第一章總則
第一條為嚴格執(zhí)行各項金融規(guī)章制度，加強內(nèi)部監(jiān)督管理，防范和化解金融風(fēng)險，保障農(nóng)村信用合作社、聯(lián)合社（以下簡稱農(nóng)村信用社）資產(chǎn)安全，根據(jù)中國人民銀行頒布的《“七行一司”關(guān)于金融工作人員行政處分的暫行規(guī)定》和《關(guān)于對金融機構(gòu)重大經(jīng)濟犯罪案件負有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人員行政處分的暫行規(guī)定》等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合農(nóng)村信用社的實際，特制定本規(guī)定。
第二條本規(guī)定的處罰對象為違規(guī)尚不構(gòu)成犯罪的行為。已構(gòu)成違法犯罪的，除移交司法部門追究刑事責(zé)任外，同時按照有關(guān)規(guī)定作相應(yīng)處理。
第三條對違反規(guī)章制度的工作人員，要堅持實事求是和處罰與教育相結(jié)合的原則，視其性質(zhì)、情節(jié)、后果、影響程序給予適當處理。
第四條工作人員違規(guī)，依照本規(guī)定給予以下處理：
(一)批評教育，通報批評；
(二)行政處罰：包括警告、記過、記大過、降級、降職、撤職、留用察看、開除；
(三)經(jīng)濟處罰：包括罰款、扣發(fā)獎金或目標責(zé)任津貼、賠償經(jīng)濟損失、沒收非法所得；
(四)其他處理：解聘、解除勞動合同、辭退、除名。
以上處罰可以并處。
第二章違規(guī)的處理
第五條業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員有下列行為之一，情節(jié)較輕未造成嚴重后果，或經(jīng)濟損失在5萬元以內(nèi)的，給予責(zé)任人員批評教育或適當罰款，調(diào)離工作崗位，直至行政警告處分；情節(jié)嚴重，造成5萬元至10萬元經(jīng)濟損失的，給予行政記過至開除處分。
(一)違反會計結(jié)算、聯(lián)行、票據(jù)清算等規(guī)章制度，對偽假單證、密押、證明文件審查不嚴，造成透支、挪用、冒領(lǐng)、被騙的；
(二)違反印章、密押、重要憑證（單）或壓數(shù)機的保管、使用規(guī)定，造成泄密、挪用、盜用、丟失的；
(三)違規(guī)跨地區(qū)、冒名貸款或濫用職權(quán)、越權(quán)、超權(quán)、徇情貸款的；
(四)違規(guī)出具擔(dān)保、承諾、承兌匯票或開具假、空單證（折）的；
(五)違反財務(wù)制度，弄虛作假，搞賬外經(jīng)營，為個人或小團體謀取私利的；
(六)違規(guī)拆借資金，轉(zhuǎn)移資金不入賬的；
(七)違反電腦管理操作規(guī)定，擅自修改程序，發(fā)生數(shù)字丟失、泄密或利用電腦為違法違紀活動提供條件的；
(八)違反利率管理政策，擅自提高或降低利率或減、緩息的；
(九)違規(guī)將信貸資金直接從事或支持證券商進行股票、期貨交易的；
(十)違反庫房、調(diào)交款管理規(guī)定，造成現(xiàn)金、有價證券短少，或?qū)е滦姑堋⒔饚扈€匙丟失的；
(十一)泄露金融商業(yè)秘密的；
(十二)明知領(lǐng)導(dǎo)的指令不符合有關(guān)規(guī)定，沒有抵制、報告，造成嚴重后果的；
(十三)違規(guī)行為發(fā)生后，弄虛作假，掩蓋事實，拒不檢查和改正的；
(十四)違反槍支管理規(guī)定，導(dǎo)致槍支、彈藥丟失、被盜的；
(十五)有其他嚴重違規(guī)違章行為的。
第六條參與金融詐騙，具有下列行為之一的，一律開除公職；構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)處理：
(一)采用私刻或盜用印章和客戶預(yù)留印鑒、偽造或盜用公文、偽造憑證、模仿有權(quán)簽字人簽字等手段，進行詐騙活動的；
(二)與詐騙分子或團伙串通進行詐騙活動的；
(三)為詐騙分子或團伙進行詐騙活動開具票據(jù)、存款憑證、信用擔(dān)保書或提供密押、其他密件的；
(四)利用計算機為詐騙分子提供條件的。
第七條專業(yè)監(jiān)督檢查人員有下列行為之一，情節(jié)較輕未造成后果的，給予通報批評；導(dǎo)致差錯事故和不良影響的，扣發(fā)獎金或目標責(zé)任津貼，必要時給予行政警告處分；導(dǎo)致經(jīng)濟損失的，給予行政記過至降職以上處分：
(一)按照有關(guān)規(guī)定，應(yīng)該監(jiān)督檢查而未進行監(jiān)督檢查的；
(二)監(jiān)督檢查不認真，按檢查程序和要求應(yīng)該發(fā)現(xiàn)的問題而未發(fā)現(xiàn)的；
(三)監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)了問題，而未及時匯報和未及時采取措施處理的；
(四)對發(fā)現(xiàn)的問題有意隱瞞不報的；
(五)有其他違規(guī)違章行為的。
第八條農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)部門負責(zé)人有下列行為之一，未導(dǎo)致嚴重后果的，給予批評教育或通報批評；導(dǎo)致發(fā)生經(jīng)濟大案和嚴重事故，造成經(jīng)濟損失，所屬單位本年度連續(xù)發(fā)生兩起以上經(jīng)濟大案的，給予行政警告至撤職處分；導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟犯罪案件或事故、造成重大經(jīng)濟損失的，移交司法部門處理：
(一)對本專業(yè)的規(guī)章制度不按要求及時傳達貫徹、貽誤工作的；
(二)規(guī)章制度不落實，管理混亂的；
(三)發(fā)現(xiàn)問題不及時采取措施進行處理，不按規(guī)定向上級報告的；
(四)工作不負責(zé)任，用人失察的；
(五)指使、縱容、默認工作人員弄虛作假和違規(guī)經(jīng)營的；
(六)有令不行、有禁不止、帶頭違反規(guī)章制度的。
第九條農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)和主管領(lǐng)導(dǎo)有下列責(zé)任之一，未造成嚴重損失或影響的，給予批評教育或通報批評，限期改正；發(fā)生經(jīng)濟案件或嚴重事故，造成5萬元以上至10萬元經(jīng)濟損失的，給予行政警告至記大過處分；發(fā)生重大經(jīng)濟案件，造成重大損失的，依據(jù)《農(nóng)村信用合作社系統(tǒng)經(jīng)濟違法犯罪案件中涉及工作人員行政處分的暫行規(guī)定》處分。
(一)對國家金融方針、政策、法律、法規(guī)和上級主管部門的規(guī)章制度不傳達、不貫徹執(zhí)行的；
(二)工作不負責(zé)任，對下級管理不嚴，監(jiān)督檢查不力，造成規(guī)章制度、操作規(guī)程不落實的；
(三)一年內(nèi)所屬單位連續(xù)發(fā)生重大經(jīng)濟案件，造成重大經(jīng)濟損失，未采取有力防范措施的；
(四)忽視風(fēng)險防范工作，對已暴露的重大隱患、漏洞沒有采取整改措施，導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件的；
(五)對本單位發(fā)生的重大案件，隱瞞不報，查處不力，對上級批辦的案件、建議，拖延或頂著不辦的；
(六)指使下級、有關(guān)部門或經(jīng)辦人員違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的；
(七)用人失察，對已發(fā)現(xiàn)有問題的人員沒有及時采取調(diào)整措施的。
第十條農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)，因違規(guī)受到行政記大過處分的，同時取消其任職資格，并給予經(jīng)濟處罰；造成經(jīng)濟損失的，應(yīng)根據(jù)責(zé)任大小，承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任；非法所得，全部沒收。
第十一條因違規(guī)被處罰的人員對處罰決定不服，可在收到處罰決定或違規(guī)處理通知書之日起15日內(nèi)向上級主管部門書面提出申訴，上級主管部門在收到申訴書之后30日內(nèi)作出復(fù)審決定，復(fù)審期間不影響原處罰決定的的執(zhí)行。
第三章執(zhí)行與監(jiān)督
第十二條對工作人員違反規(guī)章制度行為的處理，按照干部管理權(quán)限辦理，在權(quán)限范圍內(nèi)的，可直接辦理，超權(quán)限的報上級批準。
(一)給予批評教育、通報批評和扣發(fā)獎金、目標責(zé)任津貼的，信用社、聯(lián)社及科、股或監(jiān)督檢查組的負責(zé)人有權(quán)作出決定；
(二)給予調(diào)離現(xiàn)崗位、停職、罰款處理的，信用社主任、聯(lián)社部門負責(zé)人及以下工作人員由聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)決定，縣（市）聯(lián)社主任、副主任由地（市）管理部門批準；
(三)給予賠償經(jīng)濟損失、沒收非法所得處理的，信用社主任、聯(lián)社部門負責(zé)人及以下工作人員，由監(jiān)察部門提出意見報聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)批準；聯(lián)社主任副主任由地（市）管理部門批準；
(四)給予免職、解聘處理的，按干部管理權(quán)限，由人事部門征求監(jiān)察部門和單位負責(zé)人意見后，按有關(guān)規(guī)定辦理；
(五)給予辭退、除名處理或行政處分的，按干部管理權(quán)限，由人事部門征求監(jiān)察部門和單位負責(zé)人意見后，報聯(lián)社批準；
(六)對信用社主任和聯(lián)社科（股）長及以下違規(guī)人員的行政處分由聯(lián)社決定，報地（市）分行農(nóng)金科備案；對聯(lián)社主任、副主任的行政處分，由地級管理部門決定，報省管理部門備案；
(七)取消專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格，由有權(quán)審批該專業(yè)職務(wù)的職稱委員會批準；
(八)上級主管部門在受理舉報或在檢查中發(fā)現(xiàn)違反規(guī)章制度行為時，可直接提出處理意見，建議聯(lián)社和信用社核實執(zhí)行；
(九)取消聯(lián)社正副主任和信用社正副主任任職資格，由銀監(jiān)局按權(quán)限作出決定。
第四章附則
第十三條凡本規(guī)定未列出的違規(guī)行為，比照同類或相近條款進行處罰。
過去頒布的有關(guān)規(guī)定與本規(guī)定相抵觸的，按本規(guī)定執(zhí)行。
第十四條各省、自治區(qū)、直轄市監(jiān)管部門，可根據(jù)本規(guī)定制定實施細則，報銀監(jiān)局備案。
第十五條本規(guī)定由銀監(jiān)局負責(zé)解釋和修訂。
第十六條本規(guī)定自下發(fā)之日起生效。
第一條為嚴格執(zhí)行各項金融規(guī)章制度，加強內(nèi)部監(jiān)督管理，防范和化解金融風(fēng)險，保障農(nóng)村信用合作社、聯(lián)合社（以下簡稱農(nóng)村信用社）資產(chǎn)安全，根據(jù)中國人民銀行頒布的《“七行一司”關(guān)于金融工作人員行政處分的暫行規(guī)定》和《關(guān)于對金融機構(gòu)重大經(jīng)濟犯罪案件負有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人員行政處分的暫行規(guī)定》等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合農(nóng)村信用社的實際，特制定本規(guī)定。
第二條本規(guī)定的處罰對象為違規(guī)尚不構(gòu)成犯罪的行為。已構(gòu)成違法犯罪的，除移交司法部門追究刑事責(zé)任外，同時按照有關(guān)規(guī)定作相應(yīng)處理。
第三條對違反規(guī)章制度的工作人員，要堅持實事求是和處罰與教育相結(jié)合的原則，視其性質(zhì)、情節(jié)、后果、影響程序給予適當處理。
第四條工作人員違規(guī)，依照本規(guī)定給予以下處理：
(一)批評教育，通報批評；
(二)行政處罰：包括警告、記過、記大過、降級、降職、撤職、留用察看、開除；
(三)經(jīng)濟處罰：包括罰款、扣發(fā)獎金或目標責(zé)任津貼、賠償經(jīng)濟損失、沒收非法所得；
(四)其他處理：解聘、解除勞動合同、辭退、除名。
以上處罰可以并處。
第二章違規(guī)的處理
第五條業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員有下列行為之一，情節(jié)較輕未造成嚴重后果，或經(jīng)濟損失在5萬元以內(nèi)的，給予責(zé)任人員批評教育或適當罰款，調(diào)離工作崗位，直至行政警告處分；情節(jié)嚴重，造成5萬元至10萬元經(jīng)濟損失的，給予行政記過至開除處分。
(一)違反會計結(jié)算、聯(lián)行、票據(jù)清算等規(guī)章制度，對偽假單證、密押、證明文件審查不嚴，造成透支、挪用、冒領(lǐng)、被騙的；
(二)違反印章、密押、重要憑證（單）或壓數(shù)機的保管、使用規(guī)定，造成泄密、挪用、盜用、丟失的；
(三)違規(guī)跨地區(qū)、冒名貸款或濫用職權(quán)、越權(quán)、超權(quán)、徇情貸款的；
(四)違規(guī)出具擔(dān)保、承諾、承兌匯票或開具假、空單證（折）的；
(五)違反財務(wù)制度，弄虛作假，搞賬外經(jīng)營，為個人或小團體謀取私利的；
(六)違規(guī)拆借資金，轉(zhuǎn)移資金不入賬的；
(七)違反電腦管理操作規(guī)定，擅自修改程序，發(fā)生數(shù)字丟失、泄密或利用電腦為違法違紀活動提供條件的；
(八)違反利率管理政策，擅自提高或降低利率或減、緩息的；
(九)違規(guī)將信貸資金直接從事或支持證券商進行股票、期貨交易的；
(十)違反庫房、調(diào)交款管理規(guī)定，造成現(xiàn)金、有價證券短少，或?qū)е滦姑堋⒔饚扈€匙丟失的；
(十一)泄露金融商業(yè)秘密的；
(十二)明知領(lǐng)導(dǎo)的指令不符合有關(guān)規(guī)定，沒有抵制、報告，造成嚴重后果的；
(十三)違規(guī)行為發(fā)生后，弄虛作假，掩蓋事實，拒不檢查和改正的；
(十四)違反槍支管理規(guī)定，導(dǎo)致槍支、彈藥丟失、被盜的；
(十五)有其他嚴重違規(guī)違章行為的。
第六條參與金融詐騙，具有下列行為之一的，一律開除公職；構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)處理：
(一)采用私刻或盜用印章和客戶預(yù)留印鑒、偽造或盜用公文、偽造憑證、模仿有權(quán)簽字人簽字等手段，進行詐騙活動的；
(二)與詐騙分子或團伙串通進行詐騙活動的；
(三)為詐騙分子或團伙進行詐騙活動開具票據(jù)、存款憑證、信用擔(dān)保書或提供密押、其他密件的；
(四)利用計算機為詐騙分子提供條件的。
第七條專業(yè)監(jiān)督檢查人員有下列行為之一，情節(jié)較輕未造成后果的，給予通報批評；導(dǎo)致差錯事故和不良影響的，扣發(fā)獎金或目標責(zé)任津貼，必要時給予行政警告處分；導(dǎo)致經(jīng)濟損失的，給予行政記過至降職以上處分：
(一)按照有關(guān)規(guī)定，應(yīng)該監(jiān)督檢查而未進行監(jiān)督檢查的；
(二)監(jiān)督檢查不認真，按檢查程序和要求應(yīng)該發(fā)現(xiàn)的問題而未發(fā)現(xiàn)的；
(三)監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)了問題，而未及時匯報和未及時采取措施處理的；
(四)對發(fā)現(xiàn)的問題有意隱瞞不報的；
(五)有其他違規(guī)違章行為的。
第八條農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)部門負責(zé)人有下列行為之一，未導(dǎo)致嚴重后果的，給予批評教育或通報批評；導(dǎo)致發(fā)生經(jīng)濟大案和嚴重事故，造成經(jīng)濟損失，所屬單位本年度連續(xù)發(fā)生兩起以上經(jīng)濟大案的，給予行政警告至撤職處分；導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟犯罪案件或事故、造成重大經(jīng)濟損失的，移交司法部門處理：
(一)對本專業(yè)的規(guī)章制度不按要求及時傳達貫徹、貽誤工作的；
(二)規(guī)章制度不落實，管理混亂的；
(三)發(fā)現(xiàn)問題不及時采取措施進行處理，不按規(guī)定向上級報告的；
(四)工作不負責(zé)任，用人失察的；
(五)指使、縱容、默認工作人員弄虛作假和違規(guī)經(jīng)營的；
(六)有令不行、有禁不止、帶頭違反規(guī)章制度的。
第九條農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)和主管領(lǐng)導(dǎo)有下列責(zé)任之一，未造成嚴重損失或影響的，給予批評教育或通報批評，限期改正；發(fā)生經(jīng)濟案件或嚴重事故，造成5萬元以上至10萬元經(jīng)濟損失的，給予行政警告至記大過處分；發(fā)生重大經(jīng)濟案件，造成重大損失的，依據(jù)《農(nóng)村信用合作社系統(tǒng)經(jīng)濟違法犯罪案件中涉及工作人員行政處分的暫行規(guī)定》處分。
(一)對國家金融方針、政策、法律、法規(guī)和上級主管部門的規(guī)章制度不傳達、不貫徹執(zhí)行的；
(二)工作不負責(zé)任，對下級管理不嚴，監(jiān)督檢查不力，造成規(guī)章制度、操作規(guī)程不落實的；
(三)一年內(nèi)所屬單位連續(xù)發(fā)生重大經(jīng)濟案件，造成重大經(jīng)濟損失，未采取有力防范措施的；
(四)忽視風(fēng)險防范工作，對已暴露的重大隱患、漏洞沒有采取整改措施，導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件的；
(五)對本單位發(fā)生的重大案件，隱瞞不報，查處不力，對上級批辦的案件、建議，拖延或頂著不辦的；
(六)指使下級、有關(guān)部門或經(jīng)辦人員違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的；
(七)用人失察，對已發(fā)現(xiàn)有問題的人員沒有及時采取調(diào)整措施的。
第十條農(nóng)村信用社領(lǐng)導(dǎo)，因違規(guī)受到行政記大過處分的，同時取消其任職資格，并給予經(jīng)濟處罰；造成經(jīng)濟損失的，應(yīng)根據(jù)責(zé)任大小，承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任；非法所得，全部沒收。
第十一條因違規(guī)被處罰的人員對處罰決定不服，可在收到處罰決定或違規(guī)處理通知書之日起15日內(nèi)向上級主管部門書面提出申訴，上級主管部門在收到申訴書之后30日內(nèi)作出復(fù)審決定，復(fù)審期間不影響原處罰決定的的執(zhí)行。
第三章執(zhí)行與監(jiān)督
第十二條對工作人員違反規(guī)章制度行為的處理，按照干部管理權(quán)限辦理，在權(quán)限范圍內(nèi)的，可直接辦理，超權(quán)限的報上級批準。
(一)給予批評教育、通報批評和扣發(fā)獎金、目標責(zé)任津貼的，信用社、聯(lián)社及科、股或監(jiān)督檢查組的負責(zé)人有權(quán)作出決定；
(二)給予調(diào)離現(xiàn)崗位、停職、罰款處理的，信用社主任、聯(lián)社部門負責(zé)人及以下工作人員由聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)決定，縣（市）聯(lián)社主任、副主任由地（市）管理部門批準；
(三)給予賠償經(jīng)濟損失、沒收非法所得處理的，信用社主任、聯(lián)社部門負責(zé)人及以下工作人員，由監(jiān)察部門提出意見報聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)批準；聯(lián)社主任副主任由地（市）管理部門批準；
(四)給予免職、解聘處理的，按干部管理權(quán)限，由人事部門征求監(jiān)察部門和單位負責(zé)人意見后，按有關(guān)規(guī)定辦理；
(五)給予辭退、除名處理或行政處分的，按干部管理權(quán)限，由人事部門征求監(jiān)察部門和單位負責(zé)人意見后，報聯(lián)社批準；
(六)對信用社主任和聯(lián)社科（股）長及以下違規(guī)人員的行政處分由聯(lián)社決定，報地（市）分行農(nóng)金科備案；對聯(lián)社主任、副主任的行政處分，由地級管理部門決定，報省管理部門備案；
(七)取消專業(yè)技術(shù)職務(wù)任職資格，由有權(quán)審批該專業(yè)職務(wù)的職稱委員會批準；
(八)上級主管部門在受理舉報或在檢查中發(fā)現(xiàn)違反規(guī)章制度行為時，可直接提出處理意見，建議聯(lián)社和信用社核實執(zhí)行；
(九)取消聯(lián)社正副主任和信用社正副主任任職資格，由銀監(jiān)局按權(quán)限作出決定。
第四章附則
第十三條凡本規(guī)定未列出的違規(guī)行為，比照同類或相近條款進行處罰。
過去頒布的有關(guān)規(guī)定與本規(guī)定相抵觸的，按本規(guī)定執(zhí)行。
第十四條各省、自治區(qū)、直轄市監(jiān)管部門，可根據(jù)本規(guī)定制定實施細則，報銀監(jiān)局備案。
第十五條本規(guī)定由銀監(jiān)局負責(zé)解釋和修訂。
第十六條本規(guī)定自下發(fā)之日起生效。