第十一章 金融風(fēng)險(xiǎn)與金融監(jiān)管
習(xí)題與參考答案單項(xiàng)選擇題
1.金融風(fēng)險(xiǎn)是由于各種（ ）因素的影響，從而發(fā)生損失的可能性。
A．確定性
B．不確定性
C．穩(wěn)定性
D．不穩(wěn)定性
2.金融監(jiān)管屬于（ ）理論范疇。
A．經(jīng)濟(jì)
B．市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)
C．管制
D．哲學(xué)
3.西方十國(guó)于（ ）年在瑞士達(dá)成了聯(lián)合監(jiān)管及監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的協(xié)議。
A．1972
B．1973
C．1974
D．1975
4.分業(yè)監(jiān)管體制是一國(guó)按照不同的監(jiān)管對(duì)象，由（ ）行使監(jiān)管職能的一種監(jiān)管制度。
A．同一監(jiān)管*
B．相同監(jiān)管*
C．不同監(jiān)管*
D．證券監(jiān)管*
5.銀行集中監(jiān)管體制是指政府通過(guò)（ ）銀行監(jiān)管體制來(lái)行使監(jiān)管職能的方式。
A．統(tǒng)一的
B．分散的
C．封閉的
D．開(kāi)放的
6.銀行分散監(jiān)管模式的代表國(guó)家是（ ）。
A．英國(guó)
B．日本
C．美國(guó)
D．意大利
7.從2003年4月以來(lái)，（ ）專門(mén)從事銀行監(jiān)管職能。
A．國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行
B．中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
C．中國(guó)建設(shè)銀行
D．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
8．在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下；金融機(jī)構(gòu)必須以其（ ）來(lái)承擔(dān)全部的風(fēng)險(xiǎn)和虧損。
A．資本
B．資產(chǎn)
C．負(fù)債
D．存款
9.在市場(chǎng)準(zhǔn)入過(guò)程中，監(jiān)管*應(yīng)對(duì)銀行機(jī)構(gòu)（ ）的任職資格進(jìn)行審查。
A．董事會(huì)
B．理事會(huì)
C．高級(jí)管理人員
D．監(jiān)事會(huì)
10.我國(guó)銀行機(jī)構(gòu)的資本充足率不得低于（ ）。
A．10％
B．B％
C．6％
D．4％
11.銀行的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)是按照各種資產(chǎn)不同的（ ）計(jì)算的資產(chǎn)總量。
A．結(jié)構(gòu)
B．?dāng)?shù)量
C．質(zhì)量
D．權(quán)重
12.國(guó)際通行的貸款五級(jí)分類，即正常、關(guān)注、次級(jí)、可疑、損失貸款。其中（ ）為不良貸款。
A．后三類
B．后二類
C．前三類
D．前二類
13.監(jiān)測(cè)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)單個(gè)借款人或者單個(gè)相關(guān)借款人集團(tuán)的資產(chǎn)集中程度，又稱為（ ）。
A．一般風(fēng)險(xiǎn)暴露
B．個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)暴露
C．大額風(fēng)險(xiǎn)暴露
D．小額風(fēng)險(xiǎn)暴露
14.我國(guó)規(guī)定銀行對(duì)同一借款客戶貸款余額與資本凈額之比不得高于（ ）。
A．10％
B．20％
C．30％
D．5％
15.作為銀行的銀行，中央銀行的重要職責(zé)之一就是充當(dāng)（ ）。
A．一般貸款人
B．最后貸款人
C．客戶貸款人
D．最初貸款人
16.清算是終結(jié)解散銀行機(jī)構(gòu)法律關(guān)系、消滅解散銀行機(jī)構(gòu)（ ）的程序。
A．法人資格
B．經(jīng)營(yíng)資格
C．存款資格
D．貸款資格
17.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)是監(jiān)管*針對(duì)單個(gè)銀行在（ ）的基礎(chǔ)上收集、分析銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性和安全性的一種方式。
A．實(shí)地作業(yè)
B．經(jīng)營(yíng)設(shè)施
C．單一報(bào)表
D．合并報(bào)表
18．現(xiàn)場(chǎng)檢查是指通過(guò)監(jiān)管*的（ ）來(lái)評(píng)估銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性和安全性的一種方式。
A．查閱報(bào)表
B．經(jīng)驗(yàn)判斷
C．實(shí)地作業(yè)
D．窗口指導(dǎo)
19.（ ）年7月巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)發(fā)布的《巴塞爾資本協(xié)議》，其內(nèi)容就是確認(rèn)了監(jiān)管銀行資本的可行統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。
A．1975
B．19B0
C．19B4
D．1988
20.《巴塞爾資本協(xié)議》的資本標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，核心資本占整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例最少為（ ）。
A．4％
B．8％
C．12％
D．16％
21.1997年9月巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)正式向世界公布了《（ ）》，以期成為世界各國(guó)共同遵守的銀行監(jiān)管的謹(jǐn)慎法規(guī)。
A．巴塞爾建議
B．巴塞爾資本協(xié)議
C．巴塞爾協(xié)議
D．有效銀行監(jiān)管核心原則
習(xí)題與參考答案單項(xiàng)選擇題
1.金融風(fēng)險(xiǎn)是由于各種（ ）因素的影響，從而發(fā)生損失的可能性。
A．確定性
B．不確定性
C．穩(wěn)定性
D．不穩(wěn)定性
2.金融監(jiān)管屬于（ ）理論范疇。
A．經(jīng)濟(jì)
B．市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)
C．管制
D．哲學(xué)
3.西方十國(guó)于（ ）年在瑞士達(dá)成了聯(lián)合監(jiān)管及監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的協(xié)議。
A．1972
B．1973
C．1974
D．1975
4.分業(yè)監(jiān)管體制是一國(guó)按照不同的監(jiān)管對(duì)象，由（ ）行使監(jiān)管職能的一種監(jiān)管制度。
A．同一監(jiān)管*
B．相同監(jiān)管*
C．不同監(jiān)管*
D．證券監(jiān)管*
5.銀行集中監(jiān)管體制是指政府通過(guò)（ ）銀行監(jiān)管體制來(lái)行使監(jiān)管職能的方式。
A．統(tǒng)一的
B．分散的
C．封閉的
D．開(kāi)放的
6.銀行分散監(jiān)管模式的代表國(guó)家是（ ）。
A．英國(guó)
B．日本
C．美國(guó)
D．意大利
7.從2003年4月以來(lái)，（ ）專門(mén)從事銀行監(jiān)管職能。
A．國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行
B．中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
C．中國(guó)建設(shè)銀行
D．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
8．在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下；金融機(jī)構(gòu)必須以其（ ）來(lái)承擔(dān)全部的風(fēng)險(xiǎn)和虧損。
A．資本
B．資產(chǎn)
C．負(fù)債
D．存款
9.在市場(chǎng)準(zhǔn)入過(guò)程中，監(jiān)管*應(yīng)對(duì)銀行機(jī)構(gòu)（ ）的任職資格進(jìn)行審查。
A．董事會(huì)
B．理事會(huì)
C．高級(jí)管理人員
D．監(jiān)事會(huì)
10.我國(guó)銀行機(jī)構(gòu)的資本充足率不得低于（ ）。
A．10％
B．B％
C．6％
D．4％
11.銀行的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)是按照各種資產(chǎn)不同的（ ）計(jì)算的資產(chǎn)總量。
A．結(jié)構(gòu)
B．?dāng)?shù)量
C．質(zhì)量
D．權(quán)重
12.國(guó)際通行的貸款五級(jí)分類，即正常、關(guān)注、次級(jí)、可疑、損失貸款。其中（ ）為不良貸款。
A．后三類
B．后二類
C．前三類
D．前二類
13.監(jiān)測(cè)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)單個(gè)借款人或者單個(gè)相關(guān)借款人集團(tuán)的資產(chǎn)集中程度，又稱為（ ）。
A．一般風(fēng)險(xiǎn)暴露
B．個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)暴露
C．大額風(fēng)險(xiǎn)暴露
D．小額風(fēng)險(xiǎn)暴露
14.我國(guó)規(guī)定銀行對(duì)同一借款客戶貸款余額與資本凈額之比不得高于（ ）。
A．10％
B．20％
C．30％
D．5％
15.作為銀行的銀行，中央銀行的重要職責(zé)之一就是充當(dāng)（ ）。
A．一般貸款人
B．最后貸款人
C．客戶貸款人
D．最初貸款人
16.清算是終結(jié)解散銀行機(jī)構(gòu)法律關(guān)系、消滅解散銀行機(jī)構(gòu)（ ）的程序。
A．法人資格
B．經(jīng)營(yíng)資格
C．存款資格
D．貸款資格
17.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)是監(jiān)管*針對(duì)單個(gè)銀行在（ ）的基礎(chǔ)上收集、分析銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性和安全性的一種方式。
A．實(shí)地作業(yè)
B．經(jīng)營(yíng)設(shè)施
C．單一報(bào)表
D．合并報(bào)表
18．現(xiàn)場(chǎng)檢查是指通過(guò)監(jiān)管*的（ ）來(lái)評(píng)估銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健性和安全性的一種方式。
A．查閱報(bào)表
B．經(jīng)驗(yàn)判斷
C．實(shí)地作業(yè)
D．窗口指導(dǎo)
19.（ ）年7月巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)發(fā)布的《巴塞爾資本協(xié)議》，其內(nèi)容就是確認(rèn)了監(jiān)管銀行資本的可行統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。
A．1975
B．19B0
C．19B4
D．1988
20.《巴塞爾資本協(xié)議》的資本標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，核心資本占整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例最少為（ ）。
A．4％
B．8％
C．12％
D．16％
21.1997年9月巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)正式向世界公布了《（ ）》，以期成為世界各國(guó)共同遵守的銀行監(jiān)管的謹(jǐn)慎法規(guī)。
A．巴塞爾建議
B．巴塞爾資本協(xié)議
C．巴塞爾協(xié)議
D．有效銀行監(jiān)管核心原則