（1）接洽客戶。
（2）風(fēng)險管理咨詢。
（3）保險方案制定。
（4）保險安排。保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)就保險方案向客戶指定的保險公司進(jìn)行詢價或招標(biāo)。如果客戶未指定保險公司，保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)本著客戶利益化的原則，選擇足夠多的保險公司進(jìn)行詢價或招標(biāo)；保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)將客戶對保險人的如實告知義務(wù)以及違反義務(wù)可能造成的后果明確告知客戶。
（5）保單變更、續(xù)保與退保。常見的保單變更有投保人、被保險人或受益人的變更，保險期限、保險金額的變更等。保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員應(yīng)在保險期屆滿以前及時通知客戶續(xù)保，并應(yīng)客戶要求協(xié)助辦理保單續(xù)保事宜。退保是指由投保人提出的保險合同的解除。
（6）索賠服務(wù)。保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員得知客戶發(fā)生保險事故時，應(yīng)當(dāng)及時通知保險人，同時應(yīng)當(dāng)協(xié)助客戶采取措施避免損失的進(jìn)一步擴(kuò)大；按照委托合同的約定或客戶要求，保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)代表或協(xié)助客戶進(jìn)行索賠，包括但不限于整理和準(zhǔn)備相關(guān)索賠資料、跟蹤保險人處理賠案的進(jìn)度等；保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員不得唆使、引誘或串通客戶，向保險人進(jìn)行欺詐性索賠，也不得以任何方式協(xié)助或參與欺詐性索賠。
（7）收費與代收付款。保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)將保費的支付方式以及不按時支付保費可能導(dǎo)致的后果告知客戶；保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員在代收保費時應(yīng)當(dāng)向客戶出具所屬保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的收款憑證，不得以個人名義收取保費。
（2）風(fēng)險管理咨詢。
（3）保險方案制定。
（4）保險安排。保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)就保險方案向客戶指定的保險公司進(jìn)行詢價或招標(biāo)。如果客戶未指定保險公司，保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)本著客戶利益化的原則，選擇足夠多的保險公司進(jìn)行詢價或招標(biāo)；保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)將客戶對保險人的如實告知義務(wù)以及違反義務(wù)可能造成的后果明確告知客戶。
（5）保單變更、續(xù)保與退保。常見的保單變更有投保人、被保險人或受益人的變更，保險期限、保險金額的變更等。保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員應(yīng)在保險期屆滿以前及時通知客戶續(xù)保，并應(yīng)客戶要求協(xié)助辦理保單續(xù)保事宜。退保是指由投保人提出的保險合同的解除。
（6）索賠服務(wù)。保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員得知客戶發(fā)生保險事故時，應(yīng)當(dāng)及時通知保險人，同時應(yīng)當(dāng)協(xié)助客戶采取措施避免損失的進(jìn)一步擴(kuò)大；按照委托合同的約定或客戶要求，保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)代表或協(xié)助客戶進(jìn)行索賠，包括但不限于整理和準(zhǔn)備相關(guān)索賠資料、跟蹤保險人處理賠案的進(jìn)度等；保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員不得唆使、引誘或串通客戶，向保險人進(jìn)行欺詐性索賠，也不得以任何方式協(xié)助或參與欺詐性索賠。
（7）收費與代收付款。保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)將保費的支付方式以及不按時支付保費可能導(dǎo)致的后果告知客戶；保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員在代收保費時應(yīng)當(dāng)向客戶出具所屬保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的收款憑證，不得以個人名義收取保費。