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2019年初級銀行從業(yè)資格證個人理財練習(xí)題5
單選題：
以下哪個屬于非財務(wù)信息( )。
A.家庭年收入
B.家庭房貸情況
C.客戶年齡
D.家庭月支出額
『正確答案』C
『答案解析』ABD都是財務(wù)信息。
單選題：
按照馬斯洛需求層次論，人的最高需求是( )。
A.被尊重需求
B.安全需求
C.愛和歸屬感需求
D.自我實現(xiàn)需求
『正確答案』D
『答案解析』馬斯洛需求層次理論，人的需求從低到高可以分五個層次，分別為生理需求、安全需求、愛和歸屬感的需求、被尊重的需求和自我實現(xiàn)的需求。
多選題：
風(fēng)險厭惡型客戶喜歡的投資工具是( )。
A.儲蓄
B.股票
C.國債
D.保險
E.私募基金
『正確答案』ACD
『答案解析』本題考查風(fēng)險厭惡型客戶的特點。
判斷題：
對于風(fēng)險愛好者客戶，理財從業(yè)人員應(yīng)鼓勵其冒險，獲取高額利潤。( )
『正確答案』錯
『答案解析』對風(fēng)險偏好型客戶，理財從業(yè)人員應(yīng)提醒其投資遵循組合設(shè)計、設(shè)置風(fēng)險止損點，防止投資失敗影響家庭整體財務(wù)狀況。
判斷題：
個人理財?shù)哪康氖菍崿F(xiàn)家庭最大限度的財富增長。( )
『正確答案』錯
『答案解析』理財人員要幫助客戶合理配置資產(chǎn)和負(fù)債，以保證其整個家庭生命周期中消費水平處于預(yù)期的平穩(wěn)狀態(tài)，而不至于出現(xiàn)大幅波動。
單選題：
以下關(guān)于家庭成熟期的說法錯誤的是( )。
A.該階段的主要目標(biāo)是養(yǎng)老金的籌措
B.家庭收入處于最高值
C.投資應(yīng)采取保守策略
D.應(yīng)在退休前結(jié)清所有的大額債務(wù)
『正確答案』C
『答案解析』家庭成熟期，應(yīng)該減少持有高風(fēng)險資產(chǎn)，但并非應(yīng)采取保守的投資策略，可以適當(dāng)配置高風(fēng)險資產(chǎn)，以解決養(yǎng)老金問題。
單選題：
理財師通過電話與客戶溝通，相比面談溝通的優(yōu)點是( )。
A.工作效率高
B.可以有針對性的采集信息
C.采集的信息容易量化
D.可以結(jié)合客戶的肢體語言，對客戶的心理做出正確的判斷
『正確答案』A
『答案解析』電話溝通的優(yōu)點是工作效率高、營銷成本低、計劃性強、方便易行;但是電話溝通不能面對面、對客戶周圍環(huán)境和其肢體語言都毫無所知。