一、了解股票基金在投資組合中的作用
股票基金追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資，風(fēng)險(xiǎn)大，收益高。股票基金提供了長期的投資增值性，可滿足教育支出、退休支出的遠(yuǎn)期支出需要。與房地產(chǎn)一樣，股票基金也是應(yīng)付通貨膨脹的有效手段。
二、掌握股票基金與股票的區(qū)別，
(一)價(jià)格變動。股票價(jià)格在一個(gè)交易日內(nèi)始終處于變動中，而股票基金每天只有一個(gè)價(jià)格。
(二)股票價(jià)格受股票的供求關(guān)系影響，股票基金凈值不受申購、贖回的基金份額數(shù)量大小的影響。
(三)人們可以根據(jù)上市公司的基本面對股票價(jià)格高低作出合理判斷，卻不能對股票基金凈值進(jìn)行合理與否的判斷，因?yàn)楣善被鸬膬糁凳怯善涑钟械淖C券價(jià)格復(fù)合而成的。
(四)單一股票投資風(fēng)險(xiǎn)比較集中，投資風(fēng)險(xiǎn)比較大;股票基金進(jìn)行分散投資，風(fēng)險(xiǎn)低于股票風(fēng)險(xiǎn)
三、熟悉股票基金的分類，
(一)按投資市場不同，國內(nèi)股票基金、國外股票基金和全球股票基金
(二)按股票規(guī)模分類，小盤股票基金、中盤股票基金和大盤股票基金
(三)按股票性質(zhì)分類，價(jià)值型股票基金、成長型股票基金和平衡型股票基金
(四)按基金投資風(fēng)格分類：大盤成長型基金、大盤價(jià)值型基金、大盤混合型基金、小盤成長型基金、小盤價(jià)值型基金、小盤混合型基金、中盤成長型基金、中盤價(jià)值型基金、中盤混合型基金
(五)按行業(yè)分類
股票基金追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資，風(fēng)險(xiǎn)大，收益高。股票基金提供了長期的投資增值性，可滿足教育支出、退休支出的遠(yuǎn)期支出需要。與房地產(chǎn)一樣，股票基金也是應(yīng)付通貨膨脹的有效手段。
二、掌握股票基金與股票的區(qū)別，
(一)價(jià)格變動。股票價(jià)格在一個(gè)交易日內(nèi)始終處于變動中，而股票基金每天只有一個(gè)價(jià)格。
(二)股票價(jià)格受股票的供求關(guān)系影響，股票基金凈值不受申購、贖回的基金份額數(shù)量大小的影響。
(三)人們可以根據(jù)上市公司的基本面對股票價(jià)格高低作出合理判斷，卻不能對股票基金凈值進(jìn)行合理與否的判斷，因?yàn)楣善被鸬膬糁凳怯善涑钟械淖C券價(jià)格復(fù)合而成的。
(四)單一股票投資風(fēng)險(xiǎn)比較集中，投資風(fēng)險(xiǎn)比較大;股票基金進(jìn)行分散投資，風(fēng)險(xiǎn)低于股票風(fēng)險(xiǎn)
三、熟悉股票基金的分類，
(一)按投資市場不同，國內(nèi)股票基金、國外股票基金和全球股票基金
(二)按股票規(guī)模分類，小盤股票基金、中盤股票基金和大盤股票基金
(三)按股票性質(zhì)分類，價(jià)值型股票基金、成長型股票基金和平衡型股票基金
(四)按基金投資風(fēng)格分類：大盤成長型基金、大盤價(jià)值型基金、大盤混合型基金、小盤成長型基金、小盤價(jià)值型基金、小盤混合型基金、中盤成長型基金、中盤價(jià)值型基金、中盤混合型基金
(五)按行業(yè)分類