1. 從84年起，人行專門行使央行的職能1995年3 月18日通過《人行法》以法律形式確定;2003 年12 月27 日《人行法修正案》，人行對銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管交銀監(jiān)會，銀監(jiān)會成立于2003年4月
2. 94年，先后成立了國家開發(fā)、中國進出口、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行政策性銀行; 1995 年3 月18 日通過《人行法》;2003 年12 月27 日《人行法修正案》
3. 交行87年組建，是第一家全國性股份制商業(yè)銀行。中行、建行04年、工行05年整體改制為股份
4. 01年第一家農(nóng)村股份制商業(yè)銀行：張家港;03 年第一家農(nóng)村合作銀行：寧波鄞州;農(nóng)村資金互助社和村鎮(zhèn)銀行是07年新批準設(shè)立。06年12月31日郵政儲蓄銀行成立07年3月20掛牌，定位：依托發(fā)揮網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，完善金融服務(wù)。零售與中間為主，提供基礎(chǔ)金融服務(wù)
5. 渤海銀行05年;上海銀行95年
6. 06年4月26日，上海銀行寧波分行----城市商行第一家跨區(qū)設(shè)分支; ：05.11.28徽商銀行城商行重組序幕;07.01.24江蘇銀行邁上臺階
7. 06年12月11日，入世貿(mào)過渡期結(jié)束《外資銀行管理條例》及其實施細則正式生效，取消經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)地域、客戶限制，允許對所有客戶提供人民幣業(yè)務(wù)，取消對在華經(jīng)營非審慎限制----標志著正式全面開放銀行業(yè)。
8. 07年1月全國金融會議決定：首先推進國家開發(fā)銀行改革，全面推行商業(yè)化運作，主要從事中長期業(yè)務(wù)，公開透明招標制
9. 98年城市合作銀行更名為城市商業(yè)銀行
11. 06年工行上海、香港同步上市;中行先后兩地上市。建行05年在香港上市，沒有在上海上市。交行05年香港07年上海上市
12. 交行87年組建，是第一家全國性股份制商業(yè)銀行。中、建04年、工行05年整體改制為股份。農(nóng)行自07年2月正式開始股份制改革，截至2007 年4月尚未完成。
13. 截至07年4月，中國銀行業(yè)協(xié)會設(shè)有5個專業(yè)委員會：法律、自律、從業(yè)資格認證、農(nóng)村合作金融、銀團貸款與交易專業(yè)委員會。
14. 06年9月在上海成立的是中國金融期貨交易所。上海期貨交易所成立于99年;大連商品交易所成立于93年;鄭州商品交易所成立于90年
15. 我國金融市場的發(fā)展是從84年同業(yè)拆借市場開始的。同業(yè)拆借市場屬貨幣市場。90年底滬、深證券交易所成立，標志我國股票市場正式形成，股票市場屬于資本市場。
16. 2004年10月29日，中國人民銀行決定放開存款利率的下限，允許金融機構(gòu)(城鄉(xiāng)信用社除外)下浮存款利率。2004年10月29日貸款利率上限放開，下限管理
17. .從2005 年9 月21 日起，對活期按季結(jié)息
18. 《反洗錢法》2006年10月31 日審議通過，2007 年1月1日起施行;《大額和可疑》于2006年11月6日通過，2007年3月1日施行
19. 2003年12月27日《關(guān)于修改〈商業(yè)銀行法〉的決定》通過，2004年2月1日起施行。
20. 2006 年8 月27 日通過《破產(chǎn)法》，2007 年6 月1 日起施行
21. 《擔(dān)保法》于1995年通過并實施
22. 《物權(quán)法》于2007年3月通過，自2007年10 月1 日起施行。
23. 《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》于2007 年2月9日通過生效。
24. 1997 年6 月，銀行間債券市場成立，并與交易所債券市場共同構(gòu)成了我國的債券市場。承辦柜臺交易的商業(yè)銀行都是銀行間債券市場成員，銀行柜臺交易市場可以看成是銀行間債券市場的延伸，
25. 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》于2006年修改2007 年1月1日起施行
26. 現(xiàn)行的《公司法》自2006年1月1日起施行。
27. 從2005 年9 月21 日起，我國對活期存款實行按季度結(jié)息
28. 1979 年，日本輸出入銀行在北京設(shè)立代表處;新中國第一家信托投資公司——中國國際信托投資公司成立。
29. 2004年我國進一步改革存款準備金制度，實行差別存款準備金率制度。
30. 現(xiàn)行的《票據(jù)法》于2004 年8月28日通過修正并開始施行
2、監(jiān)管機構(gòu)——中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
(1)大事記
時間 事件
2003年4月 成立
2003年12月27日 第10屆全國人民代表大會第6次會議通過了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，并自2004年2月1日起正式施行。
2006年10月31日 第10屆全國人民代表大會第24次會議通過了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》修正案，并自2007年1月日起施行。
(2)監(jiān)管范圍
第二條規(guī)定：對全國銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理，本法所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)及政策性銀行。對在境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務(wù)公司、金融租賃公司及經(jīng)其他金融機構(gòu)的監(jiān)督管理也適用本法規(guī)定。
(3)監(jiān)管職責(zé)：
1)、依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則;
2)、依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則;
3)、開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國際交流、合作活動;
4)、對銀行業(yè)自律組織的活動進行指導(dǎo)和監(jiān)督;
5)、負責(zé)國有重點銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)事會的日常管理工作;
6)、承辦國務(wù)院交辦的其他事項;
7)、依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止及業(yè)務(wù)范圍;
8)、對銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事和高級管理人員實行任職資格管理;
9)、對銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動及其風(fēng)險狀況進行非現(xiàn)場監(jiān)管，建立銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，分析、評價銀行業(yè)金融機構(gòu)的風(fēng)險狀況;
10)、對銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動及其風(fēng)險狀況進行現(xiàn)場檢查，制定現(xiàn)場檢查程序，規(guī)范現(xiàn)場檢查行為;
11)、負責(zé)統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構(gòu)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布;
12)、對銀行業(yè)金融機構(gòu)實行并表監(jiān)督管理;
13)、會同有關(guān)部門建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度，制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機構(gòu)和人員及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時、有效地處置銀行業(yè)突發(fā)事件;
14)、對已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的銀行業(yè)金融機構(gòu)實行接管或促成機構(gòu)重組;
15)、對有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形的銀行業(yè)金融機構(gòu)予以撤銷;
16)、對涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶予以查詢，對涉嫌轉(zhuǎn)移或隱匿違法資金的申請司法機關(guān)予以凍結(jié);
17)、對擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)活動予以取締。
(4)監(jiān)管理念：管風(fēng)險、管法人、管內(nèi)控、提高透明度
(5)監(jiān)管目標(4個)
一是通過審慎有效的監(jiān)管，保護廣大存款人和消費者的利益;
二是通過審慎有效的監(jiān)管，增進市場信心;
三是通過宣傳教育工作和相關(guān)信息披露，增進公眾對現(xiàn)代金融的了解;
四是努力減少金融犯罪。
(6)監(jiān)管標準(6條)
一是能夠促進金融的穩(wěn)定，同時又促進金融的創(chuàng)新;
二是努力提升我國銀行業(yè)在國際金融服務(wù)中的競爭能力;
三是對各類監(jiān)管權(quán)限做到科學(xué)合理，監(jiān)管者要有所為，有所不為，減少一切不必要的限制;
四是為金融市場上的公平競爭創(chuàng)造環(huán)境和條件，并且維護這種有序的競爭，反對無序競爭;
五是對監(jiān)管者和被監(jiān)管者兩方面都應(yīng)當(dāng)實施嚴格明確的問責(zé)制;
六是高效、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源，做到權(quán)為民所用、情為民所系、利為民所謀。
(7)監(jiān)管措施(5個)
2. 94年，先后成立了國家開發(fā)、中國進出口、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行政策性銀行; 1995 年3 月18 日通過《人行法》;2003 年12 月27 日《人行法修正案》
3. 交行87年組建，是第一家全國性股份制商業(yè)銀行。中行、建行04年、工行05年整體改制為股份
4. 01年第一家農(nóng)村股份制商業(yè)銀行：張家港;03 年第一家農(nóng)村合作銀行：寧波鄞州;農(nóng)村資金互助社和村鎮(zhèn)銀行是07年新批準設(shè)立。06年12月31日郵政儲蓄銀行成立07年3月20掛牌，定位：依托發(fā)揮網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢，完善金融服務(wù)。零售與中間為主，提供基礎(chǔ)金融服務(wù)
5. 渤海銀行05年;上海銀行95年
6. 06年4月26日，上海銀行寧波分行----城市商行第一家跨區(qū)設(shè)分支; ：05.11.28徽商銀行城商行重組序幕;07.01.24江蘇銀行邁上臺階
7. 06年12月11日，入世貿(mào)過渡期結(jié)束《外資銀行管理條例》及其實施細則正式生效，取消經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)地域、客戶限制，允許對所有客戶提供人民幣業(yè)務(wù)，取消對在華經(jīng)營非審慎限制----標志著正式全面開放銀行業(yè)。
8. 07年1月全國金融會議決定：首先推進國家開發(fā)銀行改革，全面推行商業(yè)化運作，主要從事中長期業(yè)務(wù)，公開透明招標制
9. 98年城市合作銀行更名為城市商業(yè)銀行
11. 06年工行上海、香港同步上市;中行先后兩地上市。建行05年在香港上市，沒有在上海上市。交行05年香港07年上海上市
12. 交行87年組建，是第一家全國性股份制商業(yè)銀行。中、建04年、工行05年整體改制為股份。農(nóng)行自07年2月正式開始股份制改革，截至2007 年4月尚未完成。
13. 截至07年4月，中國銀行業(yè)協(xié)會設(shè)有5個專業(yè)委員會：法律、自律、從業(yè)資格認證、農(nóng)村合作金融、銀團貸款與交易專業(yè)委員會。
14. 06年9月在上海成立的是中國金融期貨交易所。上海期貨交易所成立于99年;大連商品交易所成立于93年;鄭州商品交易所成立于90年
15. 我國金融市場的發(fā)展是從84年同業(yè)拆借市場開始的。同業(yè)拆借市場屬貨幣市場。90年底滬、深證券交易所成立，標志我國股票市場正式形成，股票市場屬于資本市場。
16. 2004年10月29日，中國人民銀行決定放開存款利率的下限，允許金融機構(gòu)(城鄉(xiāng)信用社除外)下浮存款利率。2004年10月29日貸款利率上限放開，下限管理
17. .從2005 年9 月21 日起，對活期按季結(jié)息
18. 《反洗錢法》2006年10月31 日審議通過，2007 年1月1日起施行;《大額和可疑》于2006年11月6日通過，2007年3月1日施行
19. 2003年12月27日《關(guān)于修改〈商業(yè)銀行法〉的決定》通過，2004年2月1日起施行。
20. 2006 年8 月27 日通過《破產(chǎn)法》，2007 年6 月1 日起施行
21. 《擔(dān)保法》于1995年通過并實施
22. 《物權(quán)法》于2007年3月通過，自2007年10 月1 日起施行。
23. 《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》于2007 年2月9日通過生效。
24. 1997 年6 月，銀行間債券市場成立，并與交易所債券市場共同構(gòu)成了我國的債券市場。承辦柜臺交易的商業(yè)銀行都是銀行間債券市場成員，銀行柜臺交易市場可以看成是銀行間債券市場的延伸，
25. 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》于2006年修改2007 年1月1日起施行
26. 現(xiàn)行的《公司法》自2006年1月1日起施行。
27. 從2005 年9 月21 日起，我國對活期存款實行按季度結(jié)息
28. 1979 年，日本輸出入銀行在北京設(shè)立代表處;新中國第一家信托投資公司——中國國際信托投資公司成立。
29. 2004年我國進一步改革存款準備金制度，實行差別存款準備金率制度。
30. 現(xiàn)行的《票據(jù)法》于2004 年8月28日通過修正并開始施行
2、監(jiān)管機構(gòu)——中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
(1)大事記
時間 事件
2003年4月 成立
2003年12月27日 第10屆全國人民代表大會第6次會議通過了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，并自2004年2月1日起正式施行。
2006年10月31日 第10屆全國人民代表大會第24次會議通過了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》修正案，并自2007年1月日起施行。
(2)監(jiān)管范圍
第二條規(guī)定：對全國銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理，本法所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)及政策性銀行。對在境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務(wù)公司、金融租賃公司及經(jīng)其他金融機構(gòu)的監(jiān)督管理也適用本法規(guī)定。
(3)監(jiān)管職責(zé)：
1)、依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則;
2)、依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則;
3)、開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國際交流、合作活動;
4)、對銀行業(yè)自律組織的活動進行指導(dǎo)和監(jiān)督;
5)、負責(zé)國有重點銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)事會的日常管理工作;
6)、承辦國務(wù)院交辦的其他事項;
7)、依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止及業(yè)務(wù)范圍;
8)、對銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事和高級管理人員實行任職資格管理;
9)、對銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動及其風(fēng)險狀況進行非現(xiàn)場監(jiān)管，建立銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，分析、評價銀行業(yè)金融機構(gòu)的風(fēng)險狀況;
10)、對銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動及其風(fēng)險狀況進行現(xiàn)場檢查，制定現(xiàn)場檢查程序，規(guī)范現(xiàn)場檢查行為;
11)、負責(zé)統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構(gòu)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布;
12)、對銀行業(yè)金融機構(gòu)實行并表監(jiān)督管理;
13)、會同有關(guān)部門建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度，制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機構(gòu)和人員及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時、有效地處置銀行業(yè)突發(fā)事件;
14)、對已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的銀行業(yè)金融機構(gòu)實行接管或促成機構(gòu)重組;
15)、對有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形的銀行業(yè)金融機構(gòu)予以撤銷;
16)、對涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶予以查詢，對涉嫌轉(zhuǎn)移或隱匿違法資金的申請司法機關(guān)予以凍結(jié);
17)、對擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)活動予以取締。
(4)監(jiān)管理念：管風(fēng)險、管法人、管內(nèi)控、提高透明度
(5)監(jiān)管目標(4個)
一是通過審慎有效的監(jiān)管，保護廣大存款人和消費者的利益;
二是通過審慎有效的監(jiān)管，增進市場信心;
三是通過宣傳教育工作和相關(guān)信息披露，增進公眾對現(xiàn)代金融的了解;
四是努力減少金融犯罪。
(6)監(jiān)管標準(6條)
一是能夠促進金融的穩(wěn)定，同時又促進金融的創(chuàng)新;
二是努力提升我國銀行業(yè)在國際金融服務(wù)中的競爭能力;
三是對各類監(jiān)管權(quán)限做到科學(xué)合理，監(jiān)管者要有所為，有所不為，減少一切不必要的限制;
四是為金融市場上的公平競爭創(chuàng)造環(huán)境和條件，并且維護這種有序的競爭，反對無序競爭;
五是對監(jiān)管者和被監(jiān)管者兩方面都應(yīng)當(dāng)實施嚴格明確的問責(zé)制;
六是高效、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源，做到權(quán)為民所用、情為民所系、利為民所謀。
(7)監(jiān)管措施(5個)