內(nèi)控評(píng)價(jià)自查報(bào)告（匯總18篇）

    報(bào)告通常包含對(duì)特定主題的詳細(xì)調(diào)查和分析。要注意報(bào)告的風(fēng)格和格式，遵循相關(guān)的規(guī)范和要求。通過(guò)閱讀范文，我們可以學(xué)習(xí)到如何用簡(jiǎn)明扼要的語(yǔ)言表達(dá)復(fù)雜的問題。
    內(nèi)控評(píng)價(jià)自查報(bào)告篇一
    按照總行關(guān)于“合規(guī)文化和內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)的安排，進(jìn)一步促進(jìn)完善內(nèi)部控制體系建設(shè)提高內(nèi)控管理水平，保證內(nèi)控評(píng)價(jià)工作高效率、高質(zhì)量地展開。我認(rèn)真做好自己日常的自查自糾工作。
    為把xx年度內(nèi)控評(píng)價(jià)的各項(xiàng)工作落實(shí)到位，迅速成立了我行內(nèi)控評(píng)價(jià)領(lǐng)導(dǎo)小組。我行在加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)的同時(shí)，還強(qiáng)化了各部室、網(wǎng)點(diǎn)的責(zé)任落實(shí)，內(nèi)控評(píng)價(jià)領(lǐng)導(dǎo)小組具體負(fù)責(zé)、組織、協(xié)調(diào)支行內(nèi)控評(píng)價(jià)有關(guān)事項(xiàng)和工作，全行統(tǒng)一認(rèn)識(shí)、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一進(jìn)度，統(tǒng)籌安排和調(diào)度各部室、網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)控評(píng)價(jià)工作落實(shí)到位，確保內(nèi)控評(píng)價(jià)自評(píng)工作的順利進(jìn)行。
    認(rèn)真學(xué)習(xí)我行內(nèi)控制度的相關(guān)文件。吃透精神，熟練掌握評(píng)價(jià)方法，提高自評(píng)工作質(zhì)量。
    內(nèi)控評(píng)價(jià)的目的不僅僅是促進(jìn)內(nèi)控管理制度、措施的完善，更重要的是將內(nèi)控評(píng)價(jià)過(guò)程中形成并完善了的各項(xiàng)內(nèi)控管理行為制度化，真正在各級(jí)、各部門日常的管理中自覺執(zhí)行到位。該行針對(duì)評(píng)價(jià)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制中存在的缺陷或問題，在充分彌補(bǔ)完善和整改的基礎(chǔ)上，對(duì)相關(guān)日常操作規(guī)程和管理考核實(shí)施細(xì)則等進(jìn)行了修改和補(bǔ)充，力求結(jié)合執(zhí)行力建設(shè)實(shí)現(xiàn)內(nèi)控評(píng)價(jià)日常管理行為的制度化。
    根據(jù)各部門的狀況不同，進(jìn)行內(nèi)控評(píng)價(jià)的內(nèi)容和方式方法也不相同。為保證支行自評(píng)工作的質(zhì)量和進(jìn)度，作為支行牽頭的綜合崗充分發(fā)揮職能部門的積極作用，在認(rèn)真、學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)和掌握上級(jí)行精神和要求的基礎(chǔ)上，吸收借鑒其他行的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，在支行部室、網(wǎng)點(diǎn)之間加強(qiáng)評(píng)價(jià)工作的信息交流和溝通，上下聯(lián)動(dòng)、協(xié)調(diào)一致，使各項(xiàng)自評(píng)工作高質(zhì)量按時(shí)完成。
    通過(guò)內(nèi)控評(píng)價(jià)自評(píng)工作，我充分認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)內(nèi)控管理的重要性，正在不斷完善內(nèi)部控制體系建設(shè)，強(qiáng)化內(nèi)控管理執(zhí)行行為，提高管理水平，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。
    內(nèi)控評(píng)價(jià)自查報(bào)告篇二
    為認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)行20xx年“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)動(dòng)員電視電話會(huì)議精神，14日上午，郵儲(chǔ)銀行撫州市分行聯(lián)合市郵政公司共同召開了全市20xx年“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)啟動(dòng)電視電話會(huì)議。
    會(huì)上，郵銀雙方領(lǐng)導(dǎo)表示，要充分認(rèn)識(shí)“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)的意義和目的，將積極貫徹落實(shí)上級(jí)郵政金融會(huì)議精神和具體工作要求，進(jìn)一步強(qiáng)化思想認(rèn)識(shí)、深入推進(jìn)，全力確保金融內(nèi)控達(dá)標(biāo)年活動(dòng)有效落地。同時(shí)，雙方要強(qiáng)化溝通協(xié)調(diào)、統(tǒng)籌部署，全力打造金融內(nèi)控郵銀合作典范，共同推動(dòng)“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)的持續(xù)開展。
    雙方領(lǐng)導(dǎo)指出，20xx年在上級(jí)單位的正確領(lǐng)導(dǎo)和廣大干部職工共同努力下，全市郵銀雙方共舉大旗、共享資源，共創(chuàng)未來(lái)，高效推動(dòng)了郵銀和諧發(fā)展，打造了郵銀合作典范。為表彰先進(jìn)，樹立典型，會(huì)上對(duì)20xx年度全市郵銀合作典范進(jìn)行了表彰獎(jiǎng)勵(lì)。東鄉(xiāng)、廣昌、金溪等10個(gè)單位獲“20xx年度郵銀合作典范單位”榮譽(yù)稱號(hào)，市分公司綜合辦、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、金融業(yè)務(wù)局及市分行辦公室、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、個(gè)人金融部、法律合規(guī)部等12個(gè)部門獲“20xx年度郵銀合作典范部門”榮譽(yù)稱號(hào)。
    最后，雙方領(lǐng)導(dǎo)強(qiáng)調(diào)，郵政金各級(jí)機(jī)構(gòu)要以此次“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)為契機(jī)，突破在內(nèi)控管理理念、制度落實(shí)、規(guī)范經(jīng)營(yíng)和防控風(fēng)險(xiǎn)、檢查監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問題整改工作不力等狀況，進(jìn)一步堅(jiān)守合規(guī)信念，落實(shí)合規(guī)操作，認(rèn)真組織開展好金融內(nèi)控建設(shè)活動(dòng)，確保全年各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)的圓滿完成和推動(dòng)企業(yè)更加持續(xù)穩(wěn)健的發(fā)展。
    經(jīng)過(guò)認(rèn)真籌備，9月28日，郵儲(chǔ)銀行成功在港交所上市。在此背景下，為全面提升內(nèi)控管理水平，有效支撐全行改革發(fā)展，在總行統(tǒng)一部署下，郵儲(chǔ)銀行山東省分行決定自20xx年起連續(xù)三年在全省郵政金融系統(tǒng)組織開展內(nèi)控建設(shè)活動(dòng)。
    據(jù)了解，該行20xx年至20xx年內(nèi)控建設(shè)活動(dòng)分別以“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”、“內(nèi)控優(yōu)化年”和“內(nèi)控提升年”為主題，是郵儲(chǔ)銀行在20xx年至20xx年“合規(guī)大討論”、“合規(guī)大行動(dòng)”、“合規(guī)回頭看”活動(dòng)取得良好效果的基礎(chǔ)上，為實(shí)現(xiàn)建設(shè)一流大型零售商業(yè)銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)而進(jìn)一步采取的強(qiáng)有力措施。
    據(jù)相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，三年活動(dòng)期間，郵儲(chǔ)銀行將以制度梳理和流程優(yōu)化為基礎(chǔ)、以監(jiān)督檢查和整改問責(zé)為抓手、以信息系統(tǒng)和文化建設(shè)為支撐，通過(guò)持續(xù)的內(nèi)控建設(shè)活動(dòng)，進(jìn)一步強(qiáng)化全員內(nèi)控意識(shí)，完善內(nèi)控管理體系，健全內(nèi)控管理長(zhǎng)效機(jī)制，不斷提升各級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理水平。同時(shí)，上下聯(lián)動(dòng)、全員參與，在全行牢固樹立起“內(nèi)控提升品質(zhì)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的內(nèi)控理念。
    日前，郵儲(chǔ)銀行山東省分行已召開全省電視電話會(huì)議，正式啟動(dòng)20xx年“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)，對(duì)標(biāo)學(xué)習(xí)等各項(xiàng)工作也如火如荼地開展中。該負(fù)責(zé)人表示，20xx年，除完成總行統(tǒng)一部署的對(duì)標(biāo)糾錯(cuò)等工作外，山東省分行還將開展內(nèi)控“金點(diǎn)子”評(píng)選等特色活動(dòng)，進(jìn)一步打造郵政金融內(nèi)控合規(guī)文化品牌。
    內(nèi)控評(píng)價(jià)自查報(bào)告篇三
    有效的內(nèi)部控制制度是促使企業(yè)實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的必要條件，加強(qiáng)和健全企業(yè)的內(nèi)控機(jī)制，已成為壽險(xiǎn)行業(yè)的共識(shí)。目前，世界上許多發(fā)達(dá)國(guó)家的商業(yè)壽險(xiǎn)公司都已建立了比較科學(xué)規(guī)范的內(nèi)控體系，國(guó)際保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制工作已成為加強(qiáng)內(nèi)部管理的一個(gè)重要手段得到迅速發(fā)展。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下的今天，商業(yè)壽險(xiǎn)公司終將成為法律上真正意義的獨(dú)立法人，業(yè)務(wù)上的自主經(jīng)營(yíng)，資金需求過(guò)程中的自求平衡，經(jīng)營(yíng)管理中的自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)營(yíng)成果上的自負(fù)盈虧等企業(yè)特征將在公司經(jīng)營(yíng)過(guò)程中充分體現(xiàn)。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，客觀經(jīng)濟(jì)規(guī)律所引發(fā)的競(jìng)爭(zhēng)、風(fēng)險(xiǎn)、盈利——三大企業(yè)特征將驅(qū)使商業(yè)壽險(xiǎn)公司在內(nèi)部管理、防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、提高自我保護(hù)、自我約束和競(jìng)爭(zhēng)能力上下功夫。因此，作為經(jīng)營(yíng)管理中重要手段的內(nèi)部控制，將顯得越來(lái)越重要。
    經(jīng)營(yíng)管理涵蓋了比內(nèi)部控制更為廣泛的內(nèi)容，是經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的全部。內(nèi)部控制貫穿于商業(yè)壽險(xiǎn)公司整個(gè)業(yè)務(wù)、資金流動(dòng)的全過(guò)程，又與經(jīng)營(yíng)管理融為一體，是經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的一種極其重要的手段或方式。二者既有區(qū)別又有聯(lián)系，主要區(qū)別有兩個(gè)方面：一是內(nèi)部控制是組織決策層對(duì)管理對(duì)象通過(guò)各種方法、手段，為達(dá)到其管理目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)其預(yù)期效果的制度或過(guò)程，是相對(duì)獨(dú)立的。二是內(nèi)部控制提供合理的保證，為管理目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)“保駕護(hù)航”，應(yīng)與時(shí)俱進(jìn)，有前瞻性。目的是防止經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中“亡羊補(bǔ)牢”，并不存在于管理活動(dòng)的各個(gè)部分，許多管理方面的具體決策和一般性活動(dòng)都無(wú)法取代內(nèi)部控制，為此，應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部控制建設(shè)和管理。不僅把內(nèi)部控制作為一種自律行為始終規(guī)范業(yè)務(wù)行為，更重要的是要充分利用這種科學(xué)機(jī)制，發(fā)揮整體功能，在業(yè)務(wù)運(yùn)作過(guò)程中環(huán)環(huán)相扣，不斷體現(xiàn)監(jiān)督制約的動(dòng)態(tài)控制，始終強(qiáng)調(diào)“程序至上、內(nèi)控優(yōu)先”的內(nèi)控工作原則，并把內(nèi)部控制作為經(jīng)營(yíng)管理不可或缺的一部分，常抓不懈，落到實(shí)處，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保障壽險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運(yùn)行，從而為確保業(yè)務(wù)持續(xù)、健康以及實(shí)現(xiàn)自身的良性發(fā)展提供根本保證。
    內(nèi)部控制是實(shí)現(xiàn)規(guī)范化管理、防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，在競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地、在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中實(shí)現(xiàn)自我約束、自我調(diào)節(jié)和提高經(jīng)營(yíng)管理水平的重要手段，是不可或缺的重要內(nèi)容。它既是日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的一項(xiàng)不可缺少的內(nèi)容，也是一項(xiàng)長(zhǎng)期的系統(tǒng)工程，內(nèi)部和外部的環(huán)境是在不斷變化的，各項(xiàng)業(yè)務(wù)也在不斷地創(chuàng)新和發(fā)展，因此，內(nèi)部控制體系也需要不斷優(yōu)化、逐漸適應(yīng)的過(guò)程。隨著新業(yè)務(wù)的不斷推出，現(xiàn)有的內(nèi)控機(jī)制會(huì)被突破，過(guò)去行之有效的方法，現(xiàn)在不一定適用。所以，內(nèi)控機(jī)制既要有宏觀上的戰(zhàn)略體系，又要有微觀上的不斷修正，以形成完善——提高——再完善——再提高的良性循環(huán)過(guò)程。目前更應(yīng)充分重視在深化體制改革、加快業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，主動(dòng)規(guī)避由于改革和發(fā)展不能一蹴而就而可能形成的內(nèi)部控制滯后的風(fēng)險(xiǎn)，及其對(duì)持續(xù)發(fā)展的負(fù)面影響。堅(jiān)持業(yè)務(wù)開拓、內(nèi)控先行的原則。凡是各專業(yè)部門新開辦的新興業(yè)務(wù)操作規(guī)程、制度和辦法均要通過(guò)內(nèi)部控制部門審查會(huì)簽后方可印發(fā)執(zhí)行，以確保新業(yè)務(wù)安全、有序、穩(wěn)步發(fā)展。特別是綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的應(yīng)用與電子化水平的不斷提高，業(yè)務(wù)管理部門要及時(shí)加強(qiáng)對(duì)內(nèi)控管理環(huán)節(jié)的摸索和探討，從制度上保證消除隱患死角和風(fēng)險(xiǎn)盲區(qū)，確保業(yè)務(wù)和制度的更新同步進(jìn)行。
    在內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)防范重要性日益突出的形勢(shì)下，商業(yè)壽險(xiǎn)公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的控制建設(shè)，不僅要體現(xiàn)精簡(jiǎn)高效的要求，關(guān)鍵是要把決策、執(zhí)行、監(jiān)督三權(quán)相互制衡的原則落到實(shí)處。在內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)的設(shè)置上，應(yīng)有效發(fā)揮法人治理結(jié)構(gòu)逐步完善過(guò)程中新的組織體制對(duì)經(jīng)營(yíng)管理成效以及對(duì)各級(jí)管理人員行為進(jìn)行高效監(jiān)督的作用，形成集中管理、各司其職、各負(fù)其責(zé)、互相制衡的組織結(jié)構(gòu)和權(quán)力結(jié)構(gòu)，為不斷提高經(jīng)營(yíng)效益和防范風(fēng)險(xiǎn)提供堅(jiān)強(qiáng)的組織保證。
    商業(yè)壽險(xiǎn)公司是對(duì)人的能力依賴性極強(qiáng)的行業(yè)，它的發(fā)展壯大主要依賴于有較高壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)素質(zhì)的全體員工。因此，在內(nèi)部控制的諸多因素中，人是最具有決定性的因素。一個(gè)公司經(jīng)營(yíng)管理水平的高低，正是其全員綜合素質(zhì)的反映。因此，全面提高全員的綜合素質(zhì)乃是當(dāng)務(wù)之急。通過(guò)科學(xué)縝密的管理，為內(nèi)部控制管理人才的健康成長(zhǎng)和忠誠(chéng)服務(wù)創(chuàng)造良好的條件，是實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展和防范化解風(fēng)險(xiǎn)的牢固基礎(chǔ)。加強(qiáng)各級(jí)班子、職能部門、黨團(tuán)組織、職代會(huì)及群眾性的民主監(jiān)督作用應(yīng)形成制度。建立和完善激勵(lì)機(jī)制，最大限度地調(diào)動(dòng)團(tuán)隊(duì)的工作熱情和創(chuàng)造性干勁是不可松懈的內(nèi)功。所以，內(nèi)部控制建設(shè)必須以人為本，把提高全員的綜合素質(zhì)作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù)來(lái)抓。
    1.真正實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制系統(tǒng)運(yùn)轉(zhuǎn)有效，必須建立健全內(nèi)部監(jiān)督體系。依照法律法規(guī)和國(guó)內(nèi)外同行業(yè)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)建立健全內(nèi)部控制制度和優(yōu)化依法合法穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的運(yùn)行秩序，建立和強(qiáng)化統(tǒng)一的內(nèi)部控制監(jiān)管模式，不斷完善內(nèi)部控制權(quán)威體系，對(duì)各級(jí)經(jīng)營(yíng)實(shí)行垂直領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一管理，在職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)其業(yè)務(wù)進(jìn)行連續(xù)的、系統(tǒng)的全面監(jiān)管。
    2.加大現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督力度，提高防范和抗拒風(fēng)險(xiǎn)的能力。商業(yè)壽險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定全面、系統(tǒng)、成文的政策、制度和程序，并在全公司范圍內(nèi)保持統(tǒng)一的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和操作要求，避免因管理層的變更而影響其連續(xù)性和穩(wěn)定性，在接受監(jiān)管部門全方位保險(xiǎn)監(jiān)管的同時(shí)，內(nèi)部控制制度的制定必須以各項(xiàng)法律法規(guī)為依據(jù)，依照有效性、審慎性、全面性、及時(shí)性和獨(dú)立性等原則，將所借鑒的國(guó)內(nèi)外先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)細(xì)化為符合現(xiàn)代商業(yè)壽險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理系統(tǒng)化、規(guī)范化和國(guó)際化要求的有自己公司特色的規(guī)章制度，形成內(nèi)在的橫向和縱向的相互制約的內(nèi)部控制架構(gòu)，確保對(duì)社會(huì)大眾負(fù)責(zé)，資產(chǎn)得到充分保護(hù)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)得到良性發(fā)展，真正達(dá)到內(nèi)控制約監(jiān)督有效的目的。
    3.建立風(fēng)險(xiǎn)控制聯(lián)系會(huì)議制度。建立由稽核、監(jiān)察及相關(guān)專業(yè)檢查人員組成的內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)席會(huì)議制度，通過(guò)制定和完善本公司內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)實(shí)施辦法，健全內(nèi)控評(píng)價(jià)機(jī)制，定期開展內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)，對(duì)內(nèi)控管理方面存在的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)定期進(jìn)行分析，確定短期內(nèi)內(nèi)控管理的對(duì)象和辦法，從而進(jìn)一步完善內(nèi)控機(jī)制。
    內(nèi)控評(píng)價(jià)自查報(bào)告篇四
    古代商鞅立木為信，確保了新法的順利實(shí)施；包公剛正執(zhí)法，促進(jìn)了北宋的綱紀(jì)嚴(yán)明；人民解放軍的三大紀(jì)律、八項(xiàng)注意，贏得了群眾的全力支持，取得了抗戰(zhàn)的勝利。作為國(guó)有控股四大銀行之一的中國(guó)銀行，秉承著“追求卓越，誠(chéng)信，績(jī)效，責(zé)任，創(chuàng)新，和諧”的核心價(jià)值觀，走過(guò)了百年輝煌，作為承載這榮耀的基石，內(nèi)控和合規(guī)對(duì)于銀行業(yè)的發(fā)展有著舉足輕重的作用。
    內(nèi)控、合規(guī)是風(fēng)險(xiǎn)管理的要求，是銀行工作者永恒的準(zhǔn)繩。對(duì)于銀行業(yè)而言，就是要使我們所有的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合相應(yīng)的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。對(duì)于遵法守紀(jì)的員工，合規(guī)是一扇屏障，他們的利益在合規(guī)的屏障下得到保護(hù)；而對(duì)于違規(guī)操作的人，合規(guī)更是一條粗大的鎖鏈，使他們無(wú)法在這個(gè)社會(huì)中胡作非為。合規(guī)文化建設(shè)，就是要告誡我們，無(wú)論身處哪個(gè)崗位，負(fù)責(zé)何種工作，都不能沒有法律的約束，無(wú)論何時(shí)何地都不能脫離制度的規(guī)范。一個(gè)企業(yè)要持續(xù)的經(jīng)營(yíng)下去，風(fēng)險(xiǎn)控制便也要持續(xù)下去，尤其是銀行業(yè)，更要把風(fēng)險(xiǎn)控制做好。所以對(duì)一線員工的而言,學(xué)習(xí)和遵守《雙十禁》和《八不得》也是我們首先要做到的。
    最近通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)文件，我更進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)操作的必要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)操作導(dǎo)致高發(fā)案件的危害性。作為一名綜合柜員，銀行業(yè)的“雙十禁”和銀監(jiān)會(huì)的“八不得”是合規(guī)操作的基礎(chǔ)，也是我們必須遵守的制度。現(xiàn)就此次內(nèi)控與合規(guī)的學(xué)習(xí)心得總結(jié)出以下幾點(diǎn)，也是我對(duì)此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。
    身為一名銀行員工，加強(qiáng)自身對(duì)法律法規(guī)、規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要方法。銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，在獲得的利潤(rùn)的同時(shí)也面臨著巨大的風(fēng)險(xiǎn)，如果風(fēng)險(xiǎn)不注意控制，那么很可能對(duì)企業(yè)的發(fā)展甚至生存造成不可估量的影響，從而也阻礙我們自身的前途、發(fā)展，甚至生活生存，所以我們必須把風(fēng)險(xiǎn)防范擺在重要的位置上。從自身的崗位做起，自覺遵守銀行的“鐵算盤”、“鐵規(guī)章”“鐵賬本”、《雙十禁》和銀監(jiān)會(huì)的《八不得》中對(duì)于綜合柜員的基本要求，嚴(yán)禁違規(guī)代客保管存單、折、卡、證等；嚴(yán)禁使用他人名章業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證；不得以各種形式參加非法集資活動(dòng)；不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財(cái)?shù)鹊?，抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，珍惜自己的職業(yè)生涯。視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。因此要切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)，就必須注意加強(qiáng)平時(shí)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，通過(guò)警示教育，提高法律合規(guī)意識(shí)，打牢思想防線。
    我認(rèn)為作為銀行服務(wù)窗口的員工應(yīng)從小事做起，一點(diǎn)一滴，合規(guī)操作。在一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)時(shí)不在的行業(yè)中，無(wú)規(guī)矩不成方圓。我會(huì)堅(jiān)守規(guī)章制度，熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，做到防范風(fēng)險(xiǎn)，人人有責(zé)，合規(guī)操作，從我做起。工作處處有風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎認(rèn)真最重要。作為一名前臺(tái)員工，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，我們一定要在自己的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真做好每一件事，慎重對(duì)待每一筆業(yè)務(wù)，牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)待每一位客戶。比如在實(shí)際工作中，我們經(jīng)常會(huì)遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn)，票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算，要求柜員幫忙保管存折、存單憑證等現(xiàn)象，對(duì)于這些現(xiàn)實(shí)生活中經(jīng)常遇到的情況，我們要在保證合規(guī)的前提下為客戶提供服務(wù)，這就需要提高與客戶溝通的技巧和提供多種解決方案的能力，在客戶的要求不符合銀行規(guī)章制度的時(shí)候，我們不能直截了當(dāng)?shù)鼗卮稹安弧?，而是要用良好的態(tài)度和合理的解釋向客戶說(shuō)明不能辦理的原因，在防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
    銀行法律法規(guī)和規(guī)章制度的學(xué)習(xí)不是一蹴而蹴的，關(guān)鍵要靠長(zhǎng)期的學(xué)習(xí)和積累，要養(yǎng)成長(zhǎng)期學(xué)習(xí)的習(xí)慣。要將學(xué)習(xí)與實(shí)踐結(jié)合起來(lái)，學(xué)以致用，持之以恒。運(yùn)用到工作中去，嚴(yán)格按照規(guī)定辦理每一筆業(yè)務(wù),每一次蓋章，每一次簽退，甚至與客戶的言行都做到有據(jù)可依，嚴(yán)格要求自己，養(yǎng)成嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ髯黠L(fēng)，只有這樣，企業(yè)和個(gè)人才有發(fā)展的動(dòng)力。與此同時(shí)，要通過(guò)典型案例剖析，運(yùn)用反面的教訓(xùn)警醒人，不斷提高綜合柜員遵守法律法規(guī)的自覺性。只有這樣才能加深理解，并能在工作中自覺做到不違章、不違紀(jì)，并自覺做一名遵紀(jì)守法，遵章守紀(jì)的合格員工。
    由于我們是剛剛步入銀行業(yè)的新人，對(duì)規(guī)章制度理解不夠全面，只抱著努力做好工作、遵守紀(jì)律的想法，而忽視了對(duì)規(guī)章制度和相關(guān)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，時(shí)間長(zhǎng)了可能會(huì)產(chǎn)生一些自由散漫的思想，導(dǎo)致違規(guī)違紀(jì)的情況發(fā)生。通過(guò)這次《雙十禁》和《八不得》的學(xué)習(xí)，使我深刻認(rèn)識(shí)到，不學(xué)習(xí)法律法規(guī)的有關(guān)條文，不熟悉規(guī)章制度對(duì)各環(huán)節(jié)的具體要求，就不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，也不可能成為一名合格的中行員工。因此，掌握法律法規(guī)基本知識(shí)，學(xué)好內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)我們的工作和生活具有重要的指導(dǎo)意義和現(xiàn)實(shí)意義。
    “合規(guī)成習(xí)慣，業(yè)務(wù)少風(fēng)險(xiǎn)”。讓我們從現(xiàn)在做起，把愛崗敬業(yè)當(dāng)成習(xí)慣，把合規(guī)操作常留心間。做平凡崗位上的專家，做合規(guī)文化的踐行者。
    內(nèi)控評(píng)價(jià)自查報(bào)告篇五
    縣人社局：
    根據(jù)《xxx社會(huì)保險(xiǎn)局關(guān)于印發(fā)養(yǎng)老保險(xiǎn)內(nèi)控制度檢查工作實(shí)施方案的通知》（渝社險(xiǎn)發(fā)20xx22號(hào)）文件要求，我局高度重視，積極組織實(shí)施，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
    我局高度重視此項(xiàng)工作，成立了養(yǎng)老保險(xiǎn)內(nèi)控制度實(shí)施運(yùn)行情況迎檢領(lǐng)導(dǎo)小組。由社保局局長(zhǎng)xxx任組長(zhǎng)，社保局黨支部書記、副局長(zhǎng)xxx任副組長(zhǎng)，綜合科、退管科、業(yè)務(wù)科、統(tǒng)計(jì)信息科、個(gè)人參保科、居民養(yǎng)老保險(xiǎn)科、財(cái)務(wù)稽核科負(fù)責(zé)人為小組成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，具體負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)小組的日常具體工作，辦公室設(shè)在綜合科，由xxx任辦公室主任。
    進(jìn)一步健全內(nèi)控制度在《xxx社會(huì)保險(xiǎn)局關(guān)于印發(fā)。
    的通知》(x社險(xiǎn)發(fā)20xx1號(hào))的基礎(chǔ)上，根據(jù)《xxx社會(huì)保險(xiǎn)局關(guān)于進(jìn)一步做好養(yǎng)老保險(xiǎn)經(jīng)辦內(nèi)部控制工作的通知》（渝社險(xiǎn)發(fā)20xx83號(hào)）文件相關(guān)要求，結(jié)合我縣養(yǎng)老保險(xiǎn)實(shí)際和近年來(lái)一些新形勢(shì)、新政策的變化，制定印發(fā)了包括《縣社保局風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度》、《縣社保局人事管理制度》等18個(gè)制度，明確了。
    科室分工、職能，規(guī)范了業(yè)務(wù)辦理流程，促使內(nèi)控制度得到完善。
    （一）機(jī)構(gòu)設(shè)置合理，授權(quán)管理明確。
    根據(jù)我局實(shí)際情況，我局設(shè)置了綜合科、業(yè)務(wù)科、統(tǒng)計(jì)信息科、個(gè)人參?？啤⒕用耩B(yǎng)老科、退管科、財(cái)務(wù)稽核科等七個(gè)科，并明確了每個(gè)科的職能職責(zé)，做到了分工合理，職責(zé)明確。其次，我局還印發(fā)制定了《xxx社會(huì)保險(xiǎn)局集體決策制度》。堅(jiān)持民主集中制，少數(shù)服從多數(shù)；堅(jiān)持決策事項(xiàng)及其決定結(jié)果符合養(yǎng)老保險(xiǎn)相關(guān)法律法規(guī)政策規(guī)定等原則；明確了以局長(zhǎng)辦公會(huì)的決策方式。保證了決策程序和決策形式公正、合理。再次我局各項(xiàng)業(yè)務(wù)嚴(yán)格實(shí)行授權(quán)管理，堅(jiān)持做到集權(quán)與分權(quán)相結(jié)合；最后我局還制定印發(fā)了《xxx社會(huì)保險(xiǎn)局人事管理制度》、《工作考核制度》、《xxx社會(huì)保險(xiǎn)局工作人員職業(yè)培訓(xùn)制度》、《xxx社會(huì)保險(xiǎn)局獎(jiǎng)懲制度》等制度，加強(qiáng)了對(duì)工作人員的規(guī)范管理。
    （二）完善各項(xiàng)制度，業(yè)務(wù)運(yùn)行規(guī)范有序。
    一是嚴(yán)格按照國(guó)家部委和xxx的相關(guān)法律和政策，結(jié)合本單位養(yǎng)老保險(xiǎn)工作的實(shí)際情況，我局制定了業(yè)務(wù)經(jīng)辦流程，規(guī)范了各項(xiàng)業(yè)務(wù)的經(jīng)辦流程，明確了參保登記管理、繳費(fèi)基數(shù)核定、待遇審核、待遇支付等具體流程；二是完善了參保登記手續(xù)，對(duì)參保登記、特別是補(bǔ)繳歷年的參保人員進(jìn)行嚴(yán)格的審查，杜絕資料不全的人員參保。參保人員注銷登記后，及時(shí)對(duì)參保熱暖的賬戶和待遇支付及時(shí)處理并封存其參保信息和檔案資料；三是嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)操作規(guī)程、和相關(guān)政策核定單位和個(gè)人的繳費(fèi)基數(shù)，并加強(qiáng)了對(duì)單位參保的稽核檢查，對(duì)稽核出現(xiàn)問題的及時(shí)處理，確保了基金的安全；四是嚴(yán)格按照相關(guān)文件規(guī)定對(duì)個(gè)人賬戶進(jìn)行計(jì)息，對(duì)終止繳費(fèi)的參保人員建立標(biāo)識(shí)并封存其個(gè)人賬戶；五是嚴(yán)格進(jìn)行待遇初審、復(fù)審等工作，做到資料完備、待遇發(fā)放準(zhǔn)確無(wú)誤；六是在人手相當(dāng)緊缺的情況下配備了專門的人員從事養(yǎng)老保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移工作，加強(qiáng)對(duì)轉(zhuǎn)移接續(xù)手續(xù)的審批，確保了養(yǎng)老關(guān)系轉(zhuǎn)移接續(xù)的嚴(yán)肅性；七是在辦公場(chǎng)地極為有限的情況下通過(guò)租賃場(chǎng)地、購(gòu)置檔案柜等手段，嚴(yán)格按照市局相關(guān)文件規(guī)定對(duì)檔案歸類、裝盒進(jìn)行規(guī)范管理。
    （三）嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)制度。
    一是制定了會(huì)計(jì)、出納制度及操作規(guī)程，明確了會(huì)計(jì)、出納的崗位職能職責(zé)。規(guī)定財(cái)務(wù)科科長(zhǎng)為專門的會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)人，明確了專門的出納人員，負(fù)責(zé)記賬、符合、稽核等工作；二是嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)文件規(guī)定，及時(shí)編制年度預(yù)算，對(duì)預(yù)算有調(diào)整的及時(shí)完善相關(guān)審批手續(xù)；三是按規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)制度“收支兩條線”，在工商銀行開設(shè)了基金征繳專戶、在xx銀行開設(shè)了農(nóng)民工征繳專戶、在xx農(nóng)商行開設(shè)了城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險(xiǎn)基金征繳專戶，實(shí)行專戶管理，基金收入按照各自險(xiǎn)種分別建賬、核算；四是按照會(huì)計(jì)、出納等相關(guān)規(guī)定的安排，堅(jiān)持每天和銀行財(cái)政專戶進(jìn)行對(duì)賬，及時(shí)編制了專戶的銀行存款余額調(diào)節(jié)表，做到了銀行存款余額與會(huì)計(jì)帳表等一致，做到了帳帳、帳表、賬單相符。五是強(qiáng)化票據(jù)等財(cái)務(wù)憑證的管理，及時(shí)對(duì)財(cái)務(wù)資料進(jìn)行歸檔整理；六是強(qiáng)化印章和密碼管理，財(cái)務(wù)專用章和法人印鑒章分別由綜合科和財(cái)務(wù)科保管，印章的使用嚴(yán)格按照我局印發(fā)的《xxx社會(huì)保險(xiǎn)局印章管理制度》執(zhí)行，做到了使用規(guī)范，用途、范圍合理，審批手續(xù)完備。
    （四）增強(qiáng)設(shè)備配置，信息安全建設(shè)取得較大進(jìn)步一是建立數(shù)據(jù)安全備份制度。財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的備份工作由財(cái)務(wù)稽核科日常定期負(fù)責(zé)，統(tǒng)計(jì)信息科負(fù)責(zé)服務(wù)器存儲(chǔ)資料的不同存儲(chǔ)介質(zhì)和不同存儲(chǔ)地點(diǎn)的備份工作。二是建立數(shù)據(jù)責(zé)任追究制度。數(shù)據(jù)維護(hù)流程嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行，并落實(shí)簽字登記環(huán)節(jié)，逐級(jí)追查出現(xiàn)問題的環(huán)節(jié)。三是建立數(shù)據(jù)質(zhì)量分析制度。統(tǒng)計(jì)信息科負(fù)責(zé)養(yǎng)老數(shù)據(jù)質(zhì)量動(dòng)態(tài)監(jiān)控與分析，財(cái)務(wù)稽核科負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)質(zhì)量動(dòng)態(tài)監(jiān)控與分析。分析報(bào)告分別由統(tǒng)計(jì)信息科和財(cái)務(wù)稽核科提交。四是建立機(jī)房運(yùn)行管理制度。制定印發(fā)了《xxx社會(huì)保險(xiǎn)局信息安全管理制度》，由統(tǒng)計(jì)信息科負(fù)責(zé)機(jī)房運(yùn)行管理。每天負(fù)責(zé)對(duì)相關(guān)網(wǎng)絡(luò)設(shè)備及服務(wù)器運(yùn)行進(jìn)行日常檢查，對(duì)于其他科室使用機(jī)房設(shè)施進(jìn)行登記。五是具備可靠數(shù)據(jù)安全恢復(fù)措施。采購(gòu)了upm時(shí)時(shí)備份軟件，保證數(shù)據(jù)的時(shí)時(shí)備份，針對(duì)每次辦理業(yè)務(wù)進(jìn)行毫秒級(jí)備份；采購(gòu)綠盟防火墻一套，保證數(shù)據(jù)的安全。
    （五）內(nèi)控制度完善，內(nèi)部監(jiān)管得力。
    根據(jù)《xxx社會(huì)保險(xiǎn)局關(guān)于進(jìn)一步做好養(yǎng)老保險(xiǎn)經(jīng)辦內(nèi)部控制工作的通知》（渝社險(xiǎn)發(fā)20xx83號(hào)）文件相關(guān)要求，制定出臺(tái)了《xxx社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)辦理養(yǎng)老保險(xiǎn)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制實(shí)施細(xì)則》，其中包括：《xxx社會(huì)保險(xiǎn)局審計(jì)稽核制度》、《xxx社會(huì)保險(xiǎn)局風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度》、《xxx社會(huì)保險(xiǎn)局信息公開制度》等20個(gè)內(nèi)控制度，我局各科室嚴(yán)格按照內(nèi)部制度相關(guān)制度的規(guī)定，切實(shí)履行各自職責(zé)。通過(guò)定期與不定期檢查的方式，對(duì)在機(jī)構(gòu)運(yùn)行情況進(jìn)行檢查，對(duì)在檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，及時(shí)整改。其次我局及時(shí)向社會(huì)公布最新的社會(huì)保險(xiǎn)相關(guān)政策和法規(guī)，加大宣傳，以便參保人員及時(shí)了解。
    總體來(lái)說(shuō)，我局通過(guò)制定完善相關(guān)的內(nèi)控細(xì)則，明確每個(gè)崗位的職能職責(zé)，采取定期檢查與不定期抽查的方式督促落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控制度的實(shí)施，內(nèi)控制度在我局運(yùn)行較好。此外我局也對(duì)在檢查中發(fā)現(xiàn)的問題如：政策、法規(guī)公布更新不及時(shí)，檔案資料歸檔不及時(shí)等情況進(jìn)行了積極的整改落實(shí)，使內(nèi)控制度在保障我局各科室正常運(yùn)轉(zhuǎn)發(fā)揮更好的效果。
    xxx社會(huì)保險(xiǎn)局。
    二0xx年四月二十九日。
    內(nèi)控評(píng)價(jià)自查報(bào)告篇六
    根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》和《上海證券交易所上市公司內(nèi)部控制指引》等法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章的要求，中國(guó)民生銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”）以提高經(jīng)營(yíng)管理水平和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，促進(jìn)可持續(xù)發(fā)展為宗旨，建立起了一套較為科學(xué)、完整、合理的內(nèi)部控制體系，并按照年度工作計(jì)劃穩(wěn)步推進(jìn)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)。公司內(nèi)部控制范圍基本涵蓋了所有管理和業(yè)務(wù)流程，基本形成了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督糾正的內(nèi)控機(jī)制。2010年，公司內(nèi)部控制合理、有效和完整，沒有出現(xiàn)內(nèi)部控制重大缺陷，為公司穩(wěn)定健康發(fā)展、實(shí)現(xiàn)“效益+特色”銀行的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型發(fā)揮了積極的作用。
    一、建立了分工合理、權(quán)責(zé)明確、相互制衡的公司治理結(jié)構(gòu)，形成了良好的內(nèi)部控制環(huán)境。
    股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)以及在董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的經(jīng)營(yíng)班子各司其職，形成了科學(xué)有效的職責(zé)分工和制衡機(jī)制。股東大會(huì)依法行使經(jīng)營(yíng)方針、籌資、投資、利潤(rùn)分配等重大事項(xiàng)的表決權(quán)，董事會(huì)依法行使經(jīng)營(yíng)決策權(quán)，監(jiān)事會(huì)監(jiān)督董事、行長(zhǎng)和其他高級(jí)管理人員依法履行職責(zé)，行長(zhǎng)及經(jīng)營(yíng)班子負(fù)責(zé)組織實(shí)施股東大會(huì)和董事會(huì)決議，主持經(jīng)營(yíng)管理工作。
    在健全的公司法人治理結(jié)構(gòu)下，公司內(nèi)部控制管理體系有效運(yùn)作。董事會(huì)負(fù)責(zé)內(nèi)部控制體系的建立健全及有效實(shí)施，董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理、審計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)、提名、薪酬與考核、關(guān)聯(lián)交易管理等六個(gè)專門委員會(huì)，按照職責(zé)管理、協(xié)調(diào)、監(jiān)督公司的日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。行長(zhǎng)及經(jīng)營(yíng)班子認(rèn)真落實(shí)董事會(huì)關(guān)于內(nèi)部控制管理的各項(xiàng)意見以及相關(guān)工作計(jì)劃，全面加強(qiáng)內(nèi)部控制建設(shè)，不斷強(qiáng)化內(nèi)部控制制度的執(zhí)行力度和權(quán)威性，努力實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制管理的標(biāo)準(zhǔn)化、過(guò)程化、經(jīng)?；涂茖W(xué)化。監(jiān)事會(huì)根據(jù)公司章程、法律法規(guī)和監(jiān)管要求，監(jiān)督董事會(huì)、行長(zhǎng)及經(jīng)營(yíng)班子履職活動(dòng)的合法合規(guī)性，維護(hù)公司及投資者利益。
    內(nèi)部控制的監(jiān)督評(píng)價(jià)工作在董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下有效實(shí)施。董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)通過(guò)定期審查公司內(nèi)部控制工作報(bào)告、組織內(nèi)部控制調(diào)研和自我評(píng)價(jià)，監(jiān)督、指導(dǎo)內(nèi)部控制體系建設(shè)。審計(jì)部是公司的內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)，在董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下，獨(dú)立、客觀地開展內(nèi)部控制監(jiān)督、評(píng)價(jià)和咨詢工作。審計(jì)部實(shí)行總部垂直領(lǐng)導(dǎo)的獨(dú)立審計(jì)模式，在華北、華東、華南和華中四個(gè)區(qū)域分設(shè)審計(jì)中心。2010年，審計(jì)部組織實(shí)施各類現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)96項(xiàng)，非現(xiàn)場(chǎng)專項(xiàng)審計(jì)36項(xiàng)，離任審計(jì)166人次，出具審計(jì)報(bào)告和專題調(diào)研報(bào)告417份，發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示和審計(jì)建議33份，較好地履行了監(jiān)督、評(píng)價(jià)和咨詢的工作職責(zé)，確保公司無(wú)案件事故發(fā)生。
    優(yōu)化激勵(lì)約束機(jī)制促進(jìn)內(nèi)部控制的有效實(shí)施。為充分發(fā)揮人力資源對(duì)企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的重要作用，公司努力革新人力資源配置理念與方式，構(gòu)建人力資源管理制度體系；積極落實(shí)資源配置的戰(zhàn)略導(dǎo)向，強(qiáng)化機(jī)構(gòu)績(jī)效管理，提升機(jī)構(gòu)管理效能，并通過(guò)規(guī)范考核標(biāo)準(zhǔn)與考核流程，對(duì)干部隊(duì)伍和全體員工進(jìn)行多維度的年度工作績(jī)效考核，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，以不斷優(yōu)化存量團(tuán)隊(duì)結(jié)構(gòu)等，有效提升團(tuán)隊(duì)執(zhí)行力與創(chuàng)造力，切實(shí)發(fā)揮激勵(lì)約束機(jī)制的效能和作用。公司重視信息系統(tǒng)在內(nèi)部控制中的作用。根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)部控制的整體要求，結(jié)合公司戰(zhàn)略、組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍、地域分布、技術(shù)能力等因素，規(guī)劃與完善信息系統(tǒng)建設(shè)工作。公司采取多種措施力爭(zhēng)原有信息系統(tǒng)的安全與穩(wěn)定運(yùn)行的同時(shí)，全力推進(jìn)“以客戶為中心”的新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的科技平臺(tái)項(xiàng)目建設(shè)，切實(shí)提升公司的現(xiàn)代化管理水平。
    二、優(yōu)化公司制度流程體系建設(shè)，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與控制措施逐步健全完善。
    （一）積極推行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)。
    市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目的規(guī)劃設(shè)計(jì)，全面啟動(dòng)了零售業(yè)務(wù)內(nèi)部評(píng)級(jí)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的項(xiàng)目建設(shè)，風(fēng)險(xiǎn)量化管理的基礎(chǔ)基本搭建起來(lái)；五是圍繞“特色+效益”的發(fā)展戰(zhàn)略和“民營(yíng)企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行、高端客戶的銀行”的市場(chǎng)定位，集中構(gòu)建適合小微業(yè)務(wù)發(fā)展需要的風(fēng)險(xiǎn)管理模式；六是不斷優(yōu)化科技風(fēng)險(xiǎn)管理體系，加強(qiáng)跟進(jìn)信息科技系統(tǒng)的應(yīng)急演練工作，并對(duì)其進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
    （二）繼續(xù)深化組織體系的改革。
    一是全面規(guī)劃流程銀行基礎(chǔ)建設(shè)。根據(jù)流程銀行建設(shè)總體規(guī)劃，結(jié)合本年度業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn)，通過(guò)全面梳理影響客戶服務(wù)質(zhì)量、組織運(yùn)行效率等問題，完成了公司業(yè)務(wù)營(yíng)銷模式優(yōu)化、零售業(yè)務(wù)資源共享模式、中小及小微業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)體制等十一個(gè)重點(diǎn)項(xiàng)目和十一個(gè)專項(xiàng)課題的設(shè)計(jì)審核，并開始實(shí)施。二是優(yōu)化中后臺(tái)組織管理體系。確立了總分行專業(yè)委員會(huì)、各部門的職責(zé)分工、職責(zé)邊界、管控模式和關(guān)鍵管理流程，正式印發(fā)了《總行中后臺(tái)優(yōu)化方案》、《組織體系標(biāo)準(zhǔn)化手冊(cè)》，基本建立了“以客戶為中心”的中后臺(tái)管理支持系統(tǒng)，促進(jìn)總行部門崗位標(biāo)準(zhǔn)化、管理精細(xì)化水平的提高。三是提升戰(zhàn)略績(jī)效管理科學(xué)化水平。引入平衡計(jì)分卡系統(tǒng)，加強(qiáng)對(duì)各職能部門及業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)單位的績(jī)效考核，推動(dòng)公司戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、培育新的績(jī)效文化。
    （三）健全內(nèi)部控制制度和措施。
    2010年度，公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要和監(jiān)管部門最新法規(guī)及要求，進(jìn)一步建立健全了各項(xiàng)管理制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并對(duì)原有的內(nèi)控架構(gòu)及制度進(jìn)行了認(rèn)真梳理和補(bǔ)充完善，為有效防范風(fēng)險(xiǎn)提供了制度保障。
    在公司業(yè)務(wù)方面，按照建設(shè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的要求，強(qiáng)化了業(yè)務(wù)統(tǒng)籌管理、營(yíng)銷推動(dòng)、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃與資源配置分解、運(yùn)營(yíng)管理等職能，逐步完善了公司業(yè)務(wù)內(nèi)部控制體系，出臺(tái)了《中國(guó)民生銀行2010年度風(fēng)險(xiǎn)政策指導(dǎo)意見》、《中國(guó)民生銀行固定資產(chǎn)貸款管理細(xì)則》、《中國(guó)民生銀行流動(dòng)資金貸款管理細(xì)則》、《關(guān)于2010年交易融資業(yè)務(wù)營(yíng)銷的指導(dǎo)意見》《民企客戶評(píng)審指引》、《國(guó)家政策法規(guī)要求及基本準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)》等一系列風(fēng)險(xiǎn)管理制度；為進(jìn)一步規(guī)范和完善新產(chǎn)品、客戶營(yíng)銷秩序，逐步加強(qiáng)交易融資產(chǎn)品、投資銀行產(chǎn)品和客戶營(yíng)銷等方面的管理力度，出臺(tái)了《中國(guó)民生銀行交易融資管理辦法》《中國(guó)民生銀行對(duì)公經(jīng)營(yíng)單位營(yíng)銷管理辦法》、《中國(guó)民生銀行營(yíng)運(yùn)資金貸款管理辦法》、《中國(guó)民生銀行并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)管理辦法》、《中國(guó)民生銀行財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)操作指引》、《中國(guó)民生銀行私募投資基金主理銀行業(yè)務(wù)管理辦法》、《中國(guó)民生銀行戰(zhàn)略合作民企目標(biāo)客戶開發(fā)指引(2010年版)》、《中國(guó)民生銀行票據(jù)“轉(zhuǎn)貼喜”業(yè)務(wù)操作規(guī)程》等一系列營(yíng)銷及產(chǎn)品管理制度。
    在零售業(yè)務(wù)方面，按照“重點(diǎn)發(fā)展、資本約束、結(jié)構(gòu)優(yōu)化、收益覆蓋風(fēng)險(xiǎn)”的原則，從產(chǎn)品、客戶、區(qū)域等角度明確了公司小微授信業(yè)務(wù)的整體發(fā)展思路，確定了小微業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)理念、策略、架構(gòu)、政策、流程、系統(tǒng)、管理工具等，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)制度在風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)控制、作業(yè)模式方面的三大突破。私人銀行業(yè)務(wù)建立了專屬的私人銀行非授信產(chǎn)品審批通道，創(chuàng)立了具有私人銀行特色的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理模式，風(fēng)險(xiǎn)管理制度和指引覆蓋了產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、產(chǎn)品銷售準(zhǔn)入、法律事務(wù)管理、兼職合規(guī)經(jīng)理管理和業(yè)務(wù)檔案管理等內(nèi)控環(huán)節(jié)，有效地防范了私人銀行產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。信用卡業(yè)務(wù)通過(guò)規(guī)范營(yíng)銷作業(yè)、優(yōu)化審批作業(yè)模式等提升欺詐風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。電子銀行業(yè)務(wù)建立了專門團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)監(jiān)控網(wǎng)站日常運(yùn)營(yíng)、客服中心客服質(zhì)量以及個(gè)人客戶交易風(fēng)險(xiǎn)，定期編制《電子銀行風(fēng)險(xiǎn)案例分析月報(bào)》。公司制定完善《中國(guó)民生銀行個(gè)人貸款管理細(xì)則》、《關(guān)于提升小微金融業(yè)務(wù)的若干意見》、《中國(guó)民生銀行品牌經(jīng)銷商信用授信指引(試行)》、《電子銀行制度匯編》、《信用卡機(jī)構(gòu)日常內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理要點(diǎn)》《中國(guó)民生銀行信用卡中心重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案》、《中國(guó)民生銀行信用卡中心網(wǎng)絡(luò)故障應(yīng)急處置預(yù)案》等一系列規(guī)章制度和管理辦法，對(duì)于內(nèi)部控制有效性起到了較好的保障作用。在資金資本管理業(yè)務(wù)方面，引入eva和資本收益率考核，引導(dǎo)樹立資本約束觀念；通過(guò)存貸比資源的有償調(diào)劑等政策獎(jiǎng)勵(lì)制度，引導(dǎo)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)關(guān)注業(yè)務(wù)發(fā)展的平衡和可持續(xù)性；加強(qiáng)定價(jià)管理、促進(jìn)資本節(jié)約、平衡發(fā)展和結(jié)構(gòu)調(diào)整，各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)全面達(dá)標(biāo)；堅(jiān)持制度創(chuàng)新和手段創(chuàng)新，通過(guò)貸款額度池、利率的正反向激勵(lì)機(jī)制、大額同業(yè)資金和外匯資金價(jià)格招標(biāo)制度等一系列的制度設(shè)計(jì)實(shí)現(xiàn)總體管理目標(biāo)。為強(qiáng)化資金業(yè)務(wù)投資和風(fēng)險(xiǎn)控制，公司出臺(tái)了《金融市場(chǎng)部產(chǎn)品操作手冊(cè)》、《金融市場(chǎng)部交易前后臺(tái)業(yè)務(wù)銜接操作備忘錄》及《金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)前臺(tái)后臺(tái)銜接規(guī)定》等內(nèi)部控制制度，以持續(xù)優(yōu)化金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)操作流程，落實(shí)流程銀行建設(shè)中后臺(tái)職能改革。
    在財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)方面，制定并完善了《中國(guó)民生銀行總行財(cái)務(wù)管理委員會(huì)工作制度》、《中國(guó)民生銀行會(huì)計(jì)報(bào)表管理辦法》、《中國(guó)民生銀行貸款減值準(zhǔn)備計(jì)提管理辦法》等項(xiàng)制度和辦法，以強(qiáng)化內(nèi)控制度在基礎(chǔ)保證性作用。為規(guī)范和明確各項(xiàng)業(yè)務(wù)以及各類產(chǎn)品的會(huì)計(jì)核算規(guī)則，出臺(tái)了《中國(guó)民生銀行網(wǎng)上支付跨行清算業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算辦法（試行）》、《中國(guó)民生銀行國(guó)內(nèi)代付業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算辦法》、《中國(guó)民生銀行國(guó)內(nèi)信用證福費(fèi)廷業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算辦法》等核算辦法。
    信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理方面，一是加強(qiáng)內(nèi)控制度的建設(shè)，制定和完善了多項(xiàng)內(nèi)控制度，具體包括：《關(guān)于規(guī)范分行網(wǎng)絡(luò)安全運(yùn)行維護(hù)要求的通知》、《中國(guó)民生銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案》、《關(guān)于加強(qiáng)分行科技開發(fā)管理工作的通知》、《中國(guó)民生銀行不間斷電源管理規(guī)范（科技）》、《中國(guó)民生銀行機(jī)房精密空調(diào)管理規(guī)范》、《關(guān)于規(guī)范信息系統(tǒng)應(yīng)急演練和維護(hù)工作的緊急通知》《信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急管理辦法》、《中國(guó)民生銀行數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)系統(tǒng)用戶密碼管理辦法》、《中國(guó)民生銀行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理辦法》（暫行）》等制度辦法；二是持續(xù)推進(jìn)新核心系統(tǒng)建設(shè)，將風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)進(jìn)行了系統(tǒng)整合，對(duì)全行客戶進(jìn)行統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)控制和管理，并將業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)嵌入到系統(tǒng)中，變?yōu)橄到y(tǒng)的剛性控制；三是積極做好現(xiàn)有核心系統(tǒng)的升級(jí)改造工作，對(duì)核心系統(tǒng)主機(jī)存儲(chǔ)設(shè)備進(jìn)行升級(jí)更新，使系統(tǒng)整體性能提升了25%-35%；四是加強(qiáng)it基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，完成了公司骨干網(wǎng)絡(luò)流量控制配置、內(nèi)外部網(wǎng)絡(luò)終端分離工作，降低了外部網(wǎng)絡(luò)、病毒的攻擊威脅；五是實(shí)施網(wǎng)絡(luò)認(rèn)證系統(tǒng)升級(jí)改造，已完成近17家機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)升級(jí)，提高了生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)安全性；六是組織了必要的災(zāi)備和應(yīng)急演練，確保了信息科技系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行；七是公司內(nèi)審部門進(jìn)一步完善和強(qiáng)化了在信息科技方面的內(nèi)審職能，形成了對(duì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有效監(jiān)督。在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方面，公司更加突出強(qiáng)調(diào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健發(fā)展的支持作用。一是針對(duì)各機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的不同要求，出臺(tái)了《2010年分行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)意見》、《2010年事業(yè)部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)意見》、《二級(jí)分行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《2010年支行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)意見》，分類指導(dǎo)各機(jī)構(gòu)開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，提高管理成效。二是編制《中國(guó)民生銀行經(jīng)營(yíng)管理合規(guī)底線指導(dǎo)手冊(cè)》，明確經(jīng)營(yíng)管理合規(guī)底線；出臺(tái)《規(guī)章制度管理規(guī)定》，建立“統(tǒng)一管理、流程立規(guī)、持續(xù)清理”的規(guī)章制度管理機(jī)制；制定《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)整改管理辦法》，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)整改長(zhǎng)效機(jī)制。三是相繼下發(fā)《交易融資業(yè)務(wù)法律規(guī)范性指導(dǎo)意見》、《關(guān)于防范客戶關(guān)系中有關(guān)侵權(quán)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)的通知》、《進(jìn)一步落實(shí)人行反洗錢監(jiān)管要求的通知》和《反洗錢突發(fā)事件應(yīng)急處理工作指引》等指引，指導(dǎo)業(yè)務(wù)合規(guī)拓展。四是分類組織合規(guī)專題培訓(xùn)班，基本覆蓋到所有員工；同時(shí)編寫《日常業(yè)務(wù)法律知識(shí)百問》、《合規(guī)底線指導(dǎo)手冊(cè)》、《法律合規(guī)工作制度匯編》、《反洗錢工作手冊(cè)》等系列合規(guī)讀物，指導(dǎo)合規(guī)工作。全行的內(nèi)部控制理念和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)得到強(qiáng)化，由業(yè)務(wù)先行向內(nèi)控先行轉(zhuǎn)化，由被動(dòng)接受監(jiān)督檢查向主動(dòng)申請(qǐng)合規(guī)監(jiān)督轉(zhuǎn)化。
    三、注重檢查與評(píng)價(jià)，有效監(jiān)督糾正發(fā)現(xiàn)的問題，內(nèi)部控制評(píng)價(jià)糾正機(jī)制有效發(fā)揮。
    （一）強(qiáng)化監(jiān)督檢查及時(shí)排除風(fēng)險(xiǎn)。2010年，針對(duì)業(yè)務(wù)的發(fā)展和實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)狀況，公司業(yè)務(wù)管理部門加大了對(duì)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查力度，組織實(shí)施對(duì)落實(shí)“三法一指引”的業(yè)務(wù)自查和現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)30家經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)政府融資平臺(tái)貸款進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)對(duì)房地產(chǎn)貸款和土地儲(chǔ)備貸款等部分新增貸款進(jìn)的全面自查、對(duì)產(chǎn)能過(guò)剩貸款、潛在產(chǎn)能過(guò)剩貸款、淘汰落后產(chǎn)能貸款以及“高耗能、高排放”貸款進(jìn)行了全面排查、對(duì)在中小企業(yè)部分經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的重點(diǎn)關(guān)注或大額授信的現(xiàn)場(chǎng)檢查以及對(duì)26家經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)開展了商貸通業(yè)務(wù)檢查等；為有效落實(shí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求，全面開展了覆蓋內(nèi)控機(jī)制和制度建設(shè)、業(yè)務(wù)流程、強(qiáng)化監(jiān)督檢查、完善責(zé)任追究等多個(gè)方面的“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)。從檢查情況來(lái)看，全行整體運(yùn)營(yíng)情況良好，未發(fā)現(xiàn)重大案件和重大差錯(cuò)。
    （二）有效開展對(duì)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的全面內(nèi)部控制評(píng)價(jià)工作。本公司采用coso框架和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》及《商業(yè)銀行內(nèi)部評(píng)價(jià)辦法》確定的內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估、內(nèi)部控制措施、信息交流與反饋、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正五要素構(gòu)建了內(nèi)部控制評(píng)價(jià)體系整體框架，涵蓋了公司層面、綜合管理、以及15項(xiàng)銀行業(yè)務(wù)及管理流程的700多個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。2010年通過(guò)對(duì)分行和事業(yè)部進(jìn)行全面內(nèi)控評(píng)價(jià)，并將“三個(gè)辦法，一個(gè)指引”的落實(shí)情況納入評(píng)價(jià)范圍，基本實(shí)現(xiàn)了經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)從定性內(nèi)控評(píng)價(jià)向定量評(píng)價(jià)轉(zhuǎn)變，評(píng)級(jí)結(jié)果與內(nèi)部控制考核聯(lián)動(dòng)掛鉤，促進(jìn)了內(nèi)控評(píng)價(jià)結(jié)果的有效利用和內(nèi)部審計(jì)評(píng)價(jià)與其它風(fēng)險(xiǎn)管理要素的有機(jī)結(jié)合。與此同時(shí)，以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，開展了對(duì)公司業(yè)務(wù)、零售業(yè)務(wù)、金融市場(chǎng)、貿(mào)易融資、信用卡、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)管理等全部業(yè)務(wù)條線的內(nèi)控管理環(huán)節(jié)審計(jì)，審計(jì)范圍覆蓋到了本公司所有的資產(chǎn)與負(fù)債業(yè)務(wù)，切實(shí)發(fā)揮了內(nèi)部控制的監(jiān)督檢查作用。
    （三）持續(xù)跟進(jìn)并有效落實(shí)檢查發(fā)現(xiàn)問題的有效整改。為強(qiáng)化內(nèi)部控制的糾錯(cuò)機(jī)制，對(duì)內(nèi)部審計(jì)、外部審計(jì)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查發(fā)現(xiàn)的重點(diǎn)關(guān)注問題按季列入《審計(jì)問題庫(kù)》，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)糾正、持續(xù)跟進(jìn)、后續(xù)審計(jì)聯(lián)動(dòng)監(jiān)督的方式落實(shí)有效整改，問題綜合整改率達(dá)到81.7%。依據(jù)《中國(guó)民生銀行2010年經(jīng)營(yíng)單位及業(yè)務(wù)條線部分績(jī)效考核辦法》和《中國(guó)民生銀行2010年經(jīng)營(yíng)單位及業(yè)務(wù)條線部分績(jī)效考核細(xì)則》，按照過(guò)程性考核與結(jié)果性考核分開的原則，根據(jù)問題性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)損失或潛在風(fēng)險(xiǎn)大小，對(duì)38家經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)條線進(jìn)行年度內(nèi)部控制考核，考核結(jié)果納入年度績(jī)效考核，促進(jìn)了內(nèi)部控制的持續(xù)改進(jìn)和內(nèi)控水平的提升。
    （四）構(gòu)建科學(xué)、規(guī)范、合理的問責(zé)體系。按照公司流程銀行建設(shè)的統(tǒng)一規(guī)劃，完成了問責(zé)體系的建設(shè)項(xiàng)目和課題研究，制定了以問責(zé)委員會(huì)為主體、各部門分工合作、各司其職的全行問責(zé)管理架構(gòu)和全行統(tǒng)一的問責(zé)管理流程，完成了《中國(guó)民生銀行問責(zé)委員會(huì)工作制度》、《中國(guó)民生銀行中高級(jí)管理人員問責(zé)暫行規(guī)定》的制定和《中國(guó)民生銀行員工違規(guī)違紀(jì)行為處分辦法》的修訂工作，基本實(shí)現(xiàn)了全行問責(zé)程序、方式的標(biāo)準(zhǔn)化、問責(zé)流程的規(guī)范化以及問責(zé)范圍的全覆蓋。針對(duì)信訪舉報(bào)、審計(jì)檢查、不良資產(chǎn)以及責(zé)任事故問責(zé)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的少數(shù)機(jī)構(gòu)和員工發(fā)生的違規(guī)違紀(jì)與不盡職行為，問責(zé)委員會(huì)經(jīng)過(guò)調(diào)查核實(shí)，依據(jù)責(zé)任區(qū)別對(duì)待，嚴(yán)格按照“行內(nèi)小法”對(duì)有關(guān)人員予以處分，對(duì)個(gè)別黨員違反黨紀(jì)的不良行為，給予了嚴(yán)肅的紀(jì)律處理，維護(hù)了制度的嚴(yán)肅性和威懾力。
    四、加大內(nèi)控文化培育力度，有效落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制，構(gòu)建了合規(guī)人人有責(zé)的內(nèi)控文化體系。
    公司高度重視培育和形成既符合現(xiàn)代商業(yè)銀行要求又具有自身特色的優(yōu)秀企業(yè)文化。遵循“規(guī)規(guī)矩矩辦銀行、扎扎實(shí)實(shí)辦銀行、開動(dòng)腦筋辦銀行”的合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，公司從戰(zhàn)略高度充分認(rèn)識(shí)內(nèi)控文化建設(shè)的重要性，并作為企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要組成部分，從管理的結(jié)構(gòu)和細(xì)節(jié)入手全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制，成為本公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動(dòng)力。經(jīng)過(guò)對(duì)公司現(xiàn)有企業(yè)文化因子進(jìn)行全面梳理，總結(jié)、規(guī)范和提升，使內(nèi)控、營(yíng)銷、風(fēng)險(xiǎn)、激勵(lì)、考核等經(jīng)營(yíng)管理各領(lǐng)域統(tǒng)一于企業(yè)文化和品牌建設(shè)確定的使命、愿景和核心理念，形成獨(dú)具公司特色的經(jīng)營(yíng)哲學(xué)、行為準(zhǔn)則和良好形象。
    公司大力開展內(nèi)控合規(guī)文化的宣傳教育。通過(guò)“愛崗敬業(yè)盡職盡責(zé)”主題學(xué)習(xí)實(shí)踐活動(dòng)、“鑄造勤廉團(tuán)隊(duì)服務(wù)二次騰飛”反腐倡廉宣傳教育工程、“堅(jiān)守道德防線共促二次騰飛”主題巡回宣講活動(dòng)等多種全員參與的方式，積極營(yíng)造合規(guī)人人有責(zé)的工作氛圍；通過(guò)對(duì)員工異常行為的監(jiān)督、員工重要事項(xiàng)報(bào)告制度、強(qiáng)化違規(guī)問責(zé)力度等形式，著力完善對(duì)人員的管理手段，從文化管理上引導(dǎo)全體員工樹立正確的業(yè)績(jī)觀和審慎的風(fēng)險(xiǎn)及合規(guī)意識(shí)，不斷提高員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我約束能力。
    五、本公司內(nèi)部控制尚需完善的方面及改進(jìn)措施。
    （一）2009年披露的內(nèi)部控制不足的改進(jìn)情況。
    針對(duì)2009年公司內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)報(bào)告中披露的“風(fēng)險(xiǎn)量化管理基礎(chǔ)薄弱”問題，通過(guò)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)和新資本協(xié)議項(xiàng)目的實(shí)施準(zhǔn)備工作，構(gòu)建了信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量體系框架，初步建立了符合新資本協(xié)議實(shí)施要求的內(nèi)部評(píng)級(jí)體系，有效覆蓋戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等其他風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)督檢查，使風(fēng)險(xiǎn)量化管理基礎(chǔ)得到了改進(jìn)和提升。針對(duì)2009年公司內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)報(bào)告中披露的“公司債券投資的折溢價(jià)攤銷方式與《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則(2006)》的規(guī)定存在不一致”問題，公司已提出系統(tǒng)設(shè)置的具體需求，將在新核心系統(tǒng)的賬戶中實(shí)現(xiàn)。公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況和系統(tǒng)建設(shè)進(jìn)度，2010年對(duì)于新核心系統(tǒng)采取分拆上線的策略。目前已進(jìn)入整體測(cè)試階段，新核心系統(tǒng)上線后即有效解決上述問題。
    （二）2010年內(nèi)部控制尚需完善的具體方面及改進(jìn)措施政府融資平臺(tái)及產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)貸款的監(jiān)管需進(jìn)一步加強(qiáng)。對(duì)于政府融資平臺(tái)類貸款及產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)貸款，本公司已按照銀監(jiān)會(huì)的要求，積極做好融資平臺(tái)貸款解包還原工作，有效開展對(duì)各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)政府融資平臺(tái)存量貸款逐筆清理，對(duì)清理后的存量貸款進(jìn)行分類處置，嚴(yán)格控制新項(xiàng)目貸款，強(qiáng)化貸款風(fēng)險(xiǎn)管理。另外，對(duì)產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)和“兩高一資”行業(yè)貸款按照規(guī)定明確了貸款準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，加大了對(duì)行業(yè)內(nèi)落后產(chǎn)能壓縮和退出力度，嚴(yán)格控制對(duì)鋼鐵、水泥等產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)的信貸投入，并實(shí)行按月統(tǒng)計(jì)，但尚未形成基于貸款數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)的貸前、貸后相關(guān)數(shù)據(jù)的信息匯集和數(shù)據(jù)分析機(jī)制，不能做到實(shí)時(shí)反映上述兩類貸款的貸款規(guī)模、貸款區(qū)域和行業(yè)集中度等情況。
    針對(duì)上述問題，本公司已規(guī)范政府融資平臺(tái)臺(tái)賬管理，按月對(duì)融資平臺(tái)貸款的進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，并將依據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定對(duì)上述兩類高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)貸款定期進(jìn)行人工識(shí)別，并將識(shí)別出的貸款清單更新于貸款數(shù)據(jù)庫(kù)中，以便利用定期采集的數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總、分析，及時(shí)掌握上述高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)貸款規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)狀況。同時(shí)將進(jìn)一步強(qiáng)化貸款資金使用的監(jiān)管，重點(diǎn)關(guān)注淘汰落后產(chǎn)能行業(yè)，對(duì)于發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)實(shí)施整改措施并進(jìn)行跟蹤管理，避免問題嚴(yán)重化以及整改的時(shí)滯性和不徹底。
    六、2011年內(nèi)部控制工作重點(diǎn)。
    （一）按照財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)、審計(jì)署、銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)五部委聯(lián)合制定《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及《企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)用指引》、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》和上海證券交易所《上海證券交易所上市公司內(nèi)部控制指引》等要求，公司由董事會(huì)統(tǒng)籌規(guī)劃建立健全公司內(nèi)部控制體系，并通過(guò)推廣、應(yīng)用、實(shí)施與評(píng)價(jià)工作，不斷改進(jìn)和完善內(nèi)部控制，確保內(nèi)部控制設(shè)計(jì)與運(yùn)行的有效性，促進(jìn)企業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展。
    （二）組織風(fēng)險(xiǎn)管理三年規(guī)劃和新資本協(xié)議的實(shí)施，構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。公司將通過(guò)做好風(fēng)險(xiǎn)管理三年規(guī)劃和新資本協(xié)議實(shí)施的統(tǒng)籌組織工作，根據(jù)規(guī)劃的時(shí)間表，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)量化管理的要求，穩(wěn)步推進(jìn)2011年重點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)，扎實(shí)有序推進(jìn)新資本協(xié)議和全面風(fēng)險(xiǎn)管理三年規(guī)劃實(shí)施。
    （三）持續(xù)提升市場(chǎng)、操作、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理水平。按照業(yè)務(wù)安全第一、循序漸進(jìn)過(guò)渡、職責(zé)邊界清晰的原則，持續(xù)加強(qiáng)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理，完成前中后臺(tái)職能分離，逐步完善第二層次市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法；持續(xù)加強(qiáng)對(duì)操作、科技、外包、災(zāi)備、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的管理，構(gòu)建信貸流程的kri指標(biāo)體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)信貸流程質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)狀況的全面監(jiān)督；進(jìn)一步完善產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，為業(yè)務(wù)創(chuàng)新提供支持，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品管理與風(fēng)險(xiǎn)管理的有效銜接。
    （四）繼續(xù)推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)系統(tǒng)建設(shè)，為戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和全面風(fēng)險(xiǎn)管理提供技術(shù)支撐。一是做好現(xiàn)有授信風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)和新核心系統(tǒng)的對(duì)接；二是做好小微“信貸工廠”試運(yùn)行工作，加快全面上線推廣步伐，支持小微業(yè)務(wù)更快、更好發(fā)展；三是有序推進(jìn)公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的18個(gè)風(fēng)險(xiǎn)子系統(tǒng)的建設(shè)，重點(diǎn)做好法人客戶評(píng)級(jí)與限額系統(tǒng)、債項(xiàng)評(píng)級(jí)系統(tǒng)、政策控制系統(tǒng)、定價(jià)與raroc系統(tǒng)的設(shè)計(jì)工作，四是與信息管理、科技開發(fā)、零售、信用卡等部門共同推進(jìn)新征信報(bào)送系統(tǒng)的開發(fā)。
    （五）圍繞監(jiān)管要求強(qiáng)化“三法一指引”等工作落實(shí)。一是認(rèn)真研究差別準(zhǔn)備金率機(jī)制，二是繼續(xù)降低對(duì)公業(yè)務(wù)中長(zhǎng)期貸款比重，三是強(qiáng)化統(tǒng)一授信管理，四是進(jìn)一步貫徹落實(shí)“三法一指引”，五是嚴(yán)格政府融資平臺(tái)貸款的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，六是不斷完善壓力測(cè)試機(jī)制，持續(xù)加強(qiáng)對(duì)房地產(chǎn)、“兩高一?！钡刃袠I(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管控力度。
    （六）組織《合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)》實(shí)施評(píng)價(jià)。按照《全行中后臺(tái)組織體系優(yōu)化方案》的要求，完善法律合規(guī)管理組織架構(gòu)，在完成《合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)》的修改和《合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)》的實(shí)施培訓(xùn)后，推動(dòng)各分行、各事業(yè)部根據(jù)《合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)》實(shí)施內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，推動(dòng)《合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)》納入績(jī)效考核體系。
    （七）強(qiáng)化操作風(fēng)險(xiǎn)日常管理。建立完善操作風(fēng)險(xiǎn)日常管理的基本制度，確立科學(xué)有效的操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程。全面摸清我行操作風(fēng)險(xiǎn)的基本狀況，建立完整清晰的數(shù)據(jù)分析、預(yù)警、防范與改進(jìn)機(jī)制。抓好重大操作風(fēng)險(xiǎn)案件預(yù)防、預(yù)控。開發(fā)運(yùn)行操作風(fēng)險(xiǎn)日常管理系統(tǒng)平臺(tái)，為操作風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量提供有力支持。
    內(nèi)控評(píng)價(jià)自查報(bào)告篇七
    附件：
    西安航天工業(yè)學(xué)校2014年度。
    根據(jù)《做好2014年度內(nèi)部控制評(píng)價(jià)工作的通知》(天科審字[2014]1263號(hào))，我們自2014年元月10日至2014年元月20日對(duì)本單位2014年內(nèi)部控制設(shè)計(jì)及執(zhí)行有效性進(jìn)行了評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)報(bào)告已經(jīng)行政辦公會(huì)會(huì)議通過(guò)，現(xiàn)將評(píng)價(jià)情況報(bào)告如下：
    權(quán)力機(jī)構(gòu)聲明。
    法定代表人保證本報(bào)告內(nèi)容不存在任何虛假、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對(duì)報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
    建立健全并有效實(shí)施內(nèi)部控制是法定代表人的責(zé)任；綜合管理部對(duì)建立與實(shí)施內(nèi)部控制進(jìn)行監(jiān)督；內(nèi)控建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)組織領(lǐng)導(dǎo)內(nèi)部控制的日常執(zhí)行。
    本單位內(nèi)部控制的目標(biāo)是：通過(guò)制定制度、實(shí)施措施和執(zhí)行程序，合理保證經(jīng)營(yíng)合法合規(guī)、資產(chǎn)安全和使用有效、財(cái)務(wù)報(bào)告及相關(guān)信息真實(shí)完整，有效防范舞弊和預(yù)防腐敗，提高經(jīng)營(yíng)效率和效果。由于內(nèi)部控制存在固有局限性，故僅能對(duì)達(dá)到上述目標(biāo)提供合理保證。
    二、內(nèi)部控制建設(shè)工作的總體情況。
    （一）優(yōu)化內(nèi)控組織架構(gòu)。
    2013年學(xué)校系統(tǒng)搭建了內(nèi)控組織架構(gòu)，成立內(nèi)部控制領(lǐng)導(dǎo)小組和工作辦公室，全面負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理及內(nèi)部控制體系建設(shè)工作。編制內(nèi)控體系建設(shè)實(shí)施方案，計(jì)劃通過(guò)兩年時(shí)間完善學(xué)校管理規(guī)章制度、主要業(yè)務(wù)流程。
    為加強(qiáng)內(nèi)控體系建設(shè)，2014年學(xué)校成立內(nèi)控體系建設(shè)項(xiàng)目組，全面負(fù)責(zé)本單位的內(nèi)控體系建設(shè)工作。項(xiàng)目組按學(xué)校內(nèi)部控制領(lǐng)導(dǎo)小組要求，從學(xué)校實(shí)際出發(fā)，與iso9001質(zhì)量管理體系進(jìn)行有機(jī)融合，按照《機(jī)關(guān)事業(yè)單位內(nèi)部控制管理規(guī)范》要求，對(duì)學(xué)校各部門內(nèi)控體系進(jìn)行指導(dǎo)、不定期檢查，確保內(nèi)控建設(shè)工作落到實(shí)處。
    （二）優(yōu)化內(nèi)控管理制度。
    健全規(guī)范的內(nèi)控管理制度是學(xué)校良好運(yùn)行的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。制度文件的缺失不僅是管理上的漏洞，亦是內(nèi)控設(shè)計(jì)缺陷。2014年學(xué)校內(nèi)控建設(shè)的主要工作是完善管理文件和全面梳理業(yè)務(wù)流程，通過(guò)對(duì)內(nèi)控體系進(jìn)行優(yōu)化提升，學(xué)校修訂及新建制度97項(xiàng)。通過(guò)廣泛征求意見，反復(fù)論證，剖析學(xué)校的主要業(yè)務(wù)流程，對(duì)現(xiàn)有制度的適用性和有效性進(jìn)行評(píng)估和診斷，進(jìn)一步完善了學(xué)校的制度體系，優(yōu)化了管理流程，強(qiáng)化了制度執(zhí)行力。
    三、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)工作的總體情況。
    主要從內(nèi)部控制評(píng)價(jià)工作的組織形式、實(shí)施方案、進(jìn)度安排和匯報(bào)途徑等進(jìn)行簡(jiǎn)要說(shuō)明。
    為不斷完善學(xué)校內(nèi)控體系，堵塞管理漏洞，從而達(dá)到保護(hù)學(xué)校資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)學(xué)校效益最大化的目的，學(xué)校2014年內(nèi)部控制評(píng)價(jià)工作主要分為半年度內(nèi)控自查和專項(xiàng)監(jiān)督檢查。
    半年度內(nèi)控自杳主要由各部門負(fù)責(zé)人具體實(shí)施，內(nèi)控建設(shè)項(xiàng)目組對(duì)自查過(guò)程進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)。
    專項(xiàng)監(jiān)督檢查主要由內(nèi)控建設(shè)項(xiàng)目組組織實(shí)施。2014年主要選取印章管理、采購(gòu)管理、安全管理、學(xué)生管理、學(xué)生就業(yè)實(shí)習(xí)管理等作為內(nèi)控專項(xiàng)檢查的重點(diǎn)流程。學(xué)校旨在通過(guò)專項(xiàng)檢查更加深入、全面、系統(tǒng)的識(shí)別內(nèi)控缺陷，以改善學(xué)校在運(yùn)行管理中的不足與缺失，進(jìn)一步提升運(yùn)行管理水平。
    本報(bào)告旨在根據(jù)《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》、《企業(yè)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)指引》、《中國(guó)航天科技集團(tuán)公司內(nèi)部控制評(píng)價(jià)管理辦法》的要求，結(jié)合學(xué)校內(nèi)部控制評(píng)價(jià)制度，在內(nèi)部控制日常監(jiān)督和專項(xiàng)監(jiān)督的基礎(chǔ)上，對(duì)截至2014年12月31日內(nèi)部控制設(shè)計(jì)與執(zhí)行的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)。
    納入本次內(nèi)部控制評(píng)價(jià)范圍的部門有：綜合管理部、財(cái)務(wù)部、服務(wù)保障部、學(xué)工部、招就辦。
    納入評(píng)價(jià)范圍的業(yè)務(wù)和事項(xiàng)包括：內(nèi)部控制體系建設(shè)組織機(jī)構(gòu)采購(gòu)業(yè)務(wù)工程項(xiàng)目財(cái)務(wù)報(bào)告。
    六、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的程序和方法本單位開展的評(píng)價(jià)工作嚴(yán)格遵循基本規(guī)范、評(píng)價(jià)指引以及集團(tuán)公司規(guī)定的程序，在分析學(xué)校管理過(guò)程中的高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域和重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)后，制定科學(xué)合理的評(píng)價(jià)工作方案，確定檢查評(píng)價(jià)方法，并嚴(yán)格執(zhí)行。
    評(píng)價(jià)程序主要包括：
    （一）評(píng)價(jià)準(zhǔn)備階段1．評(píng)價(jià)培訓(xùn)與宣貫。
    在實(shí)施評(píng)價(jià)前，項(xiàng)目組負(fù)責(zé)組織培訓(xùn)內(nèi)控評(píng)價(jià)組人員，培訓(xùn)內(nèi)容包括各業(yè)務(wù)流程需重點(diǎn)關(guān)注的問題、評(píng)價(jià)工作流程、評(píng)價(jià)方法、缺陷認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)、評(píng)價(jià)人員的權(quán)利與責(zé)任等內(nèi)容，確保評(píng)價(jià)組每一位成員都能有效完成內(nèi)控評(píng)價(jià)任務(wù)。
    2．評(píng)價(jià)動(dòng)員與單位配合內(nèi)控評(píng)價(jià)組對(duì)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的目的、意義等向被評(píng)價(jià)部門宣講和動(dòng)員，對(duì)評(píng)價(jià)工作進(jìn)行安排和部署。
    被評(píng)價(jià)部門向內(nèi)控評(píng)價(jià)組提供辦公場(chǎng)所及必要的辦公設(shè)備，安排相關(guān)人員配合現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試工作，根據(jù)評(píng)價(jià)組要求提供各項(xiàng)證據(jù)資料。
    （二）評(píng)價(jià)實(shí)施階段1．開展現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)測(cè)試。
    內(nèi)控評(píng)價(jià)組根據(jù)人員分工，按照學(xué)校《評(píng)價(jià)手冊(cè)》的規(guī)定，認(rèn)真執(zhí)行測(cè)試程序，填寫評(píng)價(jià)工作底稿、記錄相關(guān)測(cè)試結(jié)果，對(duì)發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷進(jìn)行初步認(rèn)定。
    2．認(rèn)定控制缺陷和通報(bào)評(píng)價(jià)結(jié)果。
    內(nèi)控評(píng)價(jià)組針對(duì)初步認(rèn)定的內(nèi)控缺陷與相關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行溝通確認(rèn)，形成現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)初步結(jié)果。然后就現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)初步結(jié)果與被評(píng)價(jià)部門交換意見，向被評(píng)價(jià)部門通報(bào)，由被評(píng)價(jià)部門負(fù)責(zé)人反饋意見后，交內(nèi)控工作領(lǐng)導(dǎo)小組審閱。
    （三）跟蹤整改階段。
    對(duì)于認(rèn)定的內(nèi)控缺陷，內(nèi)控評(píng)價(jià)組提出整改建議，被評(píng)價(jià)部門及時(shí)制定整改方案，并認(rèn)真落實(shí)整改。相關(guān)責(zé)任人在評(píng)價(jià)結(jié)束一個(gè)月內(nèi)向內(nèi)控組反饋整改情況與結(jié)果。內(nèi)控組負(fù)責(zé)對(duì)各部門的整改情況進(jìn)行跟蹤和監(jiān)督。
    （四）報(bào)告階段。
    內(nèi)控組匯總分析對(duì)各部門的評(píng)價(jià)結(jié)果，結(jié)合后續(xù)跟蹤整改情況，形成內(nèi)控評(píng)價(jià)報(bào)告，經(jīng)內(nèi)控工作領(lǐng)導(dǎo)小組審核后，最終由校長(zhǎng)辦公會(huì)審定后對(duì)外披露。
    評(píng)價(jià)過(guò)程中，綜合運(yùn)用了個(gè)別訪談、調(diào)查問題、專題討論、實(shí)地查驗(yàn)、抽樣和比較分析等適當(dāng)方法，廣泛收集本單位內(nèi)部控制設(shè)計(jì)和執(zhí)行是否有效的證據(jù)，根據(jù)評(píng)價(jià)的具體內(nèi)容，如實(shí)填寫評(píng)價(jià)工作底稿，分析、識(shí)別內(nèi)部控制缺陷。學(xué)校內(nèi)部控制評(píng)價(jià)方法適當(dāng)，獲取的評(píng)價(jià)證據(jù)充分有效。
    七、內(nèi)部控制缺陷及其認(rèn)定。
    學(xué)校內(nèi)控工作領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)基本規(guī)范、評(píng)價(jià)指引重大缺陷、重要缺陷和一般缺陷的認(rèn)定要求，結(jié)合學(xué)校規(guī)模、行業(yè)特征、風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受度等因素，研究確定了適用本單位的內(nèi)部控制缺陷具體認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。根據(jù)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合日常監(jiān)督和專項(xiàng)監(jiān)督情況，我們未發(fā)現(xiàn)報(bào)告期內(nèi)存在重大缺陷和重要缺陷。
    八、內(nèi)部控制缺陷的整改情況針對(duì)報(bào)告期內(nèi)發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷（一般缺陷），學(xué)校采取了相應(yīng)的整改措施，具體包括：
    闡明本單位擬采取的整改措施及預(yù)期效果。（對(duì)于評(píng)價(jià)期間已完成整改的重大、重要缺陷，單位應(yīng)有足夠的測(cè)試樣本顯示與該缺陷相關(guān)的內(nèi)部控制在報(bào)告日保持了設(shè)計(jì)與執(zhí)行的有效性。對(duì)于尚未完成整改的，簡(jiǎn)要說(shuō)明未能整改的原因以及下一步的整改計(jì)劃、預(yù)計(jì)整改完成的時(shí)間）。
    本單位已根據(jù)基本規(guī)范、評(píng)價(jià)指引、集團(tuán)公司相關(guān)規(guī)定要求，對(duì)截至2014年12月31日的內(nèi)部控制設(shè)計(jì)與執(zhí)行的有效性進(jìn)行了評(píng)價(jià)。
    本單位按照集團(tuán)公司內(nèi)部控制體系建設(shè)總體方案要求建立了內(nèi)部控制體系，但尚未達(dá)到建設(shè)目標(biāo)。
    報(bào)告期內(nèi)，本單位對(duì)納入評(píng)價(jià)范圍的業(yè)務(wù)與事項(xiàng)均已建立了內(nèi)部控制，并得到有效執(zhí)行，達(dá)到了內(nèi)部控制的目標(biāo)，不存在重大缺陷和重要缺陷。
    內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與本單位經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、競(jìng)爭(zhēng)狀況和風(fēng)險(xiǎn)水平等相適應(yīng)，并隨著情況的變化及時(shí)加以調(diào)整。2015年主要對(duì)預(yù)算管理、收支管理、資產(chǎn)管理、采購(gòu)管理、工程項(xiàng)目和合同管理等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)業(yè)務(wù)，進(jìn)行了全面的業(yè)務(wù)流程梳理，查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，明確業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)名稱和內(nèi)控制度“立改廢”的任務(wù)。在此基礎(chǔ)上，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和政策精神，緊密結(jié)合學(xué)校實(shí)際，積極完善6項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理制度與措施，同時(shí)，研究進(jìn)一步完善學(xué)校經(jīng)濟(jì)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、內(nèi)部控制制度評(píng)價(jià)與監(jiān)督的實(shí)施辦法。本單位將繼續(xù)完善內(nèi)部控制制度，規(guī)范內(nèi)部控制制度執(zhí)行，強(qiáng)化內(nèi)部控制監(jiān)督檢查，促進(jìn)本單位健康、可持續(xù)發(fā)展。
    法定代表人簽字：
    日
    內(nèi)控評(píng)價(jià)自查報(bào)告篇八
    附件：
    西安航天工業(yè)學(xué)校2014年度。
    根據(jù)《關(guān)于做好2014年度內(nèi)部控制評(píng)價(jià)工作的通知》(天科審字[2014]1263號(hào))，我們自2014年元月10日至2014年元月20日對(duì)本單位2014年內(nèi)部控制設(shè)計(jì)及執(zhí)行有效性進(jìn)行了評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)報(bào)告已經(jīng)行政辦公會(huì)會(huì)議通過(guò)，現(xiàn)將評(píng)價(jià)情況報(bào)告如下：
    一、權(quán)力機(jī)構(gòu)聲明。
    法定代表人保證本報(bào)告內(nèi)容不存在任何虛假、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對(duì)報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
    建立健全并有效實(shí)施內(nèi)部控制是法定代表人的責(zé)任；綜合管理部對(duì)建立與實(shí)施內(nèi)部控制進(jìn)行監(jiān)督；內(nèi)控建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)組織領(lǐng)導(dǎo)內(nèi)部控制的日常執(zhí)行。
    本單位內(nèi)部控制的目標(biāo)是：通過(guò)制定制度、實(shí)施措施和執(zhí)行程序，合理保證經(jīng)營(yíng)合法合規(guī)、資產(chǎn)安全和使用有效、財(cái)務(wù)報(bào)告及相關(guān)信息真實(shí)完整，有效防范舞弊和預(yù)防腐敗，提高經(jīng)營(yíng)效率和效果。由于內(nèi)部控制存在固有局限性，故僅能對(duì)達(dá)到上述目標(biāo)提供合理保證。
    二、內(nèi)部控制建設(shè)工作的總體情況。
    （一）優(yōu)化內(nèi)控組織架構(gòu)。
    2013年學(xué)校系統(tǒng)搭建了內(nèi)控組織架構(gòu)，成立內(nèi)部控制領(lǐng)導(dǎo)小組和工作辦公室，全面負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理及內(nèi)部控制體系建設(shè)工作。編制內(nèi)控體系建設(shè)實(shí)施方案，計(jì)劃通過(guò)兩年時(shí)間完善學(xué)校管理規(guī)章制度、主要業(yè)務(wù)流程。
    為加強(qiáng)內(nèi)控體系建設(shè)，2014年學(xué)校成立內(nèi)控體系建設(shè)項(xiàng)目組，全面負(fù)責(zé)本單位的內(nèi)控體系建設(shè)工作。項(xiàng)目組按學(xué)校內(nèi)部控制領(lǐng)導(dǎo)小組要求，從學(xué)校實(shí)際出發(fā)，與iso9001質(zhì)量管理體系進(jìn)行有機(jī)融合，按照《機(jī)關(guān)事業(yè)單位內(nèi)部控制管理規(guī)范》要求，對(duì)學(xué)校各部門內(nèi)控體系進(jìn)行指導(dǎo)、不定期檢查，確保內(nèi)控建設(shè)工作落到實(shí)處。
    （二）優(yōu)化內(nèi)控管理制度。
    健全規(guī)范的內(nèi)控管理制度是學(xué)校良好運(yùn)行的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。制度文件的缺失不僅是管理上的漏洞，亦是內(nèi)控設(shè)計(jì)缺陷。2014年學(xué)校內(nèi)控建設(shè)的主要工作是完善管理文件和全面梳理業(yè)務(wù)流程，通過(guò)對(duì)內(nèi)控體系進(jìn)行優(yōu)化提升，學(xué)校修訂及新建制度97項(xiàng)。通過(guò)廣泛征求意見，反復(fù)論證，剖析學(xué)校的主要業(yè)務(wù)流程，對(duì)現(xiàn)有制度的適用性和有效性進(jìn)行評(píng)估和診斷，進(jìn)一步完善了學(xué)校的制度體系，優(yōu)化了管理流程，強(qiáng)化了制度執(zhí)行力。
    三、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)工作的總體情況。
    主要從內(nèi)部控制評(píng)價(jià)工作的組織形式、實(shí)施方案、進(jìn)度安排和匯報(bào)途徑等進(jìn)行簡(jiǎn)要說(shuō)明。
    為不斷完善學(xué)校內(nèi)控體系，堵塞管理漏洞，從而達(dá)到保護(hù)學(xué)校資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)學(xué)校效益最大化的目的，學(xué)校2014年內(nèi)部控制評(píng)價(jià)工作主要分為半年度內(nèi)控自查和專項(xiàng)監(jiān)督檢查。
    半年度內(nèi)控自杳主要由各部門負(fù)責(zé)人具體實(shí)施，內(nèi)控建設(shè)項(xiàng)目組對(duì)自查過(guò)程進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)。
    專項(xiàng)監(jiān)督檢查主要由內(nèi)控建設(shè)項(xiàng)目組組織實(shí)施。2014年主要選取印章管理、采購(gòu)管理、安全管理、學(xué)生管理、學(xué)生就業(yè)實(shí)習(xí)管理等作為內(nèi)控專項(xiàng)檢查的重點(diǎn)流程。學(xué)校旨在通過(guò)專項(xiàng)檢查更加深入、全面、系統(tǒng)的識(shí)別內(nèi)控缺陷，以改善學(xué)校在運(yùn)行管理中的不足與缺失，進(jìn)一步提升運(yùn)行管理水平。
    本報(bào)告旨在根據(jù)《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》、《企業(yè)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)指引》、《中國(guó)航天科技集團(tuán)公司內(nèi)部控制評(píng)價(jià)管理辦法》的要求，結(jié)合學(xué)校內(nèi)部控制評(píng)價(jià)制度，在內(nèi)部控制日常監(jiān)督和專項(xiàng)監(jiān)督的基礎(chǔ)上，對(duì)截至2014年12月31日內(nèi)部控制設(shè)計(jì)與執(zhí)行的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)。
    納入本次內(nèi)部控制評(píng)價(jià)范圍的部門有：綜合管理部、財(cái)務(wù)部、服務(wù)保障部、學(xué)工部、招就辦。
    納入評(píng)價(jià)范圍的業(yè)務(wù)和事項(xiàng)包括：內(nèi)部控制體系建設(shè)組織機(jī)構(gòu)采購(gòu)業(yè)務(wù)工程項(xiàng)目財(cái)務(wù)報(bào)告。
    六、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的程序和方法本單位開展的評(píng)價(jià)工作嚴(yán)格遵循基本規(guī)范、評(píng)價(jià)指引以及集團(tuán)公司規(guī)定的程序，在分析學(xué)校管理過(guò)程中的高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域和重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)后，制定科學(xué)合理的評(píng)價(jià)工作方案，確定檢查評(píng)價(jià)方法，并嚴(yán)格執(zhí)行。
    評(píng)價(jià)程序主要包括：
    （一）評(píng)價(jià)準(zhǔn)備階段1．評(píng)價(jià)培訓(xùn)與宣貫。
    在實(shí)施評(píng)價(jià)前，項(xiàng)目組負(fù)責(zé)組織培訓(xùn)內(nèi)控評(píng)價(jià)組人員，培訓(xùn)內(nèi)容包括各業(yè)務(wù)流程需重點(diǎn)關(guān)注的問題、評(píng)價(jià)工作流程、評(píng)價(jià)方法、缺陷認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)、評(píng)價(jià)人員的權(quán)利與責(zé)任等內(nèi)容，確保評(píng)價(jià)組每一位成員都能有效完成內(nèi)控評(píng)價(jià)任務(wù)。
    2．評(píng)價(jià)動(dòng)員與單位配合內(nèi)控評(píng)價(jià)組對(duì)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的目的、意義等向被評(píng)價(jià)部門宣講和動(dòng)員，對(duì)評(píng)價(jià)工作進(jìn)行安排和部署。
    被評(píng)價(jià)部門向內(nèi)控評(píng)價(jià)組提供辦公場(chǎng)所及必要的辦公設(shè)備，安排相關(guān)人員配合現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試工作，根據(jù)評(píng)價(jià)組要求提供各項(xiàng)證據(jù)資料。
    （二）評(píng)價(jià)實(shí)施階段1．開展現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)測(cè)試。
    內(nèi)控評(píng)價(jià)組根據(jù)人員分工，按照學(xué)校《評(píng)價(jià)手冊(cè)》的規(guī)定，認(rèn)真執(zhí)行測(cè)試程序，填寫評(píng)價(jià)工作底稿、記錄相關(guān)測(cè)試結(jié)果，對(duì)發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷進(jìn)行初步認(rèn)定。
    2．認(rèn)定控制缺陷和通報(bào)評(píng)價(jià)結(jié)果。
    內(nèi)控評(píng)價(jià)組針對(duì)初步認(rèn)定的內(nèi)控缺陷與相關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行溝通確認(rèn)，形成現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)初步結(jié)果。然后就現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)初步結(jié)果與被評(píng)價(jià)部門交換意見，向被評(píng)價(jià)部門通報(bào)，由被評(píng)價(jià)部門負(fù)責(zé)人反饋意見后，交內(nèi)控工作領(lǐng)導(dǎo)小組審閱。
    （三）跟蹤整改階段。
    對(duì)于認(rèn)定的內(nèi)控缺陷，內(nèi)控評(píng)價(jià)組提出整改建議，被評(píng)價(jià)部門及時(shí)制定整改方案，并認(rèn)真落實(shí)整改。相關(guān)責(zé)任人在評(píng)價(jià)結(jié)束一個(gè)月內(nèi)向內(nèi)控組反饋整改情況與結(jié)果。內(nèi)控組負(fù)責(zé)對(duì)各部門的整改情況進(jìn)行跟蹤和監(jiān)督。
    （四）報(bào)告階段。
    內(nèi)控組匯總分析對(duì)各部門的評(píng)價(jià)結(jié)果，結(jié)合后續(xù)跟蹤整改情況，形成內(nèi)控評(píng)價(jià)報(bào)告，經(jīng)內(nèi)控工作領(lǐng)導(dǎo)小組審核后，最終由校長(zhǎng)辦公會(huì)審定后對(duì)外披露。
    評(píng)價(jià)過(guò)程中，綜合運(yùn)用了個(gè)別訪談、調(diào)查問題、專題討論、實(shí)地查驗(yàn)、抽樣和比較分析等適當(dāng)方法，廣泛收集本單位內(nèi)部控制設(shè)計(jì)和執(zhí)行是否有效的證據(jù)，根據(jù)評(píng)價(jià)的具體內(nèi)容，如實(shí)填寫評(píng)價(jià)工作底稿，分析、識(shí)別內(nèi)部控制缺陷。學(xué)校內(nèi)部控制評(píng)價(jià)方法適當(dāng)，獲取的評(píng)價(jià)證據(jù)充分有效。
    七、內(nèi)部控制缺陷及其認(rèn)定。
    學(xué)校內(nèi)控工作領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)基本規(guī)范、評(píng)價(jià)指引重大缺陷、重要缺陷和一般缺陷的認(rèn)定要求，結(jié)合學(xué)校規(guī)模、行業(yè)特征、風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受度等因素，研究確定了適用本單位的內(nèi)部控制缺陷具體認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。根據(jù)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合日常監(jiān)督和專項(xiàng)監(jiān)督情況，我們未發(fā)現(xiàn)報(bào)告期內(nèi)存在重大缺陷和重要缺陷。
    八、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)結(jié)論本單位已根據(jù)基本規(guī)范、評(píng)價(jià)指引、集團(tuán)公司相關(guān)規(guī)定要求，對(duì)截至2014年12月31日的內(nèi)部控制設(shè)計(jì)與執(zhí)行的有效性進(jìn)行了評(píng)價(jià)。
    本單位按照集團(tuán)公司內(nèi)部控制體系建設(shè)總體方案要求建立了內(nèi)部控制體系，但尚未達(dá)到建設(shè)目標(biāo)。
    報(bào)告期內(nèi)，本單位對(duì)納入評(píng)價(jià)范圍的業(yè)務(wù)與事項(xiàng)均已建立了內(nèi)部控制，并得到有效執(zhí)行，達(dá)到了內(nèi)部控制的目標(biāo)，不存在重大缺陷和重要缺陷。
    內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與本單位經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、競(jìng)爭(zhēng)狀況和風(fēng)險(xiǎn)水平等相適應(yīng)，并隨著情況的變化及時(shí)加以調(diào)整。2015年主要對(duì)預(yù)算管理、收支管理、資產(chǎn)管理、采購(gòu)管理、工程項(xiàng)目和合同管理等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)業(yè)務(wù)，進(jìn)行了全面的業(yè)務(wù)流程梳理，查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，明確業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)名稱和內(nèi)控制度“立改廢”的任務(wù)。在此基礎(chǔ)上，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和政策精神，緊密結(jié)合學(xué)校實(shí)際，積極完善6項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理制度與措施，同時(shí)，研究進(jìn)一步完善學(xué)校經(jīng)濟(jì)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、內(nèi)部控制制度評(píng)價(jià)與監(jiān)督的實(shí)施辦法。本單位將繼續(xù)完善內(nèi)部控制制度，規(guī)范內(nèi)部控制制度執(zhí)行，強(qiáng)化內(nèi)部控制監(jiān)督檢查，促進(jìn)本單位健康、可持續(xù)發(fā)展。
    內(nèi)控評(píng)價(jià)自查報(bào)告篇九
    一、針對(duì)貴局通報(bào)的因從業(yè)人員管理的薄弱環(huán)節(jié)導(dǎo)致的犯罪案例，我部及時(shí)對(duì)員工管理制度進(jìn)行了自查。我部將“誠(chéng)信”作為公司文化的首要理念，在每一次的員工培訓(xùn)中都要求對(duì)此深入理解，警示員工作為一名證券從業(yè)人員應(yīng)該誠(chéng)信從業(yè)、誠(chéng)信服務(wù)。以弘揚(yáng)和培育“規(guī)范、誠(chéng)信、創(chuàng)新、穩(wěn)健、合作”的行業(yè)文化為核心;以保護(hù)投資者合法權(quán)益為出發(fā)點(diǎn);以道德為基礎(chǔ)、法制為保障，采取各種有效措施，切實(shí)加強(qiáng)員工的誠(chéng)信教育。每月定期開展誠(chéng)信合規(guī)教育學(xué)習(xí)培訓(xùn)，根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)文和總公司法律合規(guī)部每月下發(fā)的《合規(guī)提醒》、《合規(guī)公告》、《經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)合規(guī)信息分析報(bào)告》等內(nèi)容，結(jié)合本營(yíng)業(yè)部的具體情況，在調(diào)查分析基礎(chǔ)上分層次、有重點(diǎn)地制訂誠(chéng)信教育的基本目標(biāo)、進(jìn)行全員培訓(xùn)學(xué)習(xí)。加強(qiáng)管理、嚴(yán)格考核，充分發(fā)揮客戶回訪的作用，及早發(fā)現(xiàn)異常情況，認(rèn)真對(duì)待客戶的投訴舉報(bào)，及時(shí)處理失信行為。在員工績(jī)效考核中始終堅(jiān)持誠(chéng)信合規(guī)執(zhí)業(yè)的考核權(quán)重，加大對(duì)失信違規(guī)行為的懲戒力度。從而杜絕員工欺騙、違紀(jì)行為，樹立誠(chéng)實(shí)守信的道德風(fēng)尚。
    二、我部在日常管理中，能嚴(yán)格按照監(jiān)管部門及公司的相關(guān)規(guī)定開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。在印章管理方面，我部嚴(yán)格按照公司下發(fā)的《印章管理辦法》、《財(cái)務(wù)印章管理辦法》、《業(yè)務(wù)印章管理標(biāo)準(zhǔn)化條例》的有關(guān)要求，對(duì)各類印章均登記造冊(cè)，建有各類印章的使用、保管、交接等內(nèi)控流程，并與營(yíng)業(yè)部管理層及各位印章保管人員均一一簽訂《合規(guī)用印承諾書》。指定檔案管理員保管業(yè)務(wù)合同、申請(qǐng)表等重要空白憑證，嚴(yán)格按公司要求進(jìn)行領(lǐng)用登記及管理。
    在進(jìn)行日常業(yè)務(wù)處理時(shí)，做到重要業(yè)務(wù)崗位人員分離，不相容崗位分離、關(guān)鍵業(yè)務(wù)的復(fù)核與審批制度有效執(zhí)行。與客戶權(quán)益變動(dòng)相關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人員之間，建立了制衡機(jī)制。涉及客戶資金賬戶及證券賬戶的開立、信息修改、注銷，建立及變更客戶資金存管關(guān)系，客戶證券賬戶轉(zhuǎn)托管和撤銷指定交易等與客戶權(quán)益直接相關(guān)的業(yè)務(wù)，做到一人操作、一人復(fù)核，復(fù)核留痕。涉及限制客戶資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、改變客戶證券賬戶和資金賬戶的對(duì)應(yīng)關(guān)系、客戶賬戶資產(chǎn)變動(dòng)記錄的差錯(cuò)確認(rèn)與調(diào)整等非常規(guī)性業(yè)務(wù)操作，做到事先審批，事后復(fù)核，審批及復(fù)核均留痕。
    三、經(jīng)自查：我部在日常管理過(guò)程中，建立健全了客戶異常交易的操作監(jiān)控制度，由公司法律合規(guī)部及運(yùn)營(yíng)管理部統(tǒng)全程監(jiān)控客戶帳戶的交易動(dòng)態(tài)，如有異常及時(shí)通知營(yíng)業(yè)部，由營(yíng)業(yè)部與客戶進(jìn)行聯(lián)系溝通，快速高效的核實(shí)異常交易并留痕。收到交易所的異常交易提示函件后，我部都按要求提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的資料電子版及復(fù)印件，及時(shí)上報(bào)，不存在故意隱瞞或遺漏的情況。
    四、我部在內(nèi)部管理過(guò)程中，包括人事管理、財(cái)務(wù)管理、權(quán)限管理、運(yùn)管管理、信息技術(shù)管理、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、法律合規(guī)、日常業(yè)務(wù)培訓(xùn)都通過(guò)公司oa系統(tǒng)中的辦公流程、按照公司制度進(jìn)行操作，做到業(yè)務(wù)留痕、提高了規(guī)章制度的執(zhí)行力。
    五、我部于20xx年4月份接受了總公司對(duì)我部負(fù)責(zé)人的強(qiáng)制離崗審計(jì)，通過(guò)對(duì)業(yè)務(wù)流程及內(nèi)部管理制度的檢查，不存在證券從業(yè)人員發(fā)生違反法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和其他行政管理部門規(guī)定以及自律規(guī)則、證券公司證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理制度行為。
    xxx股份有限公司。
    xx郵電路證券營(yíng)業(yè)部。
    二0xx年二月二二日。
    內(nèi)控評(píng)價(jià)自查報(bào)告篇十
    按照企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范體系的規(guī)定，建立健全和有效實(shí)施內(nèi)部控 制，評(píng)價(jià)其有效性，并如實(shí)披露內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告是公司董事會(huì)的責(zé) 任。監(jiān)事會(huì)對(duì)董事會(huì)建立和實(shí)施內(nèi)部控制進(jìn)行監(jiān)督。經(jīng)理層負(fù)責(zé)組織 領(lǐng)導(dǎo)企業(yè)內(nèi)部控制的日常運(yùn)行。公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及董事、監(jiān)事、 高級(jí)管理人員保證本報(bào)告內(nèi)容不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對(duì)報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶法 律責(zé)任。
    公司內(nèi)部控制的目標(biāo)是合理保證經(jīng)營(yíng)管理合法合規(guī)、資產(chǎn)安全、財(cái)務(wù)報(bào)告及相關(guān)信息真實(shí)完整，提高經(jīng)營(yíng)效率和效果，促進(jìn)實(shí)現(xiàn)發(fā)展 戰(zhàn)略。由于內(nèi)部控制存在的固有局限性，故僅能為實(shí)現(xiàn)上述目標(biāo)提供 合理保證。此外，由于情況的變化可能導(dǎo)致內(nèi)部控制變得不恰當(dāng)，或 對(duì)控制政策和程序遵循的程度降低，根據(jù)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)結(jié)果推測(cè)未來(lái) 內(nèi)部控制的有效性具有一定的風(fēng)險(xiǎn)。
    二.內(nèi)部控制評(píng)價(jià)工作的總體情況
    責(zé)劃分對(duì)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)重大事項(xiàng)進(jìn)行決策。
    三. 內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的范圍
    納入評(píng)價(jià)范圍的主要業(yè)務(wù)和事項(xiàng)涵蓋內(nèi)部控制五要素所有業(yè)務(wù)及管理事項(xiàng)，包括：資金管理、資產(chǎn)管理、網(wǎng)絡(luò)建設(shè)與維護(hù)管理、市場(chǎng)營(yíng)銷管理、人力資源管理、全面預(yù)算管理、合同管理、采購(gòu)管理、財(cái)務(wù)報(bào)告等方面。納入評(píng)價(jià)范圍的業(yè)務(wù)和事項(xiàng)涵蓋了公司經(jīng)營(yíng)管理的主要方面，不存在重大遺漏。
    四.內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的程序和方法
    工作主要分為內(nèi)控評(píng)價(jià)培訓(xùn)、前期準(zhǔn)備階段、現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試階段、匯總評(píng)價(jià)結(jié)果及出具報(bào)告階段、缺陷整改階段、工作底稿歸檔階段。
    五.內(nèi)部控制缺陷及其認(rèn)定情況
    根據(jù)內(nèi)部控制缺陷認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，未發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制重大缺陷，重要缺陷，存在個(gè)別管理制度修訂不及時(shí)，局部?jī)?nèi)容不適用及執(zhí)行不嚴(yán)格等情況。為了保證財(cái)務(wù)報(bào)告真實(shí)、準(zhǔn)確，提升財(cái)務(wù)報(bào)告相關(guān)工作效率和效果，公司將繼續(xù)強(qiáng)化、優(yōu)化各業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制。
    六. 內(nèi)部控制缺陷的整改情況
    執(zhí)行。公司將持續(xù)關(guān)注制度體系的建立、健全，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理制度的持續(xù)修訂、完善，不斷提升管理制度化水平。
    七. 內(nèi)部控制有效性的結(jié)論
    根據(jù)公司財(cái)務(wù)報(bào)告內(nèi)部控制重大缺陷的認(rèn)定情況，于內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告基準(zhǔn)日，公司未發(fā)現(xiàn)財(cái)務(wù)報(bào)告內(nèi)部控制重大缺陷，公司已按照企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范體系和相關(guān)規(guī)定的要求在所有重大方面保持了有效的'財(cái)務(wù)報(bào)告內(nèi)部控制。
    根據(jù)公司非財(cái)務(wù)報(bào)告內(nèi)部控制重大缺陷認(rèn)定情況，于內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告基準(zhǔn)日，公司未發(fā)現(xiàn)非財(cái)務(wù)報(bào)告內(nèi)部控制重大缺陷。
    自內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告基準(zhǔn)日至內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告發(fā)出日之間未發(fā)生影響內(nèi)部控制有效性評(píng)價(jià)結(jié)論的因素。
    （參考格式）
    為貫徹落實(shí)《財(cái)政部關(guān)于全面推進(jìn)行政事業(yè)單位內(nèi)部控制建設(shè)的指導(dǎo)意見》的有關(guān)精神，按照《財(cái)政部關(guān)于開展行政事業(yè)單位內(nèi)部控制基礎(chǔ)性評(píng)價(jià)工作的通知》要求，依據(jù)《行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范（試行）》的有關(guān)規(guī)定，我們對(duì)本單位的內(nèi)部控制基礎(chǔ)情況進(jìn)行了評(píng)價(jià)。
    一、內(nèi)部控制基礎(chǔ)性評(píng)價(jià)結(jié)果
    根據(jù)《行政事業(yè)單位內(nèi)部控制基礎(chǔ)性評(píng)價(jià)指標(biāo)評(píng)分表》中列明的評(píng)價(jià)指標(biāo)和評(píng)價(jià)要點(diǎn)，本單位的單位層面內(nèi)部控制基礎(chǔ)性評(píng)價(jià)得分為分，業(yè)務(wù)層面內(nèi)部控制基礎(chǔ)性評(píng)價(jià)得分為 分，共計(jì) 分。因存在不適用指標(biāo)，換算后的得分為 分。
    本單位各指標(biāo)具體得分情況如下表：
    在本單位內(nèi)部控制基礎(chǔ)性評(píng)價(jià)過(guò)程中，扣分共計(jì) 分，存在扣分情況的指標(biāo)匯總?cè)缦拢?BR>    二、特別說(shuō)明項(xiàng) （一）特別情況說(shuō)明
    本單位未發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)損失、引起社會(huì)重大反響、出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)犯罪等相關(guān)情況。
    （二）補(bǔ)充評(píng)價(jià)指標(biāo)及其評(píng)價(jià)結(jié)果
    本單位根據(jù)自身評(píng)價(jià)需求，自愿將（）等補(bǔ)充評(píng)價(jià)指標(biāo)納入本次內(nèi)部控制基礎(chǔ)性評(píng)價(jià)范圍?，F(xiàn)將補(bǔ)充評(píng)價(jià)指標(biāo)及評(píng)價(jià)結(jié)果說(shuō)明如下：
    各補(bǔ)充評(píng)價(jià)指標(biāo)的所屬類別、名稱、評(píng)價(jià)要點(diǎn)及評(píng)價(jià)結(jié)果。
    三、內(nèi)部控制基礎(chǔ)性評(píng)價(jià)下一步工作
    基于以上評(píng)價(jià)結(jié)果，本單位將（）等管理領(lǐng)域作為2017年內(nèi)部控制建立與實(shí)施的重點(diǎn)工作和改進(jìn)方向，并采取以下措施進(jìn)一步提高內(nèi)部控制水平和效果：
    內(nèi)控評(píng)價(jià)自查報(bào)告篇十一
    公司財(cái)務(wù)部是資金管理歸口部門，負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行國(guó)家電網(wǎng)公司統(tǒng)一的資金管理政策及規(guī)章制度，參照上級(jí)公司相關(guān)制度，制定了《資金管理實(shí)施細(xì)則》、《銀行賬戶管理辦法》。設(shè)預(yù)算資金主管和出納兩人負(fù)責(zé)貨幣資金管理工作，工作中切實(shí)遵守已經(jīng)制定的規(guī)章制度，無(wú)違規(guī)事項(xiàng)；不存在貨幣資金業(yè)務(wù)不相容職務(wù)混崗的現(xiàn)象；貨幣資金支出的授權(quán)批準(zhǔn)手續(xù)健全，不存在越權(quán)審批行為；無(wú)小金庫(kù)、賬外資金；定期和不定期進(jìn)行現(xiàn)金盤點(diǎn)、核對(duì)銀行賬戶；嚴(yán)格遵守《現(xiàn)金管理暫行條例》和《支付結(jié)算辦法》；票據(jù)的購(gòu)買、領(lǐng)用、保管、背書轉(zhuǎn)讓、注銷手續(xù)健全，不存在辦理付款業(yè)務(wù)所需的全部印章交由一人保管的現(xiàn)象。經(jīng)測(cè)試貨幣資金內(nèi)控制度有效。
    2、應(yīng)收和預(yù)付款
    應(yīng)收和預(yù)付款項(xiàng)的管理參照《往來(lái)款項(xiàng)管理細(xì)則》執(zhí)行。本單位應(yīng)收款項(xiàng)包括應(yīng)收賬款、其他應(yīng)收款、預(yù)付賬款。財(cái)務(wù)資產(chǎn)部負(fù)責(zé)制定應(yīng)收款項(xiàng)的控制目標(biāo)、核算分析、臺(tái)賬管理、申報(bào)壞賬損失，其他部室負(fù)責(zé)認(rèn)真做好基礎(chǔ)信息工作，按業(yè)務(wù)職能負(fù)責(zé)相應(yīng)應(yīng)收款項(xiàng)的催收工作。應(yīng)收和預(yù)付款項(xiàng)由預(yù)算資金主管崗位負(fù)責(zé)，發(fā)生及處置的授權(quán)批準(zhǔn)手續(xù)健全，不存在越權(quán)審批行為；不存在應(yīng)收和預(yù)付款項(xiàng)業(yè)務(wù)不相容職務(wù)混崗的現(xiàn)象。經(jīng)測(cè)試應(yīng)收和預(yù)付款內(nèi)控制度有效。
    1
    3、存貨
    公司安全運(yùn)檢部設(shè)置物資供應(yīng)班負(fù)責(zé)存貨實(shí)物和物資出入庫(kù)管理，財(cái)務(wù)資產(chǎn)部設(shè)置工程資產(chǎn)主管負(fù)責(zé)存貨管理賬務(wù)處理工作。管理中崗位分工、職責(zé)權(quán)限和授權(quán)批準(zhǔn)手續(xù)健全；不存在存貨不相容職務(wù)混崗的現(xiàn)象；存貨出入庫(kù)各環(huán)節(jié)建立流程責(zé)任制，確保存貨等資產(chǎn)的保值、增值，提高經(jīng)濟(jì)效益。同時(shí)，定期進(jìn)行物資盤點(diǎn)，做到賬物相符。經(jīng)測(cè)試存貨內(nèi)控制度有效。
    4、固定資產(chǎn)
    為規(guī)范固定資產(chǎn)管理，制定了《固定資產(chǎn)管理辦法》，建立健全本公司固定資產(chǎn)管理組織體系，明確內(nèi)部職責(zé)分工，落實(shí)責(zé)任管理、完善內(nèi)部控制。固定資產(chǎn)管理由工程資產(chǎn)主管負(fù)責(zé)，崗位分工、職責(zé)權(quán)限和授權(quán)批準(zhǔn)手續(xù)健全；不存在固定資產(chǎn)不相容職務(wù)混崗的現(xiàn)象；固定資產(chǎn)驗(yàn)收、盤點(diǎn)、保管、維修及處置的授權(quán)批準(zhǔn)手續(xù)健全，不存在越權(quán)審批行為；固定資產(chǎn)投資預(yù)算編制、審批、執(zhí)行情況，驗(yàn)收過(guò)程符合規(guī)定的程序和形成相應(yīng)的記錄；固定資產(chǎn)折舊、減值準(zhǔn)備的會(huì)計(jì)核算、資產(chǎn)的維修和改良支出符合規(guī)定。經(jīng)測(cè)試固定資產(chǎn)內(nèi)控制度有效。
    5、無(wú)形資產(chǎn)
    控制度有效。
    6、在建工程
    財(cái)務(wù)部設(shè)置工程資產(chǎn)主管負(fù)責(zé)在建工程管理，崗位分工、職責(zé)權(quán)限和授權(quán)批準(zhǔn)手續(xù)健全；不否存在在建工程業(yè)務(wù)不相容職務(wù)混崗的現(xiàn)象，重要業(yè)務(wù)的授權(quán)批準(zhǔn)手續(xù)健全；不存在越權(quán)審批行為；工程概預(yù)算編制的依據(jù)真實(shí)；工程款、材料設(shè)備款及其他費(fèi)用的支付符合相關(guān)法規(guī)、制度和合同的要求；按規(guī)定辦理竣工決算、實(shí)施決算審計(jì)。經(jīng)測(cè)試在建工程內(nèi)控制度有效。
    7、成本費(fèi)用
    設(shè)置成本管理主管崗位，制定了《費(fèi)用報(bào)銷管理辦法》、《成本管理辦法》等規(guī)定，明確了各項(xiàng)成本費(fèi)用的核算流程及審批手續(xù)；嚴(yán)格預(yù)算控制；保證了各項(xiàng)成本費(fèi)用記錄、報(bào)告的真實(shí)性和完整性。經(jīng)測(cè)試成本費(fèi)用內(nèi)控制度有效。
    8、采購(gòu)
    設(shè)置物資管理工程師和物資供應(yīng)班負(fù)責(zé)單位物資的集中采購(gòu)工作，管理中強(qiáng)化材料物資采購(gòu)的價(jià)格、計(jì)量、品質(zhì)、驗(yàn)收、入庫(kù)等環(huán)節(jié)的管理，建立采購(gòu)責(zé)任制，崗位分工、職責(zé)權(quán)限和授權(quán)批準(zhǔn)手續(xù)齊全；采購(gòu)中執(zhí)行請(qǐng)購(gòu)和審批控制、采購(gòu)執(zhí)行控制、采購(gòu)驗(yàn)收控制等。經(jīng)測(cè)試采購(gòu)內(nèi)控制度有效。
    9、銷售
    科每月與客戶服務(wù)中心賬務(wù)班核對(duì)各供電所實(shí)收及欠費(fèi)明細(xì)。銷售收入及時(shí)入賬，應(yīng)收賬款的催收有效。經(jīng)測(cè)試銷售內(nèi)控制度有效。
    10、財(cái)務(wù)體系
    財(cái)務(wù)資產(chǎn)部、內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)人員配備合理，無(wú)不相容職務(wù)混崗的現(xiàn)象；沒有設(shè)立獨(dú)立內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)，按三集五大精神在辦公室設(shè)置了監(jiān)察審計(jì)主管管理崗；企業(yè)是否明確了財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)、內(nèi)部審計(jì)崗的工作職責(zé)，充分發(fā)揮了相關(guān)機(jī)構(gòu)的會(huì)計(jì)核算和財(cái)務(wù)監(jiān)督的管理職能。經(jīng)測(cè)試財(cái)務(wù)體系內(nèi)控制度有效。
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    內(nèi)控評(píng)價(jià)自查報(bào)告篇十二
    根據(jù)《關(guān)于做好2017年度內(nèi)部控制評(píng)價(jià)工作的通知》(天科審字[2017]1263號(hào))，我們自2017年元月10日至2017年元月20日對(duì)本單位2017年內(nèi)部控制設(shè)計(jì)及執(zhí)行有效性進(jìn)行了評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)報(bào)告已經(jīng)行政辦公會(huì)會(huì)議通過(guò)，現(xiàn)將評(píng)價(jià)情況報(bào)告如下：
    一、權(quán)力機(jī)構(gòu)聲明
    法定代表人保證本報(bào)告內(nèi)容不存在任何虛假、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對(duì)報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
    建立健全并有效實(shí)施內(nèi)部控制是法定代表人的責(zé)任；綜合管理部對(duì)建立與實(shí)施內(nèi)部控制進(jìn)行監(jiān)督；內(nèi)控建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)組織領(lǐng)導(dǎo)內(nèi)部控制的日常執(zhí)行。
    本單位內(nèi)部控制的目標(biāo)是：通過(guò)制定制度、實(shí)施措施和執(zhí)行程序，合理保證經(jīng)營(yíng)合法合規(guī)、資產(chǎn)安全和使用有效、財(cái)務(wù)報(bào)告及相關(guān)信息真實(shí)完整，有效防范舞弊和預(yù)防腐敗，提高經(jīng)營(yíng)效率和效果。由于內(nèi)部控制存在固有局限性，故僅能對(duì)達(dá)到上述目標(biāo)提供合理保證。
    二、內(nèi)部控制建設(shè)工作的總體情況
    （一）優(yōu)化內(nèi)控組織架構(gòu)
    2017年學(xué)校系統(tǒng)搭建了內(nèi)控組織架構(gòu)，成立內(nèi)部控制領(lǐng)導(dǎo)
    小組和工作辦公室，全面負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理及內(nèi)部控制體系建設(shè)工作。編制內(nèi)控體系建設(shè)實(shí)施方案，計(jì)劃通過(guò)兩年時(shí)間完善學(xué)校管理規(guī)章制度、主要業(yè)務(wù)流程。
    為加強(qiáng)內(nèi)控體系建設(shè)，2017年學(xué)校成立內(nèi)控體系建設(shè)項(xiàng)目組，全面負(fù)責(zé)本單位的內(nèi)控體系建設(shè)工作。項(xiàng)目組按學(xué)校內(nèi)部控制領(lǐng)導(dǎo)小組要求，從學(xué)校實(shí)際出發(fā)，與iso9001質(zhì)量管理體系進(jìn)行有機(jī)融合，按照《機(jī)關(guān)事業(yè)單位內(nèi)部控制管理規(guī)范》要求，對(duì)學(xué)校各部門內(nèi)控體系進(jìn)行指導(dǎo)、不定期檢查，確保內(nèi)控建設(shè)工作落到實(shí)處。
    （二）優(yōu)化內(nèi)控管理制度
    健全規(guī)范的內(nèi)控管理制度是學(xué)校良好運(yùn)行的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。制度文件的缺失不僅是管理上的漏洞，亦是內(nèi)控設(shè)計(jì)缺陷。2017年學(xué)校內(nèi)控建設(shè)的主要工作是完善管理文件和全面梳理業(yè)務(wù)流程，通過(guò)對(duì)內(nèi)控體系進(jìn)行優(yōu)化提升，學(xué)校修訂及新建制度97項(xiàng)。通過(guò)廣泛征求意見，反復(fù)論證，剖析學(xué)校的主要業(yè)務(wù)流程，對(duì)現(xiàn)有制度的適用性和有效性進(jìn)行評(píng)估和診斷，進(jìn)一步完善了學(xué)校的制度體系，優(yōu)化了管理流程，強(qiáng)化了制度執(zhí)行力。
    三、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)工作的總體情況
    主要從內(nèi)部控制評(píng)價(jià)工作的組織形式、實(shí)施方案、進(jìn)度安排和匯報(bào)途徑等進(jìn)行簡(jiǎn)要說(shuō)明。
    價(jià)工作主要分為半年度內(nèi)控自查和專項(xiàng)監(jiān)督檢查。
    半年度內(nèi)控自杳主要由各部門負(fù)責(zé)人具體實(shí)施，內(nèi)控建設(shè)項(xiàng)目組對(duì)自查過(guò)程進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)。
    專項(xiàng)監(jiān)督檢查主要由內(nèi)控建設(shè)項(xiàng)目組組織實(shí)施。2017年主要選取印章管理、采購(gòu)管理、安全管理、學(xué)生管理、學(xué)生就業(yè)實(shí)習(xí)管理等作為內(nèi)控專項(xiàng)檢查的重點(diǎn)流程。學(xué)校旨在通過(guò)專項(xiàng)檢查更加深入、全面、系統(tǒng)的識(shí)別內(nèi)控缺陷，以改善學(xué)校在運(yùn)行管理中的不足與缺失，進(jìn)一步提升運(yùn)行管理水平。
    四、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的'依據(jù)
    本報(bào)告旨在根據(jù)《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》、《企業(yè)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)指引》、《中國(guó)航天科技集團(tuán)公司內(nèi)部控制評(píng)價(jià)管理辦法》的要求，結(jié)合學(xué)校內(nèi)部控制評(píng)價(jià)制度，在內(nèi)部控制日常監(jiān)督和專項(xiàng)監(jiān)督的基礎(chǔ)上，對(duì)截至2017年12月31日內(nèi)部控制設(shè)計(jì)與執(zhí)行的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)。
    五、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的范圍
    納入本次內(nèi)部控制評(píng)價(jià)范圍的部門有：綜合管理部、財(cái)務(wù)部、服務(wù)保障部、學(xué)工部、招就辦。
    納入評(píng)價(jià)范圍的業(yè)務(wù)和事項(xiàng)包括：
    內(nèi)部控制體系建設(shè)
    組織機(jī)構(gòu)
    采購(gòu)業(yè)務(wù)
    工程項(xiàng)目
    財(cái)務(wù)報(bào)告
    六、內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的程序和方法
    本單位開展的評(píng)價(jià)工作嚴(yán)格遵循基本規(guī)范、評(píng)價(jià)指引以及集團(tuán)公司規(guī)定的程序，在分析學(xué)校管理過(guò)程中的高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域和重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)后，制定科學(xué)合理的評(píng)價(jià)工作方案，確定檢查評(píng)價(jià)方法，并嚴(yán)格執(zhí)行。
    評(píng)價(jià)程序主要包括：
    （一）評(píng)價(jià)準(zhǔn)備階段
    1．評(píng)價(jià)培訓(xùn)與宣貫
    在實(shí)施評(píng)價(jià)前，項(xiàng)目組負(fù)責(zé)組織培訓(xùn)內(nèi)控評(píng)價(jià)組人員，培訓(xùn)內(nèi)容包括各業(yè)務(wù)流程需重點(diǎn)關(guān)注的問題、評(píng)價(jià)工作流程、評(píng)價(jià)方法、缺陷認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)、評(píng)價(jià)人員的權(quán)利與責(zé)任等內(nèi)容，確保評(píng)價(jià)組每一位成員都能有效完成內(nèi)控評(píng)價(jià)任務(wù)。
    2．評(píng)價(jià)動(dòng)員與單位配合
    內(nèi)控評(píng)價(jià)組對(duì)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的目的、意義等向被評(píng)價(jià)部門宣講和動(dòng)員，對(duì)評(píng)價(jià)工作進(jìn)行安排和部署。
    被評(píng)價(jià)部門向內(nèi)控評(píng)價(jià)組提供辦公場(chǎng)所及必要的辦公設(shè)備，安排相關(guān)人員配合現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試工作，根據(jù)評(píng)價(jià)組要求提供各項(xiàng)證據(jù)資料。
    （二）評(píng)價(jià)實(shí)施階段
    1．開展現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)測(cè)試
    內(nèi)控評(píng)價(jià)組根據(jù)人員分工，按照學(xué)校《評(píng)價(jià)手冊(cè)》的規(guī)定，認(rèn)真執(zhí)行測(cè)試程序，填寫評(píng)價(jià)工作底稿、記錄相關(guān)測(cè)試結(jié)果，對(duì)發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷進(jìn)行初步認(rèn)定。
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    內(nèi)控評(píng)價(jià)自查報(bào)告篇十三
    按照省社《銀監(jiān)局關(guān)于》（遼銀監(jiān)發(fā)[20xx]18號(hào)）文件要求，合規(guī)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，糾正不合理?xiàng)l件和收費(fèi)管理不規(guī)范等問題，我行積極的進(jìn)行合規(guī)收費(fèi)自查工作，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
    組長(zhǎng)：xx。
    成員：計(jì)劃財(cái)務(wù)部、信貸管理部、會(huì)計(jì)部、個(gè)人業(yè)務(wù)部、電子銀行部。
    按照省社、銀監(jiān)局關(guān)于《進(jìn)一步開展銀行不規(guī)范服務(wù)收費(fèi)清理工作的通知》合規(guī)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)我行各分支機(jī)構(gòu)自20xx1月至20xx年5月期間的服務(wù)收費(fèi)情況進(jìn)行自查。
    1、認(rèn)真落實(shí)收費(fèi)公示制度。
    結(jié)合我行現(xiàn)有的各項(xiàng)業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目，通過(guò)在營(yíng)業(yè)廳內(nèi)懸掛公示牌的方式，嚴(yán)格按照省社網(wǎng)站上統(tǒng)一公布的`價(jià)目執(zhí)行收費(fèi)，嚴(yán)禁擅自變更價(jià)格和自行增加收費(fèi)項(xiàng)目，及時(shí)發(fā)布收費(fèi)價(jià)目信息，做到各項(xiàng)收費(fèi)服務(wù)“明碼標(biāo)價(jià)”，使金融消費(fèi)者實(shí)時(shí)充分了解銀行服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目相關(guān)內(nèi)容，從而能夠行使自主選擇權(quán)，使銀行收費(fèi)服務(wù)價(jià)格不再是“霧里花”、“水中月”。
    2、組織員工對(duì)照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)自查，恪守規(guī)章制度，嚴(yán)謹(jǐn)作風(fēng)。
    3、加強(qiáng)員工思想教育，提升服務(wù)品質(zhì)。
    銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員的服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量是目前客戶投訴的主要內(nèi)容之一，因此只有從加強(qiáng)員工的素質(zhì)教育入手，增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，改善服務(wù)水平，使服務(wù)收費(fèi)水平與所提供服務(wù)的質(zhì)量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶愿意且樂于付費(fèi)。
    通過(guò)檢查，我行各分支機(jī)構(gòu)均能夠嚴(yán)格按照《價(jià)格法》、《商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理辦法》及上級(jí)機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定開展相關(guān)業(yè)務(wù)，同時(shí)嚴(yán)格貫徹落實(shí)“七不準(zhǔn)、四公開”的各項(xiàng)要求，無(wú)只收費(fèi)不服務(wù)、多收費(fèi)少服務(wù)、超出價(jià)格目錄范圍收費(fèi)，以及巧立名目、變相收費(fèi)等違法違規(guī)行為。
    根據(jù)遼寧省農(nóng)村信用社收費(fèi)價(jià)格項(xiàng)目表會(huì)計(jì)核算收費(fèi)項(xiàng)目共計(jì)83項(xiàng)，我行收費(fèi)項(xiàng)目17項(xiàng)，不收費(fèi)項(xiàng)目66項(xiàng)，無(wú)違規(guī)收費(fèi)項(xiàng)目。當(dāng)前我行內(nèi)發(fā)生的業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目有：
    一是存折（單）書面掛失手續(xù)費(fèi)，標(biāo)準(zhǔn)為5元/折（單）；
    二是存折跨地級(jí)市轄取現(xiàn)，標(biāo)準(zhǔn)為每筆按取現(xiàn)金額的5%，最高50元；
    三是現(xiàn)金存入跨地級(jí)市轄存折（單），標(biāo)準(zhǔn)為每筆按存現(xiàn)金額的5%，最高50元；
    四是存折跨地級(jí)市轄轉(zhuǎn)帳，標(biāo)準(zhǔn)為按交易金額的5%收取，最高50元；
    五是存折（存單、銀行卡）存款證明20元/份。農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)手續(xù)費(fèi)、pos商戶手續(xù)費(fèi)、農(nóng)信銀手續(xù)費(fèi)、結(jié)算手續(xù)費(fèi)包括客戶掛失手續(xù)費(fèi)、匯款手續(xù)費(fèi)是微機(jī)自動(dòng)產(chǎn)生，不存在亂收費(fèi)、收費(fèi)憑證串用亂用、收費(fèi)不入賬、同城不同價(jià)及隨意收取客戶費(fèi)用現(xiàn)象。
    此次的自查活動(dòng)切實(shí)有效，雖然我行未發(fā)現(xiàn)收費(fèi)不實(shí)的賬務(wù)，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行將繼續(xù)按照銀監(jiān)部門以及上級(jí)機(jī)構(gòu)的有關(guān)要求開展相關(guān)工作，積極做到在符合相關(guān)政策的條件下，努力挖掘?yàn)閺V大客戶進(jìn)一步減費(fèi)讓利的空間，不斷改進(jìn)服務(wù)，履行社會(huì)責(zé)任，加強(qiáng)內(nèi)部管理，認(rèn)真落實(shí)銀行服務(wù)價(jià)格管理的相關(guān)規(guī)定和政策，規(guī)范我行服務(wù)價(jià)格行為，在提升我行總體服務(wù)質(zhì)量的同時(shí)，有效維護(hù)客戶的合法權(quán)益，以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。
    為了進(jìn)一步加強(qiáng)學(xué)校財(cái)務(wù)管理，規(guī)范財(cái)務(wù)行為，進(jìn)步財(cái)經(jīng)使用效益，完善財(cái)務(wù)監(jiān)視，充分發(fā)揮財(cái)務(wù)工作在學(xué)校教育教學(xué)工作中的重要作用，增進(jìn)學(xué)校工作能更好更快地展開。依照上級(jí)要求，我校成立了財(cái)務(wù)自查自糾領(lǐng)導(dǎo)小組，在本校內(nèi)展開了財(cái)務(wù)自查自糾活動(dòng)，具體做法以下：
    （一）動(dòng)員部署。
    1、制定實(shí)施方案，學(xué)校成立了自查自糾領(lǐng)導(dǎo)小組，召開財(cái)務(wù)規(guī)范化檢查活動(dòng)會(huì)議。會(huì)議研究財(cái)務(wù)規(guī)范化管理活動(dòng)的展開，做到責(zé)任到人，明確要求。
    2、宣傳發(fā)動(dòng)。完小校長(zhǎng)組織領(lǐng)導(dǎo)小組成員認(rèn)真學(xué)習(xí)中心校關(guān)于財(cái)金管理制度的有關(guān)文件精神，展開以財(cái)務(wù)規(guī)范化檢查為主題的專題會(huì)，使每一個(gè)小組成員明確財(cái)務(wù)規(guī)范化檢查活動(dòng)的目的、意義、內(nèi)容和要求，進(jìn)步思想熟悉，積極自覺地參與活動(dòng)。
    （二）組織實(shí)施。
    1、自查自糾。學(xué)校認(rèn)真對(duì)比中心校財(cái)務(wù)工作會(huì)議要求及10個(gè)重點(diǎn)題目，全面、客觀地分析現(xiàn)狀，認(rèn)真展開自查自糾，撰寫自查報(bào)告。
    2、重點(diǎn)整改。學(xué)校根據(jù)督導(dǎo)檢查的結(jié)果，針對(duì)還存在的`題目，分析緣由，制定整改方案，完善整改措施，落實(shí)整改責(zé)任，切實(shí)解決實(shí)際題目。
    （三）分析總結(jié)。
    依照上級(jí)規(guī)定，學(xué)校按要求通過(guò)深進(jìn)自查，學(xué)校財(cái)務(wù)管理均依照國(guó)家有關(guān)財(cái)經(jīng)法規(guī)來(lái)執(zhí)行，做到了收進(jìn)、支出全部納進(jìn)中心校同一核算，沒有侵占、截留國(guó)家和單位收進(jìn)，沒有單獨(dú)帳戶，更未設(shè)任何情勢(shì)的小金庫(kù)。具體體現(xiàn)以下：
    1、依照上級(jí)財(cái)務(wù)管理的有關(guān)政策和法規(guī)，學(xué)校有嚴(yán)格的財(cái)務(wù)及財(cái)產(chǎn)管理制度，并做到了責(zé)任到人，落實(shí)到位，沒有違規(guī)操縱的現(xiàn)象。
    2、收費(fèi)方面，除依照上級(jí)規(guī)定的最的低標(biāo)準(zhǔn)：收取學(xué)前班學(xué)生每人每學(xué)期200元的保育費(fèi)外，對(duì)九義教育的學(xué)生，不但沒有收過(guò)任何用度，而且還將國(guó)家下?lián)艿娜庖谎a(bǔ)中的文具費(fèi)及時(shí)、足額的發(fā)放到每一個(gè)學(xué)生手中。
    3、嚴(yán)格依照財(cái)政局、教育局的有關(guān)要求和學(xué)校實(shí)際進(jìn)行了學(xué)校收支預(yù)算，因?qū)W校需要而購(gòu)置或使用的，都要通過(guò)校委會(huì)決定并報(bào)請(qǐng)中心校領(lǐng)導(dǎo)審查通過(guò)。對(duì)重大資產(chǎn)購(gòu)買或是觸及基建項(xiàng)目的支出，都附有合同、結(jié)算表及相干材料。
    4、嚴(yán)格執(zhí)行支出審批制度，所有大額支出都事前召開了教代會(huì)通過(guò)后，方可展開工作，學(xué)校每一年在教代會(huì)或是全體教師會(huì)上都作了財(cái)務(wù)報(bào)告，并取得了通過(guò)，接受財(cái)經(jīng)審查小組的監(jiān)視。
    5、學(xué)校嚴(yán)格加強(qiáng)預(yù)算內(nèi)資金的管理。預(yù)算收進(jìn)全額繳進(jìn)財(cái)政專戶，嚴(yán)格執(zhí)行了一票三證，收支兩條線，所有款項(xiàng)沒有出現(xiàn)xxx私存的現(xiàn)象。
    7、學(xué)校能做到帳目清楚，手續(xù)齊全。均忘我設(shè)小金庫(kù)和xxx私存等違規(guī)現(xiàn)象。
    8、學(xué)校各項(xiàng)經(jīng)費(fèi)支出，都嚴(yán)格遵守各項(xiàng)財(cái)經(jīng)紀(jì)律和財(cái)務(wù)制度，無(wú)亂支濫用和浪費(fèi)浪費(fèi)等現(xiàn)象。
    通過(guò)工作組認(rèn)真細(xì)致的清算檢查，目前固然還沒有發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)的現(xiàn)象，但通過(guò)清算檢查，進(jìn)一步加強(qiáng)了我校財(cái)務(wù)規(guī)范化管理，嚴(yán)厲了財(cái)經(jīng)紀(jì)律，加強(qiáng)了對(duì)學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)干部及財(cái)務(wù)管理職員的法制教育，強(qiáng)化了財(cái)務(wù)監(jiān)管職能，確保了各項(xiàng)資金收支正當(dāng)，做到用之有據(jù)，查之有憑，使用更加科學(xué)、規(guī)范。
    作為一位財(cái)務(wù)職員，在今后的工作中，我將會(huì)進(jìn)一步完善相干財(cái)務(wù)制度，全面分析和總結(jié)財(cái)務(wù)管理中存在的題目，并認(rèn)真做好整改，力爭(zhēng)做到自己經(jīng)手的各項(xiàng)賬目日日清、月月清，進(jìn)一步規(guī)范財(cái)務(wù)管理，完善財(cái)務(wù)工作。
    內(nèi)控評(píng)價(jià)自查報(bào)告篇十四
    近年來(lái)，隨著經(jīng)濟(jì)全球化的深入發(fā)展，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)壓力不斷增加。為了降低風(fēng)險(xiǎn)并確保企業(yè)合規(guī)運(yùn)營(yíng)，內(nèi)控與合規(guī)自查報(bào)告成為了管理者不可或缺的工具之一。本文將從內(nèi)控與合規(guī)的定義、意義、自查的方式和結(jié)果分析等角度，對(duì)內(nèi)控與合規(guī)自查報(bào)告進(jìn)行分析和討論。
    內(nèi)控是指企業(yè)為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，合理安排功能、信息和資源，依據(jù)法律、法規(guī)和規(guī)章制度，建立的各種管理制度和方法，以預(yù)防和控制風(fēng)險(xiǎn)、發(fā)現(xiàn)和糾正問題、保障企業(yè)持續(xù)穩(wěn)定運(yùn)行的過(guò)程。而合規(guī)是指企業(yè)在各種法律法規(guī)、道德規(guī)范和行業(yè)準(zhǔn)則下，合乎法律和道德要求，依法規(guī)定從事各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
    內(nèi)控與合規(guī)自查是指企業(yè)按照內(nèi)部控制和合規(guī)要求，自行開展日常的檢查、評(píng)估和糾正，以發(fā)現(xiàn)和修復(fù)風(fēng)險(xiǎn)漏洞，確保企業(yè)運(yùn)作的合法合規(guī)性。內(nèi)控與合規(guī)自查的意義在于減少企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、提高內(nèi)部管控和運(yùn)營(yíng)效率、規(guī)范企業(yè)員工行為、樹立企業(yè)形象、增強(qiáng)投資者信心等。
    1.文件考核：通過(guò)查閱企業(yè)內(nèi)部各類文件和制度，比對(duì)實(shí)際操作情況，查找存在的差異和問題。
    2.流程審查：對(duì)企業(yè)主要流程進(jìn)行全面審查，發(fā)現(xiàn)是否存在操作漏洞、流程繁瑣等問題，并提出改進(jìn)建議。
    3.現(xiàn)場(chǎng)檢查：通過(guò)實(shí)地考察，了解企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況、員工遵守法規(guī)情況以及存在的問題，收集必要的'證據(jù)。
    4.數(shù)據(jù)抽查：對(duì)企業(yè)重要數(shù)據(jù)進(jìn)行抽樣檢查，并與實(shí)際情況比對(duì)，確定數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和合規(guī)性。
    5.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：通過(guò)調(diào)研、討論和分析，識(shí)別企業(yè)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，以制定相應(yīng)的控制措施。
    根據(jù)自查的結(jié)果，可以進(jìn)行整體的分析和評(píng)估，包括發(fā)現(xiàn)的問題類型、問題數(shù)量和程度，問題原因以及相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)后果等。同時(shí)，還可以對(duì)自查結(jié)果進(jìn)行分類統(tǒng)計(jì)和整合，如內(nèi)部控制的改進(jìn)、合規(guī)培訓(xùn)的加強(qiáng)、流程優(yōu)化的推進(jìn)等方面。
    對(duì)于自查中發(fā)現(xiàn)的問題，企業(yè)需要制定相應(yīng)的改進(jìn)措施，并設(shè)定明確的時(shí)限和責(zé)任人。改進(jìn)措施可以包括制定新的制度和政策、加強(qiáng)培訓(xùn)和溝通、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、改進(jìn)內(nèi)部信息管理系統(tǒng)等。
    為了確保自查結(jié)果的有效性，企業(yè)需要建立科學(xué)的監(jiān)督機(jī)制。監(jiān)督機(jī)制可以包括內(nèi)部審計(jì)部門的定期監(jiān)督、外部專業(yè)機(jī)構(gòu)的評(píng)估、內(nèi)部流程的優(yōu)化等。通過(guò)監(jiān)督機(jī)制，企業(yè)可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正自查結(jié)果中存在的問題，并保障改進(jìn)措施的落實(shí)。
    內(nèi)控評(píng)價(jià)自查報(bào)告篇十五
    按照總行關(guān)于“合規(guī)文化和內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)的安排，進(jìn)一步促進(jìn)完善內(nèi)部控制體系建設(shè)提高內(nèi)控管理水平，保證內(nèi)控評(píng)價(jià)工作高效率、高質(zhì)量地展開。我認(rèn)真做好自己日常的自查自糾工作。
    一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)。為把2017年度內(nèi)控評(píng)價(jià)的各項(xiàng)工作落實(shí)到位，迅速成立了我行內(nèi)控評(píng)價(jià)領(lǐng)導(dǎo)小組。我行在加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)的同時(shí)，還強(qiáng)化了各部室、網(wǎng)點(diǎn)的責(zé)任落實(shí)，內(nèi)控評(píng)價(jià)領(lǐng)導(dǎo)小組具體負(fù)責(zé)、組織、協(xié)調(diào)支行內(nèi)控評(píng)價(jià)有關(guān)事項(xiàng)和工作，全行統(tǒng)一認(rèn)識(shí)、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一進(jìn)度，統(tǒng)籌安排和調(diào)度各部室、網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)控評(píng)價(jià)工作落實(shí)到位，確保內(nèi)控評(píng)價(jià)自評(píng)工作的順利進(jìn)行。
    二、加強(qiáng)內(nèi)評(píng)文件資料的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，正確理解和掌握各項(xiàng)評(píng)價(jià)指標(biāo)的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)、評(píng)價(jià)要點(diǎn)、評(píng)價(jià)依據(jù)及評(píng)價(jià)方法。認(rèn)真學(xué)習(xí)我行內(nèi)控制度的相關(guān)文件。吃透精神，熟練掌握評(píng)價(jià)方法，提高自評(píng)工作質(zhì)量。
    三、加強(qiáng)和完善內(nèi)控評(píng)價(jià)自評(píng)工作的基礎(chǔ)管理，實(shí)現(xiàn)內(nèi)控評(píng)價(jià)日常管理行為的制度化。內(nèi)控評(píng)價(jià)的目的不僅僅是促進(jìn)內(nèi)控管理制度、措施的完善，更重要的是將內(nèi)控評(píng)價(jià)過(guò)程中形成并完善了的各項(xiàng)內(nèi)控管理行為制度化，真正在各級(jí)、各部門日常的管理中自覺執(zhí)行到位。該行針對(duì)評(píng)價(jià)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制中存在的缺陷或問題，在充分彌補(bǔ)完善和整改的基礎(chǔ)上，對(duì)相關(guān)日常操作規(guī)程和管理考核實(shí)施細(xì)則等進(jìn)行了修改和補(bǔ)充，力求結(jié)合執(zhí)行力建設(shè)實(shí)現(xiàn)內(nèi)控評(píng)價(jià)日常管理行為的.制度化。
    四、加強(qiáng)評(píng)價(jià)工作的信息交流和溝通，充分發(fā)揮職能部門的作用。根
    據(jù)各部門的狀況不同，進(jìn)行內(nèi)控評(píng)價(jià)的內(nèi)容和方式方法也不相同。為保證支行自評(píng)工作的質(zhì)量和進(jìn)度，作為支行牽頭的綜合崗充分發(fā)揮職能部門的積極作用，在認(rèn)真、學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)和掌握上級(jí)行精神和要求的基礎(chǔ)上，吸收借鑒其他行的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，在支行部室、網(wǎng)點(diǎn)之間加強(qiáng)評(píng)價(jià)工作的信息交流和溝通，上下聯(lián)動(dòng)、協(xié)調(diào)一致，使各項(xiàng)自評(píng)工作高質(zhì)量按時(shí)完成。
    通過(guò)內(nèi)控評(píng)價(jià)自評(píng)工作，我充分認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)內(nèi)控管理的重要性，正在不斷完善內(nèi)部控制體系建設(shè)，強(qiáng)化內(nèi)控管理執(zhí)行行為，提高管理水平，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。
    按照****文件要求，我社成立內(nèi)控制度執(zhí)行自查領(lǐng)導(dǎo)小組，***為組長(zhǎng)，*****為成員。組長(zhǎng)為自查第一責(zé)任人，各成員相互配合。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
    一、對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價(jià)單證使用管理，股金管理，反洗錢等進(jìn)行自查；發(fā)現(xiàn)庫(kù)存有連續(xù)三天超限額現(xiàn)象。
    二、對(duì)內(nèi)外賬務(wù)核對(duì)、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查。發(fā)現(xiàn)九月份之前有代理開戶現(xiàn)象，掛失申請(qǐng)書填寫不規(guī)范的情況。
    三、對(duì)授權(quán)管理，考勤情況進(jìn)行檢查，存在分筆授權(quán)現(xiàn)象，考勤方面，有員工離開崗位時(shí)間過(guò)長(zhǎng)，我社將進(jìn)一步進(jìn)行處罰，若不改正，交予聯(lián)社處理。
    我社自查找出了存在問題，糾錯(cuò)整改，使我們每個(gè)柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險(xiǎn)，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí)，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾。承諾真實(shí)、全面地對(duì)工作崗位中的各個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行自查，合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
    四、建議加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力
    習(xí)筆記，提高對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識(shí)。同時(shí)，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn)，提高我們作為一線柜員的道德素養(yǎng)。
    *******
    2012年**月**日
    內(nèi)控評(píng)價(jià)自查報(bào)告篇十六
    1、認(rèn)真組織學(xué)習(xí)《行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范》和《財(cái)政部關(guān)于全面推進(jìn)行政事業(yè)單位內(nèi)部控制建設(shè)的指導(dǎo)意見》，對(duì)我辦系統(tǒng)貫徹實(shí)施《內(nèi)控規(guī)范》工作進(jìn)行全面動(dòng)員部署，要求全體人員按照《行政事業(yè)單位內(nèi)部控制規(guī)范》目標(biāo)和原則，規(guī)范工作與管理，完善單位內(nèi)部控制建設(shè)。通過(guò)學(xué)習(xí)使全體人員認(rèn)識(shí)到實(shí)施內(nèi)控規(guī)范是落實(shí)黨十八大精神的重要舉措，是推進(jìn)財(cái)務(wù)管理規(guī)范化、科學(xué)化的積極實(shí)踐。它可以提升單位財(cái)務(wù)管理水平，提高財(cái)政資金的使用效益。
    2、部署機(jī)關(guān)和下屬單位認(rèn)真貫徹落實(shí)。一是要求各單位在單位層面須建立決策、執(zhí)行和監(jiān)督分離的機(jī)制，即決算過(guò)程、執(zhí)行過(guò)程和監(jiān)督過(guò)程相互分離、相互獨(dú)立、相互影響和制約;二是在業(yè)務(wù)層面各處(室)、單位須梳理管理流程和經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的業(yè)務(wù)流程，明確各項(xiàng)業(yè)務(wù)的目標(biāo)、范圍和內(nèi)容。建立機(jī)關(guān)工作人員廉政風(fēng)險(xiǎn)防控登記表，明確崗位職責(zé)、廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、防控措施及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、責(zé)任人等;三是要求各處(室)、單位抓好內(nèi)控制度執(zhí)行，將內(nèi)控制度落實(shí)到每個(gè)崗位，落實(shí)到工作的全過(guò)程，真正把權(quán)力關(guān)進(jìn)制度的“籠子”。
    加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。建立內(nèi)控組織機(jī)構(gòu)，成立了以辦主要領(lǐng)導(dǎo)為組長(zhǎng)、分管領(lǐng)導(dǎo)為副組長(zhǎng)、各部門負(fù)責(zé)人為成員的內(nèi)控管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確職責(zé)和目標(biāo)，形成由一把手親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓、部門領(lǐng)導(dǎo)配合抓、層層抓落實(shí)的組織架構(gòu)。
    我辦通過(guò)梳理流程完善程序，建立了以防范風(fēng)險(xiǎn)管理為核心，以控制手冊(cè)和評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)為主的方案，具體包括為：一是建立權(quán)責(zé)一致、制衡有效、運(yùn)行順暢、執(zhí)行有力、管理科學(xué)的內(nèi)部控制體系;二是合理保證單位經(jīng)濟(jì)活動(dòng)合規(guī)合法，有效規(guī)范本單位預(yù)算管理、收支管理、政府采購(gòu)、資產(chǎn)管理、合同控制等各類經(jīng)濟(jì)活動(dòng)等內(nèi)容的控制方案;三是確保資產(chǎn)的安全完整和有效使用的控制方案;四是保證本單位財(cái)務(wù)信息的真實(shí)完整，強(qiáng)化財(cái)務(wù)信息分析和結(jié)果運(yùn)用，為外部監(jiān)管和內(nèi)部管理提供信息支持的控制方案。
    加強(qiáng)控制環(huán)境是我單位實(shí)施內(nèi)控基礎(chǔ)和核心，其好壞直接決定了行政事業(yè)單位內(nèi)部控制整體框架實(shí)施的效果。我辦通過(guò)制定行為準(zhǔn)則和各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)機(jī)關(guān)干部、職工工作作風(fēng)、工作紀(jì)律、組織管理及違反守則的處理辦法等方面做出規(guī)定，確保內(nèi)部控制的有效性，重要業(yè)務(wù)流程得以有效運(yùn)行。具體如下：
    1、在預(yù)算管理方面。一是建立健全預(yù)算編制、審批、執(zhí)行、決算與評(píng)價(jià)等預(yù)算內(nèi)部管理制度;二是嚴(yán)格經(jīng)費(fèi)開支預(yù)算管理，按照專項(xiàng)經(jīng)費(fèi)的原則、使用范圍對(duì)經(jīng)費(fèi)預(yù)算進(jìn)行審覈;三是實(shí)施財(cái)政支出績(jī)效評(píng)價(jià)，全程跟蹤監(jiān)控績(jī)效運(yùn)行，將績(jī)效評(píng)價(jià)結(jié)果作為以后年度預(yù)算的重要依據(jù)。
    2、在財(cái)務(wù)收支管理方面。一是對(duì)出租等非稅收入實(shí)行收繳分離、票款一致，并及時(shí)、足額上繳財(cái)政專戶，實(shí)行“收支兩條線”管理;二是加強(qiáng)支出審批控制，審批人應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)審批，不得越權(quán)審批;三是加強(qiáng)支出審覈控制，重點(diǎn)審覈單據(jù)來(lái)源是否合法，內(nèi)容是否真實(shí)、完整，使用是否準(zhǔn)確，是否符合預(yù)算，審批手續(xù)是否齊全。
    4、在國(guó)有資產(chǎn)管理方面。一是國(guó)有資產(chǎn)日常使用管理，規(guī)范資產(chǎn)驗(yàn)收入庫(kù)、賬卡登記、領(lǐng)用交回、保管維護(hù)和損失賠償?shù)裙ぷ鞒绦?二是建立資產(chǎn)信息管理系統(tǒng)，做好資產(chǎn)的統(tǒng)計(jì)、報(bào)告、分析工作，實(shí)現(xiàn)對(duì)資產(chǎn)的動(dòng)態(tài)管理。
    1、預(yù)算控制比較薄弱。有時(shí)預(yù)算剛性不夠，預(yù)算的計(jì)劃性、科學(xué)性不強(qiáng)，削弱了預(yù)算的約束控制力。
    2、固定資產(chǎn)控制薄弱。實(shí)行政府集中采購(gòu)制度以后，行政事業(yè)單位固定資產(chǎn)的采購(gòu)得到了有效控制，但使用管理仍缺乏相關(guān)的內(nèi)部控制，重購(gòu)輕管現(xiàn)象比較普遍。
    良好的內(nèi)部控制意識(shí)是內(nèi)部控制制度設(shè)計(jì)完善和有效運(yùn)行的基本前提。單位有些干部、職工對(duì)內(nèi)部控制制度重要性的認(rèn)識(shí)還不到位，內(nèi)控意識(shí)不強(qiáng)，重發(fā)展、輕控制，對(duì)內(nèi)部控制知識(shí)缺乏基本了解，把內(nèi)部控制看成僅是財(cái)務(wù)部門的事。因此，建議在今后的工作中：一是要認(rèn)真學(xué)習(xí)財(cái)政部制定的《行政事業(yè)單位內(nèi)部會(huì)計(jì)控制規(guī)范》，提高對(duì)實(shí)施內(nèi)部控制觀念認(rèn)識(shí)，發(fā)揮內(nèi)部控制制度應(yīng)有的作用;二是要建立健全內(nèi)控督促檢查與考覈評(píng)價(jià)機(jī)制，將其納入各處(室)、單位年度目標(biāo)責(zé)任和黨風(fēng)廉政建設(shè)考覈之中;三是加快內(nèi)控信息化建設(shè)，將內(nèi)控措施固化與辦公自動(dòng)化系統(tǒng)之中。
    內(nèi)控評(píng)價(jià)自查報(bào)告篇十七
    根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)提示及開展內(nèi)控檢查工作的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)(2019)408號(hào))文件精神，我行營(yíng)業(yè)部對(duì)2019年2月6日至2019年3月4日期間的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況、文明服務(wù)及行風(fēng)紀(jì)律等進(jìn)行了全面認(rèn)真的自查，通過(guò)選擇檢查要點(diǎn)、確定檢查方案，以現(xiàn)場(chǎng)查看業(yè)務(wù)操作流程、審核會(huì)計(jì)憑證、查閱各類交接登記簿、調(diào)閱錄像及檢查計(jì)算機(jī)運(yùn)行等方式，分別對(duì)現(xiàn)金區(qū)和非現(xiàn)金區(qū)大額取款的登記審核、會(huì)計(jì)專用核算印章的管理、賬務(wù)核對(duì)管理、重要事項(xiàng)核準(zhǔn)報(bào)備管理、重要空白憑證及密鑰交接登記管理、業(yè)務(wù)操作流程管理進(jìn)行了全面檢查和整改?，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
    3、我部門每周一三五晚上營(yíng)業(yè)結(jié)束以及周六的上午都組織業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和操作技能培訓(xùn)，員工都能積極參與，新入職員刻苦練習(xí)、虛心求教、態(tài)度端正。
    2、對(duì)業(yè)務(wù)工作中存在的漏洞能做到及時(shí)發(fā)現(xiàn)、及時(shí)制止、報(bào)告和處理;。
    3、未有辦理業(yè)務(wù)越權(quán)行事的行為，未有柜員、會(huì)計(jì)主管違法違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的情況;。
    5、本部門按規(guī)定實(shí)行對(duì)重要崗位進(jìn)行輪崗安排。
    2、未有偽造、涂改變?cè)鞈{證轉(zhuǎn)移資金和隱匿、故意銷毀會(huì)計(jì)憑證的現(xiàn)象;。
    3、檢查開戶申請(qǐng)書、預(yù)留銀行印鑒卡片上應(yīng)由客戶填寫或簽字的部分，沒有銀行內(nèi)部員工的簽名;通過(guò)調(diào)閱監(jiān)控錄像資料檢查賬戶的開立、變更和撤銷、密碼變更時(shí)，客戶都在場(chǎng)，相關(guān)業(yè)務(wù)由客戶發(fā)起。
    8、通過(guò)對(duì)對(duì)公業(yè)務(wù)結(jié)算賬戶開戶資料中人行核準(zhǔn)的開戶許可證的檢查，和對(duì)網(wǎng)點(diǎn)《開銷戶登記簿》和人行賬戶管理系統(tǒng)相核對(duì)的結(jié)果，發(fā)現(xiàn)對(duì)公開戶存在2個(gè)久懸戶且有11戶無(wú)法在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)登記(由于農(nóng)商行更名)，現(xiàn)已著手處理。
    9、在審查對(duì)公業(yè)務(wù)過(guò)程中，相關(guān)柜員都能做到辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)執(zhí)行先記借后記貸，先記賬后簽發(fā)回單;受理他行票據(jù)時(shí)都能遵守收妥入賬原則。
    10、通過(guò)對(duì)單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書、單位開戶資料證明文件的檢查，上面都有審核人簽章;單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書上有業(yè)務(wù)主管和部門業(yè)務(wù)公章，在檢查網(wǎng)點(diǎn)留存的變更單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書和撤銷單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書上都有業(yè)務(wù)主管審批簽章和部門的業(yè)務(wù)公章。
    11、檢查現(xiàn)場(chǎng)有開戶業(yè)務(wù)時(shí)，印押證三分離情況良好;《開戶申請(qǐng)書》都有柜面受理人員、網(wǎng)點(diǎn)審批人員簽章。
    12、檢查貸款借據(jù)與相應(yīng)科目分戶賬、定期存款證實(shí)書(及單位定期存單)與相應(yīng)科目分戶賬余額都能相符。
    13、辦理同城票據(jù)交換時(shí)，我行雖人員緊張，但仍堅(jiān)持實(shí)行經(jīng)辦員、復(fù)核員、交換員三分離制度，相互制約，不兼崗混崗。
    14、現(xiàn)金區(qū)每日兩次進(jìn)行碰賬，柜員出入現(xiàn)金區(qū)都需復(fù)核現(xiàn)金，離開柜臺(tái)操作界面鎖定。
    15、早晚現(xiàn)金進(jìn)出現(xiàn)金區(qū)都已做到雙人鎖箱雙人押運(yùn)，并能每日認(rèn)真審核押運(yùn)鈔票者是指定人選。
    16、早晚尾箱出入金庫(kù)都能做到三人同開庫(kù)門(卡、鑰匙、密碼分管)，柜員出箱入箱都需要登記，嚴(yán)格遵守規(guī)章制度。
    17、業(yè)務(wù)公章、本票專用章、三省一市匯票章、全國(guó)匯票章由主管保管，只在結(jié)算業(yè)務(wù)、掛失業(yè)務(wù)及單位對(duì)賬及證明中使用;大額取現(xiàn)由主管或行長(zhǎng)授權(quán)并加蓋授權(quán)章，以明責(zé)任。本票章及匯票章都由主管保管，審核無(wú)誤后才能在相應(yīng)業(yè)務(wù)中使用，在平時(shí)的保管中做到章在人在，人離開章入箱保管并鎖好。
    18、在文明服務(wù)和大堂管理方面，大堂經(jīng)理盡心盡職，文明服務(wù)，做到"來(lái)有迎聲，問有答聲，走有送聲".
    19、。我部門負(fù)責(zé)反洗錢信息數(shù)據(jù)的采集、分析、審核和報(bào)送等工作，配合業(yè)務(wù)管理部行使全行反洗錢工作的監(jiān)督檢查職責(zé)，履行良好。
    20、我行建立身份核查制度，通過(guò)檢查發(fā)現(xiàn)我部門能嚴(yán)格遵守《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》和《人民幣結(jié)算賬戶管理方法》等相關(guān)規(guī)定，對(duì)要求建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)的客戶身份進(jìn)行識(shí)別，要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或其他身份證明文件，并通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核實(shí)并登記。
    由于大家的共同努力以及積極配合，內(nèi)控檢查得以順利完成。我部在自查的過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)存在的問題：一是學(xué)習(xí)不夠深入，員工在學(xué)習(xí)中缺乏全面性;二是員工的內(nèi)控管理學(xué)習(xí)不夠務(wù)實(shí)，要從其思想入手，狠抓落實(shí)，樹立并加強(qiáng)員工的內(nèi)控管理能力。
    針對(duì)問題，制定對(duì)策。我部門組織員工對(duì)照檢查，反思自身，恪守規(guī)章制度，嚴(yán)謹(jǐn)作風(fēng)，在規(guī)范服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的具體學(xué)習(xí)措施上下功夫。為確保達(dá)標(biāo)，我部門制定了具體的工作計(jì)劃，并按計(jì)劃進(jìn)行相應(yīng)的學(xué)習(xí)、規(guī)范業(yè)務(wù)核算，力求鍛造一支高水平的員工隊(duì)伍，建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度，完善內(nèi)控制度，全面構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)防范的長(zhǎng)效機(jī)制。
    內(nèi)控評(píng)價(jià)自查報(bào)告篇十八
    根據(jù)新賽發(fā)【20xx】78號(hào)文件精神，結(jié)合公司自身特點(diǎn)，對(duì)照《內(nèi)控管理手冊(cè)》進(jìn)行了內(nèi)部控制自我評(píng)價(jià)工作，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
    組長(zhǎng)：
    副組長(zhǎng)：
    20xx年12月25日。
    我公司高度重視內(nèi)控工作，結(jié)合本單位工作實(shí)際,組織內(nèi)控工作小組開展自查工作，下發(fā)內(nèi)控自查通知，通過(guò)訪談內(nèi)控相關(guān)崗位、上報(bào)內(nèi)控自查材料等形式進(jìn)行了重點(diǎn)自查。
    共修改相關(guān)制度、流程3個(gè)，包括：《霍城縣可利煤炭物流配送有限公司安全生產(chǎn)管理制度》、《霍城縣可利煤炭物流配送有限公司安全生產(chǎn)及消防安全應(yīng)急預(yù)案》、公司資金審批流程。增加流程2個(gè)，包括：公司車輛使用、修理管理流程；公司項(xiàng)目?jī)?nèi)部驗(yàn)收流程。
    1、資金活動(dòng)業(yè)務(wù)：根據(jù)內(nèi)控評(píng)價(jià)工作底稿，對(duì)資金的預(yù)算與審批、資金的收款與付款、銀行賬戶與印鑒管理、庫(kù)存現(xiàn)金管理、票據(jù)管理、費(fèi)用管理及籌資管理七項(xiàng)內(nèi)容逐項(xiàng)進(jìn)行了檢查。
    2、資產(chǎn)管理—流動(dòng)資產(chǎn)管理：由于公司處于建設(shè)期，沒有原材料和產(chǎn)成品，所以此項(xiàng)內(nèi)容沒檢查。
    3、資產(chǎn)管理—固定資產(chǎn)管理：對(duì)固定資產(chǎn)采購(gòu)計(jì)劃、固定資產(chǎn)的獲取與記錄、固定資產(chǎn)的日常管理、固定資產(chǎn)折舊、清查盤點(diǎn)、減值準(zhǔn)備、報(bào)廢清理七項(xiàng)內(nèi)容逐項(xiàng)進(jìn)行了檢查。
    4、財(cái)務(wù)報(bào)告：對(duì)財(cái)務(wù)組織與人員、制定財(cái)務(wù)報(bào)表編制方案、重大事項(xiàng)的會(huì)計(jì)核算方法、個(gè)別財(cái)務(wù)報(bào)表的編制和審核、財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)工作考核、財(cái)務(wù)檔案的管理逐項(xiàng)檢查。合并報(bào)表編制、定期公告、臨時(shí)公告、關(guān)聯(lián)方交易只有總部有此項(xiàng)業(yè)務(wù)，所以未填寫。
    5、全面預(yù)算：對(duì)預(yù)算組織機(jī)構(gòu)、預(yù)算目標(biāo)編制、預(yù)算調(diào)整、預(yù)算執(zhí)行監(jiān)控、預(yù)算差異分析與處理、預(yù)算考核逐項(xiàng)檢查。
    6、擔(dān)保業(yè)務(wù)：公司沒有擔(dān)保業(yè)務(wù)。
    7、工程項(xiàng)目：由于公司鐵路專線項(xiàng)目未全部驗(yàn)收完畢無(wú)法整體打分。
    8、合同管理：合同簽訂由公司法人或授權(quán)委托人簽訂并存檔保管，同時(shí)建立合同檔案管理制度。
    9、采購(gòu)業(yè)務(wù)：公司項(xiàng)目為代建，未由公司獨(dú)自采購(gòu)物資。
    10、銷售業(yè)務(wù)：公司未運(yùn)營(yíng)。
    11、業(yè)務(wù)外包：無(wú)業(yè)務(wù)外包。
    12、研究與開發(fā)：暫無(wú)。
    13、內(nèi)部信息傳遞及信息系統(tǒng)控制：能及時(shí)收發(fā)總公司各類文件，按要求對(duì)信息化系統(tǒng)進(jìn)行使用。
    14、人力資源：籌建期間努力完善各類制度，嚴(yán)格按照總部人力資源部要求完成招聘工作。
    （一）財(cái)務(wù)管理方面。
    1、工程成本核算管理存在工程進(jìn)度確認(rèn)不及時(shí)的問題。
    2、相關(guān)項(xiàng)目發(fā)票管理未按規(guī)定保管。
    （二）人力資源管理方面。
    1、權(quán)利和責(zé)任分配上，有些部門存在職責(zé)不清，職責(zé)交叉的情況。由于人員變動(dòng)，分工等原因，造成了這種情況。
    2、業(yè)績(jī)考核方面，考核就是一個(gè)形式，沒有深入到實(shí)際工作中，沒有起到考核的激勵(lì)作用。
    （一）財(cái)務(wù)管理方面。
    1、要求公司工程管理部按及時(shí)與甲方確認(rèn)工程進(jìn)度，及時(shí)入賬活化企業(yè)資金。
    2、更好的對(duì)重要發(fā)票專人管理。
    （二）人力資源管理方面。
    1、對(duì)職責(zé)不清的部門，修改崗位說(shuō)明書，做到職責(zé)清晰。
    2、業(yè)績(jī)考核方面，讓主管的領(lǐng)導(dǎo)深刻認(rèn)識(shí)到績(jī)效考核的.作用和意義，讓績(jī)效考核工作成為激勵(lì)員工的一個(gè)工具，從而更好的管理日常的工作。