出國(guó)留學(xué)網(wǎng)為廣大報(bào)考銀行中級(jí)資格考試的學(xué)子整理了一套《法律法規(guī)》的練習(xí)題及解析，希望對(duì)學(xué)子們的考試有所幫助。
銀行中級(jí)資格《法律法規(guī)》模擬試題及答案解析(3)
單項(xiàng)選擇題
1、上海證券交易所于()成立。
A.1990年
B.1991年
C.1993年
D.1995年
正確答案是：A，
解析：上海證券交易所于1990年12月29日開(kāi)業(yè)。
2、發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)的主要區(qū)別是( )。
A.金融工具交割日期不同
B.融資方式不同
C.交易的階段不同
D.交易工具類(lèi)型不同
正確答案是：C，
解析：按金融工具交易的階段劃分為：發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。
3、由中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的公司發(fā)行、直接在美國(guó)紐約上市的股票是()。
A.A股
B.B股
C.H股
D.N股
正確答案是：D，
解析：A股是以人民幣標(biāo)明面值、以人民幣認(rèn)購(gòu)和驚喜交易，供國(guó)內(nèi)投資者買(mǎi)賣(mài)的股票;
B股又稱(chēng)為人民幣特種股票，是以人民幣標(biāo)明面值，以外幣認(rèn)購(gòu)和進(jìn)行交易，專(zhuān)供外國(guó)和我國(guó)香港、澳門(mén)、臺(tái)灣地區(qū)的投資者買(mǎi)賣(mài)的股票;
H股是指由中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的公司發(fā)行、直接在中國(guó)香港上市的股票;
N股是指由中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的公司發(fā)行，直接在美國(guó)紐約上市的股票。
4、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)在國(guó)家對(duì)證券業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一管理的前提下，進(jìn)行證券()
A.集中管理
B.分業(yè)管理
C.自律管理
D.混合管理
正確答案是：C，
解析：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)在國(guó)家對(duì)證券業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一管理的前提下，進(jìn)行證券自律管理。
5、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的( )。
A.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、政策性銀行
B.商業(yè)銀行、政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司
C.商業(yè)銀行、財(cái)務(wù)公司、信托投資公司、金融租賃公司
D.商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、信托公司
正確答案是：A，
解析：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、政策性銀行。
多項(xiàng)選擇題
6、中國(guó)人民銀行的職責(zé)有()
A.管理地方財(cái)政局工作
B.指定和執(zhí)行貨幣政策
C.防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)
D.監(jiān)督管理金融市場(chǎng)
E.維護(hù)金融穩(wěn)定
正確答案是：B,C,D,E，
解析：BCDE均為中國(guó)人民銀行的職能。
7、以下哪幾家機(jī)構(gòu)屬于《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》所稱(chēng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)?( )
A.中國(guó)人民銀行
B.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
C.北方期貨公司
D.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行
E.廣州市農(nóng)村信用合作聯(lián)社
正確答案是：D,E，
解析：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是指在國(guó)內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。
8、與普通股票相比，優(yōu)先股票的特點(diǎn)在于()。
A.優(yōu)先股的股息與公司的盈利狀況無(wú)關(guān)
B.優(yōu)先股的紅利隨公司盈利的多少而增減
C.優(yōu)先股根據(jù)事先確定的股息率優(yōu)先取得股息
D.股東一般沒(méi)有參與公司決策的表決權(quán)
E.公司解散時(shí)，可以?xún)?yōu)先得到分配的剩余資產(chǎn)
正確答案是：A,C,D,E，
解析：股票的分類(lèi)的內(nèi)容，按股票所代表的股東權(quán)利劃分，股票分為普通股和優(yōu)先股。普通股的紅利隨公司盈利的多少而增減。
判斷題
9、金融市場(chǎng)的經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能僅僅表現(xiàn)在借助貨幣資金供應(yīng)總量的變化可以影響經(jīng)濟(jì)的發(fā)展規(guī)模和速度。
A.正確
B.錯(cuò)誤
正確答案是：B，
解析：金融市場(chǎng)的經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能既表現(xiàn)在借助貨幣資金供應(yīng)總量的變化影響經(jīng)濟(jì)的發(fā)展規(guī)模和速度，又表現(xiàn)在借助貨幣資金的流動(dòng)和配置可以影響經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和布局，還表現(xiàn)在借助利率、匯率、金融資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)促進(jìn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)效益的提高。
10、基金管理公司的業(yè)務(wù)主要包括證券投資基金業(yè)務(wù)、特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)。
A.正確
B.錯(cuò)誤
正確答案是：A，
解析:基金管理公司的業(yè)務(wù)主要包括證券投資基金業(yè)務(wù)、特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)。
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