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中國銀行業(yè)協(xié)會承擔(dān)組織和實施中國銀行業(yè)綠色銀行評價工作
各開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)、政策性銀行、國有大型銀行、股份制商業(yè)銀行、郵儲銀行等會員單位:
為細(xì)化落實中國銀監(jiān)會《綠色信貸指引》等文件精神,規(guī)范銀行機(jī)構(gòu)綠色信貸工作,根據(jù)《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見》(銀發(fā)[2016]228 號)、《落實<關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見>的分工方案》(銀辦函[2017]294 號)等通知要求,中國銀監(jiān)會指定中國銀行業(yè)協(xié)會承擔(dān)組織和實施中國銀行業(yè)綠色銀行評價工作。
目前,中國銀行業(yè)協(xié)會在中國銀監(jiān)會政策研究局的全程指導(dǎo)下,已組織編寫完成《中國銀行業(yè)綠色銀行評價實施方案(試行)》,現(xiàn)將實施方案印發(fā)給你們,請各參與綠色銀行評價工作的銀行認(rèn)真學(xué)習(xí),并根據(jù)實際業(yè)務(wù)參照執(zhí)行。
中國銀行業(yè)綠色銀行評價實施方案(試行)
第一章 總則
第一條 為深入貫徹十九大報告中“發(fā)展綠色金融”的文件精神,落實《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見》和《落實<關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見>的分工方案》等政策,細(xì)化實施銀監(jiān)會《綠色信貸指引》等監(jiān)管要求,規(guī)范銀行機(jī)構(gòu)綠色信貸工作,開展綠色銀行評價,特制定本方案。
第二條 綠色銀行評價遵循“專業(yè)、獨(dú)立、公正”的原則,全面、審慎、客觀評價參評銀行的綠色銀行工作情況,引導(dǎo)銀行業(yè)在“風(fēng)險可控,商業(yè)可持續(xù)”的前提下,積極支持綠色、循環(huán)、低碳經(jīng)濟(jì),有效防范環(huán)境和社會風(fēng)險,提升銀行機(jī)構(gòu)自身環(huán)境和社會表現(xiàn)。
第三條 綠色銀行評價范圍先期為開展銀監(jiān)會年度綠色信貸業(yè)務(wù)自評價工作的開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)、各政策性銀行、國有大型銀行、股份制商業(yè)銀行、郵儲銀行。在取得經(jīng)驗的基礎(chǔ)上,評價范圍將逐步擴(kuò)大至中小商業(yè)銀行。鼓勵綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)因地制宜制定區(qū)域性綠色銀行評價實施方案,在方案中明確其適用范圍,并定期開展綠色銀行評價工作。
第四條 綠色銀行評價的依據(jù)為各評價對象報送至銀監(jiān)會并經(jīng)過復(fù)核的《綠色信貸實施情況關(guān)鍵指標(biāo)填報表》及其
附件。
第五條 綠色銀行評價頻次為每年一次。
第二章 實施機(jī)構(gòu)與職責(zé)
第六條 中國銀行業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)綠色銀行評價工作,組織成立“綠色銀行評價工作組”和“綠色銀行評價專家組”開展具體評價實施工作?!熬G色銀行評價工作組”和“綠色銀行評價專家組”的管理辦法另文規(guī)定。
第七條 綠色銀行評價工作組的職責(zé)是:起草、修訂綠色銀行評價實施方案,參與復(fù)核各銀行報送評價數(shù)據(jù),承辦綠色銀行評價的其它日常工作、及時解決評價中出現(xiàn)的問題。綠色銀行評價工作組成員由各主要銀行推薦綠色信貸業(yè)務(wù)骨干行員組成,并經(jīng)中國銀行業(yè)協(xié)會遴選確定。
第八條 綠色銀行評價專家組的職責(zé)是:審定綠色銀行評價實施方案、評價指標(biāo)和權(quán)重的設(shè)置方案,評審綠色銀行評價工作的公平性與合理性,處理綠色銀行評價中遇到的重大問題。綠色銀行評價專家組由各主要銀行推薦的綠色信貸專家,以及來自第三方中介機(jī)構(gòu)、非政府組織、學(xué)術(shù)研究機(jī)構(gòu)等領(lǐng)域的綠色信貸專家組成,并經(jīng)中國銀行業(yè)協(xié)會遴選確定。
第三章 評價依據(jù)、權(quán)重和計分方法
第九條 綠色銀行評價依據(jù)為經(jīng)綠色銀行評價工作組復(fù)核的參評銀行填報的《綠色信貸實施情況關(guān)鍵指標(biāo)填報表》的定性指標(biāo)評價結(jié)果和定量指標(biāo)評價結(jié)果以及《綠色信貸實施情況自評價報告》。填報結(jié)果應(yīng)經(jīng)過評審人和復(fù)評人審核,并經(jīng)總評審人簽字或用印確認(rèn)。
第十條 綠色銀行評價權(quán)重涉及《綠色信貸實施情況關(guān)鍵指標(biāo)填報表》一級指標(biāo)中的五類定性指標(biāo)(組織管理、政策制度能力建設(shè)、流程管理、內(nèi)控與信息披露、監(jiān)督檢查),分別設(shè)置評價權(quán)重。指標(biāo)權(quán)重根據(jù)國內(nèi)主要銀行綠色信貸重點(diǎn)導(dǎo)向設(shè)置,并視參評銀行綠色信貸業(yè)務(wù)情況適時調(diào)整。當(dāng)前權(quán)重值詳見綠色銀行評價打分表。
第十一條 綠色銀行評價中,定性評價總分為 100 分。參評銀行的定性評價項目的得分按照下述公式計算:定性評價項目得分=∑(評價項目分值×該評價項目評價結(jié)果得分系數(shù))各評價項目分值在所屬二級指標(biāo)評價分值內(nèi)平均分配(例如,評價項目 2.7.1 的分值為 12÷3=4 分)。復(fù)核評價結(jié)果確定的“符合”、“基本符合”、“不適用”和“較不符合”四類情況對應(yīng)的評價結(jié)果得分系數(shù),分別為 100%、75%、30%和 0。選取兩項綜合定量考評指標(biāo)作為加分項。定量評價指標(biāo)最多加 5 分。具體分值設(shè)置詳見綠色銀行評價打分表。綠色銀行評價打分表
第四章 評價工作流程
第十二條 評價工作流程
一、根據(jù)《關(guān)于印發(fā)綠色信貸實施情況關(guān)鍵評價指標(biāo)的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)[2014]186 號),各主要銀行每年正式報送至銀監(jiān)會的《綠色信貸實施情況關(guān)鍵指標(biāo)填報表》及其附件、《綠色信貸實施情況自評價報告》作為綠色銀行評價工作的基礎(chǔ)材料。
二、中國銀監(jiān)會將各主要銀行上報《綠色信貸實施情況關(guān)鍵指標(biāo)填報表》、《綠色信貸實施情況自評價報告》等材料轉(zhuǎn)發(fā)中國銀行業(yè)協(xié)會。
三、中國銀行業(yè)協(xié)會收到評價基礎(chǔ)材料后,組織綠色銀行評價工作組開展評價復(fù)核,提出初步評價結(jié)論,并報經(jīng)綠色銀行評價專家組審核確定。
四、中國銀行業(yè)協(xié)會組織綠色銀行評價專家組成員召開綠色銀行評價總結(jié)會議,審定各銀行綠色銀行評價結(jié)果。
第五章 評價定級
第十三條 評價結(jié)果按照評分結(jié)果分為四級,分別為綠色銀行業(yè)務(wù)開展優(yōu)秀單位、綠色銀行業(yè)務(wù)開展良好單位、綠色銀行業(yè)務(wù)開展合格單位和綠色銀行業(yè)務(wù)開展一般單位。
第六章 評價結(jié)果應(yīng)用
第十四條 評價結(jié)果將提交中國銀監(jiān)會用于銀行業(yè)非現(xiàn)場監(jiān)管、監(jiān)管評級等參考使用,提交聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見》的七部委作為相關(guān)工作開展的依據(jù)和參考,并擇機(jī)向社會公布。
第七章 附則
第十五條 本方案為試行方案,由銀行業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)方案的編制和解釋,并在后續(xù)實施過程中結(jié)合評價結(jié)果反饋情況逐步修訂和完善。
第十六條 本方案自 2018 年 1 月 1 日開始實施。
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