1.資本監(jiān)管
（1）資本的定義
賬面資本及所有者權益，是商業(yè)銀行資產負債表上所有者權益部分，包括實收資本、資本公積、盈余公積、一般準備、信托賠償準備和未分配利潤等。
監(jiān)管資本是指商業(yè)銀行根據監(jiān)管*關于合格資本的法規(guī)與指引發(fā)行的所有合格的資本工具。
經濟資本是指商業(yè)銀行用于彌補非預期損失的資本。
（2）資本的作用
①為商業(yè)銀行提供資金來源。
②吸收和消化損失。
③約束銀行擴張，增強銀行系統(tǒng)的穩(wěn)定性。
（3）資本監(jiān)管的重要性
①資本監(jiān)管是審慎銀行監(jiān)管的核心。
②資本監(jiān)管是提升銀行體系穩(wěn)定性、維護銀行業(yè)公平競爭的重要手段。
③資本監(jiān)管是促使商業(yè)銀行可持續(xù)發(fā)展的有效監(jiān)管手段。
（4）資本充足率計算
①資本充足率計算公式和最低要求。
資本充足率=（資本-扣除項）/（信用風險加權資產+12.5×市場風險資本要求）
核心資本充足率=（核心資本-核心資本扣除項）/（信用風險加權資產+12.5×市場風險資本要求）
②資本的組成。
核心資本
實收資本
盈余公積
未分配利潤
少數股權
附屬資本。
③資本扣除的有關規(guī)定。
④表內資產風險權重。
⑤風險緩解的處理。
⑥表外項目的處理。
⑦市場風險資本要求。
（5）資本監(jiān)管的要點
①有效資本監(jiān)管的起點是商業(yè)銀行自身嚴格的資本約束。
②監(jiān)管部門應對商業(yè)銀行資本管理程序進行評估。
③監(jiān)管部門可以個案性地要求商業(yè)銀行持有高于最低標準的資本。
④監(jiān)管部門對資本不足銀行的糾正措施包括三類。
⑤商業(yè)銀行董事會負責本行資本充足率的信息披露，未設董事會的，由行長負責。
2.市場準入
（1）市場準入概述
銀行機構的市場準入包括三個方面：機構準入、業(yè)務準入和高級管理人員準入。
（2）市場準入監(jiān)管的必要性
①銀行是一種含有復雜風險體系的行業(yè)。
②銀行具有特殊的資產結構。
③銀行具有很強的公眾性。
④存款人擠提存款是對銀行穩(wěn)定的的威脅。
⑤銀行對社會經濟發(fā)展和資源再分配有著重要的影響。
⑥銀行業(yè)也具有很強的競爭性。
（3）市場準入監(jiān)管目標
①保證注冊銀行具有良好的品質，預防不穩(wěn)定機構進入銀行體系。
②維護銀行市場秩序。
③保護存款者的利益。
（4）市場準入的范圍和標準
①中資商業(yè)銀行行政許可。
②合作金融機構行政許可。
③外資金融機構行政許可。
3.風險評級
（1）風險評級概述
（2）風險評級的作用
（3）風險評級的原則和程序
①風險評級的原則。
全面性原則
系統(tǒng)性原則
持續(xù)性原則
審慎性原則
②風險評級的程序
（4）風險評級的主要方法
①CAMELs評級
評級內容和標準：
資本充足性
資產質量
管理
盈利性
流動性
市場風險敏感度
②其他風險評級方法
ROCA評級法。
SOSA評級方法（母行支持度評估）。
（5）監(jiān)督檢查
①非現場監(jiān)管
非現場監(jiān)管工作的程序。完成的非現場監(jiān)管程序包括制定監(jiān)管計劃、監(jiān)管信息收集、日常監(jiān)管分析、風險評估、現場檢查立項、監(jiān)管評級和后續(xù)監(jiān)管七個階段。
非現場監(jiān)管應當注意的問題。
一是會計準則。
二是監(jiān)管信息報告的范圍和頻率。
三是監(jiān)管信息渠道和準確性。
四是監(jiān)管信息的保密。
五是信息披露。
②現場檢查。
現場檢查對銀行風險管理的重要作用體現在四個方面：一是發(fā)現和識別風險；二是保護和促進作用；三是反饋和建議作用；四是評價和指導作用。
現場檢查工作的程序。
現場檢查的重點內容。
③風險處置糾正
糾正
救助
市場退出
（1）資本的定義
賬面資本及所有者權益，是商業(yè)銀行資產負債表上所有者權益部分，包括實收資本、資本公積、盈余公積、一般準備、信托賠償準備和未分配利潤等。
監(jiān)管資本是指商業(yè)銀行根據監(jiān)管*關于合格資本的法規(guī)與指引發(fā)行的所有合格的資本工具。
經濟資本是指商業(yè)銀行用于彌補非預期損失的資本。
（2）資本的作用
①為商業(yè)銀行提供資金來源。
②吸收和消化損失。
③約束銀行擴張，增強銀行系統(tǒng)的穩(wěn)定性。
（3）資本監(jiān)管的重要性
①資本監(jiān)管是審慎銀行監(jiān)管的核心。
②資本監(jiān)管是提升銀行體系穩(wěn)定性、維護銀行業(yè)公平競爭的重要手段。
③資本監(jiān)管是促使商業(yè)銀行可持續(xù)發(fā)展的有效監(jiān)管手段。
（4）資本充足率計算
①資本充足率計算公式和最低要求。
資本充足率=（資本-扣除項）/（信用風險加權資產+12.5×市場風險資本要求）
核心資本充足率=（核心資本-核心資本扣除項）/（信用風險加權資產+12.5×市場風險資本要求）
②資本的組成。
核心資本
實收資本
盈余公積
未分配利潤
少數股權
附屬資本。
③資本扣除的有關規(guī)定。
④表內資產風險權重。
⑤風險緩解的處理。
⑥表外項目的處理。
⑦市場風險資本要求。
（5）資本監(jiān)管的要點
①有效資本監(jiān)管的起點是商業(yè)銀行自身嚴格的資本約束。
②監(jiān)管部門應對商業(yè)銀行資本管理程序進行評估。
③監(jiān)管部門可以個案性地要求商業(yè)銀行持有高于最低標準的資本。
④監(jiān)管部門對資本不足銀行的糾正措施包括三類。
⑤商業(yè)銀行董事會負責本行資本充足率的信息披露，未設董事會的，由行長負責。
2.市場準入
（1）市場準入概述
銀行機構的市場準入包括三個方面：機構準入、業(yè)務準入和高級管理人員準入。
（2）市場準入監(jiān)管的必要性
①銀行是一種含有復雜風險體系的行業(yè)。
②銀行具有特殊的資產結構。
③銀行具有很強的公眾性。
④存款人擠提存款是對銀行穩(wěn)定的的威脅。
⑤銀行對社會經濟發(fā)展和資源再分配有著重要的影響。
⑥銀行業(yè)也具有很強的競爭性。
（3）市場準入監(jiān)管目標
①保證注冊銀行具有良好的品質，預防不穩(wěn)定機構進入銀行體系。
②維護銀行市場秩序。
③保護存款者的利益。
（4）市場準入的范圍和標準
①中資商業(yè)銀行行政許可。
②合作金融機構行政許可。
③外資金融機構行政許可。
3.風險評級
（1）風險評級概述
（2）風險評級的作用
（3）風險評級的原則和程序
①風險評級的原則。
全面性原則
系統(tǒng)性原則
持續(xù)性原則
審慎性原則
②風險評級的程序
（4）風險評級的主要方法
①CAMELs評級
評級內容和標準：
資本充足性
資產質量
管理
盈利性
流動性
市場風險敏感度
②其他風險評級方法
ROCA評級法。
SOSA評級方法（母行支持度評估）。
（5）監(jiān)督檢查
①非現場監(jiān)管
非現場監(jiān)管工作的程序。完成的非現場監(jiān)管程序包括制定監(jiān)管計劃、監(jiān)管信息收集、日常監(jiān)管分析、風險評估、現場檢查立項、監(jiān)管評級和后續(xù)監(jiān)管七個階段。
非現場監(jiān)管應當注意的問題。
一是會計準則。
二是監(jiān)管信息報告的范圍和頻率。
三是監(jiān)管信息渠道和準確性。
四是監(jiān)管信息的保密。
五是信息披露。
②現場檢查。
現場檢查對銀行風險管理的重要作用體現在四個方面：一是發(fā)現和識別風險；二是保護和促進作用；三是反饋和建議作用；四是評價和指導作用。
現場檢查工作的程序。
現場檢查的重點內容。
③風險處置糾正
糾正
救助
市場退出