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金融工作總結(jié)與計(jì)劃(篇1)
首先，做好公司新年的第一個(gè)項(xiàng)目。
在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時(shí)，也給自己帶來更多的收益。同時(shí)，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對待。
其次，加強(qiáng)投資理財(cái)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。
學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對于每個(gè)銷售人員來說，在工作中不斷學(xué)習(xí)，開拓視野，豐富知識，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足，是絲毫不能懈怠個(gè)工作。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時(shí)，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識的學(xué)習(xí)，包括銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn)，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自身的缺點(diǎn)與不足，達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。
第三，工作目標(biāo)的擬定。
任何工作都是有目標(biāo)的，沒有的目標(biāo)的工作就沒有成功的基礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開始，對于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：
1.堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠和10個(gè)以上客戶詳談，最少留下一個(gè)電話，保證大約有10萬左右的資金量。
2.每周完成10個(gè)左右的意向客戶，同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一、兩個(gè)客戶能投資。同時(shí)要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。
3.每月完成40個(gè)左右的意向客戶，6個(gè)客戶能夠投資，20萬的資金量。
4.每季度130個(gè)左右的意向客戶，18個(gè)客戶能夠投資，100萬的資金量。
通過以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步，一步一個(gè)臺階的開展業(yè)務(wù)，每年完成80個(gè)左有的客戶，資金量能夠達(dá)到400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上
第四，值班。
把握好每一次值班機(jī)會，對每一個(gè)上門客戶做到認(rèn)真對待，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時(shí)，在空余時(shí)間在門口發(fā)DM單，爭取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。
第五，客戶維護(hù)和再開發(fā)。
時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對老客戶進(jìn)行再挖掘，盡可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動(dòng)營銷的效果，同時(shí)這也是對公司的宣傳方式。
第六，工作總結(jié)。
每天都要對工作有個(gè)簡單的計(jì)劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計(jì)劃，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開展業(yè)務(wù)。同時(shí)在下班前對每天工作做個(gè)小結(jié)，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)，缺點(diǎn)盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時(shí)改正，下次不要再犯。
金融工作總結(jié)與計(jì)劃(篇2)
三季度以來，我行繼續(xù)圍繞第二屆董事會目標(biāo)任務(wù)，理清工作思路，求真務(wù)實(shí)，強(qiáng)化管理，統(tǒng)籌發(fā)展，狠抓了組織資金和市場份額拓展，月底，各項(xiàng)存款總額突破億元大關(guān)，發(fā)展的速度不斷加快，管理水平不斷提升，各項(xiàng)業(yè)務(wù)又有了新的進(jìn)展，為下階段工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
三季度工作和經(jīng)營情況
至今年九月末，全行人民幣存款XX億元，比年初增長XX億元，增幅XX，其中儲蓄存款比年初增長XX億元，余額達(dá)XX億元，增幅XX%，對公及其它存款余額XX億元，比年初增加XX億元。
人民幣幣貸款余額XX億元，比年初增放XX億元，增幅達(dá)XX%。其中農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)組織、農(nóng)戶貸款余額XX億元，比年初增長XX億元；民營、個(gè)私、股份制中小企業(yè)貸款余額XX億元，比年初增長XX億元；中小企業(yè)貸款占總貸款XX%。
月末，國際業(yè)務(wù)外匯存款余額XX萬美元，比年初增長XX萬美元。國際結(jié)算量XX萬美元，比去年同期增加XX萬美元，其中出口結(jié)算量達(dá)XX萬美元較去年同期增加XX萬美元；進(jìn)口結(jié)算量XX萬美元，比去年同期增加XX萬美元。結(jié)售匯合計(jì)XX萬美元，比去年同期增加XX萬美元。外匯貸款余額XX萬美元，比年初增長XX萬美元；人民幣打包貸款XX萬元，比年初增長XX萬元。
九月末不良資產(chǎn)余額XX億元包括抵貸資產(chǎn)XX億元，比年初減少XX萬元，不良資產(chǎn)占比XX%，比年初下降個(gè)百分點(diǎn)。今年三季度，貸款綜合收息率XX%，比去年同期增加個(gè)百分點(diǎn)，季度我行實(shí)現(xiàn)帳面利潤XX萬元。
今年三季度，我們主要抓了以下幾方面工作：
狠抓組織資金，穩(wěn)步拓展市場份額。
存款始終是銀行經(jīng)營的根本；份額代表著地區(qū)競爭的地位。今年上半年我行存款總額雖然實(shí)現(xiàn)了時(shí)間過半，任務(wù)過半，但在同業(yè)競爭中，我行新增存款額較本地區(qū)其他行存在較大差距，總存款占全市的份額由年初下降到。面對這一情況，我們充分認(rèn)識到“逆水行舟，不進(jìn)則退”，三季度，我們一步不松抓組織存款，一著不讓拓市場份額。
一是為幫助各支行調(diào)動(dòng)員工積極性，激發(fā)員工工作熱情，長久保持組織資金的高昂斗志，在激烈的市場競爭中，打好組織資金漂亮仗，力爭市場份額有更大的突破，向我行獨(dú)立運(yùn)行十周年獻(xiàn)禮，月號，獨(dú)立經(jīng)營以來第一次在晚上召開了各支行行長會議，全面動(dòng)員，緊密部署了“結(jié)對子、爭份額、比貢獻(xiàn)、爭市場組織資金競賽”活動(dòng)。競賽將全市家支行按市場份額水平和所處經(jīng)濟(jì)環(huán)境結(jié)成組，分別下達(dá)各自目標(biāo)任務(wù)，捆綁式競賽考核，為我行存款的增加，市場份額的擴(kuò)大起到了有力的推動(dòng)作用。
二是通過對市場份額較低支行的排隊(duì)，分析我行組織資金工作存在的考核不力，激勵(lì)不力等具體問題和不足，月日，再次召集市場份額在本鎮(zhèn)低于他行，當(dāng)年新增少于他行，考核力度不大的位支行行長，在XX支行舉行現(xiàn)場會。再一次鼓勁增壓，敲響了結(jié)對子、比貢獻(xiàn)、爭份額的戰(zhàn)鼓。通過看XX支行營業(yè)大廳的宣傳氛圍，和張榜公布的全體員工每月組資業(yè)績和每季考核結(jié)果；聽XX支行組織資金實(shí)行公開、公正、透明考核的經(jīng)驗(yàn)做法和強(qiáng)考核，擴(kuò)份額，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展的匯報(bào)；位支行行長紛紛上臺表示，一定堅(jiān)定必勝的決心與信心，發(fā)揚(yáng)好領(lǐng)先精神、拼搏精神、吃苦精神；營造好宣傳氛圍、考核氛圍、組資氛圍，創(chuàng)造出新的業(yè)績。
同時(shí)，為讓全行干部員工通過與兄弟支行的對照比較，更加清楚自己存在的差距，和在整個(gè)農(nóng)商行中的排名，做到知己知彼，百戰(zhàn)不殆，我們開辦了每周一期《結(jié)對子、爭份額、比貢獻(xiàn)、爭市場組織資金競賽簡報(bào)》，每周公布存款情況，跟蹤各支行組織資金競賽動(dòng)態(tài)，定期介紹組織資金做法，營造了你追我趕、共同進(jìn)步的濃烈氣氛。月末總存款比月末增長了億元，存款市場份額得到穩(wěn)步拓展。
廣泛開展演講會，金融服務(wù)水平得到提升。
隨著金融業(yè)服務(wù)時(shí)代的來臨，競爭將會日益激烈，而競爭的優(yōu)勢一方面體現(xiàn)在人才的優(yōu)勢上，另一方面體現(xiàn)在服務(wù)優(yōu)勢上。為打造服務(wù)優(yōu)勢，我行自下而上，從支行――各片――總部，在月份廣泛開展了“假如我是一個(gè)客戶”演講比賽，對機(jī)關(guān)開展了“假如我在基層”演講比賽活動(dòng)。演講從分析一個(gè)客戶的基本要求出發(fā)，從分析基層員工需求出發(fā)，實(shí)行換位思考，積極探索新時(shí)期農(nóng)村金融服務(wù)的新思路、新方法，從而促進(jìn)全行上下服務(wù)理念更新，服務(wù)水平提升，保持地方銀行活力，促進(jìn)XX商業(yè)銀行更快、更好發(fā)展。參加總部決賽的名演講者，通過緊張激烈的演講比賽，決出了一、二、三等獎(jiǎng)共名優(yōu)勝者。比賽中各位選手充分展示自己的知識才華，使演講比賽內(nèi)涵得到了提升，優(yōu)質(zhì)服務(wù)意識得到了提高，收到了明顯的效果。
另外，以XX支行為試點(diǎn)的開放式服務(wù)在七月初正式亮相，運(yùn)行初期就取得很好效果，深受廣大客戶地青睞和好評。開放式服務(wù)擯棄了營業(yè)大廳服務(wù)窗口上的鐵柵欄，實(shí)行與客戶面對面，心貼心的親情化服務(wù)，從而拉近與客戶的距離，使客戶走進(jìn)銀行猶如走進(jìn)家一樣感到親近、舒適。目前，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開放式服務(wù)正有序向全市推廣。我們相信，通過設(shè)立開放式服務(wù)區(qū)來提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，方便客戶，一定能更好地詮釋“離您最近，和你最親”的服務(wù)宗旨，為進(jìn)一步擴(kuò)大市場份額，提升XX行形象作出貢獻(xiàn)。
四季度工作打算
四季度，是第二屆董事會第一年工作的沖刺階段，針對前三個(gè)季度經(jīng)營工作中存在的存款增長穩(wěn)定性不夠，資產(chǎn)質(zhì)量優(yōu)化進(jìn)度不夠，綜合盈利能力、資本充足等核心競爭力有待進(jìn)一步提高等不足，將繼續(xù)圍繞半年度工作會議提出“份額”、“效益”、“風(fēng)險(xiǎn)”和“形象”八個(gè)字抓好工作，向獨(dú)立經(jīng)營周年獻(xiàn)禮。
1、突出重點(diǎn)增存款，份額再上新臺階。
組織資金始終是銀行工作的基礎(chǔ)和重點(diǎn)。前階段的結(jié)對子競賽，取得了初步成效，但存款的穩(wěn)定性不強(qiáng)，要繼續(xù)突出存款增長，強(qiáng)化宣傳攻關(guān)，強(qiáng)化競賽考核，強(qiáng)化服務(wù)創(chuàng)新，持之以恒把“結(jié)對子、爭份額、比貢獻(xiàn)、爭市場組織資金競賽”活動(dòng)開展得有聲有色，爭取存款市場份額再上新臺階。
2、緊抓拓展?fàn)幮б妫粚?shí)資本充足率。
今年是我行享受所得稅減半政策的最后一年，四季度要繼續(xù)圍繞我市經(jīng)濟(jì)發(fā)展的熱點(diǎn)、重點(diǎn)，緊盯我市臨江開發(fā)、開發(fā)區(qū)建設(shè)、工業(yè)集中區(qū)建設(shè)，瞄準(zhǔn)有效資產(chǎn)抵押企業(yè)，緊抓傳統(tǒng)業(yè)務(wù)拓展，加大支持力度，盡力拓展市場，爭取效益最大化。同時(shí)，要繼續(xù)強(qiáng)化各項(xiàng)管理，搞好年內(nèi)各項(xiàng)財(cái)務(wù)核算，盡力控制不合理費(fèi)用開支，反對鋪張浪費(fèi)，杜絕跑、冒、滴、漏，防范各類案件發(fā)生，爭創(chuàng)最佳效益，扎扎實(shí)實(shí)地提足資本充足率和各項(xiàng)撥備率，向全體股東交上一份滿意的答卷。
3、狠抓難點(diǎn)求突破，奮力提高資產(chǎn)質(zhì)量。
信貸資產(chǎn)質(zhì)量始終是我行效益的根本，始終是我行快速發(fā)展的根本。四季度，要抓住年終企業(yè)資金回籠較多的有利時(shí)機(jī)，鍥而不舍活資產(chǎn)，一步不松降不良，爭取余額占比雙下降。一要抓緊以規(guī)范信貸五級分類為抓手，加快我行信貸管理系統(tǒng)建設(shè)，早日為我行強(qiáng)化信貸管理提供科學(xué)決策工具。要集中力量做好中央銀行專項(xiàng)票據(jù)兌付工作，爭取央行資金扶持政策落實(shí)到位。三是以控制不良貸款產(chǎn)生為出發(fā)點(diǎn)，全面完成對支持類企業(yè)、控制類企業(yè)、和壓縮類企業(yè)的清理工作，為明年進(jìn)一步強(qiáng)化信貸管理打好基礎(chǔ)。
金融工作總結(jié)與計(jì)劃(篇3)
一、工作措施及成效
（一）金融供給服務(wù)增量提質(zhì)。存貸指標(biāo)穩(wěn)居前列。綜合運(yùn)用兩項(xiàng)直達(dá)貨幣政策工具、再貸款再貼現(xiàn)政策、金融輔導(dǎo)銀企對接等政策措施，引導(dǎo)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)加大對實(shí)體經(jīng)濟(jì)的信貸支持。xx月末，全市本外幣各項(xiàng)存款余額xxxx.x億元，較年初增加xxx.x億元，余額和增量分別居全省第x位、第x位。各項(xiàng)貸款余額xxxx.x億元，較年初增加xxxx.x億元，余額和增量均居全省第x位。保險(xiǎn)保障作用凸顯。xx月末，全市保費(fèi)收入和賠付支出分別為xxx億元、xx.x億元，同比分別增長x.xx%、xx%，金額均居全省第x位。金融輔導(dǎo)擴(kuò)面增效。完善金融輔導(dǎo)推進(jìn)、服務(wù)和評價(jià)三項(xiàng)機(jī)制，召開全市金融輔導(dǎo)推進(jìn)大會暨金融管家試點(diǎn)啟動(dòng)儀式，舉辦紅領(lǐng)書記政策直通車等系列專題會議，開展金融輔導(dǎo)大走訪活動(dòng)，印發(fā)金融輔導(dǎo)評價(jià)辦法（試行），推動(dòng)金融輔導(dǎo)落地落實(shí)。啟動(dòng)xx區(qū)經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)和xx縣xx鎮(zhèn)、xx鎮(zhèn)金融管家試點(diǎn)。新增xx支輔導(dǎo)隊(duì)、xxx家結(jié)對輔導(dǎo)企業(yè)，累計(jì)為xxxx家輔導(dǎo)企業(yè)協(xié)調(diào)解決融資需求xxx.xx億元。我市上半年金融輔導(dǎo)工作綜合評估位居全省第x位，獲評成績突出單位。
（二）資本市場培育發(fā)展升級。加大政策引導(dǎo)。召開了全市企業(yè)上市工作推進(jìn)會，市政府印發(fā)了《關(guān)于全面推進(jìn)企業(yè)上市五年行動(dòng)計(jì)劃的實(shí)施意見》，細(xì)化分階段分步驟的績效考核辦法。深化梯次培育。組織開展百企調(diào)研活動(dòng)，啟動(dòng)企業(yè)上市模塊化培訓(xùn)，遴選企業(yè)精準(zhǔn)培育。在全省首創(chuàng)制定了《x市上市掛牌后備企業(yè)評定與分類管理標(biāo)準(zhǔn)》，從財(cái)務(wù)指標(biāo)、股權(quán)架構(gòu)、管理規(guī)范度、行業(yè)前景和上市進(jìn)展x個(gè)維度，對入庫企業(yè)進(jìn)行量化評級。聯(lián)合金融中介機(jī)構(gòu)，對標(biāo)多層次資本市場上市標(biāo)準(zhǔn)，完善企業(yè)上市梯隊(duì)建設(shè)。xx縣成功入選省上市公司孵化聚集區(qū)試點(diǎn)縣；全市上市后備資源庫企業(yè)已擴(kuò)充至xxx家，其中xx家企業(yè)入選全省重點(diǎn)上市后備企業(yè)庫，數(shù)量排名全省第x位。擴(kuò)大直接融資。堅(jiān)持企業(yè)股權(quán)融資和債權(quán)融資并重，支持主營主業(yè)突出、生產(chǎn)經(jīng)營穩(wěn)定、資產(chǎn)負(fù)債率合理的優(yōu)質(zhì)企業(yè)通過發(fā)行企業(yè)債、公司債和資產(chǎn)證券化產(chǎn)品等各類債券實(shí)現(xiàn)直接融資。xx月末，全市企業(yè)通過發(fā)行債券等實(shí)現(xiàn)直接融資xxx.xx億元，同比增長xx.xx%，金額居全省第x位。
（三）金改試驗(yàn)區(qū)建設(shè)穩(wěn)步推進(jìn)。健全機(jī)制建設(shè)。成立了領(lǐng)導(dǎo)小組和工作專班，召開了全市工作推進(jìn)會和市政府新聞發(fā)布會，建立部門考評和一事一報(bào)工作機(jī)制，市政府印發(fā)了三年行動(dòng)方案。下沉金融服務(wù)。目前全市已設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)xxx個(gè)，助農(nóng)取款點(diǎn)xxxx個(gè)，實(shí)現(xiàn)金融服務(wù)行政村全覆蓋。聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域。引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對現(xiàn)代種業(yè)、智慧農(nóng)業(yè)、高標(biāo)準(zhǔn)農(nóng)田等領(lǐng)域支持保障力度，創(chuàng)新針對新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體、小農(nóng)戶和返鄉(xiāng)創(chuàng)業(yè)群體的專屬金融產(chǎn)品和服務(wù)。拓寬直接融資渠道，全國首單x億元鄉(xiāng)村振興債權(quán)融資計(jì)劃，全省第二單x億元鄉(xiāng)村振興票據(jù)相繼成功發(fā)行。健全抵押擔(dān)保體系。積極探索農(nóng)村抵質(zhì)押物創(chuàng)新。截至xx月末，全市農(nóng)地經(jīng)營權(quán)抵押貸款余額x.x億元，農(nóng)村集體經(jīng)營性建設(shè)用地使用權(quán)抵押貸款余額xx.x億元，農(nóng)村集體資產(chǎn)股權(quán)質(zhì)押貸款余額x.xx億元。大力推廣魯擔(dān)惠農(nóng)貸業(yè)務(wù)，今年新增xxxx戶、金額xx.xx億元。完善信用體系。普惠金融服務(wù)鄉(xiāng)村振興綜合信息平臺已上線運(yùn)營，截至xx月末，平臺注冊中小微企業(yè)和個(gè)體工商戶xxxxx家，xx家金融機(jī)構(gòu)、x家擔(dān)保機(jī)構(gòu)和xx家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)上線xxx個(gè)金融產(chǎn)品，通過數(shù)據(jù)接口方式查詢xxxxx次，提供信用報(bào)告查詢xxxx份，對接發(fā)放貸款xxxxx筆、金額xxx.xx億元。
（四）重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)有序化解。金融營商環(huán)境更趨優(yōu)化。堅(jiān)持分類處置、因企施策，統(tǒng)籌推進(jìn)重點(diǎn)企業(yè)流動(dòng)性及擔(dān)保圈風(fēng)險(xiǎn)。xx月末，全市不良貸款率低于全省x.xx個(gè)百分點(diǎn)，正向排名居全省第x位；共有x家企業(yè)和地方法人銀行機(jī)構(gòu)退出省級風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)名單，x家企業(yè)實(shí)現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)降級。非法集資排查和打擊力度持續(xù)加大。深入開展非法金融以及養(yǎng)老、房地產(chǎn)、互聯(lián)網(wǎng)金融等重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查整治工作，繼續(xù)推進(jìn)佳盟礦業(yè)非法集資案件善后處置工作，堅(jiān)決遏制金融違法活動(dòng)多發(fā)高發(fā)態(tài)勢。
二、下步工作打算
（一）強(qiáng)化金融要素保障。搭建政銀企合作對接平臺，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大資源要素保障，力爭本外幣各項(xiàng)存貸款增幅高于全省平均水平。配合駐臨金融管理部門優(yōu)化銀行信貸融資結(jié)構(gòu)，暢通金融政策傳導(dǎo)機(jī)制，加大對鄉(xiāng)村振興、普惠金融、綠色發(fā)展、先進(jìn)制造等重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的信貸投放。加強(qiáng)金融輔導(dǎo)體系建設(shè)，定期梳理我市重點(diǎn)項(xiàng)目和企業(yè)名單，將十優(yōu)產(chǎn)業(yè)、高新技術(shù)、制造業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域企業(yè)以及重點(diǎn)培育的中小微企業(yè)納入金融輔導(dǎo)范圍，實(shí)現(xiàn)金融輔導(dǎo)從單一信貸服務(wù)向綜合性金融服務(wù)延伸。深化金融管家試點(diǎn)，總結(jié)推廣試點(diǎn)工作經(jīng)驗(yàn)，集中力量打造具有代表性的特色試點(diǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)。
（二）大力發(fā)展資本市場。落實(shí)《關(guān)于全面推進(jìn)企業(yè)上市五年行動(dòng)計(jì)劃的實(shí)施意見》，通過完善扶持政策、強(qiáng)化協(xié)調(diào)服務(wù)、引入股權(quán)投資基金等多種方式，統(tǒng)籌推進(jìn)企業(yè)上市掛牌和培育輔導(dǎo)工作，構(gòu)建股改、輔導(dǎo)、在審企業(yè)不斷檔的后備梯隊(duì)，力爭上市掛牌和輔導(dǎo)備案公司數(shù)量雙提升。借助上交所、深交所和資本市場學(xué)院等優(yōu)質(zhì)資源，按照動(dòng)員發(fā)動(dòng)期成長培育期成熟期分階段開展模塊化培訓(xùn)，建立健全資本市場專家咨詢機(jī)制，激發(fā)企業(yè)上市積極性。
（三）完善金融服務(wù)體系。全面推進(jìn)x市普惠金融服務(wù)鄉(xiāng)村振興改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)工作，對照總體方案、實(shí)施意見和三年行動(dòng)方案，在抵質(zhì)押物創(chuàng)新、農(nóng)村產(chǎn)權(quán)交易、信用體系建設(shè)等方面先行先試，對重大政策突破事項(xiàng)一事一報(bào)，努力構(gòu)建適應(yīng)鄉(xiāng)村振興發(fā)展需要的金融服務(wù)體制機(jī)制。加快構(gòu)建覆蓋縣區(qū)的政府性融資擔(dān)保體系，鼓勵(lì)國有企業(yè)參與民營擔(dān)保機(jī)構(gòu)混改，建立互利互惠的合作模式，壯大政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)隊(duì)伍。
（四）有效防控金融風(fēng)險(xiǎn)。優(yōu)化重點(diǎn)企業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測平臺，緊盯重點(diǎn)企業(yè)、非法集資、網(wǎng)絡(luò)輿情等重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)預(yù)警提示，遏制風(fēng)險(xiǎn)集聚。積極穩(wěn)妥推進(jìn)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)化解處置，重點(diǎn)做好穩(wěn)定企業(yè)和盤活資產(chǎn)等處置工作，推動(dòng)省級風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)和銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)降級。堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)早暴露早處置，持續(xù)壓降不良貸款。健全防范和處置非法集資長效機(jī)制，抓好以打非為主的涉眾型案件維穩(wěn)工作，鞏固防范非法集資宣傳陣地，堅(jiān)決遏制非法集資多發(fā)態(tài)勢。
金融工作總結(jié)與計(jì)劃(篇4)
xxxx年市金融辦堅(jiān)決貫徹各級金融工作會議精神，以貫徹全市干部大會暨三個(gè)年活動(dòng)動(dòng)員會精神為契機(jī)，展現(xiàn)金融系統(tǒng)勇于擔(dān)當(dāng)、拼搏實(shí)干、爭先進(jìn)位的良好精神風(fēng)貌，通過加大對實(shí)體經(jīng)濟(jì)扶持力度，妥善處理兩鏈風(fēng)險(xiǎn)，拓寬直接融資渠道，推進(jìn)地方金融創(chuàng)新，優(yōu)化金融環(huán)境等措施，各項(xiàng)金融工作有序推進(jìn)。
一、工作開展情況
（一）加大金融支持
一是加大信貸投放。加快重點(diǎn)項(xiàng)目投放，同時(shí)將更多信貸資源投向制造業(yè)和小微企業(yè)。截至xx月末，我市本外幣各項(xiàng)存款余額xxx.xx億元，比年初增加xxx.xx億元，增長xx.xx%；本外幣各項(xiàng)貸款余額xxx.xx億元，比年初增加xxx.xx億元，增長xx.xx%，完成市政府下達(dá)目標(biāo)的xxx.xx%。制造業(yè)貸款余額xxx.xx億元，比年初增加xx.x億元，完成x下達(dá)目標(biāo)任務(wù)的xxx.xx%；小微企業(yè)貸款余額xxx.xx億元，較年初增加xx.xx億元，完成x下達(dá)目標(biāo)任務(wù)的xxx.xx%。
二是推進(jìn)金融機(jī)構(gòu)招商工作。對接交通銀行、浙商銀行來我市設(shè)立支行相關(guān)前期工作。目前浙商銀行正開展選址工作調(diào)研。
三是引導(dǎo)銀行創(chuàng)新產(chǎn)品。加強(qiáng)與人行、科技局對接，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新科技貸款產(chǎn)品；持續(xù)督促農(nóng)商行、xx村鎮(zhèn)銀行推廣人才貸，發(fā)放金額xxxx萬元。
四是開展金融助企強(qiáng)工興市送服務(wù)活動(dòng)。為認(rèn)真落實(shí)《xx高質(zhì)量發(fā)展打造共同富?？h域樣板實(shí)施方案（xxxxxxxx年）》，充分發(fā)揮金融對共同富裕示范區(qū)建設(shè)的戰(zhàn)略支持作用，加快構(gòu)建全方位、立體化的普惠金融服務(wù)體系，全力解決好鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街道）企業(yè)面臨的融資難、融資貴問題，引導(dǎo)優(yōu)質(zhì)企業(yè)對接多層次資本市場，促進(jìn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)快速和健康發(fā)展，市金融辦、人行、銀保監(jiān)組織金融機(jī)構(gòu)開展金融助企強(qiáng)工興市送金融服務(wù)進(jìn)企業(yè)系列活動(dòng)，目前，已走訪服務(wù)xxx余家企業(yè)。
五是完善政策性融資擔(dān)保體系。根據(jù)全年x.x億在保余額的目標(biāo)分解到銀行，實(shí)地走訪相關(guān)銀行做好擔(dān)保任務(wù)的督促落實(shí)。完善政策性擔(dān)保方案，把畝均稅收x萬元以上成長型C類企業(yè)納入覆蓋面，對畝均稅收x萬元以上的工業(yè)企業(yè)實(shí)行差別化轉(zhuǎn)貸。截至xx月xx日，累計(jì)組織召開xx次評審會議，上會企業(yè)達(dá)xx家，擔(dān)保余額xxxxx萬元，其中，擔(dān)保企業(yè)xx家，在保余額xxxxx萬元，農(nóng)戶貸xx家，擔(dān)保余額xxx萬。共辦理轉(zhuǎn)貸xxxx家次，金額xx.xx億元，其中財(cái)政轉(zhuǎn)貸xxx家次，金額xx.xx億元，轉(zhuǎn)貸通xxx家次，涉及金額xx.xx億元，緩解了中小企業(yè)轉(zhuǎn)貸資金壓力。
六是抓好類金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管。及時(shí)關(guān)注x省金融風(fēng)險(xiǎn)天羅地網(wǎng)監(jiān)測防控系統(tǒng)和平安建設(shè)信息系統(tǒng)，有風(fēng)險(xiǎn)情況及時(shí)上報(bào)。做好對鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道網(wǎng)格員的金融風(fēng)險(xiǎn)排查工作的考核。截至xx月末，xx公司累計(jì)發(fā)放貸款xxxxx筆，放貸金額xx.x億元，同比增長xx.xx%，實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入xxxx.xx萬元，凈利潤xxx.xx萬元。民融中心累計(jì)撮合成交金額xx.xx億元，開業(yè)以來累計(jì)撮合成交金額xx.xx億元，撮合成交余額x.xx億元，較好地支持了我市三農(nóng)和中小微企業(yè)的發(fā)展。
（二）持續(xù)開展對接資本市場工作
一是推進(jìn)企業(yè)股改上市掛牌。賦能重點(diǎn)擬上市企業(yè)，加快上市工作進(jìn)程。眾鑫環(huán)保股份制改造已完成工商變更手續(xù)，鳳登環(huán)保擬于近期提交歷史沿革確認(rèn)的報(bào)告，計(jì)劃xxxx年x月底前完成驗(yàn)收。博遠(yuǎn)金屬準(zhǔn)備啟動(dòng)上市工作，在前期資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓工作完成后，擬于xxxx年一季度股改。加強(qiáng)與省內(nèi)外中介機(jī)構(gòu)聯(lián)系溝通，組織企業(yè)參加赴xx市、xx上市培訓(xùn)。對接省內(nèi)xx縣，學(xué)習(xí)上市經(jīng)驗(yàn)，撰寫調(diào)研報(bào)告。
二是推進(jìn)重點(diǎn)擬上市專項(xiàng)基金組建。目前，x金投、x雙龍人才基金、xx金控等共同出資xxxx萬元完成鳳登環(huán)?；鸾M建工作；xx金控、x金投等共同出資xxxx萬元完成眾鑫環(huán)?；鸾M建工作。
三是引導(dǎo)基金招引工作。聯(lián)系x九靈資本、城投資本，x金浦投資等私募基金走訪合力海科、博陽壓縮機(jī)、向往集團(tuán)、康鵬半導(dǎo)體、怡鈦積等企業(yè)。主動(dòng)對接省科技廳、省創(chuàng)投協(xié)會，舉辦了鳳凰行動(dòng)科技金融服務(wù)暨x創(chuàng)投xx行活動(dòng)，組織xx家創(chuàng)投機(jī)構(gòu)與我市xx家國家高新技術(shù)企業(yè)進(jìn)行資本對接交流。
四是支持鼓勵(lì)企業(yè)直接融資。紅獅控股集團(tuán)成功發(fā)行各類債券xx只募集資金xx億元；xx有限公司發(fā)行債券x只募集資金xx億元xx有限公司成功發(fā)行了xxxx年第一期定向債務(wù)融資工具，發(fā)行規(guī)模x億元。甬金股份發(fā)行xx億元可轉(zhuǎn)換公司債。
（三）防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)
一是加大企業(yè)幫扶力度。截至xx月xx日，已成功調(diào)解金融糾紛xxx起，金額xxxx萬元；幫助企業(yè)轉(zhuǎn)貸臨時(shí)解封xx起，化解銀行不良貸款x.xx億元；召開政銀企協(xié)調(diào)會xx余次，涉及企業(yè)數(shù)約xx家，形成幫扶會議紀(jì)要xx件，出具幫扶函xx件。
二是繼續(xù)做好xx鴻鵠商品交易市場的清理處置工作。x月xx日上午組織召開交易市場清理處置工作小組專項(xiàng)會議，會議決定處置專項(xiàng)資金賬戶移交交易市場現(xiàn)負(fù)責(zé)人吳琤，由其全權(quán)負(fù)責(zé)后續(xù)關(guān)停事宜，相關(guān)部門密切配合，在x月初完成監(jiān)管賬戶的移交工作。截至xx月底，交易市場剩余持倉投資者x人，市值xxxx.xx萬元。
三是做好非法集資、掃黑除惡等相關(guān)工作。與市公安局經(jīng)偵大隊(duì)做好非法集資等相關(guān)工作的對接和配合，加強(qiáng)對防范處置非法集資風(fēng)險(xiǎn)的宣傳教育。聯(lián)合公安、市場監(jiān)管和鄉(xiāng)鎮(zhèn)完成對我市車貸融資擔(dān)保、互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)、第三方財(cái)富管理的摸排及報(bào)送工作。
二、xxxx年工作計(jì)劃
xxxx年，我們將緊緊圍繞智造強(qiáng)市擁江發(fā)展文旅興蘭城鄉(xiāng)共富四大戰(zhàn)略，以加快壯大xx經(jīng)濟(jì)發(fā)展新動(dòng)能為要求，深刻領(lǐng)會把握金融工作的新任務(wù)，全面協(xié)同推進(jìn)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險(xiǎn)和深化金融改革三大任務(wù)，著力解決民營企業(yè)融資難融資貴問題，進(jìn)一步提升金融支持民營企業(yè)發(fā)展的服務(wù)水平。xxxx年，力爭年末新增貸款比年初增長xxx億元，制造業(yè)貸款增速高于x平均水平，新增xx億元；小微企業(yè)貸款新增xx億元。開展發(fā)揮金融力量，助力共同富裕金融服務(wù)進(jìn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)活動(dòng)。加大金融招商力度，引進(jìn)x家金融機(jī)構(gòu)。健全融資擔(dān)保體系，政策性擔(dān)保擴(kuò)面，督促擔(dān)保公司審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題整改工作，加大政策性擔(dān)保力度，xxxx年末擔(dān)保余額達(dá)到x億元，轉(zhuǎn)貸xx億元。鼓勵(lì)和扶持企業(yè)對接多層次資本市場和直接融資，新增股份制公司xx家，推進(jìn)鳳登環(huán)保、眾鑫環(huán)保上市。加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)防范，開展企業(yè)幫扶、風(fēng)險(xiǎn)處置和不良化解工作，不良貸款率不高于x市下達(dá)的目標(biāo)任務(wù)。
金融工作總結(jié)與計(jì)劃(篇5)
如果這不是理由的話，在受到今年金融風(fēng)暴的影響，我的銷售業(yè)績很一般。不管怎樣過去了都過去了，希望09年市場方面能有所改善，當(dāng)然自己的努力是最重要的。按照公司的整體年終銷售目標(biāo)，我的銷售任務(wù)已經(jīng)落實(shí)。一方面是主管溝通更好的銷售方面，另一方面也要進(jìn)行上一年的工作檢討。為突破自己，我做出了業(yè)務(wù)員年度工作計(jì)劃。
主管在設(shè)定你的下年度工作內(nèi)容時(shí)，通常是在貫徹公司由上而下的年度目標(biāo)，因此，你必須先仔細(xì)了解公司的年度目標(biāo)，這點(diǎn)很重要卻總是被忽略。另外，你一定要花時(shí)間想清楚自己下年度希望的成長，是學(xué)習(xí)？是薪水？還是發(fā)展另一項(xiàng)專才？
如果你想要的是學(xué)習(xí)新技術(shù)，在制定業(yè)務(wù)員工作計(jì)劃時(shí)就必須加入學(xué)習(xí)計(jì)劃；如果是想增加收入，就必須制定增加業(yè)績的計(jì)劃，或是調(diào)換部門的準(zhǔn)備計(jì)劃。
先了解公司的年度目標(biāo)以及個(gè)人的年度目標(biāo)，你在制定工作計(jì)劃時(shí)才不會無所適從。 計(jì)劃合理但要具挑戰(zhàn)性
制定工作計(jì)劃的原則是勿好高騖遠(yuǎn)、目標(biāo)合理、具有挑戰(zhàn)性。如何避免好高騖遠(yuǎn)，設(shè)定合理的目標(biāo)呢？到底年度工作計(jì)劃怎么寫呢？多數(shù)人在制定計(jì)劃時(shí)不會想到自己的缺點(diǎn)，于是，建議可以找你的家人、好友，或是較熟的同事與主管，請他們檢視你設(shè)定的目標(biāo)是否太過理想？制定的計(jì)劃有沒有避開或改善自己過往的缺點(diǎn)？
為什么要具有挑戰(zhàn)性？主管不會希望你只是去設(shè)定你原本就可以達(dá)到的目標(biāo)，他會期待你在未來的一年，無論在工作上或?qū)W習(xí)上都能有所突破，所以，雖然要避免好高騖遠(yuǎn)，但也得設(shè)定自我挑戰(zhàn)的計(jì)劃。
目標(biāo)數(shù)字化、行動(dòng)具體化
有了上述的準(zhǔn)備與調(diào)整，接下來就進(jìn)入銷售工作計(jì)劃如何制定和實(shí)際制定工作計(jì)劃的4個(gè)步驟：
1.目標(biāo)數(shù)字化。只有形容詞的空泛目標(biāo)是沒有意義，所以要把工作計(jì)劃的目標(biāo)與內(nèi)容數(shù)字化，例如時(shí)間化、數(shù)量化、金額化。
2.行動(dòng)具體化。有了數(shù)字化的工作目標(biāo)，還要附帶有效的執(zhí)行計(jì)劃。
3.學(xué)習(xí)計(jì)劃。你應(yīng)該同時(shí)制定年度的自我學(xué)習(xí)計(jì)劃。公司對員工自我學(xué)習(xí)通常是抱持正面的看法，有些公司甚至規(guī)定學(xué)習(xí)計(jì)劃是工作計(jì)劃應(yīng)具備的項(xiàng)目。
4.與主管面對面溝通。完成工作計(jì)劃后，一定要面對面地與主管溝通，而不是只用電子郵件把工作計(jì)劃傳送給主管。面對面溝通的好處，是你可以透過主管的表情與肢體動(dòng)作，更清楚了解主管對你的各項(xiàng)工作計(jì)劃的看法。你也可以藉由面對面的機(jī)會，告訴主管你的中長
期目標(biāo)，例如兩年內(nèi)希望從技術(shù)部門調(diào)往行銷部門，或是3年內(nèi)希望擔(dān)任主管職等，請主管針對工作計(jì)劃與學(xué)習(xí)計(jì)劃，給予建議。
總之，不要把制定工作計(jì)劃當(dāng)作是交差了事的例行事項(xiàng)，應(yīng)該藉這個(gè)機(jī)會，重新檢視自己的職場生涯計(jì)劃。
金融工作總結(jié)與計(jì)劃(篇6)
自2023年某月以來我很榮幸來到某某公司從事金融銷售工作，轉(zhuǎn)眼三個(gè)月的試用期過去了，在領(lǐng)導(dǎo)的言傳身教、關(guān)心培養(yǎng)下，在同事們的支持幫助、密切配合下，我不斷加強(qiáng)事業(yè)部業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，對工作精益求精，較為圓滿地完成了自己所承擔(dān)的各項(xiàng)工作任務(wù)，個(gè)人職業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)工作能力都取得了一定的進(jìn)步，為今后的工作和學(xué)習(xí)打下了良好的基礎(chǔ)，現(xiàn)將個(gè)人工作學(xué)習(xí)情況總結(jié)如下：
一、對公司的認(rèn)識
從剛到某某公司對于金融事業(yè)部的業(yè)務(wù)比較陌生，到經(jīng)過三個(gè)月的學(xué)習(xí)及領(lǐng)導(dǎo)和同事的指導(dǎo)，使我對公司管理結(jié)構(gòu)和事業(yè)部等有了較為深刻的認(rèn)識，對自己所在崗位的工作內(nèi)容有了大概的了解。公司業(yè)務(wù)范圍主要?jiǎng)澐譃榻鹑?、司法以及智能化等三大領(lǐng)域，下屬分公司主要包括湖北分公司、江西分公司、湖南分公司、河南分公司、廣西分公司、云南分公司以及新疆分公司等。我們金融事業(yè)部技術(shù)支持中心主要對分公司技術(shù)進(jìn)行協(xié)助支持。
二、工作方面
入職不久，適逢某某分公司農(nóng)行前段聯(lián)網(wǎng)項(xiàng)目中標(biāo)。某某分公司因去年才成立不久，技術(shù)力量相對薄弱。我被派過去做技術(shù)支持，主要負(fù)責(zé)農(nóng)行前端聯(lián)網(wǎng)前期摸底做方案及預(yù)算。某某省我們主要是負(fù)責(zé)某某和某某兩市的前端改造。通過一個(gè)月的時(shí)間，我前端網(wǎng)點(diǎn)摸底以及同甲方市分行保衛(wèi)處領(lǐng)導(dǎo)交流，圓滿完成了某某市79個(gè)網(wǎng)點(diǎn)以及湘西28個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的設(shè)計(jì)方案及預(yù)算，共計(jì)900多萬。
4月下旬某某聯(lián)網(wǎng)進(jìn)入到具體實(shí)施階段。我把前期某某省聯(lián)網(wǎng)遇到的問題及訊某某軟件商的要求進(jìn)行了收集整理。按此流程指導(dǎo)，順利實(shí)施了某某城區(qū)3個(gè)樣板網(wǎng)點(diǎn)的聯(lián)網(wǎng)接入工作。
金融技術(shù)支持中心除了對下屬分公司技術(shù)支持外還需對中心業(yè)務(wù)拓展的項(xiàng)目進(jìn)行支持，4月上旬，金融事業(yè)部與某某省某某公司在整個(gè)金融業(yè)推廣智能分析系統(tǒng)，我負(fù)責(zé)學(xué)習(xí)省試點(diǎn)安裝調(diào)試。經(jīng)過幾天的測試以及與捷尚技術(shù)員溝通最終完成了某某智能分析、柜員窗口人臉疊加以及視頻質(zhì)量診斷等系統(tǒng)的試點(diǎn)安裝調(diào)試工作。
三、學(xué)習(xí)生活方面
在工作過程中，我深深感到加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)、提高自身素質(zhì)的緊迫性，一是向書本學(xué)習(xí)，堅(jiān)持每天擠出一定的時(shí)間不斷充實(shí)自己，端正態(tài)度，改進(jìn)方法，廣泛吸取各種“營養(yǎng)”，積極準(zhǔn)備二級建造師的考試。二是向周圍的同志學(xué)習(xí)，工作中我始終保持謙虛謹(jǐn)慎、虛心求教的態(tài)度，主動(dòng)向領(lǐng)導(dǎo)、同事們請教，學(xué)習(xí)他們?nèi)蝿谌卧埂⑶笳鎰?wù)實(shí)的工作作風(fēng)和處理問題的方法;三是向?qū)嵺`學(xué)習(xí)，把所學(xué)的知識運(yùn)用于實(shí)際工作中，在實(shí)踐中檢驗(yàn)所學(xué)知識，查找不足，提高自己，防止和克服淺嘗輒止、一知半解的傾向。
三個(gè)月來我在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的幫助和支持下取得了一定的成績，但我深知自己還存在一些缺點(diǎn)和不足，與工作需要和領(lǐng)導(dǎo)要求相比，還有一定差距。一是做事還不夠細(xì)心，容易造成一些漏洞。二是工作的預(yù)見力和前瞻性還不夠強(qiáng)。三是工作的靈活性還不夠。在今后的工作中，我要努力做到戒驕戒躁，堅(jiān)定政治信念，加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，積累經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，不斷調(diào)整自己的思維方式和工作方法，在實(shí)踐中磨練自己，成為單位需要的優(yōu)秀人才。
金融工作總結(jié)與計(jì)劃(篇7)
一、工作總結(jié)
xxxx年，我們按照市委xxx總體思路，保持專注發(fā)展戰(zhàn)略定力，以經(jīng)濟(jì)證券化行動(dòng)為重要抓手，加快完善多層次資本市場體系，全面實(shí)施金融創(chuàng)新改革，著力優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境，全面推進(jìn)西部金融中心建設(shè)，全年實(shí)現(xiàn)金融業(yè)增加值xxxx.x億元，同比增長x.x%，占地區(qū)生產(chǎn)總值比重達(dá)xx.x%。xxxx年中國（x）綜合開發(fā)研究院發(fā)布的第八期中國金融中心指數(shù)（CDICFCI）顯示，x金融中心綜合競爭力排名中西部第一、全國第五。
（一）促進(jìn)金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)深層次融合發(fā)展
1.健全金融組織體系。一是金融機(jī)構(gòu)加快聚集。截至xxxx年xx月末，全市共有各類金融機(jī)構(gòu)、準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)xxxx余家。其中，全市共有銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)xx家（其中，外資銀行xx家）、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)xx家（外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)xx家）、證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)xxx家，小額貸款公司xxx家（外資小貸x家）、融資性擔(dān)保公司xxx家（外資融資性擔(dān)保公司x家）、第三方支付機(jī)構(gòu)xx家、融資租賃及典當(dāng)?shù)阮惤鹑跈C(jī)構(gòu)xxx家。二是金融后臺與服務(wù)外包機(jī)構(gòu)形成聚集態(tài)勢。目前，全市有大型金融后臺服務(wù)機(jī)構(gòu)xx家、中小型后x心xx余家，獨(dú)立的第三方金融服務(wù)外包企業(yè)xxx余家。
2.增強(qiáng)金融市場功能。一是信貸市場發(fā)展平穩(wěn)。截至xxxx年xx月末，全市轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)本外幣存款余額x.xx萬億元，同比增長x.x%。其中，人民幣存款余額x.xx萬億元，同比增長x.x%。全市轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)本外幣貸款余額x.xx萬億元，同比增長xx.x%。其中，人民幣貸款余額x.x萬億元，同比增長xx.x%。二是全市保險(xiǎn)業(yè)快速發(fā)展。截至xxxx年xx月末，實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入xxx.x億元，同比增長xx.x%。三是資本市場融資趨勢向好。截至xxxx年xx月末，資本市場累計(jì)實(shí)現(xiàn)融資xxx.xx億元，全市累計(jì)證券交易額為x.xx萬億元。
3.提高金融國際化程度。一是積極發(fā)展結(jié)算金融。全市跨國公司總部外匯資金集中運(yùn)營改革試點(diǎn)企業(yè)已達(dá)x家，開展跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的銀行機(jī)構(gòu)達(dá)xx家，結(jié)算國家和地區(qū)達(dá)xx家。截至xxxx年xx月，我市跨境人民幣結(jié)算規(guī)模達(dá)xxx.x億元。二是鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)支持企業(yè)走出去。目前，國開行省分行服務(wù)x企業(yè)一帶一路項(xiàng)目融資金額超過xx億美元；進(jìn)出口銀行省分行積極支持一帶一路項(xiàng)目貸款余額xx億元，覆蓋巴基斯坦、格魯吉亞等xx個(gè)國家和地區(qū)；工行省分行營業(yè)部大力拓展出口買賣方信貸、訂單融資等創(chuàng)新業(yè)務(wù)，為我市中鐵系、東電、富士康、川航等企業(yè)發(fā)放出口信貸及流動(dòng)資金等貸款。
（二）加快完善多層次資本市場體系
1.加快優(yōu)質(zhì)企業(yè)上市步伐。一是完善上市資源后備庫，打造上市擬融資企業(yè)的蓄水池，目前入庫企業(yè)超過xxx家。二是深化與滬深證券交易所、全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)、新加坡交易所、港交所溝通聯(lián)系，推進(jìn)優(yōu)質(zhì)企業(yè)上市。截至xxxx年xx月末，全市A股上市公司新增x家，總數(shù)達(dá)xx家，位居副省級城市第四、中西部第一；新三板掛牌企業(yè)新增xxx家，總數(shù)達(dá)xxx家，位居副省級城市第五、中西部第一。同時(shí)，積極協(xié)調(diào)推動(dòng)青羊區(qū)聚能燃?xì)狻⑽浜顓^(qū)唐源電氣在主板上市，相關(guān)工作已取得重大進(jìn)展。
2.大力推進(jìn)直接債務(wù)融資。一是建立債券融資后備企業(yè)庫。對全市各類企業(yè)債券融資相關(guān)工作進(jìn)行全面摸底，進(jìn)一步壯大全市債券融資企業(yè)梯隊(duì)。二是開展債券融資培訓(xùn)。舉辦x市企業(yè)x證券交易所債券融資與資產(chǎn)證券化培訓(xùn)班，組織xx家市屬國有企業(yè)、xx余家區(qū)屬國有企業(yè)和民營企業(yè)代表赴深交所，就公司債券審核發(fā)行流程、資產(chǎn)證券化創(chuàng)新融資工具申報(bào)流程及要點(diǎn)等進(jìn)行培訓(xùn)。三是積極推動(dòng)企業(yè)開展債券融資。爭取全國銀行間市場交易商協(xié)會、發(fā)改部門支持，組織證券公司、評級機(jī)構(gòu)等參與，研究推動(dòng)債券融資專項(xiàng)行動(dòng)計(jì)劃。
3.加快基金業(yè)發(fā)展。一是會同前海金控，發(fā)起設(shè)立國內(nèi)首個(gè)跨城市合作政府投資基金總規(guī)模xxx億元的x前海產(chǎn)業(yè)投資基金（母基金），預(yù)計(jì)帶動(dòng)設(shè)立子基金超過xxxx億元，主要投向我市城市建設(shè)、產(chǎn)業(yè)發(fā)展、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)等領(lǐng)域。二是深度參與一帶一路發(fā)展戰(zhàn)略，協(xié)助推動(dòng)市政府與中俄投資基金聯(lián)合發(fā)起設(shè)立x一帶一路產(chǎn)業(yè)投資基金、航天科技基金等。三是xxxx年x月，啟動(dòng)建設(shè)創(chuàng)新資本集聚區(qū)中國天府國際基金小鎮(zhèn)，目前已吸引紀(jì)源資本等xx余家國內(nèi)外知名風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)入駐。
4.促進(jìn)要素市場健康發(fā)展。一是加強(qiáng)要素市場監(jiān)管。按照市政府部署安排，對轄內(nèi)要素市場進(jìn)行了摸排檢查，目前我市有包括西南聯(lián)合產(chǎn)權(quán)交易所、x農(nóng)村產(chǎn)權(quán)交易所、x（川藏）股權(quán)交易中心、天府商品交易所等xx家地方要素市場，總體經(jīng)營依法合規(guī)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)有序開展。二是促進(jìn)要素市場創(chuàng)新發(fā)展。目前，我們以發(fā)展綠色金融為著力點(diǎn)，積極推動(dòng)x聯(lián)合環(huán)境交易所開展碳排放權(quán)交易試點(diǎn)，碳排放權(quán)相關(guān)交易產(chǎn)品已正式上線。按照成熟一批建設(shè)一批的原則，推動(dòng)x市農(nóng)村產(chǎn)權(quán)交易服務(wù)平臺體系在各區(qū)（市）縣設(shè)立農(nóng)交所分（子）公司。支持x（川藏）股權(quán)交易中心開展股權(quán)質(zhì)押融資試點(diǎn)，與工商部門建立股權(quán)質(zhì)押網(wǎng)絡(luò)登記機(jī)制。
（三）著力推進(jìn)金融改革創(chuàng)新
1.深化農(nóng)村金融改革。一是在xxxx年獲批全國農(nóng)村金融改革創(chuàng)新試點(diǎn)基礎(chǔ)上，積極引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)向農(nóng)村延伸網(wǎng)點(diǎn)，發(fā)展多種形式的新型農(nóng)村金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)農(nóng)村地區(qū)支付結(jié)算全覆蓋。二是加快推進(jìn)農(nóng)村產(chǎn)權(quán)抵押融資，盤活農(nóng)村土地資源，截至xxxx年xx月末，全市農(nóng)村產(chǎn)權(quán)抵押融資累計(jì)達(dá)到xxx.x億元。
2.加快移動(dòng)電子金融試點(diǎn)。以獲批全國移動(dòng)電子金融試點(diǎn)城市為契機(jī)，加快實(shí)現(xiàn)移動(dòng)金融IC卡在交通、商業(yè)、便民繳費(fèi)、餐飲、旅游等多個(gè)領(lǐng)域應(yīng)用，試點(diǎn)成效顯著。目前，全市已有xx家試點(diǎn)銀行實(shí)現(xiàn)與全國移動(dòng)金融安全可信公共服務(wù)平臺對接，累計(jì)發(fā)放各類移動(dòng)金融卡片xx.x萬張。
3.促進(jìn)科技金融創(chuàng)新發(fā)展。一是完善省、市、區(qū)三級科技金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，形成以天使投資、創(chuàng)業(yè)投資、債權(quán)融資等多種方式相結(jié)合的投融資服務(wù)格局。高新區(qū)盈創(chuàng)動(dòng)力牽頭承建科技部的科技金融綜合服務(wù)平臺及應(yīng)用示范項(xiàng)目，現(xiàn)已吸引xx家國內(nèi)外知名銀行等金融機(jī)構(gòu)入駐，與xxx余家投融資機(jī)構(gòu)建立戰(zhàn)略合作關(guān)系，成為x科技金融結(jié)合試點(diǎn)工作的重要載體。二是以大眾創(chuàng)業(yè)萬眾創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略為指引，支持x金融城公司建設(shè)全國首個(gè)以金融產(chǎn)業(yè)為主題的眾創(chuàng)空間金融夢工廠，xxxx年xx月正式投入運(yùn)營；同時(shí)，x金融城公司與x云聯(lián)合打造全國首個(gè)云上金融大數(shù)據(jù)平臺樂活金融城，目前已落戶金融夢工場眾創(chuàng)空間。三是促進(jìn)科技金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新發(fā)展，x銀行科技支行、建設(shè)銀行科技支行、錦泓科技小貸等一批科技型、創(chuàng)新型金融機(jī)構(gòu)先后設(shè)立，為我市產(chǎn)業(yè)發(fā)展、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)提供多樣化金融服務(wù)。
（四）優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境
1.加強(qiáng)西部金融中心宣傳。一是為站在建設(shè)國家中心城市的新起點(diǎn)上，擴(kuò)大x金融業(yè)的影響力、輻射力，xxxx年我市舉辦了首屆西部金融中心論壇、xxxxx新金融高峰論壇、xxxx中國（x）一帶一路資本創(chuàng)新論壇、x創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)金融論壇、xxxx中國x全球創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)交易會股權(quán)投資交易會等系列論壇活動(dòng)，邀請國內(nèi)外專家學(xué)者、業(yè)界精英共商西部金融中心建設(shè)，累計(jì)參會人次超過xxxx余人。二是聯(lián)合x綜研院，積極推動(dòng)x西部金融中心加入倫敦全球金融中心指數(shù)（GFCI）體系，以此加快吸引集聚國際金融資源，提升x西部金融中心的話語權(quán)、定價(jià)權(quán)和國際知名度。
2.強(qiáng)化金融風(fēng)險(xiǎn)防范。一是加強(qiáng)處非工作。進(jìn)一步健全市處非工作組織領(lǐng)導(dǎo)，優(yōu)化處非辦人員配置，在市金融辦增設(shè)金融風(fēng)險(xiǎn)防范處，積極應(yīng)對我市非法集資類案件高發(fā)的復(fù)雜局面，全力做好案件處置和維穩(wěn)工作，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)和保障重要黨政機(jī)關(guān)、重要場所正常秩序這兩條底線。截至xxxx年xx月末，市處非辦接待來訪群眾xxx余批次，xxxx余人次。二是加強(qiáng)金融監(jiān)管。會同人民銀行、工商等部門，通過大數(shù)據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)和現(xiàn)場檢查，對轄內(nèi)融資性擔(dān)保公司和小額貸款公司進(jìn)行日常監(jiān)管，對檢查存在的問題限期整改并上報(bào)省金融辦。同時(shí)針對市屬國有融資性擔(dān)保公司代償困難、流動(dòng)性緊張等問題，積極協(xié)調(diào)銀行機(jī)構(gòu)給予市屬國有融資性擔(dān)保公司流動(dòng)性支持，支持中小企業(yè)發(fā)展。
3.加強(qiáng)信用體系建設(shè)。鼓勵(lì)征信機(jī)構(gòu)加快發(fā)展，推動(dòng)融資性擔(dān)保公司、小額貸款公司接入人行征信系統(tǒng)，嚴(yán)懲失信行為，為行業(yè)發(fā)展?fàn)I造良好的市場環(huán)境。目前，已有xx家小貸公司接入人行征信系統(tǒng)，另有x家小貸公司和xx家融資性擔(dān)保公司征信接入正積極推進(jìn)中。
二、主要工作
xxxx年，我們將緊緊圍繞市委五聚焦、兩深化、一加強(qiáng)總體部署，以建設(shè)國家中心城市為統(tǒng)攬，積極探索用世界眼光、戰(zhàn)略思維繪制x金融發(fā)展藍(lán)圖，銳意進(jìn)取、真抓實(shí)干，實(shí)現(xiàn)金融業(yè)創(chuàng)新發(fā)展、綠色發(fā)展、又好又快發(fā)展。
（一）加快發(fā)展資本市場。一是健全完善擬上市掛牌企業(yè)后備資源庫，提升與境內(nèi)外證券交易市場的戰(zhàn)略合作，推動(dòng)優(yōu)質(zhì)企業(yè)上市，力爭到xxxx年底，上市公司新增x家、新三板掛牌企業(yè)新增xx家。二是推動(dòng)國有企業(yè)、上市公司、中小企業(yè)發(fā)行企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、中小企業(yè)集合票據(jù)等直接債務(wù)融資工具，打造債券市場的x板塊。三是加快推動(dòng)設(shè)立x前海產(chǎn)業(yè)投資基金群，圍繞城市建設(shè)、產(chǎn)業(yè)發(fā)展和創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)發(fā)起設(shè)立子基金，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)資本和金融資本融合發(fā)展。四是建立完善股權(quán)投資基金政策體系，深入推進(jìn)天府國際基金小鎮(zhèn)建設(shè)，引導(dǎo)國內(nèi)外知名股權(quán)投資機(jī)構(gòu)集聚發(fā)展。xxxx年力爭全市直接融資額超過xxxx億元。
（二）完善金融組織體系。完善法人金融組織體系。一是大力推動(dòng)法人金融機(jī)構(gòu)落戶x，支持唯品會消費(fèi)金融公司、廣匯汽車金融公司、京東互聯(lián)網(wǎng)財(cái)險(xiǎn)公司、長青健康保險(xiǎn)公司在蓉落戶。二是積極爭取設(shè)立公募基金、市級再擔(dān)保、科技小貸、互聯(lián)網(wǎng)小貸等新興地方金融機(jī)構(gòu)。
（三）推進(jìn)金融改革創(chuàng)新。一是繼續(xù)推進(jìn)農(nóng)村金融改革試點(diǎn)，增強(qiáng)農(nóng)村金融市場功能，力爭農(nóng)村產(chǎn)權(quán)抵押融資規(guī)模取得新突破。二是加快推進(jìn)科技金融創(chuàng)新，持續(xù)推動(dòng)與中國銀聯(lián)、匯付天下項(xiàng)目合作，大力發(fā)展第三方支付、移動(dòng)支付等金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)；支持x金融城公司與清華大學(xué)清控科創(chuàng)共同打造金融夢工場眾創(chuàng)品牌，合作開展品牌推介、運(yùn)營管理；完善樂活金融城大數(shù)據(jù)綜合服務(wù)平臺運(yùn)營管理，提升運(yùn)營效能，增強(qiáng)x金融大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)輻射力和影響力，助力傳統(tǒng)金融轉(zhuǎn)型升級。三是加快推進(jìn)綠色金融，探索發(fā)展綠色信貸、綠色保險(xiǎn)、綠色基金，支持金融機(jī)構(gòu)研發(fā)各類碳金融產(chǎn)品，發(fā)展多樣化環(huán)境權(quán)益融資工具。
（四）探索自貿(mào)區(qū)金融試點(diǎn)。爭取金融監(jiān)管部門支持，積極推動(dòng)跨境投融資便利化、探索開展跨境人民幣結(jié)算、推動(dòng)一帶一路金融合作創(chuàng)新，推動(dòng)健全外債宏觀審慎管理制度、開展跨境人民幣借款、設(shè)立人民幣國際投貸基金、推進(jìn)設(shè)立跨境電子商務(wù)結(jié)算中心，建立自貿(mào)區(qū)與西部金融中心建設(shè)的聯(lián)動(dòng)機(jī)制，探索具有內(nèi)陸特色的自貿(mào)區(qū)金融改革經(jīng)驗(yàn)和路徑。
（五）優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境。一是加強(qiáng)處非工作，充實(shí)完善處非領(lǐng)導(dǎo)小組職能職責(zé)，加強(qiáng)人員配備，全面做好全市非法集資工作的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)和保障重要黨政機(jī)關(guān)、重要場所正常秩序這兩條底線。二是完善金融監(jiān)管，借助大數(shù)據(jù)系統(tǒng)和第三方中介機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)對融資性擔(dān)保公司和小額貸款公司的現(xiàn)場監(jiān)管和非現(xiàn)場監(jiān)管，全面提升金融監(jiān)管科學(xué)性和準(zhǔn)確性，有效防范化解區(qū)域金融風(fēng)險(xiǎn)。三是增強(qiáng)對外宣傳，通過舉辦金融論壇、金融展會、金融講座等活動(dòng)，邀請國內(nèi)外知名媒體、專家學(xué)者、業(yè)界翹楚來蓉謀劃x金融業(yè)發(fā)展，提升x西部金融中心的影響力、輻射力。
金融工作總結(jié)與計(jì)劃(篇8)
不知不覺，進(jìn)入公司已經(jīng)有1年了。也成為了公司的部門經(jīng)理之一?，F(xiàn)在xx年將結(jié)束，我想在歲末的時(shí)候?qū)懴铝?0xx年工作計(jì)劃。
一、本半年工作總結(jié)
20xx年上半年一眨眼即將過去，在這將近半年的時(shí)間中我通過自身不斷努力的工作，也有了一點(diǎn)小小收獲，臨近年半，我感覺很有必要對自己的工作做一下自我總結(jié)了。其主要目的在于吸取教訓(xùn)，提高自己，以至于把工作做的更好，自己有信心也有決心把明年的工作做的更好。下面我對半年的工作進(jìn)行簡要的總結(jié)。
我是今年3月份到公司工作的，同時(shí)開始組建銷售部，進(jìn)入公司之后我通過不斷的學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識，收取同行業(yè)之間的信息和積累市場經(jīng)驗(yàn)，現(xiàn)在對預(yù)付費(fèi)儲值卡市場有了一個(gè)深入的認(rèn)識和了解。可以清晰、流利的應(yīng)對客戶所提到的各種問題，準(zhǔn)確的把握客戶的需要，良好的與客戶溝通，逐漸取得客戶的信任。所以經(jīng)過努力，也取得了幾個(gè)成功的客戶資源，一些優(yōu)質(zhì)客戶也逐漸積累到了一定程度，對市場的認(rèn)識也有一個(gè)比較透明的掌握。在不斷的學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識和積累經(jīng)驗(yàn)的同時(shí)，自己的能力，業(yè)務(wù)水平都比以前有了一個(gè)較大幅度的提高。
雖然之前一直在從事銷售的相關(guān)工作，有一定的銷售知識與經(jīng)驗(yàn)，但比較優(yōu)秀的成功的銷售管理人才，還是有一定距離的。本職的工作做得不好，感覺自己還停留在一個(gè)銷售人員的位置上，對銷售人員的培訓(xùn)，指導(dǎo)力度不夠，影響銷售部的銷售業(yè)績。
二、部門工作總結(jié)
在將近三個(gè)月的時(shí)間中，經(jīng)過銷售部全體員工共同的努力，討論制定銷售各環(huán)節(jié)話術(shù)，公司產(chǎn)品的核心競爭優(yōu)勢，公司宣傳資料《至客戶的一封信》，為各媒體廣告出謀劃策，提出“萬事無憂德行天下”的核心語句，使我們公司的產(chǎn)品知名度在太原市場上漸漸被客戶所認(rèn)識。部門全體員工累計(jì)整理黃頁資料五千余條，寄出公司宣傳資料三千余封，不畏嚴(yán)寒，在稅務(wù)大廳，高新區(qū)各個(gè)寫字樓進(jìn)行陌生拜訪，為即將到來的瘋狂銷售旺季打好了基礎(chǔ)做好了準(zhǔn)備。團(tuán)隊(duì)建設(shè)方面，制定了詳細(xì)的銷售人員考核標(biāo)準(zhǔn)，與銷售部運(yùn)行制度，工作流程，團(tuán)隊(duì)文化等。這是我認(rèn)為我們做的比較好的方面，但在其他方面在工作中我們做法還是存在很大的問題。
從銷售部門銷售業(yè)績上看，我們的工作做的是不好的，可以說是銷售做的十分的失敗。
客觀上的一些因素雖然存在，在工作中其他的一些做法也有很大的問題，主要表現(xiàn)在1）銷售工作最基本的客戶訪問量太少。銷售部是今年十月中旬開始工作的，在開始工作到現(xiàn)在有記載的客戶訪問記錄有210個(gè)，加上沒有記錄的概括為230個(gè)，一個(gè)月的時(shí)間，總體計(jì)算五個(gè)銷售人員一天拜訪的客戶量2個(gè)。從上面的數(shù)字上看我們基本的訪問客戶工作沒有做好。
2）溝通不夠深入。銷售人員在與客戶溝通的過程中，不能把我們公司產(chǎn)品的情況十分清晰的傳達(dá)給客戶，了解客戶的真正想法和意圖；對客戶提出的某項(xiàng)建議不能做出迅速的反應(yīng)。在傳達(dá)產(chǎn)品信息時(shí)不知道客戶對我們的產(chǎn)品有幾分了解或接受的什么程度，在被拒絕之后沒有二次追蹤是一個(gè)致命的失誤。
3）工作沒有一個(gè)明確的目標(biāo)和詳細(xì)的計(jì)劃。銷售人員沒有養(yǎng)成一個(gè)寫工作總結(jié)和計(jì)劃的習(xí)慣，銷售工作處于放任自流的狀態(tài)，從而引發(fā)銷售工作沒有一個(gè)統(tǒng)一的管理，工作時(shí)間沒有合理的分配，工作局面混亂等各種不良的后果。
4）新業(yè)務(wù)的開拓不夠，業(yè)務(wù)增長小，個(gè)別業(yè)務(wù)員的工作責(zé)任心和工作計(jì)劃性不強(qiáng)，業(yè)務(wù)能力還有待提高。
三、市場分析
現(xiàn)在太原消費(fèi)卡市場品牌很多，但主要也就是那幾家公司，現(xiàn)在我們公司的產(chǎn)品從產(chǎn)品質(zhì)量，功能上屬于上等的產(chǎn)品。表面上各家公司之間競爭是激烈的，我公司的出現(xiàn)更是加劇了這一場競爭戰(zhàn)。但冷靜下來仔細(xì)分析，我公司的核心競爭力，例如發(fā)卡資金的監(jiān)管，山西省境外商戶的數(shù)量與質(zhì)量，以及我公司雄厚的資金實(shí)力與優(yōu)質(zhì)的客戶資源，都是其他公司無法比擬的。
在太原市場上，消費(fèi)卡產(chǎn)品品牌眾多，但以我公司雄厚的實(shí)力為平臺，加以鋪天蓋地的宣傳態(tài)勢，以及員工鍥而不舍的工作勁頭，在明年的消費(fèi)卡市場取得大比例的市場占有率已成定局，打造山西省業(yè)內(nèi)的第一品牌指日可待。
市場是良好的，形勢是嚴(yán)峻的。在太原消費(fèi)卡市場可以用這一句話來概括，在技術(shù)發(fā)展飛快地今天，明年是大有作為的一年，假如在明年一年內(nèi)沒有把銷售做好，沒有抓住這個(gè)機(jī)遇，我們很可能失去這個(gè)蓬勃發(fā)展的機(jī)會。
四、下半年工作計(jì)劃
1）建立一支熟悉業(yè)務(wù)，而相對穩(wěn)定的銷售團(tuán)隊(duì)。
人才是企業(yè)最寶貴的資源，一切銷售業(yè)績都起源于有一個(gè)好的銷售人員，建立一支具有凝聚力，合作精神的銷售團(tuán)隊(duì)是企業(yè)的根本。在明年的工作中建立一個(gè)和諧，具有殺傷力的團(tuán)隊(duì)作為一項(xiàng)主要的工作來抓。團(tuán)隊(duì)擴(kuò)大建設(shè)方面，初步預(yù)計(jì)明年的銷售人力達(dá)到十五人。組建兩支銷售小組，分別利用不同渠道開展銷售工作。
2）完善銷售制度，建立一套明確系統(tǒng)的業(yè)務(wù)管理辦法。
銷售管理是企業(yè)的老大難問題，銷售人員出勤，見客戶處于放任自流的狀態(tài)。完善銷售管理制度的目的是讓銷售人員在工作中發(fā)揮主觀能動(dòng)性，對工作有高度的責(zé)任心，提高銷售人員的主人翁意識。強(qiáng)化銷售人員的執(zhí)行力，從而提高工作效率。
3）培養(yǎng)銷售人員發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)問題，不斷自我提高的習(xí)慣。培養(yǎng)銷售人員發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)問題目的在于提高銷售人員綜合素質(zhì)，在工作中能發(fā)現(xiàn)問題總結(jié)問題并能提出自己的看法和建議，業(yè)務(wù)能力提高到一個(gè)新的檔次。
4）建立新的銷售模式與渠道。
把握好現(xiàn)有的保險(xiǎn)公司與證券公司這一金融行業(yè)渠道，做好完善的計(jì)劃。同時(shí)開拓新的銷售渠道，利用好公司現(xiàn)有資源做好電話銷售與行銷之間的配合。
5）銷售目標(biāo)
今年的銷售目標(biāo)最基本的是做到月月都有進(jìn)帳的單子。根據(jù)公司下達(dá)的銷售任務(wù)，把任務(wù)根據(jù)具體情況分解到每月，每周，每日；以每月，每周，每日的銷售目標(biāo)分解到各個(gè)銷售人員身上，完成各個(gè)時(shí)間段的銷售任務(wù)。并在完成銷售任務(wù)的基礎(chǔ)上提高銷售業(yè)績。
金融工作總結(jié)與計(jì)劃(篇9)
在銀行掛職工作中，在各級領(lǐng)導(dǎo)的和同志們的幫助下，自己的思想認(rèn)識和業(yè)務(wù)能力有了很大提高。為了總結(jié)經(jīng)驗(yàn)特作如下工作總結(jié)。
在異地銀行掛職工作中，珍惜機(jī)會，認(rèn)真學(xué)習(xí)，對銀行業(yè)務(wù)的了解、把握能力都非常強(qiáng)，經(jīng)常性地組織開展理論學(xué)習(xí)活動(dòng)，學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動(dòng)有聲有色。本人作為銀行干部，每個(gè)月都參加領(lǐng)導(dǎo)班子集中學(xué)習(xí)，和領(lǐng)導(dǎo)班子成員一起學(xué)習(xí)討論上級決策部署及有關(guān)文件精神，不斷用新理論新知識武裝頭腦。銀行掛職鍛煉期間，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)和工作能力，堅(jiān)持系統(tǒng)學(xué)習(xí)了黨的十七大報(bào)告、《科學(xué)發(fā)展觀學(xué)習(xí)讀本》、胡錦濤重要講話等書籍和文章，深刻領(lǐng)會和把握了科學(xué)發(fā)展觀的歷史地位、時(shí)代背景、科學(xué)內(nèi)涵、精神實(shí)質(zhì)和根本要求，踐行科學(xué)發(fā)展觀的積極性和主動(dòng)性進(jìn)一步增強(qiáng)。同時(shí)，本人還注重自學(xué)，通過上網(wǎng)、看新聞、看報(bào)紙等渠道了解國際國內(nèi)金融形勢；通過閱讀書籍來增強(qiáng)自己的理論修養(yǎng)，先后閱讀了《毛澤東》、《市場金融學(xué)》、《貨幣學(xué)》等人物傳記，并認(rèn)真撰寫了讀書筆記。通過堅(jiān)持不懈地學(xué)習(xí)，自己的政治素養(yǎng)和理論水平得到了新的提高，抓工作的思路、視野更加清晰和開闊。
這次干部銀行掛職鍛煉工作，是山東分行與新疆銀行的差距。網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)，信貸管理，風(fēng)險(xiǎn)管理，市場營銷，服務(wù)，戰(zhàn)略目標(biāo)實(shí)現(xiàn)、促進(jìn)基層發(fā)展、加強(qiáng)金融隊(duì)伍建設(shè)的一項(xiàng)重要舉措，對于推動(dòng)我市實(shí)現(xiàn)科學(xué)發(fā)展、和諧發(fā)展、率先發(fā)展具有重大意義。組織上安排我們到基層銀行掛職鍛煉，對我們既是一次考驗(yàn)，也是極大的信任、鼓勵(lì)和期盼，希望我們在基層風(fēng)雨中，增長才干，提高能力。作為我們，就要把銀行掛職當(dāng)任職，想基層之所想，急基層之所急，與金融業(yè)務(wù)人員一道，積極投身到金融建設(shè)當(dāng)中。領(lǐng)受銀行掛職鍛煉任務(wù)后，我堅(jiān)定了扎根基層的信念，深入各科室柜臺，廣泛調(diào)研，與員工打成一片，對異地工作有了更深入的了解，對科學(xué)發(fā)展觀有了更深切的理解，對領(lǐng)導(dǎo)的良苦用心有了更深刻的領(lǐng)會，迅速進(jìn)入角色，融入了金融工作。
我了解到，主要山東分行和新疆新疆區(qū)別和山東分行與新疆銀行的差距。地理位置不同和差異。團(tuán)結(jié)帶領(lǐng)和協(xié)作員工緊緊圍繞金融建設(shè)為中心，突出銀行特色和金融工作重點(diǎn)，銳意進(jìn)取、開拓創(chuàng)新，推動(dòng)了當(dāng)?shù)劂y行事業(yè)持續(xù)、快速、健康發(fā)展，但隨之制約金融發(fā)展發(fā)展的疲軟的凸現(xiàn)和一些深層次矛盾和問題也逐步顯現(xiàn)，需要各方支持合力解決。為此，我全力配合銀行的導(dǎo)班子，主動(dòng)領(lǐng)任務(wù)、出點(diǎn)子、挑擔(dān)子、入角色、坐柜臺，走進(jìn)員工、貼近客戶、關(guān)注用戶、解決實(shí)際的工作為主線，協(xié)調(diào)所在銀行發(fā)揮職能優(yōu)勢、信息優(yōu)勢、人才優(yōu)勢，幫助掛職銀行破解發(fā)展難題，為掛職銀行協(xié)調(diào)發(fā)展盡到了力量。
一是銀行工作有了新突破。銀行的發(fā)展是關(guān)系掛職銀行的發(fā)展的重要因素，也是我們銀行掛職干部的首要任務(wù)。首先組織開展和注重客戶和銀行矛盾排查化解工作。做到了解思想動(dòng)態(tài)；對婚姻、家庭、鄰里等常見性的民事糾紛做到了及時(shí)疏導(dǎo)和化解。其次組織開展顧客滿意活動(dòng)。利用所在銀行的發(fā)展優(yōu)勢，組建了柜臺服務(wù)隊(duì)伍，開展了換位思考我是顧客教育，加強(qiáng)了服務(wù)普法滲透服務(wù)，如一個(gè)微笑、一個(gè)歡樂的眼神和示意，解決客戶問題普惠客戶。再就是是積極開展員工培訓(xùn)教育。重點(diǎn)培養(yǎng)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)、信貸管理、風(fēng)險(xiǎn)管理工作骨干，特別是服務(wù)顧客帶頭帶頭人。
二是掛職銀行工作有了新加強(qiáng)。堅(jiān)持按照一切為了客戶的原則，積極協(xié)調(diào)相關(guān)部門，幫助銀行適合的發(fā)展自己項(xiàng)目，提供資金、人才、技術(shù)、信息、政策等方面的扶持。一是，積極協(xié)調(diào)客戶、企業(yè)、機(jī)關(guān)等部門，爭取增加客戶方面的品牌，目前此項(xiàng)工作仍在進(jìn)行發(fā)展中。同時(shí)開展了環(huán)境方面的宣傳推介工作，為順利掛職銀行引資打好基礎(chǔ)。
三是幫扶掛職銀行工作有了新進(jìn)展。一是在以往調(diào)查摸底的基礎(chǔ)上，與員工一道對顧客再次搜集詳細(xì)信息，完善基礎(chǔ)服務(wù)臺賬，達(dá)到“一戶一檔，一戶一冊”的要求，掌握客戶的第一手資料。二是，充分發(fā)揮綜合部門優(yōu)勢，積極協(xié)調(diào)農(nóng)業(yè)、林業(yè)、水利等相關(guān)部門與貧困村對接，想法設(shè)法對困難群眾進(jìn)行幫扶，為困難群眾解決生產(chǎn)生活上的燃眉之急，目前各項(xiàng)工作正在進(jìn)行中。
四是按照銀行掛職分工安排，還積極協(xié)助掛職銀行做好了目組織實(shí)施工作和相關(guān)服務(wù)事務(wù)的辦理工作。
在新形勢時(shí)下，提高群眾對掛職銀行的知曉率，積極開展銀行的宣傳活動(dòng)，采取多形式、多途徑地開展銀行的宣傳，推動(dòng)和促進(jìn)全社會農(nóng)行金融業(yè)務(wù)的開展。一是定期開展全社會銀行的宣傳培訓(xùn)，請有宣傳農(nóng)業(yè)金融部門的專家講課；二是利用電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊宣傳銀行的發(fā)展和服務(wù)工作；三是建一批生活實(shí)用的宣傳農(nóng)行標(biāo)志，編寫一些短信宣傳中國農(nóng)行業(yè)務(wù)的語句；四是把農(nóng)業(yè)銀行的業(yè)務(wù)宣傳到窗口平臺，做到來有應(yīng)聲，去有送聲；五是舉辦了銀行系統(tǒng)的文藝晚會，全社會宣傳銀行的服務(wù)社會各界的政策，廣泛宣傳農(nóng)行金融的業(yè)務(wù)工作；六是在服務(wù)窗口印發(fā)一些宣傳單，做到家喻戶曉，人人皆知；七是每年向社會舉辦一次我與銀行業(yè)務(wù)征文，對銀行進(jìn)行宣傳；八是每年在全社會開展一次銀行業(yè)務(wù)有獎(jiǎng)問答活動(dòng)。讓社會各界有錢存到銀行，轉(zhuǎn)賬到銀行去轉(zhuǎn)，用錢到銀行去貸，在掛職銀行業(yè)務(wù)發(fā)展體系，迅猛發(fā)展掛職銀行業(yè)務(wù)，搶占金融行業(yè)的制高點(diǎn)，這樣更會受到全社會的歡迎和矚目。
按照銀行掛職鍛煉的要求，本不該兼顧原單位的工作，但由于工作需要，在不影響銀行掛職單位正常工作的前提下，我參與完成原單位我銀行掛職鍛煉前承擔(dān)的重要任務(wù)，互相學(xué)習(xí)，取長補(bǔ)短。在這項(xiàng)工作中，我主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)方面的規(guī)劃、綜合、組織、協(xié)調(diào)。盡管時(shí)間緊，任務(wù)重，但由于我很好地學(xué)習(xí)借鑒了原單位和掛職單位自強(qiáng)不息的發(fā)展意識、永遠(yuǎn)向前的進(jìn)取精神、求真務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)、開拓創(chuàng)新的工作方法，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的大力支持和幫助下，較短的時(shí)間內(nèi)圓滿完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。
總之，通過一年來的銀行掛職鍛煉，我了解了銀行間相互發(fā)展的機(jī)遇，和互相學(xué)習(xí)的機(jī)會，開闊了視野，增長了才干，磨練了意志。解放思想，加強(qiáng)理論聯(lián)系實(shí)際，深入實(shí)地學(xué)習(xí)，工作生活中嚴(yán)于律己，樹立良好形象。在與山東分行與新疆銀行的差距中，增進(jìn)了理解，建立了友誼，并從他們身上學(xué)到了許多開展基層工作的有效方法。下步工作中，我將認(rèn)真總結(jié)，學(xué)以致用，在組織安排的崗位上，努力工作，勇于創(chuàng)新，為把山東分行與新疆銀行的都建設(shè)成富強(qiáng)文明和諧的實(shí)現(xiàn)雙贏的銀行，為銀行和金融業(yè)的發(fā)展建功立業(yè)，貢獻(xiàn)力量。
金融工作總結(jié)與計(jì)劃(篇10)
本人自XX年12月份參加工作至今，已經(jīng)有一年時(shí)間。一年中，在單位領(lǐng)導(dǎo)和同事們的悉心關(guān)懷和指導(dǎo)下，通過自身的不懈努力，我各方面都取得了較大的進(jìn)步?，F(xiàn)向單位領(lǐng)導(dǎo)和同事們就我一年來的工作匯報(bào)如下：
一、在思想上
通過參加工作和單位組織的一系列學(xué)習(xí)培訓(xùn)，使我深刻地意識到學(xué)習(xí)理論知識與實(shí)踐相結(jié)合的重要性和必要性。工作前的我，對集體榮譽(yù)感和大局意識是那樣的淡薄，更不懂得什么叫做解放思想。工作一年了，從工作到生活，從生活到實(shí)際，每一個(gè)環(huán)節(jié)都是那么的重要和不可忽視。從事金融工作的我們，尤其是從事一線柜臺業(yè)務(wù)的我，時(shí)刻都要保持一種高度警惕和認(rèn)真細(xì)致的心態(tài)，領(lǐng)悟到什么才叫：把一件事重復(fù)地做好就是成功的道理!面對金錢，我們應(yīng)經(jīng)得起考驗(yàn)和誘惑，牢固樹立正確的金錢價(jià)值觀。安全保衛(wèi)，大于天，我們必須時(shí)刻提高安全防范意識，加強(qiáng)內(nèi)控管理，筑起一道堅(jiān)固的安全防范長堤。
二、在工作上
繼續(xù)保持良好的工作作風(fēng)和積極上進(jìn)的學(xué)習(xí)心態(tài)。多向老員工請教和學(xué)習(xí)，做到不恥下問。勇于探索和發(fā)展新業(yè)務(wù)和新品種，積極搞好外圍攬儲，結(jié)合自身工作實(shí)際，進(jìn)行自查、自糾，找出工作中所存在的問題，善于發(fā)現(xiàn)問題，勤于思考。記得剛剛著手工作的我，是那樣的迷茫和不知所措。辦理業(yè)務(wù)時(shí)都會緊張不安，怕出錯(cuò)。所以剛剛開始的那段日子對我來說真的很難熬。其實(shí)這并不能很好的開展工作，只會給自己增添更大的負(fù)擔(dān)和壓力。后來，通過不斷實(shí)踐和摸索，我也終于克服了畏懼的心理，業(yè)務(wù)也開始逐漸從陌生到熟悉，從緊張不安到鎮(zhèn)定自若?，F(xiàn)在，工作對我來說是一種樂趣，更是一種責(zé)任和崇高的使命。
三、在生活上
從不會到會，從不知道到知道，從無到有，從依賴到獨(dú)立，這是一段短暫而漫長的路程。經(jīng)過一年的努力和拼搏，我已經(jīng)開始學(xué)會自己理財(cái)，以前只知道沒錢就向父母伸手的我，現(xiàn)在居然輪到自己“當(dāng)家”，自己掌握經(jīng)濟(jì)。就連平時(shí)的作息時(shí)間也不能再像參加工作前那樣沒有規(guī)律了，每天都要把握好自己的每分每秒，什么事情也都只有靠自己去處理，再也不能夠依賴家人和身邊的朋友了。參加工作后，有時(shí)遇到加班可能就要很晚才能回家，也有時(shí)因?yàn)楣ぷ餍枰?，就連休息也都在加班加點(diǎn)。當(dāng)每天結(jié)束完忙碌的工作后便是拖著疲憊的身軀回家。這就是工作，雖然有些累，但卻是那樣的充實(shí)而有意義。
當(dāng)然，在這一年工作中，我也有做的不夠好的地方。思想上還不夠成熟，工作上不夠主動(dòng)，生活上不夠自律。希望通過今后的勤奮和努力，進(jìn)而改正過來，爭取做到最好。在接下來的一年中我能夠做的更加好。
時(shí)間過的真快，轉(zhuǎn)眼工作已經(jīng)一年了，回首往日的點(diǎn)點(diǎn)滴滴，心中不由得掀起了一陣沉思?？傊?，工作短短的一年，卻是我人生角色轉(zhuǎn)換的一年，是我不斷成長的一年，也是我對農(nóng)村金融事業(yè)由陌生進(jìn)而熟悉、熱愛并愿意為之終生默默奉獻(xiàn)的一年。
最后，籍此20xx來臨之際，衷心祝愿我區(qū)XX事業(yè)興旺發(fā)達(dá)，再創(chuàng)佳績!祝我區(qū)農(nóng)信全體同仁在新的一年里：身體健康、工作順利、家庭幸福、萬事如意!
下面我們公司明年的工作計(jì)劃：
一、建立金融工作網(wǎng)絡(luò)，做好區(qū)金融工作
擬定在年初建立區(qū)金融工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由政府分管領(lǐng)導(dǎo)任組長、發(fā)改、經(jīng)科、財(cái)政、工商、稅務(wù)等政府部門參與，各街道為成員單位的區(qū)金融工作網(wǎng)絡(luò)體系，有效開展區(qū)域性金融工作。
二、加強(qiáng)農(nóng)村小額貸款公司監(jiān)管檢查、落實(shí)長效機(jī)制
(一)、進(jìn)一步充實(shí)監(jiān)管力量，加強(qiáng)對監(jiān)管員的專業(yè)培訓(xùn)及業(yè)務(wù)交流。
(二)、做好日常動(dòng)態(tài)監(jiān)測。計(jì)劃每月按要求做好6家農(nóng)貸公司監(jiān)管報(bào)表，將農(nóng)貸公司數(shù)據(jù)與監(jiān)管系統(tǒng)數(shù)據(jù)進(jìn)行比對分析，對數(shù)據(jù)出現(xiàn)不一致的情況下及時(shí)與農(nóng)貸公司聯(lián)系，找出原因，及時(shí)更正或進(jìn)行情況說明。如果發(fā)現(xiàn)3個(gè)70%偏低或者貸款利率、不良貸款率偏高等情況，及時(shí)提醒農(nóng)貸公司，要求該公司在今后的經(jīng)營活動(dòng)過程進(jìn)行注意和調(diào)整。
(三)、做好監(jiān)管評級考核復(fù)查工作。6月上旬，配合市金融辦完成對昌融公司的20xx年度監(jiān)管評級考核復(fù)查工作。7月初，配合省金融辦完成對鑫鑫、廣銀和昌信3家農(nóng)貸公司20xx年度監(jiān)管評級復(fù)查工作。8月末，聘請會計(jì)師事務(wù)所完成對友誼公司20xx年度監(jiān)管評級考核復(fù)查工作。
(四)、認(rèn)真履行職責(zé)，為農(nóng)貸公司提供服務(wù)。對XX公司的營業(yè)地址變更，XX、XX和XX公司的銀行外融資等申請，按規(guī)定及時(shí)進(jìn)行審批。對XX公司申請的財(cái)政性補(bǔ)貼和農(nóng)貸公司申請的所得稅減半等申請及時(shí)審核和上報(bào)。
(五)、成立XX市小貸協(xié)會片區(qū)活動(dòng)小組。擬定在今年成立XX市小貸協(xié)會片區(qū)活動(dòng)小組，XX農(nóng)貸被推選為首任組長單位，計(jì)劃在6月份舉辦第一次活動(dòng)，10月份舉辦第二次活動(dòng)，重點(diǎn)學(xué)習(xí)小貸公司管理經(jīng)驗(yàn)，特別是風(fēng)險(xiǎn)控制方面好的做法和措施。
三、拓寬企業(yè)融資渠道、積極推進(jìn)企業(yè)上市工作
(一)、調(diào)查走訪企業(yè)，梳理篩選區(qū)內(nèi)擬上市企業(yè)，建立名錄庫，儲備后備資源。
(二)、加強(qiáng)對上市后備資源的培育。經(jīng)初步了解，轄區(qū)內(nèi)有5家企業(yè)有上市意向。
(三)、與中介機(jī)構(gòu)開展戰(zhàn)略合作。擬定與證券公司營業(yè)部簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議，為企業(yè)提供融資服務(wù)，拓展企業(yè)融資渠道。
(四)、強(qiáng)化服務(wù)指導(dǎo)功能。
(五)、協(xié)助擬制訂區(qū)推動(dòng)企業(yè)上市的扶持政策。其中重點(diǎn)扶持區(qū)域內(nèi)服務(wù)業(yè)企業(yè)及成長性較好的科技型企業(yè)。
(六)、開展銀企對接活動(dòng)。主動(dòng)與經(jīng)信科技局企業(yè)服務(wù)處聯(lián)系，擬共同開展為中小微企業(yè)融資服務(wù)的銀企對接活動(dòng)。
四、開展預(yù)防和打擊處置非法集資活動(dòng)
(一)、成立領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)一負(fù)責(zé)開展預(yù)防和打擊處置非法集資活動(dòng)。
(二)、計(jì)劃在今年2-3月份開展集中宣傳活動(dòng)，為擴(kuò)大宣傳效果，準(zhǔn)備宣傳海報(bào)、宣傳手冊和宣傳短片，制作橫幅和宣傳袋，并將宣傳材料發(fā)放至各街道。在3月初集中開展舉辦講座、設(shè)置宣傳臺、掛橫幅、張貼海報(bào)、播放宣傳片、發(fā)放宣傳手冊和發(fā)放宣傳袋等形式的宣傳活動(dòng)。
(三)、對涉嫌非法集資的情況及時(shí)處置。有信息顯示，XXXX商務(wù)有限公司以養(yǎng)生、度假、旅游的名義涉嫌非法集資，我們計(jì)劃與公安分局和XX街道即刻取得聯(lián)系，了解情況，要求街道上門查看，協(xié)助市金融辦接訪，安慰涉及的有關(guān)人員。
(四)、參與XX市涉眾型經(jīng)濟(jì)違法犯罪案件信息共享平臺建設(shè)工作。根據(jù)市預(yù)防和打擊處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組的通知精神，計(jì)劃認(rèn)真參與共享平臺建設(shè)工作，積極提供相關(guān)資料，完成平臺測試的工作要求。
(五)、擬定于9月份，協(xié)助市金融辦完成金融創(chuàng)新服務(wù)月系列活動(dòng)。
五、積極開展籌建科技小貸公司
(一)、上報(bào)XX小貸公司年度發(fā)展規(guī)劃。
(二)、整理設(shè)定XX小貸公司設(shè)立基本條件。
(三)、初步確定設(shè)立地點(diǎn)，擬設(shè)在XX科技園內(nèi)。
(四)、積極與有意向企業(yè)洽談，落實(shí)主發(fā)起人。
金融工作總結(jié)與計(jì)劃(篇11)
由自治區(qū)金融辦、自治區(qū)組織部共同組織的“金融干部進(jìn)旗縣”活動(dòng)是深入貫徹自治區(qū)九屆五次全委會議精神、有效落實(shí)自治區(qū)“8337”發(fā)展思路的一項(xiàng)具體舉措，旨在積極發(fā)揮金融促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心作用，引導(dǎo)金融服務(wù)向縣域下移、向農(nóng)村牧區(qū)延伸，提升自治區(qū)縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平。興安盟4名金融掛職副旗縣長20xx年7月初到位正式開展工作。他們是朝克圖（農(nóng)行錫林郭勒分行副行長掛職扎賚特旗副旗長）、張重陽（工行興安盟分行紀(jì)委書記、副行長掛職科右中旗副旗長）、杜強(qiáng)（郵儲銀行興安盟分行紀(jì)委書記、副行長掛職突泉縣副縣長）、劉國平（建行興安分行風(fēng)險(xiǎn)主管掛職科右前旗副旗長），到任后他們主動(dòng)融入縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)踐，解放思想，虛心學(xué)習(xí)，扎實(shí)工作，充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，調(diào)查研究，建言獻(xiàn)策，加強(qiáng)銀企對接和招商引資，推動(dòng)縣域金融組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，解決了大量的實(shí)際問題，做了大量卓有成效的工作?，F(xiàn)將他們在我盟掛職期間主要學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下。
按照旗縣政府的分工，重點(diǎn)協(xié)助分管領(lǐng)導(dǎo)抓好地方金融工作，結(jié)合自身專業(yè)優(yōu)勢和行業(yè)特點(diǎn)，主動(dòng)銜接、建言獻(xiàn)策，為政府決策提供依據(jù)。圍繞中心，服務(wù)大局，服從領(lǐng)導(dǎo)，團(tuán)結(jié)同志，以高度的事業(yè)心、責(zé)任感和飽滿的熱情，扎扎實(shí)實(shí)地開展好份內(nèi)工作。
一是本著“就位不越位、幫忙不添亂”的原則，協(xié)助分管領(lǐng)導(dǎo)抓好金融工作，盡快轉(zhuǎn)變角色，主動(dòng)融入到工作中去。掛職期間他們主動(dòng)提出減免相關(guān)待遇，堅(jiān)持不安排專車和專職秘書、不宴請一頓飯、不報(bào)銷條子，不給掛職地增加任何負(fù)擔(dān)，自覺遵守“八項(xiàng)規(guī)定”，牢記組織紀(jì)律觀念，以每個(gè)人實(shí)實(shí)在在的做為贏得了當(dāng)?shù)馗刹咳罕姷馁澴u(yù)。
二是積極推動(dòng)當(dāng)?shù)亟鹑诜?wù)體系建設(shè)，努力增設(shè)金融分支機(jī)構(gòu)、機(jī)具。結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)，搭建政銀企融資平臺，加大融資力度，全面推薦各類金融產(chǎn)品和資源，突破常規(guī)，探索為當(dāng)?shù)匕l(fā)展解決融資的有效途徑，實(shí)實(shí)在在地為當(dāng)?shù)馗墒轮\事，更好地服務(wù)三農(nóng)三牧及小微企業(yè)，爭取更多的資金助推當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展。
三是想方設(shè)法為所在旗縣規(guī)范融資平臺，創(chuàng)新?lián)５盅悍绞?，提供融資服務(wù)。督促地方政府要切實(shí)解決貸款抵押物不足不合規(guī)等問題，盡快為小微企業(yè)、個(gè)體工商戶等出具有效批件、辦理抵押權(quán)證等。
四是貫徹落實(shí)金融政策法規(guī)，增強(qiáng)所在旗縣干部金融意識，加強(qiáng)當(dāng)?shù)亟鹑谥R的普及與培訓(xùn)，為儲備培養(yǎng)掛職地金融人才奠定了基礎(chǔ)，為改善和營造良好的金融發(fā)展環(huán)境做出了努力。
五是爭取各金融機(jī)構(gòu)的支持。幾位掛職金融副旗縣長立足本職，發(fā)揮了個(gè)人在金融業(yè)的影響力，積極主動(dòng)聯(lián)系匯報(bào)，想方設(shè)法爭取金融機(jī)構(gòu)特別是來自所在銀行的大力支持與理解。在授信額度、設(shè)立分支網(wǎng)點(diǎn)、項(xiàng)目審批和貸款投放等方面給予傾斜支持。
六是立足金融，服務(wù)民生。各位掛職干部除協(xié)助做好金融工作同時(shí)，也十分關(guān)注當(dāng)?shù)孛裆鷨栴}，他們在充分解讀興安盟委“十個(gè)全覆蓋”的基礎(chǔ)上積極探索金融覆蓋問題，盡量爭取政策減少掛職地金融空白點(diǎn)，增設(shè)金融機(jī)具、自助設(shè)備，使得當(dāng)?shù)剞r(nóng)牧民感受到普惠金融帶來的便捷。掛職期間他們充分發(fā)揮個(gè)人特長與能量“走南闖北”為掛職地協(xié)調(diào)智慧城市申報(bào)項(xiàng)目，為落后鄉(xiāng)村協(xié)調(diào)修建水泥路，開辟新的融資渠道、成立資產(chǎn)管理公司等。
在一年的時(shí)間里，各位掛職金融副旗縣長用心、用情地踐行著自己的諾言。通過一年的掛職鍛煉，不但增長了見識，豐富了閱歷，積累了經(jīng)驗(yàn)，充實(shí)了頭腦，取得了佳績，還交流了感情，增進(jìn)了理解，收獲了友誼。此次的掛職安排有利于干部的成長，是一次鍛煉干部的“大熔爐”。更重要的是為旗縣注入了生機(jī)，為縣域經(jīng)濟(jì)的發(fā)展增添活力。
金融工作總結(jié)與計(jì)劃(篇12)
xxxx年以來，我辦緊緊圍繞市委市政府的決策部署，全面實(shí)施融資暢通工程，積極推動(dòng)金融服務(wù)實(shí)體，不斷深化金融改革創(chuàng)新，切實(shí)抓好金融風(fēng)險(xiǎn)防控，有力支撐全市經(jīng)濟(jì)走穩(wěn)向好。執(zhí)法監(jiān)管信用應(yīng)用場景獲全省信用數(shù)字化改革十大示范案例，貸款不良率創(chuàng)七年來新低?，F(xiàn)將有關(guān)工作情況匯報(bào)如下。
一、xxxx年工作總結(jié)
1.以數(shù)字化改革為牽引，加快提升數(shù)治能力。一是推進(jìn)政策性擔(dān)保數(shù)字化改革，上線數(shù)字化系統(tǒng)農(nóng)信辦，落地總對總批量化業(yè)務(wù)-小微保，統(tǒng)籌完善配套機(jī)制，xx月改革落地以來新增擔(dān)保xxxx戶、xx.xx億，目前政策性擔(dān)保余額xx.x億，支小支農(nóng)占比xx.xx%。二是創(chuàng)新金融數(shù)字化產(chǎn)品，積極探索顯化貿(mào)易單據(jù)金融屬性，通過數(shù)字化改革讓貿(mào)易單據(jù)成為信息共享的金融資源，破解小微企業(yè)融資難題?；谟唵?、運(yùn)單、倉單等推出貨款寶海運(yùn)貸鐵路運(yùn)單貸等數(shù)字化融資產(chǎn)品，累計(jì)投放xx.x億元，全年小微、民企分別較年初新增xxx.x億元、xxx.x億元，增速達(dá)xx.x%、xx.x%。三是深化信用數(shù)字化改革，健全數(shù)字監(jiān)管閉環(huán)管理機(jī)制，覆蓋xx個(gè)部門xxxx項(xiàng)監(jiān)管事項(xiàng)，該場景獲評全省信用數(shù)字化改革應(yīng)用場景十大示范案例。爭取并落地信用+商圈治理信用+快遞行業(yè)管理個(gè)體工商戶信用體系建設(shè)等省級試點(diǎn)，完成Chinagoods平臺和省金綜服數(shù)字鏈接。
2.以共同富裕為目標(biāo)，不斷強(qiáng)化金融供給。一是強(qiáng)化信貸供給，緊緊圍繞全市重點(diǎn)工程、重大項(xiàng)目，組織金融機(jī)構(gòu)加快投放，推動(dòng)銀行積極爭取省行資源，為光電光伏、綠色動(dòng)力等x大新興產(chǎn)業(yè)給予專項(xiàng)信貸支持，累計(jì)為xx個(gè)重點(diǎn)項(xiàng)目新增授信xxx億元。二是強(qiáng)化資本供給，組織浙股交、券商等開展上市沙龍、培訓(xùn)等活動(dòng)xx場，不斷夯實(shí)上市梯隊(duì)、完善服務(wù)體系。今年新增股份制公司xx家、上市掛牌企業(yè)xx家，真愛美家在深交所主板上市，實(shí)現(xiàn)首發(fā)募資x.x億元，藍(lán)宇數(shù)碼、華鴻畫家居報(bào)省證監(jiān)局上市輔導(dǎo)。三是強(qiáng)化要素供給，獲批監(jiān)管新規(guī)出臺后全省首塊商業(yè)保理牌照，為數(shù)字供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新應(yīng)用提供支撐，進(jìn)一步賦能市場商戶和小微企業(yè)；積極爭取數(shù)字人民幣試點(diǎn)，謀劃國際商貿(mào)城、數(shù)字綜保區(qū)、xx平臺等數(shù)字人民幣應(yīng)用場景，目前試點(diǎn)方案已由省政府報(bào)國務(wù)院，由國務(wù)院批轉(zhuǎn)人總行。
3.以自貿(mào)區(qū)改革為引擎，深入挖掘發(fā)展新動(dòng)能。一是聚焦秒?yún)R兌，推動(dòng)跨境電商等新業(yè)態(tài)電子單據(jù)結(jié)匯改革，全國率先形成了覆蓋個(gè)體戶、外國人、小微企業(yè)、跨境電商等全主體數(shù)字化結(jié)匯體系，今年累計(jì)辦理線上結(jié)算業(yè)務(wù)xxx.x萬筆xxx.x億美元。二是聚焦人民幣國際化，推廣電子單證審核、事后審查等跨境人民幣便利化舉措，跨境人民幣結(jié)算達(dá)xxx億元，同比增長xx.x%，增速全省第一。三是聚焦外國人居民待遇，全國首創(chuàng)外籍商友銀行卡，為x.x萬在義外商提供移動(dòng)支付、外匯結(jié)算、投資理財(cái)、公共交通、就醫(yī)掛號等一卡式金融服務(wù)，累計(jì)已發(fā)放外籍商友銀行卡xxx余張，發(fā)放貸款xxxx萬元。
4.以地方安全為底線，金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)段。一是緊盯兩鏈風(fēng)險(xiǎn)，打贏這一輪金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)的收官之戰(zhàn)，全年累計(jì)接洽企業(yè)xxx家次，穩(wěn)定金額xxx.x億元，穩(wěn)住博尼、森宇等一批重點(diǎn)企業(yè)，不良率降至x.xx%，創(chuàng)x年來新低，實(shí)現(xiàn)了從化風(fēng)險(xiǎn)保穩(wěn)定到防風(fēng)險(xiǎn)促發(fā)展的轉(zhuǎn)變。二是緊盯重點(diǎn)領(lǐng)域，開展私募基金、車貸擔(dān)保機(jī)構(gòu)、xx公司、民間資本機(jī)構(gòu)等八大專項(xiàng)排查整治行動(dòng)，累計(jì)摸排類金融機(jī)構(gòu)xxxx余家，對風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)開展一企一策分類處置，完成整治xxx家。三是緊盯非法金融活動(dòng)，強(qiáng)化部門聯(lián)動(dòng)，加大打擊力度，開展晟大網(wǎng)絡(luò)、豐德百旺、優(yōu)享汽車等重點(diǎn)機(jī)構(gòu)聯(lián)合檢查xx次，新立非法集資案件xx起，涉案金額x.xx億元。
二、xxxx年工作計(jì)劃
（一）加大金融支持實(shí)體力度。一是抓好發(fā)展指標(biāo)攻堅(jiān)，按照xx%的存貸款增長目標(biāo)，明確各銀行任務(wù)掛圖作戰(zhàn)，按季度組織銀行開展攻堅(jiān)，褒獎(jiǎng)先進(jìn)鞭策落后。完善考核激勵(lì)機(jī)制，增加財(cái)政存款考核中稅收、存貸款等發(fā)展指標(biāo)比重，充分調(diào)動(dòng)銀行積極性。二是繼續(xù)抓住重大項(xiàng)目投放，迭代升級項(xiàng)目融資對接機(jī)制，對新建重點(diǎn)項(xiàng)目、招商引資項(xiàng)目投放實(shí)行數(shù)字化管理，力爭全年服務(wù)項(xiàng)目資金xxx億以上。三是實(shí)施上市增十行動(dòng)，按照國企上市一批、民企上市一批、招商引資一批、并購重組一批的思路，搭建上市平臺、整合上市資源，重點(diǎn)做好北交所科創(chuàng)板創(chuàng)業(yè)板擬上市企業(yè)挖掘培育工作。
（二）抓好金融數(shù)字化改革。一是探索構(gòu)建金融大腦，以數(shù)字化手段群面推進(jìn)金融監(jiān)管服務(wù)體系改革，提升風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測能力，強(qiáng)化資源高效配置。二是推進(jìn)政策性擔(dān)保數(shù)字化改革，落地批量化業(yè)務(wù)模式、構(gòu)建智能化風(fēng)控體系、實(shí)施數(shù)字化保后管理、完善系統(tǒng)配套機(jī)制，實(shí)現(xiàn)擔(dān)保余額xx億以上，支小支農(nóng)業(yè)務(wù)占比達(dá)到xx%以上。三是抓好數(shù)字金融服務(wù)創(chuàng)新，針對不同主體、不同階段的融資需求，推廣應(yīng)用貨款寶海運(yùn)貸鐵路運(yùn)單貸等三單融資產(chǎn)品，積極探索數(shù)字工廠、數(shù)字園區(qū)等供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新，全年新增數(shù)字普惠業(yè)務(wù)xx億以上。
（三）強(qiáng)化共同富裕金融供給。一是推動(dòng)政銀共富合作，以共同富裕為切入口推動(dòng)新一輪金融發(fā)展，謀劃產(chǎn)業(yè)升級、鄉(xiāng)村振興、普惠小微等系列共同富裕政銀合作項(xiàng)目，邀請省級機(jī)構(gòu)召開專場對接活動(dòng)，推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)向上爭取共同富裕專項(xiàng)額度、試點(diǎn)、機(jī)構(gòu)、產(chǎn)品。二是加大鄉(xiāng)村振興支持，健全農(nóng)村金融服務(wù)組織體系，深化農(nóng)民住房財(cái)產(chǎn)權(quán)抵押貸款、農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)、村股份經(jīng)濟(jì)合作社股權(quán)抵質(zhì)押貸款應(yīng)用，推進(jìn)政策性險(xiǎn)種和特色農(nóng)業(yè)險(xiǎn)種等保險(xiǎn)產(chǎn)品創(chuàng)新，全年新增涉農(nóng)貸款xxx億以上。
（四）深化資金自由改革。一是推動(dòng)貿(mào)易外匯改革，主動(dòng)接軌國際金融規(guī)則，推動(dòng)貿(mào)易與金融融合發(fā)展，創(chuàng)新結(jié)算新規(guī)則，打造符合貿(mào)易發(fā)展新業(yè)態(tài)相適應(yīng)的跨境結(jié)算體系。爭取數(shù)字人民幣試點(diǎn)、本外幣合一銀行結(jié)算賬戶體系試點(diǎn)，形成適應(yīng)xx大眾貿(mào)易的賬戶管理和貨幣兌換體系。二是深化跨境投融資服務(wù)，建立一站式投融資服務(wù)，推動(dòng)境外合格投資人（QFLP）、跨境資金集中運(yùn)營業(yè)務(wù)落地。加強(qiáng)境內(nèi)外銀行機(jī)構(gòu)合作，創(chuàng)新開展離岸業(yè)務(wù)。積極發(fā)展服務(wù)于xx綜合保稅區(qū)、xx保稅物流中心（B型）發(fā)展的離岸金融市場業(yè)務(wù)。
（五）加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)防控。一是堅(jiān)持完善聯(lián)防聯(lián)控體系，深化府院聯(lián)動(dòng)、政銀協(xié)同等工作機(jī)制，延續(xù)之前風(fēng)險(xiǎn)化解中金融十條法院十條等管用的做法；推動(dòng)幫扶市場化轉(zhuǎn)型，幫扶重心從抓銀企協(xié)調(diào)改為抓投訴處理，對非重點(diǎn)企業(yè)、一般性問題以銀企自行協(xié)商為主，逐步退出幫扶。二是強(qiáng)化天羅地網(wǎng)+鎮(zhèn)街網(wǎng)格化防控機(jī)制，增強(qiáng)對新業(yè)務(wù)模式風(fēng)險(xiǎn)甄別能力，做好PxP網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)后續(xù)處置。改組民融中心，探索私募、股權(quán)投資等新業(yè)務(wù)模式。統(tǒng)籌發(fā)展地方金融組織，推動(dòng)小貸、典當(dāng)、擔(dān)保等機(jī)構(gòu)加快新舊交替，扶優(yōu)汰劣。
金融工作總結(jié)與計(jì)劃(篇13)
xxxx年，xx區(qū)金融辦深入貫徹落實(shí)國家、省、市金融工作部署，緊緊圍繞區(qū)委、區(qū)政府雙城戰(zhàn)略和三個(gè)xx建設(shè)要求，積極應(yīng)對外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化的挑戰(zhàn)，著力推進(jìn)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、深化資本市場、保障地方金融生態(tài)穩(wěn)定等任務(wù)，促進(jìn)轄區(qū)內(nèi)金融業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。
一、xxxx年度金融主要工作
（一）強(qiáng)化金融保障，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)。
一是擴(kuò)總量，想方設(shè)法做大信貸蛋糕。利用上級降本減負(fù)利好政策，把釋放的流動(dòng)性投入到實(shí)體經(jīng)濟(jì)中。分區(qū)域分行業(yè)組織銀企對接會，前期共服務(wù)企業(yè)xxxx家，完成授信企業(yè)xxx家，完成授信總額xx.xx億元。開展百名行長進(jìn)百企等活動(dòng)，在對小微企業(yè)對接服務(wù)中，針對xxxx戶有融資需求的企業(yè)開展授信融資，滿足率達(dá)xx%。二是優(yōu)渠道，引導(dǎo)企業(yè)多種方式增信。引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)，努力破解企業(yè)擔(dān)保難轉(zhuǎn)貸難等問題。發(fā)揮出口信用保險(xiǎn)政策職能，為外向型企業(yè)提供全流程、一攬子風(fēng)險(xiǎn)解決方案。
（二）提升資本市場，發(fā)揮主體作用。
一是完善政策，加強(qiáng)梯隊(duì)建設(shè)。量身定制《xx區(qū)上市后備企業(yè)培育管理辦法》，明確上市后備企業(yè)條件及上市服務(wù)流程。堅(jiān)持企業(yè)自愿、市場主導(dǎo)、政府推動(dòng)的總體原則，篩選潛力企業(yè)，實(shí)施分層、動(dòng)態(tài)管理，提供個(gè)性化服務(wù)，推動(dòng)企業(yè)與資本市場接軌。二是深化服務(wù)，實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)培育。高效運(yùn)作xx區(qū)企業(yè)上市聯(lián)盟，開展擬上市企業(yè)大走訪，選派資本市場聯(lián)絡(luò)員和專家顧問提供一對一定制化服務(wù)。建立常態(tài)化上市培訓(xùn)機(jī)制，舉辦科創(chuàng)板、境外上市、甬股交掛牌等主題會議，提供前沿信息服務(wù)。三是助推發(fā)展，拓寬融資渠道。召開企業(yè)債務(wù)融資及跨境融資座談會，鼓勵(lì)優(yōu)質(zhì)企業(yè)運(yùn)用銀行間和交易所兩大債券市場，通過發(fā)行可轉(zhuǎn)債、增發(fā)新股、兼并重組等方式實(shí)現(xiàn)多渠道融資。
（三）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控，維護(hù)金融穩(wěn)定。
一是不斷加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)防范。會同街道和金融機(jī)構(gòu)，結(jié)合全區(qū)低效用地改造工程和兩整兩提行動(dòng)排摸幫扶企業(yè)，一企一策開展幫扶。引導(dǎo)銀行、xx公司等不壓貸、不抽貸，幫助企業(yè)獲取足額信貸支持。發(fā)揮科技金融專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金池作用，為企業(yè)提供增信續(xù)貸保障。鼓勵(lì)上市公司、優(yōu)質(zhì)企業(yè)兼并重組區(qū)內(nèi)低效和經(jīng)營困難企業(yè)，推動(dòng)存量資源整合。二是嚴(yán)抓嚴(yán)控類金融企業(yè)亂象。強(qiáng)監(jiān)管、縮存量，開展聯(lián)合巡查、加強(qiáng)日常執(zhí)法，引導(dǎo)類金融企業(yè)主動(dòng)退出并注銷。嚴(yán)審批、控增量，嚴(yán)審類金融機(jī)構(gòu)遞交材料、狠抓源頭管控。重宣傳、抓源頭，深入基層開展防范類金融風(fēng)險(xiǎn)宣傳教育活動(dòng)。
（四）深化金融創(chuàng)新，釋放發(fā)展活力。
一是精心謀劃青年xx建設(shè)。加強(qiáng)青年信貸支持，出臺《xx區(qū)加強(qiáng)青年信貸支持實(shí)施細(xì)則（試行）》，向青年消費(fèi)者提供最高xx萬元個(gè)人消費(fèi)授信；向青年創(chuàng)業(yè)者發(fā)放最高xxx萬元、僅為基準(zhǔn)上浮xx%的青年xx創(chuàng)業(yè)貸。二是大力開發(fā)保險(xiǎn)創(chuàng)新項(xiàng)目。推出了兩個(gè)全省首創(chuàng)的保險(xiǎn)創(chuàng)新項(xiàng)目：生態(tài)環(huán)境綠色保險(xiǎn)，構(gòu)筑一個(gè)以企業(yè)、保險(xiǎn)公司、第三方環(huán)保服務(wù)機(jī)構(gòu)三方共同參與的良性循環(huán)的環(huán)保治理體系；重大公共安全案件傷害救助保險(xiǎn)，將保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理和救助機(jī)制納入社會管理，提高xx區(qū)重大公共安全事件應(yīng)對能力。三是加強(qiáng)金融招商引資力度。接觸各類持牌金融機(jī)構(gòu)，加快區(qū)域性、功能性金融總部引進(jìn)。貫徹落實(shí)泛xxxx計(jì)劃，引進(jìn)支持急需緊缺高層次人才，其中智能駕駛方向投資研究及創(chuàng)業(yè)公司的投資和培育項(xiàng)目負(fù)責(zé)人成功入選xx市xxxx年度泛xxxx計(jì)劃金融保險(xiǎn)領(lǐng)域創(chuàng)新個(gè)人。
二、下階段金融工作思路
（一）進(jìn)一步有效支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)
一是抓龍頭，服務(wù)重點(diǎn)項(xiàng)目。緊緊圍繞區(qū)委、區(qū)政府雙城戰(zhàn)略，主動(dòng)對接鳳凰城建設(shè)、三個(gè)xx建設(shè)等重點(diǎn)載體，利用多種融資工具，強(qiáng)化對重點(diǎn)項(xiàng)目和xxx產(chǎn)業(yè)培育企業(yè)的金融支持。二是強(qiáng)普惠，融通小微企業(yè)。進(jìn)一步發(fā)揮銀行等金融機(jī)構(gòu)的傳統(tǒng)信貸支撐功能，強(qiáng)化正向激勵(lì)措施，加大對金融機(jī)構(gòu)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的考核權(quán)重。引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)結(jié)合兩整兩提小微園區(qū)等建設(shè)，開發(fā)整園授信等更優(yōu)惠、更有特色的產(chǎn)品，深化服務(wù)創(chuàng)新，努力緩解企業(yè)轉(zhuǎn)貸難、融資成本偏高等問題，支持普惠金融，提高服務(wù)實(shí)效。三是重引領(lǐng)，指導(dǎo)企業(yè)避險(xiǎn)。針對xx企業(yè)外向度、敏感度較高的特點(diǎn)，加強(qiáng)對企業(yè)規(guī)避市場風(fēng)險(xiǎn)的指導(dǎo)，引導(dǎo)企業(yè)運(yùn)用遠(yuǎn)期外匯交易、外匯期權(quán)等方式規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)，鼓勵(lì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)創(chuàng)新保險(xiǎn)產(chǎn)品，發(fā)揮保險(xiǎn)社會穩(wěn)定器的作用。
（二）進(jìn)一步扎實(shí)資本市場服務(wù)
一是搭建多渠道融資平臺。借力梅山保稅港區(qū)股權(quán)投資產(chǎn)業(yè)集聚優(yōu)勢，促進(jìn)優(yōu)質(zhì)企業(yè)項(xiàng)目與投資機(jī)構(gòu)之間的投融資信息交流合作，幫助企業(yè)搭建融資融智平臺，繼續(xù)推進(jìn)多層次上市后備梯隊(duì)建設(shè)，滿足企業(yè)借助資本市場平臺實(shí)現(xiàn)多渠道融資融智和上市快速發(fā)展的需求，用好信貸、債券、股權(quán)三支箭，更好地服務(wù)企業(yè)。二是推進(jìn)分層次梯隊(duì)服務(wù)。深化《xx區(qū)上市后備企業(yè)培育管理辦法》，多措并舉服務(wù)上市后備企業(yè)。加強(qiáng)與已輔導(dǎo)報(bào)會的第一梯隊(duì)企業(yè)對接，及時(shí)傳遞新的金融工具、政策動(dòng)態(tài)。對已啟動(dòng)上市工作的第二梯隊(duì)企業(yè)，繼續(xù)提供保姆式服務(wù)，第一時(shí)間幫助解決上市過程中的各類問題，定期開展指導(dǎo)培訓(xùn)和咨詢服務(wù)。同時(shí)，用好上市聯(lián)盟平臺，聯(lián)合各街道、部門在日常企業(yè)服務(wù)中，深入挖掘有上市潛力的優(yōu)質(zhì)企業(yè)充實(shí)后備梯隊(duì)，并運(yùn)用好新三板、甬股交等多層次資本市場。
（三）進(jìn)一步防化區(qū)域金融風(fēng)險(xiǎn)
一是關(guān)注重點(diǎn)企業(yè)兩鏈風(fēng)險(xiǎn)。堅(jiān)守金融風(fēng)險(xiǎn)底線，依托網(wǎng)格立體化管理，通過不定期走訪排摸，持續(xù)滾動(dòng)完善白名單，深入開展白名單企業(yè)協(xié)調(diào)幫扶工作，貫徹幫扶措施，提升幫扶質(zhì)量。按照區(qū)別對待、有保有汰的原則，分類處置出現(xiàn)兩鏈風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)，有針對性地開展幫扶工作。二是加強(qiáng)金融亂象監(jiān)管整治。運(yùn)用天羅地網(wǎng)監(jiān)測預(yù)警系統(tǒng)和網(wǎng)格化管理，加強(qiáng)對轄內(nèi)類金融機(jī)構(gòu)的分類核查和排摸，切實(shí)了解掌握每個(gè)街道每家類金融機(jī)構(gòu)情況，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)解決。
（四）進(jìn)一步加強(qiáng)產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展
一是推進(jìn)金融產(chǎn)業(yè)招商合作。緊緊圍繞雙城戰(zhàn)略、三個(gè)xx建設(shè)要求，加強(qiáng)與x、x、x等地的國內(nèi)知名金融機(jī)構(gòu)對接，積極研究xx金融產(chǎn)業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展。強(qiáng)化區(qū)域協(xié)同、招商聯(lián)動(dòng)，積極引進(jìn)人才、資金和金融機(jī)構(gòu)。二是升級金融服務(wù)體系。鼓勵(lì)商業(yè)銀行依托大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等科技手段，推廣應(yīng)用純線上、信用類貸款產(chǎn)品。進(jìn)一步對接相關(guān)部門，探索讓銀行機(jī)構(gòu)通過各類金融信用信息服務(wù)平臺，按需獲取信用信息共享數(shù)據(jù)，簡化信貸辦理程序，使金融產(chǎn)品和服務(wù)在內(nèi)容選擇上更適應(yīng)時(shí)代的發(fā)展新形勢。
金融工作總結(jié)與計(jì)劃(篇14)
xxxx年上半年，在區(qū)委、區(qū)政府的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，金融事務(wù)中心積極推進(jìn)金融風(fēng)險(xiǎn)防范、地方金融行業(yè)監(jiān)管、多層次資本市場培育等工作，不斷優(yōu)化金融發(fā)展環(huán)境，為區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展打下了良好基礎(chǔ)，現(xiàn)將工作總結(jié)如下：
一、xxxx年上半年工作總結(jié)
（一）基本情況
xx區(qū)現(xiàn)有金融監(jiān)管總部機(jī)構(gòu)x家，銀行省級分行xx家，外資銀行x家，全國性xx公司的省級分公司xx家，xx公司的省級分公司xx家，xx公司xx家，xx公司x家，xx公司xx家，xx公司x家，xx公司x家。今年成功招商引資落地注冊銀行省級總部機(jī)構(gòu)x家，保險(xiǎn)省級總部機(jī)構(gòu)x家，銀行成員企業(yè)x家，新引進(jìn)的x家高端金融服務(wù)業(yè)配套機(jī)構(gòu)天健會計(jì)師事務(wù)所已與交通銀行x省分行達(dá)成入駐意向。
（二）工作開展情況
1、優(yōu)化營商環(huán)境
積極為區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)做好各方面服務(wù)工作。一是持續(xù)打造xx金融管家服務(wù)品牌。成立工作小組定期走訪，針對金融機(jī)構(gòu)在樓宇物業(yè)升級改造、重新選址、員工子女就學(xué)等方面的訴求和問題，量身定制解決方案。二是積極開展上市重點(diǎn)企業(yè)幫扶工作。及時(shí)協(xié)調(diào)解決困難問題，為重點(diǎn)企業(yè)上市提供及時(shí)有效、快捷便利的政務(wù)服務(wù)。共走訪金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)xx家，收集各類問題xx個(gè)，解決問題xx個(gè)。
2、多層次資本市場培育
發(fā)揮政府引導(dǎo)作用，支持企業(yè)通過多層次資本市場做優(yōu)做強(qiáng)。一是培植規(guī)模企業(yè)。為重點(diǎn)上市后備企業(yè)提供全方位、全過程、個(gè)性化優(yōu)質(zhì)服務(wù)。二是培優(yōu)重點(diǎn)企業(yè)。將xx家重點(diǎn)企業(yè)納入市重點(diǎn)企業(yè)上市后備庫。三是培強(qiáng)科技企業(yè)。對科技型中小企業(yè)進(jìn)行現(xiàn)場走訪輔導(dǎo)，完善科技型中小企業(yè)的融資擔(dān)保、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制。四是培育上市企業(yè)。利用紅色CEO智享匯等平臺開展資本市場專題培訓(xùn)，組織企業(yè)赴xxx交易所和上市公司學(xué)習(xí)觀摩，對企業(yè)進(jìn)行個(gè)性化輔導(dǎo)。五是助力企業(yè)融資。引入x市風(fēng)補(bǔ)基金、x省中小企業(yè)融資擔(dān)保，升級蓉易貸平臺，舉辦政銀企對接會x場，累計(jì)為xxx家企業(yè)的xx.x億元授信提供政府背書。
3、地方金融行業(yè)監(jiān)管
常態(tài)化合理審慎監(jiān)管地方持牌金融機(jī)構(gòu)合規(guī)有序健康發(fā)展。一是規(guī)范xx公司業(yè)務(wù)。轄內(nèi)xx公司x家，總資產(chǎn)為xx.xx億元，貸款余額x.xx億元，季末不良率為xx.xx%。二是規(guī)范融資擔(dān)保公司業(yè)務(wù)。轄內(nèi)融資擔(dān)保公司xx家，其中x家已停業(yè)，剩余x家正常營業(yè)的融資擔(dān)保公司。三是規(guī)范xx公司業(yè)務(wù)。轄內(nèi)監(jiān)管xx企業(yè)xx家，其中法人企業(yè)x家，分公司x家。聯(lián)合區(qū)市場監(jiān)督管理局對x家C類公司進(jìn)行了雙隨機(jī)一公開檢查工作。四是規(guī)范xx公司業(yè)務(wù)。轄內(nèi)xx企業(yè)x家，資產(chǎn)總額xxx萬元，今年以來未發(fā)生新增業(yè)務(wù)。五是規(guī)范xx公司業(yè)務(wù)。轄內(nèi)監(jiān)管xx企業(yè)x家，資產(chǎn)總額xx.x萬元，今年以來未發(fā)生新增業(yè)務(wù)。
4、金融風(fēng)險(xiǎn)防范
一是完善打非工作機(jī)制。印發(fā)《關(guān)于調(diào)整打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)及工作機(jī)制的通知》等，召開年度打非聯(lián)席會議，完善績效考核制度。二是提前化解風(fēng)險(xiǎn)隱患。組建了xx個(gè)行動(dòng)小組，累計(jì)開展清理排查行動(dòng)xx次，摸排企業(yè)xxxx余家，清除企業(yè)x家，約談企業(yè)xx家，完成非法集資隱患提前化解x起。三是推進(jìn)非法集資案件處置。牽頭公、檢、法制定案件處置方案及陳案積案處置計(jì)劃，明確案件審理時(shí)間節(jié)點(diǎn)。四是做好監(jiān)測預(yù)警工作。建立涉眾型非法經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)名錄，納入風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)xxx家。五是創(chuàng)新防非宣傳方式。制定年度防范非法集資宣傳行動(dòng)方案，開展七進(jìn)宣傳月活動(dòng)xx余場，發(fā)放各類防非宣傳資料x萬余份，投放宣傳視頻、海報(bào)xxxx余次。承辦x省防非宣傳月集中宣傳日活動(dòng)、x市防范非法集資直播活動(dòng)；完成制作并推廣x期xx無非線上宣傳視頻，累計(jì)點(diǎn)擊量突破百萬。
二、下半年工作計(jì)劃
（一）招商引資，做強(qiáng)現(xiàn)代金融產(chǎn)業(yè)。
一是加強(qiáng)與金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)合作，夯實(shí)工作基礎(chǔ)。與一行三會監(jiān)管機(jī)構(gòu)及省地方金融監(jiān)管局、市金融辦建立更緊密的聯(lián)系，掌握更前端的金融機(jī)構(gòu)開設(shè)信息，承接更好、更有發(fā)展?jié)摿Φ慕鹑谄髽I(yè)。二是瞄準(zhǔn)龍頭企業(yè)，開展針對招商。組成金融招商小組，找準(zhǔn)重點(diǎn)招商企業(yè)，鎖定招商目標(biāo)，制作專業(yè)招商方案、項(xiàng)目書等，建立長效跟蹤服務(wù)機(jī)制，確保項(xiàng)目不因跟蹤服務(wù)不到位而流失。三是引進(jìn)金融企業(yè)，豐富金融業(yè)態(tài)。加大引進(jìn)國內(nèi)知名xx企業(yè)落戶我區(qū)，積極對接xx分公司（籌備）等公司選址工作。
（二）全面推廣，做實(shí)銀企對接平臺。
一是推行金融重點(diǎn)服務(wù)企業(yè)白名單制度。向白名單企業(yè)頒發(fā)金融重點(diǎn)服務(wù)企業(yè)證書和獎(jiǎng)品；不定期在xx發(fā)布、蓉易貸平臺分批公布優(yōu)質(zhì)企業(yè)；每季度對各合作銀行對白名單企業(yè)發(fā)放貸款的總金額進(jìn)行排名并公示。二是抓好蓉易貸平臺宣傳推廣工作。利用電視、報(bào)紙、網(wǎng)絡(luò)、手機(jī)短信等多種方式廣泛宣傳平臺，區(qū)直相關(guān)部門及街道引導(dǎo)企業(yè)注冊蓉易貸服務(wù)平臺，行政審批部門引導(dǎo)新增注冊企業(yè)注冊平臺。
（三）嚴(yán)守底線，防控地方金融風(fēng)險(xiǎn)。
一是切實(shí)做好分類評級工作。按照省、市要求，會同會計(jì)師事務(wù)所，對轄區(qū)內(nèi)xx、融資擔(dān)保及xx公司開展現(xiàn)場走訪和隨機(jī)抽查，并對存在問題的公司按要求落實(shí)整改驗(yàn)收。二是扎實(shí)開展風(fēng)險(xiǎn)整治行動(dòng)。打造金融安全示范樓宇，推動(dòng)樓宇服務(wù)企業(yè)防范金融風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任上肩，對樓宇金融風(fēng)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)早發(fā)現(xiàn)、早監(jiān)測、早預(yù)警和源頭防范。三是高標(biāo)準(zhǔn)完成市對區(qū)績效考核任務(wù)。全面做好防非處非區(qū)對街道量化指標(biāo)考核任務(wù)，通過實(shí)時(shí)督促、協(xié)助處置、部門協(xié)同等方式，共同高標(biāo)準(zhǔn)完成考核目標(biāo)任務(wù)。
金融工作總結(jié)與計(jì)劃(篇15)
今年以來，XX市分行以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，以“業(yè)務(wù)行為規(guī)范年”和“案件防控攻堅(jiān)年”活動(dòng)為契機(jī)，緊緊圍繞改革、發(fā)展、穩(wěn)定大局，認(rèn)真貫徹落實(shí)省、XX銀行工作會議、全市經(jīng)濟(jì)工作會議、財(cái)稅金融工作會議精神，以企業(yè)轉(zhuǎn)型為突破，以拓展市場為中心，以提升效益為目標(biāo)，以能力建設(shè)為重點(diǎn)，全行上下精誠團(tuán)結(jié)、銳意進(jìn)取、攻堅(jiān)克難、改革創(chuàng)新，在深化改革、加速轉(zhuǎn)型、業(yè)務(wù)經(jīng)營、風(fēng)險(xiǎn)防控、強(qiáng)化管理、改善服務(wù)、壯大企業(yè)實(shí)力和構(gòu)建和諧企業(yè)等方面都取得了一定成績。現(xiàn)將20XX年工作情況暨20XX年工作思路匯報(bào)如下：
一、20XX年工作情況
(一)、以企業(yè)轉(zhuǎn)型為突破，各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢良好
1、傳統(tǒng)業(yè)務(wù)持續(xù)增長
20XX年，我行上下以經(jīng)營工作為重點(diǎn)，積極拓展市場，努力做大規(guī)模，緊抓儲蓄、匯兌、綠卡等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)發(fā)展，均取得了較好成果。截止10月底，全市自營網(wǎng)點(diǎn)儲蓄余額累計(jì)達(dá)到135165.84萬元，累計(jì)凈增23674.9萬元，完成全年計(jì)劃的147.97%;活期比例達(dá)到43.17%，較年初提高了2.97%，活期新增余額占比達(dá)到57.18%。累計(jì)發(fā)放綠卡35229張，完成全年計(jì)劃的93%，卡戶總余額達(dá)到47960萬元，卡均余額達(dá)到2687.27元。匯兌業(yè)務(wù)累計(jì)收匯944068筆,收匯金額33641.55萬元，實(shí)現(xiàn)匯兌收入124.35萬元，完成全年計(jì)劃的99.48%。
2、資產(chǎn)業(yè)務(wù)穩(wěn)步增長
我行在大力發(fā)展傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，積極推動(dòng)資產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展，通過擴(kuò)大開辦網(wǎng)點(diǎn)、開展全方位持續(xù)性的營銷宣傳，制定切實(shí)可行的工作流程和完善的激勵(lì)機(jī)制，加強(qiáng)業(yè)務(wù)監(jiān)控和指導(dǎo)，加大催收力度等舉措，資產(chǎn)業(yè)務(wù)得以穩(wěn)步發(fā)展。截至10月底，全行小額貸款業(yè)務(wù)累計(jì)發(fā)放2715筆，金額17827萬元，完成省行計(jì)劃的74.3%;個(gè)人商務(wù)貸款累計(jì)發(fā)放98筆，金額3630萬元，完成省行計(jì)劃的51.9%;二手房貸款累計(jì)發(fā)放89筆，金額2064.3萬元，完成省行計(jì)劃的344%;小額質(zhì)押貸款累計(jì)發(fā)放191筆，金額2160.22萬元，完成市行計(jì)劃的86%。全行逾期率為1.21%，金額為255.27萬元;不良率為1.14%，金額為241.63萬元。
3、公司業(yè)務(wù)發(fā)展走出低谷
今年年初，我行公司業(yè)務(wù)壘大戶弊端凸顯，因個(gè)別客戶用款需求以及各級支行對新客戶挖掘不及時(shí)，不能有效彌補(bǔ)所缺余額，導(dǎo)致公司存款余額急劇下滑。為了突破困境，我行針對公司業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀，重新修訂出臺了公司業(yè)務(wù)激勵(lì)辦法，適時(shí)召開業(yè)務(wù)發(fā)展推進(jìn)會，營造了全行發(fā)展公司業(yè)務(wù)的良好氛圍，從5月開始，公司業(yè)務(wù)穩(wěn)步回升，截止10月底，公司業(yè)務(wù)累計(jì)開戶389戶，賬戶余額為8.5億元，日均余額達(dá)到5.1億元。
4、大理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展增幅明顯
今年以來，通過開展理財(cái)業(yè)務(wù)競賽活動(dòng)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)督導(dǎo)和強(qiáng)化培訓(xùn)等措施，理財(cái)業(yè)務(wù)得到快速發(fā)展。截至10月底，個(gè)人理財(cái)銷售20779萬元，完成全年計(jì)劃的129.9%;公司理財(cái)銷售4.6億;保費(fèi)完成5257.2萬元，完成全年計(jì)劃的131.4%。
(二)、多措并舉，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展?fàn)I造良好氛圍
1、加大宣傳力度，營造良好的發(fā)展氛圍為了不斷擴(kuò)大郵儲銀行社會影響，我行始終將宣傳工作方針突出位置。在全市范圍內(nèi)開展了多層次、多角度、全方位、立體式的宣傳，通過宣傳，使郵儲銀行知名度及各項(xiàng)業(yè)務(wù)深入人心，達(dá)到了家喻戶曉的目的。
一是堅(jiān)持“根植百姓、服務(wù)大眾”的經(jīng)營理念，針對農(nóng)民朋友對郵儲銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)及服務(wù)不太了解的狀況，積極開展“送金融知識下鄉(xiāng)”活動(dòng)，將“農(nóng)戶小額貸款”、“小額賬戶管理費(fèi)收取指南”、“XX銀行綠卡使用指南”以及適合農(nóng)民朋友的金融知識和產(chǎn)品系統(tǒng)性地推薦給農(nóng)民朋友，從而提高了農(nóng)民對郵政金融知識的了解，并充分享受郵儲銀行提供的現(xiàn)代化金融服務(wù)。
二是以營造濃厚市場氛圍為目的，在繁華商業(yè)街路段的樓宇投放信貸廣告宣傳、在市內(nèi)主要路段投放跨路廣告、在高速路投放擎天柱廣告以及在網(wǎng)點(diǎn)放置各項(xiàng)業(yè)務(wù)宣傳資料，全方位引導(dǎo)客戶了解并使用郵儲銀行的產(chǎn)品。
三是積極響應(yīng)人行統(tǒng)一開展的全國征信知識宣傳活動(dòng)，立足“拓展宣傳深度與廣度，營造社會誠信環(huán)境”的宣傳目標(biāo)，緊扣“珍愛信用記錄，維護(hù)信用權(quán)益”宣傳主題，在全市范圍內(nèi)開展征信宣傳活動(dòng)，進(jìn)一步提高了市民的誠信意識，推動(dòng)了朔州地區(qū)形成重諾守信的良好信用文化，促進(jìn)了地方信用環(huán)境建設(shè)。
四是貫徹省行及銀監(jiān)部門宣傳公眾教育日活動(dòng)精神，以“普及金融知識”為己任，積極承擔(dān)公眾教育責(zé)任，深入推進(jìn)銀行業(yè)公眾教育活動(dòng)，扛好金融宣傳、知識普及的大旗，為朔州市經(jīng)濟(jì)繁榮、社會進(jìn)步再添輝煌!
2、加大培訓(xùn)力度，全面提升人員業(yè)務(wù)素質(zhì)
今年以來，我行在積極參加總行、省行組織的各項(xiàng)教育培訓(xùn)活動(dòng)、網(wǎng)上自學(xué)課程、各項(xiàng)銀行業(yè)從業(yè)資格考試以及在職大專學(xué)歷培養(yǎng)的同時(shí)，針對業(yè)務(wù)知識不斷更新的現(xiàn)狀，實(shí)施了較為系統(tǒng)的教育培訓(xùn)工作。
一是按照《XX市分行各級支行日常培訓(xùn)學(xué)習(xí)制度》要求，對全行員工實(shí)施了分工種、分階段、全方位的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，各專業(yè)部門還在新業(yè)務(wù)開辦初期組織相關(guān)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)知識和操作技能培訓(xùn)，并針對重點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行二次強(qiáng)化培訓(xùn)，培訓(xùn)后用考試來檢查學(xué)員的學(xué)習(xí)成果;通過培訓(xùn)、考試、實(shí)踐、再培訓(xùn)的方法，逐步提升了各單位人員業(yè)務(wù)素質(zhì)。截止10月底，全行累計(jì)培訓(xùn)62次，培訓(xùn)人次1850人次，培訓(xùn)覆蓋面達(dá)到100%。
二是新聘人員通過采取跟班學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)調(diào)換學(xué)習(xí)、經(jīng)驗(yàn)介紹等方式方法，快速、全面地了解掌握了郵儲銀行相關(guān)業(yè)務(wù)知識和相關(guān)技能，崗前培訓(xùn)及崗前見習(xí)率達(dá)100%，使新員工快速地融入了企業(yè)發(fā)展過程中。
三是為了提高信貸從業(yè)人員合規(guī)經(jīng)營意識，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展，我行通過張貼標(biāo)語、電子屏、展板等方式對社會開展各種渠道的宣教，在全行成立了學(xué)習(xí)競賽活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)組，通過層層組織、督促，促進(jìn)了全行員工盡快領(lǐng)會，營造了學(xué)習(xí)“三法一指引”的濃厚氛圍，并在朔州銀監(jiān)分局組織的全市金融系統(tǒng) “三新杯”貸款新規(guī)知識競賽活動(dòng)中榮獲了三等獎(jiǎng)。
3、優(yōu)化考核重點(diǎn)，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展
我行在上半年針對各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際情況，制定了《XX銀行XX市分行20XX年績效工資及一季度經(jīng)營管理分配方案》，將XX凈增余額、XX綠卡、商易通等八項(xiàng)主要業(yè)務(wù)發(fā)展指標(biāo)計(jì)劃進(jìn)行了分解下達(dá)，并制定了業(yè)務(wù)發(fā)展單項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)辦法、績效考核辦法，實(shí)行儲蓄、中間業(yè)務(wù)以萬元工資含量考核的激勵(lì)模式，充分調(diào)動(dòng)了各級支行發(fā)展業(yè)務(wù)的積極性。三季度，為圓滿完成收支計(jì)劃并結(jié)合我行實(shí)際情況，重新修訂出臺了《XX市分行20XX年下半年績效工資考核辦法》。同時(shí)為了將我行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)上規(guī)模，我行積極籌備，制定競賽活動(dòng)方案，明確獎(jiǎng)勵(lì)政策，有效的推動(dòng)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。四季度，我行結(jié)合省行業(yè)務(wù)發(fā)展競賽活動(dòng)方案，制定了《四季度重點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展的競賽活動(dòng)方案》和《跨年度專項(xiàng)營銷活動(dòng)的通知》，方案對各項(xiàng)業(yè)務(wù)均進(jìn)行了細(xì)分，體現(xiàn)獎(jiǎng)罰分明的發(fā)展政策，全面激發(fā)和調(diào)動(dòng)了廣大員工發(fā)展業(yè)務(wù)的積極性，進(jìn)一步加大了考核激勵(lì)力度，為全面完成全年經(jīng)營目標(biāo)提供了強(qiáng)有力的支撐。
(三)、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控，資金安全管理得以增強(qiáng)
1、組建機(jī)構(gòu)、明確職責(zé)，為風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控工作有效開展提供保障
為了加強(qiáng)全行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控工作，全面構(gòu)筑風(fēng)險(xiǎn)防范屏障，有效預(yù)防和化解XX金融資金風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)、審計(jì)組織設(shè)置有關(guān)要求，我行于3月份上報(bào)了實(shí)施方案并獲批復(fù)。市行領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)過充分醞釀、合理配置，撤銷了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)審計(jì)部，新建了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部與審計(jì)部，并在審計(jì)部內(nèi)設(shè)審計(jì)一室和審計(jì)二室，同時(shí)明確了各機(jī)構(gòu)崗位職責(zé)，為全行風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控工作的有效開展提供了組織保障。
2、加強(qiáng)制度建設(shè)，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作有效開展
隨著全行業(yè)務(wù)品種的增多及各類新業(yè)務(wù)的不斷推出，風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作日益重要，為有效防范案件風(fēng)險(xiǎn)，全行開展了以“人人知制度，人人知流程”為目標(biāo)，以“按章操作，規(guī)范行為”為主題，以開展“業(yè)務(wù)行為規(guī)范年”活動(dòng)為契機(jī)的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)系列運(yùn)動(dòng)。
一是明確了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)工作的職責(zé)，并在各部室、各級支行均確定一名風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)信息聯(lián)絡(luò)員，派駐了接受總行培訓(xùn)的第一批風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理五名，完善了風(fēng)險(xiǎn)管理網(wǎng)絡(luò)，建立了縱橫貫通的風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系。
二是建立了風(fēng)險(xiǎn)識別和報(bào)告管理流程。通過制定《中國XXXX銀行XX市分行風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度的通知》、《中國XXXX銀行XX市分行全面、信用、市場、操作、合規(guī)等五類風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告格式指導(dǎo)意見的通知》等制度，進(jìn)一步規(guī)范了風(fēng)險(xiǎn)管理流程體系、制度體系以及各類風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的程序和方法，明確了風(fēng)險(xiǎn)管理的報(bào)告路徑。
三是通過“業(yè)務(wù)行為規(guī)范年”活動(dòng)，引導(dǎo)業(yè)務(wù)部門定期對業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行自我評估，建立業(yè)務(wù)運(yùn)行問題庫，尋找業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，通過制度流程改進(jìn)加強(qiáng)控制，從而控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，保證業(yè)務(wù)健康發(fā)展。
3、標(biāo)本兼治，防治結(jié)合，審計(jì)工作扎實(shí)推進(jìn)
我行審計(jì)工作在省分行的正確領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下，較好地完成了全年各項(xiàng)審計(jì)稽查工作任務(wù)。一是按照我行審計(jì)稽查工作計(jì)劃和20XX年審計(jì)稽查工作要點(diǎn)，定期、不定期對全市分支機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理和各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督檢查，對全市6個(gè)縣(區(qū))37個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的現(xiàn)金、重要憑證、大額交易、特殊交易組織了六次全覆蓋重點(diǎn)檢查，對前后臺所有生產(chǎn)、管理崗位履職情況進(jìn)行了四次系統(tǒng)全面的綜合檢查，在網(wǎng)點(diǎn)按季對網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)升級自驗(yàn)的基礎(chǔ)上，對全市所有網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了達(dá)標(biāo)升級初驗(yàn)、復(fù)驗(yàn)，同時(shí)按照省行安排先后組織了“信用卡”、“公司業(yè)務(wù)”、“反洗錢”、“重要單證安全”、“占用業(yè)務(wù)資金”等專項(xiàng)檢查。
4、加強(qiáng)安全保衛(wèi)工作，安全防范能力得以提高
我行安全保衛(wèi)工作以開展“案件防控攻堅(jiān)年”活動(dòng)為契機(jī)，始終堅(jiān)持“預(yù)防為主，防治結(jié)合”的工作方針，以防搶、防盜、防詐騙、防火災(zāi)為主要內(nèi)容，認(rèn)真開展了各項(xiàng)安全工作。
一是積極與省行及XX市公安局進(jìn)行溝通并獲得支持，成功組建了XX銀行XX市分行護(hù)衛(wèi)中隊(duì)，并與新聘保安簽訂了勞動(dòng)合同，結(jié)合實(shí)際修訂完善了保安人員考核辦法，通過制度的約束，使保安工作有章可循。
二是對全體保安人員開展了專題急訓(xùn)，軍訓(xùn)內(nèi)容主要圍繞體能訓(xùn)練、體型訓(xùn)練、日常工作進(jìn)行，有效地提高保安隊(duì)伍的綜合素質(zhì)。
三是將轄內(nèi)支行安全防范設(shè)施進(jìn)行了更新與維護(hù)，各類安全設(shè)施正常運(yùn)行率達(dá)98%以上，個(gè)別報(bào)警器存在誤報(bào)現(xiàn)象的原因?yàn)檠b置靈敏度高。
四是加強(qiáng)督促檢查力度，今年對轄內(nèi)支行安全檢查開展共計(jì)7次，下發(fā)整改通知書11份，各單位都能夠及時(shí)整改存在的安全隱患。
5、增強(qiáng)資產(chǎn)保全意識，信貸資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)步提高
隨著我行信貸業(yè)務(wù)的不斷擴(kuò)大，兩率的不斷上升，資產(chǎn)保全工作日益重要。在今年1月份，經(jīng)省行同意，我行成立了資產(chǎn)保全部。資產(chǎn)保全部成立后，迅速與信貸部重新細(xì)化了職責(zé)，不斷加強(qiáng)對不良貸款的成因分析，走訪不良貸款客戶，通過調(diào)研查找癥結(jié)，及時(shí)制定解決辦法，并積極配合信貸部與支行制定清收方案，隨時(shí)深入基層檢查，督促、配合清收工作，形成整體清收合力。1—10月份，采取經(jīng)偵配合、自主催收以及經(jīng)警共同配合催收，共收回不良貸款140.3萬元，使我行的兩率得到較好的控制。
(四)、加強(qiáng)能力建設(shè)，渠道管理工作再上新臺階
1、加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)分類管理，推動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)功能的轉(zhuǎn)型
我行以提高網(wǎng)點(diǎn)競爭能力和推動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)功能轉(zhuǎn)型為目標(biāo)。從網(wǎng)點(diǎn)分布結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)發(fā)展前景、社會效益和經(jīng)濟(jì)效益等方面進(jìn)行分類，采取多種措施，將經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)的XX新城支行、XX支行、XX街支行、XX世紀(jì)廣場支行、XX支行五個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，建成具備現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)、對公業(yè)務(wù)區(qū)、個(gè)人理財(cái)區(qū)、
信貸業(yè)務(wù)區(qū)、VIP服務(wù)區(qū)及自助服務(wù)區(qū)等全功能服務(wù)高端客戶的精品網(wǎng)點(diǎn)，提高了網(wǎng)點(diǎn)的營銷能力和服務(wù)能力。在網(wǎng)點(diǎn)改造建設(shè)方面，積極配合省行做好山陰縣同太南路支行的裝修和驗(yàn)收工作，同時(shí)對右玉縣支行進(jìn)行改造裝修的設(shè)計(jì)和規(guī)劃，現(xiàn)在進(jìn)行裝修中。
2、整合服務(wù)流程，制定服務(wù)規(guī)范考核辦法
我行在去年企業(yè)轉(zhuǎn)型取得成效的基礎(chǔ)上，制定出臺了《XX銀行XX市分行服務(wù)質(zhì)量管理考核辦法》，主要涉及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)、前臺從業(yè)人員服務(wù)流程、客戶投訴管理、大客戶服務(wù)管理、服務(wù)應(yīng)急處理預(yù)案、定置定位標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)質(zhì)量檢查內(nèi)容和考核七個(gè)方面的內(nèi)容。此辦法的出臺將營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)規(guī)范工作進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)劃和整合，簡化服務(wù)流程，整合了各類服務(wù)渠道，建立簡便易操作的服務(wù)流程，釋放出更多的前臺服務(wù)資源。為我行全年服務(wù)工作的開展和實(shí)施提供了有力的保障。
3、完善和規(guī)范客戶投訴處理體系
進(jìn)一步規(guī)范95580客戶投訴處理流程，建立“凡有投訴必查清，凡有投訴必道歉，凡有投訴必整改”的“三有三必須”客戶投訴受理回復(fù)處理機(jī)制，不但加快了投訴處理速度，而且對投訴中暴露出系統(tǒng)、制度、服務(wù)態(tài)度等方面的問題，能夠積極調(diào)查落實(shí)，及時(shí)整改解決，既提高了客戶對郵儲銀行的處理滿意度，又有效發(fā)現(xiàn)與改進(jìn)了窗口服務(wù)中存在的問題，促進(jìn)了全行服務(wù)管理水平和服務(wù)質(zhì)量的不斷提高。同時(shí)每個(gè)月對95580投訴情況進(jìn)行全行通報(bào)，對引起客戶有理由投訴的支行進(jìn)行嚴(yán)肅處罰。截止10月底，我行客戶投訴處理率達(dá)到100%，客戶滿意度達(dá)到100%。
4、信息科技建設(shè)步伐不斷加快
為了提升我行整體形象，提高全行數(shù)據(jù)傳輸風(fēng)險(xiǎn)防范能力，根據(jù)銀監(jiān)部門的要求，為各網(wǎng)點(diǎn)安裝了安全傳輸加密產(chǎn)品，確保了金融網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)的安全，在科技維護(hù)方面，重點(diǎn)對網(wǎng)點(diǎn)的設(shè)備進(jìn)行了一次巡檢，對巡檢中發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)進(jìn)行了現(xiàn)場處理，對現(xiàn)場無法處理的故障設(shè)備進(jìn)行了事后維修。
(五)、夯實(shí)管理基礎(chǔ)，為企業(yè)發(fā)展提供動(dòng)力
1、財(cái)務(wù)管理不斷強(qiáng)化，資金運(yùn)行效益得以提升
2、加快體制創(chuàng)新，強(qiáng)化人才隊(duì)伍建設(shè)
3、加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)規(guī)范化管理，網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)取得新進(jìn)展
(六)、著力構(gòu)建和諧企業(yè)，企業(yè)文化建設(shè)有序推進(jìn)
我行積極貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，堅(jiān)持以人為本的理念，始終把構(gòu)建和諧企業(yè)穿到各項(xiàng)工作中，以發(fā)展促進(jìn)和諧，以企業(yè)文化孕育和諧，著力打造和諧企業(yè)，實(shí)現(xiàn)了維護(hù)職工合法權(quán)益和推進(jìn)全行健康發(fā)展的雙贏局面，為全市郵儲銀行各項(xiàng)工作的順利開展提供了有力的支撐。一是本著團(tuán)結(jié)互助、大愛無疆的精神，號召全員踴躍向地震災(zāi)區(qū)同胞捐款獻(xiàn)愛心，捐款金額達(dá)28570萬元，充分體現(xiàn)了我行黨組織的號召力和員工“一方有難、八方支援”奉獻(xiàn)的精神。二是通過開展“貸款新規(guī)”、“職業(yè)操守指引”的學(xué)習(xí)，在全行大力營造合規(guī)光榮，違規(guī)可恥的理念，培育了良好的合規(guī)文化，確保了轉(zhuǎn)型與發(fā)展的順利推進(jìn)，實(shí)現(xiàn)了持續(xù)穩(wěn)健的規(guī)范經(jīng)營。三是為了提升全行執(zhí)行力，由行長親自帶隊(duì)，對全行人員勞動(dòng)紀(jì)律進(jìn)行了多次突擊檢查，共通報(bào)人員11名，處罰4名，嚴(yán)肅了我行勞動(dòng)紀(jì)律，改進(jìn)了我行工作作風(fēng)，提升了企業(yè)的工作效率。
20XX年，XX市分行在省行的正確領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)管部門的大力支持下，各項(xiàng)工作都取得了一定的成績，但工作中依然存在著一些不容忽視的矛盾和問題，主要表現(xiàn)在：
1、人員整體素質(zhì)相對較低，專業(yè)化水平不高，市場分析能力、營銷策劃能力欠缺;
2、執(zhí)行力不強(qiáng)，工作效率不高，基礎(chǔ)制度落實(shí)不夠到位;
3、業(yè)務(wù)發(fā)展、基礎(chǔ)管理單位之間、專業(yè)之間不夠平衡，沒有形成各支行、各專業(yè)齊頭并進(jìn)局面;
4、企業(yè)轉(zhuǎn)型壓力較大，人員素質(zhì)、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、市場開發(fā)、內(nèi)控能力與同行相比都有相當(dāng)大的差距和不足。
5、市行機(jī)關(guān)辦公場地狹小，已嚴(yán)重影響了機(jī)關(guān)工作的正常開展以及郵儲銀行在朔州的社會形象。
這些問題都需要在今后的工作中認(rèn)真研究，努力解決。
二、當(dāng)前全市XX銀行面臨的形勢
不利因素：
1、宏觀經(jīng)濟(jì)、金融形勢雖有所好轉(zhuǎn)，但不穩(wěn)定因素依然較多，特別是物價(jià)上漲壓力較大，貨幣緊縮預(yù)期加大，對全行業(yè)信貸業(yè)務(wù)的發(fā)展帶來階段性困難。
2、全省XXXX社今年已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了全省聯(lián)網(wǎng)，其龐大的網(wǎng)點(diǎn)規(guī)模和政策優(yōu)勢必將對我行的市場拓展和業(yè)務(wù)發(fā)展形成較大沖擊。
3、與同業(yè)相比，我市XX銀行的整體發(fā)展能力差距較大。人員素質(zhì)、營銷理念、營銷策劃、項(xiàng)目管理與市場環(huán)境變化不相適應(yīng);市場調(diào)研、分析不夠全面具體，營銷的針對性不強(qiáng);人員的文化素質(zhì)、思想觀念、知識結(jié)構(gòu)、專業(yè)能力都還不能適應(yīng)當(dāng)?shù)亟鹑谑袌龅男枨?，需要進(jìn)一步解放思想、加強(qiáng)學(xué)習(xí)、創(chuàng)新工作方式，樹立只爭朝夕的緊迫感和責(zé)任感。
有利因素：
1、20XX年是“十二五”規(guī)劃的起步之年，全省轉(zhuǎn)型跨越發(fā)展步伐必將進(jìn)一步加大，加之煤炭資源整合已逐步到位，全省經(jīng)濟(jì)增速必將進(jìn)一步加快。
2、XX銀行改革的逐步深入，新業(yè)務(wù)的不斷開辦，為業(yè)務(wù)拓展奠定了基礎(chǔ)。隨著XX銀行改革的逐步到位，機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員配備、業(yè)務(wù)開發(fā)、內(nèi)部管理、風(fēng)險(xiǎn)防控、對外宣傳必將更加規(guī)范合理，特別是小額貸款業(yè)務(wù)、公司業(yè)務(wù)經(jīng)過2年多的運(yùn)行，郵儲銀行社會影響力、市場競爭力逐步增強(qiáng)，為企業(yè)擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模，提高運(yùn)行效益提供了強(qiáng)有力的支撐。
3、國家強(qiáng)農(nóng)、惠農(nóng)以及支持中小企業(yè)發(fā)展政策的逐步到位，為郵儲銀行拓展市場空間帶來了不可多得的發(fā)展機(jī)遇。
4、隨著全行轉(zhuǎn)型工作的深入，人員配備、機(jī)構(gòu)設(shè)置逐步到位，尤其是全行干部職工始終保持一種吃苦耐勞、敢打硬仗、不畏艱難的工作作風(fēng)，為今后加快發(fā)展創(chuàng)造了條件。
三、20XX年工作安排
20XX年，是實(shí)施“十二五”規(guī)劃的第一年，做好20XX年各項(xiàng)工作意義重大，全行將繼續(xù)堅(jiān)持以效益為中心、以發(fā)展為主線、以改革為動(dòng)力、以安全為保障、以提升能力為重點(diǎn)，不斷增強(qiáng)企業(yè)實(shí)力和市場競爭力，為企業(yè)全面轉(zhuǎn)型奠定基礎(chǔ)。
20XX年主要經(jīng)營目標(biāo)：
業(yè)務(wù)收入：實(shí)現(xiàn)7000萬元;
XX余額凈增：確保18000萬元，力爭23000萬元;活期新增余額占比達(dá)50%以上;
公司業(yè)務(wù)新增40000萬元;
發(fā)放小額貸款20000萬元;
人民幣理財(cái)：25000萬元。
具體要做好以下幾項(xiàng)工作：
(一)、以效益為導(dǎo)向，全力推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健快速發(fā)展
(二)、預(yù)防為主，防治結(jié)合，全面提升風(fēng)險(xiǎn)管控水平
(三)、夯實(shí)基礎(chǔ)，不斷提升網(wǎng)點(diǎn)支撐服務(wù)能力
(四)、強(qiáng)化管理，努力提升企業(yè)運(yùn)行效率
(五)、深化改革，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，營造良好的發(fā)展氛圍
(六)、以人為本，著力構(gòu)建和諧企業(yè)
總之，即將過去的20XX年是XX行全體干部職工奮力拼搏、攻堅(jiān)克難、各項(xiàng)工作都取得較好成績的一年。展望20XX年，全行上下將以百倍的信心和勇氣、以更加嶄新的姿態(tài)、艱苦創(chuàng)業(yè)、團(tuán)結(jié)奮進(jìn)，奪取企業(yè)改革、發(fā)展新勝利，譜寫XX銀行XX市分行新篇章。
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