銀行從業(yè)考試輔導(dǎo)：個人理財?shù)臉I(yè)務(wù)分類

按照管理運作方式不同，商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)可以分為理財顧問服務(wù)和綜合理財服務(wù)。
    1. 理財顧問服務(wù)——商業(yè)銀行向客戶提供的財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)。
    2 .綜合理財服務(wù)——商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)活動。
    （1）私人銀行業(yè)務(wù)——向富人及其家庭提供的理財業(yè)務(wù)
    （2）理財計劃——商業(yè)銀行在對潛在目標客戶群分析研究的基礎(chǔ)上，針對特定目標客戶群開發(fā)設(shè)計并銷售的資金投資和管理計劃。