全國(guó)2009年4月高等教育自學(xué)考試
金融理論與實(shí)務(wù)試題
課程代碼：00150
一、單項(xiàng)選擇題(本大題共20小題，每小題1分，共20分)
在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。
1.為商品定價(jià)時(shí)貨幣發(fā)揮（ ?。?BR> A.價(jià)值尺度職能
B.流通手段職能
C.支付手段職能
D.貯藏手段職能
2.貨幣形態(tài)演變的歷程是（ ）
A.金屬貨幣→實(shí)物貨幣→信用貨幣→電子貨幣
B.實(shí)物貨幣→金屬貨幣→信用貨幣→電子貨幣
C.實(shí)物貨幣→信用貨幣→金屬貨幣→電子貨幣
D.金屬貨幣→信用貨幣→實(shí)物貨幣→電子貨幣
3.商業(yè)信用典型的做法是（ ?。?BR> A.銀行貸款
B.發(fā)行股票
C.商品賒銷
D.政府撥款
4.如果名義利率為3%，通貨膨脹率為5%，則實(shí)際利率為（ ）
A.13%
B.8%
C.2%
D.-2%
5.下列利率中可以承擔(dān)基準(zhǔn)利率作用的是（ ?。?BR> A.企業(yè)債券利率
B.銀行長(zhǎng)期貸款利率
C.政策性銀行貸款利率
D.同業(yè)拆借利率
6.不以盈利為目的的金融機(jī)構(gòu)是（ ?。?BR> A.商業(yè)銀行
B.投資銀行
C.中央銀行
D.保險(xiǎn)公司
7.英格蘭銀行成立于（ ?。?BR> A.1656年
B.1694年
C.1844年
D.1913年
8.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行是一家（ ?。?BR> A.商業(yè)銀行
B.投資銀行
C.中央銀行
D.政策性很行
9.提出“銀行流動(dòng)性的強(qiáng)弱取決于其資產(chǎn)的迅速變現(xiàn)能力”的經(jīng)營(yíng)管理理論是（ ?。?BR> A.商業(yè)貸款理論
B.資產(chǎn)轉(zhuǎn)移理論
C.預(yù)期收入理論
D.負(fù)債管理理論
10.1988年的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定商業(yè)銀行核心資本不能低于風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的（ ）
A.4%
B.5%
C.8%
D.12%
11.我國(guó)商業(yè)銀行儲(chǔ)蓄存款的基本原則是（ ?。?BR> A.存款自愿、取款自由、存款有息、為儲(chǔ)戶保密
B.存款自愿、取款自由、存款有息
C.存款自由、取款自由、為儲(chǔ)戶保密
D.存款自由、取款自愿
12.信托機(jī)構(gòu)為委托人代為管理貨幣資金表現(xiàn)為信托的（ ）
A.財(cái)務(wù)管理職能
B.資金融通職能
C.信用服務(wù)職能
D.信用創(chuàng)造職能
13.下列財(cái)產(chǎn)中可作為不動(dòng)產(chǎn)信托標(biāo)的物的是（ ?。?BR> A.交通工具
B.設(shè)備
C.土地
D.原材料
14.受保險(xiǎn)人的委托代其開(kāi)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的人是（ ）
A.受益人
B.被保險(xiǎn)人
C.保險(xiǎn)代理人
D.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人
15.關(guān)于期貨合約表述正確的是（ ?。?BR> A.可以用來(lái)套期保值，但不能用來(lái)投機(jī)
B.可以用來(lái)投機(jī)，但不能用來(lái)套期保值
C.既可用來(lái)套期保值，又可用來(lái)投機(jī)
D.既不能用來(lái)套期保值，又不能用來(lái)投機(jī)
16.對(duì)期權(quán)合約的購(gòu)買者來(lái)說(shuō)（ ?。?BR> A.買進(jìn)期權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)有限，賣出期權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)無(wú)限大
B.買進(jìn)期權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)無(wú)限大，賣出期權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)有限
C.買進(jìn)期權(quán)和賣出期權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)都無(wú)限大
D.買進(jìn)期權(quán)和賣出期權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)都有限
17.以一定單位的外國(guó)貨幣為基準(zhǔn)來(lái)計(jì)算應(yīng)收或應(yīng)付多少本國(guó)貨幣的標(biāo)價(jià)方法是（ ?。?BR> A.直接標(biāo)價(jià)法
B.間接標(biāo)價(jià)法
C.美元標(biāo)價(jià)法
D.中間標(biāo)價(jià)法
18.基礎(chǔ)貨幣屬于（ ）
A.商業(yè)銀行的負(fù)債項(xiàng)目
B.中央銀行的負(fù)債項(xiàng)目
C.投資銀行的負(fù)債項(xiàng)目
D.政策性銀行的負(fù)債項(xiàng)目
19.我國(guó)制定貨幣政策的銀行是（ ?。?BR> A.中國(guó)銀行
B.中國(guó)建設(shè)銀行
C.中國(guó)工商銀行
D.中國(guó)人民銀行
20.當(dāng)前我國(guó)貨幣政策的終目標(biāo)是（ ?。?BR> A.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、充分就業(yè)、國(guó)際收支平衡、物價(jià)穩(wěn)定
B.保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
C.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
D.物價(jià)穩(wěn)定
二、多項(xiàng)選擇題(本大題共10小題，每小題2分，共20分)
在每小題列出的五個(gè)備選項(xiàng)中至少有兩個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選、少選或未選均無(wú)分。
21.目前主要的國(guó)際儲(chǔ)備貨幣有（ ?。┦詹匚野?！
A.美元
B.人民幣
C.日元
D.歐元
E.泰銖
22.下列關(guān)于銀行信用的表述正確的有（ ?。?BR> A.突破了商業(yè)信用規(guī)模上的局限性
B.突破了商業(yè)信用方向上的局限性
C.是我國(guó)主要的信用形式
D.與商業(yè)信用相互支持、相互促進(jìn)
E.主要采用“掛賬信用”的形式
23.商業(yè)銀行的職能有（ ）
A.信用中介職能
B.支付中介職能
C.信用創(chuàng)造職能
D.金融服務(wù)功能
E.財(cái)富貯藏職能
24.中央銀行制度的類型有（ ?。?BR> A.單一型
B.復(fù)合型
C.分散型
D.準(zhǔn)中央銀行型
E.跨國(guó)型
25.下列屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的有（ ）
A.現(xiàn)金資產(chǎn)
B.貸款
C.證券投資
D.匯兌
E.向中央銀行再貸款
26.資金信托的種類有（ ?。?BR> A.融資性資金信托
B.投資性資金信托
C.基金性資金信托
D.房產(chǎn)性資金信托
E.地產(chǎn)性資金信托
27.貨幣市場(chǎng)包括（ ）
A.國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)
B.商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)
C.大額可轉(zhuǎn)讓存單市場(chǎng)
D.同業(yè)拆借市場(chǎng)
E.回購(gòu)市場(chǎng)
28.投資基金的特點(diǎn)有（ ?。?BR> A.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)
B.多元化投資
C.專家理財(cái)
D.流動(dòng)性強(qiáng)
E.不可轉(zhuǎn)讓
29.影響商業(yè)銀行存款派生能力的因素主要有（ ?。?BR> A.貨幣流通速度
B.法定存款準(zhǔn)備金率
C.超額存款準(zhǔn)備金率
D.提現(xiàn)率
E.存貸款比率
30.治理通貨膨脹一般可采取的貨幣政策措施有（ ?。?BR> A.提高法定存款準(zhǔn)備金率
B.增加再貸款
C.在公開(kāi)市場(chǎng)上買進(jìn)有價(jià)證券
D.在公開(kāi)市場(chǎng)上賣出有價(jià)證券
E.提高存貸款利率
三、計(jì)算題(本大題共2小題，每小題5分，共10分)
31.某企業(yè)以每股8元的價(jià)格購(gòu)進(jìn)甲公司股票10萬(wàn)股，一年后以每股9元的價(jià)格賣出，期間享受了每10股派1.5元的分紅，在不考慮稅收和交易成本的情況下，試計(jì)算該企業(yè)此筆投資的年收益率。
32.設(shè)一定時(shí)期內(nèi)待銷售的商品價(jià)格總額為100億元，流通中的貨幣量為10億元，試計(jì)算同期的貨幣流通速度。若貨幣流通速度變?yōu)?，請(qǐng)計(jì)算流通中每單位貨幣的實(shí)際購(gòu)買力。
四、簡(jiǎn)答題(本大題共6小題，每小題6分，共36分)
33.簡(jiǎn)述民間信用的特點(diǎn)及其在我國(guó)的發(fā)展方向。
34.簡(jiǎn)述可保利益原則確定的根據(jù)和意義。
35.簡(jiǎn)述訂單驅(qū)動(dòng)與報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)兩種場(chǎng)內(nèi)交易系統(tǒng)的特點(diǎn)。
36.簡(jiǎn)述股票投資決策的基本方法。
37.簡(jiǎn)述采用消費(fèi)物價(jià)指數(shù)度量通貨膨脹的優(yōu)缺點(diǎn)。
38.簡(jiǎn)述貨幣政策傳導(dǎo)的一般過(guò)程。
五、論述題（本題14分）
39.試結(jié)合匯率的作用理論分析人民幣升值對(duì)我國(guó)進(jìn)出口貿(mào)易的影響。
金融理論與實(shí)務(wù)試題
課程代碼：00150
一、單項(xiàng)選擇題(本大題共20小題，每小題1分，共20分)
在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。
1.為商品定價(jià)時(shí)貨幣發(fā)揮（ ?。?BR> A.價(jià)值尺度職能
B.流通手段職能
C.支付手段職能
D.貯藏手段職能
2.貨幣形態(tài)演變的歷程是（ ）
A.金屬貨幣→實(shí)物貨幣→信用貨幣→電子貨幣
B.實(shí)物貨幣→金屬貨幣→信用貨幣→電子貨幣
C.實(shí)物貨幣→信用貨幣→金屬貨幣→電子貨幣
D.金屬貨幣→信用貨幣→實(shí)物貨幣→電子貨幣
3.商業(yè)信用典型的做法是（ ?。?BR> A.銀行貸款
B.發(fā)行股票
C.商品賒銷
D.政府撥款
4.如果名義利率為3%，通貨膨脹率為5%，則實(shí)際利率為（ ）
A.13%
B.8%
C.2%
D.-2%
5.下列利率中可以承擔(dān)基準(zhǔn)利率作用的是（ ?。?BR> A.企業(yè)債券利率
B.銀行長(zhǎng)期貸款利率
C.政策性銀行貸款利率
D.同業(yè)拆借利率
6.不以盈利為目的的金融機(jī)構(gòu)是（ ?。?BR> A.商業(yè)銀行
B.投資銀行
C.中央銀行
D.保險(xiǎn)公司
7.英格蘭銀行成立于（ ?。?BR> A.1656年
B.1694年
C.1844年
D.1913年
8.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行是一家（ ?。?BR> A.商業(yè)銀行
B.投資銀行
C.中央銀行
D.政策性很行
9.提出“銀行流動(dòng)性的強(qiáng)弱取決于其資產(chǎn)的迅速變現(xiàn)能力”的經(jīng)營(yíng)管理理論是（ ?。?BR> A.商業(yè)貸款理論
B.資產(chǎn)轉(zhuǎn)移理論
C.預(yù)期收入理論
D.負(fù)債管理理論
10.1988年的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定商業(yè)銀行核心資本不能低于風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的（ ）
A.4%
B.5%
C.8%
D.12%
11.我國(guó)商業(yè)銀行儲(chǔ)蓄存款的基本原則是（ ?。?BR> A.存款自愿、取款自由、存款有息、為儲(chǔ)戶保密
B.存款自愿、取款自由、存款有息
C.存款自由、取款自由、為儲(chǔ)戶保密
D.存款自由、取款自愿
12.信托機(jī)構(gòu)為委托人代為管理貨幣資金表現(xiàn)為信托的（ ）
A.財(cái)務(wù)管理職能
B.資金融通職能
C.信用服務(wù)職能
D.信用創(chuàng)造職能
13.下列財(cái)產(chǎn)中可作為不動(dòng)產(chǎn)信托標(biāo)的物的是（ ?。?BR> A.交通工具
B.設(shè)備
C.土地
D.原材料
14.受保險(xiǎn)人的委托代其開(kāi)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的人是（ ）
A.受益人
B.被保險(xiǎn)人
C.保險(xiǎn)代理人
D.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人
15.關(guān)于期貨合約表述正確的是（ ?。?BR> A.可以用來(lái)套期保值，但不能用來(lái)投機(jī)
B.可以用來(lái)投機(jī)，但不能用來(lái)套期保值
C.既可用來(lái)套期保值，又可用來(lái)投機(jī)
D.既不能用來(lái)套期保值，又不能用來(lái)投機(jī)
16.對(duì)期權(quán)合約的購(gòu)買者來(lái)說(shuō)（ ?。?BR> A.買進(jìn)期權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)有限，賣出期權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)無(wú)限大
B.買進(jìn)期權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)無(wú)限大，賣出期權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)有限
C.買進(jìn)期權(quán)和賣出期權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)都無(wú)限大
D.買進(jìn)期權(quán)和賣出期權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)都有限
17.以一定單位的外國(guó)貨幣為基準(zhǔn)來(lái)計(jì)算應(yīng)收或應(yīng)付多少本國(guó)貨幣的標(biāo)價(jià)方法是（ ?。?BR> A.直接標(biāo)價(jià)法
B.間接標(biāo)價(jià)法
C.美元標(biāo)價(jià)法
D.中間標(biāo)價(jià)法
18.基礎(chǔ)貨幣屬于（ ）
A.商業(yè)銀行的負(fù)債項(xiàng)目
B.中央銀行的負(fù)債項(xiàng)目
C.投資銀行的負(fù)債項(xiàng)目
D.政策性銀行的負(fù)債項(xiàng)目
19.我國(guó)制定貨幣政策的銀行是（ ?。?BR> A.中國(guó)銀行
B.中國(guó)建設(shè)銀行
C.中國(guó)工商銀行
D.中國(guó)人民銀行
20.當(dāng)前我國(guó)貨幣政策的終目標(biāo)是（ ?。?BR> A.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、充分就業(yè)、國(guó)際收支平衡、物價(jià)穩(wěn)定
B.保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
C.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
D.物價(jià)穩(wěn)定
二、多項(xiàng)選擇題(本大題共10小題，每小題2分，共20分)
在每小題列出的五個(gè)備選項(xiàng)中至少有兩個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選、少選或未選均無(wú)分。
21.目前主要的國(guó)際儲(chǔ)備貨幣有（ ?。┦詹匚野?！
A.美元
B.人民幣
C.日元
D.歐元
E.泰銖
22.下列關(guān)于銀行信用的表述正確的有（ ?。?BR> A.突破了商業(yè)信用規(guī)模上的局限性
B.突破了商業(yè)信用方向上的局限性
C.是我國(guó)主要的信用形式
D.與商業(yè)信用相互支持、相互促進(jìn)
E.主要采用“掛賬信用”的形式
23.商業(yè)銀行的職能有（ ）
A.信用中介職能
B.支付中介職能
C.信用創(chuàng)造職能
D.金融服務(wù)功能
E.財(cái)富貯藏職能
24.中央銀行制度的類型有（ ?。?BR> A.單一型
B.復(fù)合型
C.分散型
D.準(zhǔn)中央銀行型
E.跨國(guó)型
25.下列屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的有（ ）
A.現(xiàn)金資產(chǎn)
B.貸款
C.證券投資
D.匯兌
E.向中央銀行再貸款
26.資金信托的種類有（ ?。?BR> A.融資性資金信托
B.投資性資金信托
C.基金性資金信托
D.房產(chǎn)性資金信托
E.地產(chǎn)性資金信托
27.貨幣市場(chǎng)包括（ ）
A.國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)
B.商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)
C.大額可轉(zhuǎn)讓存單市場(chǎng)
D.同業(yè)拆借市場(chǎng)
E.回購(gòu)市場(chǎng)
28.投資基金的特點(diǎn)有（ ?。?BR> A.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)
B.多元化投資
C.專家理財(cái)
D.流動(dòng)性強(qiáng)
E.不可轉(zhuǎn)讓
29.影響商業(yè)銀行存款派生能力的因素主要有（ ?。?BR> A.貨幣流通速度
B.法定存款準(zhǔn)備金率
C.超額存款準(zhǔn)備金率
D.提現(xiàn)率
E.存貸款比率
30.治理通貨膨脹一般可采取的貨幣政策措施有（ ?。?BR> A.提高法定存款準(zhǔn)備金率
B.增加再貸款
C.在公開(kāi)市場(chǎng)上買進(jìn)有價(jià)證券
D.在公開(kāi)市場(chǎng)上賣出有價(jià)證券
E.提高存貸款利率
三、計(jì)算題(本大題共2小題，每小題5分，共10分)
31.某企業(yè)以每股8元的價(jià)格購(gòu)進(jìn)甲公司股票10萬(wàn)股，一年后以每股9元的價(jià)格賣出，期間享受了每10股派1.5元的分紅，在不考慮稅收和交易成本的情況下，試計(jì)算該企業(yè)此筆投資的年收益率。
32.設(shè)一定時(shí)期內(nèi)待銷售的商品價(jià)格總額為100億元，流通中的貨幣量為10億元，試計(jì)算同期的貨幣流通速度。若貨幣流通速度變?yōu)?，請(qǐng)計(jì)算流通中每單位貨幣的實(shí)際購(gòu)買力。
四、簡(jiǎn)答題(本大題共6小題，每小題6分，共36分)
33.簡(jiǎn)述民間信用的特點(diǎn)及其在我國(guó)的發(fā)展方向。
34.簡(jiǎn)述可保利益原則確定的根據(jù)和意義。
35.簡(jiǎn)述訂單驅(qū)動(dòng)與報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)兩種場(chǎng)內(nèi)交易系統(tǒng)的特點(diǎn)。
36.簡(jiǎn)述股票投資決策的基本方法。
37.簡(jiǎn)述采用消費(fèi)物價(jià)指數(shù)度量通貨膨脹的優(yōu)缺點(diǎn)。
38.簡(jiǎn)述貨幣政策傳導(dǎo)的一般過(guò)程。
五、論述題（本題14分）
39.試結(jié)合匯率的作用理論分析人民幣升值對(duì)我國(guó)進(jìn)出口貿(mào)易的影響。