中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試金融監(jiān)管的涵義、目標(biāo)與原則
（一）金融監(jiān)管的涵義（掌握）
金融監(jiān)管指金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)制定市場(chǎng)準(zhǔn)入、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管和市場(chǎng)退出等標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)行為實(shí)施有效約束，確保金融機(jī)構(gòu)和金融體系的安全穩(wěn)健運(yùn)行。
金融監(jiān)管是一種外部力量，并不能確保金融機(jī)構(gòu)不發(fā)生金融風(fēng)險(xiǎn)和損失。
[2007多選] 金融監(jiān)管是指金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)制定一些標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)行為實(shí)施有效約束，確保金融體系的安全穩(wěn)健運(yùn)行，這些標(biāo)準(zhǔn)主要涉及金融機(jī)構(gòu)的（CDE ）。
A.收益標(biāo)準(zhǔn)
B.公司治理
C.市場(chǎng)準(zhǔn)入
D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管
E.市場(chǎng)退出
（二）金融監(jiān)管的目標(biāo)（掌握）
1、實(shí)現(xiàn)金融業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與國(guó)家金融貨幣政策的統(tǒng)一
2、減少金融風(fēng)險(xiǎn)，確保經(jīng)營(yíng)的安全
3、實(shí)現(xiàn)公平有效的競(jìng)爭(zhēng)，促進(jìn)金融業(yè)的健康發(fā)展
金融監(jiān)管目標(biāo)從屬于國(guó)家金融與貨幣政策目標(biāo)。
我國(guó)金融監(jiān)管的基本目標(biāo)P270
（三）金融監(jiān)管的基本原則（掌握）
1、金融監(jiān)管主體獨(dú)立性原則
監(jiān)管主體的獨(dú)立性是金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施有效監(jiān)管的基本前提
2、依法監(jiān)管原則
（1）國(guó)家必須以法律的形式確定金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的法定地位和職責(zé)
（2）金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)必須依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)定實(shí)施金融監(jiān)管
（3）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)合法經(jīng)營(yíng)，依法接受監(jiān)管*的監(jiān)督，確保監(jiān)管的有效性。
3、外部監(jiān)管與自律并重原則
4、安全穩(wěn)健與經(jīng)營(yíng)效率結(jié)合原則
5、適度競(jìng)爭(zhēng)有原則
6、統(tǒng)一性原則
（四）金融監(jiān)管的作用（大綱不作要求）
（一）金融監(jiān)管的涵義（掌握）
金融監(jiān)管指金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)制定市場(chǎng)準(zhǔn)入、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管和市場(chǎng)退出等標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)行為實(shí)施有效約束，確保金融機(jī)構(gòu)和金融體系的安全穩(wěn)健運(yùn)行。
金融監(jiān)管是一種外部力量，并不能確保金融機(jī)構(gòu)不發(fā)生金融風(fēng)險(xiǎn)和損失。
[2007多選] 金融監(jiān)管是指金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)制定一些標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)行為實(shí)施有效約束，確保金融體系的安全穩(wěn)健運(yùn)行，這些標(biāo)準(zhǔn)主要涉及金融機(jī)構(gòu)的（CDE ）。
A.收益標(biāo)準(zhǔn)
B.公司治理
C.市場(chǎng)準(zhǔn)入
D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管
E.市場(chǎng)退出
（二）金融監(jiān)管的目標(biāo)（掌握）
1、實(shí)現(xiàn)金融業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與國(guó)家金融貨幣政策的統(tǒng)一
2、減少金融風(fēng)險(xiǎn)，確保經(jīng)營(yíng)的安全
3、實(shí)現(xiàn)公平有效的競(jìng)爭(zhēng)，促進(jìn)金融業(yè)的健康發(fā)展
金融監(jiān)管目標(biāo)從屬于國(guó)家金融與貨幣政策目標(biāo)。
我國(guó)金融監(jiān)管的基本目標(biāo)P270
（三）金融監(jiān)管的基本原則（掌握）
1、金融監(jiān)管主體獨(dú)立性原則
監(jiān)管主體的獨(dú)立性是金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施有效監(jiān)管的基本前提
2、依法監(jiān)管原則
（1）國(guó)家必須以法律的形式確定金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的法定地位和職責(zé)
（2）金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)必須依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)定實(shí)施金融監(jiān)管
（3）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)合法經(jīng)營(yíng)，依法接受監(jiān)管*的監(jiān)督，確保監(jiān)管的有效性。
3、外部監(jiān)管與自律并重原則
4、安全穩(wěn)健與經(jīng)營(yíng)效率結(jié)合原則
5、適度競(jìng)爭(zhēng)有原則
6、統(tǒng)一性原則
（四）金融監(jiān)管的作用（大綱不作要求）