2011年中級經(jīng)濟(jì)師《中級金融》復(fù)習(xí)要點(diǎn)：操作風(fēng)險(xiǎn)

中級經(jīng)濟(jì)師金融操作風(fēng)險(xiǎn)的管理（掌握）
    1、制度管理
    完善內(nèi)部控制制度，杜絕人為因素而產(chǎn)生操作風(fēng)險(xiǎn)的可能。
    2、信息系統(tǒng)管理
    （1）建立涵蓋操作風(fēng)險(xiǎn)管理的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)
    （2）在所有業(yè)務(wù)運(yùn)行和管理運(yùn)行基于現(xiàn)代信息系統(tǒng)的條件和環(huán)境下，確保信息系統(tǒng)的安全運(yùn)行。
    3、流程管理
    （1）操作風(fēng)險(xiǎn)流程包括五個(gè)環(huán)節(jié)
    操作風(fēng)險(xiǎn)識別、操作風(fēng)險(xiǎn)評估與量化、操作風(fēng)險(xiǎn)控制與緩釋、操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告?！且话泔L(fēng)險(xiǎn)管理流程的具體化
    （2）針對業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)流程中的操作風(fēng)險(xiǎn)管理，兼顧效率與實(shí)現(xiàn)牽制制約的要求。
    4、職員管理
    （1）構(gòu)建完善內(nèi)部控制中職員控制系統(tǒng)——選擇適合的職員、定期休假、輪崗和交流機(jī)制、嚴(yán)格執(zhí)行離任審計(jì)。
    （2）加強(qiáng)對員工的培養(yǎng)和教育
    （3）提供科學(xué)的激勵(lì)機(jī)制和滿意的工作環(huán)境。
    5、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
    即利用保險(xiǎn)和業(yè)務(wù)外包等手段，將自己的操作風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給他人（保險(xiǎn)公司或其他第三方）
    操作風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)有：特定風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)（如董事會(huì)與高級職員責(zé)任險(xiǎn)、職業(yè)責(zé)任險(xiǎn)、雇員行為責(zé)任險(xiǎn)等）一籃子保險(xiǎn)、機(jī)構(gòu)責(zé)任保險(xiǎn)