銀行合規(guī)述職報告模板2023通用

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銀行合規(guī)述職報告模板2023【篇1】
    ##信用社(銀行)合規(guī)部年度工作總結(jié)
    ##年在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的重視與支持下,合規(guī)部全面貫徹落實##年工作會議精神,緊密圍繞提高精細(xì)化管理水平,堅持“總體部署,扎實推進,積極創(chuàng)新,持續(xù)改進,穩(wěn)步提高”這一目標(biāo),通過日常合規(guī)工作,全面建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理機制,堅持檢查、督促與日常監(jiān)控并重的“三位一體”合規(guī)工作長效機制,切實加強合規(guī)風(fēng)險管理,推動合規(guī)文化建設(shè),保障全社依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。經(jīng)過部門全體員工的共同努力,充分發(fā)揚團隊精神,較好的完成了年初制定的各項目標(biāo)任務(wù)?,F(xiàn)將##年工作總結(jié)如下:
    一、加強合規(guī)文化建設(shè),做好合規(guī)宣傳教育
    (一)加強合規(guī)文化宣傳。一是認(rèn)真堅持每周四下午定時發(fā)送合規(guī)短信,確保合規(guī)短信及時發(fā)送至全社每名員工的手機中,增強員工合規(guī)操作意識。合規(guī)部于5月份在全社組織開展了合規(guī)短信公開征集活動,共征集到230余條優(yōu)秀合規(guī)短信。并按季做好短信編制、備案、審查工作,增強短信的針對性和時效性。不斷加強對合規(guī)短信發(fā)送情況與效果進行檢查督導(dǎo),及時更新了各級發(fā)送人員的手機號碼。二是做好合規(guī)信息報送。根據(jù)辦事處要求,及時總結(jié)合規(guī)工作經(jīng)驗,及時報告合規(guī)風(fēng)險信息,每月向辦事處上報優(yōu)秀合規(guī)信息2篇。三是做好合規(guī)宣傳工作。合規(guī)部根據(jù)自身實際,不斷拓
    寬合規(guī)宣傳渠道、積極創(chuàng)新合規(guī)宣傳方式、努力提高合規(guī)宣傳效果,大力推動合規(guī)信息平臺建設(shè),在內(nèi)、外網(wǎng),報紙,雜志上開辟合規(guī)宣傳專欄,刊發(fā)合規(guī)簡報。四是確保辦公用計算機全部使用合規(guī)屏保,加強檢查,并積極做好合規(guī)屏保后續(xù)修訂工作。五是征集合規(guī)宣傳漫畫,出版漫畫集并組織評獎。合規(guī)部于8月26日面向全社干部職工征集合規(guī)宣傳漫畫,截止9月25日共征集到合規(guī)漫畫72幅,評出一等獎3名、二等獎5名、三等獎10名,優(yōu)秀獎若干名。獲獎作品由##聯(lián)社收藏,優(yōu)秀作品推薦辦事處、省聯(lián)社參賽。
    (二)開展合規(guī)知識教育活動。一是組織全社員工對銀監(jiān)會法律法規(guī)清理結(jié)果進行學(xué)習(xí),提高全員法律法規(guī)意識。二是6月份由合規(guī)部負(fù)責(zé)牽頭組織對本聯(lián)社各部門xx年度的規(guī)章制度和操作流程進行全面梳理,并建立了年度規(guī)章制度梳理審查登記薄。與此同時,合規(guī)部會同各專業(yè)部門,對本單位規(guī)章制度的制定質(zhì)量、執(zhí)行情況和實施效果進行了全面檢查與評價,編制了年度規(guī)章制度評價報告及時上報辦事處。三是加強合規(guī)知識學(xué)習(xí)。組織加強對法律法規(guī)、監(jiān)管知識、管理制度、操作流程的學(xué)習(xí),對不同專業(yè)每月組織一次合規(guī)知識集中學(xué)習(xí),9月份合規(guī)部組織了全員合規(guī)知識測試,通過此次合規(guī)知識測試進一步強化了員工合規(guī)意識,測試成績及格率在95%以上。四是圍繞省聯(lián)社成立7周年,聯(lián)社舉辦合規(guī)知識大獎賽活動,層層組織選拔,共選拔出4名
    業(yè)務(wù)較熟的優(yōu)秀人員,推薦參加10月份辦事處組織的合規(guī)知識大獎賽。
    二、加強合規(guī)風(fēng)險管理,提高合規(guī)管理水平
    (一)加強合規(guī)管理工作的檢查指導(dǎo)。一是年初制定了年度、季度工作指導(dǎo)意見。根據(jù)合規(guī)工作指導(dǎo)意見,細(xì)化完善工作措施抓好貫徹落實,推動合規(guī)工作有序開展。二是做好日常工作交流溝通。按季召開全社合規(guī)聯(lián)絡(luò)員聯(lián)席會議,定期研究合規(guī)風(fēng)險管理情況,形成合規(guī)組織體系有效聯(lián)動的管理合力。三是組織開展合規(guī)風(fēng)險檢查工作。7月份組織開展了合規(guī)風(fēng)險檢查,內(nèi)容包括:合規(guī)管理體系運轉(zhuǎn)情況、合規(guī)風(fēng)險類別、風(fēng)險影響程度、風(fēng)險生成原因、違規(guī)事件整改效果等,并形成合規(guī)風(fēng)險檢查報告,上報聯(lián)社高級管理層與辦事處。對檢查中所發(fā)現(xiàn)的問題,以《合規(guī)督查意見書》的形式向?qū)I(yè)部門發(fā)出。
    (二)做好各類合規(guī)風(fēng)險管理報告報送工作。一是年初建立合規(guī)風(fēng)險事項報告制度。按季收集合規(guī)風(fēng)險信息或風(fēng)險點,對合規(guī)風(fēng)險進行評估、監(jiān)測,提出風(fēng)險預(yù)警和化解措施,形成合規(guī)風(fēng)險報告,按季及時向高管層和專業(yè)部門反饋。二是建立合規(guī)工作報告制度。根據(jù)##聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險管理操作規(guī)程和工作計劃完成情況,按季編制《合規(guī)工作報告》和《合規(guī)風(fēng)險事項報告》,能夠按時于季末15日內(nèi)完成書面報送工作。
    三、加強營業(yè)網(wǎng)點規(guī)范化服務(wù)建設(shè),提高優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)水平
    今年以來,合規(guī)部“立足長遠(yuǎn)、不斷創(chuàng)新”發(fā)展工作思路,努力做好營業(yè)網(wǎng)點規(guī)范化服務(wù)建設(shè)工作。結(jié)合轄內(nèi)實際情況,高起點、高標(biāo)準(zhǔn)地打造一批具有信用社特色和優(yōu)勢的營業(yè)網(wǎng)點,嚴(yán)格按照省聯(lián)社統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn),建設(shè)“形象好、功能全、輻射面廣、服務(wù)水平高”的精品網(wǎng)點,在硬件設(shè)施配備上,各社統(tǒng)一配備了客戶專用點鈔機、自動扎把機、LED利率屏 、宣傳電視、客戶等候排椅、雨傘架、書報架、手機充電站、飲水機、綠色花卉植物、銀聯(lián)提示牌、一米安全提示線等。其中對金城信用社、城關(guān)信用社、孫寺信用社、白浮信用社進行了裝修改造,明年計劃再對4家信用社進修裝修改造。在優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)方面,合規(guī)部不斷強化營業(yè)網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)建設(shè),1月份配合上海啟航銀行培訓(xùn)公司對我社員工進行規(guī)范化服務(wù)培訓(xùn),2至11月份多次對各社規(guī)范服務(wù)情況進行現(xiàn)場檢查、電視監(jiān)控非現(xiàn)場檢查,對檢查中所發(fā)現(xiàn)的問題及時做到整改,對相關(guān)責(zé)任人進行了相應(yīng)的處罰,對優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)做到較好的先進個人進行物質(zhì)獎勵。6月份由內(nèi)訓(xùn)師對各營業(yè)網(wǎng)點員工、大堂經(jīng)理、保安人員進行了規(guī)范服務(wù)培訓(xùn)。為了有效提高營業(yè)網(wǎng)點日常優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)后續(xù)管理工作,合規(guī)部向各營業(yè)網(wǎng)點下發(fā)了《晨會登記薄》、《營業(yè)網(wǎng)點巡查登記薄》、《服務(wù)質(zhì)量監(jiān)測登記薄》等。7至10月份先后推薦3
    名優(yōu)秀員工參加省聯(lián)社內(nèi)訓(xùn)師培訓(xùn)。通過全社員工共同努力,使服務(wù)水平有了明顯提高,同時提升了社會形象,增強市場競爭力,促進各項業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展。
    四、網(wǎng)點改造及溫馨家園建設(shè)工作
    ##聯(lián)社共有基層營業(yè)網(wǎng)點27處,其中城區(qū)網(wǎng)點9家,鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點18家。按照辦事處溫馨家園建設(shè)活動方案要求,##聯(lián)社對轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點員工生活區(qū)域逐步進行改造,首先對具備改造條件的15家網(wǎng)點進行溫馨家園改造,城區(qū)改造2家,鄉(xiāng)鎮(zhèn)改造13家。此次溫馨家園建設(shè)處處彰顯以人為本建設(shè)理念,先后為員工宿舍配備空調(diào)、液晶電視、電腦、寫字臺、衣柜、書櫥、單人床、開水煲等,為員工活動室配備電腦、整體音響、棋牌桌、乒乓球臺等一系列的健身活動器具,為員工餐廳、廚房配備了整體廚房、電冰箱、消毒柜、微波爐、電餅鐺、電飯煲、空調(diào)、液晶電視、綠色花卉等。與此同時,合規(guī)部出臺了《溫馨家園管理暫行辦法》強化溫馨家園后續(xù)管理工作。截止##年6月底,已經(jīng)完成全部改造計劃。溫馨家園建設(shè)不但給基層營業(yè)網(wǎng)點員工營造出優(yōu)良的生活環(huán)境,而且激發(fā)了員工們的工作熱情,溫馨家園建設(shè)得到了廣大基層信用社員工們的一致贊譽。
    五、下步工作計劃
    (一)做好##年度基層信用社績效考評匯總工作。合規(guī)部負(fù)責(zé)對相關(guān)部室所報的基層信用社業(yè)務(wù)考核表進行考核
    匯總,對業(yè)務(wù)考核表進行合規(guī)審查,確保考核匯總表公開透明、公平公正,并及時轉(zhuǎn)交稽核部、人事綜合部、會計部發(fā)放工資。
    (二)做好##年度合規(guī)文化宣傳教育工作。一是認(rèn)真做好每周四下午合規(guī)短信發(fā)送工作。二是做好合規(guī)短信、合規(guī)信息征集報送工作。三是做好合規(guī)宣傳工作。四是做好合規(guī)知識教育工作。五是繼續(xù)做好合規(guī)漫畫征集工作。
    (三)做好##年度合規(guī)風(fēng)險管理工作。一是繼續(xù)加強合規(guī)管理工作的檢查指導(dǎo),不斷強化對各社風(fēng)險點進行風(fēng)險排查,查找風(fēng)險漏洞及時進行整改。二是做好各類合規(guī)風(fēng)險管理材料報送工作。
    (四)做好##年度營業(yè)網(wǎng)點規(guī)范化服務(wù)工作。一是繼續(xù)加強營業(yè)網(wǎng)點硬件服務(wù)設(shè)施建設(shè),努力為客戶營造出優(yōu)良服務(wù)環(huán)境。二是不斷強化員工規(guī)范化服務(wù)培訓(xùn)工作。三是做好對營業(yè)網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)檢查督導(dǎo)工作。
    (五)做好##年度營業(yè)網(wǎng)點建設(shè)與溫馨家園建設(shè)工作。##年計劃對7家營業(yè)網(wǎng)點辦公區(qū)域進行購建裝修改造包括:對茍村信用社原營業(yè)大樓進行重新裝修,對已建成的天宮信用社進行裝修,購建富達商貿(mào)城、大田集信用社并進裝修,對智樓信用社、伯樂信用社、張樓信用社營業(yè)辦公樓新建并進行裝修。在新營業(yè)網(wǎng)點建設(shè)的基礎(chǔ)上再對4家營業(yè)網(wǎng)點進行溫馨家園改造,其中包括:天宮信用社、伯樂信用社、
    大田集信用社、張樓信用社。目前天宮信用社新址主體工程接近完工,##年上半年計劃對天宮信用社新辦公場所進行溫馨家園改造建設(shè)。由于伯樂信用社、大田集信用社、張樓信用社正在籌建過程中,計劃##年下半年完成改造,確保在##年底前,高標(biāo)準(zhǔn)、高質(zhì)量的完成對以上4家溫馨家園式營業(yè)網(wǎng)點的建設(shè)改造工作。
    #??h農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)部
    銀行合規(guī)述職報告模板2023【篇2】
    在x市支行的領(lǐng)導(dǎo)下、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門的指導(dǎo)下,XX年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經(jīng)營性分支機構(gòu)合規(guī)經(jīng)理派駐制管理辦法》、《業(yè)務(wù)規(guī)范年》相關(guān)要求,嚴(yán)律自我,認(rèn)真履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé),主要做了如下幾方面工作。
    一、認(rèn)真執(zhí)行日常監(jiān)督檢查、促進內(nèi)控制度落實。
    合規(guī)經(jīng)理認(rèn)真做好支行日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查工作,資金和重要空白憑證等檢查工作,在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題及時作好記錄,分析問題出現(xiàn)的原因,督促相關(guān)人員進行整改,并在每月履職報告中反映。記錄應(yīng)列明發(fā)現(xiàn)問題的合理整改期限,無法整改或短時期無法整改的注明原因,及時上報。對發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項,則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等,并在業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)日第一時間以書面(含電子郵件)上報市支行。
    二、加強業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核、確保交易的真實可控。
    加強業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核和監(jiān)督,按照儲蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的柜員權(quán)限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復(fù)核審批要求,嚴(yán)格履行授權(quán)職責(zé),把好復(fù)核授權(quán)關(guān),負(fù)責(zé)對營業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規(guī)性、完整性進行監(jiān)督,確保授權(quán)交易的真實可控。
    三、做好業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、存在問題的整改落實
    為適應(yīng)郵儲銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要業(yè)務(wù),加強業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí),不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平,熟悉業(yè)務(wù)規(guī)章制度、內(nèi)控制度和操作流程,同時協(xié)助支行長做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作,指導(dǎo)普通柜員正確辦理業(yè)務(wù),包括柜員管理、尾箱管理、現(xiàn)金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務(wù)服務(wù)水平,輔導(dǎo)解決營業(yè)過程中遇到的業(yè)務(wù)問題。
    四、協(xié)助支行長抓好安全管理、柜員排班
    XX年度,本人沒有受到上級機構(gòu)的正向積分,沒有收到事后監(jiān)督每季按差錯內(nèi)容分別填報差錯次數(shù)填寫的《事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)差錯統(tǒng)計表》,負(fù)向積極分1分,原因是由于新上崗職工代收電費,無待合規(guī)經(jīng)理復(fù)核,已將電費收妥放入抽屜,把代收電費憑證交給客戶。
    銀行合規(guī)述職報告模板2023【篇3】
    狠抓系統(tǒng)不良壓降 確保監(jiān)管指標(biāo)達標(biāo)
    ——銀行合規(guī)管理部ⅩⅩ年度工作總結(jié)
    一年以來,為確保全面完成主要風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)和合規(guī)、案防管理目標(biāo)任務(wù),在總行黨委正確領(lǐng)導(dǎo)下,在機關(guān)部室團結(jié)協(xié)作下,我部以系統(tǒng)不良壓降為抓手,全面加強風(fēng)險管控,防范案件風(fēng)險和增強員工的合規(guī)意識,著力提高經(jīng)營質(zhì)效,保障了麻城農(nóng)商行經(jīng)營安全穩(wěn)健運行,較好地完成了各項風(fēng)險與合規(guī)管理目標(biāo)任務(wù)。
    一、基本情況
    (一)控新情況。ⅩⅩ年末當(dāng)年到期貸款綜合收回率達到99%,當(dāng)年發(fā)放當(dāng)年到期貸款收回率達到100%;系統(tǒng)不良貸款占比3.57%,比年初下降了2.22百分點。
    (二)降舊情況。ⅩⅩ年末清收表內(nèi)風(fēng)險貸款18539萬元,占計劃639.28%,清收表外貸款1409萬元,占計劃100.64%,清收表內(nèi)不良貸款利息2467萬元,占計劃的171.32%,清收表外不良貸款利息252萬元,占計劃的140%,全面完成了黃岡下達的各項工作計劃。
    (三)合規(guī)工作。積極履行部門職責(zé),年初與各責(zé)任單位、全體員工簽訂合規(guī)管理責(zé)任書共計567份,全年對轄內(nèi)40個營業(yè)網(wǎng)的合規(guī)督導(dǎo)員履職檢查160次,做到合規(guī)運行風(fēng)險控制全覆蓋。組織開展了以大額炒股為重點的員工不良行為大排查活動,對新排查出的4名有不良行為的員工確定了一對一幫扶責(zé)任人,開展了“迎農(nóng)商行開業(yè),爭做合規(guī)員工”學(xué)習(xí)討論活動,收集合理化建議13條,提高了員工的合規(guī)意識,營造了良好氛圍。
    (四)監(jiān)管指標(biāo)。ⅩⅩ年末,資本充足率12.01%;撥備覆蓋率201.97%;帳面不良貸款占比3%。
    (五)案防工作。全年積極組織安排落實各項專項排查活動,實現(xiàn)ⅩⅩ年度我行全年安全無事故、無經(jīng)濟案件發(fā)生的目標(biāo)。
    二、主要做法 (一)不良清收。
    1、鎖定數(shù)據(jù)促清收。為切實加強我行不良貸款清收盤活力度,全面提高不良貸款清收進度,經(jīng)我部擬稿后報總行黨委多次討論修改通過,先后出臺了《麻城農(nóng)商行ⅩⅩ年合規(guī)風(fēng)險管理工作意見》、《麻城農(nóng)商行ⅩⅩ年風(fēng)險貸款清收化解實施方案》、《麻城農(nóng)商行ⅩⅩ年風(fēng)險貸款清收盤活“百日攻堅”活動方案》以及《關(guān)于進一步加強信貸系統(tǒng)不良率考核的通知》,通過定指標(biāo)、定任務(wù)、定對象、定時間,將表內(nèi)外不良貸款清收任務(wù)層層分解下達到各支行和不良貸款清收部,并要求各支行(部)組織專班,摸清表內(nèi)外不良貸款清收重點及清收難易程度,鎖定數(shù)據(jù),制定清收預(yù)案,一戶一策,分類清收。按照預(yù)案訂立的還款時間,還款金額,分步實施,按擬采取措施,做到風(fēng)險貸款清收最大化。對于短期不能償還的客戶,要做好跟蹤調(diào)查保全工作,落實還款計劃,簽訂催收通知書。不良貸款清收部清收人員將預(yù)案、催收信息錄入分賬經(jīng)營管理系統(tǒng)。在相關(guān)文件中明確總行班子成員和部室(中心)負(fù)責(zé)人要把清收盤活不良貸款工作擺在更加突出的位置,要帶頭示范,親力親為參與掛點行重點大戶的清收處置工督辦作。
    2、強化追責(zé)促清收??傂欣^續(xù)對截至ⅩⅩ年仍未收回員工自借貸款、表內(nèi)外風(fēng)險貸款、當(dāng)年到期未收回貸款、3個月以上未結(jié)息貸款和超訴訟時效貸款等“五類”貸款的相關(guān)責(zé)任人及單位進行責(zé)任追究,全年累計追責(zé)150余人次。一是對原清理的責(zé)任人,對截止ⅩⅩ年12月31日仍未收回員工自借及擔(dān)保貸款的責(zé)任人實行下崗清收;對新進入自借貸款到期未償還的責(zé)任人,在季度末給予三個月的清收寬限期,到下季度末未收回的實行下崗清收,下崗清收期間原單位不再計發(fā)績效工資,只發(fā)基本生活費;對已扣發(fā)績效工資的責(zé)任人,按先收加罰利息、后收正常利息、再收本金的順序扣收貸款本息;對已退休的員工責(zé)任人實行扣收企業(yè)年金償還貸款本息,不足部分由清收部門加大力度清收。二是對表內(nèi)外風(fēng)險貸款責(zé)任余額在100萬元以上的65名責(zé)任人實行在崗清收3個月處理,在崗期間計發(fā)的績效工資扣收50%,由財務(wù)部門按人建立臺賬專戶儲存,并按季度進行動態(tài)排名追責(zé)管理。三是對當(dāng)年到期責(zé)任貸款收回率低于99%且當(dāng)年到期貸款未收回額在20(含)萬元以上的26名相關(guān)責(zé)任人給予三個月的清收寬限期,對下季度末余額仍在20(含)萬元以上的責(zé)任人從次月起計發(fā)的績效工資扣收50%,由財務(wù)部門按人建立臺賬專戶儲存。按季實行動態(tài)管理,在下一季度當(dāng)年到期貸款收回率達99%的,所扣發(fā)的績效工資全額返還。四是對歷年發(fā)放的3個月(含)以上未結(jié)息貸款,對季度末排名前20位且三個月未結(jié)息貸款占比低于全市平均水平的相關(guān)責(zé)任人按每筆罰款30元。五是對表內(nèi)貸款超時效“零容忍”,對表內(nèi)貸款喪失訴訟時效貸款未及時采取保全措施,貸款保全率未達到100%的貸款責(zé)任人及管戶責(zé)任人每戶各扣款500元,并按有關(guān)規(guī)定進行責(zé)任追究。
    3、加大督辦促清收。根據(jù)總行黨委要求我部依據(jù)《關(guān)于對員工自借等“五類”貸款相關(guān)責(zé)任人進行責(zé)任追究的通報》(麻農(nóng)商銀發(fā)〔ⅩⅩ〕8號文件)精神,對表內(nèi)外風(fēng)險貸款及當(dāng)年到期未收回貸款中涉及到的150余人相關(guān)責(zé)任人以郵政快遞方式郵寄責(zé)任追究文件進行督促清收。并由分管領(lǐng)導(dǎo)帶領(lǐng)審計稽核部、合規(guī)風(fēng)險部對部分責(zé)任人進行重點逐一約見談話督促清收。 4、依法起訴促清收。對違規(guī)發(fā)放或債權(quán)有糾紛風(fēng)險貸款啟動依法清收方案并移交司法部門進行清收。對貸款逾期未還、經(jīng)多次催收拒付貸款本息借款人,對故意賴債的“釘子戶”、重點戶,保持高壓清收態(tài)勢,通過法院進行依法起訴清收。ⅩⅩ年,法律部對貸款逾期未還、經(jīng)多次催收拒付貸款本息的借款人累計起訴65筆涉及貸款金額810.40萬元, 全年通過起訴依法累計收回貸款38筆,金額351萬元。
    5、創(chuàng)新機制促清收。ⅩⅩ年以來行黨委班子多次專題研究不良貸款清收盤活工作,將清收盤活與深耕“四區(qū)”相結(jié)合進行部署落實,并加大了激勵措施。一是對表內(nèi)不良貸款清收設(shè)立六項獎勵。①季度獎:對每季全面完成季度保證計劃的支行(部)給予5000元獎勵,全面完成爭取計劃的支行(部)再獎勵6000元;②半年獎:對半年全面完成全年保證計劃70%的支行(部)給予1萬元獎勵;③全年獎:對年末全面完成保證計劃的支行(部)給予2萬元獎勵,全面完成爭取計劃的支行(部)給予3萬元的獎勵。④清收能手獎:對年終清收表外貸款在全市前3名的清收人員每人給予5000元的獎勵;⑤超計劃獎:對收回貸款本金超保證計劃的給予超出部分5%的獎勵,超爭取計劃的給予超出部分10%的獎勵。⑥在年計劃考核不變的情況下,在“百日攻堅”活動期間提高賬面反映表內(nèi)不良貸款本金計酬標(biāo)準(zhǔn),由原來的3%提高2個百分點,計酬標(biāo)準(zhǔn)為5%;增加表內(nèi)不良貸款應(yīng)收未收利息清收獎,按到帳利息10%計獎;加大對三個月未結(jié)息貸款的清收考核力度。二是對表外不良貸款清收設(shè)立四項獎勵。①各支行(部)要加強對駐點清收人員的表外不良貸款清收計劃進行幫助清收,對駐點清收人員完成半年清收爭取計劃的所在支行給予1萬元獎勵;②對駐點清收人員完成全年清收爭取計劃的所在支行給予2萬元獎勵。③在“百日攻堅”活動期間,增設(shè)對駐點專業(yè)清收人員清收表外不良貸款本金20萬元、利息2萬元的給予0.5萬元獎勵;④對完成“百日攻堅”表外清收計劃的支行行長獎勵0.5萬元。三是四季度對系統(tǒng)不良壓降設(shè)立獎勵,①對年末完成系統(tǒng)不良壓降任務(wù)的80%以上支行,按壓降凈額的1%進行獎勵;對超額完成壓降凈額的支行超出部分按1.5%進行獎勵;對年末全面完成系統(tǒng)不良壓降任務(wù),達到不良率及系統(tǒng)不良貸款余額雙控制目標(biāo)的支行獎勵行長1萬元,包片領(lǐng)導(dǎo)、掛點部室與掛點支行實行同步獎勵。
    (二)風(fēng)險管理。
    為充分發(fā)揮風(fēng)險管理職能,完善風(fēng)險預(yù)警功能,提高風(fēng)險防范和化解能力,我們著重從四個方面強化風(fēng)險監(jiān)測管理工作。一是做好風(fēng)險資產(chǎn)的管理和監(jiān)測工作,健全管理機制,充分利用信貸風(fēng)險管理系統(tǒng)的信息資源優(yōu)勢,真實、準(zhǔn)確、及時反映不良資產(chǎn)變化情況,提供風(fēng)險預(yù)警信息;二是及時上報不良貸款清收變化日報、旬報、不良資產(chǎn)月度監(jiān)測分析及其他各種監(jiān)測報表,為全市風(fēng)險監(jiān)測和清收盤活提供指導(dǎo)性意見和數(shù)據(jù)信息,為農(nóng)商行領(lǐng)導(dǎo)和上級行提供決策依據(jù);三是做好風(fēng)險資產(chǎn)監(jiān)測數(shù)據(jù)分析工作,及時對風(fēng)險點進行預(yù)警提示,督辦到期貸款清收,堅持適時、動態(tài)監(jiān)控不良貸款和非信貸資產(chǎn)變化,并進行跟蹤監(jiān)測,定時向主管領(lǐng)導(dǎo)反饋整改情況。四是及時通報風(fēng)險資產(chǎn)變化情況。對風(fēng)險較大的的支行(部)進行通報,下達整改通知書,督促改進。全年累計下達當(dāng)年到期貸款風(fēng)險提示書116份,金額247265萬元,當(dāng)年到期貸款督辦通知書214份,金額17044萬元,通過風(fēng)險預(yù)警提示督辦清收到期貸款8497筆,金額244789萬元。為加快不良貸款清收進度,最大限度地?fù)尵炔涣假Y產(chǎn),對部分不良貸款緩收利息行為嚴(yán)格有關(guān)文件規(guī)定執(zhí)行,確保真實、合規(guī)、操作有序,ⅩⅩ年累計報批339份,收回金額1096萬元;報備522 份,收回金額605萬元。 (三)合規(guī)管理。
    合規(guī)檢查人員全年對轄內(nèi)40個營業(yè)網(wǎng)的合規(guī)督導(dǎo)員履職情況累計檢查160次,在不同的時間對各單位的各項帳款、帳實、帳表、帳簿、帳帳相符情況進行了核對,經(jīng)核對無誤; 抽查了227位柜員的業(yè)務(wù)操作,檢查其當(dāng)天所有業(yè)務(wù)發(fā)生的真實性和合規(guī)性,無違規(guī)違紀(jì)操作情況,全部現(xiàn)金重證印章核對相符,操作代碼和核算碼全部使用正確;檢查人員調(diào)閱了轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點的監(jiān)控錄像資料,檢查柜員的授權(quán)復(fù)核情況,在授權(quán)時均先審核后授權(quán),保證了授權(quán)的合規(guī),沒有留尾箱、全部交由押運公司保管;檢查了490多筆貸款業(yè)務(wù),均是由貸款本人持有效身份證件前來辦理,一切手續(xù)程序都是合規(guī)操作,不存在違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象。
    (四)案防工作。
    1、落實案防責(zé)任,健全防控體系,使案防工作“制度化”。一是落實三個第一責(zé)任人,組織與總行簽訂《案防工作責(zé)任狀》40份。二是落實業(yè)務(wù)條線案防責(zé)任制明確業(yè)務(wù)管理部門對案防工作負(fù)直接管理責(zé)任,組織行各職能部門簽訂《條線管控責(zé)任書》7份,并把管控落實情況作為年終履職考核的重要依據(jù),充分調(diào)動各部門主動排查案件隱患、堵塞管理漏洞的積極性。三是落實崗位互控責(zé)任制,組織全體員工簽訂《員工自控互控聯(lián)保責(zé)任書》和《員工崗位案防承諾書》560份。
    2、落實案防措施,加強員工行為管理、條線排查“規(guī)范化。一是加強對員工不良行為的排查,及時消除案件隱范。ⅩⅩ年度我行共排查有不良行為人員18人,對排查出的“重點人 ”1人實行停職收貸、17人實行崗位變更、調(diào)離原崗位等處理措施。二是落實干部交流、重要崗位員工輪換制度。ⅩⅩ年度,我行應(yīng)輪已輪崗柜員141人、會計主管16人、基層負(fù)責(zé)人5人、實行強制休假256人次。對輪崗和強制休假人員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)進行了離崗審計,并辦好交接手續(xù),對審計中發(fā)現(xiàn)的問題及時落實整改,情節(jié)嚴(yán)重的予以紀(jì)律處分。三是深化條線排查,消除風(fēng)險隱患。ⅩⅩ年度會計營運中心累計發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題61項次,已完成整改61項次。
    3、堅持案防量化考核檢查“常態(tài)化”。 ⅩⅩ年風(fēng)險合規(guī)部進一步強化案防工作各項制度的落實,每月對轄內(nèi)網(wǎng)點進行案防量化考核考評打分,按月檢查、按季匯總。春天行動期間,總行要求各科室掛點人員在督促各項任務(wù)的同時,對各網(wǎng)點員工不良行為進行了一次深刻的排查,此次排查共排查出有不良行為人員4名,通過排查了解職工的心聲、及時反饋基層信息,為總行解決職工工作、生活的實際困難提供決策依據(jù)。一季度,按銀監(jiān)統(tǒng)一部署,下發(fā)《開展非法集資專項排查、以及儲戶存款被非法轉(zhuǎn)走案件專項排查》麻信聯(lián)發(fā)[ⅩⅩ]20號文件,通過排查進一步加強了員工的案防合規(guī)意識,加強了對業(yè)務(wù)、制度的學(xué)習(xí)。二季度,總行組織開展“迎農(nóng)商行開業(yè) 爭做合規(guī)員工”學(xué)習(xí)討論活動,收集合理化建議13條,提高了員工的合規(guī)意識,營造了良好氛圍。三季度,總行下發(fā)了《關(guān)于開展案件專項風(fēng)險排查活動的通知》麻農(nóng)商銀辦發(fā)〔ⅩⅩ〕50號文件,通過排查和學(xué)習(xí),讓員工充分認(rèn)識到當(dāng)前的金融形勢和各種違規(guī)行為的危害性,并要求員工寫出承諾書,保證不參與違規(guī)違法行為,做到以查促教、警鐘長鳴。四季度按省聯(lián)社統(tǒng)一要求和部署,我行開展了ⅩⅩ年度案防工作的自我評估,通過評估活動,對照省聯(lián)社的各項要求找差距,查缺補漏。ⅩⅩ年底,我行案防量化考核綜合得分在97.5分,全年案防檢查共發(fā)出整改通知并收回整改回執(zhí)40份,發(fā)現(xiàn)問題46個,落實整改46個。
    三、工作中的不足
    (一)風(fēng)險合規(guī)管理有待提高。部分支行對合規(guī)管理的重要性認(rèn)識不足,不重視,導(dǎo)致合規(guī)管理流于形式??傂懈鳁l線合規(guī)協(xié)作管理機制需進一步完善,形成合力抓合規(guī)管理。
    (二)表外不良貸款清收進度緩慢。今年以來我行表外不良貸款中央行票據(jù)置換貸款和政府土地置換貸款清收進度非常緩慢,從清收進度可以分析到這部分資產(chǎn)質(zhì)量很差,而且風(fēng)險程度仍逐年加重,清收盤活工作處于最艱難的階段。
    (三)系統(tǒng)不良貸款及三個月未結(jié)息貸款居高不下。截止ⅩⅩ年末,通過信貸管理系統(tǒng)監(jiān)測我行系統(tǒng)不良貸款1759筆金額17263萬元,不良貸款占比為3.57%。存量貸款總額為16746筆金額483757萬元,其中三個月未結(jié)息貸款有2424筆金額30101萬元,占比為6.22%。其主要原因一是國家整體經(jīng)濟下行的影響導(dǎo)致部分貸戶因經(jīng)營不善導(dǎo)致經(jīng)營出現(xiàn)資金周轉(zhuǎn)困難,無力償還貸款本息。二是多次轉(zhuǎn)據(jù)貸款導(dǎo)致本息收回困難,由于歷史原因部分員工對到期貸款暫時不能償還的貸款辦理還舊借新后,未能及時履責(zé),措施不力,致使收清收難度大,有些畏難而退,寧肯遭受暫時的經(jīng)濟損失,也不愿意堅持原則去啃硬骨頭、打硬仗。
    四、xx年度工作打算
    (一)繼續(xù)做好表內(nèi)外不良貸款清收工作。強化清收力度,明確目標(biāo),細(xì)化獎懲,激發(fā)活力,做到“預(yù)警、月抓、日督、追償”。保證表內(nèi)外不良貸款清收既定目標(biāo)如期實現(xiàn)。當(dāng)年到期貸款收回率達到99%以上,嚴(yán)控新增不良。爭取xx年末不良貸款率控制在2.5%以內(nèi)。
    (二)繼續(xù)做好到期貸款監(jiān)測工作。依據(jù)省聯(lián)社及黃岡農(nóng)商行文件精神,加強轄內(nèi)基層網(wǎng)點的貸款到期回收率的監(jiān)測和管理。一是加強到期貸款監(jiān)測及風(fēng)險提示。二是堅持對收回率未達標(biāo)的單位進行預(yù)警。三是堅持對大戶進行重點督辦。對當(dāng)年新增到期未收回貸款要進行重點督辦、追責(zé)清收,并適時啟動團隊化險機制。
    (三)繼續(xù)做好合規(guī)和案防檢查。加大合規(guī)檢查及案防檢查力度,通過檢查督促各網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、各條線管理人員要切實履責(zé),定期對臨柜操作人員操作風(fēng)險進行檢查,對發(fā)現(xiàn)的問題要及時處理,糾正習(xí)慣性違規(guī)操作行為,堅決遏制操作風(fēng)險。使各崗位人員要充分認(rèn)識到防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險是農(nóng)商行穩(wěn)健發(fā)展的重要保證,有效地提升合規(guī)管理功能。
    (四)繼續(xù)落實和做好案件風(fēng)險防控工作。案件風(fēng)險防控工作是我行業(yè)務(wù)經(jīng)營管理的重要組成部分,是銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營和健康發(fā)展的堅實保障,xx年度我們將根據(jù)上級要求擬定本行社案防管理政策、制度和流程;收集匯總案防工作情況,定期分析本行社案防形勢,確定案防工作重點;督促各部門及分支機構(gòu)切實履行案防職責(zé),確保案防管理體系正常運行;牽頭組織業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)開展案件風(fēng)險檢查,負(fù)責(zé)督辦有關(guān)風(fēng)險的化解和處置;跟蹤落實監(jiān)管部門提出的案防監(jiān)管要求;定期組織案防工作培訓(xùn)。
    銀行合規(guī)述職報告模板2023【篇4】
    一、內(nèi)審成果及其作用
    人民銀行內(nèi)審成果,可簡言為“實績”與“實效”,是審計事項與審計管理的總結(jié)與歸納,是未來審計工作的一種預(yù)測,可通過各類方式予以陳述,并對人民銀行業(yè)務(wù)活動和內(nèi)部控制活動起積極的推動作用。
    一份內(nèi)審工作總結(jié)一般不會少這樣幾個字眼:“審計查出問題X個,查出違規(guī)金額Y元,整改得到落實Z個……”。這就是一個工作階段內(nèi)審人員所創(chuàng)下的工作成績,通常,也是將此作為衡量內(nèi)審成績與查處力度的一個尺碼,但內(nèi)部審計成果不單指查出問題的多少。人民銀行內(nèi)部審計從全面審計、專項審計、后續(xù)審計和領(lǐng)導(dǎo)干部離任審計拓展到內(nèi)控評審、履職審計并朝著績效審計方向漸進的過程,可視為內(nèi)審成果的“成長史”,蘊涵了審計方式從賬務(wù)的全面核對與試算到抽樣審計方式的廣泛應(yīng)用;內(nèi)審目標(biāo)從查錯糾弊到風(fēng)險全程控制的提出;審計手段從手工審計到以計算機審計為主的提出;內(nèi)審職能從監(jiān)督評價到監(jiān)督與服務(wù)并重的提出;內(nèi)審內(nèi)容從財務(wù)的合規(guī)性、合法性向效益性方向轉(zhuǎn)變等幾方面的成長,這些都是審計成果借鑒、利用與轉(zhuǎn)化的結(jié)晶。內(nèi)審成果推動著人民銀行審計技能與質(zhì)量的不斷提高――審前調(diào)查引起高度重視,重要性水平評估、憑借風(fēng)險點適時開展審計的檢查方式正在踐行,審計風(fēng)險得到有效控制。內(nèi)審成果推動著人民銀行內(nèi)審理論與實踐的不斷發(fā)展與豐富――風(fēng)險導(dǎo)向?qū)徲嫷闹鸩綉?yīng)用,使人民銀行內(nèi)審內(nèi)容、方式、方法、思維及工作制度與管理辦法作了相應(yīng)的調(diào)整與充實,出臺了《中國人民銀行領(lǐng)導(dǎo)干部履行職責(zé)審計辦法(試行)》和《中國人民銀行領(lǐng)導(dǎo)干部履行職責(zé)審計指南》等。內(nèi)審成果促進著人民銀行內(nèi)部管理方式的優(yōu)化――以人為本的內(nèi)部管理理念不斷深入,環(huán)境建設(shè)得到加強,人人參與內(nèi)控管理意識得到增強,建立了信息溝通與交流平臺,有效地控制和防范來自組織內(nèi)、外部的風(fēng)險,出臺了各類行之有效地激勵與約束管理制度與辦法。
    審計成果不是零散的,它需要加工、提煉,它可以是一個細(xì)小審計技能的突破,審計方式的更新,也可以是一項制度與規(guī)范,更可以是新的內(nèi)審理論與實踐的誕生,毋庸置疑,內(nèi)審科研成果與專利屬于內(nèi)審成果范疇。
    二、內(nèi)審成果利用、轉(zhuǎn)化與梗阻
    通常,視審計結(jié)論與決定(內(nèi)審意見)為內(nèi)審成果利用與轉(zhuǎn)化的唯一通道。實際上,內(nèi)審工作的各個環(huán)節(jié)都在為內(nèi)審成果利用與轉(zhuǎn)化作各類鋪墊,如:基于職能部門的業(yè)務(wù)操作流程與規(guī)范而擬定的審計方案是審計成果雛形與有機組成部分;充分利用現(xiàn)有審計經(jīng)驗、技術(shù)條件,圓滿完成內(nèi)審任務(wù),實現(xiàn)審計目標(biāo),達到預(yù)期效果是審計成果的奠基石;內(nèi)審報告、專題案例分析、內(nèi)審綜合分析和內(nèi)審工作總結(jié)是凝煉審計成果的渠道;內(nèi)審經(jīng)驗交流又是新一輪審計成果的捷徑。
    為查而查,為整改而整改,為完成任務(wù)而完成任務(wù)的工作態(tài)度只能成為內(nèi)審成果的梗阻。當(dāng)前基層人民銀行一個較為普遍的問題是“屢查屢犯”得不到徹底根治便是這種工作態(tài)度所致,其中,不排除內(nèi)審建議過于籠統(tǒng),針對性不強,內(nèi)審整改跟蹤舉措不力;不排除內(nèi)審干部對問題定性不準(zhǔn),證據(jù)不足;不排除因內(nèi)審人員的“慎獨”而導(dǎo)致的審計風(fēng)險所致。
    各類材料僅停留在表層文字功夫上或敷衍了事,疏于開展切合實際的比照、分析和總結(jié),只能是內(nèi)審成果的梗阻。當(dāng)前基層人民銀行內(nèi)審部門仍不同程度存在“浮夸”的不良習(xí)氣,只看到成績,看不到缺點與差距,片面地夸大業(yè)績,拿不出真材實料,不注重工作經(jīng)驗與審計技能的總結(jié)、積累與交流,只浮于人員思想動態(tài)的表層分析上,人云亦云,談不上“探索”、“預(yù)見”與“求新”。
    內(nèi)審自身管理制度不健全、執(zhí)行制度流于形式勢必成為內(nèi)審成果的梗阻。內(nèi)審的“矛”一向是指向被審對象,監(jiān)督被審對象的職責(zé)、崗位、流程與制度,查找各類可疑風(fēng)險點,而自身內(nèi)部管理制度簡陋、職責(zé)不清、工作透明度不高?,F(xiàn)場審計除了必要的內(nèi)審?fù)ㄖ仨毘鼍?內(nèi)審報告必須遞交,內(nèi)審處理決定必須下達外,一切能“靈活”的盡可能“靈活”,現(xiàn)場該收集的證據(jù)未收集,該整的工作底稿未整,該列的事實未列,事后補正、補救的現(xiàn)象在基層人民銀行內(nèi)審部門時有發(fā)生。
    領(lǐng)導(dǎo)不重視,工作無激情,成員不配合也是內(nèi)審成果的梗阻。有了成績得不到領(lǐng)導(dǎo)層的欣賞,有求新欲望得不到領(lǐng)導(dǎo)的支持,內(nèi)審成果很可能被扼殺在萌芽狀態(tài)。工作無激情,為了“績效”而制作“績效”,只能是耗費,達不到實際奏效。缺乏和諧的工作氛圍,缺乏良好分工,不能最大限度地調(diào)動一切積極因素,發(fā)揮團隊作用,這一切都會形成一些人為的,不必要的梗阻。
    三、促成內(nèi)審成果利用的幾個保障
    綜上所述,內(nèi)審成果的利用與轉(zhuǎn)化集中體現(xiàn)在內(nèi)審整改的全面落實,最小投入獲取最大收益以及風(fēng)險的最小容忍度。要促成內(nèi)審成果利用,必須從以下幾個方面尋求保障舉措:
    (一)把握“度、量、衡”,執(zhí)行責(zé)任追究制。責(zé)任追究是鞏固內(nèi)審成果的良好舉措,追究要界定出職責(zé),分清領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、管理責(zé)任和直接責(zé)任,追究應(yīng)圍繞人民銀行風(fēng)險類別進行逐級分類,充分考慮各層級的風(fēng)險源,理清性質(zhì),作出合理、公正的責(zé)任追究,避免同一組織不同部門在同類問題上追究尺度過于懸殊,追究還應(yīng)圍繞內(nèi)審人員崗位職責(zé)與工作質(zhì)量,分析審計風(fēng)險產(chǎn)生的主、客觀因素,建立審計風(fēng)險備案錄。
    (二)商議、協(xié)調(diào)與溝通,打造良好體內(nèi)監(jiān)督機制。一個良好的體內(nèi)監(jiān)督機制要求崗位監(jiān)控、部門監(jiān)控和內(nèi)審監(jiān)督達到良性互動,這個監(jiān)督機制便是內(nèi)審、事后監(jiān)督、紀(jì)檢監(jiān)察及相關(guān)部門組成的大監(jiān)督工作機制。內(nèi)審部門須與職能部門建立商議制度,商議要有備案,保障領(lǐng)導(dǎo)層就內(nèi)審監(jiān)督與職能部門的爭議進行協(xié)調(diào),協(xié)調(diào)要有流程,內(nèi)部審計還要定期通報監(jiān)督結(jié)果,將部門監(jiān)督、內(nèi)審監(jiān)督和群眾監(jiān)督納入內(nèi)控制度體系,取得領(lǐng)導(dǎo)重視與支持,規(guī)避審計信息不對稱的問題。
    (三)梳理、總結(jié)與分析,利用好現(xiàn)有的提煉平臺?!秲?nèi)審案例分析》、《內(nèi)審查處統(tǒng)計報告》、《內(nèi)審綜合分析》和《內(nèi)控報告》組成了內(nèi)審工作梳理、總結(jié)與分析平臺,從《案例分析》到《內(nèi)控報告》是一個從個體問題到總體問題再到整體綜述的分析過程。內(nèi)審干部必須據(jù)實、詳細(xì)地開展分析與報告,關(guān)注內(nèi)在兼容性,從審計過程捕捉個性化的問題,從整體情況尋找解決問題的突破口,總結(jié)與提煉內(nèi)審工作經(jīng)驗與做法,并及時反饋有價值的信息,達到信息共享、價值互用、相互促進、共同提高之目的。
    (四)調(diào)研、積累與交流,挖掘新的工作方法與思路。立足當(dāng)?shù)厝嗣胥y行業(yè)務(wù)活動,開展實地內(nèi)審調(diào)研,掌握業(yè)務(wù)活動總體態(tài)勢,及時發(fā)現(xiàn)內(nèi)審工作的局限與不足,有的放矢地開展內(nèi)審檢查,調(diào)研不是簡單地遞交一份達到字?jǐn)?shù)要求的報告或調(diào)研文章,而應(yīng)具備一定的可用價值,調(diào)研內(nèi)容不應(yīng)局限在自身內(nèi)審工作范疇,而應(yīng)拓展到人民銀行各項業(yè)務(wù)活動和管理活動中,每做一件事,能有一份小結(jié),每想做一件,能有計劃或及時補正計劃,內(nèi)審工作就是一個日積月累,循序漸進的過程。評選優(yōu)秀課題,開展學(xué)術(shù)交流,“請進來,送出去”的內(nèi)審工作經(jīng)驗與交流仍然是當(dāng)前值得推崇的舉措,如何“為我所用”,如何做到“人無我有,人有我新”,一切從實出發(fā)。
    四、促成內(nèi)審成果轉(zhuǎn)化的幾點建議
    源于審計實踐的內(nèi)審成果上升為理論境界之后,還必須應(yīng)用到內(nèi)審工作實踐中,轉(zhuǎn)化為審計工作的新生力量,這種循環(huán)往復(fù)的關(guān)節(jié)點在于:
    一要謀求審計檢查方式與技能的突破。賬、表、簿、證通常是內(nèi)審人員“糾纏不休”的客體,要保障“核實勾稽“和”尋找出入”的工作質(zhì)量,可學(xué)習(xí)、借鑒先進的內(nèi)控風(fēng)險預(yù)警預(yù)報方式,運用科技手段,嘗試一些簡便易行的檢查方式,縮短驗算、核對過程。采取后續(xù)審計及時跟進的連續(xù)性監(jiān)督工作方式,打破內(nèi)審工作“間歇性噴泉”效應(yīng),保持內(nèi)審監(jiān)督信息的適時與連貫,同時,強化人員培訓(xùn),彰顯內(nèi)審分析評價的透析力,謀求審計檢查效率的倍增。
    二要謀求內(nèi)審管理制度與規(guī)范的完善。內(nèi)部審計人員的工作行為與過程,必須置于內(nèi)部管理制度,每位內(nèi)審成員應(yīng)有相對應(yīng)的崗位與職責(zé),職責(zé)的履行應(yīng)有科學(xué)、合理的激勵與約束制度。建立內(nèi)審人員準(zhǔn)入、交流和學(xué)習(xí)制度,建立現(xiàn)場審計行為規(guī)范,建立審計項目立項、審批、報告與信息反饋工作制度,完善內(nèi)審文書流轉(zhuǎn)、保管與檢查制度,建立、健全內(nèi)控評審制度,建立一套能凸顯本地內(nèi)審工作特色,有利于調(diào)度每位內(nèi)審人員積極性的整合辦法,梳理、修繕與整合制度,營造嚴(yán)謹(jǐn)、和諧的工作氛圍與秩序。
    三要謀求組織內(nèi)部管理制度的不斷完善。內(nèi)部審計不能停留在羅列內(nèi)控制度建立與否上,要上升到評價內(nèi)部管理制度的優(yōu)劣上,分析內(nèi)控制度體系能否駕馭整個業(yè)務(wù)活動,核對每一個違規(guī)與差錯是否有條款與之對應(yīng)并施于約束,科學(xué)合理地設(shè)計測試分析表和分析報告,及時提出修正建議,將內(nèi)控制度評價工作列入內(nèi)部審計常規(guī)性的工作范疇,促進組織內(nèi)部管理制度不斷推陳出新。
    四要謀求組織內(nèi)部每位員工自覺踐行。內(nèi)部審計人員必須自始自終堅持“審必果、果必用”的指導(dǎo)思想,視每一項審計為新的一次嘗試、新的一次積累,注重每個環(huán)節(jié),保質(zhì)、保量全面地完成審計工作,本著有利于糾改,有利落實,提出具體的、切實可行的整改建議,建立與執(zhí)行整改跟蹤調(diào)查、查訪制度,將審計結(jié)果與干部考核、用人機制對接,促使自我約束,認(rèn)真履責(zé)盡職,使內(nèi)部審計威懾力影響到組織內(nèi)部每位員工、每個層級。
    銀行合規(guī)述職報告模板2023【篇5】
    關(guān)于銀行合規(guī)經(jīng)理工作總結(jié)
    篇一:合規(guī)經(jīng)理工作總結(jié)
    在xxx市支行的領(lǐng)導(dǎo)下、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門的指導(dǎo)下,XX年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經(jīng)營性分支機構(gòu)合規(guī)經(jīng)理派駐制管理辦法》、《業(yè)務(wù)規(guī)范年》相關(guān)要求,嚴(yán)律自我,認(rèn)真履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé),主要做了如下幾方面工作。
    一、認(rèn)真執(zhí)行日常監(jiān)督檢查、促進內(nèi)控制度落實。
    合規(guī)經(jīng)理認(rèn)真做好支行日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查工作,資金和重要空白憑證等檢查工作,在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題及時作好記錄,分析問題出現(xiàn)的原因,督促相關(guān)人員進行整改,并在每月履職報告中反映。記錄應(yīng)列明發(fā)現(xiàn)問題的合理整改期限,無法整改或短時期無法整改的注明原因,及時上報。對發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項,則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等,并在業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)日第一時間以書面(含電子郵件)上報市支行。 按市分行加強合規(guī)經(jīng)理日常管理工作要求,每日填報《合規(guī)經(jīng)理日常業(yè)務(wù)監(jiān)督和會計檢查日志》”,第月上報《合規(guī)經(jīng)理履職報告》,及時、詳細(xì)點每日、月份業(yè)務(wù)工作情況。
    二、加強業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核、確保交易的真實可控。
    加強業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核和監(jiān)督,按照儲蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的柜員權(quán)限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復(fù)核審批要求,嚴(yán)格履行授權(quán)職責(zé),把好復(fù)核授權(quán)關(guān),負(fù)責(zé)對營業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規(guī)性、完整性進行監(jiān)督,確保授權(quán)交易的真實可控。
    三、做好業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、存在問題的整改落實
    為適應(yīng)郵儲銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要業(yè)務(wù),加強業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí),不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平,熟悉業(yè)務(wù)規(guī)章制度、內(nèi)控制度和操作流程,同時協(xié)助支行長做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作,指導(dǎo)普通柜員正確辦理業(yè)務(wù),包括柜員管理、尾箱管理、現(xiàn)金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務(wù)服務(wù)水平,輔導(dǎo)解決營業(yè)過程中遇到的業(yè)務(wù)問題。
    四、協(xié)助支行長抓好安全管理、柜員排班
    在履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)同時,積極協(xié)助支行長抓好網(wǎng)點安全管理,每天營業(yè)終了。負(fù)責(zé)檢查網(wǎng)點的監(jiān)控設(shè)備、安全設(shè)施,監(jiān)督網(wǎng)點人員對安全操作管理規(guī)定的執(zhí)行情況,如發(fā)現(xiàn)故障或有關(guān)異常情況及時做好登記并上報相關(guān)安全、技術(shù)部門,及時進行維護,負(fù)責(zé)報告有和提出對風(fēng)險隱患的整改建議。
    XX年度,本人沒有受到上級機構(gòu)的正向積分,沒有收到事后監(jiān)督每季按差錯內(nèi)容分別填報差錯次數(shù)填寫的《事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)差錯統(tǒng)計表》,負(fù)向積極分1分,原因是由于新上崗職工代收電費,無待合規(guī)經(jīng)理復(fù)核,已將電費收妥放入抽屜,把代收電費憑證交給客戶。
    篇二:2020年合規(guī)經(jīng)理年終工作總結(jié)
    在xxx市支行的領(lǐng)導(dǎo)下、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門的指導(dǎo)下,2020年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經(jīng)營性分支機構(gòu)合規(guī)經(jīng)理派駐制管理辦法》、《業(yè)務(wù)規(guī)范年》相關(guān)要求,嚴(yán)律自我,認(rèn)真履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé),主要做了如下幾方面工作。
    一、認(rèn)真執(zhí)行日常監(jiān)督檢查、促進內(nèi)控制度落實。
    合規(guī)經(jīng)理認(rèn)真做好支行日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查工作,資金和重要空白憑證等檢查工作,在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題及時作好記錄,分析問題出現(xiàn)的原因,督 促相關(guān)人員進行整改,并在每月履職報告中反映。記錄應(yīng)列明發(fā)現(xiàn)問題的合理整改期限,無法整改或短時期無法整改的注明原因,及時上報。對發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題 和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項,則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等,并在業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)日第一時間以書面(含電子郵件)上報市支行。
    按市分行加強合規(guī)經(jīng)理日常管理工作要求,每日填報《合規(guī)經(jīng)理日常業(yè)務(wù)監(jiān)督和會計檢查日志》”,第月上報《合規(guī)經(jīng)理履職報告》,及時、詳細(xì)點每日、月份業(yè)務(wù)工作情況。
    二、加強業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核、確保交易的真實可控。
    加強業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核和監(jiān)督,按照儲蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的柜員權(quán)限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復(fù)核審批要求,嚴(yán)格履行授權(quán)職責(zé),把好復(fù)核授權(quán)關(guān),負(fù)責(zé)對營業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規(guī)性、完整性進行監(jiān)督,確保授權(quán)交易的真實可控。
    三、做好業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、存在問題的整改落實
    為適應(yīng)郵儲銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要業(yè)務(wù),加強業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí),不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平,熟悉業(yè)務(wù)規(guī)章制度、內(nèi)控制度和操作流程,同時協(xié)助支行長做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作,指導(dǎo)普通柜員正確辦理業(yè)務(wù),包括柜員管理、尾箱管理、現(xiàn)金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務(wù)服務(wù)水平,輔導(dǎo)解決營業(yè)過程中遇到的業(yè)務(wù)問題。
    四、協(xié)助支行長抓好安全管理、柜員排班
    在履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)同時,積極協(xié)助支行長抓好網(wǎng)點安全管理,每天營業(yè)終了。負(fù)責(zé)檢查網(wǎng)點的監(jiān)控設(shè)備、安全設(shè)施,監(jiān)督網(wǎng)點人員對安全操作管理規(guī)定 的執(zhí)行情況,如發(fā)現(xiàn)故障或有關(guān)異常情況及時做好登記并上報相關(guān)安全、技術(shù)部門,及時進行維護,負(fù)責(zé)報告有和提出對風(fēng)險隱患的整改建議。
    2020年度,本人沒有受到上級機構(gòu)的正向積分,沒有收到事后監(jiān)督每季按差錯內(nèi)容分別填報差錯次數(shù)填寫的《事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)差錯統(tǒng)計表》,負(fù)向積極分1分,原因是由于新上崗職工代收電費,無待合規(guī)經(jīng)理復(fù)核,已將電費收妥放入抽屜,把代收電費憑證交給客戶。
    篇三:銀行派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理年終總結(jié) 范文
    銀行的宗旨就是為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)。近年來,隨著服務(wù)行業(yè)服務(wù)水平的不斷提高,大眾對服務(wù)的專業(yè)化、完美化要求越來越高。伴隨著我行網(wǎng)點的轉(zhuǎn)型,全轄派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理工作也正向精細(xì)化、規(guī)范化邁進。時間過得很快,在今年這一年時間里,我與派駐機構(gòu)一起進行了案件風(fēng)險排查、客戶信息補錄、核心銀行業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)學(xué)習(xí)、數(shù)據(jù)遷移、不規(guī)范數(shù)據(jù)清理、銀企對賬、反洗錢、運營印章及掛失業(yè)務(wù)動態(tài)自查等。并且在這一年時間里,為了全面了解和掌握派駐機構(gòu)的風(fēng)險控制現(xiàn)狀,不斷強化管理、堵塞漏洞,進一步提高派駐機構(gòu)的合規(guī)操作意識和風(fēng)險防范能力,與此同時也深深意識到,還有許多需要學(xué)習(xí)和改進之處,下面就工作情況匯報如下:
    一、 日常工作情況
    在日常工作中嚴(yán)格按照自己的崗位職責(zé)進行履職,每日對內(nèi)部賬戶、風(fēng)險科目及大額頻繁交易等進行實時監(jiān)控及賬務(wù)核對;對事中履職情況進行監(jiān)督,主要監(jiān)督和督促事中復(fù)核按照業(yè)務(wù)傳票進行實時審核和核銷,同時對合規(guī)性進行監(jiān)控。
    二、 風(fēng)險管控情況
    1、 對現(xiàn)金及重要空白憑證實時監(jiān)控,每周至少保證一次徹底盤庫;
    對授權(quán)業(yè)務(wù)進行嚴(yán)格監(jiān)督和;
    2、 對特殊業(yè)務(wù)、“屢查屢犯”業(yè)務(wù)進行重點監(jiān)控;
    3、 對員工進行不定期培訓(xùn),學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度,對同業(yè)發(fā)生的經(jīng)
    典案例進行深入剖析、討論,吸取經(jīng)驗教訓(xùn)。
    三、 制度執(zhí)行情況
    嚴(yán)格落實各項規(guī)章制度,保證各項業(yè)務(wù)順利進行,讓員工養(yǎng)成遵守規(guī)章制度的習(xí)慣,對上級下達的各項制度,都要求大家認(rèn)真培訓(xùn)、不折不扣執(zhí)行。
    四、 取得的主要成績
    1、 業(yè)務(wù)差錯率有所降低,網(wǎng)點無重大和較大差錯,一般差錯比例
    較往年有所降低;
    2、 業(yè)務(wù)技能水平有所提高,通過上半年的不斷練習(xí),年內(nèi)達標(biāo)合
    格率100%,百分之九十以上達級。
    五、 不足及改進
    1、 業(yè)務(wù)知識還不是很全面,尤其核心銀行系統(tǒng)的不斷上線更新,
    新文件、新業(yè)務(wù)的不斷改進,還有很多業(yè)務(wù)知識需要學(xué)習(xí)。為此,我不斷向領(lǐng)導(dǎo)和同事討教,時刻關(guān)注信箱,不停學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)新規(guī)定;
    2、 管控能力有待進一步提高,在實際工作中不斷積累經(jīng)驗,提高
    自己的管理監(jiān)督能力。
    XXXX銀行
    篇四:銀行分行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)
    銀行分行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié) 分行內(nèi)部控制綜合評價小組:自2000年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來,我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,針對**支行實際,努力完善、細(xì)化 銀行支行內(nèi)控管理情況報告正文:
    分行內(nèi)部控制綜合評價小組:
    自2000年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來,我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,針對**支行實際,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,做精做細(xì)各項內(nèi)控管理,為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),維護財產(chǎn)完整,保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法,決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行,工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高,我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進作用?,F(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告如下:
    一、內(nèi)部控制管理的基本情況
    支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務(wù)會計部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個職能部室,一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、**支行、**支行、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、***分理處、**分理處十一個營業(yè)機構(gòu),另設(shè)**、**、**、**、**、**6個儲蓄所。到10月末全行員工**人,其中長期合同工**人,短期合同工**人。在機構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約,前后臺業(yè)務(wù)分離;在崗位配置上做到人員落實、職責(zé)明確;在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時,貫徹學(xué)習(xí)到位;在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作,努力降低操作風(fēng)險;在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,為內(nèi)控管理保駕護航??傮w上講,我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險防范能力日益提高。找范文
    二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績
    為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢,今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施:
    1、領(lǐng)導(dǎo)重視,組織落實,2006年以來,我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓,做到思想認(rèn)識到位,工作措施到位,組織體系健全,處罰整改加強。我行單獨設(shè)立審計辦公室,內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓,今年共組織現(xiàn)場審計*次,參加人員**人次,今年以來,根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃,完成了**主任***、**分理處主任**任期內(nèi)的責(zé)任審計;**儲畜所、**儲蓄所、**儲蓄所、**分理處業(yè)務(wù)審計工作;重要崗位責(zé)任移交*個人次;支持分行審計處人員調(diào)用;對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查;建立了問題整改臺賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作。
    2、及時傳達銀監(jiān)會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據(jù)統(tǒng)計,到9月底共向支行本級轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只,向營業(yè)機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級行業(yè)務(wù)性文件**多只,收文后及時組織了員工學(xué)習(xí),強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法,規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
    3、針對本行實際,不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神,我行為進一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上,支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,新成立了******、*****、****委員會,調(diào)整了**審查委員會、*****委員會、*****領(lǐng)導(dǎo)小組、****領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺了**年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、***工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
    4、高度重視存在問題,明確落實整改責(zé)任,扎實抓好整改工作。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭,各業(yè)務(wù)主管部門督辦,問題存在單位落實整改。合規(guī)部門建立全行性整改臺賬,對今年來上級行各種內(nèi)外部檢查出來的問題及整改結(jié)果逐一登記,并對業(yè)務(wù)主管部門發(fā)送《**通知書》,全程監(jiān)控各單位的整改情況;業(yè)務(wù)主管部門對上級行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬,并根據(jù)《**通知書》深入基層抓整改落實;問題存在單位重點落實整改責(zé)任人,堅持“誰經(jīng)辦,誰整改,誰不整改處理誰”原則。通過責(zé)任到位,縱橫結(jié)合措施,除客觀原因確難整改外,做到整改不留死角,不走過常
    5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,處罰力度明顯提高。*月,支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,按照**銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴(yán)肅處罰,共處罰**人次,金額**元。
    6、積極組織員工培訓(xùn),提高員工規(guī)范操作意識。
    篇五:商業(yè)銀行合規(guī)總結(jié)
    今年以來,我行在省聯(lián)社的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)管部門的指導(dǎo)下,認(rèn)真貫徹落實省聯(lián)社工作會議精神,緊緊圍繞“深化體制改革,優(yōu)化運營機制,強化內(nèi)部管理,提升管控能力,樹立農(nóng)商行品牌”,這一目標(biāo),通過加強合規(guī)管理工作,建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理機制,推進合規(guī)文化建設(shè),保障全行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營,通過不懈努力,取得了一定成效。現(xiàn)將本年工作總結(jié)如下:
    一、2020年主要工作完成情況
    (一)高度重視,建立健全合規(guī)管理組織體系
    隨著農(nóng)商銀行成立和掛牌開業(yè),合規(guī)風(fēng)險管理基礎(chǔ)性作用日趨凸顯,建立健全合規(guī)風(fēng)險管理組織體系是強化合規(guī)風(fēng)險管理的重要內(nèi)容。
    1、為理順和加強合規(guī)風(fēng)險管理工作,年初對部門職能作用重新進行了定位和調(diào)整,將風(fēng)險部更名為合規(guī)風(fēng)險部,設(shè)立了合規(guī)管理崗位,選配了行業(yè)工作經(jīng)驗比較豐富的員工充實到合規(guī)風(fēng)險部的合規(guī)崗位,制定了合規(guī)管理崗位責(zé)任制度,落實了合規(guī)管理責(zé)任。
    2、為防范法律風(fēng)險,維護我行合法權(quán)益,根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和省聯(lián)社有關(guān)規(guī)定,制定外聘律師管理工作辦 1
    法,聘請××律師事務(wù)所和××律師事務(wù)所律師擔(dān)任法律顧問。代理訴訟案件、履行民事行為、審核合同文本及大額貸款資料的法律效力。
    3、修訂2020年員工薪酬管理辦法,取消崗位工資,設(shè)立合規(guī)津貼,將全員崗位合規(guī)履職情況納入薪酬考核范圍,建立合規(guī)風(fēng)險管理約束機制,為營造“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)”氛圍奠定了基礎(chǔ)。
    (二)盡職盡責(zé),扎實做好日常合規(guī)管理工作
    1、扎實做好行內(nèi)規(guī)章制度梳理工作。規(guī)章制度是全行經(jīng)營管理活動的指南和操作行為規(guī)范,為了順應(yīng)農(nóng)商行成立后規(guī)范運行的需要,進一步提高全行員工堅持制度、按章辦事的自覺性,我行對規(guī)章制度進行了全面梳理修訂,合規(guī)管理人員參與了對董監(jiān)事會、綜合管理、人事教育、授信業(yè)務(wù)、風(fēng)險管理、會計結(jié)算財務(wù)、資金運營、信息電子銀行、稽核監(jiān)察、安全保衛(wèi)等十大類×××個制度辦法的審核編纂工作,使全行初步形成了科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)、完整、操作性強的制度框架體系,進一步規(guī)范了經(jīng)營管理,發(fā)揮了制度在提升合規(guī)管理過程中的重要作用,形成了規(guī)范自律的長效機制。
    2、認(rèn)真做好上報貸款的資料審查工作。年內(nèi)合規(guī)風(fēng)險部共審查各類貸款×××筆,審查貸款金額××××××萬元,對每筆貸款資料的合法性、合規(guī)性進行了認(rèn)真審查,對風(fēng)險狀況進行了客觀公正的評價,指出存在問題××個,提出風(fēng)險防范措施×××條,出具授信業(yè)務(wù)審核意見報告×××份,確保了貸款資料的完整性、有效性,規(guī)范了貸款操作流程、規(guī)避了風(fēng)險,維護了信貸規(guī)章制度的嚴(yán)肅性。
    3、深入推進行務(wù)公開工作。按照省聯(lián)社《關(guān)于進一步推進社務(wù)公開工作的通知》精神,結(jié)合本行工作實際,總行成立了行務(wù)公開領(lǐng)導(dǎo)小組,董事長任領(lǐng)導(dǎo)小組組長,領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在合規(guī)風(fēng)險部,主管副行長任辦公室主任,指導(dǎo)全轄行務(wù)公開工作,規(guī)范了行務(wù)公開程序,落實了工作責(zé)任。5月份制定印發(fā)了《××農(nóng)村商業(yè)銀行行務(wù)公開實施細(xì)則(暫行)》,完善了提報、審定、公示、監(jiān)督等程序,建立了登記簿,為規(guī)范全行經(jīng)營管理流程和議事規(guī)則,加強黨風(fēng)廉政建設(shè)、增強工作透明度,促進行務(wù)公開常態(tài)化、規(guī)范化提供了制度保障?!丁痢痢赁r(nóng)村商業(yè)銀行行務(wù)公開實施細(xì)則(暫行)》實施以來,我行開展行務(wù)公開×××次,×××筆,其中公示審批大額貸款×××次,×××筆,貸款金額××××××萬元,公示財務(wù)費用×××次,×××筆,費用金額×××萬元,公示其他(季度績效工資考核、新網(wǎng)點裝修及購置固定資產(chǎn)、后備干部庫報名人員及測試成績、部門工作人員民主測評結(jié)果等)×次,提高了全行管理精細(xì)化和決策民主化水平。
    4、認(rèn)真開展合規(guī)檢查。一是會同信貸管理部、稽核審計部、財務(wù)會計部開展了“兩個加強,兩個遏制”專項檢查、歷時20天,對全轄存款、貸款、票據(jù)、同業(yè)等業(yè)務(wù)和賬戶管理、重要空白憑證管理、大額支付核實、銀企對賬、重要崗位員工管理、內(nèi)控制度執(zhí)行、員工績效考核等重點環(huán)節(jié)進行了全面檢查,指出了×個方面的存在問題,提出了×個方面整改措施。二是會同信貸管理部、稽核審計部等部門開展了新增貸款“三查”制度落實情況專項檢查,從組織機構(gòu)、信貸制度執(zhí)行,三查制度落實、歷次檢查指出問題整改等方面進行了全面檢查,檢查業(yè)務(wù)×××筆,檢查金額×××萬元,指出了存在問題,完善了防控措施,規(guī)范了貸款操作和管理。
    5、積極介入全行不良貸款清收轉(zhuǎn)化工作。一是圍繞全行階段性重點工作和部門職能,深入包抓支行做好不良貸款督促清收工作。配合做好全轄新增不良貸款責(zé)任認(rèn)定和質(zhì)詢工作及問責(zé)貸款責(zé)任臺賬建立健全工作。
    6、做好合同文本及貸款法律審查工作。年內(nèi)審查合同文件×份,對×××萬元以上借款合同及資料由外聘律師審核,并出具法律意見書,全年法律顧問審核借款合同資料××份,借款合同金額×××萬元,出具法律意見書××份,及時發(fā)現(xiàn)糾正了貸款資料中存在的缺陷和瑕疵,提高了貸款資料的完整性、合規(guī)性,有效規(guī)避了信貸風(fēng)險。
    (三)統(tǒng)籌安排,有序推進案件風(fēng)險排查工作。年初,根據(jù)上級案件風(fēng)險排查及防控工作要求,結(jié)合全行實際,及時制定下發(fā)了《××農(nóng)村商業(yè)銀行2020年案件風(fēng)險排查工作實施方案》,提出了“統(tǒng)一組織,分組實施,突出重點,滾動覆蓋,強化整改,落實責(zé)任”的總原則,明確了加大對主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域、重點管理環(huán)節(jié)和員工異常行為的排查力度,及時發(fā)現(xiàn)內(nèi)部管理中的薄弱環(huán)節(jié),有效識別業(yè)務(wù)經(jīng)營中的風(fēng)險隱患,加強問題整改和責(zé)任追究,強化案件防控基礎(chǔ),確保內(nèi)部風(fēng)險管控到位的目標(biāo)任務(wù)。落實了機構(gòu)案件風(fēng)險排查防控第一責(zé)任人。提出了按季開展案件風(fēng)險滾動排查工作要求。明確了排查對象方式、排查內(nèi)容及排查部門。提出了具體的工作要求。使全年案件風(fēng)險排查防控工作責(zé)任落到了實處。
    按照全年案件風(fēng)險排查工作實施方案要求,案件風(fēng)險排查工作采取支行自查,總行職能部門分項排查,總行案件風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組抽查的方式開展。排查范圍覆蓋全轄十七個機構(gòu)網(wǎng)點,排查面達到100%。排查業(yè)務(wù)領(lǐng)域涉及貸款發(fā)放管理、票據(jù)類業(yè)務(wù)、柜面、會計結(jié)算業(yè)務(wù)、員工異常行為、網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)、電子銀行、安全保衛(wèi)、反洗錢及存在問題整改等方面,進一步提高了重點業(yè)務(wù)領(lǐng)域案件風(fēng)險排查的針對性。全年機構(gòu)案件風(fēng)險排查工作計劃立項××項,全部完成,按時上報了排查報表、報告,對辦事處案件風(fēng)險排查指出的存在問題及時進行了責(zé)任追究,落實了整改責(zé)任,上報了整改報告。全年檢查機構(gòu)總數(shù)××行次,檢查業(yè)務(wù)×××筆。
    銀行合規(guī)述職報告模板2023【篇6】
    ____是我工作的第二個年頭,回想一年來,雖然辛苦但有很價值,學(xué)到了很多書本上沒有的東西。我努力提高業(yè)務(wù)水平,虛心向前輩及客戶學(xué)習(xí),得到了領(lǐng)導(dǎo)的賞識和支持,還被評為“行業(yè)先進工作者”,下面是我一年來的工作總結(jié)。
    一、____年基本工作情況
    重視理論學(xué)習(xí),自覺加強相關(guān)金融政策及法律法規(guī)的學(xué)習(xí),構(gòu)筑牢固理論知識結(jié)構(gòu),不斷提升自身的整體綜合素質(zhì)。
    ____年是特殊的一年,貸款新規(guī)的出臺和相關(guān)制度的修訂完善給當(dāng)前各項業(yè)務(wù)的開展帶來了巨大的變化,雖然作為一名普通的前臺綜合柜員,但我深知作為一名綜合柜員,沒有過硬的業(yè)務(wù)理論支撐,就無法為客戶提供完善快捷的服務(wù),為了全面提升自己的綜合素質(zhì),跟上政策規(guī)章制度的變化,我自覺利用休息時間,系統(tǒng)的學(xué)習(xí)了相關(guān)規(guī)章制度和新下發(fā)的各項文件,使自己對現(xiàn)行的政策、規(guī)章制度有了一個較為全面的認(rèn)識,對于日常柜臺上的客戶業(yè)務(wù)咨詢也能給予正確的反饋、答復(fù)。
    此外,為了迅速適應(yīng)新時期金融工作開展的需要,增強整體業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的系統(tǒng)性和連續(xù)性,一年多來,本著謙虛謹(jǐn)慎的學(xué)習(xí)態(tài)度,我多渠道的認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融知識,密切關(guān)注時事政治和宏觀經(jīng)濟動向,對于聯(lián)社下發(fā)的各類文件、資料,不僅僅簡單的停留在了解的層面上,更注重對各種資料的融會貫通、學(xué)以致用,通過日常工作的開展,不斷積累工作經(jīng)驗,在綜合業(yè)務(wù)能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力、文字語言表達能力等方面,都有了很大的提高。
    為了保證學(xué)習(xí)的針對性和有效性,我抓緊學(xué)習(xí)的機會,積極參加聯(lián)社、基層社各種培訓(xùn)和技能考試,并注意結(jié)合自身實際情況,及時進行反饋、回顧,及時解決自身存在的問題,取得了一定的成績和進步。
    1、工作方面,認(rèn)真履行崗位職責(zé),踏踏實實的做好本職工作。
    ____年是我社服務(wù)創(chuàng)優(yōu)工程和精細(xì)化工程深入開展的一年,作為一名前臺綜合柜員,我熱愛自己的本職工作,并始終要求自己認(rèn)真細(xì)致的去對待每一項工作,在具體的業(yè)務(wù)辦理過程中,努力做到用心、誠心、信心、耐心、細(xì)心的處理每一筆業(yè)務(wù),接待每一位客戶。以“客戶滿意、業(yè)務(wù)發(fā)展”為目標(biāo),潛心鉆研業(yè)務(wù)技能,把各項金融政策及精神靈活的體現(xiàn)在工作中,樹立熱忱服務(wù)的良好窗口形象,做到來有迎聲,問有答聲,走有送聲,要讓每個顧客都高興而來滿意而歸。當(dāng)前的柜臺工作使我每天要面對眾多的客戶,為了給客戶提供高效優(yōu)質(zhì)的服務(wù),我常常提醒自己“客戶就是上帝,理解就是溝通的開始”,在繁忙的工作中,我堅持做好“微笑服務(wù)”,耐心細(xì)致的解答客戶的問題,一年來從未出現(xiàn)因個人原因而出現(xiàn)的客戶投訴或不滿意。
    2、在其他工作的開展方面,能夠時刻保持積極主動,認(rèn)真遵守規(guī)章制度,能夠及時完成領(lǐng)導(dǎo)交給各項的工作任務(wù),嚴(yán)格按照聯(lián)社各項工作開展的要求,切實做好日常的崗位工作:
    (1)嚴(yán)格規(guī)章制度,把好儲蓄柜臺直接面對客戶的第一道關(guān)口。
    作為一名綜合柜員,我深感自己肩上的擔(dān)子的分量,稍有疏忽就有可能出現(xiàn)差錯和失誤。因此,我不斷的提醒自己增強責(zé)任心。本著對自己和客戶負(fù)責(zé)的態(tài)度,確實做到“規(guī)范操作、風(fēng)險提示、換位思考”,嚴(yán)格要求自己,較好的完成了柜面各項業(yè)務(wù)。
    (2)堅持原則,做好每一筆看似簡單的業(yè)務(wù)。
    一線員工的一舉一動都時刻體現(xiàn)著信用社的形象,自己的工作質(zhì)量事關(guān)信用社經(jīng)營發(fā)展大計,責(zé)任重于泰山,絲毫馬虎不得。一年來,我堅持基層社和聯(lián)社制定的相關(guān)管理制度,對每一筆業(yè)務(wù)都一絲不茍地認(rèn)真按照規(guī)定操作,從客戶辦理業(yè)務(wù)的相關(guān)要求;從重空的檢查、往來賬目的核對到下班后的大額核對登記、身份證信息核對、賬戶信息維護,每一個環(huán)節(jié)我都是仔細(xì)審查,沒有一絲一毫的懈怠。在具體辦理業(yè)務(wù)時,我做到了“三個必須”,即業(yè)務(wù)辦理條件必須符合政策、相關(guān)證件必須是合法原件、客戶簽字正確無誤,并且做到生人熟人一樣對待,保證了業(yè)務(wù)辦理的合規(guī)、合法。
    提高工作質(zhì)量,及時準(zhǔn)確的做好儲蓄基礎(chǔ)資料的管理。搞好基礎(chǔ)資料的記載、收集、管理,是做好日常工作的重要前提之一,這項工作即繁瑣又重要,需要經(jīng)常加班加點來完成。我堅持做到了當(dāng)天賬務(wù)當(dāng)天處理完畢,全部核對從不過夜。自從我社開始實現(xiàn)柜員制之后,從未出現(xiàn)過因個人疏忽而造成的業(yè)務(wù)差錯。
    3、立足實際,精誠團結(jié),團結(jié)全社員工為提高我社經(jīng)營效益盡心盡力。
    一年來,在具體的工作開展過程中,我積極主動的做好日常各項工作,結(jié)合我社實際,服從領(lǐng)導(dǎo)的安排,團結(jié)全體職工為我社經(jīng)營目標(biāo)的順利完成而同心同德,盡心盡力。
    (1)存款任務(wù)是關(guān)鍵,為完成我社的存款任務(wù),我充分利用日常工作機會,在業(yè)務(wù)辦理過程中做好存款營銷工作。業(yè)余時間,利用自身的區(qū)域優(yōu)勢,走親串朋、動員社區(qū)的儲蓄存款,積極宣傳相關(guān)的優(yōu)惠政策、理財技巧等,為壯大信用社實力不遺余力,較好的完成了聯(lián)社下達的存款任務(wù)。
    (2)積極主動的營銷信用社的相關(guān)新業(yè)務(wù)和新功能。我立足我社實際,不斷強化儲蓄營銷意識,破除“懼學(xué)、懼煩”的思想,認(rèn)真學(xué)習(xí)我社新興業(yè)務(wù)和新制度規(guī)章,如失地農(nóng)民專項貸款等特色業(yè)務(wù),耐心的給客戶講解相關(guān)類似業(yè)務(wù)的相同點和不同點,講清利弊之所在,提供有利建議,深受客戶的好評。
    勤勤懇懇的完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他任務(wù),除做好本職工作外,我還按照領(lǐng)導(dǎo)的安排做好其他工作,如每天的衛(wèi)生打掃,帳表的裝訂等,都能夠與大家一起協(xié)調(diào)好,共同完成任務(wù)。
    4、生活上,與人為善,注重培養(yǎng)自己的團隊精神和協(xié)作意識,不斷提升自身價值。
    我深知個人的能力是有限的,促進我社的業(yè)務(wù)發(fā)展,需要的是全體同事的共同努力,在提高自身素質(zhì)的同時,我尤其注重團隊精神的發(fā)揮,團結(jié)好各位同事,確實做到“想別人之所想,急別人之所急”,積極營造團結(jié)進取的工作氛圍,有效開展好我社的各項工作。
    5、安全經(jīng)營方面,增強防范意識,牢記“安全重于泰山”,確實落實“三防一?!?。
    一年來,我能嚴(yán)格遵照聯(lián)社安全保衛(wèi)相關(guān)要求,嚴(yán)格按照各項制度行事。當(dāng)班期間能夠時刻保持警惕,嚴(yán)格按“三防一保”的要求,熟記防盜防搶防暴預(yù)案和報警電話,熟練掌握、使用好各種防范器械。經(jīng)常檢查電路、電話是否正常,防范器械是否處于良好狀態(tài),當(dāng)出現(xiàn)異常情況,能當(dāng)場處理的當(dāng)場處理,不能處理的能主動上上級匯報等等。結(jié)合自身工作實際,加強憑證、印章管理,從源頭上防范案件。不斷地增強安全防范意識,認(rèn)真落實各項防范措施,確實做到“安全保衛(wèi)從我做起、從身邊小事做起”,防微杜漸,把安全工作確實落到了實處。
    銀行合規(guī)述職報告模板2023【篇7】
    xxxx年以來,結(jié)合個人金融業(yè)務(wù)特點,我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等方面加強了管理,并召開了主任辦公會和部門全體會議,就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?,F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告如下:
    一、銀行卡業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)進行了檢查,客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。
    二、加強了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對內(nèi)控合規(guī)員進行了調(diào)整和落實,根據(jù)個人金融部實際情況,指定==副主任牽頭,==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會,強化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的認(rèn)識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見,在會議上評估。
    三、強調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識大豆異黃酮識、政策法規(guī)和規(guī)章制度,營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強對員工的思想教育工作,培養(yǎng)員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。
    四、對外圍系統(tǒng)的柜員進行全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大,為加強內(nèi)控,我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時進行了清理和更新,并將清理和更新情況登記備案。
    銀行內(nèi)控工作總結(jié)(二)
    ***x年以來,結(jié)合個人金融業(yè)務(wù)特點,我部著重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設(shè)、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習(xí)等地方加強了管理,并召開了主任辦公會和部門全體會議,就相關(guān)內(nèi)控工作做出了部署?,F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告如下:
    一、***業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)開展了檢查,客戶檔案、密碼信封、庫存***及成品***的帳實相符。
    二、加強了內(nèi)控合規(guī)建設(shè)。對內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實,根據(jù)個人金融部現(xiàn)實情況,規(guī)定==副主任牽頭,==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員。并計劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會,強化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的認(rèn)識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設(shè)性意見,在會議上評估。
    三、強調(diào)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和規(guī)章制度學(xué)習(xí)的重要性。每月至少部署2天時間開展部門全體員工集中學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度,營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。加強對員工的思想教育工作,培養(yǎng)員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。
    四、對外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動較大,為加強內(nèi)控,我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時開展了清理和更新,并將清理和更新情況登記備案。近日,工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內(nèi)控管理水平,保持各項業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展,采取三項措施,強化全行的內(nèi)控管理工作。
    一是加強內(nèi)控精細(xì)規(guī)范化管理。在認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗,查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎(chǔ)上,由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的實施方案》,并在全行進行實施。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎(chǔ)工作做起,并嚴(yán)格按照上級行的內(nèi)控管理、操作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn),細(xì)化控制管理環(huán)節(jié),規(guī)范監(jiān)督檢查程序,完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施,力求做好內(nèi)控管理的每一項工作,實現(xiàn)科學(xué)管理目標(biāo)。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實際也制定了內(nèi)控精細(xì)規(guī)范管理的工作計劃。
    二是加大對市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室落實內(nèi)控管理職責(zé),從今年起,把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況,以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營績效考評得分。考核時,根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴(yán)重程度將問題分為一般問題、較嚴(yán)重問題、嚴(yán)重問題、重大違規(guī)問題四個層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進行考核,按項目分別統(tǒng)計,累計扣分。
    三是加大對信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點業(yè)務(wù)的檢查力度,進一步規(guī)范操作程序,特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個新的突破,全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動局面,提高風(fēng)險防控能力,并實現(xiàn)全年無案件、無事故的總體目標(biāo),確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項業(yè)務(wù)全面、健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展。
    銀行內(nèi)控工作總結(jié)(三)
    20**年以來我行堅持“從嚴(yán)治行”,高度重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,針對**支行實際,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,做精做細(xì)各項內(nèi)控工作,為了實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險中起到了積極的作用?,F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下:
    一、加強制度的梳理及學(xué)習(xí)
    今年以來,我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理,針對新的文件變化,認(rèn)真組織,做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo),在實際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定,確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容,全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人十個嚴(yán)禁》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國xxx黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國xxx紀(jì)律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)意識進一步提升。二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求,在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,責(zé)任到人,明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。同時,我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度,至今已完成輪崗3人,強制休假3人。
    三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險業(yè)務(wù)的實施管控
    我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。四、積極開展今年的各項風(fēng)險排查工作根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險排查工作,進一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理,規(guī)范日常操作,增強員工合規(guī)操作和風(fēng)險意識。
    (一)公司條線
    根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求,我行再一次對大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范,確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。
    (二)個金條線
    1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求,進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作,切實做好我行個人客戶信息的保密工作。
    2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求,我行對20**年8月至20**年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進行了全面、逐筆自查,重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規(guī),無上述情況出現(xiàn)。
    (三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面
    1、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險提示的通知》文件要求,我行切實開展了員工的思想教育和管理工作,加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度。
    2、根據(jù)《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求,對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí),培育全員操作風(fēng)險管理文化,規(guī)范柜臺操作流程。
    五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位
    近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作,通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進行交流,進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育,并暢通溝通渠道,鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策。
    在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下,我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中,我行將繼續(xù)高度重視,將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓,讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。
    銀行合規(guī)述職報告模板2023【篇8】
    摘要:隨著經(jīng)濟和金融全球化的不斷深入、信息技術(shù)的飛速發(fā)展以及近50年來金融理論與金融實踐的突破創(chuàng)新,金融產(chǎn)品和金融市場呈現(xiàn)出蓬勃發(fā)展的態(tài)勢。然而,日新月異的變化同時也導(dǎo)致了全球金融機構(gòu)面臨著日益嚴(yán)重的金融風(fēng)險。建立完善的內(nèi)部控制系統(tǒng)是商業(yè)銀行有效防范風(fēng)險,提高核心競爭力的關(guān)鍵手段,也是確保銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)因。本文根據(jù)農(nóng)村合作銀行N支行的實際情況,在國有商業(yè)銀行二級分行內(nèi)部控制系統(tǒng)設(shè)計方面進行了初步的研究探索,希望能夠?qū)λ袃?nèi)部控制系統(tǒng)建設(shè)提供有益的借鑒。
    關(guān)鍵詞:銀行;內(nèi)控體系;風(fēng)險控制
    中圖分類號:文獻標(biāo)識碼:A文章編號:1001-828X(xx)01-0-01
    近年來,農(nóng)合行N支行圍繞省行黨委確定的“內(nèi)控管理年”的要求,從加強全體員工合規(guī)教育,培育合規(guī)文化,提高制度的執(zhí)行力和加強操作風(fēng)險管理,提升自我控制能力和管控能力著手,圍繞構(gòu)建我行內(nèi)控建設(shè)長效機制,培育合規(guī)文化;同時在全行建立了《業(yè)務(wù)操作風(fēng)險評估報告制度》,針對存在的問題和風(fēng)險隱患,查找深層次原因,完善內(nèi)控制度,營造合規(guī)文化;積極在全行落實每日必查、每周自查、每月固定自查制度,加強對容易引發(fā)案件的重點業(yè)務(wù),重點環(huán)節(jié)、重要崗位管理與監(jiān)督檢查,有效控制了全行高風(fēng)險業(yè)務(wù)與環(huán)節(jié)的違規(guī)行為發(fā)生。但從上節(jié)內(nèi)部控制評價結(jié)果來看,N支行內(nèi)部控制從設(shè)置適當(dāng)性和執(zhí)行有效性方面都尚存在不足。
    N支行內(nèi)部控制基本覆蓋到各個部門、各個崗位,貫穿各項業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),具有一定的可操作性。行內(nèi)不定期組織業(yè)務(wù)培訓(xùn),注重員工業(yè)務(wù)素質(zhì)與能力的提高,以有效防范風(fēng)險;不定期舉辦合規(guī)知識競賽,引導(dǎo)員工自覺學(xué)習(xí)強化效果,培養(yǎng)員工職業(yè)道德和職業(yè)行為規(guī)范;要求各部門對各個崗位制定崗位職責(zé),明確崗位要求;支行內(nèi)部建立了員工考評系統(tǒng),力求充分調(diào)動員工積極性;支行一直致力于內(nèi)部控制執(zhí)行力度的提高,行內(nèi)狠抓落實,努力做到有章可循,有法必依。大部分員工嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度及行為規(guī)范,但仍存在部分員工對崗位職責(zé)、規(guī)章制度了解不深入,未嚴(yán)格執(zhí)行的情況。
    一、在風(fēng)險評估方面
    結(jié)合商業(yè)銀行經(jīng)營的主要特征,按誘發(fā)風(fēng)險的原因,巴塞爾委員會將商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險劃分為信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險、國家風(fēng)險、聲譽風(fēng)險、法律風(fēng)險以及戰(zhàn)略風(fēng)險。N支行在經(jīng)營過程中,也主要面臨這些風(fēng)險。
    風(fēng)險管理包括風(fēng)險的識別、評估、監(jiān)測和控制的過程。風(fēng)險的識別和評估是風(fēng)險控制和管理決策的前提。風(fēng)險評估包括對風(fēng)險點進行選擇、識別、分析和評估的全過程。
    風(fēng)險評估的過程大致為:首先制定商業(yè)銀行的經(jīng)營、財務(wù)報告及合規(guī)性目標(biāo);確定內(nèi)部及外部資源以及能夠發(fā)現(xiàn)主要風(fēng)險的步驟和手段;建立風(fēng)險偏好;劃分管理風(fēng)險責(zé)任;采用一貫性的步驟使控制活動與具體風(fēng)險及商業(yè)銀行的經(jīng)營目標(biāo)保持一致。
    二、在運行控制方面
    控制活動是采取一系列的控制方法、控制手段和風(fēng)險控制技術(shù)實施內(nèi)部控制的過程。控制活動包括制定控制措施和執(zhí)行控制措施??刂拼胧┦轻槍﹃P(guān)鍵控制點而制定的,確保管理決策順利實現(xiàn)的政策、制度和程序。N支行內(nèi)部控制活動現(xiàn)狀主要通過以下幾項業(yè)務(wù)體現(xiàn):
    1.貸款及其他授信業(yè)務(wù)
    商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的重點是:實行統(tǒng)一授信管理,健全客戶信用風(fēng)險識別與監(jiān)測體系,完善授信決策與審批機制。
    2.存款及柜臺業(yè)務(wù)
    銀行合規(guī)述職報告模板2023【篇9】
    根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神,在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下,我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動。通過這次主題教育活動,進一步提高了我的風(fēng)險防范意識,強化了合規(guī)操作的觀念,并且明晰了崗位的職責(zé)以及這次主題教育活動的`好處和重要性。
    本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通過學(xué)習(xí)進一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營,案件高發(fā)的危害性。南?!肮馊A”案件,順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘,今年分行對案情的通報,使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。作為一名管理人員,我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。所以,在經(jīng)營管理工作中,務(wù)必做好以下幾項工作,才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
    一、提高員工思想素質(zhì),增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念
    加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),加強思想教育,這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育,使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性,認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè),務(wù)必把風(fēng)險防范放在第一位!每一天從自我的崗位做起,自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,要根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自我的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
    二、建立建全各項規(guī)章制度,加強內(nèi)控管理
    一從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細(xì),監(jiān)督不力,實屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在必須的漏洞。正是制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子,從而給國家資金造成損失。我們就應(yīng)吸取教訓(xùn),不斷健全完善各項規(guī)章制度,并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件,要認(rèn)真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范職責(zé)制的規(guī)定,促進內(nèi)部防范機制的強化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時,加強規(guī)范管理,以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。
    二我們要著力解決思想認(rèn)識不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理,以感情代替原則,理解合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習(xí)慣的良好氛圍,促進合規(guī)文化推廣的根植。
    合規(guī)文化宣講的成功實踐證明,無論做什么事,只要瞄準(zhǔn)目標(biāo),認(rèn)真抓,認(rèn)真做,就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈,你遵守它,它就會保護你。很多人都認(rèn)為一提到合規(guī),就覺得受到了束縛、業(yè)務(wù)不好做了、發(fā)展也受到了影響,在理解合規(guī)管理時總會自覺或不自覺地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒??墒俏覀円鞔_這點“合規(guī)文化是立行之本,經(jīng)營之本”,合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的、更不是對立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護著業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序,擔(dān)負(fù)著為經(jīng)營管理保駕護航的職責(zé)和使命。
    三在我們的身邊有很多真人真事,各種案例都反映了合規(guī)建設(shè)的重要性,十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障,百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故,十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風(fēng)險,杜絕違規(guī)操作,不給“事故”留下任何可乘之機。僅有這樣,才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展。我們要經(jīng)常參加一些“學(xué)內(nèi)控制度,創(chuàng)合規(guī)文化”的活動,真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為,融入具體的業(yè)務(wù)活動,為全行業(yè)務(wù)實現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定了堅實的合規(guī)基礎(chǔ)。四合規(guī)文化建設(shè)是一項十分艱巨而又好處重大的系統(tǒng)工程,我們大家務(wù)必再接再厲,結(jié)合日常業(yè)務(wù)工作提升年活動創(chuàng)新工作思想和方法,把合規(guī)文化建設(shè)各項工作深入開展下去,為打造優(yōu)秀大型上市銀行帶給強有力的合規(guī)文化支撐!
    銀行合規(guī)述職報告模板2023【篇10】
    今年以來,根據(jù)上級行的要求,營業(yè)部開展了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動,這充分表明了上級行對《守則》的學(xué)習(xí)以及合規(guī)管理工作的重視。現(xiàn)在我就學(xué)習(xí)《守則》、執(zhí)行《守則》等方面情況,述職如下:
    一、學(xué)習(xí)《守則》的基本情況
    為切實提高依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性,變經(jīng)營管理理念,樹立依法合意識,提高全面風(fēng)險管理能力和內(nèi)控案防水平。我按照營業(yè)部部署參與了學(xué)習(xí)《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習(xí)活動。一是參加動員會后,先行進行了自學(xué),學(xué)習(xí)總區(qū)行營業(yè)部三級領(lǐng)導(dǎo)的動員講話,《守則》原文,并自覺地記錄了學(xué)習(xí)筆記,二是學(xué)習(xí)結(jié)束后,參加了以學(xué)《守則》用《守則》的大討論活動。三是參加學(xué)習(xí)《守則》的考試。通過這次主題教育活動,進一步提高了風(fēng)險防范意識,強化了合規(guī)操作的意識,并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
    通過學(xué)習(xí)深刻體會到,任何差錯、風(fēng)險、問題和案件的發(fā)生,都不是一朝一夕突然形成的,都會經(jīng)過從小到大、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。通過學(xué)習(xí)進一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營的危害性。我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找準(zhǔn)了工作立足點,增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力,積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患,樹立對農(nóng)行改革的信心,增強維護農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
    二、執(zhí)行《守則》情況
    1、能注意加強學(xué)習(xí),增強依法合規(guī)經(jīng)營的理念
    加強對員工和自身的風(fēng)險防范教育,認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性,認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè),必須把風(fēng)險防范放在第一位。能從自己的崗位做起,自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為,根除以信任代替管理,以習(xí)慣代替制度,以情面代替紀(jì)律,珍惜自己的職業(yè)生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識,提高規(guī)范操作,從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
    2、嚴(yán)于律己,率先垂范
    在工作中、生活中,我嚴(yán)格要求自己,以《守則》的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)衡量自己的言行,自覺遵守黨的政治紀(jì)律和金融法律、法規(guī),在部門中講大局、講原則、講團結(jié)。在工作和生活中,要求同志們做到的,自己首先做到,要求同志們不做的,自己堅決不做。事事處處以大局為重,以集體和員工利益為重,以黨和國家、農(nóng)行利益為重。同時,嚴(yán)格要求本部門其他同志嚴(yán)格按照規(guī)則辦事,不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理,嚴(yán)謹(jǐn)徇私舞弊,并要解決。在同事中積極倡導(dǎo)互相監(jiān)督互相提醒,構(gòu)建和諧團隊。
    3、加強內(nèi)控管理,堅持兩手抓
    從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規(guī)操作,檢查不細(xì),監(jiān)督不力,實屬重要根源,無數(shù)案件、事故、教訓(xùn),都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子,從而給國家資金造成損失。所以,平時注意不斷完善各種管理辦法,認(rèn)真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,強化內(nèi)部防范機制,努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務(wù)。堅持一手抓經(jīng)營發(fā)展中心工作不動搖,一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松勁,依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營,時刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松,牢固樹立風(fēng)險識。
    4、組織實施本部門的合規(guī)工作
    以《守則》為依據(jù),高標(biāo)準(zhǔn)要求員工。在對照部門崗位職責(zé)和相關(guān)規(guī)章制度,認(rèn)真對工作進行自查時,發(fā)現(xiàn)問題及時研究解決;對已發(fā)現(xiàn)問題隱患能做到及時預(yù)警,及時整改。切實提高部門員工依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性,進一步教育和引導(dǎo)員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念,樹立依法合意識,提高全面風(fēng)險管理能力和內(nèi)控案防水平。
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