銀行反洗錢工作總結(jié) 篇1
中國郵政儲蓄銀行六安市分行自20xx年成立以來，認真執(zhí)行反洗錢一法四令法律法規(guī)和行內(nèi)規(guī)章制度，嚴格落實人民銀行風險為本的反洗錢工作理念及其法人監(jiān)管的新要求，全面提升反洗錢工作水平。在日常工作中，全市各分支機構按照反洗錢工作要求認真履職，強化對洗錢風險的監(jiān)測、識別能力，努力提高反洗錢工作技能，取得顯著成績。
一是加強反洗錢內(nèi)控制度建設，20xx年，市分行牽頭制定了規(guī)章制度18項，制度內(nèi)容涵蓋了反洗錢組織領導、人員配備、客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、客戶風險等級劃分、宣傳培訓、保密制度、監(jiān)督檢查、考核評價等方面，為開展反洗錢工作提供了有力的制度保障。
二是建立反洗錢工作組織架構，成立反洗錢領導小組，設立反洗錢領導小組辦公室，實行反洗錢聯(lián)絡員工作制度，以全體員工為反洗錢義務主體，全面開展反洗錢工作。定期召開反洗錢領導小組和聯(lián)絡員工作會議，及時總結(jié)前期工作和安排部署下一階段工作。
三是積極組織開展反洗錢培訓，20xx年，市分行組織開展了6次反洗錢培訓，基本涵蓋了各業(yè)務條線和基層一線人員，組織了包括高管、反洗錢工作人員、一線員工以及新員工在內(nèi)的反洗錢知識測試。要求市轄縣支行每半年開展1次反洗錢專項培訓，市轄113個網(wǎng)點每季度開展1次培訓，并定期對培訓結(jié)果進行測試和督導。
四是協(xié)助及配合人行反洗錢工作，認真履行反洗錢義務，實時開展各項可疑交易甄別。20xx年報送重點可疑交易報告5篇，配合人行反洗錢行政協(xié)查21次，協(xié)助人行開展基層調(diào)研工作1次，在人行六安中支7月份舉辦的《反洗錢法》頒布實施十周年征文活動中，市分行積極組織轄內(nèi)員工廣泛參與，我行2篇征文被人行六安中支評為優(yōu)秀征文。
五是注重宣傳，積極營造良好氛圍。市分行將反洗錢宣傳納入常態(tài)化管理，確保宣傳的可持續(xù)性和宣傳實效。宣傳內(nèi)容包括反洗錢禁毒宣傳，預防洗錢、打擊假幣、遠離非法集資、認清恐怖融資危害、堅決打擊恐怖融資宣傳，反洗錢頒布十周年系列宣傳活動。同時市分行要求各縣支行每半年開展1次反洗錢宣傳，網(wǎng)點每季度開展1次宣傳，并留痕。20xx年，市分行充分依托113個網(wǎng)點和381個惠農(nóng)金融服務室廣泛開展反洗錢宣傳，工作人員成立宣傳隊進社區(qū)、進鄉(xiāng)鎮(zhèn)、進學校、進養(yǎng)老院讓宣傳活動深入城鄉(xiāng);同時制作反洗錢宣傳片、組織反洗錢知識競賽、編寫反洗錢案例，提升宣傳影響力，在鳳凰網(wǎng)安徽頻道、安徽網(wǎng)六安頻道、六網(wǎng)論壇、六安人論壇、省分行法律與合規(guī)工作簡報、六安銀行業(yè)協(xié)會簡報、市分行信息等多個媒體實時刊登活動信息20余篇。
我行所做的各項反洗錢工作，受到了監(jiān)管部門的肯定，贏得了廣大群眾的贊譽，為更好地維護社會金融秩序穩(wěn)定做出了貢獻。
銀行反洗錢工作總結(jié) 篇2
反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高信用社信譽，保證信用支付的穩(wěn)定，促進信用社業(yè)務的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國人民銀行有關法律規(guī)章制度要求和上級行工作安排，我行通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效?，F(xiàn)將20××年度反洗錢工作總結(jié)如下：
一、精心構建完善組織領導體系
我行為了做好反洗錢工作，成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，并在財會部門設立反洗錢工作辦公室，具體負責反洗錢工作的各項日常事務。由于人員緊張，配備了兼職人員負責反洗錢信息的采集和報告工作，形成了較為完善的反洗錢組織體系。
二、加強學習加強學習加強學習加強學習，提高對反洗錢工作的認識
為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。召開了由部門主管、客戶經(jīng)理和反洗錢工作兼職人員參加的反洗錢動員會，學習了《中華人民共和國反洗錢法》及人民銀行有關文件精神，提高了對反洗錢工作的認識，使大家都能充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮基層行“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。二是強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實將反洗錢工作落到實處，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作。三是加強對開戶企業(yè)財會人員的反洗錢知識培訓和宣傳，讓他們了解當前國內(nèi)外反洗錢形勢，積極配合我們開展反洗錢工作。四是認真選配工作人員。反洗錢信息采集崗由業(yè)務骨干兼任，反洗錢事務審核報告崗由財會部門主管兼任，為反洗錢工作的順利開展打好了基礎。
三、從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測
在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關，認真審查五證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(地)稅稅務許可證、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人代碼信息，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查有關資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行業(yè)務操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理。對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我行堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求單位提前一天預約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易、單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都換人復核支付手續(xù)的完備性;所有資金支付均由客戶經(jīng)理審核資金支付項目的真實性并簽字確認。嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我行對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地使用，沒有違反反洗錢相關規(guī)定的事件發(fā)生。對于反洗錢信息系統(tǒng)提示的短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶，經(jīng)核實均為企業(yè)正常業(yè)務范圍;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
四、20××工作計劃
(一)加強領導，統(tǒng)一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性。在人民銀行的正確領導下，按照上級行工作部署，進一步統(tǒng)一全體職工思想，嚴格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項規(guī)定。
(二)繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機制，建立相應健全的機構和制度。在現(xiàn)有的基礎上繼續(xù)完善各項內(nèi)控制度，逐步建立一個更加完整的架構，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。
(三)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能，強化反洗錢意識，使他們能更好的完成反洗錢工作任務。今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。
銀行反洗錢工作總結(jié) 篇3
按照《金融機構反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》要求，現(xiàn)將我單位(含所轄分支機構)20xx年度反洗錢工作情況總結(jié)如下：
一、反洗錢工作整體情況及機構概況
20xx年，我們在縣人民銀行的正確領導下，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地，勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的急迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊反洗錢活動。為了做好反洗錢工作，我行成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，并在財會部門設立反洗錢工作辦公室。
二、反洗錢工作機制建立情況
(一)內(nèi)控制度建立和修訂情況。根據(jù)上級分行和人民銀行工作要求，結(jié)合全行實際情況，我行反洗錢領導小組制定了反洗錢內(nèi)控制度，出臺了《中國銀行資溪分行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《中國銀行資溪分行反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關于加強金融機構客戶身份識別制度執(zhí)行有關問題的通知》的通知。
(二)機制設置情況。一是我行成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，并在財會部門設立反洗錢工作辦公室，具體負責反洗錢工作的各項日常事務。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設反洗錢主管一名，同時配備了兼職人員負責反洗錢信息的采集和報告工作，形成了較為完善的反洗錢組織體系。
(三)技術保障情況。通過支付清算系統(tǒng)對接的交易監(jiān)測系統(tǒng)，對大額和可疑交易進行自動、及時的監(jiān)測和記錄。同時系統(tǒng)能自動進行全方位、多角度的檢索、匯總等操作。出現(xiàn)異常交易，該程序能立即進入自動關注狀態(tài)，并進行提示，使數(shù)據(jù)甄別分析智能化。隨著我行CBUS系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設打下堅實的基礎。
(四)人員配備與資質(zhì)情況。報告本機構反洗錢工作崗位的人員配備，以及反洗錢崗位人員業(yè)務能力或業(yè)務資質(zhì)情況。
三、反洗錢法定義務履行情況
(一)客戶身份識別。在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關，認真審查五證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(地)稅稅務許可證、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人代碼信息，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查有關資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行業(yè)務操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理。對客戶的身份信息變更時，嚴格要求重新識別客戶。
(二)對高風險客戶的特別措施。堅持進行對客戶身份初次識別、持續(xù)識別和重新識別工作，按照要求進行客戶風險等級劃分，對初次劃分了風險的客戶采取了持續(xù)管理和調(diào)整措施，同時確保了半年一次對風險等級進行了調(diào)整。對高風險客戶采取了強化的盡職調(diào)查措施，并加強對其資金交易的監(jiān)測。
(三)客戶資料和交易記錄保存。我行嚴格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料自業(yè)務關系結(jié)束或者一次性教育記賬當年計起至少保存5年。對于交易記錄，自交易記賬計起至少保存5年。
(四)大額和可疑交易報告。在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我行堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求單位提前一天預約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易、單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都換人復核支付手續(xù)的完備性;所有資金支付均由客戶經(jīng)理審核資金支付項目的真實性并簽字確認。我行對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地使用。
(五)對高風險業(yè)務的針對性措施。非臨柜型業(yè)務：一是加強柜臺客戶盡職調(diào)查的力度;二是加強對網(wǎng)上銀行、ATM等非面對面支付工具交易的管理措施;三是加強客戶持續(xù)的身份識別措施;四是加強反洗錢內(nèi)部控制體系建設;五是加強保密管理，提高保密意識。
(六)開展反洗錢宣傳情況。一是參與宣傳。我行多次參加了由縣人民銀行組織在政府廣場或大型超市門前等地舉行大的反洗錢宣傳;二是自主宣傳。通過在我行門前懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。
(七)組織反洗錢培訓情況。一是召開了由部門主管、客戶經(jīng)理和反洗錢工作兼職人員參加的反洗錢動員會，學習了《中華人民共和國反洗錢法》及人民銀行有關文件精神，提高了對反洗錢工作的認識。二是強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實將反洗錢工作落到實處，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作。三是加強對開戶企業(yè)財會人員的反洗錢知識培訓和宣傳，讓他們了解當前國內(nèi)外反洗錢形勢，積極配合我們開展反洗錢工作。四是參加了多次由市行與縣人民銀行組織的反洗錢業(yè)務工作培訓班。
(八)自主管理、檢查與審計。5月份吧和12月份市行對我行反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行情況進行檢查，同時我行4月和11月都開展了反洗錢內(nèi)部審計，同時將檢查和自查后的審計報告及反洗錢工作相關內(nèi)容報送了縣人民銀行。
四、反洗錢工作配合與成效情況
(一)協(xié)助行政調(diào)查情況。20xx年度我行認真履行反洗錢義務，實時開展各項甄別，積極配合縣人民銀行和市分行開展反洗錢行政調(diào)查工作，并將調(diào)查資料及調(diào)查情況如實的按要求上報到縣人民銀行。
(二)接受現(xiàn)場檢查及被處罰情況。20xx年度我行多次接受縣人民銀行和市行的反洗錢現(xiàn)場檢查，每一發(fā)生任何異常情況。
(三)工作報告及接受日常監(jiān)管情況。定期向縣人民銀行報送反洗錢工作報告;認真落實縣人民銀行有關文件，不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。
(四)承擔其他重點任務情況。承擔人民銀行或其分支機構反洗錢有關工作任務或調(diào)研任務情況，配合其他工作的情況。
(五)洗錢風險防控成果。本機構取得的反洗錢案件、風險防控的積極成果。
(六)有無重大違規(guī)事項。20xx年度我行沒有發(fā)生一起重大違規(guī)事項。
五、其他反洗錢工作情況或問題以及工作改進建議
一是柜臺經(jīng)辦人員嚴格執(zhí)行客戶身份登記制度，審查在本機構辦理存款、結(jié)算等業(yè)務的客戶的身份。嚴格執(zhí)行存款實名制的規(guī)定，不得開立匿名和假名賬戶。嚴格執(zhí)行現(xiàn)金管理制度，不得為身份不明的客戶提供存款、結(jié)算等服務;在為個人客戶開立存款賬戶、辦理結(jié)算時，應當要求其出示本人身份證件進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。代理他人在銀行機構開立存款賬戶的，應要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進行核對并予以登記;開立單位結(jié)算賬戶時，應審查其提交的開戶資料，包括單位結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓名及有效身份證件的名稱號碼、開戶證明文件、組織機構代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等。
二是事中監(jiān)督崗位核查客戶開戶資料真實性、完整性;對發(fā)生過可疑資金交易的賬戶進行跟蹤，收集賬戶交易資料，協(xié)助柜臺人員進行分析;督促并復查柜員反洗錢系統(tǒng)信息錄入情況。
三是事后監(jiān)督崗位集中審核管理賬戶資料，確保賬戶資料的合規(guī)性、完整性;負責對新開立賬戶資料的監(jiān)督檢查，對開戶資料不全的賬戶進行通報并落實整改;敦促各行對單位結(jié)算賬戶進行年檢，及時補充、完善、更新賬戶資料，對違規(guī)開立的賬戶及時予以撤銷。
四是內(nèi)控合規(guī)員是本機構反洗錢工作第一責任人。負責組織本機構反洗錢工作的開展;負責反洗錢業(yè)務的檢查、督辦與整改落實，對存在問題的整改負第一責任。
幾點建議：一是設立專門的反洗錢崗位，獨立承擔反洗錢職責，將具有較高素質(zhì)和較強分析能力的人員充實到反洗錢崗位，直接對柜面人員提供的信息進行分析和識別，實施監(jiān)督每一筆支付交易，切實構筑反洗錢的第一道防線。
二是建立金融機構聯(lián)席會議制度。各金融機構通過相互檢查、相互學習、相互交流等方式，取長補短，確保反洗錢各項工作職能在金融機構的有效履行。
三是通過高科技來研究開發(fā)反洗錢軟件和系統(tǒng)。這個軟件可以根據(jù)需要，自動進行全方位、多角度的檢索、匯總等操作，使得反洗錢工作逐步規(guī)范化、科學化、數(shù)據(jù)化和網(wǎng)絡化，并將金融認證中心體系與之對接，發(fā)現(xiàn)有異常交易，反洗錢程序則立即進入自動關注、自動分析、自動認證狀態(tài)，并提示反洗錢部門立即介入。同時，人民銀行應充分利用賬戶管理系統(tǒng)，力爭通過此系統(tǒng)與組織機構代碼管理、工商、公安、稅務等部門的聯(lián)網(wǎng)，幫助商業(yè)銀行確定客戶的身份，并利用賬戶系統(tǒng)采集賬戶資料，為異常交易的識別提供基礎信息。把日常工作中事后監(jiān)督變?yōu)閷崟r的、無間斷的監(jiān)控，提高網(wǎng)上銀行反洗錢的敏銳度、時效性和準確性。
四是采用科技手段加強對洗錢行為的監(jiān)測?，F(xiàn)階段網(wǎng)上銀行洗錢犯罪活動往往采用高科技手段進行，傳統(tǒng)的反洗錢手段已漸漸不能滿足監(jiān)控要求，迫切需要不斷開發(fā)先進的反洗錢監(jiān)控軟件，建立與支付清算系統(tǒng)對接的交易監(jiān)測系統(tǒng)，對大額和可疑交易進行自動、及時的監(jiān)測和記錄，使數(shù)據(jù)甄別分析智能化，使反洗錢工作逐步規(guī)范化、科學化，為異常交易的識別提供基礎信息，提高網(wǎng)上銀行洗錢活動的敏銳度、時效性和準確性，為打擊網(wǎng)上銀行洗錢犯罪提供有力的技術支持。
銀行反洗錢工作總結(jié) 篇4
根據(jù)*商銀發(fā)字[20xx]27號文件，關于《中國人民銀行關于金融機構嚴格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風險》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定一個規(guī)定、兩個辦法來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構建更加完善的金融機構管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護金融機構的合法、穩(wěn)健運作。
在本季度我支行能堅持做到：
一、在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。
二、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
三、對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息%xyz，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
四、提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e*cel格式保存。
五、嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務范圍，沒有違反反洗錢相關規(guī)定。
在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險。
銀行反洗錢工作總結(jié) 篇5
在20xx年一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據(jù)“一法四令”等相關法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓相結(jié)合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中，切實履行反洗錢義務，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平?，F(xiàn)將xx年一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：
一、注重領導，完善組織領導體系。
在社主任領導的高度重視下，結(jié)合我行實際，成立了反洗錢領導工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反洗錢工作進行了系統(tǒng)安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反洗錢工作落到了 實處。
二、注重培訓學習，提高反洗錢工作認識。
我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務培訓的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組開展集中培訓等形式的反洗錢業(yè)務培訓，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神意義和宗旨。
三、搭建有風險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制。
客戶風險等級劃分是金融機構履行客戶身份識別義務的重要內(nèi)容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨著我行cBuS系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設打下堅實的基礎。
反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強化組織領導，明確工作職責，確保我行反洗錢工作的順利開展。
銀行反洗錢工作總結(jié) 篇6
20xx年，我行在人行的正確領導下，站在20xx年累積的寶貴經(jīng)驗上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動?，F(xiàn)將全年如下：
一、注重領導，完善組織領導體系。
一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設反洗錢主管一名，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
二、注重學習，提高反洗錢工作認識。
一是邀請人行領導現(xiàn)場指導。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長、xx副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神、回顧20xx年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負責人)、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議。
二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構反洗錢實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。
三是學習形式多樣，總行集中培訓和支行分散培訓相結(jié)合。要求總行按季、支行按月至少進行了一次學習培訓。支行經(jīng)常利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢知識，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義
三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設
一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《xx反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關于加強金融機構客戶身份識別制度執(zhí)行有關問題的通知》的通知。
二是執(zhí)行至上。如認真落實人行xx號文件，重新印制了.《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。
三是檢查落實。5月份及12月份會計結(jié)算部組織進行了兩次反洗錢專項檢查;20xx年5月12日到20xx年6月18日內(nèi)控稽核部對四家支行反洗錢相關制度的建設和執(zhí)行情況等進行了一次反洗錢工作專項審計
四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識
一是定點宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。
二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料75多份，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。
三是聯(lián)合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。
銀行反洗錢工作總結(jié) 篇7
銀行年度反洗錢工作總結(jié)明年反洗錢工作計劃 人民銀行市中心支行
今年，我行的反洗錢工作，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支 行反洗錢工作部署， 在抓反洗錢組織機構建設、 反洗錢內(nèi)控制度建設、 客戶身份識別及客戶盡職調(diào)查報告、規(guī)范大額和可疑交易報告情況、 宣傳培訓等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結(jié)匯報如下
一、今年反洗錢工作開展情況 （一）組織機構建設方面 1、及時調(diào)整反洗錢工作領導小組。今年 2 月，調(diào)整分行反洗錢 工作領導小組成員， 增加法律事務部經(jīng)理為反洗錢領導小組辦公室副 主任。今年 12 月，機構整合，反洗錢工作領導小組辦公室設在法律 合規(guī)部，分行重新調(diào)整反洗錢工作領導小組，確實加強對反洗錢工作 的領導。
今年以來共有 9 個支行因人事變動， 相應調(diào)整了反洗錢工作領導 小組。
2、召開專題會議，研究布置反洗錢工作。今年，分行按季召開反 洗錢領導小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作開展情況，協(xié)調(diào)解 決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀要，跟蹤督 辦會議精神的落實。
各支行結(jié)合本行實際，定期召開反洗錢工作會議，落實市分行反 洗錢專題會議精神。
（二）內(nèi)控制度建設方面 1、及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務，在收到總 行、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關文件、規(guī)定后，我們都及時把 反洗錢工作精神傳達到各部門、支行、網(wǎng)點員工，并結(jié)合我行實際， 提出具體工作要求，落實上級行、當?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。
2、建章立制，加強內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行 實際，今年 5 月份，對反洗錢內(nèi)控制度進行梳理、細化，制定了《中 國建設銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則》等十三項制度，對分 行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分， 明確要求各職能部 門設立反洗錢崗位、專人負責反洗錢工作；明確要求各級營業(yè)機構要 根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度；落 實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門； 明確反洗錢司法配合和 移送以及反洗錢保密制度等。
各支行也根據(jù)省分行《實施辦法》及分行《實施細則》 ，結(jié)合支 行具體情況，制定相應的反洗錢內(nèi)部管理辦法、考核制度、檢查機制 等。
（三）履行反洗錢義務方面 1、做好反洗錢可疑交易的報送。今年度，我行上報人民幣可疑交 易筆數(shù) 65312 筆，859.94 億元，其中：對公報送 5671 筆，251.31 億元； 對私報送 59641 筆， 608.63 億元。
外幣可疑交易筆數(shù) 890 筆， 23634.91 萬美元，其中：對公報送 808 筆，23266.44 萬美元；對 私 82 筆，368.47 萬美元。
今年 10 月份，東城支行在業(yè)務運行過程中，發(fā)現(xiàn) 2 戶 pOS 個 體經(jīng)營戶，資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。今年 12 月份，分行營業(yè)部在業(yè)務運行過程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào) 易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。
2、確實履行客戶盡職調(diào)查義務。我行各級機構認真執(zhí)行客戶盡 職調(diào)查制度，嚴格執(zhí)行福銀 xx253 號《關于加強大額現(xiàn)金存取管 理，預防和遏制洗錢犯罪及相關犯罪的通知》 ，在與客戶建立業(yè)務關 系時， 對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其 他法定證件，必要時，要求出具多個證件進行對比；對單位客戶，則 要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關批件、稅務登記證等，以提 供完整的客戶信息， 對身份不明確、 證件不合規(guī)、 提供資料不完整的， 不予受理。同時，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記，按月上報前十名存 取交易明細，對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析。
3、做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報告。我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表填 報要求， 認真做好報表的填報工作， 未出現(xiàn)填報內(nèi)容失真和錯報現(xiàn)象。
4、 認真落實總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)運行工作 總行反洗錢可疑交易 監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后，因數(shù)據(jù)處理比以前多，有些網(wǎng)點處理不及時， 造成確認率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認進度，督促各 單位及時登錄，對系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進行補錄，對可疑交易數(shù)據(jù) 進行補錄、分析、確認、報送，提高確認率。同時做好網(wǎng)點運行過程 中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入、確認等問題向上級行反映并反饋網(wǎng) 點。
5、配合人行、省行開展反洗錢相關業(yè)務核查。今年 3 月，根據(jù) 人民銀行福州中心支行 《反洗錢調(diào)查通知》 （福銀調(diào) （xx） 45 號） 第 要求，東山支行積極組織人員對調(diào)查所涉及 8 個賬戶自開戶以來交 易情況進行了調(diào)查和分析，及時上報當?shù)厝诵?。今?9 月，省人行 對現(xiàn)金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、 目的 等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行 涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處 1 戶對公客 戶、10 戶個人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報 省分行。
（四）反洗錢宣傳、培訓、檢查方面 1、開展反洗錢宣傳。今年 5 月 31 日上午，分別在鬧市區(qū)和漳 州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務會計部、 營業(yè)部和東城支行 均派員參加。本次宣傳活動，以打擊洗錢犯罪，維護經(jīng)濟穩(wěn)定，增強 社會各界反洗錢意識為宣傳目的， 體現(xiàn)了反洗錢宣傳 “進鬧市” “進 和 高?！碧厣?。宣傳采取張貼宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊、現(xiàn)場員工講解 等方式進行。由于準備充分，吸引了過往群眾和學生駐足咨詢。本次 活動共接受咨詢 200 多人次，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料 1500 多份， 取得了良好的宣傳效果。
8 月份，與人民銀行聯(lián)合在我行住宅小區(qū)銀菀花園設置“反洗錢 工作站宣傳欄” ，進一步推進了我行反洗錢宣傳工作的深入開展。
10 月份，根據(jù)省分行《關于統(tǒng)一開展反洗錢宣傳活動的通知》要 求，我行下發(fā)文件，要求在宣傳周活動期間，支行每個營業(yè)網(wǎng)點懸掛 反洗錢宣傳活動標語一條、開展上街咨詢活動一次、營業(yè)大廳滾動播 放反洗錢視頻錄像 。
（省分行將以電子郵件方式發(fā)送） 同時，分 行還印制反洗錢宣傳折頁 2.6 萬份，發(fā)至各支行營業(yè)網(wǎng)點及直屬網(wǎng) 點，要求網(wǎng)點上架擺放。印制明年反洗錢賀卡，發(fā)至各行，由各行郵 寄給客戶， 進一步普及反洗錢基本知識， 提高社會公眾誠信守法意識， 營造預防和監(jiān)控洗錢、打擊洗錢犯罪的社會氛圍 各支行也因地制宜，結(jié)合當?shù)貙嶋H，開展形式多樣的宣傳活動。
東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發(fā)反洗錢知識折頁 500 多份；東山支行于 6 月、11 月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳 活動；龍海支行下載反洗錢知識 26 問，裝載至各網(wǎng)點電視平臺，通 過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍；云霄支行安 排反洗錢業(yè)務骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設點宣傳。
銀行反洗錢工作總結(jié) 篇8
20××年，為進一步提高我司對人民銀行反洗錢有關工作的認識，普及反洗錢有關知識，營造有利于反洗錢工作的內(nèi)部環(huán)境，加大對洗錢風險的防范和打擊力度，宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義，結(jié)合我司20××年度反洗錢實際情況，對我司20××年度反洗錢工作總結(jié)及20××年度計劃如下：
一、20xx年完成的主要工作
(一)內(nèi)控制度建設與執(zhí)行情況
20××年在我司反洗錢工作領導小組全面負責和指導落實下，合規(guī)稽核部根據(jù)人民銀行《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》的要求，修訂了公司《國元期貨反洗錢內(nèi)部控制制度》并起草了《國元期貨洗錢和恐怖融資及客戶分類管理制度》及其操作規(guī)程，同年12月28日公司董事會審議通過了上述制度并報送人民銀行備案。
20××年公司各部門有效執(zhí)行了反洗錢內(nèi)部控制制度的各項要求，涵蓋了各項業(yè)務管理中涉及洗錢活動的預防和監(jiān)控措施，包括客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報告等工作。
(二)組織機構建設情況
公司成立反洗錢工作領導小組，由總經(jīng)理任組長、首席風險官任副組長。領導小組全面負責組織、落實公司整體反洗錢工作規(guī)劃，并督導各部門、分支機構落實反洗錢具體工作。
公司合規(guī)稽核部為反洗錢具體工作的承擔部門。合規(guī)部指派一名工作人員擔任反洗錢專員，并具體負責反洗錢有關的經(jīng)辦工作。
20××年我司反洗錢專員發(fā)生變動，由施睿變更為王子銘，變動情況已及時上報人民銀行。
(三)大額交易和可疑交易報告情況
我司反洗錢專員高度重視可疑交易的報告工作，積極與各部門、各崗位人員聯(lián)系，嚴格甄別日常交易中有大筆入金、出金;一次性大額短線交易;或大額頻繁交易不活躍品種等異常交易行為，并嚴格關注。截止20××年12月31日，暫未發(fā)現(xiàn)大額交易或可疑交易的情況。
(四)客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存的情況
1、業(yè)務辦理中客戶身份識別情況
(1)在開戶環(huán)節(jié)對客戶身份進行識別
在辦理開戶業(yè)務時，我司要求必須客戶本人持有效身份證件或身份證明文件辦理開戶手續(xù)，并真實、完整地填寫客戶基本信息表格等材料?？头行拈_戶人員在為客戶辦理手續(xù)前對照審查客戶身份證明文件相關信息，并通過現(xiàn)場征詢、客戶回訪等方式確認客戶信息，留存相關影像資料及復印件。
20××年我司所辦理各項業(yè)務均符合相關制度要求，未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶。
(2)客戶相關信息資料變更
我司在為客戶辦理資金賬戶等重要信息時均嚴格遵守反洗錢有關規(guī)定，對客戶重新識別身份信息，要求客戶提供有效身份證件或身份證明文件和公證機關出具的證明書辦理變更手續(xù)。
20××年我司未為身份不明的客戶辦理業(yè)務或提供服務。
(3)客戶風險等級劃分
對新開戶客戶進行風險等級評估，并填寫《反洗錢客戶風險等級劃分標準表》。
2、客戶身份資料和交易記錄保存情況
公司嚴格按照《反洗錢內(nèi)部控制制度》及其他規(guī)范性文件要求安全、準確、完整的保存客戶身份資料、交易記錄等，未經(jīng)批準手續(xù)不得調(diào)閱客戶有關資料。
20××年我司未發(fā)生客戶資料泄密情況。
3、相關資料報送情況
20××年我司及時采集反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)，準確的將反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送給人民銀行營業(yè)管理部，未發(fā)生漏報、遲報等情況。
二、20××年反洗錢工作計劃
(一)反洗錢宣傳工作
20××年我司將通過開展一次戶外反洗錢宣傳活動，充分發(fā)揮期貨經(jīng)營機構的反洗錢作用，提高公民及客戶的反洗錢意識，增強其履行反洗錢義務的自覺性，防范有關洗錢風險的發(fā)生。同時，加強總部及分支機構間的反洗錢溝通和協(xié)調(diào)工作，進一步優(yōu)化我司反洗錢工作的內(nèi)部環(huán)境。
1、宣傳內(nèi)容
(1)反洗錢“一法四規(guī)”，包括《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等;
(2)反洗錢基本常識：包括什么是洗錢;洗錢手段有哪些，重點關注期貨市場洗錢有關手段;投資者反洗錢身份識別應具備的條件;投資者反洗錢風險等級劃分如何開展;反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)操作等;
(3)洗錢罪的犯罪構成及社會危害性，以及對社會、機構和個人會產(chǎn)生的不良影響。
2、宣傳時間
由我司自行安排在20××年9或10月份進行宣傳。
3、宣傳方式
(1)利用橫幅進行宣傳。內(nèi)容借以反洗錢標語口號，“維護金融秩序，遏制洗錢犯罪”、“打擊洗錢、人人有責”等對社會公眾普及宣傳反洗錢有關知識，增強受眾群體的反洗錢意識。
(2)宣傳折頁和板報。反洗錢宣傳折頁和板報應闡釋有關反洗錢知識及相關法律法規(guī)，宣傳折頁應放置在營業(yè)場所明顯位置，方便客戶取閱。
(3)開展分支機構的柜面宣傳。各營業(yè)部根據(jù)自身條件可通過營業(yè)部場所影像宣傳設備定時播放反洗錢有關內(nèi)容，并在客戶開戶時向客戶介紹有關反洗錢知識及法律法規(guī)。
(二)反洗錢培訓工作
分上下半年，對公司員工開展反洗錢有關培訓工作，使員工掌握反洗錢法律、法規(guī)及公司內(nèi)控制度的有關規(guī)定，強化公司和營業(yè)部反洗錢專員的工作職責，增強員工防范洗錢意識。
1、培訓內(nèi)容
加強反洗錢法律法規(guī)的學習。主要是反洗錢“一法四規(guī)”和《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》(以下簡稱“指引”)。今年計劃將對《指引》的學習作為反洗錢培訓業(yè)務的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由各級反洗錢工作領導小組統(tǒng)一部署、分級落實。
2、培訓方式
培訓可以采用面授或視頻的方式。內(nèi)容主要為規(guī)劃《指引》的落實工作，總結(jié)、研究、交流公司當前風險等級劃分工作情況，明確對客戶風險等級的控制和跟蹤是公司反洗錢風險管理的重要內(nèi)容。同時，保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性，并將培訓內(nèi)容、操作技術和方法傳授給其他職工，共同提高。
以上為我司20××年度反洗錢工作總結(jié)及20××年度反洗錢宣傳及培訓工作計劃。
銀行反洗錢工作總結(jié) 篇9
為落實此次“金融知識進萬家”活動，我部門組織全員開展打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪集中宣傳工作，并認真貫徹執(zhí)行打擊治理電信網(wǎng)絡違法犯罪的決心，提高客戶的防騙意識和識騙能力，采取有效措施，大力宣傳電信網(wǎng)絡詐騙對金融系統(tǒng)和公民人身財產(chǎn)安全的危害，扎實開展了防范電信網(wǎng)絡詐騙宣傳活動?，F(xiàn)將有關情況總結(jié)如下：
一、提高認識，增強防范意識近年來，利用電信發(fā)布虛假消息，從事詐騙犯罪活動已經(jīng)成為社會治安的突出問題。電信網(wǎng)絡詐騙，是指通過固定電話、手機、電腦等通信工具詐騙錢財?shù)姆缸镄问?。電信網(wǎng)絡詐騙犯是一類新型的犯罪方式，犯罪成本低、收益高，侵害面廣，犯罪手法變化快，打擊難度大，受害人防不勝防。
我部及時召開部門會議，通過閱讀宣傳手冊、觀看警示教育片等形式，大力宣傳電信網(wǎng)絡詐騙對金融系統(tǒng)以及對公民人身和財產(chǎn)安全的危害，從電信網(wǎng)絡詐騙的含義以及手段等方面向全員工進行了詳細說明，要求員工從思想上高度重視此次宣傳活動，了解電信網(wǎng)絡詐騙的嚴重危害性。通過開展防范電信網(wǎng)絡詐騙宣傳活動，切實增強了員工的警惕性和防范意識，使員工從思想上領會開展此次防范活動的重要意義，及時通知身邊家人及來往客戶提高警惕性，齊心協(xié)力，共同維護社會安定、維持金融系統(tǒng)穩(wěn)定、保護自身和家人的人身財產(chǎn)安全。
二、了解電信網(wǎng)絡詐騙手段，積極參與防范宣傳活動我部積極做好防范電信網(wǎng)絡詐騙的宣傳工作，本月我部組成宣傳小組到周邊社區(qū)開展普及金融知識活動向公眾介紹了電信網(wǎng)絡詐騙的種類。目前，電信網(wǎng)絡詐騙主要包括：冒充熟人虛構事實、虛構子女出事、虛構子女被綁架、冒充電信局、公、檢、法、司等工作人員、以購房、購車退稅為名、中獎詐騙、利用銀行卡消費、無理由匯款、以提供博彩、股票資訊為名、發(fā)布虛假中獎信息等形式，同時還為在現(xiàn)場的群眾介紹了不要輕易嘗試使用自己不熟悉的銀行業(yè)務、不要輕信陌生人的電話和手機短信、不要輕易泄漏你的銀行卡密碼等幾種防范電信網(wǎng)絡詐騙的方法和措施，牢記“三不一要”，即：不輕信、不泄露、不轉(zhuǎn)賬、要及時報案。
本次的宣傳活動讓到場的群眾認清了電信網(wǎng)絡詐騙活動的重要危害，并紛紛表示將積極參與到防范電信網(wǎng)絡詐騙活動中，為維護金融系統(tǒng)安全和保障財產(chǎn)安全貢獻自己的力量。
三、采取有效措施，共同抵制電信網(wǎng)絡詐騙一是在營業(yè)廳內(nèi)顯目位置張貼防范電信網(wǎng)絡詐騙宣傳海報。并在LED顯示屏上每日滾動播放防電信網(wǎng)絡詐騙宣傳內(nèi)容，通過醒目的警示標語提醒員工、客戶和廣大群眾隨時提高警惕。
二是提高員工意識，使員工從思想上領會開展此次防范活動的重要意義三是要求一線員工在辦理業(yè)務時，盡到提醒義務。對于前來辦理業(yè)務的客戶做到了多提示、多溝通，積極發(fā)放宣傳單，尤其是對老年人加強了宣傳教育，起到了良好的警示作用，在提高客戶對電信網(wǎng)絡詐騙防范意識的同時，也樹立了我行良好的品牌形象。
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銀行工作總結(jié) | 銀行年度工作總結(jié) | 銀行年終工作總結(jié) | 銀行個人工作總結(jié)
中國郵政儲蓄銀行六安市分行自20xx年成立以來，認真執(zhí)行反洗錢一法四令法律法規(guī)和行內(nèi)規(guī)章制度，嚴格落實人民銀行風險為本的反洗錢工作理念及其法人監(jiān)管的新要求，全面提升反洗錢工作水平。在日常工作中，全市各分支機構按照反洗錢工作要求認真履職，強化對洗錢風險的監(jiān)測、識別能力，努力提高反洗錢工作技能，取得顯著成績。
一是加強反洗錢內(nèi)控制度建設，20xx年，市分行牽頭制定了規(guī)章制度18項，制度內(nèi)容涵蓋了反洗錢組織領導、人員配備、客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、客戶風險等級劃分、宣傳培訓、保密制度、監(jiān)督檢查、考核評價等方面，為開展反洗錢工作提供了有力的制度保障。
二是建立反洗錢工作組織架構，成立反洗錢領導小組，設立反洗錢領導小組辦公室，實行反洗錢聯(lián)絡員工作制度，以全體員工為反洗錢義務主體，全面開展反洗錢工作。定期召開反洗錢領導小組和聯(lián)絡員工作會議，及時總結(jié)前期工作和安排部署下一階段工作。
三是積極組織開展反洗錢培訓，20xx年，市分行組織開展了6次反洗錢培訓，基本涵蓋了各業(yè)務條線和基層一線人員，組織了包括高管、反洗錢工作人員、一線員工以及新員工在內(nèi)的反洗錢知識測試。要求市轄縣支行每半年開展1次反洗錢專項培訓，市轄113個網(wǎng)點每季度開展1次培訓，并定期對培訓結(jié)果進行測試和督導。
四是協(xié)助及配合人行反洗錢工作，認真履行反洗錢義務，實時開展各項可疑交易甄別。20xx年報送重點可疑交易報告5篇，配合人行反洗錢行政協(xié)查21次，協(xié)助人行開展基層調(diào)研工作1次，在人行六安中支7月份舉辦的《反洗錢法》頒布實施十周年征文活動中，市分行積極組織轄內(nèi)員工廣泛參與，我行2篇征文被人行六安中支評為優(yōu)秀征文。
五是注重宣傳，積極營造良好氛圍。市分行將反洗錢宣傳納入常態(tài)化管理，確保宣傳的可持續(xù)性和宣傳實效。宣傳內(nèi)容包括反洗錢禁毒宣傳，預防洗錢、打擊假幣、遠離非法集資、認清恐怖融資危害、堅決打擊恐怖融資宣傳，反洗錢頒布十周年系列宣傳活動。同時市分行要求各縣支行每半年開展1次反洗錢宣傳，網(wǎng)點每季度開展1次宣傳，并留痕。20xx年，市分行充分依托113個網(wǎng)點和381個惠農(nóng)金融服務室廣泛開展反洗錢宣傳，工作人員成立宣傳隊進社區(qū)、進鄉(xiāng)鎮(zhèn)、進學校、進養(yǎng)老院讓宣傳活動深入城鄉(xiāng);同時制作反洗錢宣傳片、組織反洗錢知識競賽、編寫反洗錢案例，提升宣傳影響力，在鳳凰網(wǎng)安徽頻道、安徽網(wǎng)六安頻道、六網(wǎng)論壇、六安人論壇、省分行法律與合規(guī)工作簡報、六安銀行業(yè)協(xié)會簡報、市分行信息等多個媒體實時刊登活動信息20余篇。
我行所做的各項反洗錢工作，受到了監(jiān)管部門的肯定，贏得了廣大群眾的贊譽，為更好地維護社會金融秩序穩(wěn)定做出了貢獻。
銀行反洗錢工作總結(jié) 篇2
反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高信用社信譽，保證信用支付的穩(wěn)定，促進信用社業(yè)務的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國人民銀行有關法律規(guī)章制度要求和上級行工作安排，我行通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效?，F(xiàn)將20××年度反洗錢工作總結(jié)如下：
一、精心構建完善組織領導體系
我行為了做好反洗錢工作，成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，并在財會部門設立反洗錢工作辦公室，具體負責反洗錢工作的各項日常事務。由于人員緊張，配備了兼職人員負責反洗錢信息的采集和報告工作，形成了較為完善的反洗錢組織體系。
二、加強學習加強學習加強學習加強學習，提高對反洗錢工作的認識
為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。召開了由部門主管、客戶經(jīng)理和反洗錢工作兼職人員參加的反洗錢動員會，學習了《中華人民共和國反洗錢法》及人民銀行有關文件精神，提高了對反洗錢工作的認識，使大家都能充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮基層行“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。二是強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實將反洗錢工作落到實處，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作。三是加強對開戶企業(yè)財會人員的反洗錢知識培訓和宣傳，讓他們了解當前國內(nèi)外反洗錢形勢，積極配合我們開展反洗錢工作。四是認真選配工作人員。反洗錢信息采集崗由業(yè)務骨干兼任，反洗錢事務審核報告崗由財會部門主管兼任，為反洗錢工作的順利開展打好了基礎。
三、從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測
在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關，認真審查五證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(地)稅稅務許可證、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人代碼信息，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查有關資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行業(yè)務操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理。對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我行堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求單位提前一天預約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易、單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都換人復核支付手續(xù)的完備性;所有資金支付均由客戶經(jīng)理審核資金支付項目的真實性并簽字確認。嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我行對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地使用，沒有違反反洗錢相關規(guī)定的事件發(fā)生。對于反洗錢信息系統(tǒng)提示的短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶，經(jīng)核實均為企業(yè)正常業(yè)務范圍;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
四、20××工作計劃
(一)加強領導，統(tǒng)一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性。在人民銀行的正確領導下，按照上級行工作部署，進一步統(tǒng)一全體職工思想，嚴格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項規(guī)定。
(二)繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機制，建立相應健全的機構和制度。在現(xiàn)有的基礎上繼續(xù)完善各項內(nèi)控制度，逐步建立一個更加完整的架構，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。
(三)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能，強化反洗錢意識，使他們能更好的完成反洗錢工作任務。今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。
銀行反洗錢工作總結(jié) 篇3
按照《金融機構反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》要求，現(xiàn)將我單位(含所轄分支機構)20xx年度反洗錢工作情況總結(jié)如下：
一、反洗錢工作整體情況及機構概況
20xx年，我們在縣人民銀行的正確領導下，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地，勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的急迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊反洗錢活動。為了做好反洗錢工作，我行成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，并在財會部門設立反洗錢工作辦公室。
二、反洗錢工作機制建立情況
(一)內(nèi)控制度建立和修訂情況。根據(jù)上級分行和人民銀行工作要求，結(jié)合全行實際情況，我行反洗錢領導小組制定了反洗錢內(nèi)控制度，出臺了《中國銀行資溪分行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《中國銀行資溪分行反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關于加強金融機構客戶身份識別制度執(zhí)行有關問題的通知》的通知。
(二)機制設置情況。一是我行成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，并在財會部門設立反洗錢工作辦公室，具體負責反洗錢工作的各項日常事務。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設反洗錢主管一名，同時配備了兼職人員負責反洗錢信息的采集和報告工作，形成了較為完善的反洗錢組織體系。
(三)技術保障情況。通過支付清算系統(tǒng)對接的交易監(jiān)測系統(tǒng)，對大額和可疑交易進行自動、及時的監(jiān)測和記錄。同時系統(tǒng)能自動進行全方位、多角度的檢索、匯總等操作。出現(xiàn)異常交易，該程序能立即進入自動關注狀態(tài)，并進行提示，使數(shù)據(jù)甄別分析智能化。隨著我行CBUS系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設打下堅實的基礎。
(四)人員配備與資質(zhì)情況。報告本機構反洗錢工作崗位的人員配備，以及反洗錢崗位人員業(yè)務能力或業(yè)務資質(zhì)情況。
三、反洗錢法定義務履行情況
(一)客戶身份識別。在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關，認真審查五證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(地)稅稅務許可證、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人代碼信息，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查有關資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行業(yè)務操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理。對客戶的身份信息變更時，嚴格要求重新識別客戶。
(二)對高風險客戶的特別措施。堅持進行對客戶身份初次識別、持續(xù)識別和重新識別工作，按照要求進行客戶風險等級劃分，對初次劃分了風險的客戶采取了持續(xù)管理和調(diào)整措施，同時確保了半年一次對風險等級進行了調(diào)整。對高風險客戶采取了強化的盡職調(diào)查措施，并加強對其資金交易的監(jiān)測。
(三)客戶資料和交易記錄保存。我行嚴格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料自業(yè)務關系結(jié)束或者一次性教育記賬當年計起至少保存5年。對于交易記錄，自交易記賬計起至少保存5年。
(四)大額和可疑交易報告。在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我行堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求單位提前一天預約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易、單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都換人復核支付手續(xù)的完備性;所有資金支付均由客戶經(jīng)理審核資金支付項目的真實性并簽字確認。我行對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地使用。
(五)對高風險業(yè)務的針對性措施。非臨柜型業(yè)務：一是加強柜臺客戶盡職調(diào)查的力度;二是加強對網(wǎng)上銀行、ATM等非面對面支付工具交易的管理措施;三是加強客戶持續(xù)的身份識別措施;四是加強反洗錢內(nèi)部控制體系建設;五是加強保密管理，提高保密意識。
(六)開展反洗錢宣傳情況。一是參與宣傳。我行多次參加了由縣人民銀行組織在政府廣場或大型超市門前等地舉行大的反洗錢宣傳;二是自主宣傳。通過在我行門前懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。
(七)組織反洗錢培訓情況。一是召開了由部門主管、客戶經(jīng)理和反洗錢工作兼職人員參加的反洗錢動員會，學習了《中華人民共和國反洗錢法》及人民銀行有關文件精神，提高了對反洗錢工作的認識。二是強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實將反洗錢工作落到實處，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作。三是加強對開戶企業(yè)財會人員的反洗錢知識培訓和宣傳，讓他們了解當前國內(nèi)外反洗錢形勢，積極配合我們開展反洗錢工作。四是參加了多次由市行與縣人民銀行組織的反洗錢業(yè)務工作培訓班。
(八)自主管理、檢查與審計。5月份吧和12月份市行對我行反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行情況進行檢查，同時我行4月和11月都開展了反洗錢內(nèi)部審計，同時將檢查和自查后的審計報告及反洗錢工作相關內(nèi)容報送了縣人民銀行。
四、反洗錢工作配合與成效情況
(一)協(xié)助行政調(diào)查情況。20xx年度我行認真履行反洗錢義務，實時開展各項甄別，積極配合縣人民銀行和市分行開展反洗錢行政調(diào)查工作，并將調(diào)查資料及調(diào)查情況如實的按要求上報到縣人民銀行。
(二)接受現(xiàn)場檢查及被處罰情況。20xx年度我行多次接受縣人民銀行和市行的反洗錢現(xiàn)場檢查，每一發(fā)生任何異常情況。
(三)工作報告及接受日常監(jiān)管情況。定期向縣人民銀行報送反洗錢工作報告;認真落實縣人民銀行有關文件，不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。
(四)承擔其他重點任務情況。承擔人民銀行或其分支機構反洗錢有關工作任務或調(diào)研任務情況，配合其他工作的情況。
(五)洗錢風險防控成果。本機構取得的反洗錢案件、風險防控的積極成果。
(六)有無重大違規(guī)事項。20xx年度我行沒有發(fā)生一起重大違規(guī)事項。
五、其他反洗錢工作情況或問題以及工作改進建議
一是柜臺經(jīng)辦人員嚴格執(zhí)行客戶身份登記制度，審查在本機構辦理存款、結(jié)算等業(yè)務的客戶的身份。嚴格執(zhí)行存款實名制的規(guī)定，不得開立匿名和假名賬戶。嚴格執(zhí)行現(xiàn)金管理制度，不得為身份不明的客戶提供存款、結(jié)算等服務;在為個人客戶開立存款賬戶、辦理結(jié)算時，應當要求其出示本人身份證件進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。代理他人在銀行機構開立存款賬戶的，應要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進行核對并予以登記;開立單位結(jié)算賬戶時，應審查其提交的開戶資料，包括單位結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓名及有效身份證件的名稱號碼、開戶證明文件、組織機構代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等。
二是事中監(jiān)督崗位核查客戶開戶資料真實性、完整性;對發(fā)生過可疑資金交易的賬戶進行跟蹤，收集賬戶交易資料，協(xié)助柜臺人員進行分析;督促并復查柜員反洗錢系統(tǒng)信息錄入情況。
三是事后監(jiān)督崗位集中審核管理賬戶資料，確保賬戶資料的合規(guī)性、完整性;負責對新開立賬戶資料的監(jiān)督檢查，對開戶資料不全的賬戶進行通報并落實整改;敦促各行對單位結(jié)算賬戶進行年檢，及時補充、完善、更新賬戶資料，對違規(guī)開立的賬戶及時予以撤銷。
四是內(nèi)控合規(guī)員是本機構反洗錢工作第一責任人。負責組織本機構反洗錢工作的開展;負責反洗錢業(yè)務的檢查、督辦與整改落實，對存在問題的整改負第一責任。
幾點建議：一是設立專門的反洗錢崗位，獨立承擔反洗錢職責，將具有較高素質(zhì)和較強分析能力的人員充實到反洗錢崗位，直接對柜面人員提供的信息進行分析和識別，實施監(jiān)督每一筆支付交易，切實構筑反洗錢的第一道防線。
二是建立金融機構聯(lián)席會議制度。各金融機構通過相互檢查、相互學習、相互交流等方式，取長補短，確保反洗錢各項工作職能在金融機構的有效履行。
三是通過高科技來研究開發(fā)反洗錢軟件和系統(tǒng)。這個軟件可以根據(jù)需要，自動進行全方位、多角度的檢索、匯總等操作，使得反洗錢工作逐步規(guī)范化、科學化、數(shù)據(jù)化和網(wǎng)絡化，并將金融認證中心體系與之對接，發(fā)現(xiàn)有異常交易，反洗錢程序則立即進入自動關注、自動分析、自動認證狀態(tài)，并提示反洗錢部門立即介入。同時，人民銀行應充分利用賬戶管理系統(tǒng)，力爭通過此系統(tǒng)與組織機構代碼管理、工商、公安、稅務等部門的聯(lián)網(wǎng)，幫助商業(yè)銀行確定客戶的身份，并利用賬戶系統(tǒng)采集賬戶資料，為異常交易的識別提供基礎信息。把日常工作中事后監(jiān)督變?yōu)閷崟r的、無間斷的監(jiān)控，提高網(wǎng)上銀行反洗錢的敏銳度、時效性和準確性。
四是采用科技手段加強對洗錢行為的監(jiān)測?，F(xiàn)階段網(wǎng)上銀行洗錢犯罪活動往往采用高科技手段進行，傳統(tǒng)的反洗錢手段已漸漸不能滿足監(jiān)控要求，迫切需要不斷開發(fā)先進的反洗錢監(jiān)控軟件，建立與支付清算系統(tǒng)對接的交易監(jiān)測系統(tǒng)，對大額和可疑交易進行自動、及時的監(jiān)測和記錄，使數(shù)據(jù)甄別分析智能化，使反洗錢工作逐步規(guī)范化、科學化，為異常交易的識別提供基礎信息，提高網(wǎng)上銀行洗錢活動的敏銳度、時效性和準確性，為打擊網(wǎng)上銀行洗錢犯罪提供有力的技術支持。
銀行反洗錢工作總結(jié) 篇4
根據(jù)*商銀發(fā)字[20xx]27號文件，關于《中國人民銀行關于金融機構嚴格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風險》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定一個規(guī)定、兩個辦法來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構建更加完善的金融機構管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護金融機構的合法、穩(wěn)健運作。
在本季度我支行能堅持做到：
一、在單位開立結(jié)算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。
二、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
三、對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息%xyz，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
四、提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預約提現(xiàn)金額;單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個人結(jié)算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個人結(jié)算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成e*cel格式保存。
五、嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結(jié)算賬戶和個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務范圍，沒有違反反洗錢相關規(guī)定。
在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險。
銀行反洗錢工作總結(jié) 篇5
在20xx年一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據(jù)“一法四令”等相關法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓相結(jié)合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中，切實履行反洗錢義務，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平?，F(xiàn)將xx年一季度反洗錢工作情況總結(jié)如下：
一、注重領導，完善組織領導體系。
在社主任領導的高度重視下，結(jié)合我行實際，成立了反洗錢領導工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反洗錢工作進行了系統(tǒng)安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反洗錢工作落到了 實處。
二、注重培訓學習，提高反洗錢工作認識。
我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務培訓的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組開展集中培訓等形式的反洗錢業(yè)務培訓，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神意義和宗旨。
三、搭建有風險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制。
客戶風險等級劃分是金融機構履行客戶身份識別義務的重要內(nèi)容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨著我行cBuS系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設打下堅實的基礎。
反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強化組織領導，明確工作職責，確保我行反洗錢工作的順利開展。
銀行反洗錢工作總結(jié) 篇6
20xx年，我行在人行的正確領導下，站在20xx年累積的寶貴經(jīng)驗上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動?，F(xiàn)將全年如下：
一、注重領導，完善組織領導體系。
一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結(jié)合我行實際，會計結(jié)算部特增設反洗錢主管一名，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
二、注重學習，提高反洗錢工作認識。
一是邀請人行領導現(xiàn)場指導。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結(jié)算科xx科長、xx副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神、回顧20xx年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負責人)、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議。
二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構反洗錢實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。
三是學習形式多樣，總行集中培訓和支行分散培訓相結(jié)合。要求總行按季、支行按月至少進行了一次學習培訓。支行經(jīng)常利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢知識，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義
三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設
一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《xx反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關于加強金融機構客戶身份識別制度執(zhí)行有關問題的通知》的通知。
二是執(zhí)行至上。如認真落實人行xx號文件，重新印制了.《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報送工作，人工甄別后，可疑上報數(shù)量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送工作等。
三是檢查落實。5月份及12月份會計結(jié)算部組織進行了兩次反洗錢專項檢查;20xx年5月12日到20xx年6月18日內(nèi)控稽核部對四家支行反洗錢相關制度的建設和執(zhí)行情況等進行了一次反洗錢工作專項審計
四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識
一是定點宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。
二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料75多份，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。
三是聯(lián)合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。
銀行反洗錢工作總結(jié) 篇7
銀行年度反洗錢工作總結(jié)明年反洗錢工作計劃 人民銀行市中心支行
今年，我行的反洗錢工作，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支 行反洗錢工作部署， 在抓反洗錢組織機構建設、 反洗錢內(nèi)控制度建設、 客戶身份識別及客戶盡職調(diào)查報告、規(guī)范大額和可疑交易報告情況、 宣傳培訓等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結(jié)匯報如下
一、今年反洗錢工作開展情況 （一）組織機構建設方面 1、及時調(diào)整反洗錢工作領導小組。今年 2 月，調(diào)整分行反洗錢 工作領導小組成員， 增加法律事務部經(jīng)理為反洗錢領導小組辦公室副 主任。今年 12 月，機構整合，反洗錢工作領導小組辦公室設在法律 合規(guī)部，分行重新調(diào)整反洗錢工作領導小組，確實加強對反洗錢工作 的領導。
今年以來共有 9 個支行因人事變動， 相應調(diào)整了反洗錢工作領導 小組。
2、召開專題會議，研究布置反洗錢工作。今年，分行按季召開反 洗錢領導小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作開展情況，協(xié)調(diào)解 決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀要，跟蹤督 辦會議精神的落實。
各支行結(jié)合本行實際，定期召開反洗錢工作會議，落實市分行反 洗錢專題會議精神。
（二）內(nèi)控制度建設方面 1、及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務，在收到總 行、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關文件、規(guī)定后，我們都及時把 反洗錢工作精神傳達到各部門、支行、網(wǎng)點員工，并結(jié)合我行實際， 提出具體工作要求，落實上級行、當?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。
2、建章立制，加強內(nèi)控管理。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行 實際，今年 5 月份，對反洗錢內(nèi)控制度進行梳理、細化，制定了《中 國建設銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則》等十三項制度，對分 行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分， 明確要求各職能部 門設立反洗錢崗位、專人負責反洗錢工作；明確要求各級營業(yè)機構要 根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度；落 實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門； 明確反洗錢司法配合和 移送以及反洗錢保密制度等。
各支行也根據(jù)省分行《實施辦法》及分行《實施細則》 ，結(jié)合支 行具體情況，制定相應的反洗錢內(nèi)部管理辦法、考核制度、檢查機制 等。
（三）履行反洗錢義務方面 1、做好反洗錢可疑交易的報送。今年度，我行上報人民幣可疑交 易筆數(shù) 65312 筆，859.94 億元，其中：對公報送 5671 筆，251.31 億元； 對私報送 59641 筆， 608.63 億元。
外幣可疑交易筆數(shù) 890 筆， 23634.91 萬美元，其中：對公報送 808 筆，23266.44 萬美元；對 私 82 筆，368.47 萬美元。
今年 10 月份，東城支行在業(yè)務運行過程中，發(fā)現(xiàn) 2 戶 pOS 個 體經(jīng)營戶，資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。今年 12 月份，分行營業(yè)部在業(yè)務運行過程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào) 易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。
2、確實履行客戶盡職調(diào)查義務。我行各級機構認真執(zhí)行客戶盡 職調(diào)查制度，嚴格執(zhí)行福銀 xx253 號《關于加強大額現(xiàn)金存取管 理，預防和遏制洗錢犯罪及相關犯罪的通知》 ，在與客戶建立業(yè)務關 系時， 對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其 他法定證件，必要時，要求出具多個證件進行對比；對單位客戶，則 要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關批件、稅務登記證等，以提 供完整的客戶信息， 對身份不明確、 證件不合規(guī)、 提供資料不完整的， 不予受理。同時，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記，按月上報前十名存 取交易明細，對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析。
3、做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報告。我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表填 報要求， 認真做好報表的填報工作， 未出現(xiàn)填報內(nèi)容失真和錯報現(xiàn)象。
4、 認真落實總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)運行工作 總行反洗錢可疑交易 監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后，因數(shù)據(jù)處理比以前多，有些網(wǎng)點處理不及時， 造成確認率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認進度，督促各 單位及時登錄，對系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進行補錄，對可疑交易數(shù)據(jù) 進行補錄、分析、確認、報送，提高確認率。同時做好網(wǎng)點運行過程 中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入、確認等問題向上級行反映并反饋網(wǎng) 點。
5、配合人行、省行開展反洗錢相關業(yè)務核查。今年 3 月，根據(jù) 人民銀行福州中心支行 《反洗錢調(diào)查通知》 （福銀調(diào) （xx） 45 號） 第 要求，東山支行積極組織人員對調(diào)查所涉及 8 個賬戶自開戶以來交 易情況進行了調(diào)查和分析，及時上報當?shù)厝诵?。今?9 月，省人行 對現(xiàn)金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、 目的 等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行 涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處 1 戶對公客 戶、10 戶個人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報 省分行。
（四）反洗錢宣傳、培訓、檢查方面 1、開展反洗錢宣傳。今年 5 月 31 日上午，分別在鬧市區(qū)和漳 州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務會計部、 營業(yè)部和東城支行 均派員參加。本次宣傳活動，以打擊洗錢犯罪，維護經(jīng)濟穩(wěn)定，增強 社會各界反洗錢意識為宣傳目的， 體現(xiàn)了反洗錢宣傳 “進鬧市” “進 和 高?！碧厣?。宣傳采取張貼宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊、現(xiàn)場員工講解 等方式進行。由于準備充分，吸引了過往群眾和學生駐足咨詢。本次 活動共接受咨詢 200 多人次，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料 1500 多份， 取得了良好的宣傳效果。
8 月份，與人民銀行聯(lián)合在我行住宅小區(qū)銀菀花園設置“反洗錢 工作站宣傳欄” ，進一步推進了我行反洗錢宣傳工作的深入開展。
10 月份，根據(jù)省分行《關于統(tǒng)一開展反洗錢宣傳活動的通知》要 求，我行下發(fā)文件，要求在宣傳周活動期間，支行每個營業(yè)網(wǎng)點懸掛 反洗錢宣傳活動標語一條、開展上街咨詢活動一次、營業(yè)大廳滾動播 放反洗錢視頻錄像 。
（省分行將以電子郵件方式發(fā)送） 同時，分 行還印制反洗錢宣傳折頁 2.6 萬份，發(fā)至各支行營業(yè)網(wǎng)點及直屬網(wǎng) 點，要求網(wǎng)點上架擺放。印制明年反洗錢賀卡，發(fā)至各行，由各行郵 寄給客戶， 進一步普及反洗錢基本知識， 提高社會公眾誠信守法意識， 營造預防和監(jiān)控洗錢、打擊洗錢犯罪的社會氛圍 各支行也因地制宜，結(jié)合當?shù)貙嶋H，開展形式多樣的宣傳活動。
東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發(fā)反洗錢知識折頁 500 多份；東山支行于 6 月、11 月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳 活動；龍海支行下載反洗錢知識 26 問，裝載至各網(wǎng)點電視平臺，通 過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍；云霄支行安 排反洗錢業(yè)務骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設點宣傳。
銀行反洗錢工作總結(jié) 篇8
20××年，為進一步提高我司對人民銀行反洗錢有關工作的認識，普及反洗錢有關知識，營造有利于反洗錢工作的內(nèi)部環(huán)境，加大對洗錢風險的防范和打擊力度，宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義，結(jié)合我司20××年度反洗錢實際情況，對我司20××年度反洗錢工作總結(jié)及20××年度計劃如下：
一、20xx年完成的主要工作
(一)內(nèi)控制度建設與執(zhí)行情況
20××年在我司反洗錢工作領導小組全面負責和指導落實下，合規(guī)稽核部根據(jù)人民銀行《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》的要求，修訂了公司《國元期貨反洗錢內(nèi)部控制制度》并起草了《國元期貨洗錢和恐怖融資及客戶分類管理制度》及其操作規(guī)程，同年12月28日公司董事會審議通過了上述制度并報送人民銀行備案。
20××年公司各部門有效執(zhí)行了反洗錢內(nèi)部控制制度的各項要求，涵蓋了各項業(yè)務管理中涉及洗錢活動的預防和監(jiān)控措施，包括客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報告等工作。
(二)組織機構建設情況
公司成立反洗錢工作領導小組，由總經(jīng)理任組長、首席風險官任副組長。領導小組全面負責組織、落實公司整體反洗錢工作規(guī)劃，并督導各部門、分支機構落實反洗錢具體工作。
公司合規(guī)稽核部為反洗錢具體工作的承擔部門。合規(guī)部指派一名工作人員擔任反洗錢專員，并具體負責反洗錢有關的經(jīng)辦工作。
20××年我司反洗錢專員發(fā)生變動，由施睿變更為王子銘，變動情況已及時上報人民銀行。
(三)大額交易和可疑交易報告情況
我司反洗錢專員高度重視可疑交易的報告工作，積極與各部門、各崗位人員聯(lián)系，嚴格甄別日常交易中有大筆入金、出金;一次性大額短線交易;或大額頻繁交易不活躍品種等異常交易行為，并嚴格關注。截止20××年12月31日，暫未發(fā)現(xiàn)大額交易或可疑交易的情況。
(四)客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存的情況
1、業(yè)務辦理中客戶身份識別情況
(1)在開戶環(huán)節(jié)對客戶身份進行識別
在辦理開戶業(yè)務時，我司要求必須客戶本人持有效身份證件或身份證明文件辦理開戶手續(xù)，并真實、完整地填寫客戶基本信息表格等材料?？头行拈_戶人員在為客戶辦理手續(xù)前對照審查客戶身份證明文件相關信息，并通過現(xiàn)場征詢、客戶回訪等方式確認客戶信息，留存相關影像資料及復印件。
20××年我司所辦理各項業(yè)務均符合相關制度要求，未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶。
(2)客戶相關信息資料變更
我司在為客戶辦理資金賬戶等重要信息時均嚴格遵守反洗錢有關規(guī)定，對客戶重新識別身份信息，要求客戶提供有效身份證件或身份證明文件和公證機關出具的證明書辦理變更手續(xù)。
20××年我司未為身份不明的客戶辦理業(yè)務或提供服務。
(3)客戶風險等級劃分
對新開戶客戶進行風險等級評估，并填寫《反洗錢客戶風險等級劃分標準表》。
2、客戶身份資料和交易記錄保存情況
公司嚴格按照《反洗錢內(nèi)部控制制度》及其他規(guī)范性文件要求安全、準確、完整的保存客戶身份資料、交易記錄等，未經(jīng)批準手續(xù)不得調(diào)閱客戶有關資料。
20××年我司未發(fā)生客戶資料泄密情況。
3、相關資料報送情況
20××年我司及時采集反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)，準確的將反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息報送給人民銀行營業(yè)管理部，未發(fā)生漏報、遲報等情況。
二、20××年反洗錢工作計劃
(一)反洗錢宣傳工作
20××年我司將通過開展一次戶外反洗錢宣傳活動，充分發(fā)揮期貨經(jīng)營機構的反洗錢作用，提高公民及客戶的反洗錢意識，增強其履行反洗錢義務的自覺性，防范有關洗錢風險的發(fā)生。同時，加強總部及分支機構間的反洗錢溝通和協(xié)調(diào)工作，進一步優(yōu)化我司反洗錢工作的內(nèi)部環(huán)境。
1、宣傳內(nèi)容
(1)反洗錢“一法四規(guī)”，包括《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等;
(2)反洗錢基本常識：包括什么是洗錢;洗錢手段有哪些，重點關注期貨市場洗錢有關手段;投資者反洗錢身份識別應具備的條件;投資者反洗錢風險等級劃分如何開展;反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)操作等;
(3)洗錢罪的犯罪構成及社會危害性，以及對社會、機構和個人會產(chǎn)生的不良影響。
2、宣傳時間
由我司自行安排在20××年9或10月份進行宣傳。
3、宣傳方式
(1)利用橫幅進行宣傳。內(nèi)容借以反洗錢標語口號，“維護金融秩序，遏制洗錢犯罪”、“打擊洗錢、人人有責”等對社會公眾普及宣傳反洗錢有關知識，增強受眾群體的反洗錢意識。
(2)宣傳折頁和板報。反洗錢宣傳折頁和板報應闡釋有關反洗錢知識及相關法律法規(guī)，宣傳折頁應放置在營業(yè)場所明顯位置，方便客戶取閱。
(3)開展分支機構的柜面宣傳。各營業(yè)部根據(jù)自身條件可通過營業(yè)部場所影像宣傳設備定時播放反洗錢有關內(nèi)容，并在客戶開戶時向客戶介紹有關反洗錢知識及法律法規(guī)。
(二)反洗錢培訓工作
分上下半年，對公司員工開展反洗錢有關培訓工作，使員工掌握反洗錢法律、法規(guī)及公司內(nèi)控制度的有關規(guī)定，強化公司和營業(yè)部反洗錢專員的工作職責，增強員工防范洗錢意識。
1、培訓內(nèi)容
加強反洗錢法律法規(guī)的學習。主要是反洗錢“一法四規(guī)”和《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》(以下簡稱“指引”)。今年計劃將對《指引》的學習作為反洗錢培訓業(yè)務的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由各級反洗錢工作領導小組統(tǒng)一部署、分級落實。
2、培訓方式
培訓可以采用面授或視頻的方式。內(nèi)容主要為規(guī)劃《指引》的落實工作，總結(jié)、研究、交流公司當前風險等級劃分工作情況，明確對客戶風險等級的控制和跟蹤是公司反洗錢風險管理的重要內(nèi)容。同時，保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性，并將培訓內(nèi)容、操作技術和方法傳授給其他職工，共同提高。
以上為我司20××年度反洗錢工作總結(jié)及20××年度反洗錢宣傳及培訓工作計劃。
銀行反洗錢工作總結(jié) 篇9
為落實此次“金融知識進萬家”活動，我部門組織全員開展打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪集中宣傳工作，并認真貫徹執(zhí)行打擊治理電信網(wǎng)絡違法犯罪的決心，提高客戶的防騙意識和識騙能力，采取有效措施，大力宣傳電信網(wǎng)絡詐騙對金融系統(tǒng)和公民人身財產(chǎn)安全的危害，扎實開展了防范電信網(wǎng)絡詐騙宣傳活動?，F(xiàn)將有關情況總結(jié)如下：
一、提高認識，增強防范意識近年來，利用電信發(fā)布虛假消息，從事詐騙犯罪活動已經(jīng)成為社會治安的突出問題。電信網(wǎng)絡詐騙，是指通過固定電話、手機、電腦等通信工具詐騙錢財?shù)姆缸镄问?。電信網(wǎng)絡詐騙犯是一類新型的犯罪方式，犯罪成本低、收益高，侵害面廣，犯罪手法變化快，打擊難度大，受害人防不勝防。
我部及時召開部門會議，通過閱讀宣傳手冊、觀看警示教育片等形式，大力宣傳電信網(wǎng)絡詐騙對金融系統(tǒng)以及對公民人身和財產(chǎn)安全的危害，從電信網(wǎng)絡詐騙的含義以及手段等方面向全員工進行了詳細說明，要求員工從思想上高度重視此次宣傳活動，了解電信網(wǎng)絡詐騙的嚴重危害性。通過開展防范電信網(wǎng)絡詐騙宣傳活動，切實增強了員工的警惕性和防范意識，使員工從思想上領會開展此次防范活動的重要意義，及時通知身邊家人及來往客戶提高警惕性，齊心協(xié)力，共同維護社會安定、維持金融系統(tǒng)穩(wěn)定、保護自身和家人的人身財產(chǎn)安全。
二、了解電信網(wǎng)絡詐騙手段，積極參與防范宣傳活動我部積極做好防范電信網(wǎng)絡詐騙的宣傳工作，本月我部組成宣傳小組到周邊社區(qū)開展普及金融知識活動向公眾介紹了電信網(wǎng)絡詐騙的種類。目前，電信網(wǎng)絡詐騙主要包括：冒充熟人虛構事實、虛構子女出事、虛構子女被綁架、冒充電信局、公、檢、法、司等工作人員、以購房、購車退稅為名、中獎詐騙、利用銀行卡消費、無理由匯款、以提供博彩、股票資訊為名、發(fā)布虛假中獎信息等形式，同時還為在現(xiàn)場的群眾介紹了不要輕易嘗試使用自己不熟悉的銀行業(yè)務、不要輕信陌生人的電話和手機短信、不要輕易泄漏你的銀行卡密碼等幾種防范電信網(wǎng)絡詐騙的方法和措施，牢記“三不一要”，即：不輕信、不泄露、不轉(zhuǎn)賬、要及時報案。
本次的宣傳活動讓到場的群眾認清了電信網(wǎng)絡詐騙活動的重要危害，并紛紛表示將積極參與到防范電信網(wǎng)絡詐騙活動中，為維護金融系統(tǒng)安全和保障財產(chǎn)安全貢獻自己的力量。
三、采取有效措施，共同抵制電信網(wǎng)絡詐騙一是在營業(yè)廳內(nèi)顯目位置張貼防范電信網(wǎng)絡詐騙宣傳海報。并在LED顯示屏上每日滾動播放防電信網(wǎng)絡詐騙宣傳內(nèi)容，通過醒目的警示標語提醒員工、客戶和廣大群眾隨時提高警惕。
二是提高員工意識，使員工從思想上領會開展此次防范活動的重要意義三是要求一線員工在辦理業(yè)務時，盡到提醒義務。對于前來辦理業(yè)務的客戶做到了多提示、多溝通，積極發(fā)放宣傳單，尤其是對老年人加強了宣傳教育，起到了良好的警示作用，在提高客戶對電信網(wǎng)絡詐騙防范意識的同時，也樹立了我行良好的品牌形象。
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