理財(cái)工作計(jì)劃范文

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    我們寫工作計(jì)劃的時(shí)候有什么需要注意的呢?以更快速度完成工作使命,為下一個(gè)工作目標(biāo)制定工作計(jì)劃就是必須的了。對(duì)于工作計(jì)劃,也沒有特定的呈現(xiàn)格式,有打印出來的紙質(zhì),也有無紙化的表格,期盼這份"理財(cái)工作計(jì)劃"能夠幫助您解決問題,我相信這篇文章會(huì)讓您愉快地度過一段時(shí)間!
    理財(cái)工作計(jì)劃【篇1】
    剛進(jìn)公司,我會(huì)讓自己盡快適應(yīng)這個(gè)角色的轉(zhuǎn)換,端正心態(tài),全心全意投入到工作中去,爭取在這一年結(jié)束時(shí)完成業(yè)績指標(biāo)。在上半年,我要盡快熟悉銀行駐點(diǎn),每個(gè)月按要求完成指定的業(yè)績指標(biāo)。在下半年,在完成基本的業(yè)績指標(biāo)的基礎(chǔ)上,有意識(shí)地開發(fā)維護(hù)好重要客戶,更加注重資產(chǎn)指標(biāo)。另外,在工作過程中,通過與同事們的相處,找到適合自己的搭檔,以便更好地合作,更高效地工作。
    為了能夠更有成效地開展工作,取得更好的成績,我對(duì)自身以及工作安排有以下工作計(jì)劃:
    一、加強(qiáng)自身素質(zhì)及能力的提高
    尤其是對(duì)于專業(yè)不對(duì)口的我來說。主要包括證券專業(yè)知識(shí)及營銷知識(shí),閱讀相關(guān)書籍,包括證券方面、心理學(xué)方面、營銷等,如《要做股市贏家》《炒股票的智慧》《銷售就是要搞定人》《人脈》《影響他人的心理學(xué)》《積極心態(tài)的力量》等等,讓自己時(shí)刻保持不斷學(xué)習(xí)、積極向上的心態(tài)。平時(shí)所見所聞多琢磨,多主動(dòng)問,多反思,多總結(jié),多向他人請(qǐng)教學(xué)習(xí)。
    具體而言,要熟悉相關(guān)軟件的使用,能應(yīng)對(duì)客戶提出的問題;要懂得簡單的股票分析,向同事們學(xué)習(xí)編寫短信發(fā)給客戶;每天至少打3個(gè)電話給潛在客戶等。學(xué)習(xí)電話營銷、微博營銷相關(guān)知識(shí)。每天總結(jié)自己所學(xué)到的,解決困惑問題,尤其是在每天的總結(jié)會(huì)議上,認(rèn)真聽取同事們的經(jīng)驗(yàn),揚(yáng)長避短,少走彎路。
    讓身邊的親戚朋友都知道我的工作并能在有相關(guān)需要時(shí)聯(lián)系我,盡量將在炒股的親戚朋友爭取過來。通過親戚朋友介紹親戚朋友,讓想炒股的客戶選擇我們來開戶。另外,對(duì)于已在其它券商的客戶,向客戶介紹我公司的服務(wù)理念及競爭優(yōu)勢,努力將客戶爭取過來。
    三、做好銀行駐點(diǎn)
    路漫漫,其修遠(yuǎn)兮,吾將上下而求索。在今后的日子里,我將不斷學(xué)習(xí),積極進(jìn)取,爭取更大的進(jìn)步。既然選擇了遠(yuǎn)方,就風(fēng)雨兼程!一路上,有你們,前行的腳步更堅(jiān)定!
    理財(cái)工作計(jì)劃【篇2】
    20_年,規(guī)劃財(cái)務(wù)工作要按照“保障為主題、管理為主線,服務(wù)為抓手”這一總體工作思路的要求,進(jìn)一步更新觀念、創(chuàng)新思路,突出重點(diǎn)謀大局,加強(qiáng)配合求發(fā)展,圍繞中心爭資金,科學(xué)理財(cái)出效益。繼續(xù)圍繞“三保一增”,即:保重點(diǎn)、保運(yùn)轉(zhuǎn)、保待遇,財(cái)政投入增長15%的工作目標(biāo),充分發(fā)揮服務(wù)、保障、協(xié)調(diào)和監(jiān)督的職能作用,做好以下幾項(xiàng)工作:
    一、突出重點(diǎn),做好預(yù)算管理和統(tǒng)計(jì)工作
    1、加大力度爭取財(cái)政投入,提升預(yù)算管理水平
    一是加大民政事業(yè)經(jīng)費(fèi)爭取力度。科學(xué)編制部門預(yù)算,挖掘政策依據(jù),爭取資金超額到位,確保傳統(tǒng)項(xiàng)目經(jīng)費(fèi)的遞增和新增項(xiàng)目經(jīng)費(fèi)的落實(shí),重點(diǎn)爭取解決民政工作經(jīng)費(fèi),確保單位人員經(jīng)費(fèi)和正常運(yùn)轉(zhuǎn)。同時(shí),積極配合相關(guān)科室和二級(jí)單位,做好各項(xiàng)專項(xiàng)資金和項(xiàng)目資金的爭取、分配和撥付工作。
    二是提升預(yù)算管理水平。要加強(qiáng)預(yù)算實(shí)施管理,確保預(yù)算執(zhí)行進(jìn)度。按部門預(yù)算執(zhí)行進(jìn)度嚴(yán)格資金劃撥、發(fā)放程序,增強(qiáng)預(yù)算執(zhí)行的時(shí)效性和均衡性。預(yù)算執(zhí)行中要進(jìn)一步加強(qiáng)會(huì)計(jì)核算和財(cái)務(wù)管理基礎(chǔ)工作,強(qiáng)化預(yù)算執(zhí)行分析,積極開展支出績效評(píng)價(jià)工作,促進(jìn)支出結(jié)構(gòu)優(yōu)化,提高預(yù)算管理和決策水平,通過加大治理“三公”經(jīng)費(fèi)支出力度等措施,努力降低行政成本,提高預(yù)算執(zhí)行率和資金使用效益。
    2、高標(biāo)準(zhǔn)起步,全面提升民政統(tǒng)計(jì)質(zhì)量
    加強(qiáng)對(duì)基層民政統(tǒng)計(jì)人員的培訓(xùn)。進(jìn)一步修訂完善《黃岡市民政統(tǒng)計(jì)工作評(píng)價(jià)辦法》,將財(cái)務(wù)統(tǒng)計(jì)工作納入全市民政工作先進(jìn)單位的重要考核指標(biāo)。創(chuàng)新統(tǒng)計(jì)日常工作管理機(jī)制,加強(qiáng)民政統(tǒng)計(jì)分析,不斷提高統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量。
    二、把握要點(diǎn),做好民政經(jīng)費(fèi)管理工作
    認(rèn)真貫徹落實(shí)省廳x年10月下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)全省的民政專項(xiàng)資金管理的意見》,進(jìn)一步細(xì)化措施,從建立健全監(jiān)督機(jī)制、落實(shí)專項(xiàng)資金分配管理制度、加大審計(jì)監(jiān)管和責(zé)任追究的力度等方面入手加強(qiáng)監(jiān)督檢查力度,為迎接20_年全省專項(xiàng)資金和低保等重點(diǎn)資金審計(jì)檢查做好準(zhǔn)備。
    1、抓建章立制,規(guī)范各項(xiàng)民政資金管理。[ sxw9.coM]
    從制度上、程序上規(guī)范各項(xiàng)民政資金的管理、使用和發(fā)放。進(jìn)一步健全完善機(jī)關(guān)財(cái)務(wù)管理制度,加大對(duì)各項(xiàng)制度的執(zhí)行力度,以制度管人管事。
    2、抓指導(dǎo)培訓(xùn),提高基層財(cái)務(wù)管理水平。
    采取以會(huì)代訓(xùn),現(xiàn)場培訓(xùn)的方式加強(qiáng)對(duì)二級(jí)單位財(cái)務(wù)人員以及縣市和基層財(cái)務(wù)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和指導(dǎo)。
    3、抓監(jiān)督檢查,確保專項(xiàng)資金合法使用。
    加強(qiáng)民政專項(xiàng)資金在分配、使用和發(fā)放環(huán)節(jié)的管理與監(jiān)督,加強(qiáng)對(duì)二級(jí)單位財(cái)務(wù)管理的指導(dǎo)、監(jiān)督和年度審計(jì)。結(jié)合省廳20_年的審計(jì)檢查的要求和安排,加大對(duì)基層民政專項(xiàng)資金監(jiān)督檢查力度。主要是對(duì)20_年省廳安排的2000萬元民政專項(xiàng)工作經(jīng)費(fèi)使用情況進(jìn)行檢查;對(duì)優(yōu)撫資金及大病醫(yī)療救助資金審計(jì)整改情況進(jìn)行“回頭看”;做好低保資金專項(xiàng)審計(jì)前的自查自糾工作,發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改。
    理財(cái)工作計(jì)劃【篇3】
    1、廢舊物資處理:本月理財(cái)公司對(duì)燒成車間廢耐火磚,機(jī)修廢鐵屑,物資公司廢油桶組織了集中招標(biāo)處理。共收回資金元。
    2、閑置資產(chǎn):
    ①配合有關(guān)部門辦理**閑置房拍賣事宜:因集團(tuán)公司決定對(duì)公司在**的閑置房屋進(jìn)行處置,為此,理財(cái)公司先期與**市的一些房屋中介公司、拍賣公司進(jìn)行了接觸、咨詢,將了解的情況上報(bào)公司后,公司領(lǐng)導(dǎo)決定先拿兩套閑置房進(jìn)行拍賣,即**花園一套,**苑一套。隨即,理財(cái)公司著手進(jìn)行實(shí)質(zhì)性操作。經(jīng)總工程師室、評(píng)標(biāo)辦和理財(cái)公司共同了解、對(duì)比,選定**拍賣公司作為拍賣方。該公司實(shí)力較為雄厚,費(fèi)用收取合理(成交額的1%,且流標(biāo)免費(fèi)。其它拍賣公司則收取成交額的3%~5%)。隨后,又協(xié)同拍賣公司人員到房屋進(jìn)行實(shí)地勘測、拍照,并對(duì)房屋進(jìn)行了評(píng)估。
    ②辦理**閑置房出租事宜:與**科技公司簽訂了房屋(**大廈)續(xù)租合同。
    ③對(duì)閑置房進(jìn)行管理:對(duì)**的5套公司沒有鑰匙的閑置房安排進(jìn)行了門鎖的更換。
    理財(cái)工作計(jì)劃【篇4】
    1、 理財(cái)?shù)谝徊酱蠹乙欢ㄒ驽X、存錢、在存錢。如果你不是攤上了好父母或者中了彩票大獎(jiǎng),那么不存錢一定無法開始理財(cái)。每個(gè)月月底有余錢,日后才能投資。
    2、 記錄日常開支。不知道錢花到哪里去是很多人會(huì)犯錯(cuò)誤,小融建議使用個(gè)人財(cái)務(wù)管理軟件追蹤記錄。
    3、 擬定投資計(jì)劃和預(yù)算,并貫徹執(zhí)行。擬定預(yù)算有助于控制支出,增加儲(chǔ)蓄。沒有計(jì)劃的投資必然是盲目的。
    4、分散投資、做資產(chǎn)配置,投資組合包括固定收益和股票,股票涵蓋大型及小型股。不要孤注一擲,這樣的風(fēng)險(xiǎn)不說大家也都清楚。
    5、勿支付過高的投資管理費(fèi)用。投資能賺多少很重要,理財(cái)顧問及基金經(jīng)理人收取的費(fèi)用也要斤斤計(jì)較。必須判斷這筆錢是否花得值得。
    6、 避免被過高的收益承諾吸引,投入那種不切實(shí)際高回報(bào)陷阱當(dāng)中去,任何投資本金的安全是最重要的,過高的收益率都是騙局,無法長久。所以投資一定不要被不切實(shí)際的收益率所迷惑。
    理財(cái)要一個(gè)中心,三個(gè)基本點(diǎn),以管錢為中心,攢錢為起點(diǎn),生錢為重點(diǎn),護(hù)錢為保障。
    掙一個(gè)花兩個(gè)一輩子都是窮人。一個(gè)月強(qiáng)制拿出10%的錢存在銀行里。給自己做個(gè)強(qiáng)制儲(chǔ)蓄,發(fā)下錢后,直接將10%的錢存入銀行,不邁出這一步,你就永遠(yuǎn)沒有錢花。
    天有不測風(fēng)云,誰也不知道會(huì)出什么事,所以要給自己買保險(xiǎn),保險(xiǎn)是理財(cái)?shù)闹匾侄危皇侨?,生錢就像打一口井,為你的水庫注入源源不斷的水源,但是光有打井還不夠,要為水庫修個(gè)堤壩。
    理財(cái)不在乎多少,一個(gè)月省下100元買基金,從20歲存到60歲,是637800元;30歲存到60元,是22萬;40歲起存,7萬;50歲,2萬。錢生錢是長跑冠軍,理財(cái)一定要從年輕時(shí)開始。錢的秉性:你不愛我,我不愛你。
    少打一次車,少做一次美容,吃飯少點(diǎn)一個(gè)菜,省下來的錢積攢起來去投資,讓錢生錢。富人錢生錢,窮人債養(yǎng)債。節(jié)省錢、尊重錢是很多富人的習(xí)慣。李嘉誠生活的節(jié)儉是盡人皆知的。我們常常說富人越有錢越扣,因?yàn)樗麄冎厘X來之不易,而沒有錢的人往往窮大方。
    每天記賬,不行的話三天記一次也可以。記賬會(huì)讓你清楚每一筆開銷去了哪里,也有利于養(yǎng)成計(jì)劃花錢的習(xí)慣。
    參與理財(cái)?shù)腻X應(yīng)該分成三份。
    第一份:應(yīng)急的錢,6個(gè)月至一年的生活費(fèi)。存銀行,活期、定期,或者貨幣市場基金。
    第二份:保命的錢,三至五年生活費(fèi),定存、國債、商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)。應(yīng)該是保本不賠,只會(huì)多不會(huì)少的東西。
    第三份:閑錢,五年到十年不用的錢,只有這種錢才可以買股票,買基金,做房地產(chǎn),或者跟朋友合伙一起開個(gè)什么生意,去做這種投資,那么必須是閑錢。
    理財(cái)工作計(jì)劃【篇5】
    隨著物質(zhì)財(cái)富的不斷積累,很多人都認(rèn)識(shí)到理財(cái)規(guī)劃的重要性,但很多人又都在為如何做好理財(cái)規(guī)劃犯愁。如果真的不知道怎么辦,那就從記賬開始吧!
    理財(cái)是為實(shí)現(xiàn)人生美好目標(biāo)服務(wù)的。
    人的愿望是無窮的,但可用的資源是有限的。從這個(gè)意義上說,理財(cái)?shù)年P(guān)鍵是如何取舍,而記賬應(yīng)能解決這個(gè)難題。
    收支財(cái)務(wù)狀況是達(dá)成理財(cái)目標(biāo)的基礎(chǔ)。如何了解自己的財(cái)務(wù)狀況呢?記賬是個(gè)好辦法。逐筆記錄自己的每一筆收入和支出,并在每個(gè)月底做一次匯總,久而久之,就對(duì)自己的財(cái)務(wù)狀況了如指掌了。
    同時(shí),記賬還能對(duì)自己的支出作出分析,了解哪些支出是必需的,哪些支出是可有可無的,從而更合理地安排支出?!霸鹿庾濉比绻軌?qū)W會(huì)記賬,相信每月月底,也就不會(huì)再度日如年了。
    逐筆記賬,做起來還是有一點(diǎn)難度的。現(xiàn)在已經(jīng)進(jìn)入“刷卡”時(shí)代,信用卡的普及解決了很多問題。在日常消費(fèi)時(shí),能用信用卡,就盡量刷卡消費(fèi),一來可免除攜帶大量現(xiàn)金的煩擾,二來可以通過每月的銀行月結(jié)單幫助記賬。
    另外,支出費(fèi)用時(shí),不要忘了索要發(fā)票,一來可以更好地保護(hù)自己的權(quán)益,二來可以在記賬時(shí)逐筆核對(duì)。當(dāng)發(fā)生大額交易,而又沒有及時(shí)拿到發(fā)票時(shí),請(qǐng)及時(shí)在備忘錄中做記錄,以防時(shí)間長了遺忘。
    記賬只是起步,是為了更好地做好預(yù)算。由于家庭收入基本固定,因此家庭預(yù)算主要就是做好支出預(yù)算。支出預(yù)算又分為可控制預(yù)算和不可控制預(yù)算,諸如房租、公用事業(yè)費(fèi)用、房貸利息等都是不可控制預(yù)算。每月的家用、交際、交通等費(fèi)用則是可控的,要對(duì)這些支出好好籌劃,合理、合算地花錢,使每月可用于投資的節(jié)余穩(wěn)定在同一水平,這樣才能更快捷高效地實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)。
    理財(cái)規(guī)劃其實(shí)并不神秘,而且與每個(gè)人和每個(gè)家庭都密切相關(guān),這種個(gè)人化的理財(cái)服務(wù)在上個(gè)世紀(jì)七八十年代已經(jīng)在國際上比較發(fā)達(dá)的城市擁有成熟的市場。開放式基金是20xx年出現(xiàn)在國內(nèi)的理財(cái)產(chǎn)品,短短5年已經(jīng)成為許多中國老百姓的理財(cái)工具。如何通過投資基金,一步一步來實(shí)現(xiàn)自己的夢想呢?以下為三個(gè)步驟:
    第一步:確定自己的理財(cái)目標(biāo)。每個(gè)人的一生都有多種不同的目標(biāo),其中之一就是理財(cái)目標(biāo)。做任何事情如果沒有目標(biāo)都不可能取得成效,沒有理財(cái)目標(biāo)就會(huì)每天隨著股市的漲跌,在自己的得失情緒中煎熬。而有了理財(cái)目標(biāo)就可以減少情緒化的決定,理性面對(duì)市場變化。
    第二步:明確自己的投資期限。理財(cái)目標(biāo)有短期、中期和長期之分,所以不同的理財(cái)目標(biāo)會(huì)決定不同的投資期限,而投資期限的不同,又會(huì)決定不同的風(fēng)險(xiǎn)水平。例如3個(gè)月后要用的錢是絕對(duì)不能用來做高風(fēng)險(xiǎn)投資的。反之,3年后要用的錢如果不用來投資,則會(huì)失去獲得更高回報(bào)的可能。
    第三步:制定適合自己的投資方案。當(dāng)投資人確定了自己的理財(cái)目標(biāo)及投資期限后,一個(gè)適合自己的投資方案就是隨后需要決定的了。也就是說在考慮了所有重要的因素之后,就需要一個(gè)可行性方案來操作,在投資上我們稱投資組合。投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受力是考慮所有投資問題的出發(fā)點(diǎn),風(fēng)險(xiǎn)承受力高的,可以考慮較高風(fēng)險(xiǎn)的股票型基金;風(fēng)險(xiǎn)承受力低的,可以考慮低風(fēng)險(xiǎn)的債券型基金或貨幣?;鹜顿Y人因年齡、資產(chǎn)收入不同風(fēng)險(xiǎn)承受力也會(huì)不同,投資組合也就有保守型、一般風(fēng)險(xiǎn)型、高風(fēng)險(xiǎn)型之分了。事實(shí)上,個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的真諦其實(shí)是要通過合理的規(guī)劃、管理財(cái)富來達(dá)到人生目標(biāo)。
    終身快樂的理財(cái)原則和抓住今天的快樂,規(guī)避明天的風(fēng)險(xiǎn),追逐未來生活的更加快樂的理財(cái)目標(biāo),客觀上決定了私人理財(cái)規(guī)劃由哪些基本的東西構(gòu)成。一般情況下,私人理財(cái)規(guī)劃由個(gè)人或家庭日常生活支出、和獲利投資三個(gè)板塊構(gòu)成。
    日常生活費(fèi)用支出
    個(gè)人或家庭日常生活費(fèi)用支出,項(xiàng)目多,涵蓋面廣,彈性大。在私人理財(cái)規(guī)劃中,既難于一一例舉,同時(shí),也沒有這個(gè)必要。在私人理財(cái)規(guī)劃中,我們將傳統(tǒng)性、一般性的項(xiàng)目進(jìn)行模糊“打包”處理,而將一些可量化、具有操作性的現(xiàn)代消費(fèi)元素逐一例舉,旨在引導(dǎo)健康消費(fèi),實(shí)現(xiàn)快樂人生。在私人理財(cái)規(guī)劃中,日常生活消費(fèi)支出這一板塊主要包括:
    (1)日常消費(fèi)支出。它包括個(gè)人或家庭的衣、食、用等支出;子女接受九年制教育的費(fèi)用支出;娛樂交際費(fèi)用支出等。
    (2)健身健美支出。
    (3)旅游消費(fèi)支出。
    (4)贍養(yǎng)父母支出。
    (5)私家汽車的使用費(fèi)用支出。
    (6)房租費(fèi)用支出(租房者)。
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