銀行從業(yè)資格考試試題《職業(yè)操守》3

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3.對(duì)于銀行業(yè)從業(yè)人員的行為,《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定的監(jiān)督者有( )。
    A.從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)
    B.銀行業(yè)自律組織
    C.銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)
    D.社會(huì)公眾
    4.某銀行從業(yè)人員在向客戶銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí),故意混淆預(yù)期收益率與保證收益率的概念,并口頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達(dá)到預(yù)期收益率。這種做法違反了從業(yè)人員職業(yè)操守的( )原則。
    A.誠(chéng)實(shí)信用
    B.禮貌服務(wù)
    C.風(fēng)險(xiǎn)提示
    D.互相監(jiān)督
    5.以下哪些行為明顯不妥,有可能會(huì)對(duì)從業(yè)人員及所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響?( )
    A. 某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過程中,發(fā)現(xiàn)該客戶提 供的業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料有部分是假造的,但是為了做成業(yè)務(wù),該業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為可能觸犯法律,并建議該客戶可以經(jīng) 由第三方代其申請(qǐng),以規(guī)避法律約束
    B.某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定,于是按照內(nèi)部流程進(jìn)行了必要的報(bào)告
    C.某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議,并利用其所在機(jī)構(gòu)的資源為這些行為提供方便
    D.某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶,其申請(qǐng)資料存在不實(shí)之處,并讓客戶重新提交真實(shí)的申請(qǐng)材料,以順利提交審核
    6.( ),銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原則。
    A.在受雇期間
    B.在離職后
    C.在受雇期間與離職后
    D.國(guó)家機(jī)關(guān)依法查詢客戶資料時(shí),拒絕透露
    7.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中,屬于“反洗錢”規(guī)定的有( ) .
    A.除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn),不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)
    B.熟知銀行的反洗錢義務(wù)
    C.保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密,保護(hù)客戶信息和隱私
    D.在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí),及時(shí)按照要求報(bào)告大額和可疑交易
    8.某銀行分行行長(zhǎng)要求其分行的一名信貸經(jīng)理關(guān)照一筆貸款,而該信貸經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該筆貸款明顯不符合規(guī)定,則該信貸經(jīng)理( ) .
    A.應(yīng)服從領(lǐng)導(dǎo)的指示,按照分行行長(zhǎng)的意思做
    B.可以向該分行行長(zhǎng)解釋相關(guān)規(guī)定以及該貸款不合規(guī)的地方C.可以書面匯報(bào)請(qǐng)示有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)
    D.若受到該行長(zhǎng)的巨大壓力,可以向監(jiān)管部門報(bào)告
    9.銀行業(yè)從業(yè)人員離職時(shí),( )。
    A.應(yīng)當(dāng)歸還相關(guān)辦公物品
    B.應(yīng)當(dāng)妥善交接工作
    C.只能帶走自己在工作中積累的客戶資料
    D.歸還所欠公司費(fèi)用
    10.根據(jù)從業(yè)人員職業(yè)操守中“電子設(shè)備使用”的有關(guān)規(guī)定,銀行業(yè)從業(yè)人員( )。
    A.不得利用本機(jī)構(gòu)的電子信息技術(shù)設(shè)備瀏覽不健康網(wǎng)頁(yè)
    B.不得在本機(jī)構(gòu)電子設(shè)備上安裝盜版軟件
    C.如果是為了工作,可以安裝盜版軟件
    D.以上都對(duì)
    11.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中,違反“同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)”原則的有( ) .
    A.超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動(dòng)范圍發(fā)放貸款
    B.與一些商鋪協(xié)商,安裝具有排他性的POS機(jī)
    C.向客戶轉(zhuǎn)發(fā)網(wǎng)上有關(guān)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的負(fù)面消息
    D.以免費(fèi)方式向客戶提供國(guó)際市場(chǎng)的有關(guān)信息
    12.有關(guān)“接受監(jiān)管”的正確做法是( )。
    A.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī),對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)坦誠(chéng)和誠(chéng)實(shí)
    B.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與監(jiān)管部門建立并保持良好的關(guān)系
    C.為維護(hù)所在機(jī)構(gòu)形象,不應(yīng)向監(jiān)管部門披露負(fù)面信息
    D.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管
    13.銀行工作人員配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管,應(yīng)當(dāng)( )。
    A.按照要求提供監(jiān)管機(jī)構(gòu)需要的數(shù)據(jù)
    B.向監(jiān)管人員提供財(cái)物或免費(fèi)出國(guó)旅游,以便建立并保持良好關(guān)系,使所在銀行避免處罰
    C.建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度
    D.以上都對(duì)
    14.違反從業(yè)人員職業(yè)操守的人員,( )。
    A.可能受到公眾譴責(zé),但尚無(wú)法進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的約束
    B.其所在金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒
    C.情節(jié)不嚴(yán)重的,不應(yīng)當(dāng)受到懲戒
    D.情節(jié)嚴(yán)重的,將被開除,并被通報(bào)銀行業(yè)協(xié)會(huì)乃至同業(yè),喪失在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作的機(jī)會(huì)
    15.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí),不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平,熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的( )
    A.特征和收益
    B.風(fēng)險(xiǎn)
    C.法律關(guān)系
    D.業(yè)務(wù)處理流程
    E.風(fēng)險(xiǎn)控制框架
    16.銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關(guān)信息保密的規(guī)定( )。
    A.向與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)人或其他組織,包括向其所在機(jī)構(gòu)同事透露客戶的個(gè)人信息
    B.出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息
    C.不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開戶申請(qǐng)書或交易指令
    D.將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的
    E. 銀行工作人員經(jīng)客戶允許后,將客戶有關(guān)信息提供給保險(xiǎn)公司
    17.下列哪些信息屬于內(nèi)幕信息( )。
    A.經(jīng)營(yíng)方針的重大變化
    B.經(jīng)營(yíng)范圍的重大變化
    C.重大投資行為
    D.面臨的重大訴訟
    E.重大的購(gòu)置財(cái)產(chǎn)的決定
    18.在日常工作和生活中,銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)恪守有關(guān)內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易的禁止性規(guī)定,做到( )。
    A.不在不當(dāng)時(shí)間和地點(diǎn)談?wù)摴ぷ髟掝}
    B.不以明示或暗示的方式向不應(yīng)該知道該項(xiàng)信息的內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息
    C.不違反有關(guān)規(guī)定,將內(nèi)幕信息以明示或暗示的方式告知自己的親友
    D.按照內(nèi)部秘密信息保管規(guī)定妥善保管涉及內(nèi)幕信息的文件和電子文檔
    E.不得采取匿名、假名或委托他人利用內(nèi)幕信息進(jìn)行內(nèi)幕交易,為自己謀取不當(dāng)利
    19.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對(duì)客戶盡職調(diào)查的義務(wù),了解客戶的( )。
    A.賬戶開立
    B.資金調(diào)撥的用途
    C.賬戶是否會(huì)被第三方控制使用
    D.生理缺陷
    E.婚姻狀況
    20.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制的要求,銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)了解客戶的( )。
    A.財(cái)務(wù)狀況
    B.業(yè)務(wù)狀況
    C.業(yè)務(wù)單據(jù)
    D.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力
    E.個(gè)人隱私