一、單選題:
1、 《中國(guó)人民銀行法修正案》于（ ）通過(guò)。
A．1995年3月18日
B．2001年12月27日
C．2003年12月27日
D．2005年3月18日
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
2、 就監(jiān)督管理部分而言，第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第六次會(huì)議通過(guò)的《中國(guó)人民銀行法修正案》修訂的重點(diǎn)是（ ）。
A．中國(guó)人民銀行開(kāi)始行使直接審批金融機(jī)構(gòu)的職能
B．中國(guó)人民銀行開(kāi)始行使反洗錢(qián)的職能
C．中國(guó)人民銀行將對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管職能劃分出來(lái)，移交給銀監(jiān)會(huì)
D．中國(guó)人民銀行開(kāi)始行使直接檢查監(jiān)督權(quán)
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
3、 銀監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)生信用危及的銀行可以實(shí)行接管，接管期限最長(zhǎng)為（ ）。
A．1年
B．2年
C．3年
D．5年
標(biāo)準(zhǔn)答案：b
4、 銀監(jiān)會(huì)可以對(duì)違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善造成嚴(yán)重后果的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷(xiāo)。撤銷(xiāo)是指監(jiān)管部門(mén)對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的（ ）的行政強(qiáng)制措施。
A． 停止其營(yíng)業(yè)
B． 限制其所有業(yè)務(wù)
C． 終止其法人資格
D． 沒(méi)收其所有資產(chǎn)
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
5、 行政處分是指國(guó)家行政機(jī)關(guān)對(duì)國(guó)家公務(wù)員和國(guó)家行政機(jī)關(guān)任命的其他人員違反行政紀(jì)律的行為給予的（ ）。
A． 開(kāi)除處分
B． 刑事處分
C． 行政制裁措施
D． 撤職處分
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
6、 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢(xún)涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為的賬戶(hù)必須經(jīng)（ ）批準(zhǔn)。
A． 國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出所機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
B． 國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者銀監(jiān)會(huì)市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
C． 地方政府
D． 當(dāng)?shù)毓膊块T(mén)
標(biāo)準(zhǔn)答案：a
7、 對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶(hù)，經(jīng)（ ）批準(zhǔn)，可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以?xún)鼋Y(jié)。
A． 中國(guó)人民銀行
B． 地方政府
C． 紀(jì)檢部門(mén)
D． 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
標(biāo)準(zhǔn)答案：d
8、 金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶(hù)身份，而第三方未采取符合《反洗錢(qián)法》要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施的，由（ ）承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。
A． 第三方
B． 客戶(hù)
C． 該金融機(jī)構(gòu)
D． 該金融機(jī)構(gòu)和第三方按比例
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
9、 建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息是（ ）的職責(zé)之一。
A． 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
B． 所有商業(yè)銀行
C． 中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
D． 中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心
標(biāo)準(zhǔn)答案：d
10、 《反洗錢(qián)法》自（ ）起施行。
A．2006年1月1日
B．2006年6月1日
C．2007年1月1日
D．2007年6月1日
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
11、 中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心由（ ）設(shè)立。
A． 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
B． 財(cái)政部
C． 中國(guó)人民銀行
D． 國(guó)家外匯管理局
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
12、 中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)不包括（ ）。
A． 按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果
B． 制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章
C． 接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告
D． 要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告
標(biāo)準(zhǔn)答案：b
13、 以下不屬于金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)義務(wù)的是（ ）。
A． 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)
B． 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶(hù)身份識(shí)別制度
C． 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度，并于金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)銷(xiāo)毀全部資料和記錄
D． 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
14、 有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)的（ ）。
A． 只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員
B． 只能是金融機(jī)構(gòu)
C． 只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu)
D． 可以是任何單位和個(gè)人
標(biāo)準(zhǔn)答案：d
15、 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自（ ）起施行。
A．2001年3月1日
B．2003年3月1日
C．2005年3月1日
D．2007年3月1日
標(biāo)準(zhǔn)答案：d
16、 金融機(jī)構(gòu)的以下行為沒(méi)有違反反洗錢(qián)規(guī)定的是（ ）。
A． 擅自進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施
B． 泄露因反洗錢(qián)知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私
C． 其他不依法履行職責(zé)的行為
D． 按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制動(dòng)
標(biāo)準(zhǔn)答案：d
17、 下列屬于大額交易的是（ ）。
A． 一筆25萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款
B． 當(dāng)日累計(jì)支取人民幣18萬(wàn)元
C． 個(gè)人銀行賬戶(hù)之間當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)
D． 單位銀行賬戶(hù)之間一筆150萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)帳
標(biāo)準(zhǔn)答案：a
18、 （ ）具體列舉了商業(yè)銀行的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)。
A．《反洗錢(qián)法》
B．《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》
C．《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》
D．《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》
標(biāo)準(zhǔn)答案：d
19、 監(jiān)管談話(huà)是指監(jiān)管人員為了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和發(fā)展趨勢(shì)而與其（ ）進(jìn)行的談話(huà)。
A． 股東
B． 董事、高級(jí)管理人員
C． 普通工作人員
D． 客戶(hù)
標(biāo)準(zhǔn)答案：b
20、 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依法保護(hù)存款人合法權(quán)益。下列行為，沒(méi)有做到依法保護(hù)存款人合法權(quán)益的是（ ）。
A． 商業(yè)銀行向人民法院提供其依法查詢(xún)的存款人存款狀況
B． 商業(yè)銀行依法按照公安機(jī)關(guān)的合法要求凍結(jié)存款人的存款
C． 商業(yè)銀行因資金周轉(zhuǎn)困難，延期支付存款人存款利息
D． 商業(yè)銀行拒絕向客戶(hù)透露同類(lèi)存款客戶(hù)的存款信息
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
1、 《中國(guó)人民銀行法修正案》于（ ）通過(guò)。
A．1995年3月18日
B．2001年12月27日
C．2003年12月27日
D．2005年3月18日
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
2、 就監(jiān)督管理部分而言，第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第六次會(huì)議通過(guò)的《中國(guó)人民銀行法修正案》修訂的重點(diǎn)是（ ）。
A．中國(guó)人民銀行開(kāi)始行使直接審批金融機(jī)構(gòu)的職能
B．中國(guó)人民銀行開(kāi)始行使反洗錢(qián)的職能
C．中國(guó)人民銀行將對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管職能劃分出來(lái)，移交給銀監(jiān)會(huì)
D．中國(guó)人民銀行開(kāi)始行使直接檢查監(jiān)督權(quán)
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
3、 銀監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)生信用危及的銀行可以實(shí)行接管，接管期限最長(zhǎng)為（ ）。
A．1年
B．2年
C．3年
D．5年
標(biāo)準(zhǔn)答案：b
4、 銀監(jiān)會(huì)可以對(duì)違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善造成嚴(yán)重后果的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷(xiāo)。撤銷(xiāo)是指監(jiān)管部門(mén)對(duì)經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)依法采取的（ ）的行政強(qiáng)制措施。
A． 停止其營(yíng)業(yè)
B． 限制其所有業(yè)務(wù)
C． 終止其法人資格
D． 沒(méi)收其所有資產(chǎn)
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
5、 行政處分是指國(guó)家行政機(jī)關(guān)對(duì)國(guó)家公務(wù)員和國(guó)家行政機(jī)關(guān)任命的其他人員違反行政紀(jì)律的行為給予的（ ）。
A． 開(kāi)除處分
B． 刑事處分
C． 行政制裁措施
D． 撤職處分
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
6、 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢(xún)涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為的賬戶(hù)必須經(jīng)（ ）批準(zhǔn)。
A． 國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出所機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
B． 國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者銀監(jiān)會(huì)市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
C． 地方政府
D． 當(dāng)?shù)毓膊块T(mén)
標(biāo)準(zhǔn)答案：a
7、 對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶(hù)，經(jīng)（ ）批準(zhǔn)，可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以?xún)鼋Y(jié)。
A． 中國(guó)人民銀行
B． 地方政府
C． 紀(jì)檢部門(mén)
D． 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
標(biāo)準(zhǔn)答案：d
8、 金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶(hù)身份，而第三方未采取符合《反洗錢(qián)法》要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施的，由（ ）承擔(dān)未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。
A． 第三方
B． 客戶(hù)
C． 該金融機(jī)構(gòu)
D． 該金融機(jī)構(gòu)和第三方按比例
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
9、 建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息是（ ）的職責(zé)之一。
A． 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
B． 所有商業(yè)銀行
C． 中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
D． 中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心
標(biāo)準(zhǔn)答案：d
10、 《反洗錢(qián)法》自（ ）起施行。
A．2006年1月1日
B．2006年6月1日
C．2007年1月1日
D．2007年6月1日
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
11、 中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心由（ ）設(shè)立。
A． 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
B． 財(cái)政部
C． 中國(guó)人民銀行
D． 國(guó)家外匯管理局
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
12、 中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)不包括（ ）。
A． 按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果
B． 制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章
C． 接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告
D． 要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告
標(biāo)準(zhǔn)答案：b
13、 以下不屬于金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)義務(wù)的是（ ）。
A． 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)
B． 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶(hù)身份識(shí)別制度
C． 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度，并于金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)銷(xiāo)毀全部資料和記錄
D． 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度
標(biāo)準(zhǔn)答案：c
14、 有權(quán)向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)的（ ）。
A． 只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員
B． 只能是金融機(jī)構(gòu)
C． 只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu)
D． 可以是任何單位和個(gè)人
標(biāo)準(zhǔn)答案：d
15、 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》自（ ）起施行。
A．2001年3月1日
B．2003年3月1日
C．2005年3月1日
D．2007年3月1日
標(biāo)準(zhǔn)答案：d
16、 金融機(jī)構(gòu)的以下行為沒(méi)有違反反洗錢(qián)規(guī)定的是（ ）。
A． 擅自進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施
B． 泄露因反洗錢(qián)知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私
C． 其他不依法履行職責(zé)的行為
D． 按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制動(dòng)
標(biāo)準(zhǔn)答案：d
17、 下列屬于大額交易的是（ ）。
A． 一筆25萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款
B． 當(dāng)日累計(jì)支取人民幣18萬(wàn)元
C． 個(gè)人銀行賬戶(hù)之間當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)
D． 單位銀行賬戶(hù)之間一筆150萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)帳
標(biāo)準(zhǔn)答案：a
18、 （ ）具體列舉了商業(yè)銀行的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)。
A．《反洗錢(qián)法》
B．《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》
C．《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》
D．《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》
標(biāo)準(zhǔn)答案：d
19、 監(jiān)管談話(huà)是指監(jiān)管人員為了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和發(fā)展趨勢(shì)而與其（ ）進(jìn)行的談話(huà)。
A． 股東
B． 董事、高級(jí)管理人員
C． 普通工作人員
D． 客戶(hù)
標(biāo)準(zhǔn)答案：b
20、 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依法保護(hù)存款人合法權(quán)益。下列行為，沒(méi)有做到依法保護(hù)存款人合法權(quán)益的是（ ）。
A． 商業(yè)銀行向人民法院提供其依法查詢(xún)的存款人存款狀況
B． 商業(yè)銀行依法按照公安機(jī)關(guān)的合法要求凍結(jié)存款人的存款
C． 商業(yè)銀行因資金周轉(zhuǎn)困難，延期支付存款人存款利息
D． 商業(yè)銀行拒絕向客戶(hù)透露同類(lèi)存款客戶(hù)的存款信息
標(biāo)準(zhǔn)答案：c