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2019年證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識單項訓(xùn)練題12
1、在自營業(yè)務(wù)運作流程方面，以下說法錯誤的是()。
A、投資品種的研究、投資組合的制定和決策以及交易指令的執(zhí)行應(yīng)當(dāng)相互分離，并由不同人員負(fù)責(zé)
B、應(yīng)重點加強(qiáng)投資品種的選擇及投資規(guī)模的控制、自營庫存變動的控制
C、交易指令執(zhí)行可以不經(jīng)審核，但是必須留痕
D、應(yīng)建立健全自營業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)資料備份制度，并由專人負(fù)責(zé)管理
正確答案：C
【專家解析】交易指令執(zhí)行前應(yīng)當(dāng)經(jīng)過審核，并強(qiáng)制留痕。
2、根據(jù)我國現(xiàn)行的交易規(guī)則，證券交易所證券的開盤價為()。
A、第一筆成交價
B、前收盤價
C、前結(jié)算價
D、第一個申報價
正確答案：A
【專家解析】根據(jù)我國現(xiàn)行的交易規(guī)則，證券交易所證券的開盤價為當(dāng)日該證券的第一筆成交價。
3、證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，必須滿足最近()各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定。
A、1年
B、2年
C、3年
D、4年
正確答案：B
【專家解析】財務(wù)狀況良好，最近2年各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定。
4、()根據(jù)中國證監(jiān)會出具的批準(zhǔn)決定到證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立集合資產(chǎn)管理計劃的證券賬戶。
A、證券公司
B、托管機(jī)構(gòu)
C、客戶
D、銀行
正確答案：B
【專家解析】托管機(jī)構(gòu)根據(jù)中國證監(jiān)會出具的批準(zhǔn)決定到證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立集合資產(chǎn)管理計劃的證券賬戶。
5、上海證券交易所上網(wǎng)發(fā)行申購資金凍結(jié)時間設(shè)計為()交易日。
A、3個
B、4個
C、5個
D、6個
正確答案：B
【專家解析】上海證券交易所上網(wǎng)發(fā)行申購資金凍結(jié)時間設(shè)計為4個交易日。
6、股票網(wǎng)上發(fā)行就是利用證券交易所的交易系統(tǒng)，()在證券交易所掛牌銷售，投資者通過證券經(jīng)紀(jì)商進(jìn)行申購的發(fā)行方式。
A、新股發(fā)行主承銷商
B、新股發(fā)行者
C、新股上市公司所托付的商業(yè)銀行
D、新股上市公司所聘請的會計師事務(wù)所
正確答案：A
【專家解析】股票網(wǎng)上發(fā)行就是利用證券交易所的交易系統(tǒng)，新股發(fā)行主承銷商在證券交易所掛牌銷售，投資者通過證券經(jīng)紀(jì)商進(jìn)行申購的發(fā)行方式。
7、假設(shè)某基金2010年5月某估值日前一交易日計算的基金資產(chǎn)總額為9000萬元，負(fù)債總額為1500萬元，托管費率為0.2%，則該日應(yīng)提取的托管費為人民幣()。
A、398元
B、416元
C、411元
D、441元
正確答案：C
【專家解析】基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用。該基金當(dāng)日應(yīng)提取的托管費為：(9000-1500)×0.2%÷365≈0.0411(萬元)，即411元。
8、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)以自己的名義和資金買賣證券從而獲取利潤的業(yè)務(wù)被稱為()。
A、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
B、證券自營業(yè)務(wù)
C、財務(wù)顧問業(yè)務(wù)
D、證券代理業(yè)務(wù)
正確答案：B
【專家解析】證券自營業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，在境內(nèi)銀行間市場交易的政府債券、國際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)柜臺交易的證券，以獲取盈利的行為。
9、證券公司接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，為期貨經(jīng)紀(jì)商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動是指()。
A、證券自營業(yè)務(wù)
B、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
C、融資融券業(yè)務(wù)
D、證券公司中間介紹業(yè)務(wù)
正確答案：D
【專家解析】證券公司中間介紹(IB)業(yè)務(wù)是指證券公司接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，為期貨經(jīng)紀(jì)商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動。
10、關(guān)于上海證券交易所國債買斷式回購參與主體，下列表述中正確的有()。
A、所有在中國結(jié)算上海分公司開立證券賬戶的投資者均可進(jìn)行買斷式回購
B、不是所有交易所會員均可參與買斷式回購
C、會員公司不承擔(dān)代理客戶參與買斷式回購交易的資金結(jié)算風(fēng)險
D、國債買斷式回購的交易主體僅限于在中國結(jié)算上海公司以法人名義開立B字頭證券賬戶的機(jī)構(gòu)投資者
正確答案：B
【專家解析】會員公司需承擔(dān)代理客戶參與買斷式回購交易的資金結(jié)算風(fēng)險;國債買斷式回購的交易主體僅限于在中國結(jié)算上海公司以法人名義開立B，D字頭證券賬戶的機(jī)構(gòu)投資者。
11、目前我國內(nèi)地對()實行T+3滾動交收方式。
A、權(quán)證
B、債券
C、B股
D、A股
正確答案：C
【專家解析】目前我國內(nèi)地對B股實行T+3滾動交收方式。
12、按照我國現(xiàn)行規(guī)定，下列不屬于證券投資基金投資對象的是()。
A、上市的股票
B、期貨
C、上市的國債
D、上市的企業(yè)債券
正確答案：B
【專家解析】目前我國的基金主要投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。
13、下列對公司型基金的認(rèn)識中，正確的是()。
A、公司型基金是通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金
B、公司型基金的投資者對基金運作的影響比契約型基金的投資者大
C、公司型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產(chǎn)
D、公司型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人
正確答案：B
【專家解析】A項，公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司;C項，公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金;D項，公司型基金的投資者購買基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為該公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。
14、匯率風(fēng)險又被稱為()。
A、通貨膨脹風(fēng)險
B、不可分散風(fēng)險
C、外匯風(fēng)險
D、違約風(fēng)險
正確答案：C
【專家解析】匯率風(fēng)險又稱外匯風(fēng)險，是指由于匯率變動而使以外幣計價的收付款項、資產(chǎn)負(fù)債造成損失或收益的不確定性。
15、開戶代理機(jī)構(gòu)受理投資者開戶申請，申請材料審核合格后實時向()上傳開戶申請。
A、中國結(jié)算公司
B、證券公司
C、證券交易所
D、證監(jiān)會
正確答案：A
【專家解析】()開戶代理機(jī)構(gòu)受理投資者開戶申請，申請材料審核合格后實時向中國結(jié)算公司上海分公司和深圳分公司上傳開戶申請。
16、一國政府、國際金融組織或國際銀行對非居民進(jìn)行的期限為一年以上的放款活動是指()。
A、國際貸款
B、銀行資金調(diào)撥
C、國際證券投資
D、國際直接投資
正確答案：A
【專家解析】國際貸款是指一國政府、國際金融組織或國際銀行對非居民(包括外國政府、銀行、企業(yè)等)所進(jìn)行的期限為一年以上的放款活動。
17、證券市場的有效性包含兩個方面的要求，即()。
A、證券市場的透明度和高效率
B、證券市場的高效率和低風(fēng)險
C、證券市場的高效率和低成本
D、證券市場的透明度和低成本
正確答案：C
【專家解析】有效性包括證券市場的高效率和低成本。
18、()是指為報價系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報價、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺。
A、機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)
B、機(jī)構(gòu)間公募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)
C、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)
D、區(qū)域性股權(quán)交易市場
正確答案：A
【專家解析】機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)是指為報價系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報價、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺。
19、在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過()交易日。
A、5個
B、10個
C、15個
D、30個
正確答案：C
【專家解析】在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過15個交易日;案情復(fù)雜的，可以延長15個交易日。
20、目前，深圳證券交易所B股傭金實行最高上限向下浮動制度，最高上限為成交金額的()。
A、[0.5‰]
B、[3‰]
C、[1‰]
D、[0.‰]
正確答案：B
【專家解析】證券公司向客戶收取的傭金不得高于證券交易金額的3‰。
21、已開立資金賬戶需申請開通網(wǎng)上交易委托的客戶，需要簽署()。
A、風(fēng)險提示
B、客戶須知
C、網(wǎng)上交易協(xié)議書
D、證券交易委托書
正確答案：C
【專家解析】已開立資金賬戶需申請開通網(wǎng)上交易委托的客戶，需要簽署《網(wǎng)上交易協(xié)議書》。
22、目前我國金融市場實行的經(jīng)營體制是()。
A、分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理
B、分業(yè)經(jīng)營、混業(yè)管理
C、混業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理
D、混業(yè)經(jīng)營、混業(yè)管理
正確答案：A
【專家解析】目前我國仍實行“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理“的經(jīng)營體制，并在此基礎(chǔ)上不斷開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新。但也要認(rèn)識到，“混業(yè)經(jīng)營“是未來的必然選擇，貨幣產(chǎn)生于商品交換的需要，金融活動則是商品生產(chǎn)發(fā)展的必然要求。
23、投資者在委托買賣證券時，需要支付的交易費用不包括()。
A、增值稅
B、傭金
C、過戶費
D、印花稅
正確答案：A
【專家解析】投資者在委托買賣證券時，需要支付多項費用和稅收，如傭金、過戶費、印花稅等。
24、從()起，上海證券交易所所有買斷式回購掛牌品種同時在競價交易系統(tǒng)和大宗交易系統(tǒng)進(jìn)行交易。
A、[2004年3月21日]
B、[2004年12月6日]
C、[2005年3月21日]
D、[2004年10月6日]
正確答案：C
【專家解析】從2005年3月21日起，上海證券交易所所有買斷式回購掛牌品種同時在競價交易系統(tǒng)和大宗交易系統(tǒng)進(jìn)行交易。
25、未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸稱為()。
A、風(fēng)險期望
B、風(fēng)險頭寸
C、風(fēng)險暴露
D、風(fēng)險預(yù)算
正確答案：C
【專家解析】未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸稱為風(fēng)險暴露。
26、一般來講，政府債券與公司債券相比，()。
A、公司債券風(fēng)險大，收益低
B、公司債券風(fēng)險小，收益高
C、政府債券風(fēng)險大，收益高
D、政府債券風(fēng)險小，收益穩(wěn)定
正確答案：D
【專家解析】政府債券是政府發(fā)行的債券，由政府承擔(dān)還本付息的責(zé)任，是國家信用的體現(xiàn)。政府債券的付息由政府保證，其信用度最高，風(fēng)險最小，對于投資者來說，投資政府債券的收益是比較穩(wěn)定的?！吨腥A人民共和國個人所得稅法》規(guī)定，個人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應(yīng)納個人所得稅，但國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個人所得稅。因此，在政府債券與其他證券名義收益率相等的情況下，如果考慮稅收因素，持有政府債券的投資者可以獲得更多的實際投資收益。
27、按照中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布的有關(guān)管理辦法規(guī)定，下列各項中，屬于代辦股份轉(zhuǎn)讓主辦券商的代辦業(yè)務(wù)的有()。
A、受托辦理股份轉(zhuǎn)讓公司股權(quán)確認(rèn)事宜
B、辦理所推薦的股份轉(zhuǎn)讓公司掛牌事宜
C、對擬推薦在代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌的公司全體董事、監(jiān)事及高級管理人員進(jìn)行輔導(dǎo)
D、發(fā)布關(guān)于所推薦股份轉(zhuǎn)讓公司的有關(guān)分析報告
正確答案：A
【專家解析】“受托辦理股份轉(zhuǎn)讓公司股權(quán)確認(rèn)事宜”屬于代辦業(yè)務(wù)，其余全部屬于主辦業(yè)務(wù)范圍。
28、證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)至少每()強(qiáng)制離崗一次，強(qiáng)制離崗時間應(yīng)當(dāng)連續(xù)不少于10個工作日。
A、1年
B、2年
C、3年
D、4年
正確答案：C
【專家解析】證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)至少每3年強(qiáng)制離崗一次，強(qiáng)制離崗時間應(yīng)當(dāng)連續(xù)不少于10個工作日。
29、新股網(wǎng)上競價發(fā)行方式的缺陷是()。
A、增加發(fā)行組織工作壓力，增加許多環(huán)節(jié)，消耗大量人力、物力和財力資源
B、股份容易被機(jī)構(gòu)大資金操縱，增加中小投資者的投資風(fēng)險
C、借助證券交易所遍布全國各地的交易網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行
D、將市場原則引入發(fā)行環(huán)節(jié)，通過市場競爭最終決定較為合理的發(fā)行價格
正確答案：B
【專家解析】新股網(wǎng)上競價發(fā)行缺陷是：股份容易被機(jī)構(gòu)大資金操縱，增加中小投資者的投資風(fēng)險;在理性投資觀念缺失相對嚴(yán)重的情況下，廣大中小投資者直接參與新股競價容易出現(xiàn)盲目性。
30、下列關(guān)于股利政策的說法中，錯誤的是()。
A、股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營思路
B、股利政策是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標(biāo)
C、股利政策是股份公司資本管理事項中經(jīng)常要涉及的一個與股票相關(guān)的資本管理概念
D、穩(wěn)定可預(yù)測的股利政策與股東利益最大化負(fù)相關(guān)
正確答案：D
【專家解析】股份公司資本管理事項中經(jīng)常要涉及公司股票，常見的包括：(1)股利政策。(2)股份變動。其中，股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營思路，穩(wěn)定可預(yù)測的股利政策有利于股東利益最大化，是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標(biāo)。