紙上談兵難得一見成真，只有親身實踐才能真正理解。為了更好地闡述自己的工作，寫報告已經(jīng)成為家常便飯。但是，如何寫出優(yōu)秀的報告呢？現(xiàn)在，本文為您呈現(xiàn)的就是“銀行整改報告”，相信閱讀完畢后會有所收獲！
銀行整改報告 篇1
一、上半年經(jīng)營管理情況
面對今年復(fù)雜多變的宏觀經(jīng)濟(jì)金融形勢與微觀市場環(huán)境，我行繼續(xù)貫徹“管控、增長、服務(wù)”的指導(dǎo)思想，努力克服兩行合并帶來的種種不利因素，采取各種綜合性經(jīng)營管理措施，確保今年上半年經(jīng)營業(yè)績穩(wěn)健快速，業(yè)務(wù)規(guī)模與管理水平再上新臺階。截至2011年6月末，我行資產(chǎn)總額超2860億，存款總額超過2000億，較年初增加280億，增長15%；不良貸款率0.32%，保持行業(yè)領(lǐng)先水平；撥備覆蓋率提升至286%，比年初提高75個百分點。上半年實現(xiàn)凈利潤12.14億元，增長35%；資本利潤率15.56%，較2010年同期提升3.25個百分點；凈利差較之2010年提升31個基點，成本收入比較去年同期下降4.6個百分點，各項盈利性指標(biāo)改善明顯。資本充足率保持10.8%，符合監(jiān)管要求。同時，在各項業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展的同時，我行進(jìn)一步深化與完善內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，狠抓風(fēng)險管理，確保今年上半年無案件、無重大風(fēng)險事件發(fā)生。
在取得成績的同時，我行也充分認(rèn)識自身經(jīng)營管理過程中存在的不足，今年下半年將嚴(yán)格按照貴局的監(jiān)管要求，努力落實好各項監(jiān)管意見。
二、整改措施與行動
（一）進(jìn)一步優(yōu)化公司治理
監(jiān)管意見：要按照《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》的要求，不斷完善考核制度，建立與長期風(fēng)險責(zé)任掛鉤的薪酬激勵機(jī)制。要加快從規(guī)模考核轉(zhuǎn)變?yōu)轱L(fēng)險調(diào)整后的綜合效益考核，從單線考核發(fā)展為雙線考核，從階段性考核轉(zhuǎn)變?yōu)橹芷谛钥己?，建立與完整業(yè)務(wù)周期相匹配的薪酬機(jī)制，促進(jìn)各級分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營行為的長期化，充分發(fā)揮薪酬在公司治理和風(fēng)險管控中的導(dǎo)向作用。整改措施及行動：
從2010年的年終獎發(fā)放開始，我行已將重要管理干部的獎金延期三年平攤支付，包括總行班子成員和總行風(fēng)控、稽核負(fù)責(zé)人，以強(qiáng)化對經(jīng)營負(fù)主要責(zé)任的關(guān)鍵崗位管理干部的長期穩(wěn)健的經(jīng)營理念，進(jìn)一步鞏固其風(fēng)險防范和管理意識。
2011年起，除總行班子和總行風(fēng)控、稽核負(fù)責(zé)人之外的其他管理人員，其部分年終獎提前至每個季度發(fā)放，強(qiáng)調(diào)業(yè)績的平穩(wěn)發(fā)展，而非某個月或某個季度的“突飛猛進(jìn)”，將穩(wěn)健、持續(xù)經(jīng)營的管理思想盡可能地擴(kuò)大至最大范圍。
除此之外，我們正在積極探索多維度的考核內(nèi)容。一是淡化規(guī)模和總量考核，增加對收入結(jié)構(gòu)優(yōu)化、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)優(yōu)化、人均效能等質(zhì)量指標(biāo)；二是增強(qiáng)績效考核機(jī)制對鼓勵創(chuàng)新的引導(dǎo)作用，鼓勵分行積極參與產(chǎn)品創(chuàng)新及服務(wù)創(chuàng)新；三是加大對特色經(jīng)營指標(biāo)的考核力度，堅持走差異化發(fā)展道路；四是結(jié)合當(dāng)前關(guān)注的重點風(fēng)險防控要求，建立專項風(fēng)險管理考核評價體系。下半年，我們將繼續(xù)貫徹和落實前兩項舉措，同時也將試行多維度的考核方案，確保業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，達(dá)成監(jiān)管要求。
監(jiān)管意見：要按照職責(zé)界面清晰、制衡協(xié)作有序、決策民主科學(xué)、運(yùn)作規(guī)范高效、信息及時透明的原則，合理配臵高管團(tuán)隊，推動公司治理和內(nèi)部管理的持續(xù)完善。
整改措施及行動：
我行董事會及下設(shè)相關(guān)專業(yè)委員會一直按照委員會職責(zé)、《議事規(guī)則》及董事會對專業(yè)委的授權(quán)進(jìn)行規(guī)范運(yùn)作。上半年已采取措施包括：
1.董事會年度會議上提出了“兩行整合”時期要持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展的工作要求。
2.在配臵高管團(tuán)隊方面，我行按照法規(guī)和法律程序要求，經(jīng)過董事會提名委員會提名推薦、董事會審議通過等方式，增加聘任了一名總行副行長，使總行副行長人數(shù)達(dá)到3名。
3.在薪酬激勵方面，薪酬委員會對全行獎勵方案、高管獎勵方案、長期激勵方案、人力成本預(yù)算等重要議案進(jìn)行了審議，并按照要求提交董事會進(jìn)行審議。
上述整改措施，促進(jìn)了高管團(tuán)隊按照分工明確、職責(zé)清晰、協(xié)作制衡的原則，執(zhí)行和落實董事會的各項決策，保障了本行在“兩行整合”過渡時期實現(xiàn)健康、穩(wěn)定的發(fā)展；充分發(fā)揮了薪酬機(jī)制在對員工、高管激勵方面的正向引導(dǎo)作用，促進(jìn)了內(nèi)部管理的完善。
鑒于當(dāng)前兩行即將合并的現(xiàn)實，今年下半年，董事會及下設(shè)相關(guān)專業(yè)委員會，將繼續(xù)通過召開會議審議相關(guān)議案、調(diào)研和審閱報告等相關(guān)形式，按照公司治理架構(gòu)的要求規(guī)范運(yùn)作，在授權(quán)范圍內(nèi)積極有效地開展工作，切實履行職責(zé)，實現(xiàn)科學(xué)決策。
（二）加強(qiáng)資本管理的前瞻性
監(jiān)管意見：你行要在綜合考慮兩行吸收合并與外部監(jiān)管約束的基礎(chǔ)上，制定切實可行的資本規(guī)劃，并根據(jù)監(jiān)管環(huán)境和要求的變化，靈活調(diào)整和不斷完善資本管理目標(biāo)和手段，充分發(fā)揮資本在約束增長沖動和優(yōu)化資源配臵等方面的作用，建立健全穩(wěn)定、高效的資本補(bǔ)充渠道和機(jī)制。
整改措施及行動：
我行始終高度重視資本管理，但是今年上半年，受兩行合并影響，我行資本補(bǔ)充渠道受限。在此情況下，我行制定了2011年資本管理規(guī)劃。在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，積極采取各項措施，努力提高資本充足率。一是加強(qiáng)表內(nèi)風(fēng)險資產(chǎn)的限額管理；二是積極增加表內(nèi)外業(yè)務(wù)風(fēng)險緩釋；三是加強(qiáng)債券市值監(jiān)控；四是努力提高盈利能力，增加內(nèi)部利潤積累。截至2011年5月，我行資本充足率為10.74%，核心資本充足率8.87%，較年初分別下降22個基點和42個基點，資本消耗速度遠(yuǎn)低于2010年。
今年下半年，我行將主要采取如下措施繼續(xù)強(qiáng)化資本約束理念，加強(qiáng)內(nèi)部資本管理。一是根據(jù)未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模，完善資本管理規(guī)劃；二是挖掘自身盈利能力，增加內(nèi)部利潤積累，有效補(bǔ)充核心資本；三是參考加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)收益率指標(biāo)，采取分條線的加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)限額管理，有效降低無效加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)占用；四是增加風(fēng)險緩釋比例，進(jìn)一步降低加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)占用；五是全面清理平臺貸款，避免多余加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)計提；六是FTP向資本占用較低的業(yè)務(wù)傾斜。通過采取上述措施，我行將努力確保全年資本充足率控制在10.5%以上。兩行吸收合并后，我行將根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)劃，進(jìn)一步完善并健全資本補(bǔ)充渠道和機(jī)制。
銀行整改報告 篇2
過這次現(xiàn)場檢查，及時的發(fā)現(xiàn)了我行在金融統(tǒng)計方面存在的問題，并提出了寶貴的整改意見和對今后統(tǒng)計工作的要求，這對規(guī)范、完善我行金融統(tǒng)計業(yè)務(wù)有十分積極的意義。根據(jù)《執(zhí)法檢查意見書》((平)銀檢【20xx】13號)要求，我行對現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了嚴(yán)肅整改，現(xiàn)將整改情況匯報如下：
一、加強(qiáng)統(tǒng)計管理工作
1.加強(qiáng)統(tǒng)計制度建設(shè)，為金融統(tǒng)計提供制度保障
我行制定了統(tǒng)一的內(nèi)部填報制度和實施細(xì)則,特別是強(qiáng)化建立數(shù)據(jù)來源和報表項目之間的對應(yīng)規(guī)則,進(jìn)一步明確內(nèi)部報表各科目與金融統(tǒng)計報表項目之間的對應(yīng)關(guān)系,全面梳理統(tǒng)計人員所采用統(tǒng)計方法的正確性,并設(shè)置相關(guān)核查復(fù)合機(jī)制。另外,對于我行統(tǒng)計人員自行整理的《統(tǒng)計崗操作流程手冊》進(jìn)行核實和更新,確保統(tǒng)計工作有規(guī)則制度可依,有細(xì)則說明可核,確保能夠具備對報表質(zhì)量進(jìn)行整體評估和復(fù)核的操作依據(jù),從制度上對統(tǒng)計人員和統(tǒng)計工作進(jìn)行約束和指導(dǎo),為統(tǒng)計工作的規(guī)范性和準(zhǔn)確性奠定基礎(chǔ)。
2.注重金融統(tǒng)計制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)
在加強(qiáng)統(tǒng)計人員業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面，由于我行報表大部分需要手工進(jìn)行填報、處理,統(tǒng)計人員任務(wù)重、工作量大,資料統(tǒng)計報送時間又集中在月初,因此為了確保數(shù)據(jù)統(tǒng)計報送質(zhì)量,我行加大對統(tǒng)計人員的崗前培訓(xùn)和繼續(xù)教育,加強(qiáng)對金融統(tǒng)計制度的學(xué)習(xí),全面提升統(tǒng)計人員的素質(zhì),讓統(tǒng)計崗位工作人員對報表填報程序和方法有正確理解和掌握,確保統(tǒng)計報表能按時保質(zhì)保量完成。
我行逐步加強(qiáng)金融統(tǒng)計制度的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，加深對報表填報說明的理解，使每一位統(tǒng)計人員都能按要求同口徑統(tǒng)計數(shù)據(jù)，保證報送數(shù)據(jù)口徑統(tǒng)一、準(zhǔn)確完整。我行制定了詳細(xì)的統(tǒng)計培訓(xùn)制度，一是積極參加人行相關(guān)部門組織的培訓(xùn)，形成培訓(xùn)筆記及時與相關(guān)未參加培訓(xùn)人員交流學(xué)習(xí)，掌握好金融統(tǒng)計制度變化的重點、細(xì)節(jié)等，積極應(yīng)用到報表的填制中;二是不斷學(xué)習(xí)我行制定的相關(guān)統(tǒng)計制度、統(tǒng)計工作流程，做到嚴(yán)格按照制度開展統(tǒng)計工作;三是仔細(xì)研究學(xué)習(xí)報表填報說明，明確每一個指標(biāo)的具體含義，掌握每一個數(shù)字的統(tǒng)計口徑，做到統(tǒng)計取數(shù)的連續(xù)性和一貫性，減少填報漏洞提高統(tǒng)計技能和統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量。
二、注重細(xì)節(jié)，提升統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量
由于我行中間業(yè)務(wù)比較單一，只有銀行卡業(yè)務(wù)，且上線時間較短，收入金額較少，所以在統(tǒng)計報表的填制過程中容易被忽視。中間業(yè)務(wù)季報表是金融統(tǒng)計報表中今年新增的一張表單，填報人員對報表結(jié)構(gòu)不夠熟悉，誤把我行代收代付業(yè)務(wù)合計金額填入其他銀行卡業(yè)務(wù)收入。為此我行采取措施，加強(qiáng)統(tǒng)計人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)和統(tǒng)計復(fù)核制度建設(shè)，要求金融統(tǒng)計人員仔細(xì)研究重新學(xué)習(xí)報表填報說明，明確每一個項目、指標(biāo)的具體含義、統(tǒng)計口徑，保持統(tǒng)計取數(shù)的連續(xù)性，徹底消除錯報、漏報等錯誤，提高金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量。
三、加強(qiáng)科技支持力度，從根本上提高整體統(tǒng)計工作質(zhì)量
由于我行核心系統(tǒng)不能和對外的報表系統(tǒng)同步，會計科目的設(shè)置不夠全面，所以從核心系統(tǒng)直接提取的數(shù)據(jù)暫時不能滿足系統(tǒng)上報數(shù)據(jù)的需求，統(tǒng)計工作暫時還未實現(xiàn)自動化、系統(tǒng)化和網(wǎng)絡(luò)化。統(tǒng)計工作僅僅依靠手工進(jìn)行篩選、匯總、填報、分析，難以確保數(shù)據(jù)質(zhì)量的準(zhǔn)確性、完整性、及時性。統(tǒng)計報表由相關(guān)統(tǒng)計部門根據(jù)具體業(yè)務(wù)情況及對報表項目的理解自行填報,不同填報人員選用的統(tǒng)計方法有差異,準(zhǔn)確統(tǒng)一的取數(shù)來源和數(shù)據(jù)處理流程急需進(jìn)一步完善。統(tǒng)計工作的科技支持力度薄弱，統(tǒng)計復(fù)核工作無法利用系統(tǒng)直接進(jìn)行表內(nèi)、表間的校驗，缺乏對報表質(zhì)量進(jìn)行快速、有效、系統(tǒng)的復(fù)核和評估的科技技術(shù)支持平臺。
我行已經(jīng)與中國金融電子公司簽訂合作協(xié)議，由其為我行建設(shè)新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)、報表管理系統(tǒng)及相關(guān)附屬系統(tǒng)。新一代信貸管理系統(tǒng)包括常規(guī)信貸管理、微小企業(yè)信貸管理、企業(yè)(個人)征信管理功能，并可實現(xiàn)對客戶信息、貸款業(yè)務(wù)、存款記錄、微小貸款等各種信息的整合，自動對這些數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總、分析。報表管理系統(tǒng)包括非現(xiàn)場金融信息系統(tǒng)、人民銀行金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計信息系統(tǒng)及其他輔助報表，能夠及時、完整的提取統(tǒng)計報表，提升統(tǒng)計工作效率，加強(qiáng)風(fēng)險控制和數(shù)據(jù)管理，以適應(yīng)金融統(tǒng)計和金融統(tǒng)計發(fā)展的需要。
銀行整改報告 篇3
隨著互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用和門戶網(wǎng)站系統(tǒng)的不斷發(fā)展和完善，網(wǎng)站系統(tǒng)面臨的安全威脅和風(fēng)險也備受關(guān)注。網(wǎng)站系統(tǒng)一方面要加強(qiáng)落實國家信息安全等級保護(hù)制度要求的各項保障措施，另一方面要加強(qiáng)系統(tǒng)自身抵抗威脅的能力，同時結(jié)合國辦40號文件《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)政府網(wǎng)站管理工作的通知》的相關(guān)要求，網(wǎng)站系統(tǒng)要切實進(jìn)行防攻擊、防篡改、防病毒各項防護(hù)措施的部署和實施，綜合提升網(wǎng)站系統(tǒng)的安全保障能力。
根據(jù)國家等級保護(hù)有關(guān)要求，省級政府門戶網(wǎng)站系統(tǒng)的信息安全保護(hù)等級應(yīng)定為三級，建立符合三級等級保護(hù)相關(guān)要求的安全防護(hù)措施，能夠形成在同一安全策略的指導(dǎo)下，網(wǎng)站系統(tǒng)應(yīng)建立綜合的控制措施，形成防護(hù)、檢測、響應(yīng)和恢復(fù)的保障體系。通過采用信息安全風(fēng)險分析和等級保護(hù)差距分析，形成網(wǎng)站系統(tǒng)的安全需求，從而建立有針對性的安全保障體系框架和安全防護(hù)措施。
根據(jù)網(wǎng)站系統(tǒng)的應(yīng)用情況，針對網(wǎng)站系統(tǒng)的安全需求可以從系統(tǒng)業(yè)務(wù)流程、軟件、數(shù)據(jù)、網(wǎng)絡(luò)和物理幾個方面進(jìn)行綜合分析，具體需求如下：
針對網(wǎng)站類業(yè)務(wù)重點需要關(guān)注發(fā)布信息的準(zhǔn)確性，采集分析和匯總信息的可控性，以及服務(wù)平臺的可用性，系統(tǒng)可能面臨的威脅包括網(wǎng)絡(luò)攻擊、越權(quán)、濫用、篡改、抗抵賴和物理攻擊，應(yīng)加強(qiáng)對于這些威脅的對抗和防護(hù)能力，通過嚴(yán)格控制業(yè)務(wù)流程中的各個環(huán)節(jié)，包括信息采集、分析、匯總、發(fā)布等過程中的人員訪問身份、訪問控制、審批審核等需求，同時要加強(qiáng)系統(tǒng)自身的完整性保護(hù)和抗抵賴機(jī)制的實現(xiàn)。
網(wǎng)站系統(tǒng)軟件架構(gòu)一般包括接入層、展現(xiàn)層、應(yīng)用層、基礎(chǔ)應(yīng)用支撐層、信息資源層和基礎(chǔ)支撐運(yùn)行環(huán)境等幾個層面，由于幾個層面涉及的主要功能和軟件實現(xiàn)存在一定的差異性，因此要通過分析不同層次可能面臨的威脅。接入層是目標(biāo)用戶和接入媒介共同構(gòu)建而成，針對業(yè)務(wù)系統(tǒng)此層面是一個訪問入口，從安全需求方面應(yīng)當(dāng)減少入口對于系統(tǒng)的攻擊可能性，對于指定的接入和入口可以通過建立可信機(jī)制進(jìn)行保護(hù)，對于非指定的接口可以通過控制權(quán)限進(jìn)行防護(hù)；展現(xiàn)層是系統(tǒng)內(nèi)容的展示區(qū)域，要確保系統(tǒng)展示信息的完整性，降低被篡改的風(fēng)險；應(yīng)用層是對數(shù)據(jù)信息進(jìn)行處理的核心部分，應(yīng)加強(qiáng)系統(tǒng)自身的安全性和軟件編碼的安全性，減少系統(tǒng)自身的脆弱性；基礎(chǔ)應(yīng)用支撐層主要包括通用組件、用戶管理、目錄服務(wù)和交換組件等通用應(yīng)用服務(wù)，該層次重點是確保系統(tǒng)組件自身的安全性，同時要加強(qiáng)與應(yīng)用之間接口的安全性；信息資源層是由業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫和平臺數(shù)據(jù)庫共同構(gòu)成，此層次重點的安全在于數(shù)據(jù)庫安全；基礎(chǔ)支撐運(yùn)行環(huán)境層，支撐應(yīng)用系統(tǒng)運(yùn)行的操作系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)設(shè)施和安全防護(hù)等共同構(gòu)筑成基礎(chǔ)支撐運(yùn)行環(huán)境，該層次面臨的主要威脅包括物理攻擊、網(wǎng)絡(luò)攻擊、軟硬件故障、管理不到位、惡意代碼等多類型威脅，應(yīng)加強(qiáng)資產(chǎn)的綜合管理。
網(wǎng)站系統(tǒng)的數(shù)據(jù)主要包括互聯(lián)網(wǎng)讀取、錄入、管理、審核的數(shù)據(jù)信息，以及前臺的交互信息和后臺的數(shù)據(jù)交換信息，針對這些信息各個環(huán)節(jié)中的訪問關(guān)系不同，信息的敏感和重要程度不同，可能面臨威脅也存在一定的差異性，其中讀取過程要結(jié)合信息的敏感和重要程度進(jìn)行訪問控制，降低越權(quán)、濫用等威脅的發(fā)生；錄入關(guān)注信息自身的完整性和合法性，注意防止惡意代碼和木馬對系統(tǒng)造成的攻擊；管理和審核涉及信息系統(tǒng)的關(guān)鍵性信息，所以基本屬于系統(tǒng)中的敏感信息或關(guān)鍵流程管理，加強(qiáng)人員的安全管理；交互和數(shù)據(jù)交換要通過系統(tǒng)自身的安全防護(hù)機(jī)制，抵抗網(wǎng)絡(luò)攻擊和加強(qiáng)抗抵賴機(jī)制。
網(wǎng)絡(luò)層面重點在于設(shè)計合理的網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)，部署冗余的網(wǎng)絡(luò)設(shè)備，形成可以建立不同安全策略的安全域，從而確保網(wǎng)站系統(tǒng)能夠正常穩(wěn)定運(yùn)行。
物理安全主要涉及的方面包括環(huán)境安全（防火、防水、防雷擊等）設(shè)備和介質(zhì)的防盜竊防破壞等方面。具體包括：物理位置的選擇、物理訪問控制、防盜竊和防破壞、防雷擊、防火、防水和防潮、防靜電、溫濕度控制、電力供應(yīng)和電磁防護(hù)等方面的需求，應(yīng)確保機(jī)房的建設(shè)符合國家相關(guān)要求。
IT資產(chǎn)重點關(guān)注資產(chǎn)本身的漏洞風(fēng)險，同時根據(jù)資產(chǎn)類型的不同，可以區(qū)分成硬件資產(chǎn)、軟件資產(chǎn)，其中硬件資產(chǎn)可能面臨的關(guān)鍵威脅是軟硬件故障、物理攻擊等；軟件資產(chǎn)可能面臨的威脅包括篡改、泄密、網(wǎng)絡(luò)攻擊、惡意代碼和抗抵賴。
通過對各個方面綜合的安全風(fēng)險和需求分析，網(wǎng)站系統(tǒng)相關(guān)的業(yè)務(wù)、軟件、數(shù)據(jù)、網(wǎng)絡(luò)和相關(guān)IT資產(chǎn)，由于其應(yīng)用類型、環(huán)境等因素導(dǎo)致主要威脅分布在網(wǎng)絡(luò)攻擊、篡改、物理攻擊、惡意代碼、越權(quán)、濫用和抗抵賴等幾個方面，由于其威脅發(fā)生的.可能性較高，威脅利用后影響較大，導(dǎo)致其安全風(fēng)險較高，因此應(yīng)形成對抗這些威脅的必要的安全措施，加強(qiáng)對系統(tǒng)自身的安全性。同時結(jié)合信息安全等級保護(hù)基本要求的相關(guān)技術(shù)和管理控制點，進(jìn)一步完善物理安全、網(wǎng)絡(luò)安全、主機(jī)安全、應(yīng)用安全和數(shù)據(jù)安全的相關(guān)控制措施，并要能夠落實組織、制度、人員、建設(shè)和運(yùn)維相關(guān)的管理要求。
根據(jù)對網(wǎng)站系統(tǒng)安全需求的分析，對于網(wǎng)站系統(tǒng)的安全防護(hù)主要從以下兩個方面進(jìn)行設(shè)計，一方面是系統(tǒng)的安全保護(hù)對象，合理分析系統(tǒng)的安全計算環(huán)境、區(qū)域邊界和通信網(wǎng)絡(luò)，形成清晰的保護(hù)框架；另一方面還是要建立綜合的安全保障體系框架，形成對網(wǎng)站系統(tǒng)綜合的控制措施架構(gòu)，同時加強(qiáng)網(wǎng)站系統(tǒng)可能面臨威脅的各項防護(hù)機(jī)制。
安全計算環(huán)境：重點落實等級保護(hù)基本要求的主機(jī)、應(yīng)用、數(shù)據(jù)部分的安全控制項，結(jié)合安全設(shè)計技術(shù)要求中的主要防護(hù)內(nèi)容包括用戶身份鑒別、主機(jī)和應(yīng)用訪問控制、系統(tǒng)安全審計、用戶數(shù)據(jù)完整性保護(hù)、用戶數(shù)據(jù)保密性保護(hù)、主機(jī)入侵、防病毒等措施；
安全區(qū)域邊界：重點落實等級保護(hù)基本要求的網(wǎng)絡(luò)部分的安全控制項，結(jié)合安全設(shè)計技術(shù)要求中的主要防護(hù)內(nèi)容包括邊界訪問控制、網(wǎng)絡(luò)安全審計和完整性保護(hù)等；
安全通信網(wǎng)絡(luò)：重點落實等級保護(hù)基本要求的網(wǎng)絡(luò)和數(shù)據(jù)部分的安全控制項，結(jié)合安全設(shè)計技術(shù)要求中的主要防護(hù)內(nèi)容包括通信網(wǎng)絡(luò)安全審計、通信網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)傳輸保密性保護(hù)、數(shù)據(jù)傳輸完整性保護(hù)和可信接入保護(hù)。
結(jié)合網(wǎng)站系同自身的安全需求，應(yīng)加強(qiáng)對于網(wǎng)站系統(tǒng)的安全風(fēng)險評估，同時建立配套的安全管理體系和安全技術(shù)體系，其中安全管理體系包括安全策略、安全組織和安全運(yùn)作的相關(guān)控制管理；安全技術(shù)體系結(jié)合等級保護(hù)的物理、網(wǎng)絡(luò)、主機(jī)、應(yīng)用和數(shù)據(jù)安全，進(jìn)一步加強(qiáng)系統(tǒng)的軟件架構(gòu)安全、業(yè)務(wù)流程安全和信息訪問安全的控制，確保系統(tǒng)自身的防病毒、防篡改、方攻擊能力的提升。
通過加強(qiáng)對互聯(lián)網(wǎng)邊界的安全防護(hù)機(jī)制落實，建立與網(wǎng)站系統(tǒng)相配套的互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)區(qū)、業(yè)務(wù)服務(wù)區(qū)、數(shù)據(jù)庫區(qū)、備份區(qū)和安全管理區(qū)的安全防護(hù)措施，建立網(wǎng)站系統(tǒng)的綜合防護(hù)措施。
為深入貫徹落實市網(wǎng)絡(luò)與信息安全協(xié)調(diào)小組辦公室《關(guān)于加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)與信息安全整改工作的通知》（東信安辦發(fā)〔〕4號）文件精神，保障縣政府門戶網(wǎng)站安全運(yùn)行，針對我縣政府網(wǎng)站存在的問題，我們采取軟硬件升級、漏洞修補(bǔ)、加強(qiáng)管理等措施，從三個方面做好了政府網(wǎng)站網(wǎng)絡(luò)與信息安全工作。
接到省電子產(chǎn)品監(jiān)督檢驗所和省網(wǎng)絡(luò)與信息安全應(yīng)急支援中心對我縣政府網(wǎng)站做的網(wǎng)站安全檢測報告后，我們詳細(xì)研究分析了報告內(nèi)容，及時聯(lián)系了網(wǎng)站開發(fā)公司，對網(wǎng)站存在的SQL注入高危漏洞進(jìn)行了修補(bǔ)完善，并在網(wǎng)站服務(wù)器上加裝安全監(jiān)控軟件，使我縣政府網(wǎng)站減少了可能存在的漏洞風(fēng)險，降低了數(shù)據(jù)庫被注入修改的可能性。
為確保網(wǎng)站安全運(yùn)行，，我們新上了安全網(wǎng)關(guān)（SG）和WEB應(yīng)用防護(hù)系統(tǒng)（WAF），安全網(wǎng)關(guān)采用先進(jìn)的多核CPU硬件構(gòu)架，同時集成了防火墻、VPN、抗拒絕服務(wù)、流量管理、入侵檢測及防護(hù)、上網(wǎng)行為管理、內(nèi)容過濾等多種功能模塊，實現(xiàn)了立體化、全方位的保護(hù)網(wǎng)絡(luò)安全；綠盟WEB應(yīng)用防護(hù)系統(tǒng)可以對數(shù)據(jù)盜竊、網(wǎng)頁篡改、網(wǎng)站掛馬、虛假信息傳播、針對客戶端的攻擊等行為，提供完善的防護(hù)措施。同時，針對WEB應(yīng)用漏洞數(shù)量多、變化快、個性化的特點，我們還定期對WEB應(yīng)用防護(hù)系統(tǒng)進(jìn)行軟件升級，安裝了補(bǔ)丁程序，保護(hù)了服務(wù)器上的網(wǎng)站安全。自安裝硬件安全防護(hù)設(shè)備以來，網(wǎng)站沒出現(xiàn)任何安全性問題。
為加強(qiáng)政府網(wǎng)站信息發(fā)布的安全，我們在添加信息時嚴(yán)格執(zhí)行“三級審核制”和“登記備案制”,在網(wǎng)站上發(fā)布的信息首先由信息審核員審核簽字后報科室主任，科室主任審核簽字后報分管領(lǐng)導(dǎo)，由分管領(lǐng)導(dǎo)審核簽字后才可將信息發(fā)布到網(wǎng)站上去，確保了網(wǎng)站發(fā)布信息的準(zhǔn)確性和安全性。同時，為保證網(wǎng)站數(shù)據(jù)安全，確保網(wǎng)站在遭受嚴(yán)重攻擊或者數(shù)據(jù)庫受損后能夠第一時間恢復(fù)數(shù)據(jù)，我們對網(wǎng)站數(shù)據(jù)備份做了兩套方案，一是設(shè)置數(shù)據(jù)庫自動備份，確保每天都有最新的數(shù)據(jù)庫備份；二是安排專人對網(wǎng)站代碼和數(shù)據(jù)庫定期進(jìn)行異地備份，實現(xiàn)了數(shù)據(jù)備份工作的雙重保險。
銀行整改報告 篇4
本機(jī)構(gòu)在2013年四季度發(fā)生柜面業(yè)務(wù)差錯三筆，分別為：
一、辦理銀行卡銷卡后誤將銷卡后的銀行卡歸還客戶，造成憑證缺
失于次日找回。
二、辦理單位轉(zhuǎn)賬支票轉(zhuǎn)賬至個人賬戶時漏制進(jìn)賬單。
三、開立個人銀行卡時誤將客戶姓輸錯。
分析以上三筆差錯形成原因，具體可分為以下三點：一、由于該柜員于2013年七月開始獨立上柜，上柜時間較短，又因支行業(yè)務(wù)種類較總行相對單一，因此對部分生疏業(yè)務(wù)較少遇到，造成對某些業(yè)務(wù)的操作流程不熟悉，從而造成操作不熟練形成業(yè)務(wù)差錯。二、日終勾對流水不全面，目前柜員日終勾對流水時普遍存在只對單張業(yè)務(wù)傳票進(jìn)行勾對，對相應(yīng)附憑證或附件不進(jìn)行勾對，柜員的日終傳票勾對只是流于形式，對收回的傳票審閱不夠，未真正起到二次核對作用。三、柜員在操作業(yè)務(wù)審核時粗心大意，未認(rèn)真審核到位而未及時發(fā)現(xiàn)問題，風(fēng)險意識不強(qiáng)，操作嚴(yán)謹(jǐn)性、細(xì)致性不夠。針對以上幾點原因，在日常工作我著重從以下幾點加強(qiáng)督導(dǎo)力度：
一、督促柜員培養(yǎng)工作責(zé)任心，改變粗心大意的個性，培養(yǎng)認(rèn)真仔細(xì)審慎的個性，每一份職業(yè)都需要與之相呼應(yīng)的職業(yè)個性，如廣告人需要創(chuàng)新的個性，老師需要愛心等，銀行柜員則需要強(qiáng)烈的工作責(zé)任心與認(rèn)真仔細(xì)審慎的個性，這也是一名優(yōu)秀柜員的基本特性。二、加強(qiáng)柜員業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，特別是業(yè)務(wù)操作流程的學(xué)習(xí)，督促嚴(yán)格按規(guī)章制度規(guī)范操作，注重細(xì)節(jié)，認(rèn)真仔細(xì)辦理
每一筆業(yè)務(wù)，在辦理業(yè)務(wù)時多思考進(jìn)行該項操作的原因、如果不按此流程操作將會產(chǎn)生怎樣的風(fēng)險等問題，而不是一味教條主義，生搬硬套的辦理業(yè)務(wù)。三、加強(qiáng)柜員錄入系統(tǒng)信息與原始憑證的審核，培養(yǎng)柜員事前審核憑證，操作業(yè)務(wù)時實行一筆一清的習(xí)慣，將每一個環(huán)節(jié)，每一個動作固定下來，養(yǎng)成辦理臨柜業(yè)務(wù)正確和規(guī)范操作流程的習(xí)慣，從而提高操作技能水平的準(zhǔn)確性和培養(yǎng)自身的業(yè)務(wù)審核防范差錯的能力。
銀行整改報告 篇5
銀行整改報告優(yōu)秀范文
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：
x月x-x日，省XXX在XXX副總經(jīng)理帶領(lǐng)下，一行三人對我單位安全生產(chǎn)情況進(jìn)行了認(rèn)真的檢查與指導(dǎo)，在肯定成績的同時，檢查發(fā)現(xiàn)我單位在安全生產(chǎn)中還存在著一些不足及隱患。檢查組將檢查結(jié)果反饋給我單位，我單位對反饋的情況十分重視，及時向分管領(lǐng)導(dǎo)匯報，分管領(lǐng)導(dǎo)立即組織召開有關(guān)部室會議，部署整改。要求制定出詳實可行的整改方案，做到整改措施得力，整改方法得當(dāng)，確保整改質(zhì)量，并要求有關(guān)部門一定要高度重視，積極配合與參與整改，不得出現(xiàn)推諉扯皮現(xiàn)象，對整改不力，想蒙混過關(guān)的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，將對有關(guān)責(zé)任人作出嚴(yán)肅處理。下面將我行安全隱患整改情況報告如下：
存在的問題及整改情況：
1.高柜區(qū)及營業(yè)大廳、理財區(qū)、自助區(qū)外圍監(jiān)控攝像機(jī)數(shù)量不足，存在監(jiān)控死角;XXX理財區(qū)、自助區(qū)與大廳連接區(qū)域，XXX金庫交接區(qū)通往庫區(qū)的逃生樓梯通道未安裝入侵探測報警裝置。
整改情況：我單位召集建金公司、110遠(yuǎn)程報警中心的負(fù)責(zé)人，將檢查情況進(jìn)行通報，要求他們以最快的速度制定加裝攝像機(jī)、入侵探測報警裝置方案，及時加裝攝像機(jī)、入侵探測裝置，現(xiàn)已開始加裝。同時我單位將以這次檢查為契機(jī)，于近期將對所有網(wǎng)點進(jìn)行一次專項的、拉網(wǎng)式的普查，發(fā)現(xiàn)類似問題，堅決立即徹底整改，消滅盲區(qū)與監(jiān)控死角，今后不允許類似問題的再次發(fā)生。
2.XXX辦公樓二樓辦公區(qū)窗戶為普通玻璃推拉窗，未加防護(hù)欄。
整改措施：已組織有關(guān)科室對現(xiàn)場進(jìn)行了查看，根據(jù)實際情況，按照要求，申請專項資金，對辦公樓二樓盡快進(jìn)行改造與加裝防護(hù)欄，確保我行員工生命與財產(chǎn)安全。
3.XXX辦公樓倉庫門未安裝鎖具;XXX營業(yè)廳憑證庫、XXX配電室未消防器材。
整改情況：按要求，XXX辦公樓倉庫門已加裝鎖具，XXX營業(yè)廳憑證庫、XXX配電室已及時將消防器材配置到位。
4.監(jiān)控參數(shù)設(shè)置不合理，員工未離開，監(jiān)控既不進(jìn)行錄像，錄像資料缺失。
整改情況：我單位已要求建金公司維護(hù)人員對XXXX、XXXX的監(jiān)控主機(jī)參數(shù)進(jìn)行調(diào)整，并于近期對所有網(wǎng)點的電視監(jiān)控設(shè)置情況進(jìn)行一次排查，徹底消滅監(jiān)控重要通道參數(shù)設(shè)置不合理的問題，確保做到時時監(jiān)控，保證監(jiān)控錄像資料的完整性。
5.網(wǎng)點外門單鎖單人保管鑰匙
整改情況：我單位根據(jù)網(wǎng)點外門單鎖單人保管鑰匙的問題，已與個人金融部進(jìn)行協(xié)商，由其制定出統(tǒng)一改造方案，將對網(wǎng)點外門進(jìn)行統(tǒng)一改造。
6.回放錄像發(fā)現(xiàn)，個別行存在一人加班、撤布防、關(guān)閉通勤門現(xiàn)象;安全員日常檢查與工作日志實際簽名不符;通勤門在用鑰匙交接與工作日志簽名不符;安全員未每日回放監(jiān)控錄像，未每周關(guān)閉一次監(jiān)控主機(jī)。
整改情況：已整改。網(wǎng)點已組織安全員進(jìn)行了安全方面的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，要求安全員必須嚴(yán)格執(zhí)行進(jìn)出、鎖閉通勤門管理規(guī)定，認(rèn)真執(zhí)行撤布防操作，認(rèn)真填寫工作日志與網(wǎng)點工作日志，認(rèn)真進(jìn)行在用通勤門鑰匙的交接，按要求做到每天堅持回放監(jiān)控錄像，時間不宜太短，以免走過場，要求安全員每周必須重啟監(jiān)控主機(jī)一次，確保監(jiān)控主機(jī)始終能保持良好的運(yùn)行性能。我行已制定了培訓(xùn)計劃，將邀請有關(guān)方面的專業(yè)人員于近期舉行一次安全員培訓(xùn)班，提高安全員的工作責(zé)任心，熟練掌握其工作職責(zé)與操作流程。
7.報警鍵盤不在監(jiān)控范圍內(nèi)，看不到撤布防情況。
整改情況：已整改。建金公司維護(hù)人員按照要求已對攝像頭進(jìn)行了調(diào)整，確保能夠監(jiān)控到110報警撤布防設(shè)置鍵盤的操作情況。我單位將對所有網(wǎng)點進(jìn)行一次排查，徹底消滅看不到110報警撤布防設(shè)置鍵盤撤、布防操作情況的問題。
8.通勤門不合格，未關(guān)閉時無語音提示。
整改情況：已及時與通勤門生產(chǎn)廠家與安裝廠商聯(lián)系，盡快給予檢修。我行近期將對所有網(wǎng)點的通勤門進(jìn)行一次普查，將不能正常工作的通勤門進(jìn)行一次徹底維修。
9.有忘記布防情況。
整改情況：通過與110報警中心核對布防情況，發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點布防情況正常。
10.更衣室設(shè)在高柜區(qū)，形成監(jiān)控死角，建議移至高柜區(qū)以外區(qū)域。
整改情況：已整改。根據(jù)情況，已將更衣室移至高柜區(qū)外。我行將對所有網(wǎng)點進(jìn)行實地查看，凡是更衣室在高柜區(qū)內(nèi)的，一律按要求移至高柜外。
11.機(jī)房布線較亂，強(qiáng)弱線路混在一起。
整改情況：已整改。根據(jù)要求，已對強(qiáng)弱電線路進(jìn)行了梳理。
12.通勤門備用鑰匙管理不規(guī)范，未執(zhí)行雙人分開保管制度
整改情況：已整改。我單位及時下發(fā)通知，要求各網(wǎng)點嚴(yán)格執(zhí)行通勤門備用鑰匙雙人分開管理制度，XXX、XXX網(wǎng)點已按要求進(jìn)行了自查與整改，實現(xiàn)了通勤門鑰匙雙人分開保管，我單位將對各支行、網(wǎng)點的通勤門鑰匙保管情況進(jìn)行一次復(fù)查。
13.鍋爐房、水泵房、配電室在地下室同一平面，未采取隔離和防護(hù)措施。
整改情況：已向管理部門建金公司下達(dá)了安全隱患問題整改通知書，要求其按要求馬上采取隔離措施，相互之間成為獨立的操作空間，做到防水、防火等，堅決杜絕安全隱患。
14.XXX辦公樓配電室無防護(hù)網(wǎng)及粘鼠板。
整改情況：已整改，已按要求進(jìn)行了加裝。
15.未對消防值班人員進(jìn)行崗前培訓(xùn)。
整改情況：我單位辦公樓尚未進(jìn)行消防驗收，未取得消防合格證，其次已向行里進(jìn)行專門匯報，由于消防中控室值班人員尚未確定，所有還未進(jìn)行崗前培訓(xùn)。一旦消防中控室值班人員確定，我行將按要求及時對相關(guān)人員進(jìn)行崗前培訓(xùn)，保證做到上崗人員有證，有證人員才能上崗。
16.金庫守護(hù)室、調(diào)撥間、庫區(qū)未安裝語音對講裝置。
整改情況：已整改。建金公司維護(hù)人員對金庫守護(hù)室、調(diào)撥間、庫區(qū)已加裝語音對講裝置。
17.辦公樓部分消防設(shè)備已啟用，但因拖欠施工工程款，施工方未交付鑰匙，致使消防報警主機(jī)設(shè)在新建監(jiān)控中心，無法執(zhí)行值班制度。
整改措施：我行正與施工方進(jìn)行磋商，爭取先將消防部分交付我行全部使用，確保能按規(guī)定進(jìn)行正常的值班。
銀行整改報告 篇6
服務(wù)整改報告 一直以來，我們xx銀行都是以柜員服務(wù)好,有親切感,得到客戶的好評。我們北京分行一直也是十分重視柜員的服務(wù)，但此次總行抽查錄像點評我們東城支行的服務(wù)成績卻不盡如人意。在6月26日，北京分行也組織了第二季度錄像點評，通過這一次點評，通過各位領(lǐng)導(dǎo)的批評指正，同時也看到了其他網(wǎng)點的服務(wù)，我們東城支行也看到了和其他網(wǎng)點的差距。同時，我們也進(jìn)行了反思，到底怎樣才能做好服務(wù)，讓每一個柜員把服務(wù)做到最好，并把營銷流暢的融入到業(yè)務(wù)當(dāng)中。首先，最重要的是做好儀容儀表。要做好儀容儀表，不是簡單的把妝容、服裝的標(biāo)準(zhǔn)告訴柜員。要做到每天至少兩次檢查，日間隨時抽查柜員的儀容儀表，看到問題及時整改。柜員作為銀行的門面，向客戶展現(xiàn)的應(yīng)該是具有飽滿的精神狀態(tài)，和專業(yè)的態(tài)度，而且要有一絲不茍的處事原則。但如果被客戶看到柜員歪斜的絲巾，占有菜湯的襯衫，首先給客戶的感覺就是不專業(yè)不正式，那客戶又怎么會愿意聽取柜員的營銷意見呢？因此，嚴(yán)格要求柜員的儀容儀表就是十分重要的。因此，我們計劃，即日起，每日晨會要求由晨會主持人檢查各位柜員儀容儀表，包括女生的頭花是否端正、絲巾是否端正、是否有掉落碎發(fā)、妝容是否按行里標(biāo)準(zhǔn)要求，服裝是否干凈整潔；男生的領(lǐng)帶是否及時佩戴，發(fā)型是否符合標(biāo)準(zhǔn)；并及時進(jìn)行調(diào)整。日間以及下午上班前，由運(yùn)營經(jīng)理或主管進(jìn)行巡視、抽查，并及時整改。以使得柜員時刻能夠以良好的狀態(tài)面對客戶。同時，我們也要求柜員在休息時間，及時關(guān)注、調(diào)整自己的服裝，不能被動的等待被別人發(fā)現(xiàn)問題，而要主動的去調(diào)整。其次，每周不僅要組織柜員學(xué)習(xí)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，還要組織柜員進(jìn)行服務(wù)的模擬訓(xùn)練。對于示座等手勢，進(jìn)行規(guī)范化培訓(xùn)，做到整齊化一，在細(xì)節(jié)處體現(xiàn)專業(yè)化。另外，也要組織柜員交流服務(wù)營銷心得，大家相互交流自己的經(jīng)驗，如何能夠更好的做服務(wù)。把營銷的話術(shù)合理的安排到業(yè)務(wù)進(jìn)行當(dāng)中，不讓客戶覺得是很突兀的強(qiáng)硬推銷我行的卡片以及理財產(chǎn)品，而是結(jié)合客戶的情況去推薦，這樣一來也能更好的提升客戶的感受度。比如：同樣是推薦我們xx銀行網(wǎng)上銀行功能。如果只是簡單的說，“我們的網(wǎng)銀很方便的也很安全，同城跨行轉(zhuǎn)賬沒有手續(xù)費(fèi)。”客戶不一定會接受，他可能會說“我家里有很多銀行的u盾了，我不想要了，太 麻煩，而且你們網(wǎng)點少，我存錢還要來網(wǎng)點，實在不方便，我就不開了?！蹦沁@樣一來，我們?nèi)绻龠M(jìn)行營銷的話，很有可能客戶就會很反感，很難達(dá)到營銷的好的效果。那如果我們換一種方式，比如“先生，您是辦白領(lǐng)通業(yè)務(wù)吧，這個開通網(wǎng)上銀行的話，在網(wǎng)銀上發(fā)放貸款、歸還貸款都很方便的。而且，您也可以同時開通超級網(wǎng)銀功能，把您別的行的專業(yè)版網(wǎng)銀和咱們行的關(guān)聯(lián)到一起，這樣您還款時，可以直接從別的行網(wǎng)銀轉(zhuǎn)過來，這樣也沒有手續(xù)費(fèi)，都很方便。一會兒，可以讓咱們大堂經(jīng)理幫您演示一下，這邊也有聯(lián)系卡片，有咱們網(wǎng)點電話和客服電話，有需要您都可以咨詢咱們的?！边@樣一來，客戶就覺得柜員是站在客戶角度為他著想，而且連后顧之憂都替客戶想到了，那么客戶就愿意聽取柜員的建議。而對于柜員而言，不僅順利的辦理了業(yè)務(wù)、成功的營銷了網(wǎng)銀、而且在服務(wù)加分項中既有營銷自助方式、也包含了給予客戶建議和遞送聯(lián)系卡，可謂是一舉多得。同時，我們也會組織柜員間交流，如何提高效率，合理利用業(yè)務(wù)間隔時間，這樣一來，也能有效縮短業(yè)務(wù)進(jìn)行時間。在業(yè)務(wù)辦理過程中，盡量不要去等，利用空余時間可以蓋章或者準(zhǔn)備客戶需要的現(xiàn)金，或者整理憑證，這樣一來，一筆業(yè)務(wù)結(jié)束后，不需要多余的時間進(jìn)行整理，也能有效提高叫號的速度。當(dāng)然，要做好服務(wù)，最基礎(chǔ)的還是要學(xué)習(xí)好業(yè)務(wù)，能夠流暢的辦理業(yè)務(wù)是為客戶提供最優(yōu)質(zhì)服務(wù)的根本。我們東城支行目前也是新人較多，我們也為小朋友們設(shè)計了技能提升計劃和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)計劃。在上柜前，不僅要告訴小朋友們，要如何去做這個業(yè)務(wù)，也要更透徹和細(xì)致的告訴他們?yōu)槭裁匆@么做，風(fēng)險點在哪，從根本上去提高小朋友們的業(yè)務(wù)素質(zhì)。在幫助小朋友的同時，已經(jīng)成熟的柜員也進(jìn)行二次培訓(xùn)，溫故而知新，更透徹的理解業(yè)務(wù)操作背后的風(fēng)險點，以便能夠有利于提高柜員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。通過這次季度錄像點評和總行抽查錄像，使我們認(rèn)識到我們的服務(wù)還存在著很多問題，要全面要求每一名柜員，讓大家都成為服務(wù)標(biāo)桿，讓大家共同進(jìn)步。同時，也要加強(qiáng)和柜員的溝通，端正柜員的態(tài)度，了解柜員的思想動態(tài)，從根本上提高柜員的服務(wù)意識。篇二：吉林銀行乾安支行關(guān)于優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)的整改報告
吉林銀行乾安支行關(guān)于優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)的整
改報告
吉林銀行松原分行優(yōu)質(zhì)文明小組：
吉林銀行松原分行對我乾安支行優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)進(jìn)行檢查，并提出了寶貴意見。檢查完畢我支行立即進(jìn)行整改，現(xiàn)將整改情況匯報如下 乾安支行營業(yè)室，1、衛(wèi)生：時間牌有污漬，門窗有塵土，atm大廳地面不凈，走廊及大廳內(nèi)墻有膠漬。以上問題已清洗干凈。
2、牌：無禁煙牌；無小心地滑牌，等待總分行統(tǒng)一配置。
3、填單臺未分類?，F(xiàn)已進(jìn)行分類。
4、柜員離柜時，沒有放置暫停服務(wù)牌。已責(zé)令改正。
5、柜員遞送憑證沒有雙手。已責(zé)令改正。
6、各種檢查、整改、學(xué)習(xí)、應(yīng)急等記錄方案、預(yù)案 已補(bǔ)充
完備。
7、保安需在營業(yè)大廳內(nèi)值勤。已告知。
乾安丹鳳支行1、2、外墻有污漬，外窗不干凈，已清洗干凈。無綠色植物，無分區(qū)，大廳無電腦，大廳無填單臺，無vip房間，無溫馨提示牌，無大堂經(jīng)理，無理財經(jīng)工作臺。此項工作需報請總分協(xié)調(diào)辦理，相關(guān)事宜正在辦理。
3、4、無保潔人員，需與分行進(jìn)行溝通，相關(guān)事宜正在辦理中。無假幣收繳牌，柜員辦理業(yè)務(wù)時應(yīng)雙手遞接物品，已責(zé)令
改正。
5、對分行提出的未組織員工崗位練兵，無年度工作計劃，無明確的服務(wù)工作措施，每月未進(jìn)行機(jī)構(gòu)自檢，并無記錄。對各層檢查及自檢均無整改報告。沒有投訴處理與應(yīng)急方案。未制定落實服務(wù)應(yīng)急預(yù)案。晨會紀(jì)錄不完整，無優(yōu)質(zhì)服務(wù)小組。以上問題已責(zé)令整改。
乾安建設(shè)支行1、2、外墻有膠漬，外墻臺有土，宣傳折頁單一，已責(zé)令改正。無分區(qū)，無綠色植物，大廳無待客椅，無vip房間，無溫馨提示牌，利率屏滾動條損壞，廳內(nèi)裝璜墻體開裂，相關(guān)事宜支行正在積極申請，修整。
3、無大堂、理財工作臺，無標(biāo)識牌，atm與營業(yè)大廳不連通，無大堂，無保潔人員，以上相關(guān)問題需經(jīng)總分行批準(zhǔn)方能設(shè)立，相關(guān)事宜正在辦理中。
4、未進(jìn)行員工崗位練兵，并無記錄，無服務(wù)工作措施，未進(jìn)行自檢并無自檢報告對各層面檢查無整改報告，無投訴處理應(yīng)急方案，未制定落實服務(wù)應(yīng)急預(yù)案，柜員辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)雙手遞接物品等，我支行已責(zé)令其整改。
乾安同源儲蓄所；
1、時間牌不干凈，外墻粘貼廣告，門臺階損壞未及時維修，已整改完畢。
2、無綠色植物，利率顯示屏滾動條損壞，大廳懸掛過期宣傳
單，無溫馨提示牌等，我支行正在積極申請購置，維修中。
3、無大堂經(jīng)理，無保潔員，無對公業(yè)務(wù)，辦理此項業(yè)務(wù)需經(jīng)總分行批準(zhǔn)，相關(guān)事宜進(jìn)在辦理中。
4、沒有培訓(xùn)記錄，無年度工作計劃，負(fù)責(zé)人無服務(wù)工作措施，無機(jī)構(gòu)自檢，并沒有記錄，對各層面檢查無整改報告，無投訴處理方案，未制定落實服務(wù)應(yīng)急方案，柜員在辦理業(yè)務(wù)時應(yīng)雙手遞接物品，無優(yōu)質(zhì)文明領(lǐng)導(dǎo)小組表等，我支行已責(zé)令整改。
吉林銀行松原乾安支行 2011年7月11日篇三：銀行業(yè)有關(guān)客戶投訴的整改報告 銀行業(yè)有關(guān)客戶投訴的整改報告某某部：根據(jù)《關(guān)于對支行及營業(yè)部客戶投訴事件進(jìn)行處罰的通報》文件下發(fā)，我支行立即組織全體人員認(rèn)真學(xué)習(xí)，深刻領(lǐng)會對照自己日常中的本職工作來作重分析和剖析：營業(yè)環(huán)境、服務(wù)設(shè)施、員工儀表儀容、文明用語、業(yè)務(wù)技能、服務(wù)質(zhì)效等各個方面進(jìn)行了一系列的自查自糾?，F(xiàn)將情況報告如下：
一、就文件內(nèi)容進(jìn)行集中學(xué)習(xí)討論，研究投訴事件發(fā)生的原因及帶給我們的教訓(xùn)a:就中兩起服務(wù)投訴事件來看第一起是由于服務(wù)態(tài)度較差服務(wù)意識淡薄隨意的拒絕客戶的要求，導(dǎo)致客戶的不滿加上過程中”你可以投訴我”等過激言語進(jìn)一步激化了與客戶間的矛盾造成客戶投訴第二起是由于人員業(yè)務(wù)流程不熟練操作不規(guī)范導(dǎo)致業(yè)務(wù)差錯使得客戶憤然投訴。我們支行應(yīng)本著“有則改正無則加勉”及對自己負(fù)責(zé)的原則自查自檢不斷提高服務(wù)質(zhì)量熟練業(yè)務(wù)技能，為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。b：在服務(wù)過程中，我們不能僅僅追求辦理業(yè)務(wù)的速度，也不能怕麻煩，不管客戶有什么樣的要求，都應(yīng)該本著“客戶就是上帝”的原則，盡可能滿足客戶的要求。c：銀行是個發(fā)展迅速的行業(yè)，銀行知識可以用日新月異來形容，作為一線員工，我們只有不斷鞏固舊的業(yè)務(wù)操作，吸收新的知識，努力提升自己的服務(wù)技能，創(chuàng)造整潔舒適的營業(yè)環(huán)境，才能適應(yīng)客戶要求。
二、自查自檢內(nèi)容及其他現(xiàn)象分析自身存在的問題，進(jìn)一步重視服務(wù)質(zhì)量，提出整改解決方案及措施（1）完善客戶服務(wù)的各項細(xì)化制度，嚴(yán)格執(zhí)行賞罰制度，積極推行；二是不定期對員工自學(xué)情況進(jìn)行抽查，避“微笑服務(wù)，真誠待人”免形式主義，真正做到全心全意為客戶服務(wù)。（2要求每個員工都自覺按照我行優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)手冊，加強(qiáng)自身修，腳養(yǎng)，強(qiáng)化服務(wù)意識，嚴(yán)格施行服務(wù)禮儀，規(guī)范使用“文明十字”踏實地的去做好服務(wù)。（3）針對“服務(wù)技能”，由于支行的老員工和年輕員工各占一半，對于服務(wù)技能的看法也各有不同，各有優(yōu)勢，也意味著需要多交流多溝通，所謂“揚(yáng)長避短”，沒有十全十美的人，只有看不到自缺點的人，就這點，開發(fā)區(qū)支行實行的措施：一是要求每個員工按時參加總部舉辦的各種學(xué)習(xí)課程及講座，做好學(xué)習(xí)筆記，并及時上交學(xué)習(xí)心得；二是不論是臨柜柜員、客戶經(jīng)理，還是主辦會計、行長，一視同仁，不搞特殊化，也是為“首問制”打好業(yè)務(wù)知識的基礎(chǔ)。三是主動對學(xué)過。的知識進(jìn)行實踐，在銀行技能的掌握上，切實做到“理論聯(lián)系實踐”（4）支行定期或不定期組織進(jìn)行學(xué)習(xí)討論交流會，內(nèi)容包括新理論新知識、總部文件新規(guī)定等，通過各員工的積極程度，評選出“學(xué)習(xí)，使大家學(xué)習(xí)更有積極性。之星”通過這次學(xué)習(xí)，對本支行整體情況及員工的自查自糾，大家意識到必須樹立正確的服務(wù)意識，建立完善的服務(wù)規(guī)范制度并嚴(yán)格執(zhí)行，同時不斷豐富個人的業(yè)務(wù)知識和技能，才能為客戶提供真正意義上的優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，杜絕客戶不滿，甚至投訴的現(xiàn)象，在客戶群體中樹立良好的服務(wù)形象，成為客戶辦理業(yè)務(wù)需求的首選。年月日篇四：銀行整改報告 整 改 報 告
市分行審計組于2011年1月25日對我支行進(jìn)行審計檢查工作，并下發(fā)了《牡丹江市分行審計報告書》（牡內(nèi)審報字2011年第1號）我支行接到通知后，支行高度重視檢查結(jié)果并認(rèn)真提出整改措施，現(xiàn)將有關(guān)整改措施報告如下：
一、個人業(yè)務(wù)
1、柜員離席必須雙人清點現(xiàn)金，做臨時軋賬處理
2、atm現(xiàn)金長短款當(dāng)天需及時處理
3、及時清理儲蓄系統(tǒng)內(nèi)無關(guān)人員的工號
4、大額現(xiàn)金須及時鎖入金柜
5、早、晚必須雙人拆封款袋
6、日終正式軋賬后必須會同綜合柜員清點現(xiàn)金
7、匯兌綜合柜員及時按規(guī)定打印和登記特殊業(yè)務(wù)登記簿
8、柜員長時間離席必須做系統(tǒng)臨時簽退，收起章戳
9、早晚接送款車人員必須雙人進(jìn)入、離開工作場地
10、柜員不得代用戶填寫單據(jù)
二、公司業(yè)務(wù)
1、盡可能減少驗印時的強(qiáng)制通過率
2、公司業(yè)務(wù)對賬單由專人保管
3、清除公司業(yè)務(wù)柜員在其它系統(tǒng)中的工號
三、進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控管理的措施和安排
1、提高思想認(rèn)識，形成抓好內(nèi)控管理工作為全行第一要務(wù)的共 識。提高內(nèi)控管理對防范金融風(fēng)險認(rèn)識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險。提高對存在問題的整改認(rèn)識，在整改中規(guī)范操作行為。提高對制度建設(shè)、制度執(zhí)行認(rèn)識，在制度建設(shè)上完善自我，在制度執(zhí)行中制約自我。
2、嚴(yán)抓制度落實到位，堵塞管理漏洞，落實各項內(nèi)控制度，落實責(zé)任人、實施人，確保制度落實不留空白，責(zé)任明確不模糊。加強(qiáng)考核評價，落實審核工作，發(fā)現(xiàn)問題及時通報，及時整改，獎優(yōu)罰劣，大力營造執(zhí)行規(guī)章制度光榮，違反規(guī)章制度可恥的良好氛圍。
5、正視存在的問題，今后將進(jìn)一步加強(qiáng)員工規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加大員工業(yè)務(wù)操作方面培訓(xùn)力度，強(qiáng)化內(nèi)控制度貫徹執(zhí)行，不斷提高全行員工綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，不斷提高員工對操作風(fēng)險的防范意識。對存在問題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學(xué)習(xí)上教育員工，在制度上制約員工，進(jìn)一步提高我行整體內(nèi)控管理水平，把操作風(fēng)險降到最低限度。篇五：貫徹落實銀行業(yè)行規(guī)行約情況自查報告和整改報告
貫徹落實銀行業(yè)行規(guī)行約情況自查報告和整改報告
省分行：
根據(jù)省分行《轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于開展中國**銀行2012年度行規(guī)行約貫徹落實情況自查工作的通知》（****[2012]32號）的文件精神，我行迅速組織全體員工進(jìn)行系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，同時結(jié)合文件精神進(jìn)行了認(rèn)真的自查。通過細(xì)致認(rèn)真的學(xué)習(xí)和自查，全員合規(guī)意識得到進(jìn)一步強(qiáng)化，現(xiàn)將行規(guī)行約自查情況匯報如下：
一、全行上下高度重視，成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組
為了有效開展此項自查工作，市分行成立了行規(guī)行約貫徹落
實情況自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，全面負(fù)責(zé)此項工作的組織實施，領(lǐng)導(dǎo)小組由行長擔(dān)任組長，副行長擔(dān)任副組長，各部室主要負(fù)責(zé)人為成員。
各區(qū)縣也相應(yīng)成立了行規(guī)行約貫徹落實情況自查工作小組，以區(qū)縣為單位，切實做好自查工作。
二、自查工作組織開展情況
為確保此次自查工作深入開展，我行確定專門人員負(fù)責(zé)此項工作，行長作為此項自查工作第一負(fù)責(zé)人，親自抓、負(fù)總責(zé)、確保行規(guī)行約自查工作深入到每個崗位，每位員工。1.加強(qiáng)員工教育，筑牢員工思想防線。
通過下發(fā)電子文本，印刷紙質(zhì)手冊等方式，積極組織員工學(xué)習(xí)《中國銀行業(yè)自律公約》及實施細(xì)則、《中國銀行業(yè)文明服務(wù)
公約》及實施細(xì)則、《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》、《中國銀行業(yè)從業(yè)人員道德行為公約》、《中國銀行業(yè)反不正當(dāng)競爭公約》、《中國銀行業(yè)從業(yè)人員流動公約》、《中國銀行業(yè)公平對待消費(fèi)者自律公約》《中國銀行業(yè)零售業(yè)務(wù)服務(wù)規(guī)范》、《中國銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾》、、《中國銀行業(yè)存款業(yè)務(wù)自律公約》《中國銀行業(yè)柜面服務(wù)規(guī)范》等一系列相關(guān)規(guī)章制度。
要求廣大員工在日常工作中，嚴(yán)格執(zhí)行國家有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，在平等自愿、公平和誠實信用的原則下開展業(yè)務(wù)，不得損害國家、社會公共、客戶和行業(yè)利益。遵循公平競爭原則，完善治理和內(nèi)控機(jī)制，強(qiáng)化內(nèi)控文化建設(shè)，提升風(fēng)險管理能力。加強(qiáng)自我約束，實現(xiàn)自我管理，反對不正當(dāng)競爭行為，提高銀行業(yè)公平對待消費(fèi)者意識，規(guī)范銀行業(yè)服務(wù)工作，保護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益。提高從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。認(rèn)真開展銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂的各項工作，維護(hù)金融市場秩序，全面提升銀行業(yè)服務(wù)質(zhì)量和水平，樹立銀行業(yè)良好的社會形象，共同營造良好的行業(yè)氛圍。促進(jìn)銀行金融機(jī)構(gòu)各項業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，推動構(gòu)建社會主義和諧社會。
2.組織員工對照檢查，反思自身，恪守規(guī)章制度。
要求我行員工辦理業(yè)務(wù)過程中，嚴(yán)把工作質(zhì)量關(guān)，要求員工規(guī)范行舉止，按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項業(yè)務(wù)，做到快捷準(zhǔn)確，把差錯下降到最低。同時反對不正當(dāng)競爭行為，維護(hù)正常的市場秩序，遵守商業(yè)道德。
審計部門對行內(nèi)存款業(yè)務(wù)是否做到交易真實、憑證齊全、各
項賬務(wù)是否相符；貸款業(yè)務(wù)是否嚴(yán)格按照“三法一指引”執(zhí)行，是否有違規(guī)貸款；票據(jù)業(yè)務(wù)是否嚴(yán)格按照有關(guān)法律法規(guī)以及制度要求辦理進(jìn)行了嚴(yán)格檢查。
三、自查結(jié)果 1.辦理存款業(yè)務(wù)時，嚴(yán)格按照《中國銀行業(yè)協(xié)會存款業(yè)務(wù)自律公約》的要求，不搞惡意競爭，嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行及銀監(jiān)會等規(guī)定辦理存款業(yè)務(wù)，以優(yōu)質(zhì)服務(wù)贏得客戶信賴，公平合理，促進(jìn)我行存款業(yè)務(wù)又快又好發(fā)展。辦理個人住房貸款業(yè)務(wù)時，嚴(yán)格按照《中國銀行業(yè)協(xié)會個人住房貸款業(yè)務(wù)自律公約》的要求，執(zhí)行規(guī)定的貸款利率，不任意提高或降低貸款利率。2.辦理票據(jù)業(yè)務(wù)時，嚴(yán)格按照《中國銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)范》的要求，對票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行認(rèn)真細(xì)致的辦理，審查各項要素是否合理齊全，對不符合規(guī)定的票據(jù)堅決不予辦理，發(fā)現(xiàn)假票據(jù)及時與公安部門進(jìn)行聯(lián)系，確保票據(jù)業(yè)務(wù)合規(guī)合法。3.對于服務(wù)收費(fèi)項目，我們除在營業(yè)大廳進(jìn)行公示外，還通過電子顯示屏等多種方式進(jìn)行公告，充分尊重客戶的知情權(quán)的選擇權(quán)，并為客戶選擇方便快捷的服務(wù)項目，同時盡可能地幫客戶選擇收費(fèi)低的結(jié)算方式。4.我行按照《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》要求專門規(guī)定客戶部負(fù)責(zé)全行服務(wù)工作的管理，由專人負(fù)責(zé)，明確了相關(guān)工作職責(zé)，并制定了服務(wù)工作應(yīng)急預(yù)案，日常工作中通過監(jiān)控錄
像或下網(wǎng)點等進(jìn)行各種形式的檢查，確保文明規(guī)范服務(wù)工作制度化、規(guī)范化、經(jīng)?；ＵJ(rèn)真處理日?？蛻敉对V，做到100%反饋回復(fù)。5.認(rèn)真對待《中國銀行業(yè)公平對待消費(fèi)者自律公約》的具體落實情況，對立健全了相關(guān)工作制度，反對不正當(dāng)競爭行為，并加強(qiáng)從業(yè)人員的職業(yè)道德教育和培訓(xùn)，為客戶提供文明規(guī)范的服務(wù)。對客戶信息嚴(yán)格保密，不對外泄露。對客戶業(yè)務(wù)咨詢認(rèn)真給予解答，使客戶心中有數(shù)，明明白白。
經(jīng)自查，我行在行規(guī)行約執(zhí)行方面未存在安全隱患，員工都能認(rèn)真執(zhí)行相關(guān)制度，今后我行將繼續(xù)貫徹各項規(guī)章制度，發(fā)現(xiàn)差錯及時改正，同時將不定期組織員工進(jìn)行學(xué)習(xí)，加強(qiáng)行內(nèi)自查，杜絕業(yè)務(wù)差錯發(fā)生，將行規(guī)行約制度一直貫徹落實下去。