二、在以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，至少有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。
第 41 題 使用內(nèi)部模型評(píng)價(jià)借款人的違約概率，常用的方法包括（ ?。?BR> A．專家判斷法
B．歷史違約經(jīng)驗(yàn)
C．統(tǒng)計(jì)模型
D．外部評(píng)級(jí)映射
E．情景模擬法
【正確答案】： B,C,D
第 42 題 中國銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》明確了商業(yè)銀行的交易賬戶包括哪幾項(xiàng)內(nèi)容？（?。?BR> A．商業(yè)銀行提供的貸款業(yè)務(wù)
B．商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)
C．商業(yè)銀行從事自營而短期持有并旨在日后出售或計(jì)劃從買賣的實(shí)際或預(yù)期價(jià)差、其他價(jià)格及利率變動(dòng)中獲利的金融工具頭寸
D．為執(zhí)行客戶買賣委托及做市而持有的頭寸
E．為避免交易賬戶其他項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)而持有的頭寸
【正確答案】： C,E
第 43 題 在行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警中，屬于行業(yè)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)因素的有：（ ?。?BR> A．經(jīng)濟(jì)周期
B．財(cái)政貨幣政策
C．國家的產(chǎn)業(yè)政策
D．國家有關(guān)法律法規(guī)
E．企業(yè)的經(jīng)營戰(zhàn)略
【正確答案】： A,C
第 44 題 以下哪些屬于商業(yè)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制部門？（?。?BR> A．財(cái)務(wù)控制部門
B．內(nèi)部審計(jì)部門
C．法律合規(guī)部門
D．風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)
E．風(fēng)險(xiǎn)管理部
【正確答案】： A,C,E
第 45 題 在信用局評(píng)分階段，常用的評(píng)分模型有（ ?。?BR> A．預(yù)測消費(fèi)者違約/壞賬風(fēng)險(xiǎn)大小的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分模型
B．預(yù)測消費(fèi)者開戶后給商業(yè)銀行帶來潛在收益的收益評(píng)分模型
C．預(yù)測消費(fèi)者破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)大小的破產(chǎn)評(píng)分模型
D．其他信用特征評(píng)分
E．消費(fèi)者行為評(píng)分
【正確答案】： A,B,C,D
第 46 題 以經(jīng)濟(jì)資本配置為基礎(chǔ)的經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的業(yè)績評(píng)估方法的優(yōu)勢在于：（ ?。?BR> A．克服了傳統(tǒng)績效考核中盈利目標(biāo)未充分反應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)成本的缺陷
B．促使商業(yè)銀行將收益與風(fēng)險(xiǎn)直接掛鉤，體現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)在平衡
C．有利于建立正確的內(nèi)部激勵(lì)機(jī)制，從根本上改變銀行片面追求利潤而忽視風(fēng)險(xiǎn)的方式
D．激勵(lì)銀行充分了解風(fēng)險(xiǎn)并自覺識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測和控制風(fēng)險(xiǎn)
E．可以計(jì)量出比傳統(tǒng)計(jì)量指標(biāo)更高的收益率
【正確答案】： A,B,C,D
第 47 題 商業(yè)銀行計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)的方法有：（ ?。?BR> A．基本指標(biāo)法
B．內(nèi)部模型法
C．標(biāo)準(zhǔn)法
D．高級(jí)計(jì)量法
E．內(nèi)部評(píng)級(jí)法
【正確答案】： A,C,D
第 48 題 操作風(fēng)險(xiǎn)的引發(fā)原因主要包括（ ?。?BR> A．人員
B．系統(tǒng)
C．流程
D．市場利率波動(dòng)
E．外部事件
【正確答案】： A,B,C,E
第 49 題 對于小企業(yè)和微小企業(yè)客戶，除了關(guān)注與企業(yè)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的共性外，還應(yīng)當(dāng)特別關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括（ ?。?BR> A．經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)
B．財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
C．信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
D．擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)
E．投資風(fēng)險(xiǎn)
【正確答案】： A,B,C
第 50 題 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的管理流程包括：（ ?。?BR> A．聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別
B．聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估
C．聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的檢測和報(bào)告
D．內(nèi)部審計(jì)
E．外部監(jiān)督
【正確答案】： A,C
第 41 題 使用內(nèi)部模型評(píng)價(jià)借款人的違約概率，常用的方法包括（ ?。?BR> A．專家判斷法
B．歷史違約經(jīng)驗(yàn)
C．統(tǒng)計(jì)模型
D．外部評(píng)級(jí)映射
E．情景模擬法
【正確答案】： B,C,D
第 42 題 中國銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》明確了商業(yè)銀行的交易賬戶包括哪幾項(xiàng)內(nèi)容？（?。?BR> A．商業(yè)銀行提供的貸款業(yè)務(wù)
B．商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)
C．商業(yè)銀行從事自營而短期持有并旨在日后出售或計(jì)劃從買賣的實(shí)際或預(yù)期價(jià)差、其他價(jià)格及利率變動(dòng)中獲利的金融工具頭寸
D．為執(zhí)行客戶買賣委托及做市而持有的頭寸
E．為避免交易賬戶其他項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)而持有的頭寸
【正確答案】： C,E
第 43 題 在行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警中，屬于行業(yè)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)因素的有：（ ?。?BR> A．經(jīng)濟(jì)周期
B．財(cái)政貨幣政策
C．國家的產(chǎn)業(yè)政策
D．國家有關(guān)法律法規(guī)
E．企業(yè)的經(jīng)營戰(zhàn)略
【正確答案】： A,C
第 44 題 以下哪些屬于商業(yè)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制部門？（?。?BR> A．財(cái)務(wù)控制部門
B．內(nèi)部審計(jì)部門
C．法律合規(guī)部門
D．風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)
E．風(fēng)險(xiǎn)管理部
【正確答案】： A,C,E
第 45 題 在信用局評(píng)分階段，常用的評(píng)分模型有（ ?。?BR> A．預(yù)測消費(fèi)者違約/壞賬風(fēng)險(xiǎn)大小的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分模型
B．預(yù)測消費(fèi)者開戶后給商業(yè)銀行帶來潛在收益的收益評(píng)分模型
C．預(yù)測消費(fèi)者破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)大小的破產(chǎn)評(píng)分模型
D．其他信用特征評(píng)分
E．消費(fèi)者行為評(píng)分
【正確答案】： A,B,C,D
第 46 題 以經(jīng)濟(jì)資本配置為基礎(chǔ)的經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的業(yè)績評(píng)估方法的優(yōu)勢在于：（ ?。?BR> A．克服了傳統(tǒng)績效考核中盈利目標(biāo)未充分反應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)成本的缺陷
B．促使商業(yè)銀行將收益與風(fēng)險(xiǎn)直接掛鉤，體現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)在平衡
C．有利于建立正確的內(nèi)部激勵(lì)機(jī)制，從根本上改變銀行片面追求利潤而忽視風(fēng)險(xiǎn)的方式
D．激勵(lì)銀行充分了解風(fēng)險(xiǎn)并自覺識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測和控制風(fēng)險(xiǎn)
E．可以計(jì)量出比傳統(tǒng)計(jì)量指標(biāo)更高的收益率
【正確答案】： A,B,C,D
第 47 題 商業(yè)銀行計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)的方法有：（ ?。?BR> A．基本指標(biāo)法
B．內(nèi)部模型法
C．標(biāo)準(zhǔn)法
D．高級(jí)計(jì)量法
E．內(nèi)部評(píng)級(jí)法
【正確答案】： A,C,D
第 48 題 操作風(fēng)險(xiǎn)的引發(fā)原因主要包括（ ?。?BR> A．人員
B．系統(tǒng)
C．流程
D．市場利率波動(dòng)
E．外部事件
【正確答案】： A,B,C,E
第 49 題 對于小企業(yè)和微小企業(yè)客戶，除了關(guān)注與企業(yè)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的共性外，還應(yīng)當(dāng)特別關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括（ ?。?BR> A．經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)
B．財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
C．信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
D．擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)
E．投資風(fēng)險(xiǎn)
【正確答案】： A,B,C
第 50 題 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的管理流程包括：（ ?。?BR> A．聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別
B．聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估
C．聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的檢測和報(bào)告
D．內(nèi)部審計(jì)
E．外部監(jiān)督
【正確答案】： A,C