2.工程監(jiān)理合同履約階段的信息不對稱
2.1.履約階段的道德風險及信息不對稱道德風險在信息經濟學中是指經濟代理人在使其自身效用化的同時，損害委托人或其他代理人效用的行為。道德風險出現的根本原因就是委托人和代理人信息的不對稱，而代理人又是追求自身利益化的經濟行為人。這時委托人面臨的是“如何讓他不偷懶”的問題。在建設監(jiān)理市場上，當業(yè)主和監(jiān)理企業(yè)簽訂合同之后，在合同的履行過程中監(jiān)理企業(yè)相對工程項目業(yè)主具有的相對優(yōu)勢主要有：
（1）監(jiān)理企業(yè)派往工程項目的監(jiān)理工程師數量不夠，難以滿足工程的需要。
（2）監(jiān)理工程師的技術業(yè)務能力和管理能力較差，無法勝任工作。
（3）監(jiān)理工程師行為責任風險。包括兩個方面：一是監(jiān)理工程師未能正確地履行監(jiān)理工程師合同的職責，在工作中發(fā)生的失職行為。二是監(jiān)理工程師由于主觀上的隨意性未能履行自身的職責并因此造成工程的損失，如關于工程變更索賠的處理決策等，處理不當會給業(yè)主造成較大的經濟損失和工期延誤。
（4）職業(yè)道德風險，指監(jiān)理工程師利用工程之便為自己謀私利，如向承包商吃、拿、要等不正之風。
（5）監(jiān)理工程師項目部內部管理機制的風險，如監(jiān)理機構各層次的人員職責不清，難免會造成整個工程上的漏洞。
2.2.合同履約階段道德風險問題的解決工程項目業(yè)主和監(jiān)理企業(yè)之間的道德風險問題主要是通過激勵機制和約束機制來解決。
（1）激勵機制。根據產權經濟學的假設，代理人是理性的經濟人，在既定的制度下，代理人的行為目標是借助于委托人提供的條件，限度地滿足自己的利益，就是說代理人的行為取決于其生存的制度。有效的制度能夠使代理人的目標與委托人的目標大體一致，相反，則會使代理人的目標嚴重偏離委托人的目標。這就涉及到激勵機制設計，激勵機制設計的內涵是由于信息不對稱現象，使得委托人不知道代理人的私人信息，不完全了解后者的行為模式，因而進行機制設計，誘使具有私人信息的代理人從自身利益出發(fā)作出的行動符合委托人的目標。激勵機制設計的中心問題是如何調動代理人內在的積極性，使其主動為實現企業(yè)的利益而努力。在建筑市場中項目業(yè)主和監(jiān)理企業(yè)的關系，是以經濟合同的關系來維持的，所以，業(yè)主要想防止道德風險的發(fā)生就必須在委托監(jiān)理合同中體現激勵機制，即在給定的不對稱信息結構下，通過的激勵合同或制度的安排，使得監(jiān)理人的利益與項目業(yè)主的利益相一致。如監(jiān)理合同中的合理化建議獎在工程實踐中就發(fā)揮了重要的作用，某水電工程大壩業(yè)主開始設計采用混凝土重力壩，經監(jiān)理工程師分析認為采用當地材料壩—— 混凝土面板堆石壩更經濟，建議就為業(yè)主節(jié)約投資 300 萬元。監(jiān)理委托合同的設計應充分體現責、權、利一致的原則，必須讓監(jiān)理人承擔部分風險，并從這種風險承擔中獲得相應的利益，這樣才能使監(jiān)理人自覺地約束自己的行為，盡力為工程項目業(yè)主做好工程項目管理工作。另外，可以在項目實施過程中，根據監(jiān)理的管理績效給予適當的獎勵。
（2）約束機制。約束機制可以分為內部約束機制和外部約束機制。內部約束主要是通過合同的形式明確監(jiān)理人的責任和義務，必須讓其承擔一部分風險。在現有的監(jiān)理委托合同范本中，這方面條款比較少，就是僅有的條款（關于監(jiān)理人違約的條款）可操作性也不強，造成了監(jiān)理工程師有時責任心不強，監(jiān)理工作的隨意性和彈性較大。筆者建議：一是對現行監(jiān)理委托合同的有關監(jiān)理人責任和義務進行補充和詳細化，使其更有利于對監(jiān)理的工作進行實際評估。二是可以依照土木施工合同條款，引入履約保證金制度，當監(jiān)理人沒有完成職責或損害了委托人的利益時，可以直接追究其責任。三是引入職業(yè)責任險。即通過市場手段來轉移監(jiān)理工程師的責任風險，使監(jiān)理工程師能更好地發(fā)揮其個人能力，同時，也保障了業(yè)主的利益。這里的職業(yè)責任保險，所針對的是監(jiān)理工程師根據委托合同在提供服務時由于疏忽行為，而造成業(yè)主或第三方的損失，且這種行為在主觀上必須是無意的并僅限于監(jiān)理工程師專業(yè)范圍內的行為。目前，職業(yè)責任險在國內尚未開展，有待進一步的研究。
2.1.履約階段的道德風險及信息不對稱道德風險在信息經濟學中是指經濟代理人在使其自身效用化的同時，損害委托人或其他代理人效用的行為。道德風險出現的根本原因就是委托人和代理人信息的不對稱，而代理人又是追求自身利益化的經濟行為人。這時委托人面臨的是“如何讓他不偷懶”的問題。在建設監(jiān)理市場上，當業(yè)主和監(jiān)理企業(yè)簽訂合同之后，在合同的履行過程中監(jiān)理企業(yè)相對工程項目業(yè)主具有的相對優(yōu)勢主要有：
（1）監(jiān)理企業(yè)派往工程項目的監(jiān)理工程師數量不夠，難以滿足工程的需要。
（2）監(jiān)理工程師的技術業(yè)務能力和管理能力較差，無法勝任工作。
（3）監(jiān)理工程師行為責任風險。包括兩個方面：一是監(jiān)理工程師未能正確地履行監(jiān)理工程師合同的職責，在工作中發(fā)生的失職行為。二是監(jiān)理工程師由于主觀上的隨意性未能履行自身的職責并因此造成工程的損失，如關于工程變更索賠的處理決策等，處理不當會給業(yè)主造成較大的經濟損失和工期延誤。
（4）職業(yè)道德風險，指監(jiān)理工程師利用工程之便為自己謀私利，如向承包商吃、拿、要等不正之風。
（5）監(jiān)理工程師項目部內部管理機制的風險，如監(jiān)理機構各層次的人員職責不清，難免會造成整個工程上的漏洞。
2.2.合同履約階段道德風險問題的解決工程項目業(yè)主和監(jiān)理企業(yè)之間的道德風險問題主要是通過激勵機制和約束機制來解決。
（1）激勵機制。根據產權經濟學的假設，代理人是理性的經濟人，在既定的制度下，代理人的行為目標是借助于委托人提供的條件，限度地滿足自己的利益，就是說代理人的行為取決于其生存的制度。有效的制度能夠使代理人的目標與委托人的目標大體一致，相反，則會使代理人的目標嚴重偏離委托人的目標。這就涉及到激勵機制設計，激勵機制設計的內涵是由于信息不對稱現象，使得委托人不知道代理人的私人信息，不完全了解后者的行為模式，因而進行機制設計，誘使具有私人信息的代理人從自身利益出發(fā)作出的行動符合委托人的目標。激勵機制設計的中心問題是如何調動代理人內在的積極性，使其主動為實現企業(yè)的利益而努力。在建筑市場中項目業(yè)主和監(jiān)理企業(yè)的關系，是以經濟合同的關系來維持的，所以，業(yè)主要想防止道德風險的發(fā)生就必須在委托監(jiān)理合同中體現激勵機制，即在給定的不對稱信息結構下，通過的激勵合同或制度的安排，使得監(jiān)理人的利益與項目業(yè)主的利益相一致。如監(jiān)理合同中的合理化建議獎在工程實踐中就發(fā)揮了重要的作用，某水電工程大壩業(yè)主開始設計采用混凝土重力壩，經監(jiān)理工程師分析認為采用當地材料壩—— 混凝土面板堆石壩更經濟，建議就為業(yè)主節(jié)約投資 300 萬元。監(jiān)理委托合同的設計應充分體現責、權、利一致的原則，必須讓監(jiān)理人承擔部分風險，并從這種風險承擔中獲得相應的利益，這樣才能使監(jiān)理人自覺地約束自己的行為，盡力為工程項目業(yè)主做好工程項目管理工作。另外，可以在項目實施過程中，根據監(jiān)理的管理績效給予適當的獎勵。
（2）約束機制。約束機制可以分為內部約束機制和外部約束機制。內部約束主要是通過合同的形式明確監(jiān)理人的責任和義務，必須讓其承擔一部分風險。在現有的監(jiān)理委托合同范本中，這方面條款比較少，就是僅有的條款（關于監(jiān)理人違約的條款）可操作性也不強，造成了監(jiān)理工程師有時責任心不強，監(jiān)理工作的隨意性和彈性較大。筆者建議：一是對現行監(jiān)理委托合同的有關監(jiān)理人責任和義務進行補充和詳細化，使其更有利于對監(jiān)理的工作進行實際評估。二是可以依照土木施工合同條款，引入履約保證金制度，當監(jiān)理人沒有完成職責或損害了委托人的利益時，可以直接追究其責任。三是引入職業(yè)責任險。即通過市場手段來轉移監(jiān)理工程師的責任風險，使監(jiān)理工程師能更好地發(fā)揮其個人能力，同時，也保障了業(yè)主的利益。這里的職業(yè)責任保險，所針對的是監(jiān)理工程師根據委托合同在提供服務時由于疏忽行為，而造成業(yè)主或第三方的損失，且這種行為在主觀上必須是無意的并僅限于監(jiān)理工程師專業(yè)范圍內的行為。目前，職業(yè)責任險在國內尚未開展，有待進一步的研究。