31.《證券法》規(guī)定，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事【 ABCD 】損害客戶利益的欺詐行為。
A.未經(jīng)客戶委托，擅自為客戶買賣證券
B.傳播、提供虛假或者誤導投資者的信息
C.挪用公款進行大規(guī)模的證券買賣
D.不在規(guī)定的時間內向客戶提供交易的書面確認文件
E.為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣
32.基金應該公開披露的信息包括【 ABCE 】。
A.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議
B.基金募集情況
C.基金份額上市交易公告書
D.基金凈資產(chǎn)、基金份額凈值
E.涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務的訴訟
33.關于信托業(yè)務中委托人的權利，說法正確的是【 ABDE 】。
A.委托人有權了解信托財產(chǎn)的管理和運用、處分及收支情況，并有權要求委托人做出說明
B.因設立信托時未能預見的特別事由，致使信托財產(chǎn)的管理方法不符合受益人的利益時，委托人有權要求受托人調整信托財產(chǎn)的管理方法
C.受托人違反信托目的處分財產(chǎn)時，委托人在知道撤銷原因2年內，有權申請人民法院撤銷該處分行為
D.受托人違反信托目的處分信托財產(chǎn)時，委托人有權依照信托文件的規(guī)定解任受托人
E.受托人管理運用信托財產(chǎn)有重大過失時，委托人可申請人民法院解任受托人
34. 關于《反洗錢法》的客戶信息保密制度的理解正確的是【 ABCDE 】。
A.非依法律規(guī)定，不得向任何單位或個人提供客戶信息
B.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密
C.司法機關依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟
D.履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交大額交易和可以交易報告，受法律保護
E.當執(zhí)行反洗錢法與金融機構客戶信息保密制度相沖突時，當依照后者的規(guī)定執(zhí)行
35.期貨交易所有【 ABDE 】情形之一的，責令改正，沒收非法所得，并對直接負責的主管人員給予紀律處分，處以1萬元以上10萬元以下的罰款。
A.允許會員在保證金不足是進行交易
B.不按照規(guī)定提取、管理、使用風險準備金
C.違反保證金安全存管監(jiān)控規(guī)定
D.不限制會員的實物交割總量
E.不按照期貨監(jiān)管機構的規(guī)定報送有關文件、資料
36.期貨交易所應當與交割倉庫簽訂協(xié)議，明確雙方的義務。交割倉庫時不當行為有【 ABCD 】。
A.出具虛假倉單
B.違反規(guī)則，限制交割商品入庫、出庫
C.泄露與期貨有關的商業(yè)機密
D.違反國家規(guī)定參與期貨交易
E.期貨交易所不限制實物交割總量
37.商業(yè)銀行銷售不需要審批的理財產(chǎn)品前10天，應將【 BCE 】相關資料報送銀監(jiān)會。
A.理財產(chǎn)品擬銷售的客戶群，及相關分析說明
B.理財產(chǎn)品擬銷售的規(guī)模
C.理財產(chǎn)品擬銷售的資金成本與收益測算，及相關計算說明
D.擬銷售理財產(chǎn)品的對外介紹材料
E.擬銷售產(chǎn)品的宣傳材料
38. 商業(yè)銀行編制的個人理財業(yè)務季度統(tǒng)計分析報告，應包括的內容有【 ABCD 】等。
A.當期開展的所有個人理財業(yè)務簡介及相關統(tǒng)計數(shù)據(jù)
B.當期推出的理財產(chǎn)品簡介，理財產(chǎn)品的相關合同、內部法律審查意見、管理模式、銷售預測及當期銷售和投資情況
C.相關風險監(jiān)測與控制情況
D.當期理財計劃的收益分配和終止情況
E.涉及法律訴訟情況
39. 根據(jù)規(guī)定，商業(yè)銀行應具備【 ABCDE 】條件，才可開展需要批準的個人理財業(yè)務。
A.具有相應的風險管理體系和內部控制制度
B.有具備開展相關業(yè)務工作經(jīng)驗和知識的高級人員、從業(yè)人員
C.具備有效的市場風險識別、計量、監(jiān)測和控制體系
D.信譽良好，近一年內未發(fā)生損害客戶利益的重大事件
E.銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件
40.個人理財產(chǎn)品的風險管理內容包括【 ABCDE 】。
A.商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品的基本要求
B.商業(yè)銀行投資研發(fā)新理財產(chǎn)品的管理
C.商業(yè)銀行銷售原有理財產(chǎn)品的管理
D.代理銷售其他金融機構的理財產(chǎn)品的管理
E.風險提示
A.未經(jīng)客戶委托，擅自為客戶買賣證券
B.傳播、提供虛假或者誤導投資者的信息
C.挪用公款進行大規(guī)模的證券買賣
D.不在規(guī)定的時間內向客戶提供交易的書面確認文件
E.為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣
32.基金應該公開披露的信息包括【 ABCE 】。
A.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議
B.基金募集情況
C.基金份額上市交易公告書
D.基金凈資產(chǎn)、基金份額凈值
E.涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務的訴訟
33.關于信托業(yè)務中委托人的權利，說法正確的是【 ABDE 】。
A.委托人有權了解信托財產(chǎn)的管理和運用、處分及收支情況，并有權要求委托人做出說明
B.因設立信托時未能預見的特別事由，致使信托財產(chǎn)的管理方法不符合受益人的利益時，委托人有權要求受托人調整信托財產(chǎn)的管理方法
C.受托人違反信托目的處分財產(chǎn)時，委托人在知道撤銷原因2年內，有權申請人民法院撤銷該處分行為
D.受托人違反信托目的處分信托財產(chǎn)時，委托人有權依照信托文件的規(guī)定解任受托人
E.受托人管理運用信托財產(chǎn)有重大過失時，委托人可申請人民法院解任受托人
34. 關于《反洗錢法》的客戶信息保密制度的理解正確的是【 ABCDE 】。
A.非依法律規(guī)定，不得向任何單位或個人提供客戶信息
B.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密
C.司法機關依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟
D.履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交大額交易和可以交易報告，受法律保護
E.當執(zhí)行反洗錢法與金融機構客戶信息保密制度相沖突時，當依照后者的規(guī)定執(zhí)行
35.期貨交易所有【 ABDE 】情形之一的，責令改正，沒收非法所得，并對直接負責的主管人員給予紀律處分，處以1萬元以上10萬元以下的罰款。
A.允許會員在保證金不足是進行交易
B.不按照規(guī)定提取、管理、使用風險準備金
C.違反保證金安全存管監(jiān)控規(guī)定
D.不限制會員的實物交割總量
E.不按照期貨監(jiān)管機構的規(guī)定報送有關文件、資料
36.期貨交易所應當與交割倉庫簽訂協(xié)議，明確雙方的義務。交割倉庫時不當行為有【 ABCD 】。
A.出具虛假倉單
B.違反規(guī)則，限制交割商品入庫、出庫
C.泄露與期貨有關的商業(yè)機密
D.違反國家規(guī)定參與期貨交易
E.期貨交易所不限制實物交割總量
37.商業(yè)銀行銷售不需要審批的理財產(chǎn)品前10天，應將【 BCE 】相關資料報送銀監(jiān)會。
A.理財產(chǎn)品擬銷售的客戶群，及相關分析說明
B.理財產(chǎn)品擬銷售的規(guī)模
C.理財產(chǎn)品擬銷售的資金成本與收益測算，及相關計算說明
D.擬銷售理財產(chǎn)品的對外介紹材料
E.擬銷售產(chǎn)品的宣傳材料
38. 商業(yè)銀行編制的個人理財業(yè)務季度統(tǒng)計分析報告，應包括的內容有【 ABCD 】等。
A.當期開展的所有個人理財業(yè)務簡介及相關統(tǒng)計數(shù)據(jù)
B.當期推出的理財產(chǎn)品簡介，理財產(chǎn)品的相關合同、內部法律審查意見、管理模式、銷售預測及當期銷售和投資情況
C.相關風險監(jiān)測與控制情況
D.當期理財計劃的收益分配和終止情況
E.涉及法律訴訟情況
39. 根據(jù)規(guī)定，商業(yè)銀行應具備【 ABCDE 】條件，才可開展需要批準的個人理財業(yè)務。
A.具有相應的風險管理體系和內部控制制度
B.有具備開展相關業(yè)務工作經(jīng)驗和知識的高級人員、從業(yè)人員
C.具備有效的市場風險識別、計量、監(jiān)測和控制體系
D.信譽良好，近一年內未發(fā)生損害客戶利益的重大事件
E.銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件
40.個人理財產(chǎn)品的風險管理內容包括【 ABCDE 】。
A.商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品的基本要求
B.商業(yè)銀行投資研發(fā)新理財產(chǎn)品的管理
C.商業(yè)銀行銷售原有理財產(chǎn)品的管理
D.代理銷售其他金融機構的理財產(chǎn)品的管理
E.風險提示