即將告別的一年以年度工作總結來結尾，年終工作總結是為下一年的工作打下堅實的基礎，年度工作總結如何寫才能讓人眼前一亮呢？下面由出國留學網的編輯幫大家編輯的《風險管理年終總結匯報》，相信會對你有所幫助！
風險管理年終總結匯報 篇1
自從20xx年參加xx工作以來，先后從事過柜員、合規(guī)經理、風險管理等工作，每個工作都給了我不同的鍛煉和經驗，在領導的言傳身教、關心培養(yǎng)下，在同事的支持幫助、密切配合下，我不斷加強思想政治學習，對工作精益求精，個人思想政治素質和業(yè)務工作能力都取得了一定的進步，為今后的工作和學習打下了良好的基礎，現(xiàn)將工作學習情況總結如下：
認真加強思想政治學習，不斷提高自己的政治理論水平。始終堅持以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，深入領會中央和省市的一系列重大方針、政策。樹立健康、陽光的世界觀、人生觀和價值觀，加強與工作領域相關的專業(yè)知識的學習，使思想認識和自身素質都有了新的提高，能夠熟練掌握各項日常業(yè)務和熟練處理各方面的關系，也積累了一定的社會經驗和工作經驗。
通過自身鉆研業(yè)務和實際工作，考取銀行業(yè)的各種資格認證，銀行從業(yè)人員資格證、證券從業(yè)資格證、保險代理從業(yè)人員資格證、反假貨幣資格上崗證、合規(guī)經理資格證等使我掌握了風險合規(guī)涉及的業(yè)務知識、工作流程和工作方法，能夠熟練應對工作中的各項任務和突發(fā)事件。并根據(jù)日新月異的形勢發(fā)展變化，注重學習新業(yè)務知識，努力適應新變化、新任務對本職工作的要求，不斷拓展知識視野。
多年的工作經歷，使我熟知各項業(yè)務操作和管理辦法，具有較強的操作和管理能力，同時在工作中，我總是兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇的在平凡的崗位上把工作做好。合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風險管理活動，合規(guī)既是一種行為規(guī)范，更是一種文化，構建良好的銀行合規(guī)文化，有利于銀行本身的良性發(fā)展，有利于整個金融市場的穩(wěn)健運行，有利于構建和諧的金融秩序。作為合規(guī)經理，我每天都按照合規(guī)經理日常工作日志的相關流程規(guī)定開展工作，嚴格執(zhí)行內控制度，防范風險發(fā)生，保證資金安全，在做好內控工作的前提下，協(xié)調網點拓展各項金融業(yè)務，積極完成上級交待辦理的各項事情。
我時刻提醒自己，要不斷加強自身思想道德的修養(yǎng)和人格品質的鍛煉，增強奉獻意識，把清正廉潔作為人格修養(yǎng)的重點。不受社會上一些不良風氣的影響，從一點一滴的小事做起，生活中勤儉節(jié)樸，寬以待人;工作中嚴以律己，忠于職守，防微杜漸。
雖然我在領導和同志們的幫助和支持下取得了一定的成績，但我深知自己還存在一些缺點和不足，業(yè)務知識不夠全面，工作方式不夠成熟。在今后的工作中，我將加以改進，不斷完善自己，克服自身存在的不足之處，不斷調整自己的思維方式和工作方法。
風險管理年終總結匯報 篇2
一、前期的調研
1、時間不足難以進行詳細的需求調研。
公司要求在短時間內開始實施ERP項目。在前期ERP專職人員未到位，項目主管未真正了解ERP的情況下，未對軟件供應商做充分的了解，而需求是根據(jù)軟件公司同行業(yè)的經驗，未立足于本公司的實際情況。在選型的時候，基本上不是按我司的需求在對ERP軟件進行選擇。而是按主觀印象與以前的鞋廠的ERP項目經驗在對ERP軟件進行過濾。這樣直接導致的后果就是需要對ERP系統(tǒng)進行大量的二次開發(fā)。
即使時間最不足，前期的需求調研仍然不能夠忽視。否則的話，種瓜得瓜，種豆得豆。前面時間雖然省了，但是后期項目推進就會到處碰壁。項目周期反而會延長。確實后來由于很多需求在ERP系統(tǒng)中找不到現(xiàn)成的解決方案，為此，不得不進行很多二次開發(fā)，或者尋找其他的替代方法，則大大影響了項目的進度。
2、需求無法對號入座，導致了大量的二次開發(fā)。
對于ERP系統(tǒng)這種套裝軟件來說，過多的二次開發(fā)是勞命傷財?shù)氖虑?。一方面，過多的二次開發(fā)，會破壞ERP系統(tǒng)的穩(wěn)定性。其次，ERP系統(tǒng)的二次開發(fā)，往往需要比較長的時間。有時候，在ERP系統(tǒng)的原有功能上進行修改，比開發(fā)一個新功能還要麻煩。因為需要考慮這個需要修改的功能跟其他現(xiàn)有功能的關聯(lián)性。而且，還需要進行一些全面的測試。另外，軟件公司出于成本的考慮，也不會配備很多的二次開發(fā)人員。公司要進行二次開發(fā)的話，往往需要排隊等候。所以，二次開發(fā)的周期往往比較長。第三，對于公司說，二次開發(fā)往往需要付出比較昂貴的開發(fā)費用。大部分ERP系統(tǒng)對于二次開發(fā)來說，是獨立收費的。也就是說，不包含在項目實施費用與軟件授權成本中。有些軟件公司甚至對二次開發(fā)進行“懲罰性”收費。所以，二次開發(fā)的成本往往是比較貴的。
若在選型之前，能夠花這一個半月時間去進行需求調研的話，可能這個EPR項目就不需要進行這么多的二次開發(fā)費用。不但可以幫助公司省下一大筆費用，而且，還可以保證項目的周期。
3、軟件功能不足，卻由公司來買單。
ERP項目能否取得成功，軟件本身只是起到了一個次要的作用。但是，軟件功能不足，則直接跟項目的成本掛鉤。軟件功能欠缺，企業(yè)需求難以對號入座，就意味著企業(yè)要為此進行額外的開支。如進行二次開發(fā)或者采用第三方的插件等等。這些都是需要公司買單的。而這往往是ERP項目中的冤枉支出。
在實施顧問對公司進行需求調研的時候，發(fā)現(xiàn)很多需求無法在ERP系統(tǒng)中實現(xiàn)。但是，這個時候，因為合同已經簽訂，項目已經啟動。所以，對方把一切責任都推到我們這邊。對于無法實現(xiàn)的需求，讓我們公司掏腰包，進行二次開發(fā)。
作為企業(yè)ERP項目負責人，首先得做好項目的前期需求調研，量體選型，防止企業(yè)的常規(guī)需求無法在ERP系統(tǒng)中對號入座。從而給企業(yè)增加不必要的二次開發(fā)成本，影響ERP項目的整個周期。
二、軟件的選型
公司使用ERP軟件，各個部門要達到什么目標，解決企業(yè)目前什么問題，這些情況公司必須有很清醒的認識，量體選型至關重要。
通常ERP供應商的銷售過程中售前顧問都會拿出一大堆的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，告訴用戶：根據(jù)某某某協(xié)會統(tǒng)計ERP項目實施完畢之后，企業(yè)的庫存積壓率會下降多少個百分點、生產效率會提高多少多少，銷售的反應速度又會提高多少多少。但在合同中軟件公司是不會注明這些的，這就帶來了ERP項目的第一個陷阱：不承諾效果。
ERP項目是公司內部的事情，諸如人事調動、流程修改等等，都不能直接的產生效率，即使是將這些結果數(shù)字化也很難分清楚，什么是通過實施ERP產生的，什么是企業(yè)流程優(yōu)化而產生的。作為軟件供應商來說，成功了，自然是他們的功勞，可以大肆宣傳，失敗了就是企業(yè)內部的問題。他們只需要到時間收錢就好了。然而這樣的承諾，公司是不能接受的。
當然，售前活動中誤導用戶是很正常的，不誤導你，你又怎么會心甘情愿的簽合同呢。
另外，軟件的選型之前，ERP專職人員必須先期到位，做好前期的調研，收集各個部門的功能需求及各種表單，ERP專職人員協(xié)同各個部門主管參與ERP供應商對ERP軟件的功能演示．根據(jù)收集到信息，確認ERP軟件是能達到及滿足公司各個部門的要求．以公司的真實業(yè)務數(shù)據(jù)流進行數(shù)據(jù)演示．在關鍵點位置必須進行壓力測試，因部分功能如MRP計算，憑證傳輸?shù)龋婕暗接嬎愕那闆r，數(shù)據(jù)量一大，程序是否能正常進行，執(zhí)行效率是否能達到要求，必須有先期的預測。
所以在選型之前，企業(yè)應該明確：
1、企業(yè)實施ERP目標。
2、軟件公司的實力及其成功的案例，軟件公司能做什么。
3、ERP軟件單元測試 壓力測試 全面測試。
4、對于銷售人員的承諾一般需要對企業(yè)進行詳細的調研以后才能做出，要在合同的補充附件中給予規(guī)定。讓口頭保證有書面規(guī)范，合同保證。
三、合同的簽訂
合同的簽訂必須有利于公司一方．以免公司在ERP使用的過程中吃啞巴虧，使ERP的成本盡量透明化，減少隱性成本的開支，讓軟件公司提供盡可能優(yōu)質的服務，從而盡量保證ERP整個項目的推動過程，不因二次開發(fā)費用問題＼培訓問題＼顧問周期問題等而發(fā)生不必要的麻煩，從而影響到整個ERP項目的周期．對于軟件公司來說，保護自己的利益是正常的事情，而對于用戶來說則恰恰相反。在簽訂ERP合同的過程中光法律顧問的指點是很難防范軟件公司在ERP合同中設下的圈套。這就需要公司能充分了解ERP這個行業(yè)的特征，避免更大的風險。
1、二次開發(fā)的定義
二次開發(fā)的具體內容（大至范圍），提供的服務，進行的方式和確定開發(fā)費用的范圍。軟件公司最常見的手段是：在ERP合同中只注明二次開發(fā)的人/天數(shù)（一個人工作一天的費用），而將具體的開發(fā)費用拖到合同完成以后。以還未做深入評估為由拖延開發(fā)的時間。待到合同簽訂用戶已支付定金之后，以各種借口增加二次開發(fā)的時間。畢竟評估一個開發(fā)過程需要多長的時間是由軟件公司決定的。對于某些難度大的或者是軟件公司不想做的項目他們可以把開發(fā)的時間加得很大――企業(yè)基于成本的考慮，不得不取消某些計劃中的需求。曾有ERP銷售人員這樣對我說：“二次開發(fā)是制約用戶強有力的手段之一，要么他們精簡流程，要么支付更多的費用，兩樣我都喜歡”。
2、實施周期的定義（項目計劃）
乙方必須在約定的服務人天內安排所有系統(tǒng)集成及實施工作，不得隨意增加計費服務時間，如因甲方原因造成超出合同約定實施天數(shù)的費用部份由甲方承擔，如因乙方原因造成超出合同約定實施天數(shù)的費用部份由乙方承擔。
3、項目驗收標準（項目交付的文件）
甲、乙雙方確定項目階段性驗收及最終驗收的標準，驗收行為應包括：
a)甲方對乙方提供的ERP軟件產品的驗收；
b)甲、乙雙方對于某具體工作成果的確認；
c)根據(jù)合同規(guī)定的項目進展階段，甲、乙雙方對于某階段工作成果的評價；
d)甲、乙雙方對于最終工作成果的評價。
4、雙方的職責定義
按照軟件公司提出的建議劃分權責――作為公司必須做哪些工作，作為軟件供應商必須保證哪些。
5、培訓的定義（包括培訓方式，培訓對象，培訓時間表，培訓文檔或教材，培訓成績考核，培訓評估等）
考慮到企業(yè)未來的內部培訓需要，軟件公司提供的文檔必須以電子文檔和紙張的形式提供。
6、項目各階段的目標與任務
按照項目建議和企業(yè)的實際情況制定ERP系統(tǒng)的實施目標。
7、簽訂補充協(xié)義，說明，備忘錄
在簽訂ERP合同之前就必須要對ERP項目的驗收標準有一個清晰的認識，同時在合同簽訂之后必須有相應的驗收細節(jié)作為補充。
8、項目顧問資歷＼時間保證＼顧問更換＼人天數(shù)投入＼顧問實施工作時間（是否駐廠等）
9、失敗后的賠償
通常軟件公司是不愿意提到賠償字樣的，即使是有賠償，那也是客戶未按期付款需要賠償，不小心被發(fā)現(xiàn)了也以“失誤”來掩蓋。ERP實施的成果難以判斷，責任的歸屬難以判斷，最終賠償?shù)膯栴}也容易帶來很多麻煩。這和普通商品的買賣不同，質量不好可以退貨。
正因為如此，需在合同上增加條款：明細項目目標，劃分權責，如果因為軟件公司的原因導致項目延誤甚至是項目中止，軟件公司需要進行相應的補償。
四、顧問的能力
一般顧問有以下幾種類型：技術支持型，幫助客戶安裝ERP軟件，并對客戶進行操作培訓；程序員型，工作內容以客戶化為主；顧問型，從為客戶提供業(yè)務咨詢服務著手，幫助客戶進行業(yè)務重組并指導客戶成功應用ERP。
在提交ERP項目建議的過程中，部分軟件公司也會同時提交ERP顧問的簡介資料――但顧問的簡歷往往有摻假的成分。至于軟件公司提交給公司的顧問資料中是否將只有幾個月某ERP產品經驗的“顧問”吹噓成3年五個項目經驗高級顧問。同樣的，沒有某個行業(yè)經驗的顧問也會吹噓成具有該行業(yè)或項目經驗。但問題的關鍵還不在于此，更多的是高級顧問只在項目中掛有一個頭銜。而實際的工作則是由毫無經驗的顧問進行?；蛘唔椖康恼{研與系統(tǒng)分析階段由高級顧問去做，后期的培訓以各種理由將高級顧問調離，用中低級顧問替代，這樣的情形對于用戶來說毫無辦法。當然，軟件公司在項目的進行中也有可能會遭遇人才流動。
故，所有的顧問必須經過考核或認可后才能上崗，對于顧問的更換必須經過企業(yè)的同意。
由于顧問的能力問題導致的項目拖延，軟件公司必須承擔相應的責任。
前期BOM表的錄入，顧問指導時發(fā)生多次BOM變更錄入方式及對物料半成品編碼及名稱定義不清楚，造成BOM資料數(shù)據(jù)錯誤，后期花費大最的時間和精力去一種一種類別，一個一個錯誤的修改．直接影響到項目的周期。
五、確定詳細的項目實施范圍、定義遞交的工作成果、評估實施過程中主要的風險、制定項目實施的時間計劃、成本和預算計劃、人力資源計劃
A、確定詳細的項目范圍：對公司進行業(yè)務調查和需求訪談，了解用戶的詳細需求，據(jù)此制定系統(tǒng)定義備忘錄，明確用戶的現(xiàn)狀、具體的需求和系統(tǒng)實施的詳細范圍。
B、定義遞交的工作成果：公司與實施軟件公司討論確定系統(tǒng)實施過程中和實施結束時需要遞交的工作成果，包括相關的實施文檔和最終上線運行的系統(tǒng)。
C、評估實施的主要風險：由實施軟件公司結合公司的實際情況對實施系統(tǒng)進行風險評估，對預計的主要風險采取相應的措施來加以預防和控制。
任何管理變革項目都有風險，因為它是在進行變革，ERP項目更是如此。在項目規(guī)劃之初就要充分考慮到各種風險，有評估計劃和應對措施。項目實施過程中，風險高的事項一定要謹慎行事，即使工期稍微延遲一下，倘能控制風險那一定值得。
費用超預算了、組織人員變更了、項目經理更換、需求變更、高層失察、顧問更替了……
D、制定項目的時間計劃：在確定詳細的項目范圍、定義遞交的工作成果和明確預計的主要風險的基礎上，根據(jù)系統(tǒng)實施的總體計劃，編制詳細的實施時間安排。
E、制定成本和預算計劃：根據(jù)項目總體的成本和預算計劃，結合實施時間安排，編制具體的系統(tǒng)成本和預算控制計劃。
F、制定人力資源計劃：確定實施過程中的人員安排，包括具體的實施軟件公司的咨詢人員和公司方面的關鍵業(yè)務人員；對用戶方面參與實施的關鍵人員，需要對其日常工作作出安排，以確保對實施項目的時間投入。
六、明確項目小組成員職責
A、ERP系統(tǒng)管理員的職責
ERP管理員在整個ERP實施過程中扮演著極其重要的作用，是ERP系統(tǒng)實施成敗的關鍵因素之一。其主要職責是組織、計劃、實施、反饋，應賦予足夠權限。
B、ERP系統(tǒng)項目副組長的職責
全面負責ERP的日常工作，在系統(tǒng)管理員的配合下對ERP項目進行有效管理。
C、ERP項目各部門組長的職責
在實施過程中部門組長的職責是：傳、幫、帶。將ERP思想及軟件功能消化后傳入本部門、向部門傳遞領導的指示及對ERP工作的要求、將部門業(yè)務傳遞給實施顧問;幫助制定業(yè)務流程及操作流程、幫助指定人員分工及明確職責、幫助跟進數(shù)據(jù)及監(jiān)督項目進度、配合實施顧問工作;帶是帶領部門人員收集數(shù)據(jù)、配合實施顧問培訓最終用戶、指導部門正確使用系統(tǒng)開展業(yè)務。在正式應用過程，組長應該是部門的精英。所以在指定項目核心組人選時，必須慎重考慮，必須考慮這些人員的綜合業(yè)務能力及對企業(yè)的忠誠。如果組長是兼職的，勢必受日常工作影響而不能在ERP項目上投太多的時間，沒能吃透ERP的內容。所以要求各部門組長有較強的業(yè)務綜合能力、工作協(xié)調能力和領導能力。
D、項目負責人及實施顧問的職責
ERP顧問是企業(yè)實施ERP系統(tǒng)強大的外部推動力。ERP顧問的作用是對企來進行ERP理論和軟件培訓、管理咨詢、指導，更重要的還是如何幫助企業(yè)進行仲裁。ERP顧問能否控制整個實施過程、能否正確引導、能否對問題作出仲裁對ERP能否成功實施是很關鍵的，既不能軟件完全跟著企業(yè)業(yè)務走，也不能企業(yè)業(yè)務完全跟著軟件走，而應該相互調各，走最高效快捷的道路。從另一方面來說，ERP顧問也不是萬能的，所有事情都是他做，他只是引路者。可將他比喻成足球教練，他負責指揮球隊怎樣踢球，采隊什么技巧進攻，但教練是不進場踢球的，就算是進場更不能完全依靠他進球。
主要職責是：
1．對ERP項目進行有效的項目管理，制訂實施計劃，控制好實施進度，分配好實施任務，并進行有效的跟蹤和反饋。
2．對ERP軟件進行有效的不同層次的培訓和操作指導并合理有效安排、監(jiān)督和考核企業(yè)內部培訓。
3．同管理員一起及時解決實施過程中出現(xiàn)的諸多問題，針對軟件本身的問題及時反饋并解決。
4．對ERP操作、使用情況進行部門和人員的考核。
5．對企業(yè)的ERP應用提供管理資詢，如流程變更等。
在ERP系統(tǒng)管理員的配合下對ERP項目進行有效果控制和實施推進。
E、ERP各部門組員的職責
1、日常ERP單據(jù)及基礎數(shù)據(jù)的錄入工作。
2、日常數(shù)據(jù)的審核工作。
3、向ERP系統(tǒng)管理員反映在ERP運行過程中出現(xiàn)的問題。
4、嚴格按照《ERP作業(yè)指導書》進行ERP系統(tǒng)的日常運作。
七、基礎數(shù)據(jù)的準備
ERP的主要作用就是對企業(yè)信息的整合，而信息的載體和表達都要通過數(shù)據(jù)完成。對項目實施來講，基礎數(shù)據(jù)的準備工作難度最大。
首先，基礎數(shù)據(jù)涉及面廣，涵蓋了企業(yè)中所有可見信息和不可見信息。物料基本信息，產品結構數(shù)據(jù)，會計科目，供應商客戶信息，部門、工廠、倉庫、車間信息等等屬于可見信息，這些信息在手工作業(yè)中也會用到。不可見信息如單據(jù)類型、倉庫性質、計劃參數(shù)等，這些信息在手工管理信息時是不會涉及到的，它們會影響到系統(tǒng)計算。
另外，基礎數(shù)據(jù)準備的工作量大，以上各類信息的記錄數(shù)從幾個到幾十萬都有，而每條記錄包含的字段又可多達上百個，兩者的乘積簡直是天文數(shù)字，通常造成項目延期的原因有90％來自于基礎數(shù)據(jù)整理。
數(shù)據(jù)的正確性是最重要的，基礎數(shù)據(jù)是許多程序正確運行的基礎，如物料計劃和生產計劃就是根據(jù)物料文件設定的提前期、庫存量、BOM結構等計算得到的，如果其中任何一個數(shù)據(jù)與實際不符，計劃結果就將沒有任何指導意義。
正是因為基礎數(shù)據(jù)具有這些特征，從而造成了收集準備工作量大、難組織，一般需要多個部門協(xié)調，投入的人力和時間都比較多，見效周期長，因此阻力也是很大的。
如何有效的，快速、低成本、低錯誤率地完成基礎數(shù)據(jù)準備：
A、確定工作范圍
B、建立必要的編碼原則
ERP軟件對數(shù)據(jù)的管理是通過編碼實現(xiàn)的，編碼可以對數(shù)據(jù)進行唯一的標識，并且貫穿以后的查詢和應用，建立編碼原則是為了使后面的工作有一個可以遵循的原則，也為龐雜的數(shù)據(jù)確定了數(shù)據(jù)庫可以識別的唯一標識方法，所謂磨刀不誤砍柴工，大家切不可急于求成，忽略了這些重要的工作。
C、建立公用信息
建立的公用信息包括公司、子公司、工廠、倉庫、部門、員工信息、貨幣代碼等基本信息。這些數(shù)據(jù)會在其他基礎數(shù)據(jù)中被引用，并且數(shù)據(jù)量不大，可以利用較少的時間和人力完成。如果整理其他數(shù)據(jù)的時候發(fā)現(xiàn)缺少公用信息再補的話，整體效率和進度會大打折扣。
D、BOM結構的確定
這里首先應該明確原料到半成品、半成品到產品的級次關系，這步工作的難點是半成品設定的問題。如果半成品設定層次少或層次不設定，今后的統(tǒng)計分析就不能細化；如果半成品設定多，就會大大增加數(shù)據(jù)量。如果遇到下列情況，那么半成品要設置編碼管理：對半成品建立庫存賬、或者采用安全庫存管理、半成品對外銷售或用于售后服務，除此以外半成品盡量不用編碼，也不用錄入軟件系統(tǒng)，BOM每多一層，相應增加BOM數(shù)據(jù)量的同時還會增加物料信息的數(shù)據(jù)量，我個人的觀點是盡量少的BOM階次可以使這項工作處于可控狀態(tài)。
E、收集第一手資料，將原來的離散數(shù)據(jù)從不同部門集中
F、數(shù)據(jù)檢查
（1）完整性檢查：完整性即記錄數(shù)量是否完整?？梢哉埰髽I(yè)中有經驗的人員復查或計算一下總數(shù)，將其和歷史數(shù)據(jù)比較。同時還要檢查字段的完整性，所有的ERP軟件都有必須輸入的字段，如果缺少這些字段就會造成系統(tǒng)的不穩(wěn)定，如物料的提前期、默認倉庫等。另外還有一些非軟件要求的必須輸入的字段，對企業(yè)今后的業(yè)務和統(tǒng)計分析有用的字段也要列入檢查范圍，例如客戶分類和所屬地區(qū)等。
（2）正確性檢查：正確性的范圍很廣，可以由公司自己根據(jù)需要制定檢查原則。有些錯誤如會計科目是資產類型的，但是因為人為錯誤輸入成負債類型的，再比如有的物料是采購來的，但是錄入成自制件，這樣的錯誤在系統(tǒng)上線前必須發(fā)現(xiàn)并改正。
（3）唯一性檢查 ：數(shù)據(jù)的唯一性應該從兩個角度檢查，常見錯誤有多個實物編成同一個編碼，如果以后錄入系統(tǒng)，成熟的ERP軟件會提示編碼已經存在，并拒絕接受。同時一個實物對應多個編碼的現(xiàn)象也必須杜絕，這種錯誤ERP軟件是發(fā)現(xiàn)不了的，必須利用人工查找，否則在上線后會發(fā)生多個賬務錯誤。
G、將數(shù)據(jù)錄入軟件系統(tǒng)
H、系統(tǒng)檢核
風險管理年終總結匯報 篇3
xx年銀行風險管理工作總結
在總行領導的正確指導下，緊緊圍繞全行工作中心，全面履行風險、合規(guī)部門的管理職責，扎實工作，以強化信貸管理為突破口，全力抓好全行貸款風險分類、不良貸款監(jiān)測、清收、考核工作及超權限貸款風險審查審批工作，有效地履行了風險管理與合規(guī)管理職責，較好地發(fā)揮了部門的職能作用?，F(xiàn)將就風險管理與合規(guī)管理方面的工作做如下匯報：
一、信貸業(yè)務部門工作職責履行情況
1.做好風管部職責內的報表、報告制作和報送工作。
一是做好風險分類相關報表；二是做好不良資產監(jiān)測報表；三是做好銀監(jiān)辦要求的業(yè)務經營分析報告及相關報表；四是及時向人行報送風險監(jiān)測指標報告及相關報表;五是及時向監(jiān)管部門報送業(yè)務經營風險分析報告及相關報表。
2.全力抓好全行貸款和管理工作。
一是結合工作實際要求，對我行貸款企業(yè)評級授信，貸款調查，作業(yè)監(jiān)督，資金支付，貸后管理等相關環(huán)節(jié)進行細致的自查，我行客戶均已達到準入標準，能夠做到及時收貸收息信貸檔案管理完善。
二、綜合部工作履職情況
已設立崗位職責，行長與部門行長能夠按時查庫，嚴格按照查庫制度，記錄真實完整，未發(fā)現(xiàn)崗位職責中有操作風險問題。防范內部人員違規(guī)操作，加強日常業(yè)務操作風險問題，客戶存款和貸款余額按月核對，結算業(yè)務未發(fā)現(xiàn)錯誤，同城票據(jù)未發(fā)現(xiàn)問題。能較好的履行部門職能工作，積極發(fā)揮本部門的職能強化作用。
風險管理年終總結匯報 篇4
本人現(xiàn)擔任支行分管內勤副行長。半年來本人在總行和相關部室領導的正確指導下，在支行行長的具體安排和全體柜員的積極配合下,嚴抓財務管理、安全保衛(wèi)、行風建設等分管業(yè)務，強化內控，確保各項業(yè)務順利發(fā)展?，F(xiàn)將半年來工作情況匯報如下：
一、內部管理方面
(一)嚴格落實崗位責任，強化內部管控機制
按照會計內部控制條例，結合柜員具體分工和操作內容，參照“十個必須、三十條嚴禁”等會計制度，明確員工各自崗位職責、工作內容及責任和義務，確保員工在實際操作中嚴格執(zhí)行，使各崗位間相互制約、員工各施其職、責任事故明確到人。行內處處呈現(xiàn)嚴謹?shù)墓ぷ鞣諊?，員工具備良好的職業(yè)操守。
(二)執(zhí)行輪崗坐班制，有效防范操作風險
為達到互相學習共同提高的目的，及激勵員工積極進取，2021年，我支行對本部和分理處的部分柜員進行了崗位輪換，輪崗工作成效顯著，深受廣大員工好評。
為有效防范風險，我支行積極實施網點負責人坐班制，通過現(xiàn)場辦公的方式，及時適時了解營業(yè)場所、業(yè)務操作當中的不足，進行有效管理和監(jiān)督，規(guī)范柜員臨柜操作，及時防范風險。同時這一舉措進一步加強了管理人員與柜員之間的溝通和交流，為大家互相配合工作創(chuàng)造了良好基礎。
(三)提升會計管理水平，整改中加強學習
我支行于年初提出申報會計工作二級達標單位，為順利通過申報會計達標，提高支行總體會計管理水平，經細致討論后，我們提出采取邊學習邊檢查邊整改的方法，會計主管輪留在兩個網點蹲點指導,引導柜員樹立人人重視、人人有責的觀念，同時監(jiān)管柜員日常工作。
此外，通過每月召開事后監(jiān)督分析、臨柜業(yè)務操作和會計知識學習等會議，及時通報事后監(jiān)督情況，分析差錯原因和問題根源，使會計管理水平不斷提高。借助申報達標這次機會，一方面發(fā)現(xiàn)不足，提高了整體會計管理水平，并在今后的會計工作中不斷得到完善。另一方面，也為我們以后申報其他指標積累了經驗。
(四)提高風險意識，杜絕違規(guī)操作
據(jù)不完全統(tǒng)計，銀行業(yè)內大部分業(yè)務差錯和違規(guī)操作案例的發(fā)生,均由柜員思想意識淡薄，風險防范意識不強引起。故柜員的思想教育工作就顯得十分重要,灌輸合規(guī)操作理念,提高風險意識。對于新柜員,要強化業(yè)務知識和業(yè)務技能的練習,在老柜員的幫帶下順利上崗。平時勤加考核技能，征求柜員意見并合理制訂各自技能考核最低標準，激勵柜員自行練習。并建立相應獎罰機制，柜員年底測試時必須達到經協(xié)商同意的最低標準。
(五)開展星級評比，推進整體服務
根據(jù)總行下發(fā)的《“講合規(guī)、優(yōu)服務、比技能、提質量、防風險”勞動競賽實施辦法》通知內容，結合雁蕩支行實際情況，經過柜員充分討論，制定了雁蕩支行“三星”評比細則，按月進行考核評比排名，公布得分情況，引起柜員對業(yè)務技能和服務質量方面的重視，激勵柜員不斷進步與完善，營造柜員積極向上的工作氛圍。
二、安全保衛(wèi)方面
(一)貫徹文件精神，落實責任制，提高安防意識
及時貫徹上級安全保衛(wèi)工作的有關文件精神，每月組織柜員召開安全保衛(wèi)會議、學習法律法規(guī)知識;結合網點實際，查漏補缺;將安全隱患消滅在萌芽狀態(tài)，全面提升柜員的安防意識。
成立“三防一?！本C合治理工作領導小組，并簽訂責任書。采取群防群治，與鄰近有關單位和個人簽訂周邊朋友關系，加強對網點保安的管理，確保在世博會期間防止各類事故及案件的發(fā)生，實現(xiàn)安全經營無事故。
(二)加強防護設施的管理，建立臺帳做好安防
根據(jù)總行制訂的安全保衛(wèi)月查制度，組織安全員和消防員定期檢查和突擊檢查相結合，加強對柜員制度執(zhí)行、安防設施維護情況進行檢查。發(fā)現(xiàn)問題及時整改，保證各網點的安全運營。落實柜員每天2次監(jiān)控回放、每月2次入侵報警測試，每月1次110報警測試。同時做好記錄，確保監(jiān)控、報警等安防設施保持良好運行狀態(tài)。強化ATM檢查維護及夜間巡查，切實加強風險防范。
加強安全保衛(wèi)檔案管理。根據(jù)安全保衛(wèi)檔案目錄，充實安全保衛(wèi)紙質檔案和電子檔案，對轄內各網點的重要部位安全防范檔案建立電子臺帳。
三、行風建設方面
(一)落實監(jiān)察和行風建設工作，努力提高服務質量
重視行風建設和監(jiān)察工作，組織全支行干部員工觀看警示教育片;分理處以上領導干部、客戶經理和會計主管參加廉政知識考試;加強勞動紀律的考核和服務監(jiān)督。
做好對柜員八小時以外的動態(tài)考核工作，通過談心和家訪來了解柜員的家庭生活、業(yè)余愛好，解決柜員的實際生活困難，消除風險隱患。通過開展“尋找未知的自己”活動，讓柜員發(fā)現(xiàn)自身的不足并進行改進，從而進一步提高支行整體服務水平。
(二)認真準備市級精神文明單位復評工作
我支行在已榮獲市文明單位稱號。網點搬遷，使我支行形象有了顯著改觀，服務水平、環(huán)境衛(wèi)生有了明顯的改善，使支行的綜合實力不斷提高，實現(xiàn)精神文明和業(yè)務雙豐收。
在全面總結2021年工作后，認真分析各項成果的得失利弊、工作的盲點，并結合我支行實際情況，我提出了下半年工作計劃，初步構思如下：
1、以帳戶年審為契機，對所有帳戶開展一次全面梳理。對不規(guī)范帳戶進行清理，完善賬戶管理工作。
2、加強財務費用管理，提倡厲行節(jié)約，杜絕不合理開支。
3、加強會計業(yè)務培訓，組織柜員內控知識考試和技能考核，全面提高柜員業(yè)務水平。
4、組織全體員工進行營業(yè)場逃生演練。熟練掌握各種應急預案，全面提升柜員的安全防范意識。
5、食堂早日按期竣工，改善職工生活。
6、配合總行審批分理處自助銀行工作，妥善解決加鈔問題。
以上，是我近一年來工作總結以及2022年工作計劃?；仡櫼炎哌^的一年，我行在各個方面都取得了長足進步。2022年是全行改革發(fā)展的重要一年，后勤部門是維護支行順利工作、保障支行安全的重要部門，我將發(fā)揚成績，克服缺點，進一步加強思想建設、增強責任感、和緊迫感，提高自身的戰(zhàn)略謀劃能力、組織推動能力和統(tǒng)籌協(xié)調能力，創(chuàng)新工作思路，團結支行其他干部員工，為實現(xiàn)支行創(chuàng)建成區(qū)級“文明單位”作出自己應有的貢獻。
風險管理年終總結匯報 篇5
在公司的正確領導下，xx個項目有條不紊地進行，本年度設計、機電安裝方面作如下工作總結。
一、工程概況及XX設計完成工作量情況
1、本年度工程概況：
正在啟動的項目：1、xxx地，2、購物中心，3、xx大酒店地塊，4、電纜入地。
正在施工的項目：1、xx住宅，2、主題購物區(qū)，3、會所，4、xx路，5、xx路，6、街坊路。
正在掃尾的項目：xx廣場。
2、本年度設計及配合施工設計情況：
備注：正在進行施工的建筑面積為xxx㎡；道路施工的總長度為xxm；正在進行設計的建筑面積為1xxx㎡。
二、 本年度xx湖設計（部門）管理設計內容
在張總的總策劃、范經理統(tǒng)籌組織下，主要工作以下內容：
1、完成梓山湖總規(guī)及xx地詳規(guī)設計管理，報建基本通過，xx地可進行下一步設計。
1、完成梓山湖控規(guī)設計管理，用于規(guī)劃局報建。
3、完成梓山湖排污干管的初步方案，用于以后總圖控規(guī)，它將成為其經過地塊的主排水管。
4、完成xx及xx地的總規(guī)設計管理，年前報規(guī)劃局。
5、完成購物中心規(guī)劃設計及其施工圖的方案、擴初設計管理，年后完成施工圖設計。
6、完成主題購物區(qū)的設計方案修改及施工圖變更管理。
5、完成新增5畝地規(guī)劃設計，并完成施工圖設計管理。
6、完成會所精裝修設計，并對施工圖設計進行修改管理。
7、完成西邊道路的設計管理。
8、完成環(huán)湖路規(guī)劃設計，并基本完成施工圖設計管理。
9、完成生態(tài)公園總規(guī)初步方案設計管理。
10、 完成110kv高壓線入地設計管理。
11、 完成xx地供電線路設計管理。
三、規(guī)劃及其設計前期工作方面
1、管理相關單位完成測繪放線，主要內容如下：環(huán)湖路的放線、定測、控制放點；西邊道路放線、控制放點、現(xiàn)狀土方測繪；團山路控制放點；梓湖灣控制放點，驗線、室外交接土方測繪，增加項目（新增別墅、中心車庫、t17等）控制放點；購物大道控制放點，驗線；購物中心測繪、放線、及其等。
2、管理相關單位完成地質勘探，如：xx路初勘及詳勘、xx的補勘等。
三、設計現(xiàn)場配合方面
1、指揮安排工地現(xiàn)場變更，如：xx住宅、xx道路、xx大道、xx廣場雕塑等。
2、組織管理啟動施工項目的技術交底，如：中心車庫、購物大道、團山路等。
3、審核施工項目技術方案及其深化設計，如：住宅門窗大樣深化、住宅智能弱電等。
4、現(xiàn)場設計及技術指導，如：樣板間及其大堂。
四、與各部門配合方面
1、直接參與以及安排人員與戰(zhàn)略發(fā)展部配合報建，如：購物大道的審圖、購物中心專家評審、xx消防報批資料、x畝地規(guī)劃報建等。
2、直接參與以及安排人員與營銷策劃部配合銷售，如：購物大道面積測繪、各設計規(guī)劃及設計要求的溝通、購物大道商鋪一層21裝修方案等。
3、與公司其他部門配合，如：配合人力資源部對工程部人員甑選、招聘，物業(yè)用房及配套設施、合約有關工程方面招投標技術答疑等。
五、在建項目安裝方面
xxx現(xiàn)場安裝以黃工為主，針對安裝技術方面疑點、難點、重點進行把關。
1、擬定、完善、審核設備招投標技術標，如：xx地供電設備、會所空調設備、游泳池設備等。
2、對設備合同的技術審核，如：電梯等。
3、現(xiàn)場技術指導，如：梓湖灣智能戶控箱位置及其布線、現(xiàn)場排水管問題、購物中心臨建水電方面等。
六、內部組織管理方面：
1、制定設計管理制度。
2、工作中培訓剛參加工作員工。
3、加強團隊建設，開展集體活動。
20xx年主要需完成的以下幾方面工作：
1、配合項目針對xx灣住宅、購物大道、購物中心、三條道路、電纜入地、xx地一期施工進行設計配合，現(xiàn)場安裝技術指導及其相關工作。
2、完成xx及xx地塊規(guī)劃設計及其8#地施工圖設計、生態(tài)公園規(guī)劃及其基本完成主要施工圖設計。
3、完善并實施設計管理制度，對設計進行進度、質量、投資全面管理。
4、加強xx工程（設計）技術人員后備力量的培養(yǎng)。
對以后須調整、改進的工作及其建議：
1、我方發(fā)出郵件按以往是發(fā)郵件個人墊郵資后，拿發(fā)票后，再到財務報賬。隨著項目的擴展，往來郵件比較多，這樣多次報賬，不能有效的工作，建議：郵件流轉流動資金XX元，由文員統(tǒng)籌定期報賬管理。
2、為進一步完善設計管理，進行進度、質量、投資全面管理，目前進度由我方直接管理，審圖中心對規(guī)范進行質量審圖。本年度對設計投資的控制管理力度不夠（合約對設計投資控制，屬于事后控制），隨著以后的項目擴大，建議：對設計質量、投資另找設計咨詢機構，我方對此進行審定。
3、目前對于測繪、勘探施工單位有一總包單位，一方面，我方減少了許多簽合同等重復勞動，增加了工作的有效性，另一方面，其進度、質量有一定制約（對方認為吃獨食），建議：另增加測繪、勘探總包施工單位，這樣增加我方的主動性。另外，對于設計的深化，施工方又不能完成的，由設計咨詢機構完成。
4、按今年的設計聯(lián)系情況，為減少不同項目對同一設計院的聯(lián)系，以及按強矩陣的管理模式，建議：設計增加人員（已報人力資源部），尤其安裝技術全方位，有甲方專業(yè)管理經驗人員越來越重要。
5、目前，公司的機電安裝各方面都比較滯后，建議：①增加有水電現(xiàn)場管理經驗的甲方管理人員；②建立機電設備安裝管理制度；③制定機電設備安裝設備材料計劃及其采購計劃。
風險管理年終總結匯報 篇6
在公司的正確領導下，xx12個項目有條不紊地進行，本年度設計、機電安裝方面作如下工作總結。
一、工程概況及xx設計完成工作量情況：
1、本年度工程概況：
正在啟動的項目：1、5#、6#地，2、購物中心，3、xx大酒店地塊，4、電纜入地。
正在施工的項目：1、xx住宅，2、主題購物區(qū)，3、會所，4、團山路，5、環(huán)湖路，6、街坊路。
正在掃尾的項目：xx廣場。
2、本年度設計及配合施工設計情況：
備注：正在進行施工的建筑面積為xx㎡；道路施工的總長度為xxm；正在進行設計的建筑面積為xx㎡。
二、本年度xx設計（部門）管理設計內容：
在張總的總策劃、范經理統(tǒng)籌組織下，主要工作以下內容：
1、完成xx總規(guī)及5、6#地詳規(guī)設計管理，報建基本通過，6#地可進行下一步設計。
1、完成xx控規(guī)設計管理，用于規(guī)劃局報建。
3、完成xx排污干管的初步方案，用于以后總圖控規(guī)，它將成為其經過地塊的主排水管。
4、完成a-2#及8#地的總規(guī)設計管理，年前報規(guī)劃局。
5、完成購物中心規(guī)劃設計及其施工圖的方案、擴初設計管理，年后完成施工圖設計。
6、完成主題購物區(qū)的設計方案修改及施工圖變更管理。
5、完成新增5畝地規(guī)劃設計，并完成施工圖設計管理。
6、完成會所精裝修設計，并對施工圖設計進行修改管理。
7、完成西邊道路的設計管理。
8、完成環(huán)湖路規(guī)劃設計，并基本完成施工圖設計管理。
9、完成生態(tài)公園總規(guī)初步方案設計管理。
10、完成110kv高壓線入地設計管理。
11、完成2#地供電線路設計管理。
三、規(guī)劃及其設計前期工作方面：
1、管理相關單位完成測繪放線，主要內容如下：
環(huán)湖路的放線、定測、控制放點；西邊道路放線、控制放點、現(xiàn)狀土方測繪；團山路控制放點；xx控制放點，驗線、室外交接土方測繪，增加項目（新增別墅、中心車庫、t17等）控制放點；購物大道控制放點，驗線；購物中心測繪、放線、及其等。
2、管理相關單位完成地質勘探，如：xx初勘及詳勘、t17的補勘等。
四、設計現(xiàn)場配合方面：
1、指揮安排工地現(xiàn)場變更，如：xx等。
2、組織管理啟動施工項目的技術交底，如：xx等。
3、審核施工項目技術方案及其深化設計，如：xx等。
4、現(xiàn)場設計及技術指導，如：樣板間及其大堂。
五、與各部門配合方面：
1、直接參與以及安排人員與戰(zhàn)略發(fā)展部配合報建，如：購物大道的審圖、購物中心專家評審、梓湖灣消防報批資料、5畝地規(guī)劃報建等。
2、直接參與以及安排人員與營銷策劃部配合銷售，如：購物大道面積測繪、各設計規(guī)劃及設計要求的溝通、購物大道商鋪一層21裝修方案等。
3、與公司其他部門配合，如：配合人力資源部對工程部人員甑選、招聘，物業(yè)用房及配套設施、合約有關工程方面招投標技術答疑等。
六、在建項目安裝方面：
xx現(xiàn)場安裝以黃工為主，針對安裝技術方面疑點、難點、重點進行把關。
1、擬定、完善、審核設備招投標技術標，如：2#地供電設備、會所空調設備、游泳池設備等。
2、對設備合同的技術審核，如：電梯等。
3、現(xiàn)場技術指導，如：xx智能戶控箱位置及其布線、現(xiàn)場排水管問題、購物中心臨建水電方面等。
七、內部組織管理方面：
1、制定設計管理制度。
2、工作中培訓剛參加工作員工。
3、加強團隊建設，開展集體活動。
xx年主要需完成的以下幾方面工作：
1、配合項目針對xx住宅、購物大道、購物中心、三條道路、電纜入地、6#地一期施工進行設計配合，現(xiàn)場安裝技術指導及其相關工作。
2、完成a-2#及8#地塊規(guī)劃設計及其8#地施工圖設計、生態(tài)公園規(guī)劃及其基本完成主要施工圖設計。
3、完善并實施設計管理制度，對設計進行進度、質量、投資全面管理。
4、加強xx工程（設計）技術人員后備力量的培養(yǎng)。
對以后須調整、改進的工作及其建議：
1、我方發(fā)出郵件按以往是發(fā)郵件個人墊郵資后，拿發(fā)票后，再到財務報賬。隨著項目的擴展，往來郵件比較多，這樣多次報賬，不能有效的工作，建議：郵件流轉流動資金XX元，由文員統(tǒng)籌定期報賬管理。
2、為進一步完善設計管理，進行進度、質量、投資全面管理，目前進度由我方直接管理，審圖中心對規(guī)范進行質量審圖。本年度對設計投資的控制管理力度不夠（合約對設計投資控制，屬于事后控制），隨著以后的項目擴大，建議：對設計質量、投資另找設計咨詢機構，我方對此進行審定。
3、目前對于測繪、勘探施工單位有一總包單位，一方面，我方減少了許多簽合同等重復勞動，增加了工作的有效性，另一方面，其進度、質量有一定制約（對方認為吃獨食），建議：另增加測繪、勘探總包施工單位，這樣增加我方的主動性。另外，對于設計的深化，施工方又不能完成的，由設計咨詢機構完成。
4、按今年的設計聯(lián)系情況，為減少不同項目對同一設計院的聯(lián)系，以及按強矩陣的管理模式，建議：設計增加人員（已報人力資源部），尤其安裝技術全方位，有甲方專業(yè)管理經驗人員越來越重要。
5、目前，公司的機電安裝各方面都比較滯后，建議：
①增加有水電現(xiàn)場管理經驗的甲方管理人員；②建立機電設備安裝管理制度；③制定機電設備安裝設備材料計劃及其采購計劃。
風險管理年終總結匯報 篇7
20xx年，我股按照市、縣局對稅源管理工作的各項部署要求，結合我局實際情況，以稅收風險分析為重點，以數(shù)據(jù)管理為基礎，暢通與其他部門的數(shù)據(jù)共享渠道，提高涉稅數(shù)據(jù)應用質量，加大風險任務應對強度，配合減稅降費各項工作，服務地方經濟發(fā)展?，F(xiàn)將全年工作開展情況匯報如下：
一、20xx年工作成效
今年截止11月底年我局共應對各類風險任務1546條，其中省局任務1290條，市局任務170條，縣局自行制發(fā)任務86條。共計入庫稅款、滯納金及罰款2450.7萬元，所得稅彌補虧損24.6萬元。入庫數(shù)比去年全年1244。2萬元增長了1206。5萬元，與去年同期相比增幅達到97%。
一是跨區(qū)域風險管理協(xié)作。協(xié)助任務完成情況：我局發(fā)起協(xié)作任務79條，遠超出市局要求數(shù)量，接收協(xié)作任務共7條，我股在24小時內接收并將任務交派給應對崗，做到按時處理。風險任務統(tǒng)籌和規(guī)范執(zhí)法：在風險任務下發(fā)前都進行了按戶歸集，扎口管理，對同一納稅人的不同風險點，先進行統(tǒng)籌歸并再發(fā)起任務，以減少入戶檢查次數(shù)，達到規(guī)范稅收執(zhí)法，減輕基層負擔的目的。
二是積極開展減稅降費工作。省局通過稅源管理平臺下發(fā)我局減稅降費任務5批次284條，我股積極與相關股室進行溝通，積極配合做好平臺任務的維護和任務分配工作。同時對基層分局進行指導，及時轉發(fā)應對指引，做到不壓、不拖，確?；鶎影雌谕瓿扇蝿铡ｋS時關注任務辦理進度，按照縣局減稅辦的要求提供相關數(shù)據(jù)資料，較好地履行了崗位職責。
三是加強自主識別風險推送工作。為充分發(fā)揮風險管理職能作用，我們開展向風險要收入，主動開展風險分析，為完成稅收收入任務做貢獻。今年，縣局自行制發(fā)任務16批次任務86條，共計入庫稅款、滯納金及罰款2389.7萬元，占全部風險入庫的97.5%。重點加強建筑房地產行業(yè)少繳風險。在房產稅、土地使用稅及企業(yè)所得稅匯算清繳期過后及時比對未繳少繳風險。二是加強與管理分局溝通，提高分局存在加收滯納金的稅款就要考慮如何計入風險成果的意識，及時獲得未在征期申報的納稅人信息通過風控系統(tǒng)推送應對。三是通過以地控稅手段，對繳滿一年期耕地占用稅未及時申級繳納土地使用稅的企業(yè)進行跟蹤分析發(fā)現(xiàn)風險。
四是強化任務復核工作。我股積極采取案頭復核和實地復核相結合的方式，結合風險點，重點從報告反饋內容、事實認定、處理依據(jù)、數(shù)據(jù)計算等方面進行復核。對事實不清、證據(jù)不足、內容不實、數(shù)據(jù)不準的任務堅決回退分局重新辦理，風險任務復核率達到100%。
五是組建風險團隊。組建風險分析應對團隊。通過實行自愿報名、縣局推薦、分組抽調實地開展分析應對工作。通過高校培訓方式提高風險團隊人員的知識儲備。在兩稅匯算清繳過程中，團隊成員全程參與，在實踐中提高業(yè)務素質。
二、明年風險工作謀劃及準備采取的措施
（一）加強風險專業(yè)團隊識別風險的專業(yè)知識培訓力度。為確保風險應對工作落實到位、切實提高風險應對質量，突出抓質提效，開展提升能力、提升標準、提升效率“三提升”活動。一是以熟練操作平臺為基礎，針對部分風險應對人員對稅源管理平臺操作不熟練，召開“稅源管理平臺”專題培訓，提高風險管理和應對人員的平臺實操能力。二是以提高應對能力為核心，召開風險應對集中培訓，在以省局下發(fā)風險任務應對結果為案例現(xiàn)場教學，對市局核查報告模板、風險應對文書應用、風險推送流程、應對成果體現(xiàn)等方面進行專題培訓，提高基層人員應對能力。三是以提升工作質效為關鍵，召開風險工作培訓會，以省局下發(fā)的風險任務應對結果為案例現(xiàn)場教學，制作核查報告模板、填寫要求、各項表單的適用、任務推送流程和成果體現(xiàn)方式等，盡量使基層工作人員逐步熟練掌握平臺操作流程、規(guī)范報告填寫，提高基層應對質量，減少上級審核回退次數(shù)。
（二）細化績效考核指標，按工作要求分解考核指標，下壓一級，提升風險應對質量。明年的績效考核指標中風險管理主觀努力程度、復核回退率仍然是重點指標，市局開會要求“不管采取什么措施（加大分析力度還是有其他好的方法，還要重點抓地稅稅種—契稅、土地增值稅、耕地占用稅等）一定要完成征管努力程度這個指標，這就需要我們牢固樹立只要有存在加收滯納金的稅款就要考慮如何計入風險成果的意識；省局任務和市局下發(fā)的評估任務，要由風險管理領導小組集體審議通過，未達到上級核查要求的，本級進行回退，防止出現(xiàn)被市、省局復核回退一條扣0。5分。
（三）完善涉稅數(shù)據(jù)庫信息。通過模型掃描，特殊風險事項任務導入，加大自主發(fā)現(xiàn)風險任務下發(fā)力度。
（四）加大任務復核力度，隨著風險管理工作的深入，及時開展工作流程，文書使用，風險點核實、反饋內容等風險應對結果的'復核，對不符合要求的堅決退回重新應對，促進應對質量的提高。
（五）創(chuàng)新大數(shù)據(jù)信息管稅合作，提高綜合治稅水平。在政府的牽頭指導下，與縣綜合治稅辦的聯(lián)系溝通暢通，及時提取各綜合治稅成員單位職能部門的涉稅信息，加大對涉稅信息的風險識別。強化第三方信息涉稅數(shù)據(jù)采集。積極協(xié)助政府政務云平臺搭建，實現(xiàn)信息共享，為做好稅收風險分析工作開展提供有效的數(shù)據(jù)支撐。堅持把涉稅數(shù)據(jù)采集和應用作為一項基礎性、長期性工作來抓，立足風險識別涉稅數(shù)據(jù)需求，著力在數(shù)據(jù)采集的廣度、深度上下功夫。
風險管理年終總結匯報 篇8
匆匆忙忙中，一年的時間很快過去了，銀行職員的個人述職報告。這一年里，我在領導的帶領和同事的幫助下，認真履行職責，踏踏實實的做好本職工作。我熱愛自己的本職工作，能夠正確認真的去對待每一項任務，把金融政策及精神靈活的運用在工作中，工作中能夠采取積極主動認真遵守規(guī)章制度，及時完成領導交辦的各項工作任務?，F(xiàn)將一年來的工作情況作述職報告如下：
1、提高工作質量。
及時準確的做好信貸基礎資料的管理，搞好信貸基礎資料的記載、收集、管理，是信貸內勤重要的工作之一，這項工作即繁瑣又重要，需要經常加班加點來完成。
2、嚴格規(guī)章制度。
作為一名信貸內勤，我深感自己肩上的擔子的分量，稍有疏忽就可能出現(xiàn)信貸風險。因此，我不斷提醒自己，要增強責任心。對20__年新放的每筆貸款我都做到了先查、再放，更好的堵絕了向不良客戶發(fā)放貸款及一戶多貸，把借冒名貸款消滅在萌芽狀態(tài)之中。如：借款人___，來我社貸款，經過客戶信息查詢發(fā)現(xiàn)本借款人在資產部有不良記錄，拒絕了___的貸款申請。___再三請求我都謝絕。
3、堅持信貸原則、做好貸款的審查。
我深知，信貸資產的質量事關信用社經營發(fā)展大計，責任重于泰山絲毫馬虎不得。一年來，我堅持貸款的三查制度和聯(lián)社制定的信貸管理制度，對每筆貸款都一絲不茍地認真審查，從借款人的主體資格、信用情況、生產經驗項目的現(xiàn)狀與前景、還款能力到保證人的資格、保證人的能力、抵押物的合法有效性，每一個環(huán)節(jié)我都仔細審查，沒有一絲一毫的松懈。在貸前審查時，我做到了三個必須
(1)貸款條件必須符合政策、貸款證件必須是合法的原件。
(2)貸款人與保證人必須到場簽字。
(3)并且做到了生人熟人一樣對待，保證了貸款發(fā)放的合規(guī)合法。
4、精誠團結，為提高經營效益盡心盡力。
作為信貸內勤的我20__年累放102筆，金額14943.7萬元，年累收利息及本金4千余筆左右，共計收回利息3800余萬元，本金18205.4萬元，但沒有出現(xiàn)過一筆差錯。
回首全年，總的感覺是忙與累，但我覺得很充實。自己感到仍有不少不足之處，一是業(yè)務素質提高不快，對新的業(yè)務知識學的還不夠、不透;二是本職工作與其他同行相比還有差距，創(chuàng)新意識不強;三是只是滿足自身任務的完成，工作開拓不夠大膽;四是有時脾氣急躁，時不時的發(fā)點脾氣。五是處理問題時工作方法需要改進。
新的一年里，我將努力克服自身的`不足，認真學習，努力提高自身素質，積極開拓，履行工作職責，服從領導，當好參謀助手，與全體同事一起團結一致，為我部經驗效益的提高，做出自己應有的貢獻。
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