二、多項選擇題（共20小題，每小題2分，合計40分。多選、少選、選錯都不倒扣分）
在以下各小題所給出的選項中，至少有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填人括號內。
1.依《銀行業(yè)業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定，下列各項屬于從業(yè)基本準則的是：（ ）
A.誠實信用
B.守法合規(guī)
C.專業(yè)勝任
D.勤勉盡職
E.公平對待
2.銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守法律法規(guī)以及所在機構有關兼職的規(guī)定,在允許的兼職范圍內，應當妥
善處理兼職崗位與本職工作之間的關系，不得（ ）
A.利用兼職崗位為本人謀取不當利益
B.利用兼職崗位為本職機構謀取不當利益
C.利用本職崗位為本人謀取利益
D.利用本職崗位為兼職機構謀取不當利益
E.利用本職崗位或兼職崗位為自己謀取利益
3．對于銀行業(yè)從業(yè)人員的行為，《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定的監(jiān)督者有( )。
A．從業(yè)人員所在機構
B．銀行業(yè)自律組織
C．銀行業(yè)監(jiān)管機構
D．社會公眾
4．某銀行從業(yè)人員在向客戶銷售理財產品時，故意混淆預期收益率與保證收益率的概念，并口頭
保證該產品肯定能夠達到預期收益率。這種做法違反了從業(yè)人員職業(yè)操守的( )原則。
A．誠實信用
B．禮貌服務
C．風險提示
D．互相監(jiān)督
5．以下哪些行為明顯不妥，有可能會對從業(yè)人員及所在機構產生不利影響?( )
A． 某銀行業(yè)務人員在為客戶提供服務的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提 供的業(yè)務申請材料有部分是假造
的，但是為了做成業(yè)務，該 業(yè)務員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經 由
第三方代其申請，以規(guī)避法律約束
B．某銀行業(yè)務人員發(fā)現(xiàn)其經辦的某筆業(yè)務是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于
是按照內部流程進行了必要的報告
C．某銀行業(yè)務人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機構的資源為
這些行為提供方便
D．某銀行客戶經理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交真實的申請材
料，以順利提交審核
6．( )，銀行從業(yè)人員應遵守信息保密原則。
A．在受雇期間
B．在離職后
C．在受雇期間與離職后
D． 國家機關依法查詢客戶資料時，拒絕透露
7．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有( ) 。
A．除非經內部職責調整或經過適當批準，不為其他崗位的人員代為履行職責
B．熟知銀行的反洗錢義務
C．保守所在機構的商業(yè)秘密，保護客戶信息和隱私
D．在嚴守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額和可疑交易
8．某銀行分行行長要求其分行的一名信貸經理關照一筆貸款，而該信貸經理發(fā)現(xiàn)該筆貸款明顯不
符合規(guī)定，則該信貸經理( ) 。
A．應服從領導的指示，按照分行行長的意思做
B．可以向該分行行長解釋相關規(guī)定以及該貸款不合規(guī)的地方C．可以書面匯報請示有關領導
D．若受到該行長的巨大壓力，可以向監(jiān)管部門報告
9．銀行業(yè)從業(yè)人員離職時，( )。
A．應當歸還相關辦公物品
B．應當妥善交接工作
C．只能帶走自己在工作中積累的客戶資料
D．歸還所欠公司費用
10．根據(jù)從業(yè)人員職業(yè)操守中“電子設備使用”的有關規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員( )。
A．不得利用本機構的電子信息技術設備瀏覽不健康網頁
B．不得在本機構電子設備上安裝盜版軟件
C．如果是為了工作，可以安裝盜版軟件
D．以上都對
11．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反“同業(yè)競爭”原則的有( ) 。
A．超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動范圍發(fā)放貸款
B．與一些商鋪協(xié)商，安裝具有排他性的POS機
C．向客戶轉發(fā)網上有關競爭對手的負面消息
D．以免費方式向客戶提供國際市場的有關信息
12．有關“接受監(jiān)管”的正確做法是( )。
A．銀行業(yè)從業(yè)人員應當嚴格遵守法律法規(guī)，對監(jiān)管機構坦誠和
誠實
B．銀行業(yè)從業(yè)人員應當與監(jiān)管部門建立并保持良好的關系
C．為維護所在機構形象，不應向監(jiān)管部門披露負面信息
D．銀行業(yè)從業(yè)人員應當接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管
13．銀行工作人員配合監(jiān)管機構的監(jiān)管，應當( )。
A.按照要求提供監(jiān)管機構需要的數(shù)據(jù)
B．向監(jiān)管人員提供財物或免費出國旅游，以便建立并保持良好
關系，使所在銀行避免處罰
C．建立重大事項報告制度
D．以上都對
14．違反從業(yè)人員職業(yè)操守的人員，( )。
A．可能受到公眾譴責，但尚無法進行實質性的約束
B．其所在金融機構應當視情況給予相應懲戒
C．情節(jié)不嚴重的，不應當受到懲戒
D．情節(jié)嚴重的，將被開除，并被通報銀行業(yè)協(xié)會乃至同業(yè)，喪失在銀行業(yè)金融機構工作的機會
15.銀行業(yè)從業(yè)人員應當加強學習，不斷提高業(yè)務知識水平，熟知向客戶推薦的金融產品的（
）
A.特征和收益
B.風險
C.法律關系
D.業(yè)務處理流程
E.風險控制框架
16.銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關信息保密的規(guī)定（ ）。
A．向與業(yè)務無關人或其他組織，包括向其所在機構同事透露客戶的個人信息
B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息
C．不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開戶申請書或交易指令
D．將客戶信息用于未經客戶許可的其他目的
E. 銀行工作人員經客戶允許后，將客戶有關信息提供給保險公司
17.下列哪些信息屬于內幕信息（ ）。
A.經營方針的重大變化
B.經營范圍的重大變化
C.重大投資行為
D.面臨的重大訴訟
E.重大的購置財產的決定
18.在日常工作和生活中，銀行從業(yè)人員應當恪守有關內幕信息和內幕交易的禁止性規(guī)定，做到（
）。
A．不在不當時間和地點談論工作話題
B．不以明示或暗示的方式向不應該知道該項信息的內部人員提及內幕信息
C．不違反有關規(guī)定，將內幕信息以明示或暗示的方式告知自己的親友
D．按照內部秘密信息保管規(guī)定妥善保管涉及內幕信息的文件和電子文檔
E．不得采取匿名、假名或委托他人利用內幕信息進行內幕交易，為自己謀取不當利
19.銀行業(yè)從業(yè)人員應當履行對客戶盡職調查的義務，了解客戶的（ ）。
A.賬戶開立
B.資金調撥的用途
C.賬戶是否會被第三方控制使用
D.生理缺陷
E.婚姻狀況
20.根據(jù)風險控制的要求，銀行從業(yè)人員應當了解客戶的（ ）。
A.財務狀況
B.業(yè)務狀況
C.業(yè)務單據(jù)
D.客戶的風險承受能力
在以下各小題所給出的選項中，至少有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填人括號內。
1.依《銀行業(yè)業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定，下列各項屬于從業(yè)基本準則的是：（ ）
A.誠實信用
B.守法合規(guī)
C.專業(yè)勝任
D.勤勉盡職
E.公平對待
2.銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守法律法規(guī)以及所在機構有關兼職的規(guī)定,在允許的兼職范圍內，應當妥
善處理兼職崗位與本職工作之間的關系，不得（ ）
A.利用兼職崗位為本人謀取不當利益
B.利用兼職崗位為本職機構謀取不當利益
C.利用本職崗位為本人謀取利益
D.利用本職崗位為兼職機構謀取不當利益
E.利用本職崗位或兼職崗位為自己謀取利益
3．對于銀行業(yè)從業(yè)人員的行為，《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定的監(jiān)督者有( )。
A．從業(yè)人員所在機構
B．銀行業(yè)自律組織
C．銀行業(yè)監(jiān)管機構
D．社會公眾
4．某銀行從業(yè)人員在向客戶銷售理財產品時，故意混淆預期收益率與保證收益率的概念，并口頭
保證該產品肯定能夠達到預期收益率。這種做法違反了從業(yè)人員職業(yè)操守的( )原則。
A．誠實信用
B．禮貌服務
C．風險提示
D．互相監(jiān)督
5．以下哪些行為明顯不妥，有可能會對從業(yè)人員及所在機構產生不利影響?( )
A． 某銀行業(yè)務人員在為客戶提供服務的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提 供的業(yè)務申請材料有部分是假造
的，但是為了做成業(yè)務，該 業(yè)務員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經 由
第三方代其申請，以規(guī)避法律約束
B．某銀行業(yè)務人員發(fā)現(xiàn)其經辦的某筆業(yè)務是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于
是按照內部流程進行了必要的報告
C．某銀行業(yè)務人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機構的資源為
這些行為提供方便
D．某銀行客戶經理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交真實的申請材
料，以順利提交審核
6．( )，銀行從業(yè)人員應遵守信息保密原則。
A．在受雇期間
B．在離職后
C．在受雇期間與離職后
D． 國家機關依法查詢客戶資料時，拒絕透露
7．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有( ) 。
A．除非經內部職責調整或經過適當批準，不為其他崗位的人員代為履行職責
B．熟知銀行的反洗錢義務
C．保守所在機構的商業(yè)秘密，保護客戶信息和隱私
D．在嚴守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額和可疑交易
8．某銀行分行行長要求其分行的一名信貸經理關照一筆貸款，而該信貸經理發(fā)現(xiàn)該筆貸款明顯不
符合規(guī)定，則該信貸經理( ) 。
A．應服從領導的指示，按照分行行長的意思做
B．可以向該分行行長解釋相關規(guī)定以及該貸款不合規(guī)的地方C．可以書面匯報請示有關領導
D．若受到該行長的巨大壓力，可以向監(jiān)管部門報告
9．銀行業(yè)從業(yè)人員離職時，( )。
A．應當歸還相關辦公物品
B．應當妥善交接工作
C．只能帶走自己在工作中積累的客戶資料
D．歸還所欠公司費用
10．根據(jù)從業(yè)人員職業(yè)操守中“電子設備使用”的有關規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員( )。
A．不得利用本機構的電子信息技術設備瀏覽不健康網頁
B．不得在本機構電子設備上安裝盜版軟件
C．如果是為了工作，可以安裝盜版軟件
D．以上都對
11．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反“同業(yè)競爭”原則的有( ) 。
A．超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動范圍發(fā)放貸款
B．與一些商鋪協(xié)商，安裝具有排他性的POS機
C．向客戶轉發(fā)網上有關競爭對手的負面消息
D．以免費方式向客戶提供國際市場的有關信息
12．有關“接受監(jiān)管”的正確做法是( )。
A．銀行業(yè)從業(yè)人員應當嚴格遵守法律法規(guī)，對監(jiān)管機構坦誠和
誠實
B．銀行業(yè)從業(yè)人員應當與監(jiān)管部門建立并保持良好的關系
C．為維護所在機構形象，不應向監(jiān)管部門披露負面信息
D．銀行業(yè)從業(yè)人員應當接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管
13．銀行工作人員配合監(jiān)管機構的監(jiān)管，應當( )。
A.按照要求提供監(jiān)管機構需要的數(shù)據(jù)
B．向監(jiān)管人員提供財物或免費出國旅游，以便建立并保持良好
關系，使所在銀行避免處罰
C．建立重大事項報告制度
D．以上都對
14．違反從業(yè)人員職業(yè)操守的人員，( )。
A．可能受到公眾譴責，但尚無法進行實質性的約束
B．其所在金融機構應當視情況給予相應懲戒
C．情節(jié)不嚴重的，不應當受到懲戒
D．情節(jié)嚴重的，將被開除，并被通報銀行業(yè)協(xié)會乃至同業(yè)，喪失在銀行業(yè)金融機構工作的機會
15.銀行業(yè)從業(yè)人員應當加強學習，不斷提高業(yè)務知識水平，熟知向客戶推薦的金融產品的（
）
A.特征和收益
B.風險
C.法律關系
D.業(yè)務處理流程
E.風險控制框架
16.銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關信息保密的規(guī)定（ ）。
A．向與業(yè)務無關人或其他組織，包括向其所在機構同事透露客戶的個人信息
B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息
C．不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開戶申請書或交易指令
D．將客戶信息用于未經客戶許可的其他目的
E. 銀行工作人員經客戶允許后，將客戶有關信息提供給保險公司
17.下列哪些信息屬于內幕信息（ ）。
A.經營方針的重大變化
B.經營范圍的重大變化
C.重大投資行為
D.面臨的重大訴訟
E.重大的購置財產的決定
18.在日常工作和生活中，銀行從業(yè)人員應當恪守有關內幕信息和內幕交易的禁止性規(guī)定，做到（
）。
A．不在不當時間和地點談論工作話題
B．不以明示或暗示的方式向不應該知道該項信息的內部人員提及內幕信息
C．不違反有關規(guī)定，將內幕信息以明示或暗示的方式告知自己的親友
D．按照內部秘密信息保管規(guī)定妥善保管涉及內幕信息的文件和電子文檔
E．不得采取匿名、假名或委托他人利用內幕信息進行內幕交易，為自己謀取不當利
19.銀行業(yè)從業(yè)人員應當履行對客戶盡職調查的義務，了解客戶的（ ）。
A.賬戶開立
B.資金調撥的用途
C.賬戶是否會被第三方控制使用
D.生理缺陷
E.婚姻狀況
20.根據(jù)風險控制的要求，銀行從業(yè)人員應當了解客戶的（ ）。
A.財務狀況
B.業(yè)務狀況
C.業(yè)務單據(jù)
D.客戶的風險承受能力