一、單項選擇題(以下各小題所給出的4個選項中，只有1項最符合題目要求，請選出正確的選項)
1．證券投資基金前臺業(yè)務系統(tǒng)的功能不包括（ ?。?。
A．提供投資資訊的功能
B．為基金投資人提供基金服務的功能
C．交易功能
D．具有對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)的功能
2．在我國，大眾投資群體仍主要以（ ?。橹饕鹑谫Y產。
A．股票投資
B．銀行儲蓄
C．基金
D．債券
3．基金的贖回費率不得超過基金份額贖回金額的（ ）；贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（ ?。?，并應當歸入基金財產。
A．10%、25%
B．10%、30%
C．5%、25%
D．5%、30%
4．基金銷售機構內部控制的（ ?。┰瓌t，即通過科學的內部控制制度與方法，建立合理的內部控制程序，確保內部控制制度的有效執(zhí)行。
A．審慎性
B．獨立性
C．健全性
D．有效性
5．下列不是基金市場營銷組合四大要素的是（ ?。?。
A．產品
B．費率
C．渠道
D．銷售折扣
二、多項選擇題(以下各小題所給出的4個選項中，有2個或2個以上符合題目要求，請選出正確的選項)
1．基金營銷不同于有形產品營銷，有其特殊性，主要體現(xiàn)在（ ）
A．專業(yè)性
B．適用性
C．服務性
D．持續(xù)性
2．公共關系所關注的是基金公司為贏得各類公眾尊敬所做的努力，這些公眾包括（ ?。?。
A．股東
B．監(jiān)管機構
C．新聞媒介
D．基金公司經理
3．下列（ ?。┑茸鳛槔碡旑檰柣蚪鹑谝?guī)劃師，可以針對特定客戶的需求，提供獨立的咨詢服務。
A．銀行
B．證券公司
C．律師事務所
D．會計師事務所
4．為找到和實施適當?shù)臓I銷組合策略，基金銷售機構要進行市場營銷的（ ?。?。
A．分析
B．計劃
C．實施
D．控制
5．《證券投資基金銷售管理辦法》第九條規(guī)定了商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務資格應當具備的條件，主要有（ ?。?。
A．有專門負責基金代銷業(yè)務的部門
B．財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定，最近2年內沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰
C．資本充足率符合國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的有關規(guī)定
D．公司及其主要分支機構負責基金代銷業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門人員人數(shù)的1/3
6．（ ?。┛梢韵蛑袊C監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務資格。
A．商業(yè)銀行
B．證券投資咨詢機構
C．保險公司
D．證券公司
7．直銷一般通過（ ?。┑确绞绞雇顿Y者與基金公司直接達成交易
A．廣告宣傳
B．直接郵寄傳單
C．直銷人員上門服務
D．公司網站
8．在營銷環(huán)境的所有因素中，基金管理人最需要關注的有（ ?。?BR> A．機構本身的情況
B．影響投資者決策的因素
C．公司的剩余及資產狀況
D．監(jiān)管機構對基金營銷的規(guī)范
9．依據《證券投資基金運作管理辦法》申請募集基金，擬募集的基金應當具備的條件，包括（ ?。?。
A．有明確合法的投資方向
B．有明確的基金運作方式
C．符合中國證監(jiān)會關于基金品種的規(guī)定
D．不與擬任基金管理人已管理的基金雷同
10．利用交易所交易系統(tǒng)平臺進行基金銷售的優(yōu)勢在于（ ?。?。
A．可以加強與客戶之間的溝通與交流
B．在一定程度上擺脫了開放式基金募集對商業(yè)銀行的嚴重依賴
C．可以為投資者提供個性化的服務
D．交易費用較傳統(tǒng)的柜臺銷售方式有很大的成本優(yōu)勢
三、判斷題(判斷以下各小題的對錯，正確的填A，錯誤的填B)
1．申請基金代銷業(yè)務的證券投資咨詢機構的注冊資本不得低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。（ ?。?。
2．基金銷售服務費目前主要是貨幣市場基金在收取。（ ?。?BR> 3．基金資產與公司資產、不同基金的資產和其他委托資產要實行獨立運作，分別核算。（ ?。?BR> 4．促銷的主要任務是使客戶在需要的時間和地點以便捷的方式獲得產品。（ ?。?BR> 5．成功的市場營銷實施取決于公司能否將行動方案、組織結構、決策和獎勵制度、人力資源和企業(yè)文化等相關要素組合出一個能支持企業(yè)戰(zhàn)略的、結合緊密的行動方案。（ ）
6．中國證監(jiān)會對基金代銷機構從事基金銷售活動負有監(jiān)督檢查義務。（ ?。?BR> 7．在現(xiàn)有開放式基金銷售過程中，商業(yè)銀行主要是為基金的銷售提供了完善的硬件設施和客戶群，但銷售方式在一定程度上停留在被動銷售的水平上。（ ?。?BR> 8．基金管理人可以根據投資者的認購金額、申購金額的數(shù)量適用不同的認購、申購費率標準，也可以根據基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費率標準。（ ?。?BR> 9．證券投資基金是一種短期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險。（ ?。?BR> 10．基金銷售的服務性反映了從投資人的需要出發(fā)向投資人銷售合適的產品，堅持了投資人利益優(yōu)先的原則，也是監(jiān)管機構對基金銷售的要求。（ ?。?BR> 參考答案及解析
一、單項選擇題
1．D
[解析]證券投資基金前臺業(yè)務系統(tǒng)應具備的功能有：(1)提供投資資訊的功能；(2)對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能；(3)交易功能；(4)為基金投資人提供基金服務的功能。D項屬于證券投資基金后臺管理系統(tǒng)的功能。故選D。
2．B
[解析]我國大多投資群體仍主要以銀行儲蓄為主要金融資產，但隨著投資者自身素質提高及股票債券等金融市場的進一步完善和發(fā)展，投資者投資于銀行儲蓄產品之外的金融產品上的資金所占的比例正在逐步提高。
3．C
[解析]此題考查基金銷售費用規(guī)范中對基金認購費和申購費的具體規(guī)定?；鸸芾砣藨诨鸷贤?、招募說明書中載明收取費用的項目方式及費率標準，費率不得超過認購和申購金額的5%，贖回費率不得超過基金份額贖回金額的5%，贖回費扣除相關手續(xù)費后余額不得低于贖回費總額的25%并計入基金財產。
4．D
[解析]基金銷售機構內部控制應履行健全性、有效性、獨立性和審慎性原則。有效性原則是指通過科學的內部控制制度和方法，建立合理的內部控制程序，確保內部控制制度的有效執(zhí)行。
5．D
[解析]ABC三項都是基金市場營銷組合的內容，基金營銷組合的四大要素是：產品、費率、渠道、促銷。銷售折扣通常是商品銷售過程中為了吸引購貨方盡快付款而給予的購貨款折讓。
二、多項選擇題
1．ABCD
[解析]本題考查基金市場營銷的特征。通?；鹗袌鰻I銷不同于有形市場營銷，共有服務性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性四個方面的特點。
2．ABC
[解析]本題考查促銷組合四要素中的公共關系。公共關系所關注的是基金管理人為贏得公眾尊敬所做的努力，這些公眾包括新聞媒介、股東、業(yè)內機構、監(jiān)管機構、人員及客戶等方面。
3．ABCD
[解析]銀行、證券公司、律師事務所及會計師事務所等可以作為理財顧問或金融規(guī)劃師針對特定客戶的需求，提供獨立的咨詢服務。
4．ABCD
[解析]本題考查營銷過程管理的具體步驟。一般基金銷售機構要進行市場營銷通常有四個步驟：市場營銷分析、市場營銷計劃、市場營銷實施及市場營銷控制。
5．AC
[解析]B項中應該是最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰，D項應該是取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門人員人數(shù)的1/2。
6．ABD
[解析]《證券投資基金銷售管理辦法》要求：商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構、專業(yè)基金銷售機構以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機構可以向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務資格。
7．ABCD
[解析]四個選項所述皆是直銷為使投資者與基金公司直接達成交易所采取的方式。
8．ABD
[解析]在基金營銷環(huán)境分析中，影響營銷環(huán)境的諸多因素中基金管理人最需要關注的有3個方面：機構本身的情況，影響投資者決策的因素，監(jiān)管機構對基金營銷的規(guī)范。
9．ABCD
[解析]本題考查基金產品設計法律要求中擬募集基金應當具備的條件。除了四個選項所述，還包括基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律法規(guī)規(guī)定；基金名稱表明基金的類別和投資特征，不存在損害國家及他人合法權益的內容；中國證監(jiān)會根據審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。
10．BD
[解析]交易所交易系統(tǒng)平臺的優(yōu)勢主要體現(xiàn)在兩個方面：一是使得證券公司客戶以自己熟悉的方式進行基金申購贖回，在一定的程度上擺脫了開放式基金募集對商業(yè)銀行的嚴重依賴；二是交易所交易系統(tǒng)為基金管理人提供了證券交易所這樣一個擁有龐大客戶資源的交易平臺，其交易費用較傳統(tǒng)的柜臺銷售方式有很大的成本優(yōu)勢，增強了基金對客戶的吸引力。
三、判斷題
1．A
[解析]題目考查證券投資咨詢機構申請基金代銷業(yè)務資格在注冊資本上需要滿足的條件，題述正確。
2．A
[解析]目前市場上只有貨幣市場基金和一些債券型基金收取基金銷售服務費，主要是前者。
3．A
[解析]題述符合基金管理公司內部控制應遵循的獨立性原則。
4．B
[解析]題目所述是渠道而非促銷的作用。
5．A
[解析]本題考查市場營銷實施要取得成功需要注意的因素，關鍵在于能夠將行動方案、組織結構、決策和獎勵制度、人力資源和企業(yè)文化等相關要素組合，題目所述正確。
6．B
[解析]基金管理人對基金代銷機構從事基金銷售活動負有監(jiān)督檢查義務。
7．A
[解析]本題涉及基金銷售渠道中傳統(tǒng)的銷售方式—銀行銷售的功能和作用，題目所進正確。
8．A
[解析]本題是對基金銷售費用規(guī)范中相關具體內容的正確表述，因此選A。
9．B
[解析]證券投資基金是一種長期投資工具。
10．B
[解析]基金銷售的適用性反映了從投資人的需要出發(fā)向投資人銷售合適的產品，堅持了投資人利益優(yōu)先的原則，也是監(jiān)管機構對基金銷售的要求。
1．證券投資基金前臺業(yè)務系統(tǒng)的功能不包括（ ?。?。
A．提供投資資訊的功能
B．為基金投資人提供基金服務的功能
C．交易功能
D．具有對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)的功能
2．在我國，大眾投資群體仍主要以（ ?。橹饕鹑谫Y產。
A．股票投資
B．銀行儲蓄
C．基金
D．債券
3．基金的贖回費率不得超過基金份額贖回金額的（ ）；贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（ ?。?，并應當歸入基金財產。
A．10%、25%
B．10%、30%
C．5%、25%
D．5%、30%
4．基金銷售機構內部控制的（ ?。┰瓌t，即通過科學的內部控制制度與方法，建立合理的內部控制程序，確保內部控制制度的有效執(zhí)行。
A．審慎性
B．獨立性
C．健全性
D．有效性
5．下列不是基金市場營銷組合四大要素的是（ ?。?。
A．產品
B．費率
C．渠道
D．銷售折扣
二、多項選擇題(以下各小題所給出的4個選項中，有2個或2個以上符合題目要求，請選出正確的選項)
1．基金營銷不同于有形產品營銷，有其特殊性，主要體現(xiàn)在（ ）
A．專業(yè)性
B．適用性
C．服務性
D．持續(xù)性
2．公共關系所關注的是基金公司為贏得各類公眾尊敬所做的努力，這些公眾包括（ ?。?。
A．股東
B．監(jiān)管機構
C．新聞媒介
D．基金公司經理
3．下列（ ?。┑茸鳛槔碡旑檰柣蚪鹑谝?guī)劃師，可以針對特定客戶的需求，提供獨立的咨詢服務。
A．銀行
B．證券公司
C．律師事務所
D．會計師事務所
4．為找到和實施適當?shù)臓I銷組合策略，基金銷售機構要進行市場營銷的（ ?。?。
A．分析
B．計劃
C．實施
D．控制
5．《證券投資基金銷售管理辦法》第九條規(guī)定了商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務資格應當具備的條件，主要有（ ?。?。
A．有專門負責基金代銷業(yè)務的部門
B．財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定，最近2年內沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰
C．資本充足率符合國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的有關規(guī)定
D．公司及其主要分支機構負責基金代銷業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門人員人數(shù)的1/3
6．（ ?。┛梢韵蛑袊C監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務資格。
A．商業(yè)銀行
B．證券投資咨詢機構
C．保險公司
D．證券公司
7．直銷一般通過（ ?。┑确绞绞雇顿Y者與基金公司直接達成交易
A．廣告宣傳
B．直接郵寄傳單
C．直銷人員上門服務
D．公司網站
8．在營銷環(huán)境的所有因素中，基金管理人最需要關注的有（ ?。?BR> A．機構本身的情況
B．影響投資者決策的因素
C．公司的剩余及資產狀況
D．監(jiān)管機構對基金營銷的規(guī)范
9．依據《證券投資基金運作管理辦法》申請募集基金，擬募集的基金應當具備的條件，包括（ ?。?。
A．有明確合法的投資方向
B．有明確的基金運作方式
C．符合中國證監(jiān)會關于基金品種的規(guī)定
D．不與擬任基金管理人已管理的基金雷同
10．利用交易所交易系統(tǒng)平臺進行基金銷售的優(yōu)勢在于（ ?。?。
A．可以加強與客戶之間的溝通與交流
B．在一定程度上擺脫了開放式基金募集對商業(yè)銀行的嚴重依賴
C．可以為投資者提供個性化的服務
D．交易費用較傳統(tǒng)的柜臺銷售方式有很大的成本優(yōu)勢
三、判斷題(判斷以下各小題的對錯，正確的填A，錯誤的填B)
1．申請基金代銷業(yè)務的證券投資咨詢機構的注冊資本不得低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。（ ?。?。
2．基金銷售服務費目前主要是貨幣市場基金在收取。（ ?。?BR> 3．基金資產與公司資產、不同基金的資產和其他委托資產要實行獨立運作，分別核算。（ ?。?BR> 4．促銷的主要任務是使客戶在需要的時間和地點以便捷的方式獲得產品。（ ?。?BR> 5．成功的市場營銷實施取決于公司能否將行動方案、組織結構、決策和獎勵制度、人力資源和企業(yè)文化等相關要素組合出一個能支持企業(yè)戰(zhàn)略的、結合緊密的行動方案。（ ）
6．中國證監(jiān)會對基金代銷機構從事基金銷售活動負有監(jiān)督檢查義務。（ ?。?BR> 7．在現(xiàn)有開放式基金銷售過程中，商業(yè)銀行主要是為基金的銷售提供了完善的硬件設施和客戶群，但銷售方式在一定程度上停留在被動銷售的水平上。（ ?。?BR> 8．基金管理人可以根據投資者的認購金額、申購金額的數(shù)量適用不同的認購、申購費率標準，也可以根據基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費率標準。（ ?。?BR> 9．證券投資基金是一種短期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險。（ ?。?BR> 10．基金銷售的服務性反映了從投資人的需要出發(fā)向投資人銷售合適的產品，堅持了投資人利益優(yōu)先的原則，也是監(jiān)管機構對基金銷售的要求。（ ?。?BR> 參考答案及解析
一、單項選擇題
1．D
[解析]證券投資基金前臺業(yè)務系統(tǒng)應具備的功能有：(1)提供投資資訊的功能；(2)對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能；(3)交易功能；(4)為基金投資人提供基金服務的功能。D項屬于證券投資基金后臺管理系統(tǒng)的功能。故選D。
2．B
[解析]我國大多投資群體仍主要以銀行儲蓄為主要金融資產，但隨著投資者自身素質提高及股票債券等金融市場的進一步完善和發(fā)展，投資者投資于銀行儲蓄產品之外的金融產品上的資金所占的比例正在逐步提高。
3．C
[解析]此題考查基金銷售費用規(guī)范中對基金認購費和申購費的具體規(guī)定?；鸸芾砣藨诨鸷贤?、招募說明書中載明收取費用的項目方式及費率標準，費率不得超過認購和申購金額的5%，贖回費率不得超過基金份額贖回金額的5%，贖回費扣除相關手續(xù)費后余額不得低于贖回費總額的25%并計入基金財產。
4．D
[解析]基金銷售機構內部控制應履行健全性、有效性、獨立性和審慎性原則。有效性原則是指通過科學的內部控制制度和方法，建立合理的內部控制程序，確保內部控制制度的有效執(zhí)行。
5．D
[解析]ABC三項都是基金市場營銷組合的內容，基金營銷組合的四大要素是：產品、費率、渠道、促銷。銷售折扣通常是商品銷售過程中為了吸引購貨方盡快付款而給予的購貨款折讓。
二、多項選擇題
1．ABCD
[解析]本題考查基金市場營銷的特征。通?；鹗袌鰻I銷不同于有形市場營銷，共有服務性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性四個方面的特點。
2．ABC
[解析]本題考查促銷組合四要素中的公共關系。公共關系所關注的是基金管理人為贏得公眾尊敬所做的努力，這些公眾包括新聞媒介、股東、業(yè)內機構、監(jiān)管機構、人員及客戶等方面。
3．ABCD
[解析]銀行、證券公司、律師事務所及會計師事務所等可以作為理財顧問或金融規(guī)劃師針對特定客戶的需求，提供獨立的咨詢服務。
4．ABCD
[解析]本題考查營銷過程管理的具體步驟。一般基金銷售機構要進行市場營銷通常有四個步驟：市場營銷分析、市場營銷計劃、市場營銷實施及市場營銷控制。
5．AC
[解析]B項中應該是最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰，D項應該是取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門人員人數(shù)的1/2。
6．ABD
[解析]《證券投資基金銷售管理辦法》要求：商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構、專業(yè)基金銷售機構以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機構可以向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務資格。
7．ABCD
[解析]四個選項所述皆是直銷為使投資者與基金公司直接達成交易所采取的方式。
8．ABD
[解析]在基金營銷環(huán)境分析中，影響營銷環(huán)境的諸多因素中基金管理人最需要關注的有3個方面：機構本身的情況，影響投資者決策的因素，監(jiān)管機構對基金營銷的規(guī)范。
9．ABCD
[解析]本題考查基金產品設計法律要求中擬募集基金應當具備的條件。除了四個選項所述，還包括基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律法規(guī)規(guī)定；基金名稱表明基金的類別和投資特征，不存在損害國家及他人合法權益的內容；中國證監(jiān)會根據審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。
10．BD
[解析]交易所交易系統(tǒng)平臺的優(yōu)勢主要體現(xiàn)在兩個方面：一是使得證券公司客戶以自己熟悉的方式進行基金申購贖回，在一定的程度上擺脫了開放式基金募集對商業(yè)銀行的嚴重依賴；二是交易所交易系統(tǒng)為基金管理人提供了證券交易所這樣一個擁有龐大客戶資源的交易平臺，其交易費用較傳統(tǒng)的柜臺銷售方式有很大的成本優(yōu)勢，增強了基金對客戶的吸引力。
三、判斷題
1．A
[解析]題目考查證券投資咨詢機構申請基金代銷業(yè)務資格在注冊資本上需要滿足的條件，題述正確。
2．A
[解析]目前市場上只有貨幣市場基金和一些債券型基金收取基金銷售服務費，主要是前者。
3．A
[解析]題述符合基金管理公司內部控制應遵循的獨立性原則。
4．B
[解析]題目所述是渠道而非促銷的作用。
5．A
[解析]本題考查市場營銷實施要取得成功需要注意的因素，關鍵在于能夠將行動方案、組織結構、決策和獎勵制度、人力資源和企業(yè)文化等相關要素組合，題目所述正確。
6．B
[解析]基金管理人對基金代銷機構從事基金銷售活動負有監(jiān)督檢查義務。
7．A
[解析]本題涉及基金銷售渠道中傳統(tǒng)的銷售方式—銀行銷售的功能和作用，題目所進正確。
8．A
[解析]本題是對基金銷售費用規(guī)范中相關具體內容的正確表述，因此選A。
9．B
[解析]證券投資基金是一種長期投資工具。
10．B
[解析]基金銷售的適用性反映了從投資人的需要出發(fā)向投資人銷售合適的產品，堅持了投資人利益優(yōu)先的原則，也是監(jiān)管機構對基金銷售的要求。