時光像沙，永遠握不住，流逝飛快，我們即將會有新一年的工作，此時公司會要求我們總結該崗位的年度工作。任何年終總結，都是一年工作成果的梳理。你有哪些寫年度工作總結的經(jīng)歷？考慮到你的需求，出國留學網(wǎng)編輯特意整理了“銀行年度總結及工作計劃”，如果合你所需，不妨馬上收藏本頁。
銀行年度總結及工作計劃【篇1】
20XX年中國銀行xx支行財務會計部全體員工本著“至誠服務、有效發(fā)展、以人為本、構建和諧”的核心理念，對內“統(tǒng)一標準、落實任務、明確責任”，扎實推進財務會計精細化管理，對外著力打造“中國xx銀行建設新農村的銀行”的外部品牌形象，不斷提高財務會計管理水平和服務質量，擴大了農發(fā)行的知名度和美譽度。在農發(fā)行會計信息化建設的新背景下,20XX年xx支行財務會計部認真領會、學習各項文件指示精神，全面貫徹、執(zhí)行各級領導的業(yè)務指導方針，嚴格遵守各項會計規(guī)章制度、法律法規(guī)，積極研究會計電算化條件下的新型業(yè)務辦理方式的特點和規(guī)律，不斷探索新方法，總結新經(jīng)驗，鑄就了一支綜合素質過硬，能打硬仗，敢闖難關的創(chuàng)新型團隊。會計工作不再千篇一律，一潭死水，老員工有了新干勁，老工作有了新成績。下面對20XX年，xx支行財務會計工作的整體情況進行分段說明。
一、20XX年財務經(jīng)營成果概況
財務經(jīng)營成果是企業(yè)連續(xù)的會計期間的經(jīng)營情況的總攬和歸納，對于反映真實的經(jīng)營情況，提高經(jīng)營管理水平和提高決策的有效性有十分重要的意義，財務會計部嚴格按照會計準則和農發(fā)行財務會計制度的要求組織會計核算，提供真實可靠的財務狀況說明，為決策者決策提供真實可靠的依據(jù)。同時，在總行制定的“將農發(fā)行建成以政策性金融為主、商業(yè)性金融為輔的可持續(xù)發(fā)展的政策性銀行”的改革目標前提下，我行歷來重視成本核算、盈利指標的實現(xiàn)情況和財務數(shù)據(jù)分析。以下是一年來，我行總體的收支情況和資產情況：
1、收支情況20XX年我行各項收入總額為?元，其中貸款利息收入?元，金融機構往來收入?元，中間業(yè)務收入?元，手續(xù)費收入?元，營業(yè)外收入為0。20XX年我行各項支出總額為?元，其中存款及債券利息支出?元，金融機構往來支出?元，管理費用支出?元(其中固定資產折舊支出?元)，主營業(yè)務稅金及附加?元，其他支出?元。收支相抵20XX年我行純損/益?元。
2、存款情況及構成截至20XX年?月?日，我行存款總額?元，其中企業(yè)存款?元(含保證金存款?元)，財政專項存款?元，其他存款?元。
3、貸款發(fā)放和收回情況20XX年初我行貸款總額?元，全年累計發(fā)放貸款?元，累計收回貸款?元，年末貸款總額?元。20XX年我行僅發(fā)放了30001流轉糧食收購貸款，所以20XX年貸款的發(fā)放和收回累計金額全部由流轉糧食收購貸款構成。
4、貸款利息收取情況20XX年年初表內213科目無余額，表外801科目收方余額?元，全年收方發(fā)生額?元，付方發(fā)生額?元，年末收方余額?元。20XX年表內應收利息?元，表外應收利息?元，實際收回利息?元，其中：20XX年共收取表內利息?元，所收利息全部為30001流轉糧食收購貸款所屬當期利息，收息來源為企業(yè)自籌資金;共收取表外利息?元，其中中央財政補貼?元，地方財政補貼?元，企業(yè)自籌資金?元。20XX年核銷39801呆賬貸款利息?元，計息沖正金額合計?元，收息沖正金額合計?元，表內沖表外利息金額為?元。5、截至20XX年?月?日，我行固定資產賬面余額?元，累計折舊?元，固定資產凈值?元。20XX年我行全年共購置固定資產?項，增加固定資產賬面余額?元。20XX年我行報廢固定資產?項，沖減固定資產賬面余額?元，形成營業(yè)外支出?元。
二、轉變會計核算理念，提高會計管理水平
20XX年至20XX年是我行逐步深化內部體制改革的三年，是為打造現(xiàn)代銀行進行布局的關鍵的三年，作為現(xiàn)代銀行的基礎性工程，我行的會計系統(tǒng)信息化建設在短短三年內實現(xiàn)了跨越式發(fā)展，從XX年的綜合業(yè)務會計應用系統(tǒng)上線，到20XX年大系統(tǒng)二期交易改造工作順利完成，財務會計工作的電算化核算方式從初步應用走向成熟完善，繼XX年以來各會計信息系統(tǒng)運行平穩(wěn)，發(fā)揮了其應有的作用。在大系統(tǒng)以及其他現(xiàn)代化計算機網(wǎng)絡信息系統(tǒng)的應用過程中，各項財務會計工作由此面貌煥然一新、高效運轉。三年來xx財務會計工作從核算形式、業(yè)務手段、管理理念、人員素質等多方面都發(fā)生了翻天覆地的變化。面對新的工作手段和業(yè)務環(huán)境，全體財務會計員工響應總行“建立學習型組織”的號召，加強業(yè)務理論學習，適應新型工作方式，我們做了以下幾個方面的工作：
(一)變被動記帳為主動管理我行近年來改變了“財政兜底的銀行”的老思路，開始重視企業(yè)的經(jīng)濟效益和盈利能力，在這種要求下，原有的會計管理理念是完全落后跟不上形勢的，無法滿足決策的需要。經(jīng)營理念的改變需要相應的會計管理方式的變革，一方面會計數(shù)據(jù)的大集中和組織機構的扁平化作為信息化建設的直接結果，為管理會計在我行的實行提供了技術保證和組織保證。另一方面在今年7月起，我行實行了管理費用報賬制，為我行會計部門強化業(yè)務經(jīng)營職能提供了可能，支行財務會計部門可以將大部分的精力投入到控制成本、追求最大效益、考評績效上來。為此會計部門組織全員學習了管理會計理論，并結合xx發(fā)行的實際情況將管理會計的部分理論方法應用到日常會計管理工作中來，并制定了相應的管理策略和管理方法。
1、在準備階段，每周安排特定的時間學習管理會計理論，一方面充實會計員工的理論知識，建立大會計的思維框架，另一方面，為管理會計理論的實施鋪平道路。
2、計劃制定階段，會計部門根據(jù)自身的業(yè)務情況，建立了“制定計劃—實施記錄—分析考評”機制來實現(xiàn)對會計工作的管理和控制。
3、盈利能力分析—決策管理輔助階段，管理會計的一大特性就是對決策的輔助功能，通過對企業(yè)經(jīng)營狀況及責任目標的考核分析，及時調整工作策略，以增收節(jié)支，提高經(jīng)營效益。自20XX年下半年以來，整套機制在會計管理工作中發(fā)揮了應有的價值和作用，會計員工深切地體會到現(xiàn)代銀行會計不僅僅是所謂的“帳房先生”，會計工作的管理職能得到了貫徹和認可。
(二)強化內控制度，防范和化解金融風險內控制度是指為保證企業(yè)經(jīng)營活動有效進行，保護資產安全、完整，防止、發(fā)現(xiàn)和糾正錯誤與舞弊，保證會計資料的真實、完整、合法而制定和實施的政策與程序。內控制度是進行財務會計工作的基本前提，內控制度的制定是否完善、執(zhí)行是否到位關系到一個企業(yè)的興衰成敗。內控制度的建設與執(zhí)行一直以來是我行的頭等大事?！吨袊鴛x銀行財務會計制度》和《中國xx銀行出納制度》構成了我行財務會計內控制度的主體部分。頒布之初我行就集中組織進行學習，同時全體財務會計工作人員認真研究大系統(tǒng)情況下新的業(yè)務運行特點，自行編制了《中國xx銀行xx支行財務會計部工作人員崗位職責》和《綜合業(yè)務會計應用系統(tǒng)財務會計工作流程圖》。
20XX工作計劃：
1、強化庫房管理今年我行與保安公司簽訂了現(xiàn)金押運工作和守庫工作的責任合同，押運和守庫的具體工作不再屬于會計部門，但對押運和守庫的管理我行一直沒有松懈，庫款的安全是全行的命脈所在，強化庫房管理，保證現(xiàn)金收付業(yè)務安全有序進行，是全體會計工作人員義不容辭的責任。我行完全按照《中國xx銀行出納制度》的規(guī)定進行庫房管理，堅持四雙制度，內勤主任卡把驗收入庫制度和定期查庫制度，全年對外現(xiàn)金收付額?萬元，內部現(xiàn)金調撥?萬元，實現(xiàn)全年現(xiàn)金業(yè)務收付安全無事故。
2、狠抓ic卡管理在大系統(tǒng)下，所有操作人員人手一卡，ic卡的使用、保管是否符合規(guī)定，密碼是否定期更換，密碼是否保密，直接關系到我行的資金安全，可以說ic卡是維護我行資金安全的第一道防線。我行對ic卡的管理幾乎達到了“令人發(fā)指”的地步。今年我行杜絕了一手清現(xiàn)象，每個操作員都可以獨立完成各自的會計業(yè)務。假如發(fā)現(xiàn)他人持卡使用ic卡情況，雙方都執(zhí)行罰款處理。假如操作員離開工作崗位后，ic卡并未裝箱保管，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)則給予罰款處理。同時，對于營業(yè)期間不得將ic卡帶出營業(yè)場所，午休及營業(yè)終了ic卡必須入庫，臨時離柜退出系統(tǒng)，每個操作員要設置電腦開機密碼等具體要求，會計操作人員都給予了堅決執(zhí)行。
3、重點落實銀企對賬工作銀企對賬在銀行財務會計內控制度中具有重要地位。20XX年我行貫徹執(zhí)行了對賬單發(fā)放和收回相分離以及“賬賬見面”規(guī)定。截止11月末，我行全年對賬單收回率100﹪。
銀行年度總結及工作計劃【篇2】
一、20xx年工作總結
1.分行開業(yè)前的半年多時間里，在部門領導的帶領下，我們走訪了各大房產公司、各家制藥公司等企業(yè)，進行前期的業(yè)務拓展，得到了客戶的認可，雖然后期因種種原因未能和一些客戶做成業(yè)務，但對我行擴大影響力還是有一定的幫助。在此期間，部門領導對我的工作特別是信貸報告方面進行了指導，同事們也給予了我很多幫助，讓我快速成長起來。
2.截止12月31日，我總共開戶xx戶，銷售理財產品xx萬元，發(fā)放貸款兩筆xx萬元，一筆為x某的個人經(jīng)營性貸款，xx萬元，是分行第一筆xx業(yè)務;另一筆為xx某的個人消費性貸款，xx萬元。通過這兩筆貸款，我積累了一定的經(jīng)驗，并總結成文字供同事參考。
3.我們參加了分行組織的各項培訓，了解了總行和分行的各項政策，對我們工作有較大的幫助。我們參加了行里的.活動，積極到附近社區(qū)進行宣傳，擴大了我行的影響力。
二、20xx年工作中存在的問題和困難
1.業(yè)務開拓能力有待加強，尤其是在跟蹤潛在客戶，挖掘客戶資源方面。
2. 理財?shù)攘闶蹣I(yè)務開展情況不夠理想，需要在今后的工作中加以注意。
3.對報表的報表中出現(xiàn)的一些異常細節(jié)不夠關注，比如收入利潤與成本的非同步性增長、實收現(xiàn)金與營業(yè)收入的不相稱性增長、凈利潤和經(jīng)營性凈現(xiàn)金流量的不對等性增長、交易金額與營業(yè)收入的倒掛性增長、營業(yè)利潤與非經(jīng)常性損益的背離。
三、20xx年工作計劃
1. 在目前客戶缺乏的狀況下，努力維護現(xiàn)有優(yōu)質客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。
2. 緊緊抓住幾個主要擬授信客戶，做好營銷，加強溝通，力爭將貸款順利拿下。
3. 加強交叉檢驗、交叉營銷，與同事一起，全方位服務客戶。
4.關心時事，加強自己對宏觀經(jīng)濟走勢的判斷，用以指導自己的信貸業(yè)務。根據(jù)相關預測，隨著利率市場化的大幕逐漸拉開，20xx年的社會融資成本在升高，由于社會融資對增長的影響一般要到兩個季度后才能體現(xiàn)出來，這就意味著：最遲到20xx年第三季度，我國經(jīng)濟增速或將再度出現(xiàn)下滑。這對我們的風險把控提出了更高的要求，在今后的工作中我要多關注企業(yè)的行業(yè)風險以及融資情況。
銀行年度總結及工作計劃【篇3】
新年伊始，萬象更新。忙忙碌碌的一年又過去了，在這一年里，雖然沒有赫赫顯目的業(yè)績和驚天動地的事業(yè)，但我盡心盡力，忠于職守。我用這平平淡淡的生活，平平淡淡的工作勾畫出生活的軌跡，收獲豐收的喜悅?，F(xiàn)就一年來的工作情景向大家匯報，不到之處，請各位領導和同事們批評指正。
一、立足平凡，踏實工作
在xx支行，我從事著一份最平凡的工作——柜員。也許有人會說，普通的柜員何談事業(yè)，不，柜臺上一樣能夠干出一番輝煌的事業(yè)。卓越始于平凡，完美源于認真。我作為一名xx行員工，異常是一線員工，我深切感受到自我肩負的重任。柜臺服務是展示銀行系統(tǒng)良好服務的“禮貌窗口”，所以我每一天都以飽滿的熱情，用心服務，真誠服務，以自我進取的工作態(tài)度贏得顧客的信任。
是的，柜員是直接應對客戶的群體，柜臺是展示x行形象的窗口，柜員的日常工作也許是繁忙而單調的，然而應對各類客戶，柜員要熟練操作、熱忱服務，日復一日，用點點滴滴的周到服務讓客戶真正體會到x行人的真誠，感受到在x行辦業(yè)務的溫馨，這樣的工作就是不平凡的，我為自我的崗位而自豪!為此，我要求自我做到：一是掌握過硬的業(yè)務本領、時刻不放松業(yè)務學習;二是堅持良好的職業(yè)操守，遵守國家的法律、法規(guī);三是培養(yǎng)和諧的人際關系，與同事之間和睦相處;四是清醒的認識自我、勝不驕、敗不餒。
二、團結協(xié)作，共同提高
銀行工作需要的是團體的團結協(xié)作，一個人的力量總是有限的。銀行新進人員漸漸增多，在幫忙他們同時，我也看到他們的優(yōu)點，時時讓我有危機感，我時常告誡自我不能滿足現(xiàn)狀，要甘于平淡，但不能流于平庸，既要心無旁騖、腳踏實地將手中的工作完成，也要不斷吸收新的知識以迎接未來的挑戰(zhàn)。時代是在不斷發(fā)展的，銀行工作的競爭也日趨激烈。我深切地體會到作為一名合格的前臺柜員應當具備更高的業(yè)務水平，僅有不斷地增強自身的綜合素質，不斷地擴大自我的知識面才能將工作干得更好。
三、業(yè)務全面，進取向上
在市場競爭日趨激烈的今日，在具有熱情的服務態(tài)度，嫻熟的業(yè)務本事的同時，必須要不斷的提高自我，才能更好的向客戶供給高效、快捷的服務。支行舉辦的各類培訓和技能考核為我盡快提高業(yè)務技能供給了有力的保障。我始終進取參加各類培訓，堅持認真聽課，結合平時學習的規(guī)章制度和法律、法規(guī)，努力提高著自我的業(yè)務理論水平。
四、增強安全意識，及時杜絕安全隱患
業(yè)務要發(fā)展，安全是基礎，一手抓業(yè)務，一手抓安全。進出門要做到即開即鎖，班前班后要及時檢查安全。在辦理業(yè)務時要堅持遵照規(guī)章制度辦理，做到現(xiàn)金及重空賬實相符，提高風險防控本事，杜絕安全隱患。
五、回顧檢查自身存在的問題
一是學習不夠。當前，以信息技術為基礎的新經(jīng)濟蓬勃發(fā)展，新情景新問題層出不窮，新知識新科學不斷問世。應對嚴峻的挑戰(zhàn)，缺乏學習的緊迫感和自覺性。理論基礎，專業(yè)知識，文化水平，工作方法等不能適應新的要求。
二是在工作較累的時候，有過松弛思想，這是自我政治素質不高，也是世界觀，人生觀，價值觀解決不好的表現(xiàn)。針對以上問題，
六、新一年工作計劃
一是加強理論學習，進一步提高自身素質。對前臺金融業(yè)務的熟悉，不能代替對提高個人素養(yǎng)更高層次的追求，必須經(jīng)過對市場經(jīng)濟理論，國家法律，法規(guī)以及金融業(yè)務知識，相關政策的學習，增強分析問題，解決問題的本事。
二是增強大局觀念，轉變工作作風，努力克服自我的消極情緒，提高工作質量和效率，進取配合領導同事們把工作做得更好。
今日，我們正把如火的青春獻給xx行，xx行也正是在這青春的交替中，一步一步向前發(fā)展。在她清晰的年輪上，也將深深的烙下我們青春的印記。作為一名成長中的青年，僅有把個人夢想與事業(yè)的發(fā)展有機結合起來，才能充分發(fā)揮自我的工作進取性、主動性和創(chuàng)造性，在開創(chuàng)xx行完美明天的過程中實現(xiàn)自身的人生價值。
銀行年度總結及工作計劃【篇4】
反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高信用社信譽，保證信用支付的穩(wěn)定，促進信用社業(yè)務的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國人民銀行有關法律規(guī)章制度要求和上級行工作安排，我行通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效。現(xiàn)將20××年度反洗錢工作總結如下：
一、精心構建完善組織領導體系
我行為了做好反洗錢工作，成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，并在財會部門設立反洗錢工作辦公室，具體負責反洗錢工作的各項日常事務。由于人員緊張，配備了兼職人員負責反洗錢信息的采集和報告工作，形成了較為完善的反洗錢組織體系。
二、加強學習加強學習加強學習加強學習，提高對反洗錢工作的認識
為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。召開了由部門主管、客戶經(jīng)理和反洗錢工作兼職人員參加的反洗錢動員會，學習了《中華人民共和國反洗錢法》及人民銀行有關文件精神，提高了對反洗錢工作的認識，使大家都能充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮基層行“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。二是強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實將反洗錢工作落到實處，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作。三是加強對開戶企業(yè)財會人員的反洗錢知識培訓和宣傳，讓他們了解當前國內外反洗錢形勢，積極配合我們開展反洗錢工作。四是認真選配工作人員。反洗錢信息采集崗由業(yè)務骨干兼任，反洗錢事務審核報告崗由財會部門主管兼任，為反洗錢工作的順利開展打好了基礎。
三、從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測
在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查五證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(地)稅稅務許可證、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人代碼信息，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查有關資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行業(yè)務操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理。對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我行堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求單位提前一天預約提現(xiàn)金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易、單位結算賬戶發(fā)生與個人結算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉賬交易都換人復核支付手續(xù)的完備性;所有資金支付均由客戶經(jīng)理審核資金支付項目的真實性并簽字確認。嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我行對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保結算帳戶帳戶都能合規(guī)性地使用，沒有違反反洗錢相關規(guī)定的事件發(fā)生。對于反洗錢信息系統(tǒng)提示的短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶，經(jīng)核實均為企業(yè)正常業(yè)務范圍;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
四、20××工作計劃
(一)加強領導，統(tǒng)一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性。在人民銀行的正確領導下，按照上級行工作部署，進一步統(tǒng)一全體職工思想，嚴格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項規(guī)定。
(二)繼續(xù)完善反洗錢內控機制，建立相應健全的機構和制度。在現(xiàn)有的基礎上繼續(xù)完善各項內控制度，逐步建立一個更加完整的架構，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。
(三)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能，強化反洗錢意識，使他們能更好的完成反洗錢工作任務。今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。
銀行年度總結及工作計劃【篇5】
20××年，我行的反洗錢工作，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機構建設、反洗錢內控制度建設、客戶身份識別及客戶盡職調查報告、規(guī)范大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結匯報如下：
一、20××年反洗錢工作開展情況
(一)組織機構建設方面
1、及時調整反洗錢工作領導小組。今年2月，調整分行反洗錢工作領導小組成員，增加法律事務部經(jīng)理為反洗錢領導小組辦公室副主任。今年12月，機構整合，反洗錢工作領導小組辦公室設在法律合規(guī)部，分行重新調整反洗錢工作領導小組，確實加強對反洗錢工作的領導。
今年以來共有9個支行因人事變動，相應調整了反洗錢工作領導小組。
2、召開專題會議，研究布置反洗錢工作。20××年，分行按季召開反洗錢領導小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作開展情況，協(xié)調解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。各支行結合本行實際，定期召開反洗錢工作會議，落實市分行反洗錢專題會議精神。
(二)內控制度建設方面
1、及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務，在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關文件、規(guī)定后，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門、支行、網(wǎng)點員工，并結合我行實際，提出具體工作要求，落實上級行、當?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。2、建章立制，加強內控管理。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實際，20××年5月份，對反洗錢內控制度進行梳理、細化，制定了《中國建設銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則》等十三項制度，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分，明確要求各職能部門設立反洗錢崗位、專人負責反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機構要根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。
各支行也根據(jù)省分行《實施辦法》及分行《實施細則》，結合支行具體情況，制定相應的反洗錢內部管理辦法、考核制度、檢查機制等。
(三)履行反洗錢義務方面
1、做好反洗錢可疑交易的報送。
今年度，我行上報人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆，859、94億元，其中：對公報送5671筆，251、31億元;對私報送59641筆，608、63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆，23634、91萬美元，其中：對公報送808筆，23266、44萬美元;對私82筆，368、47萬美元。
20××年10月份，東城支行在業(yè)務運行過程中，發(fā)現(xiàn)2戶PoS個體經(jīng)營戶，資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。今年12月份，分行營業(yè)部在業(yè)務運行過程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。
2、確實履行客戶盡職調查義務。
我行各級機構認真執(zhí)行客戶盡職調查制度，嚴格執(zhí)行福銀20××253號《關于加強大額現(xiàn)金存取管理，預防和遏制洗錢犯罪及相關犯罪的通知》，在與客戶建立業(yè)務關系時，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時，要求出具多個證件進行對比;對單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關批件、稅務登記證等，以提供完整的客戶信息，對身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的，不予受理。同時，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細，對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析。
3、做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報告。
我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報要求，認真做好報表的填報工作，未出現(xiàn)填報內容失真和錯報現(xiàn)象。
4、認真落實總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)運行工作。
總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后，因數(shù)據(jù)處理比以前多，有些網(wǎng)點處理不及時，造成確認率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認進度，督促各單位及時登錄，對系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進行補錄，對可疑交易數(shù)據(jù)進行補錄、分析、確認、報送，提高確認率。同時做好網(wǎng)點運行過程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入、確認等問題向上級行反映并反饋網(wǎng)點。
5、配合人行、省行開展反洗錢相關業(yè)務核查。
20××年3月，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調查通知》(福銀調(20××)第45號)要求，東山支行積極組織人員對調查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進行了調查和分析，及時上報當?shù)厝诵?。今?月，省人行對現(xiàn)金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報省分行。
(四)反洗錢宣傳、培訓、檢查方面
1、開展反洗錢宣傳。
20××年5月31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務會計部、營業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動，以打擊洗錢犯罪，維護經(jīng)濟穩(wěn)定，增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進鬧市”和“進高?！碧厣?。宣傳采取張貼宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊、現(xiàn)場員工講解等方式進行。由于準備充分，吸引了過往群眾和學生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢200多人次，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1500多份，取得了良好的宣傳效果。
8月份，與人民銀行聯(lián)合在我行住宅小區(qū)銀菀花園設置“反洗錢工作站宣傳欄”，進一步推進了我行反洗錢宣傳工作的深入開展。10月份，根據(jù)省分行《關于統(tǒng)一開展反洗錢宣傳活動的通知》要求，我行下發(fā)文件，要求在宣傳周活動期間，支行每個營業(yè)網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳活動標語一條、開展上街咨詢活動一次、營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像。(省分行將以電子郵件方式發(fā)送)同時，分行還印制反洗錢宣傳折頁2、6萬份，發(fā)至各支行營業(yè)網(wǎng)點及直屬網(wǎng)點，要求網(wǎng)點上架擺放。印制明年反洗錢賀卡，發(fā)至各行，由各行郵寄給客戶，進一步普及反洗錢基本知識，提高社會公眾誠信守法意識，營造預防和監(jiān)控洗錢、打擊洗錢犯罪的社會氛圍
各支行也因地制宜，結合當?shù)貙嶋H，開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發(fā)反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月、11月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問，裝載至各網(wǎng)點電視平臺，通過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設點宣傳。
2、加強反洗錢業(yè)務學習培訓。
今年9月3日，分行組織全轄相關人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。9月20日，舉辦反洗錢業(yè)務知識培訓，主要內容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進行規(guī)范指導。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點業(yè)務操作人員參加了培訓。各支行也根據(jù)業(yè)務發(fā)展情況及支行實際，開展多形式的學習培訓。如組織人員參加當?shù)厝诵幸曨l培訓，利用班前講評時間學習反洗錢業(yè)務知識，舉辦反洗錢業(yè)務培訓，專題業(yè)務考核。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機構如何盡職履行反洗錢職責和有效防范反洗錢法律風險等方面，對全體員工進行培訓同時進行反洗錢業(yè)務知識測試，以鞏固培訓學習效果。
3、履行反洗錢法定義務，開展反洗錢檢查。
(1)根據(jù)省分行要求，5月份，布置全轄開展反洗錢自查。同時，針對省行反洗錢檢查存在問題，及時落實整改。
(2)10月13日至10月17日，由分行紀檢監(jiān)察部牽頭，組織對全轄15個綜合型支行進行檢查，檢查發(fā)現(xiàn)在內控及制度建設方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題，對相關責任人45人次進行經(jīng)濟處罰2350元。各支行也根據(jù)分行反洗錢領導小組工作安排，組織反洗錢檢查、互查。
(3)積極配合人行反洗錢檢查。20××年11月19日至21日，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查，我們及時布置支行做好檢查各項準備工作，并與人行溝通檢查情況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見，進一步督促支行落實整改。
二、20××年反洗錢工作計劃
1、加強反洗錢的學習教育。
一是要求以網(wǎng)點為單位，建立反洗錢學習制度。各網(wǎng)點要指定專人負責定期從oA、郵箱下載并收集上級行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關業(yè)務通知，建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾，利用晨會時間以及每周四學習時間組織學習，并做好學習記錄。二是開展反洗錢知識學習活動。分行將對反洗錢相關法律法規(guī)及規(guī)章制度進行梳理，打包下發(fā)各單位組織學習，同時擬為檢驗學習效果，3月份，在全行范圍內開展一次反洗錢知識學習測試活動。三是開展反洗錢警示教育，擬2月上旬，傳達省人行吳成居副行長在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會議的講話精神，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片。
2、開展反洗錢業(yè)務培訓。
擬4月份，舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務培訓，邀請人行相關人員進行授課或座談。7月份，舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理、財務人員參加培訓班，學習相關反洗錢規(guī)定。
3、加大反洗錢宣傳。
宣傳工作做的越好，就越能取得客戶的理解和支持。擬于6月份、10月份，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動，繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進鬧市、進高校、進社區(qū)的特點進行。活動期間，要求每個營業(yè)網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳活動標語、開展上街咨詢活動、營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像等。
4、加強反洗錢的檢查和指導。
一是日常檢查，依托業(yè)務部門，充分利用專業(yè)檢查隊伍，在進行業(yè)務檢查中，把反洗錢的三大義務(客戶身份識別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度、執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度)，列入檢查范疇，進行檢查。
二是擬在5月份，在全轄范圍內開展反洗錢自查、互查。自查由支行自行組織檢查?；ゲ橛煞中邪才?，部分支行交叉檢查。
三是9月份，組織反洗錢重點檢查，對日常工作比較不到位的支行進行檢查。
5、繼續(xù)做好反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)運行工作。
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