3.對于銀行業(yè)從業(yè)人員的行為，《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定的監(jiān)督者有（ ）。
A.從業(yè)人員所在機構(gòu)
B.銀行業(yè)自律組織
C.銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)
D.社會公眾
4.某銀行從業(yè)人員在向客戶銷售理財產(chǎn)品時，故意混淆預期收益率與保證收益率的概念，并口頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達到預期收益率。這種做法違反了從業(yè)人員職業(yè)操守的（ ）原則。
A.誠實信用
B.禮貌服務
C.風險提示
D.互相監(jiān)督
5.以下哪些行為明顯不妥，有可能會對從業(yè)人員及所在機構(gòu)產(chǎn)生不利影響？（ ）
A. 某銀行業(yè)務人員在為客戶提供服務的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提 供的業(yè)務申請材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務，該業(yè)務員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng) 由第三方代其申請，以規(guī)避法律約束
B.某銀行業(yè)務人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進行了必要的報告
C.某銀行業(yè)務人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機構(gòu)的資源為這些行為提供方便
D.某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交真實的申請材料，以順利提交審核
6.（ ），銀行從業(yè)人員應遵守信息保密原則。
A.在受雇期間
B.在離職后
C.在受雇期間與離職后
D.國家機關依法查詢客戶資料時，拒絕透露
7.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有（ ） .
A.除非經(jīng)內(nèi)部職責調(diào)整或經(jīng)過適當批準，不為其他崗位的人員代為履行職責
B.熟知銀行的反洗錢義務
C.保守所在機構(gòu)的商業(yè)秘密，保護客戶信息和隱私
D.在嚴守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額和可疑交易
8.某銀行分行行長要求其分行的一名信貸經(jīng)理關照一筆貸款，而該信貸經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該筆貸款明顯不符合規(guī)定，則該信貸經(jīng)理（ ） .
A.應服從領導的指示，按照分行行長的意思做
B.可以向該分行行長解釋相關規(guī)定以及該貸款不合規(guī)的地方C.可以書面匯報請示有關領導
D.若受到該行長的巨大壓力，可以向監(jiān)管部門報告
9.銀行業(yè)從業(yè)人員離職時，（ ）。
A.應當歸還相關辦公物品
B.應當妥善交接工作
C.只能帶走自己在工作中積累的客戶資料
D.歸還所欠公司費用
10.根據(jù)從業(yè)人員職業(yè)操守中“電子設備使用”的有關規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員（ ）。
A.不得利用本機構(gòu)的電子信息技術設備瀏覽不健康網(wǎng)頁
B.不得在本機構(gòu)電子設備上安裝盜版軟件
C.如果是為了工作，可以安裝盜版軟件
D.以上都對
11.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反“同業(yè)競爭”原則的有（ ） .
A.超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動范圍發(fā)放貸款
B.與一些商鋪協(xié)商，安裝具有排他性的POS機
C.向客戶轉(zhuǎn)發(fā)網(wǎng)上有關競爭對手的負面消息
D.以免費方式向客戶提供國際市場的有關信息
12.有關“接受監(jiān)管”的正確做法是（ ）。
A.銀行業(yè)從業(yè)人員應當嚴格遵守法律法規(guī)，對監(jiān)管機構(gòu)坦誠和誠實
B.銀行業(yè)從業(yè)人員應當與監(jiān)管部門建立并保持良好的關系
C.為維護所在機構(gòu)形象，不應向監(jiān)管部門披露負面信息
D.銀行業(yè)從業(yè)人員應當接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管
13.銀行工作人員配合監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管，應當（ ）。
A.按照要求提供監(jiān)管機構(gòu)需要的數(shù)據(jù)
B.向監(jiān)管人員提供財物或免費出國旅游，以便建立并保持良好關系，使所在銀行避免處罰
C.建立重大事項報告制度
D.以上都對
14.違反從業(yè)人員職業(yè)操守的人員，（ ）。
A.可能受到公眾譴責，但尚無法進行實質(zhì)性的約束
B.其所在金融機構(gòu)應當視情況給予相應懲戒
C.情節(jié)不嚴重的，不應當受到懲戒
D.情節(jié)嚴重的，將被開除，并被通報銀行業(yè)協(xié)會乃至同業(yè)，喪失在銀行業(yè)金融機構(gòu)工作的機會
15.銀行業(yè)從業(yè)人員應當加強學習，不斷提高業(yè)務知識水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的（ ）
A.特征和收益
B.風險
C.法律關系
D.業(yè)務處理流程
E.風險控制框架
16.銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關信息保密的規(guī)定（ ）。
A.向與業(yè)務無關人或其他組織，包括向其所在機構(gòu)同事透露客戶的個人信息
B.出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息
C.不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開戶申請書或交易指令
D.將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的
E. 銀行工作人員經(jīng)客戶允許后，將客戶有關信息提供給保險公司
17.下列哪些信息屬于內(nèi)幕信息（ ）。
A.經(jīng)營方針的重大變化
B.經(jīng)營范圍的重大變化
C.重大投資行為
D.面臨的重大訴訟
E.重大的購置財產(chǎn)的決定
18.在日常工作和生活中，銀行從業(yè)人員應當恪守有關內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易的禁止性規(guī)定，做到（ ）。
A.不在不當時間和地點談論工作話題
B.不以明示或暗示的方式向不應該知道該項信息的內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息
C.不違反有關規(guī)定，將內(nèi)幕信息以明示或暗示的方式告知自己的親友
D.按照內(nèi)部秘密信息保管規(guī)定妥善保管涉及內(nèi)幕信息的文件和電子文檔
E.不得采取匿名、假名或委托他人利用內(nèi)幕信息進行內(nèi)幕交易，為自己謀取不當利
19.銀行業(yè)從業(yè)人員應當履行對客戶盡職調(diào)查的義務，了解客戶的（ ）。
A.賬戶開立
B.資金調(diào)撥的用途
C.賬戶是否會被第三方控制使用
D.生理缺陷
E.婚姻狀況
20.根據(jù)風險控制的要求，銀行從業(yè)人員應當了解客戶的（ ）。
A.財務狀況
B.業(yè)務狀況
C.業(yè)務單據(jù)
D.客戶的風險承受能力
E.個人隱私
A.從業(yè)人員所在機構(gòu)
B.銀行業(yè)自律組織
C.銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)
D.社會公眾
4.某銀行從業(yè)人員在向客戶銷售理財產(chǎn)品時，故意混淆預期收益率與保證收益率的概念，并口頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達到預期收益率。這種做法違反了從業(yè)人員職業(yè)操守的（ ）原則。
A.誠實信用
B.禮貌服務
C.風險提示
D.互相監(jiān)督
5.以下哪些行為明顯不妥，有可能會對從業(yè)人員及所在機構(gòu)產(chǎn)生不利影響？（ ）
A. 某銀行業(yè)務人員在為客戶提供服務的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提 供的業(yè)務申請材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務，該業(yè)務員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng) 由第三方代其申請，以規(guī)避法律約束
B.某銀行業(yè)務人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進行了必要的報告
C.某銀行業(yè)務人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機構(gòu)的資源為這些行為提供方便
D.某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交真實的申請材料，以順利提交審核
6.（ ），銀行從業(yè)人員應遵守信息保密原則。
A.在受雇期間
B.在離職后
C.在受雇期間與離職后
D.國家機關依法查詢客戶資料時，拒絕透露
7.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有（ ） .
A.除非經(jīng)內(nèi)部職責調(diào)整或經(jīng)過適當批準，不為其他崗位的人員代為履行職責
B.熟知銀行的反洗錢義務
C.保守所在機構(gòu)的商業(yè)秘密，保護客戶信息和隱私
D.在嚴守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額和可疑交易
8.某銀行分行行長要求其分行的一名信貸經(jīng)理關照一筆貸款，而該信貸經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該筆貸款明顯不符合規(guī)定，則該信貸經(jīng)理（ ） .
A.應服從領導的指示，按照分行行長的意思做
B.可以向該分行行長解釋相關規(guī)定以及該貸款不合規(guī)的地方C.可以書面匯報請示有關領導
D.若受到該行長的巨大壓力，可以向監(jiān)管部門報告
9.銀行業(yè)從業(yè)人員離職時，（ ）。
A.應當歸還相關辦公物品
B.應當妥善交接工作
C.只能帶走自己在工作中積累的客戶資料
D.歸還所欠公司費用
10.根據(jù)從業(yè)人員職業(yè)操守中“電子設備使用”的有關規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員（ ）。
A.不得利用本機構(gòu)的電子信息技術設備瀏覽不健康網(wǎng)頁
B.不得在本機構(gòu)電子設備上安裝盜版軟件
C.如果是為了工作，可以安裝盜版軟件
D.以上都對
11.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反“同業(yè)競爭”原則的有（ ） .
A.超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動范圍發(fā)放貸款
B.與一些商鋪協(xié)商，安裝具有排他性的POS機
C.向客戶轉(zhuǎn)發(fā)網(wǎng)上有關競爭對手的負面消息
D.以免費方式向客戶提供國際市場的有關信息
12.有關“接受監(jiān)管”的正確做法是（ ）。
A.銀行業(yè)從業(yè)人員應當嚴格遵守法律法規(guī)，對監(jiān)管機構(gòu)坦誠和誠實
B.銀行業(yè)從業(yè)人員應當與監(jiān)管部門建立并保持良好的關系
C.為維護所在機構(gòu)形象，不應向監(jiān)管部門披露負面信息
D.銀行業(yè)從業(yè)人員應當接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管
13.銀行工作人員配合監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管，應當（ ）。
A.按照要求提供監(jiān)管機構(gòu)需要的數(shù)據(jù)
B.向監(jiān)管人員提供財物或免費出國旅游，以便建立并保持良好關系，使所在銀行避免處罰
C.建立重大事項報告制度
D.以上都對
14.違反從業(yè)人員職業(yè)操守的人員，（ ）。
A.可能受到公眾譴責，但尚無法進行實質(zhì)性的約束
B.其所在金融機構(gòu)應當視情況給予相應懲戒
C.情節(jié)不嚴重的，不應當受到懲戒
D.情節(jié)嚴重的，將被開除，并被通報銀行業(yè)協(xié)會乃至同業(yè)，喪失在銀行業(yè)金融機構(gòu)工作的機會
15.銀行業(yè)從業(yè)人員應當加強學習，不斷提高業(yè)務知識水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的（ ）
A.特征和收益
B.風險
C.法律關系
D.業(yè)務處理流程
E.風險控制框架
16.銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關信息保密的規(guī)定（ ）。
A.向與業(yè)務無關人或其他組織，包括向其所在機構(gòu)同事透露客戶的個人信息
B.出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息
C.不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開戶申請書或交易指令
D.將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的
E. 銀行工作人員經(jīng)客戶允許后，將客戶有關信息提供給保險公司
17.下列哪些信息屬于內(nèi)幕信息（ ）。
A.經(jīng)營方針的重大變化
B.經(jīng)營范圍的重大變化
C.重大投資行為
D.面臨的重大訴訟
E.重大的購置財產(chǎn)的決定
18.在日常工作和生活中，銀行從業(yè)人員應當恪守有關內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易的禁止性規(guī)定，做到（ ）。
A.不在不當時間和地點談論工作話題
B.不以明示或暗示的方式向不應該知道該項信息的內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息
C.不違反有關規(guī)定，將內(nèi)幕信息以明示或暗示的方式告知自己的親友
D.按照內(nèi)部秘密信息保管規(guī)定妥善保管涉及內(nèi)幕信息的文件和電子文檔
E.不得采取匿名、假名或委托他人利用內(nèi)幕信息進行內(nèi)幕交易，為自己謀取不當利
19.銀行業(yè)從業(yè)人員應當履行對客戶盡職調(diào)查的義務，了解客戶的（ ）。
A.賬戶開立
B.資金調(diào)撥的用途
C.賬戶是否會被第三方控制使用
D.生理缺陷
E.婚姻狀況
20.根據(jù)風險控制的要求，銀行從業(yè)人員應當了解客戶的（ ）。
A.財務狀況
B.業(yè)務狀況
C.業(yè)務單據(jù)
D.客戶的風險承受能力
E.個人隱私