未落實(shí)裝運(yùn)特別條款損失案
案例
A..S.進(jìn)出口公司與某商人成交一筆交易，國外開來信用證，關(guān)于裝運(yùn)條款中規(guī)定：“Shipment from Chinese port to Doha by a steamer is not over 15 years of age，not later than 31st may ，1994”（由不超過15年船齡的輪船從中國港口裝運(yùn)至多哈，最晚裝期1994年5月31日前。）
A..S.進(jìn)出口公司根據(jù)合同和信用證要求于5月15日裝運(yùn)完畢。5月16日即備齊所要求的各種單據(jù)向議付行交單。經(jīng)議付行審單后提出：信用證規(guī)定由不超過I5年船齡的輪船裝載，必須落實(shí)本條款，應(yīng)由輪船公司出具證明。A..S.進(jìn)出口公司即與外輪代理公司聯(lián)系要求出具船齡證明，但外輪代理公司不同意出具，理由是A..S.進(jìn)出口公司在托運(yùn)單 （Shipping order）上并未要求如此條款，而且該輪系第一程船，在香港轉(zhuǎn)運(yùn)，實(shí)際第二程船能配載什么樣船，多少船齡的船，目前無法了解。
A..S.進(jìn)出口公司將上述情況與議付行研究，議付行有關(guān)人員認(rèn)為信用證要求必須由不超過15年船齡的船裝運(yùn)，明顯與證不符。最后由A..S.進(jìn)出口公司出具補(bǔ)償保證書，由議付行
于5月17日向開證行寄單，在面函上提出其不符點(diǎn)內(nèi)容及 “憑擔(dān)保議付”。單寄到開證行，開證行于5月23日即提出： “第XXXX號信用證項(xiàng)下第XXXX號單據(jù)已收到。根據(jù)議付行面函（Covering Schedule）所提出的不符點(diǎn)不能接受，單據(jù)暫代保管，請告單據(jù)如何處理?！?BR> A..S.進(jìn)出口公司邀請有關(guān)名家對本案情加以分析，經(jīng)研究結(jié)論認(rèn)為：
在議付當(dāng)時(shí)出具不符點(diǎn)的補(bǔ)償保證書，“憑擔(dān)保議付”的作法是錯(cuò)誤的，信用證雖然規(guī)定由不超過15年船齡的船裝運(yùn)，但未規(guī)定有關(guān)落實(shí)該條款的單據(jù)。這樣非單據(jù)化的條款，受益人可以不予理睬。所以說原單據(jù)仍然是單證相符，受益人與議付行反而自己主動制造單證不符的說法，向開證行 “表提”寄單，請求開證行通融接受，所以說是錯(cuò)誤的。
A..S.進(jìn)出口公司正準(zhǔn)備根據(jù)上述分析向開證行申述單證相符的意見時(shí)，5月25日又接到開證行來電稱：
“5月22日我行接到第XX"XX號信用證項(xiàng)下的你方單據(jù)，根據(jù)議付行面函提出單據(jù)的不符點(diǎn)情況，我行即與申請人商洽，結(jié)果無法接受單據(jù)，故我行于5月23日即電告你方不能接受單據(jù)，但隨后我行經(jīng)審核單據(jù)，發(fā)現(xiàn)你方提交的單據(jù)中商業(yè)發(fā)票商品名稱與信用證不符”，信用證規(guī)定：“‘Canned Bamboo Shoots'，而你發(fā)票為‘Canned Bamboo Shoots Shredded'。請速告對單據(jù)處理意見，現(xiàn)暫代保管單據(jù)?！?BR> A..S.進(jìn)出口公司即查核原單據(jù)留底，確實(shí)發(fā)票魄品名比信用證多了Shredded”，信用證規(guī)定的品名為 “竹筍罐頭”，實(shí)際貨物的品名為“竹筍絲罐頭”。A..S.進(jìn)出口公司有關(guān)人員當(dāng)時(shí)認(rèn)為信用證品名是屬統(tǒng)稱，發(fā)票和其它單據(jù)如按實(shí)際貨名稱出具，這樣并未超出信用證規(guī)定范圍。如果按信用證規(guī)定品名出具單據(jù)，但商檢局出具的品質(zhì)檢驗(yàn)證書只能按實(shí)貨名稱，不同意按信用證規(guī)定的名稱出證，又造成了單與單之間的不一致。所以當(dāng)時(shí)才按實(shí)貨名稱制單。
A..S.進(jìn)出口公司最后經(jīng)研究決定，于5月26日立即通過議付行向開證行補(bǔ)寄正確的發(fā)票，同時(shí)向開證行申述關(guān)于裝載不超過15年船齡的所謂不符點(diǎn)的異議。
6月2日開證行又來電提出：“你5月26日補(bǔ)寄來第XXXX號信用證項(xiàng)下更正發(fā)票，雖然已收到，但你方于本信用證規(guī)定5月25日前交單有效期之后寄單，該證已過期失效，我行無法處理信用證超過有效期后寄來的單據(jù)，單據(jù)仍在我行暫時(shí)代保管，速告如何處理?！?BR> A..S.進(jìn)出口公司再三研究也毫無結(jié)果，因?yàn)樾庞米C已過期失效，補(bǔ)寄去發(fā)票也解決不了問題，最后只好同進(jìn)口商商洽，以降價(jià)10%而結(jié)案。
二、案例分析
紅海、波斯灣等一帶國家由于港口經(jīng)常擁擠，拖延卸貨時(shí)間，延長船舶周轉(zhuǎn)期，許多船公司均愿意派舊船到上述國家的港口卸貨。所以上述國家來證經(jīng)常規(guī)定裝運(yùn)船只要求不超過15年船齡的新船。一般信用證是這樣規(guī)定： “The Bills of Lading or ship-ping agent's cetificate must certify that carrying steamer is not over 15years of age.”（提單或運(yùn)輸代理人出具證書必須證明裝運(yùn)船只不超過15年船齡）。上述條款則必須在提單上證明或由船方代理人單獨(dú)出具證明書予以證明，否則就是單證不符。而本案例的信用證只規(guī)定裝運(yùn)船只須由不超過15年船齡的船只裝載，并未規(guī)定在提單上證明或單獨(dú)出具證書證明該條款。根據(jù)UCP500第13條C款規(guī)定：“如果信用證中列有一些條件，但并末敘明應(yīng)予提交的符合信用證條款的單據(jù)，銀行將認(rèn)為末列明這些條件，且對此不予理會?！彼苑菃螕?jù)化的條款可以不予理睬，本案例的A..S.進(jìn)出口公司本來就是單證相符，可以照常議付，而議付行及A..S.進(jìn)出口公司沒有掌握UCP500第13條規(guī)定的精神，卻將單證相符的單據(jù)自己先安上“ 單證不符”的罪名，出具補(bǔ)償保證書，采取 “憑擔(dān)保議付”方式要求開證行通融接受，使人啼笑皆非。但本案例發(fā)生在1994年5月，UCP500新慣例恰于1994年1月1日開始實(shí)行，因?yàn)榘碪CP400儀夕舊慣例衡量， 還是 “單證不符”。這是情有可原的一方面，但即使這樣，尤其議付行作為處理信用證業(yè)務(wù)的專業(yè)部門沒有很好地掌握UCP500新慣例也是不應(yīng)該的。
開證行對單據(jù)是否接受應(yīng)完全以單據(jù)為依據(jù)，所以信用證項(xiàng)下的業(yè)務(wù)，開證行首先必須在接到單據(jù)后立即全面審核單據(jù)，以單據(jù)是否在表面上符合信用證為依據(jù)來確定是否接受單據(jù)或拒受單據(jù)。不能僅依據(jù)議付行面函所提出的不符點(diǎn)而匆匆提出拒付通知。根據(jù)UCP500第14條d款第I、II幾項(xiàng)規(guī)定：開證行決定拒受單據(jù)，必須不遲于收到單據(jù)翌日第七個(gè)銀行工作日發(fā)出拒收通知。該通知必須敘明憑以拒收單據(jù)的所有不符點(diǎn)……。
所以開證行的錯(cuò)誤在于提出拒收單據(jù)僅憑議付行的面函，自己沒有在審核單據(jù)是否確實(shí)不符合信用證規(guī)定之后提出，這是錯(cuò)誤之一，曲于這一點(diǎn)錯(cuò)誤作法，又產(chǎn)生第二點(diǎn)錯(cuò)誤。先提拒收單據(jù)的通知后才審核單據(jù)又發(fā)現(xiàn)另一不符點(diǎn)發(fā)票品名與信用證不符，又再次向議付行和受益人提出。造成二次提出，這又違背UCP500規(guī)定憑以拒收單據(jù)的不符點(diǎn)必須全部一次提出。開證行 分二次提出應(yīng)屬無效，因?yàn)閁CP500第14條e款接著又規(guī)定：開 證行如未能按本條文規(guī)定辦理，開證行則無權(quán)宣稱單證不符。也就是說開證行不能一次提出不符點(diǎn)，則無權(quán)宣稱單證不符，第二 次提出當(dāng)屬無效，這是開證行錯(cuò)誤之二。A..S.進(jìn)出口公司也未掌握這個(gè)規(guī)定，反而又通過議付行補(bǔ)寄更正發(fā)票，這意味著接受開證行第二次提出的不符點(diǎn)，說明A。。S。進(jìn)出口公司完全不熟悉UCP500條文。
其實(shí)開證行經(jīng)A..S.進(jìn)出口公司于5月26日補(bǔ)寄發(fā)票的同時(shí)申述了非單據(jù)化條款的無效異議后，開證行于6月2日來電對此只字不提，又以信用證過期為借口，堅(jiān)持不接受，達(dá)到拒付的目的。說明開證行對我方錯(cuò)誤地提出“憑擔(dān)保議付”，心中有數(shù)，所以利用我方的錯(cuò)誤，在末審核單據(jù)前急不可待地發(fā)出拒收單據(jù)的通知。
從本案情來看，這次的事故產(chǎn)生這樣的結(jié)果，A..S.進(jìn)出口公司本身工作有很多的缺點(diǎn)。信用證規(guī)定必須由不超過15年船齡的船只裝運(yùn)，理應(yīng)在租船、配艙的托運(yùn)單（Shipping）上明確標(biāo)明，以便船方或其代理在配船時(shí)掌握。本案例信用證由于巧合屬于非單據(jù)化條款，如果信用證明確要求提供船方證明， 仍然是個(gè)大事故。
信用證規(guī)定的商品名稱與實(shí)貨不一致，在審查信用證時(shí)理應(yīng)提出研究，必要時(shí)（如商檢證書不能按信用證錯(cuò)品名出證）則提出修改信用證，如果不修改，則所有單據(jù)就要將錯(cuò)就錯(cuò)地全按信用證要求出具。A..S.進(jìn)出口公司既不修改信用證又不按信用證規(guī)定出單，無形等于特意制造事故。
A..S..進(jìn)出口公司單證管理工作也有缺點(diǎn)。目前各外貿(mào)企 業(yè)多數(shù)設(shè)有單證專職復(fù)核人員，不夠條件也要互相交叉復(fù)核，嚴(yán)格把關(guān)，做到差錯(cuò)不出門，如本案例這樣明顯的單據(jù)品名與證不符，其單證管理工作如何則不言而喻。
不熟悉掌握UCP500條款也是這次產(chǎn)生事故的一個(gè)主要的原因，以發(fā)票品名與證不符為例，UCP500第37第?？钜?guī)定：“商業(yè)發(fā)票中的貨物描述必須符合信用證中的描述，其它一切單據(jù)可對貨物描述使用統(tǒng)稱，…”而A..S.進(jìn)出口公司并非因疏忽。
而是特意決定采取與證不符的品名出單，說明A..S.進(jìn)出口公司對單證知識掌握太少。當(dāng)然A..S.進(jìn)出口公司不熟悉UCP500條款是不應(yīng)該的，而議付行作為專業(yè)部門不但在審單時(shí)末審查出來，并且對15年船齡問題不同意議付，又指使A..S.進(jìn)出口公司出具補(bǔ)償保證書“憑擔(dān)保議付”方式寄單。議付行也應(yīng)負(fù)一定的責(zé)任。
案例
A..S.進(jìn)出口公司與某商人成交一筆交易，國外開來信用證，關(guān)于裝運(yùn)條款中規(guī)定：“Shipment from Chinese port to Doha by a steamer is not over 15 years of age，not later than 31st may ，1994”（由不超過15年船齡的輪船從中國港口裝運(yùn)至多哈，最晚裝期1994年5月31日前。）
A..S.進(jìn)出口公司根據(jù)合同和信用證要求于5月15日裝運(yùn)完畢。5月16日即備齊所要求的各種單據(jù)向議付行交單。經(jīng)議付行審單后提出：信用證規(guī)定由不超過I5年船齡的輪船裝載，必須落實(shí)本條款，應(yīng)由輪船公司出具證明。A..S.進(jìn)出口公司即與外輪代理公司聯(lián)系要求出具船齡證明，但外輪代理公司不同意出具，理由是A..S.進(jìn)出口公司在托運(yùn)單 （Shipping order）上并未要求如此條款，而且該輪系第一程船，在香港轉(zhuǎn)運(yùn)，實(shí)際第二程船能配載什么樣船，多少船齡的船，目前無法了解。
A..S.進(jìn)出口公司將上述情況與議付行研究，議付行有關(guān)人員認(rèn)為信用證要求必須由不超過15年船齡的船裝運(yùn)，明顯與證不符。最后由A..S.進(jìn)出口公司出具補(bǔ)償保證書，由議付行
于5月17日向開證行寄單，在面函上提出其不符點(diǎn)內(nèi)容及 “憑擔(dān)保議付”。單寄到開證行，開證行于5月23日即提出： “第XXXX號信用證項(xiàng)下第XXXX號單據(jù)已收到。根據(jù)議付行面函（Covering Schedule）所提出的不符點(diǎn)不能接受，單據(jù)暫代保管，請告單據(jù)如何處理?！?BR> A..S.進(jìn)出口公司邀請有關(guān)名家對本案情加以分析，經(jīng)研究結(jié)論認(rèn)為：
在議付當(dāng)時(shí)出具不符點(diǎn)的補(bǔ)償保證書，“憑擔(dān)保議付”的作法是錯(cuò)誤的，信用證雖然規(guī)定由不超過15年船齡的船裝運(yùn)，但未規(guī)定有關(guān)落實(shí)該條款的單據(jù)。這樣非單據(jù)化的條款，受益人可以不予理睬。所以說原單據(jù)仍然是單證相符，受益人與議付行反而自己主動制造單證不符的說法，向開證行 “表提”寄單，請求開證行通融接受，所以說是錯(cuò)誤的。
A..S.進(jìn)出口公司正準(zhǔn)備根據(jù)上述分析向開證行申述單證相符的意見時(shí)，5月25日又接到開證行來電稱：
“5月22日我行接到第XX"XX號信用證項(xiàng)下的你方單據(jù)，根據(jù)議付行面函提出單據(jù)的不符點(diǎn)情況，我行即與申請人商洽，結(jié)果無法接受單據(jù)，故我行于5月23日即電告你方不能接受單據(jù)，但隨后我行經(jīng)審核單據(jù)，發(fā)現(xiàn)你方提交的單據(jù)中商業(yè)發(fā)票商品名稱與信用證不符”，信用證規(guī)定：“‘Canned Bamboo Shoots'，而你發(fā)票為‘Canned Bamboo Shoots Shredded'。請速告對單據(jù)處理意見，現(xiàn)暫代保管單據(jù)?！?BR> A..S.進(jìn)出口公司即查核原單據(jù)留底，確實(shí)發(fā)票魄品名比信用證多了Shredded”，信用證規(guī)定的品名為 “竹筍罐頭”，實(shí)際貨物的品名為“竹筍絲罐頭”。A..S.進(jìn)出口公司有關(guān)人員當(dāng)時(shí)認(rèn)為信用證品名是屬統(tǒng)稱，發(fā)票和其它單據(jù)如按實(shí)際貨名稱出具，這樣并未超出信用證規(guī)定范圍。如果按信用證規(guī)定品名出具單據(jù)，但商檢局出具的品質(zhì)檢驗(yàn)證書只能按實(shí)貨名稱，不同意按信用證規(guī)定的名稱出證，又造成了單與單之間的不一致。所以當(dāng)時(shí)才按實(shí)貨名稱制單。
A..S.進(jìn)出口公司最后經(jīng)研究決定，于5月26日立即通過議付行向開證行補(bǔ)寄正確的發(fā)票，同時(shí)向開證行申述關(guān)于裝載不超過15年船齡的所謂不符點(diǎn)的異議。
6月2日開證行又來電提出：“你5月26日補(bǔ)寄來第XXXX號信用證項(xiàng)下更正發(fā)票，雖然已收到，但你方于本信用證規(guī)定5月25日前交單有效期之后寄單，該證已過期失效，我行無法處理信用證超過有效期后寄來的單據(jù)，單據(jù)仍在我行暫時(shí)代保管，速告如何處理?！?BR> A..S.進(jìn)出口公司再三研究也毫無結(jié)果，因?yàn)樾庞米C已過期失效，補(bǔ)寄去發(fā)票也解決不了問題，最后只好同進(jìn)口商商洽，以降價(jià)10%而結(jié)案。
二、案例分析
紅海、波斯灣等一帶國家由于港口經(jīng)常擁擠，拖延卸貨時(shí)間，延長船舶周轉(zhuǎn)期，許多船公司均愿意派舊船到上述國家的港口卸貨。所以上述國家來證經(jīng)常規(guī)定裝運(yùn)船只要求不超過15年船齡的新船。一般信用證是這樣規(guī)定： “The Bills of Lading or ship-ping agent's cetificate must certify that carrying steamer is not over 15years of age.”（提單或運(yùn)輸代理人出具證書必須證明裝運(yùn)船只不超過15年船齡）。上述條款則必須在提單上證明或由船方代理人單獨(dú)出具證明書予以證明，否則就是單證不符。而本案例的信用證只規(guī)定裝運(yùn)船只須由不超過15年船齡的船只裝載，并未規(guī)定在提單上證明或單獨(dú)出具證書證明該條款。根據(jù)UCP500第13條C款規(guī)定：“如果信用證中列有一些條件，但并末敘明應(yīng)予提交的符合信用證條款的單據(jù)，銀行將認(rèn)為末列明這些條件，且對此不予理會?！彼苑菃螕?jù)化的條款可以不予理睬，本案例的A..S.進(jìn)出口公司本來就是單證相符，可以照常議付，而議付行及A..S.進(jìn)出口公司沒有掌握UCP500第13條規(guī)定的精神，卻將單證相符的單據(jù)自己先安上“ 單證不符”的罪名，出具補(bǔ)償保證書，采取 “憑擔(dān)保議付”方式要求開證行通融接受，使人啼笑皆非。但本案例發(fā)生在1994年5月，UCP500新慣例恰于1994年1月1日開始實(shí)行，因?yàn)榘碪CP400儀夕舊慣例衡量， 還是 “單證不符”。這是情有可原的一方面，但即使這樣，尤其議付行作為處理信用證業(yè)務(wù)的專業(yè)部門沒有很好地掌握UCP500新慣例也是不應(yīng)該的。
開證行對單據(jù)是否接受應(yīng)完全以單據(jù)為依據(jù)，所以信用證項(xiàng)下的業(yè)務(wù)，開證行首先必須在接到單據(jù)后立即全面審核單據(jù)，以單據(jù)是否在表面上符合信用證為依據(jù)來確定是否接受單據(jù)或拒受單據(jù)。不能僅依據(jù)議付行面函所提出的不符點(diǎn)而匆匆提出拒付通知。根據(jù)UCP500第14條d款第I、II幾項(xiàng)規(guī)定：開證行決定拒受單據(jù)，必須不遲于收到單據(jù)翌日第七個(gè)銀行工作日發(fā)出拒收通知。該通知必須敘明憑以拒收單據(jù)的所有不符點(diǎn)……。
所以開證行的錯(cuò)誤在于提出拒收單據(jù)僅憑議付行的面函，自己沒有在審核單據(jù)是否確實(shí)不符合信用證規(guī)定之后提出，這是錯(cuò)誤之一，曲于這一點(diǎn)錯(cuò)誤作法，又產(chǎn)生第二點(diǎn)錯(cuò)誤。先提拒收單據(jù)的通知后才審核單據(jù)又發(fā)現(xiàn)另一不符點(diǎn)發(fā)票品名與信用證不符，又再次向議付行和受益人提出。造成二次提出，這又違背UCP500規(guī)定憑以拒收單據(jù)的不符點(diǎn)必須全部一次提出。開證行 分二次提出應(yīng)屬無效，因?yàn)閁CP500第14條e款接著又規(guī)定：開 證行如未能按本條文規(guī)定辦理，開證行則無權(quán)宣稱單證不符。也就是說開證行不能一次提出不符點(diǎn)，則無權(quán)宣稱單證不符，第二 次提出當(dāng)屬無效，這是開證行錯(cuò)誤之二。A..S.進(jìn)出口公司也未掌握這個(gè)規(guī)定，反而又通過議付行補(bǔ)寄更正發(fā)票，這意味著接受開證行第二次提出的不符點(diǎn)，說明A。。S。進(jìn)出口公司完全不熟悉UCP500條文。
其實(shí)開證行經(jīng)A..S.進(jìn)出口公司于5月26日補(bǔ)寄發(fā)票的同時(shí)申述了非單據(jù)化條款的無效異議后，開證行于6月2日來電對此只字不提，又以信用證過期為借口，堅(jiān)持不接受，達(dá)到拒付的目的。說明開證行對我方錯(cuò)誤地提出“憑擔(dān)保議付”，心中有數(shù)，所以利用我方的錯(cuò)誤，在末審核單據(jù)前急不可待地發(fā)出拒收單據(jù)的通知。
從本案情來看，這次的事故產(chǎn)生這樣的結(jié)果，A..S.進(jìn)出口公司本身工作有很多的缺點(diǎn)。信用證規(guī)定必須由不超過15年船齡的船只裝運(yùn)，理應(yīng)在租船、配艙的托運(yùn)單（Shipping）上明確標(biāo)明，以便船方或其代理在配船時(shí)掌握。本案例信用證由于巧合屬于非單據(jù)化條款，如果信用證明確要求提供船方證明， 仍然是個(gè)大事故。
信用證規(guī)定的商品名稱與實(shí)貨不一致，在審查信用證時(shí)理應(yīng)提出研究，必要時(shí)（如商檢證書不能按信用證錯(cuò)品名出證）則提出修改信用證，如果不修改，則所有單據(jù)就要將錯(cuò)就錯(cuò)地全按信用證要求出具。A..S.進(jìn)出口公司既不修改信用證又不按信用證規(guī)定出單，無形等于特意制造事故。
A..S..進(jìn)出口公司單證管理工作也有缺點(diǎn)。目前各外貿(mào)企 業(yè)多數(shù)設(shè)有單證專職復(fù)核人員，不夠條件也要互相交叉復(fù)核，嚴(yán)格把關(guān)，做到差錯(cuò)不出門，如本案例這樣明顯的單據(jù)品名與證不符，其單證管理工作如何則不言而喻。
不熟悉掌握UCP500條款也是這次產(chǎn)生事故的一個(gè)主要的原因，以發(fā)票品名與證不符為例，UCP500第37第?？钜?guī)定：“商業(yè)發(fā)票中的貨物描述必須符合信用證中的描述，其它一切單據(jù)可對貨物描述使用統(tǒng)稱，…”而A..S.進(jìn)出口公司并非因疏忽。
而是特意決定采取與證不符的品名出單，說明A..S.進(jìn)出口公司對單證知識掌握太少。當(dāng)然A..S.進(jìn)出口公司不熟悉UCP500條款是不應(yīng)該的，而議付行作為專業(yè)部門不但在審單時(shí)末審查出來，并且對15年船齡問題不同意議付，又指使A..S.進(jìn)出口公司出具補(bǔ)償保證書“憑擔(dān)保議付”方式寄單。議付行也應(yīng)負(fù)一定的責(zé)任。