題號
一 二 三 四 五
題分 30 10 20 20 20
第一部分選擇題
一、單項選擇題（本大題共30小題，每小題1分，共30分）在每小題列出的四個選項中只有一個選項是符合題目要求的，請將正確選項前的字母填在題后的括號內。
1、上市公司發(fā)行的可轉換債券，持有者在發(fā)行結束6個月后有權（）
A、要求轉換成為股份
B、要求兌現債券
C、要求退還本金
D、私下轉讓該債券
2、現在我國有若干種證券投資基金在深圳和上海股市上市流通，它們是由（）
A、投資者自己直接買賣的
B、基金公司買賣的
C、基金托管公司代理買賣的
D、信托投資公司代理買賣的
3、期貨交易所的“限倉制度”是為了防止（）
A、內幕交易
B、欺詐客戶
C、風險過度集中于少數交易者
D、誤導市場
4、某股票大戶以自己的不同帳戶在相同時間內進行價格和數量相近，方向相反的交易，這種行為是（）
A、內幕交易
B、欺詐客戶
C、操縱市場
D、重大誤導
5、我國商業(yè)銀行的貸款利率由（）
A、中央銀行確定
B、商業(yè)銀行自由確定
C、商業(yè)銀行根據中國人民銀行規(guī)定的貨款利率的上下限確定
D、商業(yè)銀行與客戶協商確定
6、在我國，人民幣的發(fā)行權屬于（）
A、中華人民共和國財政部
B、中國人民銀行
C、中國工商銀行
D、中國銀行
7、外匯擔保人的法律地位取決于（）
A、擔保人所在國的法律
B、被擔保人所在國的法律
C、債權人所在國的法律
D、債務人所在國的法律
8、根據我國現行法律，殘缺、污損的人民幣，可以按照中國人民銀行的規(guī)定進行兌換，并由（）
A、中國人民銀行負責收回、銷毀
B、中國工商銀行負責收回、銷毀
C、中國銀行負責收回、銷毀
D、國家指定專門機構負責收回、銷毀
9、按《貸款通則》的規(guī)定，商業(yè)銀行對其短期貸款申請的答復期限不得超過（）
A、1個月
B、4個月
C、6個月
D、15天
10、按《貸款通則》的規(guī)定，商業(yè)銀行發(fā)放自營貸款的最長期限一般不得超過（）
A、5年
B、10年
C、15年
D、20年
11、合同當事人在簽訂定金擔保合同時，法定的定金比例不得超過主合同標的額的（）
A、35%
B、30%
C、25%
D、20%
12、某借款人在向銀行申請抵押貸款時，法律禁止其用來設定抵押的財產是（）
A、借款人所有的房屋
B、借款人私有房屋用地的所有權
C、借款人所有的汽車
D、借款人有權處分的國有的機器
13、李某犯有非法吸收公眾存款罪且數額巨大，對其判處的罰金可達（）
A、10萬元
B、20萬元
C、50萬元
D、60萬元
14、某公民于1999年7月8日到銀行辦理存折掛失申請，他最快能獲得補發(fā)的存折的日期是（）
A、7月18日
B、7月23日
C、7月15日
D、7月13日
15、為保護存款人利益，查詢存款帳戶要法律授權，下列單位中無權查詢單位存款帳戶的是（）
A、中國人民銀行
B、審計局
C、技術監(jiān)督局
D、外匯管理局
16、銀行客戶自己不謹慎將密碼告之他人，造成活期儲蓄帳戶中錢款的損失，應由（）
A、銀行承擔責任
B、客戶承擔責任
C、銀行和客戶共同承擔責任
D、客戶承擔主要責任
17、貨幣政策委員會是中國人民銀行制定貨幣政策的（）
A、決策機構B、協調機構C、咨詢機構D、執(zhí)行機構
18、中國人民銀行發(fā)放貸款的對象是（）
A、大中型企業(yè)
B、商業(yè)銀行
C、中央國家機關
D、地方政府
19、在商業(yè)銀行經營不善時中國人民銀行對商業(yè)銀行進行接管的期限最長不得超過
A、4年B、3年C、2年D、1年
20、我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，同業(yè)拆借的期限最長不得超過（）
A、6個月B、4個月C、3個月D、2個月
21、根據《外資金融機構管理條例》，外資財務公司的實收資本不得低于其注冊資本的（）
A、50％B、4D％C、30％D、20％
22、外資金融機構中會計主管人員任職資格的審查機構是（）
A、財政部
B、國家審計署
C、經貿委
D、中國人民銀行當地分行
23、設立農村信用社，社員人數不得少于（）
A、1500人
B、1000人
C、500人
D、200人
24、設立證券公司的審批機構是（）
A、國務院B、中國人民銀行C、中國證監(jiān)會D、財政部
25、在我國，有權發(fā)行信用卡的是（）
A、商業(yè)銀行
B、經過批準的商業(yè)銀行
C、經過批準的金融機構
D、信用卡公司
26、我國各商業(yè)銀行發(fā)行的信用卡的使用辦法都是由（）
A、各商業(yè)銀行自己制定的
B、國務院統一制定的
C、中國人民銀行統一制定的
D、各商業(yè)銀行根據中國人民銀行的規(guī)定自行制定的
27、某中外合資經營企業(yè)少報外匯收入，并將隱匿的外匯私自存放境外，這種行為屬于
A、套匯行為
B、逃匯行為
C、套利行為
D、擾亂金融的行為
28、某商業(yè)銀行支行的存貸款利率是（）
A、商業(yè)銀行總行制定的
B、中國人民銀行總行制定的
C、商業(yè)銀行總行根據中國人民銀行規(guī)定的利率上下限自行確定的
D、商業(yè)銀行支行制定的
29、一家公司經批準發(fā)行股票，后與某證券公司簽定包銷發(fā)行協議，因市場認購異常踴躍，該公司后悔包銷費用過高（）
A、該公司可以降低包銷費
B、該公司無權降低包銷費
C、該公司可以更換包銷公司
D、該公司有權重談包銷費
30、某公司在其招股說明書中對公司財務狀況的說明不符合事實，該公司的行為在法律上認為是（）
A、重大遺漏B、嚴重誤導C、虛假陳述D、欺詐客戶
二、多項選擇題（本大題共5小題，每小題2分，共10分）在每小題列出的五個選項中有二至五個選項是符合題目要求的，請將正確選項前的字母填在題后的括號內。多選、少選、錯選均無分。
31、按1995年頒布的《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，有權查詢、凍結個人儲蓄賬戶的國家機關是（）
A、法院
B、檢察院
C、安全機關
D、海關
E、公安機關
32、中國人民銀行的間接監(jiān)管手段包括（）
A、存款準備金
B、公開市場業(yè)務
C、對金融機構貸款權
D、再貼現
E、宣布金融機構停業(yè)權
33、商業(yè)銀行的經營原則包括（）
A、效益性原則
B、公開性原則
C、流動性原則
D、安全性原則
E、風險性原則
34、陳某拿著一張票面殘缺1/5以上至1/2，其余部分圖案、文字照樣連接著的10元面額人民幣到銀行兌換，銀行應（）
A、不兌換
B、按規(guī)定數額兌換
C、照原面額1/3兌換
D、兌換給陳某5元人民幣
E、照原面額全額兌換
35、期貨合約與現貨買賣不同之處是（）
A、期貨是標準化合約
B、交易所并不提供結算服務的合約
C、不需要交付保證金的合約
D、實物交割率較低的合約
E、風險較小的合約
第二部分非選擇題
三、簡答題（本大題共4小題，每小題5分，共20分）
36、簡述借款人權利的主要內容。
37、簡述設立中外合資銀行的申請條件。
38、簡述信用卡的概念和種類。
39、簡述我國“A股”與“B股”的區(qū)別。
四、論述題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）
40、我國證券法將公開、公正和公平作為核心原則，即“三公原則”。分析“三公原則”的涵義，及在證券發(fā)行與交易中，貫徹“三公原則”的意義。
41、論述外匯管理的意義。
五、案例分析題（本大題共2題，每小題10分，共20分）
42、 某甲到銀行辦理儲蓄，在填寫儲蓄便條時寫了“存入1000元，期限為定期1年”。銀行隨后辦理了有關手續(xù)，將存折交給了甲。甲當時未檢查即離開銀行。數月 后，甲因急需用錢來銀行辦理提前支取，此時才發(fā)現存折上寫的數額是950元。甲與銀行發(fā)生分歧：甲堅持當時交給銀行1000元；銀行堅持當時甲雖然填寫了 1000元的便條，而實際交款只有950元。問：
1、甲可以要求銀行支付1000元本金加利息嗎
2、銀行有權支付950元本金加利息嗎
3、甲與銀行的儲蓄合同成立嗎
43、 某企業(yè)以其持有的依法可以轉讓的股票出質，向該市城市商業(yè)銀行申請質押貸款，雙方于1999年8月3日簽訂書面借款合同，次日交付股票并簽訂質押合同，8 月5日向有關機構辦理出質登記手續(xù)，商業(yè)銀行依合同規(guī)定于8月6日向該企業(yè)發(fā)放了貸款。請依據現行規(guī)定回答下列問題：
1、以股票出質屬于哪一類質押
2、該質押合同自何日起生效
3、企業(yè)和銀行應向什么機構辦理質押登記手續(xù)
4、如因銀行保管不善，致使股票遭火災焚毀，該如何處理
5、如果貸款到期不能歸還時，銀行該怎么辦