31．對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采?。?）是銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的權(quán)力。
A．監(jiān)督控制措施
B．監(jiān)管強(qiáng)制措施
C．鼓勵(lì)創(chuàng)新措施
D．檢查調(diào)控措施
答案：B
32．下列（ ）方式不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重組方式。
A．增資發(fā)行
B．兼并收購
C．合并
D．購買與承接
答案：A
解釋：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重組方式有合并、兼并收購、購買與承接等方式。
33．接管是國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法保護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營安全、合法性的一項(xiàng)預(yù)防性拯救措施。其目的是（ ）。
A．對(duì)被接管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取必要措施，恢復(fù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的正常經(jīng)營能力，以保護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的利益
B．對(duì)被接管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取必要措施，限制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營范圍，保護(hù)存款人的利益
C．對(duì)被接管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取必要措施，擴(kuò)大銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營范圍，以保護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的利益
D．對(duì)被接管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取必要措施，恢復(fù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的正常經(jīng)營能力，以保護(hù)存款人的利益
答案：D
34．某銀行于2005年4月進(jìn)行重組，由于種種原因重組失敗。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)決定終止重組，依法按（ ） 方式可以繼續(xù)處置該銀行。
A．撤銷
B．依法宣告破產(chǎn)
C．接管
D．托管
答案：B
解釋：對(duì)于重組失敗的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以決定終止重組，而由人民法院按照法律規(guī)定的程序依法宣告破產(chǎn)。
35．關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依法宣告破產(chǎn)，下列表述正確的是（ ）。
A．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力，可直接向人民法院提出破產(chǎn)清算的申請(qǐng)，依法宣告破產(chǎn)
B．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力，由國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)該金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行破產(chǎn)清算
C．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏 清償能力，經(jīng)國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)向人民法院提出對(duì)該金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行破產(chǎn)清算的申請(qǐng)后，由人民法院依法宣告破產(chǎn)
D．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力，經(jīng)國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)向人民法院提出對(duì)該金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行重整后，由人民法院依法宣告凍結(jié)其資產(chǎn)
答案：C
解釋：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的破產(chǎn)申請(qǐng)須由國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)向人民法院提出，不能自己直接提出，人民法院依法宣告破產(chǎn)清算，破產(chǎn)清算不是由國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)執(zhí)行的。
36．依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施時(shí)，為保證風(fēng)險(xiǎn)處置措施的順利實(shí)施，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以采取（ ）措施。
A．申請(qǐng)法院中止對(duì)被整頓的金融機(jī)構(gòu)的民事訴訟和執(zhí)行程序
B．申請(qǐng)法院暫緩對(duì)被整頓的金融機(jī)構(gòu)的民事訴訟和執(zhí)行程序
C．通過行政手段阻止債權(quán)人獲得被整頓的金融機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)
D．允許債權(quán)人順利獲得被整頓的金融機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)
答案：A
解釋：為保證風(fēng)險(xiǎn)處置措施的順利實(shí)施，避免債權(quán)人通過向法院申請(qǐng)來搶先取得這些金融機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，使整頓措施無法進(jìn)行，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以向法院申請(qǐng)，中止以該金融機(jī)構(gòu)為被告或者被執(zhí)行人的民事訴訟程序或者執(zhí)行程序。
37．《銀監(jiān)法》規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定，如實(shí)向社會(huì)公眾披露財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、董事和高級(jí)管理人員變更以及其他重大事項(xiàng)等信息。這一監(jiān)管措施是（ ）。
A．監(jiān)督管理談話
B．監(jiān)督信息披露
C．風(fēng)險(xiǎn)外部調(diào)控
D．強(qiáng)制風(fēng)險(xiǎn)披露
答案：D
38．商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)是（ ）。
A．人為因素在引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的因素中占有直接的、重要的地位
B．操作風(fēng)險(xiǎn)事件具有發(fā)生頻率很高，發(fā)生后造成的損失小
C．操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行經(jīng)營中最重要的風(fēng)險(xiǎn)
D．操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容較信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)簡單
答案：A
解釋：B中損失小不對(duì)。C中銀行經(jīng)營中最重要的風(fēng)險(xiǎn)不是操作風(fēng)險(xiǎn)，最主要的風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)。D中，操作風(fēng)險(xiǎn)也很復(fù)雜。
39．以下是商業(yè)銀行被動(dòng)負(fù)債的方式的選項(xiàng)有（ ）。
A．中央銀行借款
B．活期存款
C．國際金融市場融資
D．發(fā)行債券
答案：B
解釋：存款是商業(yè)銀行的被動(dòng)負(fù)債。
40．銀行資產(chǎn)管理理論主要不包括（ ）。
A．商業(yè)性貸款理論
B．資產(chǎn)可轉(zhuǎn)換性理論
C．預(yù)期收人理論
D．相機(jī)抉擇理論
答案：D
41．銀行風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，必須建立在穩(wěn)健扎實(shí)的基礎(chǔ)之上。以下不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)的是（ ）
A．風(fēng)險(xiǎn)治理基礎(chǔ)
B．組織架構(gòu)基礎(chǔ)
C．公司治理基礎(chǔ)
D．風(fēng)險(xiǎn)文化基礎(chǔ)
答案：C
42．以下不是市場風(fēng)險(xiǎn)類型的是（ ）。
A．利率風(fēng)險(xiǎn) B．匯率風(fēng)險(xiǎn)
C．政治風(fēng)險(xiǎn) D．價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
答案：C
43．以下不是監(jiān)事會(huì)監(jiān)督手段的有（ ）。
A．列席會(huì)議、檢閱文件、檢查與調(diào)研；監(jiān)督評(píng)測、訪談座談
B．非現(xiàn)場檢測
C．現(xiàn)場抽查
D．提名風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人
答案：D
44．1988年7月通過的《關(guān)于統(tǒng)一國際銀行的資本計(jì)算和資本標(biāo)準(zhǔn)的協(xié)定》不包括以下哪項(xiàng)內(nèi)容（ ）。
A．規(guī)定資本充足率
B．規(guī)定資本的定義
C．規(guī)定資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重
D．規(guī)定市場風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容
答案：D
解釋：《關(guān)于統(tǒng)一國際銀行的資本計(jì)算和資本標(biāo)準(zhǔn)的協(xié)定》即《巴塞爾資本協(xié)議》，它主要有四部分內(nèi)容：一是確定了資本的構(gòu)成，二是根據(jù)資產(chǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)的大小，將資產(chǎn)分為0、20%、50%、100%四個(gè)風(fēng)險(xiǎn)檔次，三是通過設(shè)定一些轉(zhuǎn)換系數(shù)，將表外授信業(yè)務(wù)也納入資本監(jiān)管，四是規(guī)定銀行的資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總資產(chǎn)之比不得低于8%，其中核心資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總資產(chǎn)之比不得低于4%。
45．以下對(duì)監(jiān)管資本描述正確的是（ ）。
A．它是銀行資產(chǎn)減去負(fù)債的余額
B．它是銀行需要保有的最低資本量
C．它是維持金融穩(wěn)定性而規(guī)定的銀行必須持有的資本量
D．它用于防御銀行的非預(yù)期損失
答案：C
解釋：監(jiān)管資本是銀行*為了滿足監(jiān)管要求、促進(jìn)銀行審慎經(jīng)營、維持金融體系穩(wěn)定而規(guī)定的銀行必須持有的資本。A說的是會(huì)計(jì)資本。BD說的是經(jīng)濟(jì)資本。
A．監(jiān)督控制措施
B．監(jiān)管強(qiáng)制措施
C．鼓勵(lì)創(chuàng)新措施
D．檢查調(diào)控措施
答案：B
32．下列（ ）方式不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重組方式。
A．增資發(fā)行
B．兼并收購
C．合并
D．購買與承接
答案：A
解釋：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重組方式有合并、兼并收購、購買與承接等方式。
33．接管是國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法保護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營安全、合法性的一項(xiàng)預(yù)防性拯救措施。其目的是（ ）。
A．對(duì)被接管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取必要措施，恢復(fù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的正常經(jīng)營能力，以保護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的利益
B．對(duì)被接管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取必要措施，限制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營范圍，保護(hù)存款人的利益
C．對(duì)被接管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取必要措施，擴(kuò)大銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營范圍，以保護(hù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的利益
D．對(duì)被接管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取必要措施，恢復(fù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的正常經(jīng)營能力，以保護(hù)存款人的利益
答案：D
34．某銀行于2005年4月進(jìn)行重組，由于種種原因重組失敗。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)決定終止重組，依法按（ ） 方式可以繼續(xù)處置該銀行。
A．撤銷
B．依法宣告破產(chǎn)
C．接管
D．托管
答案：B
解釋：對(duì)于重組失敗的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以決定終止重組，而由人民法院按照法律規(guī)定的程序依法宣告破產(chǎn)。
35．關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依法宣告破產(chǎn)，下列表述正確的是（ ）。
A．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力，可直接向人民法院提出破產(chǎn)清算的申請(qǐng)，依法宣告破產(chǎn)
B．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力，由國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)該金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行破產(chǎn)清算
C．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏 清償能力，經(jīng)國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)向人民法院提出對(duì)該金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行破產(chǎn)清算的申請(qǐng)后，由人民法院依法宣告破產(chǎn)
D．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力，經(jīng)國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)向人民法院提出對(duì)該金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行重整后，由人民法院依法宣告凍結(jié)其資產(chǎn)
答案：C
解釋：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的破產(chǎn)申請(qǐng)須由國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)向人民法院提出，不能自己直接提出，人民法院依法宣告破產(chǎn)清算，破產(chǎn)清算不是由國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)執(zhí)行的。
36．依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施時(shí)，為保證風(fēng)險(xiǎn)處置措施的順利實(shí)施，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以采取（ ）措施。
A．申請(qǐng)法院中止對(duì)被整頓的金融機(jī)構(gòu)的民事訴訟和執(zhí)行程序
B．申請(qǐng)法院暫緩對(duì)被整頓的金融機(jī)構(gòu)的民事訴訟和執(zhí)行程序
C．通過行政手段阻止債權(quán)人獲得被整頓的金融機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)
D．允許債權(quán)人順利獲得被整頓的金融機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)
答案：A
解釋：為保證風(fēng)險(xiǎn)處置措施的順利實(shí)施，避免債權(quán)人通過向法院申請(qǐng)來搶先取得這些金融機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，使整頓措施無法進(jìn)行，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以向法院申請(qǐng)，中止以該金融機(jī)構(gòu)為被告或者被執(zhí)行人的民事訴訟程序或者執(zhí)行程序。
37．《銀監(jiān)法》規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定，如實(shí)向社會(huì)公眾披露財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、董事和高級(jí)管理人員變更以及其他重大事項(xiàng)等信息。這一監(jiān)管措施是（ ）。
A．監(jiān)督管理談話
B．監(jiān)督信息披露
C．風(fēng)險(xiǎn)外部調(diào)控
D．強(qiáng)制風(fēng)險(xiǎn)披露
答案：D
38．商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)是（ ）。
A．人為因素在引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的因素中占有直接的、重要的地位
B．操作風(fēng)險(xiǎn)事件具有發(fā)生頻率很高，發(fā)生后造成的損失小
C．操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行經(jīng)營中最重要的風(fēng)險(xiǎn)
D．操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容較信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)簡單
答案：A
解釋：B中損失小不對(duì)。C中銀行經(jīng)營中最重要的風(fēng)險(xiǎn)不是操作風(fēng)險(xiǎn)，最主要的風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)。D中，操作風(fēng)險(xiǎn)也很復(fù)雜。
39．以下是商業(yè)銀行被動(dòng)負(fù)債的方式的選項(xiàng)有（ ）。
A．中央銀行借款
B．活期存款
C．國際金融市場融資
D．發(fā)行債券
答案：B
解釋：存款是商業(yè)銀行的被動(dòng)負(fù)債。
40．銀行資產(chǎn)管理理論主要不包括（ ）。
A．商業(yè)性貸款理論
B．資產(chǎn)可轉(zhuǎn)換性理論
C．預(yù)期收人理論
D．相機(jī)抉擇理論
答案：D
41．銀行風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，必須建立在穩(wěn)健扎實(shí)的基礎(chǔ)之上。以下不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)的是（ ）
A．風(fēng)險(xiǎn)治理基礎(chǔ)
B．組織架構(gòu)基礎(chǔ)
C．公司治理基礎(chǔ)
D．風(fēng)險(xiǎn)文化基礎(chǔ)
答案：C
42．以下不是市場風(fēng)險(xiǎn)類型的是（ ）。
A．利率風(fēng)險(xiǎn) B．匯率風(fēng)險(xiǎn)
C．政治風(fēng)險(xiǎn) D．價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
答案：C
43．以下不是監(jiān)事會(huì)監(jiān)督手段的有（ ）。
A．列席會(huì)議、檢閱文件、檢查與調(diào)研；監(jiān)督評(píng)測、訪談座談
B．非現(xiàn)場檢測
C．現(xiàn)場抽查
D．提名風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人
答案：D
44．1988年7月通過的《關(guān)于統(tǒng)一國際銀行的資本計(jì)算和資本標(biāo)準(zhǔn)的協(xié)定》不包括以下哪項(xiàng)內(nèi)容（ ）。
A．規(guī)定資本充足率
B．規(guī)定資本的定義
C．規(guī)定資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重
D．規(guī)定市場風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容
答案：D
解釋：《關(guān)于統(tǒng)一國際銀行的資本計(jì)算和資本標(biāo)準(zhǔn)的協(xié)定》即《巴塞爾資本協(xié)議》，它主要有四部分內(nèi)容：一是確定了資本的構(gòu)成，二是根據(jù)資產(chǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)的大小，將資產(chǎn)分為0、20%、50%、100%四個(gè)風(fēng)險(xiǎn)檔次，三是通過設(shè)定一些轉(zhuǎn)換系數(shù)，將表外授信業(yè)務(wù)也納入資本監(jiān)管，四是規(guī)定銀行的資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總資產(chǎn)之比不得低于8%，其中核心資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總資產(chǎn)之比不得低于4%。
45．以下對(duì)監(jiān)管資本描述正確的是（ ）。
A．它是銀行資產(chǎn)減去負(fù)債的余額
B．它是銀行需要保有的最低資本量
C．它是維持金融穩(wěn)定性而規(guī)定的銀行必須持有的資本量
D．它用于防御銀行的非預(yù)期損失
答案：C
解釋：監(jiān)管資本是銀行*為了滿足監(jiān)管要求、促進(jìn)銀行審慎經(jīng)營、維持金融體系穩(wěn)定而規(guī)定的銀行必須持有的資本。A說的是會(huì)計(jì)資本。BD說的是經(jīng)濟(jì)資本。