“開放式基金”，是指基金發(fā)行總額不固定，基金單位總數(shù)隨時增減，投資者可以按基金的報價在國家規(guī)定的營業(yè)場所申購或者贖回基金單位的一種基金。
(一)開放式基金設(shè)立的條件
在我國，基金的設(shè)立，必須經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會審查批準(zhǔn)。申請設(shè)立基金，應(yīng)報送基金契約、托管協(xié)議、代理銷售協(xié)議、和招募說明書等必要的法律文件以及募集方案、發(fā)行方案，技術(shù)保障準(zhǔn)備情況、危機處理計劃、代銷機構(gòu)說明、注冊登記機構(gòu)說明、基金管理人規(guī)范運作作說明等申報材料。開放式基金的設(shè)立，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
1．發(fā)起人為按照國家有關(guān)規(guī)定設(shè)立的證券公司、信托公司、基金管理公司；
2．每個發(fā)起人的實收資本不少于3億元，主要發(fā)起人有3年以上從事證券招資經(jīng)驗、連續(xù)盈利的記錄，但是基金管理公司除外；
3．發(fā)起人、基金托管人、基金管理人有健全的組織機構(gòu)和管理制度，財務(wù)狀況良好，經(jīng)營行為規(guī)范；
4．基金托管人、基金管理人有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；
5．中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
開放式基金由基金管理人設(shè)立，申請設(shè)立開放式基金，除應(yīng)當(dāng)遵守上述第3、4、5項的規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(1)必須在人才和技術(shù)設(shè)施上能夠保證每周至少一次向投資者公布基金資產(chǎn)凈值和申購、贖回價格。
(2)有明確、合法、合理的投資方向；
(3)有明確的基金組織形式和動作方式；
(4)基金托管人、基金管理人近一年內(nèi)無重大違法、違規(guī)行為。
(二)開放式基金設(shè)立的程序
我國開放式基金的設(shè)立經(jīng)過基金申報、證監(jiān)會審核、專家評議、批準(zhǔn)通過四個步驟。
1．基金申報。
基金管理公司組織申報材料并上報中國證監(jiān)會。申報材料的主要內(nèi)容有：
(1)申請報告：基金發(fā)行簡要情況，如基金名稱、類型、規(guī)模、發(fā)行對象與價格、發(fā)行費率、認(rèn)購、申購及贖回安排，擬任基金管理人和托管人等；設(shè)立基金的可行性；基金管理人簽字、蓋章。
(2)基金契約：應(yīng)當(dāng)清晰界定基金契約當(dāng)事人的各項權(quán)利義務(wù)關(guān)系、持有人大會召開的規(guī)則及具體程序、基金產(chǎn)品的特性等涉及投資人重大利益的事項，充分體現(xiàn)基金管理人、基金托管人遵守國家法律法規(guī)，限度地保護基金持有人的合法權(quán)益的誠意。
(3)托管協(xié)議：應(yīng)當(dāng)清晰界定基金托管人和基金管理人之間在基金資產(chǎn)保管、基金持有人名冊保管及基金運作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系。
(一)開放式基金設(shè)立的條件
在我國，基金的設(shè)立，必須經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會審查批準(zhǔn)。申請設(shè)立基金，應(yīng)報送基金契約、托管協(xié)議、代理銷售協(xié)議、和招募說明書等必要的法律文件以及募集方案、發(fā)行方案，技術(shù)保障準(zhǔn)備情況、危機處理計劃、代銷機構(gòu)說明、注冊登記機構(gòu)說明、基金管理人規(guī)范運作作說明等申報材料。開放式基金的設(shè)立，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
1．發(fā)起人為按照國家有關(guān)規(guī)定設(shè)立的證券公司、信托公司、基金管理公司；
2．每個發(fā)起人的實收資本不少于3億元，主要發(fā)起人有3年以上從事證券招資經(jīng)驗、連續(xù)盈利的記錄，但是基金管理公司除外；
3．發(fā)起人、基金托管人、基金管理人有健全的組織機構(gòu)和管理制度，財務(wù)狀況良好，經(jīng)營行為規(guī)范；
4．基金托管人、基金管理人有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；
5．中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
開放式基金由基金管理人設(shè)立，申請設(shè)立開放式基金，除應(yīng)當(dāng)遵守上述第3、4、5項的規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(1)必須在人才和技術(shù)設(shè)施上能夠保證每周至少一次向投資者公布基金資產(chǎn)凈值和申購、贖回價格。
(2)有明確、合法、合理的投資方向；
(3)有明確的基金組織形式和動作方式；
(4)基金托管人、基金管理人近一年內(nèi)無重大違法、違規(guī)行為。
(二)開放式基金設(shè)立的程序
我國開放式基金的設(shè)立經(jīng)過基金申報、證監(jiān)會審核、專家評議、批準(zhǔn)通過四個步驟。
1．基金申報。
基金管理公司組織申報材料并上報中國證監(jiān)會。申報材料的主要內(nèi)容有：
(1)申請報告：基金發(fā)行簡要情況，如基金名稱、類型、規(guī)模、發(fā)行對象與價格、發(fā)行費率、認(rèn)購、申購及贖回安排，擬任基金管理人和托管人等；設(shè)立基金的可行性；基金管理人簽字、蓋章。
(2)基金契約：應(yīng)當(dāng)清晰界定基金契約當(dāng)事人的各項權(quán)利義務(wù)關(guān)系、持有人大會召開的規(guī)則及具體程序、基金產(chǎn)品的特性等涉及投資人重大利益的事項，充分體現(xiàn)基金管理人、基金托管人遵守國家法律法規(guī)，限度地保護基金持有人的合法權(quán)益的誠意。
(3)托管協(xié)議：應(yīng)當(dāng)清晰界定基金托管人和基金管理人之間在基金資產(chǎn)保管、基金持有人名冊保管及基金運作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系。