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2019年初級(jí)銀行從業(yè)資格證個(gè)人理財(cái)練習(xí)題4
單選題：
以下不屬于銀行理財(cái)產(chǎn)品的特征信息的是( )。
A.資金門檻
B.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
C.資產(chǎn)類型
D.產(chǎn)品結(jié)構(gòu)
『正確答案』A
『答案解析』A屬于產(chǎn)品目標(biāo)客戶信息。
單選題：
風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低，適合投資低風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品的是( )投資者。
A.保守型
B.謹(jǐn)慎型
C.穩(wěn)健型
D.中立型
『正確答案』B
『答案解析』投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力分類
對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力 投資者類型 適合的理財(cái)產(chǎn)品
風(fēng)險(xiǎn)承受能力極低 保守型 低風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低 謹(jǐn)慎型 低風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)承受能力一般 穩(wěn)健型 低風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高 積極型 低風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、中高風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)承受能力很高 激進(jìn)型 低風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、中高風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)
多選題：
以下適合保守、穩(wěn)健型客戶的銀行理財(cái)產(chǎn)品有( ) 。
A.股票類理財(cái)產(chǎn)品
B.債券型理財(cái)產(chǎn)品
C.貨幣型理財(cái)產(chǎn)品
D.組合投資類理財(cái)產(chǎn)品
E.結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品
『正確答案』BC
『答案解析』BC都是投資于信用風(fēng)險(xiǎn)小、高流動(dòng)性的投資領(lǐng)域。
多選題：
組合投資類理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)有( )。
A.產(chǎn)品期限覆蓋面廣，可以全面地滿足不同類型客戶對(duì)投資期限的個(gè)性化需求
B.產(chǎn)品的表現(xiàn)更加依賴于發(fā)行主體的管理水平
C.適合保守和穩(wěn)健性客戶
D.信息透明度較高
E.其回報(bào)率取決于一組或多組外匯的匯率走勢(shì)
『正確答案』AB
『答案解析』組合投資類理財(cái)產(chǎn)品透明度較差。E是外匯掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品。
單選題：
ETF本質(zhì)上是( )。
A.合格境內(nèi)投資者
B.合格境外投資者
C.開放式基金
D.封閉式基金
『正確答案』C
『答案解析』ETF本質(zhì)上是開放式基金，但同時(shí)可以像封閉式基金一樣在交易所上市交易。
多選題：
在為客戶推薦代理理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，需要考慮的因素有( )。
A.客戶所屬的人生周期
B.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力
C.客戶的投資目標(biāo)
D.投資期限長(zhǎng)短
E.產(chǎn)品流動(dòng)性
『正確答案』ABCDE
『答案解析』本題考查銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷售原則。
單選題：
基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所申購(gòu)或者贖回的基金是( )。
A.契約型基金
B.公司型基金
C.封閉式基金
D.開放式基金
『正確答案』D
『答案解析』本題考查開放式基金定義。
開放式基金的交易價(jià)格主要由( )決定。
A.基金總資產(chǎn)
B.供求關(guān)系
C.基金凈資產(chǎn)
D.基金負(fù)債
『正確答案』C
『答案解析』封閉式基金價(jià)格由供求關(guān)系決定。
單選題：
某基金在股票、債券市場(chǎng)投資比例都是50%，則該基金屬于( )。
A.股票型基金
B.債券市場(chǎng)基金
C.混合型基金
D.貨幣市場(chǎng)基金
『正確答案』C
『答案解析』股票型基金股票投資比重不得低于60%，債券型基金債券投資比重不得低于80%，混合型基金同時(shí)以股票、債券、貨幣市場(chǎng)，比例與股票型基金、債券型基金不同。
單選題：
為了獲得穩(wěn)定的現(xiàn)金流，應(yīng)當(dāng)投資于哪種基金?( )
A.創(chuàng)業(yè)基金
B.對(duì)沖基金
C.成長(zhǎng)型基金
D.收入型基金
『正確答案』D
『答案解析』收入型基金強(qiáng)調(diào)基金單位價(jià)格的增長(zhǎng)，使投資者獲取穩(wěn)定的、最大化的當(dāng)期收入。收入型基金一般均按時(shí)派息給投資者，使投資者有固定的收入來源。
多選題：
成長(zhǎng)型基金與收入型基金的區(qū)別體現(xiàn)在( )。
A.成長(zhǎng)型基金重視基金的長(zhǎng)期成長(zhǎng)，強(qiáng)調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益;收入型基金強(qiáng)調(diào)基金單位價(jià)格的增長(zhǎng)，使投資者獲得穩(wěn)定的、最大化當(dāng)期收入
B.成長(zhǎng)型基金投資對(duì)象通常是風(fēng)險(xiǎn)較大的金融產(chǎn)品，收入型基金投資對(duì)象一般為風(fēng)險(xiǎn)較小、資本增值有限的金融產(chǎn)品
C.成長(zhǎng)型基金中現(xiàn)金持有量較小，收入型基金中現(xiàn)金持有量比較大
D.成長(zhǎng)型基金一般不會(huì)直接將股息分配給投資者，而是將股息再投資于市場(chǎng);收入型基金一般均按時(shí)派息給投資者
E.成長(zhǎng)型基金投資于資本市場(chǎng)，收入型基金投資于貨幣市場(chǎng)
『正確答案』ABCD
『答案解析』成長(zhǎng)型基金投資對(duì)象常常是風(fēng)險(xiǎn)較大的金融產(chǎn)品;收入型基金投資對(duì)象一般為風(fēng)險(xiǎn)較小、資本增值有限的金融產(chǎn)品。但基金都是分散投資的，不能絕對(duì)化，所以E不對(duì)。
判斷題：
契約型基金憑借基金契約經(jīng)營(yíng)基金資產(chǎn)，公司型基金則依據(jù)公司章程來經(jīng)營(yíng)基金資產(chǎn)。( )
『正確答案』對(duì)
『答案解析』本題考查契約型基金和公司型基金經(jīng)營(yíng)的法律依據(jù)。
多選題：
以下哪種基金兼有封閉式基金和開放式基金的優(yōu)點(diǎn)( )。
A.QDII
B.QFII
C.LOF
D.ETF
E.FOF
『正確答案』CD
『答案解析』本題考查L(zhǎng)OF和ETF基金的特點(diǎn)。
判斷題：
基金的基礎(chǔ)市場(chǎng)和基金自身都是影響基金類產(chǎn)品收益的因素。( )
『正確答案』對(duì)
『答案解析』本題考查基金收益的影響因素。
各類基金中流動(dòng)性最好的是( )基金，收益最高的是( )基金。
A.股票型 債券型
B.貨幣型 股票型
C.混合型 債券型
D.股票型 貨幣型
『正確答案』B
『答案解析』一般而言，基金的收益特征由高到低排序：股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場(chǎng)型基金。從基金贖回角度來看，貨幣型基金的流動(dòng)性較高。
單選題：
盡管基金通過組合投資分散風(fēng)險(xiǎn)，能在一定程度上分散( )，基金的資產(chǎn)運(yùn)作無法消滅風(fēng)險(xiǎn)，并且可能由于基金管理人運(yùn)作不當(dāng)加劇虧損。
A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
C.巨虧風(fēng)險(xiǎn)
D.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
『正確答案』D
『答案解析』組合投資能夠分散的風(fēng)險(xiǎn)是非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。
判斷題：
商業(yè)銀行的保險(xiǎn)銷售人員應(yīng)至少有1年以上保險(xiǎn)銷售經(jīng)驗(yàn)，接受過不少于40小時(shí)的專項(xiàng)培訓(xùn)，并無不良記錄。( )
『正確答案』錯(cuò)
『答案解析』投資連結(jié)保險(xiǎn)銷售人員應(yīng)至少有1年以上保險(xiǎn)銷售經(jīng)驗(yàn)，接受過不少于40小時(shí)的專項(xiàng)培訓(xùn)，并無不良記錄。
多選題：
下列關(guān)于銀行代理壽險(xiǎn)產(chǎn)品的說法，錯(cuò)誤的有( )。
A.分紅險(xiǎn)的收益來源于死差益、利差益和費(fèi)差益所產(chǎn)生的可分配盈余
B.萬能險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)來源于保險(xiǎn)公司的資產(chǎn)規(guī)模、發(fā)展歷史、理財(cái)團(tuán)隊(duì)專業(yè)化水平等
C.投資連結(jié)保險(xiǎn)是一種新形式的終身財(cái)險(xiǎn)產(chǎn)品
D.分紅險(xiǎn)的收益風(fēng)險(xiǎn)來源于股票市場(chǎng)的波動(dòng)和利率波動(dòng)
E.投連險(xiǎn)產(chǎn)品的一部分保費(fèi)進(jìn)入投資賬戶，另一部分用于風(fēng)險(xiǎn)保障
『正確答案』CD
『答案解析』投資連結(jié)保險(xiǎn)是一種新形式的終身壽險(xiǎn)產(chǎn)品，所以C不對(duì)。分紅險(xiǎn)的收益風(fēng)險(xiǎn)來源于死差益、利差益和費(fèi)差益所產(chǎn)生的可分配盈余，所以D不對(duì)。
單選題：
銀行代理新型壽險(xiǎn)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)最大的是( )。
A.分紅壽險(xiǎn)
B.投連險(xiǎn)
C.萬能壽險(xiǎn)
D.終身壽險(xiǎn)
『正確答案』B
『答案解析』分紅險(xiǎn)分享保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)盈余，沒有虧損的可能。萬能壽險(xiǎn)有最低保證收益率。而投連險(xiǎn)所有的投資風(fēng)險(xiǎn)由投保人自己承擔(dān)。
判斷題：
保險(xiǎn)產(chǎn)品的最顯著的風(fēng)險(xiǎn)是源自保險(xiǎn)公司投資部門的投資水平。( )
『正確答案』錯(cuò)
『答案解析』保險(xiǎn)產(chǎn)品的最顯著的風(fēng)險(xiǎn)是源自保險(xiǎn)的長(zhǎng)期性。
單選題：
我國(guó)的國(guó)債專指( )代表中央政府發(fā)行的國(guó)家公債。
A.國(guó)務(wù)院
B.財(cái)政部
C.中國(guó)人民銀行
D.國(guó)資委
『正確答案』B
『答案解析』本題考查國(guó)債發(fā)行部門。我國(guó)的國(guó)債專指財(cái)政部代表中央政府發(fā)行的國(guó)家公債。
判斷題：
記賬式國(guó)債不可記名、可以掛失、但由于記賬式國(guó)債的發(fā)行和交易均無紙化，所以效率高，成本低，交易安全。( )
『正確答案』錯(cuò)
『答案解析』記賬式國(guó)債以記賬形式記錄債權(quán)，通過銀行間債券市場(chǎng)或證交所的交易系統(tǒng)發(fā)行和交易，可以記名、掛失。
單選題：
以下投資產(chǎn)品中流動(dòng)性最高的是( )。
A.短期國(guó)債
B.公司債券
C.股票
D.長(zhǎng)期國(guó)債
『正確答案』C
『答案解析』國(guó)債一般到期才能夠還本，即使如記賬式國(guó)債在二級(jí)市場(chǎng)出售，債券市場(chǎng)的交易通常也沒有股票市場(chǎng)活躍，因此，債券的流動(dòng)性一般弱于股票。在債券產(chǎn)品中，國(guó)債的流動(dòng)性高于公司債券，短期國(guó)債的流動(dòng)性好于長(zhǎng)期國(guó)債。
多選題：
影響債券類產(chǎn)品收益的因素有( )。
A.債券期限
B.市場(chǎng)利率
C.票面利率
D.流動(dòng)性
E.債券信用等級(jí)
『正確答案』ABCDE
『答案解析』影響債券類產(chǎn)品收益的因素主要有債券期限、基礎(chǔ)利率、市場(chǎng)利率、票面利率、債券的市場(chǎng)價(jià)格、流動(dòng)性、債券信用等級(jí)、稅收待遇以及宏觀經(jīng)濟(jì)狀況等。
單選題：
關(guān)于國(guó)債風(fēng)險(xiǎn)下列說法錯(cuò)誤的是( )。
A.可贖回債券降低了投資者的交易成本
B.提前償付是一種本金償付額超過預(yù)定分期本金償付額的償付方式
C.違約風(fēng)險(xiǎn)又稱信用風(fēng)險(xiǎn)，是債券發(fā)行者不能按約定期限還本付息的風(fēng)險(xiǎn)
D.債券的到期時(shí)間越長(zhǎng)，利率風(fēng)險(xiǎn)越大
『正確答案』A
『答案解析』由于贖回價(jià)格的存在，附有贖回權(quán)的債券的潛在資本增值有限。同時(shí)贖回債券增加了投資者的交易成本，從而降低了投資收益率。
單選題：
投資者將資產(chǎn)委托給信托投資公司，由信托公司按照( )的意愿，以( )的名義為( )的利益或者特定目的管理、運(yùn)用、處分資產(chǎn)。
A. 投資者、信托投資公司、受益人
B.信托投資公司、投資者、受益人
C.投資者、受益人、信托投資公司
D.信托投資公司、受益人 、投資者
『正確答案』A
『答案解析』資金信托業(yè)務(wù)是指投資者基于對(duì)信托公司的信任，將資產(chǎn)委托給信托投資公司，由信托公司按照投資者的意愿，以自己的名義為受益人的利益或者特定目的管理、運(yùn)用、處分的業(yè)務(wù)行為。
單選題：
下列關(guān)于信托理財(cái)產(chǎn)品的說法，不正確的是( )。
A.投資項(xiàng)目的方向決定了該信托產(chǎn)品的收益率和風(fēng)險(xiǎn)
B.信托管理公司通常只對(duì)信托產(chǎn)品承擔(dān)有限責(zé)任
C.銀行擔(dān)保的信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)較低
D.信托產(chǎn)品的流動(dòng)性通常較好，有較好的轉(zhuǎn)讓平臺(tái)
『正確答案』D
『答案解析』由于信托產(chǎn)品是為滿足客戶的特定需求而設(shè)計(jì)的，缺少轉(zhuǎn)讓平臺(tái)，流動(dòng)性比較差。
多選題：
銀行代理的信托產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)包括( )。
A.投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)
B.項(xiàng)目主體風(fēng)險(xiǎn)
C.信托公司風(fēng)險(xiǎn)
D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
E.項(xiàng)目客體風(fēng)險(xiǎn)
『正確答案』ABCD
『答案解析』本題考查銀行代理信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。
判斷題：
投資實(shí)物黃金條塊安全性差。( )
『正確答案』對(duì)
『答案解析』實(shí)物黃金條塊有保存不便和移動(dòng)不易的缺點(diǎn)，放在家中，安全性差。
判斷題：
黃金和股票市場(chǎng)收益正相關(guān)，可以分散部分投資總風(fēng)險(xiǎn)。( )
『正確答案』錯(cuò)
『答案解析』黃金和股票市場(chǎng)收益不相關(guān)甚至負(fù)相關(guān)，所以可以分散投資總風(fēng)險(xiǎn)。
單選題：
貴金屬投資業(yè)務(wù)通過電子通訊技術(shù)完成，如果通訊出現(xiàn)故障，則可能導(dǎo)致投資者的經(jīng)濟(jì)損失，這是貴金屬投資的( )風(fēng)險(xiǎn)。
A.交易
B.技術(shù)
C.價(jià)格波動(dòng)
D.信用
『正確答案』B
『答案解析』貴金屬交易的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)是指通訊、電子設(shè)備故障導(dǎo)致的損失。
單選題：
限定性券商資產(chǎn)管理計(jì)劃可細(xì)分為( )和( ) 。
A.債券型、股票型
B.債券型、混合型
C.股票型、QDII型
D.債券型、貨幣市場(chǎng)型
『正確答案』D
『答案解析』限定性券商資產(chǎn)管理計(jì)劃可細(xì)分為債券型和貨幣市場(chǎng)型，非限定性券商資產(chǎn)管理計(jì)劃分為股票型、混合型、FOF型和QDII型。
【單選題】
下列關(guān)于優(yōu)先股的說法，不正確的是( )。
A.公司解散時(shí)，可優(yōu)先得到分配的剩余資產(chǎn)
B.比普通股優(yōu)先分配股利
C.股東一般沒有參與公司決策的表決權(quán)
D.股息與公司盈利狀況正相關(guān)
『正確答案』D
『答案解析』由于D項(xiàng)內(nèi)容不在教材范圍內(nèi)，所以要用排除法。
【判斷題】
非流通股在任何情況下都不能流通。( )
『正確答案』錯(cuò)
『答案解析』非流通股可以通過拍賣或協(xié)議轉(zhuǎn)讓的方式來進(jìn)行流通，但一定要獲得證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)。
【單選題】
股票與房產(chǎn)、珠寶首飾、古董字畫相比，( )。
A.收益更高
B.流動(dòng)性更好
C.收益更低
D.流動(dòng)性更差
『正確答案』B
『答案解析』與房產(chǎn)、珠寶首飾、古董字畫相比，股票流動(dòng)性好，變現(xiàn)能力強(qiáng)。
【單選題】
以下關(guān)于中小企業(yè)私募債說法錯(cuò)誤的是( )。
A.發(fā)行人是上市公司
B.每期募集投資者不超過200人
C.發(fā)行利率較高
D.發(fā)行人暫不包括房地產(chǎn)企業(yè)
『正確答案』A
『答案解析』中小企業(yè)私募債發(fā)行人是非上市中小微型企業(yè)。
【多選題】
中小企業(yè)私募債的優(yōu)勢(shì)在于( )。
A.發(fā)行門檻低、成本可控
B.可無擔(dān)保、無抵押
C.發(fā)行期限長(zhǎng)
D.發(fā)行利率較目前中小企業(yè)常用的民間借貸成本低
E.無產(chǎn)業(yè)政策限定
『正確答案』ABDE
『答案解析』中小企業(yè)私募債發(fā)行期限可長(zhǎng)可短。
【多選題】
參與中小企業(yè)私募債券認(rèn)購(gòu)和轉(zhuǎn)讓的合格投資者包括( )。
A.商業(yè)銀行
B.商業(yè)銀行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品
C.注冊(cè)資本不低于人民幣2000萬元的企業(yè)法人
D.合伙人認(rèn)繳出資總額不低于人民幣5000萬元，實(shí)繳出資總額不低于1000萬元的合伙企業(yè)
E.基金產(chǎn)品
『正確答案』ABDE
『答案解析』C應(yīng)為注冊(cè)資本不低于人民幣1000萬元的企業(yè)法人。
上交所規(guī)定參與中小企業(yè)私募債券認(rèn)購(gòu)和轉(zhuǎn)讓的個(gè)人合格投資者金融資產(chǎn)總額不低于( )萬元。
A.200 B.300
C.400 D.500
『正確答案』D
『答案解析』本題考查上交所對(duì)參與中小企業(yè)私募債券認(rèn)購(gòu)和轉(zhuǎn)讓的個(gè)人合格投資者金融資產(chǎn)總額的要求。
【單選題】
中小企業(yè)私募債在流動(dòng)性上( )、在債券違約風(fēng)險(xiǎn)上( )高評(píng)級(jí)債券。
A.低于、高于
B.低于、低于
C.高于、高于
D.高于、低于
『正確答案』A
『答案解析』中小企業(yè)私募債在流動(dòng)性上低于、在債券違約風(fēng)險(xiǎn)上高于高評(píng)級(jí)債券，風(fēng)險(xiǎn)較高。
【單選題】
基金子公司的控股方為( )。
A.商業(yè)銀行
B.信托投資公司
C.保險(xiǎn)公司
D.基金管理公司
『正確答案』D
『答案解析』基金子公司是指依照《公司法》設(shè)立，由基金管理公司控股，經(jīng)營(yíng)特定客戶資產(chǎn)管理、基金銷售以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司。
【單選題】
基金子公司利用自己的政策優(yōu)勢(shì)，出租牌照，將外部資產(chǎn)以產(chǎn)品合同形式在基金子公司履行一個(gè)文件性流程，幫助其他金融機(jī)構(gòu)完成理財(cái)產(chǎn)品的開發(fā)。這是( )業(yè)務(wù)。
A.類信托
B.資產(chǎn)證券化
C.通道
D.表外
『正確答案』C
『答案解析』通道業(yè)務(wù)是基金子公司利用自身的(監(jiān)管)優(yōu)勢(shì)與產(chǎn)品開發(fā)需求方(主要是銀行或信托)合作開發(fā)產(chǎn)品。
【單選題】
以下哪個(gè)不是基金子公司產(chǎn)品的特征( )。
A.產(chǎn)品收益率較高
B.參與人數(shù)較多
C.產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化程度高
D.抗風(fēng)險(xiǎn)能力低
『正確答案』C
『答案解析』基金子公司產(chǎn)品的產(chǎn)品往往沒有經(jīng)歷太多的市場(chǎng)檢驗(yàn)，產(chǎn)品類型靈活多樣，所以標(biāo)準(zhǔn)化程度低。
合伙制私募基金的特點(diǎn)不包括( )。
A.設(shè)立門檻低
B.管理費(fèi)浪費(fèi)少
C.不用繳納個(gè)人所得稅
D.普通合伙人對(duì)債務(wù)承擔(dān)無限責(zé)任
『正確答案』C
『答案解析』合伙制私募基金不用作為經(jīng)濟(jì)實(shí)體納稅，但是盈余分配后合伙人需要交納個(gè)人所得稅。
以下關(guān)于合伙制私募基金的管理費(fèi)的說法錯(cuò)誤的是( )。
A.有兩種做法：管理費(fèi)包括運(yùn)營(yíng)成本和管理費(fèi)單獨(dú)撥付
B.管理費(fèi)包括運(yùn)營(yíng)成本的做法是國(guó)際通行的
C.管理費(fèi)單獨(dú)撥付的做法是國(guó)際通行的
D.管理費(fèi)包括運(yùn)營(yíng)成本的做法可以更好的吸引資金
『正確答案』B
『答案解析』管理費(fèi)包括運(yùn)營(yíng)成本的做法是我國(guó)常用的。
( )是指普通合伙人在已收到的管理費(fèi)，以及所投資的項(xiàng)目退出后分配的利潤(rùn)中，拿出一定比例的資金存入特定賬戶，在基金或某些投資項(xiàng)目虧損或達(dá)不到最低收益時(shí)，用于彌補(bǔ)虧損或補(bǔ)足收益的機(jī)制。
A.回?fù)軝C(jī)制
B.優(yōu)先收回投資機(jī)制
C.管理費(fèi)單獨(dú)撥付機(jī)制
D.信息披露機(jī)制
『正確答案』A
『答案解析』本題考查合伙制私募基金回?fù)軝C(jī)制的概念?；?fù)軝C(jī)制是指普通合伙人在已收到的管理費(fèi)，以及所投資的項(xiàng)目退出后分配的利潤(rùn)中，拿出一定比例的資金存入特定賬戶，在基金或某些投資項(xiàng)目虧損或達(dá)不到最低收益時(shí)，用于彌補(bǔ)虧損或補(bǔ)足收益的機(jī)制。
以下哪些是合伙制私募基金對(duì)普通合伙人的約束( )。
A.禁止普通合伙人從事關(guān)聯(lián)交易
B.禁止有限合伙人從事關(guān)聯(lián)交易
C.限制普通合伙人再次募集基金的速度
D.鼓勵(lì)普通合伙人跟隨基金進(jìn)行投資
E.要求執(zhí)行合伙事務(wù)的普通合伙人定期向有限合伙人進(jìn)行報(bào)告
『正確答案』ACE
『答案解析』合伙制私募基金允許有限合伙人同本合伙企業(yè)進(jìn)行交易。為了防止普通合伙人基于自身利益，不能客觀地進(jìn)行項(xiàng)目投資或退出，私募股權(quán)資金均限制普通合伙人跟隨基金進(jìn)行投資，或者限制跟隨基金退出。
國(guó)內(nèi)合伙制私募基金的有限合伙人會(huì)參與基金的投資事項(xiàng)，主要原因是監(jiān)管部門的要求。( )
『正確答案』錯(cuò)
『答案解析』主要原因是國(guó)內(nèi)缺乏成熟的投資人和高信譽(yù)、高號(hào)召力的普通合伙人。
合伙制私募基金的普通合伙人的出資比例一般是( )。
A.5%～10%
B.1%～2%
C.2%～5%
D.1%～5%
『正確答案』D
『答案解析』本題考查合伙制私募基金的普通合伙人的出資比例。普通合伙人的出資比例一般是1%～5%。
合伙制私募基金中LP和GP能夠獲得所有項(xiàng)目的聯(lián)合投資機(jī)會(huì)。( )
『正確答案』錯(cuò)
『答案解析』并非所有項(xiàng)目都允許聯(lián)合投資。
合伙制私募基金中，LP違背出資責(zé)任的懲罰手段可能有( )。
A.沒收其在基金中的部分權(quán)益
B.沒收其在基金中的全部權(quán)益
C.強(qiáng)制他們將其基金權(quán)益以某個(gè)折扣價(jià)格轉(zhuǎn)讓給替他履行出資義務(wù)的其他LP
D.沒收部分收益
E.沒收全部收益
『正確答案』ABCDE
『答案解析』本題考查合伙制私募基金中，LP違約責(zé)任。ABCDE選項(xiàng)均當(dāng)選。
合伙制私募基金不能承諾固定收益，否則涉嫌非法集資。( )
『正確答案』對(duì)
『答案解析』本題考查合伙制私募基金不得承諾保底收益或最低收益的原因。