規(guī)性。同時(shí)信用社逐筆進(jìn)行支付業(yè)務(wù)登記，并妥善保管有關(guān)資料，并按季向人民銀行備案。
二是對(duì)大額支付進(jìn)行排查和帳戶余額核對(duì)工作。核查來“雙百萬”對(duì)公帳戶2筆（一般帳戶），支付方式為支票轉(zhuǎn)賬，款項(xiàng)用途是貸款支付工程款。經(jīng)對(duì)帳戶上門對(duì)賬，列支項(xiàng)目用途屬實(shí)。
三加大帳戶控制管理，推進(jìn)工作的開展。我社把工作始終作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的意識(shí)，掌握必要的技能，增強(qiáng)工作的緊迫感、主動(dòng)性；在日常處理業(yè)務(wù)過程中，做到逐筆登記上報(bào)可凝交易報(bào)告，審查登記客戶基本資料，杜絕匿名和假名帳戶。經(jīng)排查，我社沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
從檢查情況看，各網(wǎng)點(diǎn)都能按重要空白憑證的領(lǐng)用、保管、使用設(shè)立登記簿，網(wǎng)點(diǎn)主出納負(fù)責(zé)保管重要空白憑證。全轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)用的各種重要空白憑證都能做到分類保管，并能按憑證號(hào)碼順序領(lǐng)取、使用，做到有序排列。同時(shí)能嚴(yán)格執(zhí)行印章、密押、憑證的管理、使用交接制度，對(duì)重要空白憑證的領(lǐng)取、使用、保管、交接以及作廢的程序嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行，無帳實(shí)不符的情況。信用社座班主任每月能夠?qū)χ匾瞻讘{證進(jìn)行檢查，檢查結(jié)束后認(rèn)真填寫查庫(kù)記錄，對(duì)管理使用不規(guī)范的網(wǎng)點(diǎn)，當(dāng)場(chǎng)提出了整改意見，要求馬上糾正。
一是能不斷完善監(jiān)督制約機(jī)制，通過執(zhí)行規(guī)章制度，加強(qiáng)對(duì)各崗位人員的相互監(jiān)督，特別加強(qiáng)對(duì)信貸、會(huì)計(jì)等要害崗位人員的監(jiān)督管理，實(shí)行以制管人、以制服人，從而達(dá)到“管住人，用好人”的目標(biāo)。
二是按照聯(lián)社稽核監(jiān)督部門的安排，信用社認(rèn)真排查“九種人”，重點(diǎn)圍繞參與賭博、經(jīng)商辦企業(yè)和經(jīng)常出入高檔娛樂消費(fèi)場(chǎng)所，支出明顯大于收入的要害崗位人員的基本情況、思想表現(xiàn)、社會(huì)交往及道德品質(zhì)等情況記入備忘錄，并將其作為重要監(jiān)控對(duì)象，隨時(shí)了解掌握其思想、工作和生活變化情況。
三是以轄內(nèi)全體干部職工為對(duì)象，以信用社要害崗位人員為重點(diǎn)，開展了“學(xué)規(guī)程、防案件、保安全”的競(jìng)賽活動(dòng)，對(duì)上級(jí)文件通報(bào)和金融案例堅(jiān)持每周學(xué)習(xí)制度，通過邊學(xué)習(xí)，邊討論，邊聯(lián)系實(shí)際，邊制定方案和措施，采取聽、看、問、考“四結(jié)合”的方式以典型案例警示教育員工，有效增強(qiáng)了干部職工的安全防范意識(shí)和思想道德修養(yǎng)。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇九
中間業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)布局中必不可少的一部分，它具有成本低、風(fēng)險(xiǎn)小、收入穩(wěn)定的特點(diǎn)，受微觀經(jīng)濟(jì)與宏觀經(jīng)濟(jì)、金融政策影響較小，逐漸成為商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)的焦點(diǎn)。商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)收費(fèi)的動(dòng)因是：第一，銀行業(yè)全面對(duì)外開放和與國(guó)際慣例接軌的外部動(dòng)因。第二，改善我國(guó)商業(yè)銀行的收入結(jié)構(gòu)和盈利空間的內(nèi)在動(dòng)因。第三，規(guī)范市場(chǎng)秩序，制止商業(yè)銀行間惡意競(jìng)爭(zhēng)的客觀需要。第四，深化商業(yè)銀行改革，增強(qiáng)其業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的內(nèi)在要求。
中間業(yè)務(wù)是指不構(gòu)成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)債，形成商業(yè)銀行非利息收入的業(yè)務(wù)。其種類繁多，前我國(guó)商業(yè)銀行共開展260余個(gè)品種的中間業(yè)務(wù)，但少商業(yè)銀行僅僅將中間業(yè)務(wù)作為爭(zhēng)奪銀行存款份額的段，為了搶奪有限客戶，各銀行在中間業(yè)務(wù)中出現(xiàn)任確定收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，少收費(fèi)、無償服務(wù)甚至墊付資金的惡競(jìng)爭(zhēng)局面。中間業(yè)務(wù)在總收入中的占比與國(guó)外有很大距，平均才8%，最高的也只有17%，有的甚至連1%都達(dá)不到。
1、商業(yè)銀行是企業(yè)。因?yàn)檎嬲纳虡I(yè)化銀行并不是社會(huì)的福利機(jī)構(gòu)，而是一個(gè)有價(jià)的服務(wù)機(jī)構(gòu)。同時(shí)，商業(yè)銀行作為企業(yè)，它要降低成本，提高收入，最終實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)的最大化。在經(jīng)營(yíng)成本方面，金融市場(chǎng)逐漸開放，國(guó)際銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，為了使自己能在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中占有一定的市場(chǎng)份額，商業(yè)銀行必將在資金運(yùn)用、管理費(fèi)用、產(chǎn)品開發(fā)、技術(shù)研究等方面增加大量投入，造成經(jīng)營(yíng)成本的明顯上升。在營(yíng)業(yè)收入方面，商業(yè)銀行的主營(yíng)業(yè)務(wù)收入是存貸利差，而近幾年來，人民銀行連續(xù)幾次的降息，使存貸差逐漸收窄，商業(yè)銀行的收入明顯下降。進(jìn)而開辟更廣闊的收入來源，尋找新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)將成為商業(yè)銀行的必然選擇，那么中間業(yè)務(wù)的收費(fèi)也就是個(gè)必然趨勢(shì)。
2、規(guī)范商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的需求。真正的商業(yè)銀行要有科學(xué)的、規(guī)范的經(jīng)營(yíng)體系，高質(zhì)量的銀行服務(wù)水平。由于不收費(fèi)，銀行不會(huì)投入更多的成本和過多的精力來改進(jìn)服務(wù)狀況，只能使服務(wù)停留在簡(jiǎn)單的、初級(jí)的水平。實(shí)行服務(wù)收費(fèi)后，客戶對(duì)銀行的服務(wù)水平要求就會(huì)隨之提高，同時(shí)也由于利益的驅(qū)使，使銀行在金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新上下功夫，通過推出更多更好的服務(wù)來吸引更多的優(yōu)質(zhì)客戶，占有銀行業(yè)的服務(wù)水平。
1、有助于降低社會(huì)交易成本，增加社會(huì)總收入。原本由企業(yè)、事業(yè)、政府等職能部門所代理的工資發(fā)放、養(yǎng)老金發(fā)放等工作，現(xiàn)由商業(yè)銀行所代理，不但減輕了企業(yè)、事業(yè)、政府等職能部門的工作，又提高了整個(gè)社會(huì)的勞動(dòng)生產(chǎn)率，方便了群眾，節(jié)約了經(jīng)費(fèi)，降低了社會(huì)交易成本，既使商業(yè)銀行收取合理的手續(xù)費(fèi)，社會(huì)交易總成本仍遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于企業(yè)、事業(yè)、政府等職能部門的自營(yíng)成本。
2、有助于增加商業(yè)銀行收入，提高其利潤(rùn)率。商業(yè)銀行的收入由三部分組成：存貸利差、資金運(yùn)營(yíng)收入、中間業(yè)務(wù)收入。作為商業(yè)銀行三大收入來源的中間業(yè)務(wù)收入已越來越受到商業(yè)銀行的青睞，而其所帶來的利潤(rùn)也在節(jié)節(jié)高升。
3、有助于增強(qiáng)商業(yè)銀行創(chuàng)新能力，提高其競(jìng)爭(zhēng)力。商業(yè)銀行對(duì)其服務(wù)實(shí)行明碼標(biāo)價(jià)之后，使得服務(wù)成為真正意義上的商品。對(duì)于商業(yè)銀行而言，服務(wù)將不再是義務(wù)，而是通過服務(wù)，增加經(jīng)營(yíng)收入，提高利潤(rùn)率。實(shí)行服務(wù)收費(fèi)后，銀行的競(jìng)爭(zhēng)將變得更加激烈和透明，消費(fèi)者的選擇空間更加廣闊，商業(yè)銀行只有合理配置系統(tǒng)資源，建立科學(xué)、有效、規(guī)范的成本效益核算體系，提高服務(wù)質(zhì)量，進(jìn)行合理收費(fèi)，才能獲得更多、更優(yōu)的客戶。這樣，勢(shì)必促進(jìn)商業(yè)銀行的改革，增強(qiáng)其開發(fā)和創(chuàng)新中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品的能力，從而實(shí)現(xiàn)銀行利潤(rùn)的最大化，極大地提高自身綜合競(jìng)爭(zhēng)力。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十
在過去的xx年可謂是“互聯(lián)網(wǎng)金融”的元年，以互聯(lián)網(wǎng)為資源、以大數(shù)據(jù)和云計(jì)算為基礎(chǔ)的互聯(lián)網(wǎng)金融模式將不斷涌現(xiàn)，銀行的經(jīng)營(yíng)方式和盈利模式也正悄然發(fā)生變化，建立在大數(shù)據(jù)和新技術(shù)基礎(chǔ)上的線上融資、支付方式、數(shù)據(jù)管理、財(cái)富管理等業(yè)務(wù)將成為未來銀行利潤(rùn)新的增長(zhǎng)點(diǎn)。
互聯(lián)網(wǎng)全天候服務(wù)的模式，大數(shù)據(jù)和云計(jì)算的快速發(fā)展，對(duì)數(shù)據(jù)基礎(chǔ)設(shè)施架構(gòu)帶來沖擊：傳統(tǒng)架構(gòu)在擴(kuò)展性、實(shí)時(shí)性、可靠性方面都有所欠缺；數(shù)據(jù)量激增要求商業(yè)銀行的it基礎(chǔ)設(shè)施具有良好的可擴(kuò)展性和伸縮性；社交網(wǎng)絡(luò)、移動(dòng)互聯(lián)產(chǎn)生的海量交互數(shù)據(jù)需要進(jìn)行實(shí)時(shí)挖掘分析，以創(chuàng)造和改進(jìn)產(chǎn)品與服務(wù)。商業(yè)銀行需要對(duì)it基礎(chǔ)設(shè)施架構(gòu)進(jìn)行改良與創(chuàng)新，對(duì)自身的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理提出了更高的要求。我們將從管理和技術(shù)等兩方面對(duì)如何加強(qiáng)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理進(jìn)行探討。
一、管理方面。
銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性監(jiān)管指引》（銀監(jiān)發(fā)[]104號(hào)）是我國(guó)在“業(yè)務(wù)連續(xù)性”管理領(lǐng)域的第一份監(jiān)管指引，旨在“強(qiáng)化事前監(jiān)管要求、建立事中處理流程、明確事后報(bào)告路徑”，我們主要關(guān)注業(yè)務(wù)連續(xù)性組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)影響分析、業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃與資源建設(shè)、演練及持續(xù)改進(jìn)、運(yùn)營(yíng)中斷事件應(yīng)急處置等領(lǐng)域。
業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的目標(biāo)是將業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃通過風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、業(yè)務(wù)影響分析、演練等流程與業(yè)務(wù)活動(dòng)充分融合，提供一個(gè)可自我治理和自我維護(hù)的業(yè)務(wù)連續(xù)管理體系。采用基于業(yè)務(wù)流程的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作方法，通過對(duì)業(yè)務(wù)流程的梳理、關(guān)鍵環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、業(yè)務(wù)影響分析等方法，制定覆蓋銀行全部重要業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃，同時(shí)有針對(duì)性的為不同風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景制定應(yīng)急預(yù)案，對(duì)于關(guān)鍵資源開展備份建設(shè)等與業(yè)務(wù)連續(xù)性相關(guān)的建設(shè)工作，條件完備的情況下開展業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃的測(cè)試和演練，識(shí)別和分析業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃的不足，并進(jìn)行優(yōu)化和完善，并在日常工作過程中持續(xù)開展業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃的維護(hù)工作。
2.組建合適的業(yè)務(wù)連續(xù)性組織架構(gòu)。
業(yè)務(wù)連續(xù)性管理項(xiàng)目的有效實(shí)施開展，首先必須取得管理層的支持和參與，所以業(yè)務(wù)連續(xù)性管理必然是自上而下的產(chǎn)物，是管理層意志的體現(xiàn)。在籌備伊始，銀行管理層便應(yīng)指定分管行長(zhǎng)，主導(dǎo)發(fā)起及業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作，提升銀行內(nèi)部對(duì)于業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的外部要求和內(nèi)部需求上的理解認(rèn)同度，打破部門之間的藩籬，奠定協(xié)同協(xié)作的基調(diào)。
無論從外部監(jiān)管要求來看，還是從業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的性質(zhì)來說，業(yè)務(wù)連續(xù)性管理建設(shè)屬于銀行全面風(fēng)險(xiǎn)體系項(xiàng)下，銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門作為全面風(fēng)險(xiǎn)主管部門應(yīng)全程參與工作的指導(dǎo)、開展、評(píng)估、監(jiān)督等環(huán)節(jié)，統(tǒng)籌進(jìn)度和節(jié)點(diǎn)要求，協(xié)調(diào)項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)內(nèi)外部工作事項(xiàng)。
項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)中還應(yīng)包含信息技術(shù)部門的相關(guān)專業(yè)人員，由其主要負(fù)責(zé)以下幾個(gè)方面的工作：對(duì)銀行信息系統(tǒng)建設(shè)現(xiàn)狀進(jìn)行梳理；在業(yè)務(wù)影響分析過程中對(duì)關(guān)鍵信息系統(tǒng)、系統(tǒng)恢復(fù)能力及系統(tǒng)重要程度提出觀點(diǎn)；對(duì)信息系統(tǒng)rto及rpo目標(biāo)進(jìn)行設(shè)定；提供信息系統(tǒng)支持，協(xié)助業(yè)務(wù)條線部門完成業(yè)務(wù)連續(xù)性管理要求。
此外，銀行業(yè)務(wù)種類繁多，各業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)水平要求較高，銀行的相關(guān)業(yè)務(wù)部門人員也應(yīng)被納入項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)作為主要團(tuán)隊(duì)成員。業(yè)務(wù)部門人員的加入將有助于在重要業(yè)務(wù)流程的梳理、業(yè)務(wù)影響分析的評(píng)定、風(fēng)險(xiǎn)分析、應(yīng)急預(yù)案制定等方面更高效地開展工作。
3.開展業(yè)務(wù)影響分析。
在明確業(yè)務(wù)連續(xù)性管理模式后，由業(yè)務(wù)連續(xù)性管理主管部門牽頭進(jìn)行卡中心全部業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)影響分析，識(shí)別出卡中心業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的重點(diǎn)業(yè)務(wù)，識(shí)別業(yè)務(wù)的關(guān)鍵性資源，識(shí)別資源的面臨的風(fēng)險(xiǎn)敞口并制定緩釋、轉(zhuǎn)移、接受等風(fēng)險(xiǎn)策略。
每個(gè)業(yè)務(wù)在開展過程中都有所需依賴的關(guān)鍵資源，關(guān)鍵資源主要包括人員、場(chǎng)所、系統(tǒng)三類，如信用卡制卡業(yè)務(wù)，其依賴于主機(jī)系統(tǒng)提供制卡文件、卡務(wù)管理人員進(jìn)行制卡數(shù)據(jù)核對(duì)和制卡管理、制卡外包公司在特定制卡場(chǎng)所進(jìn)行制卡作業(yè)，以及卡本身，這些都是制卡業(yè)務(wù)所依賴的關(guān)鍵資源。
同時(shí)確定業(yè)務(wù)的恢復(fù)優(yōu)先級(jí)別，作為未來業(yè)務(wù)連續(xù)性資源分配的依據(jù)和基礎(chǔ)。綜合參考業(yè)務(wù)發(fā)展的要求、業(yè)務(wù)中斷影響分析的結(jié)果、業(yè)務(wù)恢復(fù)成本、管理層的要求和關(guān)注，確定業(yè)務(wù)rto、rpo。
4.完善業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃及資源建設(shè)。
業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃應(yīng)包括重要業(yè)務(wù)及關(guān)聯(lián)關(guān)系、業(yè)務(wù)恢復(fù)優(yōu)先次序、重要業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)所需關(guān)鍵資源、應(yīng)急指揮和危機(jī)通訊程序、運(yùn)營(yíng)中斷事件應(yīng)急處置要求、各類預(yù)案以及預(yù)案維護(hù)管理要求、殘余風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。將應(yīng)急預(yù)案覆蓋面與風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果進(jìn)行匹配，補(bǔ)充相關(guān)高風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案。對(duì)各類應(yīng)急預(yù)案的層次進(jìn)行整理，并對(duì)不同應(yīng)急預(yù)案之間的銜接進(jìn)行優(yōu)化。通過iso0框架內(nèi)各流程之間的互動(dòng)關(guān)系，打破了職能部門之間的技術(shù)壁壘，實(shí)現(xiàn)減少服務(wù)可用的時(shí)間或者最小化業(yè)務(wù)活動(dòng)中斷影響的流程目標(biāo)。
對(duì)重要業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)所需的關(guān)鍵資源，建立備用資源計(jì)劃。對(duì)備用業(yè)務(wù)和辦公場(chǎng)所資源、備用信息系統(tǒng)運(yùn)行場(chǎng)所資源、備用信息技術(shù)資源、備用人力資源等，以及電力、通訊、消防、安保等資源缺口進(jìn)行建設(shè)與落實(shí)，明確備用資源歸口部門。
5.持續(xù)開展業(yè)務(wù)連續(xù)性演練及持續(xù)改進(jìn)。
制定業(yè)務(wù)連續(xù)性演練工作計(jì)劃和工作指引，對(duì)經(jīng)識(shí)別的納入業(yè)務(wù)連續(xù)性管理范疇的重要業(yè)務(wù)制定演練計(jì)劃，確?？梢愿采w全部重要業(yè)務(wù)。按照演練計(jì)劃安排，提前進(jìn)行人員安排和任務(wù)分工、編寫演練方案和手冊(cè)，按期開展業(yè)務(wù)連續(xù)性演練，詳細(xì)記錄演練過程，尤其關(guān)注演練過程中遇到的問題和解決過程，演練完成后進(jìn)行總結(jié)，并根據(jù)演練中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行相應(yīng)的文檔優(yōu)化。
6.運(yùn)營(yíng)中斷事件應(yīng)急處置。
“工欲善其事，必先利其器”，利用自動(dòng)化的it運(yùn)維工具力爭(zhēng)出錯(cuò)率趨近于零，可以有效減輕人工控制流程的負(fù)擔(dān)，商業(yè)銀行需建立自動(dòng)化、智能化的監(jiān)測(cè)手段，應(yīng)從單純信息系統(tǒng)監(jiān)測(cè)向業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)發(fā)展，從被動(dòng)監(jiān)控到主動(dòng)監(jiān)控，加強(qiáng)關(guān)鍵業(yè)務(wù)時(shí)點(diǎn)的系統(tǒng)壓力監(jiān)測(cè)，建立科技與業(yè)務(wù)部門間、銀行與監(jiān)管機(jī)構(gòu)、外部單位間的風(fēng)險(xiǎn)信息提示與共享。對(duì)事件實(shí)施分級(jí)分類處置，按照業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案，通過減少服務(wù)功能、縮小服務(wù)范圍，保障關(guān)鍵、緊急的業(yè)務(wù)處理，利用替代系統(tǒng)、手工記賬、分支機(jī)構(gòu)或其他行支付渠道等手段進(jìn)行業(yè)務(wù)應(yīng)急處置，加強(qiáng)對(duì)外溝通，最大程度降低負(fù)面影響，而非一味等待信息系統(tǒng)的恢復(fù)。
近年來國(guó)外一些銀行在發(fā)生重大事件后，不是因?yàn)橹袛嘣斐傻膿p失而難以為繼，而是丟掉了客戶的信任、喪失信譽(yù)而逐步走向衰落的。因此加強(qiáng)危機(jī)管理尤顯重要，應(yīng)設(shè)置專職部門負(fù)責(zé)危機(jī)處理，加強(qiáng)輿情監(jiān)測(cè)、信息溝通和發(fā)布，以消除或降低負(fù)面影響。
二、技術(shù)方面。
當(dāng)前銀行運(yùn)營(yíng)高度依賴信息科技，信息科技在有力支撐銀行業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營(yíng)管理的同時(shí)，也導(dǎo)致用戶信息和業(yè)務(wù)處理的高度集中，使得銀行面臨更大的安全隱患，一旦因?yàn)橥话l(fā)災(zāi)難造成關(guān)鍵業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)丟失或信息系統(tǒng)故障，將嚴(yán)重影響銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)營(yíng)。
1.通過冗余技術(shù)構(gòu)建高可用系統(tǒng)。
高可用技術(shù)主要是通過冗余技術(shù)來提高it設(shè)備的可用性。服務(wù)器的高可用性，不僅取決于硬件的可靠性，還可通過結(jié)構(gòu)冗余來實(shí)現(xiàn)開放平臺(tái)應(yīng)用服務(wù)器的高可用。應(yīng)用系統(tǒng)的高可用性技術(shù)主要包括提高應(yīng)用可靠性的多點(diǎn)接入架構(gòu)、業(yè)務(wù)處理的負(fù)載均衡模式以及數(shù)據(jù)庫(kù)的高可用技術(shù)。例如網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)，適合應(yīng)用多點(diǎn)接入架構(gòu)、負(fù)載均衡模式，在多個(gè)地點(diǎn)冗余地部署相對(duì)獨(dú)立的多套應(yīng)用系統(tǒng)來提供多個(gè)訪問接入點(diǎn)，多個(gè)業(yè)務(wù)處理節(jié)點(diǎn)同時(shí)處理相同類型的業(yè)務(wù)，并自動(dòng)實(shí)現(xiàn)負(fù)載均衡，當(dāng)其中一個(gè)節(jié)點(diǎn)的應(yīng)用系統(tǒng)異常，訪問請(qǐng)求能夠被自動(dòng)路由到正常節(jié)點(diǎn)處理，實(shí)現(xiàn)無縫地接管系統(tǒng)應(yīng)用。
數(shù)據(jù)庫(kù)的高可用可通過數(shù)據(jù)冗余和結(jié)構(gòu)冗余來實(shí)現(xiàn)，數(shù)據(jù)冗余一般通過磁盤復(fù)制和數(shù)據(jù)備份來完成，結(jié)構(gòu)冗余可通過集群、熱備份等技術(shù)來實(shí)現(xiàn)，在一些大型web應(yīng)用的發(fā)展，相應(yīng)的數(shù)據(jù)處理需求在增加，橫向擴(kuò)展集群以提升性能成為企業(yè)的共同策略。
2.加強(qiáng)災(zāi)備系統(tǒng)建設(shè)。
目前大部分商業(yè)銀行的數(shù)據(jù)中心均已采用“兩地三中心”的高可用體系，建設(shè)了同城和異地災(zāi)備中心，大大提高了抵御災(zāi)難的能力。按照生產(chǎn)和災(zāi)備系統(tǒng)的運(yùn)行關(guān)系劃分，災(zāi)備模式可以分為主備模式和雙活模式：
（1）主備模式。
災(zāi)備系統(tǒng)處于熱備份狀態(tài)，當(dāng)生產(chǎn)環(huán)境發(fā)生災(zāi)難后才啟用災(zāi)備系統(tǒng)，而通常在主備切換時(shí)，業(yè)務(wù)的連續(xù)性會(huì)受到影響。
（2）雙活模式。
災(zāi)備系統(tǒng)與生產(chǎn)環(huán)境處于“雙活”狀態(tài)，同時(shí)負(fù)載部分生產(chǎn)交易，任何一地發(fā)生災(zāi)難后，另一處系統(tǒng)可實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的無縫切換，對(duì)核心業(yè)務(wù)影響較小。由于“雙活”模式在確保災(zāi)難備份和恢復(fù)功能的前提下，將日常運(yùn)營(yíng)和應(yīng)急備份需求結(jié)合起來，充分利用了災(zāi)備資源，因此受到越來越多的商業(yè)銀行的青睞。
在“雙活”模式下，災(zāi)備機(jī)房和生產(chǎn)機(jī)房各自承擔(dān)部分的銀行柜面業(yè)務(wù)，當(dāng)生產(chǎn)機(jī)房發(fā)生災(zāi)難性事件無法工作后，災(zāi)備機(jī)房仍能確保主要部分的柜面業(yè)務(wù)不受影響，在此我們建議首選“雙活”模式。
商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理是一個(gè)長(zhǎng)期、全面、持續(xù)完善的過程，應(yīng)結(jié)合自身整體業(yè)務(wù)規(guī)劃目標(biāo)，統(tǒng)籌整合技術(shù)和業(yè)務(wù)力量，確保業(yè)務(wù)持續(xù)、健康發(fā)展！
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十一
根據(jù)總行的檢查通知要求，我部牽頭組織客戶經(jīng)理對(duì)2011年截止6月末有余額的銀行承兌匯票及貼現(xiàn)業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，檢查面達(dá)到100%，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：
一、整體情況。
截止6月末，我行銀行承兌匯票余額為13.16億元，較年初增加2.26萬元，增幅為20.73%。截止6月末我行貼現(xiàn)余額為零。
本次我行對(duì)銀行承兌匯票采取100%檢查的方式，主要檢查截止6月末有余額的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，余額為13.16億元。1、授信業(yè)務(wù)的合規(guī)性。
所有業(yè)務(wù)合同標(biāo)的物與申請(qǐng)人營(yíng)業(yè)執(zhí)照和章程表述的經(jīng)營(yíng)范圍匹配，稅票與交易合同有關(guān)要素一致，交易金額符合申請(qǐng)人的經(jīng)營(yíng)規(guī)模。擔(dān)保人具備擔(dān)保資格和擔(dān)保能力；擔(dān)保方式為質(zhì)押的已辦妥質(zhì)押手續(xù)。
3、銀行承兌匯票的簽發(fā)及帳務(wù)處理。
銀票的簽發(fā)均是在簽訂承兌協(xié)議并經(jīng)業(yè)務(wù)部門及有權(quán)人員簽批的情況下開立。
未出現(xiàn)發(fā)放貸款備付銀票（或償還銀票墊款）和開新票（通過貼現(xiàn)套取資金）還舊票的情況。
5、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)資料的完備性情況。
銀行承兌匯票業(yè)務(wù)資料均能按照監(jiān)管部門及我行總行的要求簽訂相關(guān)法律文本并提供相關(guān)業(yè)務(wù)資料。我行要求客戶經(jīng)理及時(shí)追蹤企業(yè)稅票到位情況，定期收集稅票歸檔，確保票據(jù)業(yè)務(wù)的合規(guī)性，但檢查中發(fā)現(xiàn)仍有部分稅票未能及時(shí)補(bǔ)充，部分貿(mào)易合同上未注明以銀行承兌匯票作為結(jié)算方式，少數(shù)客戶提供了重復(fù)稅票。
三、整改要求。
3、針對(duì)業(yè)務(wù)中檢查出來的重復(fù)稅票，要求做到現(xiàn)場(chǎng)整改，團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)做好督辦工作；
4、少數(shù)不能提供稅票的客戶，要求其提供貨運(yùn)單據(jù)等足以證明貿(mào)易真實(shí)性的材料，并不再受理此類業(yè)務(wù)。
5、對(duì)不能提供足額稅票的敞口銀票，要求其補(bǔ)足敞口保證金，并停止其續(xù)辦銀承業(yè)務(wù)。
四、工作打算。
二〇一一年八月六日。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十二
xx市分公司：
我司自7月1日啟用新的業(yè)務(wù)印章以來，始終嚴(yán)格按照蘇州市分公司業(yè)務(wù)印章管理制度要求，切實(shí)做好業(yè)務(wù)印章的`使用和管理。并且對(duì)前一階段業(yè)務(wù)印章使用管理情況進(jìn)行自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
為了更好的加強(qiáng)管理和防范風(fēng)險(xiǎn)，結(jié)合太倉(cāng)支公司的實(shí)際，制訂了公司業(yè)務(wù)印章監(jiān)督管理制定。支公司嚴(yán)格遵循統(tǒng)一歸口，分級(jí)負(fù)責(zé)的原則，與車險(xiǎn)部、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)部以及各營(yíng)業(yè)部、營(yíng)銷服務(wù)部經(jīng)理簽訂業(yè)務(wù)印章管理責(zé)任書，明確業(yè)務(wù)印章管理責(zé)任人、保管使用人及其工作職責(zé)。
支公司對(duì)印章領(lǐng)用單位統(tǒng)一填寫《印章使用管理登記表》以及《業(yè)務(wù)印章保管使用登記表》，平時(shí)各相關(guān)部門都能認(rèn)真填寫《業(yè)務(wù)印章使用臺(tái)賬》，內(nèi)容詳細(xì)、完備。印章授權(quán)使用期限每滿一個(gè)月后，次月10日前都能報(bào)綜合部保管人檢查驗(yàn)收。在日常工作中，業(yè)務(wù)印章落實(shí)專人保管，做到不隨意放置，不在空白紙張、空白單印上用印。行政印章沒有在承保、理賠業(yè)務(wù)單證上使用。
到目前為止，支公司未發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)印章遺失現(xiàn)象。
xx支公司。
20xx年xx月xx日。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十三
轉(zhuǎn)眼間，2014年已成為歷史，但我們?nèi)匀挥浀萌ツ昙ち业母?jìng)爭(zhēng)。天氣雖不是異常的嚴(yán)寒，但大街上四處飄飄的招聘條幅足以讓人體會(huì)到2015年閥門行業(yè)將會(huì)又是一個(gè)大較場(chǎng)，競(jìng)爭(zhēng)將更加白熱化。市場(chǎng)總監(jiān)、銷售經(jīng)理、區(qū)域經(jīng)理，大大小小上百家企業(yè)都在搶人才，搶市場(chǎng)，大家已經(jīng)真的地感受到市場(chǎng)的殘酷，坐以只能待毖?？偨Y(jié)是為了來年揚(yáng)長(zhǎng)避短，對(duì)自我有個(gè)全面的認(rèn)識(shí)。
一、任務(wù)完成情景。
今年實(shí)際完成銷售量為5000萬，其中一車間球閥2000萬，蝶閥1200萬，其他1800萬，基本完成年初既定目標(biāo)。
球閥常規(guī)產(chǎn)品比去年有所下降，偏心半球增長(zhǎng)較快，鍛鋼球閥相比去年有少量增長(zhǎng);但蝶閥銷售不夠夢(mèng)想(計(jì)劃是在1500萬左右)，大口徑蝶閥(dn1000以上)銷售量很少，軟密封蝶閥有少量增幅。
總的說來是銷售量正常，oem增長(zhǎng)較快，但公司自身產(chǎn)品增長(zhǎng)不夠夢(mèng)想，“雙達(dá)”品牌增長(zhǎng)也不夢(mèng)想。
二、客戶反映較多的情景。
對(duì)于我們生產(chǎn)銷售型企業(yè)來說，質(zhì)量和服務(wù)就是我們的生命，如果這兩方面做不好，企業(yè)的發(fā)展壯大就是紙上談兵。
1、質(zhì)量狀況：質(zhì)量不穩(wěn)定，退、換貨情景較多。如___客戶的球閥，___客戶的蝶閥等，發(fā)生的質(zhì)量問題接二連三，客戶怨聲載道。
2、細(xì)節(jié)注意不夠：如大塊焊疤、表面不光潔，油漆顏色出錯(cuò)，發(fā)貨時(shí)手輪落下等等。雖然是小問題卻影響了整個(gè)產(chǎn)品的質(zhì)量，并給客戶造成很壞的印象。
3、交貨不及時(shí)：生產(chǎn)周期計(jì)劃不準(zhǔn)，生產(chǎn)調(diào)度不當(dāng)常造成貨期拖延，也有發(fā)貨人員人為因素造成的交期延遲。
4、運(yùn)費(fèi)問題：關(guān)于運(yùn)費(fèi)問題客戶投訴較多，尤其是老客戶，如___、___、___等人都說比別人的要貴，并且同樣的貨，同樣的運(yùn)輸工具，今日和昨日不一樣的價(jià)。
5、技術(shù)支持問題：客戶的問題不回答或者含糊其詞，造成客戶對(duì)公司抱怨和誤解，___、___等人均有提到這類問題。問題不大，但與公司“客戶至上”“客戶就是上帝”的宗旨不和諧。
6、報(bào)價(jià)問題：因公司內(nèi)部?jī)r(jià)格體系不完整，所以不一樣的客戶等級(jí)無法體現(xiàn)，老客戶、大客戶體會(huì)不到公司的照顧與優(yōu)惠。
三、銷售中的問題。
經(jīng)過近兩年的磨合，銷售部已經(jīng)融合成一支精干、團(tuán)結(jié)、上進(jìn)的隊(duì)伍。團(tuán)隊(duì)有分工，有合作，人員之間溝通順利，相處融洽;銷售人員已掌握了必須的銷售技巧，并增強(qiáng)了為客戶服務(wù)的思想;業(yè)務(wù)比較熟練，都能獨(dú)當(dāng)一面，并且工作中的問題善于總結(jié)、歸納，找到合理的解決方法，___在這方面做得尤其突出。各相關(guān)部門的配合也日趨順利，能相互理解和支持。好的方面需要再接再勵(lì)，發(fā)揚(yáng)光大，但問題方面也不少。
1、人員工作熱情不高，自主性不強(qiáng)。上班聊天、看電影，打游戲等現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。究其原因，一是制度監(jiān)管不力，二則銷售人員待遇較低，感覺事情做得不少，但和其他部門相比工資卻偏低，導(dǎo)致心理不平衡。
2、組織紀(jì)律意識(shí)淡薄，上班遲到、早退現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。這種情景存在公司各個(gè)部門，公司應(yīng)當(dāng)有適當(dāng)?shù)目记谥贫?，有不良現(xiàn)象發(fā)生時(shí)不應(yīng)當(dāng)僅有部門領(lǐng)導(dǎo)管理，并且公司領(lǐng)導(dǎo)要出面制止。
3、發(fā)貨人員的觀念問題：發(fā)貨人員僅僅把發(fā)貨當(dāng)做一件單純?nèi)蝿?wù)，以為貨物出廠就行，少了為客戶服務(wù)的理念。其實(shí)細(xì)節(jié)上的用心更能讓客戶感覺到公司的服務(wù)和真誠(chéng)，比如貨物的包裝、清晰的標(biāo)記，及時(shí)告知客戶貨物的重量，到貨時(shí)間，為客戶盡量把運(yùn)輸費(fèi)用降低等等。
4、統(tǒng)計(jì)工作不到位，沒有成品或半成品統(tǒng)計(jì)報(bào)表，每一次銷售部都需要向車間詢問貨物庫(kù)存狀況，這樣一來可能造成銷售機(jī)會(huì)丟失，造成勞動(dòng)浪費(fèi)，并且客戶也懷疑公司的辦事效率。成品倉(cāng)庫(kù)和半成品倉(cāng)庫(kù)應(yīng)定時(shí)供給報(bào)表，告知庫(kù)存狀況以便及時(shí)準(zhǔn)備貨品和告知客戶具體生產(chǎn)周期。
5、銷售、生產(chǎn)、采購(gòu)等流程銜接不順，常有造成交期延誤事件且推脫職責(zé)，互相指責(zé)。
6、技術(shù)支持不順，標(biāo)書圖紙、銷售用圖紙短缺。
7、部門職責(zé)不清，本未倒置，導(dǎo)致銷售部人員沒有時(shí)間主動(dòng)爭(zhēng)取客戶。
以上問題只是諸多問題中的一小部分，也是銷售過程中時(shí)有發(fā)生的問題，雖不致于影響公司的根本，但不加以重視，最終可能給公司的未來發(fā)展帶來重大的損失。
四、關(guān)于公司管理的想法。
我們雙達(dá)公司經(jīng)過這兩年的發(fā)展，已擁有先進(jìn)的硬件設(shè)施，完善的組織結(jié)構(gòu)，生產(chǎn)管理也提高明顯，在溫州乃至閥門行業(yè)都小有名氣。應(yīng)當(dāng)說，只要我們戰(zhàn)略得當(dāng)，戰(zhàn)術(shù)得當(dāng)，用人得當(dāng)，前景將是十分完美的。
“管理出效益”，這個(gè)準(zhǔn)則大家都明白，但要管理好企業(yè)卻不是件容易的事。我感覺公司比較注重感情管理，制度化管理不夠。嚴(yán)格說來公司應(yīng)當(dāng)以制度化管理為為基礎(chǔ)，兼顧情感管理，這樣才能取得管理成果的最大化。就拿考勤來說，卡天天打，可是遲到、早退的沒有處罰，加班的也沒有獎(jiǎng)勵(lì)，那么打不打卡有什么區(qū)別不如不打。又如員工工作怠慢沒人批評(píng)指正，即使有人提起最終也是不了了只，這是姑息、縱容，長(zhǎng)此以往，公司利益必然受損。
過程決定結(jié)果，細(xì)節(jié)決定成敗。公司的目標(biāo)或者一個(gè)計(jì)劃之所以最終出現(xiàn)偏差，往往是在執(zhí)行的過程中，某些細(xì)節(jié)執(zhí)行的不到位所造成。老板們有很多好的想法、方案，有很宏偉的計(jì)劃，為什么到了最終都沒有帶來明顯的效果比如說公司年初訂的倉(cāng)庫(kù)報(bào)表，成本核算等，開會(huì)時(shí)一遍又一遍的說，可就是沒有結(jié)果，為什么這就是政令不通，執(zhí)行力度不夠啊。這就是為什么國(guó)內(nèi)企業(yè)最近幾年都很關(guān)注“執(zhí)行力”的一個(gè)重要原因，執(zhí)行力從那里來過程控制就是一個(gè)關(guān)鍵!完整的過程控制分以下四個(gè)方面：
4)公平激勵(lì)建立一只和諧的團(tuán)隊(duì)，調(diào)動(dòng)員工的進(jìn)取性、主動(dòng)性都需要有一個(gè)公平的激勵(lì)機(jī)制。否則會(huì)造成員工之間產(chǎn)生矛盾，工作之間不配合，上班沒有進(jìn)取性。就我的個(gè)人看法，我認(rèn)為銷售部的工資偏低，大環(huán)境比較行業(yè)內(nèi)各個(gè)閥門廠銷售人員的待遇，小環(huán)境比較公司內(nèi)各部門的待遇。雖然銷售部各員工做得都很敬業(yè)，實(shí)際上大家內(nèi)心都有一些意見。如果公司認(rèn)為銷售部是一個(gè)重要的部門，認(rèn)可銷售部員工的辛苦，期望能留住那些能給公司帶來利潤(rùn)的銷售人員，那么我提議工資還是要有相應(yīng)調(diào)整，畢竟失去一位員工的損失太大了。
另外一個(gè)方面就是公司管理結(jié)構(gòu)和用人問題。由于公司自身結(jié)構(gòu)的特殊性，人事管理上容易出現(xiàn)越級(jí)管理、多頭管理和過度管理等現(xiàn)象。越級(jí)管理容易造成部門經(jīng)理威信喪失，進(jìn)取性喪失，最終是部門內(nèi)領(lǐng)導(dǎo)與員工不融洽，遇事沒人擔(dān)當(dāng)職責(zé);多頭管理則容易讓員工工作無法適從，擔(dān)心工作失誤;過度管理可能造成員工失去創(chuàng)造性，員工對(duì)自我不自信，難以培養(yǎng)出獨(dú)當(dāng)一面的人才。
以上只是個(gè)人之見，不必須都對(duì)，但我是真心實(shí)意想著公司未來的發(fā)展，一心一意想把銷售部搞好，為公司也為自我爭(zhēng)些體面，請(qǐng)各位老總們斟灼。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十四
為貫徹落實(shí)20xx年銀監(jiān)局對(duì)我市行信貸業(yè)務(wù)的專項(xiàng)治理工作。我行信貸人員積極開展學(xué)習(xí)討論，充分了解了本次專項(xiàng)治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
1、通過自查我行全體信貸人員都能夠合規(guī)操作、顧全大局，不為眼前利益所動(dòng)，站在我行與客戶的角度去想問題、做工作。2、不計(jì)較個(gè)人得失，辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)恪守原則，不怕吃苦，勇于奉獻(xiàn)。3、能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識(shí)的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評(píng)與自我批評(píng)，做一名合格的信貸人員。
2、恪守規(guī)章制度
能夠按照國(guó)家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和我行信貸管理?xiàng)l例，具體辦理信貸的相關(guān)業(yè)務(wù)，嚴(yán)格遵守信貸員“八不準(zhǔn)”和“十嚴(yán)禁”。在辦理信貸業(yè)務(wù)的過程中，嚴(yán)格按規(guī)章制度進(jìn)行貸款調(diào)查、審查審批，無違規(guī)放貸行為。對(duì)于調(diào)查中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，也認(rèn)真分析加以討論，盡可能規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于貸后檢查中發(fā)現(xiàn)存在問題的，及時(shí)加以關(guān)注，防控不良。
1、學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)不夠深入，因我行為新開辦信貸業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，信貸員均為新培訓(xùn)上崗員工，實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)不足，在信貸業(yè)務(wù)的發(fā)展和產(chǎn)品的認(rèn)知方面不夠深入，對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)把控能力不足。
2、工作還不夠積極主動(dòng)，有時(shí)候只求過得去，不求過得硬。
3、工作缺乏創(chuàng)新，按部就班;許多工作只是照著別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑主觀。
1、我行自查為，自發(fā)放貸款以來，客戶還款意愿良好且還款正常，貸款確實(shí)用于經(jīng)營(yíng)，不存在借新還舊、以貸還貸、重組等延遲風(fēng)險(xiǎn)暴露的情況，信貸員嚴(yán)格按規(guī)章制度發(fā)放貸款，無違規(guī)操作行為。
2、經(jīng)自查，客戶經(jīng)營(yíng)情況穩(wěn)定，資產(chǎn)狀況良好，抵押物變現(xiàn)能力強(qiáng)，有按期償還我行個(gè)商貸款的能力，授信額度保持不變，不存在貸款分類偏差的現(xiàn)象。
3、信貸員整理檔案過程中由于馬虎粗心，同一抵押物下的合同號(hào)書寫錯(cuò)誤，部分資料未按銀監(jiān)局的規(guī)范要求整理。自查出的問題已按要求及時(shí)整改，做到檔案的規(guī)范、整潔。在以后的工作中以此為鑒，認(rèn)真做好信貸工作中的每一個(gè)環(huán)節(jié)。
在以后的信貸工作中，我要兢兢業(yè)業(yè)，時(shí)刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實(shí)實(shí)工作，老老實(shí)實(shí)做人。通過這次對(duì)個(gè)人存在問題的剖析，我的.思想受到了洗禮，得到了凈化，在以后的工作中我一定會(huì)做好每一件事，努力爭(zhēng)當(dāng)一名優(yōu)秀的信貸員。
今后的努力方向。一是始終堅(jiān)持抓信貸業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”。
二是進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)和自我防范能力，警惕各種腐敗思想的侵蝕。
三是堅(jiān)持按章辦事，努力執(zhí)行好各項(xiàng)規(guī)章制度，把制度落實(shí)到實(shí)處。在發(fā)展貸款業(yè)務(wù)的同時(shí)，防控好貸款的不良和逾期。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十五
附件2-3：
（參考范本）。
合同編號(hào)：
委托人（以下簡(jiǎn)稱甲方，企業(yè)）：
單位全稱：負(fù)責(zé)人姓名：營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào)：坐落地址：新疆市縣（區(qū)）郵政編碼：，聯(lián)系電話：
受托人（以下簡(jiǎn)稱乙方）：
單位全稱（或個(gè)體工商戶字號(hào)名稱）：法人代表（或個(gè)體工商戶經(jīng)營(yíng)者）姓名：營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào)：坐落地址：新疆市縣（區(qū)）郵政編碼：，聯(lián)系電話：
根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》的有關(guān)規(guī)定，甲乙雙方按照平等互利和誠(chéng)實(shí)守信的原則訂立本合同。依據(jù)本合同，甲方與乙方依法建立民事委托代理關(guān)系，乙方因承擔(dān)甲方外包業(yè)務(wù)使用的各類人員，與甲方不存在勞動(dòng)關(guān)系，乙方承擔(dān)用人主體相應(yīng)的管理職責(zé)和義務(wù)。
2.本合同訂立之日起日內(nèi)，乙方向甲方繳納履約保證金萬元。如果乙方發(fā)生違約行為，甲方有權(quán)直接從保證金中扣除賠償金，并且不足部分有權(quán)向乙方繼續(xù)追償。
3.乙方應(yīng)按時(shí)、按質(zhì)、按量、按要求完成甲方委托的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，并依本合同的約定或相關(guān)法律法規(guī)接受甲方的監(jiān)督檢查和業(yè)務(wù)指導(dǎo)。
4.乙方應(yīng)愛護(hù)甲方提供的生產(chǎn)資料和工具，節(jié)約使用各種材料和業(yè)務(wù)單據(jù)，并做好日常的保養(yǎng)、保管工作，不得丟失和損壞。
5.未經(jīng)甲方書面同意，不得擅自將甲方受托的業(yè)務(wù)再委托或轉(zhuǎn)讓他人。6.乙方工作人員的職業(yè)道德和操作技能教育、培訓(xùn)與管理由乙方負(fù)責(zé)；乙方工作人員應(yīng)統(tǒng)一著乙方工作服，佩戴工號(hào)牌，保持儀容儀表整潔。
7.乙方應(yīng)保持工作場(chǎng)所和作業(yè)臺(tái)面整齊干凈，維護(hù)和營(yíng)造良好的工作環(huán)境。
六、違約責(zé)任。
1.因乙方原因造成甲方設(shè)備、工具丟失、損毀，生產(chǎn)資料丟失、損毀，郵政用戶利益受損等情形，乙方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。
2.乙方擅自利用甲方提供的場(chǎng)所、工具或設(shè)備，從事與甲方要求無關(guān)的工作，甲方有權(quán)單方終止合同。同時(shí)乙方應(yīng)向甲方支付違約金萬元，因此給甲方造成損失的，還應(yīng)向甲方承擔(dān)賠償責(zé)任。
3.乙方延遲完成或交付甲方受托業(yè)務(wù)，應(yīng)向甲方支付違約金萬元，因此給甲方造成損失的，還應(yīng)向甲方承擔(dān)賠償責(zé)任。
4.甲方延遲支付外包費(fèi)用的，每延遲1日，向乙方支付應(yīng)付金額%的違約金，但最高不超過應(yīng)付金額的%。延遲30日以上未支付外包費(fèi)用的，乙方有權(quán)單方終止合同。
5.由于不可抗力造成本合同一方不能履行合同，受不可抗力影響的一方不承擔(dān)違約責(zé)任。
七、爭(zhēng)議解決方式。
因履行本合同發(fā)生的爭(zhēng)議，由雙方協(xié)商解決，協(xié)商不成的，任何一方有權(quán)依法向甲方所在地的人民法院起訴。
八、合同有效期限。
本合同有效期年，有效期限自年月日。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十六
市分公司：
我司自09年7月1日啟用新的業(yè)務(wù)印章以來，始終嚴(yán)格按照蘇州市分公司業(yè)務(wù)印章管理制度要求，切實(shí)做好業(yè)務(wù)印章的使用和管理。并且對(duì)前一階段業(yè)務(wù)印章使用管理情況進(jìn)行自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
為了更好的'加強(qiáng)管理和防范風(fēng)險(xiǎn)，結(jié)合太倉(cāng)支公司的實(shí)際，制訂了公司業(yè)務(wù)印章監(jiān)督管理制定。支公司嚴(yán)格遵循統(tǒng)一歸口，分級(jí)負(fù)責(zé)的原則，與車險(xiǎn)部、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)部以及各營(yíng)業(yè)部、營(yíng)銷服務(wù)部經(jīng)理簽訂業(yè)務(wù)印章管理責(zé)任書，明確業(yè)務(wù)印章管理責(zé)任人、保管使用人及其工作職責(zé)。
支公司對(duì)印章領(lǐng)用單位統(tǒng)一填寫《印章使用管理登記表》以及《業(yè)務(wù)印章保管使用登記表》，平時(shí)各相關(guān)部門都能認(rèn)真填寫《業(yè)務(wù)印章使用臺(tái)賬》，內(nèi)容詳細(xì)、完備。印章授權(quán)使用期限每滿一個(gè)月后，次月10日前都能報(bào)綜合部保管人檢查驗(yàn)收。在日常工作中，業(yè)務(wù)印章落實(shí)專人保管，做到不隨意放置，不在空白紙張、空白單印上用印。行政印章沒有在承保、理賠業(yè)務(wù)單證上使用。
到目前為止，支公司未發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)印章遺失現(xiàn)象。
xx支公司。
20xx年xx月xx日。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十七
伴隨著新年鐘聲的臨近，我們依依惜別了任務(wù)繁重、碩果累累的____年，滿懷熱情的迎來了光明燦爛、充滿期望的____年。在這年終之際，現(xiàn)對(duì)自我一年來的工作匯報(bào)如下：
一、完成了100p圓筒、100p彩虹、60p共91個(gè)集裝箱的出口到美國(guó)，14個(gè)托盤的100p彩虹出口到日本，10個(gè)托盤的60p和100彩虹到臺(tái)灣，及2400套圓筒和600套60p(replacement)到美國(guó)。
主要負(fù)責(zé)。
1、簽訂合同后，催客戶開信用證，并與收到后審核，有問題并通知及時(shí)修改。
2、按制定的出貨計(jì)劃及相關(guān)要求與貨貸聯(lián)系租船訂艙。
3、與客戶確認(rèn)相關(guān)得出貨資料后，整理單據(jù)，辦理木托熏蒸。并準(zhǔn)備熏蒸證書。
4、協(xié)調(diào)好生產(chǎn)部門，按客戶不一樣的包裝要求，安排拖車發(fā)貨。
5、核算出相關(guān)的出口數(shù)據(jù)，制作單據(jù)，委托辦理出口報(bào)關(guān)。
6、根據(jù)信用證要求，制作并準(zhǔn)備相應(yīng)的出口單據(jù)，去銀行辦理交單議付，有時(shí)辦押匯。
7、登記相關(guān)的出口資料，并按客戶要求，每周供給裝箱圖片、箱封號(hào)、船名航次等資料。
8、將資料整理歸檔，并隨時(shí)與銀行核對(duì)每筆貨款得到帳情景。并將每月的出口資料供給給財(cái)務(wù)。
此項(xiàng)工作繁瑣且重復(fù)率高(自七月份起，幾乎每周重復(fù)一次)，占去了近80%的精力。期間因工作時(shí)間短，經(jīng)驗(yàn)不足，也犯過不少錯(cuò)誤：
1、拖車訂晚了，害同事及工人加班裝集裝箱。
2、與車間及其他部門配合、協(xié)調(diào)不夠好。打件時(shí)纏繞膜的包裝方式出現(xiàn)錯(cuò)誤，檢查工作沒做好。
3、車間加班不及時(shí)，常被叔叔點(diǎn)名。
經(jīng)過這段時(shí)間的努力，使我個(gè)人的耐心、細(xì)心程度及對(duì)工作的合理安排得到了鍛煉，學(xué)會(huì)了在繁忙之中找條理，危難之中找期望。
二、與客戶進(jìn)行日常的郵件聯(lián)系。
主要負(fù)責(zé)與韓國(guó)bestselection公司聯(lián)系關(guān)于此出口美國(guó)貨物的細(xì)節(jié)資料，一般經(jīng)過郵件來回確認(rèn)。包括三種貨物的包裝、結(jié)算、出貨期、產(chǎn)品質(zhì)量、木托干濕度、法蘭克福展位、新樣品及相關(guān)產(chǎn)品的變動(dòng)等等資料，其中大部分是協(xié)助王總來完成。
期間曾因業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)少有過失誤：在事情緊急、誤解了韓國(guó)意思的情景下，與美國(guó)客戶直接聯(lián)系。結(jié)果給客戶造成誤解，給王總帶來麻煩。
經(jīng)過這項(xiàng)工作，使我原本欠缺的英語(yǔ)寫作及口語(yǔ)得到了很大的提高，并學(xué)到了好多與客戶交流的技巧及業(yè)務(wù)上的知識(shí)。但離一個(gè)成功國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)員的標(biāo)準(zhǔn)還差得很遠(yuǎn)，在今后工作中，定會(huì)多多注意，加以改善。
三、新產(chǎn)品的開發(fā)，為客戶備樣。
將王總與客戶的談判結(jié)果(有時(shí)旁聽并記錄)及產(chǎn)品要求、變化等資料傳達(dá)給采購(gòu)及生產(chǎn)部門，并負(fù)責(zé)監(jiān)督并隨時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)工作進(jìn)度。按雙方協(xié)商及客戶要求，準(zhǔn)備樣品并負(fù)責(zé)發(fā)到美國(guó)或韓國(guó)。按不一樣要求，為客戶供給圖片、報(bào)價(jià)等，經(jīng)過郵件反復(fù)確認(rèn)。協(xié)助銷售為b。s。整理庫(kù)存樣品并報(bào)價(jià);給b。s。準(zhǔn)備從日本帶回的新樣品;給morris準(zhǔn)備美國(guó)展會(huì)樣品并報(bào)價(jià)等。
經(jīng)過對(duì)此業(yè)務(wù)的接觸，使我對(duì)公司的產(chǎn)品有了更好地了解，但距離還差得很遠(yuǎn)。這對(duì)于業(yè)務(wù)員來講是一大缺陷，期望公司以后有時(shí)間能定期為新員工組織學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，以便于工作起來更順手。
四、與韓國(guó)hankooksharp訂遙控鉛芯;催goodfela生產(chǎn)并盡快發(fā)貨;訂emicro的細(xì)太空，并與收到貨后，對(duì)于出現(xiàn)的質(zhì)量問題進(jìn)行郵件聯(lián)系。由于出口美國(guó)貨物的任務(wù)加重，之后都轉(zhuǎn)給小畢負(fù)責(zé)。
五、處理日常工作，服從公司領(lǐng)導(dǎo)安排。
聯(lián)系法蘭克福展位的裝修及邀請(qǐng)函的辦理;為領(lǐng)導(dǎo)辦理遷證準(zhǔn)備資料;與車隊(duì)、熏蒸、貨貸、報(bào)關(guān)行、快遞等搞好關(guān)系并與之定期結(jié)算費(fèi)用;服從領(lǐng)導(dǎo)日常安排的各項(xiàng)工作;協(xié)助行政部制定部門職責(zé);聯(lián)系復(fù)印機(jī)維修，電腦維護(hù)等等日常工作。
總體說來，對(duì)于領(lǐng)導(dǎo)交給的各項(xiàng)任務(wù)都已比較順利、較好的完成了。
展望鄰近的__年，我會(huì)更加努力、認(rèn)真負(fù)責(zé)的去對(duì)待每一個(gè)業(yè)務(wù)，也力爭(zhēng)贏的機(jī)會(huì)去尋求更多的客戶，爭(zhēng)取更多的訂單，完善進(jìn)出口部門的工作。相信自我會(huì)完成新的任務(wù)，能迎接新的挑戰(zhàn)。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十八
附件2-3：
（參考范本）。
合同編號(hào)：委托人（以下簡(jiǎn)稱甲方，企業(yè)）：
單位全稱：負(fù)責(zé)人姓名：營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào)：坐落地址：新疆市縣（區(qū)）郵政編碼：，聯(lián)系電話：
受托人（以下簡(jiǎn)稱乙方）：
單位全稱（或個(gè)體工商戶字號(hào)名稱）：法人代表（或個(gè)體工商戶經(jīng)營(yíng)者）姓名：營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào)：坐落地址：新疆市縣（區(qū)）郵政編碼：，聯(lián)系電話：
根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》的有關(guān)規(guī)定，甲乙雙方按照平等互利和誠(chéng)實(shí)守信的原則訂立本合同。依據(jù)本合同，甲方與乙方依法建立民事委托代理關(guān)系，乙方因承擔(dān)甲方外包業(yè)務(wù)使用的各類人員，與甲方不存在勞動(dòng)關(guān)系，乙方承擔(dān)用人主體相應(yīng)的管理職責(zé)和義務(wù)。
根據(jù)工作需要，甲方委托乙方完成以下業(yè)務(wù)：。
1.郵件運(yùn)輸服務(wù)；
2.郵件制作服務(wù)；
3.郵件投遞服務(wù)；
4.設(shè)備維護(hù)服務(wù)；
5.物業(yè)保潔服務(wù)；
6.保安守衛(wèi)服務(wù)；
7.員工食堂服務(wù)；
8.其他業(yè)務(wù)：。
二、工作規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)。
甲方根據(jù)企業(yè)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)管理需要，制訂具體業(yè)務(wù)規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)（具體見合同附件1），乙方應(yīng)按照工作規(guī)范和時(shí)間要求，保質(zhì)保量完成或交付受托業(yè)務(wù)。
三、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)和結(jié)算方式。
甲方根據(jù)乙方提供服務(wù)的質(zhì)量、數(shù)量和結(jié)算標(biāo)準(zhǔn)，定期支付業(yè)務(wù)外包費(fèi)用。費(fèi)用項(xiàng)目包括：；費(fèi)用結(jié)算標(biāo)準(zhǔn)：。甲方于每月日前向乙方支付外包費(fèi)用，同時(shí)乙方向甲方提供符合要求的正式發(fā)票。
四、甲方權(quán)利與義務(wù)。
1.甲方根據(jù)業(yè)務(wù)需要，提供必要的工作場(chǎng)所、工作條件或生產(chǎn)工具（具體見合同附件2）。
2.甲方根據(jù)本合同約定，按照外包業(yè)務(wù)的完成情況向乙方結(jié)算和支付外包費(fèi)用。
3.為確保服務(wù)質(zhì)量和安全生產(chǎn)，甲方有權(quán)向乙方（而非乙方工作人員）安排并下達(dá)工作任務(wù)，并按本合同約定檢查、督促和考核乙方相關(guān)工作。若乙方工作質(zhì)量或安全生產(chǎn)不達(dá)標(biāo)，則乙方須向甲方交納違約金（標(biāo)準(zhǔn)另行約定）。甲方有權(quán)從向乙方支付的外包費(fèi)用中扣除該違約金。
4.乙方工作人員如有損害甲方利益的行為，甲方有權(quán)建議乙方進(jìn)行調(diào)整、更換。
五、乙方權(quán)利與義務(wù)。
1.乙方負(fù)責(zé)招用符合外包業(yè)務(wù)素質(zhì)和技能要求的從業(yè)人員，建立和落實(shí)考勤、考核和薪酬福利等制度，并按照甲方要求組織生產(chǎn)。乙方工作人員在工作期間發(fā)生工傷事故時(shí)由乙方承擔(dān)全部責(zé)任。乙方應(yīng)自行辦理社會(huì)保險(xiǎn)（養(yǎng)老保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)和失業(yè)保險(xiǎn)），甲方不以任何形式代為辦理乙方人員的社會(huì)保險(xiǎn)。
2.本合同訂立之日起日內(nèi)，乙方向甲方繳納履約保證金萬元。如果乙方發(fā)生違約行為，甲方有權(quán)直接從保證金中扣除賠償金，并且不足部分有權(quán)向乙方繼續(xù)追償。
3.乙方應(yīng)按時(shí)、按質(zhì)、按量、按要求完成甲方委托的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，并依本合同的約定或相關(guān)法律法規(guī)接受甲方的監(jiān)督檢查和業(yè)務(wù)指導(dǎo)。
4.乙方應(yīng)愛護(hù)甲方提供的生產(chǎn)資料和工具，節(jié)約使用各種材料和業(yè)務(wù)單據(jù)，并做好日常的保養(yǎng)、保管工作，不得丟失和損壞。
5.未經(jīng)甲方書面同意，不得擅自將甲方受托的業(yè)務(wù)再委托或轉(zhuǎn)讓他人。
6.乙方工作人員的職業(yè)道德和操作技能教育、培訓(xùn)與管理由乙方負(fù)責(zé)；乙方工作人員應(yīng)統(tǒng)一著乙方工作服，佩戴工號(hào)牌，保持儀容儀表整潔。
7.乙方應(yīng)保持工作場(chǎng)所和作業(yè)臺(tái)面整齊干凈，維護(hù)和營(yíng)造良好的工作環(huán)境。
六、違約責(zé)任。
1.因乙方原因造成甲方設(shè)備、工具丟失、損毀，生產(chǎn)資料丟失、損毀，郵政用戶利益受損等情形，乙方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。
2.乙方擅自利用甲方提供的場(chǎng)所、工具或設(shè)備，從事與甲方要求無關(guān)的工作，甲方有權(quán)單方終止合同。同時(shí)乙方應(yīng)向甲方支付違約金萬元，因此給甲方造成損失的，還應(yīng)向甲方承擔(dān)賠償責(zé)任。
3.乙方延遲完成或交付甲方受托業(yè)務(wù)，應(yīng)向甲方支付違約金萬元，因此給甲方造成損失的，還應(yīng)向甲方承擔(dān)賠償責(zé)任。
4.甲方延遲支付外包費(fèi)用的，每延遲1日，向乙方支付應(yīng)付金額%的違約金，但最高不超過應(yīng)付金額的%。延遲30日以上未支付外包費(fèi)用的，乙方有權(quán)單方終止合同。
5.由于不可抗力造成本合同一方不能履行合同，受不可抗力影響的一方不承擔(dān)違約責(zé)任。
七、爭(zhēng)議解決方式。
因履行本合同發(fā)生的爭(zhēng)議，由雙方協(xié)商解決，協(xié)商不成的，任何一方有權(quán)依法向甲方所在地的人民法院起訴。
八、合同有效期限。
本合同有效期年，有效期限自年月日。
至年月日。本合同雙方蓋章后生效。本合同生效后，甲方出臺(tái)的與外包業(yè)務(wù)相關(guān)的各種規(guī)章制度與業(yè)務(wù)規(guī)定，在通知乙方后即成為本合同的附件，成為本合同不可分割的組成部分。
九、附則。
在本合同有效期內(nèi)，除對(duì)方嚴(yán)重違約情形外，任何一方要求終止合同的，應(yīng)提前1個(gè)月通知對(duì)方，做好交接工作。
本合同正本一式份，甲方執(zhí)份，乙方執(zhí)份；合同副本份，送。本合同未盡事宜，經(jīng)當(dāng)事人共同協(xié)商，可訂立補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充條款與本合同具有同等效力。
（注：本合同中的相關(guān)附件略，由自治區(qū)郵政公司業(yè)務(wù)、法律等部門按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行明確）。
甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：
甲方代表（簽字）：乙方代表（簽字）：年月日年月日。