出國留學網(wǎng)證券從業(yè)考試網(wǎng)為您整理“教你怎樣防范國際貿(mào)易中金融詐騙”，近年來的國際貿(mào)易中，金融詐騙犯罪數(shù)量上漲，那么我們該怎樣防范金融詐騙，保障自己的權益呢？
近年來，在國際貿(mào)易中，犯罪分子通過互聯(lián)網(wǎng)竊取客戶信息，跟蹤客戶貿(mào)易交易進展，冒充賣方誘騙買方將款項匯到指定賬戶，騙取資金。由于涉及跨境、時差以及外資銀行對儲戶的信息和資產(chǎn)的保護更為嚴格等原因，被騙錢財往往難以追回，給客戶造成極大的經(jīng)濟損失。筆者認為，防范此類詐騙應從以下幾方面著手。
一是加強銀行從業(yè)人員國際貿(mào)易知識的培訓。重點采取案例分析的方法，全面了解常見詐騙方式的過程和特點，制定針對性應對預案。日常工作中，對第一次與境外企業(yè)發(fā)生資金往來的客戶，操作人員應加強客戶單據(jù)的審核，對有疑點的單據(jù)要及時與客戶溝通，確保信息無誤。
二是提高客戶自身應對詐騙風險的能力。銀行操作人員應有意識地對客戶進行風險意識教育，提升客戶應對詐騙的警覺度和處置能力。如客戶臨時變更賬號，需在使用電子郵件的同時使用電話、傳真等其他方式反復確認。此外，貿(mào)易雙方盡可能采用預付定金、信用證等方式，如果采用匯款方式，盡量選擇預付定金方式。
三是建立境外企業(yè)信用系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫。政府、部門和企業(yè)要加強聯(lián)動，全面收集境外企業(yè)基本情況和信用狀況，建立境外企業(yè)信用等級系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫，結合境外企業(yè)業(yè)務往來情況，將發(fā)生過違約、交易糾紛的境外企業(yè)列入黑名單。對于有疑問的境外企業(yè)，可以在系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中進行查詢，從而為客戶的資金安全增加一份保障。
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