"在現(xiàn)代社會中，計劃是組織和管理的重要工具，無論是個人還是團隊，都需要制定合理的計劃。"考慮到資源的可獲得性，如人力、物力、財力等，制定相應的資源計劃。計劃的重要性被廣泛認可，許多成功人士都有自己的計劃方法和經(jīng)驗。
金融業(yè)務工作計劃篇一
20__年是“十一五”收官之年，市金融辦在市委市政府的正確領導下，延續(xù)“十一五”以來各項工作的良好態(tài)勢，緊緊圍繞全市工作大局，奮力拼爭，銳意進取，不斷拓展融資渠道，加快提高金融服務能力，積極推進金融中心建設，成效顯著，圓滿完成了“十一五”主要目標任務，金融對全市經(jīng)濟社會又好又快發(fā)展起到了重要作用。有關情況如下：
一、闊步前行的5年，“十一五”期間金融業(yè)快速發(fā)展為金融中心建設打下堅實基礎。
(一)騰飛的5年，金融規(guī)模迅猛增長，躍升為支柱產(chǎn)業(yè)金融產(chǎn)業(yè)做大做強。
20__年，全市實現(xiàn)金融業(yè)增加值481.2億元，是20__年的5.1倍。占gdp比重提升至6.2%，較20__年提高3.2個百分點，連續(xù)兩年超過5%，國民經(jīng)濟重要支柱行業(yè)的地位進一步鞏固。金融業(yè)在為社會經(jīng)濟發(fā)展提供強力支撐的同時，自身建設取得了巨大成就，行業(yè)地位不斷提高。
信貸規(guī)模增長有力。存貸款余額雙雙突破萬億元大關，截止20__年底，存款達13614億元，是20__年末的2.8倍，年均增速24.9%，高于全國4.4個百分點。各項貸款余額10999.8億元，位居西部第2，是20__年末的2.9倍，年均增速25.4%，高于全國4.5個百分點。存貸比81%，排名全國第5。其中，中長期貸款占比79.4%，較20__年末上升了31個百分點，有力支撐了全市經(jīng)濟高速運行和重大項目建設。
證券市場融資實現(xiàn)較大跨越。5年來新增海內(nèi)外上市企業(yè)15家，上市企業(yè)總數(shù)已達48家?？偸兄?071.6億元，較20__年末增長948%;證券化率52%，較20__年末增加了40個百分點。5年來累計通過證券市場融資947億元，其中股票市場498.4億元、債券市場448.6億元。證券市場已經(jīng)成為重要的融資渠道。
保險業(yè)務快速提高。保費收入達到321.1億元，較20__年翻了兩番多，保費規(guī)模在西部地區(qū)從第5位上升到第3位。年均增速34.5%，排名全國11位。為社會提供風險保障5.1萬億元，是20__年的3.2倍，保險業(yè)服務社會、保障民生的作用日益凸顯。
(二)開放的5年，海內(nèi)外金融機構紛至沓來，創(chuàng)新型金融機構走在全國前列銀行數(shù)量躍居西部第一。得益于重慶良好的經(jīng)濟社會發(fā)展態(tài)勢和優(yōu)良的金融生態(tài)環(huán)境，各類銀行加速入渝，形成了大型銀行、中小型銀行和區(qū)域銀行、農(nóng)村資金互助組織共同發(fā)展的良好格局。全市銀行數(shù)量達到48家，比“十五”末增加26家，其中法人銀行3家、外資銀行及代表處10家，我市成為西部地區(qū)銀行總數(shù)和法人銀行數(shù)量最多的城市。
證券、保險市場主體穩(wěn)步發(fā)展。證券行業(yè)快速成長，現(xiàn)有證券營業(yè)部98家，較20__年增加35家。保險公司總部經(jīng)濟優(yōu)勢突出，5年來新設法人保險機構3家，排名全國第5位，中西部地區(qū)。市級保險分公司37家，較20__年增加17家。
創(chuàng)新型金融機構蓬勃發(fā)展。小額貸款公司、融資性擔保機構、股權投資類機構、金融(融資)租賃公司、信托公司、財務公司等6類創(chuàng)新型金融機構完成了從無到有、從弱到強的轉變，總數(shù)283家，資本金371。9億元，已經(jīng)成為我市金融服務體系中的重要一環(huán)。
(三)蛻變的5年，地方金融企業(yè)重組嶄新貌，金融資產(chǎn)質(zhì)量大幅提升地方法人金融機構脫胎換骨。
一是實施資產(chǎn)、資本和管理層重組，機構資本實力增強，夯實了發(fā)展后勁。重慶銀行、重慶三峽銀行、西南證券、安誠保險等6家市屬法人金融機構資本金合計173。2億元，較20__年增長127。7億元。
二是金融機構上市數(shù)量西部。西南證券、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行先后在上海主板、香港聯(lián)交所上市，充分說明重慶金融機構質(zhì)量和發(fā)展?jié)摿Φ玫絿H國內(nèi)投資者認可。
三是“走出去”戰(zhàn)略逐步實施。共已在市外開設2家銀行分行、2家村鎮(zhèn)銀行，19家證券營業(yè)部，15家省級保險分公司、90多家保險分支機構。
金融不良資產(chǎn)率大幅改善。重慶銀行、重慶三峽銀行、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行的不良率分別由20__年的3.21%、30.2%、12.02%下降至0.4%、3.11%和1.94%，不良貸款余額由81.3億元降至26.2億元，下降68%，成功化解經(jīng)營包袱。在市委市政府的強力推動下，截至20__年底，全市銀行業(yè)不良貸款率0.99%，排名升至全國第六，比20__年下降了近8個百分點，重慶成為全國金融資產(chǎn)質(zhì)量的地區(qū)之一。
截至12月末，全市銀行業(yè)金融機構實現(xiàn)盈利263.8億元，是20__年的9.1倍。銀行業(yè)金融機構資產(chǎn)收益率大幅提升，達到2.02%，全國第6，比全國平均水平高出近一倍。
(四)精彩的5年，金融創(chuàng)新亮點紛呈，服務能力迅速提高。
創(chuàng)新型金融機構提供了多元化的創(chuàng)新融資工具。小額貸款公司、融資性擔保機構在國際金融危機中起到了中小企業(yè)“救生艇”的作用，小額貸款公司累放貸款217億元，相當于資本金周轉3.3次，投向中小企業(yè)和個體工商戶貸款占比80.2%;融資擔保行業(yè)在保余額達到368.9億元，是20__年的10倍多。股權投資類機構在壯大企業(yè)資本金、改善公司治理結構、提高后續(xù)發(fā)展能力等方面發(fā)揮了積極作用，已實現(xiàn)投資24.5億元。金融(融資)租賃行業(yè)形成規(guī)模，各類租賃資產(chǎn)余額110.4億元，有力促進裝備制造等行業(yè)發(fā)展。信托資產(chǎn)余額達到983.6億元，年均增長在25%以上。
涉農(nóng)金融創(chuàng)新實現(xiàn)重大突破。
一是開展農(nóng)村金融組織創(chuàng)新。設立村鎮(zhèn)銀行12家，重點服務縣域經(jīng)濟，另有5家村鎮(zhèn)銀行獲批，即將成立。成立2家農(nóng)村資金互助社，為當?shù)剞r(nóng)民擴大再生產(chǎn)提供資金支持。
二是啟動農(nóng)村金融產(chǎn)品創(chuàng)新。出臺重大改革性文件《重慶市人民政府關于加快推進農(nóng)村金融服務改革創(chuàng)新的意見》，整合金融、財政、農(nóng)委、國土、林業(yè)等部門資源，重點解決林權、農(nóng)房、土地承包經(jīng)營權等“三權”抵質(zhì)押融資難題，已在全市推廣。逐步推廣能繁母豬、能繁母牛、奶牛、生豬、柑橘等政策性農(nóng)業(yè)保險，覆蓋142.1萬頭牲畜、2.5萬畝柑橘、8.5萬張蠶桑。
三是創(chuàng)新服務方式，消除農(nóng)村金融服務空白。銀行以增設自助服務機具等多種方式，消除了農(nóng)村金融服務零網(wǎng)點鄉(xiāng)鎮(zhèn)的空白，大幅提高農(nóng)村金融服務便利度。截至20__年末，全市涉農(nóng)貸款余額20__億元，占全市各項貸款余額比重達到17.9%。
支持兩江新區(qū)金融業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。
一是出謀劃策，牽頭研究促進兩江新區(qū)金融業(yè)發(fā)展工作思路和兩江新區(qū)金融發(fā)展財稅扶持政策，推動兩江新區(qū)金融中心核心區(qū)建設。
二是開展兩江新區(qū)金融數(shù)據(jù)統(tǒng)計基礎工作，掌握兩江新區(qū)金融業(yè)家底。
三是支持開展招商引資和金融創(chuàng)新，引導在渝銀行開設“兩江新區(qū)分行”，推動開展離岸金融試點，吸引tpg、英飛尼迪等股權投資基金落戶重慶。
服務“五個重慶”建設、“三峽庫區(qū)”、“兩翼農(nóng)戶萬元增收”、中小企業(yè)等重點環(huán)節(jié)成效顯著。
一是積極支持“五個重慶”建設，截止20__年底，服務“五個重慶”建設貸款余額5152.3億元，占各項貸款余額46.8%，比全市貸款增速快11個百分點。
二是強化三峽庫區(qū)金融服務，建立健全金融服務三峽庫區(qū)聯(lián)席會議制度，加大對三峽庫區(qū)的信貸投放，到20__年底，庫區(qū)各項貸款余額達到2393.3億元，增速45.72%，高出全市22個百分點，存貸比60.9%，“資金失血”問題明顯改善。
三是強力支持“兩翼農(nóng)戶萬元增收”。20__年，五家涉農(nóng)銀行向“兩翼”地區(qū)累計投放貸款超過200億元，支持農(nóng)業(yè)企業(yè)和農(nóng)戶合計4.6萬戶，較好的滿足了“兩翼”地區(qū)有效信貸需求。四是加大對中小企業(yè)及“民生”的金融支持力度。20__年，小企業(yè)貸款余額1244億元，增長39.7%，比全市貸款增速快15.5個百分點，增速排名位居全國前列。小額擔保貸款覆蓋面和承貸銀行范圍進一步擴大，貸款發(fā)放額突破20億元、支持9萬余人創(chuàng)業(yè)就業(yè)。
(五)開拓的5年，金融要素市場和離岸金融結算起步，形成金融中心強大發(fā)展動力。
打造7大金融要素市場體系。新設農(nóng)村土地交易所、農(nóng)畜產(chǎn)品交易所、重慶股份轉讓中心、重慶藥品交易所、重慶航運交易所、重慶金融資產(chǎn)交易所，“七朵金花”漸次綻放。截至12月末，重慶聯(lián)交所累計交易11059宗，總成交額1721億元。農(nóng)村土地交易所成交土地35720畝，交易總額46.19億元。農(nóng)畜產(chǎn)品交易所成交19.8萬手，交易總額25.7億元。重慶股份轉讓中心有10家企業(yè)掛牌交易，交易量678.8萬股，交易額20__.2萬元，市盈率20—25倍。重慶藥品交易所已開展電子交易，交易額155萬。重慶航運交易所即將啟動交易。重慶金融資產(chǎn)交易所已掛牌，目前登記托管信貸資產(chǎn)249億元。
離岸金融結算中心建設實現(xiàn)突破。一是發(fā)展跨國加工貿(mào)易企業(yè)離岸結算，惠普(重慶)結算公司業(yè)務逐步拓展，到12月末，已實現(xiàn)境外專用帳戶結算規(guī)模76.6億美元。跨境收支5。78億美元，其中用于稅款24。2億元。二是推進電子商務跨境結算，貝寶(中國)結匯公司已在渝成立，即將運行。
路演中心建設起步。與深交所深圳證券信息有限公司合作成立了中國(重慶)路演中心，將成為吸引各類投資者聚集的平臺和投資者價值發(fā)現(xiàn)的平臺。
(六)平穩(wěn)的5年，金融環(huán)境不斷完善，區(qū)域金融安全有效保障。
一是制定實施金融激勵政策。自20__年起，市金融辦按照市政府要求，牽頭對落戶重慶的金融機構和對重慶經(jīng)濟發(fā)展成績顯著的金融機構進行獎勵。已落實落戶金融機構獎勵資金7900萬元，對表現(xiàn)突出的128家次金融機構給予獎勵資金1137萬元。
二是化解地方金融風險。共同推進規(guī)范清理地方融資平臺，確保風險基本可控;較好的解決了重慶路橋再融資，st星美、st朝華破產(chǎn)重整涉及的金融風險;完成了德恒證券個人債權收購兌付的組織協(xié)調(diào)工作，保護投資者權益。
三是有效打擊非法金融活動。建立打擊非法金融活動工作機制，廣泛開展培訓宣傳教育工作，組織出動人員20__余人次，車輛300余臺次，為人民群眾挽回經(jīng)濟損失近億元，涉及群眾3000余人。四是建設金融仲裁院，為金融機構提供成本低、程序快捷的風險化解手段，切實保護金融機構權益。
過去的20__年，全市金融行業(yè)取得了令人矚目的成績，呈現(xiàn)出全面突破的良好勢頭：新增銀行11家，銀行數(shù)量躍居西部第一;貸款突破萬億大關，增速24%，高出全國4個百分點;7家企業(yè)ipo，創(chuàng)下歷史記錄;組建金融資產(chǎn)交易所，區(qū)域要素市場進一步完善;招商引資超額完成3億美元工作任務，金融對外開放進一步擴大;組織召開6000人規(guī)模的世界華人保險大會，重慶金融影響力穩(wěn)步提升。
二、奮力拼搏的5年，“十二五”期間將初步建成長江上游地區(qū)金融中心。
“十二五”是重慶建設金融中心攻堅的關鍵五年。全市金融業(yè)要以“重組、創(chuàng)新、開放”為指引，按照“38821”的工作思路，實施跨越性、超前性政策措施，力爭到20__年金融業(yè)增加值占gdp比重超過10%，基本建成長江上游地區(qū)金融中心。
(一)推進銀行、證券、保險三個主流金融行業(yè)均衡發(fā)展。
一是完善銀行服務體系。做大做強地方銀行，加快上市步伐，引進戰(zhàn)略投資者，鼓勵地方銀行走出去，在外設立分支機構，積極引進和新設銀行機構。力爭到20__年，全市銀行貸款達到3萬億元，貸款余額與gdp比重達到2：1，真正實現(xiàn)輻射周邊的功能。
二是大力發(fā)展證券業(yè)。進一步完善證券服務體系，積極建設券商、投行及各類證券中介機構。大力推動企業(yè)特別是民營企業(yè)改制上市。力爭到20__年證券化率達到100%。
三是加快推進保險創(chuàng)新試驗區(qū)建設。積極推動保險產(chǎn)品創(chuàng)新，引進保險資金直接投資重慶，完善農(nóng)業(yè)保險服務。力爭到20__年保費收入超過800億元，對民生的保障功能不斷增強。
(二)大力發(fā)展八類金融創(chuàng)新機構。
一是穩(wěn)步發(fā)展融資性擔保公司和小額貸款公司。加強監(jiān)管力度，加快融資性擔保公司清理整頓，探索小額貸款公司向村鎮(zhèn)銀行、社區(qū)銀行改制試點。
二是大力發(fā)展股權投資基金、信托公司和金融租賃公司。進一步加強引進股權投資機構工作力度，探索設立私募基金引導基金，支持信托公司做大做強，推動融資租賃公司增資擴股。
三是加快推進財務公司、汽車金融公司、消費金融公司等機構創(chuàng)新試點。力爭到“十二五”末，創(chuàng)新型金融機構總數(shù)超過400家，資本規(guī)?？傆嫵^600億元，支持地方經(jīng)濟建設資金累計超過5000億元。
(三)積極構建八大金融要素市場體系。
大力發(fā)展重慶股份轉讓中心，建設全國證券場外交易市場的重要平臺，區(qū)域股權、債權轉讓平臺和上市公司資源培育平臺。促進金融資產(chǎn)交易所發(fā)展，建成區(qū)域性各類金融資產(chǎn)轉讓平臺。積極推動重慶聯(lián)交所、農(nóng)畜產(chǎn)品交易所、藥品交易所、農(nóng)村土地交易所、內(nèi)河航運船舶交易所加快運行，提升市場功能，擴大市場規(guī)模。推進設立全國電子票據(jù)交易中心。力爭到20__年，要素市場年交易量總計超過4000億元，成為西部地區(qū)乃至全國相關要素的集散中心和定價中心。
(四)加快建設兩大中心。
展跨國結算業(yè)務。推進要素市場交易結算中心建設。積極引進總部機構在渝開展結算業(yè)務。力爭到20__年，實現(xiàn)2500億美元的年結算量。
二是形成西部上市路演中心。加快發(fā)展重慶上市路演中心，適時推出“長江上游指數(shù)”和“重慶指數(shù)”，建成繼上海、深圳之后的全國第三大路演中心。
(五)完善金融環(huán)境。
一是優(yōu)化政策環(huán)境，進一步完善現(xiàn)有稅收政策、補助政策、獎勵政策，提高金融發(fā)展政策競爭力。
二是加強引進和培育金融人才隊伍，提高金融從業(yè)人員素質(zhì)。
三是優(yōu)化法制環(huán)境，推廣金融仲裁院，嚴厲打擊非法金融活動，切實保護金融機構合法權益，維護區(qū)域金融穩(wěn)定。四是打造金融核心區(qū)。力爭到20__年，在解放碑—江北嘴區(qū)域建成800萬平方米商業(yè)樓宇，形成近6平方公里的重慶金融核心區(qū)。
三、20__年重點工作。
20__年是“十二五”開局之年。中央將實施積極的財政政策和穩(wěn)健的貨幣政策，進一步加強信貸控制和貨幣投放。我市經(jīng)濟社會發(fā)展勢頭良好，對金融資金的需求更加旺盛。資金供求不平衡的矛盾更為突出，對我辦的工作提出了更高要求。我辦將從以下幾個方面著手，推進20__年各項工作：
年新增銀證保各類金融機構20家。
(二)強化信貸融資能力，保障經(jīng)濟建設。
力爭全年銀行信貸增長2200億元以上，增幅達到20%以上。主要措施有：
一是進一步爭取銀行總行對重慶資金和政策支持，促進各家銀行繼續(xù)加大信貸投放。
二是推動國家開發(fā)銀行、中國銀行等機構加快落實戰(zhàn)略合作備忘錄。
三是搭建銀企溝通平臺，推進銀行、企業(yè)加強交流。四是優(yōu)化信貸結構，加強對“三農(nóng)”、中小企業(yè)的信貸投入。
(三)加快推進資本市場融資。
一是推動國有企業(yè)、民營企業(yè)和中小企業(yè)上市。力爭全年新增上市企業(yè)8—10家，企業(yè)上市融資和上市公司再融資額達到300億元。
二是積極支持企業(yè)發(fā)行債券，力爭全年融資200億元。
三是充分發(fā)揮重慶股份轉讓中心企業(yè)改制上市孵化器作用，加大擬上市企業(yè)培育力度。營造有利于企業(yè)改制上市的氛圍，擴大已上市企業(yè)示范效應，推進企業(yè)主動改制上市。
(四)完善金融要素市場體系。
力爭重慶股份轉讓中心納入全國證券場外交易市場試點范圍，實現(xiàn)30家企業(yè)掛牌，提高市場融資功能。金融資產(chǎn)交易所進入實際運行階段，力爭實現(xiàn)交易100億元。加快推進上市路演中心運行，形成全國第三大路演中心。指導和支持重慶聯(lián)交所、重慶農(nóng)村土地交易所等金融要素市場發(fā)展。積極探索建設全國性電子票據(jù)中心。
(五)加快培育創(chuàng)新型金融機構。
一是穩(wěn)步發(fā)展融資性擔保公司。完成融資性擔保機構規(guī)范整頓工作，建立全市擔保機構聯(lián)網(wǎng)的監(jiān)管和統(tǒng)計信息平臺，加強監(jiān)管工作。力爭全年新增融資擔保機構20家，注冊資本達到150億元。
二是創(chuàng)新發(fā)展小額貸款公司。建立分類評級的管理制度，實施規(guī)范管理，探索小額貸款公司在融資、跨區(qū)經(jīng)營、轉制等方面創(chuàng)新，爭取全年小額貸款公司達到120家。
三是大力發(fā)展私募股權投資基金和風險投資基金，完善股權投資類企業(yè)優(yōu)惠政策，加強行業(yè)管理，建立股權投資基金項目儲備庫，力爭全年新增備案股權投資企業(yè)20家。
四是支持昆侖金融租賃公司快速發(fā)展，實現(xiàn)新增資產(chǎn)總額200億元(重慶本地新增50到80億元)的目標。推動談石融資租賃加快開展業(yè)務。
五是積極探索汽車金融公司等其他創(chuàng)新型金融機構試點，爭取納入銀監(jiān)會消費金融試點。
(六)深化金融創(chuàng)新。
推進金融制度創(chuàng)新，在中央部委支持下，開展外資私募基金自主結匯投資制度創(chuàng)新，實現(xiàn)外資私募基金自主結匯突破，簡化投資手續(xù)，吸引10億美元外資股權投資基金落地重慶。推進金融產(chǎn)品創(chuàng)新和服務創(chuàng)新，全面推廣農(nóng)村“三權”抵押貸款辦法。推進金融組織創(chuàng)新，加快實現(xiàn)村鎮(zhèn)銀行在全市區(qū)縣全覆蓋，積極發(fā)展農(nóng)村資金互助社。
(七)完善金融環(huán)境。研究出臺優(yōu)惠力度更大、獎勵重點更為突出的金融發(fā)展激勵政策，吸引高素質(zhì)金融人才向重慶匯集。舉辦兩江論壇等高檔次金融活動，提升重慶金融形象，擴大金融影響力。嚴厲打擊非法金融活動。
金融業(yè)務工作計劃篇二
業(yè)務部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌，掌握全面的業(yè)務知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感。擔保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當然也不能唯我獨尊。應該不卑不亢、堅持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、平等的合作關系。熟悉公司每種業(yè)務的辦理流程和所需資料，加強專業(yè)知識的學習，如財務、法律等，是我工作的第一要務;了解每個行業(yè)的發(fā)展狀況、變化趨勢，結合自貢本地經(jīng)濟結構特點，重點掌握化工、機械加工、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢，成為我第二階段的學習目標。學會分析企業(yè)的經(jīng)營情況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個企業(yè)的真實經(jīng)營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風險、評價風險、控制風險，成為我第三階段的學習目標。
做業(yè)務離不開營銷，一個好的業(yè)務人員不僅是會賣產(chǎn)品，更是會營銷自己。樹立良好的精神風貌和專業(yè)的個人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，展現(xiàn)自己獨特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經(jīng)成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構的支持，與他們建立良好的合作關系，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶，認真對待每一筆業(yè)務，用心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財富就會源源不斷。第三、通過網(wǎng)絡、媒體等公共平臺需找你的目標客戶，當然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，相信就能事半功倍。
通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務，我發(fā)現(xiàn)擔保公司在執(zhí)行反擔保時比較被動，大多的反擔保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設計反擔保方案成為我們控制風險的關鍵。眾所周知，各項指標都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種情況下，我們既要控制風險又要開展業(yè)務，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔保要做到深入挖掘，重點分析，按照公司領導的核心要求"增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本"，那么我們必須對客戶進行深入、細致的調(diào)查，摸清企業(yè)的真實情況，特別是法人的個人資產(chǎn)要深入挖掘，不容客戶隱瞞或虛構，只有這樣才能對癥下藥，設計出最佳的反擔保措施。其次，換位思考，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力最強的，在反擔保設計中做到"覆蓋面廣，核心抵押物突出，執(zhí)行難度低，變現(xiàn)能力強"。
雖然風險控制不是我們的工作重點，但作為業(yè)務人員的我應該盡自己所能把風險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實、準確，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀、深入、細致，做到多渠道、重驗證，全方位對企業(yè)進行了解調(diào)查，利用好工商部門、銀行、稅務部門、企業(yè)上下游關系等諸多渠道。業(yè)務人員也應該是一個多面手，對財務和風控也應該認真學習，建立一套定量的風險評價體現(xiàn)，使自己在工作中也能反復驗證，不斷改進。使自己的業(yè)務能力得到全面提升。
金融業(yè)務工作計劃篇三
有人說，金融是經(jīng)濟的血液，很慶幸自己能加入輸血者的行列，為中小企業(yè)解決融資困難盡自己的微薄之力。融資擔保行業(yè)對我來說是一個全新的行業(yè)，也有幸公司能給我這個機會和平臺，與公司一同成長。當前中國經(jīng)濟正面臨著經(jīng)濟結構轉型的關鍵時期，高通脹、低增長、高房價、低收入等一系列經(jīng)濟、問題擺在中國政府面前，采取穩(wěn)健的財政政策和貨幣政策成為20__年宏觀經(jīng)濟調(diào)控的主基調(diào)，在這種市場流動資金嚴重不足的情況下，眾多中小企業(yè)面臨著一場生死之戰(zhàn)，流動資金瀕臨斷裂成為大多數(shù)企業(yè)共同面臨的問題。對于擔保行業(yè)的從業(yè)人員來講，無疑是一次絕好的發(fā)展機會，當然陷阱和機會往往只是一步之遙。收益與風險同在，怎樣在良莠不齊的客戶群中，通過我們自己的專業(yè)知識和風險控制能力去糙取精，找出我們的準客戶，是每個從業(yè)者必須具備的能力。但深知自己的能力還遠遠不及，作為業(yè)務人員，給自己制定了以下工作和學習計劃，希望通過自己的努力和勤奮，能更快更好的完成各項工作。
一、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)。
業(yè)務部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌，掌握全面的業(yè)務知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感。擔保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當然也不能唯我獨尊。應該不卑不亢、堅持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、平等的合作關系。熟悉公司每種業(yè)務的辦理流程和所需資料，加強專業(yè)知識的學習，如財務、法律等，是我工作的第一要務;了解每個行業(yè)的發(fā)展狀況、變化趨勢，結合自貢本地經(jīng)濟結構特點，重點掌握化工、機械加工、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢，成為我第二階段的學習目標。學會分析企業(yè)的經(jīng)營情況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個企業(yè)的真實經(jīng)營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風險、評價風險、控制風險，成為我第三階段的學習目標。
二、營銷渠道的開發(fā)和維護。
做業(yè)務離不開營銷，一個好的業(yè)務人員不僅是會賣產(chǎn)品，更是會營銷自己。樹立良好的精神風貌和專業(yè)的個人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，展現(xiàn)自己獨特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經(jīng)成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構的支持，與他們建立良好的合作關系，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶，認真對待每一筆業(yè)務，用心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財富就會源源不斷。第三、通過網(wǎng)絡、媒體等公共平臺需找你的目標客戶，當然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，相信就能事半功倍。
三、加強反擔保方案的設計能力。
通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務，我發(fā)現(xiàn)擔保公司在執(zhí)行反擔保時比較被動，大多的反擔保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設計反擔保方案成為我們控制風險的關鍵。眾所周知，各項指標都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種情況下，我們既要控制風險又要開展業(yè)務，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔保要做到深入挖掘，重點分析，按照公司領導的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本”，那么我們必須對客戶進行深入、細致的調(diào)查，摸清企業(yè)的真實情況，特別是法人的個人資產(chǎn)要深入挖掘，不容客戶隱瞞或虛構，只有這樣才能對癥下藥，設計出的反擔保措施。其次，換位思考，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力的，在反擔保設計中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出，執(zhí)行難度低，變現(xiàn)能力強”。
四、建立科學的風險評價體系。
雖然風險控制不是我們的工作重點，但作為業(yè)務人員的我應該盡自己所能把風險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實、準確，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀、深入、細致，做到多渠道、重驗證，全方位對企業(yè)進行了解調(diào)查，利用好工商部門、銀行、稅務部門、企業(yè)上下游關系等諸多渠道。業(yè)務人員也應該是一個多面手，對財務和風控也應該認真學習，建立一套定量的風險評價體現(xiàn)，使自己在工作中也能反復驗證，不斷改進。使自己的業(yè)務能力得到全面提升。
五、強化服務意識和風險防范意識，創(chuàng)新工作方法和措施。
人不僅要會走路，而且應該學會不走尋常路。任何時期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導致被淘汰，對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此。擔保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的行業(yè)，要在這個行業(yè)里立足、生存，必須要學會創(chuàng)新，才能更好的應對不斷變化的市場。尤其是國家正在逐步實行利率市場化改革，說明國家正一步一步放寬金融市場，把資金交給市場，使優(yōu)質(zhì)資源得到更大限度的資金支持，更好的發(fā)揮市場效應，使市場的供求關系得以限度的提升，當然這樣加大了整個金融體系的風險，那么我們更要學會更好的控制風險，解讀政策、順應政策、應用政策，制定更合理的發(fā)展方向，并針對一系列宏觀經(jīng)濟的變化更好、更快的對我們的工作方法做出調(diào)整，不斷提升風險防范意識和服務意識，創(chuàng)新思維，這樣才能更好的完成工作。
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金融業(yè)務工作計劃篇四
新的一年即將到來，為此，我將為自己接下來的工作做一份詳細的工作計劃。
客戶是我們的生存之源，作為營業(yè)部又是對外的窗口，服務的好壞直接影響到我行的信譽。
1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。
2、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨柜服務中更體現(xiàn)在我行的服務品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務、開放式基金收購業(yè)務、證券業(yè)務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。
3、主動加強與個人業(yè)務的聯(lián)系，參與個人業(yè)務、熟悉個人業(yè)務以更好為客戶服務。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務系統(tǒng)，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務中。
5、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務。
隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求：
1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業(yè)務系統(tǒng)的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。
2、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強帳戶管理和上門服務。
3、進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防范外來結算風險的手段。
5、規(guī)范業(yè)務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯杜絕結算事故。
6、切實履行對分理處的業(yè)務指導與檢查。
7、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作。
員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊伍。
1、把好進人用人關。銀行業(yè)聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強業(yè)務培訓，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業(yè)務系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業(yè)務進行培訓。
3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的.業(yè)務水平。
4、勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質(zhì)。
5、有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。
金融業(yè)務工作計劃篇五
姓名：
二年以上工作經(jīng)驗|女|25歲(1988年8月16日)。
居住地：上海。
電話：154********(手機)。
e-mail：
最近工作[1年8個月]。
公司：xx半導體有限公司。
行業(yè)：半導體。
最高學歷。
學歷：本科。
專業(yè)：日語。
學校：黑龍江省天立外國語學院。
求職意向。
到崗時間：一個月之內(nèi)。
工作性質(zhì)：全職。
希望行業(yè)：半導體。
目標地點：上海。
期望月薪：面議/月。
目標職能：業(yè)務代表。
工作經(jīng)驗。
/7—至今：xx半導體有限公司[1年8個月]。
所屬行業(yè)：半導體。
業(yè)務部業(yè)務代表。
1.訂單的管理;。
2.納期的跟蹤;。
3.品質(zhì)問題的處理;。
4.定期拜訪客戶，了解其生產(chǎn)情報;。
5.報價單的制作等。
/6—2012/6：xx電子有限公司[1年]。
所屬行業(yè)：電子。
銷售部品管。
1.主要從事會議的口譯、資料的筆譯以及來中國出差的日本人的翻譯等。
2.主要從事生產(chǎn)進度的跟蹤以及材料的掌控等。
教育經(jīng)歷。
/9—2011/6黑龍江省天立外國語學院日語本科。
證書。
/6大學英語四級。
/12大學英語四級。
語言能力。
英語(良好)聽說(良好)，讀寫(良好)。
自我評價。
本人性格溫和、成熟穩(wěn)重、勤奮誠實，善于溝通，能夠敏銳捕捉市場信息;積累了豐富的金融投資領域專業(yè)知識，具備一定的金融界的人脈，具有宏觀和產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟視野，服務于全球和中國領先的金融公司。較強的組織協(xié)調(diào)能力、溝通能力;較強的責任心與執(zhí)行力;較強的條理性與邏輯能力;具備高壓力高強度環(huán)境下的工作能力，勇于創(chuàng)新，有很強的學習能力，善于接受新事物。
金融業(yè)務工作計劃篇六
今年上半年，區(qū)金融辦緊緊圍繞區(qū)委、區(qū)政府和市金融辦工作部署，以服務實體經(jīng)濟為目標，以新“金改十二條”為抓手，早計劃、早部署，進一步深化金融改革，狠抓工作落實，為全年工作謀好局，開好篇。
一、全區(qū)金融運行情況。
截至五月末，我區(qū)存貸款保持平穩(wěn)增長態(tài)勢，保持較高增速，其中，本外幣存款余額xxxx.08億元，同比增長xxx.83%，本外幣貸款余額xxxx.49億元，同比增長x.97%，存貸款增速xx.05%，相較全市存貸款增速5.92%高出8.13個百分點。另外，嚴控不良貸款風險，引導銀行通過債權打包轉讓、批量折價轉賣等方式化解不良貸款，五月末，我區(qū)不良貸款合計xx.38億元，比年初下降1.16億元，同比下降xxx.89%，不良率為xx.18%，比年初下降0.3個百分點。
二、工作開展情況。
(一)高度重視“兩鏈”風險化解,幫扶效率進一步提高。
一是領導重視。區(qū)四套班子領導多次組織“暖心助企”活動走訪基層，對重點風險企業(yè)掛鉤幫扶。3月4日全市金融（處置）工作會議后，市金融辦主任張震宇專題研究我區(qū)中城公司處置工作。林寶新常務副區(qū)長親自抓、經(jīng)常抓，每月一次調(diào)研、現(xiàn)場辦公。4月2日全區(qū)召開“兩鏈”風險化解工作動員大會，四套班子領導出席會議。5月18日，區(qū)主要領導厲秀珍書記、彭立華區(qū)長帶隊，各部門主要負責人參加，來區(qū)處置辦進行“兩鏈”風險化解專題調(diào)研。會后，彭立華區(qū)長又專題到鹿城法院對接我區(qū)重點風險企業(yè)司法幫扶工作。各鎮(zhèn)街相關部門一把手也高度重視，主抓風險處置工作。
二是工作機制進一步完善。制定區(qū)“兩鏈”風險化解工作考核辦法、《甌海區(qū)企業(yè)金融風險處置工作流程》和《甌海區(qū)“構建誠信、懲戒失信”專項行動實施方案》，對全區(qū)各部門在風險化解工作中的工作職責、工作內(nèi)容、工作流程進行了梳理和明確。
三是幫扶效率進一步提高。采取點面結合、重心下移，領導掛帥、部門主抓，團隊會診、組員協(xié)調(diào)，跟蹤服務、一企一策等工作方式，對一批風險企業(yè)進行了幫扶和處置。截至xx年5月底，2家市級重點風險企業(yè)中，中城建設已完成處置，泰恒光學取得明顯進展。5家區(qū)級重點風險企業(yè)中，甌海建筑工程公司等3家企業(yè)已完成處置，正雄機械等2家企業(yè)取得明顯進展。我區(qū)風險企業(yè)幫扶、協(xié)調(diào)、處置工作有序開展，截至5月底，全區(qū)共召集風險協(xié)調(diào)會議47次，發(fā)出相關協(xié)調(diào)會議紀要4份，發(fā)出相關工作聯(lián)系函13份，為企業(yè)開啟司法臨時解封共6筆，幫助獲得融資1.67億元，使用政府應急轉貸資金共73筆，5.85億元。對資不抵債風險企業(yè)的司法處置進展順利，米醴瓊酒業(yè)通過司法重組獲得新生，海城建筑的破產(chǎn)重整工作也在緊鑼密鼓的開展。
四是工作方法進一步創(chuàng)新。針對當前化解工作中司法協(xié)調(diào)難度加大的情況，我區(qū)大膽創(chuàng)新，推出了企業(yè)金融訴訟調(diào)解銜接工作機制，在處置辦設立金融訴調(diào)委員會，對符合要求的金融債權涉案企業(yè)在立案前優(yōu)先引導至訴調(diào)委員會調(diào)解。此舉既有利于風險企業(yè)開展司法保護，又有利于法院案件判決后的執(zhí)行效率，也有利于減輕法院繁重的工作量。
(二)加大信貸投放引導力度，提升金融服務水平。一是加強xx年度銀行業(yè)績考評工作和xx年度創(chuàng)新項目考評獎勵工作。區(qū)政府加大對金融業(yè)的支持力度，鼓勵金融機構在甌海的發(fā)展壯大。二是深入走訪排憂解難。通過走訪，了解轄區(qū)內(nèi)金融機構在信貸過程中的訴求，廣泛聽取金融機構提出的意見和建議，積極聯(lián)系房管、法院、住建等部門，協(xié)調(diào)銀行機構在信貸業(yè)務開展中遇到的問題。三是組織全區(qū)金融工作會議暨“兩鏈”化解攻堅會議和全區(qū)一季度工作例會，通報當前經(jīng)濟金融形勢，研究部署我區(qū)下一階段金融重點工作，引導銀行加大產(chǎn)品創(chuàng)新研發(fā)力度，加強風險企業(yè)幫扶和不良貸款處置。四是加強金融業(yè)統(tǒng)計工作。加強與區(qū)統(tǒng)計局、市銀監(jiān)局、人民銀行等部門的聯(lián)系，加強對轄區(qū)內(nèi)金融機構業(yè)務指導，科學籌劃應統(tǒng)盡統(tǒng)，及時編制《xx甌海金融運行參考月報》。五是加強保險工作力度。積極推動農(nóng)村多層次社會保障體系建設，多次召開保險公司座談會，走訪鎮(zhèn)街，從基層入手，全面推進農(nóng)村小額人身保險工作，發(fā)揮保險業(yè)服務“三農(nóng)”作用，截至5月末，全區(qū)共有保費收入xxxx萬元，覆蓋xxx個鎮(zhèn)街，其中有8個自然村參與了全村統(tǒng)保，切實提高了低收入農(nóng)民的生活保障水平。
金融業(yè)務工作計劃篇七
上半年以來，根據(jù)省公司“保增長、報增效”的工作要求，我局明確了今年“保規(guī)模、調(diào)結構、上活期、增效益”的目標，金融業(yè)務局強化責任意識，樹立明確目標，堅持業(yè)務發(fā)展和合規(guī)經(jīng)營相結合，均衡處理好了規(guī)模、質(zhì)量、效益三者關系，在上半年度取得了一定成績。截至目前，我局金融業(yè)務各項指標完成情況如下：
一、上半年度工作完成情況。
(一)各項指標完成情況。
1、跨年度競賽完成情況。
無錫局累計完成綜合指標量102479.8萬元，完成計劃指標的127.3%;跨年度期間累計凈增活期平均余額17267萬元，完成計劃的88.6%;完成標準保費11186.36萬元，完成計劃的64.47%。
其中營業(yè)部門完成情況如下：跨年度期間累計新增加權余額115108.55萬元，完成計劃的142.99%;累計新增活期平均余額13736萬元，完成計劃的70.48%;完成標準保費11186.36萬元，完成計劃的64.47%。
2、3-12月新增活期平均余額、標準保費完成情況。
6月較2月28日累計新增活期序時進度計劃為9000萬元，截至目前，較2月底累計凈增活期平均余額為負90萬元，其中3至6月各月均未能完成活期平均計劃。
截至目前，3-6月累計凈增標準保費3157萬，完成3-12月計劃的24.3%。
3、六大重點營銷項目完成情況。
商易通：截至目前，商易通新增沉淀資金為3400萬元，完成計劃的41.47%，同時完成力爭目標的27.65%;累計發(fā)展商易通51臺，完成計劃的5.67%。
代發(fā)工資：我局今年代發(fā)工資目標戶數(shù)為17500，截至目前，我局累計完成戶數(shù)為3636戶，完成目標的20.78%。
繳費寶：截至目前，我局開辦繳費寶綠卡戶數(shù)186157戶，截至目前已成功代扣帳戶數(shù)位86325戶，代扣率達到46.37%。
綠卡通：我局綠卡通發(fā)展目標數(shù)位17500戶，截至6月底，累計發(fā)卡138張，目前進度比較緩慢。
基金定投：09年我局基金定投新增戶數(shù)目標為1680戶，截至目前累計新增戶數(shù)為17戶，目前進展比較緩慢。
期繳保險：截至6月30日，我局期繳產(chǎn)品實現(xiàn)標準保費529.53萬元。其中城區(qū)營業(yè)局、錫山區(qū)分局、惠山區(qū)分局、濱湖區(qū)分局已完成各自目標數(shù)。
(二)上半年度工作開展情況。
縱觀上半年工作開展情況，取得以上成果主要有以下幾點：
1、積極有效地組織開展郵儲跨年度競賽活動。
需求和困難。全體員工緊緊抓住元旦、春節(jié)這兩大黃金吸儲季節(jié)，大力開展郵儲跨年度競賽活動，獲得了圓滿的成績。
2、積極發(fā)揮客戶經(jīng)理團隊作用，發(fā)展個人中間業(yè)務。
上半年完成對《無錫郵政代理金融業(yè)務客戶經(jīng)理管理辦法》的修訂，制定了《客戶經(jīng)理隊伍運作流程》方案，進一步落實客戶經(jīng)理每天日志的上報工作，抓好每月客戶資料的整理及工作計劃總結的填報工作。同時每月召開客戶經(jīng)理例會，例會上對客戶經(jīng)理的業(yè)績進行通報，并由優(yōu)秀的經(jīng)理交流經(jīng)驗，分享心得，每次例會后對客戶經(jīng)理進行業(yè)務培訓。與去年相比，客戶經(jīng)理整體素質(zhì)、營銷意識、專業(yè)知識有很大的提高。從這支團隊的建立到一步步的成長，本著打造郵儲理財精英團隊的理念，這支隊伍已經(jīng)成為發(fā)展郵儲中間業(yè)務必不可少的中堅力量。
3、做好09年各項金融重點業(yè)務營銷方案的制訂與推進，促進我局金融業(yè)務有效增長。
根據(jù)職代會提出的余額達到75億，活比達到18%的要求，同時爭取中間業(yè)務兩年翻番，根據(jù)各局實際情況，年初下達了3-12月份凈增活期平均2.5億和標準保費1.3億的目標。
目的方案并做推進。
6-8月有大量華安金龍客戶到期，為進一步推動保險業(yè)務的發(fā)展，推進業(yè)務結構調(diào)整，以及維護好這些客戶資源，制定了代理保險業(yè)務的階段性目標，即6-8月凈增標準保費7500萬。自階段性目標下達后，金融業(yè)務局及時將到期客戶發(fā)至城區(qū)營業(yè)局、各區(qū)分局及各網(wǎng)點，同時給每一位客戶寄遞了告客戶書，在告知的同時并宣傳我局其他理財業(yè)務，并要求每個網(wǎng)點、每個客戶經(jīng)理主動聯(lián)系客戶、走訪客戶，積極做好后期維護和接轉工作。
4、做好網(wǎng)點人員各項業(yè)務培訓及網(wǎng)點檢查工作。
組織網(wǎng)點儲蓄業(yè)務員進行“合規(guī)管理年”活動考試，同時并組織網(wǎng)點負責人進行“反洗錢”知識培訓考試;組織網(wǎng)點儲蓄業(yè)務員進行規(guī)范服務培訓，并組織了相關考試。
二、上半年業(yè)務發(fā)展中存在問題。
1、跨年度競賽后余額規(guī)模出現(xiàn)下跌，活期規(guī)模止步不前。截至。
目前，總余額較12月31日凈增8.2億，其中營業(yè)部門總余額凈增7.86億，營業(yè)定期凈增7.2億，營業(yè)活期平均凈增6681萬元。但與跨年度競賽結束后相比，我局總余額下跌5635萬元，其中營業(yè)部門總余額下跌526萬，營業(yè)定期下跌4629萬元，營業(yè)活期平均下跌1393萬元。08年12月31日活比為17.4%，而目前活比為16.3%，活比下降較多。離職代會提出的余額達到75億，活比達到18%仍有一定距離?？缒甓雀傎惤Y束后，從外界因素看，負債業(yè)務進入常規(guī)的清淡期，金融危機的影響仍在繼續(xù)影響，而股市、房市又逐漸開始升溫;從內(nèi)部因素看，各營業(yè)部門對金融業(yè)務的發(fā)展思想上有所松懈，特別是在如何進一步發(fā)展活期業(yè)務，通過項目為抓手來推動的具體措施有所缺失;此外非營部門協(xié)儲任務逐漸減輕，非營余額下跌較多且較難掌控，也給全局活期余額的凈值長帶來一定壓力。
2、重點營銷項目啟動緩慢。目前除了保險項目外，商易通、繳費寶、代發(fā)工資、基金定投及綠卡通進展緩慢。主要原因是，一保險項目各部門都非常重視且做了周密的布置，但是其他項目有的部門不是很重視，有的甚至計劃都沒有分解下去，或者說只是簡單的分解沒有具體的措施，工作布置不細致;二是在六大重點營銷項目方案制定和推進過程中，銀行啟動較慢，因此出現(xiàn)與銀行步調(diào)不一致的狀況，同時銀行將業(yè)務重點轉向了信貸業(yè)務及公司業(yè)務，對傳統(tǒng)的中間業(yè)務由于諸多原因支撐力度不夠，特別是在數(shù)據(jù)分析和通報過程出現(xiàn)脫節(jié);三是對新項目業(yè)務熟悉程度不夠，部分網(wǎng)點還沒完全認識到這些業(yè)務的發(fā)展對于網(wǎng)點金融結構調(diào)整及維護發(fā)展客戶的重要性。
金融業(yè)務工作計劃篇八
銀行在不斷改革，訂立了新的規(guī)定，特別在訴訟業(yè)務方面安排了專業(yè)法律事務人員協(xié)助。作為銀行一名老業(yè)務人員，必須以身作責，在遵守銀行規(guī)定的同時全力開展業(yè)務工作。
1、在第一季度，以訴訟業(yè)務開拓為主。針對現(xiàn)有的老客戶資源做訴訟業(yè)務開發(fā)，把可能有訴訟需求的客戶全部開發(fā)一遍，有意向合作的客戶安排法律事務專員見面洽談。期間，至少促成兩件訴訟業(yè)務，代理費用達8萬元以上(每件4萬元)。做訴訟業(yè)務開發(fā)的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等客戶交辦業(yè)務的進展情況。
2、在第二季度的時候，以商標、專利業(yè)務為主。通過到專業(yè)市場、參加專業(yè)展銷會、上網(wǎng)、電話、陌生人拜訪等多種業(yè)務開發(fā)方式開發(fā)客戶，加緊聯(lián)絡老客戶感情，組成一個循環(huán)有業(yè)務作的客戶群體。以至于達到4.8萬元以上代理費(每月不低于1.2萬元代理費)。在大力開拓市場的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等客戶交辦業(yè)務的進展情況。
3、隨著我對高端業(yè)務專業(yè)知識與綜合能力的相對提高，對規(guī)模較大的企業(yè)符合了《中國馳名商標》或者《____省著名商標》條件的客戶，做一次有針對性的開發(fā)，有意向合作的客戶可以安排業(yè)務經(jīng)理見面洽談，爭取簽訂一件《____省著名商標》，承辦費用達7.5萬元以上。做馳名商標與著名商標業(yè)務開發(fā)的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等交辦業(yè)務的進展情況。
4、第四季度就是年底了，這個時候要全力維護老客戶交辦的業(yè)務情況。首先，要逐步了解老客戶中有潛力開發(fā)的客戶資源，找出有漏洞的地方，有針對性的做可行性建議，力爭為客戶銀行的知識產(chǎn)權保護做到面，代理費用每月至少達1萬元以上。
二、制訂學習計劃。
學習，對于業(yè)務人員來說至關重要，因為它直接關系到一個業(yè)務人員與時俱進的步伐和業(yè)務方面的生命力。我會適時的根據(jù)需要調(diào)整我的學習方向來補充新的能量。專業(yè)知識、綜合能力、都是我要掌握的內(nèi)容。
知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆，在這方面還希望業(yè)務經(jīng)理給與我支持。
三、增強責任感、增強服務意識、增強團隊意識。
積極主動地把工作做到點上、落到實處。我將盡我的能力減輕領導的壓力。
以上，是我對20____年的工作計劃，可能還很不成熟，希望領導指正?；疖嚺艿目爝€靠車頭帶，我希望得到銀行領導、部門領導的正確引導和幫助。展望20____年，我會更加努力、認真負責的去對待每一個業(yè)務，也力爭贏的機會去尋求更多的客戶，爭取更多的單，完善業(yè)務開展工作。相信自己會完成新的任務，能迎接20____年新的挑戰(zhàn)。
金融業(yè)務工作計劃篇九
201x年，我辦以推進前海深港現(xiàn)代服務業(yè)合作區(qū)金融創(chuàng)新發(fā)展為突破點，繼續(xù)推動落實各項金融優(yōu)惠政策，完善金融基礎設施和環(huán)境，吸引各類金融機構在我市集聚，增強我市金融業(yè)的聚集力和影響力。在金融改革創(chuàng)新方面，積極推動股權投資基金和小額貸款公司試點的創(chuàng)新發(fā)展，為我市民間資本市場的開放做出有益的探索。同時，圓滿的完成了市政府交辦的各項工作任務。
一、201x年工作總結。
(一)繼續(xù)落實和完善金融機構優(yōu)惠政策，加大金融招商力度，吸引金融機構在深集聚發(fā)展。
過去一年，我辦認真組織落實市政府支持金融業(yè)發(fā)展的各項普惠政策，并針對重點扶持的金融領域，不斷加大和完善政策扶持力度，繼續(xù)打造我市的金融政策高地，以吸引金融機構在我市集聚。，我市共有12家金融機構落戶。其中，4家總部機構，8家一級分支機構。至此，我市金融機構總數(shù)達到220家，其中總部機構78家。
(二)全力推進深圳金融中心區(qū)建設及金融產(chǎn)業(yè)園區(qū)規(guī)劃建設。
金融用地全部安排完畢并基本完成用地出讓程序，陸續(xù)進入設計施工階段。
2、協(xié)調(diào)跟蹤平湖金融基地規(guī)劃建設工作。龍崗平湖金融產(chǎn)業(yè)服務基地各項工作進展順利，基地一期基本具備了入駐條件。同時，基地的入駐標準、開發(fā)建設和管理運營方案已經(jīng)市政府原則同意，我辦開始受理金融后臺機構入駐基地的需求，并初步提出了首批入駐項目的選址方案。
3、積極推動南山后海金融區(qū)規(guī)劃建設工作。目前一期內(nèi)已安排大成基金、中山證券入駐，選址方案已市政府批準，正在啟動土地出讓程序。
4、積極協(xié)調(diào)科技園金融服務技術創(chuàng)新基地的招商入駐工作。目前，園區(qū)一期已圓滿完成招商，初步形成了金融與科技企業(yè)匯集、科技與資本良性互動、經(jīng)濟效益和社會效益明顯，具有鮮明特色的金融服務業(yè)園區(qū)。
(三)積極推進小額貸款公司試點工作。
截止11月31日，共有30家小額貸款機構經(jīng)批準正式開業(yè)經(jīng)營，另有9家已通過評審并獲得試點資格、即將開業(yè)。初步統(tǒng)計，目前營業(yè)的30家小額貸款公司注冊資本合計人民幣28.89億元，自開業(yè)以來已經(jīng)累計發(fā)放貸款240051筆，為社會解決了138.408億元融資需求;同時，本年度新增貸款86.29億元，貸款余額42.72億元，不良貸款余額1.70億元，營業(yè)收入8.52億元，凈利潤3.16億元。
具體工作如下：
1、繼續(xù)嚴格把關新設小額貸款公司資格審核程序。20，經(jīng)市政府同意取得小額貸款試點資格的新設小額貸款公司共有16家。在審核環(huán)節(jié)中，我辦嚴格遵循“擇優(yōu)限量”的標準，采取對主發(fā)起人和股東資質(zhì)進行資料審核，實地調(diào)研，約談股東高管等方式，謹慎穩(wěn)妥推進小額貸款公司的各項試點工作。
2、逐步建立健全小額貸款公司日常監(jiān)督機制。年，我辦通過建立日常數(shù)據(jù)跟蹤機制對小額貸款公司實行非現(xiàn)場監(jiān)管，并定期走訪小額貸款公司，聽取公司管理層對公司發(fā)展的意見和建議，加強小額貸款公司的風險防范和處置機制。
3、建立小額貸款行業(yè)協(xié)會，加強小額貸款行業(yè)的自律組織。在我辦的指導和幫助下，205月，在深圳市登記注冊的小額貸款公司作為共同發(fā)起人，成立了深圳市小額貸款行業(yè)協(xié)會。協(xié)會成立近半年來，在小額信貸自律管理、經(jīng)營協(xié)調(diào)、行業(yè)維權和專業(yè)培訓等方面做了大量工作，舉辦了我市首屆小額貸款業(yè)務創(chuàng)新發(fā)展高層研討會，制訂了《深圳市小額貸款公司運營守則》，提出了小額貸款公司稅收問題的解決建議方案。協(xié)會還積極協(xié)調(diào)解決信用信息系統(tǒng)導入問題、研究行業(yè)互保盡融資方案，籌建小額貸款行業(yè)消費者權益服務總站，探索開展投訴與咨詢的受理工作，調(diào)研行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀，提出相應的對策和建議等工作。
(四)出臺我市股權投資基金發(fā)展的優(yōu)惠政策，鞏固和強化我市股權基金行業(yè)在國內(nèi)的領先地位。
年7月，我辦起草并報市政府同意，出臺了《關于股權投資基金業(yè)發(fā)展若干規(guī)定》。該政策頒布后，我辦積極會同有關部門，深入落實針對我市股權投資基金行業(yè)的有關政策措施，引導股權投資企業(yè)規(guī)范、穩(wěn)健發(fā)展。一是協(xié)調(diào)市市場監(jiān)督管理局改進工商注冊程序，給予股權投資基金企業(yè)工商注冊變更的便利;二是協(xié)調(diào)市公安局給予辦理赴港澳通行證便利。三是協(xié)調(diào)市財研究制定獎勵申請程序。目前，我辦正在與市財研究制定《關于促進股權投資基金業(yè)發(fā)展的若干規(guī)定》獎勵申報指南。
(五)以前海深港現(xiàn)代服務業(yè)合作區(qū)金融業(yè)創(chuàng)新發(fā)展為契機，推進深港金融的不斷深化。
1、根據(jù)市政府統(tǒng)一部署，我辦全程參與了前海深港現(xiàn)代服務業(yè)合作區(qū)總體規(guī)劃的編制和赴京匯報工作，重點負責其中創(chuàng)新金融部分;并于2010年12月，陪同市領導赴港進行前海合作區(qū)的金融招商推介。
2、不斷加強宣傳力度，進一步引進外資金融機構，吸引部分在港金融機構在深圳設立地區(qū)總部以及后臺業(yè)務中心、產(chǎn)品研發(fā)中心、客戶服務中心、金融業(yè)務及數(shù)據(jù)備份中心。
3、積極推進深圳通與八達通互聯(lián)互通工作，推動銀行、終端建設機構、小額支付卡發(fā)行機構等依托平臺開展合作，促進跨境業(yè)務健康有序發(fā)展。
(六)大力推進保險創(chuàng)新試驗區(qū)建設。
2017年，我辦陪同辦領導全程參與市政府與中國保監(jiān)會簽署的《建設保險創(chuàng)新實驗區(qū)建設合作備忘錄》，備忘錄將以商業(yè)車險定價機制為突破口，推動保險創(chuàng)新實驗區(qū)建設進一步深入發(fā)展。同時，我辦參與解決非深戶籍保險營銷員社會保險問題。在有關部門的共同協(xié)調(diào)努力下，非深戶籍保險營銷員參保問題獲得了妥善安排和解決。
(七)深圳金融代表團成功出訪臺灣，深臺金融合作取得成效。
根據(jù)“臺灣〃廣東周”活動的統(tǒng)一安排，8月深圳金融代表團對臺灣金融界進行了訪問，并成功舉辦了“深臺金融合作懇談會”，簽署三項合作備忘錄。此次金融代表團是深圳有史以來級別最高、行業(yè)分布最廣、人員最多的一次金融代表團，受到深臺兩地金融界及媒體的高度關注。
此次深圳金融代表團赴臺訪問為深臺金融合作提供了良好的契機。深圳金融業(yè)優(yōu)良的發(fā)展環(huán)境、蓬勃的金融市場、政府的大力支持給臺灣金融界留下了深刻印象。臺灣金融界豐富的行業(yè)經(jīng)驗、優(yōu)秀的營銷理念使深圳金融界收獲良多。金融代表團返回深圳后，深臺兩地金融業(yè)交流合作頻繁。
金融業(yè)務工作計劃篇十
近期，通過走訪紅格，主要針對紅格網(wǎng)點金融業(yè)務發(fā)展滯后、收入水平較低的情況進行走訪，尋找網(wǎng)點經(jīng)營中存在的問題、營業(yè)員在業(yè)務營銷過程中存在的不足，結合網(wǎng)點自身環(huán)境及與隨機客戶的交流，了解客戶的需求和意見。另外，通過近幾年來金融業(yè)務的發(fā)展情況對比、市場份額及客戶群體的變動，轉變觀念尋求積極的發(fā)展策略，從細節(jié)著手對代理儲蓄業(yè)務、保險業(yè)務、基金理財類業(yè)務等方面重點分析，找出問題并提出解決方案。
金融業(yè)務工作計劃篇十一
一是商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務課改課程實施效果離目標還有差距。表現(xiàn)一是工作只停留在表面上，仍然存在穿新鞋走老路問題，難以改變多年形成的教學模式和教學方法。二教育資源的嚴重不足，限制了師生的發(fā)展空間，教師的眼界不夠開闊，實施課改的手段比較單一，思路有些狹窄。三是經(jīng)費困難。商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務課改課程培訓、教研工作、添置必要的教學等都受到一定程度的影響。這些問題的存在，需要我們在今后的工作中努力加以解決。
金融業(yè)務工作計劃篇十二
xx年，在處的正確領導下，在處各部門的大力支持下，我部按照處工作精神和工作部署，根據(jù)本部年初確定的目標任務和工作重點，圍繞“逐步完善內(nèi)部管理體系，不斷增強管理能力，促進主要業(yè)務健康發(fā)展”的工作思路，刻苦勤奮、認真努力工作，較好地完成了全年目標工作任務，取得良好成績，為處整體工作發(fā)展作出了貢獻?，F(xiàn)將我部xx年工作情況總結如下：
金融業(yè)務工作計劃篇十三
中國農(nóng)業(yè)銀行是四大國有銀行之一,是中國金融體系的重要組成部分,總行設在北京.在國內(nèi),中國農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)點遍布城鄉(xiāng),資金實力雄厚,服務功能齊全,不僅為廣大客戶所信賴,已成為中國最大的銀行之一.在海外,農(nóng)業(yè)銀行同樣通過自己的努力贏得了良好的信譽,被《財富》評為世界500強企業(yè)之一.中國農(nóng)業(yè)銀行支行城關分理處是支行直屬的一個營業(yè)網(wǎng)點,一直鼎立支持寧海經(jīng)濟的發(fā)展,在地方經(jīng)濟建設中發(fā)揮著極其重要的作用,以優(yōu)美的環(huán)境,豐富的金融產(chǎn)品,竭誠為各類企事業(yè)單位和城鎮(zhèn)個人客戶提供安全,快捷的全方位優(yōu)質(zhì)金融服務.
此次培訓的目的在于通過在農(nóng)業(yè)銀行的培訓,掌握銀行業(yè)務的基本技能,熟悉銀行日常業(yè)務的操作流程以及工作制度等.培訓過程主要包括以下幾個階段:。
(一)了解培訓單位基本情況和機構設置,人員配備等.
(二)學習銀行的基本業(yè)務流程與交易代碼,主要包括以下方面:銀行業(yè)務基本技能訓練,如點鈔,珠算,五筆字型輸入,捆扎等;銀行的儲蓄業(yè)務,如活期存款,整存整取,定活兩便等;銀行的對公業(yè)務,如受理現(xiàn)金支票,簽發(fā)銀行匯票等;銀行的信用卡業(yè)務,如貸記卡的開戶,銷戶,現(xiàn)金存取等.
(三)了解銀行會計核算方法,科目設置與賬戶設置,記賬方法的確定等.區(qū)別與比較銀行會計科目賬戶與企業(yè)的異同.
(四)總結培訓經(jīng)過,并完成培訓手冊,培訓報告.
在正式學習銀行業(yè)務前,我在培訓指導老師的指導下首先學習銀行工作必需的基本技能,包括點鈔,捆鈔,珠算,五筆字型輸入法,數(shù)字小鍵盤使用等.這似乎給了我一個下馬威,本來自以為銀行業(yè)務相當?shù)暮唵?卻沒發(fā)現(xiàn)我原來有這么多基本的技能不會操作.看著同事熟練的點鈔,真是又佩服又羨慕,而我只能笨拙的從一張一張數(shù)起.對于珠算,剛開始我一直無法理解為什么不用計算器,這不是更方便嗎后來慢慢才了解,原來銀行柜員經(jīng)常需要查點現(xiàn)金,看是否能賬實相符,而人民幣有多種卷別,在點鈔時需要累加,這時使用算盤就要比計算器方便,因為計算器顯示的`結果超過一定時間便會消失.
經(jīng)過一個星期的"苦練",我雖然還不能熟練操作銀行的基本技能,但大致也掌握了其中的技巧,所謂熟能生巧,主要是靠以后勤加練習了.于是接下來,培訓指導老師便讓我學習儲蓄業(yè)務.該分理處的儲蓄業(yè)務實行的是柜員負責制,就是每個柜員都可以辦理所有的儲蓄業(yè)務,即開戶,存取現(xiàn)金,掛失,解掛,大小鈔兌換,受理中間業(yè)務等.對于每一筆業(yè)務,我都學習了其abis系統(tǒng)的交易代碼和操作流程,業(yè)務主要可分為單折子系統(tǒng)和信用卡字系統(tǒng)兩類.此外我還學習了營業(yè)終了時需要進行的abis軋賬和中間業(yè)務軋賬,學習如何打印流水,平賬報告表,重要空白憑證銷號表,重要空白憑細核對表,審查傳票號是否連續(xù),金額是否準確,憑證要素是否齊全等.
在銀行培訓,學習柜員間每天交接工作時的對賬是必不可少的,對賬時除了要核對現(xiàn)金賬實是否相符外,還要查看重要空白憑證是否缺失,傳票是否連續(xù)等等.而柜員間對賬也是很有程序的,一般先清點現(xiàn)金,然后再是清點重要空白憑證如存折,銀行卡,存單等.
經(jīng)過一段時間的學習并背記儲蓄業(yè)務的交易代碼和操作流程后,我開始學習銀行的會計業(yè)務,即針對企業(yè)的業(yè)務.對公業(yè)務的會計部門的核算(主要指票據(jù)業(yè)務)主要分為三個步驟,記賬,復核與出納.城關分理處的票據(jù)業(yè)務主要是指支票,包括轉賬支票與現(xiàn)金支票兩種.對于辦理現(xiàn)金支票業(yè)務,首先是要審核,看出票人的印鑒是否與銀行預留印鑒相符,方式就是通過電腦驗印,或者是手工核對;再看大小寫金額是否一致,出票金額,出票日期,收款人要素等有無涂改,支票是否已經(jīng)超過提示付款期限,支票是否透支,如果有背書,則背書人簽章是否相符,值得注意的是大寫金額到元為整,到分則不能在記整.對于現(xiàn)金支票,會計記賬員審核無誤后記賬,然后傳遞給會計復核員,會計復核員確認為無誤后,就傳遞給出納,由出納人員加蓋現(xiàn)金付訖章,收款人就可出納處領取現(xiàn)金(出納與收款人口頭對賬后).轉賬支票的審核內(nèi)容同現(xiàn)金支票相同,在處理上是由會計記賬員審核記賬,會計復核員復核.
這次培訓,除了讓我對農(nóng)業(yè)銀行的基本業(yè)務有了一定了解,并且能進行基本操作外,我覺得自己在其他方面的收獲也是挺大的作為一名一直生活在單純的大學校園的我,這次的畢業(yè)培訓無疑成為了我踏入社會前的一個平臺,為我今后踏入社會奠定了基礎.
首先,我覺得在學校和單位的很大一個不同就是進入社會以后必須要有很強的責任心.在工作崗位上,我們必須要有強烈的責任感,要對自己的崗位負責,要對自己辦理的業(yè)務負責.如果沒有完成當天應該完成的工作,那職員必須得加班;如果是不小心弄錯了錢款,而又無法追回的話,那也必須由經(jīng)辦人負責賠償.
其次,我覺得工作后每個人都必須要堅守自己的職業(yè)道德和努力提高自己的職業(yè)素養(yǎng),正所謂做一行就要懂一行的行規(guī).在這一點上我從培訓單位同事那里深有體會.比如,有的業(yè)務辦理需要身份證件,雖然客戶可能是自己認識的人,他們也會要求對方出示證件,而當對方有所微詞時,他們也總是耐心的解釋為什么必須得這么做.現(xiàn)在銀行已經(jīng)類似于服務行業(yè),所以職員的工作態(tài)度問題尤為重要,這點我有親身感受.在我培訓快要結束時,基本業(yè)務流程我也算是掌握的差不多了,所以偶爾在空閑時指導老師讓我上崗操作.沒想到,看似簡單的業(yè)務處理,當真正上崗時卻有這么多的細節(jié)需要注意,比如:對待客戶的態(tài)度,首先是要用敬語,如"您好,請簽字,請慢走";其次與客戶傳遞資料時必須起立并且雙手接送,最后對于客戶的一些問題和咨詢必須要耐心的解答.這使我認識到在真正的工作當中要求的是我們嚴謹和細致的工作態(tài)度,這樣才能在自己的崗位上有所發(fā)展.
金融業(yè)務工作計劃篇十四
（一）發(fā)揮金融學會調(diào)研作用，努力為金融決策提供較高水平的智力服務。
一是圍繞區(qū)委、區(qū)政府提出的“三城三鎮(zhèn)”建設的工作重點，結合全區(qū)20__年金融工作中心，布置金融業(yè)開展信息經(jīng)濟下金融業(yè)如何創(chuàng)新服務支持區(qū)域經(jīng)濟科學發(fā)展大調(diào)研活動，從實際出發(fā)有針對性地提出創(chuàng)新金融服務推動區(qū)域經(jīng)濟科學發(fā)展的建議對策。
二是積極參與省金融學會、區(qū)政府及相關部門舉辦的學術交流活動。
三是積極組織會員單位開展有針對性的專題調(diào)研活動，在金融支持實體經(jīng)濟發(fā)展，推進金融領域改革創(chuàng)新、維護區(qū)域金融生態(tài)穩(wěn)定等方面提供理論支撐。
（二）積極開展金融科學活動，努力提升全社會的意識。
一是聯(lián)合區(qū)政府相關職能部門在全區(qū)上下有針對性地組織開展征信、人民幣反假、信貸產(chǎn)品、理財產(chǎn)品、支付結算、跨境人民幣結算等宣傳活動。
二是積極參與區(qū)政府相關部門舉辦的各項科普宣傳活動，深入社區(qū)、鎮(zhèn)（街道）普及金融知識。
三是舉辦金融新知識培訓講座，邀請專家和專業(yè)人士舉辦金融新業(yè)務、新知識培訓。
四是加強對年青金融調(diào)研人才的挖掘和培養(yǎng)，整合金融業(yè)研究力量，開展金融調(diào)查研究專題業(yè)務培訓。
（三）進一步抓好金融科研活動，積極推動金融研究成果轉化。
一是積極參與省金融學會調(diào)研課題招標活動。
二是組織特約金融調(diào)研員積極開展調(diào)查研究，撰寫調(diào)研報告，并選擇主題召開全區(qū)金融理論與實務研討會。
金融業(yè)務工作計劃篇十五
2014年金融系德育辦積極響應學院董事會、學院黨委的號召，以黨的十八大精神為引領，緊密結合金融系實際，認真學習貫徹十八大精神，緊緊圍繞學院培養(yǎng)“兩強”人才核心任務，堅定走學院改革創(chuàng)新、質(zhì)量第一、特色興校之路。充分發(fā)揮黨團組織有活力，能戰(zhàn)斗的優(yōu)勢，努力培養(yǎng)學生社會責任感，創(chuàng)新精神、實踐能力，圓滿完成年度德育工作任務。
一、認真學習“十八大”精神，進一步強化“雙學”活動。
3月份結合“兩會”的召開，進一步學習領會黨的“十八大”精神實質(zhì)，把“中國夢，兩強夢”融入日常的學習生活之中。德育辦制定理論學習、宣傳計劃，組織金融系學生黨員、黨員積極分子、學生干部、骨干先行學習，認真組織備課，依托團組織、學生會組織，利用全體學生大會、主題班會、主題團會，開展形式多樣的宣傳教育活動。3--6月份，圍繞學生普遍關心的熱點問題，組織六次主題班會、4次主題團會，廣泛交流思想，統(tǒng)一思想認識，端正學習態(tài)度，提升思想境界，樹立遠大理想;3--4月份結合“中國夢，兩強夢”首屆大學生讀書節(jié)活動，積極動員組織本系學生參與校團委組織的`“十八大”知識競賽和“我的中國夢”征文活動。4月份組織開展一次班與班，學生們感興趣的熱門話題辯論賽，通過辯論交鋒，澄清一些模糊認識，增強明辨是非的能力;5月份系里組織開展一次“學知識、強本領、促兩強”讀書演講比賽活動。
4月份，擬開通金融系二級網(wǎng)與校園網(wǎng)的鏈接，上傳金融系成立以來，有關名師風采、系況介紹、學子風采、黨建工作、學生管理、熱點關注、校園文化活動等有關方面的文字和圖片，拓寬金融系學習宣傳的渠道和范圍。
二、遵循育人為本原則，突出奉獻精神的教育和培養(yǎng)。
結合年度教育計劃，有重點的做好經(jīng)常性思想政治教育工作。突出奉獻教育，“兩強”精神，本著貼近學生，適應學生的觀點，注重思想的引領，心理的疏導，讓學生樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，正確的看待學習、生活中遇到的疑難問題，增強明辨是非的能力和解決問題的能力。充分發(fā)揮基層黨支部、團總支、各班團支部組織領導作用，加大志愿奉獻活動的宣傳、組織工作，3月份結合學生參與志愿奉獻實踐活動的考核認證工作，充分發(fā)揮《大學生志愿奉獻認證書》和志愿奉獻單項獎對學生的引導激勵作用。抓好奉獻精神的主題教育活動，幫助學生堅定理念信念、深化吃苦精神、強化成就“兩強”人才的目標和動力。向校團委申請成立金融系“融心”志愿者組織，盡快對接志愿奉獻活動對象和地點，加大指導監(jiān)控的力度，確保志愿奉獻活動的時間和質(zhì)量，確保志愿奉獻活動常態(tài)化、制度化。
上半年重點關注12級學生的思想引導，4-5月份開展心理健康教育即《職業(yè)生涯規(guī)劃與心理健康》《人際關系與心理健康》教育。下半年重點關注2014年新生的入學引導和教育工作，及時做好經(jīng)常性思想教育工作。
三、發(fā)揮學生骨干作用，不斷提升骨干隊伍綜合素質(zhì)。
由于沒有往屆生，本年度將加大對12級學生骨干隊伍的教育和培養(yǎng)。注重黨團組織、學生組織、班級骨干作用的發(fā)揮，有意識培養(yǎng)和鍛煉較為突出的骨干，給他們壓擔子，交任務。在活動中不斷地總結經(jīng)驗和教訓，不定期開展座談和交流活動，特別是結合寢室管理、課堂學習秩序、早晚自習的管理、校園文化活動、志愿奉獻、組織建設、班集體建設、社會實踐等活動的開展和組織，讓學生骨干在參與中摸索經(jīng)驗，不斷鍛煉提高，逐步形成自上而下、自下而上的管理體系，用骨干隊伍的模范帶頭作用引領本系學風建設的質(zhì)量，通過扎實的工作，逐步形成齊抓共管的良好環(huán)境。
為迎接13級新生的到來，做好充分的思想準備工作，做好學生組織遴選、納新工作，為學生自我教育、自我管理、自我服務奠定一個扎實的、和諧的組織管理基礎體系。
四、積極開展校園文化活動，豐富大學生課余文化生活。
依托金融專業(yè)特點和學生個性特長，圍繞“兩強”精神，充分發(fā)揮學生的創(chuàng)新能力，結合目前社會上對金融專業(yè)的需求，積極打造平臺、搭建項目，搞好策劃活動。3月份結合寒假社會實踐活動，組織班級同學進行座談交流，加深對大學期間參與社會實踐活動重要性的認識;3月份組織開展“學雷鋒、講奉獻”用微笑面對人生的主題班會活動;4月初組織開展本系籃球賽，活躍學生課余文化生活;4月份結合“兩會”精神的學習和職業(yè)生涯規(guī)劃與心理健康教育，開展“努力學習就是最好的愛國”大討論，制定人生發(fā)展目標;5-6月份在學習、工作、生活中，組織開展“發(fā)現(xiàn)身邊的典型”活動，通過學習典型、奉獻典型、遵章守紀典型、團結友愛典型等培養(yǎng)和選樹，在學生中廣泛宣傳，努力提升大學校園文化活動的質(zhì)量。
下半年，結合所學專業(yè)，邀請社會金融業(yè)知名人士和專家到我院，面對14級學生，組織首屆金融沙龍活動，讓同學們有機會與所學專業(yè)的知名人士及專家面對面的交流，提升對所學專業(yè)的興趣，了解未來社會的需求，明晰職業(yè)生涯規(guī)劃的方向，堅定學習金融專業(yè)知識的信心。
金融業(yè)務工作計劃篇十六
1、狠抓一季度，儲蓄余額取得突破性增長。
全區(qū)一季度儲蓄余額累計新增6.19億元，完成省公司確保計劃的154%，完成力爭計劃的123%，完成省公司年計劃的112%，均超額完成各項計劃目標，全區(qū)一季度末點均余額全省排名第5位。其中一季度余額金融業(yè)務新增23610萬元，田家庵分局新增4761萬元，潘集分局新增7663萬元，鳳臺縣局新增25871萬元，均超額完成市局力爭計劃。
2、大理財業(yè)務發(fā)展迅速，業(yè)務結構調(diào)整明顯。
全區(qū)一季度大理財累計銷售9184萬元，非保險類理財銷售6557萬元，完成省公司計劃的163%，完成市局計劃的131%，其中基金銷售813萬元，全省排名第2；保險銷售2626萬元，期交銷售163萬元，躉交銷售2463萬元。4月初，全區(qū)東方保本基金最終銷售絕對值全省排名第一，4月末全區(qū)非保險類理財已經(jīng)提前完成省公司年計劃。
截至6月28日，全區(qū)大理財本年累計銷售19703萬元。非保險。
類理財銷售15962萬元，完成省公司年計劃的159%，其中人民幣理財銷售11244萬元、基金銷售1236萬元、國債銷售3482萬元，復雜理財產(chǎn)品占比29%，較去年有較大幅度提高。保險銷售3741萬元，其中期交產(chǎn)品銷售193萬元，躉交產(chǎn)品銷售3548萬元，期交產(chǎn)品銷售占比5%。
3、基金定投發(fā)展位居全省前列。
一季度末，全區(qū)基金定投累計簽約865戶，完成省公司計劃的288%，計劃完成率全省排名第1，簽約絕對值全省排名第6，累計交易量813萬元，全省排名第2位。截至6月28日，全區(qū)基金定投本年累計簽約1286戶，完成省公司年計劃的85%。
4、卡業(yè)務穩(wěn)步推進。
截至6月28日，全區(qū)本年累計發(fā)放綠卡通卡5778張，戶均余額6865元；本年支付通卡累計簽約2938張，完成省公司年增簽約計劃的73%。農(nóng)民工卡截至5月30日，本年窗口共受理703萬元，完成省公司年度計劃的70%。
金融業(yè)務工作計劃篇十七
(1)通過培訓了解單位基本情況和機構設置，人員配備，和營業(yè)網(wǎng)點安全保衛(wèi)等。
(2)學習掌握人民幣的基本，鑒別鈔票真?zhèn)蔚闹饕椒ê蛿?shù)鈔的基本技巧及零售業(yè)務技能操作的訓練。學習銀行卡及基本知識。
(3)學習銀行的基本業(yè)務流程，主要包括以下方面：銀行的儲蓄業(yè)務如定活期一本通存款、整存整取、定活兩便、儲蓄等。銀行的對公業(yè)務，如受理現(xiàn)金支票，轉賬支票，簽發(fā)銀行匯票等。銀行的信用卡業(yè)務，如貸記卡、準貸記卡的開戶、銷戶、現(xiàn)金存取等;聯(lián)行業(yè)務;貸款業(yè)務等。
(3)學習銀行會計核算方法，科目設置與賬戶設置，記賬方法的確定等。區(qū)別與比較銀行會計科目賬戶與企業(yè)的異同。
(4)學習外匯英語及中行柜臺營銷技巧與服務禮儀。并進行零售業(yè)務的綜合操作測試。
二、培訓階段。
(1)跟支行主任學習相應的理論基礎知識及銀行相關各種文件。
(2)跟綜合柜員學習銀行基本業(yè)務操作。
(3)跟大堂經(jīng)理學習大堂營銷技巧及解答客戶咨詢。
(一)跟支行主任學習相應的理論基礎知識及銀行相關各種文件。
在培訓的前幾天里，我主要跟主任學習相應的理論基礎知識及銀行相關各種文件。一方面要學習相關的實務操作，其中會計占決大多數(shù)，既要強化已有的知識，還要學習新的知識，另一方面，還要學習人民銀行下達的相關文件。結合中行金融報，金融研究等雜志刊物，了解銀行改革的方向，動態(tài)。銀行的創(chuàng)新和進步，是與國外銀行競爭的基本條件。所以銀行從上到下，都要樹立一種競爭意識，服務意識。對于4月在各支行開展的“atm機競賽”活動就是要提高銀行人員的服務意識，增強其服務理念，以優(yōu)質(zhì)的服務讓顧客滿意。同時通過培訓還讓我們了解銀行的業(yè)務，中行的業(yè)務結構較為多元化有公司業(yè)務，個人業(yè)務，資金業(yè)務，網(wǎng)上銀行業(yè)務以及國際業(yè)務，西大街支行主要劃分有4個板塊，有對公業(yè)務，對私業(yè)務，其他業(yè)務以及和平安公司聯(lián)合的平保業(yè)務等。我培訓的主要是對私業(yè)務，主要包括個人結算、銀行卡業(yè)務、個人理財類產(chǎn)品為主的個人中間業(yè)務體系。
(二)跟綜合柜員學習銀行基本業(yè)務操作。
在學習各種相關銀行知識的同時，我還積極向綜合柜員學習銀行基本業(yè)務操作。因為現(xiàn)在銀行是實行的柜員制，所以我并沒有機會去進行實時操作，所以能做的就是把培訓時的技能操作和綜合柜員的操作結合起來，尋找兩者的不同，并記錄下不同業(yè)務類型的交易碼和分析碼及特殊業(yè)務的類型。但是就是從旁邊的學習中，我同樣學到了很多的東西。當銀行提出從以產(chǎn)品創(chuàng)新為中心到以顧客為中心轉變的原則時，就是對業(yè)務員最大的挑戰(zhàn)和考驗。業(yè)務員所要求的不僅是熟練的業(yè)務操作，更應懂得如何同顧客交流，為顧客服務，服務優(yōu)于管理，一個好的管理者更是一個好的服務者。起初對于那種一張報紙，一杯茶的管理者的生活在這徹底改變，報紙是了解客戶，了解銀行的手段。茶是服務于客戶的?！皠?chuàng)建學習性組織，爭做學習性員工”每個員工勤奮學習的精神，帶動著銀行業(yè)務的廣泛開展。通過與業(yè)務員的接觸，我還了解了銀行的操作流程及儲蓄業(yè)務方面的知識。儲蓄業(yè)務實行的是柜員負責制,就是每個柜員都可以辦理所有的儲蓄業(yè)務,即開戶,存取現(xiàn)金,掛失,解掛,大小鈔兌換,受理中間業(yè)務及外匯業(yè)務等.對于每一筆業(yè)務,我都學習了其abis系統(tǒng)的交易代碼和操作流程,業(yè)務主要可分為單折子系統(tǒng)和信用卡系統(tǒng)兩類.此外我還學習了營業(yè)終了時需要進行的abis軋賬和中間業(yè)務軋庫,學習如何打印流水,平賬表,重要空白憑證銷號表,重要空白憑證明細核對表,審查傳票號是否連續(xù)金額是否準確,憑證要素是否齊全等。以及明白了事中監(jiān)督和事后監(jiān)督的重大意義。
(三)跟大堂經(jīng)理學習大堂營銷技巧及解答客戶咨詢。
在培訓的大部分時間里，我除了跟綜合柜員學習銀行業(yè)務，分鈔、扎鈔外就是是跟大堂經(jīng)理學習大堂營銷技巧，維持大堂的排隊秩序及解答客戶的咨詢。在大堂工作要特別注重禮儀，禮儀是人們在交往活動中形成的行為規(guī)范與準則,成天與客戶打交道的大堂經(jīng)理，代表著企業(yè)的形象和名譽，所以一切都要小心謹慎。經(jīng)理告訴我要做好大堂的禮儀工作，就必須做到以下四個方面，干練、穩(wěn)重、自信、親和。營業(yè)中的禮儀主要有四大內(nèi)容：
(1)解答客戶問題。
(2)營業(yè)中分流客戶。
(3)維護大堂秩序。
(4)適當理財產(chǎn)品的營銷。
其中解答客戶問題就要求大堂經(jīng)理必須了解銀行的每一業(yè)務及其操作流程，所以要想做好一個大堂經(jīng)理，必須擁有豐富的知識面。因為中行職責有外匯類職能所以在中行做大堂經(jīng)理時我的主要任務就是負責引導外籍顧客的外幣儲蓄及兌換工作。
培訓收獲與體會：通過這次前的培訓，除了讓我對xx銀行的基本業(yè)務有了一定了解，并且能進行基本操作外，我覺得自己在其他方面的收獲也是挺大的。作為一名一直生活在單純的大學校園的我，這次的畢業(yè)培訓無疑成為了我踏入社會前的一個平臺，為我今后踏入社會奠定了基礎。
首先，我覺得在學校和單位的很大一個不同就是進入社會以后必須要有很強的責任心和扎實認真的工作態(tài)度。在工作崗位上，我們必須要有強烈的責任感，要對自己的崗位負責，要對自己辦理的業(yè)務負責。比如：如果是一個柜員的匯款業(yè)務沒經(jīng)其他柜員審核，匯款就不會發(fā)出，柜員就會受到風險處罰。如果是不小心弄錯了錢款，而又無法追回的話，那也必須由經(jīng)辦人負責賠償。所以在辦理與銀行現(xiàn)金有關業(yè)務時一定要謹慎細心。
其次，我覺得盡快完成自己的角色轉變。對于我們這些即將踏上崗位的大學生來說，如何更快的完成角色轉變是非常重要和迫切的問題。走上社會之后，環(huán)境，生活習慣都會發(fā)生很大變化，如果不能盡快適應，仍把自己能學生看待，必定會被殘酷的社會淘汰。既然走上社會就要以一名公司員工的身份要求自己，嚴格遵守公司的各項。
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金融業(yè)務工作計劃篇一
20__年是“十一五”收官之年，市金融辦在市委市政府的正確領導下，延續(xù)“十一五”以來各項工作的良好態(tài)勢，緊緊圍繞全市工作大局，奮力拼爭，銳意進取，不斷拓展融資渠道，加快提高金融服務能力，積極推進金融中心建設，成效顯著，圓滿完成了“十一五”主要目標任務，金融對全市經(jīng)濟社會又好又快發(fā)展起到了重要作用。有關情況如下：
一、闊步前行的5年，“十一五”期間金融業(yè)快速發(fā)展為金融中心建設打下堅實基礎。
(一)騰飛的5年，金融規(guī)模迅猛增長，躍升為支柱產(chǎn)業(yè)金融產(chǎn)業(yè)做大做強。
20__年，全市實現(xiàn)金融業(yè)增加值481.2億元，是20__年的5.1倍。占gdp比重提升至6.2%，較20__年提高3.2個百分點，連續(xù)兩年超過5%，國民經(jīng)濟重要支柱行業(yè)的地位進一步鞏固。金融業(yè)在為社會經(jīng)濟發(fā)展提供強力支撐的同時，自身建設取得了巨大成就，行業(yè)地位不斷提高。
信貸規(guī)模增長有力。存貸款余額雙雙突破萬億元大關，截止20__年底，存款達13614億元，是20__年末的2.8倍，年均增速24.9%，高于全國4.4個百分點。各項貸款余額10999.8億元，位居西部第2，是20__年末的2.9倍，年均增速25.4%，高于全國4.5個百分點。存貸比81%，排名全國第5。其中，中長期貸款占比79.4%，較20__年末上升了31個百分點，有力支撐了全市經(jīng)濟高速運行和重大項目建設。
證券市場融資實現(xiàn)較大跨越。5年來新增海內(nèi)外上市企業(yè)15家，上市企業(yè)總數(shù)已達48家?？偸兄?071.6億元，較20__年末增長948%;證券化率52%，較20__年末增加了40個百分點。5年來累計通過證券市場融資947億元，其中股票市場498.4億元、債券市場448.6億元。證券市場已經(jīng)成為重要的融資渠道。
保險業(yè)務快速提高。保費收入達到321.1億元，較20__年翻了兩番多，保費規(guī)模在西部地區(qū)從第5位上升到第3位。年均增速34.5%，排名全國11位。為社會提供風險保障5.1萬億元，是20__年的3.2倍，保險業(yè)服務社會、保障民生的作用日益凸顯。
(二)開放的5年，海內(nèi)外金融機構紛至沓來，創(chuàng)新型金融機構走在全國前列銀行數(shù)量躍居西部第一。得益于重慶良好的經(jīng)濟社會發(fā)展態(tài)勢和優(yōu)良的金融生態(tài)環(huán)境，各類銀行加速入渝，形成了大型銀行、中小型銀行和區(qū)域銀行、農(nóng)村資金互助組織共同發(fā)展的良好格局。全市銀行數(shù)量達到48家，比“十五”末增加26家，其中法人銀行3家、外資銀行及代表處10家，我市成為西部地區(qū)銀行總數(shù)和法人銀行數(shù)量最多的城市。
證券、保險市場主體穩(wěn)步發(fā)展。證券行業(yè)快速成長，現(xiàn)有證券營業(yè)部98家，較20__年增加35家。保險公司總部經(jīng)濟優(yōu)勢突出，5年來新設法人保險機構3家，排名全國第5位，中西部地區(qū)。市級保險分公司37家，較20__年增加17家。
創(chuàng)新型金融機構蓬勃發(fā)展。小額貸款公司、融資性擔保機構、股權投資類機構、金融(融資)租賃公司、信托公司、財務公司等6類創(chuàng)新型金融機構完成了從無到有、從弱到強的轉變，總數(shù)283家，資本金371。9億元，已經(jīng)成為我市金融服務體系中的重要一環(huán)。
(三)蛻變的5年，地方金融企業(yè)重組嶄新貌，金融資產(chǎn)質(zhì)量大幅提升地方法人金融機構脫胎換骨。
一是實施資產(chǎn)、資本和管理層重組，機構資本實力增強，夯實了發(fā)展后勁。重慶銀行、重慶三峽銀行、西南證券、安誠保險等6家市屬法人金融機構資本金合計173。2億元，較20__年增長127。7億元。
二是金融機構上市數(shù)量西部。西南證券、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行先后在上海主板、香港聯(lián)交所上市，充分說明重慶金融機構質(zhì)量和發(fā)展?jié)摿Φ玫絿H國內(nèi)投資者認可。
三是“走出去”戰(zhàn)略逐步實施。共已在市外開設2家銀行分行、2家村鎮(zhèn)銀行，19家證券營業(yè)部，15家省級保險分公司、90多家保險分支機構。
金融不良資產(chǎn)率大幅改善。重慶銀行、重慶三峽銀行、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行的不良率分別由20__年的3.21%、30.2%、12.02%下降至0.4%、3.11%和1.94%，不良貸款余額由81.3億元降至26.2億元，下降68%，成功化解經(jīng)營包袱。在市委市政府的強力推動下，截至20__年底，全市銀行業(yè)不良貸款率0.99%，排名升至全國第六，比20__年下降了近8個百分點，重慶成為全國金融資產(chǎn)質(zhì)量的地區(qū)之一。
截至12月末，全市銀行業(yè)金融機構實現(xiàn)盈利263.8億元，是20__年的9.1倍。銀行業(yè)金融機構資產(chǎn)收益率大幅提升，達到2.02%，全國第6，比全國平均水平高出近一倍。
(四)精彩的5年，金融創(chuàng)新亮點紛呈，服務能力迅速提高。
創(chuàng)新型金融機構提供了多元化的創(chuàng)新融資工具。小額貸款公司、融資性擔保機構在國際金融危機中起到了中小企業(yè)“救生艇”的作用，小額貸款公司累放貸款217億元，相當于資本金周轉3.3次，投向中小企業(yè)和個體工商戶貸款占比80.2%;融資擔保行業(yè)在保余額達到368.9億元，是20__年的10倍多。股權投資類機構在壯大企業(yè)資本金、改善公司治理結構、提高后續(xù)發(fā)展能力等方面發(fā)揮了積極作用，已實現(xiàn)投資24.5億元。金融(融資)租賃行業(yè)形成規(guī)模，各類租賃資產(chǎn)余額110.4億元，有力促進裝備制造等行業(yè)發(fā)展。信托資產(chǎn)余額達到983.6億元，年均增長在25%以上。
涉農(nóng)金融創(chuàng)新實現(xiàn)重大突破。
一是開展農(nóng)村金融組織創(chuàng)新。設立村鎮(zhèn)銀行12家，重點服務縣域經(jīng)濟，另有5家村鎮(zhèn)銀行獲批，即將成立。成立2家農(nóng)村資金互助社，為當?shù)剞r(nóng)民擴大再生產(chǎn)提供資金支持。
二是啟動農(nóng)村金融產(chǎn)品創(chuàng)新。出臺重大改革性文件《重慶市人民政府關于加快推進農(nóng)村金融服務改革創(chuàng)新的意見》，整合金融、財政、農(nóng)委、國土、林業(yè)等部門資源，重點解決林權、農(nóng)房、土地承包經(jīng)營權等“三權”抵質(zhì)押融資難題，已在全市推廣。逐步推廣能繁母豬、能繁母牛、奶牛、生豬、柑橘等政策性農(nóng)業(yè)保險，覆蓋142.1萬頭牲畜、2.5萬畝柑橘、8.5萬張蠶桑。
三是創(chuàng)新服務方式，消除農(nóng)村金融服務空白。銀行以增設自助服務機具等多種方式，消除了農(nóng)村金融服務零網(wǎng)點鄉(xiāng)鎮(zhèn)的空白，大幅提高農(nóng)村金融服務便利度。截至20__年末，全市涉農(nóng)貸款余額20__億元，占全市各項貸款余額比重達到17.9%。
支持兩江新區(qū)金融業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。
一是出謀劃策，牽頭研究促進兩江新區(qū)金融業(yè)發(fā)展工作思路和兩江新區(qū)金融發(fā)展財稅扶持政策，推動兩江新區(qū)金融中心核心區(qū)建設。
二是開展兩江新區(qū)金融數(shù)據(jù)統(tǒng)計基礎工作，掌握兩江新區(qū)金融業(yè)家底。
三是支持開展招商引資和金融創(chuàng)新，引導在渝銀行開設“兩江新區(qū)分行”，推動開展離岸金融試點，吸引tpg、英飛尼迪等股權投資基金落戶重慶。
服務“五個重慶”建設、“三峽庫區(qū)”、“兩翼農(nóng)戶萬元增收”、中小企業(yè)等重點環(huán)節(jié)成效顯著。
一是積極支持“五個重慶”建設，截止20__年底，服務“五個重慶”建設貸款余額5152.3億元，占各項貸款余額46.8%，比全市貸款增速快11個百分點。
二是強化三峽庫區(qū)金融服務，建立健全金融服務三峽庫區(qū)聯(lián)席會議制度，加大對三峽庫區(qū)的信貸投放，到20__年底，庫區(qū)各項貸款余額達到2393.3億元，增速45.72%，高出全市22個百分點，存貸比60.9%，“資金失血”問題明顯改善。
三是強力支持“兩翼農(nóng)戶萬元增收”。20__年，五家涉農(nóng)銀行向“兩翼”地區(qū)累計投放貸款超過200億元，支持農(nóng)業(yè)企業(yè)和農(nóng)戶合計4.6萬戶，較好的滿足了“兩翼”地區(qū)有效信貸需求。四是加大對中小企業(yè)及“民生”的金融支持力度。20__年，小企業(yè)貸款余額1244億元，增長39.7%，比全市貸款增速快15.5個百分點，增速排名位居全國前列。小額擔保貸款覆蓋面和承貸銀行范圍進一步擴大，貸款發(fā)放額突破20億元、支持9萬余人創(chuàng)業(yè)就業(yè)。
(五)開拓的5年，金融要素市場和離岸金融結算起步，形成金融中心強大發(fā)展動力。
打造7大金融要素市場體系。新設農(nóng)村土地交易所、農(nóng)畜產(chǎn)品交易所、重慶股份轉讓中心、重慶藥品交易所、重慶航運交易所、重慶金融資產(chǎn)交易所，“七朵金花”漸次綻放。截至12月末，重慶聯(lián)交所累計交易11059宗，總成交額1721億元。農(nóng)村土地交易所成交土地35720畝，交易總額46.19億元。農(nóng)畜產(chǎn)品交易所成交19.8萬手，交易總額25.7億元。重慶股份轉讓中心有10家企業(yè)掛牌交易，交易量678.8萬股，交易額20__.2萬元，市盈率20—25倍。重慶藥品交易所已開展電子交易，交易額155萬。重慶航運交易所即將啟動交易。重慶金融資產(chǎn)交易所已掛牌，目前登記托管信貸資產(chǎn)249億元。
離岸金融結算中心建設實現(xiàn)突破。一是發(fā)展跨國加工貿(mào)易企業(yè)離岸結算，惠普(重慶)結算公司業(yè)務逐步拓展，到12月末，已實現(xiàn)境外專用帳戶結算規(guī)模76.6億美元。跨境收支5。78億美元，其中用于稅款24。2億元。二是推進電子商務跨境結算，貝寶(中國)結匯公司已在渝成立，即將運行。
路演中心建設起步。與深交所深圳證券信息有限公司合作成立了中國(重慶)路演中心，將成為吸引各類投資者聚集的平臺和投資者價值發(fā)現(xiàn)的平臺。
(六)平穩(wěn)的5年，金融環(huán)境不斷完善，區(qū)域金融安全有效保障。
一是制定實施金融激勵政策。自20__年起，市金融辦按照市政府要求，牽頭對落戶重慶的金融機構和對重慶經(jīng)濟發(fā)展成績顯著的金融機構進行獎勵。已落實落戶金融機構獎勵資金7900萬元，對表現(xiàn)突出的128家次金融機構給予獎勵資金1137萬元。
二是化解地方金融風險。共同推進規(guī)范清理地方融資平臺，確保風險基本可控;較好的解決了重慶路橋再融資，st星美、st朝華破產(chǎn)重整涉及的金融風險;完成了德恒證券個人債權收購兌付的組織協(xié)調(diào)工作，保護投資者權益。
三是有效打擊非法金融活動。建立打擊非法金融活動工作機制，廣泛開展培訓宣傳教育工作，組織出動人員20__余人次，車輛300余臺次，為人民群眾挽回經(jīng)濟損失近億元，涉及群眾3000余人。四是建設金融仲裁院，為金融機構提供成本低、程序快捷的風險化解手段，切實保護金融機構權益。
過去的20__年，全市金融行業(yè)取得了令人矚目的成績，呈現(xiàn)出全面突破的良好勢頭：新增銀行11家，銀行數(shù)量躍居西部第一;貸款突破萬億大關，增速24%，高出全國4個百分點;7家企業(yè)ipo，創(chuàng)下歷史記錄;組建金融資產(chǎn)交易所，區(qū)域要素市場進一步完善;招商引資超額完成3億美元工作任務，金融對外開放進一步擴大;組織召開6000人規(guī)模的世界華人保險大會，重慶金融影響力穩(wěn)步提升。
二、奮力拼搏的5年，“十二五”期間將初步建成長江上游地區(qū)金融中心。
“十二五”是重慶建設金融中心攻堅的關鍵五年。全市金融業(yè)要以“重組、創(chuàng)新、開放”為指引，按照“38821”的工作思路，實施跨越性、超前性政策措施，力爭到20__年金融業(yè)增加值占gdp比重超過10%，基本建成長江上游地區(qū)金融中心。
(一)推進銀行、證券、保險三個主流金融行業(yè)均衡發(fā)展。
一是完善銀行服務體系。做大做強地方銀行，加快上市步伐，引進戰(zhàn)略投資者，鼓勵地方銀行走出去，在外設立分支機構，積極引進和新設銀行機構。力爭到20__年，全市銀行貸款達到3萬億元，貸款余額與gdp比重達到2：1，真正實現(xiàn)輻射周邊的功能。
二是大力發(fā)展證券業(yè)。進一步完善證券服務體系，積極建設券商、投行及各類證券中介機構。大力推動企業(yè)特別是民營企業(yè)改制上市。力爭到20__年證券化率達到100%。
三是加快推進保險創(chuàng)新試驗區(qū)建設。積極推動保險產(chǎn)品創(chuàng)新，引進保險資金直接投資重慶，完善農(nóng)業(yè)保險服務。力爭到20__年保費收入超過800億元，對民生的保障功能不斷增強。
(二)大力發(fā)展八類金融創(chuàng)新機構。
一是穩(wěn)步發(fā)展融資性擔保公司和小額貸款公司。加強監(jiān)管力度，加快融資性擔保公司清理整頓，探索小額貸款公司向村鎮(zhèn)銀行、社區(qū)銀行改制試點。
二是大力發(fā)展股權投資基金、信托公司和金融租賃公司。進一步加強引進股權投資機構工作力度，探索設立私募基金引導基金，支持信托公司做大做強，推動融資租賃公司增資擴股。
三是加快推進財務公司、汽車金融公司、消費金融公司等機構創(chuàng)新試點。力爭到“十二五”末，創(chuàng)新型金融機構總數(shù)超過400家，資本規(guī)?？傆嫵^600億元，支持地方經(jīng)濟建設資金累計超過5000億元。
(三)積極構建八大金融要素市場體系。
大力發(fā)展重慶股份轉讓中心，建設全國證券場外交易市場的重要平臺，區(qū)域股權、債權轉讓平臺和上市公司資源培育平臺。促進金融資產(chǎn)交易所發(fā)展，建成區(qū)域性各類金融資產(chǎn)轉讓平臺。積極推動重慶聯(lián)交所、農(nóng)畜產(chǎn)品交易所、藥品交易所、農(nóng)村土地交易所、內(nèi)河航運船舶交易所加快運行，提升市場功能，擴大市場規(guī)模。推進設立全國電子票據(jù)交易中心。力爭到20__年，要素市場年交易量總計超過4000億元，成為西部地區(qū)乃至全國相關要素的集散中心和定價中心。
(四)加快建設兩大中心。
展跨國結算業(yè)務。推進要素市場交易結算中心建設。積極引進總部機構在渝開展結算業(yè)務。力爭到20__年，實現(xiàn)2500億美元的年結算量。
二是形成西部上市路演中心。加快發(fā)展重慶上市路演中心，適時推出“長江上游指數(shù)”和“重慶指數(shù)”，建成繼上海、深圳之后的全國第三大路演中心。
(五)完善金融環(huán)境。
一是優(yōu)化政策環(huán)境，進一步完善現(xiàn)有稅收政策、補助政策、獎勵政策，提高金融發(fā)展政策競爭力。
二是加強引進和培育金融人才隊伍，提高金融從業(yè)人員素質(zhì)。
三是優(yōu)化法制環(huán)境，推廣金融仲裁院，嚴厲打擊非法金融活動，切實保護金融機構合法權益，維護區(qū)域金融穩(wěn)定。四是打造金融核心區(qū)。力爭到20__年，在解放碑—江北嘴區(qū)域建成800萬平方米商業(yè)樓宇，形成近6平方公里的重慶金融核心區(qū)。
三、20__年重點工作。
20__年是“十二五”開局之年。中央將實施積極的財政政策和穩(wěn)健的貨幣政策，進一步加強信貸控制和貨幣投放。我市經(jīng)濟社會發(fā)展勢頭良好，對金融資金的需求更加旺盛。資金供求不平衡的矛盾更為突出，對我辦的工作提出了更高要求。我辦將從以下幾個方面著手，推進20__年各項工作：
年新增銀證保各類金融機構20家。
(二)強化信貸融資能力，保障經(jīng)濟建設。
力爭全年銀行信貸增長2200億元以上，增幅達到20%以上。主要措施有：
一是進一步爭取銀行總行對重慶資金和政策支持，促進各家銀行繼續(xù)加大信貸投放。
二是推動國家開發(fā)銀行、中國銀行等機構加快落實戰(zhàn)略合作備忘錄。
三是搭建銀企溝通平臺，推進銀行、企業(yè)加強交流。四是優(yōu)化信貸結構，加強對“三農(nóng)”、中小企業(yè)的信貸投入。
(三)加快推進資本市場融資。
一是推動國有企業(yè)、民營企業(yè)和中小企業(yè)上市。力爭全年新增上市企業(yè)8—10家，企業(yè)上市融資和上市公司再融資額達到300億元。
二是積極支持企業(yè)發(fā)行債券，力爭全年融資200億元。
三是充分發(fā)揮重慶股份轉讓中心企業(yè)改制上市孵化器作用，加大擬上市企業(yè)培育力度。營造有利于企業(yè)改制上市的氛圍，擴大已上市企業(yè)示范效應，推進企業(yè)主動改制上市。
(四)完善金融要素市場體系。
力爭重慶股份轉讓中心納入全國證券場外交易市場試點范圍，實現(xiàn)30家企業(yè)掛牌，提高市場融資功能。金融資產(chǎn)交易所進入實際運行階段，力爭實現(xiàn)交易100億元。加快推進上市路演中心運行，形成全國第三大路演中心。指導和支持重慶聯(lián)交所、重慶農(nóng)村土地交易所等金融要素市場發(fā)展。積極探索建設全國性電子票據(jù)中心。
(五)加快培育創(chuàng)新型金融機構。
一是穩(wěn)步發(fā)展融資性擔保公司。完成融資性擔保機構規(guī)范整頓工作，建立全市擔保機構聯(lián)網(wǎng)的監(jiān)管和統(tǒng)計信息平臺，加強監(jiān)管工作。力爭全年新增融資擔保機構20家，注冊資本達到150億元。
二是創(chuàng)新發(fā)展小額貸款公司。建立分類評級的管理制度，實施規(guī)范管理，探索小額貸款公司在融資、跨區(qū)經(jīng)營、轉制等方面創(chuàng)新，爭取全年小額貸款公司達到120家。
三是大力發(fā)展私募股權投資基金和風險投資基金，完善股權投資類企業(yè)優(yōu)惠政策，加強行業(yè)管理，建立股權投資基金項目儲備庫，力爭全年新增備案股權投資企業(yè)20家。
四是支持昆侖金融租賃公司快速發(fā)展，實現(xiàn)新增資產(chǎn)總額200億元(重慶本地新增50到80億元)的目標。推動談石融資租賃加快開展業(yè)務。
五是積極探索汽車金融公司等其他創(chuàng)新型金融機構試點，爭取納入銀監(jiān)會消費金融試點。
(六)深化金融創(chuàng)新。
推進金融制度創(chuàng)新，在中央部委支持下，開展外資私募基金自主結匯投資制度創(chuàng)新，實現(xiàn)外資私募基金自主結匯突破，簡化投資手續(xù)，吸引10億美元外資股權投資基金落地重慶。推進金融產(chǎn)品創(chuàng)新和服務創(chuàng)新，全面推廣農(nóng)村“三權”抵押貸款辦法。推進金融組織創(chuàng)新，加快實現(xiàn)村鎮(zhèn)銀行在全市區(qū)縣全覆蓋，積極發(fā)展農(nóng)村資金互助社。
(七)完善金融環(huán)境。研究出臺優(yōu)惠力度更大、獎勵重點更為突出的金融發(fā)展激勵政策，吸引高素質(zhì)金融人才向重慶匯集。舉辦兩江論壇等高檔次金融活動，提升重慶金融形象，擴大金融影響力。嚴厲打擊非法金融活動。
金融業(yè)務工作計劃篇二
業(yè)務部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌，掌握全面的業(yè)務知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感。擔保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當然也不能唯我獨尊。應該不卑不亢、堅持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、平等的合作關系。熟悉公司每種業(yè)務的辦理流程和所需資料，加強專業(yè)知識的學習，如財務、法律等，是我工作的第一要務;了解每個行業(yè)的發(fā)展狀況、變化趨勢，結合自貢本地經(jīng)濟結構特點，重點掌握化工、機械加工、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢，成為我第二階段的學習目標。學會分析企業(yè)的經(jīng)營情況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個企業(yè)的真實經(jīng)營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風險、評價風險、控制風險，成為我第三階段的學習目標。
做業(yè)務離不開營銷，一個好的業(yè)務人員不僅是會賣產(chǎn)品，更是會營銷自己。樹立良好的精神風貌和專業(yè)的個人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，展現(xiàn)自己獨特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經(jīng)成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構的支持，與他們建立良好的合作關系，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶，認真對待每一筆業(yè)務，用心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財富就會源源不斷。第三、通過網(wǎng)絡、媒體等公共平臺需找你的目標客戶，當然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，相信就能事半功倍。
通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務，我發(fā)現(xiàn)擔保公司在執(zhí)行反擔保時比較被動，大多的反擔保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設計反擔保方案成為我們控制風險的關鍵。眾所周知，各項指標都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種情況下，我們既要控制風險又要開展業(yè)務，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔保要做到深入挖掘，重點分析，按照公司領導的核心要求"增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本"，那么我們必須對客戶進行深入、細致的調(diào)查，摸清企業(yè)的真實情況，特別是法人的個人資產(chǎn)要深入挖掘，不容客戶隱瞞或虛構，只有這樣才能對癥下藥，設計出最佳的反擔保措施。其次，換位思考，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力最強的，在反擔保設計中做到"覆蓋面廣，核心抵押物突出，執(zhí)行難度低，變現(xiàn)能力強"。
雖然風險控制不是我們的工作重點，但作為業(yè)務人員的我應該盡自己所能把風險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實、準確，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀、深入、細致，做到多渠道、重驗證，全方位對企業(yè)進行了解調(diào)查，利用好工商部門、銀行、稅務部門、企業(yè)上下游關系等諸多渠道。業(yè)務人員也應該是一個多面手，對財務和風控也應該認真學習，建立一套定量的風險評價體現(xiàn)，使自己在工作中也能反復驗證，不斷改進。使自己的業(yè)務能力得到全面提升。
金融業(yè)務工作計劃篇三
有人說，金融是經(jīng)濟的血液，很慶幸自己能加入輸血者的行列，為中小企業(yè)解決融資困難盡自己的微薄之力。融資擔保行業(yè)對我來說是一個全新的行業(yè)，也有幸公司能給我這個機會和平臺，與公司一同成長。當前中國經(jīng)濟正面臨著經(jīng)濟結構轉型的關鍵時期，高通脹、低增長、高房價、低收入等一系列經(jīng)濟、問題擺在中國政府面前，采取穩(wěn)健的財政政策和貨幣政策成為20__年宏觀經(jīng)濟調(diào)控的主基調(diào)，在這種市場流動資金嚴重不足的情況下，眾多中小企業(yè)面臨著一場生死之戰(zhàn)，流動資金瀕臨斷裂成為大多數(shù)企業(yè)共同面臨的問題。對于擔保行業(yè)的從業(yè)人員來講，無疑是一次絕好的發(fā)展機會，當然陷阱和機會往往只是一步之遙。收益與風險同在，怎樣在良莠不齊的客戶群中，通過我們自己的專業(yè)知識和風險控制能力去糙取精，找出我們的準客戶，是每個從業(yè)者必須具備的能力。但深知自己的能力還遠遠不及，作為業(yè)務人員，給自己制定了以下工作和學習計劃，希望通過自己的努力和勤奮，能更快更好的完成各項工作。
一、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)。
業(yè)務部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌，掌握全面的業(yè)務知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感，更是一種信賴感。擔保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬屈膝，當然也不能唯我獨尊。應該不卑不亢、堅持原則、自信、大方，建立一種互利、互信、平等的合作關系。熟悉公司每種業(yè)務的辦理流程和所需資料，加強專業(yè)知識的學習，如財務、法律等，是我工作的第一要務;了解每個行業(yè)的發(fā)展狀況、變化趨勢，結合自貢本地經(jīng)濟結構特點，重點掌握化工、機械加工、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢，成為我第二階段的學習目標。學會分析企業(yè)的經(jīng)營情況，建立一套分析模型，從定性分析做到定量分析，使每個企業(yè)的真實經(jīng)營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風險、評價風險、控制風險，成為我第三階段的學習目標。
二、營銷渠道的開發(fā)和維護。
做業(yè)務離不開營銷，一個好的業(yè)務人員不僅是會賣產(chǎn)品，更是會營銷自己。樹立良好的精神風貌和專業(yè)的個人形象，有道德、講原則，在工作中游刃有余，展現(xiàn)自己獨特的人格魅力，我想，營銷的第一步已經(jīng)成功了。怎樣才能建立自己的營銷體系，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友，其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構的支持，與他們建立良好的合作關系，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質(zhì)的客戶。第二、讓客戶為你帶來更多的客戶，認真對待每一筆業(yè)務，用心對待每一個客戶，相信他就會給你帶來更多的客戶，你的財富就會源源不斷。第三、通過網(wǎng)絡、媒體等公共平臺需找你的目標客戶，當然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源，相信就能事半功倍。
三、加強反擔保方案的設計能力。
通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務，我發(fā)現(xiàn)擔保公司在執(zhí)行反擔保時比較被動，大多的反擔保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持。能否成功的設計反擔保方案成為我們控制風險的關鍵。眾所周知，各項指標都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)，在這種情況下，我們既要控制風險又要開展業(yè)務，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔保要做到深入挖掘，重點分析，按照公司領導的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本”，那么我們必須對客戶進行深入、細致的調(diào)查，摸清企業(yè)的真實情況，特別是法人的個人資產(chǎn)要深入挖掘，不容客戶隱瞞或虛構，只有這樣才能對癥下藥，設計出的反擔保措施。其次，換位思考，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力的，在反擔保設計中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出，執(zhí)行難度低，變現(xiàn)能力強”。
四、建立科學的風險評價體系。
雖然風險控制不是我們的工作重點，但作為業(yè)務人員的我應該盡自己所能把風險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡、真實、準確，其次在現(xiàn)場調(diào)查中做到客觀、深入、細致，做到多渠道、重驗證，全方位對企業(yè)進行了解調(diào)查，利用好工商部門、銀行、稅務部門、企業(yè)上下游關系等諸多渠道。業(yè)務人員也應該是一個多面手，對財務和風控也應該認真學習，建立一套定量的風險評價體現(xiàn)，使自己在工作中也能反復驗證，不斷改進。使自己的業(yè)務能力得到全面提升。
五、強化服務意識和風險防范意識，創(chuàng)新工作方法和措施。
人不僅要會走路，而且應該學會不走尋常路。任何時期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導致被淘汰，對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此。擔保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的行業(yè)，要在這個行業(yè)里立足、生存，必須要學會創(chuàng)新，才能更好的應對不斷變化的市場。尤其是國家正在逐步實行利率市場化改革，說明國家正一步一步放寬金融市場，把資金交給市場，使優(yōu)質(zhì)資源得到更大限度的資金支持，更好的發(fā)揮市場效應，使市場的供求關系得以限度的提升，當然這樣加大了整個金融體系的風險，那么我們更要學會更好的控制風險，解讀政策、順應政策、應用政策，制定更合理的發(fā)展方向，并針對一系列宏觀經(jīng)濟的變化更好、更快的對我們的工作方法做出調(diào)整，不斷提升風險防范意識和服務意識，創(chuàng)新思維，這樣才能更好的完成工作。
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金融業(yè)務工作計劃篇四
新的一年即將到來，為此，我將為自己接下來的工作做一份詳細的工作計劃。
客戶是我們的生存之源，作為營業(yè)部又是對外的窗口，服務的好壞直接影響到我行的信譽。
1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。
2、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨柜服務中更體現(xiàn)在我行的服務品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結算外，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務、開放式基金收購業(yè)務、證券業(yè)務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。
3、主動加強與個人業(yè)務的聯(lián)系，參與個人業(yè)務、熟悉個人業(yè)務以更好為客戶服務。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務系統(tǒng)，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺。
4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務中。
5、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務。
隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求：
1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業(yè)務系統(tǒng)的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力。
2、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強帳戶管理和上門服務。
3、進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防范外來結算風險的手段。
5、規(guī)范業(yè)務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯杜絕結算事故。
6、切實履行對分理處的業(yè)務指導與檢查。
7、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作。
員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊伍。
1、把好進人用人關。銀行業(yè)聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。
2、加強業(yè)務培訓，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業(yè)務系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業(yè)務進行培訓。
3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的.業(yè)務水平。
4、勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質(zhì)。
5、有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。
金融業(yè)務工作計劃篇五
姓名：
二年以上工作經(jīng)驗|女|25歲(1988年8月16日)。
居住地：上海。
電話：154********(手機)。
e-mail：
最近工作[1年8個月]。
公司：xx半導體有限公司。
行業(yè)：半導體。
最高學歷。
學歷：本科。
專業(yè)：日語。
學校：黑龍江省天立外國語學院。
求職意向。
到崗時間：一個月之內(nèi)。
工作性質(zhì)：全職。
希望行業(yè)：半導體。
目標地點：上海。
期望月薪：面議/月。
目標職能：業(yè)務代表。
工作經(jīng)驗。
/7—至今：xx半導體有限公司[1年8個月]。
所屬行業(yè)：半導體。
業(yè)務部業(yè)務代表。
1.訂單的管理;。
2.納期的跟蹤;。
3.品質(zhì)問題的處理;。
4.定期拜訪客戶，了解其生產(chǎn)情報;。
5.報價單的制作等。
/6—2012/6：xx電子有限公司[1年]。
所屬行業(yè)：電子。
銷售部品管。
1.主要從事會議的口譯、資料的筆譯以及來中國出差的日本人的翻譯等。
2.主要從事生產(chǎn)進度的跟蹤以及材料的掌控等。
教育經(jīng)歷。
/9—2011/6黑龍江省天立外國語學院日語本科。
證書。
/6大學英語四級。
/12大學英語四級。
語言能力。
英語(良好)聽說(良好)，讀寫(良好)。
自我評價。
本人性格溫和、成熟穩(wěn)重、勤奮誠實，善于溝通，能夠敏銳捕捉市場信息;積累了豐富的金融投資領域專業(yè)知識，具備一定的金融界的人脈，具有宏觀和產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟視野，服務于全球和中國領先的金融公司。較強的組織協(xié)調(diào)能力、溝通能力;較強的責任心與執(zhí)行力;較強的條理性與邏輯能力;具備高壓力高強度環(huán)境下的工作能力，勇于創(chuàng)新，有很強的學習能力，善于接受新事物。
金融業(yè)務工作計劃篇六
今年上半年，區(qū)金融辦緊緊圍繞區(qū)委、區(qū)政府和市金融辦工作部署，以服務實體經(jīng)濟為目標，以新“金改十二條”為抓手，早計劃、早部署，進一步深化金融改革，狠抓工作落實，為全年工作謀好局，開好篇。
一、全區(qū)金融運行情況。
截至五月末，我區(qū)存貸款保持平穩(wěn)增長態(tài)勢，保持較高增速，其中，本外幣存款余額xxxx.08億元，同比增長xxx.83%，本外幣貸款余額xxxx.49億元，同比增長x.97%，存貸款增速xx.05%，相較全市存貸款增速5.92%高出8.13個百分點。另外，嚴控不良貸款風險，引導銀行通過債權打包轉讓、批量折價轉賣等方式化解不良貸款，五月末，我區(qū)不良貸款合計xx.38億元，比年初下降1.16億元，同比下降xxx.89%，不良率為xx.18%，比年初下降0.3個百分點。
二、工作開展情況。
(一)高度重視“兩鏈”風險化解,幫扶效率進一步提高。
一是領導重視。區(qū)四套班子領導多次組織“暖心助企”活動走訪基層，對重點風險企業(yè)掛鉤幫扶。3月4日全市金融（處置）工作會議后，市金融辦主任張震宇專題研究我區(qū)中城公司處置工作。林寶新常務副區(qū)長親自抓、經(jīng)常抓，每月一次調(diào)研、現(xiàn)場辦公。4月2日全區(qū)召開“兩鏈”風險化解工作動員大會，四套班子領導出席會議。5月18日，區(qū)主要領導厲秀珍書記、彭立華區(qū)長帶隊，各部門主要負責人參加，來區(qū)處置辦進行“兩鏈”風險化解專題調(diào)研。會后，彭立華區(qū)長又專題到鹿城法院對接我區(qū)重點風險企業(yè)司法幫扶工作。各鎮(zhèn)街相關部門一把手也高度重視，主抓風險處置工作。
二是工作機制進一步完善。制定區(qū)“兩鏈”風險化解工作考核辦法、《甌海區(qū)企業(yè)金融風險處置工作流程》和《甌海區(qū)“構建誠信、懲戒失信”專項行動實施方案》，對全區(qū)各部門在風險化解工作中的工作職責、工作內(nèi)容、工作流程進行了梳理和明確。
三是幫扶效率進一步提高。采取點面結合、重心下移，領導掛帥、部門主抓，團隊會診、組員協(xié)調(diào)，跟蹤服務、一企一策等工作方式，對一批風險企業(yè)進行了幫扶和處置。截至xx年5月底，2家市級重點風險企業(yè)中，中城建設已完成處置，泰恒光學取得明顯進展。5家區(qū)級重點風險企業(yè)中，甌海建筑工程公司等3家企業(yè)已完成處置，正雄機械等2家企業(yè)取得明顯進展。我區(qū)風險企業(yè)幫扶、協(xié)調(diào)、處置工作有序開展，截至5月底，全區(qū)共召集風險協(xié)調(diào)會議47次，發(fā)出相關協(xié)調(diào)會議紀要4份，發(fā)出相關工作聯(lián)系函13份，為企業(yè)開啟司法臨時解封共6筆，幫助獲得融資1.67億元，使用政府應急轉貸資金共73筆，5.85億元。對資不抵債風險企業(yè)的司法處置進展順利，米醴瓊酒業(yè)通過司法重組獲得新生，海城建筑的破產(chǎn)重整工作也在緊鑼密鼓的開展。
四是工作方法進一步創(chuàng)新。針對當前化解工作中司法協(xié)調(diào)難度加大的情況，我區(qū)大膽創(chuàng)新，推出了企業(yè)金融訴訟調(diào)解銜接工作機制，在處置辦設立金融訴調(diào)委員會，對符合要求的金融債權涉案企業(yè)在立案前優(yōu)先引導至訴調(diào)委員會調(diào)解。此舉既有利于風險企業(yè)開展司法保護，又有利于法院案件判決后的執(zhí)行效率，也有利于減輕法院繁重的工作量。
(二)加大信貸投放引導力度，提升金融服務水平。一是加強xx年度銀行業(yè)績考評工作和xx年度創(chuàng)新項目考評獎勵工作。區(qū)政府加大對金融業(yè)的支持力度，鼓勵金融機構在甌海的發(fā)展壯大。二是深入走訪排憂解難。通過走訪，了解轄區(qū)內(nèi)金融機構在信貸過程中的訴求，廣泛聽取金融機構提出的意見和建議，積極聯(lián)系房管、法院、住建等部門，協(xié)調(diào)銀行機構在信貸業(yè)務開展中遇到的問題。三是組織全區(qū)金融工作會議暨“兩鏈”化解攻堅會議和全區(qū)一季度工作例會，通報當前經(jīng)濟金融形勢，研究部署我區(qū)下一階段金融重點工作，引導銀行加大產(chǎn)品創(chuàng)新研發(fā)力度，加強風險企業(yè)幫扶和不良貸款處置。四是加強金融業(yè)統(tǒng)計工作。加強與區(qū)統(tǒng)計局、市銀監(jiān)局、人民銀行等部門的聯(lián)系，加強對轄區(qū)內(nèi)金融機構業(yè)務指導，科學籌劃應統(tǒng)盡統(tǒng)，及時編制《xx甌海金融運行參考月報》。五是加強保險工作力度。積極推動農(nóng)村多層次社會保障體系建設，多次召開保險公司座談會，走訪鎮(zhèn)街，從基層入手，全面推進農(nóng)村小額人身保險工作，發(fā)揮保險業(yè)服務“三農(nóng)”作用，截至5月末，全區(qū)共有保費收入xxxx萬元，覆蓋xxx個鎮(zhèn)街，其中有8個自然村參與了全村統(tǒng)保，切實提高了低收入農(nóng)民的生活保障水平。
金融業(yè)務工作計劃篇七
上半年以來，根據(jù)省公司“保增長、報增效”的工作要求，我局明確了今年“保規(guī)模、調(diào)結構、上活期、增效益”的目標，金融業(yè)務局強化責任意識，樹立明確目標，堅持業(yè)務發(fā)展和合規(guī)經(jīng)營相結合，均衡處理好了規(guī)模、質(zhì)量、效益三者關系，在上半年度取得了一定成績。截至目前，我局金融業(yè)務各項指標完成情況如下：
一、上半年度工作完成情況。
(一)各項指標完成情況。
1、跨年度競賽完成情況。
無錫局累計完成綜合指標量102479.8萬元，完成計劃指標的127.3%;跨年度期間累計凈增活期平均余額17267萬元，完成計劃的88.6%;完成標準保費11186.36萬元，完成計劃的64.47%。
其中營業(yè)部門完成情況如下：跨年度期間累計新增加權余額115108.55萬元，完成計劃的142.99%;累計新增活期平均余額13736萬元，完成計劃的70.48%;完成標準保費11186.36萬元，完成計劃的64.47%。
2、3-12月新增活期平均余額、標準保費完成情況。
6月較2月28日累計新增活期序時進度計劃為9000萬元，截至目前，較2月底累計凈增活期平均余額為負90萬元，其中3至6月各月均未能完成活期平均計劃。
截至目前，3-6月累計凈增標準保費3157萬，完成3-12月計劃的24.3%。
3、六大重點營銷項目完成情況。
商易通：截至目前，商易通新增沉淀資金為3400萬元，完成計劃的41.47%，同時完成力爭目標的27.65%;累計發(fā)展商易通51臺，完成計劃的5.67%。
代發(fā)工資：我局今年代發(fā)工資目標戶數(shù)為17500，截至目前，我局累計完成戶數(shù)為3636戶，完成目標的20.78%。
繳費寶：截至目前，我局開辦繳費寶綠卡戶數(shù)186157戶，截至目前已成功代扣帳戶數(shù)位86325戶，代扣率達到46.37%。
綠卡通：我局綠卡通發(fā)展目標數(shù)位17500戶，截至6月底，累計發(fā)卡138張，目前進度比較緩慢。
基金定投：09年我局基金定投新增戶數(shù)目標為1680戶，截至目前累計新增戶數(shù)為17戶，目前進展比較緩慢。
期繳保險：截至6月30日，我局期繳產(chǎn)品實現(xiàn)標準保費529.53萬元。其中城區(qū)營業(yè)局、錫山區(qū)分局、惠山區(qū)分局、濱湖區(qū)分局已完成各自目標數(shù)。
(二)上半年度工作開展情況。
縱觀上半年工作開展情況，取得以上成果主要有以下幾點：
1、積極有效地組織開展郵儲跨年度競賽活動。
需求和困難。全體員工緊緊抓住元旦、春節(jié)這兩大黃金吸儲季節(jié)，大力開展郵儲跨年度競賽活動，獲得了圓滿的成績。
2、積極發(fā)揮客戶經(jīng)理團隊作用，發(fā)展個人中間業(yè)務。
上半年完成對《無錫郵政代理金融業(yè)務客戶經(jīng)理管理辦法》的修訂，制定了《客戶經(jīng)理隊伍運作流程》方案，進一步落實客戶經(jīng)理每天日志的上報工作，抓好每月客戶資料的整理及工作計劃總結的填報工作。同時每月召開客戶經(jīng)理例會，例會上對客戶經(jīng)理的業(yè)績進行通報，并由優(yōu)秀的經(jīng)理交流經(jīng)驗，分享心得，每次例會后對客戶經(jīng)理進行業(yè)務培訓。與去年相比，客戶經(jīng)理整體素質(zhì)、營銷意識、專業(yè)知識有很大的提高。從這支團隊的建立到一步步的成長，本著打造郵儲理財精英團隊的理念，這支隊伍已經(jīng)成為發(fā)展郵儲中間業(yè)務必不可少的中堅力量。
3、做好09年各項金融重點業(yè)務營銷方案的制訂與推進，促進我局金融業(yè)務有效增長。
根據(jù)職代會提出的余額達到75億，活比達到18%的要求，同時爭取中間業(yè)務兩年翻番，根據(jù)各局實際情況，年初下達了3-12月份凈增活期平均2.5億和標準保費1.3億的目標。
目的方案并做推進。
6-8月有大量華安金龍客戶到期，為進一步推動保險業(yè)務的發(fā)展，推進業(yè)務結構調(diào)整，以及維護好這些客戶資源，制定了代理保險業(yè)務的階段性目標，即6-8月凈增標準保費7500萬。自階段性目標下達后，金融業(yè)務局及時將到期客戶發(fā)至城區(qū)營業(yè)局、各區(qū)分局及各網(wǎng)點，同時給每一位客戶寄遞了告客戶書，在告知的同時并宣傳我局其他理財業(yè)務，并要求每個網(wǎng)點、每個客戶經(jīng)理主動聯(lián)系客戶、走訪客戶，積極做好后期維護和接轉工作。
4、做好網(wǎng)點人員各項業(yè)務培訓及網(wǎng)點檢查工作。
組織網(wǎng)點儲蓄業(yè)務員進行“合規(guī)管理年”活動考試，同時并組織網(wǎng)點負責人進行“反洗錢”知識培訓考試;組織網(wǎng)點儲蓄業(yè)務員進行規(guī)范服務培訓，并組織了相關考試。
二、上半年業(yè)務發(fā)展中存在問題。
1、跨年度競賽后余額規(guī)模出現(xiàn)下跌，活期規(guī)模止步不前。截至。
目前，總余額較12月31日凈增8.2億，其中營業(yè)部門總余額凈增7.86億，營業(yè)定期凈增7.2億，營業(yè)活期平均凈增6681萬元。但與跨年度競賽結束后相比，我局總余額下跌5635萬元，其中營業(yè)部門總余額下跌526萬，營業(yè)定期下跌4629萬元，營業(yè)活期平均下跌1393萬元。08年12月31日活比為17.4%，而目前活比為16.3%，活比下降較多。離職代會提出的余額達到75億，活比達到18%仍有一定距離?？缒甓雀傎惤Y束后，從外界因素看，負債業(yè)務進入常規(guī)的清淡期，金融危機的影響仍在繼續(xù)影響，而股市、房市又逐漸開始升溫;從內(nèi)部因素看，各營業(yè)部門對金融業(yè)務的發(fā)展思想上有所松懈，特別是在如何進一步發(fā)展活期業(yè)務，通過項目為抓手來推動的具體措施有所缺失;此外非營部門協(xié)儲任務逐漸減輕，非營余額下跌較多且較難掌控，也給全局活期余額的凈值長帶來一定壓力。
2、重點營銷項目啟動緩慢。目前除了保險項目外，商易通、繳費寶、代發(fā)工資、基金定投及綠卡通進展緩慢。主要原因是，一保險項目各部門都非常重視且做了周密的布置，但是其他項目有的部門不是很重視，有的甚至計劃都沒有分解下去，或者說只是簡單的分解沒有具體的措施，工作布置不細致;二是在六大重點營銷項目方案制定和推進過程中，銀行啟動較慢，因此出現(xiàn)與銀行步調(diào)不一致的狀況，同時銀行將業(yè)務重點轉向了信貸業(yè)務及公司業(yè)務，對傳統(tǒng)的中間業(yè)務由于諸多原因支撐力度不夠，特別是在數(shù)據(jù)分析和通報過程出現(xiàn)脫節(jié);三是對新項目業(yè)務熟悉程度不夠，部分網(wǎng)點還沒完全認識到這些業(yè)務的發(fā)展對于網(wǎng)點金融結構調(diào)整及維護發(fā)展客戶的重要性。
金融業(yè)務工作計劃篇八
銀行在不斷改革，訂立了新的規(guī)定，特別在訴訟業(yè)務方面安排了專業(yè)法律事務人員協(xié)助。作為銀行一名老業(yè)務人員，必須以身作責，在遵守銀行規(guī)定的同時全力開展業(yè)務工作。
1、在第一季度，以訴訟業(yè)務開拓為主。針對現(xiàn)有的老客戶資源做訴訟業(yè)務開發(fā)，把可能有訴訟需求的客戶全部開發(fā)一遍，有意向合作的客戶安排法律事務專員見面洽談。期間，至少促成兩件訴訟業(yè)務，代理費用達8萬元以上(每件4萬元)。做訴訟業(yè)務開發(fā)的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等客戶交辦業(yè)務的進展情況。
2、在第二季度的時候，以商標、專利業(yè)務為主。通過到專業(yè)市場、參加專業(yè)展銷會、上網(wǎng)、電話、陌生人拜訪等多種業(yè)務開發(fā)方式開發(fā)客戶，加緊聯(lián)絡老客戶感情，組成一個循環(huán)有業(yè)務作的客戶群體。以至于達到4.8萬元以上代理費(每月不低于1.2萬元代理費)。在大力開拓市場的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等客戶交辦業(yè)務的進展情況。
3、隨著我對高端業(yè)務專業(yè)知識與綜合能力的相對提高，對規(guī)模較大的企業(yè)符合了《中國馳名商標》或者《____省著名商標》條件的客戶，做一次有針對性的開發(fā)，有意向合作的客戶可以安排業(yè)務經(jīng)理見面洽談，爭取簽訂一件《____省著名商標》，承辦費用達7.5萬元以上。做馳名商標與著名商標業(yè)務開發(fā)的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等交辦業(yè)務的進展情況。
4、第四季度就是年底了，這個時候要全力維護老客戶交辦的業(yè)務情況。首先，要逐步了解老客戶中有潛力開發(fā)的客戶資源，找出有漏洞的地方，有針對性的做可行性建議，力爭為客戶銀行的知識產(chǎn)權保護做到面，代理費用每月至少達1萬元以上。
二、制訂學習計劃。
學習，對于業(yè)務人員來說至關重要，因為它直接關系到一個業(yè)務人員與時俱進的步伐和業(yè)務方面的生命力。我會適時的根據(jù)需要調(diào)整我的學習方向來補充新的能量。專業(yè)知識、綜合能力、都是我要掌握的內(nèi)容。
知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆，在這方面還希望業(yè)務經(jīng)理給與我支持。
三、增強責任感、增強服務意識、增強團隊意識。
積極主動地把工作做到點上、落到實處。我將盡我的能力減輕領導的壓力。
以上，是我對20____年的工作計劃，可能還很不成熟，希望領導指正?；疖嚺艿目爝€靠車頭帶，我希望得到銀行領導、部門領導的正確引導和幫助。展望20____年，我會更加努力、認真負責的去對待每一個業(yè)務，也力爭贏的機會去尋求更多的客戶，爭取更多的單，完善業(yè)務開展工作。相信自己會完成新的任務，能迎接20____年新的挑戰(zhàn)。
金融業(yè)務工作計劃篇九
201x年，我辦以推進前海深港現(xiàn)代服務業(yè)合作區(qū)金融創(chuàng)新發(fā)展為突破點，繼續(xù)推動落實各項金融優(yōu)惠政策，完善金融基礎設施和環(huán)境，吸引各類金融機構在我市集聚，增強我市金融業(yè)的聚集力和影響力。在金融改革創(chuàng)新方面，積極推動股權投資基金和小額貸款公司試點的創(chuàng)新發(fā)展，為我市民間資本市場的開放做出有益的探索。同時，圓滿的完成了市政府交辦的各項工作任務。
一、201x年工作總結。
(一)繼續(xù)落實和完善金融機構優(yōu)惠政策，加大金融招商力度，吸引金融機構在深集聚發(fā)展。
過去一年，我辦認真組織落實市政府支持金融業(yè)發(fā)展的各項普惠政策，并針對重點扶持的金融領域，不斷加大和完善政策扶持力度，繼續(xù)打造我市的金融政策高地，以吸引金融機構在我市集聚。，我市共有12家金融機構落戶。其中，4家總部機構，8家一級分支機構。至此，我市金融機構總數(shù)達到220家，其中總部機構78家。
(二)全力推進深圳金融中心區(qū)建設及金融產(chǎn)業(yè)園區(qū)規(guī)劃建設。
金融用地全部安排完畢并基本完成用地出讓程序，陸續(xù)進入設計施工階段。
2、協(xié)調(diào)跟蹤平湖金融基地規(guī)劃建設工作。龍崗平湖金融產(chǎn)業(yè)服務基地各項工作進展順利，基地一期基本具備了入駐條件。同時，基地的入駐標準、開發(fā)建設和管理運營方案已經(jīng)市政府原則同意，我辦開始受理金融后臺機構入駐基地的需求，并初步提出了首批入駐項目的選址方案。
3、積極推動南山后海金融區(qū)規(guī)劃建設工作。目前一期內(nèi)已安排大成基金、中山證券入駐，選址方案已市政府批準，正在啟動土地出讓程序。
4、積極協(xié)調(diào)科技園金融服務技術創(chuàng)新基地的招商入駐工作。目前，園區(qū)一期已圓滿完成招商，初步形成了金融與科技企業(yè)匯集、科技與資本良性互動、經(jīng)濟效益和社會效益明顯，具有鮮明特色的金融服務業(yè)園區(qū)。
(三)積極推進小額貸款公司試點工作。
截止11月31日，共有30家小額貸款機構經(jīng)批準正式開業(yè)經(jīng)營，另有9家已通過評審并獲得試點資格、即將開業(yè)。初步統(tǒng)計，目前營業(yè)的30家小額貸款公司注冊資本合計人民幣28.89億元，自開業(yè)以來已經(jīng)累計發(fā)放貸款240051筆，為社會解決了138.408億元融資需求;同時，本年度新增貸款86.29億元，貸款余額42.72億元，不良貸款余額1.70億元，營業(yè)收入8.52億元，凈利潤3.16億元。
具體工作如下：
1、繼續(xù)嚴格把關新設小額貸款公司資格審核程序。20，經(jīng)市政府同意取得小額貸款試點資格的新設小額貸款公司共有16家。在審核環(huán)節(jié)中，我辦嚴格遵循“擇優(yōu)限量”的標準，采取對主發(fā)起人和股東資質(zhì)進行資料審核，實地調(diào)研，約談股東高管等方式，謹慎穩(wěn)妥推進小額貸款公司的各項試點工作。
2、逐步建立健全小額貸款公司日常監(jiān)督機制。年，我辦通過建立日常數(shù)據(jù)跟蹤機制對小額貸款公司實行非現(xiàn)場監(jiān)管，并定期走訪小額貸款公司，聽取公司管理層對公司發(fā)展的意見和建議，加強小額貸款公司的風險防范和處置機制。
3、建立小額貸款行業(yè)協(xié)會，加強小額貸款行業(yè)的自律組織。在我辦的指導和幫助下，205月，在深圳市登記注冊的小額貸款公司作為共同發(fā)起人，成立了深圳市小額貸款行業(yè)協(xié)會。協(xié)會成立近半年來，在小額信貸自律管理、經(jīng)營協(xié)調(diào)、行業(yè)維權和專業(yè)培訓等方面做了大量工作，舉辦了我市首屆小額貸款業(yè)務創(chuàng)新發(fā)展高層研討會，制訂了《深圳市小額貸款公司運營守則》，提出了小額貸款公司稅收問題的解決建議方案。協(xié)會還積極協(xié)調(diào)解決信用信息系統(tǒng)導入問題、研究行業(yè)互保盡融資方案，籌建小額貸款行業(yè)消費者權益服務總站，探索開展投訴與咨詢的受理工作，調(diào)研行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀，提出相應的對策和建議等工作。
(四)出臺我市股權投資基金發(fā)展的優(yōu)惠政策，鞏固和強化我市股權基金行業(yè)在國內(nèi)的領先地位。
年7月，我辦起草并報市政府同意，出臺了《關于股權投資基金業(yè)發(fā)展若干規(guī)定》。該政策頒布后，我辦積極會同有關部門，深入落實針對我市股權投資基金行業(yè)的有關政策措施，引導股權投資企業(yè)規(guī)范、穩(wěn)健發(fā)展。一是協(xié)調(diào)市市場監(jiān)督管理局改進工商注冊程序，給予股權投資基金企業(yè)工商注冊變更的便利;二是協(xié)調(diào)市公安局給予辦理赴港澳通行證便利。三是協(xié)調(diào)市財研究制定獎勵申請程序。目前，我辦正在與市財研究制定《關于促進股權投資基金業(yè)發(fā)展的若干規(guī)定》獎勵申報指南。
(五)以前海深港現(xiàn)代服務業(yè)合作區(qū)金融業(yè)創(chuàng)新發(fā)展為契機，推進深港金融的不斷深化。
1、根據(jù)市政府統(tǒng)一部署，我辦全程參與了前海深港現(xiàn)代服務業(yè)合作區(qū)總體規(guī)劃的編制和赴京匯報工作，重點負責其中創(chuàng)新金融部分;并于2010年12月，陪同市領導赴港進行前海合作區(qū)的金融招商推介。
2、不斷加強宣傳力度，進一步引進外資金融機構，吸引部分在港金融機構在深圳設立地區(qū)總部以及后臺業(yè)務中心、產(chǎn)品研發(fā)中心、客戶服務中心、金融業(yè)務及數(shù)據(jù)備份中心。
3、積極推進深圳通與八達通互聯(lián)互通工作，推動銀行、終端建設機構、小額支付卡發(fā)行機構等依托平臺開展合作，促進跨境業(yè)務健康有序發(fā)展。
(六)大力推進保險創(chuàng)新試驗區(qū)建設。
2017年，我辦陪同辦領導全程參與市政府與中國保監(jiān)會簽署的《建設保險創(chuàng)新實驗區(qū)建設合作備忘錄》，備忘錄將以商業(yè)車險定價機制為突破口，推動保險創(chuàng)新實驗區(qū)建設進一步深入發(fā)展。同時，我辦參與解決非深戶籍保險營銷員社會保險問題。在有關部門的共同協(xié)調(diào)努力下，非深戶籍保險營銷員參保問題獲得了妥善安排和解決。
(七)深圳金融代表團成功出訪臺灣，深臺金融合作取得成效。
根據(jù)“臺灣〃廣東周”活動的統(tǒng)一安排，8月深圳金融代表團對臺灣金融界進行了訪問，并成功舉辦了“深臺金融合作懇談會”，簽署三項合作備忘錄。此次金融代表團是深圳有史以來級別最高、行業(yè)分布最廣、人員最多的一次金融代表團，受到深臺兩地金融界及媒體的高度關注。
此次深圳金融代表團赴臺訪問為深臺金融合作提供了良好的契機。深圳金融業(yè)優(yōu)良的發(fā)展環(huán)境、蓬勃的金融市場、政府的大力支持給臺灣金融界留下了深刻印象。臺灣金融界豐富的行業(yè)經(jīng)驗、優(yōu)秀的營銷理念使深圳金融界收獲良多。金融代表團返回深圳后，深臺兩地金融業(yè)交流合作頻繁。
金融業(yè)務工作計劃篇十
近期，通過走訪紅格，主要針對紅格網(wǎng)點金融業(yè)務發(fā)展滯后、收入水平較低的情況進行走訪，尋找網(wǎng)點經(jīng)營中存在的問題、營業(yè)員在業(yè)務營銷過程中存在的不足，結合網(wǎng)點自身環(huán)境及與隨機客戶的交流，了解客戶的需求和意見。另外，通過近幾年來金融業(yè)務的發(fā)展情況對比、市場份額及客戶群體的變動，轉變觀念尋求積極的發(fā)展策略，從細節(jié)著手對代理儲蓄業(yè)務、保險業(yè)務、基金理財類業(yè)務等方面重點分析，找出問題并提出解決方案。
金融業(yè)務工作計劃篇十一
一是商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務課改課程實施效果離目標還有差距。表現(xiàn)一是工作只停留在表面上，仍然存在穿新鞋走老路問題，難以改變多年形成的教學模式和教學方法。二教育資源的嚴重不足，限制了師生的發(fā)展空間，教師的眼界不夠開闊，實施課改的手段比較單一，思路有些狹窄。三是經(jīng)費困難。商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務課改課程培訓、教研工作、添置必要的教學等都受到一定程度的影響。這些問題的存在，需要我們在今后的工作中努力加以解決。
金融業(yè)務工作計劃篇十二
xx年，在處的正確領導下，在處各部門的大力支持下，我部按照處工作精神和工作部署，根據(jù)本部年初確定的目標任務和工作重點，圍繞“逐步完善內(nèi)部管理體系，不斷增強管理能力，促進主要業(yè)務健康發(fā)展”的工作思路，刻苦勤奮、認真努力工作，較好地完成了全年目標工作任務，取得良好成績，為處整體工作發(fā)展作出了貢獻?，F(xiàn)將我部xx年工作情況總結如下：
金融業(yè)務工作計劃篇十三
中國農(nóng)業(yè)銀行是四大國有銀行之一,是中國金融體系的重要組成部分,總行設在北京.在國內(nèi),中國農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)點遍布城鄉(xiāng),資金實力雄厚,服務功能齊全,不僅為廣大客戶所信賴,已成為中國最大的銀行之一.在海外,農(nóng)業(yè)銀行同樣通過自己的努力贏得了良好的信譽,被《財富》評為世界500強企業(yè)之一.中國農(nóng)業(yè)銀行支行城關分理處是支行直屬的一個營業(yè)網(wǎng)點,一直鼎立支持寧海經(jīng)濟的發(fā)展,在地方經(jīng)濟建設中發(fā)揮著極其重要的作用,以優(yōu)美的環(huán)境,豐富的金融產(chǎn)品,竭誠為各類企事業(yè)單位和城鎮(zhèn)個人客戶提供安全,快捷的全方位優(yōu)質(zhì)金融服務.
此次培訓的目的在于通過在農(nóng)業(yè)銀行的培訓,掌握銀行業(yè)務的基本技能,熟悉銀行日常業(yè)務的操作流程以及工作制度等.培訓過程主要包括以下幾個階段:。
(一)了解培訓單位基本情況和機構設置,人員配備等.
(二)學習銀行的基本業(yè)務流程與交易代碼,主要包括以下方面:銀行業(yè)務基本技能訓練,如點鈔,珠算,五筆字型輸入,捆扎等;銀行的儲蓄業(yè)務,如活期存款,整存整取,定活兩便等;銀行的對公業(yè)務,如受理現(xiàn)金支票,簽發(fā)銀行匯票等;銀行的信用卡業(yè)務,如貸記卡的開戶,銷戶,現(xiàn)金存取等.
(三)了解銀行會計核算方法,科目設置與賬戶設置,記賬方法的確定等.區(qū)別與比較銀行會計科目賬戶與企業(yè)的異同.
(四)總結培訓經(jīng)過,并完成培訓手冊,培訓報告.
在正式學習銀行業(yè)務前,我在培訓指導老師的指導下首先學習銀行工作必需的基本技能,包括點鈔,捆鈔,珠算,五筆字型輸入法,數(shù)字小鍵盤使用等.這似乎給了我一個下馬威,本來自以為銀行業(yè)務相當?shù)暮唵?卻沒發(fā)現(xiàn)我原來有這么多基本的技能不會操作.看著同事熟練的點鈔,真是又佩服又羨慕,而我只能笨拙的從一張一張數(shù)起.對于珠算,剛開始我一直無法理解為什么不用計算器,這不是更方便嗎后來慢慢才了解,原來銀行柜員經(jīng)常需要查點現(xiàn)金,看是否能賬實相符,而人民幣有多種卷別,在點鈔時需要累加,這時使用算盤就要比計算器方便,因為計算器顯示的`結果超過一定時間便會消失.
經(jīng)過一個星期的"苦練",我雖然還不能熟練操作銀行的基本技能,但大致也掌握了其中的技巧,所謂熟能生巧,主要是靠以后勤加練習了.于是接下來,培訓指導老師便讓我學習儲蓄業(yè)務.該分理處的儲蓄業(yè)務實行的是柜員負責制,就是每個柜員都可以辦理所有的儲蓄業(yè)務,即開戶,存取現(xiàn)金,掛失,解掛,大小鈔兌換,受理中間業(yè)務等.對于每一筆業(yè)務,我都學習了其abis系統(tǒng)的交易代碼和操作流程,業(yè)務主要可分為單折子系統(tǒng)和信用卡字系統(tǒng)兩類.此外我還學習了營業(yè)終了時需要進行的abis軋賬和中間業(yè)務軋賬,學習如何打印流水,平賬報告表,重要空白憑證銷號表,重要空白憑細核對表,審查傳票號是否連續(xù),金額是否準確,憑證要素是否齊全等.
在銀行培訓,學習柜員間每天交接工作時的對賬是必不可少的,對賬時除了要核對現(xiàn)金賬實是否相符外,還要查看重要空白憑證是否缺失,傳票是否連續(xù)等等.而柜員間對賬也是很有程序的,一般先清點現(xiàn)金,然后再是清點重要空白憑證如存折,銀行卡,存單等.
經(jīng)過一段時間的學習并背記儲蓄業(yè)務的交易代碼和操作流程后,我開始學習銀行的會計業(yè)務,即針對企業(yè)的業(yè)務.對公業(yè)務的會計部門的核算(主要指票據(jù)業(yè)務)主要分為三個步驟,記賬,復核與出納.城關分理處的票據(jù)業(yè)務主要是指支票,包括轉賬支票與現(xiàn)金支票兩種.對于辦理現(xiàn)金支票業(yè)務,首先是要審核,看出票人的印鑒是否與銀行預留印鑒相符,方式就是通過電腦驗印,或者是手工核對;再看大小寫金額是否一致,出票金額,出票日期,收款人要素等有無涂改,支票是否已經(jīng)超過提示付款期限,支票是否透支,如果有背書,則背書人簽章是否相符,值得注意的是大寫金額到元為整,到分則不能在記整.對于現(xiàn)金支票,會計記賬員審核無誤后記賬,然后傳遞給會計復核員,會計復核員確認為無誤后,就傳遞給出納,由出納人員加蓋現(xiàn)金付訖章,收款人就可出納處領取現(xiàn)金(出納與收款人口頭對賬后).轉賬支票的審核內(nèi)容同現(xiàn)金支票相同,在處理上是由會計記賬員審核記賬,會計復核員復核.
這次培訓,除了讓我對農(nóng)業(yè)銀行的基本業(yè)務有了一定了解,并且能進行基本操作外,我覺得自己在其他方面的收獲也是挺大的作為一名一直生活在單純的大學校園的我,這次的畢業(yè)培訓無疑成為了我踏入社會前的一個平臺,為我今后踏入社會奠定了基礎.
首先,我覺得在學校和單位的很大一個不同就是進入社會以后必須要有很強的責任心.在工作崗位上,我們必須要有強烈的責任感,要對自己的崗位負責,要對自己辦理的業(yè)務負責.如果沒有完成當天應該完成的工作,那職員必須得加班;如果是不小心弄錯了錢款,而又無法追回的話,那也必須由經(jīng)辦人負責賠償.
其次,我覺得工作后每個人都必須要堅守自己的職業(yè)道德和努力提高自己的職業(yè)素養(yǎng),正所謂做一行就要懂一行的行規(guī).在這一點上我從培訓單位同事那里深有體會.比如,有的業(yè)務辦理需要身份證件,雖然客戶可能是自己認識的人,他們也會要求對方出示證件,而當對方有所微詞時,他們也總是耐心的解釋為什么必須得這么做.現(xiàn)在銀行已經(jīng)類似于服務行業(yè),所以職員的工作態(tài)度問題尤為重要,這點我有親身感受.在我培訓快要結束時,基本業(yè)務流程我也算是掌握的差不多了,所以偶爾在空閑時指導老師讓我上崗操作.沒想到,看似簡單的業(yè)務處理,當真正上崗時卻有這么多的細節(jié)需要注意,比如:對待客戶的態(tài)度,首先是要用敬語,如"您好,請簽字,請慢走";其次與客戶傳遞資料時必須起立并且雙手接送,最后對于客戶的一些問題和咨詢必須要耐心的解答.這使我認識到在真正的工作當中要求的是我們嚴謹和細致的工作態(tài)度,這樣才能在自己的崗位上有所發(fā)展.
金融業(yè)務工作計劃篇十四
（一）發(fā)揮金融學會調(diào)研作用，努力為金融決策提供較高水平的智力服務。
一是圍繞區(qū)委、區(qū)政府提出的“三城三鎮(zhèn)”建設的工作重點，結合全區(qū)20__年金融工作中心，布置金融業(yè)開展信息經(jīng)濟下金融業(yè)如何創(chuàng)新服務支持區(qū)域經(jīng)濟科學發(fā)展大調(diào)研活動，從實際出發(fā)有針對性地提出創(chuàng)新金融服務推動區(qū)域經(jīng)濟科學發(fā)展的建議對策。
二是積極參與省金融學會、區(qū)政府及相關部門舉辦的學術交流活動。
三是積極組織會員單位開展有針對性的專題調(diào)研活動，在金融支持實體經(jīng)濟發(fā)展，推進金融領域改革創(chuàng)新、維護區(qū)域金融生態(tài)穩(wěn)定等方面提供理論支撐。
（二）積極開展金融科學活動，努力提升全社會的意識。
一是聯(lián)合區(qū)政府相關職能部門在全區(qū)上下有針對性地組織開展征信、人民幣反假、信貸產(chǎn)品、理財產(chǎn)品、支付結算、跨境人民幣結算等宣傳活動。
二是積極參與區(qū)政府相關部門舉辦的各項科普宣傳活動，深入社區(qū)、鎮(zhèn)（街道）普及金融知識。
三是舉辦金融新知識培訓講座，邀請專家和專業(yè)人士舉辦金融新業(yè)務、新知識培訓。
四是加強對年青金融調(diào)研人才的挖掘和培養(yǎng)，整合金融業(yè)研究力量，開展金融調(diào)查研究專題業(yè)務培訓。
（三）進一步抓好金融科研活動，積極推動金融研究成果轉化。
一是積極參與省金融學會調(diào)研課題招標活動。
二是組織特約金融調(diào)研員積極開展調(diào)查研究，撰寫調(diào)研報告，并選擇主題召開全區(qū)金融理論與實務研討會。
金融業(yè)務工作計劃篇十五
2014年金融系德育辦積極響應學院董事會、學院黨委的號召，以黨的十八大精神為引領，緊密結合金融系實際，認真學習貫徹十八大精神，緊緊圍繞學院培養(yǎng)“兩強”人才核心任務，堅定走學院改革創(chuàng)新、質(zhì)量第一、特色興校之路。充分發(fā)揮黨團組織有活力，能戰(zhàn)斗的優(yōu)勢，努力培養(yǎng)學生社會責任感，創(chuàng)新精神、實踐能力，圓滿完成年度德育工作任務。
一、認真學習“十八大”精神，進一步強化“雙學”活動。
3月份結合“兩會”的召開，進一步學習領會黨的“十八大”精神實質(zhì)，把“中國夢，兩強夢”融入日常的學習生活之中。德育辦制定理論學習、宣傳計劃，組織金融系學生黨員、黨員積極分子、學生干部、骨干先行學習，認真組織備課，依托團組織、學生會組織，利用全體學生大會、主題班會、主題團會，開展形式多樣的宣傳教育活動。3--6月份，圍繞學生普遍關心的熱點問題，組織六次主題班會、4次主題團會，廣泛交流思想，統(tǒng)一思想認識，端正學習態(tài)度，提升思想境界，樹立遠大理想;3--4月份結合“中國夢，兩強夢”首屆大學生讀書節(jié)活動，積極動員組織本系學生參與校團委組織的`“十八大”知識競賽和“我的中國夢”征文活動。4月份組織開展一次班與班，學生們感興趣的熱門話題辯論賽，通過辯論交鋒，澄清一些模糊認識，增強明辨是非的能力;5月份系里組織開展一次“學知識、強本領、促兩強”讀書演講比賽活動。
4月份，擬開通金融系二級網(wǎng)與校園網(wǎng)的鏈接，上傳金融系成立以來，有關名師風采、系況介紹、學子風采、黨建工作、學生管理、熱點關注、校園文化活動等有關方面的文字和圖片，拓寬金融系學習宣傳的渠道和范圍。
二、遵循育人為本原則，突出奉獻精神的教育和培養(yǎng)。
結合年度教育計劃，有重點的做好經(jīng)常性思想政治教育工作。突出奉獻教育，“兩強”精神，本著貼近學生，適應學生的觀點，注重思想的引領，心理的疏導，讓學生樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，正確的看待學習、生活中遇到的疑難問題，增強明辨是非的能力和解決問題的能力。充分發(fā)揮基層黨支部、團總支、各班團支部組織領導作用，加大志愿奉獻活動的宣傳、組織工作，3月份結合學生參與志愿奉獻實踐活動的考核認證工作，充分發(fā)揮《大學生志愿奉獻認證書》和志愿奉獻單項獎對學生的引導激勵作用。抓好奉獻精神的主題教育活動，幫助學生堅定理念信念、深化吃苦精神、強化成就“兩強”人才的目標和動力。向校團委申請成立金融系“融心”志愿者組織，盡快對接志愿奉獻活動對象和地點，加大指導監(jiān)控的力度，確保志愿奉獻活動的時間和質(zhì)量，確保志愿奉獻活動常態(tài)化、制度化。
上半年重點關注12級學生的思想引導，4-5月份開展心理健康教育即《職業(yè)生涯規(guī)劃與心理健康》《人際關系與心理健康》教育。下半年重點關注2014年新生的入學引導和教育工作，及時做好經(jīng)常性思想教育工作。
三、發(fā)揮學生骨干作用，不斷提升骨干隊伍綜合素質(zhì)。
由于沒有往屆生，本年度將加大對12級學生骨干隊伍的教育和培養(yǎng)。注重黨團組織、學生組織、班級骨干作用的發(fā)揮，有意識培養(yǎng)和鍛煉較為突出的骨干，給他們壓擔子，交任務。在活動中不斷地總結經(jīng)驗和教訓，不定期開展座談和交流活動，特別是結合寢室管理、課堂學習秩序、早晚自習的管理、校園文化活動、志愿奉獻、組織建設、班集體建設、社會實踐等活動的開展和組織，讓學生骨干在參與中摸索經(jīng)驗，不斷鍛煉提高，逐步形成自上而下、自下而上的管理體系，用骨干隊伍的模范帶頭作用引領本系學風建設的質(zhì)量，通過扎實的工作，逐步形成齊抓共管的良好環(huán)境。
為迎接13級新生的到來，做好充分的思想準備工作，做好學生組織遴選、納新工作，為學生自我教育、自我管理、自我服務奠定一個扎實的、和諧的組織管理基礎體系。
四、積極開展校園文化活動，豐富大學生課余文化生活。
依托金融專業(yè)特點和學生個性特長，圍繞“兩強”精神，充分發(fā)揮學生的創(chuàng)新能力，結合目前社會上對金融專業(yè)的需求，積極打造平臺、搭建項目，搞好策劃活動。3月份結合寒假社會實踐活動，組織班級同學進行座談交流，加深對大學期間參與社會實踐活動重要性的認識;3月份組織開展“學雷鋒、講奉獻”用微笑面對人生的主題班會活動;4月初組織開展本系籃球賽，活躍學生課余文化生活;4月份結合“兩會”精神的學習和職業(yè)生涯規(guī)劃與心理健康教育，開展“努力學習就是最好的愛國”大討論，制定人生發(fā)展目標;5-6月份在學習、工作、生活中，組織開展“發(fā)現(xiàn)身邊的典型”活動，通過學習典型、奉獻典型、遵章守紀典型、團結友愛典型等培養(yǎng)和選樹，在學生中廣泛宣傳，努力提升大學校園文化活動的質(zhì)量。
下半年，結合所學專業(yè)，邀請社會金融業(yè)知名人士和專家到我院，面對14級學生，組織首屆金融沙龍活動，讓同學們有機會與所學專業(yè)的知名人士及專家面對面的交流，提升對所學專業(yè)的興趣，了解未來社會的需求，明晰職業(yè)生涯規(guī)劃的方向，堅定學習金融專業(yè)知識的信心。
金融業(yè)務工作計劃篇十六
1、狠抓一季度，儲蓄余額取得突破性增長。
全區(qū)一季度儲蓄余額累計新增6.19億元，完成省公司確保計劃的154%，完成力爭計劃的123%，完成省公司年計劃的112%，均超額完成各項計劃目標，全區(qū)一季度末點均余額全省排名第5位。其中一季度余額金融業(yè)務新增23610萬元，田家庵分局新增4761萬元，潘集分局新增7663萬元，鳳臺縣局新增25871萬元，均超額完成市局力爭計劃。
2、大理財業(yè)務發(fā)展迅速，業(yè)務結構調(diào)整明顯。
全區(qū)一季度大理財累計銷售9184萬元，非保險類理財銷售6557萬元，完成省公司計劃的163%，完成市局計劃的131%，其中基金銷售813萬元，全省排名第2；保險銷售2626萬元，期交銷售163萬元，躉交銷售2463萬元。4月初，全區(qū)東方保本基金最終銷售絕對值全省排名第一，4月末全區(qū)非保險類理財已經(jīng)提前完成省公司年計劃。
截至6月28日，全區(qū)大理財本年累計銷售19703萬元。非保險。
類理財銷售15962萬元，完成省公司年計劃的159%，其中人民幣理財銷售11244萬元、基金銷售1236萬元、國債銷售3482萬元，復雜理財產(chǎn)品占比29%，較去年有較大幅度提高。保險銷售3741萬元，其中期交產(chǎn)品銷售193萬元，躉交產(chǎn)品銷售3548萬元，期交產(chǎn)品銷售占比5%。
3、基金定投發(fā)展位居全省前列。
一季度末，全區(qū)基金定投累計簽約865戶，完成省公司計劃的288%，計劃完成率全省排名第1，簽約絕對值全省排名第6，累計交易量813萬元，全省排名第2位。截至6月28日，全區(qū)基金定投本年累計簽約1286戶，完成省公司年計劃的85%。
4、卡業(yè)務穩(wěn)步推進。
截至6月28日，全區(qū)本年累計發(fā)放綠卡通卡5778張，戶均余額6865元；本年支付通卡累計簽約2938張，完成省公司年增簽約計劃的73%。農(nóng)民工卡截至5月30日，本年窗口共受理703萬元，完成省公司年度計劃的70%。
金融業(yè)務工作計劃篇十七
(1)通過培訓了解單位基本情況和機構設置，人員配備，和營業(yè)網(wǎng)點安全保衛(wèi)等。
(2)學習掌握人民幣的基本，鑒別鈔票真?zhèn)蔚闹饕椒ê蛿?shù)鈔的基本技巧及零售業(yè)務技能操作的訓練。學習銀行卡及基本知識。
(3)學習銀行的基本業(yè)務流程，主要包括以下方面：銀行的儲蓄業(yè)務如定活期一本通存款、整存整取、定活兩便、儲蓄等。銀行的對公業(yè)務，如受理現(xiàn)金支票，轉賬支票，簽發(fā)銀行匯票等。銀行的信用卡業(yè)務，如貸記卡、準貸記卡的開戶、銷戶、現(xiàn)金存取等;聯(lián)行業(yè)務;貸款業(yè)務等。
(3)學習銀行會計核算方法，科目設置與賬戶設置，記賬方法的確定等。區(qū)別與比較銀行會計科目賬戶與企業(yè)的異同。
(4)學習外匯英語及中行柜臺營銷技巧與服務禮儀。并進行零售業(yè)務的綜合操作測試。
二、培訓階段。
(1)跟支行主任學習相應的理論基礎知識及銀行相關各種文件。
(2)跟綜合柜員學習銀行基本業(yè)務操作。
(3)跟大堂經(jīng)理學習大堂營銷技巧及解答客戶咨詢。
(一)跟支行主任學習相應的理論基礎知識及銀行相關各種文件。
在培訓的前幾天里，我主要跟主任學習相應的理論基礎知識及銀行相關各種文件。一方面要學習相關的實務操作，其中會計占決大多數(shù)，既要強化已有的知識，還要學習新的知識，另一方面，還要學習人民銀行下達的相關文件。結合中行金融報，金融研究等雜志刊物，了解銀行改革的方向，動態(tài)。銀行的創(chuàng)新和進步，是與國外銀行競爭的基本條件。所以銀行從上到下，都要樹立一種競爭意識，服務意識。對于4月在各支行開展的“atm機競賽”活動就是要提高銀行人員的服務意識，增強其服務理念，以優(yōu)質(zhì)的服務讓顧客滿意。同時通過培訓還讓我們了解銀行的業(yè)務，中行的業(yè)務結構較為多元化有公司業(yè)務，個人業(yè)務，資金業(yè)務，網(wǎng)上銀行業(yè)務以及國際業(yè)務，西大街支行主要劃分有4個板塊，有對公業(yè)務，對私業(yè)務，其他業(yè)務以及和平安公司聯(lián)合的平保業(yè)務等。我培訓的主要是對私業(yè)務，主要包括個人結算、銀行卡業(yè)務、個人理財類產(chǎn)品為主的個人中間業(yè)務體系。
(二)跟綜合柜員學習銀行基本業(yè)務操作。
在學習各種相關銀行知識的同時，我還積極向綜合柜員學習銀行基本業(yè)務操作。因為現(xiàn)在銀行是實行的柜員制，所以我并沒有機會去進行實時操作，所以能做的就是把培訓時的技能操作和綜合柜員的操作結合起來，尋找兩者的不同，并記錄下不同業(yè)務類型的交易碼和分析碼及特殊業(yè)務的類型。但是就是從旁邊的學習中，我同樣學到了很多的東西。當銀行提出從以產(chǎn)品創(chuàng)新為中心到以顧客為中心轉變的原則時，就是對業(yè)務員最大的挑戰(zhàn)和考驗。業(yè)務員所要求的不僅是熟練的業(yè)務操作，更應懂得如何同顧客交流，為顧客服務，服務優(yōu)于管理，一個好的管理者更是一個好的服務者。起初對于那種一張報紙，一杯茶的管理者的生活在這徹底改變，報紙是了解客戶，了解銀行的手段。茶是服務于客戶的?！皠?chuàng)建學習性組織，爭做學習性員工”每個員工勤奮學習的精神，帶動著銀行業(yè)務的廣泛開展。通過與業(yè)務員的接觸，我還了解了銀行的操作流程及儲蓄業(yè)務方面的知識。儲蓄業(yè)務實行的是柜員負責制,就是每個柜員都可以辦理所有的儲蓄業(yè)務,即開戶,存取現(xiàn)金,掛失,解掛,大小鈔兌換,受理中間業(yè)務及外匯業(yè)務等.對于每一筆業(yè)務,我都學習了其abis系統(tǒng)的交易代碼和操作流程,業(yè)務主要可分為單折子系統(tǒng)和信用卡系統(tǒng)兩類.此外我還學習了營業(yè)終了時需要進行的abis軋賬和中間業(yè)務軋庫,學習如何打印流水,平賬表,重要空白憑證銷號表,重要空白憑證明細核對表,審查傳票號是否連續(xù)金額是否準確,憑證要素是否齊全等。以及明白了事中監(jiān)督和事后監(jiān)督的重大意義。
(三)跟大堂經(jīng)理學習大堂營銷技巧及解答客戶咨詢。
在培訓的大部分時間里，我除了跟綜合柜員學習銀行業(yè)務，分鈔、扎鈔外就是是跟大堂經(jīng)理學習大堂營銷技巧，維持大堂的排隊秩序及解答客戶的咨詢。在大堂工作要特別注重禮儀，禮儀是人們在交往活動中形成的行為規(guī)范與準則,成天與客戶打交道的大堂經(jīng)理，代表著企業(yè)的形象和名譽，所以一切都要小心謹慎。經(jīng)理告訴我要做好大堂的禮儀工作，就必須做到以下四個方面，干練、穩(wěn)重、自信、親和。營業(yè)中的禮儀主要有四大內(nèi)容：
(1)解答客戶問題。
(2)營業(yè)中分流客戶。
(3)維護大堂秩序。
(4)適當理財產(chǎn)品的營銷。
其中解答客戶問題就要求大堂經(jīng)理必須了解銀行的每一業(yè)務及其操作流程，所以要想做好一個大堂經(jīng)理，必須擁有豐富的知識面。因為中行職責有外匯類職能所以在中行做大堂經(jīng)理時我的主要任務就是負責引導外籍顧客的外幣儲蓄及兌換工作。
培訓收獲與體會：通過這次前的培訓，除了讓我對xx銀行的基本業(yè)務有了一定了解，并且能進行基本操作外，我覺得自己在其他方面的收獲也是挺大的。作為一名一直生活在單純的大學校園的我，這次的畢業(yè)培訓無疑成為了我踏入社會前的一個平臺，為我今后踏入社會奠定了基礎。
首先，我覺得在學校和單位的很大一個不同就是進入社會以后必須要有很強的責任心和扎實認真的工作態(tài)度。在工作崗位上，我們必須要有強烈的責任感，要對自己的崗位負責，要對自己辦理的業(yè)務負責。比如：如果是一個柜員的匯款業(yè)務沒經(jīng)其他柜員審核，匯款就不會發(fā)出，柜員就會受到風險處罰。如果是不小心弄錯了錢款，而又無法追回的話，那也必須由經(jīng)辦人負責賠償。所以在辦理與銀行現(xiàn)金有關業(yè)務時一定要謹慎細心。
其次，我覺得盡快完成自己的角色轉變。對于我們這些即將踏上崗位的大學生來說，如何更快的完成角色轉變是非常重要和迫切的問題。走上社會之后，環(huán)境，生活習慣都會發(fā)生很大變化，如果不能盡快適應，仍把自己能學生看待，必定會被殘酷的社會淘汰。既然走上社會就要以一名公司員工的身份要求自己，嚴格遵守公司的各項。
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