（一）單選題
在以下各小題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。
1.《中國人民銀行法修正案》于（）通過。
A.1995年3月18日 B.2001年12月27日
C.2003年12月27日 D.2005年3月18日
2.就監(jiān)督管理部分而言，第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第六次會議通過的《中國人民銀行法修正案》修訂的重點是（）。
A.中國人民銀行開始行使直接審批金融機構(gòu)的職能
B.中國人民銀行開始行使反洗錢的職能
C.中國人民銀行將對銀行業(yè)的監(jiān)管職能劃分出來，移交給銀監(jiān)會
D.中國人民銀行開始行使直接檢查監(jiān)督權(quán)
3.銀監(jiān)會對發(fā)生信用危機的銀行可以實行接管，接管期限最長為（）。
A.1年 B.2年 C.3年 D.5年
4.銀監(jiān)會可以對違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善造成嚴(yán)重后果的銀行業(yè)金融機構(gòu)予以撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機構(gòu)依法采取的（）的行政強制措施。
A.停止其營業(yè) B.限制其所有業(yè)務(wù)
C.終止其法人資格 D.沒收其所有資產(chǎn)
5.行政處分是指國家行政機關(guān)對國家公務(wù)員和國家行政機關(guān)任命的其他人員違反行政紀(jì)律的行為給予的（）。
A.開除處分 B.刑事處分
C.行政制裁措施 D.撤職處分
6.行政處罰（）
A.是對犯有輕微違法行為，尚不構(gòu)成犯半的行為人的法律制裁
B.是對觸犯《刑法》的行為給予的刑事制裁
C.是對違反行政紀(jì)律的行為給予的行政制裁
D.只針對公民，不針對法人
7.暫扣或者吊銷執(zhí)照屬于（）
A.刑事制裁 B.行政處分
C.行政處罰 D.追究民事責(zé)任
8.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶必須經(jīng)（）批準(zhǔn)。
A.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)負責(zé)人
B.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者銀監(jiān)會市一級以上派出機構(gòu)負責(zé)人
C.地方政府
D.當(dāng)?shù)毓膊块T
9.對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)（）批準(zhǔn)，可以申請司法機關(guān)予以凍結(jié)。
A.中國人民銀行 B.地方政府
C.紀(jì)檢部門 D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責(zé)人
10.金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。
A.第三方 B.客戶
C.該金融機構(gòu) D.該金融機構(gòu)和第三方按比例
11.建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息是（）的職責(zé)之一。
A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B.所有商業(yè)銀行
C.中國銀行業(yè)協(xié)會 D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心
12.《反洗錢法》自（）起施行。
A.2006年1月1日 B.2006年6月1日
C.2007年1月1日 D.2007年6月1日
13.中國反洗錢監(jiān)測分析中心由（）設(shè)立。
A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B.財政部
C.中國人民銀行 D.國家外匯管理局
14.中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責(zé)不包括（）。
A.按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果
B.制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章
C.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告
D.要求金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告
15以下不屬于金融機構(gòu)的反洗餞義務(wù)的是（）。
A.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機構(gòu)的負責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責(zé)
B.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度
C.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，并于金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時銷毀個部資料和記錄
D.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度
答案與解釋
（一）單選題
1. 答案C
1995 年3 月18 日全國人大審議通過了《中國人民銀行法》；2003 年12 月27 日全國人大常委會審議通過了《中國人民銀行法修正案》。（第154~155 頁）
2. 答案C
《中國人民銀行法修正案》修訂重點是“將原屬于中國人民銀行履行的對銀行業(yè)的監(jiān)督管理職能劃分出來，移交給新成立的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)；中國人民銀行不再直接審批、監(jiān)管金融機構(gòu)”。因此，直接審批金融機構(gòu)屬銀監(jiān)會的職責(zé)，故A 選項錯誤。開始行使反洗錢的職能不是此次修訂的重點，故B 選項錯誤。為了實施貨幣政策和維護金融穩(wěn)定，中國人民銀行保留了部分監(jiān)管職責(zé)，即直接檢查監(jiān)督權(quán)原本就有，并非開始行使，故D 選項錯誤。（第155 頁）
3. 答案B
《商業(yè)銀行法》第六十四條規(guī)定：商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴(yán)重影響存款人的利益時，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以對該銀行實行接管。接管期限最長不超過2 年。（第158 頁）
4. 答案C
撤銷是指“終止其法人資格”。而“停止其營業(yè)”、“限制其所有業(yè)務(wù)”和“沒收其所有資產(chǎn)”均不能使該金融機構(gòu)喪失法人資格，故A、B、D 選項錯誤。（第159 頁）
5. 答案C
行政處分是指國家行政機關(guān)對國家公務(wù)員和國家行政機關(guān)任命的其他人員違反行政紀(jì)律的行為給予的行政制裁措施。（第162 頁）開除、撤職都是行政處分的一種，故A、D 選項錯誤。（第162 頁）
刑事責(zé)任、行政處分、行政處罰和采取其他行政處罰措施，都是對違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的行為追究法律責(zé)任的形式，故B 選項錯誤。（第161 頁）
6. 答案A
刑事責(zé)任是對觸犯《刑法》的行為給予的刑事制裁，故B 選項錯誤。行政處分是對行政處分是指國家行政機關(guān)對國家公務(wù)員和國家行政機關(guān)任命的其他人員違反行政紀(jì)律的行為給予的行政制裁措施，故C 選項錯誤。行政處罰是國家行政機關(guān)對犯有輕微違法行為，尚不構(gòu)成犯罪的公民、法人或其他組織的一種法律制裁，是追究行政責(zé)任的形式之一，故D 選項錯誤。（第162 頁）
7. 答案C
行政處罰的種類包括：警告、罰款、責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)、暫扣或者吊銷許可證、暫扣或者吊銷執(zhí)照、行政拘留以及法律和行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。（第162 頁）
A 選項中，刑事制裁的種類包括：管制、拘役、有期徒刑、無期徒刑、死刑以及罰金、剝奪政治權(quán)利、沒收財產(chǎn)等刑罰。（第162 頁）B 選項中，行政處分的種類包括：警告、記過、記大過、降級、撤職、開除。（第162
頁）D 選項中，追究民事責(zé)任不屬于對違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的行為追究法律責(zé)任的形式。
8. 答案A
《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十一條規(guī)定：經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)負責(zé)人批準(zhǔn)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶。（第161 頁）
9. 答案D
《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十一條規(guī)定：對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責(zé)人批準(zhǔn)，可以申請司法機關(guān)予以凍結(jié)。（第161 頁）
10. 答案C
《反洗錢法》第十七條規(guī)定：金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。
11. 答案D
根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責(zé)：接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息；按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果；要求金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機構(gòu)交換信息、資料；中國人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。（第169
頁）
12. 答案C
《反洗錢法》于2006 年10 月31 日由全國人大常委會審議通過，2007 年1 月1 日起施行。（第167 頁）
13. 答案C
中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行相關(guān)反洗錢監(jiān)測分析職責(zé)。（第169 頁）
14. 答案B
制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章是中國人民銀行的反洗錢職責(zé)。（第167 頁）A、C、D 選項內(nèi)容均為中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責(zé)。（第169 頁）
15. 答案C
《反洗錢法》第十九條規(guī)定，“金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機構(gòu)”，而不應(yīng)銷毀，故C 選項錯誤。
《反洗錢法》第十五條至第二十二條規(guī)定了金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)的主要內(nèi)容。A、B、D 選項中的建立反洗錢內(nèi)部控制制度、建立客戶身份識別制度以及建立大額交易和可以交易報告制度均為金融機構(gòu)的反洗錢義務(wù)。（第168 頁）
在以下各小題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。
1.《中國人民銀行法修正案》于（）通過。
A.1995年3月18日 B.2001年12月27日
C.2003年12月27日 D.2005年3月18日
2.就監(jiān)督管理部分而言，第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第六次會議通過的《中國人民銀行法修正案》修訂的重點是（）。
A.中國人民銀行開始行使直接審批金融機構(gòu)的職能
B.中國人民銀行開始行使反洗錢的職能
C.中國人民銀行將對銀行業(yè)的監(jiān)管職能劃分出來，移交給銀監(jiān)會
D.中國人民銀行開始行使直接檢查監(jiān)督權(quán)
3.銀監(jiān)會對發(fā)生信用危機的銀行可以實行接管，接管期限最長為（）。
A.1年 B.2年 C.3年 D.5年
4.銀監(jiān)會可以對違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善造成嚴(yán)重后果的銀行業(yè)金融機構(gòu)予以撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機構(gòu)依法采取的（）的行政強制措施。
A.停止其營業(yè) B.限制其所有業(yè)務(wù)
C.終止其法人資格 D.沒收其所有資產(chǎn)
5.行政處分是指國家行政機關(guān)對國家公務(wù)員和國家行政機關(guān)任命的其他人員違反行政紀(jì)律的行為給予的（）。
A.開除處分 B.刑事處分
C.行政制裁措施 D.撤職處分
6.行政處罰（）
A.是對犯有輕微違法行為，尚不構(gòu)成犯半的行為人的法律制裁
B.是對觸犯《刑法》的行為給予的刑事制裁
C.是對違反行政紀(jì)律的行為給予的行政制裁
D.只針對公民，不針對法人
7.暫扣或者吊銷執(zhí)照屬于（）
A.刑事制裁 B.行政處分
C.行政處罰 D.追究民事責(zé)任
8.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶必須經(jīng)（）批準(zhǔn)。
A.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)負責(zé)人
B.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者銀監(jiān)會市一級以上派出機構(gòu)負責(zé)人
C.地方政府
D.當(dāng)?shù)毓膊块T
9.對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)（）批準(zhǔn)，可以申請司法機關(guān)予以凍結(jié)。
A.中國人民銀行 B.地方政府
C.紀(jì)檢部門 D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責(zé)人
10.金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。
A.第三方 B.客戶
C.該金融機構(gòu) D.該金融機構(gòu)和第三方按比例
11.建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息是（）的職責(zé)之一。
A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B.所有商業(yè)銀行
C.中國銀行業(yè)協(xié)會 D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心
12.《反洗錢法》自（）起施行。
A.2006年1月1日 B.2006年6月1日
C.2007年1月1日 D.2007年6月1日
13.中國反洗錢監(jiān)測分析中心由（）設(shè)立。
A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B.財政部
C.中國人民銀行 D.國家外匯管理局
14.中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責(zé)不包括（）。
A.按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果
B.制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章
C.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告
D.要求金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告
15以下不屬于金融機構(gòu)的反洗餞義務(wù)的是（）。
A.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機構(gòu)的負責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責(zé)
B.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度
C.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，并于金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時銷毀個部資料和記錄
D.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度
答案與解釋
（一）單選題
1. 答案C
1995 年3 月18 日全國人大審議通過了《中國人民銀行法》；2003 年12 月27 日全國人大常委會審議通過了《中國人民銀行法修正案》。（第154~155 頁）
2. 答案C
《中國人民銀行法修正案》修訂重點是“將原屬于中國人民銀行履行的對銀行業(yè)的監(jiān)督管理職能劃分出來，移交給新成立的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)；中國人民銀行不再直接審批、監(jiān)管金融機構(gòu)”。因此，直接審批金融機構(gòu)屬銀監(jiān)會的職責(zé)，故A 選項錯誤。開始行使反洗錢的職能不是此次修訂的重點，故B 選項錯誤。為了實施貨幣政策和維護金融穩(wěn)定，中國人民銀行保留了部分監(jiān)管職責(zé)，即直接檢查監(jiān)督權(quán)原本就有，并非開始行使，故D 選項錯誤。（第155 頁）
3. 答案B
《商業(yè)銀行法》第六十四條規(guī)定：商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴(yán)重影響存款人的利益時，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以對該銀行實行接管。接管期限最長不超過2 年。（第158 頁）
4. 答案C
撤銷是指“終止其法人資格”。而“停止其營業(yè)”、“限制其所有業(yè)務(wù)”和“沒收其所有資產(chǎn)”均不能使該金融機構(gòu)喪失法人資格，故A、B、D 選項錯誤。（第159 頁）
5. 答案C
行政處分是指國家行政機關(guān)對國家公務(wù)員和國家行政機關(guān)任命的其他人員違反行政紀(jì)律的行為給予的行政制裁措施。（第162 頁）開除、撤職都是行政處分的一種，故A、D 選項錯誤。（第162 頁）
刑事責(zé)任、行政處分、行政處罰和采取其他行政處罰措施，都是對違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的行為追究法律責(zé)任的形式，故B 選項錯誤。（第161 頁）
6. 答案A
刑事責(zé)任是對觸犯《刑法》的行為給予的刑事制裁，故B 選項錯誤。行政處分是對行政處分是指國家行政機關(guān)對國家公務(wù)員和國家行政機關(guān)任命的其他人員違反行政紀(jì)律的行為給予的行政制裁措施，故C 選項錯誤。行政處罰是國家行政機關(guān)對犯有輕微違法行為，尚不構(gòu)成犯罪的公民、法人或其他組織的一種法律制裁，是追究行政責(zé)任的形式之一，故D 選項錯誤。（第162 頁）
7. 答案C
行政處罰的種類包括：警告、罰款、責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)、暫扣或者吊銷許可證、暫扣或者吊銷執(zhí)照、行政拘留以及法律和行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。（第162 頁）
A 選項中，刑事制裁的種類包括：管制、拘役、有期徒刑、無期徒刑、死刑以及罰金、剝奪政治權(quán)利、沒收財產(chǎn)等刑罰。（第162 頁）B 選項中，行政處分的種類包括：警告、記過、記大過、降級、撤職、開除。（第162
頁）D 選項中，追究民事責(zé)任不屬于對違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的行為追究法律責(zé)任的形式。
8. 答案A
《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十一條規(guī)定：經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)負責(zé)人批準(zhǔn)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶。（第161 頁）
9. 答案D
《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十一條規(guī)定：對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責(zé)人批準(zhǔn)，可以申請司法機關(guān)予以凍結(jié)。（第161 頁）
10. 答案C
《反洗錢法》第十七條規(guī)定：金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。
11. 答案D
根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責(zé)：接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息；按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結(jié)果；要求金融機構(gòu)及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機構(gòu)交換信息、資料；中國人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。（第169
頁）
12. 答案C
《反洗錢法》于2006 年10 月31 日由全國人大常委會審議通過，2007 年1 月1 日起施行。（第167 頁）
13. 答案C
中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行相關(guān)反洗錢監(jiān)測分析職責(zé)。（第169 頁）
14. 答案B
制定或者會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章是中國人民銀行的反洗錢職責(zé)。（第167 頁）A、C、D 選項內(nèi)容均為中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責(zé)。（第169 頁）
15. 答案C
《反洗錢法》第十九條規(guī)定，“金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機構(gòu)”，而不應(yīng)銷毀，故C 選項錯誤。
《反洗錢法》第十五條至第二十二條規(guī)定了金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)的主要內(nèi)容。A、B、D 選項中的建立反洗錢內(nèi)部控制制度、建立客戶身份識別制度以及建立大額交易和可以交易報告制度均為金融機構(gòu)的反洗錢義務(wù)。（第168 頁）