二、個(gè)人理財(cái)考試介紹
1.個(gè)人理財(cái)在中國興起的背景
需求角度：收入水平提高——居民平均消費(fèi)水平提高——儲蓄增加——多樣化投資需要
風(fēng)險(xiǎn)收益匹配——專業(yè)化和分工
供給角度：金融市場發(fā)展——金融工具多樣化政策角度：分業(yè)經(jīng)營——混業(yè)經(jīng)營——銀行利潤新增長點(diǎn)
十七大首次提出—— “創(chuàng)造條件讓更多群眾擁有財(cái)產(chǎn)性收入”， “創(chuàng)造條件”是指多拓展渠道、多提供機(jī)會(huì);“更多”意味著覆蓋面更廣;“群眾”就是居民;“擁有”就是合理合法擁有;“財(cái)產(chǎn)性收入”是指各方面的財(cái)富，涉及到諸多金融理財(cái)方式理論支持：生命周期、投資組合、財(cái)務(wù)管理、市場營銷
2007諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)——機(jī)制設(shè)計(jì)理論——個(gè)人理財(cái)
2.個(gè)人理財(cái)考試的主要內(nèi)容
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)知識(4章)
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)技能(2章)
職業(yè)道德操守和相關(guān)法律法規(guī)(3章)
三、輔導(dǎo)計(jì)劃
總體20課時(shí)
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)知識(8課時(shí))
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)技能(4課時(shí))
職業(yè)道德操守和相關(guān)法律法規(guī)(4課時(shí))
概述、模擬輔導(dǎo)、串講(4課時(shí))
四、個(gè)人理財(cái)概述
1.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類
1.1個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念
商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)
1.2個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分類
理財(cái)顧問服務(wù)
綜合理財(cái)服務(wù)：私人銀行、理財(cái)計(jì)劃
2.個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展
2.1個(gè)人理財(cái)在國外的發(fā)展
2.2個(gè)人理財(cái)在國內(nèi)的發(fā)展
3.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素
3.1宏觀因素
3.2微觀因素
宏觀因素
1.個(gè)人理財(cái)在中國興起的背景
需求角度：收入水平提高——居民平均消費(fèi)水平提高——儲蓄增加——多樣化投資需要
風(fēng)險(xiǎn)收益匹配——專業(yè)化和分工
供給角度：金融市場發(fā)展——金融工具多樣化政策角度：分業(yè)經(jīng)營——混業(yè)經(jīng)營——銀行利潤新增長點(diǎn)
十七大首次提出—— “創(chuàng)造條件讓更多群眾擁有財(cái)產(chǎn)性收入”， “創(chuàng)造條件”是指多拓展渠道、多提供機(jī)會(huì);“更多”意味著覆蓋面更廣;“群眾”就是居民;“擁有”就是合理合法擁有;“財(cái)產(chǎn)性收入”是指各方面的財(cái)富，涉及到諸多金融理財(cái)方式理論支持：生命周期、投資組合、財(cái)務(wù)管理、市場營銷
2007諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)——機(jī)制設(shè)計(jì)理論——個(gè)人理財(cái)
2.個(gè)人理財(cái)考試的主要內(nèi)容
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)知識(4章)
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)技能(2章)
職業(yè)道德操守和相關(guān)法律法規(guī)(3章)
三、輔導(dǎo)計(jì)劃
總體20課時(shí)
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)知識(8課時(shí))
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)技能(4課時(shí))
職業(yè)道德操守和相關(guān)法律法規(guī)(4課時(shí))
概述、模擬輔導(dǎo)、串講(4課時(shí))
四、個(gè)人理財(cái)概述
1.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類
1.1個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念
商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)
1.2個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分類
理財(cái)顧問服務(wù)
綜合理財(cái)服務(wù)：私人銀行、理財(cái)計(jì)劃
2.個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展
2.1個(gè)人理財(cái)在國外的發(fā)展
2.2個(gè)人理財(cái)在國內(nèi)的發(fā)展
3.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素
3.1宏觀因素
3.2微觀因素
宏觀因素