2006年一開(kāi)春，股市便走出一波元月行情，不少基金凈值增長(zhǎng)了10%，李女士手中的股票型基金更是在不到1個(gè)月的時(shí)間內(nèi)獲利12%，李女士對(duì)此相當(dāng)滿(mǎn)意，想把手中的基金贖回，轉(zhuǎn)投這家公司的另外一只基金。她聽(tīng)說(shuō)這種情況采用基金轉(zhuǎn)換，既方便又省錢(qián)，但她不知道這樣做需要什么樣的手續(xù)，也不知道劃不劃算。為此，她特意請(qǐng)教了基金公司的理財(cái)專(zhuān)業(yè)人士，成功地實(shí)現(xiàn)了基金轉(zhuǎn)換。
最近，像李女士這樣打算基金轉(zhuǎn)換的投資者不在少數(shù)，這里我們就來(lái)聊聊基金轉(zhuǎn)換話題。
基金轉(zhuǎn)換就是資金從原先持有的基金轉(zhuǎn)換到同一公司旗下的其他基金中，相當(dāng)于賣(mài)出現(xiàn)在持有的基金，以該筆贖回款項(xiàng)申購(gòu)其他基金，您只要通過(guò)一個(gè)指令，就可以在最短時(shí)間內(nèi)完成先買(mǎi)回、再申購(gòu)的整個(gè)交易，能夠限度地節(jié)省投資人的時(shí)間。
基金轉(zhuǎn)換可以為您節(jié)省一定的手續(xù)費(fèi)，一般情況下，不論是股票型基金互相轉(zhuǎn)換，股票型基金轉(zhuǎn)到債券型基金，還是把債券型基金轉(zhuǎn)到股票型基金，轉(zhuǎn)換手續(xù)費(fèi)都比先買(mǎi)回再申購(gòu)更優(yōu)惠。例如：您持有A公司某股票型基金，現(xiàn)轉(zhuǎn)換到A公司另一只股票型基金，轉(zhuǎn)換費(fèi)率為0.5%，遠(yuǎn)低于股票型基金1.5%的申購(gòu)費(fèi)率。利用基金轉(zhuǎn)換，投資者一下子就節(jié)省了1%的費(fèi)用，相當(dāng)于多賺了同等比例的利潤(rùn)，在出現(xiàn)好機(jī)會(huì)的情況下，何樂(lè)而不為呢？
基金轉(zhuǎn)換是不是隨時(shí)都可以進(jìn)行呢，并不是這樣，對(duì)轉(zhuǎn)換時(shí)機(jī)的把握是最關(guān)鍵的，以下建議可供投資者參考：
一、如果您的股票型基金獲利已達(dá)到自己的目標(biāo)位，希望通過(guò)調(diào)整投資組合進(jìn)一步獲利，可考慮將手上的股票型基金轉(zhuǎn)換為其他股票型基金，使資金運(yùn)用更有效率。
二、如果您準(zhǔn)備將手上的股票型基金獲利了結(jié)，但目前尚無(wú)資金使用需求，與其將錢(qián)放在銀行存款里，不如將手上的股票型基金轉(zhuǎn)換至固定收益工具，如債券型基金或貨幣市場(chǎng)基金，不僅可以持續(xù)賺取固定收益，也可讓資金的運(yùn)用更為靈活。
三、如果您持有的股票型基金跌至最低虧損點(diǎn)，與其認(rèn)賠贖回，不如轉(zhuǎn)換成其他具有潛力的股票型基金或轉(zhuǎn)換成表現(xiàn)較為穩(wěn)健的平衡型基金，讓投資組合布局更均衡，提高整體獲利。
四、當(dāng)經(jīng)濟(jì)景氣周期處于高峰、面臨下滑風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，您應(yīng)開(kāi)始逢高獲利了結(jié)持有的股票型基金，將其逐步轉(zhuǎn)成固定收益工具，如債券型基金或貨幣市場(chǎng)基金。
五、當(dāng)股票市場(chǎng)將從空頭轉(zhuǎn)為多頭時(shí)，您應(yīng)將投資于債券型基金或貨幣市場(chǎng)基金的資金，及時(shí)轉(zhuǎn)換到即將復(fù)蘇的股票型基金里，抓住股市上漲的機(jī)會(huì)。
最近，像李女士這樣打算基金轉(zhuǎn)換的投資者不在少數(shù)，這里我們就來(lái)聊聊基金轉(zhuǎn)換話題。
基金轉(zhuǎn)換就是資金從原先持有的基金轉(zhuǎn)換到同一公司旗下的其他基金中，相當(dāng)于賣(mài)出現(xiàn)在持有的基金，以該筆贖回款項(xiàng)申購(gòu)其他基金，您只要通過(guò)一個(gè)指令，就可以在最短時(shí)間內(nèi)完成先買(mǎi)回、再申購(gòu)的整個(gè)交易，能夠限度地節(jié)省投資人的時(shí)間。
基金轉(zhuǎn)換可以為您節(jié)省一定的手續(xù)費(fèi)，一般情況下，不論是股票型基金互相轉(zhuǎn)換，股票型基金轉(zhuǎn)到債券型基金，還是把債券型基金轉(zhuǎn)到股票型基金，轉(zhuǎn)換手續(xù)費(fèi)都比先買(mǎi)回再申購(gòu)更優(yōu)惠。例如：您持有A公司某股票型基金，現(xiàn)轉(zhuǎn)換到A公司另一只股票型基金，轉(zhuǎn)換費(fèi)率為0.5%，遠(yuǎn)低于股票型基金1.5%的申購(gòu)費(fèi)率。利用基金轉(zhuǎn)換，投資者一下子就節(jié)省了1%的費(fèi)用，相當(dāng)于多賺了同等比例的利潤(rùn)，在出現(xiàn)好機(jī)會(huì)的情況下，何樂(lè)而不為呢？
基金轉(zhuǎn)換是不是隨時(shí)都可以進(jìn)行呢，并不是這樣，對(duì)轉(zhuǎn)換時(shí)機(jī)的把握是最關(guān)鍵的，以下建議可供投資者參考：
一、如果您的股票型基金獲利已達(dá)到自己的目標(biāo)位，希望通過(guò)調(diào)整投資組合進(jìn)一步獲利，可考慮將手上的股票型基金轉(zhuǎn)換為其他股票型基金，使資金運(yùn)用更有效率。
二、如果您準(zhǔn)備將手上的股票型基金獲利了結(jié)，但目前尚無(wú)資金使用需求，與其將錢(qián)放在銀行存款里，不如將手上的股票型基金轉(zhuǎn)換至固定收益工具，如債券型基金或貨幣市場(chǎng)基金，不僅可以持續(xù)賺取固定收益，也可讓資金的運(yùn)用更為靈活。
三、如果您持有的股票型基金跌至最低虧損點(diǎn)，與其認(rèn)賠贖回，不如轉(zhuǎn)換成其他具有潛力的股票型基金或轉(zhuǎn)換成表現(xiàn)較為穩(wěn)健的平衡型基金，讓投資組合布局更均衡，提高整體獲利。
四、當(dāng)經(jīng)濟(jì)景氣周期處于高峰、面臨下滑風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，您應(yīng)開(kāi)始逢高獲利了結(jié)持有的股票型基金，將其逐步轉(zhuǎn)成固定收益工具，如債券型基金或貨幣市場(chǎng)基金。
五、當(dāng)股票市場(chǎng)將從空頭轉(zhuǎn)為多頭時(shí)，您應(yīng)將投資于債券型基金或貨幣市場(chǎng)基金的資金，及時(shí)轉(zhuǎn)換到即將復(fù)蘇的股票型基金里，抓住股市上漲的機(jī)會(huì)。