據(jù)美國《世界日報》報道，美國政府規(guī)定現(xiàn)金存款若每筆超過1萬美元，銀行需向主管單位申報來源。下面出國留學網來說說美國正在反洗錢，華人切勿現(xiàn)金匯款。
今年初中國導演英達就因為將每一筆現(xiàn)金存款刻意壓低至1萬美元以下，分成多次共存入40多萬美元至銀行賬戶，有洗錢之嫌被罰款超過17萬美元。其實很多規(guī)定早就存在，不過目前政府要求銀行嚴格執(zhí)行反洗錢法，尤其是針對留學生或外國人，以致一些原來消費者以為的正常交易，目前卻變成行不通。
存現(xiàn)金到朋友銀行賬戶，不行
個人支票、匯票，才行
華裔林小姐近來想存現(xiàn)款到朋友的銀行賬戶，就踢到鐵板，被銀行拒絕。原來她和朋友分別持有不同銀行賬戶，朋友向她借錢，日前她拿著現(xiàn)金前往爾灣市美國銀行(Bank of America)給朋友賬戶匯錢，但被銀行拒絕。林小姐不解，因為數(shù)月前還曾這樣操作過，只需提供對方賬戶號，銀行就能幫忙操作。但該行的柜臺工作人員告訴她，該行從2017年12月初就不再允許外人用現(xiàn)金直接進到其他人的賬戶，匯款者必須透過支票等能證明資金來源的方式才行。
林小姐獲悉美國銀行12月初起，消費者不得拿現(xiàn)金匯款至其他人賬戶，必須透過個人賬戶以個人支票、現(xiàn)金支票、或匯票操作。
原來該規(guī)定并非新規(guī)，2016年大通銀行(Chase Bank)就不允許客人拿現(xiàn)金匯款給別人。在大通銀行工作的陳小姐表示，她工作一年半以來銀行就不允許這樣操作。此舉是為了防止不法分子從事洗錢活動，且之前有不少觀光客來美國后開戶，有些銀行不再接受在美國沒有固定收件地址的客人開戶，直指往后外國人開戶會愈來愈難。目前看來美國銀行、大通銀行、富國銀行(Wells Fargo)均照章行事。
大通銀行早在2016年就不允許客人拿現(xiàn)金存到其他人的賬戶。(美國《世界日報》/王全秀子 攝)
大通銀行早在2016年就不允許客人拿現(xiàn)金存到其他人的賬戶。(美國《世界日報》/王全秀子 攝)
銀行開戶后長期無交易，被鎖
交易太頻繁，關閉所有賬戶
去年4月赴美的張女士開通銀行賬戶，可是9月回國后至今都沒有任何消費紀錄，日前準備通過手機查看賬戶余額時，怎么都登錄不上，撥打越洋電話至銀行得知，一段時間沒有消費紀錄，銀行把帳戶鎖了。
除了不能直接用現(xiàn)金匯款外，開戶后長期無交易，交易太頻繁也會招惹麻煩。留學生謝同學就有此遭遇。她和絕大部分留學生一樣，學費、生活費來自父母，即使是海外匯款安然無事?？墒侵x同學出入境頻繁，每次一有假期就回國，因此每次她都直接攜帶學費和生活費來美，未通過匯款。
當她抵美后再存入自己的賬戶，這些看似再正常不過的行為，卻讓她有一天收到銀行來信，委婉表明讓她在規(guī)定日期內把賬戶里的錢全部取出，因為銀行決定關閉她的所有賬戶，包括信用卡賬戶等。銀行還表示，不再受理她的任何業(yè)務。她前往銀行詢問究竟，柜臺工作人員也無能為力，表示銀行心意已決，她只能去別家銀行開戶。