2011年銀行從業(yè)考試輔導(dǎo)：監(jiān)管機(jī)構(gòu)復(fù)習(xí)(3)

3.監(jiān)管理念、目標(biāo)和標(biāo)準(zhǔn)
    (1)監(jiān)管理念
    “管風(fēng)險(xiǎn)”、“管法人”、“管內(nèi)控”、“提高透明度”
    (2)監(jiān)管目標(biāo)(4個(gè))
    銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)是促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心。
    ①通過(guò)審慎有效的監(jiān)管，保護(hù)廣大存款人和消費(fèi)者的利益;
    ②通過(guò)審慎有效的監(jiān)管，增進(jìn)市場(chǎng)信心;
    ③通過(guò)宣傳教育工作和相關(guān)信息披露，增進(jìn)公眾對(duì)現(xiàn)代金融的了解;
    ④努力減少金融犯罪。
    (3)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)(6條)
    ①促進(jìn)金融穩(wěn)定和金融創(chuàng)新共同發(fā)展;
    ②努力提升我國(guó)銀行業(yè)在國(guó)際金融服務(wù)中的競(jìng)爭(zhēng)能力;
    ③對(duì)各類監(jiān)管設(shè)限做到科學(xué)合 理，監(jiān)管者要有所為，有所不為，減少一切不必要的限制;
    ④鼓勵(lì)公平競(jìng)爭(zhēng)，反對(duì)無(wú)序競(jìng)爭(zhēng);
    ⑤對(duì)監(jiān)管者和被監(jiān)管者都要實(shí)施嚴(yán)格、明確的問(wèn)責(zé)制;
    ⑥高效、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源。
    4.監(jiān)管措施
    (1)市場(chǎng)準(zhǔn)入;
    (2)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管;
    (3)現(xiàn)場(chǎng)檢查;
    (4)監(jiān)管談話;
    (5)信息披露監(jiān)管。