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三、融資融券業(yè)務客戶的申請、征信與選擇
(一)客戶的申請
客戶要在證券公司開展融資融券業(yè)務，應由客戶本人向證券公司營業(yè)部提出申請。
客戶申請時應向證券公司營業(yè)部提交證券公司規(guī)定的相關材料。一般包括：融資融券業(yè)務申請表、有效身份證明文件、已在營業(yè)部開立的普通資金賬戶和證券賬戶、融資融券擔保品證明、客戶具有支配權的資產證明、住址證明等客戶征信所需的相關材料。
機構客戶還需提交公司章程、法人代表授權書、法人代表證明書、法人代表身份證明及經辦人身份證明文件。
營業(yè)部受理客戶申請后應按公司規(guī)定的審核、審批流程對客戶進行征信、評估和授信審批。
(二)客戶征信調查
了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。
調查內容包括：客戶基本資料、投資經驗、誠信記錄、還款能力、融資融券需求。
(三)客戶的選擇標準
證券公司應當按《辦法》規(guī)定的有關條件和征信的要求制定選擇客戶的具體標準。一般主要包括一下幾方面：
1、從事證券交易時間：要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務的證券公司所屬營業(yè)部開設普通證券賬戶并從事交易滿半年以上。
2、賬戶狀態(tài)。
3、信譽狀況：信譽良好，無重大違約記錄
4、資產狀況。
5、投資風格及業(yè)績：投資風格穩(wěn)健，無重大失誤和損失，有一定的風險承受能力
6、關聯關系：非證券公司股東或關聯人。
三、融資融券業(yè)務客戶的申請、征信與選擇
(一)客戶的申請
客戶要在證券公司開展融資融券業(yè)務，應由客戶本人向證券公司營業(yè)部提出申請。
客戶申請時應向證券公司營業(yè)部提交證券公司規(guī)定的相關材料。一般包括：融資融券業(yè)務申請表、有效身份證明文件、已在營業(yè)部開立的普通資金賬戶和證券賬戶、融資融券擔保品證明、客戶具有支配權的資產證明、住址證明等客戶征信所需的相關材料。
機構客戶還需提交公司章程、法人代表授權書、法人代表證明書、法人代表身份證明及經辦人身份證明文件。
營業(yè)部受理客戶申請后應按公司規(guī)定的審核、審批流程對客戶進行征信、評估和授信審批。
(二)客戶征信調查
了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。
調查內容包括：客戶基本資料、投資經驗、誠信記錄、還款能力、融資融券需求。
(三)客戶的選擇標準
證券公司應當按《辦法》規(guī)定的有關條件和征信的要求制定選擇客戶的具體標準。一般主要包括一下幾方面：
1、從事證券交易時間：要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務的證券公司所屬營業(yè)部開設普通證券賬戶并從事交易滿半年以上。
2、賬戶狀態(tài)。
3、信譽狀況：信譽良好，無重大違約記錄
4、資產狀況。
5、投資風格及業(yè)績：投資風格穩(wěn)健，無重大失誤和損失，有一定的風險承受能力
6、關聯關系：非證券公司股東或關聯人。